第一篇：湖北省農村信用社案防考試題庫(單選)

一、單選

1、《中國銀監會關于修訂銀行業金融機構案件定義及案件分類的通知》規定，根據銀行業金融機構從業人員是否涉嫌犯罪，是否存在其他違法違規行為等因素將案件分為三類，其中銀行業金融機構從業人員在案件中涉嫌觸犯刑法的，為第（一）類案件。

2、《中國銀監會關于修訂銀行業金融機構案件定義及案件分類的通知》規定，根據銀行業金融機構從業人員是否涉嫌犯罪，是否存在其他違法違規行為等因素將案件分為三類，其中銀行業金融機構從業人員在案件中不涉嫌觸犯刑法，但存在其他違法違規行為且該違法違規行為與案件發生存在聯系的，為第（二）類案件。

3、《中國銀監會關于修訂銀行業金融機構案件定義及案件分類的通知》規定，根據銀行業金融機構從業人員是否涉嫌犯罪，是否存在其他違法違規行為等因素將案件分為三類，其中銀行業金融機構從業人員在案件中不涉嫌觸犯刑法，且銀行業金融機構或其從業人員也無其他違法違規行為的，為第（三）類案件。

4、《湖北省農村信用社員工違規行為處理辦法》規定，受到記過處分的，應同時扣減

（三）個月的績效收入。5。、案件風險信息報送流程規定；案件風險信息的報送時點是案件風險信息發生后（24）小時以內。

6、我國銀行業第一個關于操作風險管理的規范性文件是：（關于加大防范操作風險工作力度的通知）

7、防范操作風險“十三條”意見對切實加強稽核建設是如何規定的（D）

8、防范操作風險“十三條”意見對重要崗位和敏感環節工作人員行為管理是如何規定的（D）

9、防范操作風險“十三條”意見對舉報查實的違法違規違紀的獎勵是如何規定的（D）

10、操作風險防范“十三條”中，“KYB”原則的中文含義是（了解你的客戶業務）

11、案防責任體系主要包括（D）方面、12、法人農村中小金融機構案件防控的第一責任人是（理事長）

13、依照《湖北省農村信用社案件責任追究辦法》，市州行社轄內發生同質同類案件，縣級及以下行社年度內發生案件（2）次以上的，應從重追究相關員工責任。

14、依照《湖北省農村信用社案件責任追究辦法》，涉案金額在（20W）以下案件，由本級行社成立案件專案組查處。

15、依照《湖北省農村信用社案件責任追究辦法》，發生涉案金額在（100W）以上的案件，由省聯社成立專案組直接查處。

16、依照《湖北省農村信用社案件責任追究辦法》，案件責任人如果對責任追究不服，可在收到書面處分、處理或處罰決定后（30）個工作日內，向作出處理決定的行社提出書面申訴。

17、《湖北省農村信用社案件責任追究辦法》規定，發生案件的行社，要在案發之日起3個月內對責任人的責任追究作出處理決定，并在決定后（10個工作日）內，將案件查處情況和責任追究情況依規上報。

18、《關于加強案防工作和輿情動態監測的通知》規定，各市州行社（每月）必須向省聯社報送一次轄內案防工作動態。

19、基層行社案件防控的第一責任人是（縣基層行社行長主任）

20、銀行工作人員違反法律、行政法規規定，向關系人以外的其他人發放貸款，造成重大損失的，處五年以下有期徒刑或者拘役，造成的別重大損失的，處五年以上有期徒刑。該款型法規定的罪名是（違法發放貸款罪）

21、國有金融機構工作人員和國有金融機構委派到非國有金融機構從事公務的人員，在金融活動中索取他人財物或者非法收受他人財物，為他人謀取利益的，構成什么犯罪（受賄罪）

22、信貸員張某違反《擔保法》中的有關擔保的規定，向某汽車貿易公司違規發放貸款2100余萬元，造成銀行1800萬元的損失無法追回。構成何種犯罪。（違法發放貸款）

23、對現金柜臺內部、企業開戶柜、敞開柜臺全景和私人理財操作柜等重要部位的監控錄像保存期要堅持（90）天標準不降低。

24、會計機構、會計人員的基本職責是進行（會計核算），實行會計監督。

25、《會計法》規定（出納人員）不得兼任稽核、會計檔案保管、收入、支出、費用、債權、債務的登記工作。

26、銀行業從業人員認真執行上級指令。執行中如發現可能發生違章違紀行為，或可能導致風險時，應立即向（上級或越級）報告。

27、銀行業案件風險屬于（操作風險）范疇，是銀行工作人員發生違法違規違紀案件或內外勾結及外部侵害案件造成銀行資金財產損失和聲譽損失的風險。

28、內部審計部門完成風險防范的最后一道屏障是（監督評價與糾正）

29、《銀行業金融機構從業人員職業操守指引》要求從業人員應遵循（公平競爭、恪守客戶自愿）的原則

30、根據《商業銀行操作風險管理指引》，操作風險包含下列哪種風險（法律風險）

31、《銀行業金融機構從業人員職業操守指引》的“懲戒措施”中規定；對違反本職業操守的銀行業從業人員，所在機構應當視情況給予相應懲戒，情節嚴重的，應（通報同業）

32、近期傳言某銀行支行因為一筆違規批貸可能導致重大損失，記者李某找到他在該支行的一位朋友張某欲進行采訪。在這種情況下（D）。33，《商業銀行內部控制指引》規定，內部控制應當以防范風險、審計經營為出發點，商業銀行的經營管理，尤其是設立新的機構或開辦新的業務，均應當體現（內控優先）的要求。

34、《湖北省農村合作金融機構案件防控工作量化考核辦法》規定，省。市縣三級行社考核工作每年開展（2）次。

35、農村中小金融機構發生案件，要在案發之日起(3)個月內對案件責任人員的責任追究做出處理決定？

36、《湖北省農村信用社聯合社遠程監控中心管理辦法》規定；監控中心主任必須不定期對監控中心的值班操作、系統運行、錄像調閱、監控報警等情況進行檢查，每月不得少于（4）次？

37《湖北省農信社廉潔風險防控工作實施意見》規定，實行廉潔風險提示主要責任條線是那個條線？（稽核監察）

38、《銀行業金融機構從業人員職業操守指引》規定，稽核監察部門應把（三重一大）決策制度的執行情況作為經濟責任審計的重要內容。

39、《湖北省農村信用社聯合社招標采購監督管理暫行辦法》規定，標的額在（200W）人民幣以上的重大招標采購項目，應成立監督小組，對招標采購活動實行全過程監督。40、對員工行為排查中，不屬于不良行為的是哪些（A）

41、《農村中小金融機構案件責任追究指導意見》對案件責任追究中的一些特別情形作了明確規定，其中哪些情況不能從重追究相關人員責任（B）

42、《關于進一步落實重大突發事件報告制度的通知》規定，（150R）以上聚眾上訪引發社會廣泛關注及產生重大社會影響事件，屬嚴重影響金融秩序和社會穩定事件。

43、《關于進一步落實重大突發事件報告制度的通知》精神，下列對重大突發事件的報告時限描述正確的是（B）

44、《湖北省農村信用社員工不良行為排查管理實施辦法》規定，縣（市）行社本級機關每月排查一次，對轄內基層行社排查情況要定期進行跟蹤檢查，每季對信用社的檢查面不低于（30%）

45、《湖北省農村信用社員工不良行為排查管理實施辦法》規定，市州行社對本級機關每月排查一次，對轄內縣（市）行社排查情況要定期進行跟蹤檢查，每半年對縣（市）行社的檢查面不低于（30%）

46、《湖北省農村信用社員工不良行為排查管理實施辦法》規定，縣（市）行社按（季）匯總分析轄內信用社排查的“重點人”情況，提出處理意見，抓好整改落實工作。

47《湖北省農村信用社員工不良行為排查管理實施辦法》規定，市州行社每（半年）匯總轄內基層行社排查的“重點人”情況，并抓好督導落實工作。

48、《湖北省農村信用社員工不良行為排查管理實施辦法》規定，受到停職、解聘職務的員工，（2年）內不得在全省各級行社擔任與原職務相當或高于原職務的職務，并取消當年評選先進的資格。

49、《湖北省農村信用社員工違規行為處理辦法》規定，批評教育包括（D）50、依照《湖北省農村信用社員工違規行為處理辦法》，下列哪種情形，可免于處理？（A）51，依照《湖北省農村信用社員工違規行為處理辦法》，下列哪種情形，應當給予從重或加重處理？（B）

