第一篇：江西銀行案防知識考試題庫

一、單選題（合計100道）

1、在銀行業(yè)金融機構營業(yè)場所和辦公場所內，針對銀行業(yè)金融機構從業(yè)人員或客戶的人身安全實施暴力行為，應當由公安機關立案偵查的刑事犯罪案件納入（）進行統(tǒng)計。

A、第三類案件 B、第二類案件 C、第一類案件 D、安保類案件 正確答案：A

2、網上銀行詐騙、電話銀行詐騙、電信詐騙、盜刷銀行卡及POS機套現(xiàn)等案件，除有證據證明銀行業(yè)金融機構及其從業(yè)人員存在違法違規(guī)行為的以外，納入（）進行統(tǒng)計。

A、第一類案件 B、第三類案件 C、第二類案件 D、安保類案件 正確答案：B

3、涉嫌非法集資活動類案件，已由公安、司法機關立案偵查或按規(guī)定應移送公安、司法機關立案查處的案件納入（）進行統(tǒng)計。

A、第二類案件 B、第三類案件 C、第一類案件 D、非法集資案件 正確答案：C

4、銀行業(yè)金融機構對案件處置工作負（）責任。A、直接 B、領導 C、督導 D、調查 正確答案：A

5、銀行業(yè)金融機構案件的調查實行（）。A、領導負責制 B、專案負責制 C、專門部門牽頭負責 D、專員負責 正確答案：B

6、案件風險信息的報送時點是案件風險事件發(fā)生后（）小時以內。

A、3 B、6 C、24 D、12 正確答案：C

7、案件信息報送的時點為案件確認后（）小時之內。A、24 B、6 C、3 D、12 正確答案：A

8、銀監(jiān)會機關相關部門通過召開（）的方式，形成部門間的協(xié)調機制。

A、季度分析會議 B、專門會議 C、案防工作會議

D、銀行業(yè)金融機構案件防控工作聯(lián)席會議 正確答案：D

9、《銀行業(yè)金融機構案件（風險）信息報送及登記辦法》規(guī)定案件（風險）信息的報送線路是（）。

A、實行雙線報送 B、實行行內報送 C、報送至上一級行 D、報送至總行 正確答案：A

10、有關單位瞞報、漏報、遲報、錯報案件（風險）信息，或漏登、遲登、錯登案件（風險）信息的，銀監(jiān)部門依 3 據（）法律給予處罰。

A、《中國人民銀行法》 B、《銀監(jiān)法》 C、《商業(yè)銀行法》

D、《銀行業(yè)金融機構案件（風險）信息報送及登記辦法》 正確答案：B

11、銀行業(yè)金融機構對案件處置工作負（）責任。A、直接 B、領導 C、督導 D、調查 正確答案：A

12、銀行業(yè)金融機構案件的調查實行（）。A、領導負責制 B、專案負責制 C、專門部門牽頭負責 D、專員負責 正確答案：B

13、案件風險信息的報送時點是案件風險事件發(fā)生后（）小時以內。

A、3 B、6 C、24 D、12 正確答案：C

14、案件信息報送的時點為案件確認后（）小時之內。A、24 B、6 C、3 D、12 正確答案：A

15、銀監(jiān)會機關相關部門通過召開（）的方式，形成部門間的協(xié)調機制。

A、季度分析會議 B、專門會議 C、案防工作會議

D、銀行業(yè)金融機構案件防控工作聯(lián)席會議 正確答案：D

16、《銀行業(yè)金融機構案件（風險）信息報送及登記辦法》規(guī)定案件（風險）信息的報送線路是（）。

A、實行雙線報送 B、實行行內報送 C、報送至上一級行 D、報送至總行

正確答案：A

17、有關單位瞞報、漏報、遲報、錯報案件（風險）信息，或漏登、遲登、錯登案件（風險）信息的，銀監(jiān)部門依據（）法律給予處罰。

A、《中國人民銀行法》 B、《銀監(jiān)法》 C、《商業(yè)銀行法》

D、《銀行業(yè)金融機構案件（風險）信息報送及登記辦法》 正確答案：B

18、銀監(jiān)分局在監(jiān)管工作中發(fā)現(xiàn)涉嫌犯罪案件的，經（）批準后，報請銀監(jiān)局作出移送決定。

A、銀監(jiān)分局主要負責人 B、銀監(jiān)分局負責案防工作部門 C、銀監(jiān)分局負責案防工作部門負責人 D、銀監(jiān)分局辦公室 正確答案：A

19、銀行業(yè)監(jiān)督管理機構主要負責人應當自接到調查報告之日起（）日內作出移送或者不移送的決定。

A、2 B、3 C、4 D、5 正確答案：B 20、銀行業(yè)監(jiān)督管理機構主要負責人作出移送決定的，專門負責案件移送的工作人員應當在（）小時內向公安機關或人民檢察院移送。

A、12 B、24 C、36 D、48 正確答案：B

21、銀行業(yè)監(jiān)督管理機構對公安機關、人民檢察院不予立案的決定有異議的，可以在接到不予立案通知書后的（）日內，向公安機關、人民檢察院提請復議。

A、3 B、2 C、1 D、4 正確答案：A

22、銀行業(yè)監(jiān)督管理機構移送涉嫌犯罪案件材料應當移送材料（），對公安機關、人民檢察院要求移送原件的材料，應在材料上標明“原件”字樣，并留備份。

A、原件 B、復印件 C、檔案 D、副本 正確答案：D

23、將（）及整改工作同科學的激勵約束機制建設掛鉤。A、案件信息報送 B、案件風險防范 C、案件調查管理 D、案件處置工作 正確答案：B

24、一案四問中的一問是指（）。A、上級行之責 B、案件當事人之責 C、上級行負責人之責 D、部門負責人之責 正確答案：B

25、將案件風險整改與（）掛鉤。A、積分 B、考核 C、評級 D、處分 正確答案：C

26、一案四問中的四問是指（）。A、案發(fā)單位兩級領導之責 B、經辦人之責

C、案發(fā)機構負責人之責 D、相關人員責任 正確答案：A

27、將案件風險整改與（）監(jiān)管掛鉤。A、新業(yè)務準入 B、高管人員任職 C、新機構準入 D、市場準入 正確答案：D

28、重要崗位的強制性休假與（）緊密銜接聯(lián)動。A、崗位審計 B、崗位管理 C、崗位檢查 D、員工行為 正確答案：A

29、針對票據業(yè)務案件高發(fā)，要實行按規(guī)定收取（）和推行他行托管保證金的聯(lián)動。

A、手續(xù)費 B、保證金 C、保管費 D、賬戶管理費 正確答案：B 30、基層行長、主任的定期交流輪崗與（）的委派制并行與聯(lián)動。

A、審計主管 B、審貸官 C、會計主管 D、授權經理 正確答案：C

31、貸款三查的（）與三查檔案（紙質或電子介質）妥善保管責任制的配套建設聯(lián)動。

A、盡職調查 B、貸前調查 C、履職調查 D、以上都需要 正確答案：A

32、案件查處和相應（）的制度配套建設聯(lián)動。A、內部處分 B、經濟處罰 C、獎懲 D、信息披露 正確答案：D

33、激勵基層員工署名揭發(fā)壞人壞事與對（）的配套建設聯(lián)動。

A、誠信舉報制度 B、員工保護制度 C、員工行為管理 D、內部舉報流程 正確答案：B

34、（）依法對銀行業(yè)金融機構案防工作實施監(jiān)督管理。A、銀監(jiān)會及其派出機構 B、人總行及其派出機構 C、屬地監(jiān)管機構 D、銀監(jiān)會 正確答案：A

35、（）列為案件風險防范第一責任人。A、行長 B、董事長

C、分管案防工作的行領導 D、監(jiān)事長 正確答案： B

36、《銀行業(yè)金融機構案件問責工作管理暫行辦法》自（）施行。

A、2013年12月31日起 B、2013年11月1日起 C、2014年１月１日起 D、2014年2月1日起 正確答案：C

37、（）是案防工作監(jiān)督的第一責任人。A、監(jiān)事長 B、董事長 C、行長 D、合規(guī)部門 正確答案：A

38、（）是案防制度制定和執(zhí)行的第一責任人。A、董事長 B、監(jiān)事長

C、分管案防工作的行領導 D、行長 正確答案：D

39、（）納入銀行業(yè)金融機構高級管理人員任職資格管理范圍。

A、合規(guī)總監(jiān) B、合規(guī)部門負責人 C、風險部門負責人 D、合規(guī)經理 正確答案：A 40、合規(guī)總監(jiān)向（）報告案防工作。A、董事長 B、行長 C、監(jiān)事長 D、銀監(jiān)部門 正確答案：B

41、銀行業(yè)金融機構應當及時整理、匯總案防自我評估情況，形成《銀行業(yè)金融機構案防工作自我評估報告》，并在每年（）底前報送銀行業(yè)監(jiān)督管理機構。

A、2月 B、1月 C、12月 D、3月 正確答案：A

42、案件責任人員被撤職后，（）內不得安排擔任同職（級）及以上職務。

A、一年 B、二年 C、三年 D、五年 正確答案：B

43、發(fā)生涉案金額（）等值人民幣案件的，銀行業(yè)金融機構應當暫停案發(fā)層級機構分管負責人職務。

A、五十萬元（含）以上 B、一百萬元（含）以上 C、二百萬元（含）以上 D、五百萬元（含）以上 正確答案：B

44、發(fā)生重大、惡性案件的，全國性銀行業(yè)金融機構應當由（）或省級（一級）分支機構牽頭組織開展具體案件問責工作。

A、發(fā)案機構

B、發(fā)案機構合規(guī)部門 C、風險管理部門 D、法人機構總部 正確答案：D

45、銀行業(yè)金融機構原則上應當在立案之日起（）個工作日內對案件責任人員做出處理決定。

A、1 B、2 C、3 D、4 正確答案：C

46、銀行業(yè)金融機構案防管理人員應當具備與履行職責相匹配的（）、經驗和專業(yè)素質。

A、理念 B、意識 C、經歷 D、能力 正確答案：D

47、（）是指銀監(jiān)會及其派出機構依據本辦法對銀行業(yè)金融機構年度案防工作開展情況進行評價。

A、監(jiān)管評價 B、監(jiān)管評級 C、案防檢查 D、監(jiān)管談話 正確答案：A

48、案件問責方式可以合并使用，但對于應當給予（），不得以經濟處理或其他問責方式代替紀律處分。

A、刑事追究的 B、紀律處分的 C、解除勞動合同的 D、降級 正確答案：B

49、對符合重大突發(fā)事件報送標準的事件，應在（）小 時內向上一級機構及當地銀監(jiān)會派出機構報告。

A、1 B、2 C、24 D、48 正確答案：B 50、重大突發(fā)事件的報告應遵循及時、（）、真實、全面的原則。

A、客觀 B、準確 C、科學 D、有效 正確答案：B

51、（）人以上聚眾上訪引發(fā)社會廣泛關注及產生重大社會影響的事件屬于嚴重影響金融秩序和社會穩(wěn)定事件。

A、100 B、120 C、150 D、200 正確答案：C

52、銀行業(yè)金融機構重要信息系統(tǒng)出現(xiàn)故障，導致兩個（含）以上省（自治區(qū)、直轄市）范圍內營業(yè)網點無法正常 開展業(yè)務（）小時（含）以上的事件屬于嚴重影響正常經營和提供正常金融服務事件。

A、1 B、2 C、3 D、4 正確答案：A

53、造成銀行業(yè)金融機構（）人以上（含）重傷、失蹤、非正常死亡的事件屬于嚴重影響正常經營和提供正常金融服務事件。

A、1 B、2 C、3 D、4 正確答案：C

54、涉案金額在（）萬元以上的案件屬于嚴重損害銀行和客戶利益事件。

A、1000 B、2000 C、3000 D、4000 正確答案：A

55、銀監(jiān)局及銀監(jiān)會直接監(jiān)管的銀行業(yè)金融機構統(tǒng)一以（）形式、通過最快捷的方式報告重大突發(fā)事件。

A、《重大突發(fā)事件報告》 B、《重大突發(fā)事件快報》 C、《重大突發(fā)事件信息》 D、《重大突發(fā)事件情況報告》 正確答案：A

56、重大突發(fā)事件報告實行（）負責制。A、董事長 B、監(jiān)事長 C、行政領導 D、部門主管 正確答案：C

57、制定銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守的宗旨是“為規(guī)范銀行業(yè)從業(yè)人員（），提高中國銀行業(yè)從業(yè)人員整體素質和（），建立健康的銀行業(yè)企業(yè)文化和信用文化，維護銀行業(yè)良好信譽，促進銀行業(yè)的健康發(fā)展，制定本職業(yè)操守。”

A、職業(yè)紀律，職業(yè)道德 B、職業(yè)行為，職業(yè)道德水準 C、職業(yè)操守，職業(yè)紀律 D、職業(yè)道德，職業(yè)操守水平正確答案：B

58、銀行業(yè)從業(yè)人員不包括（）。A、銀行工作人員 B、信托公司工作人員 C、汽車金融公司工作人員 D、證券公司工作人員 正確答案：D

59、銀行業(yè)從業(yè)人員應當具備崗位所需的專業(yè)知識、資格和能力是（）準則。

A、守法合規(guī) B、專業(yè)勝任 C、勤勉盡職 D、誠實信用 正確答案：B 60、下列符合“守法合規(guī)”要求的做法包括（）。A、遵守法律法規(guī) B、遵守行業(yè)自律規(guī)范 C、遵守所在機構的規(guī)章制度 D、以上都應遵守 正確答案：D 61、以下哪一項明顯違反了“勤勉盡職”的要求（）。A、對所在機構誠實信用

