第一篇：風險控制委員會工作規(guī)則

風險控制委員會工作規(guī)則

第一章

總則

第一條 為明確風險控制委員會的工作職責、工作程序和方法，根據公司章程和有關規(guī)定，特制訂本規(guī)則。

第二條 風險控制委員會是公司董事會領導下的議事機構，為公司內部控制建設的領導機構和各項業(yè)務的風險審查機構。

第二章

組織結構和職責

第三條 組織機構

（一）風險控制委員會為公司董事會下設機構，對公司董事會負責。

（二）風險控制委員會設主任1人，委員2人，均由董事會成員擔任。

（三）風險控制委員會辦公室設在合規(guī)風控部。第四條 工作職責

（一）依照法律、法規(guī)和政策的要求制定完善公司的內部控制、風險管理、業(yè)務操作及合規(guī)管理等制度建設；

（二）對超過貸款投資決策委員會、自主投資決策委員會審批權限的項目進行風險審查；對貸款投資決策委員會和自主投資決策委員審批通過的額度超過3億元的項目進行風險審查；

（三）評估新型業(yè)務品種風險和資金運用操作模式的風險；

（四）建立健全公司業(yè)務風險管理體系，識別、監(jiān)測與防范各類業(yè)務風險；

（五）審議核準資產風險分類與不良資產處置；

（六）組織開展不良資產責任認定工作；

（七）定期向董事會報告公司風險管理狀況；

（八）建立健全案防管理體系，組織指導案件風險防控工作的開展。

第三章

議事規(guī)則

第五條 風險控制委員會建立關系人回避制度，即相關委員不得列席會議、對所審議事項發(fā)表決策意見；三分之二以上委員是關系人的，所審議事項提交董事會。

第六條 會議由主任委員主持。主任委員不能出席時可委派1名委員主持，風險控制委員會辦公室秘書于會議召開前將會議議題及相關內容通知全體委員。

第七條 對融資額度超過3億元的項目，應由貸款投資決策委員會、自主投資決策委員會提請風險控制委員會進行風險審查；融資額度3億元及以下的項目由貸款投資決策委員會、自主投資決策委員會自行對其風險情況進行審查，不再提請風險控制委員會。

第八條 會議程序

（一）貸款投資決策委員會或自主投資決策委員會會議審議通過需提請風險審查的項目，將《貸款投資決策委員會項目審批表》或《自主投資決策委員會項目審批表》及相關業(yè)務材料上報風險控制委員會；

（二）風險控制委員會在收到上報項目資料后1個工作日內做出決議；

（三）風險控制委員會秘書應將會議內容形成會議記錄，各委員根據審議內容發(fā)表獨立意見，并完成《風險控制委員會項目審批表》或《風險控制委員會會議審批備案表》簽批，呈報主任，秘書負責將相關資料存檔。

第九條 風險控制委員會根據實際情況可采取信函、傳真、電子郵件等非會議形式或表決會簽的方式討論有關議題并做出決議，在《風險控制委員會項目審批表》或《風險控制委員會會議審批備案表》上簽署或補簽意見。

第十條 每一委員有一票表決權。三分之二以上（含）委員同意的審議事項為通過，三分之二以上（含）委員不同意的審議事項為否決，其他情形為復議。

風險控制委員會主任具有一票否決權。第十一條 列席制度

對于重大項目審議，可通知有關人員列席會議，補充說明情況。第十二條 專家咨詢

公司建立兼職專家隊伍，對有關業(yè)務事項進行專業(yè)咨詢，參與項目風險審查，但不參加項目表決。

第四章

檔案管理

第十三條 委員會秘書負責整理歸檔委員會相關資料，并保存相應電子文檔。歸檔資料主要有《風險控制委員會項目審批表》、《風險控制委員會會議審批備案表》及相關會議記錄。

第五章

附則

第十四條 本規(guī)則由董事會負責解釋和修改。

第十五條

本規(guī)則由董事會審議通過后實施。

第二篇：人力資源合規(guī)風險控制[范文模版]

