第一篇：銀行案防知識考試中層崗位復習題及答案

銀行案防知識考試中層崗位復習題及答案

（三）判斷題（請在題后的括號內填寫正確或錯誤）

1.案件專項治理工作要繼續采取：“查、懲、堵、防、教、督”六管齊下的辦法。（√）

2.“8個環節”是指在“六個領域”基礎上加上監控檢查和**彈藥即為8個重要環節。(√)3.“雙線問責”是指對經營管理和內審稽核 這兩條線上實施問責。（√）

4.“四位一體”是指：“制度、教育、監督、查處”“深挖陳案、防控新案”。（√）

5.對違法、違規、違紀的管理人員，一經查實，一律調離原工作單位，異地任職。（×）

6.嚴格規范重要崗位和敏感環節工作人員八小時內外的行為，建立相應的行為失范監察制度。（√）

7.十個易發案件的環節是指，重要空白憑證、印簽密押、授權卡或柜員卡、票據審驗、查詢查復和對賬、**彈藥、金庫尾箱、ATM機、要害崗位人員、監控錄像。（√）

8．凡自暴歷史陳案的，從重處理；凡新發生的案件，可從輕處理。（×）

9．聚眾到銀監會系統或銀行業金融機構上訪、請愿、靜坐屬于突發事件的范圍。（√）

10．農村中小金融機構是整個銀行業案防工作最薄弱的領域。

（√）

11．代理開戶時*代理人未提供本人或開戶人有效身份證件，銀行（信用社）經辦人員可以為其開立賬戶。（×）

12．柜員號管理實行終身制，一個柜員只能有唯一柜員號，柜員頂崗代班時，只能使用自己的柜員號。（√）

13．收繳·假1幣·應在客戶視線內雙人辦理，換人復核，可不當面收繳，可不加蓋“·假1幣·”戳記。（×）

14．存款人撤銷銀行結算賬戶，必須與開戶銀行核對銀行結算賬戶存款余額，交回各種重要空白票據及結算憑證和開戶登記證，銀行核對無誤后方可辦理銷戶手續。存款人未按規定交回各種重要空白票據及結算憑證的，應出具有關證明，造成損失的，由其自行承擔。（√）

15．·假1幣·收繳后，要向客戶出具·假1幣·收繳憑證。收繳的·假1幣·不得再交給客戶。（√）

16．承兌、貼現、信用證可不納入授信范圍。（×）17．對轄內同一法人客戶的授信，由法人客戶所在地分支機構一家辦理。（√）

18．保函是銀行無條件地承擔一定經濟責任的契約文件。（×）

19．存款證明書的有效期由存款人自行決定，被列入存款證明書有效期內的存款應進行凍結。（√）

20．在辦理抵押登記時，可由抵押人獨自前往登記部門辦理。

（×）

21.同城票據交換中的錯帳業務應經會計主管或業務主管審核確認無誤后，方可進行錯賬的抹賬、沖賬。（√）

22.當天的錯賬與客戶有關的，必須有客戶在現場，并由客戶在相關單據上簽字確認，才能抹賬。（√）

23.參加票據傳遞的憑證必須使用交換區域專用票據包或專用郵袋，一行一包，可以不加蓋密封章。（×）

24.銀行（信用社）經辦人員可能會出現偽造對賬單或貶值虛假未達賬項調節表，使往來科目月余額為正，掩蓋侵占社內往來資金的行為。（√）

25.辦理社內往來業務，記賬、對賬、授權崗位應嚴格分開、相互制約，不得混崗操作，實行定期崗位輪換和不定期強制休假。（√）

26.股金憑證屬于重要空白憑證，空白股金證不得加蓋印章，員工不得留存空白或作廢股金證。（√）

27.入股手續與協議簽署必須在營業場所由本人辦理。（√）

28.押運時接款時，做到“車等款”，嚴禁“款等車”。（√）29.守庫員必須嚴格執行守衛制度，必須按時到崗，雙人守護、分開值守，不得擅自離崗，不得進行與值守任務無關的其他活動，不得私自調換班次，嚴禁無關人員進入守庫室。（√）

30.晚間上崗之前，守衛人員必須先檢查守衛區域內外環境有無

異常情況，而交接班卻不用。（×）

31.必須按規定進行賬實核對，以防止重要空白憑證丟失、被盜。（√）

32.在會計業務處理中，必須完全做到賬賬、賬款、賬據、賬實、賬表、內外賬相符。（√）

33．一人因同一違規行為同時觸犯《陜西省農村合作金融機構工作人員違反規章制度行為處理辦法》兩條以上處理規定的，依照處理較輕的規定，從輕處理。（×）

34．違規工作人員為中國共*產*黨黨員的，在依據本辦法給予處理的同時，可給予相應的黨紀處分。（√）

35．對于違規工作人員的經濟處罰包括警告、記過、記大過、降級（職）、撤職、留用察看、開除等。（√）

36.對于出租的辦公樓用房也必須履行安全管理協議。（√）

37.駕駛公務車輛違反交通管理規章不屬于違反《陜西省農村合作金融機構工作人員違反規章制度行為處理辦法》的行為。（×）

38.為提高員工安防意識必須定期進行安全教育。（√）

39.領導帶班、值班制度不屬于《陜西省農村合作金融機構工作人員違反規章制度行為處理辦法》中有關安全保衛制度的要求。（×）

40.消防和安全防護設施和器材不得擅自挪動。（√）

（四）簡答題

1．中小金融機構案件防控工作依然存在的問題有哪些？ 答：由于農村中小金融機構長期歷史遺留問題較多、管理體制機制改革不到位和案防機制不健全等原因，致使案件數量在銀行業占比居首，風險隱患嚴重，案件防控工作任重道遠。

（1）案件防控工作形勢依然嚴峻

a.農村合作金融機構案件數量和涉案金額一直高居銀行業首位。

b.涉案金額和平均案值較大。

c.案件專項治理工作進展不平衡。

d.村鎮銀行、貸款公司、資金互助社三類新型農村金融機構，由于主要面向縣以下的地區，服務于零散的客戶，且法人治理結構不完善，監管鏈條過長等，案件風險也不可忽視。

（2）防控案件風險難度加大

受全球金融危機影響，部分企業也別是縣城中小企業經營困難，資金鏈條斷裂，不僅貸款違約風險開始顯現，而且誘發內外勾結侵占、挪用、詐騙銀行資金案件明顯增多。

（3）內部控制基礎薄弱和制度執行力仍然不足

農村中小金融機構客觀上點多面廣，絕大多數分布在縣及縣以下廣大農村地區，社會情況復雜。管理層極多，員工隊伍數量龐大，整體素質仍然較低，結構性矛盾和問題突出。

2．突發事件的特征及突發事件處置的基本原則有哪些？

答：突發事件的特征：

突發性、公共性、危害的延展性、變化發展的不確定性、處置的緊迫性

突發事件處置的基本原則：

預防和處置突發事件，必須堅持“以人為本、全員參與，依法規范、預防為主，統一領導、分級負責，系統聯動、資源整合，快速反應、合理應對”的原則。

3．掛失與換折中的主要風險點包括哪些？ 答：掛失與換折的主要風險點：

（1）掛失當事人、代理人

（2）授權審核

（3）解掛操作

（4）預留印鑒掛失

（5）密碼掛失

（6）掛失后取現、銷戶

（7）換（補）折（單、卡）

（8）掛失資料審核與保管

4.辦理抵押登記環節的風險防范措施有哪些? 答：（1）在辦理抵押登記時，貸款機構必須派專人共同與抵押人前往登記部門辦理抵押登記手續，不得由抵押人獨自辦理，抵押登記證書必須由貸款機構人員親自在登記窗口領取。

（2）不得將借款人資質審核、辦理抵押登記、簽訂合同等重要

操作環節外包給中介機構辦理。

（3）辦理抵押登記后，信貸人員應當在登記部門查詢，并進行信息核對，確保與登記簿信息一致，需要更正登記簿信息的，應當與抵押人和權利人共同申請變更登記。

（4）抵押登記證書從簽發之日起至注銷止，必須由銀行（信用社）保管，不得將原件交抵押人或借款人持有。

5.防范營業場所安全風險的措施有哪些？

答：（1）監控設備布設必須覆蓋營業場所和業務區域，不能存在盲點；監控設備要保證正常運行；監控影像數據資料備份按規定保存；監控設備及資料須設有專人管理，注意保密；特別是營業大堂、防尾隨門、柜員操作區、客戶辦理區、金庫、運鈔車停放車位等重要區域監控必須確保影像資料連續、清晰、完整。定期檢查設備運行狀況，發現問題及時報告并處理。有條件的機構要設置集中監控室，實行24小時值班。

（2）按規定安裝與公·1安110聯動的報警裝置，安裝位置隱蔽、方便操作，并定期檢查、演練，確保報警裝置正常工作和熟練使用。

（3）營業室與其他區域之間應使用復核安全要求的防尾隨門進行隔離，防尾隨門鑰匙或密碼要專人管理。營業室進出要嚴格按照技術要求與規定操作，確保營業室安全封閉，營業人員無特殊情況不得隨意出入營業室，嚴禁其他無關人員進出營業室。