B、在工作中時常打私人電話，上網瀏覽個人感興趣的 內容

C、切實履行崗位職責 D、維護所在機構商業(yè)信譽 正確答案：B 62、以下哪一項關于保護客戶隱私的說法不正確（）。A、銀行業(yè)從業(yè)人員不得違反法律法規(guī)和所在機構關于客戶隱私保護的規(guī)定，透漏任何客戶資料和交易信息

B、出于好奇或其他目的向其他同事打聽客戶的個人信息和交易信息屬于不當行為，可能侵犯客戶隱私

C、銀行應當保護在為客戶提供開戶服務時了解到的客戶財務狀況信息

D、銀行業(yè)從業(yè)人員應當妥善保護客戶資料及其交易信息檔案。在離職后，為了繼續(xù)為客戶提供連貫服務，可以將客戶信息帶至新機構，在介紹新機構的產品與服務后，由客戶自行選擇是否購買其產品或服務

正確答案：D 63、以下哪一項不屬于公平競爭行為（）。

A、某銀行為了提高為客戶提供服務的質量，定期對從業(yè)人員進行培訓，講授金融產品和服務的特點和技巧，經過一段時間后，該行的服務質量和效率顯著提高，吸引了更多的客戶

B、某銀行雖然在同類同質產品的定價上并不是最低的，但卻能在提供產品和服務的過程中，為客戶提供增值服務

C、某銀行在向客戶推銷信用卡業(yè)務時，明確告知客戶在信用卡使用過程中，消費達到一定金額后，可以獲得某些獎品

D、某銀行客戶經理為了獲得一家上市企業(yè)的貸款業(yè)務，答應其財務部負責人可以給予一定比例的提成

正確答案：D 64、以下關于《銀行業(yè)金融機構從業(yè)人員職業(yè)操守指引》宗旨的說法，不正確的是（）。

A、規(guī)范銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)行為 B、維護銀行業(yè)良好聲譽

C、完善健康的銀行企業(yè)文化和信用文化 D、促進銀行業(yè)的健康發(fā)展 正確答案：C 65、從業(yè)人員在具體工作崗位上履行特定崗位職責的行為叫做（）。

A、職業(yè)行為 B、職業(yè)道德 C、崗位行為 D、崗位道德 正確答案：A 66、中國銀行業(yè)發(fā)展中的不足表現(xiàn)在以（）為核心的職 業(yè)價值理念沒有樹立起來。

A、誠信、熱情、敬業(yè) B、誠信、合規(guī)、盡職 C、合規(guī)、盡職、上進 D、誠實、敬業(yè)、上進 正確答案：B 67、根據《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》規(guī)定，以下不屬于銀行業(yè)金融機構的是（）。

A、中國銀行

B、招商銀行深圳分行 C、金融資產管理公司 D、中國農業(yè)銀行 正確答案：C 68、銀行業(yè)從業(yè)人員，應當接受（）的監(jiān)督。A、所在機構、銀行業(yè)自律組織、社會公眾 B、國際金融機構、所在機構、社會公眾 C、國際金融機構、銀行業(yè)自律組織、社會公眾 D、所在機構、行業(yè)自律協(xié)會、國際金融機構 正確答案：A 69、被視為民法中的“帝王原則”，對銀行從業(yè)人員提出較高要求的是（）。

A、價值最大原則 B、客戶至上原則 C、愛崗敬業(yè)原則 D、誠實信用原則 正確答案：D 70、銀行業(yè)從業(yè)人員應當守法合規(guī)，以下選項中不屬于銀行業(yè)從業(yè)人員需要遵守的范圍的是（）。

A、法律法規(guī) B、國際慣例 C、行業(yè)自律法規(guī) D、所在機構規(guī)章制度 正確答案：B 71、商業(yè)銀行因沒有遵循法律、規(guī)則和準則可能遭受法律制裁、監(jiān)管處罰、重大財務損失和聲譽損失的風險是（）。

A、違規(guī)風險 B、法律風險 C、合規(guī)風險 D、經濟風險 正確答案：C 72、以下銀行業(yè)從業(yè)人員的做法中，不符合其從業(yè)基本準則的是（）。

A、以所在機構利潤最大化為目標 B、切實履行崗位職責 C、勤勉謹慎

D、維護所在機構商業(yè)信譽 正確答案：A 73、銀行從業(yè)人員職業(yè)操守的監(jiān)督機構一般不包括（）。A、銀監(jiān)會 B、中國人民銀行 C、國家外匯管理局 D、國務院 正確答案：D 74、制定銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守的宗旨是“為規(guī)范銀行業(yè)從業(yè)人員()，提高中國銀行業(yè)從業(yè)人員整體素質和職業(yè)道德水準，建立健康的銀行業(yè)企業(yè)文化和信用文化，維護銀行業(yè)良好信譽，促進銀行業(yè)的健康發(fā)展，制定本職業(yè)操守”。

A、職業(yè)紀律 B、職業(yè)行為 C、職業(yè)操守 D、職業(yè)道德 正確答案：B 75、銀行業(yè)從業(yè)人員在無法確知自己的行為是否屬于利益沖突或對如何處理利益沖突存有疑問時，應該按照內部規(guī)定向（）報告，尋求內部專業(yè)支持。A、銀監(jiān)會 B、所在機構負責人 C、銀行業(yè)協(xié)會 D、上級主管 正確答案：D

76、下列有關信息保密的說法錯誤的是（）。A、銀行業(yè)從業(yè)人員應當妥善保存客戶資料及其交易信息檔案

B、在受雇期間不得隨意透露客戶的資料和交易信息 C、在離職后也要受信息保密的約束

D、將客戶信息用于未經客戶許可的其他目的 正確答案：D

77、下列有關銀行從業(yè)人員與同業(yè)人員之間就商業(yè)保密與知識產權保護的做法錯誤的是（）。

A、銀行業(yè)從業(yè)人員與同業(yè)人員接觸時，不得泄露本機構客戶信息和本機構尚未公開的重大內部信息或商業(yè)秘密

B、銀行業(yè)從業(yè)人員與同業(yè)人員接觸時，不得以不正當手段刺探、竊取同業(yè)人員所在機構尚未公開的財務數據、重大戰(zhàn)略決策和產品研發(fā)等重大內部信息或商業(yè)秘密

C、銀行業(yè)從業(yè)人員與同業(yè)人員接觸時，不得竊取、侵害同業(yè)人員所在機構的知識產權和專有技術

D、銀行業(yè)從業(yè)人員與同業(yè)人員接觸時，應盡量打聽對 方的內部消息和商業(yè)秘密

正確答案：D

78、銀行業(yè)從業(yè)人員的下列行為中，不符合“熟知業(yè)務”的有關規(guī)定的是()。

A、熟知向客戶推薦的產品

B、銀行產品部門向客戶經理介紹產品時未提及風險，客戶經理也沒有主動了解產品風險

C、熟知與自身崗位相關的有關法規(guī) D、熟知業(yè)務處理流程 正確答案：B 79、某金融專業(yè)剛畢業(yè)的男性客戶到銀行辦理業(yè)務，他以自己對某些風險的理解不夠為理由，禮貌地邀請辦理業(yè)務的一名年輕女性工作人員下班后單獨為其解釋。該女性工作人員恰當的做法是()。

A、認為該客戶的要求屬于工作人員的職責之一，必須滿足其要求

B、認為這是不合理的邀請，堅決不能做

C、耐心向客戶解釋，如果是解釋業(yè)務，應盡量在上班時間在工作場所進行

D、讓保安人員立即驅逐該客戶 正確答案：C 80、對有章不循的，要將責任人（），并嚴肅處理。A、給予警告 B、給予通報批評 C、調離原崗位 D、給予經濟處罰 正確答案：C 81、某銀行銷售人員在向客戶推薦銀行產品的時候，向客戶特別強調了同類產品歷史年收益率高達30％，暗示肯定能夠達到該收益目標，并強調該產品沒有風險，對該行為評價正確的是()。

A、沒有做到向客戶充分提示風險

B、由于歷史上該產品確實沒出過問題，也就不用向客戶說明是否存在風險

C、該人員是為了完成銷售目標，對銀行有利，所以是合理的

D、以上說法都不對 正確答案：A 82、以下哪種行為符合銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守有關信息披露的規(guī)定()。

A、某銀行代理銷售一只基金產品，該行銷售人員為了利用該銀行的知名度實現(xiàn)銷售目標，在介紹產品時沒有提到最終責任承擔者，并使得消費者誤以為該銀行是風險承擔者

B、在向普通群眾介紹產品合約的時候，銀行職員大量 使用術語和銀行內部用語，使客戶對產品特性很難理解

C、銀行工作人員向消費者詳細介紹該行代理的產品的性質、風險、最終責任承擔人以及該行的責任與義務

D、銀行職員在介紹銀行所代理產品的時候，利用銀行的聲譽對所代理產品進行合約以外的承諾

正確答案：C 83、銀行業(yè)從業(yè)人員應當做到授信盡職，但對申請貸款企業(yè)的授信盡職不應該包括()。

A、了解該企業(yè)所處行業(yè)情況

B、如該企業(yè)申請擔保貸款，應當了解擔保物的情況 C、了解客戶所在區(qū)域的信用環(huán)境

D、必須了解該企業(yè)總經理的個人信用卡消費情況 正確答案：D

84、法院持法定手續(xù)到某銀行支行查詢某貿易公司的存款狀況,該行某業(yè)務員因與該貿易公司保持著很好的業(yè)務關系，聞訊后立即告知該貿易公司，此行為違反了()規(guī)定。

A、反洗錢 B、協(xié)助執(zhí)行 C、內幕交易 D、監(jiān)管規(guī)避 正確答案：B 85、對于排查發(fā)現(xiàn)的銀行業(yè)案件及案件風險涉嫌犯罪 的，應及時向（）報案。

A、檢察院 B、公安司法機關 C、銀監(jiān)會或其派出機構 D、法院 正確答案：B 86、銀監(jiān)會及其派出機構對銀行業(yè)金融機構案件風險排查工作負（）責任。

A.監(jiān)督 B.檢查 C.監(jiān)管 D.評價 正確答案：C 87、當銀行業(yè)從業(yè)人員對所在機構的處分有異議時，采取的正確行為有()。

A、先按正常渠道反映與申訴

B、偷拍竊聽，積極收集對自已有利的證據 C、立即向媒體公開披露所受冤屈 D、以上方式都正確 正確答案：A 88、我國《商業(yè)銀行法》規(guī)定，銀行工作人員不得在其他經濟組織兼職。作為一家銀行的部門總經理，孫某在當地 企業(yè)家協(xié)會兼任顧問的行為()。

A、違反了有關法律法規(guī)和職業(yè)操守的規(guī)定，必須停止兼職活動

B、非盈利機構屬允許范圍內的兼職活動，并應當向所在銀行披露自己的兼職身份

C、非盈利機構屬允許范圍內的兼職活動，可以把一半以上的時間用于此兼職工作

D、與銀行業(yè)務不直接相關，因此可以不披露自己的兼職工作

正確答案：B 89、某銀行為爭取業(yè)務已經批準了該項業(yè)務招待費預算，而客戶經理并沒有請客戶吃飯就做成了該項業(yè)務。當天，客戶經理攜帶家人將該預算自行消費掉，其行為()。

A、因為業(yè)務已經談妥，所以是合理的 B、不合理，不應當申報不實費用

C、如果消費超過了預算額度，則是不合理的 D、是合理的，因為客戶經理并沒有浪費 正確答案：B 90、近期傳言某銀行支行因為一筆違規(guī)批貸可能導致重大損失，記者李某找到他在該支行的一位朋友張某欲進行采訪。在這種情況下，()。

A、張某本著誠實信用的原則，有責任對李某將他所知 道的情況實話實說

B、張某本著維護所在機構的形象和聲譽的原則，應對該傳言斷然否認

C、如果李某答應不對外宣傳，張某就可以將他所知道的情況告訴李某

D、張某不應擅自代表所在機構接受新聞媒體采訪 正確答案：D

91、下列選項中，不符合我國《公司法》有關股份有限公司董事會會議議事規(guī)則的是（）。

A、應有三分之二的董事出席會議

B、應由董事本人出席或委托其他董事出席會議 C、經理及監(jiān)事均應列席會議

D、董事會作出決議，必須經全體董事的過半數通過 正確答案：A 92、商業(yè)銀行在中華人民共和國境內設立分支機構,應當按照規(guī)定撥付與其經營規(guī)模相適應的營運資金額。撥付各分支機構營運資金額的總和,不得超過總行資本金總額的（）。

A、20％ B、40％ C、60％ D、80％ 正確答案：C 93、商業(yè)銀行因行使抵押權、質權而取得的不動產或者股權,應當自取得之日起（）予以處分。

A、半年內 B、一年內 C、二年內 D、沒有規(guī)定 正確答案：C

94、連帶責任保證的保證人與債權人未約定保證期間的，債權人有權自主債務履行期屆滿之日起（）內要求保證人承擔保證責任。

A、3個月 B、6個月 C、90天 D、120天 正確答案：B

95、我國《銀行業(yè)金融機構從業(yè)人員職業(yè)操守指引》于()起正式通過并實施。

A、1995年3月 B、2000年8月 C、2003年4月 D、2007年2月 正確答案：D 96、銀行業(yè)從業(yè)人員應當根據監(jiān)管規(guī)定和所在機構風險控制的要求，對客戶進行()。

A、財務狀況調查

B、盡職調查、審查和授信后管理 C、經營狀況調查 D、信用記錄調查 正確答案：B 97、在《銀行業(yè)金融機構從業(yè)人員職業(yè)操守指引》中，32 “守法合規(guī)”是指()。