52、依照《湖北省農村信用社員工違規行為處理辦法》，下列哪種情形，可以給予從輕或減輕處理？（C）

53、依照《湖北省農村信用社員工違規行為處理辦法》，受到降級職或撤職處分的，應從（次月）開始執行調整后的工資標準。

54、依照《湖北省農村信用社員工違規行為處理辦法》，受到警告處分的，應扣減（一個月）月的績效收入。

55、依照《湖北省農村信用社員工違規行為處理辦法》，受到通報批評的，應扣減（半個月）的績效收入。

56、依照《湖北省農村信用社員工違規行為處理辦法》，受到留用察看處分的，在察看期間按照（當地政府規定最低保障）標準發放。

57、依照《湖北省農村信用社員工違規行為處理辦法》，績效收入的扣減標準為違規責任人（全年績效收入總額）

58、依照《湖北省農村信用社員工違規行為處理辦法》，集體違規違紀、弄虛作假的，參加決策的（主要負責人）為直接責任人。

59、《湖北省農村信用社員工違規行為處理辦法》規定，對違規人員給予開除處分的，經本級行社違規行為責任認定小組認定，并召開（職工代表大會）討論通過，經本級行社工會審核，報行社黨委批準決定后，由稽核監察部門執行。60、《湖北省農村信用社員工違規行為處理辦法》規定，因違規行為受到處理的員工，對處理決定不服的，可在收到處理決定之日起（30個工作日）內向作出處理決定的同級稽核監察部門申請復審。61、《湖北省農村信用社員工違規行為處理辦法》規定，員工在受紀律處分期間有特殊貢獻并表現優秀的，可以提前解除處分。提前解除處分的，處分期不得少于原處分期的（一半）62、《湖北省農村信用社員工違規行為處理辦法》規定，負責人對已掌握的案件線索或已經立案查處的案件和已被發現的風險事件不按規定向上級報告，或上報案件及風險事件弄虛作假的，給予（記過至撤職）處分。63、《湖北省農村信用社員工違規行為處理辦法》規定，負責人授意、指使、強令、脅迫員工進行賬外經營活動或擅自動用信貸資金進行投資活動的，給予（撤職至開除）64、《中國共產黨紀律處分條例》中規定；黨和國家工作人員或者其他從事公務的人員，在經濟往來中違反有關規定收受財物或者各種名義的回扣、手續費，歸個人所有，以（受賄）論。65、《中國共產黨紀律處分條例》中規定；利用職務上的便利操辦婚喪喜慶事宜，在社會上造成不良影響的，給予警告或者嚴重警告處分；情節嚴重的給予（撤銷黨內職務）處分。66、銀行員工不得利用職權和工作便利接受或索要任何可能會被視為商業賄賂的（D）67、《農村中小金融機構案件責任追究指導意見》規定，鄉鎮農村中小金融機構發生涉案金額（20W上）責任性案件的，防控第一責任人、主要負責人和分管負責人必須引咎辭職。在核實責任后，按有關規定，相應的紀律處分。68、依照《湖北省農村信用社案件責任追究辦法》，發生涉案金額在（20W）（不含）以下的案件給予基層行社、營業機構相關人員中的直接責任人記大過至留用察看處理；給予間接責任人記過至記大過處分；給予領導責任人記過至撤職處分。69依照《湖北省農村信用社案件責任追究辦法》，發生涉案金額在（100W）及以上的案件，給予領導責任人撤職至開除或解除勞動合同處理。70、依照《湖北省農村信用社案件責任追究辦法》，涉案金額在20萬元至50萬元（不含）的案件，案件責任員工的經濟賠償金額必須達到案件實際損失的（80%）71、依照《湖北省農村信用社案件責任追究辦法》，涉案金額在50萬元及以上的案件，損失金額在50萬元以內的，案件責任員工按實際損失全額賠償；損失金額在50萬元及以上的，案件責任員工不低于（50W）賠償。

72、省聯社稽查大隊依據《湖北省農村信用社內部審計工作制度》開展工作，遵循獨立性、客觀性及（屬地回避）原則。

73、在對甲縣聯社監事長經濟責任審計時，發現其任期內有信用社主任離任未進行審計。若查實該監事長參加黨委會研究信用社主任的變動時，未提出對擬離任信用社主任進行審計的建議。則該監事長負責（主管）責任。74、若在對某縣聯社副主任經濟責任審計時發現，其分管的財會管理部門存在設置“小金庫”的問題，該副主任應承擔（主管）責任。75、任期經濟責任審計是按一定的任職時期進行的審計，而離任審計則是在干部離任時對其任職期間履行職責情況進行的審計。離任前（6個月）內已進行過經濟責任審計的，可以用經濟責任審計結論代替離任審計結論，可不再進行離任審計。76、《湖北省農村信用社領導干部任期經濟責任審計辦法》規定，市州行社領導班子成員一般兩年審計一次，最長不超過（3年）；縣級行社領導班子成員一般1至2年審計一次，最長不超過2年。77、《湖北省農村合作金融機構飛行檢查規程（試行）》規定，省、市、縣三級飛行檢查要統籌安排，及時協調和溝通，努力擴大飛行檢查的覆蓋面。每年飛行檢查覆蓋面，省聯社不低于所轄市縣行社的（10%）。78、《湖北省農村信用社領導干部任期經濟責任審計辦法》規定，被審人所在單位及被審人提供虛假資料、故意隱瞞事實的，對被審人及有關責任人給予（紀律處分）。79、《湖北省農村信用社領導干部任期經濟責任審計辦法》規定，對干擾、阻擾審計工作，打擊報復審計工作人員的，由審計部門責令糾正，并給予（紀律處分）。構成犯罪的，由司法機關依法追究法律責任。80、《湖北省農村信用社領導干部任期經濟責任審計辦法》規定，責任認定應遵循“事實求是，客觀公正；誰主管，誰負責”的原則。屬領導班子集體研究決定的事項，主要領導負主要責任，班子其他成員負（次要）責任。81、《湖北省農村信用社領導干部任期經濟責任審計辦法》規定，任期經濟責任審計原則上按干部管理權限下審

（一）級。必要時上級行社可直接對轄內所有領導干部進行任期經濟責任審計。

82.《銀監會關于印發銀行業金融機構案件處置三項制度的通知》規定，案件涉及金額以（以公安司法機關確認的金額）為準。83、《關于開展員工不良行為集中舉報排查的通知》規定，基層行社主要負責人由（行社監事長）負責排查。84、《湖北省農村信用社人事管理辦法》規定，行社董(理)事長在同一單位連續任職滿（6）年的必須交流。85、《湖北省農村信用社重要崗位員工輪崗和強制休假管理辦法》規定，除柜員和委派會計以外的其他人員，輪崗期限最長不超過（3）年。86、《湖北省農村信用社安全保衛工作制度》規定，縣（市）行社保衛部門組責人應參與日常守庫、押運工作，每月不少于（3）個班次。87、《湖北省農村信用社安全保衛檢查制度》規定，市州行社每年應組織不少于兩次的安全保衛檢查，每次檢查覆蓋面應不低于（50%）的基層行社。88、《湖北省農村信用社信貸管理基本辦法》規定，被貸審會兩次否決的貸款申請（半年）內不得再提交貸審會審議。89、《湖北省農村信用社“四包一掛”管理辦法》規定，在“四包一掛”貸款到期（12個月）內未賠償到位的農戶客戶經理，實行下崗清收，直到貸款清收到位方能上崗。90、《湖北省農村信用社“四包一掛”管理辦法》規定，對到期未收回的“四包一掛”貸款給予（3個月）的寬限請收期。91、《中華人民共和國擔保法》規定，以下可以作為保證人的有（企業法人）92、《商業銀行法》規定，對同一借款人的貸款余額與商業銀行資本余額的比列不得超過（10%）。93、《湖北省農村合作金融機構貸款抵押擔保管理辦法》規定，下列各項財產中，不得用于抵押的是（土地所有權）94、《項目融資業務指引》規定，貸款發放前，貸款人應當（C），并與貸款配套使用。95、《關于進一步加強農戶小額信用貸款管理的意見》規定，小額農貸的期限應當根據客戶生產經營周期合理確定，最長不得好過（2年）。96、《湖北省農村合作金融機構貸款抵押擔保管理辦法》規定，以正在建設的建筑物作為抵押的，應當辦理預告抵押登記，在建筑物竣工驗收且能夠辦理正式登記之日起

（三）個月內必須申請辦理正式抵押登記手續。97、《項目融資業務指引》規定，貸款人從事項目融資業務應當以（償債能力）的分析為核心。98、《項目融資業務指引》規定，貸款人應根據項目預測現金流和（投資回收期）確定貸款期限。99、《中華人民共和國擔保法》規定，下列財產中可以作為抵押物的是（機器設備）。100、《關于進一步加強農戶小額信用貸款管理的意見》規定，以下哪個選項為農戶小額信用貸款的正確用途。（種植業和養殖業）101、《湖北省農村合作金融機構貸款期限管理指導意見》規定，流動資料和固定資產短期貸款展期期限不得超過原貸款期限，中期貸款展期期限不得好過原貸款期限的（一半），長期貸款展期期限不得超過3年。102、《湖北省農村信用社信貸管理基本辦法》規定，票據貼現的貼現期限最長不超過（6月）。103、《湖北省你信用社抵押品管理辦法》規定，以機器設備在農信社定抵押的，其抵押率不得超過（50%）。104、（信用卡透支）業務不適用《個人貸款管理暫行辦法》。105、《湖北省農村信用社抵押品管理辦法》規定，以房地產在建工程在農信社定抵押的，其抵押率不得超過（實際投入的70%）。106、《中華人民共和國物權法》規定，下列哪一類權利不能設定權利質押？（房屋所有權）107、《湖北省農村信用社信貸管理基本辦法》規定，公司類客戶申請貸款的，其資產負債比率一般不得超過（70%），經營性現金流量原則上為（正值）。108、《湖北省農村信用社資產分類真實性清理方案》規定，冒名貸款五級分類一律分為（可疑）及以下。109、《中華人民共和國擔保法》規定，以下不具有法律效力的擔保合同是;(A)

