第一篇：如何寫融資方案

如何寫融資方案

一、公司介紹 1·公司簡(jiǎn)介：

主要內(nèi)容包括公司成立的時(shí)間、注冊(cè)資本金、公司宗旨與戰(zhàn)略、主要產(chǎn)品等，這方面的介紹是有必要的，它可以使人們了解你公司的歷史和團(tuán)隊(duì)。2·公司現(xiàn)狀

在此將您公司的資本結(jié)構(gòu)、凈資產(chǎn)、總資產(chǎn)、年報(bào)（上市公司）或者其他有助于投資者認(rèn)識(shí)你的公司的有關(guān)參考資料附上。如果是私營(yíng)公司還應(yīng)將前幾年經(jīng)過審計(jì)的財(cái)務(wù)報(bào)告以附件形式提供。如果經(jīng)過審計(jì)請(qǐng)注明審計(jì)會(huì)計(jì)師事務(wù)所，如果未經(jīng)審計(jì)也請(qǐng)注明。

3·股東實(shí)力：股東的背景也會(huì)對(duì)投資者產(chǎn)生重要的影響。如果股東中有大的企業(yè)，或者公司本身就屬于大型集團(tuán)，那么對(duì)融資會(huì)產(chǎn)生很多好處。如果大股東能提供某種擔(dān)保則更好。4·歷史業(yè)績(jī)：對(duì)于開發(fā)企業(yè)而言，以前做過什么項(xiàng)目，經(jīng)營(yíng)業(yè)績(jī)?nèi)绾危际且貏e說明的地方，如果一個(gè)企業(yè)的開發(fā)經(jīng)驗(yàn)豐富，那么對(duì)于其執(zhí)行能力就會(huì)得到承認(rèn)。

5·資信程度：把銀行提供的資信證明，工商、稅務(wù)等部門評(píng)定的各種獎(jiǎng)勵(lì)，或者其他取得的榮譽(yù)，都可以寫進(jìn)去，而且要把相關(guān)資料作為附件列入。最好有證明的人員。

6·董事會(huì)決議：對(duì)于需要融資的項(xiàng)目，必須經(jīng)過公司決策層的同意。這樣才更加強(qiáng)了融資的可信程度，而不是戲言。

二、項(xiàng)目分析： 1·項(xiàng)目的基本情況 2·項(xiàng)目來歷 3·證件狀況文件 4·資金投入 5·市場(chǎng)定位

三、管理團(tuán)隊(duì)

1·人員構(gòu)成：公司主要團(tuán)隊(duì)的組成人員的名單，工作的經(jīng)歷和特點(diǎn)。如果一個(gè)團(tuán)隊(duì)有足夠多經(jīng)驗(yàn)豐富的人員，則會(huì)對(duì)投資的安全有很大的保障。

2·組織結(jié)構(gòu)：企業(yè)內(nèi)部的部門設(shè)置、內(nèi)部的人員關(guān)系、公司文化等都可以進(jìn)行說明。3·管理規(guī)范性：管理制度，管理結(jié)構(gòu)等的評(píng)價(jià)。可以由專門的管理顧問公司來評(píng)價(jià)和說明。4·重大事項(xiàng)：對(duì)于企業(yè)產(chǎn)生重要影響的需要說明的事項(xiàng)。

五、財(cái)務(wù)計(jì)劃

一個(gè)好的財(cái)務(wù)計(jì)劃，對(duì)于評(píng)估項(xiàng)目所需資金非常關(guān)鍵，如果財(cái)務(wù)計(jì)劃準(zhǔn)備的不好，會(huì)給投資者以企業(yè)管理者缺乏經(jīng)驗(yàn)的印象，降低對(duì)企業(yè)的評(píng)價(jià)。本部分一般包括對(duì)投資計(jì)劃的財(cái)務(wù)假設(shè)，以及對(duì)未來現(xiàn)金流量表、資產(chǎn)負(fù)債表、損益表的預(yù)測(cè)。資金的來源和運(yùn)用等內(nèi)容。其中，對(duì)于企業(yè)自有資金比例和流動(dòng)性要求較高。

六、融資方案的設(shè)計(jì)

1·股權(quán)和債權(quán)方式：股權(quán)和債權(quán)方式是兩種最主要的方式，但是，還有很多不是某一種方式所能解決的，而是幾種方式在不同的時(shí)間段的組合。這也就是融資方案設(shè)計(jì)的困難所在。這部分是解決問題的關(guān)鍵，是否能夠取得資金，關(guān)鍵在于是否能夠通過融資方案解決各方的利益分配關(guān)系。2·融資期限和價(jià)格：融資的期限，可承受的融資成本等，都需要解釋清楚。

3·風(fēng)險(xiǎn)分析：任何投資都存在風(fēng)險(xiǎn)，所以應(yīng)該說明項(xiàng)目存在的主要風(fēng)險(xiǎn)是什么，如何克服這些風(fēng)險(xiǎn)。4·退出機(jī)制：絕大多數(shù)的投資都不是為了自用，而是是為了獲利，因此都涉及到退出機(jī)制問題，所以，需要在此說明投資者可能的退出時(shí)間和退出方式。5·抵押和保證：在涉及到投資安全的時(shí)候，投資者最關(guān)心的是如何保障投資的安全。而最有效的安全措施就是抵押，或者信譽(yù)卓著的公司的保證。6·針對(duì)對(duì)本行業(yè)不熟悉的客戶，需要提供操作的細(xì)節(jié)，即如何保證投資項(xiàng)目是可行的。

七、摘要

長(zhǎng)篇大論的融資報(bào)告是提供給有融資意向的客戶來認(rèn)真讀的，而對(duì)于在接觸客戶的初期階段，僅需要提供報(bào)告摘要就可以了。報(bào)告摘要是對(duì)融資報(bào)告的高度濃縮，因此，言簡(jiǎn)意賅就非常重要。總綱：

經(jīng)營(yíng)好一個(gè)企業(yè)，必須解決三個(gè)問題：業(yè)務(wù)發(fā)展戰(zhàn)略、企業(yè)管理戰(zhàn)略、資本戰(zhàn)略。而融資戰(zhàn)略中很重要的一個(gè)環(huán)節(jié)就是寫融資報(bào)告。撰寫融資報(bào)告過程中，實(shí)際上是對(duì)公司和項(xiàng)目的一次徹底的反思。

用圖表說明，照片說明，表達(dá)清晰流暢，簡(jiǎn)明扼要，不可晦澀難懂，關(guān)注市場(chǎng)用事實(shí)說話。

誰(shuí)能幫我提供一個(gè)融資方案范本或提綱？ 1 投資費(fèi)用的組成及計(jì)算 1.1 開發(fā)成本

1.1.1 土地使用權(quán)出讓金

1.1.2 土地征用及拆遷安置補(bǔ)償費(fèi)（生地）1.1.3 前期工程費(fèi) 1.1.4 建安工程費(fèi) 1.1.5 基礎(chǔ)設(shè)施費(fèi)

1.1.6 公共配套設(shè)施費(fèi) 1.1.7 不可預(yù)見費(fèi) 1.1.8 開發(fā)期間稅費(fèi)