A、銀行業(yè)從業(yè)人員應當以高標準職業(yè)道德規(guī)范行事 B、銀行業(yè)從業(yè)人員應當具備崗位所需的專業(yè)知識、資格與能力

C、銀行業(yè)從業(yè)人員應當保守所在機構的商業(yè)秘密，保護客戶信息和隱私

D、銀行業(yè)從業(yè)人員應當遵守法律法規(guī)、行業(yè)自律規(guī)范以及所在機構的規(guī)章制度

正確答案：D 98、向客戶推薦產品或提供服務時，銀行業(yè)從業(yè)人員應當根據監(jiān)管規(guī)定要求，對所推薦的產品及服務進行充分的()。

A、風險提示 B、信息陳述 C、宣傳 D、承諾和保證 正確答案：A 99、銀行業(yè)從業(yè)人員對所在機構代理銷售的產品,必須明確向客戶提示被代理人的名稱、產品性質、產品風險和()。

A、產品收益

B、產品的最終責任承擔者 C、其它信息

D、以上都不準確 正確答案：B 100、銀行正常業(yè)務活動中,在政策法律及商業(yè)習慣允許范圍內的禮物收、送，應當確保其價值不超過法規(guī)和所在機構規(guī)定允許的范圍，且不得是 等違反商業(yè)習慣的禮物。()。

A、現(xiàn)金 B、貴金屬 C、消費卡 D、以上都不準確 正確答案：D

二、多選題（合計100道）

1、銀行業(yè)案件專項治理工作中引入的“三掛鉤”政策（）

A、將案件風險防范及整改工作同科學的激勵約束機制建設掛鉤

B、將案件風險整改與評級掛鉤 C、將案件風險整改與市場準入掛鉤 D、將案件風險整改與高管核準掛鉤 正確答案：ABC

2、商業(yè)銀行應建立以（）等為主體的公司治理組織架構，保證各機構規(guī)范運作，分權制衡。

A、股東大會 B、董事會 C、監(jiān)事會 D、高級管理層 E、職代會 正確答案：ABCD

3、根據銀行業(yè)金融機構從業(yè)人員是否涉嫌犯罪，是否存在其他違法違規(guī)行為等因素將案件分為三類，主要包括（）。

A、銀行業(yè)金融機構從業(yè)人員在案件中涉嫌觸犯刑法的，為第一類案件

B、銀行業(yè)金融機構從業(yè)人員在案件中不涉嫌觸犯刑法，但存在其他違法違規(guī)行為且該違法違規(guī)行為與案件發(fā)生存在聯(lián)系的，為第二類案件

C、銀行業(yè)金融機構從業(yè)人員在案件中不涉嫌觸犯刑法，且銀行業(yè)金融機構或其從業(yè)人員也無其他違法違規(guī)行為的，為第三類案件。

D、行賄案件 正確答案：ABC

4、案件分類中第二類及第三類案件中“其他違法違規(guī)行為”中的“法”、“規(guī)”指除刑法以外的（）。

A、法律法規(guī)

B、監(jiān)管規(guī)章 C、規(guī)范性文件

D、自律性組織制定的有關準則

E、銀行業(yè)金融機構制定的適用于自身業(yè)務活動的行為準則

正確答案：ABCDE

5、銀行業(yè)金融機構案件處置工作包括（）。A、案件信息報送 B、登記 C、案件調查 D、案件審結 E、后續(xù)處置 正確答案：ABCDE

6、銀行業(yè)金融機構案件（風險）信息分為（）和（）A、銀行業(yè)金融機構案件風險信息 B、銀行業(yè)金融機構案件信息 C、人員處分信息 D、案件金額信息 正確答案：AB

7、保證的方式可以分為（）。A、口頭保證 B、書面保證

。C、一般保證 D、連帶責任保證 正確答案：CD

8、案件風險信息主要包括（）。

A、銀行業(yè)金融機構員工非正常原因無故離崗或失蹤、被拘禁或被雙規(guī)

B、客戶反映非自身原因賬戶資金發(fā)生異常 C、收到重大案件舉報線索

D、媒體披露或在社會某一范圍內傳播的案件線索 E、大額授信企業(yè)負責人失蹤、被拘禁或被雙規(guī) F、銀行業(yè)金融機構員工可能涉及案件但尚未確認的情況

G、其他由于人為侵害可能導致銀行或客戶資金（資產）風險或損失的情況

正確答案：ABCDEFG

9、銀行業(yè)金融機構案件風險信息快報的內容應當包括（）。

A、事發(fā)銀行業(yè)金融機構名稱 B、事發(fā)時間及案件風險事件概況 C、涉及人員及情況 D、風險情況及預判 E、已經或可能造成的影響

F、事發(fā)銀行業(yè)金融機構或公安、司法機關已采取的措施

G、其他需要說明的情況 正確答案：ABCDEFG

10、案件的確認標準包括（）。A、公安、司法機關立案偵查的

B、銀行業(yè)金融機構向公安、司法機關報案并立案的 C、銀監(jiān)局或其他行政執(zhí)法部門移送公安、司法機關并立案的

D、銀行業(yè)金融機構工作人員因涉案被公安、司法機關采取強制措施的

正確答案：ABCD

11、銀行業(yè)金融機構案件信息確認報告的內容應當包括（）。

A、發(fā)案銀行業(yè)金融機構名稱 B、案發(fā)時間及案情概況 C、涉及人員及情況 D、涉案金額及風險情況 E、已經或可能造成的影響

F、本機構或公安、司法機關已采取的措施 G、其他需要說明的情況 正確答案：ABCDEFG

12、銀行業(yè)金融機構專案組的案件調查報告應具備（）要素。

A、案件性質明確 B、涉案金額確定 C、初步判定風險 D、責任人員認定 正確答案：ABC

13、銀行業(yè)金融機構應當在（）時候、向（）提交案件審結報告。

A、總結案件教訓 B、分析存在問題

C、確定問責方案和整改措施 D、銀監(jiān)部門 E、人行 F、司法機關 正確答案：ABCD

14、案件審結后，銀行業(yè)金融機構應當向銀監(jiān)部門報送（）材料。

A、案件審結報告 B、整改方案 C、責任人追究意見 D、案例材料

E、涉案金額 正確答案：ABCD

15、（）負責對涉嫌犯罪案件的移送工作。A、銀監(jiān)會 B、銀監(jiān)局 C、銀監(jiān)分局 D、銀行的上級機構 正確答案：AB

16、銀行業(yè)監(jiān)督管理機構在依法履行監(jiān)督管理職責的過程中，發(fā)現(xiàn)銀行業(yè)金融機構及其工作人員、客戶以及其他相關組織、個人有下列（）情形之一，涉嫌構成犯罪，依法應追究刑事責任的，應當依照本規(guī)定向公安機關、人民檢察院移送。

A、銀行或者其他銀行業(yè)金融機構的工作人員違反國家規(guī)定發(fā)放貸款，數額巨大或者造成重大損失的

B、銀行或者其他銀行業(yè)金融機構的工作人員違反國家規(guī)定，向關系人發(fā)放貸款的

C、銀行或者其他銀行業(yè)金融機構的工作人員吸收客戶資金不入賬，數額巨大或者造成重大損失的

D、以欺騙手段取得銀行或者其他銀行業(yè)金融機構貸款、票據承兌、信用證、保函等，給銀行或者其他銀行業(yè)金融機構造成重大損失或者有其他嚴重情節(jié)的

E、銀行或者其他銀行業(yè)金融機構的工作人員違反規(guī)定，為他人出具信用證或者其他保函、票據、存單、資信證明，情節(jié)嚴重的

F、以非法占有為目的，詐騙銀行或者其他銀行業(yè)金融機構的貸款，數額較大的

G、其他依照法律規(guī)定應當追究刑事責任的 正確答案：ABCDEFG

17、銀行業(yè)監(jiān)督管理機構向公安機關、人民檢察院移送案件時應當提供以下（）材料。

A、涉嫌犯罪案件移送書

B、涉嫌犯罪案件情況的調查報告 C、涉嫌犯罪案件證據材料清單 D、其他有關涉嫌犯罪案件的材料 正確答案：ABCD

18、銀行業(yè)金融機構未按規(guī)定或未按銀監(jiān)會要求報案的，依法追究（）的法律責任。

A、銀行業(yè)金融機構 B、銀行業(yè)金融機構負責人 C、直接負責的主管人員 D、其他直接責任人員 正確答案：ABCD

19、銀行業(yè)金融機構未按要求報案的，銀行業(yè)監(jiān)督管理

機構應在核實基本情況后，依照《中國銀監(jiān)會移送涉嫌犯罪案件工作規(guī)定》向公安機關、人民檢察院移送以下（）案件。

A、利用職務上的便利索取、收受賄賂或者違反國家規(guī)定收受各種名義的回扣、手續(xù)費的

B、利用職務上的便利貪污、侵占、挪用本機構或者客戶資金的

C、玩忽職守造成損失的

D、泄露在任職期間知悉的國家秘密、商業(yè)秘密的 E、其他依照法律規(guī)定應當追究刑事責任的 正確答案：ABCDE 20、一案四問制度的主要內容包括（）。A、案件當事人之責

B、不嚴格執(zhí)行規(guī)章制度的相關人員之責 C、與作案人交往較多的知情人之責 D、案發(fā)單位兩級領導之責 正確答案：ABCD

21、銀行業(yè)案件專項治理工作中引入的“三掛鉤”政策主要內容包括（）。

A、將案件風險防范及整改工作同科學的激勵約束機制建設掛鉤

B、將案件風險整改與評級掛鉤

C、將案件風險整改與市場準入監(jiān)管掛鉤

D、將案件風險防范與高管人員任職監(jiān)管掛鉤 正確答案：ABC

22、一線業(yè)務的（）管理和基層機構行政章的管理聯(lián)動。A、卡 B、證 C、章 D、操作密碼 正確答案：ABC

23、（）適時與到位的雙重考核制度建設聯(lián)動。A、查案 B、處罰 C、破案 D、處分 正確答案：ACD

24、對舉報的（）案件，舉報人屬于來自基層的員工（包括合同工、臨時工）的，要予以（）。

A、查實 B、核實 C、重獎 D、獎勵 正確答案：AC

25、對基層操作風險管控的獎包括（）。

A、晉級 B、表揚 C、獎勵 D、提拔 正確答案：BC

26、對基層操作風險管控的懲包括（）。（）A、懲戒 B、處分 C、降級 D、處罰 正確答案：AB

27、基層（）的定期交流輪崗與會計主管的委派制并行與聯(lián)動。

A、行長 B、主任 C、授權經理 D、大堂經理 正確答案：AB

28、銀行業(yè)金融機構案防工作的目標是（）。A、建立健全案防管理體系 B、完善案防管理制度和流程 C、強化法人負責和責任追究

D、推進案防長效機制建設 E、實現(xiàn)案防關口前移 F、及早防范和化解案件風險 正確答案：ABCDEF

29、案防管理體系至少應當包括以下（）基本要素。A、董事會（或理事會等，下同）職責 B、監(jiān)事會職責 C、高級管理層職責 D、適當的組織架構 E、管理政策、制度和流程 F、內部監(jiān)督與檢查 正確答案：ABCDEF 30、銀行業(yè)金融機構案件問責應當遵循（）的原則。A、依法依規(guī) B、實事求是 C、權責對等 D、責任明確 E、逐級追究 正確答案：ABCDE

31、案防工作評估由銀行業(yè)金融機構（）與銀行業(yè)監(jiān)督管理機構（）構成。

A、自我評估

B、監(jiān)管評價 C、相互評比 D、監(jiān)管評級 正確答案：AB

32、銀行業(yè)金融機構應當制定符合本機構特點的（）等專門制度。

A、案件風險排查 B、報告 C、處置

D、問責以及整改 E、后評價

正確答案：ABCDEFG

33、根據責任認定情況，有下列（）情形之一的，銀行業(yè)金融機構可以對有關案件責任人員從輕或減輕處理。

A、情節(jié)輕微且未造成損害的

B、因抵制無效，被迫執(zhí)行上級錯誤決定或命令而實施違法違規(guī)行為的，但執(zhí)行上級明顯違法違規(guī)決定或命令的除外

C、自查發(fā)現(xiàn)、主動揭露案件的

D、主動采取有效措施消除或減輕危害后果的 E、積極配合案件調查，為案件調查、減少損失、挽回影響發(fā)揮重要作用或有重大立功表現(xiàn)的

F、受他人惡意欺詐實施違法違規(guī)行為，且事后及時報告并積極采取補救措施的

G、其他可以從輕、減輕處理的情形 正確答案：ABCDEFG

34、銀行業(yè)金融機構應當采取（）等方式開展檢查。A、整體移位 B、突擊檢查 C、飛行檢查 D、全面檢查 正確答案：AB

35、銀行業(yè)金融機構分支機構案防監(jiān)管評價由屬地銀監(jiān)會派出機構組織開展，重點對（）分支機構開展評價。

A、網點眾多 B、內控薄弱 C、案件多發(fā)

D、年內發(fā)生重大案件或發(fā)案數量較多的 正確答案：ABCD

36、銀行業(yè)金融機構應當對（）等內容進行檢查評價。A、整體案防工作情況 B、案防管理體系運行情況 C、內外部檢查發(fā)現(xiàn)問題整改情況 D、相關責任人員處理情況

