第一篇：農(nóng)村信用社案防知識測試題

..絳縣農(nóng)村信用社案防知識測試題（卷）

.................................：....名....姓..........................................務(wù)：....職......................................：........單位.................................一、填空題(20分，每空0.5分)

1、對案件責(zé)任人的責(zé)任追究，按照“()、()、()、()”的原則和“()”的原則進(jìn)行責(zé)任追究。

2、“一案四問責(zé)”是指（）、（）、（）和（）及（）。

3、銀監(jiān)會提出銀行業(yè)必須制定并執(zhí)行的四項制度是（），（），（）和（）。

4、各農(nóng)村合作銀行、縣聯(lián)社應(yīng)將轄內(nèi)所發(fā)生的重大突發(fā)事件,在接報后()小時之內(nèi)或事發(fā)后()小時內(nèi),直接報告省聯(lián)社,同時報告轄區(qū)的市聯(lián)社或省聯(lián)社辦事處及銀監(jiān)分局所轄辦事處,并密切關(guān)法事態(tài)發(fā)展，及時報送后續(xù)情況。

5、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)要從（）、（）、（）三個方面，構(gòu)筑立體式的案件查訪體系。使干部員工在思想上“（）”，在操作上“（）”，在處理上“()”。

6、農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)案件專項治理的“三個堅持”就是堅持（）；堅持（）；堅持()。

7、案件防控要做到的“四到位”是指（）、()、()和（）。

8、劉明康主席提出的防控案件要建立 “三項制度”是指建立（）制度，（）制度，做好（）。

9、“雙線問責(zé)”是指（）、（）和（）、（）的責(zé)任。

10、內(nèi)部結(jié)案應(yīng)堅持“問責(zé)任、追資金、查原因、補(bǔ)漏洞”的原則，要滿足（）、（）、（）、（）四個標(biāo)準(zhǔn)。

二、多項選擇題（30分，每題3分）

1、農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)案件專項治理工作的總體思路是（）。

A、“兩個提高”提高思想認(rèn)識，提高防范水平B、“兩個加強(qiáng)”加強(qiáng)組織領(lǐng)導(dǎo)，加強(qiáng)制度建設(shè)

C、“兩個下降”案件數(shù)量明顯下降，案件損失率明顯下降

D、“兩個加大”加大內(nèi)控和內(nèi)審力度，提高案件成功堵截率，加大案件責(zé)任處理力度，提高威懾力

E、“兩個建立”逐步建立依法合規(guī)經(jīng)營、內(nèi)控嚴(yán)密科學(xué)的運(yùn)行體系，努力建立案件防范和查處的長效機(jī)制

2、農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)內(nèi)部控制必抓的“六個環(huán)節(jié)“是（）。

A、授權(quán)卡 B、印鑒密押 C、空白憑證 D、金庫尾箱 E、查詢對賬 F、輪崗休假

3、農(nóng)村信用社重大突發(fā)事件的處置應(yīng)堅持以下原則()。

A、依法快捷原則 B、協(xié)調(diào)一致原則 C、屬地為主原則 D、保守秘密原則 E、掌控輿情原則

4、案件責(zé)任追究應(yīng)當(dāng)遵循原則（）。A、法人主體原則 B、分級問責(zé)原則 C、盡職免責(zé)原則 D、錯罰相當(dāng)原則 E、自查從輕、被動從重原則

5、案件防控的“五條防線”是（）。

A、崗位自我約束防線 B、業(yè)務(wù)流程監(jiān)督防線 C、稽核監(jiān)督檢查防線 D、條線部門管理防線 E、IT技術(shù)控制防線

6、銀行業(yè)案件專項治理的“4+1”內(nèi)容是（）。

A、印鑒密押，包括公章、私人名章、業(yè)務(wù)操作流程密碼、柜員卡管理 B、銀行內(nèi)外賬戶管理和對賬管理，以及事后檢查 C、人員崗位制度與崗位稽核、行為規(guī)范的綜合管理 D、電子銀行和IT系統(tǒng)的管理和服務(wù) E、“1”是指對庫房的管理

7、銀行業(yè)案件綜合治理長效機(jī)制建設(shè)實行的“三掛鉤”是（）。A、將案件風(fēng)險防范及整改工作同科學(xué)的激勵約束機(jī)制建設(shè)掛鉤 B、將案件風(fēng)險整改與評級掛鉤 C、將案件風(fēng)險整改與市場準(zhǔn)入監(jiān)管掛鉤 D、將案件風(fēng)險整改與行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)掛鉤

8、案件防控的“五個一”工作經(jīng)驗是指()。

A、一把手牽好頭 B、一竿子插到底 C、一股氣掃凈土 D、一把尺重嚴(yán)懲 E、一盤棋抓共管

9、商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險管理的目標(biāo)是（）。

A、建立健全合規(guī)風(fēng)險管理架構(gòu) B、實現(xiàn)對合規(guī)風(fēng)險的有效識別和管理 C、促進(jìn)全面風(fēng)險管理體系建設(shè) D、確保依法合規(guī)經(jīng)營

10、按照《商業(yè)銀行內(nèi)部控制指引》的規(guī)定，內(nèi)部控制應(yīng)當(dāng)包括（）要素。

A、內(nèi)部控制環(huán)境 B、風(fēng)險識別與評估 C、內(nèi)部控制措施 D、信息交流與反饋 E、監(jiān)督評價與糾正 20分，每題4分）

1、間接責(zé)任人是指不履行或不正確履行其崗位職責(zé)，未能有效制約或防范案件的發(fā)生，對案件造成的風(fēng)險或者不良后果負(fù)有責(zé)任的農(nóng)村信用社從業(yè)人員。（）

2、領(lǐng)導(dǎo)人員管理工作嚴(yán)重失職是指領(lǐng)導(dǎo)人員在管理工作中不履行或不恰當(dāng)履行職責(zé)，對違法違規(guī)事實、案件的發(fā)生負(fù)有直接責(zé)任的領(lǐng)導(dǎo)人員。（）

3、領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任人是指案發(fā)機(jī)構(gòu)案件防控第一責(zé)任人、機(jī)構(gòu)經(jīng)營管理責(zé)任人。（）

4、間接責(zé)任人是指獨(dú)立實施或者共同實施，或者與外部人員合伙實施侵犯農(nóng)村信用社或客戶資金、財產(chǎn)、權(quán)益行為的農(nóng)村信用社從業(yè)人員。（）

5、內(nèi)部控制應(yīng)當(dāng)以防范風(fēng)險、審慎經(jīng)營為出發(fā)點(diǎn)，商業(yè)銀行的經(jīng)營管理，尤其是設(shè)立新的機(jī)構(gòu)或開辦新的業(yè)務(wù)，均應(yīng)當(dāng)體現(xiàn)“內(nèi)控優(yōu)先”的要求。（）

四、簡答題（30分，每題5分）

1、信用社經(jīng)濟(jì)犯罪所指的刑事案件是什么？

2、農(nóng)村信用社易發(fā)案件的薄弱環(huán)節(jié)主要是什么？

3、案件專項治理提出的“九種人”是哪些人？

4、中小金融機(jī)構(gòu)案件責(zé)任追究的原則是什么？

5、銀行案件風(fēng)險防控措施有哪些？

6、省聯(lián)社案件防控“十條禁令”是什么？

三、判斷題（

第二篇：忻州市農(nóng)村信用社案件防控知識測試題(稽核及案防部分)

單位： 姓名： 得分：

忻州市農(nóng)村信用社案防防控知識測試題（稽 核）

一、填空題：（共20分，每題2分）

1、為保證農(nóng)村信用社稽核隊伍的整體素質(zhì)，要嚴(yán)格稽核人員的準(zhǔn)入條件。由省聯(lián)社對轄內(nèi)農(nóng)村信用社的稽核人員實行統(tǒng)一的任職資格（）、（）、（）制度。各級稽核人員辦理稽核事項，必須做到（）。（《山西省農(nóng)村信用社稽核（內(nèi)審）工作暫行規(guī)定》第23條）

2、穿行測試是指稽核人員針對（），選取具有代表性的（）和環(huán)節(jié)，重新執(zhí)行某些控制的全過程的測試方法。（《山西省農(nóng)村信用社稽核項目操作規(guī)程》第20條）

3、稽核處理包括（）和（）兩種方式；兩種方式可以并處，也可單處。（《山西省農(nóng)村信用社稽核報告操作規(guī)程（試行）》第32條）

4、縣級聯(lián)社接到重大突發(fā)事件報告后，要在接報后（）小時或事發(fā)后（）小時以內(nèi)直接報告省聯(lián)社。同時報告所在地辦事處（市聯(lián)社）以及當(dāng)?shù)乇O(jiān)管部門，并密切關(guān)注事態(tài)發(fā)展，及時報告后續(xù)情況。(《山西省農(nóng)村信用社案件查處操作規(guī)程》第6條)

5、員工繳納違規(guī)風(fēng)險金后，每滿5年無違規(guī)的，可支取其風(fēng)險保證金賬戶余額的（）%；員工在辦理退休調(diào)離手續(xù)后，經(jīng)離任（崗）稽核無問題的，三年內(nèi)逐年支取風(fēng)險保證金，每年不得超過風(fēng)險保證金賬戶余額的（）%，第三年全部支取。(《山西省農(nóng)村信用社縣級聯(lián)社員工擔(dān)保和違規(guī)風(fēng)險金管理指引》第34條)

6、稽核部門或業(yè)務(wù)主管部門在實施管理、檢查、監(jiān)督過程中，發(fā)現(xiàn)違規(guī)行為需要給予違規(guī)責(zé)任人員紀(jì)律處分，應(yīng)當(dāng)按照員工管理權(quán)限向（）部門提出紀(jì)律處分建議。（《山西省農(nóng)村信用社工作人員違規(guī)行為處理指導(dǎo)意見（試行）》第199條）

7、中國銀監(jiān)會將（）作為監(jiān)管工作的一項重要內(nèi)容，提出了（）、（）、（）、（）的全新監(jiān)管理念。（《中小金融機(jī)構(gòu)案件風(fēng)險防控實務(wù)》第29頁）

8、銀行內(nèi)部控制應(yīng)當(dāng)貫徹（）、（）、（）、（）的原則。（《中小金融機(jī)構(gòu)案件風(fēng)險防控實務(wù)》第30頁）

9、審計人員向有關(guān)單位和個人進(jìn)行調(diào)查時，應(yīng)當(dāng)出示審計人員的（）和（）。（《中華人民共和國審計法》第39條）

10、農(nóng)村信用社內(nèi)部控制必抓的“六個關(guān)鍵環(huán)節(jié)“是（），（），（），（），（），輪崗休假等。（《中小金融機(jī)構(gòu)案件風(fēng)險防控實務(wù)》第45頁）

二、單項選擇題（共15分，每題3分）

11、稽核工作底稿的歸檔期限為稽核報告日后（）天內(nèi)。（《山西省農(nóng)村信用社稽核工作底稿操作規(guī)程（試行）》第18條）

A 30天 B 10天 C 60天 D 50天

12、中國銀監(jiān)會在全國范圍內(nèi)開展銀行業(yè)案件專項治理是從（）年開始的。（《中小金融機(jī)構(gòu)案件風(fēng)險防控實務(wù)》44頁）

A、2005 B、2006 C、2007 D、2008

13、為全面遏制案件高發(fā)勢頭,（）年中國銀監(jiān)會組織開展案件專項治理“回頭看”。（《中小金融機(jī)構(gòu)案件風(fēng)險防控實務(wù)》第47頁）

A、2004 B、2006 C、2008 D、2010

14、為加強(qiáng)內(nèi)部監(jiān)督，法人機(jī)構(gòu)要逐步探索建立向基層分支機(jī)構(gòu)派駐（）主管制度。（《中小金融機(jī)構(gòu)案件風(fēng)險防控實務(wù)》第53頁）A、會計 B、主任 C、稽核 D、出納

15、內(nèi)部審計部門完成風(fēng)險防范的最后一道屏障是（）。（《中小金融機(jī)構(gòu)案件風(fēng)險防控實務(wù)》第32頁）

A、監(jiān)督評價與糾正 B、風(fēng)險識別與評估 C、內(nèi)部控制措施 D、內(nèi)部控制環(huán)境

三、多項選擇題（共32分，每題4分，少選得相應(yīng)分，多選不得分）

16、稽核處理決定的主要內(nèi)容包括（）。（《山西省農(nóng)村信用社稽核項目操作規(guī)程》第44條）

A、違規(guī)違紀(jì)違法、違反禁令或嚴(yán)重屢查屢犯的事實和評價 B、處理決定的主要依據(jù)，包括法律法規(guī)或上級有關(guān)規(guī)定等 C、處罰或強(qiáng)制措施的具體內(nèi)容 D、責(zé)令稽核對象立即或限期糾正的時限

E、稽核對象未嚴(yán)格執(zhí)行稽核處理決定的，可向稽核對象發(fā)出通知，責(zé)令其嚴(yán)格執(zhí)行

17、突擊檢查對責(zé)任人提出處理意見時應(yīng)把握的原則為（）。（《山西省農(nóng)村信用社稽核突擊檢查暫行辦法》第19條）

A、同一柜員再次出現(xiàn)同一問題的，加重對柜員的處罰

B、同一網(wǎng)點(diǎn)再次出現(xiàn)同一問題的，追究網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人、業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)負(fù)責(zé)人的責(zé)任