1.1.9 其他費(fèi)用 1.2 開發(fā)費(fèi)用

1.2.1 管理費(fèi)用1.2.2 銷售費(fèi)用1.2.3 財(cái)務(wù)費(fèi)用 2 投資資金使用計(jì)劃的編制

2.1 編制投資資金使用計(jì)劃的依據(jù) 2.2 資金使用計(jì)劃表的形式 2.3 資金使用計(jì)劃編制方法 3 融資基本理論

3.1 資金投入方式與來源 3.2 項(xiàng)目的融資組織形式

3.2.1 既有項(xiàng)目法人融資3.2.2 新設(shè)項(xiàng)目法人融資 3.3 資本金籌集

(1)公司融資方式下的項(xiàng)目資本金(2)項(xiàng)目融資方式下的項(xiàng)目資本金

3.4 負(fù)債融資

對(duì)于房地產(chǎn)項(xiàng)目來說，主要是商業(yè)銀行貸款和國(guó)內(nèi)非銀行金融機(jī)構(gòu)貸款。(1)商業(yè)銀行貸款 u按貸款的期限劃分v按貸款的用途劃分w按貸款有無(wú)擔(dān)保品劃分(2)非銀行房地產(chǎn)金融機(jī)構(gòu) 3.5 信用保證措施

3.6 抵（質(zhì)）押貸款與抵（質(zhì)）押物(1)抵押貸款（2）質(zhì)押貸款 3.7 籌資決策 房地產(chǎn)開發(fā)項(xiàng)目融資實(shí)務(wù)

4.1 短期資金籌措

(1)商業(yè)信用(2)商業(yè)票據(jù)－－本票與匯票(3)短期貸款 4.2 中長(zhǎng)期資金籌措

（1）開發(fā)企業(yè)自有資金（2）銀行抵押貸款（3）信托貸款（4）以契約式合資結(jié)構(gòu)方式合作開發(fā)（5）預(yù)售回款與定金（6）讓承建商帶資承包（7）增資擴(kuò)股（8）股東借款（9）股票（上市股份制開發(fā)企業(yè)）（10）發(fā)行公司債券（11）銀團(tuán)貸款 4.3 開發(fā)各階段融資方案 4.3.1 土地競(jìng)投與購(gòu)地

（1）資金投入量（2）資金來源 4.3.2 規(guī)劃設(shè)計(jì)與場(chǎng)地準(zhǔn)備（1）資金需求（2）資金來源 4.3.3 ±0以下工程（1）資金需求（2）資金來源 4.3.4 主要結(jié)構(gòu)工程

（1）資金需求（2）資金來源

4.3.5多層主體封頂（高層主體2/3)（1）資金需求（2）資金來源 4.4 資金回籠與資金管理 4.4.1 資金回籠

4.4.2 資金運(yùn)作管理

4.4.3 資金運(yùn)作實(shí)戰(zhàn)技巧

（1）資金運(yùn)作及風(fēng)險(xiǎn)回避（2）資金投入與回籠技巧 u短線投資的資金投入與回籠技巧 v長(zhǎng)線投資的資金投入與回籠技巧

w長(zhǎng)短結(jié)合投資的資金投入與回籠技巧 5 房地產(chǎn)項(xiàng)目融資現(xiàn)狀與出路 傳統(tǒng)融資方式:自有資金+銀行貸款 現(xiàn)階段融資方式:（1）自有資金+信托計(jì)劃（2）股權(quán)融資+銀行貸款（3）自有資金+房地產(chǎn)投資基金 創(chuàng)新融資模式:（1）開發(fā)商貼息委托貸款（2）信托+房地產(chǎn)銷售期權(quán)

有沒有融資資金使用計(jì)劃的范本 投資費(fèi)用的組成及計(jì)算 1.1 開發(fā)成本 1.1.1 土地使用權(quán)出讓金

1.1.2 土地征用及拆遷安置補(bǔ)償費(fèi)（生地）1.1.3 前期工程費(fèi) 1.1.4 建安工程費(fèi) 1.1.5 基礎(chǔ)設(shè)施費(fèi) 1.1.6 公共配套設(shè)施費(fèi) 1.1.7 不可預(yù)見費(fèi) 1.1.8 開發(fā)期間稅費(fèi) 1.1.9 其他費(fèi)用 1.2 開發(fā)費(fèi)用

1.2.1 管理費(fèi)用1.2.2 銷售費(fèi)用1.2.3 財(cái)務(wù)費(fèi)用投資資金使用計(jì)劃的編制 2.1 編制投資資金使用計(jì)劃的依據(jù) 2.2 資金使用計(jì)劃表的形式 2.3 資金使用計(jì)劃編制方法融資基本理論

3.1 資金投入方式與來源 3.2 項(xiàng)目的融資組織形式

3.2.1 既有項(xiàng)目法人融資3.2.2 新設(shè)項(xiàng)目法人融資 3.3

資本金籌集

(1)公司融資方式下的項(xiàng)目資本金

(2)項(xiàng)目融資方式下的項(xiàng)目資本金 3.4 負(fù)債融資

對(duì)于房地產(chǎn)項(xiàng)目來說，主要是商業(yè)銀行貸款和國(guó)內(nèi)非銀行金融機(jī)構(gòu)貸款。(1)商業(yè)銀行貸款

u按貸款的期限劃分v按貸款的用途劃分w按貸款有無(wú)擔(dān)保品劃分(2)非銀行房地產(chǎn)金融機(jī)構(gòu)

3.5 信用保證措施

3.6 抵（質(zhì)）押貸款與抵（質(zhì)）押物(1)抵押貸款（2）質(zhì)押貸款 3.7 籌資決策 房地產(chǎn)開發(fā)項(xiàng)目融資實(shí)務(wù)

4.1 短期資金籌措

(1)商業(yè)信用(2)商業(yè)票據(jù)－－本票與匯票(3)短期貸款

4.2 中長(zhǎng)期資金籌措

（1）開發(fā)企業(yè)自有資金（2）銀行抵押貸款（3）信托貸款（4）以契約式合資結(jié)構(gòu)方式合作開發(fā)（5）預(yù)售回款與定金（6）讓承建商帶資承包（7）增資擴(kuò)股（8）股東借款（9）股票（上市股份制開發(fā)企業(yè)）（10）發(fā)行公司債券（11）銀團(tuán)貸款 4.3

開發(fā)各階段融資方案 4.3.1 土地競(jìng)投與購(gòu)地

（1）資金投入量（2）資金來源 4.3.2 規(guī)劃設(shè)計(jì)與場(chǎng)地準(zhǔn)備（1）資金需求（2）資金來源 4.3.3 ±0以下工程（1）資金需求（2）資金來源 4.3.4 主要結(jié)構(gòu)工程