（4）辦公場所的門窗安裝必須牢固，并安裝固定的鋼鐵護欄，防止犯罪分子破窗入室作案。營業窗口必須按照符合公·1安部門要求標準的防彈玻璃，防彈玻璃沒有延伸到頂棚的，必須安裝鋼鐵護欄，防止犯罪分子從外部向營業室投入危險品。

（一）單項選擇題（請將正確答案字母填入括號內）

1．柜員卡密碼設置更換頻率應當做到以下哪項的要求，柜員在辦理業務輸入密碼時應實行回避制度。（B）

A.每天更換

B.不定期更換

C.每月更換

D.每周更換

2．“四位一體”的案件防控長效機制是指哪“四位一體”（A）A．制度、教育、監督、查處

B．制度、教育、監督、查罰 C．制度、教育、監督、整改 D．制度、教育、監督、整治

3.商業銀行發現重大違規事件應按照以下哪項的規定向銀監會報告。（B）

A.重大事故報告制度

B.重大事項報告制度

C.重大案件報告制度

D.重大事件報告制度

4.凡有農村信用社工作人員參與**的，一律給予以下哪項處理或

解除勞動合同的處理。（C）

A.經濟處罰

B.待崗

C.開除

D.警告

5.2007年7月，銀監會辦公廳明確案件防控工作必須建立完善“三項制度”，其中“三項制度”表述錯誤的是（D）

A.賠罰制度

B.走人制度

C.移送制度

D.免責制度

6.繼續深入開展以“四個回頭看”為核心內容的“深度排查、嚴查嚴防”行為，其中“四個回頭看”表述錯誤的是（B）

A.回頭看整治情況

B.回頭看制度落實情況 C.回頭看排查情況

D.回頭看違規和案件查處情況

7.對客戶的業務請求和咨詢實行以下哪項負責制；對不屬于職責范圍的，應告知客戶聯系人和聯系電話，或進行記錄并及時將結果回復客戶。（B）

A． “行長（主任）負責制”

B.“首問負責制”

C.“客戶經理負責制”

D.“內勤主任負責制”

8.下列哪項屬于件責任追究的特別規定中從輕、減輕追究相關人員責任的情況（D）

A.案發后及時主動追繳資金和積極賠償損失的，根據挽回損失程度相應減輕有關人員責任。

B.在暴力脅迫情況下行為失當，事后積極補救的。C.有重大立功表現和其他可從輕、減輕處罰情節的。D.以上都是

9.下列哪項不屬于農村中小金融機構案件防控工作規劃的目標（D）

A.規范 B.強化 C.提升 D.總結

10.下列哪類人不屬于案件專項治理工作需排查的“九種人”（C）

A.有“黃賭毒”行為的 B.個人或家庭經商辦企業的 C.小額資金購買彩票的

D.無故不能正常上班或經常曠工的

11.柜員臨時離柜應及時簽退系統，做到以下哪項規定，憑證、現金入柜保管。（A）

A.人離章收

B.交接清楚

C.四雙制度

D.錢賬分管

12.銀行（信用社）經辦人員對客戶所持身份證件，須通過以下哪項系統進行身份核對，識別證件信息真偽。（B）

A.經營查詢系統

B.公民身份信息系統

C.集中報送系統

D.現代化支付系統

13.·假1幣·收繳后，要向客戶出具（D）A.收款收據

B.多欄式收入傳票

C.行政事業性收費憑證

D.·假1幣·收繳憑證

14.存款人開立單位銀行結算賬戶，自正式開立之日起多少個工作日后，方可辦理付款業務。但注冊驗資的臨時存款賬戶轉為基本存款賬戶和因借款轉存開立的一般存款賬戶除外。（D）

A.0

B.1

C.2

D.3 15.以下哪個賬戶是存款人因辦理日常轉賬結算和現金收付需要開立的銀行結算賬戶（C）

A.專用存款賬戶

B.一般存款賬戶

C.基本存款賬戶

D.臨時存款賬戶

（二）多項選擇題（請按照英文字母順序填入括號內）1.2005年4月銀行業案件專項治理工作第五次會議上提出了“十項措施”，下列屬于該項內容的選項有（ABD）

A.加強任職履職管理，對高管人員實行動態監管。B.加強銀行業金融機構內部審計力量，增強自我糾錯能力。C.加強貸款三查的盡職調查與三查檔案的保管。D.積極推進國有商業銀行改革，完善公司治理結構。2.案件防控長效機制建設要求在公司治理機制方面實施以下內容（ABCD）

A.規范公司治理機制 B.完善風險管理構架 C.推進合規文化建設 D.強化業務流程管理

3.案件防控長效機制建設要求在內部控制機制方面實施以下內容（CD）

A.加大違規處罰力度 B.提升全員素質 C.強化崗位流程制約 D.加強重點環節控制

4.中小金融機構在制定責任追究制度時應把握以下原則（AB）

A.自查從寬、他查從嚴 B.盡職免責、失職重罰 C.教育懲罰相結合 D.處理要公平

5.中小金融機構在案件責任追究時應當遵循以下基本要求（ABCD）

A.教育懲罰相結合 B.依據要充分 C.處理要公平D.處理輕重要適度

6.突發事件的特征包括（ABCD）A.公共性 B.危害的延展性 C.處置的緊迫性 D.變化發展的確定性

7.突發事件處置的基本原則包括（ABC）

A.以人為本、全員參與 B.依法規范、預防為主 C.統一領導、分級負責 D.系統聯動、資源整合

8.案件專項治理工作中必須做到“四個不準”是指（ABCD）A.發案必報不準隱實情

B.有責必懲不準留死角 C.按律問責不準留空間

D.依法治理不準講人情

9.對于“四項制度”表述正確的是（ABCD）A.干部交流制度

B.員工崗位輪換制度

C.近親屬回避制度

D.強制休假制度

10.“三案件查處中必須堅持個必須” 是指（ABC）A.不管涉及到那一級，案件都必須查清 B.不管涉案人員是誰，犯錯必須處理 C.只要違規，不管是否發案都必須追究 D.只要違規，不管發案金額大小都必須追究。11.存款業務一般分為（AB）A.個人儲蓄

B.對公存款

C.基本存款

D.一般存款

12.個人儲蓄存款主要包括以下幾類（ABCD）A．活期儲蓄

B.定期儲蓄

C.定活兩便儲蓄

D.個人通知存款

13．柜員辦理抹賬、錯賬沖正業務必須經以下哪些人員簽字審批。對當日不能核銷的過渡賬務，應按相關規定報批后，方可授權做掛賬處理，并在有關登記簿上詳細記載。（AB）

A．營業機構主任

B．會計主管

C．其他柜員

D．經辦柜員

14.嚴格執行 “四項制度”是指（ABCD）A.干部交流

B.崗位輪換

C.強制休假

D.親屬回避

15．由于管理不善，導致檔案丟失，給犯罪分子可乘之機，或利用未銷毀的憑證進行作案。可采取以下幾種防控措施（ABC）

A.嚴格會計檔案管理，保管期滿需要銷毀的會計檔案，檔案保管

部門要認真核查，編制檔案銷毀清冊。

B.監督部門應當按照會計檔案銷毀清冊所列內容,清點核對所要銷毀的會計檔案。

C.會計檔案銷毀時，相關部門應共同派人現場監督銷毀全過程，并注意保密和安全，防止檔案散失。

D.會計檔案可以隨意銷毀。

第二篇：信用社銀行案防考試客戶經理崗復習題

信用社（銀行）案防考試客戶經理崗復習題

（一）單項選擇題（請將正確答案字母填入括號內）

1.柜員臨時離柜應及時簽退系統，憑證、現金入柜保管,做到以下哪項要求（）A.人離章收

B.交接清楚

C.四雙制度

D.錢賬分管

2.銀行（信用社）經辦人員對客戶所持身份證件，須通過以下哪個系統進行身份核對，識別證件信息真偽。（）A.經營查詢系統

B.公民身份信息系統

C.集中報送系統

D.現代化支付系統

3.·假1幣·收繳后，要向客戶出具（）A.收款收據

B.多欄式收入傳票

C.行政事業性收費憑證

D.·假1幣·收繳憑證

4.存款人開立單位銀行結算賬戶，自正式開立之日起多少個工作日后，方可辦理付款業務。但注冊驗資的臨時存款賬戶轉為基本存款賬戶和因借款轉存開立的一般存款賬戶除外。（）