C、一次檢查中同一縣域三個（含）以上網(wǎng)點(diǎn)出現(xiàn)同一問題的，追究縣級聯(lián)社相關(guān)職能部門負(fù)責(zé)人以及分管主任的責(zé)任

D、同一縣域同質(zhì)同類問題出現(xiàn)三次（含）以上的，追究縣級聯(lián)社理事長的責(zé)任

18、員工為他人擔(dān)保需符合以下（）禁止性規(guī)定。(《山西省農(nóng)村信用社縣級聯(lián)社員工擔(dān)保和違規(guī)風(fēng)險金管理指引》第8條)A、近親屬間不得相互擔(dān)保 B、工勤崗員工不得為他人擔(dān)保 C、當(dāng)年新入社的員工不得為他人擔(dān)保 D、新入社員工可以互相擔(dān)保

19、內(nèi)部結(jié)案應(yīng)堅持“問責(zé)任、追資金、查原因、補(bǔ)漏洞”的原則，要滿足以下標(biāo)準(zhǔn)（）。（《山西省銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件防控和案件責(zé)任追究暫行辦法》）

A、對相關(guān)責(zé)任人已嚴(yán)格問責(zé) B涉案資金已按損失最小化處理 C案發(fā)原因已進(jìn)行深入剖析 D相關(guān)制度已建立完善

20、案件多發(fā)的六個關(guān)鍵環(huán)節(jié)是（）（《中小金融機(jī)構(gòu)案件風(fēng)險防控實務(wù)》第45頁）

A、銀行授權(quán)卡 B、印鑒密押 C、空白憑證 D 金庫尾箱 E、查詢對帳 F、輪崗休假 G、重點(diǎn)環(huán)節(jié)

21、案件防控長效機(jī)制建設(shè)，具有三個特點(diǎn)（）（《中小金融機(jī)構(gòu)案件風(fēng)險防控實務(wù)》第51頁）

A、規(guī)范性 B、穩(wěn)定性 C、長期性 D、連續(xù)性 E、嚴(yán)肅性

22、案件責(zé)任追究，按照（）的原則。（《中小金融機(jī)構(gòu)案件風(fēng)險防控實務(wù)》第55頁）

A、自查從寬 B、他查從嚴(yán) C、盡職免責(zé) D、失職重罰 E、坦白從寬 F、抗拒從嚴(yán)

23、內(nèi)部控制應(yīng)包括的五大要素為（）。（《中小金融機(jī)構(gòu)案件風(fēng)險防控實務(wù)》第31頁）

A、內(nèi)部控制環(huán)境 B、風(fēng)險識別與評估 C、內(nèi)部控制措施 D、信息交流與反饋 E、監(jiān)督評價與糾正

四、判斷題（共10分，每題2分）

24、稽核部門對稽核發(fā)現(xiàn)的問題已提出明確的處理意見，并據(jù)實、及時報告后，理事會沒有對問題進(jìn)行處理，或由于理事會未能及時處理而導(dǎo)致問題激化、造成損失的，稽核部門承擔(dān)間接責(zé)任。（《山西省農(nóng)村信用社稽核（內(nèi)審）工作暫行規(guī)定》第32條）（）

25、員工違規(guī)引發(fā)案件造成損失的，首先扣除其風(fēng)險保證金用于彌補(bǔ)損失，不足部分再由本人及其擔(dān)保人予以彌補(bǔ)。(《山西省農(nóng)村信用社縣級聯(lián)社員工擔(dān)保和違規(guī)風(fēng)險金管理指引》第33條)（）

26、《山西省農(nóng)村信用社工作人員違規(guī)行為處理指導(dǎo)意見（試行）》中規(guī)定受到降職、撤職、留用察看處分的，解除處分視為對原崗位職務(wù)和原專業(yè)技術(shù)職務(wù)的恢復(fù)。（《山西省農(nóng)村信用社工作人員違規(guī)行為處理指導(dǎo)意見（試行）》第8條）（）

27、《商業(yè)銀行內(nèi)部控制評價試行辦法》規(guī)定,未進(jìn)行股份制改造的商業(yè)銀行、郵政儲蓄機(jī)構(gòu)、政策性銀行、城鄉(xiāng)信用社和非銀行金融機(jī)構(gòu)，應(yīng)由高級管理層負(fù)責(zé)內(nèi)部控制體系的建立、維護(hù)和改進(jìn)。（《商業(yè)銀行內(nèi)部控制評價試行辦法》第70條）()

28、監(jiān)事會在履職過程中發(fā)現(xiàn)重大違規(guī)問題時，可先行責(zé)令有關(guān)責(zé)任人（由理（董）事會聘任或解聘的相關(guān)人員除外）停止履行職務(wù)，同時報告縣聯(lián)社黨委，履行程序后辦理停職手續(xù)，在進(jìn)一步落實責(zé)任后建議有權(quán)機(jī)構(gòu)給予其相應(yīng)處分。（《山西省農(nóng)村信用社加強(qiáng)縣級聯(lián)社監(jiān)事會履職的指導(dǎo)意見》第9條）

（）

五、簡答題（共23分）

29、稽核工作人員的主要職權(quán)是什么？（4分）（《山西省農(nóng)村信用社稽核（內(nèi)審）工作暫行規(guī)定》第19條）

30、現(xiàn)場稽核實施階段的主要工作內(nèi)容是什么？（4分）（《山西省農(nóng)村信用社稽核（內(nèi)審）工作暫行規(guī)定》第29條）

31、案發(fā)后對案發(fā)單位相關(guān)責(zé)任人如何處理？（5分）（《山西省農(nóng)村信用社案件防控和案件責(zé)任追究實施意見》）

32、概述案件防控長效機(jī)制建設(shè)的三個特點(diǎn)？（5分）（《中小金融機(jī)構(gòu)案件風(fēng)險防控實務(wù)》第51頁）

33、省聯(lián)社案件防控“十條禁令”是什么？（防控案件風(fēng)險十條禁令》）

5分）（《山西省農(nóng)村信用社

第三篇：案防測試題文檔

案件專項治理知識問答試題

一、填空（每空2分，共50分）

1.“四項制度 ”是指（崗位輪換）制度；（干部交流）制度；（強(qiáng)制休假）制度；近親屬回避制度。

3.銀監(jiān)會2007年全國合作金融監(jiān)管工作會議提出防范三險就要強(qiáng)化（信用風(fēng)險）、操作風(fēng)險和（市場風(fēng)險）等三大風(fēng)險的防范。

4.“where”高發(fā)部位在哪里；“who”誰在（主謀作案）；“way”（作案手段和教訓(xùn)）；“what”應(yīng)針對性的整改什么；“when”具體分條分段整改的時限。

5.冒名貸款主要有（頂名貸款）、搭名貸款、（假名貸款）、（盜名貸款）四種形式。

6.審貸分離制度是指從信用社內(nèi)部的（經(jīng)營管理體制）上實行貸款業(yè)務(wù)（調(diào)查與審批）、（事后檢查和資金收回）實行雙軌制制約。

7.信用社賬務(wù)要達(dá)到帳帳、（帳款）、（帳據(jù)）、帳實、（帳表）、（內(nèi)外帳）六相符。

8.會計事權(quán)劃分應(yīng)遵循（逐級授權(quán)）、（逐級上報）、（逐級審批）的原則。9.結(jié)算原則是（恪守信用），履約付款；誰的錢進(jìn)誰的帳，（有誰支配）；行、社不墊款。

10.（高利轉(zhuǎn)貸）是指以轉(zhuǎn)貸牟利為目的，套取金融機(jī)構(gòu)信貸資金高利轉(zhuǎn)貸他人。

二、簡答（每題5分，共20分）

1.信用社財務(wù)工作容易產(chǎn)生14項違規(guī)行為，請說明其中幾種違規(guī)行為。（最少5項）答：1.未按規(guī)定設(shè)置、使用會計科目和賬戶；2.未按規(guī)定進(jìn)行會計核算，未達(dá)到“六相符”；3.未按規(guī)定填制、審查、傳遞會計憑證；4.未按規(guī)定記賬、沖正錯帳，不按規(guī)定報賬、結(jié)賬；5.未按規(guī)定進(jìn)行賬務(wù)、帳款、帳實核對和查清未達(dá)賬項；6.未按規(guī)定計算利息或及時處理計算差錯；7.未按規(guī)定編報會計報表、做好決算工作；8.未按規(guī)定裝訂、保管、調(diào)閱與銷毀會計檔案；9.未按規(guī)定辦理換崗、離崗交接手續(xù)；10.未按規(guī)定設(shè)置、使用各種登記簿（卡）；11.未按規(guī)定進(jìn)行復(fù)核與監(jiān)督，不簽章證明；12.未按規(guī)定及時登記、處理復(fù)核與監(jiān)督出的差錯；13.未按業(yè)務(wù)操作規(guī)程操作的或會計頂出納員崗；14.未執(zhí)行轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)先記借后記貸，他行票據(jù)收妥進(jìn)賬的；15.其他違反會計制度的行為。2.銀監(jiān)會案件專項治理第八次工作會議提出案件專項治理工作要做到“三個堅持”，實現(xiàn)“三個目標(biāo)”是什么？

答：三個堅持：堅持標(biāo)本兼治，重在治本；堅持查防結(jié)合，重在防范，堅持改革管理并重，重在加強(qiáng)內(nèi)控。

三個目標(biāo)：繼續(xù)降低案件發(fā)生率；繼續(xù)提高案件成功堵截率；繼續(xù)嚴(yán)懲犯罪分子、重處違規(guī)行為。

3.違法向關(guān)系人發(fā)放貸款是什么？對違法向關(guān)系人發(fā)放貸款的相關(guān)責(zé)任人如何處理？

答：銀行和其他金融機(jī)構(gòu)工作人員違反法律、行政法規(guī)規(guī)定，向關(guān)系人發(fā)放信用貸款或者發(fā)放擔(dān)保貸款的條件優(yōu)于其他借款人同類貸款的條件。

對違法向關(guān)系人發(fā)放貸款的，對單位處以10萬元-50萬元罰款，責(zé)任人處以5000-10000元罰款。并對違規(guī)責(zé)任人給予記過至開除行政處分，限期半年內(nèi)收回本息，對形成不良貸款的，實行下崗清收，下崗期間只發(fā)生活費(fèi)。對造成經(jīng)濟(jì)損失數(shù)額較大的，構(gòu)成犯罪的，一律開除，并移交司法機(jī)關(guān)處理。

4.銀監(jiān)會2007年全國農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)案件專項治理工作提出的總體目標(biāo)是什么？

答：深入地開展案件專項治理工作，堅持“三年大見成效”的目標(biāo)不變，即以“治本”為主，通過強(qiáng)化制度建設(shè)和提高制度執(zhí)行力，到2008年底，全面建立起“查、防、堵、懲、教”有機(jī)結(jié)合的長效機(jī)制，形成健全、執(zhí)行有力、內(nèi)控嚴(yán)密的案件查防體系。

三、論述（2選1）30分

1.試述案件頻發(fā)的主要原因及今后要從哪幾個方面長期來抓？ 2.試述案件專項治理工作的目的、意義？

營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人案件防控知識100問

第1問：營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)風(fēng)險產(chǎn)生的主要原因是什么？

答：一是風(fēng)險教育不到位，員工防范意識不強(qiáng)，法制觀念淡薄；二是業(yè)務(wù)技能、服務(wù)水平偏低，無法適應(yīng)網(wǎng)點(diǎn)發(fā)展的要求；三是人員配臵不合理，崗位制約難以實施；四是內(nèi)控制度建設(shè)相對滯后，規(guī)章制度落實不到位；五是職能部門監(jiān)管檢查缺位，形式監(jiān)管重于效果監(jiān)管；六是治安形勢復(fù)雜，犯罪手法層出不窮。

第2問：網(wǎng)點(diǎn)反洗錢管理的內(nèi)容主要包括哪些？

答：一是要嚴(yán)格執(zhí)行客戶身份身份資料和交易信息記錄保存制度，按保密原則做好檔案管理；二是嚴(yán)格執(zhí)行客戶身份識別制度，認(rèn)真履行客戶盡職調(diào)查義務(wù)；三是要做好大額和可疑交易統(tǒng)計、分析和報告制度工作，發(fā)現(xiàn)符合人民銀行規(guī)定的可疑情形，必須迅速向上級行及銀行監(jiān)管機(jī)構(gòu)報告；四是協(xié)助人民銀行、公安機(jī)關(guān)做好反洗錢的調(diào)查取證工作。

第3問：個人質(zhì)押貸款風(fēng)險防控的關(guān)鍵點(diǎn)主要有哪些？ 答：個人質(zhì)押貸款要重點(diǎn)防控內(nèi)外串通，制造虛假虛假定期存款憑證等風(fēng)險，在風(fēng)險防范的重點(diǎn)上要做好以下工作：一是防止以虛假質(zhì)押物辦理貸款；二是防止質(zhì)押權(quán)利憑證未辦理止付手續(xù)或止付手續(xù)不嚴(yán)密被支取，質(zhì)押單證未經(jīng)未經(jīng)所有權(quán)人書面承諾、簽字形成無效抵押；三是防止質(zhì)押物因交接、保管不善，被私自抽走或更換，形成無效抵押。