正確答案：ABC

37、銀行業(yè)金融機構應將（）等要素納入案防管理范疇。A、員工入職前背景考察 B、職業(yè)操守

C、八小時內外行為規(guī)范 D、人際關系 正確答案：ABC

38、銀行業(yè)金融機構案防工作問責方式中的其他問責方式包括（）。

A、通報批評 B、責令辭職 C、解除勞動合同。D、撤職 正確答案：ABC

39、重大突發(fā)事件是指可能嚴重危及銀監(jiān)會系統(tǒng)正常運轉或銀行業(yè)金融機構（）的事件。

A、正常經營 B、償付能力 C、信譽水平

D、影響區(qū)域金融秩序和社會穩(wěn)定 正確答案：ABCD 40、銀行業(yè)金融機構應指定專人具體負責重大突發(fā)事件

的（）工作。

A、接收 B、分析 C、上報 D、匯總 正確答案：ABC

41、重大突發(fā)事件的報告應遵循（）的原則。A、及時 B、準確 C、真實 D、全面 E、客觀 正確答案：ABCD

42、造成銀行業(yè)金融機構3人以上（含）（）的事件屬于嚴重影響正常經營和提供正常金融服務事件。

A、工傷 B、重傷 C、失蹤 D、非正常死亡 正確答案：BCD

43、重大突發(fā)事件的報告內容包括但不限于（）內容。A、事發(fā)機構名稱地點

B、事發(fā)時間 C、事發(fā)機構地點 D、事發(fā)原因 E、聯(lián)系人 正確答案：ABCDE

44、銀行業(yè)金融機構如出現(xiàn)遲報、漏報、瞞報、誤報重大突發(fā)事件的，銀監(jiān)會及其派出機構可根據《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》規(guī)定采取以下（）措施。

A、責令銀行業(yè)金融機構對直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人給予紀律處分

B、銀行業(yè)金融機構行為尚不構成犯罪的，對直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人給予警告，處五萬元以上五十萬元以下罰款

C、取消直接負責的董事、高級管理人員一定期限直至終身的任職資格，禁止直接負責的董事、高級管理人員和其他人員一定期限直至終身從事銀行業(yè)工作

D、構成犯罪的，依法追究刑事責任 正確答案：ABCD

45、對于銀行業(yè)從業(yè)人員的行為，《銀行業(yè)金融機構從業(yè)人員職業(yè)操守指引》規(guī)定的監(jiān)督者有（）。

A、從業(yè)人員所在機構 B、銀行業(yè)自律組織

第二篇：銀行案防規(guī)章制度(江西銀監(jiān)局)

銀行案防規(guī)章制度（江西銀監(jiān)局）單選題

1.各銀行業(yè)機構要將（）作為案防工作的重要內容，系統(tǒng)、全面開展員工崗位規(guī)范和業(yè)務流程教育，明晰違規(guī)操作應承擔的責任。√ A B C D 信貸業(yè)務風險排查

員工異常行為排查

員工教育培訓

員工職業(yè)道德教育

正確答案： C 2.加大合規(guī)建設力度，增強各級管理人員（），營造“合規(guī)從高層做起、合規(guī)人人有責、合規(guī)創(chuàng)造價值“的合規(guī)氛圍。√ A B C D 合規(guī)意識

風險意識

案防意識

以上都應涵蓋

正確答案： A 3.各銀行業(yè)機構要圍繞案防工作組織、制度及質量控制、案防工作執(zhí)行、監(jiān)督與檢查、考核與問責等方面內容開展案防工作試評估，按照（）負責原則，細化對分支機構自我評估的工作要求。√ A B C D 銀行機構總部

案防工作牽頭

高級管理層

法人機構（省級機構）

正確答案： D 4.各級監(jiān)管部門要及時對銀行業(yè)機構試評估情況進行（）。√ A B C D 監(jiān)管評價

監(jiān)管評級

現(xiàn)場檢查

指導抽查 正確答案： A 5.由案防部門組織的轄內銀行業(yè)高管人員案防考試采取（）形式，參考人員須覆蓋全部機構類型。√ A B C D 機考

筆試

監(jiān)管談話

風險提示

正確答案： A 6.案防知識考試與（）管理掛鉤，通過考試，進一步提高高管人員案防知識掌握程度，實現(xiàn)以考促學、以考促案防工作的目的。√ A B C D 員工從業(yè)資格

高管人員準入

員工職業(yè)道德

高管人員任職資格

正確答案： B 7.各銀行業(yè)機構要實施案件（）管理，高效開展案件調查。√ A B C D 統(tǒng)一

分級

屬地

主管部門

正確答案： B 8.發(fā)生重大、惡性案件，監(jiān)管部門要約談案發(fā)法人機構（省級機構）（）。√ A B C D 董事長

監(jiān)事長

分管案防工作負責人

主要負責人

正確答案： D 9.各銀監(jiān)分局應于每年（）月底前完成并將考試情況報告省局。√ A B C D 8 9 10 11

正確答案： D 10.各銀行業(yè)機構要組織開展銀行業(yè)（）專題調研，深入研究，及時報送高質量的調研成果。√ A B C D 案防工作

員工行為管理

反欺詐

案件風險

正確答案： C 11.銀行業(yè)金融機構應在每月后（）個工作日內上報本機構上月從業(yè)人員處罰信息。√ A B C D 1 2 3 4

正確答案： C 12.各城商行、信托公司、財務公司、農村中小金融機構、村鎮(zhèn)銀行的信息由（）統(tǒng)一報送。√ A B C D 總行

本單位合規(guī)部門

本單位風險管理部門

法人總部

正確答案： D 13.銀行業(yè)金融機構上級對下級及外部單位對相關責任人給予處罰決定的信息，由（）向所在地銀監(jiān)會派出機構報送。√ A 被處罰人所在機構 B C D 被處罰人所在機構的上級行

總行

總行人力資源部門

正確答案： A 14.銀行業(yè)金融機構從業(yè)人員處罰信息填報實行（）原則。√ A B C D 真實

多人多報

客觀

一人一報

正確答案： D 15.銀行業(yè)金融機構對作出的處罰無需解除或未確定解除時間的，處罰決定有效期原則上為（）年。√ A B C D 2 3 4 5

正確答案： D 16.根據銀監(jiān)會要求，江西銀監(jiān)局于（）起建立《銀行業(yè)金融機構從業(yè)人員處罰信息登記制度》（試行）。√ A B C D 2013年12月31日

2014年1月1日

2014年1月31日

2014年2月28日

正確答案： B 17.各銀行業(yè)機構要從2014年（）月份起于每季度末向對口監(jiān)管機構報送案件風險排查情況。√ A B 1 2 C D 3 4

正確答案： C 18.各銀監(jiān)局繼續(xù)組織各省級銀行業(yè)機構主要負責人簽訂（）。√ A B C D 案件防控責任狀

案件防控承諾書

案防工作責任書

案防工作承諾書

正確答案： B 19.根據屬地原則，由案防部門每年按照不低于（）的比例隨機抽選轄內銀行業(yè)高管人員參加案防考試。√ A B C D 5% 10% 20% 50%

正確答案： B 20.各機構監(jiān)管處于每季后()個工作日內將轄內對口銀行業(yè)機構排查報告、排查情況匯總表和本處填寫的排查情況匯總表加蓋公章一并報送省局案防辦。√ A B C D 5 6 7 8

正確答案： C 多選題

21.各銀行業(yè)機構要切實履行案件防控責任主體職責，明確案防工作牽頭部門責任，厘清案防牽頭部門與（）等部門案防職責邊界，層層組織訂立案防責任書，保證各部門、上下級機構案防權責清晰、責任落實。√ A B 業(yè)務

風控 C D 內審

稽核

正確答案： A B C D 22.各銀行業(yè)機構要建立制度管理體系，根據業(yè)務發(fā)展需要、風險特征和監(jiān)管政策變化，對內部各項制度進行（），確保制度覆蓋所有業(yè)務領域和管理環(huán)節(jié)。√ A B C D 評價

修訂

更新

清理

正確答案： A B C 23.各銀行業(yè)機構要結合自身業(yè)務特點和風險狀況，組織開展以（）等為重點的案件風險排查，落實排查責任，對排查發(fā)現(xiàn)的重點風險和突出問題開展專項治理。√ A B C D 信貸

票據

跨業(yè)合作

員工異常行為

正確答案： A B C D 24.加大合規(guī)建設力度，增強各級管理人員合規(guī)意識，營造（）的合規(guī)氛圍。√ A B C D 合規(guī)從高層做起

合規(guī)人人有責

合規(guī)創(chuàng)造價值

合規(guī)從員工做起

正確答案： A B C 25.各銀行業(yè)機構應于每季度后（）個工作日、年后（）個工作日內向對口監(jiān)管機構案防部門報送案防和安保工作情況季度和報告。√ A B C 3 4 5 D 6

正確答案： A C 26.各銀行業(yè)機構要圍繞（）等方面內容開展案防工作試評估。√ A 案防工作組織

B 制度及質量控制

C 案防工作執(zhí)行

D 監(jiān)督與檢查

E 考核與問責

正確答案： A B C D E 27.銀行業(yè)機構排查情況報告內容包括但不限于以下（）內容。√ A 排查工作總體安排

B 排查業(yè)務領域、內容和工作進展

C 發(fā)現(xiàn)問題及原因分析

D 采取的措施

E 下一步工作安排

F 工作建議

G 2-3個典型案例

正確答案： A B C D E F G 28.銀行業(yè)金融機構需填報從業(yè)人員處罰信息中的內部處分種類包括（）。A 警告

B 記過

C 記大過

D 降級

E 撤職

F 開除

√

正確答案： A B C D E F 29.在《銀行業(yè)金融機構從業(yè)人員處罰信息登記制度》（試行）中，規(guī)定從業(yè)人員的范圍包括（）。√ A B C D E F 與銀行業(yè)金融機構簽訂勞動合同的在崗人員

銀行業(yè)金融機構董（理）事會成員

銀行業(yè)金融機構監(jiān)事會成員

高級管理人員

銀行業(yè)金融機構聘用或與勞務代理機構簽訂協(xié)議直接從事金融業(yè)務的其他人員

郵政代理人員

正確答案： A B C D E F 30.若處罰結果發(fā)生改變，如（）的，須重新填報信息表。√ A B C D 提前

延后

解除處罰的加重處罰的

正確答案： A B C 31.銀行業(yè)金融機構受到黨紀處分的種類包括（）。√ A B C D E 警告

嚴重警告

撤銷黨內職務

留黨察看

開除黨籍

正確答案： A B C D E 32.關于銀行業(yè)金融機構從業(yè)人員處罰信息登記制度都有哪些處罰類別？（）√ A B C 刑事處罰

行政處罰

黨紀處分 D E 內部處分

其他處罰

正確答案： A B C D E 33.刑事處罰包括主刑的(),及附加刑的“罰金、剝奪政治權利、沒收財產、驅逐出境”。√ A B C D E 管制

拘役

有期徒刑

無期徒刑

死刑

正確答案： A B C D E 34.在深入分析案件情況，做好案情通報和風險提示工作中，需做到（）。√ A B C D E 深入剖析重大案件和典型案例

分析案發(fā)原因

研究作案手段

查找薄弱環(huán)節(jié)

明確整改要求

正確答案： A B C D E 35.銀行業(yè)機構在發(fā)生案件，尤其是重大、惡性案件時，應（）。√ A B C D 在第一時間成立專案組

開展案件調查工作，盡快查清案情

準確定性，厘清責任，及時向監(jiān)管部門報告案件調查情況

并注意保全涉案資產，減少損失

正確答案： A B C D 36.各銀行業(yè)機構和銀監(jiān)分局要按照案件、案件風險信息報送的有關規(guī)定，及時、準確報送案件和案件風險信息，嚴禁（）。√ A B 瞞報

故意漏報 C D E 遲報

如實上報

錯報

正確答案： A B C E 37.“開展主題活動，加強員工教育管理”體現(xiàn)在（）。√ A B C D E 組織開展員工行為整治年活動

全面開展員工崗位規(guī)范和業(yè)務流程教育

開展職業(yè)道德教育

加大合規(guī)文化建設力度

組織開展以信貸、票據、跨業(yè)合作和員工異常行為等為重點的案件風險排查

正確答案： A B C D 38.“明確職責分工，落實案防責任”主要體現(xiàn)在（）。√ A B C D E 繼續(xù)組織各省級銀行業(yè)機構主要負責人簽訂案件防控承諾書

切實履行案件防控責任主體職責

明確案防工作牽頭部門責任

厘清案防牽頭部門與業(yè)務、風控、內審稽核等部門

層層組織訂立案防責任書

正確答案： A B C D E 39.各銀行業(yè)機構要結合自身業(yè)務特點和風險狀況，認真做好本單位、本系統(tǒng)案件風險排查工作的安排部署，組織開展以()等為重點的風險排查。√ A B C D E 信貸

票據

跨業(yè)合作

柜臺和會計結算業(yè)務

員工異常行為

正確答案： A B C D E 判斷題

40.在追究案件直接責任人責任的同時，可以允許以經濟處罰或其他問責方式代替紀律處分。此種說法： √

正確 錯誤

正確答案： 錯誤

41.發(fā)生重大、惡性案件，監(jiān)管部門要約談案發(fā)法人機構（省級機構）董事長。此種說法： √

正確 錯誤

正確答案： 錯誤

42.各銀行業(yè)機構應對分支機構發(fā)生案件的整改情況進行審計檢查，并將檢查情況及時報告監(jiān)管部門。此種說法： √

正確 錯誤

正確答案： 正確

43.各級監(jiān)管部門應對轄內銀行業(yè)機構案件整改情況進行監(jiān)督檢查，評估檢查整改效果，對整改不力的，要及時約談，采取監(jiān)管措施，推動以查促防。此種說法： √

正確 錯誤

正確答案： 正確

44.對不重視案防工作、案防措施不落實引發(fā)案件的機構，要加大責任追究力度。此種說法： √

正確 錯誤

正確答案： 錯誤

45.各銀行業(yè)機構應于每季度后3個工作日內將案件風險排查情況報告（含排查情況匯總表）的書面報告和電子版本一并報送江西銀監(jiān)局對口監(jiān)管處。此種說法： √