（1）資金需求（2）資金來源

4.3.5多層主體封頂（高層主體2/3)（1）資金需求（2）資金來源 4.4

資金回籠與資金管理 4.4.1 資金回籠

4.4.2 資金運(yùn)作管理

4.4.3 資金運(yùn)作實(shí)戰(zhàn)技巧

（1）資金運(yùn)作及風(fēng)險(xiǎn)回避（2）資金投入與回籠技巧

u短線投資的資金投入與回籠技巧 v長(zhǎng)線投資的資金投入與回籠技巧 w長(zhǎng)短結(jié)合投資的資金投入與回籠技巧房地產(chǎn)項(xiàng)目融資現(xiàn)狀與出路 傳統(tǒng)融資方式:自有資金+銀行貸款 現(xiàn)階段融資方式:（1）自有資金+信托計(jì)劃（2）股權(quán)融資+銀行貸款

（3）自有資金+房地產(chǎn)投資基金 創(chuàng)新融資模式:（1）開發(fā)商貼息委托貸款（2）信托+房地產(chǎn)銷售期權(quán)

第二篇：項(xiàng)目融資方案

項(xiàng)目融資方案

一、項(xiàng)目背景

鐵路是經(jīng)濟(jì)社會(huì)發(fā)展的火車頭，必須先行建設(shè)。鐵路建設(shè)拉動(dòng)的產(chǎn)業(yè)鏈長(zhǎng)，可以切實(shí)拉動(dòng)內(nèi)需。由于本鋼鐵地處偏僻，交通不便，使鋼材成本過高，競(jìng)爭(zhēng)力過低，就此考慮，決定在內(nèi)江資中到威鋼投資一項(xiàng)總投資為60億人民幣的鐵路項(xiàng)目，工程為60km的鐵路，其中自有資金20%，為12億人民幣。

鐵路的建成降低了原材料的運(yùn)輸成本，也降低了鋼材等一系列產(chǎn)品的運(yùn)輸成本，增加了本集團(tuán)公司與各同等級(jí)鋼材公司的競(jìng)爭(zhēng)力。

占項(xiàng)目總資本成本75%以上的債務(wù)資金具有以下特點(diǎn)：

無(wú)追索，并且債務(wù)資金比例比一般的項(xiàng)目融資高。

貸款期限為12年，其中包括2年建設(shè)期和10年的還款期

二、方案設(shè)計(jì)

(一)環(huán)境分析

政治環(huán)境：地處中華人民共和國(guó)境內(nèi)，政治環(huán)境穩(wěn)定，現(xiàn)階段我們處于社會(huì)主義企業(yè)文化的重建和發(fā)展時(shí)期。這個(gè)時(shí)期，為了適應(yīng)新時(shí)期經(jīng)濟(jì)發(fā)展的需要，企業(yè)文化建設(shè)進(jìn)入一個(gè)新的階段，其特征是開始由以前的自發(fā)內(nèi)向型、單一型和群眾性轉(zhuǎn)為開放型、綜合型和科學(xué)性。尤其是20世紀(jì)80年代以后，國(guó)外企業(yè)文化理論傳人我國(guó)，大大促進(jìn)了我國(guó)企業(yè)文化的發(fā)展，不少企業(yè)成立了由最高管理者領(lǐng)導(dǎo)的研究規(guī)劃以及運(yùn)作企業(yè)文化的專門機(jī)構(gòu)，并逐漸形成一套科學(xué)的管理模式。黨的十四屆三中全會(huì)明確提出要重視加強(qiáng)企業(yè)文化建設(shè)，更為建設(shè)有中國(guó)特色的社會(huì)主義企業(yè)文化吹響了號(hào)角。隨著我國(guó)改革開放的深化和綜合國(guó)力的逐漸增強(qiáng)，企業(yè)文化成為企業(yè)參與市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)的重要砝碼，成為推動(dòng)我國(guó)社會(huì)主義市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)發(fā)展的重要力量。

法律環(huán)境：一個(gè)良好的法律環(huán)境為企業(yè)文化的建設(shè)與運(yùn)行提供了基本保證。國(guó)家頒布的有關(guān)規(guī)范、企業(yè)經(jīng)營(yíng)行為的法律制度，包括企業(yè)內(nèi)部的各種規(guī)章制度，如公司的財(cái)產(chǎn)制度、組織制度、決策制度、人事制度、財(cái)會(huì)制度等。企業(yè)內(nèi)外的法律對(duì)企業(yè)文化系統(tǒng)的形成和運(yùn)轉(zhuǎn)具有極大的約束力。

金融環(huán)境：中國(guó)人民銀行繼續(xù)實(shí)施適度寬松的貨幣政策，著力提高政策的針對(duì)性、靈活性和有效性，加強(qiáng)銀行體系流動(dòng)性管理，適時(shí)上調(diào)存貸款基準(zhǔn)利率（共六次上調(diào)存款準(zhǔn)備金率、兩次加息），引導(dǎo)金融機(jī)構(gòu)合理把握信貸投放總量、節(jié)奏和結(jié)構(gòu)，繼續(xù)穩(wěn)步推進(jìn)金融業(yè)改革，進(jìn)一步推進(jìn)人民幣匯率形成機(jī)制改革，改進(jìn)外匯管理，促進(jìn)經(jīng)濟(jì)金融平穩(wěn)健康發(fā)展。2010年，受全球經(jīng)濟(jì)復(fù)蘇進(jìn)程緩慢、歐洲主權(quán)債務(wù)危機(jī)發(fā)生等因素的影響，我國(guó)經(jīng)濟(jì)金融持續(xù)回升的基礎(chǔ)尚不穩(wěn)固，但相關(guān)部門進(jìn)一步優(yōu)化信貸結(jié)構(gòu)，推進(jìn)金融機(jī)構(gòu)改革，加強(qiáng)國(guó)際交流與合作，穩(wěn)步促進(jìn)金融體系健康發(fā)展。我國(guó)經(jīng)濟(jì)金融繼續(xù)朝著宏觀調(diào)控的預(yù)期方向發(fā)展，金融體系運(yùn)行平穩(wěn)，為我國(guó)經(jīng)濟(jì)復(fù)蘇提供了強(qiáng)有力的支持。

(二)融資模式

1、BOT模式：私營(yíng)機(jī)構(gòu)參與國(guó)家項(xiàng)目（一般是基礎(chǔ)設(shè)施或公共工程項(xiàng)目的開發(fā)和運(yùn)營(yíng)），政府機(jī)構(gòu)與私營(yíng)企業(yè)之間形成一種“伙伴關(guān)系”，以此在互惠互利、商業(yè)化、社會(huì)化的基礎(chǔ)上分配與項(xiàng)目的計(jì)劃和實(shí)施有關(guān)的資源、風(fēng)險(xiǎn)和利益.首先，政府決定同意依BOT方式發(fā)展某個(gè)基礎(chǔ)設(shè)施項(xiàng)目，并邀請(qǐng)一些私營(yíng)企業(yè)（通常是財(cái)團(tuán)）投標(biāo)，某財(cái)團(tuán)中標(biāo)后，獲得了特許權(quán)，籌措資金，設(shè)計(jì)并建設(shè)該項(xiàng)目，在特許權(quán)規(guī)定的年限內(nèi)（通常是20-50年）運(yùn)營(yíng)該項(xiàng)目，并收取一定的費(fèi)用，獲取收益。最后，在特許權(quán)期滿時(shí)將項(xiàng)目移交給政府。有利于解決目前面臨的基礎(chǔ)設(shè)施不足與建設(shè)資金短缺的矛盾；有利于引導(dǎo)外資向