第4問：案件防控工作的五大系列活動內(nèi)容是什么？ 答：大教育、大討論、大檢測、大評估、大整改。第5問：案件防控工作應(yīng)堅持四個相結(jié)合內(nèi)容是什么？ 答：“治標(biāo)”與“治本”、“全面”與“重點(diǎn)”、“人防”與“技防”、“事前”嚴(yán)防與“事后”嚴(yán)懲。

第6問：內(nèi)部控制評價應(yīng)遵循的原則是什么？

答：全面性原則、統(tǒng)一性原則、獨(dú)立性原則、公正性原則、重要性原則、及時性原則。

第7問：銀行業(yè)要加大對 “四假”問題的查處力度，堅持“誰借款、誰使用、誰歸還”，嚴(yán)禁發(fā)放虛假貸款，堵截騙貸行為。“四假”指什么？

答：“假證、假報表、假按揭、假注冊資本” 第8問：商業(yè)銀行的主要風(fēng)險包括哪些？

答：信用風(fēng)險、市場風(fēng)險、操作風(fēng)險、國家和轉(zhuǎn)移風(fēng)險、流動性風(fēng)險、法律風(fēng)險以及聲譽(yù)風(fēng)險。

第9問：《商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險管理指引》適用于中華人民共和國境內(nèi)設(shè)立哪些銀行？

答：中資商業(yè)銀行、外資獨(dú)資銀行、中外合資銀行和外國銀行分行。

第11問：《中國農(nóng)業(yè)銀行防范案件工作指引》的案件是指什么？

答：是指在業(yè)務(wù)經(jīng)營過程中，因違規(guī)操作或處臵不當(dāng)，可能引發(fā)貪污、挪用、搶劫、詐騙、洗錢、違法發(fā)放貸款等各類經(jīng)濟(jì)、刑事案件及其嚴(yán)重違規(guī)違紀(jì)案件。

第12問：對案發(fā)當(dāng)事人，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)在核實違法違規(guī)事實后，按規(guī)定程序，嚴(yán)肅追究責(zé)任，凡發(fā)生涉案金額5萬元以上案件的，給予什么責(zé)任處分？

答：一律解除勞動合同或者給予開出的紀(jì)律處分。

第13問：強(qiáng)化案件風(fēng)險排查應(yīng)著重從兩個方面入手？ 答：一是重點(diǎn)檢查負(fù)債業(yè)務(wù)和資產(chǎn)業(yè)務(wù)。包括存款業(yè)務(wù)、表內(nèi)信貸業(yè)務(wù)和表外承兌匯票以及擔(dān)保業(yè)務(wù)。二是加強(qiáng)對基層網(wǎng)點(diǎn)的檢查，強(qiáng)調(diào)一線柜臺突查。

第14問：銀監(jiān)會防范操作風(fēng)險“4+1”工作要求是指什么？

答：“4”是指：印鑒密押，包括公章、私人名章、業(yè)務(wù)操作流程密碼、柜員卡管理；銀行內(nèi)外帳戶管理和對賬管理，以及事后檢查；人員崗位制度與崗位稽核、行為規(guī)范的綜合管理；電子銀行和IT系統(tǒng)的管理和服務(wù)。

“1”是指對庫房的管理。

第15問：商業(yè)銀行內(nèi)部控制評價的定義是什么？ 答：指對商業(yè)銀行內(nèi)部控制體系建設(shè)、實施和運(yùn)行結(jié)果獨(dú)立開展的調(diào)查、測試、分析和評估等系統(tǒng)性活動。

第16問：案件防控督辦督查包括哪六個工作環(huán)節(jié)？ 答：立項、報批、實施、結(jié)項、報告、歸檔。

第17問：紀(jì)律處分是對違規(guī)責(zé)任人員的處理方式，包括哪七項？

答：包括警告、記過、記大過、降級、撤職、留用察看、開除。

第18問：案件情況的文字說明包括哪三部分內(nèi)容？ 答：案件的基本說明、案例分析報告和相關(guān)基礎(chǔ)數(shù)據(jù)統(tǒng)計資料表。

第19問：商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險管理的目標(biāo)是什么？

答：通過建立健全合規(guī)風(fēng)險管理框架，實現(xiàn)對合規(guī)風(fēng)險的有效識別和管理，促進(jìn)全面風(fēng)險管理體系建設(shè)，確保依法合規(guī)經(jīng)營。

第20問：對被動發(fā)現(xiàn)的案件，以及反復(fù)發(fā)生同質(zhì)同類案件，影響惡劣的，應(yīng)當(dāng)按照的什么要求進(jìn)行責(zé)任追究？

答：“一案四問責(zé)”和“上追兩級以上”的要求進(jìn)行責(zé)任追究。

第21問：商業(yè)銀行內(nèi)部控制的主體是什么？ 答：銀行內(nèi)部的各個部門及其人員。

第22問：在商業(yè)銀行內(nèi)部控制評價中，過程評價側(cè)重對內(nèi)部控制過程評價，依據(jù)的方針包括的內(nèi)容是什么？

答：充分性、合規(guī)性、有效性、適宜性。

第23問：商業(yè)銀行內(nèi)部實物控制的主要措施包括什么？ 答：實物限制、雙重保管、定期盤存。

第24問：《山西銀行業(yè)案件內(nèi)部結(jié)案辦法（暫行）》規(guī)定內(nèi)部結(jié)案堅持的原則是什么？

答：問責(zé)任、追資金、查原因、補(bǔ)漏洞.第25問：理財業(yè)務(wù)管理要嚴(yán)格遵守“三要求一加強(qiáng)”，“三要求一加強(qiáng)”是什么？ 答：三要求是要求做到風(fēng)險可控、成本可算、信息充分披露，一加強(qiáng)是加強(qiáng)售前、售中、售后全過程管理。

第26問：我行對有關(guān)案件責(zé)任追究嚴(yán)格堅持“一案四問責(zé)”，請問“一案四問責(zé)”的內(nèi)容是什么？

答：案件當(dāng)事人、相關(guān)制約人、內(nèi)部監(jiān)督檢查責(zé)任人、領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任人。

第27問：內(nèi)部結(jié)案堅持“問責(zé)任、追資金、查原因、補(bǔ)漏洞”的原則，滿足的四條標(biāo)準(zhǔn)是什么？

答：一是對相關(guān)責(zé)任人嚴(yán)格問責(zé)；二是涉案資金按損失最小化處理；三是案發(fā)原因進(jìn)行深入剖析；四是相關(guān)制度建立完善。

第28問：印、押、證執(zhí)行三分管制度，遵循什么原則？ 答：專人使用、專人保管、專人負(fù)責(zé)。

第29問：根據(jù)《巴塞爾新資本協(xié)議》的有關(guān)規(guī)定，操作風(fēng)險事件類型有7類，分別是什么？

答：內(nèi)部欺詐，外部欺詐，就業(yè)制度和工作場所安全，客戶、產(chǎn)品和業(yè)務(wù)活動，實物資產(chǎn)的損壞，營業(yè)中斷和信息技術(shù)系統(tǒng)癱瘓，執(zhí)行、交割和流程管理。

第30問：《商業(yè)銀行內(nèi)部控制指引》規(guī)定商業(yè)銀行授信內(nèi)部控制的重點(diǎn)是什么？

答：實行統(tǒng)一授信管理，健全客戶信用風(fēng)險識別與監(jiān)測體系，完善授信決策與審批機(jī)制，防止對單一客戶、關(guān)聯(lián)企業(yè)客戶和集團(tuán)客戶授信風(fēng)險的高度集中，防止違反信貸原則發(fā)放關(guān)系人貸款和人情貸款，防止信貸資金違規(guī)使用。

第31問：《商業(yè)銀行內(nèi)部控制指引》規(guī)定商業(yè)銀行資金業(yè)務(wù)內(nèi)部控制的重點(diǎn)是什么？

答：對資金業(yè)務(wù)對象和產(chǎn)品實行統(tǒng)一授信，實行嚴(yán)格的前后臺職責(zé)分離，建立中臺風(fēng)險監(jiān)控和管理制度，防止資金交易員從事越權(quán)交易，防止欺詐行為，防止因違規(guī)操作和風(fēng)險識別不足導(dǎo)致的重大損失。

第32問：內(nèi)部控制評價采取評分制，其過程評價的標(biāo)準(zhǔn)分為500分，其中包括五部分內(nèi)容，其內(nèi)容是什么？

答：一是內(nèi)部控制環(huán)境、二是風(fēng)險識別和評估、三是內(nèi)部控制措施、四是信息交流與反饋、五是監(jiān)督評價與糾正。

第33問：存款風(fēng)險滾動式檢查制度要遵循存款檢查“三優(yōu)先”原則，請問“三優(yōu)先”原則的內(nèi)容是什么？

答：一是大額存款優(yōu)先檢查的原則；二是存款異常變動優(yōu)先檢查的原則；三是重點(diǎn)帳戶存款變動優(yōu)先檢查的原則。

第34問：為認(rèn)真落實金融機(jī)構(gòu)案件防控主體責(zé)任，明確誰為案件防控工作第一責(zé)任人？

答：本單位一把手。

第35問：公司治理組織架構(gòu)包括三會一層，三會一層指什么？

答：股東大會、董事會、監(jiān)事會和高級管理層 第36問：案件責(zé)任追究遵循的原則是什么？ 答：從嚴(yán)從重、有根有據(jù)。

第37問：哪個機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)解釋《銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守》？

答：中國銀行業(yè)協(xié)會。

第38問：哪個機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)對全國銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)及其業(yè)務(wù)活動進(jìn)行監(jiān)督管理？

答：中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會。

第39問：哪個機(jī)構(gòu)是銀行結(jié)算賬戶的監(jiān)督管理部門？ 答：中國人民銀行。

第40問：貸款業(yè)務(wù)的“三查”制度是什么？ 答：貸前調(diào)查、貸時審查、貸后檢查。

第41問：存款業(yè)務(wù)操作合規(guī)性的內(nèi)部檢查制度是銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)內(nèi)控制度體現(xiàn)的重要組成部分，這項制度與開銷戶制度、對賬制度、后督制度等其他制度相銜接。請問這項制度是什么？

答：存款風(fēng)險滾動檢查制度。第42問：KYB指什么？ 答：了解你的客戶業(yè)務(wù)。

第43問：柜員要確保存款業(yè)務(wù)的真實、合規(guī)，以防詐騙，必須嚴(yán)格執(zhí)行《個人存款實名制規(guī)定》，嚴(yán)禁為虛假或無有效身份證件的客戶辦理存款業(yè)務(wù)，必須充分利用什么系統(tǒng)來驗證客戶身份信息？

答：聯(lián)網(wǎng)核查公民身份信息系統(tǒng)。

第44問：防范票據(jù)風(fēng)險就是抓住承兌環(huán)節(jié)，主要抓住的內(nèi)容是什么？

答：一是要有資金的跟蹤，二是要有真實的貿(mào)易背景。第45問：健全完善案件風(fēng)險排查長效機(jī)制，落實案件風(fēng)險滾動式、常態(tài)化排查制度，要堅持什么時間開展一次案件風(fēng)險排查？

答：3至6個月

第46問：有權(quán)獲得商業(yè)銀行的所有經(jīng)營、管理信息，并就有關(guān)問題向商業(yè)銀行和相關(guān)人員進(jìn)行調(diào)查、質(zhì)詢和取證的是什么單位？

答：內(nèi)部審計部門

第47問：輪崗交流是加強(qiáng)“人”的管理中尤為重要的措施，要堅持幾年一輪崗的制度，采取突然通知的方式，及早發(fā)現(xiàn)問題，杜絕案件隱患發(fā)生？

答：三年。

第48問：銀監(jiān)會規(guī)定：凡發(fā)生損失金額百萬元以上責(zé)任性案件的縣級金融機(jī)構(gòu)主要負(fù)責(zé)人、分管管理人員作如何處理？

答：必須引咎辭職。

第49問：商業(yè)銀行內(nèi)部控制評價包括什么？ 答：過程評價和結(jié)果評價。

第50問：最容易引起操作風(fēng)險的業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)是什么？ 答：柜臺業(yè)務(wù)。

第51問：營業(yè)機(jī)構(gòu)需要加蓋印章的有價單證管理，實行什么管理？ 答：證、印分管。

第52問：我行應(yīng)對會計賬務(wù)處理的全過程實行監(jiān)督，會計賬務(wù)應(yīng)當(dāng)做到六相符，六相符的內(nèi)容是什么？

答：賬賬、賬據(jù)、賬款、賬實、賬表和內(nèi)外帳。第53問：合規(guī)風(fēng)險的概念是什么？

答：指商業(yè)銀行因沒有遵循法律、規(guī)則和準(zhǔn)則可能遭受法律制裁、監(jiān)管處罰、重大財務(wù)損失和聲譽(yù)損失的風(fēng)險。

第54問：操作風(fēng)險的概念是什么？

答：操作風(fēng)險是由不完善的或有問題的內(nèi)部程序、人員、系統(tǒng)以及外部事件所造成的損失的風(fēng)險。

第55問：發(fā)生涉案金額1000萬元以上案件的，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)對發(fā)案機(jī)構(gòu)的業(yè)務(wù)主管部門負(fù)責(zé)人應(yīng)當(dāng)給予什么紀(jì)律處分？

