第一篇：年度風險控制及內控監督工作要點

風險控制及內控監督工作要點

2016年公司風險控制及內控監督工作將以公司一屆一次職代會及2016年工作會精神為指導，在完善風控體系建設、提高風險控制能力、落實風險防控措施、強化法律事務專業管理等方面開展工作，促進風險控制與生產經營的深度融合，為公司經營大發展、管理大提升提供有力保障。

一、加強組織領導，完善風險控制體系

1.強化領導責任。各單位主要領導要認真履行推進本單位風險管理體系建設第一責任人職責，充分發揮領導人員在風險管理中的“關鍵少數”和帶頭示范作用，推進本單位風險管理體系的建設與完善。

2.健全風險管理組織體系。各單位要明確風險管理的分管領導、歸口管理部門以及其他職能部門的風險管理職責，配置足夠的人員參與風險管理工作。建立上下級之間和風險控制部門與其他職能部門之間的風險聯動機制，促進風險信息的有效傳遞，提升總部的風險監控能力。

3.完善風險管理制度體系。各單位應根據公司制度的修訂情況，開展規章制度梳理工作，對規章制度執行情況進行評價，及時堵塞制度漏洞，形成制度體系完整閉環。

4.促進風險管理與生產經營的深度融合。各單位要按照“事前策劃、全程管理、按章辦事、合規經營”的風險管理原則，將風險管理融入到企業決策、經營的各環節，貫穿于各業務領域、各管理層級、各工作崗位，實現風險管理全覆蓋。

5.完善約束激勵機制。將風險管理工作的開展與執行情況納入到對各單位的考核中，對在風險管理工作中作出突出貢獻，有效防范重大風險、避免或挽回重大損失的單位或個人，按照公司規定予以獎勵，對因故意或重大過失，未開展風險分析、未落實風險防控措施造成公司或本單位經濟損失的，按照有關規定追究相關單位和人員責任。

二、突出事前風險防范與事中風險排查，狠抓風險控制措施落實

1.完善事前風險防范工作機制。建立重大事項風險論證機制，在PPP、投資并購、國際工程承包業務等重大事項決策前進行風險論證，形成專項風險評估報告，作為決策和項目策劃的依據。開展PPP、投資并購、國際工程承包業務等高風險業務時，牽頭部門必須通知風險控制部（法律事務部）參與項目跟蹤、招投標文件評審、合同設計與談判等工作，切實發揮事前風險防范作用。

2.建立風險防控網絡，完善過程防控體系。公司將繼續完善風險源頭控制體系，認真做好合同評審、管理策劃、在建項目風險排查等工作，確保在建項目順利履約、有序可控，3.持續加強風險預警工作。定期開展風險信息收集與處理工作，編寫風控簡報，揭示公司經營管理中存在的風險。各單位要加大對風險信息的收集與分析工作，加強對風險的動態監控，及時發布風險預警和上報風險信息。

4.擴大項目法律顧問試點范圍。對兼職項目法律顧問試點工作開展情況進行總結，繼續為重點項目配置兼職法律顧問，充分發揮法律顧問在法律風險防范中的關鍵作用。

三、加強合同管理，助力誠信建設

1.加強合同履約管理。各單位必須高度重視合同履約管理，增強誠信意識、法制意識和契約意識，對合同履約情況進行動態監控，規范自身履約行為，促進誠信履約。配合相關職能部門對供應商的履約情況進行評價，及時追究供應商的違約責任，將失信供應商列入黑名單。

2.積極妥善處理訴訟糾紛。積極處理收到的催款函、律師函和生效法律文書，督促責任單位按約支付無爭議欠款和及時履行生效法律文書確定的義務。因各單位失信而導致訴訟糾紛或被列入全國法院失信被執行人名單的，公司將進行嚴格的約束性指標考核。

四、加大內控監督力度，提高合規管理水平

1.深入開展內部控制監督檢查。完善企業內部監督體系，形成法律與審計、紀檢監察、財務等部門的監督合力。以制度執行為主線，圍繞決策管理、合同管理、糾紛管理等方面開展內部控制監督檢查工作，檢查相關制度的制定與執行情況。

2.加強監督檢查成果運用。加強監督檢查及評價的成果運用，認真整改內部控制監督檢查、評價及審計過程中發現的缺陷或問題，切實發揮內部控制監督的作用，提高合規管理水平。

3.認真開展內部控制評價工作。按照內部控制評價工作方案要求，認真開展內部控制評價工作，對內部控制的有效性及時進行評價，并對發現的缺陷按期進行整改。

五、加強法律事務專業管理，保障企業依法合規經營 1.規范合同評審。各單位要高度重視合同評審工作，按照規定流程進行合同評審，建立有效的合同評審反饋機制，加強合同臺賬建立、文本使用、資料保管等基礎管理工作，對合同基礎管理工作進行監督與考核，提高合同管理水平。