110、《湖北省農村信用社信貸管理基本辦法》規定，辦理信貸業務的基本程序是（B）111、《湖北省農村信用社信貸管理基本辦法》規定，縣（市）行社貸審會應由（5）人以上單數人員組成。112、《關于進一步加強農戶小額信用貸款管理意見》規定，基層行社要成立小額農貸審批小組，每筆貸款必須經審批小組（2/3）以上成員同意方可發放。113、《關于加強農戶小額信用貸款和自然人保證貸款管理的意見》規定，經營性法人行社小額農貸和自然人保證貸款當年到期貸款收回率達不到（90%）的，要組織專項審計，深入分析原因，嚴格追究責任，及時化解風險。114、《湖北省農村信用社信貸管理基本辦法》規定，實行信貸人員持證上崗資格，并由相關部門負責人或分支機構負責人聘用；考試不合格的，不得從事信貸工作。上崗資格有效期為（3）年。115、《湖北省農村信用社抵押品管理辦法》規定，專用機器設備的抵押率最高不超過（20%）。116、《湖北省農村信用社個人住房按揭貸款管理辦法》規定，個人住房按揭貸款所購房屋為一手房的，貸款期限最長不得超過（30）。117、《湖北省農村信用社商業用房按揭貸款管理辦法》規定，商業用房按揭貸款期限最長不得超過（10年）。118、《中華人民共和國擔保法》規定，抵押和質押的一個顯著區別是（B）119、《湖北省農村信用社抵押品管理辦法》規定，用材林、經濟林等可處置森林資源抵押的，辦理登記部門為（C）。120、《金融機構查詢、凍結、扣劃工作管理規定》規定，下列有權查詢和凍結客戶粗款的部門有;；（人民檢察院）121、《金融機構查詢、凍結、扣劃工作管理規定》規定，下列無權凍結和扣劃客戶存款的部門有；（審計機關）122、《湖北省農村信用社財務管理辦法（試行）》規定，各級行社應建立和完善貸款質量管理制度，按規定進行風險分類，真實反映貸款質量，對不良貸款按規定提足（損失準備）。123、《湖北省農村信用社財務管理辦法（試行）》規定，為確保固定資產賬實、賬卡、賬賬相符，各級行社要定期或不定期地對固定資產進行全面的盤點、清查，每年不得少于（1次）。124、《湖北省農村信用社財務管理辦法（試行）》規定，農信社利息收入包括（貸款類利息收入）和金融機構往來收入。125、《湖北省農村信用社財務管理辦法（試行）》規定，農信社成本包括營業支出和（營業外支出）126、《湖北省農村信用社財務管理辦法（試行）》規定，職工福利費在工資薪金總額的（14%）以內據實列支，不得突破。127、《湖北省農村信用社財務管理辦法（試行）》規定，職工教育經費在不超過職工工資總額（2.5%）的比列內據實列支，超出部分結轉以后年度稅前扣除。128、《湖北省農村信用社財務管理辦法（試行）》規定，工會經費按職工工資總額的（2%）提取，撥交工會使用和管理，實際撥付款項時要取得工會專用發票。129、《湖北省農村信用社會計核算辦法（試行）》規定，固定資產指為經營管理而持有的、使用壽命超過一個會計年度且單位價值在（2000）以上（不含）的有形資產。130、《關于改進和完善財務管理加快推進全省農信社經營轉型的意見》規定，從2013年開始，各行社招待費嚴格控制在營業收入的（千分之5）以內。131、《關于改進和完善財務管理加快推進全省農信社經營轉型的意見》規定，從2013年開始，各行社差旅費嚴格控制在營業收入（千分之3）以內。132、《關于改進和完善財務管理加快推進全省農信社經營轉型的意見》規定，從2013年開始，各行社會議費嚴格控制在營業收入（1%）以內。133、《關于改進和完善財務管理加快推進全省農信社經營轉型的意見》規定，從2013年開始，各行社每臺業務用車的年消耗不超過（5W）元。134、《湖北省農村信用社會計核算（試行）》規定，法定盈余公積金按照本年實現凈利潤的10%提取，法定盈余公積金累計達到注冊資本的（50%）時，可不再提取。135、《湖北省農村信用社往來對賬管理辦法》規定，全省農信社對賬工作遵循風險成本差別管理原則和（相互制約）136、《湖北省農村信用社往來對賬管理辦法》規定，全省農信社對賬資料保管期限為（5年）137、《湖北省農村信用社往來對賬管理辦法》規定，農信社系統內部往來對賬和同業往來對賬，對賬雙方必須互發對賬單和流水賬，按月進行對賬，對賬時必須逐筆對流水進行勾對，對賬率必須達到（100%）。138、《湖北省農村信用社預留印鑒管理辦法》規定，印鑒卡的管理遵循（誰用、誰管、誰負責）的原則，應制定專人保管。使用時應放在保管人的視線或監控錄像范圍內。139、假設某銀行的凈利潤為5000萬元，資產總額為500000萬元，負債總額為450000萬元，則該銀行的資本列潤率為（10%）。140、《銀行業金融機構建立存款風險滾動式檢查制度的指導意見》規定，銀行業金融機構存款風險滾動式檢查制度的檢查對象是（對公賬戶中核算的本外幣存款）。141、《金融機構查詢、凍結、扣劃工作管理規定》規定，金融機構對有權機關辦理查詢、凍結和扣劃手續完備的，應當認真（協助辦理）。142、《金融機構查詢、凍結、扣劃工作管理規定》規定，下列有權查詢、凍結和扣劃客戶存款的部門有；（人民法院）143、《關于加強案件防控，落實輪崗、對賬及內審有關要求的工作意見》規定，銀行業金融機構柜員的輪崗期限不超過（1年）。

144、銀行業金融機構在對賬工作中，應堅持“對賬四原則”即適時對賬原則、不返原崗位處理原則、獨立審核原則和（崗位分離）。

145、協定存款利率，高于活期存款利率，但最高不能高于（6）個月的定期存款利率。146、在全省農信社營業網點開立基本存款賬戶、專用存款賬戶和臨時存款賬戶須經當地（人民銀行）核準。

147、銀行應對現金收付、資金劃撥、賬戶資料變更、密碼更改、掛失、解掛等柜臺業務，建立（復核）制度，確保交易的記錄完整和可追溯。148、銀行應當確保會計工作的（獨立性），任何人不得隨意授權、暗示、指示、強令會計部門、會計人員違法或違規辦理會計業務。149、（合規風險）是指銀行因沒有遵循法律。法規和準則，可能遭受法律制裁、監管處罰、重大財務損失和聲譽損失的風險。

150、有權機關凍結單位和個人存款期限最長為（半年）。151、臨時存款賬戶的有效期限最長不超過（2年）。152、《關于加強案件防控，落實輪崗、對賬及內審有關要求的工作意見》中對重要崗位員工輪崗率的要求為（100%）。153、《關于加強案件防控，落實輪崗、對賬及內審有關要求的工作意見》中規定，營業機構委派會計的輪崗期限最長不超過（2年）。154、《關于加強案件防控，落實輪崗、對賬及內審有關要求的工作意見》規定，基層營業機構負責人輪崗期限最長不超過（3年）。

155、根據銀監會《商業銀行內部控制指引》規定，以下不是商業銀行存款及柜臺業務內部控制的重點有；（C）156、《湖北省農村合作金融機構案件防控工作量化考核辦法》規定，庫房管理應堅持（雙人管，同進同出）原則。

157、根據《湖北省農村合作金融機構案件防控工作量化考核辦法》，現金業務中，查庫范圍不包括（匯款單）。

158、以下關于柜員管理錯誤的說法是;；（A）

159、根據《湖北省農村合作金融機構案件防控工作量化考核辦法》，以下關于重要空白憑證說法正確的是；（C）

160、根據《湖北省農村合作金融機構案件防控工作量化考核辦法》，在平賬和賬務核對業務中，屬于違規行為的是；（指定專人對賬，同時記賬，負責復核收回的對賬單）161、根據《湖北省農村信用社員工違規行為處理辦法》，在平賬和賬務核對業務中，不屬于違規行為的有；（D）

162、根據《關于印發湖北省農村信用社綜合業務系統管理辦法補充規定的通知》，在營業網點碰庫的操作要求不包括；（D）

163、根據《關于印發湖北省農村信用社綜合業務系統管理辦法補充規定的通知》，永久保存的會計檔案包括；（財務會計結算報告類）

164、根據《湖北省農村信用社自助設備管理辦法》，以下關于自助銀行設備日常業務處理說話錯誤的是；（A）

165/、根據《湖北省農村信用社自助設備管理辦法》，以下關于營業網點對自助設備管理的說法錯誤的是；（B）

166、根據《湖北省農村信用社自助設備管理辦法》，關于自助設備鈔箱管理說法錯誤的是；（B）

167、根據《湖北省農村信用社自助設備管理辦法》，以下關于吞卡處理說法錯誤的是；（C）

第二篇：湖北省農村信用社案防知識考試題庫(判斷題)

三、判斷題

1、《中國銀監會關于修訂銀行業金融機構案件定義及案件分類的通知》規定，案件是指銀行業金融機構從業人員獨立實施或參與實施的，或外部人員實施的，侵犯銀行業金融機構或客戶資金或財產權益的，涉嫌觸犯刑法，已由公安、司法機關立案偵查或按規定應移送公安、司法機關立案查處的刑事犯罪案件（√）

2、發生案件、風險事件后，有關行社要做好“三控兩查”工作，“兩查”是指查內控、查責任人、（√）

3、商業銀行進行風險管理的目標就是消除風險，實現零風險（×）

4、審計機關查詢單位賬戶或個人存款時，可以對相關資料進行抄錄、復印、照相，但不得帶走原件（√）

5、同一違規行為已受到處理再次違規的，可以從輕處理（×）

6、個人客戶經理應面向市場、上門為客戶辦理存、取款業務（×）

7、對發現案件線索涉嫌人員不在崗的，要立即以電話或其他通訊方式向其詢問與案件線索有關的情況（×）

8、商業銀行發生重大會計差錯、舞弊或案件，除對直接責任人追究責任外，機構負責人和分管會計的負責人也應承擔相應責任（√）

9、對未達賬和賬款差錯，要及時返回原崗工作人員進行核查工作（×）

10、銀行業從業人員在執行上級指令中如發現可能違章違紀行為，或可能導致風險時，應立刻向上報告或越級報告（√）

11、為維持與企業的合作關系，必要時可由可靠銀行員工代理企業開立存款賬戶(×)

12/、扣減違規員工績效收入，應由稽核部門提供扣減處理依據，由薪酬發放部門依規扣減（√）

13、《湖北省農村信用社案件責任追究辦法》規定，發生風險事件比照發生案件進行責任追究（√）

14、對自查發現的案件，在領導責任追究上可按照區別對待的原則進行處理，原則上不再“上追兩級”（√）

15、要建立案件責任追究制度。對有案不查、瞞案不報、大案化小的，要按照有關規定嚴肅處理。對有章不循、違章不糾、屢糾屢犯等違規行為要從重處罰（√）

16、銀行業機構從業人員凡是發生有章不循、違章操作的，不論是否造成損失的一律嚴肅處理，涉嫌違法的堅決移送司法機關（√）

17、銀行業應加強監控設施的維護，改進錄像保管期；對重要崗位和重點部位的監控錄像，每天要由專人負責定時查看，同時對錄像資料應延長保留時間備查，不少于三個月為宜（√）

19、農村信用社案件責任追究方式中的紀律處分包括警告、記過、記大過、降級（職）、撤職、留用察看、開除和批評教育。（×）

18、銀行業金額機構應提高委派會計（授權經理）的輪崗頻率，輪崗期限最長不超過3年，輪崗率100%（×）

20、受到開除處分或解除勞動合同處理的員工可以重新錄用或聘用（×）

21/、防范操作風險“十三條”中，只規定要加強銀行與客戶、銀行與銀行之間的適時對賬制度（×）

22、防范操作風險“十三條”規定，記賬崗位和對賬崗位可以由同一會計兼任（×）

23、防范操作風險“十三條”中規定，對大額出賬和走賬，手續上必須按照不同額度設限，分別由基層行專職一人驗核或由上級行獨立進行復核。批準（×）

24、銀監會規定，存款風險滾動檢查的具體周期由銀行業金融機構自身確定，但一年不得少于2個周期，以實現全面覆蓋的要求（√）

25、未落實員工不良行為排查制度、排查流于形式或在員工行為排查中營私舞弊或打擊報復，致使發生案件或責任事故的，給予警告至撤職處分（√）

26、根據《湖北省農村信用社北部審計工作制度》的規定，審計部門實施現場審計包括部署階段、準備階段、實施階段、報告階段、處理階段、整改階段、總結階段等七個階段。在具體的審計過程中，并非以上每個階段都必須經過的，根據實際工作需要可作適當調整，有時可以將兩個或兩個以上階段合并在一個階段完成（√）