答：留用察看以上的紀(jì)律處分。

第56問：內(nèi)部控制措施主要包括什么？

答：高層檢查、行為控制、實物控制、遵循風(fēng)險暴露限制的情況審批與授權(quán)。

第57問：《商業(yè)銀行風(fēng)險監(jiān)管核心指標(biāo)》中，不良貸款率中不良貸款包括什么？

答：次級類貸款、可疑類貸款、損失類貸款

第58問：商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)認(rèn)真注意審查客戶資金來源的真實性和合法性，提高對可疑交易的鑒別能力，如發(fā)現(xiàn)可疑交易，應(yīng)當(dāng)逐級上報，防止犯罪分子進(jìn)行洗錢活動，屬于什么原則？

答：了解你的客戶原則。

第59問：什么是“兩高一剩”？ 答：高耗能、高污染及產(chǎn)能過剩。

第60問：銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)存款風(fēng)險滾動式檢查對象是什么？

答：對公結(jié)算戶中核算的本幣存款和外幣存款。

第61問：我行對有關(guān)案件責(zé)任追究嚴(yán)格堅持“一案四問責(zé)”，其中對相關(guān)制約人的責(zé)任認(rèn)定要求是什么？

答：指在其職責(zé)范圍內(nèi)，因過失或不盡職，對應(yīng)制約或監(jiān)督的工作不履行或不正確履行職責(zé)，或者知情不報，未能有效防范案件發(fā)生的人員。

第62問：案件報告的原則是什么？ 答：一案一報。

第63問：我行員工的職業(yè)操守“十六字”是什么？ 答：愛崗敬業(yè)、誠實守信、勤勉盡職、依法合規(guī)。第64問：洗錢罪的主體是金融機(jī)構(gòu)或個人，表現(xiàn)為五種行為，是什么？

答：一是提供資金賬戶；二是協(xié)助將財產(chǎn)轉(zhuǎn)換為現(xiàn)金或者金融票據(jù)；三是通過轉(zhuǎn)賬或者其他結(jié)算方式協(xié)助資金轉(zhuǎn)移的；四是協(xié)助將資金匯往境外的；五是以其他方法掩飾、隱瞞犯罪的違法所得及其收益的來源和性質(zhì)的。

第65問：銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)所稱的案件是指什么？

答：金融機(jī)構(gòu)工作人員以銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的資金為侵犯對象，觸犯刑法的；金融機(jī)構(gòu)工作人員以客戶的財產(chǎn)為侵犯對象，已移送司法機(jī)關(guān)立案偵查的；金融機(jī)構(gòu)遭受搶劫侵害的，并經(jīng)公安機(jī)關(guān)立案偵查的。

第66問：內(nèi)部審計事項主要包括的內(nèi)容是什么？

答：一是會計記錄和財務(wù)報告的準(zhǔn)確性和可靠性，二是機(jī)構(gòu)運(yùn)營績效和管理人員履職情況等，三是風(fēng)險狀況及風(fēng)險識別、計量、監(jiān)控程序的適用性和有效性，四是與風(fēng)險相關(guān)的資本評估系統(tǒng)情況。

第67問：案件防控工作的“八項”制度是什么？ 答：一是建立帳戶大額資金變動信息提示制度；二是實行異地集中大額存款特別報告制度；三是改進(jìn)完善內(nèi)外對賬制度；四是對重要憑證和要件實行全天候監(jiān)控制度；五是建立開戶卡折合一特別申請制度；六是建立規(guī)范的銀行客戶委托代理制度；七是建立規(guī)范的違規(guī)舉報獎勵制度；八是對重點(diǎn)機(jī)構(gòu)和重點(diǎn)業(yè)務(wù)實行分類風(fēng)險處臵制度。第68問：如何加強(qiáng)賬戶管理的重點(diǎn)環(huán)節(jié)管控？

答：按照賬戶管理的有關(guān)規(guī)定，一要嚴(yán)格賬戶開立、變更和撤銷操作程序。做好開戶環(huán)節(jié)管理，認(rèn)真審核有關(guān)開戶資料，嚴(yán)禁員工私自以客戶名義或虛擬名稱開立賬戶，嚴(yán)禁受理客戶通過電話等渠道更改客戶資料。二要加強(qiáng)賬戶檔案管理，不得違規(guī)調(diào)閱、復(fù)印和使用企業(yè)開戶的有關(guān)資料和預(yù)留印鑒；不得隨意增、刪客戶資料；不得泄露客戶信息；不得為出借、出租、轉(zhuǎn)讓客戶賬戶提供便利。

第69問：如何嚴(yán)格落實對賬制度的重點(diǎn)環(huán)節(jié)管控？ 答：一要加強(qiáng)未達(dá)賬項和差錯處理的環(huán)節(jié)控制，對未達(dá)賬項和賬款的核查工作不返原崗處理，必要時上級部門要安排進(jìn)行獨(dú)立審核。二要加強(qiáng)銀行與客戶、銀行與銀行以及銀行內(nèi)部業(yè)務(wù)臺賬與會計賬之間的適時對賬，對賬要堅持雙人四眼原則，對賬崗與記賬崗要嚴(yán)格分離，賬務(wù)核對程序、頻率要符合規(guī)定，對賬要既核對余額又要核對發(fā)生額，對賬中的各種查詢查復(fù)要有書面記錄，最大限度的提高對賬的有效性、覆蓋面和到達(dá)率。

第70問：如何加強(qiáng)票據(jù)業(yè)務(wù)的風(fēng)險管控？

答：一要正確處理票據(jù)業(yè)務(wù)與風(fēng)險防范的關(guān)系，將票據(jù)業(yè)務(wù)納入統(tǒng)一授信管理。二要嚴(yán)格規(guī)范票據(jù)業(yè)務(wù)調(diào)查、審查、驗票、查詢、審批、貸后管理、到期收款等各個環(huán)節(jié)的操作規(guī)程，嚴(yán)禁辦理無真實貿(mào)易背景的票據(jù)業(yè)務(wù)，嚴(yán)禁不正當(dāng)競爭。三要嚴(yán)格審查保證金來源合法合規(guī)性，嚴(yán)禁以貸款或貼現(xiàn)資金作保證金。四要嚴(yán)格保證金存款專戶管理，嚴(yán)禁挪作他用或混用。

第71問：如何加強(qiáng)現(xiàn)金業(yè)務(wù)的風(fēng)險管控？

答：一要嚴(yán)格執(zhí)行現(xiàn)金管理有關(guān)規(guī)定，堅持當(dāng)日對賬，核對現(xiàn)金庫存，做到賬款相符，庫款的出入庫要有嚴(yán)密的手續(xù)，嚴(yán)禁白條頂庫和挪用庫款。二要嚴(yán)格執(zhí)行金庫管理規(guī)定，嚴(yán)禁非管庫人員進(jìn)入庫房，嚴(yán)禁一人管庫或進(jìn)出金庫，嚴(yán)禁守庫員兼任管庫員，嚴(yán)格守庫值班制度，嚴(yán)禁非工作時間非當(dāng)班人員進(jìn)入金庫。三要嚴(yán)格執(zhí)行雙人查庫、領(lǐng)導(dǎo)查庫制度。

第72問：如何加強(qiáng)會計管理？

答：一要確保會計信息的真實、完整、合法，嚴(yán)禁偽造、變造會計憑證、會計賬簿及其他會計資料，嚴(yán)禁設(shè)臵賬外賬、亂用會計科目、編制和報送虛假會計信息；二要加強(qiáng)會計檔案管理，嚴(yán)禁私自出借會計憑證、賬簿；嚴(yán)禁隱匿、銷毀會計憑證、賬簿及財務(wù)會計報告。

第73問：如何加強(qiáng)計算機(jī)信息系統(tǒng)安全管理？

答：一是嚴(yán)格按照計算機(jī)管理有關(guān)規(guī)定，建立計算機(jī)系統(tǒng)應(yīng)急預(yù)案；二是采取加密技術(shù)，防范涉密信息在傳輸、處理、存儲過程中出現(xiàn)泄露或被篡改的風(fēng)險；三是加強(qiáng)計算機(jī)用戶管理和密碼（口令）管理；四是定期開展計算機(jī)安全檢查；五是實行信息科技運(yùn)行與系統(tǒng)開發(fā)、維護(hù)分離制度，確保信息科技部門內(nèi)部的崗位制約；五是不得將信息科技管理責(zé)任外包，加強(qiáng)對信息科技系統(tǒng)外包服務(wù)商和外包維護(hù)人員的管理和監(jiān)督，制定完善對敏感信息的保護(hù)措施。

第74問：如何加強(qiáng)安全保衛(wèi)的管理？

答：一是按照公安部門對銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)安全設(shè)施達(dá)標(biāo)要求,加強(qiáng)對基層網(wǎng)點(diǎn)硬件建設(shè)和維護(hù), 提高物防、技防水平，嚴(yán)防盜竊、搶劫和計算機(jī)犯罪案件。二是建立與相關(guān)司法部門的聯(lián)動機(jī)制,配合公安機(jī)關(guān)形成合力，打擊犯罪。三是嚴(yán)格落實《銀行業(yè)自助設(shè)備、自助銀行安全防范的規(guī)定》，完善遠(yuǎn)程監(jiān)控報警和自助設(shè)備固定保護(hù)以及與公安聯(lián)網(wǎng)報警措施。五是加強(qiáng)槍支彈藥管理，嚴(yán)格安全值班制度，加強(qiáng)安全巡視檢查力度，發(fā)現(xiàn)風(fēng)險及時進(jìn)行整改。

第75問：銀行業(yè)案件綜合治理長效機(jī)制建設(shè)十項措施內(nèi)容是什么？

答：一是完善相關(guān)法律法規(guī)，加大對銀行業(yè)犯罪的打擊力度；二是實行重大案件責(zé)任追究制度，切實落實各級領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任；三是加強(qiáng)任職履職管理，對高管人員實行動態(tài)監(jiān)管；四是加強(qiáng)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)內(nèi)部審計力量，增強(qiáng)自我糾錯能力；五是加強(qiáng)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)信息科技系統(tǒng)建設(shè)監(jiān)管，提高信息科技水平；六是完善會計統(tǒng)計相關(guān)制度，加強(qiáng)對中介機(jī)構(gòu)管理；七是提高銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)處臵突發(fā)事件能力；八是積極推進(jìn)國有商業(yè)銀行改革，完善公司治理結(jié)構(gòu)；九是完善不良資產(chǎn)處臵辦法，做好資產(chǎn)管理公司案件治理工作；十是提高銀監(jiān)會有效監(jiān)管水平，發(fā)揮專業(yè)化監(jiān)管優(yōu)勢。

第76問：如何加強(qiáng)存款業(yè)務(wù)的風(fēng)險管控？

答：一是嚴(yán)格執(zhí)行《儲蓄管理條例》有關(guān)規(guī)定，嚴(yán)禁采取變相提高利率等不正當(dāng)手段吸收儲蓄存款；二是嚴(yán)格執(zhí)行《個人存款賬戶實名制規(guī)定》，嚴(yán)禁為虛假或無有效身份證件的客戶辦理存款業(yè)務(wù)；三是實行卡折合一特別申請制度，原則上不同時開具卡與折，對需要開辦卡折合一的，要履行特別申請手續(xù)，并提示卡折分離可能存在的風(fēng)險；四是按照“了解你的客戶”、“了解你的客戶業(yè)務(wù)”的原則，審查客戶大額資金來源的真實性和合法性，對大額支付要按不同額度設(shè)限、復(fù)審、批準(zhǔn)；五是嚴(yán)格實行異地集中大額存款可疑報告制度，受理異地集中大額存款的開戶、掛失、支取業(yè)務(wù)要及時向上級報告并分級審批；六是實行客戶大額資金變動信息提示制度，對代理取款的，要嚴(yán)格審核有關(guān)手續(xù)，并與存款人通過電話或其他方式核實。

第77問：銀監(jiān)會防范操作風(fēng)險的“十三條意見”內(nèi)容是什么？

答：一是高度重視防范操作風(fēng)險的規(guī)章制度建設(shè)；二是切實加強(qiáng)稽核建設(shè)；三是加強(qiáng)對基層行的合規(guī)性監(jiān)督；四是訂立職責(zé)制，明確總行及各級分支機(jī)構(gòu)的責(zé)任，形成明確的制度保障；五是堅持相關(guān)的行務(wù)管理公開制度；六是建立和實施基層主管輪崗輪調(diào)和強(qiáng)制性休假制度，并確保這一安排納入總行及各級分支機(jī)構(gòu)的人事管理制度；七是嚴(yán)格規(guī)范重要崗位和敏感環(huán)節(jié)工作人員八小時內(nèi)外的行為，建立相應(yīng)的行為失范監(jiān)察制度；八是對舉報查實的案件，舉報人屬于來自基層的員工，要予以重獎；九是加強(qiáng)和完善銀行與客戶、銀行與銀行以及銀行內(nèi)部業(yè)務(wù)臺帳與會計賬之間的適時對賬制度，對對賬頻率、對賬對象、可參與對賬人員等做出明確規(guī)定；十是加強(qiáng)未達(dá)賬項和賬款差錯的環(huán)節(jié)控制，記賬崗位和對賬崗位必須嚴(yán)格分開，堅決做到對未達(dá)和賬款差錯的查核工作不返原崗處理；十一是嚴(yán)格印章、密押、憑證的分管與分存及銷毀制度，堅決執(zhí)行制度規(guī)定，并對此盡心更嚴(yán)格檢查，對違規(guī)者進(jìn)行嚴(yán)厲懲處；十二是加強(qiáng)對可能發(fā)生的賬外經(jīng)營的監(jiān)控；十三是迅速改進(jìn)科技信息系統(tǒng)，提高通過科技手段防范操作風(fēng)險的能力。