人力資源合規(guī)風險控制

隨著人力資源方面一系列的法律法規(guī)的頒布與實施，企業(yè)的勞動糾紛頻發(fā)、用工成本不斷上升。國家將員工視為弱勢群體并不斷出臺法律對員工權益加以保護，這不但加大了企業(yè)的用工成本，也使勞資雙方關系頗為緊張，如何保護企業(yè)的合法利益，控制相關法律風險，使企業(yè)做到長效經營成為了熱點及難點。包括：

·如何正確使用《勞動法》、《勞動合同法》等法律法規(guī)

·如何處理員工利用企業(yè)管理的漏洞進行的惡意訴訟、集體訴訟等 ·如何避免因法律盲區(qū)與爭議點而導致的糾紛裁判“不成文慣例” ·如何合規(guī)化人力資源管理工作

如果能夠在管理咨詢中融入人力資源合規(guī)化風險控制，將極大地降低管理成本及用工成本，避免勞動關系雙方不必要糾紛的發(fā)生，有利于促進企業(yè)穩(wěn)定、和諧發(fā)展，提高企業(yè)的凝聚力。

▲薪酬策略不符合戰(zhàn)略要求，體現(xiàn)不出對人才的激勵； ▲公司的績效管理流于形式，公司管理層缺乏績效管理意識； ▲部門目標與員工目標為什么總達不到統(tǒng)一；

▲規(guī)章制度沒有經過公示就實施，在勞動仲裁時被判無效； ▲ 財務報銷流程混亂，差旅費以工資形式發(fā)放； ▲錄用通知發(fā)放之后，公司還可否反悔；

▲不知道怎樣與無固定期限勞動關系員工解除勞動關系； ▲企業(yè)淘汰落后業(yè)務線，非技術核心人才如何處理才能合規(guī)化； ▲從子公司調到總公司過程有何勞動風險；

▲員工異動沒有得到及時發(fā)現(xiàn)處理，導致報復性訴訟； ▲日常管理中不注意書面文件的保管；

▲管理者沒有真正意識到人力資源方面違法違規(guī)的代價； ▲個別員工煽動其他員工集體抗議、罷工、甚至訴訟； ▲不了解“不成文的慣例”，沒有相關人脈支持；

▲人員重新洗牌后，員工工作沒有動力，沒有職業(yè)歸屬感； ▲選擇的勞動力供應商資質差，出現(xiàn)事故拒絕承擔責任 ……

事前預防，規(guī)避風險

1.薪酬設計與績效管理

??績效設計績效管理流程，增強目標管理意識和過程監(jiān)控力度 ?處理績差員工勞動關系的法律風險防范??對績效考核過程中的流程追溯與證據收集工作的輔導 ?績效管理全過程的技巧性處理

2.公司管理制度合規(guī)化

?診斷企業(yè)合規(guī)現(xiàn)狀，對企業(yè)合規(guī)現(xiàn)狀進行全面系統(tǒng)地梳理，找出公司合規(guī)管理基礎的優(yōu)勢和不足，為構建公司的合規(guī)管理體系奠定基礎；

?基于對公司合規(guī)現(xiàn)狀的診斷，結合公司發(fā)展戰(zhàn)略和管理理念，進行可行性研究，使之既能夠體現(xiàn)公司的管理風格又有效降低企業(yè)違規(guī)風險；

?基于合規(guī)管理現(xiàn)狀診斷結果以及合規(guī)化管理方案，重修公司不合規(guī)的管理制度及規(guī)則，搭建完善的合規(guī)管理體系，從組織機制、制度等方面保證合規(guī)管理體系的運行并持續(xù)提供協(xié)助與輔導

3.公司管理行為合規(guī)化

4.用工風險管控與規(guī)避

5.企業(yè)變革過程合規(guī)化：包括企業(yè)產權變更、企業(yè)業(yè)務轉型、企業(yè)管理方式變革等。

6.全面提升人力資源合規(guī)風控意識：依托豐富的咨詢顧問智力基礎，運用教練技術工具結合操作實例幫助企業(yè)管理者全面提升人力資源法律風險，使企業(yè)管理者看清現(xiàn)狀、掃除盲點，熟識技巧，規(guī)避風險。

