第一篇：融資方案介紹

第一部分 融資方案介紹

一、融資方案基本情況

1.業務類型：集合信托貸款

2.融入方：***********

3.融資項目規模：暫定26,000萬元

4.融資資金用途：專項用于借款人承包的“安寧市縣(街)至八(街)一級公路工程”的施工建設

5.融資期限：18個月。

6.融資可接受成本（利率10%，半年付息，到期一次性還本）： 7.融資人還款來源：

（1）融資人合法經營收入；

（2）應收賬款回購款（昆明市官渡區財政局出具應收賬款項目回購承諾函）；

（3）***********提供擔保；

（4）***********實際控制人吳利鵬對到期還本付息承擔連帶保證擔保責任；

8.抵押擔保措施：

（1）“老320國道（大板橋段）升級改造工程項目（三、四標段）”的施工建設項目2.95億元應收賬款質押擔保；

（2）昆明市官渡區人大常委會同意官渡區人民政府采取BT方式建設及回購應收賬款項目。昆明市官渡區財政局出具應收賬款項目回購承諾函，財政部門撥付資金通過昆明空港進行還款；

（3）***********提供擔保；

（4）***********實際控制人吳利鵬對到期還本付息承擔連帶保證擔保責任。

二、交易結構

江陰民生1號委托上海銀行委托貸款放貸融資主體擔保政府應收抵押1.政府批文2.應收確權3.主體無限連帶擔保

1、開源證券成立“開源開泰7號集合資產管理計劃”（以下簡稱“開泰7號”），投資于萬向信托成立的集合信托計劃。

2、信托計劃向***********發放信托貸款。

3、本項目抵押擔保方式為：

（1）“老320國道（大板橋段）升級改造工程項目（三、四標段）”的施工建設項目2.95億元應收賬款質押擔保；

（2）昆明市官渡區人大常委會同意官渡區人民政府采取BT方式建設及回購應收賬款項目。昆明市官渡區財政局出具應收賬款項目回購承諾函，財政部門撥付資金通過昆明空港進行還款；（3）***********提供擔保；

（4）***********實際控制人吳利鵬對到期還本付息承擔連帶保證擔保責任。

第二篇：融資融券介紹

融資融券簡介

客戶應具備的基本條件：

1.在我公司開立證券賬戶并交易滿18個月，開戶資料齊全（身份證升級和影像資料）；

2.在公司資產達50萬元以上，只需要開戶當日有50萬即可，開完戶后即可將錢轉出 最高授信額度計算

單一客戶信用額度=客戶提交金融資產的總額*50%*0.9

交易操作說明

1.擔保物提交

擔保物提交包括：擔保資金提交、擔保證券提交

（1）擔保資金提交：

客戶可通過存管銀行轉賬方式直接將資金劃入信用資金賬戶內

（2）擔保證券提交：

在指定交易成功后，客戶自行通過融資融券交易系統向登記公司申請擔保物的提交指令。提交的擔保證券T+1生效。客戶提交的擔保證券須是公司的“擔保物評級系統”中的證券。

2.擔保物買入

使用自有資金買入股票，和普通股票賬戶買入功能相同。擔保物買入功能只能買入擔保品證券，不在擔保品證券列表中的證券不允許買入。擔保物買入的證券指可以作為融資融券質押擔保品，權證不可買賣。

擔保證券折算比例：充當擔保品的證券在計算擔保品價值時的折算比率。以證券作為擔保資產時，按市值*折扣率來計算擔保資產值。

3.擔保物賣出

賣出持倉證券，和普通股票賬戶的賣出功能相同。

※注意：擔保物賣出與所融資買入相同證券時，等同于“賣券還款”，直接償還融資負債

4.融資買入

投資者向證券公司借資金買入標的證券。融資期間以投資者的保證金為擔保，屆時投資者賣出證券或直接用現金返還融資本金和融資利息。

融資金額受融資保證金比例、可用授信額度、券商可融出資金余額的限制，融資買入的標的證券必須是在標的券列表。融資買入成交后，成交金額加相應交易費用作為客戶該筆交易的融資總額記入負債。