27、《湖北省農村信用社領導干部任期經濟責任審計辦法》規定，任期經濟責任審計實行定期審計制度。對領導干部任期經濟責任審計，一定不能不受任職時間限制和根據工作隨時進行（×）

28、《湖北省農村信用社領導干部任期經濟責任審計辦法》規定，直接責任是指親自辦理或組織、指使、強令、縱容下屬或他人違規違紀并造成后后果，審計對象應承擔的責任（√）

29、《湖北省農村信用社領導干部任期經濟責任審計辦法》規定，主管責任是指由于管理、監督檢查不力、直接分管的部門、單位違規違紀并造成的后果，審計對象應承擔的責任（√）

30、《湖北省農村信用社領導干部任期經濟責任審計辦法》規定，領導責任是指決策錯誤、不履行或不正確履行管理、執行、監督職責，對所轄聯社、信用社出現案件、嚴重違規違紀行為、重大責任事故，造成嚴重后果或不良影響所應承擔的責任。(√)

31/<中國銀監會關于修訂銀行業金融機構案件定義及案件分類的通知>規定，銀行業金融機構從業人員在案件中不涉嫌觸犯刑法的，且銀行業金融機構或其從業人員也無其他違規行為的，為第二類案件(×)

32/<關于開展員工不良行為集中舉報排查的通知>規定，行社機關各部門所屬員工的集中排查，由行社監事長負責排查（×）

33<關于開展員工不良行為集中舉報排查的通知>規定，縣市行社領導班子成員，應由市州行社監事長負責排查（×）

34、《湖北省農村信用社人事管理辦法》規定，凡提拔、輪崗、交流、調離原工作崗位及退休退職的領導班子成員均應組織經濟責任審計（√）

35、《湖北省農村信用社重要崗位員工輪崗和強制休假管理辦法》規定，輪崗和強制休假按照周密考慮、嚴格保密、當天通知、當天換人的原則進行、必須堅持“先移交后離崗，先審計后上崗”的原則，在規定時間內辦理全部移交手續。（√）

36、《湖北省農村信用社安全保衛工作制度》中的“四類”案件是指盜竊、搶劫、詐騙、涉槍案件。（√）

37、《湖北省農村信用社安全保衛工作制度》 規定，凡需對基層行社進行安全檢查的，檢查人員應持有檢查單位簽發的介紹信，出示身份證、檢查證或工作證等有效身份證件，經被檢查單位研制確認后，即可進入營業室柜臺內（×）

38、《湖北省農村信用社安全保衛工作制度》規定，防尾隨聯動門使用指紋門禁系統，非營業室內勤人員不得設置指紋權限，人員調離及時銷戶。（√）

39、《湖北省農村信用社重要崗位員工輪崗和強制休假管理辦法》規定的強制休假，是指組織安排有關員工無條件離崗休息（√）

40、《湖北省農村信用社重要崗位員工輪崗和強制休假管理辦法》規定，重要崗位員工輪崗的對象為；行社除主要負責人以外的部門負責人和工作人員，信用社（支行）委派會計(授權經理)。（√）

41、《湖北省農村信用社重要崗位員工輪崗和強制休假管理辦法》規定，強制休假的對象為；行社領導班子成員，財會、信貸、儲蓄、風險、計算機管理等業務工作的部門負責人和工作人員。（√）

42、冒名貸款主要有客戶冒名貸款和員工冒名貸款兩種類型（√）

43、在開展小企業流動資金貸前調查及后續上報審查過程中，要首先重視足值抵押或公證，這樣就可以避免風險（×）

44、對申請辦理銀行承兌匯票業務的，應對客戶與其合同交易對手（收款人）的業務往來情況進行調查（√）

45、《個人貸款管理暫行辦法》規定，在受理個人貸款時，貸款人應建立并嚴格執行貸款面談制度。（√）

46、《湖北省農村信用社信貸管理基本辦法》規定，未經上級行社批準，同一轄區內不得有兩個或兩個以上同級分支機構對同一客戶發放貸款（√）

47、《湖北省農村信用社抵押品管理辦法》規定，辦理個人住房貸款、個人汽車消費貸款時，可在落實有效擔保、加強資金監管的前提下，先行發放貸款；在借款人取得相關權證后，及時辦理房地產、汽車抵押登記手續（√）

48、甲信用社向該社主管會計的哥哥發放信用貸款50萬元，應定性為違規向關系人發放貸款（×）

49、縣（市）行社董事長對縣(市)行社貸審會審批的貸款有決定權；貸審會表決不同意發放的貸款，董（理）事長有權決定發放。（×）

50、貸款調查人員、審查人員可列席參加貸審會，接受貸審會成員的詢問，但沒有表決權（√）

51、農戶小額貸款可以不實行雙人調查、共同辦理、共同負責（×）

52、《湖北省農村信用社財務管理辦法（試行）》規定，各行社加強資金統一集中管理，其下設各基層行社之間可以橫向調度資金。（×）

53、《湖北省農村信用社財務管理辦法（試行）》規定，各級行社除結算需要之外，不得在其他銀行存放款項，不得與非銀行機構和省外金融機構發生存放同業交易。（√）

54、《湖北省農村信用社財務管理辦法（試行）》規定，融資租入的固定資產，不能采用與自有應計折舊固定資產相一致的折舊政策。（×）

55、《湖北省農村信用社財務管理辦法（試行）》規定，各級行社現金包括庫存現金、尾箱現金、自助設備占款、運送中現金等形式的現金、（√）

56、《湖北省農村信用社財務管理辦法（試行）》規定，抵債資產指依法行使債權或擔保物權而受償與債務人、擔保人或第三人的實物資產或財產權利，包括土地使用權、房屋及建筑物、機器設備和權力憑證等、(√)

57《關于開展“小金庫”專項檢查的緊急通知》規定，凡違反國家財經法規及其他有關規定，侵占、截留國家和單位收入，未列入本單位法定會計賬簿內核算，隱匿轉移、私存私放、坐收坐支的各項資金均屬“小金庫”。(√)

58/、《湖北省農村信用社財務管理辦法（試行）》規定，業務招待費指為了拓展業務發生的與經營管理活動的招待費用，應據實列支，不得預提，嚴格控制在營業收入的千分之六以內。（×）

59、對作廢銀行卡應破壞磁條、專夾保管，定期上交銷毀（√）

60、空白銀行卡可以不按重要空白憑證管理、（×）

61、應收、應付款項等過度性科目可以發生現金交易、（×）

62、股本金的入股、退股、轉讓及分紅應在帳內設專戶進行核算，可以在現金和應收款科目中墊付股金及紅利、（×）

63、重要空白憑證可以預先加蓋印章。（×）

64、業務憑證的編制和授權不應由同一人完成。（√）

65、票據業務堅持印、押、證分管分用原則。（√）

66、工商行證管理機關可以依法查詢單位和個人的銀行存款情況。（×）

67、銷戶后，開戶申請表、印鑒卡可以隨即銷毀。（×）

68、客戶銷戶時，應將剩余重要空白憑證全部交回開戶銀行登記注銷，不得短缺。開戶銀行對客戶交回的重要空白憑證，應當場切角作廢。（√）

69、現金、有價證券應入庫保管，做到賬款、賬實相符。（√）

70、庫存現金應按行社核定的庫存限額進行控制，偶爾允許連續多天有超庫存現象。（）

71、柜員休假三日以上（含），現金箱及時清零。（√）

72、堅持“一日三碰庫”，碰庫依規在監控下進行。（√）

73、假幣、代保管抵質押品、重要空白憑證在查庫范圍內。（√）

74、查庫人員履行查庫職責時，查庫登記簿填寫真實完整不得有代查代登現象。（√）

75、在辦理開戶單位資金支付業務時，應由開戶單位出具有效支付憑證，柜員不得為印鑒不符的客戶辦理取款業務。（√）

76、營業網點可以向持卡人發放統一的初始密碼。（×）

77、柜員不得在柜臺內代替客戶辦理業務，但可以在柜臺外代替客戶辦理業務。（×）

78、柜員、庫管員必須堅持每日平賬核對，在相關賬簿上簽章。（√）

79、會計主管經手的會計事項只能是內部賬戶的賬務處理，并且必須經過主人審核簽字。（√）

80、辦理存取款業務時，大額轉賬和大額現金支取必須嚴格執行分級審批制度，避免造成大額轉賬和大額現金支取失控的情況。（√）

81、不得采取化整為零的手段，通過銀行間。賬戶間，頻繁存取現金，為洗錢提供便利條件的。（√）

82、柜員不按規定進行賬實核對，未及時發現重要空白憑證丟失、被盜的將被給予記大過至開除或解除勞動合同處理。（√）

83、沖正、調賬憑證必須經主管審查、簽字后才能辦理、（√）

84、在辦理票據掛失業務中，可由代理人提供存款人和本人身份證件辦理掛失手續。（√）

85、辦理銀行承兌匯票貼現業務必須按有關規定向承兌銀行進行查詢、核實匯票的真實性。（√）

86、營業終了，所有業務印章必須入款項中，隨款項一起入庫保管。（√）

87、碰庫必須是柜員在碰庫監督人的監督下對尾箱中的現金、重要空白憑證、印章進行清點。（√）

88、缺少人員的情況下，會計主管可以直接操作柜員業務。（×）

89、營業網點現階段使用的印鑒卡無法滿足各柜員需要的，必須由客戶補充多套。茹有多余的印鑒卡，可以妥善保存，以供日后使用。（×）

90、會計主管不對外辦理業務，可對普通柜員做的特護交易進行授權，也可以在自己的權限范圍內做各種交易，但不得對自己所做的交易進行授權。（√）

91、柜員或現場監督員因出差、請假等需離崗時，現金鈔箱和憑證必須進行交接，其交接必須在同類型的柜員間進行，交接雙方當面清點所有實物，并在“會計人員工作交接登記簿”中登記，經主管會計確認無誤后方可對外營業。（√）

92、每日營業終了，柜員、現場監督員保管的現金、重要單證，由柜員、現場監督員雙人清點，雙人核對，雙人裝箱，雙人加鎖，并作好交接登記，確保賬、實、簿相符，做到日清日結。（√）