基礎(chǔ)產(chǎn)業(yè)合理傾斜，使之真正取得一種規(guī)模經(jīng)濟(jì)效益；有利于幫助基礎(chǔ)設(shè)施使用者樹立有償使用的新觀念，實(shí)現(xiàn)基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)的良性循環(huán)；有利于在不影響政府所有權(quán)的前提下，分散基礎(chǔ)設(shè)施投資風(fēng)險(xiǎn)；有理由提高基礎(chǔ)設(shè)施項(xiàng)目的建設(shè)效率；有利于在投資建設(shè)和運(yùn)營(yíng)管理中引進(jìn)先進(jìn)的技術(shù)和管理方法；有利于改善利用外資的結(jié)構(gòu)。

BT模式：可以有效緩解政府的資金壓力、轉(zhuǎn)變政府職能,同時(shí)又能為企業(yè)開辟新的投資渠道,推動(dòng)產(chǎn)融結(jié)合,對(duì)城市軌道交通項(xiàng)目的快速發(fā)展貢獻(xiàn)巨大。

針對(duì)此項(xiàng)目應(yīng)選用BOT模式，根據(jù)兩種模式的分析，以基于BOT模式與BT模式的城市軌道交通項(xiàng)目的融資問題為切入點(diǎn),從融資渠道、資金結(jié)構(gòu)、資金成本幾個(gè)方面的比較，選擇BOT模式更有益于項(xiàng)目的發(fā)展。

2、關(guān)鍵合同的細(xì)節(jié)設(shè)計(jì)注意問題

? 合資項(xiàng)目的經(jīng)營(yíng)范圍

? 投資者在合資項(xiàng)目中的權(quán)益

? 項(xiàng)目的管理和控制

? 項(xiàng)目預(yù)算的審批程序

? 違約行為的處理

? 融資安排

? 優(yōu)先購(gòu)買權(quán)

? 決策僵局的處理方法

(三)采用的信用擔(dān)保形式

項(xiàng)目擔(dān)保：直接擔(dān)保、間接擔(dān)保、或有擔(dān)保、意向性擔(dān)保。

本項(xiàng)目采用的間接擔(dān)保：

間接擔(dān)保：間接擔(dān)保亦稱非直接擔(dān)保，在項(xiàng)目融資中是指擔(dān)保人不以直接的財(cái)務(wù)擔(dān)保形式為項(xiàng)目提供的一種財(cái)務(wù)支持。間接擔(dān)保多以商業(yè)合同和政府特許權(quán)協(xié)議形式出現(xiàn)。對(duì)貸款銀行來講，這種類型擔(dān)保同樣構(gòu)成一種確定性的無(wú)條件的財(cái)務(wù)責(zé)任。常見的間接擔(dān)保是以“無(wú)論提貨與否均需付款”概念為基礎(chǔ)發(fā)展起來的一系列合同形式，其中包括“提貨與付款”合同．“供貨或付款”合同，“無(wú)論使用服務(wù)與否均需付款”合同等。這類合同的建立保證了項(xiàng)目的穩(wěn)定市場(chǎng)和穩(wěn)定收入，從而也就保證了貸款銀行的基本利益。定價(jià)基礎(chǔ)多是以項(xiàng)目產(chǎn)品的公平市場(chǎng)價(jià)格、品質(zhì)標(biāo)準(zhǔn)作為依據(jù)，因而是一種正常的公平的商業(yè)交易。在國(guó)際通行會(huì)計(jì)準(zhǔn)則中，間接擔(dān)保不作為擔(dān)保人的一種直接債務(wù)責(zé)任出現(xiàn)在公司的資產(chǎn)負(fù)債表中。對(duì)于提供間接擔(dān)保的項(xiàng)目投資者或者其它項(xiàng)目參與者，不會(huì)為提供間接擔(dān)保的擔(dān)保人增加額外的財(cái)務(wù)負(fù)擔(dān)以政府持許權(quán)協(xié)議作為強(qiáng)有力的間接擔(dān)保手段，是BOT融資成功的必需。

第三篇：企業(yè)融資方案

企業(yè)融資方案

（一）在發(fā)達(dá)的市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)國(guó)家，企業(yè)融資有兩大主要模式，即以英美為典型代表的證券主導(dǎo)型融資模式（直接融資為主）和以日德為典型代表的銀行主導(dǎo)型融資模式（間接融資為主）。在我國(guó)，企業(yè)融資已經(jīng)歷了傳統(tǒng)體制下單一的財(cái)政主導(dǎo)型融資方式和轉(zhuǎn)軌體制下畸重銀行主導(dǎo)型融資方式，但從整體上來看，還沒有形成一種高 效率的企業(yè)融資渠道。

【常見融資渠道種類】

企業(yè)融資的渠道可以分為兩類：債務(wù)性融資和權(quán)益性融資。前者包括銀行貸款、發(fā)行債券和應(yīng)付票據(jù)、應(yīng)付賬款等，后者主要指股票融資。債務(wù)性融資構(gòu)成負(fù) 債，企業(yè)要按期償還約定的本息，債權(quán)人一般不參與企業(yè)的經(jīng)營(yíng)決策，對(duì)資金的運(yùn)用也沒有決策權(quán)。權(quán)益性融資構(gòu)成企業(yè)的自有資金，投資者有權(quán)參與企業(yè)的經(jīng)營(yíng)決 策，有權(quán)獲得企業(yè)的紅利，但無(wú)權(quán)撤退資金。

不同的融資渠道有不同特點(diǎn)：

⑴ 銀行貸款。銀行是企業(yè)最主要的融資渠道。按資金性質(zhì)，分為流動(dòng)資金貸款、固定資產(chǎn)貸款和專項(xiàng)貸款三類。專項(xiàng)貸款通常有特定的用途，其貸款利率一般比較優(yōu)惠，貸款分為信用貸款、擔(dān)保貸款和票據(jù)貼現(xiàn)。

⑵股票籌資。股票具有永久性，無(wú)到期日，不需歸還，沒有還本付息的壓力等特點(diǎn)，因而籌資風(fēng)險(xiǎn)較小。股票市場(chǎng)可促進(jìn)企業(yè)轉(zhuǎn)換經(jīng)營(yíng)機(jī)制，真正成為自主經(jīng)營(yíng)、自負(fù)盈虧、自我 發(fā)展、自我約束的法人實(shí)體和市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)主體。同時(shí)，股票市場(chǎng)為資產(chǎn)重組提供了廣闊的舞臺(tái)，優(yōu)化企業(yè)組織結(jié)構(gòu)，提高企業(yè)的整合能力。

⑶債券融資。企業(yè)債券，也稱公司債券，是企業(yè)依照法定程序發(fā)行、約定在一定期限內(nèi)還本付息的有價(jià)證券，表示發(fā)債企業(yè)和投資人之間是一種債權(quán)債務(wù)關(guān)系。債券持有人不參與 企業(yè)的經(jīng)營(yíng)管理，但有權(quán)按期收回約定的本息。在企業(yè)破產(chǎn)清算時(shí)，債權(quán)人優(yōu)先于股東享有對(duì)企業(yè)剩余財(cái)產(chǎn)的索取權(quán)。企業(yè)債券與股票一樣，同屬有價(jià)證券，可以自 由轉(zhuǎn)讓。