2.加強盡職調查與法律審核工作。對投資并購、國際業務等重大業務組織開展盡職調查，形成盡職調查報告。聘請中介機構完成盡職調查的，要對盡職調查報告進行審核和評價。加強對合作協議、招標文件、分包合同、PPP協議等法律審查工作，深入開展“重大決策、合同、規章制度”法律審核工作，出具法律意見，保障企業決策和經營活動的合法合規。

3.開展訴訟糾紛專項整治。公司將認真開展結案報告、訴訟糾紛月（年）報等管理工作，提出并督促各單位落實管理建議，堵塞管理漏洞。相關單位要根據公司要求開展訴訟糾紛專項整治，采取有效措施減少各類訴訟糾紛的發生。公司將建立訴訟糾紛責任追究機制，對因個人、單位故意或重大過失引起訴訟糾紛且造成公司所屬單位經濟或者名譽損失的，追究責任人員的責任。

4.提升依法維權能力。各單位要加強與公司法律事務管理部門的溝通，做好證據的保管與交接工作，加大對違約、侵權等不法行為的追責力度，妥善解決法律糾紛案件，切實維護自身合法權益。

5.加強社會律師評價，規范社會律師選用。各單位要按照公司要求和程序選聘法律服務機構和律師，對法律服務機構和律師的服務行為及時進行評價，并將評價結果運用到選聘工作中。

6.加強普法宣傳教育，增強全員法制意識。公司將圍繞國資委“全面建設法治央企”的目標，結合公司管理實際，全面開展普法宣傳教育，加強法律、宣傳與各業務部門的協同聯動，加強守合同、重信用以及合法合規等方面的宣傳教育，增強全員的守法意識、契約意識和誠信意識。

六、加強專業人才隊伍建設，提升系統人員專業素質能力

1.積極開展交流和培訓。加強與上級單位和兄弟單位之間的交流，推薦風險管理人員到股份公司進行掛職鍛煉，積極組織人員參加股份公司組織的能力提升活動，強化內部學習，提高系統人員的專業水平和實際操作能力。

2.加強后備人員的儲備與培養。通過校園招聘、社會成熟人才招聘等多種渠道引進人才，充實風險管理人員隊伍。通過“師帶徒”、內部研討等方式，加強對新入職人才的培養，為公司儲備一批優秀人才。

第二篇：風險控制要點

風控委風險控制點

風險控制要點及如何識別

一、法人（實際控制人）的人品、能力、誠信情況及企業的誠信情況：

（一）法人（實際控制人）：

1、個人信譽情況：從法人從事的行業內、下游客戶的群體中、銀行、稅務人員等對他的口碑情況，看法人的人品；

2、對公司的了解程度:主要是通過交談了解公司的情況，主要是公司的總投入情況、銀行貸款和對外擔保情況、社會融資情況、去年的銷售收入、利潤情況，今年以來的收入情況、利潤情況，公司的銷售模式（有無賒銷）、下游客戶情況等；

3、法人對公司未來的規劃情況是否明確、是否敬業，有無不良嗜好等。

（二）企業誠信情況：

1、企業的征信（人民銀行征信系統）情況，有無逾期現象；

2、公司的股東構成情況（驗資報告），股份是否復雜，實際控制人是誰？

3、有無涉案情況（通過訴訟查詢網站）。

二、財務數據的真實性：

(一)通過訪談，了解第一手資料，便于與核查情況進行核對（核對的目的，證實法人等是否誠實?。┲饕L談人：法人、主管銷售人員、財務負責人。

（二）銷售情況的核查：

1、納稅部分的收入，根據稅務發票（或納稅系統）、納稅報表等進行核實，是企業用于納稅的真實性收入。

2、非納稅部分的收入核實：主要通過財務人員的提供（能夠證實收入的憑據，假如能夠一致，認可就行。如有疑點，再通過以下方式核實）。之后，再通過購銷合同、銷貨單、憑證、賬簿（應收賬款），銀行流水來核實一個月的銷售情況。

（三）融資情況的核實：

風控委風險控制點

通過征信報告（核實企業的借款情況及對外擔保情況），了解企業的貸款和擔保情況；通過銀行流水（三個月的）看大額資金的來龍去脈，分析資金的來源與去向，進一步判斷是否有民間融資情況。

三、借款用途和還款來源：

（一）借款用途：主要是核查企業的真實用途。并核查企業的資金缺口究竟是多少？其核查的方法是：

1、企業用于生產經營的資金是多少（原材料和各種費用等）？

2、現在實有的流動資金是多少？最終確定資金的缺口是多少。

（二）還款來源：主要是銷售收入所取得的利潤和應收賬款在貸款期間能夠回收多少。但要減去貸款期間的應付賬款、銀行貸款的到期還款、應付票據、應付稅金及工資、水電費等。最終判斷還款來源是否滿足借款的數額。