正確 錯誤

正確答案： 錯誤

46.各銀行業(yè)機構應于每季度后5個工作日內將案件風險排查情況報告的電子版本報送江西銀監(jiān)局對口監(jiān)管處。此種說法： √

正確 錯誤

正確答案： 正確

47.若處罰結果發(fā)生改變，如提前、延后、解除處罰的，無須重新填報信息表。此種說法： √

正確 錯誤

正確答案： 錯誤

48.處罰的時間是指處罰文件印發(fā)的時間。此種說法： √

正確 錯誤

正確答案： 錯誤

49.對勞務派遣人員，“退回”即視為解除勞動合同。此種說法：正確 錯誤

正確答案： 正確

50.管制屬于刑事處罰。此種說法： √

正確 錯誤

正確答案： 正確

√

第三篇：湖北省農村信用社案防知識考試題庫(判斷題)

三、判斷題

1、《中國銀監(jiān)會關于修訂銀行業(yè)金融機構案件定義及案件分類的通知》規(guī)定，案件是指銀行業(yè)金融機構從業(yè)人員獨立實施或參與實施的，或外部人員實施的，侵犯銀行業(yè)金融機構或客戶資金或財產權益的，涉嫌觸犯刑法，已由公安、司法機關立案偵查或按規(guī)定應移送公安、司法機關立案查處的刑事犯罪案件（√）

2、發(fā)生案件、風險事件后，有關行社要做好“三控兩查”工作，“兩查”是指查內控、查責任人、（√）

3、商業(yè)銀行進行風險管理的目標就是消除風險，實現(xiàn)零風險（×）

4、審計機關查詢單位賬戶或個人存款時，可以對相關資料進行抄錄、復印、照相，但不得帶走原件（√）

5、同一違規(guī)行為已受到處理再次違規(guī)的，可以從輕處理（×）

6、個人客戶經理應面向市場、上門為客戶辦理存、取款業(yè)務（×）

7、對發(fā)現(xiàn)案件線索涉嫌人員不在崗的，要立即以電話或其他通訊方式向其詢問與案件線索有關的情況（×）

8、商業(yè)銀行發(fā)生重大會計差錯、舞弊或案件，除對直接責任人追究責任外，機構負責人和分管會計的負責人也應承擔相應責任（√）

9、對未達賬和賬款差錯，要及時返回原崗工作人員進行核查工作（×）

10、銀行業(yè)從業(yè)人員在執(zhí)行上級指令中如發(fā)現(xiàn)可能違章違紀行為，或可能導致風險時，應立刻向上報告或越級報告（√）

11、為維持與企業(yè)的合作關系，必要時可由可靠銀行員工代理企業(yè)開立存款賬戶(×)

12/、扣減違規(guī)員工績效收入，應由稽核部門提供扣減處理依據，由薪酬發(fā)放部門依規(guī)扣減（√）

13、《湖北省農村信用社案件責任追究辦法》規(guī)定，發(fā)生風險事件比照發(fā)生案件進行責任追究（√）

14、對自查發(fā)現(xiàn)的案件，在領導責任追究上可按照區(qū)別對待的原則進行處理，原則上不再“上追兩級”（√）

15、要建立案件責任追究制度。對有案不查、瞞案不報、大案化小的，要按照有關規(guī)定嚴肅處理。對有章不循、違章不糾、屢糾屢犯等違規(guī)行為要從重處罰（√）

16、銀行業(yè)機構從業(yè)人員凡是發(fā)生有章不循、違章操作的，不論是否造成損失的一律嚴肅處理，涉嫌違法的堅決移送司法機關（√）

17、銀行業(yè)應加強監(jiān)控設施的維護，改進錄像保管期；對重要崗位和重點部位的監(jiān)控錄像，每天要由專人負責定時查看，同時對錄像資料應延長保留時間備查，不少于三個月為宜（√）

19、農村信用社案件責任追究方式中的紀律處分包括警告、記過、記大過、降級（職）、撤職、留用察看、開除和批評教育。（×）

18、銀行業(yè)金額機構應提高委派會計（授權經理）的輪崗頻率，輪崗期限最長不超過3年，輪崗率100%（×）

20、受到開除處分或解除勞動合同處理的員工可以重新錄用或聘用（×）

21/、防范操作風險“十三條”中，只規(guī)定要加強銀行與客戶、銀行與銀行之間的適時對賬制度（×）

22、防范操作風險“十三條”規(guī)定，記賬崗位和對賬崗位可以由同一會計兼任（×）

23、防范操作風險“十三條”中規(guī)定，對大額出賬和走賬，手續(xù)上必須按照不同額度設限，分別由基層行專職一人驗核或由上級行獨立進行復核。批準（×）

24、銀監(jiān)會規(guī)定，存款風險滾動檢查的具體周期由銀行業(yè)金融機構自身確定，但一年不得少于2個周期，以實現(xiàn)全面覆蓋的要求（√）

25、未落實員工不良行為排查制度、排查流于形式或在員工行為排查中營私舞弊或打擊報復，致使發(fā)生案件或責任事故的，給予警告至撤職處分（√）

26、根據《湖北省農村信用社北部審計工作制度》的規(guī)定，審計部門實施現(xiàn)場審計包括部署階段、準備階段、實施階段、報告階段、處理階段、整改階段、總結階段等七個階段。在具體的審計過程中，并非以上每個階段都必須經過的，根據實際工作需要可作適當調整，有時可以將兩個或兩個以上階段合并在一個階段完成（√）

27、《湖北省農村信用社領導干部任期經濟責任審計辦法》規(guī)定，任期經濟責任審計實行定期審計制度。對領導干部任期經濟責任審計，一定不能不受任職時間限制和根據工作隨時進行（×）

28、《湖北省農村信用社領導干部任期經濟責任審計辦法》規(guī)定，直接責任是指親自辦理或組織、指使、強令、縱容下屬或他人違規(guī)違紀并造成后后果，審計對象應承擔的責任（√）

29、《湖北省農村信用社領導干部任期經濟責任審計辦法》規(guī)定，主管責任是指由于管理、監(jiān)督檢查不力、直接分管的部門、單位違規(guī)違紀并造成的后果，審計對象應承擔的責任（√）

30、《湖北省農村信用社領導干部任期經濟責任審計辦法》規(guī)定，領導責任是指決策錯誤、不履行或不正確履行管理、執(zhí)行、監(jiān)督職責，對所轄聯(lián)社、信用社出現(xiàn)案件、嚴重違規(guī)違紀行為、重大責任事故，造成嚴重后果或不良影響所應承擔的責任。(√)

31/<中國銀監(jiān)會關于修訂銀行業(yè)金融機構案件定義及案件分類的通知>規(guī)定，銀行業(yè)金融機構從業(yè)人員在案件中不涉嫌觸犯刑法的，且銀行業(yè)金融機構或其從業(yè)人員也無其他違規(guī)行為的，為第二類案件(×)

32/<關于開展員工不良行為集中舉報排查的通知>規(guī)定，行社機關各部門所屬員工的集中排查，由行社監(jiān)事長負責排查（×）

33<關于開展員工不良行為集中舉報排查的通知>規(guī)定，縣市行社領導班子成員，應由市州行社監(jiān)事長負責排查（×）

34、《湖北省農村信用社人事管理辦法》規(guī)定，凡提拔、輪崗、交流、調離原工作崗位及退休退職的領導班子成員均應組織經濟責任審計（√）

35、《湖北省農村信用社重要崗位員工輪崗和強制休假管理辦法》規(guī)定，輪崗和強制休假按照周密考慮、嚴格保密、當天通知、當天換人的原則進行、必須堅持“先移交后離崗，先審計后上崗”的原則，在規(guī)定時間內辦理全部移交手續(xù)。（√）

36、《湖北省農村信用社安全保衛(wèi)工作制度》中的“四類”案件是指盜竊、搶劫、詐騙、涉槍案件。（√）

37、《湖北省農村信用社安全保衛(wèi)工作制度》 規(guī)定，凡需對基層行社進行安全檢查的，檢查人員應持有檢查單位簽發(fā)的介紹信，出示身份證、檢查證或工作證等有效身份證件，經被檢查單位研制確認后，即可進入營業(yè)室柜臺內（×）

38、《湖北省農村信用社安全保衛(wèi)工作制度》規(guī)定，防尾隨聯(lián)動門使用指紋門禁系統(tǒng)，非營業(yè)室內勤人員不得設置指紋權限，人員調離及時銷戶。（√）

39、《湖北省農村信用社重要崗位員工輪崗和強制休假管理辦法》規(guī)定的強制休假，是指組織安排有關員工無條件離崗休息（√）

40、《湖北省農村信用社重要崗位員工輪崗和強制休假管理辦法》規(guī)定，重要崗位員工輪崗的對象為；行社除主要負責人以外的部門負責人和工作人員，信用社（支行）委派會計(授權經理)。（√）

41、《湖北省農村信用社重要崗位員工輪崗和強制休假管理辦法》規(guī)定，強制休假的對象為；行社領導班子成員，財會、信貸、儲蓄、風險、計算機管理等業(yè)務工作的部門負責人和工作人員。（√）

42、冒名貸款主要有客戶冒名貸款和員工冒名貸款兩種類型（√）

43、在開展小企業(yè)流動資金貸前調查及后續(xù)上報審查過程中，要首先重視足值抵押或公證，這樣就可以避免風險（×）

44、對申請辦理銀行承兌匯票業(yè)務的，應對客戶與其合同交易對手（收款人）的業(yè)務往來情況進行調查（√）

45、《個人貸款管理暫行辦法》規(guī)定，在受理個人貸款時，貸款人應建立并嚴格執(zhí)行貸款面談制度。（√）

46、《湖北省農村信用社信貸管理基本辦法》規(guī)定，未經上級行社批準，同一轄區(qū)內不得有兩個或兩個以上同級分支機構對同一客戶發(fā)放貸款（√）

47、《湖北省農村信用社抵押品管理辦法》規(guī)定，辦理個人住房貸款、個人汽車消費貸款時，可在落實有效擔保、加強資金監(jiān)管的前提下，先行發(fā)放貸款；在借款人取得相關權證后，及時辦理房地產、汽車抵押登記手續(xù)（√）

48、甲信用社向該社主管會計的哥哥發(fā)放信用貸款50萬元，應定性為違規(guī)向關系人發(fā)放貸款（×）

49、縣（市）行社董事長對縣(市)行社貸審會審批的貸款有決定權；貸審會表決不同意發(fā)放的貸款，董（理）事長有權決定發(fā)放。（×）

50、貸款調查人員、審查人員可列席參加貸審會，接受貸審會成員的詢問，但沒有表決權（√）

51、農戶小額貸款可以不實行雙人調查、共同辦理、共同負責（×）

52、《湖北省農村信用社財務管理辦法（試行）》規(guī)定，各行社加強資金統(tǒng)一集中管理，其下設各基層行社之間可以橫向調度資金。（×）

53、《湖北省農村信用社財務管理辦法（試行）》規(guī)定，各級行社除結算需要之外，不得在其他銀行存放款項，不得與非銀行機構和省外金融機構發(fā)生存放同業(yè)交易。（√）

54、《湖北省農村信用社財務管理辦法（試行）》規(guī)定，融資租入的固定資產，不能采用與自有應計折舊固定資產相一致的折舊政策。（×）

55、《湖北省農村信用社財務管理辦法（試行）》規(guī)定，各級行社現(xiàn)金包括庫存現(xiàn)金、尾箱現(xiàn)金、自助設備占款、運送中現(xiàn)金等形式的現(xiàn)金、（√）

56、《湖北省農村信用社財務管理辦法（試行）》規(guī)定，抵債資產指依法行使債權或擔保物權而受償與債務人、擔保人或第三人的實物資產或財產權利，包括土地使用權、房屋及建筑物、機器設備和權力憑證等、(√)

57《關于開展“小金庫”專項檢查的緊急通知》規(guī)定，凡違反國家財經法規(guī)及其他有關規(guī)定，侵占、截留國家和單位收入，未列入本單位法定會計賬簿內核算，隱匿轉移、私存私放、坐收坐支的各項資金均屬“小金庫”。(√)

58/、《湖北省農村信用社財務管理辦法（試行）》規(guī)定，業(yè)務招待費指為了拓展業(yè)務發(fā)生的與經營管理活動的招待費用，應據實列支，不得預提，嚴格控制在營業(yè)收入的千分之六以內。（×）