93、授權柜員明知需授權事項不符合農村信用社有關業務制度規定仍進行授權的，授權柜員和被授權柜員對造成的后果共同負責，授權柜員承擔主要責任。（√）

94、庫管員應根據業務需要合理核定柜員領用重要空白憑證的數量，原則上柜員領用的憑證不得超過5天的用量。（√）

95、會計憑證應按柜員號從小到大的順序整理、裝訂。營業網點根據業務量大小可選擇一日多冊裝訂模式，可選擇多日一冊裝訂模式，但一冊合并期最多不得超過五天。一個網點只能

選擇一種裝訂模式。（√）

96、聯行業務必須嚴格按照規定的時序，節假日、雙休日等非工作日禁止辦理聯行業務。(√)

97、柜員受理業務必須以原始憑證為依據，認真審核原始憑證的真實性、合規性、合法性，無誤后選擇正確的交易錄入。（√）

98、自助設備鈔箱管理中，管理員工作調動時，應及時更換密碼。密碼必須不定期更換，每月至少更換一次。（√）

99、自助設備裝填現鈔前應進行扎帳處理。裝鈔完畢對外營業前，管理員必須進行實地測試，檢查錢箱位置放置是否錯位及吐鈔面額是否正確，測試無誤后方可投入使用。（√）

100、自助設備現金差錯，如果是因責任人違反本辦法和其他有關自助設備的管理規定而引發的現金差錯，由責任人負責賠償損失的現金。（√）

101、柜員去上廁所的時候可以暫時不退出業務系統。（×）

102、柜員臨時有事情，會計主管可以用柜員的操作號辦理業務。（×）

103、柜員小王的母親有事不能來，小王可以拿她母親的身份證和存折，為她母親代理取款。（）

104、長期合作的黃金客戶辦理大額轉賬業務，可以不需要領導審批。（×）

105信貸員可以利用為企業辦理貸款的機會，要求企業為妻子安排工作。（×）

106、信用社可以要求貸款客戶為其舉辦的活動提供贊助、（×）

107、信貸員可以向關系人發放不優于其他借款人同類貸款條件的貸款。（√）

第三篇：湖北省農村信用社案防知識考試題庫(多選題)

二、多選題

1.全省各級行社案防工作“三個責任人”分別指（ACD）

A.董(理)事長 B、行社機關稽核科長 C.監事長 D 行社機關分管業務線條領導人員

2、對違紀責任人的處理方式包括（ABD）

A 紀律處分 B 批評交易 C 罰款 D其他處理

3、下列屬于紀律處分的有(ABD)A 開除 B 留用察看 C罰款 D記過

4、下列屬于批評教育的有（CD）

A 解聘職務 B 待崗 C 限期責令整改 D誡勉談話

5、銀行業案件風險信息是指已被發現，可能演化為案件，但尚未確認案件事實的風險事實的有關信息。下列屬于案件風險信息的有(ABC)A 員工非正常原因失蹤 B 員工被拘禁或被雙規 C 大額搜信企業責任人失蹤、被拘禁或 雙規 D 員工參與賭博

6、案件風險一旦發生或知悉，有關行社要按“三控兩查”的處置模式，及時高效的開展風險處置工作。“三控”是指(BCD)

A 控制單位負責人 B 控制輿情 C 控制人員 D控制損失

7、下列哪些情況屬于銀行業重大突發事件（ACD）

A聚眾沖擊、圍攻銀行業金融機構 B 內部員工互相斗毆致使雙方均受傷住院治療 C 盜竊、出賣、泄露或丟失涉密資料，可能造成經濟秩序混亂

D 高級管理人員被綁架或被限制人身自由，叛逃、失蹤或非正常死亡 8 下列屬于銀監會防范操作風險“十三條”意見的是（ABC）

A 加強基層行的合規監督 B 堅持相關的行務公開制度 C 加強對賬外經營的監控 D 加強對中介機構的管理

9、下列屬于銀監會防范操作風險“十個聯動”的是（ABD）

A 業務卡證章管理與行政章管理聯動 B 重要崗位強制休假與崗位審計聯動

C 定期內部對賬與經常性外部對賬聯動

D查案破案與處分適時、到位的雙重考核制度建設聯動 下列屬于操作風險防控“六個重點環節”的是（ACD）A 指紋錄入 B 監控檢查 C 空白憑證 D 金庫尾箱

11、銀監會采取更加嚴格“四個掛鉤”的監管措施以遏制案件高發勢頭，下列屬于“四個掛鉤”的是（ABCD）

A 準入掛鉤 B 資本掛鉤 C 薪酬掛鉤 D 信息披露掛鉤

12、對未能有效開展案件防控工作的責任人，應當給予紀律處分，包括警告、記過、記大過、降級和（BC）等

A 賠償

B 撤職 C 開除

D 移送

13、以下哪些是重要空白憑證使用管理的規范要求（ABC）

A 按照號碼順序使用，不得跳號 B 不得帶出營業柜臺簽發 C 嚴禁在重要空白憑證上預先蓋好印章備用 D 上級不足時可越級領用

14、員工行為動態排查中，要重點掌握的員工行為包括(ABD)A 經商 B 賭博 C 超前消費 D 無故不到崗

15、銀行業金融機構案件（風險）信息報送應當堅持（AB）原則 A 及時 B 真實 C 高效 D 簡潔

16、案件確認的保準包括(ABCD)A 公安、司法機關立案偵查 B 銀行業金融機構向公安、司法機關報案并立案 C 銀監局或其他行政執法部門移送公安。司法機關并立案D 銀行業金融機構工作人員因涉案被公安機關采取強制措施的。

17、根據《關于銀行業金融機構自查發現案件責任追究實行區別對待政策有關問題的通知》（銀監辦發【2009】148號）規定下列說法正確的是（ABD）

18、下列哪幾項屬于操作風險防范“十三條”所列明的監管要求范圍（BCD）

19、防范操作風險“十三條”意見對規章制度建設時如何規定的？（ABC）20、防范操作風險“十三條”意見對訂立責任制是如何規定的？(ABCD)21/防范操作風險“十三條”意見對建立和實施基層主管輪崗調和強制休假制度是如何規定的（ABC）

22、防范操作風險“十三條“規定，對發現有（ABC）以及未報告的股票買賣和經商辦企業等行為的，要立即調離原崗位，并對其進行審計。

23、《湖北省農村信用社員工違規行為處理辦法》（鄂農信發【2013】22號）規定，下列哪些情形，應當給予從重或加重處理（ABCD）

24、《湖北省農村信用社員工違規行為處理辦法》規定，受到通報批評和紀律處分的，應同時扣減績效收入，下列關于扣減績效收入描述正確的是（ABD）

25、《湖北省農村信用社員工違規行為處理辦法》規定，在大宗物品購置過程中，有下列哪些行為之一的，給予有關責任人記過至開除或解除勞動合同處理。（ABCD）

26、《湖北省農村信用社員工違規行為處理辦法》規定，因違規行為受到處理的員工，（AC）期間不停止原處理決定執行。

27、《湖北省農村信用社案件責任追究辦法》規定，以下屬于案件責任追究方式紀律處分的有（CD）

28《湖北省農村信用社案件責任追究辦法》規定，以下屬于案件責任追究方式其他處理的有（AD）

29、《湖北省農村信用社案件責任追究辦法》規定，發生案件造成損失的，相關案件責任員工要承擔相應的經濟賠償責任。下列說法正確的是（ABD）30、依照《湖北省農村信用社案件責任追究辦法》，市州行社轄內發生涉案金額在500萬元及以上經濟案件的，給予哪些紀律處分（ABD）

31、依照《湖北省農村信用社案件責任追究辦法》，縣（市）行社轄內發生涉案金額超過200萬元經濟案件的，給予哪些紀律處分（BCD）

32、《湖北省農村合作金融機構案件防控工作量化考核辦法》建立內控制度中，要考核信貸條線的是哪幾項（ACD）

33、《湖北省農村合作金融機構案件防控工作量化考核辦法》建立內控制度中，要考核財會統計條線的是哪幾項（ABC）

34、《湖北省農村合作金融機構案件防控工作量化考核辦法》建立內控制度中，要考核認識條線的是哪幾項（ABD）

35、根據《湖北省農村信用社聯合社關于開展員工不良行為集中舉報排查的通知》要求，下列說法不正確的是（BD）

36、根據省聯社《關于進一步重申案件風險處置程序的通知規定，需按要求上報的案件風險信息主要包括（ABCD）

37、目前我國《刑法》規定的非法集資類的犯罪有（ABCD）

38、“一案四問責“指的是什么（ABCD）

39、甲系某銀行支行負責人，曾挪用單位資金100萬元賭博，由于事后不能及時歸還，就給其上級主管領導乙送去10萬元，求他幫忙遮掩，乙一口答應，并催促甲盡快還款。下列說法正常的是（ABCD）40、以下哪些選項屬于銀行業金融機構重大突發事件的報送標準（ABCD）

41、銀監會要求把按鍵治理的重點放在強化內部控制上，重點抓好內部控制的“六個環節“，下列屬于“六個環節“的有（BCD）

42、《中國共產黨黨員領導干部廉潔從政若干準則（試行）》規定，黨員領導干部禁止假公濟私、化公為私，不準有哪些行為？（ABCD）

43、為解決領導干部長期在一個單位，員工長期在一個崗位積釀案件的問題，下列屬于要加強落實的“四項制度“的有（BCD）

44、銀行業員工發現下列哪些情況，須第一時間向部門經理或上級主管部報告（ABCD）45銀行員工下列哪幾種行為被監管部門所禁止（ABCD）

46、根據《湖北省農村信用社內部審計工作制度》規定，下列對稽核部門基本職責表述正確的是（ABCD）

47、根據《湖北省農村信用社內部審計工作制度》規定，下列對市州行社稽核部門的主要任務表述正確的是（ABD）

48、根據《湖北省農村信用社內部審計工作制度》規定，下面對縣（市）行社稽核部門的主要任務表述正確的有（ABC）

49、根據《湖北省農村信用社內部審計工作制度》規定，下列表述中哪些情節是要按照有關規定對內部稽核部門負責人和直接責任人進行責任追究的（ABC）

50、根據《湖北省農村信用社內部審計工作制度》規定，對審計監督檢查中，出現下列哪些情形之一的單位和個人，應予以批評并責令其糾正，情節嚴重的，給予單位主要負責人和直接責任人記過至開除或辭退處理：觸犯刑律的，移交司法機關依法追究刑事責任（ABCD）