四、抵押、擔保情況：

（一）抵押情況：主要核實抵押物能夠抵押的有效性。土地（土管局）、房屋（房地產交易中心），核查有沒有抵押和抵押物的真實性。

（二）擔保情況：

1、核實擔保圈的經營情況，是否涉案或資金鏈斷裂，還是社會高息纏身。這是風險的重點！

2、借款企業對外擔保的企業，該企業的對外擔保情況……以此推出的擔保鏈，是否存在不可控風險？其核查的方法，參考核實借款企業的方法。

五、主要財務指標：

凈資產的負債率（即貸款與所有者權益的比率）小于100%； 資產負債率（即貸款與資產的比率）小于70%； 擔保率（擔保額與所有者權益的比率）小于50% 現金流（即現金流量表中的凈流量）為正數。

第三篇：中小企業業務風險內控工作要點

2014年中小企業業務風險內控工作要點

2014年，宏觀經濟面臨下行壓力，部分行業、客戶、產品風險呈現上升態勢，風險管理的難度和壓力日益加大。中小企業風險內控工作應積極順應內生動力機制改革要求，轉變風險管理理念，經營風險和駕馭風險，以加強實質性風險管理為目標，從資產質量管理、信用風險管理、合規風險管理、條線機構管理、信息交流溝通、專業序列建設等方面著手，增強內控管理的主動性和針對性，切實提升經營發展和風險管理水平。

目前，總行正著手研究和推進分行中型企業職能調整工作。過渡期間，個別分行在中型企業業務發展和風險管控方面有松動和懈怠跡象。各分行要高度重視中型客戶發展和風險管理工作，不等不靠，做到中型客戶風險管理工作專人專崗，管理負責到位，避免過渡時期業務發展和風險管控出現真空，確保中型客戶業務健康快速發展。

一、加強資產質量管理

（一）高度重視資產質量管理工作

各級管理人員應對當前資產質量管控工作有清醒認識、高度重視，分行分管行領導、總經理室特別是一把手，要切實擔負起各行資產質量管理職責，嚴控新增不良，加大存量不良處置力度，靈活運用不良處置手段，做到資產質量控制守土有責。

（二）強化不良資產督導和監控

建立健全不良數據預測和監控機制，及時獲得和分析不良數據變化情況。指導分行加快不良資產清收和處置，分析不良成因、制定清收措施、實時跟蹤不良動態，加大盤活力度。重點對不良率和不良余額增長較快的機構、客戶、行業進行風險提示、督導，加大清收處置力度。

（三）加大力度開展存量不良處置

第一、狠抓常規清收。常規清收是不良處置的重要手段，能夠有效實現我行利益最大化，也是實現未來不良核銷或者資產轉讓的重要前提。各分行中小企業部門要積極加大與授信執行部門的溝通和合作，通過包括現金清收、押品處置等多種方式進行不良清收。抓好常規清收管理，嚴防借款人在催收過程中隱匿、轉移可供處置的企業財產，關注債權訴訟時效有效性，防范管理漏洞導致后續權益損失。

第二、加快核銷。財政部下發的《金融企業呆賬核銷管理辦法（2013年修訂版）》放寬了對中小企業不良貸款的核銷標準。各分行中小企業部門要充分利用這一呆賬核銷條款，認真梳理進入不良追索時間超過1年，金額在1000萬元以下的不良貸款，加強與授信執行部門的溝通，加快推動核銷進度。

第三、推動不良資產包的轉讓。中小企業授信應體現“快進快出”特點，抓住市場時機，靈活運用不良資產轉讓形式。中小企業部門應加強與授信執行部門溝通，及時提取、提足撥備，加快打包處置進程，推動不良資產轉讓工作。

（四）嚴格控制新增不良

加強主動退出管理，根據全行不良公司客戶主動壓縮退出工作相關要求，做好主動退出名單管理，一級分行要加大主動壓退工作的力度和針對性，增強主動壓退工作的決斷力和執行力。講求主動壓退策略，提升主動識別風險意識和能力，在營銷、盡職、貸后等各個環節加強管理，做到有進有退，始終保持存量信貸資產池的健康，嚴格控制新增不良。

二、加強中型企業風險管理

（一）落實中型客戶風險管理職責

完善中型客戶條線風險管理機制，各分行要做到中型客戶風險管 理專人專崗，管理負責到位，理順條線匯報路徑，確?？偡中行畔鲗罆惩?，各分行中型客戶風險管理無真空。

（二）建立大戶名單管理機制

適時開展中型企業授信業務資產質量盤存、排查工作，加強高風險客戶的信用風險排查，對高風險客戶實施“名單制”管理，重點關注大額民營企業、大額潛在不良客戶、突發事件相關客戶，建立監控臺帳并根據客戶風險特征、業務特點實施“一戶一策”，確定并落實有針對性的貸后管理措施，切實發揮業務條線主動管控風險的作用。