在約定的還款期限內，客戶可以采用直接還款方式了結負債，使用賬上資金歸還指定金額的負債。客戶可根據負債訂單明細，逐筆歸還，也可以部分還款。

5.融券賣出

投資者向證券公司借入證券后賣出,融券期間以投資者的保證金為擔保，屆時買入或直接返還相同種類、數量的證券歸還給證券公司。證券公司向投資者收取融券手續費。融券數量受融券保證金比例、可用授信額度、券商可融出證券數量的限制。融券賣出成交后，成交金額作為客戶該筆交易的融券計費金額，成交數量作為融券負債數量記入負債，在約定的還券期限內，客戶可以采用買券還券方式了結融券負債；也可以采用直接還券，以非交易過戶的方式了結融券負債，歸還所欠相應數量的證券并繳納融券費用。還券時，客戶賬上資金不足繳納融券費用時，相應金額轉為融資負債。

※注意：融券賣出不能以低于最新成交價掛單，否則為無效委托；融券賣出所得價款僅能用于買券還券，不能挪作他用，顯示在現金資產中；融券交易費用直接在可用還款金額中扣除

6.賣券還款

賣出信用證券賬戶內證券所得資金償還融資負債（買入款和利息）。輸入證券代碼后，顯示證券可用數量，以及融資負債金額。

※注意：先償還其他負債，后償還費用負債，再償還融資負債，多筆融資負債按照先進先出的原則

7.買券還券

使用可用資金買入股票償還融券負債。輸入證券代碼后，界面顯示可買數量和當前證券融券負債數量。

※注意：買券還券可買數量：（買券換券可買金額-費用）/委托價格;

買券還券不能大于融券負債數量+100，余券次日返回

8.直接還款

使用信用賬戶可用保證金償還融資負債。程序界面顯示融資負債總金額和融資負債信息。

9.直接還券

使用信用賬戶持倉證券直接償還融券負債，并且支付相應費用。

10.費用包括融資年息9.1%，日息萬分之2.52；融券年息11.1%，日息萬分之3.08

11.可用保證金計算公式

保證金可用余額=現金+∑(充抵保證金的證券市值×折算率)

+∑[(融資買入證券市值一融資買入金額)×折算率]+∑[(融券賣出金額一融券賣出證券市值)×折算率]一∑融券賣出金額一∑融資買入證券金額×融資保證金比例一∑融券賣出證券市值X融券保證金比例一利息及費用

12.負債類型

融資負債：融資 買入產生的負債

融券負債 ：融券賣出產生的負債

費用負債 ：融資買入傭金，過戶費

負債利息：融資和融券交易所產生的利息：

其他負債：包括:

（1）擔保物劃轉欠款（現已暫停收取）；

（2）融券后發生權益，比如分紅利，但客戶沒錢補償的欠款；

（3）融券賣出產生的傭金，印花稅和過戶費（交易當天賬戶中沒有足夠現金情況下才會產生這部分負債）；

融資負債、融券負債、費用負債、其他負債每天都會計息，產生負債利息。負債利息不再計息。

當客戶歸還負債的時候，先歸還其他負債，然后償還費用負債和費用負債利息等比（即費用負債產生的利息），然后再是融資融券負債和融資融券負債利息等比——融券負債和利息的清償中，系統會自動判定客戶的現金資產買券還券的數量（即利息和負債同時清償，如果現金資產無法完全償還融券負債和融券利息，則只還能還掉的融券負債和負債對應的利息，融券負債和利息一定是對應著同時清償，不會出現融券負債已了，融券負債利息還在的情況）。補充說明一點，當融券負債清償后，利息負債項還有顯示，但是實際上應該已經也清償完了，當夜清算完后，系統會清零。

第三篇：融資租賃產品介紹

產品介紹格式范例

融資租賃業務

◆產品簡介：融資租賃是指出租人（融資租賃公司）對承租人所選定的租賃物件，進行以其融資為目的的購買，然后再以收取租金為條件，將該租賃物件中長期出租給該承租人使用,待租賃期結束后，再將設備所有權轉讓給承租人。在這過程中我行可以直接或間接給予客戶融資，來滿足其擴大生產規模，購買機器設備等而設計推出的融資產品。分設備融資租賃、設備經營租賃、融資型售后回租、設備出口租賃；直接融資型供應商租賃、分成合作型供應商租賃、委托代理型供應商租賃、回購融資型供應商租賃、綜合服務型供應商租賃。

◆適用范圍：適用于因生產規模擴大，急需購進或更新機器設備等，急于流動資金支持的生產型企業；擴大銷售門路，加速資金周轉回籠的供應商；

◆產品特點：支持采購機器設備，擴大企業生產規模；以融資公司為平臺，獲取流動資金支持；可盤活固定資產，增加經營現金流；可分期付款，提高企業支付靈活性；縮短供應商交易周期，減少應收賬款，加速資金周轉，改善財務狀況。