51、案防“四項制度”包括（ABD）

52、《關于進一步加強農戶小額信用貸款管理的意見》規定，小額農貸的對象應堅持“三真實一守信”的具體內容包括（ABCD）

53、《關于進一步重申案件風險處置程序的通知》中要求按照“三控、兩查”的處置模式，及時高效地開展風險處置工作。“兩查”是指(BD)54/《關于開展員工不良行為集中舉報排查的通知》明確規定了員工不良行為排查的排查責任，下列說法正確的有（ABCD）

55、《湖北省農村信用社重要崗位員工輪崗和強制休假管理辦法》明確規定了每年的強制休假時間，下列說法中正確的有（ABD）

56、《湖北省農村信用社員工親屬回避暫行規定》規定，全省農信社應回避的親屬關系有(ABCD)57//《湖北省農村信用社員工親屬回避暫行規定》規定全省農信社親屬回避的回避范圍包括(ACD)

58、《湖北省農村信用社員工親屬回避暫行規定》的要求，下列關于崗位回避的說法中正確的有（ABCD）

59、房地產貸款授信業務中，企業應提供的“四證”包括（ABCD）60、《湖北省農村信用社貸后管理辦法》規定，下列哪些選項屬于農戶小額貸款的貸后檢查要嚴格落實“四個一”回訪制度的內容（AB）61、《流動資金貸款管理暫行辦法》規定，流動資金貸款不得用于以下哪些用途（ACD）62、《中華人民共和國擔保法》規定，下列自然人可以作為個體工商戶貸款保證人的是（ABCD）63、《湖北省農村信用社質押品管理辦法》規定，農信社占管產質押品的方式有以下（CD）方式。64、《湖北省農村合作金額機構貸款抵押擔保管理辦法》規定，下列哪些抵押物必須要辦理抵押物財產保險費用由抵押人承擔（ABCD）65、《湖北省農村信用社信貸管理基本辦法》規定，有下列情形之一的客戶，農信社應采取果斷措施，在收回全部貸款本息后，將其淘汰出客戶群體（ABCD）66、《湖北省農村信用社信貸管理基本辦法》規定，行社貸審會審批貸款應堅持的原則有（ABD）67、《關于整治銀行業金融機構不規范經營問題的通知》規定，以下（）屬于銀監會整治銀行業金融機構不規范經營“七不準”中的內容（ABCD）68//信貸從業人員“五嚴禁”有；嚴禁不合理收費、（ABCD）

69《湖北省農村信用社信貸管理基本辦法》規定,農信社不得向關系人發放信用貸款中關系人是指;農信社的董事（ABD）

70《湖北省農村信用社信貸管理基本辦法》規定，以下哪些貸款屬于不良貸款（BCD）71、《湖北省農村信用社信貸管理基本辦法》規定，貸款辦理借新還舊必須同時滿足（ABCD）條件 72、《湖北省農村信用社個人住房按揭貸款管理辦法》規定，以下哪些屬于虛假按揭的主要表現形式(ABCD)73/《湖北省農村信用社信貸管理基本辦法》規定,下列表述中哪些屬于信貸“十不準”的內容（ACD）74、《湖北省農村信用社信貸管理基本辦法》規定，貸款按擔保方式分類分為（ACD）75、《關于進一步加強農戶小額信用貸款管理的意見》規定，以下哪些屬于小額農貸發放要做到的“六嚴禁”（ABCD）76、《湖北省農村信用社“四包一掛”管理辦法》規定，“四包一掛”是指農信社對貸款責任人實行包發放、（ABD）與績效工資掛鉤的責任管理辦法。77《湖北省農村信用社往來對賬管理辦法（試行）》規定，對賬回單分類別采取的回收方式，下面表述正確的有(ABCD)78/、《銀行業金融機構建立存款風險滾動檢查制度的指導意見》規定，銀行業金融機構存款風險滾動式檢查制度應遵循的存款檢查“三優先”原則是（ABC）79、《關于開展“小金庫”專項檢查的緊急通知》規定，凡違反國家財經法規及其他有關規定，侵占、截留國家和單位收入，未列入本單位法定會計賬簿內核算，隱匿轉移、私存私放、坐收坐支的各項資金均屬“小金庫”。“小金庫”的表現形式主要有(ABCD)80/《金融機構查詢、凍結、扣劃工作管理規定》規定，辦理協助凍結業務時，金融機構經辦人員應當核實哪些證件和法律文書（ABC）

81、下列對有權查詢、扣劃、凍結單位及個人存款描述正確的是（AD）82、下列哪些是提高肚脹水平的有效措施（CD）83、內外部對賬要求達到“六相符”。下列屬于“六相符”的是（ABD）84、辦理支付結算業務需要交驗個人有效身份證件包括（ACD）

85、銀行、單位和個人在辦理結束過程中，必須遵守的基本原則包括（ACD）86、下列哪些賬戶屬于專用存款賬戶（BCD）

87、下列關于基本存款賬戶的敘述，其中正確的是（ABD）88、下列哪些款項可以轉入個人銀行結算賬戶（ABC）89、根據《儲蓄管理條例》，有效身份證件包括（ABC）

90、為進一步加強銀行內控管理，加大案件防控力度，銀行員工絕對禁止發生以下哪些行為（ABD）

91、案防制度中嚴禁柜員代客戶保管的物品有（ABC）

92、根據《湖北省農村合作金融機構案件防范工作量化考核辦法》，柜員間調撥現金時，應當遵守以下幾項原則（ABC）

93、根據《湖北省農村合作金融機構案件防范工作量化考核辦法》，為個人客戶開立賬戶時，應注意事項有（AB）

94根據《湖北省農村信用社綜合業務系統管理辦法》，關于辦理存款業務，以下說法正確的有（CD）

95、根據《湖北省農村合作金融機構案件防范工作量化考核辦法》，柜員交接應堅持“四到”制度，除了“賬到、款到”還包括（AD）

96、根據《湖北省農村合作金融機構案件防范工作量化考核辦法》，柜員管理中，應做到（ABCD）

97、根據《湖北省農村信用社綜合業務系統管理辦法》，下列關于重要空白憑證說法正確的有（ABCD）98、根據《湖北省信用社員工違規行為處理辦法》，下列關于賬戶管理的說法錯誤的有（ABD）99、根據《湖北省農村信用社員工違規行為處理辦法》，有下列行為之一的員工，將被給予開除或解除勞動合同處理。（ABCD）

100、根據《湖北省農村信用社員工違規行為處理辦法》，有下列行為之一的員工，將被給予記大過至開除或解除勞動合同處理（ABCD）

101、根據《湖北省農村信用社員工違規行為處理辦法》，在辦理存取款業務過程中，以下哪些是違規行為(ABCD)102、根據《湖北省農村信用社員工違規行為處理辦法》，以下屬于柜員違規行為的有（ABCD）103、根據《湖北省農村信用社員工違規行為處理辦法》，辦理匯（支）票業務中，有下列行為之一的，給予有關責任人警告至記大過處分；造成嚴重后果的，給予開除或解除勞動合同處理（ABCD）

104、根據《湖北省農村信用社員工違規行為處理辦法》，辦理匯(支)票業務時，應遵循以下原則（ABCD）

105、根據《湖北省農村信用社員工違規行為處理辦法》，辦理匯（支）票業務，屬于違規行為的有（ABD）

106、根據《湖北省農村信用社員工違規行為處理辦法》，會計業務受理，屬于違規行為的有（BCD）

107、根據《湖北省農村信用社福卡借記卡業務管理辦法》，對作廢銀行卡應該（ACD）108、根據《湖北省農村信用社員工違規行為處理辦法》，在辦理銀行卡業務時，有下列行為之一的將給予有關責任人開除或解除勞動合同處理（ABC）

109、根據《湖北省農村信用社現代化支付系統業務管理暫行辦法》，票據業務查詢查復的業務處理原則是（AC）

110、“一日三碰庫”的碰庫時間是（ABD）

111、根據《湖北省農村信用社自助設備管理辦法》，以下關于自助銀行設備管理辦法，屬于違規的有（ACD）

112、根據《關于印發湖北省農村信用社綜合業務系統業務操作規程的通知》，業務辦理“三先三后”的原則是指（ABC）

113、根據《關于印發湖北省農村信用社綜合業務系統業務操作規程的通知》，業務辦理“三定四清”的原則中，“三定”是指設施定位、操作定型、傳遞定線；“四清”是指(AC)114/、根據《湖北省農村信用社綜合業務系統管理辦法》，辦理聯行結算業務的網點必須實行印、押、證得分管、分用制度，該制度包括（ABCD）

115、根據《關于印發湖北省農村信用社綜合業務系統管理半年發補充規定的通知》，以下關于營業網點查庫次數說法正確的是（ABCD）116、以下哪些屬于省聯社規定的柜面業務操作“五條禁令”的內容（ABCD）

A/嚴禁柜員離崗時不退出業務系統 B 嚴禁使用他人柜員號辦理業務 C 嚴禁柜員代替客戶辦理業務 D 嚴禁柜員虛增存款

117、以下哪些屬于省聯社規定的柜面業務操作“五條禁令”的內容（ABCD）A/嚴禁未經審批辦理大額現金。轉賬業務

118、以下哪些屬于省聯社規定的陽光信貸“八個嚴禁”的內容（ADBC）119、120、以下哪些違反了省聯社規定的陽光信貸“八個嚴禁”（ABC）

A 向關系人發放優于其他借款人同類貸款條件的貸款 B 信貸員將客戶經營信息透露給同業內其他競爭客戶 C 向企業推銷產品或要求企業贊助 D 信貸員向客戶介紹辦理貸款的流程

121、以下哪些違反了省聯社規定的陽光信貸“八個嚴禁”（BCD）

A信貸員向客戶介紹貸款品種，并詳細說明擔保方式 B 信貸從業人員家屬或關系人與客戶做生意牟利 C 接受客戶吃請、禮品 D 向客戶提出借車 委托接待、為關系人安排工作 122、以下哪些屬于省聯社規定的“五嚴禁”的內容（ABCD）

A 嚴禁違規放貸 B 嚴禁有案不報 C 嚴禁違規借新還舊、轉據以貸收息 D 嚴禁弄虛作假 123.、以下哪些屬于省聯社規定的“五嚴禁”的內容（ABCD）

A、嚴禁弄虛作假 B 嚴禁違規放貸 C 嚴禁私招亂雇 D 嚴禁有案不報 124、以下哪些屬于省聯社規定的“六不準”的內容(ABCD)A 不準柜臺外辦理存款業務 B 不準賬外設賬私設小金庫 C 不準收受和索取各種賄賂 D 不準組織和參與各種賭博