事后處理，降低損失

1.勞動爭議的應對處理：私下和解，和解無效時可以采取反訴手段。

2.凝聚力再造培訓：激發(fā)領導力，提升領導藝術；科學激勵員工，保持積極心態(tài)；強化合作意識，打造高效團隊；提升溝通技巧，構建良性溝通

前瞻性探索

運用中大咨詢豐富的社會資源，為企業(yè)構建雙贏的和諧勞資關系提供保障。建立合理評估機制，確保科學的引入與管理勞動力供應商，以降低違法風險。

·傳遞企業(yè)文化，樹立企業(yè)形象，支持企業(yè)未來的發(fā)展戰(zhàn)略目標； ·傳遞企業(yè)經營思路和績效管理方法，統(tǒng)一員工認識；

·提升企業(yè)管理者對人力資源法律風險的重視程度，便于合規(guī)化工作開展； ·勞動爭議得到有效應對，避免企業(yè)不必要的損失；

·體現(xiàn)薪酬的內外公平性和自我公平性，激發(fā)員工積極主動性，吸引優(yōu)秀人才； ·實現(xiàn)績效管理過程及時監(jiān)控、反饋以及充足的資源支持；

·有效控制薪酬成本支出，提升管理效率，降低企業(yè)的用工和管理成本； ·有效避免職場欺詐與惡意訴訟案件的發(fā)生； ……

第三篇：內部控制合規(guī)風險

什么是合規(guī)風險

根據新巴塞爾協(xié)議的定義，“合規(guī)風險”指的是：銀行因未能遵循法律法規(guī)、監(jiān)管要求、規(guī)則、自律性組織制定的有關準則、已經適用于銀行自身業(yè)務活動的行為準則，而可能遭受法律制裁或監(jiān)管處罰、重大財務損失或聲譽損失的風險。

從內涵上看，合規(guī)風險主要是強調銀行因為各種自身原因主導性地違反法律法規(guī)和監(jiān)管規(guī)則等而遭受的經濟或聲譽的損失。這種風險性質更嚴重、造成的損失也更大。

合規(guī)風險與銀行三大風險的關系

傳統(tǒng)的銀行風險包括信用風險、市場風險、操作風險三大風險，合規(guī)風險是基于三大風險之上的更基本的風險。合規(guī)風險與銀行三大風險既有不同之處，又有緊密聯(lián)系。其不同之處是：合規(guī)風險簡單地說是銀行做了不該做的事（違法、違規(guī)、違德等）而招致的風險或損失，銀行自身行為的主導性比較明顯。而三大風險主要是基于客戶信用、市場變化、員工操作等內外環(huán)境而形成的風險或損失，外部環(huán)境因素的偶然性、刺激性比較大。其聯(lián)系之處在于：合規(guī)風險是其他三大風險特別是操作風險存在和表現(xiàn)的重要誘因，而三大風險的存在使得合規(guī)風險更趨復雜多變而難于禁控，且它們的結果基本相同，即都會給銀行帶來經濟或名譽的損失。

過去，商業(yè)銀行通常把合規(guī)風險視同于操作風險，多注重于在業(yè)務操作環(huán)節(jié)和操作人員上去設關卡，其結果并不奏效，操作風險仍然在銀行內部人員中大量存在并不斷變換手法。這就說明，簡單地把合規(guī)風險等同于操作風險的認識是不全面和不準確的。雖然大量的操作風險主要表現(xiàn)在操作環(huán)節(jié)和操作人員身上，但其背后往往潛藏著操作環(huán)節(jié)的不合理和操作人員缺乏合規(guī)守法意識。而銀行合規(guī)風險在絕大多數(shù)情況下發(fā)端于銀行的制度決策層面和各級管理人員身上，往往帶有制度缺陷和上層色彩。因此，就現(xiàn)實情況而言，銀行即使防范了基層機構人員操作風險的發(fā)生也未必能防范制度或管理上合規(guī)風險的發(fā)生。所以，對合規(guī)風險一定要格外重視，因為它有時造成的危害和損失比一般操作風險要大很多。