A.0

B.1

C.2

D.3 5.以下哪個賬戶是存款人因辦理日常轉賬結算和現金收付需要開立的銀行結算賬戶（）A.專用存款賬戶

B.一般存款賬戶

C.基本存款賬戶

D.臨時存款賬戶

6.以下哪個賬戶是存款人因借款或其他結算需要，在基本存款賬戶開戶銀行以外的銀行營業機構開立的銀行結算賬戶（）A.專用存款賬戶

B.一般存款賬戶

C.基本存款賬戶

D.臨時存款賬戶

7.銀行為存款人開立一般存款賬戶、專用存款賬戶和臨時存款賬戶的，應自開戶之日起多少個工作日內書面通知基本存款賬戶開戶銀行（）A.0

B.1

C.2

D.3 8.以下哪項業務必須本人辦理，不允許代辦（）A.密碼掛失

B.活期存款

C.到期存單

D.口頭掛失

9.以下哪個單位無權同時對存款人銀行結算賬戶進行查詢、凍結、扣劃（）

A．人民法院

B．稅務機關

C．人民檢察院

D．海關

10.儲戶遺失存單、存折可以用口頭或者函電形式申請掛失，但必須在多少天內補辦書面申請掛失手續, 否則，口頭掛失自動失效。（）A．2

B．3

C．5

D．7 11.因柜員密碼泄露造成的一切后果由以下哪項機構或人員來承擔。（）A．信用社

B．客戶

C．柜員

D．以上均不對

12．下列說法中，關于存款凍結、解凍錯誤的是（）

A．司法機關凍結單位存款時，需要向信用社發送縣級以上司法部門簽發的“協助凍結存款通知書” B．凍結期限最長不得超過6個月

C．凍結之前已被有權部門凍結的，可以再辦理凍結手續 D．特殊原因需要延長的，應重新辦理凍結手續 13．庫房鑰匙管理，堅持以下哪項原則（）A．一人統管

B．庫匙分管，平行交接

C．妥善保管

D．以上都不是

14．次日及在本年內發現差錯，應該（）A．沖正

B．抹帳

C．掛賬

D．臨時存欠

15．當日發現錯賬,應該（）A．沖正

B．抹帳

C．掛賬

D．臨時存欠

16．對內部人員介紹的，特別是領導介紹（授意）受理的貸款應當（）A．報相關主管領導指示 B．登記留存記錄 C．不予辦理

D．高于一般貸款辦理標準辦理 17．不得受理貸款情形不包括（）A．提供虛假或者不全的貸款資料 B．貸款用途不合法 C．領導介紹（授意）的貸款 D．具有不良信用記錄

18．信貸調查人員應當對貸前調查的以下哪項方面負責（A．完整性

B．合法性

C．真實性

D．合理性

19．辦理貸款業務的第一流程是（）A．統一授信

B．信用等級評定

C．貸前調查

D．貸款審查與受理

20．貸審會要堅持以下哪項原則嚴格貸款審批（））

A．程序簡化

B．秉公無私

C．集體審批

D．責任落實

21．信用類貸款要嚴格按照合同約定的以下哪種形式發放（）A．現金

B．轉賬

C．依客戶要求

D．方便客戶

22．以下對辦理抵押登記說法正確的是（）A．貸款機構派員與抵押人共同前往辦理 B．交與合法的中介結構辦理

C．辦理抵押登記后可不再查詢抵押登記信息 D．由借款人全程辦理抵押登記

23．為了與貸款調查、審查審批崗分開,在貸款發放環節，信用社要設立專門的（）A．放款崗

B．出賬審核崗位

C．管理部

D．風險管理崗

24．對于按揭貸款，辦理正式抵押手續必須在樓盤（）A．主體工程完工

B．售罄 C．銷售達80％

D．竣工

25．對領導違規授意辦理的貸款抵制無效或行為可疑的，應當（）A．申請回避 B．借故拖延 C．拒絕辦理

D．及時向上級或監管部門報告 26．對內部評估的質押貸款（）A．嚴格控制 B．嚴格限制 C．不予辦理 D．從嚴掌握

27．貴重質押物要實現以下哪種方式交接（）A．當面 B．無縫 C．委托 D．專人

28.匯票是由以下哪位簽發的，委托付款人在見票時或者在指定日期無條件支付確定的金額給收款人或者持票人的票據。（）A.出票人

B.持票人

C.債權人

D.債務人

29.在客戶申請辦理銀行承兌匯票業務時，應認真審查客戶交易背景資料，重點關注交易內容是否在客戶業務經營范圍內，對明顯超出客戶經營范圍的承兌申請的受理方式是（）A.可以受理

B.經上級同意后受理

C.拒絕受理

D.資信狀況良好的可以受理

30.為了確保保證金來源真實合理，在審批銀行承兌匯票業務前保證金應多少份額到位,防止客戶用以下哪種資金繳納保證金。（）A.80%、信貸資金（借入資金）

B.全額、信貸資金（借入資金）

C.全額、自有資金

D.80%、自有資金

31.票據貼現貸款是商業銀行通過以下哪項來操作未到期的商業票據，為票據持有人貸款的行為。（）A.購買

B.出*售

C.借人

D.貸出

32.票據貼現的期限最長不得超過（）

A.3個月

B.6個月

C.12個月

D.24個月

33.金融機構為了取得資金，將未到期的商業匯票，再以貼現方式向另一金融機構轉讓的票據行為，是金融機構間融通資金的一種方式,指的是（）A.貼現

B.再貼現

C.二次貼現

D.轉貼現

34.票據貼現業務的最后一個流程是（）A.審查、審批

B.簽訂合同

C.到期收回

D.出賬

35.中央銀行的一種貨幣政策工具，金融機構為了取得資金，將未到期的已貼現的商業匯票，再以貼現方式向中央銀行轉讓,指的是（）A.再貼現

B.貼現

C.轉貼現

D.再貸款

36.逆程序、超權限審批，化整為零、滾動批準簽發匯票，或在限額內連續批準簽發是銀行承兌匯票以下哪項階段的主要風險表現（）A.承兌出票

B.受理調查

C.審查與審批

D.簽訂合同

37.對銀行承兌匯票應視同以下哪項進行管理（）A.存款

B.抵押貸款

C.小額貸款

D.貸款

38.不屬于銀行承兌匯票業務應遵循的管理原則是（）A.審貸分離 B.分級管理 C.保證金 D.集中簽發 E.責權分明 F.穩健經營。

39.同一企事業單位或其他法人機構在同一營業機構可以開立多少個一般存款賬戶（）A.多個 B.2個

C.至多2個 D.1個

40．下列情形之一的，可以從輕、減輕或者免于處理（）A.初次或者過失違規且情節顯著輕微的 B.故意違規且情節嚴重的

C.因違規受過紀律處分再次故意違規的 D.拒不承認錯誤，阻撓、抗拒調查和處理的

41.出現重要業務操作崗位、重要業務流程設置沒有做到崗位之間、部門之間相互監督制約的，首先應（）A.責令限期改正 B.警告 C.記大過 D.降級

42.鄉級農村合作金融機構（信用社）發生案件，發生涉案金額多少萬元以上責任性案件的，案件防控第一責任人、分管負責人必須引咎辭職（）A.10 B.20 C.30 D.40 43．下列哪項屬于授信調查過程中的違規行為（）

A.審批發放須經貸審會審議而未審議，以及貸審會審議未通過的授信

業務。

B.貸審會會議不符合規定的

C.未按規定對客戶所提供的資料的完整性、真實性、有效性進行調查核實。

D.違規審批發放異地授信的

44．下列哪項屬于授信發放過程中的違規行為（）

A.未按規定完善授信及擔保合同的簽訂、公證等手續，導致合同簽訂不合規、不嚴密、法律效力喪失

B.私自銷毀、隱匿、篡改授信資料、數據或憑證

C.擅自轉移銀行承兌匯票保證金或其他保證金的，動用質押存款 D.收貸、收息不入賬、少入賬，或不及時入賬

45．各級負責人授意、指使、強令、脅迫財會人員轉移、虛減、隱瞞或虛增存款的，給予以下哪項處分至開除處分（）A.留用察看 B.降級 C.記大過 D.撤職

46．各級負責人違反規定，擅自動用信貸等資金進行投資活動的，給予記過至以下哪項處分（）A.降級 B.撤職 C.開除

D.記大過

47．發生損失金額多少萬元以上責任性案件的，縣級農村合作金融機構案件防控第一責任人、主要負責人和分管負責人必須引咎辭職（）A.50 B.100 C.150 D.200 48．辦理存取款（現金）業務過程中，有以下哪項行為之一的，給予有關責任人警告至開除處分（）A.發生空存資金行為

B.未經授權，辦理大額取款業務 C.違規為非營業類柜員設立現金箱 D.以上都是

（二）多項選擇題（請按照英文字母順序填入括號內）1.存款業務一般分為（）A.個人儲蓄

B.對公存款

C.基本存款

D.一般存款

2.個人儲蓄存款主要包括以下幾類（）A．活期儲蓄

B.定期儲蓄

C.定活兩便儲蓄

D.個人通知存款

3．柜員辦理抹賬、錯賬沖正業務必須經以下哪些人員簽字審批。對當日不能核銷的過渡賬務，應按相關規定報批后，方可授權做掛賬處理，并在有關登記簿上詳細記載。（）A．營業機構主任

B．會計主管

C．其他柜員

D．經辦柜員

4.嚴格執行 “四項制度”是指（）A.干部交流

B.崗位輪換

C.強制休假

D.親屬回避

5．由于管理不善，導致檔案丟失，給犯罪分子可乘之機，或利用未銷毀的憑證進行作案。可采取以下幾種防控措施（）A.嚴格會計檔案管理，保管期滿需要銷毀的會計檔案，檔案保管部門要認真核查，編制檔案銷毀清冊。