（三）加強重點分行管理

一級分行應對分支機構進行分級分類管理，有重點、分層次開展風險管理相關工作，對不良授信余額及不良率較高、風險事件較多的分行進行重點監控和管理，在內控檢查、整改、培訓和督導等方面有針對性地加強管理，通過重點管理和指導，幫助分支機構提高風控水平。

（四）做好重點行業管理

加強重點風險行業貸后管理，防止系統性和區域性風險。重點關注產能過剩及親周期行業上下游企業的行業風險，如房地產上下游的建材貿易和建筑施工企業、涉及大宗商品類貿易的中型企業等，針對行業特點及管理要點，采取針對性措施強化貸后管理。

三、做好分支機構管理督導

（一）加強對“信貸工廠”后評價

總行將進一步加強“信貸工廠”管理，特別是二級“信貸工廠”的審批、管理以及后評價，將分行現有二級“信貸工廠”后評價情況作為新增“信貸工廠”審批的重要標準。二級“信貸工廠”既是業務的前沿也是風險管理的前沿，一級分行應增強針對性管理與指導，定期開展二級“信貸工廠”后評價，分析其在風險管理及營銷管理中存 在的問題，監控資產質量及授信遷移情況，確保二級“信貸工廠”建設有序、管理規范、風險可控。

（二）完善對分支機構預警叫停機制

進一步完善對分支機構預警叫停機制，一級分行對不良率超過一定比例、資產質量狀況問題較多的二級機構或網點機構，應采取逐級預警管理，嚴重的實施叫停并進行整改，幫助基層機構加強資產質量和風險控制水平。

（三）加強基層網點風險管理

加大對基層網點風險管理的重視程度，在推進網點轉型的同時，不斷提升基層網點風險識別和控制能力。根據網點業務規模、客戶經理和資產質量等情況對網點開展分級分類管理，重點加強對客戶經理平均對公業務年限較低的網點的督導和管理。做好網點客戶經理對公業務發起準入工作，注重培養基層網點中小企業客戶經理隊伍。加強網點操作風險管理，培養基層員工的風險控制意識，做好網點操作風險和案件防控工作。

（四）建立條線管理工作機制

建立地區聯系人制度，總行中小企業部總經理室成員定點聯系資產質量重點監控分行，風險內控團隊每位員工具體負責對相關分行的聯系及服務督導工作，動態掌握對口分行風險內控管理整體情況，日常主動加強與分行溝通、交流，及時掌握最新動態。建立溝通交流機制，通過召開座談會、研討班等形式，促進總分行及分行間的溝通交流，實現信息共享、經驗借鑒。

四、加強信用風險管理

（一）加強情景分析和行業管理

進一步強化情景分析和行業風險管理，在“因地制宜，分類指導”的原則下，結合國家產業政策調整方向，根據地區產業集群發展特點，開展定量與定性相結合的市場調研，確定中小企業發展的目標行業和目標客戶群，擬定各地區、行業的準入標準和管理要求，批量化營銷中小企業客戶。把情景分析和行業調研作為風險管理體系的第一道閥門，實現風險關口前移，避免由于貸前階段缺少對授信風險的基本判斷導致風險事件發生。行業選擇和分析是風險管理的重要關口，為提高專業性、突出批量化特點，原則上每個客戶經理管理客戶涉及行業以2-3個為宜。

（二）把好客戶準入關口

務必做到“了解你的客戶”。盡職人員要把好授信客戶準入關口，根據情景分析結果對產業集群、園區等客戶群進行風險識別判斷。做好全流程風險管控，上一年授信執行和貸后落實情況要在年審時進行后評價。要加強宏觀政策調控、市場環境變化對企業生產經營的影響分析，在日常工作中注重客戶群信息的收集，并針對地區主要授信行業形成信貸發展策略。

（三）強化貸后管理

目前，個別分行存在重貸輕管、貸后管理流于形式的傾向，要重點提高一線人員對客戶風險的識別能力，提升一線隊伍的專業化水平。當前我行資產行業分布以制造業為主，行業過于集中，總行正在指導各分行拓展民生、醫療、養老、教育、文化產業等弱經濟周期行業。要根據業務發展需求，研究這些行業的風險特點，制定貸后管理手段，不斷提高中小企業貸后管理的專業性和有效性。在貸后管理過程中，突出核心要素，強化對“實質性風險”的把控。加強信貸資金流向監管、企業現場監控、核心財務信息分析及非財務風險識別等，重點關注企業對外投資、多頭融資行為，以及企業財務、銷售和實際控制人是否出現異動等。扎實開展信貸資產盤存工作，摸清家底，實施差異化、主動風險防控措施，進一步提高貸后管理實效。開展全流程貸后管理，客戶經理在貸前應形成貸 后管理方案，在貸后實踐中，落實和執行方案并對相關預測情況進行驗證。