⑷ 融資租賃。融資租賃，是通過融資與融物的結(jié)合，兼具金融與貿(mào)易的雙重職能，對(duì)提高企業(yè)的籌資融資效益，推動(dòng) 與促進(jìn)企業(yè)的技術(shù)進(jìn)步，有著十分明顯的作用。融資租賃有直接購(gòu)買租賃、售出后回租以及杠桿租賃。此外，還有租賃與補(bǔ)償貿(mào)易相結(jié)合、租賃與加工裝配相結(jié)合、租賃與包銷相結(jié)合等多種租賃形式。融資租賃業(yè)務(wù)為企業(yè)技術(shù)改造開辟了一條新的融資渠道，采取融資融物相結(jié)合的新形式，提高了生產(chǎn)設(shè)備和技術(shù)的引進(jìn)速度，還 可以節(jié)約資金使用，提高資金利用率。

⑸海外融資。企業(yè)可供利用的海外融資方式包括國(guó)際商業(yè)銀行貸款、國(guó)際金融機(jī)構(gòu)貸款和企業(yè)在海外各主要資本市場(chǎng)上的債券、股票融資業(yè)務(wù)。

【直接融資與間接融資】

一般來說，現(xiàn)代經(jīng)濟(jì)社會(huì)中的企業(yè)僅僅靠?jī)?nèi)部積累是難以滿足全部資金需求的。當(dāng)內(nèi)部資金不能滿足需要時(shí)，企業(yè)就必須選擇外部融資。而外部融資中的資金提 供者并不參加企業(yè)的日常管理活動(dòng)。這樣就造成了資金的使用者與提供者之間信息不對(duì)稱的問題。通常，在企業(yè)經(jīng)營(yíng)狀況方面，資金的使用者要比資金的提供者擁有 更多的信息，資金的使用者就會(huì)利用這種信息優(yōu)勢(shì)，在融資過程中損害提供者的利益，使資金提供者承擔(dān)過多的風(fēng)險(xiǎn)。在這種前提下，能否成功解決信息不對(duì)稱問 題，是企業(yè)融資成功的關(guān)鍵。

外部融資分為直接融資和間接融資。直接融資是資金使用者與資金提供者直接交易的融資方式。在對(duì)資金使用者了解的基礎(chǔ)上，資金提供者才可能轉(zhuǎn)讓資金的使 用權(quán)。但資金提供者不可能親自對(duì)資金使用者的經(jīng)營(yíng)狀況進(jìn)行了解和判斷，這就要求資金使用者通過信息披露及公正的會(huì)計(jì)、審計(jì)等中介機(jī)構(gòu)監(jiān)督的方式來提高經(jīng)營(yíng) 狀況的透明度。

間接融資是通過金融媒介進(jìn)行的融資。在融資過程中，金融媒介能夠?qū)Y金使用者進(jìn)行甄別，對(duì)其行為進(jìn)行約束、監(jiān) 督，并能夠以較低的成本完成任務(wù)。所以這種融資方式對(duì)資金使用者的信息透明度要求較低。因此，間接融資就成為了中小企業(yè)主要的外部融資選擇。即便如此，由 于中小企業(yè)與大企業(yè)在經(jīng)營(yíng)透明度和抵押條件上的差別，同時(shí)中小企業(yè)量大面廣、單筆融資額度小、業(yè)務(wù)成本高等原因，加大了金融媒介對(duì)中小企業(yè)的融資成本。這 種融資成本收益的不對(duì)稱，影響了大型金融機(jī)構(gòu)（如國(guó)有商業(yè)銀行）對(duì)中小企業(yè)融資的積極性，使他們更傾向于為大型企業(yè)提供融資服務(wù)。

從世界發(fā)達(dá)國(guó)家的企業(yè)來看，企業(yè)到底應(yīng)該是直接融資比重大還是間接融資大也無(wú)定論。90年代以來，英國(guó)和美國(guó)企業(yè)已開始傾向于從銀行借款，而不是通過 股票市場(chǎng)來融資。在股票市場(chǎng)最為發(fā)達(dá)的美國(guó)，股票融資也只占整個(gè)資金來源的0.8%，企業(yè)的資金需求主要是以內(nèi)部積累為主，其次是債務(wù)融資，最后才是發(fā)行 股票。近幾年來美國(guó)新股發(fā)行占GNP的比重還在負(fù)增長(zhǎng)。我國(guó)以前在相當(dāng)程度上忽視了資本市場(chǎng)的發(fā)展，當(dāng)前則存在一種長(zhǎng)久壓抑之后的爆發(fā)傾向。但國(guó)有企業(yè)在 直接融資、間接融資的把握上，還是應(yīng)該有一份清醒的認(rèn)識(shí)。

【大力發(fā)展企業(yè)債券市場(chǎng)】

美國(guó)經(jīng)濟(jì)學(xué)家梅耶斯在其撍承蚶礪蹟中早已證明，公司選擇融資方式的優(yōu)先次序是先內(nèi)部融資，再發(fā)行公司債券，最后才是股票融資。在我國(guó)，已經(jīng)顯現(xiàn)出過于 倚重股票市場(chǎng)而忽視債券市場(chǎng)的傾向，這是與世界各國(guó)企業(yè)融資的發(fā)展大趨勢(shì)背道而馳的。從西方發(fā)達(dá)國(guó)家的經(jīng)驗(yàn)來看，公司債券融資規(guī)模遠(yuǎn)較股權(quán)融資規(guī)模為大，目前這一比例大約為10：1，美國(guó)1994年以來股權(quán)融資更呈現(xiàn)負(fù)增長(zhǎng)。

近年來，我國(guó)在股票市場(chǎng)和國(guó)債市場(chǎng)迅速發(fā)展和規(guī)模急劇擴(kuò)張的同時(shí)，企業(yè)債券卻沒有得到應(yīng)有的發(fā)展，甚至是急劇萎縮或徘徊不前。其導(dǎo)致的結(jié)果是企業(yè)融資 結(jié)構(gòu)單

一、機(jī)制不健全和功能缺陷，而且與國(guó)際企業(yè)融資結(jié)構(gòu)潮流即股權(quán)融資的衰落和債權(quán)融資的興起也不相適應(yīng)。現(xiàn)在美國(guó)債市規(guī)模大約是股市的5倍。而亞太新 興市場(chǎng)國(guó)家，債權(quán)融資也日漸紅火起來。在我國(guó)目前條件下，企業(yè)對(duì)發(fā)行債券基本上是不積極的。現(xiàn)行資金供應(yīng)制度的軟約束，窒息了企業(yè)直接融資的積極性，企業(yè) 發(fā)行債券與間接融資相比，無(wú)論是融資成本還是負(fù)債風(fēng)險(xiǎn)以及運(yùn)作效率方面都處于劣勢(shì)地位：一是發(fā)債成本高。二是籌資過程長(zhǎng)，運(yùn)轉(zhuǎn)和操作過程復(fù)雜。三是負(fù)債償 還期限約束。因此，我們?cè)谏罨髽I(yè)改革、建立現(xiàn)代企業(yè)制度的過程中，要大力發(fā)展企業(yè)債券市場(chǎng)，允許企業(yè)發(fā)行債券，提高企業(yè)債券融資比重，以建立合理的企業(yè) 融資結(jié)構(gòu)。