125、以下哪些屬于省聯社規定的“六不準”的內容(ABCD)A、不準利用職經商辦企業 B 不準賬外私設小金庫 C 不準柜臺外辦理存款業務 D 不準冒名或多頭社內貸款 126、建立橫向到邊、縱向到底的案防網絡，柜員與柜員之間要相互監督，千萬不能有（ABCD）的行為

第四篇：農村信用社案防培訓題庫

福泉市農村信用社案件防控培訓

考試題答案（第一期）

一、名詞解釋（每題2分，共6分）

1.存款業務：是銀行的基本業務，是存款人基于對銀行的信任而將資金存入銀行，并可以隨時或按約定時間支取款項的一種信用行為。存款是銀行對存款人的負債，是銀行最主要的資金來源。一般分為個人儲蓄和對公存款兩類。

2.掛失業務：作為保障客戶賬戶存款資金安全的重要手段，掛失業務是銀行按照《儲蓄管理條例》的規定，在客戶提出申請并提供有關賬戶信息的前提下，及時止付該賬戶的處理手續。

3.信用貸款：信用貸款是指以借款人的信譽發放的貸款，借款人不需要提供擔保。

二、填空題（每空1分，共35分）

1.個人儲蓄存款主要包括：活期儲蓄、定期儲蓄、定活兩便儲蓄、個人通知存款儲蓄等種類。

2.錯帳調整包括：客戶帳錯帳調整、內部帳錯帳調整。

3.在風險防控措施中，嚴格按照貸款“三查”制度，對借款人，擔保人，共同債務人及關聯企業，情況進行雙人調查核實。認真審核申請人及反擔保人營業執照、組織機構代碼證、稅務登記證、貸款卡及相關經營資質證明原件。必要時到注冊地工商管理部門核查企業工商檔案，全面了解企業基本信息，確保企業主體資格合法。

4.按照承兌人的不同，商業匯票分為銀行承兌匯票和商業承兌匯票。

5.商業匯票通常有三個當事人，即出票人、收款人和付款人。

6.尾箱按存在形式可以劃分為：邏輯尾箱、物理尾箱。

7.銀行印章主要包括：行政印章、業務印章、財務專用章、貸款合同專用章、銀行預留印章等。

8.銀行安全保衛要切實加強防搶劫、防盜竊、防詐騙，保障資金財產及人身安全（簡稱“三防一保”）工作。

9.銀行安全防范應實行人防、物防、技防相結合的原則。

10.貸款業務是中小金融機構資產業務的主體，也是中小金融機構經營收入的主要來源。目前，虛假授信、冒名貸款、貸款詐騙、違法發放貸款、收貸不入賬、帳外經營是貸款業務領域的主要案件風險。

三、選擇題

（一）單選題（每題1分，共10分）

1.銀行（信用社）經辦人員辦理業務要堅持，業務辦理完畢，現金及時入柜（箱）保管。（B）

A.真實行原則 B.一筆一清 C.時效性原則 D.統一管理 2.掛失業務操作流程正確的是。（D）

A.查詢掛失申請→受理審核→打印申請→錄入信息→資料回執

B.受理審核→查詢掛失申請→打印申請→錄入信息→資料回執

C.受理審核→查詢掛失申請→錄入信息→打印申請→資料回執

D.查詢掛失申請→受理審核→錄入信息→打印申請→資料回執

3.對金融機構重大責任案件應該。（B）A.追究上一級領導的責任 B.追究上兩級領導的責任 C.追究上三級領導的責任 D.只追究有關人員的責任

4.2007年銀監會曾經精選了 經典案例，供農村合作金融機構員工學習。（D）

A.10起 B.15起 C.20起 D.30起

5.按農村中小金融機構案件防控工作規劃的要求，2011年的主題是。（C）

A.規范 B.強化 C.提升 D.深入

6.中小金融機構案件防控的第一責任人是。（A）

A.董事長或理事長 B.主任、行長、總經理

C.分管的副主任、副行長、副總經理 D.財務部門負責人

7.銀行突發重大事件的標準是盜竊金融機構 現金以上的。（C）

A.10萬元 B.20萬元 C.30萬元 D.50萬元 8.《票據法》所稱票據，是指。（D）

A.匯票 B.支票 C.本票 D.匯票、本票和支票 9.票據上的記載事項，不得更改。(C)A.票據金額、日期、付款人名稱 B.票據金額、日期、出票人簽章 C.票據金額、日期、收款人名稱 D.所有記載事項

10.發放信用貸款，要對借款方的經濟狀況、經營管理水平、等情況進行進行詳細的考察，以降低風險。（A）

A．發展前景 B．信用意識 C．信用記錄

（二）多選題（每題2分，共20分，多選、漏選均不得分）

1.代收類業務主要包括以下哪些內容（ABCDE）。A、代收公共事業費 B、通信繳費

C、財政稅費等各種費用

D、為國家機關代理資金歸集 E、為企事業單位代理資金歸集

2.憑證使用的主要風險點有（ABC）。A、憑證號與使用順序 B、使用程序 C、外來重要空白憑證 D、憑證的保管

3.農村合作金融機構要重點排查的項目包括（ABD）。

A.冒名貸款 B.大額貸款 C.各類憑證 D.票據 4.農村合作金融機構要重點排查的人員包括（BCD）。

A.常與顧客發生沖突的人員 B.炒股人員

C.涉黃人員 D.交友不良的人員 5.案件防控長效機制的特點是（ACD）。

A.規范性 B.靈活性 C.穩定性 D.長期性 6.中小金融機構內部控制體系應該做到（ABCD），才能持續有效。

A.治理完善 B.制度健全 C.內控嚴密D.執行有力

7.案件追究的原則是（ABC）。A.自查從寬 B.他查從嚴 C.失職重罰 D.盡職輕罰

8.應急處置機制（ABCD）幾個階段。A.預防 B.預警 C.發生 D.善后 9.對同一案件須追究（ABCD）的責任。

A.當事人 B.不嚴格執行規章制度的相關人員 C.相關知情人 D.發案單位上級領導人

10.保證貸款貸后管理的主要風險點包括（ABC）。A.保證人信譽與經營情況 B.保證人的保證意愿 C.貸款展期 D.保證人的償貸能力

四、判斷題（每題1分，共10分）1．存款類資信證明一般分為企事業單位類存款證明和個人存款證明，證明內容大體一致。（√）

2．借記卡是可以部分透支的。（×）3．印、押的運輸風險點是運輸和交接。（√）4．農村合作金融機構案件數量和涉案金額居銀行業第二位（×）。

5．全面的案件防控機制應該將“查、防、堵、懲、教”相結合（√）。

6．對委派會計的考核以受委派機構考核為主，委派機構考核為輔（×）。

7．對集體失職的共同行為，應該由當事人平均分攤

責任（×）。

8．票據的付款人故意壓票，拖延支付，給持票人造成損失的，由金融行政管理部門處以罰款。（√）

9．票據出票日期使用小寫填寫的，銀行可予受理。（×）

10.商業匯票可以設定質押；質押時應當以背書記載“質押”字樣。被背書人依法實現其質權時，可以行使匯票權利。（×）

五、簡答題（每題5分，共10分）

（一）銀行防范風險要嚴格排查哪九種人？ 1.有“黃賭毒”行為的；2.個人或家庭經商辦企業的；3.大額資金炒股的；4.個人、家庭負債較大或銀行有貸款的；5.無故不能正常上班或經常曠工的；6.交友混亂、經常出入高檔消費場所的；7.在職工作超過強制休假、輪崗規定時限的；8.有不良記錄或犯罪前科的；9.已經出現違規操作的。

（二）省聯社制定的“十條禁令”是什么？ 1.嚴禁賭博，違者辭退；2.嚴禁賬外經營,違者辭退；3.嚴禁經商辦企業，違者辭退；4.嚴禁發放貸款收受錢物，違者辭退；5.嚴禁收存、收貸、收息不入賬，違者辭退；6.嚴禁發放假名、冒名、借名貸款，違者辭退；7.嚴禁虛假評估抵押物價值，違者下崗，情節嚴重的予以辭退；8.嚴禁化整為零和超權限發放貸款，違者下崗，情節嚴重的予以辭退；9.嚴禁柜員酗酒上崗，違者下崗，屢犯者，予以辭退；10.嚴禁在營業場所與客戶爭吵，違者下崗；屢犯者，予以辭退。

六、論述題（9分）

建立銀行業案件綜合治理長效機制的“十項措施”是什么？

答：1.完善相關法律法規，加大對銀行業犯罪的打擊力度。2.實行重大案件責任追究制度，切實落實各級領導責任。3.加強任職履職管理，對高管人員實行動態監管。4.加強銀行業金融機構內部審計力量，增強自我糾錯能力。5.加強銀行業金融機構信息科技系統建設監管，提高信息科技水平。6.完善會計統計相關制度，加強對中介機構管理。7.提高銀行業金融機構處置突發事件能力，研究制定《案件損害控制辦法》，努力控制和減少銀行業案件可能造成的經濟與聲譽的損害，切實維護金融穩定。8.積極推進國有商業銀行改革、完善公司治理結構。9.完善不良資產處置辦法，做好資產管理公司案件治理工作。10.提高銀監會有效監管水平，發揮專業化監管優勢。

第五篇：案防題庫

案件防控及安全保衛培訓考試題庫

一、單選題

1.2009年至2011年、銀監會三年規劃和目標包括：（A）A.規范 強化 提升 B.規范 加強 提升 C.規范 強化 提高

2.中小金融機構對新發案件和重大責任案件實行“雙線問責”、“上追兩級”和“一案四問責”制度。其中“上追兩級”是指：（A）A.發案機構的上級主管部門和法人機構 B.發案機構的上級主管部門和分管部門 C.發案機構的上級業務部門和主管部門

3.為切實推動全區農村信用社案件專項治理工作有效開展，2008年6月1日至9月8日，自治區聯社在全區范圍內組織開展案件專項治理 專項行動。（C）A.百日排雷 B.深度排查 C.百日查防 D.治理商業賄賂。

4.2011年總結提升階段分為幾個內容？（A）A.5個 B.6個 C.7個

5.突發事件和案件應急處置步驟。(A)A.啟動應急預案，應急響應，風險預后。B.控事態，啟動應急預案，應急響應。C.處置準備，啟動應急預案，應急響應。

6.分管安全保衛工作負責人離任稽核重點內容的第五項是 是否建立并嚴格執行突發事件報告制度和 制度。（B）A.防搶防暴處置預案 B.風險處置預案 C.防水防火處置預案