B.監督部門應當按照會計檔案銷毀清冊所列內容,清點核對所要銷毀的會計檔案。

C.會計檔案銷毀時，相關部門應共同派人現場監督銷毀全過程，并注意保密和安全，防止檔案散失。

D.會計檔案可以隨意銷毀。6．掛失業務包括（）A.憑證掛失

B.密碼掛失

C.印鑒掛失

D.以上均對

7.無證件開戶的風險表現有（）

A.客戶利用與銀行（信用社）工作人員熟悉等條件，在無證件情況下申請開立賬戶，形成風險隱患。

B.銀行（信用社）經辦人員在無證件情況下私自開立非實名制賬戶，為侵占、挪用客戶或銀行資金作準備。

C.管理人員授意員工在無證件情況下虛假開戶，為經營賬外資金、“小金庫”、虛增存款、侵占、挪用客戶或銀行資金作準備。D.企事業單位批量開戶，不提供開戶人有效身份信息或故意提供虛假信息，銀行（信用社）經辦人員沒有進行逐人查驗，開立虛假賬戶。8.證件不符或代理開戶手續不全的風險表現有（）A.客戶冒用他人證件資料開立賬戶，持有他人賬戶，從事洗錢、詐騙等犯罪活動。

B.銀行（信用社）工作人員以他人資料或利用工作之便盜用他人身份證復印件擅自開戶，并持有他人賬戶，為挪用、侵占客戶或銀行資金作準備。

C.代理開戶時*代理人提供手續不全，未提供本人或開戶人有效身份

證件，銀行（信用社）經辦人員違規為其開立賬戶。

D.嚴格按規定辦理開戶業務。賬戶開立時,嚴格執行授權制度。9.對公存款按用途分為（）A.基本存款賬戶

B.一般存款賬戶

C.專用存款賬戶

D.臨時存款賬戶

10.不允許抹賬的業務（）A.客戶簽字確認辦理完畢的正常業務

B.客戶要求取消已辦理完畢、尚未簽字確認的正常存入業務

C.業務人員操作失誤記賬串戶的業務。D．以上均對。

11．目前，中小金融機構貸款業務領域的主要案件風險是（A．冒名貸款

B．頂名貸款

C．收貸不入賬

D．帳外經營

12．客戶信用等級評定和統一授信中存在的主要風險點是（A．客戶評級資料不真實

B．評級授信結果不合理

C．違規授信

D．評級結果隨意調整））

13．貸前調查的主要風險點是（）A．借款人及擔保人的主體資格不適格

B．貸款缺乏真實用途

C．借款人缺乏還款來源及還款能力

D．中介機構等出具的相關文件資料弄虛作假

14．貸款申請與受理過程中存在的主要風險點是（A．借款人和擔保人主體不適格

B．客戶身份不清

C．貸款申請資料不實或不全

D．貸款用途不真實

15．信貸審查人員應當負責審查內容的（）A．合理性

B．合法合規

C．真實性

D．完整性

16．以下哪些情形符合貸款審批的相關規定和要求（A．貸審會成員審議意見不明確

B．越權審批貸款

C．貸審會成員非現場審議貸款

D．審批發放有反對意見的貸款 17．權利質押主要包括（）A．債權））

B．股東權

C．不動產物權

D．知識產權中的財產權

18．貸款支付過程中存在的主要風險是（）A．借款人與信貸資金的實際使用人不一致

B．未通過結算賬戶將信貸資金以現金的方式提出或轉入其他賬戶 C．未對借款資金的使用進行監控

D．未要求借款人提供相關商務合同或交易對手證明資料 19．抵押貸款風險防控的主要措施是（）A．嚴格審查抵押物性質

B．確保抵押物的評估結果真實有效 C．合理確定抵押物的抵押率標準

D．辦理抵押登記后將抵押登記證書交借款人或抵押人持有 20.匯票分為以下哪兩種類型（）A.銀行匯票

B.銀行承兌匯票

C.企業承兌匯票

D.商業匯票

21.銀行承兌匯票簽發的主要對象是（）A.法人客戶

B.其他經濟組織

C.個體工商戶

D.自然人

22.銀行承兌匯票客戶申請的主要風險點有（）A.經辦人

B.主體資格

C.經營范圍

D.申請額度

23．銀行承兌匯票受理調查階段的主要風險點有（）A.簽發用途

B.到期支付能力

C.保證金來源

D.準入條件

24.嚴格調查銀行承兌匯票業務客戶準入條件，應重點調查（）

A.是否開立基本賬戶或一般存款賬戶

B.是否已開立臨時賬戶

C.是否具有固定營業場所

D.是否已進行評級授信

25.銀行承兌匯票業務審查與審批階段的主要風險點有（）A.審批人員

B.審批權限

C.審批時間

D.審批程序

26.銀行承兌匯票業務簽訂合同、承兌出票的主要風險點有（）

A.承兌協議及擔保合同的簽訂 B.抵（質）押登記、轉移占有手續 C.保證金的收取及管理 D.承兌出票

27.以下哪種匯票嚴禁辦理貼現業務（）A.承兌行已發出通知停止辦理貼現的匯票。B.匯票本身注明不準貼現。

C.被人民法院公示催告或通知停止支付。D.承兌附有條件的匯票。

28.按照《陜西省農村信用合作社金融機構工作人員違反規章制度行為處理辦法》規定，辦理票據業務中，有以下哪些行為之一的，給予有關責任人警告至開除處分。（）A.簽發空頭銀行匯票、銀行本票

B.銀行匯票未用退回，未轉入匯票申請人賬戶 C.持票人向銀行提示付款時，未對背書折角驗印 D.未按規定辦理票據的出票、付款

29.承兌期限到期，承兌申請人未能足額交付兌付款項，應該（）

A.承兌銀行向持票人無條件付款。

B.對尚未能扣回的款項轉入逾期貸款，并計收利息。

C.及時處理抵（質）押物或向保證人追償。D．不得再為該戶辦理銀行承兌匯票。30．承兌協議必確規定（）A.匯票到期前承兌申請人存足兌付款項。B.足額存入規定比例的保證金。C.逾期不能兌付的處理辦法。D.承兌有效期和延長期。

31.下列哪種混崗操作不符合《陜西省農村合作金融機構工作人員違反規章制度行為處理辦法》有關規定（）A.出納人員與稽核人員 B.會計人員與稽核人員 C.會計資料保管人員與復核人員 D.會計人員與出納人員

32.在授信管理中，有以下哪些行為之一的，按照《陜西省農村合作金融機構工作人員違反規章制度行為處理辦法》的規定給予有關責任人警告至記大過處分（）A.未按照規定實行授信審查委員會制度 B.未按照規定實行審貸部門（崗位）分離 C.未按規定實行授信業務審查、報備、備案制度 D.未按規定建立信貸檔案，或檔案管理不規范

33.在資產風險分類管理過程中，有以下哪些行為之一的，按照《陜西省農村合作金融機構工作人員違反規章制度行為處理辦法》的規定

給予有關責任人警告至記過處分（）A.風險分類過程中弄虛作假，不如實反映資產質量 B.違反分類標準進行分類，造成資產質量反映不實 C.擅自調整分類結果

D.按規定堅持風險分類動態管理

34.在授信審批過程中，有以下哪些行為之一的，按照《陜西省農村合作金融機構工作人員違反規章制度行為處理辦法》的規定給予有關責任人警告至記過處分（）

A.不堅持獨立審查原則，按照他人授意進行審查 B.未經調查程序直接進行審查

C.對授信資料、調查資料的完整性未進行嚴格審查 D.對審查中發現的重大問題有意隱瞞不報

35.有以下哪些行為之一的，給予有關責任人記大過至開除處分（）

A.虛報、瞞報、偽造、篡改統計資料數額較大或者占應報數額的份額較多

B.虛報、瞞報、偽造、篡改統計資料，一年內再次發生 C.虛報、瞞報、偽造、篡改統計資料，被責令改正而拒不改正 D.虛報、瞞報、偽造、篡改統計資料，造成嚴重后果

36.各級負責人監督檢查不力，有以下哪些情形之一，給予通報批評或警告至記過處分（）A.未按規定開展監督檢查

B.對明顯的違規違紀問題應檢查出而未查出

C.檢查發現重大問題不報告、不徹底清查，使風險或損失擴大 D.對檢查發現的問題不督促整改

37.辦理票據業務中，有以下哪些行為之一的，給予有關責任人警告至開除處分（）

A.簽發空頭銀行匯票、銀行本票或辦理空頭匯款 B.未按規定辦理票據查詢、查復，未見被票據真偽 C.銀行匯票未用退回，未轉入匯票申請人賬戶 D.持票人向銀行提示付款時未對背書折角驗印

38.辦理票據業務中，有以下哪些行為之一的，給予有關責任人警告至開除處分（）

A.未按規定規范管理銀行承兌匯票保證金賬戶 B.未按規定逐筆開立保證金粉糊，未建立逐筆對應關系 C.貼現票據拒付后，為及時從申請人賬戶扣款 D.受理超期、遠期等作廢或無效支票