第四篇：倉儲融資業務介紹

倉儲融資業務操作流程簡介

第一部分：定義

一、定義：

1、動產：指銀行認可的生產或流通領域有較強變現能力、價格相對穩定的通用商品。

2、貨權：指以倉單、提單等權利憑證形式表現的上述動產之所有權。

3、動產及貨權質押授信業務：

是指企業以自有或第三人合法擁有的動產或貨權為質押的授信業務。具體授信使用方式可包括短期流動資金貸款、銀行承兌、商業承兌匯票保貼、國際貿易融資等多種。以下簡稱“貨押業務”。

第二部分：分類

（一）按法律性質分：

1、動產質押模式

(1)靜態動產質押模式

(2)動態動產質押模式

2、貨權質押模式

(1)標準倉單質押模式

(2)非標準倉單質押模式

(3)提單質押模式

（二）按質押與授信的先后順序分

l、現貨質押模式（即“先貨后款”）

2、未來貨權質押模式（即“先款后貨”）

(1)貨權封閉授信模式

(2)賣方擔保項下買方信貸模式

(3)信用證項下貨權質押模式

（三）按監管方式分類

(1)監管方在監管方自有倉庫監管；

(2)監管方在第三方倉庫監管；

第三部分：操作流程

一、非標準倉單質押授信

1、銀行、客戶、倉庫三方簽定倉儲監管協議；

2、客戶存入質押倉單項下的貨物，倉庫對貨物進行監管，并開出倉單；

3、銀行查詢倉單，實地點貨，倉庫予以證實；

4、倉單經客戶和倉庫背書后交給銀行；

5、銀行按照確定的貨物單價、數量估算出貨值，然后依據約定的質押 率確定授信金額；

6、銀行備齊授信出帳所需材料，呈風險部門辦理出帳；

7、客戶取得銀行的授信后，將資金用于經營；

8、質押倉單項下貨物用于出售，客戶須先歸還銀行授信，申請辦理贖 貨手續；

9、領回倉單或取得提貨通知書后，客戶可直接到倉庫辦理提貨手續。

二、靜態動產質押授信

1、銀行、客戶、倉庫三方簽定倉儲監管協議；

2、客戶存入質押貨物，倉庫對貨物進行監管，并出具質物清單；

3、銀行查詢質物清單，實地點貨，倉庫予以證實；

4、質物清單經客戶和倉庫背書后交給銀行；

5、銀行按照確定的貨物單價、數量估算出貨值，然后依據約定的質押 率確定授信金額；

6、銀行備齊授信出帳所需材料，呈風險部門辦理出帳；

7、客戶取得銀行的授信后，將資金用于經營；

8、質押貨物用于出售，客戶須先歸還銀行授信，申請辦理贖貨手續；

9、取得提貨通知書后，客戶可通過監管方辦理提貨手續。

三、動態動產質押授信

l、銀行、客戶、倉庫三方簽定倉儲監管協議；

2、客戶按首次授信金額存入必需的質押貨物，倉庫對貨物進行監管，并出具質物清單；

3、銀行查詢質物清單，實地點貨，倉庫予以證實；

4、質物清單經客戶和倉庫背書后交給銀行；

5、銀行按照確定的貨物單價、數量估算出貨值，然后依據約定的質押 率確定授信金額；

6、銀行備齊授信出帳所需材料，呈風險部門辦理出帳；

7、客戶取得銀行的授信后，將資金用于經營；

8、在質物監管期間，客戶可以在庫存滿足借款金額條件下以貨換貨，進行換貨的質物標的必須為銀行認可并經審批的貨種和規格；

9、銀行對各種質物分別進行核價，倉庫對質物價值的認定，必須以銀

行核定的質物單價及數量為標準；

10、倉庫監管員對質物總值進行定額監控，并需每日將監管項下的質物 情況向倉庫匯報，倉庫需每月將庫存情況向銀行匯總通報；

11、客戶準備增加授信金額時，必須增加質物交由倉庫監管，倉庫在出 帳當天向銀行出具《質物清單》；

12、客戶因還款而導致授信金額減少時，可向銀行申請提貨，銀行出具 《提貨通知書》，倉庫憑《提貨通知書》給與提貨，辦理提貨手續，并 出具新的《質物清單》，直至全部結清銀行授信。