59、對作廢銀行卡應破壞磁條、專夾保管，定期上交銷毀（√）

60、空白銀行卡可以不按重要空白憑證管理、（×）

61、應收、應付款項等過度性科目可以發(fā)生現(xiàn)金交易、（×）

62、股本金的入股、退股、轉讓及分紅應在帳內設專戶進行核算，可以在現(xiàn)金和應收款科目中墊付股金及紅利、（×）

63、重要空白憑證可以預先加蓋印章。（×）

64、業(yè)務憑證的編制和授權不應由同一人完成。（√）

65、票據業(yè)務堅持印、押、證分管分用原則。（√）

66、工商行證管理機關可以依法查詢單位和個人的銀行存款情況。（×）

67、銷戶后，開戶申請表、印鑒卡可以隨即銷毀。（×）

68、客戶銷戶時，應將剩余重要空白憑證全部交回開戶銀行登記注銷，不得短缺。開戶銀行對客戶交回的重要空白憑證，應當場切角作廢。（√）

69、現(xiàn)金、有價證券應入庫保管，做到賬款、賬實相符。（√）

70、庫存現(xiàn)金應按行社核定的庫存限額進行控制，偶爾允許連續(xù)多天有超庫存現(xiàn)象。（）

71、柜員休假三日以上（含），現(xiàn)金箱及時清零。（√）

72、堅持“一日三碰庫”，碰庫依規(guī)在監(jiān)控下進行。（√）

73、假幣、代保管抵質押品、重要空白憑證在查庫范圍內。（√）

74、查庫人員履行查庫職責時，查庫登記簿填寫真實完整不得有代查代登現(xiàn)象。（√）

75、在辦理開戶單位資金支付業(yè)務時，應由開戶單位出具有效支付憑證，柜員不得為印鑒不符的客戶辦理取款業(yè)務。（√）

76、營業(yè)網點可以向持卡人發(fā)放統(tǒng)一的初始密碼。（×）

77、柜員不得在柜臺內代替客戶辦理業(yè)務，但可以在柜臺外代替客戶辦理業(yè)務。（×）

78、柜員、庫管員必須堅持每日平賬核對，在相關賬簿上簽章。（√）

79、會計主管經手的會計事項只能是內部賬戶的賬務處理，并且必須經過主人審核簽字。（√）

80、辦理存取款業(yè)務時，大額轉賬和大額現(xiàn)金支取必須嚴格執(zhí)行分級審批制度，避免造成大額轉賬和大額現(xiàn)金支取失控的情況。（√）

81、不得采取化整為零的手段，通過銀行間。賬戶間，頻繁存取現(xiàn)金，為洗錢提供便利條件的。（√）

82、柜員不按規(guī)定進行賬實核對，未及時發(fā)現(xiàn)重要空白憑證丟失、被盜的將被給予記大過至開除或解除勞動合同處理。（√）

83、沖正、調賬憑證必須經主管審查、簽字后才能辦理、（√）

84、在辦理票據掛失業(yè)務中，可由代理人提供存款人和本人身份證件辦理掛失手續(xù)。（√）

85、辦理銀行承兌匯票貼現(xiàn)業(yè)務必須按有關規(guī)定向承兌銀行進行查詢、核實匯票的真實性。（√）

86、營業(yè)終了，所有業(yè)務印章必須入款項中，隨款項一起入庫保管。（√）

87、碰庫必須是柜員在碰庫監(jiān)督人的監(jiān)督下對尾箱中的現(xiàn)金、重要空白憑證、印章進行清點。（√）

88、缺少人員的情況下，會計主管可以直接操作柜員業(yè)務。（×）

89、營業(yè)網點現(xiàn)階段使用的印鑒卡無法滿足各柜員需要的，必須由客戶補充多套。茹有多余的印鑒卡，可以妥善保存，以供日后使用。（×）

90、會計主管不對外辦理業(yè)務，可對普通柜員做的特護交易進行授權，也可以在自己的權限范圍內做各種交易，但不得對自己所做的交易進行授權。（√）

91、柜員或現(xiàn)場監(jiān)督員因出差、請假等需離崗時，現(xiàn)金鈔箱和憑證必須進行交接，其交接必須在同類型的柜員間進行，交接雙方當面清點所有實物，并在“會計人員工作交接登記簿”中登記，經主管會計確認無誤后方可對外營業(yè)。（√）

92、每日營業(yè)終了，柜員、現(xiàn)場監(jiān)督員保管的現(xiàn)金、重要單證，由柜員、現(xiàn)場監(jiān)督員雙人清點，雙人核對，雙人裝箱，雙人加鎖，并作好交接登記，確保賬、實、簿相符，做到日清日結。（√）

93、授權柜員明知需授權事項不符合農村信用社有關業(yè)務制度規(guī)定仍進行授權的，授權柜員和被授權柜員對造成的后果共同負責，授權柜員承擔主要責任。（√）

94、庫管員應根據業(yè)務需要合理核定柜員領用重要空白憑證的數量，原則上柜員領用的憑證不得超過5天的用量。（√）

95、會計憑證應按柜員號從小到大的順序整理、裝訂。營業(yè)網點根據業(yè)務量大小可選擇一日多冊裝訂模式，可選擇多日一冊裝訂模式，但一冊合并期最多不得超過五天。一個網點只能

選擇一種裝訂模式。（√）

96、聯(lián)行業(yè)務必須嚴格按照規(guī)定的時序，節(jié)假日、雙休日等非工作日禁止辦理聯(lián)行業(yè)務。(√)

97、柜員受理業(yè)務必須以原始憑證為依據，認真審核原始憑證的真實性、合規(guī)性、合法性，無誤后選擇正確的交易錄入。（√）

98、自助設備鈔箱管理中，管理員工作調動時，應及時更換密碼。密碼必須不定期更換，每月至少更換一次。（√）

99、自助設備裝填現(xiàn)鈔前應進行扎帳處理。裝鈔完畢對外營業(yè)前，管理員必須進行實地測試，檢查錢箱位置放置是否錯位及吐鈔面額是否正確，測試無誤后方可投入使用。（√）

100、自助設備現(xiàn)金差錯，如果是因責任人違反本辦法和其他有關自助設備的管理規(guī)定而引發(fā)的現(xiàn)金差錯，由責任人負責賠償損失的現(xiàn)金。（√）

101、柜員去上廁所的時候可以暫時不退出業(yè)務系統(tǒng)。（×）

102、柜員臨時有事情，會計主管可以用柜員的操作號辦理業(yè)務。（×）

103、柜員小王的母親有事不能來，小王可以拿她母親的身份證和存折，為她母親代理取款。（）

104、長期合作的黃金客戶辦理大額轉賬業(yè)務，可以不需要領導審批。（×）

105信貸員可以利用為企業(yè)辦理貸款的機會，要求企業(yè)為妻子安排工作。（×）

106、信用社可以要求貸款客戶為其舉辦的活動提供贊助、（×）

107、信貸員可以向關系人發(fā)放不優(yōu)于其他借款人同類貸款條件的貸款。（√）

第四篇：湖北省農村信用社案防知識考試題庫(多選題)

二、多選題

1.全省各級行社案防工作“三個責任人”分別指（ACD）

A.董(理)事長 B、行社機關稽核科長 C.監(jiān)事長 D 行社機關分管業(yè)務線條領導人員

2、對違紀責任人的處理方式包括（ABD）

A 紀律處分 B 批評交易 C 罰款 D其他處理

3、下列屬于紀律處分的有(ABD)A 開除 B 留用察看 C罰款 D記過

4、下列屬于批評教育的有（CD）

A 解聘職務 B 待崗 C 限期責令整改 D誡勉談話

5、銀行業(yè)案件風險信息是指已被發(fā)現(xiàn)，可能演化為案件，但尚未確認案件事實的風險事實的有關信息。下列屬于案件風險信息的有(ABC)A 員工非正常原因失蹤 B 員工被拘禁或被雙規(guī) C 大額搜信企業(yè)責任人失蹤、被拘禁或 雙規(guī) D 員工參與賭博

6、案件風險一旦發(fā)生或知悉，有關行社要按“三控兩查”的處置模式，及時高效的開展風險處置工作。“三控”是指(BCD)

A 控制單位負責人 B 控制輿情 C 控制人員 D控制損失

7、下列哪些情況屬于銀行業(yè)重大突發(fā)事件（ACD）

A聚眾沖擊、圍攻銀行業(yè)金融機構 B 內部員工互相斗毆致使雙方均受傷住院治療 C 盜竊、出賣、泄露或丟失涉密資料，可能造成經濟秩序混亂

D 高級管理人員被綁架或被限制人身自由，叛逃、失蹤或非正常死亡 8 下列屬于銀監(jiān)會防范操作風險“十三條”意見的是（ABC）

A 加強基層行的合規(guī)監(jiān)督 B 堅持相關的行務公開制度 C 加強對賬外經營的監(jiān)控 D 加強對中介機構的管理

9、下列屬于銀監(jiān)會防范操作風險“十個聯(lián)動”的是（ABD）

A 業(yè)務卡證章管理與行政章管理聯(lián)動 B 重要崗位強制休假與崗位審計聯(lián)動

C 定期內部對賬與經常性外部對賬聯(lián)動

D查案破案與處分適時、到位的雙重考核制度建設聯(lián)動 下列屬于操作風險防控“六個重點環(huán)節(jié)”的是（ACD）A 指紋錄入 B 監(jiān)控檢查 C 空白憑證 D 金庫尾箱

11、銀監(jiān)會采取更加嚴格“四個掛鉤”的監(jiān)管措施以遏制案件高發(fā)勢頭，下列屬于“四個掛鉤”的是（ABCD）

A 準入掛鉤 B 資本掛鉤 C 薪酬掛鉤 D 信息披露掛鉤

12、對未能有效開展案件防控工作的責任人，應當給予紀律處分，包括警告、記過、記大過、降級和（BC）等

A 賠償

B 撤職 C 開除

D 移送

13、以下哪些是重要空白憑證使用管理的規(guī)范要求（ABC）

A 按照號碼順序使用，不得跳號 B 不得帶出營業(yè)柜臺簽發(fā) C 嚴禁在重要空白憑證上預先蓋好印章備用 D 上級不足時可越級領用

14、員工行為動態(tài)排查中，要重點掌握的員工行為包括(ABD)A 經商 B 賭博 C 超前消費 D 無故不到崗

15、銀行業(yè)金融機構案件（風險）信息報送應當堅持（AB）原則 A 及時 B 真實 C 高效 D 簡潔

16、案件確認的保準包括(ABCD)A 公安、司法機關立案偵查 B 銀行業(yè)金融機構向公安、司法機關報案并立案 C 銀監(jiān)局或其他行政執(zhí)法部門移送公安。司法機關并立案D 銀行業(yè)金融機構工作人員因涉案被公安機關采取強制措施的。

17、根據《關于銀行業(yè)金融機構自查發(fā)現(xiàn)案件責任追究實行區(qū)別對待政策有關問題的通知》（銀監(jiān)辦發(fā)【2009】148號）規(guī)定下列說法正確的是（ABD）

18、下列哪幾項屬于操作風險防范“十三條”所列明的監(jiān)管要求范圍（BCD）

19、防范操作風險“十三條”意見對規(guī)章制度建設時如何規(guī)定的？（ABC）20、防范操作風險“十三條”意見對訂立責任制是如何規(guī)定的？(ABCD)21/防范操作風險“十三條”意見對建立和實施基層主管輪崗調和強制休假制度是如何規(guī)定的（ABC）

22、防范操作風險“十三條“規(guī)定，對發(fā)現(xiàn)有（ABC）以及未報告的股票買賣和經商辦企業(yè)等行為的，要立即調離原崗位，并對其進行審計。

23、《湖北省農村信用社員工違規(guī)行為處理辦法》（鄂農信發(fā)【2013】22號）規(guī)定，下列哪些情形，應當給予從重或加重處理（ABCD）

24、《湖北省農村信用社員工違規(guī)行為處理辦法》規(guī)定，受到通報批評和紀律處分的，應同時扣減績效收入，下列關于扣減績效收入描述正確的是（ABD）

25、《湖北省農村信用社員工違規(guī)行為處理辦法》規(guī)定，在大宗物品購置過程中，有下列哪些行為之一的，給予有關責任人記過至開除或解除勞動合同處理。（ABCD）

26、《湖北省農村信用社員工違規(guī)行為處理辦法》規(guī)定，因違規(guī)行為受到處理的員工，（AC）期間不停止原處理決定執(zhí)行。

27、《湖北省農村信用社案件責任追究辦法》規(guī)定，以下屬于案件責任追究方式紀律處分的有（CD）

28《湖北省農村信用社案件責任追究辦法》規(guī)定，以下屬于案件責任追究方式其他處理的有（AD）

29、《湖北省農村信用社案件責任追究辦法》規(guī)定，發(fā)生案件造成損失的，相關案件責任員工要承擔相應的經濟賠償責任。下列說法正確的是（ABD）30、依照《湖北省農村信用社案件責任追究辦法》，市州行社轄內發(fā)生涉案金額在500萬元及以上經濟案件的，給予哪些紀律處分（ABD）

31、依照《湖北省農村信用社案件責任追究辦法》，縣（市）行社轄內發(fā)生涉案金額超過200萬元經濟案件的，給予哪些紀律處分（BCD）

32、《湖北省農村合作金融機構案件防控工作量化考核辦法》建立內控制度中，要考核信貸條線的是哪幾項（ACD）

33、《湖北省農村合作金融機構案件防控工作量化考核辦法》建立內控制度中，要考核財會統(tǒng)計條線的是哪幾項（ABC）

34、《湖北省農村合作金融機構案件防控工作量化考核辦法》建立內控制度中，要考核認識條線的是哪幾項（ABD）

35、根據《湖北省農村信用社聯(lián)合社關于開展員工不良行為集中舉報排查的通知》要求，下列說法不正確的是（BD）

36、根據省聯(lián)社《關于進一步重申案件風險處置程序的通知規(guī)定，需按要求上報的案件風險信息主要包括（ABCD）

37、目前我國《刑法》規(guī)定的非法集資類的犯罪有（ABCD）

38、“一案四問責“指的是什么（ABCD）

39、甲系某銀行支行負責人，曾挪用單位資金100萬元賭博，由于事后不能及時歸還，就給其上級主管領導乙送去10萬元，求他幫忙遮掩，乙一口答應，并催促甲盡快還款。下列說法正常的是（ABCD）40、以下哪些選項屬于銀行業(yè)金融機構重大突發(fā)事件的報送標準（ABCD）

41、銀監(jiān)會要求把按鍵治理的重點放在強化內部控制上，重點抓好內部控制的“六個環(huán)節(jié)“，下列屬于“六個環(huán)節(jié)“的有（BCD）