對(duì)于我國(guó)企業(yè)撊碓際鴶?shù)奶厥馇闆r而言，發(fā)債融資還具有更為重要的意義，即迫使企業(yè)走建立自我約束機(jī)制的道路。由于發(fā)行債券是有確定期限和利息界定的，企業(yè)到期時(shí)就必須如數(shù)還本付息，而不能像股票分紅那樣可以暫不分配；而且購(gòu)買者大多數(shù)為居民，欠老百姓的錢是無(wú)法賴帳的。這就給企業(yè)增加壓力，促使企業(yè)改 善經(jīng)營(yíng)、建立自我約束機(jī)制。此外，大力發(fā)展企業(yè)債券還可以起到正效應(yīng)作用，如拓寬投融資渠道，讓一些資金盈余單位（國(guó)內(nèi)保險(xiǎn)公司每年有1000多億元資金 急于尋找運(yùn)作渠道）投資購(gòu)買企業(yè)債券，從而在某種程度上防止了這些資金盈余單位和大量社會(huì)游資由于投資渠道狹窄而只好進(jìn)入股市炒作的行為。當(dāng)然，發(fā)展企業(yè) 債券市場(chǎng)，關(guān)鍵是要建立健全相關(guān)的法律法規(guī)和破產(chǎn)制度，并嚴(yán)格執(zhí)法和管理。

【發(fā)揮融資租賃業(yè)優(yōu)勢(shì)】

企業(yè)在進(jìn)行產(chǎn)品研發(fā)、設(shè)備技改、海內(nèi)外投資、資產(chǎn)并購(gòu)、產(chǎn)品銷售、資產(chǎn)管理等生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)和資本運(yùn)作活動(dòng)時(shí)，都離不開投融資服務(wù)的支持，但傳統(tǒng)的銀行信貸 業(yè)務(wù)已經(jīng)不能滿足企業(yè)的資金需求，企業(yè)債券、上市融資手續(xù)繁雜，條件要求也高，市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)的發(fā)展要求投融資體制的運(yùn)作載體和運(yùn)作模式必須創(chuàng)新。融資租賃業(yè)就 是一種新的投融資服務(wù)，是一種新的產(chǎn)品營(yíng)銷、資產(chǎn)管理的運(yùn)作模式。融資租賃公司就是提供這種服務(wù)和運(yùn)作模式的新的經(jīng)營(yíng)載體。

尤其在能源、交通、石化、冶金、郵電通信等行業(yè)，有著很多投資風(fēng)險(xiǎn)小、現(xiàn)金流穩(wěn)定，投資回報(bào)好的項(xiàng)目。這類項(xiàng)目還款期限較長(zhǎng)，若商業(yè)銀行大量提供長(zhǎng)期 貸款，將造成銀行長(zhǎng)短期貸款的比例失調(diào)，一旦出現(xiàn)拖欠，銀行資產(chǎn)的流動(dòng)性、安全性將受到影響。企業(yè)若通過租賃公司籌措資金，開展項(xiàng)目融資租賃，即，租金的 償還是根據(jù)項(xiàng)目的收益或現(xiàn)金流的百分比提取，達(dá)到雙方約定的租金總額或出租方的收益率為止。這樣一來，出租人實(shí)際上承擔(dān)了一定程度的項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)，是一種使承 租人、出租人、設(shè)備出賣人和出資人（銀行、機(jī)構(gòu)投資、信托投資等）多贏的投融資模式。

在市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)成熟的國(guó)家，以實(shí)物為契約，一手交錢一手交貨的傳統(tǒng)交易方式已發(fā)生了很大變化。能不能為客戶提供融資手段，已成為企業(yè)開拓市場(chǎng)的一個(gè)重要問 題。企業(yè)與租賃公司合作，采用融資租賃方式促銷設(shè)備，由租賃公司承擔(dān)用戶分期付款的風(fēng)險(xiǎn)。制造商及時(shí)收到銷售資金，可用于擴(kuò)大生產(chǎn)或投入科研，進(jìn)一步開發(fā) 新的產(chǎn)品。制造廠商成立自己控股的租賃公司或者委托第三人作自己的租賃銷售代理，不僅可以及時(shí)拿到制造業(yè)應(yīng)該拿的利潤(rùn)，而且還可維護(hù)自己的產(chǎn)品在市場(chǎng)中的 流通秩序。因?yàn)榭刂贫衷O(shè)備的市場(chǎng)價(jià)格，有利于新產(chǎn)品價(jià)格的穩(wěn)定。

企業(yè)融資方案

（二）20**年1月1日正式實(shí)施的《中小企業(yè)促進(jìn)法》必將進(jìn)一步督促金融機(jī)構(gòu)加大對(duì)中小企業(yè)的信貸支持力度，進(jìn)一步改善中小企業(yè)的融資環(huán)境。事實(shí)上從1997年以來，宏觀金融政策已經(jīng)開始為中小企業(yè)拓寬了融資空間。按照中國(guó)人民銀行的要求，各國(guó)有商業(yè)銀行都已設(shè)立了中小企業(yè)信貸部、商業(yè)銀行和城鄉(xiāng)信用社，開始通過制度創(chuàng)新和工具創(chuàng)新，為中小企業(yè)開拓融資渠道。目前各地實(shí)行和創(chuàng)新出來的中小企業(yè)融資方式主要有以下12種：

綜合授信 即銀行對(duì)一些經(jīng)營(yíng)狀況好、信用可靠的企業(yè)，授予一定時(shí)期內(nèi)一定金額的信貸額度，企業(yè)在有效期與額度范圍內(nèi)可以循環(huán)使用。綜合授信額度由企業(yè)一次性申報(bào)有關(guān)材料，銀行一次性審批。企業(yè)可以根據(jù)自己的營(yíng)運(yùn)情況分期用款，隨借隨還，企業(yè)借款十分方便，同時(shí)也節(jié)約了融資成本。銀行采用這種方式提供貸款，一般是對(duì)有工商登記、年檢合格、管理有方、信譽(yù)可靠、同銀行有較長(zhǎng)期合作關(guān)系的企業(yè)。