39．以下哪些行為屬于授信后管理過程中的違規行為（）A.未按規定制定授信后管理方案，或未組織落實 B.未按規定進行授信跟蹤檢查，或無書面檢查報告

C.未經審批同意，或審批意見中的限制條款和控險措施未完全落實發放授信業務

D.未按規定測算抵（質）押物最高可抵（質）押款額度，超過規定抵（質）押比例發放授信

40．違規行為的處理中應當貫徹的原則包括（）A.處理工作相關部門密切協作 B.程序規范、客觀公正 C.保護被處理人合法權利 D.及時對外公布處理結果

（三）判斷題（請在題后的括號內填寫正確或錯誤）

1.代理開戶時*代理人未提供本人或開戶人有效身份證件，銀行（信用社）經辦人員可以為其開立賬戶。（）

2．柜員號管理實行終身制，一個柜員只能有唯一柜員號，柜員頂崗代班時，只能使用自己的柜員號。（）

3.收繳·假1幣·應在客戶視線內雙人辦理，換人復核，可不當面收繳，可不加蓋“·假1幣·”戳記。（）

4.存款人撤銷銀行結算賬戶，必須與開戶銀行核對銀行結算賬戶存款余額，交回各種重要空白票據及結算憑證和開戶登記證，銀行核對無誤后方可辦理銷戶手續。存款人未按規定交回各種重要空白票據及結算憑證的，應出具有關證明，造成損失的，由其自行承擔。（）5.·假1幣·收繳后，要向客戶出具·假1幣·收繳憑證。收繳的·假1幣·不得再交給客戶。（）

6.若發現規定數額以上·假1幣·，需及時報告公·1安機關并向上級報告，詳細記錄相關情況。（）

7.銀行（信用社）工作人員不得代客戶保管存折（單、卡）、證件、名章及其他重要資料。（）

8.一般存款賬戶用于辦理存款人借款轉存、借款歸還和其他結算的資金收付。該賬戶可以辦理現金繳存，但不得辦理現金支取。（）9.網點在辦理開戶申請時應注意審核其資料的真實性、有效期、名稱等內容，并要求開戶單位提供所列證件的正本原件，待審核無誤后在復印件上加蓋“與原件核對相符”、網點業務公章、兩個經辦人員簽章。（）

10.銀行（信用社）經辦人員不得手工填制機打憑證，如需手工填制憑證。須經單位負責人或會計主管審核并簽字。（）11．承兌、貼現、信用證可不納入授信范圍。（）

12．對轄內同一法人客戶的授信，由法人客戶所在地分支機構一家辦理。（）

13．保函是銀行無條件地承擔一定經濟責任的契約文件。（）14．存款證明書的有效期由存款人自行決定，被列入存款證明書有效期內的存款應進行凍結。（）

15．在辦理抵押登記時，可由抵押人獨自前往登記部門辦理。（）16.未授信客戶必須先按照相關規定和程序授信才可辦理銀行承兌匯票業務。（）

17.銀行（信用社）工作人員可以代客戶辦理銀行承兌匯票業務。（）

18.承兌附有條件的匯票可以辦理貼現。（）

19.會計部門在貼現憑證審核中，對出票人與持票人為同一賬戶主體的，不得予以辦理并及時報告。（）

20.對本機構簽發的銀行承兌匯票可以在本機構辦理貼現。（）

21.銀行內部人嚴禁員代理客戶辦理貼現業務。（）

22.客戶申請辦理貼現業務可以提供承兌匯票復印件或。（）23.承兌保證金應該專款專存，對于承兌業務量較大的可以數筆保證金一并存入統一的專用賬戶。（）

24.在企業資金緊張情況下銀行承兌匯票保證金可以通過向銀行申請貸款獲得。（）

25．企業無論是否有固定經營場所，只要開結賬戶、繳了足額保證金并有真實交易背景，均可以申請簽發銀行承兌匯票。（）

26．承兌匯票簽發人可以更改票據收款人。（）

27．對本機構簽發的承兌匯票，可以貼現。（）

28．銀行承兌匯票出票人和持票人不能為同一人（或法人）。（）29．承兌保證金應該專款專存，對于承兌業務量較大的可以數筆保證金一并存入統一的專用賬戶。（）

30．擔保合同要準確界定當事人法律責任，必須全面覆蓋承兌協議的全部風險。（）

31.必須按規定進行賬實核對，以防止重要空白憑證丟失、被盜。（）

32.在會計業務處理中，必須完全做到賬賬、賬款、賬據、賬實、賬表、內外賬相符。（）

33．一人因同一違規行為同時觸犯《陜西省農村合作金融機構工作人員違反規章制度行為處理辦法》兩條以上處理規定的，依照處理較輕的規定，從輕處理。（）

34．違規工作人員為中國共*產*黨黨員的，在依據本辦法給予處理的同時，可給予相應的黨紀處分。（）

35．對于違規工作人員的經濟處罰包括警告、記過、記大過、降級（職）、撤職、留用察看、開除等。（）

36．對法人客戶進行信用等級評定、風險度測算應堅持“先評級，后授信”原則。（）

37．授信審查中可以按照他人授意進行審查。（）

38．未按規定核實抵押物、質押物、質押權利及保證人情況，造成擔保合同無效或保證人、抵（質）押物、質押權利不具備擔保條件的，給予有關責任人警告至記過處分。（）

39．擅自轉移銀行承兌匯票保證金或其他保證金的，動用質押存款的，給予有關責任人警告至記過處分。（）

40．各級負責人授意、指使、強令、脅迫財會人員轉移、虛減、隱瞞或虛增存款的，給予記大過至開除處分。（）

第三篇：江西銀行案防知識考試題庫

一、單選題（合計100道）

1、在銀行業金融機構營業場所和辦公場所內，針對銀行業金融機構從業人員或客戶的人身安全實施暴力行為，應當由公安機關立案偵查的刑事犯罪案件納入（）進行統計。

A、第三類案件 B、第二類案件 C、第一類案件 D、安保類案件 正確答案：A

2、網上銀行詐騙、電話銀行詐騙、電信詐騙、盜刷銀行卡及POS機套現等案件，除有證據證明銀行業金融機構及其從業人員存在違法違規行為的以外，納入（）進行統計。

A、第一類案件 B、第三類案件 C、第二類案件 D、安保類案件 正確答案：B

3、涉嫌非法集資活動類案件，已由公安、司法機關立案偵查或按規定應移送公安、司法機關立案查處的案件納入（）進行統計。

A、第二類案件 B、第三類案件 C、第一類案件 D、非法集資案件 正確答案：C

4、銀行業金融機構對案件處置工作負（）責任。A、直接 B、領導 C、督導 D、調查 正確答案：A

5、銀行業金融機構案件的調查實行（）。A、領導負責制 B、專案負責制 C、專門部門牽頭負責 D、專員負責 正確答案：B

6、案件風險信息的報送時點是案件風險事件發生后（）小時以內。

A、3 B、6 C、24 D、12 正確答案：C

7、案件信息報送的時點為案件確認后（）小時之內。A、24 B、6 C、3 D、12 正確答案：A

8、銀監會機關相關部門通過召開（）的方式，形成部門間的協調機制。

A、季度分析會議 B、專門會議 C、案防工作會議

D、銀行業金融機構案件防控工作聯席會議 正確答案：D

9、《銀行業金融機構案件（風險）信息報送及登記辦法》規定案件（風險）信息的報送線路是（）。

A、實行雙線報送 B、實行行內報送 C、報送至上一級行 D、報送至總行 正確答案：A

10、有關單位瞞報、漏報、遲報、錯報案件（風險）信息，或漏登、遲登、錯登案件（風險）信息的，銀監部門依 3 據（）法律給予處罰。

A、《中國人民銀行法》 B、《銀監法》 C、《商業銀行法》

D、《銀行業金融機構案件（風險）信息報送及登記辦法》 正確答案：B

11、銀行業金融機構對案件處置工作負（）責任。A、直接 B、領導 C、督導 D、調查 正確答案：A

12、銀行業金融機構案件的調查實行（）。A、領導負責制 B、專案負責制 C、專門部門牽頭負責 D、專員負責 正確答案：B

13、案件風險信息的報送時點是案件風險事件發生后（）小時以內。

A、3 B、6 C、24 D、12 正確答案：C

14、案件信息報送的時點為案件確認后（）小時之內。A、24 B、6 C、3 D、12 正確答案：A

15、銀監會機關相關部門通過召開（）的方式，形成部門間的協調機制。

A、季度分析會議 B、專門會議 C、案防工作會議

D、銀行業金融機構案件防控工作聯席會議 正確答案：D

16、《銀行業金融機構案件（風險）信息報送及登記辦法》規定案件（風險）信息的報送線路是（）。

A、實行雙線報送 B、實行行內報送 C、報送至上一級行 D、報送至總行

正確答案：A

17、有關單位瞞報、漏報、遲報、錯報案件（風險）信息，或漏登、遲登、錯登案件（風險）信息的，銀監部門依據（）法律給予處罰。

A、《中國人民銀行法》 B、《銀監法》 C、《商業銀行法》

D、《銀行業金融機構案件（風險）信息報送及登記辦法》 正確答案：B

18、銀監分局在監管工作中發現涉嫌犯罪案件的，經（）批準后，報請銀監局作出移送決定。

A、銀監分局主要負責人 B、銀監分局負責案防工作部門 C、銀監分局負責案防工作部門負責人 D、銀監分局辦公室 正確答案：A

19、銀行業監督管理機構主要負責人應當自接到調查報告之日起（）日內作出移送或者不移送的決定。

A、2 B、3 C、4 D、5 正確答案：B 20、銀行業監督管理機構主要負責人作出移送決定的，專門負責案件移送的工作人員應當在（）小時內向公安機關或人民檢察院移送。