（四）加強風險預警工作

一級分行應組織做好全流程風險預警管理，對觸發預警信號的客戶及時啟動預警檢驗程序，并提出相應的風險控制措施和建議，對潛在風險盡早發現、盡早處理。風險預警崗位應當加強與其他業務端的聯動，及時傳遞、分享預警信息，進一步提高預警管理的時效性。

（五）加強產品風險管理

定期或不定期開展產品調研，根據市場及同業業務動態，對存量產品進行風險分析，防范集中性風險?，F階段重點關注：一是聯保聯貸產品，進一步防范聯保聯貸產品的系統性風險，以及當前中小企業互保風險；二是貿易融資授信，對貿易融資授信，應當充分了解客戶背景，核實貿易背景的真實性。

（六）加強對第二還款來源的風險防控

一是對擔保品，高度關注擔保品價值波動帶來的風險，特別是房地產價格對信貸風險的影響。二是對擔保公司，授信過程中不應當單純依靠擔保公司的風險緩釋和擔保公司的客戶推薦，在與擔保公司合作過程中應當篩選經營規范、信用水平高的公司。

五、加強條線合規風險管理

（一）開展風險政策研究

研究適合中小企業的撥備政策，根據中小企業的實際損失情況計提撥備，更好反映業務發展情況和收益水平。根據財政部最新核銷管理辦法建立針對于中小企業的不良核銷政策，推進中小企業不良處置。推進中小企業資產風險分類政策，利用中小企業資產分類模板,更加真實準確地反映中小企業資產質量。推進盡職免責制度，積極推進落實“盡職免責、失職問責”理念，建立針對于中小企業的不良問責機 制。

（二）做好“固基行動”內控檢查

繼續做好2014年“固基行動”內控檢查。一方面要在2013年“固基行動”檢查出的問題基礎上，檢查轄內機構舉一反三整改情況，確保今年內控工作上新臺階；另一方面在認真幫助分行查找問題的基礎上，做好分行間經驗交流，進一步完善中小企業業務體系和機制建設。通過“固基行動”，各行要深入查找業務薄弱環節，提升我條線風險管理和內部控制水平。

（三）積極配合內審外查

積極主動配合審計及外部檢查相關工作，認真配合相關檢查機構訪談等工作，根據清單提供檢查資料，做好監管溝通和解釋工作。建立外部檢查工作動態信息報送機制，一級分行應及時向總行報送內審外查進展情況、檢查發現重點問題及采取的工作措施，確保中小企業業務合規。

（四）做好檢查整改工作

各分行要以各類檢查為契機，充分認識貸后管理和內控合規工作在業務發展中的重要意義，強化中小企業條線風險管理及合規意識。加大對轄內機構的管理力度，針對檢查發現問題，要做好歸納整理，舉一反三，積極整改，提升對實質風險的把控能力。

（五）強化操作風險管理

各行應切實加強對操作風險管理工作的重視，認真梳理分析中小企業各業務環節操作流程中的風險點，制定操作風險防范措施。加強對操作風險管理的培訓和宣傳，使各級業務人員能夠掌握操作風險管理知識和技能，不斷提高操作風險管理意識和管理水平，為中小企業業務健康持續發展保駕護航。

（六）推進FATCA和反洗錢管理 按照我行FATCA項目實施計劃，配合法律合規部門共同推進FATCA相關規定在我行的落地實施，確保中小企業業務符合FATCA規定要求。積極配合開展中小企業反洗錢工作，積極做好客戶身份識別、客戶身份及交易記錄保存、大額和可疑交易報告、協助調查、保密等相關工作。

六、加強條線管理

（一）完善考核督導機制

總行將對各一級分行不良余額和不良率情況進行監控，并將其納入一級分行考核評價體系。各分行應加大對二級分行及以下機構的督導，確保業務發展和風險管理工作齊頭并進，不可偏廢。同時，總行將定期通報分行資產質量及風險管理情況，督導條線風險管理有序開展。

（二）做好重大突發事件管理

建立重大突發事件的匯報機制，各分行要對出現的區域性、系統性或在當地影響面較廣的突發事件及時向省分行和總行進行報送，總分行共同研究應對、處理風險事件，防范類似風險事件。同時加強對聲譽風險的防范。

（三）強化動態風險提示

進一步完善動態風險提示機制，提高中小企業條線風險敏感性。密切關注宏觀經濟政策及業務發展趨勢變化，通過對宏觀經濟環境、市場環境和行業環境的動態分析，主動發現并及時識別風險，提前從行業、產品、客戶等方面采取相關有效措施，防患于未然，提前化解風險。

（四）風險管理信息溝通

一級分行應建立風險管理信息溝通機制，總結相關風險提示、典型案例、情景分析、機構經驗等在轄內進行交流并報送總行。搜集形 成中小企業客戶案例庫，深刻剖析大額新發生不良客戶、典型重大風險事件以及風險應對、化解、處置的成功經驗，編制典型案例，舉一反三，深入分析中小客戶授信管理中的薄弱環節和有效做法，汲取經驗與教訓?？傂袑⒉欢ㄆ谙掳l風險動態專刊，搭建條線風險管理經驗交流平臺。