7.各級農村合作金融機構 是安全保衛工作第一責任人，負責領導、部署.監督本單位和轄區機構的安全保衛工作。（A）A.理（董）事長 B.監事長 C.分管主任 D.保衛部經理

8.信用社安全保衛工作制度規定：凡有金庫的單位必須堅持 小時守庫值班制度，嚴格執行雙人以上（含雙人）武 裝守庫制度。（A）

A.7×24 B.7×12 C.5×24 D.7×8

9.運鈔途中遭到犯罪分子襲擊時，押運員一般按照“ ”的原則處置。(A)A.先示警、后自衛 B.先自衛、后示警 C.先鳴槍、再自衛 D.打110報警

10.聯社保衛部門按月對所轄網點監控操作、使用、管理、監督檢查.記錄等情況進行一次檢查監督；聯社分管領導必須每季至少進行 抽查。（A）

A.一次 B.二次 C.三次 二.多選題

1.內控制度的四項制度包括：(ABCD)A.干部交流 B.崗位輪換 C.強制休假.D.親屬回避 E.案件防控聯席會議 F.信訪舉報 2.內部監督機制方面（ABC）A.實施會計委派 B.完善稽核體系 C.加大檢查整改力度。

3.自治區聯社2010年強化階段主要開展活動：（ABCDE）A.百案跟蹤檢查集中行動 B.內控和制度執行年活動

C.合規文化建設年活動 D.經濟聯保責任制推行。E.“三法一指引”活動 F.三自一承諾。

4.2011在完善內控制度建設應該。(ABC)A.開辦一項業務 B.出臺一項制度 C.建立一項流程 D.組織一次學習

5.信用社安全保衛工作制度要求：營業人員要熟知。（ABC）A.安全制度 B.報警電話 C.防范應急措施 D.業務知識 三.判斷題

1.在2005，銀監會提出了防范操作風險的“十三條意見”，案件綜合治理長效機制的“十項措施”、“十個聯動建設”:（√）2.庫房鑰匙管理，堅持“庫匙分管，平行交接”原則。一名管庫員只能掌管一把鑰匙（密碼），不得接觸另一把鑰匙（密碼）。替班人員可以隨意接替任意一把鑰匙。（×）

錯誤，替班人員只能固定接觸其中一把鑰匙。《內蒙古農村信用社核心業務系統業務操作規程》第二十九條。3.信用社安全保衛工作制度規定使用武器前應當沉著冷靜地判明情況，除遇到特別緊迫的情況外，應當先進行口頭警告或朝天鳴槍警告；警告無效或非開槍不能制止時，應力爭 擊斃。（×）

（錯誤，應力爭不擊斃）

4.農村信用社各級保衛部門在本單位領導下開展工作，同時接受上級保衛部門和當地公安機關等有關部門的指導.檢查和監督。（√）5.安全保衛工作的基本任務是防盜竊、防搶劫、防詐騙、防破壞、防災害事故、防計算機犯罪、防洗錢，維護正常的工作秩序，保障職工人身和資金財產安全。（√）四.名詞解釋

1.金融犯罪：是指違反金融法律制度，嚴重破壞金融秩序或者金融關系，造成嚴重的社會危害，依照金融刑法應當受到刑罰處罰的行為。2.銀行營業場所：各銀行機構辦理現金出納、有價證券業務.會計結算業務的物理區域。包括營業廳（室）、與營業廳（室）相通的庫房、通道、辦公室及相關設施。

3.安全保衛風險等級：銀行工作人員、現金、有價證券.重要憑證及相關設施等在營業場所環境中可能受到的危害程度。

4.防護級別：為保障銀行工作人員、現金、有價證券.重要憑證及相關設施等的安全，銀行機構對不同風險等級營業場所采取的相應安全防范措施的程度。5.業務庫：指銀行機構為辦理日常現金收付業務而設立的現金保管庫房。其保管的現金是為保證正常營業的準備金，是

銀行營運資金的組成部分。它經常處于有收有付的周轉狀態，屬于流通中貨幣的一部分。五.解答題

1.產生職務犯罪的主要原因 ？ 答案：（1）政治素質低。（2）法制觀念淡薄。（3）特權思想嚴重。

（4）工作機制和管理方式尚待完善。（5）監督制約機制松懈，制度流于形式。2.安全保衛風險防控主要包括那些方面？

答案：金庫管理、解款押運、槍支彈藥、營業場所安全 3.案件責任追究方式包括哪些內容？

答案：1.紀律處分：包括警告、記過、記大過、降級(職)、撤職、留用察看、開除；2.經濟處理：包括扣減績效收入、賠償經濟損失等；3.其他處罰：包括：批評教育、組織處理、變更勞動關系。4.安全保衛工作主要包括那些內容？

答案：金庫管理、庫款押運、營業場所的安全以及槍 支彈藥管理等內容。

5.安全保衛工作的基本任務是什么？ 答案：農村信用社安全保衛工作的基本任務是防盜竊、防搶劫、防詐騙、防破壞、防災害事故、防計算機犯罪、防洗錢，維護正常的工作秩序，保障職工人身和資金財產安全。六.論述題

1.論述我區農信社案件防控的風險現狀 2.解述案件防控責任追究的有關要求 1.一案四問責；2.雙線問責；3.上追兩級。3.解述安全保衛風險一般分為哪兩大類 答：安全保衛風險一般分為案件.事故兩大類。

案件：主要包括監竊案、搶劫案、詐騙案、涉槍、綁架、爆炸六類。事故：是指單位發生的安全保衛責任件事故和自然災

害事件，如火災、水災、車輛事故、計算機事故、電力事故、筑建坍塌等，它涉及銀行人、財、物等各個方面，直接危及員工生命、銀行資金及財產安全，對社會、經濟、金融秩序帶來直接影響。4.預防金融系統職務犯罪的對策措施

（1）加強思想道德教育，不斷提高金融隊伍素質。（2）深化金融體制改革，建立控制金融行為的有效機制。（3）健全內控制約機制，嚴格落實各項規章制度。（4）把好進人用人關，公平競爭選用人才。（5）加強領導和協作，加大打擊力度 5.論述案件防控長效機制建設

（1）公司治理方面：規范公司治理機制，完善風險管 理構架，強化業務流程管理，推進合規文化建設。（2）內部控制機制方面：完善內控制度建設，強化崗位流程制約加強重點環節制約，持續內控制度評價。（3）內部監督機制方面：實施會計委派，完善稽核體系，加大檢查整改力度（4）用人管理機制方面：完善勞動用工制度，提升全員素質，加大人員管控力度，科學制定薪酬分配制度。（5）技防安全設施方面：加快電子化建設，加大安全設施投入。（6）責任追究制度方面。（7）應急處置機制方面。（8）信息披露機制方面

（9）協調聯動機制方面 七.案列分析題

案例一： N銀行特大金庫盜竊案 1.案件基本情況

2007年4月14日，H省H市N銀行金庫發生一起特大盜竊 案，被 盜現全人民幣近5100萬元，全庫被盜一時震驚全國。經警方不懈努力，4月19日兩名主要犯罪嫌疑人任某、馬某被抓獲。兩名犯罪嫌疑人均為該銀行全庫管理員。2.案件分析

該案充分暴露出該行在資金安全防范.制度執行.人員 管理和職業素質教育等方面存在嚴重缺陷。

(1)未嚴格執行金庫守衛及管理制度，定期查庫制度形同虛設，在全庫現金的日常管理中存在巨大的疏漏，使犯罪分子輕易得手。(2)用人不當，使用“九種人”擔任金庫守衛人員，形成監守自盜。(3)風險.法律意識淺薄。任某.馬某作案都是先切斷電源，使異地監控無法實施后再盜取庫款。

（4）監管監督制度沒有落實被發現，是這樁案件透漏出來的最大漏洞。

（5）管庫人員可以隨意攜帶物品或外部人員進.出入庫。（6）未按照現金管理制度，每日大額現金上繳人行。案例二： 歹徒搶營業室未遂 1.案件基本情況：

2007年6月8日下午13時45分左右，兩名歹徒進入某分社營業廳。其中一名歹徒直奔柜臺東側，將一枚手雷放入柜臺錢槽內聲稱“取錢”，當時臨柜人員王某覺得放在錢槽內的不像存折或支票，就問：“取什么錢”？歹徒說：“搶銀行，快拿錢，否則炸死你”。這時王某低頭一看，一個球狀黑灰色橢圓型物體，上面有網絡圖形，一根拉線在歹徒手里，她意識到是手雷，急忙蹲下并按響了報警喇叭。與此同時，另一名營業員延某同志，聽到“搶銀行”三個字，也急忙抬起頭，見另一名歹徒手持雙管槍正對著他，他反應靈敏，急忙按響了110聯網報警器，并拿起手機與社主任聯系。歹徒聽到報警器喇叭的響聲，慌了手腳，一名歹徒拿起手雷，另一名歹徒也將雙管槍裝入編織袋內，跑出營業廳。歹徒在營業廳外，從編織袋拿出槍向營業室玻璃開了一槍后逃跑。由于該分社安全保衛設置齊全，且臨柜人員臨危不懼.機智果斷，正確及時地采取了報警應急措施，成功地堵截了一起持槍搶劫案。除營業室玻璃被打成多處小孔外，人員、財產未受任何損失。此案尚未偵破。2.案件分析

（1）加強營業網點的建設。要舍得花小錢保大錢，使每一個營業網點基礎設施達到標準化。

（2）營業人員安全防范意識和防范技能個提高，熟練掌握突發案件應急預案。

案例三： 某聯社發生千萬元案件案例 1.基本案情

2008年8月5日，某聯社審計人員在進行貸款業務檢查時，發現 轄屬一信用社主任古某違法違規挪用信用社和儲戶資金，涉案金額巨大，經公安機關立案偵查，2008年3月至8月，古某利用擔任信用手土主任之便，分別多次自己或指使他人采取無折(卡)轉取客戶資金、虛存挪用信用社資金并抹脹.騙取信用社業務公章等手段，以個人名義向客戶出具加蓋信用社公章的借條，私自向客戶高息借用資金案發時，借用、挪用資全涉案金額共計350萬元 2.案件分析

綜合分析古某案件，暴露出縣聯社內部控制管理存在嚴重漏洞，制度執行力不足，重要崗位用人失察，監督制約形同虛設，員工法制觀念淡薄，職業道德.遵紀守法教育缺失，合規操作和風險防范意識差，案件防控治理不到位，風險排查不徹底，案件防控措施沒有落實到位