建立合規(guī)風險管理機制的必要性

合規(guī)風險管理是指銀行主動避免違規(guī)事件發(fā)生，主動發(fā)現(xiàn)并采取適當措施糾正已發(fā)生的違規(guī)事件，其崗位手冊也是一個相關制度和相應做法持續(xù)修訂的周而復始的循環(huán)過程。這一合規(guī)風險管理的過程，是構建銀行有效的內部控制機制的基礎和核心。

根據巴塞爾銀行監(jiān)管委員會關于合規(guī)風險的界定，銀行的合規(guī)特指遵守法律、法規(guī)、監(jiān)管規(guī)則或標準。傳統(tǒng)的操作風險、信用風險和市場風險這三大類風險有可能對銀行資本造成損失，但合規(guī)風險主要判別在于銀行經營過程是守法還是違法。近年來“曝光”的銀行內部的一些案件，恰恰說明“合規(guī)文化”在我國銀行業(yè)的膚淺或缺失，“合規(guī)文化”的管理理念還遠遠沒有浸潤到銀行的日常管理和決策中。

中國銀監(jiān)會上海監(jiān)管局局長王華慶強調，當前商業(yè)銀行“合規(guī)文化”建設的核心是合規(guī)機制的建設，組建相對獨立的合規(guī)部門。必須改變長期以來的粗放式管理套路，盡快建設透徹的“合規(guī)文化”，在運營管理的每個細節(jié)和環(huán)節(jié)上始終堅持以是否合規(guī)來判斷和決策，進而逐步形成商業(yè)銀行經營管理全新的“合規(guī)文化傳統(tǒng)”。

國外商業(yè)銀行大都設有合規(guī)部門，其職責包括合規(guī)風險的識別、監(jiān)測、評估與報告，及時發(fā)現(xiàn)并制止風險產生以及由此造成的破壞；梳理整合銀行的各項規(guī)章制度、合規(guī)培訓、參與銀行的組織構架和業(yè)務流程再造、為新產品提供合規(guī)支持。對國內大多數(shù)商業(yè)銀行而言，構建合規(guī)風險管理機制任重而道遠。最明顯的問題是沒有單設的合規(guī)部門，或者其職能由審計部門、法律事務部或監(jiān)察部門分擔，而具體職能定位還只限于按照監(jiān)管當局的要求進行的例行檢查，對于如何建立有效的合規(guī)制度沒有必要的準備。因此，商業(yè)銀行培育“合規(guī)文化”，建立合規(guī)風險管理機制勢在必行。

構建合規(guī)風險管理機制的有效途徑

2005年4月29日國際巴塞爾銀行監(jiān)管委員會發(fā)布了《合規(guī)與銀行內部合規(guī)部門》的高級文件，提出了銀行合規(guī)管理與合規(guī)部門建設的10項指導原則，可以說這是為國際銀行業(yè)的合規(guī)管理確立了一個標準。

合規(guī)是銀行業(yè)一項核心的風險管理活動，健全、有效的合規(guī)風險管理機制，是實施以風險為本監(jiān)管的基礎。商業(yè)銀行可以從以下五方面構建合規(guī)風險管理機制。

1、樹立主動合規(guī)意識，克服被動合規(guī)心理。合規(guī)是銀行業(yè)穩(wěn)健運行的基本內在需求，也是銀行文化的重要組成部分。

第一，在銀行員工中樹立合規(guī)人人有責、主動合規(guī)意識、合規(guī)創(chuàng)造價值等理念，讓員工接觸到每一筆業(yè)務時，就要想到必須進行合規(guī)風險的審查，倡導主動發(fā)現(xiàn)和暴露合規(guī)風險隱患或問題，以便及時整改。