七、加強風險管理專業隊伍建設

（一）加強專業序列建設

加強條線風險管理專業人才隊伍建設，開展中小企業風險審批人管理，與風險管理部、授信管理部共同開展審批人準入、選拔、培養、后評價等相關工作。加強對盡責、評級、分類等專業崗位的培訓和指導，不斷提高專業崗位人員素質，形成滿足中小企業風險管理需要的人才隊伍。

（二）做好風險管理培訓工作

加強和完善中小企業條線風險管理培訓工作，開展中小企業師范學校、“大講堂”系列巡講等，提高從業人員素質水平。在傳統培訓方式基礎上，充分利用網絡、視頻等培訓渠道，行內專家、行外專業機構等培訓資源，針對不同崗位開展專業培訓，擴大培訓覆蓋范圍，提高培訓質量和效果。

第四篇：2011年疾病預防控制和衛生監督工作要點

2011年疾病預防控制和衛生監督工作方案

2011年是“十二五”規劃開局之年，疾控中心將繼續深入貫徹落實科學發展觀，以深化“兩好一滿意”和“創先爭優”活動為動力，提高綜合防控和處理公共衛生事件能力，確保不發生重點傳染病暴發流行，確保無重大突發公共衛生事件發生。

一、疾病預防控制工作。

（一）重點疾病防控工作

落實“抓早、抓主動、抓基層”的防控策略，突出重點，規范工作，繼續做好甲型H1N1流感、手足口病、人禽流感等重點傳染病的防控和救治工作。

1、手足口病和霍亂等腸道傳染病防治工作

全面落實各項防控措施，認真貫徹落實上級文件要求，全面落實各項防控措施。規范開展重癥病例、死亡病例和聚集性病例的調查處置工作。及時、規范開展流行病學調查和疫情處置，規范標本采集和送檢，撰寫調查報告。配合教育部門做好托幼機構、小學的教師和校醫的全員培訓。充分利用報刊、廣播、電視、網絡等媒體，加大宣傳力度，引導廣大群眾提高防病意識。加強對托幼機構、小學、社區和農村等重點部位和重點場所的督導和檢查。

2、呼吸道傳染病防治工作

及時做好SARS、人禽流感、不明原因肺炎、流感樣病例和甲型H1N1流感病例暴發疫情的應急處理及監測工作。按時完成人禽流感環境標本監測及人群流感抗體監測任務。同時加強技術培訓，規范流感防治工作。

（二）免疫預防工作

繼續貫徹執行《中華人民共和國傳染病防治法》、《疫苗流通和預防接種管理條例》和《預防接種工作規范》等法律、法規，并根據省衛生廳《山東省2010年擴大國家免疫規劃項目管理方案》要求，穩步推進擴大國家免疫規劃工作，提高和保持兒童常規免疫高水平接種率基礎上，加速消除麻疹工作進程，繼續做好補種乙肝疫苗項目工作，加強病毒性肝炎等疫苗針對疾病的監測和控制，規范免疫規劃管理，提高服務質量，促進免疫預防工作可持續發展。

1、穩步推進擴大國家免疫規劃工作

一要做好協調，確保擴大國家免疫規劃保障條件落實。加強與相關各部門的溝通協調，促進建立政府主導、多部門齊抓共管的工作機制，確保免疫 1

規劃相關經費特別是基層接種人員補助經費等保障條件的有效落實。二要加強隊伍建設和人員培訓，提高擴大國家免疫規劃執行能力。要積極做好鄉鎮基層人員配置，不斷充實高素質的免疫規劃工作人員。要加強各級免疫規劃人員的責任心教育和業務技術培訓，提高業務水平。三要加強督導檢查，確保各項工作扎實推進。

2、提高和保持高水平疫苗免疫接種率

各預防接種門診要按照規定的時間及頻次開診，每次開診要向適齡兒童提供所有第一類疫苗的接種服務，確保國家免疫規劃疫苗接種率以鄉鎮為單位達到90％以上，含麻疹成分疫苗及時接種率達到90%以上。對重點人群組織開展麻疹疫苗強化免疫活動，適齡兒童強化免疫接種率達到95%以上；在重點地區組織開展適齡兒童脊灰疫苗強化免疫活動，適齡兒童接種率達到90%以上。