第78問：銀監(jiān)會防范操作風(fēng)險十個聯(lián)動內(nèi)容是什么？ 答：一是針對票據(jù)業(yè)務(wù)案件高發(fā)，實行按規(guī)定收取保證金和推行由他行托管保證金的聯(lián)動，禁止自開自貼和自管保證金的做法；二是一線業(yè)務(wù)的卡、證、章管理和基層機(jī)構(gòu)行政章的管理聯(lián)動；三是基層行行長、主任的定期交流輪崗與會計主管的委派制并行與聯(lián)動；四是重要崗位的強(qiáng)制性休假與崗位審計緊密銜接聯(lián)動；五是激勵基層員工署名揭發(fā)違法違紀(jì)問題與對員工保護(hù)制度的配套建設(shè)聯(lián)動；六是貸款三查的盡職調(diào)查與三查檔案妥善保管責(zé)任制的配套建設(shè)聯(lián)動；七是完善審計體制，充實審計隊伍，提升工作質(zhì)效與加強(qiáng)對審計問責(zé)制度建設(shè)的配套和聯(lián)動；八是查案、破案與處分適時、到位的雙重考核制度建設(shè)聯(lián)動；九是案件查處和相應(yīng)的信息披露的制度建設(shè)聯(lián)動；十是對基層操作風(fēng)險管控獎懲并舉的激勵約束機(jī)制建設(shè)聯(lián)動。

第79問：網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人 “貫徹落實各項風(fēng)險管理措施”工作任務(wù)包括那些？

答：加強(qiáng)網(wǎng)點(diǎn)業(yè)務(wù)操作管理，強(qiáng)化內(nèi)部制約機(jī)制，確保操作的合規(guī)性；根據(jù)業(yè)務(wù)需要，指導(dǎo)或參與業(yè)務(wù)授權(quán)管理；組織網(wǎng)點(diǎn)業(yè)務(wù)操作檢查和對現(xiàn)金、重要單證以及重要物品的檢查；經(jīng)常與員工溝通，掌握員工思想動態(tài)，排查員工道德風(fēng)險。

第80問：營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)風(fēng)險的定義及分類。答：商業(yè)銀行營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)風(fēng)險主要是指銀行營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)在業(yè)務(wù)經(jīng)營過程中，由于受到各種不確定因素的影響，從而導(dǎo)致營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)經(jīng)營損失的可能性。根據(jù)網(wǎng)點(diǎn)業(yè)務(wù)經(jīng)營的特點(diǎn)，網(wǎng)點(diǎn)風(fēng)險主要包括業(yè)務(wù)操作風(fēng)險、安全保衛(wèi)風(fēng)險、員工道德風(fēng)險和外部因素導(dǎo)致的風(fēng)險。

第四篇：湖北省農(nóng)村信用社案防知識考試題庫(判斷題)

三、判斷題

1、《中國銀監(jiān)會關(guān)于修訂銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件定義及案件分類的通知》規(guī)定，案件是指銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員獨(dú)立實施或參與實施的，或外部人員實施的，侵犯銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)或客戶資金或財產(chǎn)權(quán)益的，涉嫌觸犯刑法，已由公安、司法機(jī)關(guān)立案偵查或按規(guī)定應(yīng)移送公安、司法機(jī)關(guān)立案查處的刑事犯罪案件（√）

2、發(fā)生案件、風(fēng)險事件后，有關(guān)行社要做好“三控兩查”工作，“兩查”是指查內(nèi)控、查責(zé)任人、（√）

3、商業(yè)銀行進(jìn)行風(fēng)險管理的目標(biāo)就是消除風(fēng)險，實現(xiàn)零風(fēng)險（×）

4、審計機(jī)關(guān)查詢單位賬戶或個人存款時，可以對相關(guān)資料進(jìn)行抄錄、復(fù)印、照相，但不得帶走原件（√）

5、同一違規(guī)行為已受到處理再次違規(guī)的，可以從輕處理（×）

6、個人客戶經(jīng)理應(yīng)面向市場、上門為客戶辦理存、取款業(yè)務(wù)（×）

7、對發(fā)現(xiàn)案件線索涉嫌人員不在崗的，要立即以電話或其他通訊方式向其詢問與案件線索有關(guān)的情況（×）

8、商業(yè)銀行發(fā)生重大會計差錯、舞弊或案件，除對直接責(zé)任人追究責(zé)任外，機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人和分管會計的負(fù)責(zé)人也應(yīng)承擔(dān)相應(yīng)責(zé)任（√）

9、對未達(dá)賬和賬款差錯，要及時返回原崗工作人員進(jìn)行核查工作（×）

10、銀行業(yè)從業(yè)人員在執(zhí)行上級指令中如發(fā)現(xiàn)可能違章違紀(jì)行為，或可能導(dǎo)致風(fēng)險時，應(yīng)立刻向上報告或越級報告（√）

11、為維持與企業(yè)的合作關(guān)系，必要時可由可靠銀行員工代理企業(yè)開立存款賬戶(×)

12/、扣減違規(guī)員工績效收入，應(yīng)由稽核部門提供扣減處理依據(jù)，由薪酬發(fā)放部門依規(guī)扣減（√）

13、《湖北省農(nóng)村信用社案件責(zé)任追究辦法》規(guī)定，發(fā)生風(fēng)險事件比照發(fā)生案件進(jìn)行責(zé)任追究（√）

14、對自查發(fā)現(xiàn)的案件，在領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任追究上可按照區(qū)別對待的原則進(jìn)行處理，原則上不再“上追兩級”（√）

15、要建立案件責(zé)任追究制度。對有案不查、瞞案不報、大案化小的，要按照有關(guān)規(guī)定嚴(yán)肅處理。對有章不循、違章不糾、屢糾屢犯等違規(guī)行為要從重處罰（√）

16、銀行業(yè)機(jī)構(gòu)從業(yè)人員凡是發(fā)生有章不循、違章操作的，不論是否造成損失的一律嚴(yán)肅處理，涉嫌違法的堅決移送司法機(jī)關(guān)（√）

17、銀行業(yè)應(yīng)加強(qiáng)監(jiān)控設(shè)施的維護(hù)，改進(jìn)錄像保管期；對重要崗位和重點(diǎn)部位的監(jiān)控錄像，每天要由專人負(fù)責(zé)定時查看，同時對錄像資料應(yīng)延長保留時間備查，不少于三個月為宜（√）

19、農(nóng)村信用社案件責(zé)任追究方式中的紀(jì)律處分包括警告、記過、記大過、降級（職）、撤職、留用察看、開除和批評教育。（×）

18、銀行業(yè)金額機(jī)構(gòu)應(yīng)提高委派會計（授權(quán)經(jīng)理）的輪崗頻率，輪崗期限最長不超過3年，輪崗率100%（×）

20、受到開除處分或解除勞動合同處理的員工可以重新錄用或聘用（×）

21/、防范操作風(fēng)險“十三條”中，只規(guī)定要加強(qiáng)銀行與客戶、銀行與銀行之間的適時對賬制度（×）

22、防范操作風(fēng)險“十三條”規(guī)定，記賬崗位和對賬崗位可以由同一會計兼任（×）

23、防范操作風(fēng)險“十三條”中規(guī)定，對大額出賬和走賬，手續(xù)上必須按照不同額度設(shè)限，分別由基層行專職一人驗核或由上級行獨(dú)立進(jìn)行復(fù)核。批準(zhǔn)（×）

24、銀監(jiān)會規(guī)定，存款風(fēng)險滾動檢查的具體周期由銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)自身確定，但一年不得少于2個周期，以實現(xiàn)全面覆蓋的要求（√）

25、未落實員工不良行為排查制度、排查流于形式或在員工行為排查中營私舞弊或打擊報復(fù)，致使發(fā)生案件或責(zé)任事故的，給予警告至撤職處分（√）

26、根據(jù)《湖北省農(nóng)村信用社北部審計工作制度》的規(guī)定，審計部門實施現(xiàn)場審計包括部署階段、準(zhǔn)備階段、實施階段、報告階段、處理階段、整改階段、總結(jié)階段等七個階段。在具體的審計過程中，并非以上每個階段都必須經(jīng)過的，根據(jù)實際工作需要可作適當(dāng)調(diào)整，有時可以將兩個或兩個以上階段合并在一個階段完成（√）

27、《湖北省農(nóng)村信用社領(lǐng)導(dǎo)干部任期經(jīng)濟(jì)責(zé)任審計辦法》規(guī)定，任期經(jīng)濟(jì)責(zé)任審計實行定期審計制度。對領(lǐng)導(dǎo)干部任期經(jīng)濟(jì)責(zé)任審計，一定不能不受任職時間限制和根據(jù)工作隨時進(jìn)行（×）

28、《湖北省農(nóng)村信用社領(lǐng)導(dǎo)干部任期經(jīng)濟(jì)責(zé)任審計辦法》規(guī)定，直接責(zé)任是指親自辦理或組織、指使、強(qiáng)令、縱容下屬或他人違規(guī)違紀(jì)并造成后后果，審計對象應(yīng)承擔(dān)的責(zé)任（√）

29、《湖北省農(nóng)村信用社領(lǐng)導(dǎo)干部任期經(jīng)濟(jì)責(zé)任審計辦法》規(guī)定，主管責(zé)任是指由于管理、監(jiān)督檢查不力、直接分管的部門、單位違規(guī)違紀(jì)并造成的后果，審計對象應(yīng)承擔(dān)的責(zé)任（√）

30、《湖北省農(nóng)村信用社領(lǐng)導(dǎo)干部任期經(jīng)濟(jì)責(zé)任審計辦法》規(guī)定，領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任是指決策錯誤、不履行或不正確履行管理、執(zhí)行、監(jiān)督職責(zé)，對所轄聯(lián)社、信用社出現(xiàn)案件、嚴(yán)重違規(guī)違紀(jì)行為、重大責(zé)任事故，造成嚴(yán)重后果或不良影響所應(yīng)承擔(dān)的責(zé)任。(√)

31/<中國銀監(jiān)會關(guān)于修訂銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件定義及案件分類的通知>規(guī)定，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員在案件中不涉嫌觸犯刑法的，且銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)或其從業(yè)人員也無其他違規(guī)行為的，為第二類案件(×)

32/<關(guān)于開展員工不良行為集中舉報排查的通知>規(guī)定，行社機(jī)關(guān)各部門所屬員工的集中排查，由行社監(jiān)事長負(fù)責(zé)排查（×）

33<關(guān)于開展員工不良行為集中舉報排查的通知>規(guī)定，縣市行社領(lǐng)導(dǎo)班子成員，應(yīng)由市州行社監(jiān)事長負(fù)責(zé)排查（×）

34、《湖北省農(nóng)村信用社人事管理辦法》規(guī)定，凡提拔、輪崗、交流、調(diào)離原工作崗位及退休退職的領(lǐng)導(dǎo)班子成員均應(yīng)組織經(jīng)濟(jì)責(zé)任審計（√）

35、《湖北省農(nóng)村信用社重要崗位員工輪崗和強(qiáng)制休假管理辦法》規(guī)定，輪崗和強(qiáng)制休假按照周密考慮、嚴(yán)格保密、當(dāng)天通知、當(dāng)天換人的原則進(jìn)行、必須堅持“先移交后離崗，先審計后上崗”的原則，在規(guī)定時間內(nèi)辦理全部移交手續(xù)。（√）

36、《湖北省農(nóng)村信用社安全保衛(wèi)工作制度》中的“四類”案件是指盜竊、搶劫、詐騙、涉槍案件。（√）

37、《湖北省農(nóng)村信用社安全保衛(wèi)工作制度》 規(guī)定，凡需對基層行社進(jìn)行安全檢查的，檢查人員應(yīng)持有檢查單位簽發(fā)的介紹信，出示身份證、檢查證或工作證等有效身份證件，經(jīng)被檢查單位研制確認(rèn)后，即可進(jìn)入營業(yè)室柜臺內(nèi)（×）

38、《湖北省農(nóng)村信用社安全保衛(wèi)工作制度》規(guī)定，防尾隨聯(lián)動門使用指紋門禁系統(tǒng)，非營業(yè)室內(nèi)勤人員不得設(shè)置指紋權(quán)限，人員調(diào)離及時銷戶。（√）

39、《湖北省農(nóng)村信用社重要崗位員工輪崗和強(qiáng)制休假管理辦法》規(guī)定的強(qiáng)制休假，是指組織安排有關(guān)員工無條件離崗休息（√）