A、12 B、24 C、36 D、48 正確答案：B

21、銀行業監督管理機構對公安機關、人民檢察院不予立案的決定有異議的，可以在接到不予立案通知書后的（）日內，向公安機關、人民檢察院提請復議。

A、3 B、2 C、1 D、4 正確答案：A

22、銀行業監督管理機構移送涉嫌犯罪案件材料應當移送材料（），對公安機關、人民檢察院要求移送原件的材料，應在材料上標明“原件”字樣，并留備份。

A、原件 B、復印件 C、檔案 D、副本 正確答案：D

23、將（）及整改工作同科學的激勵約束機制建設掛鉤。A、案件信息報送 B、案件風險防范 C、案件調查管理 D、案件處置工作 正確答案：B

24、一案四問中的一問是指（）。A、上級行之責 B、案件當事人之責 C、上級行負責人之責 D、部門負責人之責 正確答案：B

25、將案件風險整改與（）掛鉤。A、積分 B、考核 C、評級 D、處分 正確答案：C

26、一案四問中的四問是指（）。A、案發單位兩級領導之責 B、經辦人之責

C、案發機構負責人之責 D、相關人員責任 正確答案：A

27、將案件風險整改與（）監管掛鉤。A、新業務準入 B、高管人員任職 C、新機構準入 D、市場準入 正確答案：D

28、重要崗位的強制性休假與（）緊密銜接聯動。A、崗位審計 B、崗位管理 C、崗位檢查 D、員工行為 正確答案：A

29、針對票據業務案件高發，要實行按規定收取（）和推行他行托管保證金的聯動。

A、手續費 B、保證金 C、保管費 D、賬戶管理費 正確答案：B 30、基層行長、主任的定期交流輪崗與（）的委派制并行與聯動。

A、審計主管 B、審貸官 C、會計主管 D、授權經理 正確答案：C

31、貸款三查的（）與三查檔案（紙質或電子介質）妥善保管責任制的配套建設聯動。

A、盡職調查 B、貸前調查 C、履職調查 D、以上都需要 正確答案：A

32、案件查處和相應（）的制度配套建設聯動。A、內部處分 B、經濟處罰 C、獎懲 D、信息披露 正確答案：D

33、激勵基層員工署名揭發壞人壞事與對（）的配套建設聯動。

A、誠信舉報制度 B、員工保護制度 C、員工行為管理 D、內部舉報流程 正確答案：B

34、（）依法對銀行業金融機構案防工作實施監督管理。A、銀監會及其派出機構 B、人總行及其派出機構 C、屬地監管機構 D、銀監會 正確答案：A

35、（）列為案件風險防范第一責任人。A、行長 B、董事長

C、分管案防工作的行領導 D、監事長 正確答案： B

36、《銀行業金融機構案件問責工作管理暫行辦法》自（）施行。

A、2013年12月31日起 B、2013年11月1日起 C、2014年１月１日起 D、2014年2月1日起 正確答案：C

37、（）是案防工作監督的第一責任人。A、監事長 B、董事長 C、行長 D、合規部門 正確答案：A

38、（）是案防制度制定和執行的第一責任人。A、董事長 B、監事長

C、分管案防工作的行領導 D、行長 正確答案：D

39、（）納入銀行業金融機構高級管理人員任職資格管理范圍。

A、合規總監 B、合規部門負責人 C、風險部門負責人 D、合規經理 正確答案：A 40、合規總監向（）報告案防工作。A、董事長 B、行長 C、監事長 D、銀監部門 正確答案：B

41、銀行業金融機構應當及時整理、匯總案防自我評估情況，形成《銀行業金融機構案防工作自我評估報告》，并在每年（）底前報送銀行業監督管理機構。

A、2月 B、1月 C、12月 D、3月 正確答案：A

42、案件責任人員被撤職后，（）內不得安排擔任同職（級）及以上職務。

A、一年 B、二年 C、三年 D、五年 正確答案：B

43、發生涉案金額（）等值人民幣案件的，銀行業金融機構應當暫停案發層級機構分管負責人職務。

A、五十萬元（含）以上 B、一百萬元（含）以上 C、二百萬元（含）以上 D、五百萬元（含）以上 正確答案：B

44、發生重大、惡性案件的，全國性銀行業金融機構應當由（）或省級（一級）分支機構牽頭組織開展具體案件問責工作。

A、發案機構

B、發案機構合規部門 C、風險管理部門 D、法人機構總部 正確答案：D

45、銀行業金融機構原則上應當在立案之日起（）個工作日內對案件責任人員做出處理決定。

A、1 B、2 C、3 D、4 正確答案：C

46、銀行業金融機構案防管理人員應當具備與履行職責相匹配的（）、經驗和專業素質。

A、理念 B、意識 C、經歷 D、能力 正確答案：D

47、（）是指銀監會及其派出機構依據本辦法對銀行業金融機構案防工作開展情況進行評價。

A、監管評價 B、監管評級 C、案防檢查 D、監管談話 正確答案：A

48、案件問責方式可以合并使用，但對于應當給予（），不得以經濟處理或其他問責方式代替紀律處分。

A、刑事追究的 B、紀律處分的 C、解除勞動合同的 D、降級 正確答案：B

49、對符合重大突發事件報送標準的事件，應在（）小 時內向上一級機構及當地銀監會派出機構報告。

A、1 B、2 C、24 D、48 正確答案：B 50、重大突發事件的報告應遵循及時、（）、真實、全面的原則。

A、客觀 B、準確 C、科學 D、有效 正確答案：B

51、（）人以上聚眾上訪引發社會廣泛關注及產生重大社會影響的事件屬于嚴重影響金融秩序和社會穩定事件。

A、100 B、120 C、150 D、200 正確答案：C

52、銀行業金融機構重要信息系統出現故障，導致兩個（含）以上省（自治區、直轄市）范圍內營業網點無法正常 開展業務（）小時（含）以上的事件屬于嚴重影響正常經營和提供正常金融服務事件。

A、1 B、2 C、3 D、4 正確答案：A

53、造成銀行業金融機構（）人以上（含）重傷、失蹤、非正常死亡的事件屬于嚴重影響正常經營和提供正常金融服務事件。

A、1 B、2 C、3 D、4 正確答案：C

54、涉案金額在（）萬元以上的案件屬于嚴重損害銀行和客戶利益事件。

A、1000 B、2000 C、3000 D、4000 正確答案：A

55、銀監局及銀監會直接監管的銀行業金融機構統一以（）形式、通過最快捷的方式報告重大突發事件。

A、《重大突發事件報告》 B、《重大突發事件快報》 C、《重大突發事件信息》 D、《重大突發事件情況報告》 正確答案：A

56、重大突發事件報告實行（）負責制。A、董事長 B、監事長 C、行政領導 D、部門主管 正確答案：C

57、制定銀行業從業人員職業操守的宗旨是“為規范銀行業從業人員（），提高中國銀行業從業人員整體素質和（），建立健康的銀行業企業文化和信用文化，維護銀行業良好信譽，促進銀行業的健康發展，制定本職業操守。”

A、職業紀律，職業道德 B、職業行為，職業道德水準 C、職業操守，職業紀律 D、職業道德，職業操守水平正確答案：B

58、銀行業從業人員不包括（）。A、銀行工作人員 B、信托公司工作人員 C、汽車金融公司工作人員 D、證券公司工作人員 正確答案：D

59、銀行業從業人員應當具備崗位所需的專業知識、資格和能力是（）準則。

A、守法合規 B、專業勝任 C、勤勉盡職 D、誠實信用 正確答案：B 60、下列符合“守法合規”要求的做法包括（）。A、遵守法律法規 B、遵守行業自律規范 C、遵守所在機構的規章制度 D、以上都應遵守 正確答案：D 61、以下哪一項明顯違反了“勤勉盡職”的要求（）。A、對所在機構誠實信用

B、在工作中時常打私人電話，上網瀏覽個人感興趣的 內容

C、切實履行崗位職責 D、維護所在機構商業信譽 正確答案：B 62、以下哪一項關于保護客戶隱私的說法不正確（）。A、銀行業從業人員不得違反法律法規和所在機構關于客戶隱私保護的規定，透漏任何客戶資料和交易信息

B、出于好奇或其他目的向其他同事打聽客戶的個人信息和交易信息屬于不當行為，可能侵犯客戶隱私

C、銀行應當保護在為客戶提供開戶服務時了解到的客戶財務狀況信息

D、銀行業從業人員應當妥善保護客戶資料及其交易信息檔案。在離職后，為了繼續為客戶提供連貫服務，可以將客戶信息帶至新機構，在介紹新機構的產品與服務后，由客戶自行選擇是否購買其產品或服務