信用擔(dān)保貸款 目前在全國(guó)31個(gè)省、市中，已有100多個(gè)城市建立了中小企業(yè)信用擔(dān)保機(jī)構(gòu)。這些機(jī)構(gòu)大多實(shí)行會(huì)員制管理的形式，屬于公共服務(wù)性、行業(yè)自律性、自身非盈利性組織。擔(dān)保基金的來源，一般是由當(dāng)?shù)卣?cái)政撥款、會(huì)員自愿交納的會(huì)員基金、社會(huì)募集的資金、商業(yè)銀行的資金等幾部分組成。會(huì)員企業(yè)向銀行借款時(shí)，可以由中小企業(yè)擔(dān)保機(jī)構(gòu)予以擔(dān)保。另外，中小企業(yè)還可以向?qū)ｉT開展中介服務(wù)的擔(dān)保公司尋求擔(dān)保服務(wù)。當(dāng)企業(yè)提供不出銀行所能接受的擔(dān)保措施時(shí)，如抵押、質(zhì)押或第三方信用保證人等，擔(dān)保公司卻可以解決這些難題。因?yàn)榕c銀行相比而言，擔(dān)保公司對(duì)抵押品的要求更為靈活。當(dāng)然，擔(dān)保公司為了保障自己的利益，往往會(huì)要求企業(yè)提供反擔(dān)保措施，有時(shí)擔(dān)保公司還會(huì)派員到企業(yè)監(jiān)控資金流動(dòng)情況。

買方貸款 如果企業(yè)的產(chǎn)品有可靠的銷路，但在自身資本金不足、財(cái)務(wù)管理基礎(chǔ)較差、可以提供的擔(dān)保品或?qū)で蟮谌綋?dān)保比較困難的情況下，銀行可以按照銷售合同，對(duì)其產(chǎn)品的購(gòu)買方提供貸款支持。賣方可以向買方收取一定比例的預(yù)付款，以解決生產(chǎn)過程中的資金困難。或者由買方簽發(fā)銀行承兌匯票，賣方持匯票到銀行貼現(xiàn)。

異地聯(lián)合協(xié)作貸款 有些中小企業(yè)產(chǎn)品銷路很廣，或者是為某些大企業(yè)提供配套零部件，或者是企業(yè)集團(tuán)的松散型子公司。在生產(chǎn)協(xié)作產(chǎn)品過程中，需要補(bǔ)充生產(chǎn)資金，可以尋求一家主辦銀行牽頭，對(duì)集團(tuán)公司統(tǒng)一提供貸款，再由集團(tuán)公司對(duì)協(xié)作企業(yè)提供必要的資金，當(dāng)?shù)劂y行配合進(jìn)行合同監(jiān)督。也可由牽頭銀行同異地協(xié)作企業(yè)的開戶銀行結(jié)合，分頭提供貸款。

項(xiàng)目開發(fā)貸款 一些高科技中小企業(yè)如果擁有重大價(jià)值的科技成果轉(zhuǎn)化項(xiàng)目，初始投入資金數(shù)額比較大，企業(yè)自有資本難以承受，可以向銀行申請(qǐng)項(xiàng)目開發(fā)貸款。商業(yè)銀行對(duì)擁有成熟技術(shù)及良好市場(chǎng)前景的高新技術(shù)產(chǎn)品或?qū)＠?xiàng)目的中小企業(yè)以及利用高新技術(shù)成果進(jìn)行技術(shù)改造的中小企業(yè)，將會(huì)給予積極的信貸支持，以促進(jìn)企業(yè)加快科技成果轉(zhuǎn)化的速度。對(duì)與高等院校、科研機(jī)構(gòu)建立穩(wěn)定項(xiàng)目開發(fā)關(guān)系或擁有自己研究部門的高科技中小企業(yè)，銀行除了提供流動(dòng)資金貸款外，也可辦理項(xiàng)目開發(fā)貸款。

出口創(chuàng)匯貸款 對(duì)于生產(chǎn)出口產(chǎn)品的企業(yè)，銀行可根據(jù)出口合同，或進(jìn)口方提供的信用簽證，提供打包貸款。對(duì)有現(xiàn)匯賬戶的企業(yè)，可以提供外匯抵押貸款。對(duì)有外匯收入來源的企業(yè)，可以憑結(jié)匯憑證取得人民幣貸款。對(duì)出口前景看好的企業(yè)，還可以商借一定數(shù)額的技術(shù)改造貸款。

自然人擔(dān)保貸款20**年8月，中國(guó)工商銀行率先推出了自然人擔(dān)保貸款業(yè)務(wù)，今后工商銀行的境內(nèi)機(jī)構(gòu)，對(duì)中小企業(yè)辦理期限在3年以內(nèi)信貸業(yè)務(wù)時(shí)，可以由自然人提供財(cái)產(chǎn)擔(dān)保并承擔(dān)代償責(zé)任。自然人擔(dān)保可采取抵押、權(quán)利質(zhì)押、抵押加保證三種方式。可作抵押的財(cái)產(chǎn)包括個(gè)人所有的房產(chǎn)、土地使用權(quán)和交通運(yùn)輸工具等。可作質(zhì)押的個(gè)人財(cái)產(chǎn)包括儲(chǔ)蓄存單、憑證式國(guó)債和記名式金融債券。抵押加保證則是指在財(cái)產(chǎn)抵押的基礎(chǔ)上，附加抵押人的連帶責(zé)任保證。如果借款人未能按期償還全部貸款本息或發(fā)生其他違約事項(xiàng)，銀行將會(huì)要求擔(dān)保人履行擔(dān)保義務(wù)。

個(gè)人委托貸款 中國(guó)建設(shè)銀行、民生銀行、中信實(shí)業(yè)銀行等商業(yè)銀行相繼推出了一項(xiàng)融資業(yè)務(wù)新品種——個(gè)人委托貸款。即由個(gè)人委托提供資金，由商業(yè)銀行根據(jù)委托人確定的貸款對(duì)象、用途、金額、期限、利率等，代為發(fā)放、監(jiān)督、使用并協(xié)助收回的一種貸款。()辦理個(gè)人委托貸款的基本程序是：1.由委托人向銀行提出放款申請(qǐng)。2.銀行根據(jù)雙方的條件和要求進(jìn)行選擇配對(duì)，并分別向委托方和借款方推介。3.委托人和借款人雙方直接見面，就具體事項(xiàng)和細(xì)節(jié)如借款金額、利率、貸款期限、還款方式等進(jìn)行洽談協(xié)商并作出決定。4.借貸雙方談妥要求條件之后，一起到銀行并分別與銀行簽訂委托協(xié)議。5.銀行對(duì)借貸人的資信狀況及還款能力進(jìn)行調(diào)查并出具調(diào)查報(bào)告，然后借貸雙方簽訂借款合同并經(jīng)銀行審批后發(fā)放貸款。

第四篇：股權(quán)融資方案

一、企業(yè)價(jià)值估算

根據(jù)《企業(yè)價(jià)值評(píng)估指導(dǎo)意見（試行）》，根據(jù)評(píng)估的特定目的以及所獲得的評(píng)估資料，根據(jù)目前公司的財(cái)務(wù)狀況以及產(chǎn)業(yè)狀況等，采用收益法對(duì)企業(yè)的價(jià)值評(píng)估值約為2000萬(wàn)元。

二、融資需求

項(xiàng)目投入資金需求約為1000萬(wàn)元，其中。。

三、融資方式

融資方式采用股權(quán)轉(zhuǎn)讓及增資擴(kuò)股的形式分步進(jìn)行，具體如下：

（1）

股權(quán)轉(zhuǎn)讓——根據(jù)目前企業(yè)價(jià)值估算為2000萬(wàn)元，原股東出售51%的股權(quán)于投資者，價(jià)格為1020萬(wàn)元。股權(quán)結(jié)構(gòu)變更為原股東占比49%，新股東占比51%。股權(quán)轉(zhuǎn)讓后新股東取得公司控制權(quán)。