40、《湖北省農(nóng)村信用社重要崗位員工輪崗和強(qiáng)制休假管理辦法》規(guī)定，重要崗位員工輪崗的對象為；行社除主要負(fù)責(zé)人以外的部門負(fù)責(zé)人和工作人員，信用社（支行）委派會計(授權(quán)經(jīng)理)。（√）

41、《湖北省農(nóng)村信用社重要崗位員工輪崗和強(qiáng)制休假管理辦法》規(guī)定，強(qiáng)制休假的對象為；行社領(lǐng)導(dǎo)班子成員，財會、信貸、儲蓄、風(fēng)險、計算機(jī)管理等業(yè)務(wù)工作的部門負(fù)責(zé)人和工作人員。（√）

42、冒名貸款主要有客戶冒名貸款和員工冒名貸款兩種類型（√）

43、在開展小企業(yè)流動資金貸前調(diào)查及后續(xù)上報審查過程中，要首先重視足值抵押或公證，這樣就可以避免風(fēng)險（×）

44、對申請辦理銀行承兌匯票業(yè)務(wù)的，應(yīng)對客戶與其合同交易對手（收款人）的業(yè)務(wù)往來情況進(jìn)行調(diào)查（√）

45、《個人貸款管理暫行辦法》規(guī)定，在受理個人貸款時，貸款人應(yīng)建立并嚴(yán)格執(zhí)行貸款面談制度。（√）

46、《湖北省農(nóng)村信用社信貸管理基本辦法》規(guī)定，未經(jīng)上級行社批準(zhǔn)，同一轄區(qū)內(nèi)不得有兩個或兩個以上同級分支機(jī)構(gòu)對同一客戶發(fā)放貸款（√）

47、《湖北省農(nóng)村信用社抵押品管理辦法》規(guī)定，辦理個人住房貸款、個人汽車消費(fèi)貸款時，可在落實有效擔(dān)保、加強(qiáng)資金監(jiān)管的前提下，先行發(fā)放貸款；在借款人取得相關(guān)權(quán)證后，及時辦理房地產(chǎn)、汽車抵押登記手續(xù)（√）

48、甲信用社向該社主管會計的哥哥發(fā)放信用貸款50萬元，應(yīng)定性為違規(guī)向關(guān)系人發(fā)放貸款（×）

49、縣（市）行社董事長對縣(市)行社貸審會審批的貸款有決定權(quán)；貸審會表決不同意發(fā)放的貸款，董（理）事長有權(quán)決定發(fā)放。（×）

50、貸款調(diào)查人員、審查人員可列席參加貸審會，接受貸審會成員的詢問，但沒有表決權(quán)（√）

51、農(nóng)戶小額貸款可以不實行雙人調(diào)查、共同辦理、共同負(fù)責(zé)（×）

52、《湖北省農(nóng)村信用社財務(wù)管理辦法（試行）》規(guī)定，各行社加強(qiáng)資金統(tǒng)一集中管理，其下設(shè)各基層行社之間可以橫向調(diào)度資金。（×）

53、《湖北省農(nóng)村信用社財務(wù)管理辦法（試行）》規(guī)定，各級行社除結(jié)算需要之外，不得在其他銀行存放款項，不得與非銀行機(jī)構(gòu)和省外金融機(jī)構(gòu)發(fā)生存放同業(yè)交易。（√）

54、《湖北省農(nóng)村信用社財務(wù)管理辦法（試行）》規(guī)定，融資租入的固定資產(chǎn)，不能采用與自有應(yīng)計折舊固定資產(chǎn)相一致的折舊政策。（×）

55、《湖北省農(nóng)村信用社財務(wù)管理辦法（試行）》規(guī)定，各級行社現(xiàn)金包括庫存現(xiàn)金、尾箱現(xiàn)金、自助設(shè)備占款、運(yùn)送中現(xiàn)金等形式的現(xiàn)金、（√）

56、《湖北省農(nóng)村信用社財務(wù)管理辦法（試行）》規(guī)定，抵債資產(chǎn)指依法行使債權(quán)或擔(dān)保物權(quán)而受償與債務(wù)人、擔(dān)保人或第三人的實物資產(chǎn)或財產(chǎn)權(quán)利，包括土地使用權(quán)、房屋及建筑物、機(jī)器設(shè)備和權(quán)力憑證等、(√)

57《關(guān)于開展“小金庫”專項檢查的緊急通知》規(guī)定，凡違反國家財經(jīng)法規(guī)及其他有關(guān)規(guī)定，侵占、截留國家和單位收入，未列入本單位法定會計賬簿內(nèi)核算，隱匿轉(zhuǎn)移、私存私放、坐收坐支的各項資金均屬“小金庫”。(√)

58/、《湖北省農(nóng)村信用社財務(wù)管理辦法（試行）》規(guī)定，業(yè)務(wù)招待費(fèi)指為了拓展業(yè)務(wù)發(fā)生的與經(jīng)營管理活動的招待費(fèi)用，應(yīng)據(jù)實列支，不得預(yù)提，嚴(yán)格控制在營業(yè)收入的千分之六以內(nèi)。（×）

59、對作廢銀行卡應(yīng)破壞磁條、專夾保管，定期上交銷毀（√）

60、空白銀行卡可以不按重要空白憑證管理、（×）

61、應(yīng)收、應(yīng)付款項等過度性科目可以發(fā)生現(xiàn)金交易、（×）

62、股本金的入股、退股、轉(zhuǎn)讓及分紅應(yīng)在帳內(nèi)設(shè)專戶進(jìn)行核算，可以在現(xiàn)金和應(yīng)收款科目中墊付股金及紅利、（×）

63、重要空白憑證可以預(yù)先加蓋印章。（×）

64、業(yè)務(wù)憑證的編制和授權(quán)不應(yīng)由同一人完成。（√）

65、票據(jù)業(yè)務(wù)堅持印、押、證分管分用原則。（√）

66、工商行證管理機(jī)關(guān)可以依法查詢單位和個人的銀行存款情況。（×）

67、銷戶后，開戶申請表、印鑒卡可以隨即銷毀。（×）

68、客戶銷戶時，應(yīng)將剩余重要空白憑證全部交回開戶銀行登記注銷，不得短缺。開戶銀行對客戶交回的重要空白憑證，應(yīng)當(dāng)場切角作廢。（√）

69、現(xiàn)金、有價證券應(yīng)入庫保管，做到賬款、賬實相符。（√）

70、庫存現(xiàn)金應(yīng)按行社核定的庫存限額進(jìn)行控制，偶爾允許連續(xù)多天有超庫存現(xiàn)象。（）

71、柜員休假三日以上（含），現(xiàn)金箱及時清零。（√）

72、堅持“一日三碰庫”，碰庫依規(guī)在監(jiān)控下進(jìn)行。（√）

73、假幣、代保管抵質(zhì)押品、重要空白憑證在查庫范圍內(nèi)。（√）

74、查庫人員履行查庫職責(zé)時，查庫登記簿填寫真實完整不得有代查代登現(xiàn)象。（√）

75、在辦理開戶單位資金支付業(yè)務(wù)時，應(yīng)由開戶單位出具有效支付憑證，柜員不得為印鑒不符的客戶辦理取款業(yè)務(wù)。（√）

76、營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)可以向持卡人發(fā)放統(tǒng)一的初始密碼。（×）

77、柜員不得在柜臺內(nèi)代替客戶辦理業(yè)務(wù)，但可以在柜臺外代替客戶辦理業(yè)務(wù)。（×）

78、柜員、庫管員必須堅持每日平賬核對，在相關(guān)賬簿上簽章。（√）

79、會計主管經(jīng)手的會計事項只能是內(nèi)部賬戶的賬務(wù)處理，并且必須經(jīng)過主人審核簽字。（√）

80、辦理存取款業(yè)務(wù)時，大額轉(zhuǎn)賬和大額現(xiàn)金支取必須嚴(yán)格執(zhí)行分級審批制度，避免造成大額轉(zhuǎn)賬和大額現(xiàn)金支取失控的情況。（√）

81、不得采取化整為零的手段，通過銀行間。賬戶間，頻繁存取現(xiàn)金，為洗錢提供便利條件的。（√）

82、柜員不按規(guī)定進(jìn)行賬實核對，未及時發(fā)現(xiàn)重要空白憑證丟失、被盜的將被給予記大過至開除或解除勞動合同處理。（√）

83、沖正、調(diào)賬憑證必須經(jīng)主管審查、簽字后才能辦理、（√）

84、在辦理票據(jù)掛失業(yè)務(wù)中，可由代理人提供存款人和本人身份證件辦理掛失手續(xù)。（√）

85、辦理銀行承兌匯票貼現(xiàn)業(yè)務(wù)必須按有關(guān)規(guī)定向承兌銀行進(jìn)行查詢、核實匯票的真實性。（√）

86、營業(yè)終了，所有業(yè)務(wù)印章必須入款項中，隨款項一起入庫保管。（√）

87、碰庫必須是柜員在碰庫監(jiān)督人的監(jiān)督下對尾箱中的現(xiàn)金、重要空白憑證、印章進(jìn)行清點(diǎn)。（√）

88、缺少人員的情況下，會計主管可以直接操作柜員業(yè)務(wù)。（×）

89、營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)現(xiàn)階段使用的印鑒卡無法滿足各柜員需要的，必須由客戶補(bǔ)充多套。茹有多余的印鑒卡，可以妥善保存，以供日后使用。（×）

90、會計主管不對外辦理業(yè)務(wù)，可對普通柜員做的特護(hù)交易進(jìn)行授權(quán)，也可以在自己的權(quán)限范圍內(nèi)做各種交易，但不得對自己所做的交易進(jìn)行授權(quán)。（√）

91、柜員或現(xiàn)場監(jiān)督員因出差、請假等需離崗時，現(xiàn)金鈔箱和憑證必須進(jìn)行交接，其交接必須在同類型的柜員間進(jìn)行，交接雙方當(dāng)面清點(diǎn)所有實物，并在“會計人員工作交接登記簿”中登記，經(jīng)主管會計確認(rèn)無誤后方可對外營業(yè)。（√）

92、每日營業(yè)終了，柜員、現(xiàn)場監(jiān)督員保管的現(xiàn)金、重要單證，由柜員、現(xiàn)場監(jiān)督員雙人清點(diǎn)，雙人核對，雙人裝箱，雙人加鎖，并作好交接登記，確保賬、實、簿相符，做到日清日結(jié)。（√）

93、授權(quán)柜員明知需授權(quán)事項不符合農(nóng)村信用社有關(guān)業(yè)務(wù)制度規(guī)定仍進(jìn)行授權(quán)的，授權(quán)柜員和被授權(quán)柜員對造成的后果共同負(fù)責(zé)，授權(quán)柜員承擔(dān)主要責(zé)任。（√）

94、庫管員應(yīng)根據(jù)業(yè)務(wù)需要合理核定柜員領(lǐng)用重要空白憑證的數(shù)量，原則上柜員領(lǐng)用的憑證不得超過5天的用量。（√）

95、會計憑證應(yīng)按柜員號從小到大的順序整理、裝訂。營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)根據(jù)業(yè)務(wù)量大小可選擇一日多冊裝訂模式，可選擇多日一冊裝訂模式，但一冊合并期最多不得超過五天。一個網(wǎng)點(diǎn)只能

選擇一種裝訂模式。（√）

96、聯(lián)行業(yè)務(wù)必須嚴(yán)格按照規(guī)定的時序，節(jié)假日、雙休日等非工作日禁止辦理聯(lián)行業(yè)務(wù)。(√)

97、柜員受理業(yè)務(wù)必須以原始憑證為依據(jù)，認(rèn)真審核原始憑證的真實性、合規(guī)性、合法性，無誤后選擇正確的交易錄入。（√）

98、自助設(shè)備鈔箱管理中，管理員工作調(diào)動時，應(yīng)及時更換密碼。密碼必須不定期更換，每月至少更換一次。（√）

99、自助設(shè)備裝填現(xiàn)鈔前應(yīng)進(jìn)行扎帳處理。裝鈔完畢對外營業(yè)前，管理員必須進(jìn)行實地測試，檢查錢箱位置放置是否錯位及吐鈔面額是否正確，測試無誤后方可投入使用。（√）

100、自助設(shè)備現(xiàn)金差錯，如果是因責(zé)任人違反本辦法和其他有關(guān)自助設(shè)備的管理規(guī)定而引發(fā)的現(xiàn)金差錯，由責(zé)任人負(fù)責(zé)賠償損失的現(xiàn)金。（√）

101、柜員去上廁所的時候可以暫時不退出業(yè)務(wù)系統(tǒng)。（×）

102、柜員臨時有事情，會計主管可以用柜員的操作號辦理業(yè)務(wù)。（×）

103、柜員小王的母親有事不能來，小王可以拿她母親的身份證和存折，為她母親代理取款。（）

104、長期合作的黃金客戶辦理大額轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)，可以不需要領(lǐng)導(dǎo)審批。（×）

105信貸員可以利用為企業(yè)辦理貸款的機(jī)會，要求企業(yè)為妻子安排工作。（×）

106、信用社可以要求貸款客戶為其舉辦的活動提供贊助、（×）

107、信貸員可以向關(guān)系人發(fā)放不優(yōu)于其他借款人同類貸款條件的貸款。（√）

第五篇：湖北省農(nóng)村信用社案防知識考試題庫(多選題)