正確答案：D 63、以下哪一項不屬于公平競爭行為（）。

A、某銀行為了提高為客戶提供服務的質量，定期對從業人員進行培訓，講授金融產品和服務的特點和技巧，經過一段時間后，該行的服務質量和效率顯著提高，吸引了更多的客戶

B、某銀行雖然在同類同質產品的定價上并不是最低的，但卻能在提供產品和服務的過程中，為客戶提供增值服務

C、某銀行在向客戶推銷信用卡業務時，明確告知客戶在信用卡使用過程中，消費達到一定金額后，可以獲得某些獎品

D、某銀行客戶經理為了獲得一家上市企業的貸款業務，答應其財務部負責人可以給予一定比例的提成

正確答案：D 64、以下關于《銀行業金融機構從業人員職業操守指引》宗旨的說法，不正確的是（）。

A、規范銀行業從業人員職業行為 B、維護銀行業良好聲譽

C、完善健康的銀行企業文化和信用文化 D、促進銀行業的健康發展 正確答案：C 65、從業人員在具體工作崗位上履行特定崗位職責的行為叫做（）。

A、職業行為 B、職業道德 C、崗位行為 D、崗位道德 正確答案：A 66、中國銀行業發展中的不足表現在以（）為核心的職 業價值理念沒有樹立起來。

A、誠信、熱情、敬業 B、誠信、合規、盡職 C、合規、盡職、上進 D、誠實、敬業、上進 正確答案：B 67、根據《銀行業監督管理法》規定，以下不屬于銀行業金融機構的是（）。

A、中國銀行

B、招商銀行深圳分行 C、金融資產管理公司 D、中國農業銀行 正確答案：C 68、銀行業從業人員，應當接受（）的監督。A、所在機構、銀行業自律組織、社會公眾 B、國際金融機構、所在機構、社會公眾 C、國際金融機構、銀行業自律組織、社會公眾 D、所在機構、行業自律協會、國際金融機構 正確答案：A 69、被視為民法中的“帝王原則”，對銀行從業人員提出較高要求的是（）。

A、價值最大原則 B、客戶至上原則 C、愛崗敬業原則 D、誠實信用原則 正確答案：D 70、銀行業從業人員應當守法合規，以下選項中不屬于銀行業從業人員需要遵守的范圍的是（）。

A、法律法規 B、國際慣例 C、行業自律法規 D、所在機構規章制度 正確答案：B 71、商業銀行因沒有遵循法律、規則和準則可能遭受法律制裁、監管處罰、重大財務損失和聲譽損失的風險是（）。

A、違規風險 B、法律風險 C、合規風險 D、經濟風險 正確答案：C 72、以下銀行業從業人員的做法中，不符合其從業基本準則的是（）。

A、以所在機構利潤最大化為目標 B、切實履行崗位職責 C、勤勉謹慎

D、維護所在機構商業信譽 正確答案：A 73、銀行從業人員職業操守的監督機構一般不包括（）。A、銀監會 B、中國人民銀行 C、國家外匯管理局 D、國務院 正確答案：D 74、制定銀行業從業人員職業操守的宗旨是“為規范銀行業從業人員()，提高中國銀行業從業人員整體素質和職業道德水準，建立健康的銀行業企業文化和信用文化，維護銀行業良好信譽，促進銀行業的健康發展，制定本職業操守”。

A、職業紀律 B、職業行為 C、職業操守 D、職業道德 正確答案：B 75、銀行業從業人員在無法確知自己的行為是否屬于利益沖突或對如何處理利益沖突存有疑問時，應該按照內部規定向（）報告，尋求內部專業支持。A、銀監會 B、所在機構負責人 C、銀行業協會 D、上級主管 正確答案：D

76、下列有關信息保密的說法錯誤的是（）。A、銀行業從業人員應當妥善保存客戶資料及其交易信息檔案

B、在受雇期間不得隨意透露客戶的資料和交易信息 C、在離職后也要受信息保密的約束

D、將客戶信息用于未經客戶許可的其他目的 正確答案：D

77、下列有關銀行從業人員與同業人員之間就商業保密與知識產權保護的做法錯誤的是（）。

A、銀行業從業人員與同業人員接觸時，不得泄露本機構客戶信息和本機構尚未公開的重大內部信息或商業秘密

B、銀行業從業人員與同業人員接觸時，不得以不正當手段刺探、竊取同業人員所在機構尚未公開的財務數據、重大戰略決策和產品研發等重大內部信息或商業秘密

C、銀行業從業人員與同業人員接觸時，不得竊取、侵害同業人員所在機構的知識產權和專有技術

D、銀行業從業人員與同業人員接觸時，應盡量打聽對 方的內部消息和商業秘密

正確答案：D

78、銀行業從業人員的下列行為中，不符合“熟知業務”的有關規定的是()。

A、熟知向客戶推薦的產品

B、銀行產品部門向客戶經理介紹產品時未提及風險，客戶經理也沒有主動了解產品風險

C、熟知與自身崗位相關的有關法規 D、熟知業務處理流程 正確答案：B 79、某金融專業剛畢業的男性客戶到銀行辦理業務，他以自己對某些風險的理解不夠為理由，禮貌地邀請辦理業務的一名年輕女性工作人員下班后單獨為其解釋。該女性工作人員恰當的做法是()。

A、認為該客戶的要求屬于工作人員的職責之一，必須滿足其要求

B、認為這是不合理的邀請，堅決不能做

C、耐心向客戶解釋，如果是解釋業務，應盡量在上班時間在工作場所進行

D、讓保安人員立即驅逐該客戶 正確答案：C 80、對有章不循的，要將責任人（），并嚴肅處理。A、給予警告 B、給予通報批評 C、調離原崗位 D、給予經濟處罰 正確答案：C 81、某銀行銷售人員在向客戶推薦銀行產品的時候，向客戶特別強調了同類產品歷史年收益率高達30％，暗示肯定能夠達到該收益目標，并強調該產品沒有風險，對該行為評價正確的是()。

A、沒有做到向客戶充分提示風險

B、由于歷史上該產品確實沒出過問題，也就不用向客戶說明是否存在風險

C、該人員是為了完成銷售目標，對銀行有利，所以是合理的

D、以上說法都不對 正確答案：A 82、以下哪種行為符合銀行業從業人員職業操守有關信息披露的規定()。

A、某銀行代理銷售一只基金產品，該行銷售人員為了利用該銀行的知名度實現銷售目標，在介紹產品時沒有提到最終責任承擔者，并使得消費者誤以為該銀行是風險承擔者

B、在向普通群眾介紹產品合約的時候，銀行職員大量 使用術語和銀行內部用語，使客戶對產品特性很難理解

C、銀行工作人員向消費者詳細介紹該行代理的產品的性質、風險、最終責任承擔人以及該行的責任與義務

D、銀行職員在介紹銀行所代理產品的時候，利用銀行的聲譽對所代理產品進行合約以外的承諾

正確答案：C 83、銀行業從業人員應當做到授信盡職，但對申請貸款企業的授信盡職不應該包括()。

A、了解該企業所處行業情況

B、如該企業申請擔保貸款，應當了解擔保物的情況 C、了解客戶所在區域的信用環境

D、必須了解該企業總經理的個人信用卡消費情況 正確答案：D

84、法院持法定手續到某銀行支行查詢某貿易公司的存款狀況,該行某業務員因與該貿易公司保持著很好的業務關系，聞訊后立即告知該貿易公司，此行為違反了()規定。

A、反洗錢 B、協助執行 C、內幕交易 D、監管規避 正確答案：B 85、對于排查發現的銀行業案件及案件風險涉嫌犯罪 的，應及時向（）報案。

A、檢察院 B、公安司法機關 C、銀監會或其派出機構 D、法院 正確答案：B 86、銀監會及其派出機構對銀行業金融機構案件風險排查工作負（）責任。

A.監督 B.檢查 C.監管 D.評價 正確答案：C 87、當銀行業從業人員對所在機構的處分有異議時，采取的正確行為有()。

A、先按正常渠道反映與申訴

B、偷拍竊聽，積極收集對自已有利的證據 C、立即向媒體公開披露所受冤屈 D、以上方式都正確 正確答案：A 88、我國《商業銀行法》規定，銀行工作人員不得在其他經濟組織兼職。作為一家銀行的部門總經理，孫某在當地 企業家協會兼任顧問的行為()。

A、違反了有關法律法規和職業操守的規定，必須停止兼職活動

B、非盈利機構屬允許范圍內的兼職活動，并應當向所在銀行披露自己的兼職身份

C、非盈利機構屬允許范圍內的兼職活動，可以把一半以上的時間用于此兼職工作

D、與銀行業務不直接相關，因此可以不披露自己的兼職工作

正確答案：B 89、某銀行為爭取業務已經批準了該項業務招待費預算，而客戶經理并沒有請客戶吃飯就做成了該項業務。當天，客戶經理攜帶家人將該預算自行消費掉，其行為()。

A、因為業務已經談妥，所以是合理的 B、不合理，不應當申報不實費用

C、如果消費超過了預算額度，則是不合理的 D、是合理的，因為客戶經理并沒有浪費 正確答案：B 90、近期傳言某銀行支行因為一筆違規批貸可能導致重大損失，記者李某找到他在該支行的一位朋友張某欲進行采訪。在這種情況下，()。

A、張某本著誠實信用的原則，有責任對李某將他所知 道的情況實話實說

B、張某本著維護所在機構的形象和聲譽的原則，應對該傳言斷然否認

C、如果李某答應不對外宣傳，張某就可以將他所知道的情況告訴李某

D、張某不應擅自代表所在機構接受新聞媒體采訪 正確答案：D

91、下列選項中，不符合我國《公司法》有關股份有限公司董事會會議議事規則的是（）。

A、應有三分之二的董事出席會議

B、應由董事本人出席或委托其他董事出席會議 C、經理及監事均應列席會議

D、董事會作出決議，必須經全體董事的過半數通過 正確答案：A 92、商業銀行在中華人民共和國境內設立分支機構,應當按照規定撥付與其經營規模相適應的營運資金額。撥付各分支機構營運資金額的總和,不得超過總行資本金總額的（）。