（1）含麻疹類疫苗。繼續按照8月齡兒童接種麻風疫苗（不足部分使用麻疹疫苗）、18-24月齡兒童接種麻腮風疫苗（不足部分使用麻腮疫苗或麻疹疫苗）、6歲兒童接種麻疹疫苗的免疫程序組織接種。要認真分析麻疹的流行特征，甄別高危人群，將做好麻疹疫苗常規免疫作為消除麻疹的首要任務來抓。要針對薄弱地區、重點人群和主要影響因素采取有效措施，下大力氣提高兒童麻疹疫苗全程接種率和各針次及時接種率，并結合兒童入托、入學預防接種證查驗和補種工作，確保15歲以下兒童麻疹疫苗全程接種率達到95%以上；對麻疹成人發病較多的鄉鎮，在做好麻疹疫苗常規免疫的基礎上，應開展流動務工人員等重點人群麻疹疫苗接種工作，防止成人麻疹暴發流行。

（2）甲肝、卡介苗及乙肝疫苗。繼續做好甲肝、卡介苗、乙肝疫苗常規免疫，確保以鄉為單位適齡兒童甲肝疫苗、卡介苗、乙肝疫苗全程接種率達到90%以上，以縣為單位新生兒乙肝首針及時接種率達到90%以上。繼續對HBsAg陽性孕婦所生新生兒免費接種10μg/支乙肝疫苗。為15歲以下人群補種乙肝疫苗是我國重大公共衛生項目，各防保站要繼續按照總體安排，在上半年全面完成1996-2001年出生兒童乙肝疫苗第2、3針的查漏補種工作。

（3）乙腦、流腦疫苗。把乙腦、流腦疫苗接種納入全年常規冷鏈運轉，提高常規免疫特別是加強免疫接種率和及時接種率；繼續對15歲以下兒童開展A+C群流腦疫苗的查漏補種工作，提高A+C群流腦疫苗兩針全程接種率。

（4）百白破疫苗及白破疫苗。繼續做好18—24月齡兒童百白破疫苗及6

歲兒童的白破疫苗的加強免疫工作，保持高水平的全程接種率和及時接種率。

3、預防接種安全及異常反應的監測和處理。各接種門診要繼續加強預防接種安全和異常反應調查處理相關的業務培訓、技術指導和督導檢查力度。各接種門診要嚴格接種前體檢和告知義務，提高預防接種工作人員責任心，嚴格按照技術規程操作，減少和避免預防接種不良事件的發生。做好一次性無菌注射器的計劃、供應、使用工作和回收、無害化處理工作。要開展疑似預防接種異常反應監測工作，對監測到的疑似預防接種異常反應及時填寫《疑似預防接種異常反應個案報告卡》，并通過國家信息平臺疑似預防接種異常反應信息管理系統進行網絡直報。要充分發揮預防接種異常反應調查診斷專家組的作用，嚴格按照相關要求，對疑似預防接種異常反應病例進行調查，做好疑似預防接種異常反應的診斷和妥善處理。

（三）開展重型精神病人排查工作。一是多措并舉，全力推進排查工作，擴大線索來源。要與朱集、楊安鎮精神醫院聯系，積極與德州精神衛生防治機構、與市公安、民政、殘聯、勞動等部門溝通，將索取到的就診、住院病人名單信息，民政部門掌握的精神殘疾人員信息，殘聯部門辦理精神殘疾證明的人員信息。及時匯總、整理，提供給各鄉（鎮），作為排查工作的支持資料進行核對、落實，以進一步擴大線索來源。二是開展線索調查。無論是城鎮居民還是農村居民，無論是常住居民還是臨時居住人員，都要列入本次排查范圍。各機關單位、社會團體、工商企業、居民小區等要由轄區衛生院、社區衛生服務站組織開展排查。三是做好后續服務管理工作。對排查出的重性精神病人需報請德州市重性精神病人排查行動專家技術指導組復核診斷，對符合條件納入社區管理的患者，要及時向患者居住地基層醫療衛生機構通報，在知情同意的基礎上，建立重性精神病人檔案，開展家庭隨訪和管理。

（四）地方病防治工作

1、瘧疾監測與防控工作。今年國家財政部和衛生部已將我省的瘧疾防治列入中央財政轉移支付項目給予一定的經費支持，同時下達了防治任務，我們要以此進一步推動我市的瘧疾防治監測工作，認真完成2010年中央補助地方瘧疾防治項目。2010年中央補助地方瘧疾防治項目我市瘧疾防治血檢人員數任務分配：鄭店鎮100人，楊安鎮100人，化樓鎮100人，鐵營鄉100人，丁塢鎮100人，黃夾鎮100人，朱集鎮100人，全市共計700人。

2、寄生蟲病防治工作。為實現衛生部《2006-2015年全國重點寄生蟲病

防治規劃》的目標要求，加快推進腸道寄生蟲病防治工作，按照省衛生廳、省財政廳《山東省農村重點地區腸道寄生蟲病綜合防治行動計劃》的要求，用三年的時間，在我市16個鄉鎮、街道，開展腸道寄生蟲病綜合防治工作。主要工作內容：（1）防治人員業務培訓。（2）開展基本情況調查。（3）實施人群感染情況調查。（4）干預措施。