二、多選題

1.全省各級行社案防工作“三個責(zé)任人”分別指（ACD）

A.董(理)事長 B、行社機(jī)關(guān)稽核科長 C.監(jiān)事長 D 行社機(jī)關(guān)分管業(yè)務(wù)線條領(lǐng)導(dǎo)人員

2、對違紀(jì)責(zé)任人的處理方式包括（ABD）

A 紀(jì)律處分 B 批評交易 C 罰款 D其他處理

3、下列屬于紀(jì)律處分的有(ABD)A 開除 B 留用察看 C罰款 D記過

4、下列屬于批評教育的有（CD）

A 解聘職務(wù) B 待崗 C 限期責(zé)令整改 D誡勉談話

5、銀行業(yè)案件風(fēng)險信息是指已被發(fā)現(xiàn)，可能演化為案件，但尚未確認(rèn)案件事實的風(fēng)險事實的有關(guān)信息。下列屬于案件風(fēng)險信息的有(ABC)A 員工非正常原因失蹤 B 員工被拘禁或被雙規(guī) C 大額搜信企業(yè)責(zé)任人失蹤、被拘禁或 雙規(guī) D 員工參與賭博

6、案件風(fēng)險一旦發(fā)生或知悉，有關(guān)行社要按“三控兩查”的處置模式，及時高效的開展風(fēng)險處置工作。“三控”是指(BCD)

A 控制單位負(fù)責(zé)人 B 控制輿情 C 控制人員 D控制損失

7、下列哪些情況屬于銀行業(yè)重大突發(fā)事件（ACD）

A聚眾沖擊、圍攻銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu) B 內(nèi)部員工互相斗毆致使雙方均受傷住院治療 C 盜竊、出賣、泄露或丟失涉密資料，可能造成經(jīng)濟(jì)秩序混亂

D 高級管理人員被綁架或被限制人身自由，叛逃、失蹤或非正常死亡 8 下列屬于銀監(jiān)會防范操作風(fēng)險“十三條”意見的是（ABC）

A 加強(qiáng)基層行的合規(guī)監(jiān)督 B 堅持相關(guān)的行務(wù)公開制度 C 加強(qiáng)對賬外經(jīng)營的監(jiān)控 D 加強(qiáng)對中介機(jī)構(gòu)的管理

9、下列屬于銀監(jiān)會防范操作風(fēng)險“十個聯(lián)動”的是（ABD）

A 業(yè)務(wù)卡證章管理與行政章管理聯(lián)動 B 重要崗位強(qiáng)制休假與崗位審計聯(lián)動

C 定期內(nèi)部對賬與經(jīng)常性外部對賬聯(lián)動

D查案破案與處分適時、到位的雙重考核制度建設(shè)聯(lián)動 下列屬于操作風(fēng)險防控“六個重點(diǎn)環(huán)節(jié)”的是（ACD）A 指紋錄入 B 監(jiān)控檢查 C 空白憑證 D 金庫尾箱

11、銀監(jiān)會采取更加嚴(yán)格“四個掛鉤”的監(jiān)管措施以遏制案件高發(fā)勢頭，下列屬于“四個掛鉤”的是（ABCD）

A 準(zhǔn)入掛鉤 B 資本掛鉤 C 薪酬掛鉤 D 信息披露掛鉤

12、對未能有效開展案件防控工作的責(zé)任人，應(yīng)當(dāng)給予紀(jì)律處分，包括警告、記過、記大過、降級和（BC）等

A 賠償

B 撤職 C 開除

D 移送

13、以下哪些是重要空白憑證使用管理的規(guī)范要求（ABC）

A 按照號碼順序使用，不得跳號 B 不得帶出營業(yè)柜臺簽發(fā) C 嚴(yán)禁在重要空白憑證上預(yù)先蓋好印章備用 D 上級不足時可越級領(lǐng)用

14、員工行為動態(tài)排查中，要重點(diǎn)掌握的員工行為包括(ABD)A 經(jīng)商 B 賭博 C 超前消費(fèi) D 無故不到崗

15、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件（風(fēng)險）信息報送應(yīng)當(dāng)堅持（AB）原則 A 及時 B 真實 C 高效 D 簡潔

16、案件確認(rèn)的保準(zhǔn)包括(ABCD)A 公安、司法機(jī)關(guān)立案偵查 B 銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)向公安、司法機(jī)關(guān)報案并立案 C 銀監(jiān)局或其他行政執(zhí)法部門移送公安。司法機(jī)關(guān)并立案D 銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)工作人員因涉案被公安機(jī)關(guān)采取強(qiáng)制措施的。

17、根據(jù)《關(guān)于銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)自查發(fā)現(xiàn)案件責(zé)任追究實行區(qū)別對待政策有關(guān)問題的通知》（銀監(jiān)辦發(fā)【2009】148號）規(guī)定下列說法正確的是（ABD）

18、下列哪幾項屬于操作風(fēng)險防范“十三條”所列明的監(jiān)管要求范圍（BCD）

19、防范操作風(fēng)險“十三條”意見對規(guī)章制度建設(shè)時如何規(guī)定的？（ABC）20、防范操作風(fēng)險“十三條”意見對訂立責(zé)任制是如何規(guī)定的？(ABCD)21/防范操作風(fēng)險“十三條”意見對建立和實施基層主管輪崗調(diào)和強(qiáng)制休假制度是如何規(guī)定的（ABC）

22、防范操作風(fēng)險“十三條“規(guī)定，對發(fā)現(xiàn)有（ABC）以及未報告的股票買賣和經(jīng)商辦企業(yè)等行為的，要立即調(diào)離原崗位，并對其進(jìn)行審計。

23、《湖北省農(nóng)村信用社員工違規(guī)行為處理辦法》（鄂農(nóng)信發(fā)【2013】22號）規(guī)定，下列哪些情形，應(yīng)當(dāng)給予從重或加重處理（ABCD）

24、《湖北省農(nóng)村信用社員工違規(guī)行為處理辦法》規(guī)定，受到通報批評和紀(jì)律處分的，應(yīng)同時扣減績效收入，下列關(guān)于扣減績效收入描述正確的是（ABD）

25、《湖北省農(nóng)村信用社員工違規(guī)行為處理辦法》規(guī)定，在大宗物品購置過程中，有下列哪些行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人記過至開除或解除勞動合同處理。（ABCD）

26、《湖北省農(nóng)村信用社員工違規(guī)行為處理辦法》規(guī)定，因違規(guī)行為受到處理的員工，（AC）期間不停止原處理決定執(zhí)行。

27、《湖北省農(nóng)村信用社案件責(zé)任追究辦法》規(guī)定，以下屬于案件責(zé)任追究方式紀(jì)律處分的有（CD）

28《湖北省農(nóng)村信用社案件責(zé)任追究辦法》規(guī)定，以下屬于案件責(zé)任追究方式其他處理的有（AD）

29、《湖北省農(nóng)村信用社案件責(zé)任追究辦法》規(guī)定，發(fā)生案件造成損失的，相關(guān)案件責(zé)任員工要承擔(dān)相應(yīng)的經(jīng)濟(jì)賠償責(zé)任。下列說法正確的是（ABD）30、依照《湖北省農(nóng)村信用社案件責(zé)任追究辦法》，市州行社轄內(nèi)發(fā)生涉案金額在500萬元及以上經(jīng)濟(jì)案件的，給予哪些紀(jì)律處分（ABD）

31、依照《湖北省農(nóng)村信用社案件責(zé)任追究辦法》，縣（市）行社轄內(nèi)發(fā)生涉案金額超過200萬元經(jīng)濟(jì)案件的，給予哪些紀(jì)律處分（BCD）

32、《湖北省農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)案件防控工作量化考核辦法》建立內(nèi)控制度中，要考核信貸條線的是哪幾項（ACD）

33、《湖北省農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)案件防控工作量化考核辦法》建立內(nèi)控制度中，要考核財會統(tǒng)計條線的是哪幾項（ABC）

34、《湖北省農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)案件防控工作量化考核辦法》建立內(nèi)控制度中，要考核認(rèn)識條線的是哪幾項（ABD）

35、根據(jù)《湖北省農(nóng)村信用社聯(lián)合社關(guān)于開展員工不良行為集中舉報排查的通知》要求，下列說法不正確的是（BD）

36、根據(jù)省聯(lián)社《關(guān)于進(jìn)一步重申案件風(fēng)險處置程序的通知規(guī)定，需按要求上報的案件風(fēng)險信息主要包括（ABCD）

37、目前我國《刑法》規(guī)定的非法集資類的犯罪有（ABCD）

38、“一案四問責(zé)“指的是什么（ABCD）

39、甲系某銀行支行負(fù)責(zé)人，曾挪用單位資金100萬元賭博，由于事后不能及時歸還，就給其上級主管領(lǐng)導(dǎo)乙送去10萬元，求他幫忙遮掩，乙一口答應(yīng)，并催促甲盡快還款。下列說法正常的是（ABCD）40、以下哪些選項屬于銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)重大突發(fā)事件的報送標(biāo)準(zhǔn)（ABCD）

41、銀監(jiān)會要求把按鍵治理的重點(diǎn)放在強(qiáng)化內(nèi)部控制上，重點(diǎn)抓好內(nèi)部控制的“六個環(huán)節(jié)“，下列屬于“六個環(huán)節(jié)“的有（BCD）

42、《中國共產(chǎn)黨黨員領(lǐng)導(dǎo)干部廉潔從政若干準(zhǔn)則（試行）》規(guī)定，黨員領(lǐng)導(dǎo)干部禁止假公濟(jì)私、化公為私，不準(zhǔn)有哪些行為？（ABCD）

43、為解決領(lǐng)導(dǎo)干部長期在一個單位，員工長期在一個崗位積釀案件的問題，下列屬于要加強(qiáng)落實的“四項制度“的有（BCD）

44、銀行業(yè)員工發(fā)現(xiàn)下列哪些情況，須第一時間向部門經(jīng)理或上級主管部報告（ABCD）45銀行員工下列哪幾種行為被監(jiān)管部門所禁止（ABCD）

46、根據(jù)《湖北省農(nóng)村信用社內(nèi)部審計工作制度》規(guī)定，下列對稽核部門基本職責(zé)表述正確的是（ABCD）

47、根據(jù)《湖北省農(nóng)村信用社內(nèi)部審計工作制度》規(guī)定，下列對市州行社稽核部門的主要任務(wù)表述正確的是（ABD）

48、根據(jù)《湖北省農(nóng)村信用社內(nèi)部審計工作制度》規(guī)定，下面對縣（市）行社稽核部門的主要任務(wù)表述正確的有（ABC）

49、根據(jù)《湖北省農(nóng)村信用社內(nèi)部審計工作制度》規(guī)定，下列表述中哪些情節(jié)是要按照有關(guān)規(guī)定對內(nèi)部稽核部門負(fù)責(zé)人和直接責(zé)任人進(jìn)行責(zé)任追究的（ABC）

50、根據(jù)《湖北省農(nóng)村信用社內(nèi)部審計工作制度》規(guī)定，對審計監(jiān)督檢查中，出現(xiàn)下列哪些情形之一的單位和個人，應(yīng)予以批評并責(zé)令其糾正，情節(jié)嚴(yán)重的，給予單位主要負(fù)責(zé)人和直接責(zé)任人記過至開除或辭退處理：觸犯刑律的，移交司法機(jī)關(guān)依法追究刑事責(zé)任（ABCD）

51、案防“四項制度”包括（ABD）

52、《關(guān)于進(jìn)一步加強(qiáng)農(nóng)戶小額信用貸款管理的意見》規(guī)定，小額農(nóng)貸的對象應(yīng)堅持“三真實一守信”的具體內(nèi)容包括（ABCD）

53、《關(guān)于進(jìn)一步重申案件風(fēng)險處置程序的通知》中要求按照“三控、兩查”的處置模式，及時高效地開展風(fēng)險處置工作。“兩查”是指(BD)54/《關(guān)于開展員工不良行為集中舉報排查的通知》明確規(guī)定了員工不良行為排查的排查責(zé)任，下列說法正確的有（ABCD）

55、《湖北省農(nóng)村信用社重要崗位員工輪崗和強(qiáng)制休假管理辦法》明確規(guī)定了每年的強(qiáng)制休假時間，下列說法中正確的有（ABD）

56、《湖北省農(nóng)村信用社員工親屬回避暫行規(guī)定》規(guī)定，全省農(nóng)信社應(yīng)回避的親屬關(guān)系有(ABCD)57//《湖北省農(nóng)村信用社員工親屬回避暫行規(guī)定》規(guī)定全省農(nóng)信社親屬回避的回避范圍包括(ACD)