第二，合規(guī)文化是由一整套的制度、方法和工具支持的，這需要銀行加強規(guī)章制度的后評價。針對發(fā)現(xiàn)的問題相應地在業(yè)務政策、行為手冊和操作程序上進行適當?shù)母倪M，以避免任何類似違規(guī)事件的發(fā)生和糾正已發(fā)生的違規(guī)事件，并對相關責任人給予必要的懲戒措施。如果發(fā)現(xiàn)了合規(guī)風險而隱瞞不報，一旦被內審部門或外部監(jiān)管者查實，隱瞞不報者一定要受到更加嚴厲的懲罰；而對于主動報告問題或隱患的，則可以視情況減輕處罰，甚至免責乃至給予獎勵。

第三，要將績效考核機制作為培育合規(guī)文化的重要組成部分，以充分體現(xiàn)商業(yè)銀行倡導合規(guī)經營和懲處違規(guī)的價值觀念。

2、制定合規(guī)政策，組建合規(guī)部門。合規(guī)部門是支持、協(xié)助銀行高級管理層做好合規(guī)風險管理的獨立職能部門，一線業(yè)務部門對合規(guī)負有直接的責任，高級管理層對銀行合規(guī)經營負有最終的責任。構建商業(yè)銀行合規(guī)風險管理機制，需要設立專職的合規(guī)部門，并且要確保合規(guī)部門不受干擾地發(fā)現(xiàn)、調查問題，讓合規(guī)人員及時地參與到銀行組織架構和業(yè)務流程的再造過程，使依法合規(guī)經營原則真正落實到業(yè)務流程的每一個環(huán)節(jié)乃至每一位員工。同時，要制定和核準一個符合商業(yè)銀行自身特點且行之有效的合規(guī)政策，它是銀行合規(guī)風險管理的綱領性文件；通過實踐積累經驗，摸索出一條有效管理合規(guī)風險的運行機制和治理操作風險的治本良策。但必須明確：切忌將合規(guī)部門的工作到位與否作為銀行各業(yè)務部門和高級管理層推卸責任的借口，合規(guī)部門絕不能成為高級管理層和其他部門責任追究的“替罪羊”。

3、建立舉報監(jiān)督機制。要在員工中樹起依法合規(guī)經營和控制合規(guī)風險的意識，必須建立舉報監(jiān)督機制，為員工舉報違規(guī)、違法行為提供必要的渠道和途徑，并建立有效的舉報保護和激勵機制。

4、建立風險評估機制。要盡快建立健全和完善風險識別和評估體系，認真借鑒國際先進經驗，積極運用現(xiàn)代科技手段，建立健全覆蓋所有業(yè)務風險的監(jiān)控、評估和預警系統(tǒng)，重視早期預警，認真執(zhí)行重大違約情況登記和風險提示制度。

5、將合規(guī)風險管理機制建立在“流程銀行”基礎之上。要徹底打破以往承傳多年的在穩(wěn)定和封閉的市場環(huán)境中、在金融產品單一的計劃經濟時期形成的“部門銀行”體制，打破各部門條塊分割、各管一段的部門風險管理模式，有效避免各自為政、相互扯皮現(xiàn)象，建立以客戶需求為中心的統(tǒng)一封閉流程，以既服務好客戶、又控制好包括合規(guī)風險在內的各種風險為原則，優(yōu)化和精簡業(yè)務流程。

第四篇：風險控制委員會工作制度

河南九鑫投資擔保有限公司

風險管理委員會工作制度

第一節(jié)總則

第一條 為建立健全公司擔保風險控制與管理制度，規(guī)范貸款擔保風險評估程序，切實防范與控制擔保風險，現(xiàn)根據公司《擔保業(yè)務基本操作規(guī)程》、《擔保業(yè)務保后管理實施細則》、《擔保業(yè)務管理責任追究制度》，特制定本擔保風險控制委員會工作規(guī)則（下稱本規(guī)則）。

第二節(jié)管理機構與工作職責

第二條公司擔保風險控制委員會（以下簡稱風控委員會）是公司擔保資產風險防范與控制的最高審議機構。風險控制部（以下簡稱風控部）是風控委員會常設機構，負責擔保項目材料的復審，整理資料，組織例會。