第四部分：銀行與監管倉庫的合作

A類倉儲機構的合作范圍：

——自有倉庫監管并出具倉單

——非自有倉庫監管并出具倉單

——自有、非自有倉庫動產靜態、動態質押監管

B類倉儲公司的合作范圍

——自有倉庫動產動態動產質押監管

——自有倉庫靜態動產質押監管

C類倉儲機構的合作范圍

——自有倉庫靜態動產質押監管

D類倉儲機構的合作范圍

——自有倉庫或第三方倉庫由我行認可的A類倉庫監管

第五篇：餐飲融資方案

杭州投融界金融服務有限公司

餐飲融資方案模板

第一部分 摘要

一.公司概況描述

二.公司的宗旨和目標

三.公司目前股權結構

四.已投入的資金及用途

五.公司目前主要產品或服務介紹

六.市場概況和營銷策略

七.主要業務部門及業績簡介

八.核心經營團隊

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九.公司優勢說明

十.目前公司為實現目標的增資需求：原因、數量、方式、用途、償還

十一.融資方案(資金籌措及投資方式及退出方案)

十二.財務分析

1.財務歷史數據

2.財務預計

3.資產負債情況

第二部分 綜述

第一章 公司介紹

一.公司的宗旨

杭州投融界金融服務有限公司

二.公司簡介資料

三.各部門職能和經營目標

四.公司管理

1.董事會

2.經營團隊

3.外部支持

第二章 技術與產品

一.技術描述及技術持有

二.產品狀況

1.主要產品目錄

2.產品特性

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3.正在開發/待開發產品簡介

4.研發計劃及時間表

5.知識產權策略

6.無形資產

三.產品生產

1.資源及原材料供應

2.現有生產條件和生產能力

3.擴建設施、要求及成本，擴建后生產能力

4.原有主要設備及需添置設備

5.產品標準、質檢和生產成本控制

杭州投融界金融服務有限公司

6.包裝與儲運

第三章 市場分析

一.市場規模、市場結構與劃分

二.目標市場的設定

三.產品消費群體、消費方式、消費習慣及影響市場的主要因素分析

四.目前公司產品市場狀況，產品所處市場發展階段(空白/新開發/高成長/成熟/飽和)產 品排名

及品牌狀況

五.市場趨勢預測和市場機會

六.行業政策

第四章 競爭分析

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一.有無行業壟斷

二.從市場細分看競爭者市場份額

三.主要競爭對手情況：公司實力、產品情況

四.潛在競爭對手情況和市場變化分析

五.公司產品競爭優勢

第五章 市場營銷

一.概述營銷計劃

二.銷售政策的制定

三.銷售渠道、方式、行銷環節和售后服務

四.主要業務關系狀況

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五.銷售隊伍情況及銷售福利分配政策

六.促銷和市場滲透

1.主要促銷方式

2.廣告/公關策略、媒體評估

七.產品價格方案.定價依據和價格結構

2.影響價格變化的因素和對策

八.銷售資料統計和銷售紀錄方式，銷售周期的計算。

九.市場開發規劃，銷售目標

第六章 投資說明

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一.資金需求說明(用量/期限)

二.資金使用計劃及進度

三.投資形式(貸款/利率/利率支付條件/轉股-普通股、優先股、任股權/對應價格等)

四.資本結構

五.回報/償還計劃

六.資本原負債結構說明

七.投資抵押

八.投資擔保

九.吸納投資后股權結構

十.股權成本

十一.投資者介入公司管理之程度說明

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十二.報告

十三.雜費支付

第七章 投資報酬與退出

一.股票上市

二.股權轉讓

三.股權回購

四.股利

第八章 風險分析

一.資源風險

二.市場不確定性風險

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三.研發風險

四.生產不確定性風險

五.成本控制風險

六.競爭風險

七.政策風險

八.財務風險

九.管理風險

十.破產風險

第九章 管理

一.公司組織結構

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二.管理制度及勞動合同

三.人事計劃

四.薪資、福利方案

五.股權分配和認股計劃

第十章 財務分析

一.財務分析說明

二.財務數據預測.銷售收入明細表

2.成本費用明細表

3.薪金水平明細表

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4.固定資產明細表

5.資產負債表

6.利潤及利潤分配明細表

7.現金流量表

8.財務指標分析