3、碘缺乏病防治工作。貫徹落實《山東省〈全國碘缺乏病監測方案〉實施細則》，及時掌握我市居民戶食用鹽情況以及碘鹽生產、加工企業的碘鹽質量；動態評價人群碘營養狀況及病情的消長趨勢，為適時采取針對性防治措施和科學調整干預策略提供依據。2011年1月至3月底前完成縣級采樣、實驗室檢測和數據上報。4月20日前實際完成數據上報，5月5日前省級完成數據庫上報工作。6月15日前完成重點監測省級數據上報。

4、地方性氟中毒防治工作。通過開展防治地方性氟中毒的健康教育和健康教育促進工作，顯著提高病區群眾對地方性氟中毒防治知曉率。根據省地方性氟中毒防治項目技術實施方案的要求在我市的鄭店鎮、楊安鎮、西段鄉開展地方性氟中毒的健康教育和健康教育促進工作。在以上三個項目鄉鎮在中心小學校4-6年級的班級開展健康教育活動；在上述3個項目鄉鎮，每個鄉鎮選擇3個村，開展社區健康教育活動。

二、衛生監督工作

（一）餐飲及公共場所衛生監督工作

一是繼續認真做好餐飲服務環節食品安全監管工作，進一步宣傳和貫徹《食品安全法》及其《實施條例》，深入開展餐飲服務食品安全整頓和專項檢查行動，繼續開展打擊違法添加非食用物質和濫用食品添加劑活動及問題乳粉、問題火鍋底料、“地溝油”等的清查工作，嚴格餐飲服務單位衛生行政許可，加強從業人員健康體檢工作，確保食品安全監管職能調整過程中食品安全監管力度不消弱，確保廣大群眾飲食衛生安全。二是繼續在住宿業、美容美發業、洗浴業、游泳場所及生活飲用水供水單位全面推進公共場所衛生監督量化分級管理，逐步推行衛生監督公示制度，切實提高公共場所衛生監督管理水平。

（二）職業病防治工作

一是加強《職業病防治法》等法律法規宣傳，結合開展“四個一”活動提高企業負責人的法律意識，增強企業職工的自我保護意識，讓企業健康發

展。二是強化衛生監管。通過全面調查了解，掌握全市職業病危害因素狀況，了解從業人員的數量，重點做好粉塵、噪聲和各種毒物的監測工作。計劃規模較大企業監測覆蓋率達到90%以上。中小企業的監測工作也逐步全面展開。另外為企業服好務，幫助企業建立各種規章制度，指導企業做好防塵、降噪和降低工作場所毒物濃度的工作，從根源上降低職業病發生的可能性。三是做好職業病健康監護工作。與安監等部門加強聯系，與企業簽訂職業健康監護協議書等，提高企業職工健康監護覆蓋率。對粉塵、噪聲、毒物等職業病有害因素作業工人建立職業健康檔案，力爭監護率達到85%以上。通過職業健康監護，早期發現職業禁忌證及疑似職業病，保護企業職工的身體健康。

（三）放射衛生工作。加強醫療機構的放射衛生工作。放射衛生監督工作結合宣傳和指導等服務性工作，使醫療機構放射診療建設項目衛生審查達到100%，放射診療監測率達到85%以上，堅決杜絕漏線現象。全面開展放射工作人員的個人劑量監測、職業健康體檢工作和放射衛生知識培訓工作，個人劑量監測覆蓋率力爭達到100%，體檢率和培訓率都達到85%以上，放射工作人員持證上崗，確保全市放射工作人員及相關人群的身體健康。

（四）生活飲用水衛生工作。一是掌握全市集中式供水，二次供水及農村生活飲用水水源類型、取水方式、處理消毒措施、覆蓋人口及水質衛生狀況，健全覆蓋全市飲用水衛生監測系統，確保全市人民飲用水衛生安全。二是對集中式供水、監測水源水、出廠水、末梢水，按豐水期、枯水期的不同要求進行采樣。加強對水廠的監管工作，對供管水人員進行從業人員健康體檢，持證上崗，督促水廠及時辦理《衛生許可證》。督促其加強實驗室管理，完善日常監測工作。三是加強對二次供水及農村飲用水的監督和監測工作，對二次供水設備、消毒進行指導。對水質進行定期監測。農村飲用水按2-4萬人布設一個監測點的原則，全市布設20個監測點進行水質監測，對其水源的保護和消毒方法等進行全面指導。四是監測結果及時完成上報工作。豐水期監測和上報工作在4月30日前完成，枯水期監測和上報工作在9月20日前完成。

第五篇：風險控制工作職責

1.參與制訂公司風控工作發展規劃。

2.編制行業風險資料，制定風險查勘操作實務。

3.為重要客戶提供風險管理服務。

4.培訓、指導、評價分支機構風險控制崗位人員工作。

5.參與大朝標的風險查勘，為典型客戶提供風險管理服務。

6.對外與相關行業或個人建立合作關系，建立公司風控專家網絡。