第三條 風控委員會的主要工作職責是：

1、審查公司有關擔保業(yè)務的操作規(guī)程、實施細則、保后管理、管理責任追究、擔保風險控制與防范等方面的規(guī)章制度；

2、審議公司關于擔保業(yè)務的授權方案、各類客戶的綜合授信分配額度；

3、審議業(yè)務部、市場部擬定的各類信用擔保和投資、合作等主要經濟合同協(xié)議；

4、審議風控部提交的擔保資產風險控制狀況情況報告和業(yè)務部提供的擔保項目反擔保方式與反擔保物的合法與可靠性；

5、審議擔保部提交的擔保業(yè)務發(fā)展情況報告，在保項目潛在風險的處置方案，債權清償和代位清償方案；

6、審查擔保部提交的不良擔保的確認及處置意見和對主責任人擔保責任的確認及追究意見；

7、審議公司董事會、總經理要求風控委員會審議的其他事項。

第四條 風控委員會委員人數(shù)一般不少于5人，由總經理兼任主任，風控部經理兼任副主任。

第五條 風控部確定受理的項目，一般應在2個工作日內向風控委員會報告，提請會議審議。

第六條 擔保部的主要工作職責是：

1、負責擔保貸款評委會的日常工作，包括整理資料、組織例會；

2、受理業(yè)務部提交的項目擔保報告和被擔保人的有關申貸資料；

3、受理風控部提交的項目風險評估報告，確定項目風險防范與控制方案；

4、加強與協(xié)作銀行的業(yè)務聯(lián)系，辦理擔保貸款授信；

5、負責召集項目評委會議，對項目進行專家評審和會議評審，并將評審結論報決策機構；

6、協(xié)助擔保部保后跟蹤管理，督促風控部清償債權，確保公司債權的實現(xiàn)。

第三節(jié)會議議事規(guī)則

第七條 風控委員會實行例會制度，原則上每季召開一次，根據具體審議事項的需要，經風控部經理建議，可以隨時召開。

第八條 出席例會人數(shù)應不少于委員會組成人數(shù)的4/5。根據審議事項需要，會議召集人可以決定項目公司或有關方面的專家列席，介紹情況，接受咨詢，但列席人員不具有表決權。客戶代表不得以任何形式與會。

第九條 例會議決的主要事項是：

1、擔保合同和其它重大經濟合同的合同標的、形式、制約方式等；

2、擔保部在履行在保項目保后跟蹤時，發(fā)現(xiàn)被擔保人違規(guī)，存在后續(xù)還貸風險；

3、因風險審議或評審不嚴造成的不良擔保的確認及處置意見；

4、審查公司有關人員擔保責任的確認及追究意見；

5、對風控部提出的代償損失的核銷方案進行審議，報董事會批準核銷。

6、其它應由風控委員會根據其工作職責議決的事項。

第十條 風險委員實行多數(shù)決定制，通過書面記名投票表決形成審查意見。出席委員一人一票，表決權相等。審查通過的事項，應獲得與會人員4/5以上同意票方為有效。風控部經理組織收集表決票，并當場宣布表決結果。

第十一條 例會人員表決分為“同意”、“不同意”和“復議”三種。對審議事項表示贊成的投“同意”票；不贊成的投“不同意”票；認為報審材料不足以支持其結論，需要進一步核實情況、補充資料再審議和表決的，可投“復議”票。

第十二條 風控部應在例會結束后即形成《會議紀要》。《會議紀要》應記載會議時間、地點、召集人、參加人員、審議事項、附加條件、風險防范措施和表決結果等，并由與會人員簽字。《會議紀要》由總經理或總經理委托的召集人簽發(fā)。

第十三條《會議紀要》報總經理、董事長批準后，由風控部經理參加公司擔保業(yè)務評審委員會組織的項目評審會議，將《會議紀要》作為風險評估內容向會議提出，由擔保業(yè)務評審委員會做出最終評審。