42、《中國共產黨黨員領導干部廉潔從政若干準則（試行）》規(guī)定，黨員領導干部禁止假公濟私、化公為私，不準有哪些行為？（ABCD）

43、為解決領導干部長期在一個單位，員工長期在一個崗位積釀案件的問題，下列屬于要加強落實的“四項制度“的有（BCD）

44、銀行業(yè)員工發(fā)現(xiàn)下列哪些情況，須第一時間向部門經理或上級主管部報告（ABCD）45銀行員工下列哪幾種行為被監(jiān)管部門所禁止（ABCD）

46、根據《湖北省農村信用社內部審計工作制度》規(guī)定，下列對稽核部門基本職責表述正確的是（ABCD）

47、根據《湖北省農村信用社內部審計工作制度》規(guī)定，下列對市州行社稽核部門的主要任務表述正確的是（ABD）

48、根據《湖北省農村信用社內部審計工作制度》規(guī)定，下面對縣（市）行社稽核部門的主要任務表述正確的有（ABC）

49、根據《湖北省農村信用社內部審計工作制度》規(guī)定，下列表述中哪些情節(jié)是要按照有關規(guī)定對內部稽核部門負責人和直接責任人進行責任追究的（ABC）

50、根據《湖北省農村信用社內部審計工作制度》規(guī)定，對審計監(jiān)督檢查中，出現(xiàn)下列哪些情形之一的單位和個人，應予以批評并責令其糾正，情節(jié)嚴重的，給予單位主要負責人和直接責任人記過至開除或辭退處理：觸犯刑律的，移交司法機關依法追究刑事責任（ABCD）

51、案防“四項制度”包括（ABD）

52、《關于進一步加強農戶小額信用貸款管理的意見》規(guī)定，小額農貸的對象應堅持“三真實一守信”的具體內容包括（ABCD）

53、《關于進一步重申案件風險處置程序的通知》中要求按照“三控、兩查”的處置模式，及時高效地開展風險處置工作。“兩查”是指(BD)54/《關于開展員工不良行為集中舉報排查的通知》明確規(guī)定了員工不良行為排查的排查責任，下列說法正確的有（ABCD）

55、《湖北省農村信用社重要崗位員工輪崗和強制休假管理辦法》明確規(guī)定了每年的強制休假時間，下列說法中正確的有（ABD）

56、《湖北省農村信用社員工親屬回避暫行規(guī)定》規(guī)定，全省農信社應回避的親屬關系有(ABCD)57//《湖北省農村信用社員工親屬回避暫行規(guī)定》規(guī)定全省農信社親屬回避的回避范圍包括(ACD)

58、《湖北省農村信用社員工親屬回避暫行規(guī)定》的要求，下列關于崗位回避的說法中正確的有（ABCD）

59、房地產貸款授信業(yè)務中，企業(yè)應提供的“四證”包括（ABCD）60、《湖北省農村信用社貸后管理辦法》規(guī)定，下列哪些選項屬于農戶小額貸款的貸后檢查要嚴格落實“四個一”回訪制度的內容（AB）61、《流動資金貸款管理暫行辦法》規(guī)定，流動資金貸款不得用于以下哪些用途（ACD）62、《中華人民共和國擔保法》規(guī)定，下列自然人可以作為個體工商戶貸款保證人的是（ABCD）63、《湖北省農村信用社質押品管理辦法》規(guī)定，農信社占管產質押品的方式有以下（CD）方式。64、《湖北省農村合作金額機構貸款抵押擔保管理辦法》規(guī)定，下列哪些抵押物必須要辦理抵押物財產保險費用由抵押人承擔（ABCD）65、《湖北省農村信用社信貸管理基本辦法》規(guī)定，有下列情形之一的客戶，農信社應采取果斷措施，在收回全部貸款本息后，將其淘汰出客戶群體（ABCD）66、《湖北省農村信用社信貸管理基本辦法》規(guī)定，行社貸審會審批貸款應堅持的原則有（ABD）67、《關于整治銀行業(yè)金融機構不規(guī)范經營問題的通知》規(guī)定，以下（）屬于銀監(jiān)會整治銀行業(yè)金融機構不規(guī)范經營“七不準”中的內容（ABCD）68//信貸從業(yè)人員“五嚴禁”有；嚴禁不合理收費、（ABCD）

69《湖北省農村信用社信貸管理基本辦法》規(guī)定,農信社不得向關系人發(fā)放信用貸款中關系人是指;農信社的董事（ABD）

70《湖北省農村信用社信貸管理基本辦法》規(guī)定，以下哪些貸款屬于不良貸款（BCD）71、《湖北省農村信用社信貸管理基本辦法》規(guī)定，貸款辦理借新還舊必須同時滿足（ABCD）條件 72、《湖北省農村信用社個人住房按揭貸款管理辦法》規(guī)定，以下哪些屬于虛假按揭的主要表現(xiàn)形式(ABCD)73/《湖北省農村信用社信貸管理基本辦法》規(guī)定,下列表述中哪些屬于信貸“十不準”的內容（ACD）74、《湖北省農村信用社信貸管理基本辦法》規(guī)定，貸款按擔保方式分類分為（ACD）75、《關于進一步加強農戶小額信用貸款管理的意見》規(guī)定，以下哪些屬于小額農貸發(fā)放要做到的“六嚴禁”（ABCD）76、《湖北省農村信用社“四包一掛”管理辦法》規(guī)定，“四包一掛”是指農信社對貸款責任人實行包發(fā)放、（ABD）與績效工資掛鉤的責任管理辦法。77《湖北省農村信用社往來對賬管理辦法（試行）》規(guī)定，對賬回單分類別采取的回收方式，下面表述正確的有(ABCD)78/、《銀行業(yè)金融機構建立存款風險滾動檢查制度的指導意見》規(guī)定，銀行業(yè)金融機構存款風險滾動式檢查制度應遵循的存款檢查“三優(yōu)先”原則是（ABC）79、《關于開展“小金庫”專項檢查的緊急通知》規(guī)定，凡違反國家財經法規(guī)及其他有關規(guī)定，侵占、截留國家和單位收入，未列入本單位法定會計賬簿內核算，隱匿轉移、私存私放、坐收坐支的各項資金均屬“小金庫”。“小金庫”的表現(xiàn)形式主要有(ABCD)80/《金融機構查詢、凍結、扣劃工作管理規(guī)定》規(guī)定，辦理協(xié)助凍結業(yè)務時，金融機構經辦人員應當核實哪些證件和法律文書（ABC）

81、下列對有權查詢、扣劃、凍結單位及個人存款描述正確的是（AD）82、下列哪些是提高肚脹水平的有效措施（CD）83、內外部對賬要求達到“六相符”。下列屬于“六相符”的是（ABD）84、辦理支付結算業(yè)務需要交驗個人有效身份證件包括（ACD）

85、銀行、單位和個人在辦理結束過程中，必須遵守的基本原則包括（ACD）86、下列哪些賬戶屬于專用存款賬戶（BCD）

87、下列關于基本存款賬戶的敘述，其中正確的是（ABD）88、下列哪些款項可以轉入個人銀行結算賬戶（ABC）89、根據《儲蓄管理條例》，有效身份證件包括（ABC）

90、為進一步加強銀行內控管理，加大案件防控力度，銀行員工絕對禁止發(fā)生以下哪些行為（ABD）

91、案防制度中嚴禁柜員代客戶保管的物品有（ABC）

92、根據《湖北省農村合作金融機構案件防范工作量化考核辦法》，柜員間調撥現(xiàn)金時，應當遵守以下幾項原則（ABC）

93、根據《湖北省農村合作金融機構案件防范工作量化考核辦法》，為個人客戶開立賬戶時，應注意事項有（AB）

94根據《湖北省農村信用社綜合業(yè)務系統(tǒng)管理辦法》，關于辦理存款業(yè)務，以下說法正確的有（CD）

95、根據《湖北省農村合作金融機構案件防范工作量化考核辦法》，柜員交接應堅持“四到”制度，除了“賬到、款到”還包括（AD）

96、根據《湖北省農村合作金融機構案件防范工作量化考核辦法》，柜員管理中，應做到（ABCD）

97、根據《湖北省農村信用社綜合業(yè)務系統(tǒng)管理辦法》，下列關于重要空白憑證說法正確的有（ABCD）98、根據《湖北省信用社員工違規(guī)行為處理辦法》，下列關于賬戶管理的說法錯誤的有（ABD）99、根據《湖北省農村信用社員工違規(guī)行為處理辦法》，有下列行為之一的員工，將被給予開除或解除勞動合同處理。（ABCD）

100、根據《湖北省農村信用社員工違規(guī)行為處理辦法》，有下列行為之一的員工，將被給予記大過至開除或解除勞動合同處理（ABCD）

101、根據《湖北省農村信用社員工違規(guī)行為處理辦法》，在辦理存取款業(yè)務過程中，以下哪些是違規(guī)行為(ABCD)102、根據《湖北省農村信用社員工違規(guī)行為處理辦法》，以下屬于柜員違規(guī)行為的有（ABCD）103、根據《湖北省農村信用社員工違規(guī)行為處理辦法》，辦理匯（支）票業(yè)務中，有下列行為之一的，給予有關責任人警告至記大過處分；造成嚴重后果的，給予開除或解除勞動合同處理（ABCD）

104、根據《湖北省農村信用社員工違規(guī)行為處理辦法》，辦理匯(支)票業(yè)務時，應遵循以下原則（ABCD）

105、根據《湖北省農村信用社員工違規(guī)行為處理辦法》，辦理匯（支）票業(yè)務，屬于違規(guī)行為的有（ABD）

106、根據《湖北省農村信用社員工違規(guī)行為處理辦法》，會計業(yè)務受理，屬于違規(guī)行為的有（BCD）

107、根據《湖北省農村信用社福卡借記卡業(yè)務管理辦法》，對作廢銀行卡應該（ACD）108、根據《湖北省農村信用社員工違規(guī)行為處理辦法》，在辦理銀行卡業(yè)務時，有下列行為之一的將給予有關責任人開除或解除勞動合同處理（ABC）

109、根據《湖北省農村信用社現(xiàn)代化支付系統(tǒng)業(yè)務管理暫行辦法》，票據業(yè)務查詢查復的業(yè)務處理原則是（AC）

110、“一日三碰庫”的碰庫時間是（ABD）

111、根據《湖北省農村信用社自助設備管理辦法》，以下關于自助銀行設備管理辦法，屬于違規(guī)的有（ACD）

112、根據《關于印發(fā)湖北省農村信用社綜合業(yè)務系統(tǒng)業(yè)務操作規(guī)程的通知》，業(yè)務辦理“三先三后”的原則是指（ABC）

113、根據《關于印發(fā)湖北省農村信用社綜合業(yè)務系統(tǒng)業(yè)務操作規(guī)程的通知》，業(yè)務辦理“三定四清”的原則中，“三定”是指設施定位、操作定型、傳遞定線；“四清”是指(AC)114/、根據《湖北省農村信用社綜合業(yè)務系統(tǒng)管理辦法》，辦理聯(lián)行結算業(yè)務的網點必須實行印、押、證得分管、分用制度，該制度包括（ABCD）

115、根據《關于印發(fā)湖北省農村信用社綜合業(yè)務系統(tǒng)管理半年發(fā)補充規(guī)定的通知》，以下關于營業(yè)網點查庫次數說法正確的是（ABCD）116、以下哪些屬于省聯(lián)社規(guī)定的柜面業(yè)務操作“五條禁令”的內容（ABCD）

A/嚴禁柜員離崗時不退出業(yè)務系統(tǒng) B 嚴禁使用他人柜員號辦理業(yè)務 C 嚴禁柜員代替客戶辦理業(yè)務 D 嚴禁柜員虛增存款

117、以下哪些屬于省聯(lián)社規(guī)定的柜面業(yè)務操作“五條禁令”的內容（ABCD）A/嚴禁未經審批辦理大額現(xiàn)金。轉賬業(yè)務

118、以下哪些屬于省聯(lián)社規(guī)定的陽光信貸“八個嚴禁”的內容（ADBC）119、120、以下哪些違反了省聯(lián)社規(guī)定的陽光信貸“八個嚴禁”（ABC）

A 向關系人發(fā)放優(yōu)于其他借款人同類貸款條件的貸款 B 信貸員將客戶經營信息透露給同業(yè)內其他競爭客戶 C 向企業(yè)推銷產品或要求企業(yè)贊助 D 信貸員向客戶介紹辦理貸款的流程

121、以下哪些違反了省聯(lián)社規(guī)定的陽光信貸“八個嚴禁”（BCD）

A信貸員向客戶介紹貸款品種，并詳細說明擔保方式 B 信貸從業(yè)人員家屬或關系人與客戶做生意牟利 C 接受客戶吃請、禮品 D 向客戶提出借車 委托接待、為關系人安排工作 122、以下哪些屬于省聯(lián)社規(guī)定的“五嚴禁”的內容（ABCD）

A 嚴禁違規(guī)放貸 B 嚴禁有案不報 C 嚴禁違規(guī)借新還舊、轉據以貸收息 D 嚴禁弄虛作假 123.、以下哪些屬于省聯(lián)社規(guī)定的“五嚴禁”的內容（ABCD）

A、嚴禁弄虛作假 B 嚴禁違規(guī)放貸 C 嚴禁私招亂雇 D 嚴禁有案不報 124、以下哪些屬于省聯(lián)社規(guī)定的“六不準”的內容(ABCD)A 不準柜臺外辦理存款業(yè)務 B 不準賬外設賬私設小金庫 C 不準收受和索取各種賄賂 D 不準組織和參與各種賭博