（2）

增資擴(kuò)股——按照項(xiàng)目所需1000萬(wàn)元資金，新老股東按照所持股權(quán)比例出資。其中新股東出資額為1000*51%=510萬(wàn)元，老股東出資額為1000*49%=490萬(wàn)元。籌資資金共1000萬(wàn)元用于項(xiàng)目的運(yùn)作。

（3）

增資擴(kuò)股后公司注冊(cè)資本變更為1200萬(wàn)元。

四、各主體投入成本計(jì)算

（1）新股東

新股東在股權(quán)轉(zhuǎn)讓中需首先付出1020萬(wàn)元購(gòu)買公司51%的股權(quán)，其后在公司增資擴(kuò)股中按照所持股比例51%需付出510萬(wàn)元用于項(xiàng)目運(yùn)作。新股東合計(jì)投入資金1020+510=1530萬(wàn)元。

（2）老股東

老股東在股權(quán)轉(zhuǎn)讓中可以獲得新股東的對(duì)價(jià)2000*51%=1020萬(wàn)元收入，其后在公司增資擴(kuò)股中按照所持股權(quán)比例49%需要付出490萬(wàn)元用于項(xiàng)目運(yùn)作。老股東合計(jì)資金盈余為1020-490=530，即老股東在股權(quán)轉(zhuǎn)讓，以及為公司注資后，還可獲得現(xiàn)金凈值為530萬(wàn)元。

第五篇：融資租賃方案

融資租賃方案

一、融資租賃是出租人根據(jù)承租人所選定的租賃物件，進(jìn)行以其融資為目的購(gòu)買；然后將該租賃物件出租給承租人使用，并向承租人收取租金，以出租人保留租賃物的所有權(quán)和收取租金為條件，使承租人在租賃合同期內(nèi)對(duì)租賃物取得占有、使用和受益的權(quán)利。

簡(jiǎn)單的說，就是在分期付款的基礎(chǔ)上，引入出租服務(wù)中所有權(quán)和使用權(quán)分離的特性，租賃期結(jié)束后將所有權(quán)轉(zhuǎn)移給承租人的現(xiàn)代營(yíng)銷方式。

二、融資租賃的特點(diǎn)

1、不可撤消：融資租賃是不可解約的租賃，在基本租期內(nèi)雙方均無(wú)權(quán)撤消合同

2、完全付清：在基本租期內(nèi)，設(shè)備只租給一個(gè)用戶使用，承租人支付租金的累計(jì)總額為設(shè)備價(jià)款、利息及租賃公司的手續(xù)費(fèi)之總和。承租人付清全部租金后，設(shè)備的所有權(quán)即歸于承租人。

3、租期較長(zhǎng)：基本租期一般相當(dāng)于設(shè)備的有效壽命。

4、承租人負(fù)責(zé)檢查驗(yàn)收制造商所提供的設(shè)備，對(duì)該設(shè)備的質(zhì)量與技術(shù)條件出租人不向承租人做出擔(dān)保。

5、承租人負(fù)責(zé)設(shè)備的保險(xiǎn)、保養(yǎng)和維修等；出租人僅提供金融服務(wù)，負(fù)責(zé)墊付貸款，購(gòu)進(jìn)承租人所需的設(shè)備，按期出租，以及享有設(shè)備的期末殘值。

三、融資租賃的優(yōu)勢(shì)

1、首期支付較少。融資租賃的首付租金一般比銀行按揭的首付款更少。銀行按揭受國(guó)家金融監(jiān)督管制，首付比例難以靈活處理。融資租賃則由出租人根據(jù)承租人資產(chǎn)狀況、現(xiàn)金流量、資信狀況以及擔(dān)保等具體情況，可以對(duì)首付租金采取靈活處理，以切實(shí)降低承租人的首付壓力。一般首付款在15%左右。

2、付款方式靈活出租人根據(jù)承租人對(duì)自身未來現(xiàn)金流的預(yù)測(cè)，采取與承租人未來現(xiàn)金流相匹配的還款方式，每期還款金額可以不相等。但承租人一經(jīng)簽訂合同，約定每期還款金額，就必須按照合同忠實(shí)履行。

3、資信審查務(wù)實(shí)在銀行對(duì)礦山企業(yè)進(jìn)行按揭放貸審查的時(shí)候，銀行對(duì)企業(yè)資產(chǎn)負(fù)債等財(cái)務(wù)指標(biāo)有著較高的標(biāo)準(zhǔn)。這種標(biāo)準(zhǔn)是建立在大型、優(yōu)質(zhì)企業(yè)數(shù)據(jù)的基礎(chǔ)上的，對(duì)于快速發(fā)展的礦山企業(yè)則不適用。而融資租賃對(duì)礦山企業(yè)的考察更多的是建立在還款能力和還款意愿的基礎(chǔ)上，主要關(guān)注的是動(dòng)態(tài)的未來現(xiàn)金流量，而不僅僅是靜態(tài)的現(xiàn)有資產(chǎn)負(fù)債情況，對(duì)施工企業(yè)的審查標(biāo)準(zhǔn)更加務(wù)實(shí)。

4、業(yè)務(wù)辦理便捷融資租賃的業(yè)務(wù)對(duì)象包括自然人和法人，有利于不同類型的客戶通過融資租賃獲得設(shè)備，避免了銀行按揭中將法人客戶以個(gè)人名義按揭所存在的法律風(fēng)險(xiǎn)。

四、融資租賃的法律依據(jù)

合同法為融資租賃提供了物權(quán)保障：

合同法的以下規(guī)定確保了出租人的債權(quán)，并避免了承租人第三人傷害給出租人帶來的風(fēng)險(xiǎn)。

1、第十四章《融資租賃合同》第242條：出租人享有租賃物的所有權(quán)。承租人破產(chǎn)的，租賃物不屬于破產(chǎn)財(cái)產(chǎn)；

2、第246條:承租人占有租賃物期間，租賃物造成第三人的人身傷害或者財(cái)產(chǎn)損害的，出租人不承擔(dān)責(zé)任。

3、第248條:承租人應(yīng)當(dāng)按照約定支付租金。承租人經(jīng)催告后在合理期限內(nèi)仍不支付租金的，出租人可以要求支付全部租金；也可以解除合同，收回租賃物

五、融資租賃所需提供的資料

1、營(yíng)業(yè)執(zhí)照副本復(fù)印件；

2、組織機(jī)構(gòu)代碼證復(fù)印件；

3、國(guó)、地稅務(wù)登記證復(fù)印件；

4、上及近期財(cái)務(wù)報(bào)表（利潤(rùn)表、現(xiàn)金流量表要累計(jì)報(bào)表）；

5、公司章程；

6、法人身份證復(fù)印件和簽字樣本原件；

以上資料需加蓋公章

說明：本融資方案總?cè)谫Y額為3億

用款總成本在15%左右

融資時(shí)間2個(gè)月

用款時(shí)間2-3年