第十四條 董事長、總經理在正式簽批時，對于風控委員會審查同意的事項，如有不同意見可以行使否決權；但對于擔保業(yè)務評審委員會經過表決未獲通過的事項，董事長、總經理不得加以否決，但可以要求復議。

第四節(jié)會議議事程序

第十五條 提請風控委員會審議的各類具體事項，一般應經過以下程序：

1、項目A、B角提出擔保項目申請，由業(yè)務部簽署意見后，報擔保部進行初審；由擔保部提出初審意見，然后送風控部復審。

2、風控部對擔保部初審的擔保項目材料進行復審。如認為擔保項目申報程序合規(guī)、申報材料要件齊備，可列入會議議程，并將申報材料至少提前1天分送給各風控委員會委員預覽。否則，可退回初審部門，要求初審部門補正材料后再予組織例會審議；

3、風控部確認擔保項目資料后，報風控委員會主任審查，由風控委員會主任確定是否召開風控委員會例會進行審議；

5、風控部根據風控委員會主任意見，組織例會。舉行例會時，要求項目審議資料（復印件）人手一冊，并于會后收回；

6、項目經理列席例會，向會議介紹提交審議項目的情況及初審意見，并對其初審材料和口頭匯報的真實性負責；

7、參加例會的委員發(fā)表意見，就審議事項提出質詢，并進行討論。業(yè)務部和擔保部經理回答委員提出的有關咨詢和問題；

8、風控委員會主任綜合審議情況，確定是否進行表決，并宣布表決的條件；

9、參加例會的委員以記名方式書面進行投票表決，由風控部經理統(tǒng)計投票并當場宣布表決結果。

第十六條 報請風控委員會審批事項，應包括“審議事項的書面報告”、“審議事項有關附件材料”和“報審部門的意見和建議”等文件、資料。上述材料應包括申請人及其項目的基本資料。

第五節(jié)責 任 與 紀 律

第十七條 風控委員會成員和風控部工作人員應具有高度的責任感和全局觀念，堅持原則，恪盡職守，廉潔自律、秉公辦事。對于不負責任或未發(fā)揮作用的委員，應及時進行調換。

第十八條 風控委員會要嚴明工作紀律和審議程序，任何人不得誘導或壓制不同意見；要嚴格遵守保密紀律，對會議討論、表決情況嚴加保密，不得在不適當場合議論或泄露會議情況。

第十九條 通過風控委員會審議生效的事項，有關部門必須嚴格執(zhí)行。有條件通過的事項，執(zhí)行單位應按附加條件及時落實，定期反饋。附加條件確實無法落實的，應報風控委員會審查批準后予以修正或免除。

第二十條 風控部要嚴格執(zhí)行審批程序，按規(guī)定對審查要件和送審材料進行把關；要精心做好會議準備，如實記錄會議內容包括委員的發(fā)言與不同意見，及時編發(fā)會議紀要，做好各種文件的呈報、收發(fā)、保管和歸檔工作；要積極創(chuàng)造條件，加大對送審項目的相關信息支持；要建立風控委員會審批項目的管理臺帳，對項目執(zhí)行和進展情況進行連續(xù)監(jiān)測，發(fā)現(xiàn)問題要及時向風控委員會報告。

第二十一條 違反以上條款者，除按公司《擔保業(yè)務管理責任追究制度》執(zhí)行外，將視情節(jié)輕重給予批評、取消委員資格、行政警告直至解除勞動合同等處分。

第六節(jié)附則

第二十二條 本規(guī)則由風控部負責解釋。

第二十三條 本規(guī)則由風控部組織實施。

第五篇：風險控制工作職責

1.參與制訂公司風控工作發(fā)展規(guī)劃。

2.編制行業(yè)風險資料，制定風險查勘操作實務。

3.為重要客戶提供風險管理服務。

4.培訓、指導、評價分支機構風險控制崗位人員工作。

5.參與大朝標的風險查勘，為典型客戶提供風險管理服務。

6.對外與相關行業(yè)或個人建立合作關系，建立公司風控專家網絡。