58、《湖北省農(nóng)村信用社員工親屬回避暫行規(guī)定》的要求，下列關(guān)于崗位回避的說法中正確的有（ABCD）

59、房地產(chǎn)貸款授信業(yè)務(wù)中，企業(yè)應(yīng)提供的“四證”包括（ABCD）60、《湖北省農(nóng)村信用社貸后管理辦法》規(guī)定，下列哪些選項屬于農(nóng)戶小額貸款的貸后檢查要嚴(yán)格落實“四個一”回訪制度的內(nèi)容（AB）61、《流動資金貸款管理暫行辦法》規(guī)定，流動資金貸款不得用于以下哪些用途（ACD）62、《中華人民共和國擔(dān)保法》規(guī)定，下列自然人可以作為個體工商戶貸款保證人的是（ABCD）63、《湖北省農(nóng)村信用社質(zhì)押品管理辦法》規(guī)定，農(nóng)信社占管產(chǎn)質(zhì)押品的方式有以下（CD）方式。64、《湖北省農(nóng)村合作金額機(jī)構(gòu)貸款抵押擔(dān)保管理辦法》規(guī)定，下列哪些抵押物必須要辦理抵押物財產(chǎn)保險費(fèi)用由抵押人承擔(dān)（ABCD）65、《湖北省農(nóng)村信用社信貸管理基本辦法》規(guī)定，有下列情形之一的客戶，農(nóng)信社應(yīng)采取果斷措施，在收回全部貸款本息后，將其淘汰出客戶群體（ABCD）66、《湖北省農(nóng)村信用社信貸管理基本辦法》規(guī)定，行社貸審會審批貸款應(yīng)堅持的原則有（ABD）67、《關(guān)于整治銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)不規(guī)范經(jīng)營問題的通知》規(guī)定，以下（）屬于銀監(jiān)會整治銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)不規(guī)范經(jīng)營“七不準(zhǔn)”中的內(nèi)容（ABCD）68//信貸從業(yè)人員“五嚴(yán)禁”有；嚴(yán)禁不合理收費(fèi)、（ABCD）

69《湖北省農(nóng)村信用社信貸管理基本辦法》規(guī)定,農(nóng)信社不得向關(guān)系人發(fā)放信用貸款中關(guān)系人是指;農(nóng)信社的董事（ABD）

70《湖北省農(nóng)村信用社信貸管理基本辦法》規(guī)定，以下哪些貸款屬于不良貸款（BCD）71、《湖北省農(nóng)村信用社信貸管理基本辦法》規(guī)定，貸款辦理借新還舊必須同時滿足（ABCD）條件 72、《湖北省農(nóng)村信用社個人住房按揭貸款管理辦法》規(guī)定，以下哪些屬于虛假按揭的主要表現(xiàn)形式(ABCD)73/《湖北省農(nóng)村信用社信貸管理基本辦法》規(guī)定,下列表述中哪些屬于信貸“十不準(zhǔn)”的內(nèi)容（ACD）74、《湖北省農(nóng)村信用社信貸管理基本辦法》規(guī)定，貸款按擔(dān)保方式分類分為（ACD）75、《關(guān)于進(jìn)一步加強(qiáng)農(nóng)戶小額信用貸款管理的意見》規(guī)定，以下哪些屬于小額農(nóng)貸發(fā)放要做到的“六嚴(yán)禁”（ABCD）76、《湖北省農(nóng)村信用社“四包一掛”管理辦法》規(guī)定，“四包一掛”是指農(nóng)信社對貸款責(zé)任人實行包發(fā)放、（ABD）與績效工資掛鉤的責(zé)任管理辦法。77《湖北省農(nóng)村信用社往來對賬管理辦法（試行）》規(guī)定，對賬回單分類別采取的回收方式，下面表述正確的有(ABCD)78/、《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)建立存款風(fēng)險滾動檢查制度的指導(dǎo)意見》規(guī)定，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)存款風(fēng)險滾動式檢查制度應(yīng)遵循的存款檢查“三優(yōu)先”原則是（ABC）79、《關(guān)于開展“小金庫”專項檢查的緊急通知》規(guī)定，凡違反國家財經(jīng)法規(guī)及其他有關(guān)規(guī)定，侵占、截留國家和單位收入，未列入本單位法定會計賬簿內(nèi)核算，隱匿轉(zhuǎn)移、私存私放、坐收坐支的各項資金均屬“小金庫”。“小金庫”的表現(xiàn)形式主要有(ABCD)80/《金融機(jī)構(gòu)查詢、凍結(jié)、扣劃工作管理規(guī)定》規(guī)定，辦理協(xié)助凍結(jié)業(yè)務(wù)時，金融機(jī)構(gòu)經(jīng)辦人員應(yīng)當(dāng)核實哪些證件和法律文書（ABC）

81、下列對有權(quán)查詢、扣劃、凍結(jié)單位及個人存款描述正確的是（AD）82、下列哪些是提高肚脹水平的有效措施（CD）83、內(nèi)外部對賬要求達(dá)到“六相符”。下列屬于“六相符”的是（ABD）84、辦理支付結(jié)算業(yè)務(wù)需要交驗個人有效身份證件包括（ACD）

85、銀行、單位和個人在辦理結(jié)束過程中，必須遵守的基本原則包括（ACD）86、下列哪些賬戶屬于專用存款賬戶（BCD）

87、下列關(guān)于基本存款賬戶的敘述，其中正確的是（ABD）88、下列哪些款項可以轉(zhuǎn)入個人銀行結(jié)算賬戶（ABC）89、根據(jù)《儲蓄管理條例》，有效身份證件包括（ABC）

90、為進(jìn)一步加強(qiáng)銀行內(nèi)控管理，加大案件防控力度，銀行員工絕對禁止發(fā)生以下哪些行為（ABD）

91、案防制度中嚴(yán)禁柜員代客戶保管的物品有（ABC）

92、根據(jù)《湖北省農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)案件防范工作量化考核辦法》，柜員間調(diào)撥現(xiàn)金時，應(yīng)當(dāng)遵守以下幾項原則（ABC）

93、根據(jù)《湖北省農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)案件防范工作量化考核辦法》，為個人客戶開立賬戶時，應(yīng)注意事項有（AB）

94根據(jù)《湖北省農(nóng)村信用社綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)管理辦法》，關(guān)于辦理存款業(yè)務(wù)，以下說法正確的有（CD）

95、根據(jù)《湖北省農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)案件防范工作量化考核辦法》，柜員交接應(yīng)堅持“四到”制度，除了“賬到、款到”還包括（AD）

96、根據(jù)《湖北省農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)案件防范工作量化考核辦法》，柜員管理中，應(yīng)做到（ABCD）

97、根據(jù)《湖北省農(nóng)村信用社綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)管理辦法》，下列關(guān)于重要空白憑證說法正確的有（ABCD）98、根據(jù)《湖北省信用社員工違規(guī)行為處理辦法》，下列關(guān)于賬戶管理的說法錯誤的有（ABD）99、根據(jù)《湖北省農(nóng)村信用社員工違規(guī)行為處理辦法》，有下列行為之一的員工，將被給予開除或解除勞動合同處理。（ABCD）

100、根據(jù)《湖北省農(nóng)村信用社員工違規(guī)行為處理辦法》，有下列行為之一的員工，將被給予記大過至開除或解除勞動合同處理（ABCD）

101、根據(jù)《湖北省農(nóng)村信用社員工違規(guī)行為處理辦法》，在辦理存取款業(yè)務(wù)過程中，以下哪些是違規(guī)行為(ABCD)102、根據(jù)《湖北省農(nóng)村信用社員工違規(guī)行為處理辦法》，以下屬于柜員違規(guī)行為的有（ABCD）103、根據(jù)《湖北省農(nóng)村信用社員工違規(guī)行為處理辦法》，辦理匯（支）票業(yè)務(wù)中，有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人警告至記大過處分；造成嚴(yán)重后果的，給予開除或解除勞動合同處理（ABCD）

104、根據(jù)《湖北省農(nóng)村信用社員工違規(guī)行為處理辦法》，辦理匯(支)票業(yè)務(wù)時，應(yīng)遵循以下原則（ABCD）

105、根據(jù)《湖北省農(nóng)村信用社員工違規(guī)行為處理辦法》，辦理匯（支）票業(yè)務(wù)，屬于違規(guī)行為的有（ABD）

106、根據(jù)《湖北省農(nóng)村信用社員工違規(guī)行為處理辦法》，會計業(yè)務(wù)受理，屬于違規(guī)行為的有（BCD）

107、根據(jù)《湖北省農(nóng)村信用社福卡借記卡業(yè)務(wù)管理辦法》，對作廢銀行卡應(yīng)該（ACD）108、根據(jù)《湖北省農(nóng)村信用社員工違規(guī)行為處理辦法》，在辦理銀行卡業(yè)務(wù)時，有下列行為之一的將給予有關(guān)責(zé)任人開除或解除勞動合同處理（ABC）

109、根據(jù)《湖北省農(nóng)村信用社現(xiàn)代化支付系統(tǒng)業(yè)務(wù)管理暫行辦法》，票據(jù)業(yè)務(wù)查詢查復(fù)的業(yè)務(wù)處理原則是（AC）

110、“一日三碰庫”的碰庫時間是（ABD）

111、根據(jù)《湖北省農(nóng)村信用社自助設(shè)備管理辦法》，以下關(guān)于自助銀行設(shè)備管理辦法，屬于違規(guī)的有（ACD）

112、根據(jù)《關(guān)于印發(fā)湖北省農(nóng)村信用社綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)業(yè)務(wù)操作規(guī)程的通知》，業(yè)務(wù)辦理“三先三后”的原則是指（ABC）

113、根據(jù)《關(guān)于印發(fā)湖北省農(nóng)村信用社綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)業(yè)務(wù)操作規(guī)程的通知》，業(yè)務(wù)辦理“三定四清”的原則中，“三定”是指設(shè)施定位、操作定型、傳遞定線；“四清”是指(AC)114/、根據(jù)《湖北省農(nóng)村信用社綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)管理辦法》，辦理聯(lián)行結(jié)算業(yè)務(wù)的網(wǎng)點(diǎn)必須實行印、押、證得分管、分用制度，該制度包括（ABCD）

115、根據(jù)《關(guān)于印發(fā)湖北省農(nóng)村信用社綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)管理半年發(fā)補(bǔ)充規(guī)定的通知》，以下關(guān)于營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)查庫次數(shù)說法正確的是（ABCD）116、以下哪些屬于省聯(lián)社規(guī)定的柜面業(yè)務(wù)操作“五條禁令”的內(nèi)容（ABCD）

A/嚴(yán)禁柜員離崗時不退出業(yè)務(wù)系統(tǒng) B 嚴(yán)禁使用他人柜員號辦理業(yè)務(wù) C 嚴(yán)禁柜員代替客戶辦理業(yè)務(wù) D 嚴(yán)禁柜員虛增存款

117、以下哪些屬于省聯(lián)社規(guī)定的柜面業(yè)務(wù)操作“五條禁令”的內(nèi)容（ABCD）A/嚴(yán)禁未經(jīng)審批辦理大額現(xiàn)金。轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)

118、以下哪些屬于省聯(lián)社規(guī)定的陽光信貸“八個嚴(yán)禁”的內(nèi)容（ADBC）119、120、以下哪些違反了省聯(lián)社規(guī)定的陽光信貸“八個嚴(yán)禁”（ABC）

A 向關(guān)系人發(fā)放優(yōu)于其他借款人同類貸款條件的貸款 B 信貸員將客戶經(jīng)營信息透露給同業(yè)內(nèi)其他競爭客戶 C 向企業(yè)推銷產(chǎn)品或要求企業(yè)贊助 D 信貸員向客戶介紹辦理貸款的流程

121、以下哪些違反了省聯(lián)社規(guī)定的陽光信貸“八個嚴(yán)禁”（BCD）

A信貸員向客戶介紹貸款品種，并詳細(xì)說明擔(dān)保方式 B 信貸從業(yè)人員家屬或關(guān)系人與客戶做生意牟利 C 接受客戶吃請、禮品 D 向客戶提出借車 委托接待、為關(guān)系人安排工作 122、以下哪些屬于省聯(lián)社規(guī)定的“五嚴(yán)禁”的內(nèi)容（ABCD）

A 嚴(yán)禁違規(guī)放貸 B 嚴(yán)禁有案不報 C 嚴(yán)禁違規(guī)借新還舊、轉(zhuǎn)據(jù)以貸收息 D 嚴(yán)禁弄虛作假 123.、以下哪些屬于省聯(lián)社規(guī)定的“五嚴(yán)禁”的內(nèi)容（ABCD）

A、嚴(yán)禁弄虛作假 B 嚴(yán)禁違規(guī)放貸 C 嚴(yán)禁私招亂雇 D 嚴(yán)禁有案不報 124、以下哪些屬于省聯(lián)社規(guī)定的“六不準(zhǔn)”的內(nèi)容(ABCD)A 不準(zhǔn)柜臺外辦理存款業(yè)務(wù) B 不準(zhǔn)賬外設(shè)賬私設(shè)小金庫 C 不準(zhǔn)收受和索取各種賄賂 D 不準(zhǔn)組織和參與各種賭博

125、以下哪些屬于省聯(lián)社規(guī)定的“六不準(zhǔn)”的內(nèi)容(ABCD)A、不準(zhǔn)利用職經(jīng)商辦企業(yè) B 不準(zhǔn)賬外私設(shè)小金庫 C 不準(zhǔn)柜臺外辦理存款業(yè)務(wù) D 不準(zhǔn)冒名或多頭社內(nèi)貸款 126、建立橫向到邊、縱向到底的案防網(wǎng)絡(luò)，柜員與柜員之間要相互監(jiān)督，千萬不能有（ABCD）的行為