125、以下哪些屬于省聯(lián)社規(guī)定的“六不準”的內容(ABCD)A、不準利用職經商辦企業(yè) B 不準賬外私設小金庫 C 不準柜臺外辦理存款業(yè)務 D 不準冒名或多頭社內貸款 126、建立橫向到邊、縱向到底的案防網絡，柜員與柜員之間要相互監(jiān)督，千萬不能有（ABCD）的行為

第五篇：案防題庫

案件防控及安全保衛(wèi)培訓考試題庫

一、單選題

1.2009年至2011年、銀監(jiān)會三年規(guī)劃和目標包括：（A）A.規(guī)范 強化 提升 B.規(guī)范 加強 提升 C.規(guī)范 強化 提高

2.中小金融機構對新發(fā)案件和重大責任案件實行“雙線問責”、“上追兩級”和“一案四問責”制度。其中“上追兩級”是指：（A）A.發(fā)案機構的上級主管部門和法人機構 B.發(fā)案機構的上級主管部門和分管部門 C.發(fā)案機構的上級業(yè)務部門和主管部門

3.為切實推動全區(qū)農村信用社案件專項治理工作有效開展，2008年6月1日至9月8日，自治區(qū)聯(lián)社在全區(qū)范圍內組織開展案件專項治理 專項行動。（C）A.百日排雷 B.深度排查 C.百日查防 D.治理商業(yè)賄賂。

4.2011年總結提升階段分為幾個內容？（A）A.5個 B.6個 C.7個

5.突發(fā)事件和案件應急處置步驟。(A)A.啟動應急預案，應急響應，風險預后。B.控事態(tài)，啟動應急預案，應急響應。C.處置準備，啟動應急預案，應急響應。

6.分管安全保衛(wèi)工作負責人離任稽核重點內容的第五項是 是否建立并嚴格執(zhí)行突發(fā)事件報告制度和 制度。（B）A.防搶防暴處置預案 B.風險處置預案 C.防水防火處置預案

7.各級農村合作金融機構 是安全保衛(wèi)工作第一責任人，負責領導、部署.監(jiān)督本單位和轄區(qū)機構的安全保衛(wèi)工作。（A）A.理（董）事長 B.監(jiān)事長 C.分管主任 D.保衛(wèi)部經理

8.信用社安全保衛(wèi)工作制度規(guī)定：凡有金庫的單位必須堅持 小時守庫值班制度，嚴格執(zhí)行雙人以上（含雙人）武 裝守庫制度。（A）

A.7×24 B.7×12 C.5×24 D.7×8

9.運鈔途中遭到犯罪分子襲擊時，押運員一般按照“ ”的原則處置。(A)A.先示警、后自衛(wèi) B.先自衛(wèi)、后示警 C.先鳴槍、再自衛(wèi) D.打110報警

10.聯(lián)社保衛(wèi)部門按月對所轄網點監(jiān)控操作、使用、管理、監(jiān)督檢查.記錄等情況進行一次檢查監(jiān)督；聯(lián)社分管領導必須每季至少進行 抽查。（A）

A.一次 B.二次 C.三次 二.多選題

1.內控制度的四項制度包括：(ABCD)A.干部交流 B.崗位輪換 C.強制休假.D.親屬回避 E.案件防控聯(lián)席會議 F.信訪舉報 2.內部監(jiān)督機制方面（ABC）A.實施會計委派 B.完善稽核體系 C.加大檢查整改力度。

3.自治區(qū)聯(lián)社2010年強化階段主要開展活動：（ABCDE）A.百案跟蹤檢查集中行動 B.內控和制度執(zhí)行年活動

C.合規(guī)文化建設年活動 D.經濟聯(lián)保責任制推行。E.“三法一指引”活動 F.三自一承諾。

4.2011在完善內控制度建設應該。(ABC)A.開辦一項業(yè)務 B.出臺一項制度 C.建立一項流程 D.組織一次學習

5.信用社安全保衛(wèi)工作制度要求：營業(yè)人員要熟知。（ABC）A.安全制度 B.報警電話 C.防范應急措施 D.業(yè)務知識 三.判斷題

1.在2005，銀監(jiān)會提出了防范操作風險的“十三條意見”，案件綜合治理長效機制的“十項措施”、“十個聯(lián)動建設”:（√）2.庫房鑰匙管理，堅持“庫匙分管，平行交接”原則。一名管庫員只能掌管一把鑰匙（密碼），不得接觸另一把鑰匙（密碼）。替班人員可以隨意接替任意一把鑰匙。（×）

錯誤，替班人員只能固定接觸其中一把鑰匙。《內蒙古農村信用社核心業(yè)務系統(tǒng)業(yè)務操作規(guī)程》第二十九條。3.信用社安全保衛(wèi)工作制度規(guī)定使用武器前應當沉著冷靜地判明情況，除遇到特別緊迫的情況外，應當先進行口頭警告或朝天鳴槍警告；警告無效或非開槍不能制止時，應力爭 擊斃。（×）

（錯誤，應力爭不擊斃）

4.農村信用社各級保衛(wèi)部門在本單位領導下開展工作，同時接受上級保衛(wèi)部門和當地公安機關等有關部門的指導.檢查和監(jiān)督。（√）5.安全保衛(wèi)工作的基本任務是防盜竊、防搶劫、防詐騙、防破壞、防災害事故、防計算機犯罪、防洗錢，維護正常的工作秩序，保障職工人身和資金財產安全。（√）四.名詞解釋

1.金融犯罪：是指違反金融法律制度，嚴重破壞金融秩序或者金融關系，造成嚴重的社會危害，依照金融刑法應當受到刑罰處罰的行為。2.銀行營業(yè)場所：各銀行機構辦理現(xiàn)金出納、有價證券業(yè)務.會計結算業(yè)務的物理區(qū)域。包括營業(yè)廳（室）、與營業(yè)廳（室）相通的庫房、通道、辦公室及相關設施。

3.安全保衛(wèi)風險等級：銀行工作人員、現(xiàn)金、有價證券.重要憑證及相關設施等在營業(yè)場所環(huán)境中可能受到的危害程度。

4.防護級別：為保障銀行工作人員、現(xiàn)金、有價證券.重要憑證及相關設施等的安全，銀行機構對不同風險等級營業(yè)場所采取的相應安全防范措施的程度。5.業(yè)務庫：指銀行機構為辦理日常現(xiàn)金收付業(yè)務而設立的現(xiàn)金保管庫房。其保管的現(xiàn)金是為保證正常營業(yè)的準備金，是

銀行營運資金的組成部分。它經常處于有收有付的周轉狀態(tài)，屬于流通中貨幣的一部分。五.解答題

1.產生職務犯罪的主要原因 ？ 答案：（1）政治素質低。（2）法制觀念淡薄。（3）特權思想嚴重。

（4）工作機制和管理方式尚待完善。（5）監(jiān)督制約機制松懈，制度流于形式。2.安全保衛(wèi)風險防控主要包括那些方面？

答案：金庫管理、解款押運、槍支彈藥、營業(yè)場所安全 3.案件責任追究方式包括哪些內容？

答案：1.紀律處分：包括警告、記過、記大過、降級(職)、撤職、留用察看、開除；2.經濟處理：包括扣減績效收入、賠償經濟損失等；3.其他處罰：包括：批評教育、組織處理、變更勞動關系。4.安全保衛(wèi)工作主要包括那些內容？

答案：金庫管理、庫款押運、營業(yè)場所的安全以及槍 支彈藥管理等內容。

5.安全保衛(wèi)工作的基本任務是什么？ 答案：農村信用社安全保衛(wèi)工作的基本任務是防盜竊、防搶劫、防詐騙、防破壞、防災害事故、防計算機犯罪、防洗錢，維護正常的工作秩序，保障職工人身和資金財產安全。六.論述題

1.論述我區(qū)農信社案件防控的風險現(xiàn)狀 2.解述案件防控責任追究的有關要求 1.一案四問責；2.雙線問責；3.上追兩級。3.解述安全保衛(wèi)風險一般分為哪兩大類 答：安全保衛(wèi)風險一般分為案件.事故兩大類。

案件：主要包括監(jiān)竊案、搶劫案、詐騙案、涉槍、綁架、爆炸六類。事故：是指單位發(fā)生的安全保衛(wèi)責任件事故和自然災

害事件，如火災、水災、車輛事故、計算機事故、電力事故、筑建坍塌等，它涉及銀行人、財、物等各個方面，直接危及員工生命、銀行資金及財產安全，對社會、經濟、金融秩序帶來直接影響。4.預防金融系統(tǒng)職務犯罪的對策措施

（1）加強思想道德教育，不斷提高金融隊伍素質。（2）深化金融體制改革，建立控制金融行為的有效機制。（3）健全內控制約機制，嚴格落實各項規(guī)章制度。（4）把好進人用人關，公平競爭選用人才。（5）加強領導和協(xié)作，加大打擊力度 5.論述案件防控長效機制建設

（1）公司治理方面：規(guī)范公司治理機制，完善風險管 理構架，強化業(yè)務流程管理，推進合規(guī)文化建設。（2）內部控制機制方面：完善內控制度建設，強化崗位流程制約加強重點環(huán)節(jié)制約，持續(xù)內控制度評價。（3）內部監(jiān)督機制方面：實施會計委派，完善稽核體系，加大檢查整改力度（4）用人管理機制方面：完善勞動用工制度，提升全員素質，加大人員管控力度，科學制定薪酬分配制度。（5）技防安全設施方面：加快電子化建設，加大安全設施投入。（6）責任追究制度方面。（7）應急處置機制方面。（8）信息披露機制方面

（9）協(xié)調聯(lián)動機制方面 七.案列分析題

案例一： N銀行特大金庫盜竊案 1.案件基本情況

2007年4月14日，H省H市N銀行金庫發(fā)生一起特大盜竊 案，被 盜現(xiàn)全人民幣近5100萬元，全庫被盜一時震驚全國。經警方不懈努力，4月19日兩名主要犯罪嫌疑人任某、馬某被抓獲。兩名犯罪嫌疑人均為該銀行全庫管理員。2.案件分析

該案充分暴露出該行在資金安全防范.制度執(zhí)行.人員 管理和職業(yè)素質教育等方面存在嚴重缺陷。

(1)未嚴格執(zhí)行金庫守衛(wèi)及管理制度，定期查庫制度形同虛設，在全庫現(xiàn)金的日常管理中存在巨大的疏漏，使犯罪分子輕易得手。(2)用人不當，使用“九種人”擔任金庫守衛(wèi)人員，形成監(jiān)守自盜。(3)風險.法律意識淺薄。任某.馬某作案都是先切斷電源，使異地監(jiān)控無法實施后再盜取庫款。

（4）監(jiān)管監(jiān)督制度沒有落實被發(fā)現(xiàn)，是這樁案件透漏出來的最大漏洞。

（5）管庫人員可以隨意攜帶物品或外部人員進.出入庫。（6）未按照現(xiàn)金管理制度，每日大額現(xiàn)金上繳人行。案例二： 歹徒搶營業(yè)室未遂 1.案件基本情況：

2007年6月8日下午13時45分左右，兩名歹徒進入某分社營業(yè)廳。其中一名歹徒直奔柜臺東側，將一枚手雷放入柜臺錢槽內聲稱“取錢”，當時臨柜人員王某覺得放在錢槽內的不像存折或支票，就問：“取什么錢”？歹徒說：“搶銀行，快拿錢，否則炸死你”。這時王某低頭一看，一個球狀黑灰色橢圓型物體，上面有網絡圖形，一根拉線在歹徒手里，她意識到是手雷，急忙蹲下并按響了報警喇叭。與此同時，另一名營業(yè)員延某同志，聽到“搶銀行”三個字，也急忙抬起頭，見另一名歹徒手持雙管槍正對著他，他反應靈敏，急忙按響了110聯(lián)網報警器，并拿起手機與社主任聯(lián)系。歹徒聽到報警器喇叭的響聲，慌了手腳，一名歹徒拿起手雷，另一名歹徒也將雙管槍裝入編織袋內，跑出營業(yè)廳。歹徒在營業(yè)廳外，從編織袋拿出槍向營業(yè)室玻璃開了一槍后逃跑。由于該分社安全保衛(wèi)設置齊全，且臨柜人員臨危不懼.機智果斷，正確及時地采取了報警應急措施，成功地堵截了一起持槍搶劫案。除營業(yè)室玻璃被打成多處小孔外，人員、財產未受任何損失。此案尚未偵破。2.案件分析

（1）加強營業(yè)網點的建設。要舍得花小錢保大錢，使每一個營業(yè)網點基礎設施達到標準化。

（2）營業(yè)人員安全防范意識和防范技能個提高，熟練掌握突發(fā)案件應急預案。

案例三： 某聯(lián)社發(fā)生千萬元案件案例 1.基本案情

2008年8月5日，某聯(lián)社審計人員在進行貸款業(yè)務檢查時，發(fā)現(xiàn) 轄屬一信用社主任古某違法違規(guī)挪用信用社和儲戶資金，涉案金額巨大，經公安機關立案偵查，2008年3月至8月，古某利用擔任信用手土主任之便，分別多次自己或指使他人采取無折(卡)轉取客戶資金、虛存挪用信用社資金并抹脹.騙取信用社業(yè)務公章等手段，以個人名義向客戶出具加蓋信用社公章的借條，私自向客戶高息借用資金案發(fā)時，借用、挪用資全涉案金額共計350萬元 2.案件分析

綜合分析古某案件，暴露出縣聯(lián)社內部控制管理存在嚴重漏洞，制度執(zhí)行力不足，重要崗位用人失察，監(jiān)督制約形同虛設，員工法制觀念淡薄，職業(yè)道德.遵紀守法教育缺失，合規(guī)操作和風險防范意識差，案件防控治理不到位，風險排查不徹底，案件防控措施沒有落實到位