A、20％ B、40％ C、60％ D、80％ 正確答案：C 93、商業銀行因行使抵押權、質權而取得的不動產或者股權,應當自取得之日起（）予以處分。

A、半年內 B、一年內 C、二年內 D、沒有規定 正確答案：C

94、連帶責任保證的保證人與債權人未約定保證期間的，債權人有權自主債務履行期屆滿之日起（）內要求保證人承擔保證責任。

A、3個月 B、6個月 C、90天 D、120天 正確答案：B

95、我國《銀行業金融機構從業人員職業操守指引》于()起正式通過并實施。

A、1995年3月 B、2000年8月 C、2003年4月 D、2007年2月 正確答案：D 96、銀行業從業人員應當根據監管規定和所在機構風險控制的要求，對客戶進行()。

A、財務狀況調查

B、盡職調查、審查和授信后管理 C、經營狀況調查 D、信用記錄調查 正確答案：B 97、在《銀行業金融機構從業人員職業操守指引》中，32 “守法合規”是指()。

A、銀行業從業人員應當以高標準職業道德規范行事 B、銀行業從業人員應當具備崗位所需的專業知識、資格與能力

C、銀行業從業人員應當保守所在機構的商業秘密，保護客戶信息和隱私

D、銀行業從業人員應當遵守法律法規、行業自律規范以及所在機構的規章制度

正確答案：D 98、向客戶推薦產品或提供服務時，銀行業從業人員應當根據監管規定要求，對所推薦的產品及服務進行充分的()。

A、風險提示 B、信息陳述 C、宣傳 D、承諾和保證 正確答案：A 99、銀行業從業人員對所在機構代理銷售的產品,必須明確向客戶提示被代理人的名稱、產品性質、產品風險和()。

A、產品收益

B、產品的最終責任承擔者 C、其它信息

D、以上都不準確 正確答案：B 100、銀行正常業務活動中,在政策法律及商業習慣允許范圍內的禮物收、送，應當確保其價值不超過法規和所在機構規定允許的范圍，且不得是 等違反商業習慣的禮物。()。

A、現金 B、貴金屬 C、消費卡 D、以上都不準確 正確答案：D

二、多選題（合計100道）

1、銀行業案件專項治理工作中引入的“三掛鉤”政策（）

A、將案件風險防范及整改工作同科學的激勵約束機制建設掛鉤

B、將案件風險整改與評級掛鉤 C、將案件風險整改與市場準入掛鉤 D、將案件風險整改與高管核準掛鉤 正確答案：ABC

2、商業銀行應建立以（）等為主體的公司治理組織架構，保證各機構規范運作，分權制衡。

A、股東大會 B、董事會 C、監事會 D、高級管理層 E、職代會 正確答案：ABCD

3、根據銀行業金融機構從業人員是否涉嫌犯罪，是否存在其他違法違規行為等因素將案件分為三類，主要包括（）。

A、銀行業金融機構從業人員在案件中涉嫌觸犯刑法的，為第一類案件

B、銀行業金融機構從業人員在案件中不涉嫌觸犯刑法，但存在其他違法違規行為且該違法違規行為與案件發生存在聯系的，為第二類案件

C、銀行業金融機構從業人員在案件中不涉嫌觸犯刑法，且銀行業金融機構或其從業人員也無其他違法違規行為的，為第三類案件。

D、行賄案件 正確答案：ABC

4、案件分類中第二類及第三類案件中“其他違法違規行為”中的“法”、“規”指除刑法以外的（）。

A、法律法規

B、監管規章 C、規范性文件

D、自律性組織制定的有關準則

E、銀行業金融機構制定的適用于自身業務活動的行為準則

正確答案：ABCDE

5、銀行業金融機構案件處置工作包括（）。A、案件信息報送 B、登記 C、案件調查 D、案件審結 E、后續處置 正確答案：ABCDE

6、銀行業金融機構案件（風險）信息分為（）和（）A、銀行業金融機構案件風險信息 B、銀行業金融機構案件信息 C、人員處分信息 D、案件金額信息 正確答案：AB

7、保證的方式可以分為（）。A、口頭保證 B、書面保證

。C、一般保證 D、連帶責任保證 正確答案：CD

8、案件風險信息主要包括（）。

A、銀行業金融機構員工非正常原因無故離崗或失蹤、被拘禁或被雙規

B、客戶反映非自身原因賬戶資金發生異常 C、收到重大案件舉報線索

D、媒體披露或在社會某一范圍內傳播的案件線索 E、大額授信企業負責人失蹤、被拘禁或被雙規 F、銀行業金融機構員工可能涉及案件但尚未確認的情況

G、其他由于人為侵害可能導致銀行或客戶資金（資產）風險或損失的情況

正確答案：ABCDEFG

9、銀行業金融機構案件風險信息快報的內容應當包括（）。

A、事發銀行業金融機構名稱 B、事發時間及案件風險事件概況 C、涉及人員及情況 D、風險情況及預判 E、已經或可能造成的影響

F、事發銀行業金融機構或公安、司法機關已采取的措施

G、其他需要說明的情況 正確答案：ABCDEFG

10、案件的確認標準包括（）。A、公安、司法機關立案偵查的

B、銀行業金融機構向公安、司法機關報案并立案的 C、銀監局或其他行政執法部門移送公安、司法機關并立案的

D、銀行業金融機構工作人員因涉案被公安、司法機關采取強制措施的

正確答案：ABCD

11、銀行業金融機構案件信息確認報告的內容應當包括（）。

A、發案銀行業金融機構名稱 B、案發時間及案情概況 C、涉及人員及情況 D、涉案金額及風險情況 E、已經或可能造成的影響

F、本機構或公安、司法機關已采取的措施 G、其他需要說明的情況 正確答案：ABCDEFG

12、銀行業金融機構專案組的案件調查報告應具備（）要素。

A、案件性質明確 B、涉案金額確定 C、初步判定風險 D、責任人員認定 正確答案：ABC

13、銀行業金融機構應當在（）時候、向（）提交案件審結報告。

A、總結案件教訓 B、分析存在問題

C、確定問責方案和整改措施 D、銀監部門 E、人行 F、司法機關 正確答案：ABCD

14、案件審結后，銀行業金融機構應當向銀監部門報送（）材料。

A、案件審結報告 B、整改方案 C、責任人追究意見 D、案例材料

E、涉案金額 正確答案：ABCD

15、（）負責對涉嫌犯罪案件的移送工作。A、銀監會 B、銀監局 C、銀監分局 D、銀行的上級機構 正確答案：AB

16、銀行業監督管理機構在依法履行監督管理職責的過程中，發現銀行業金融機構及其工作人員、客戶以及其他相關組織、個人有下列（）情形之一，涉嫌構成犯罪，依法應追究刑事責任的，應當依照本規定向公安機關、人民檢察院移送。

A、銀行或者其他銀行業金融機構的工作人員違反國家規定發放貸款，數額巨大或者造成重大損失的

B、銀行或者其他銀行業金融機構的工作人員違反國家規定，向關系人發放貸款的

C、銀行或者其他銀行業金融機構的工作人員吸收客戶資金不入賬，數額巨大或者造成重大損失的

D、以欺騙手段取得銀行或者其他銀行業金融機構貸款、票據承兌、信用證、保函等，給銀行或者其他銀行業金融機構造成重大損失或者有其他嚴重情節的

E、銀行或者其他銀行業金融機構的工作人員違反規定，為他人出具信用證或者其他保函、票據、存單、資信證明，情節嚴重的

F、以非法占有為目的，詐騙銀行或者其他銀行業金融機構的貸款，數額較大的

G、其他依照法律規定應當追究刑事責任的 正確答案：ABCDEFG

17、銀行業監督管理機構向公安機關、人民檢察院移送案件時應當提供以下（）材料。

A、涉嫌犯罪案件移送書

B、涉嫌犯罪案件情況的調查報告 C、涉嫌犯罪案件證據材料清單 D、其他有關涉嫌犯罪案件的材料 正確答案：ABCD

18、銀行業金融機構未按規定或未按銀監會要求報案的，依法追究（）的法律責任。

A、銀行業金融機構 B、銀行業金融機構負責人 C、直接負責的主管人員 D、其他直接責任人員 正確答案：ABCD

19、銀行業金融機構未按要求報案的，銀行業監督管理

機構應在核實基本情況后，依照《中國銀監會移送涉嫌犯罪案件工作規定》向公安機關、人民檢察院移送以下（）案件。

A、利用職務上的便利索取、收受賄賂或者違反國家規定收受各種名義的回扣、手續費的

B、利用職務上的便利貪污、侵占、挪用本機構或者客戶資金的

C、玩忽職守造成損失的

D、泄露在任職期間知悉的國家秘密、商業秘密的 E、其他依照法律規定應當追究刑事責任的 正確答案：ABCDE 20、一案四問制度的主要內容包括（）。A、案件當事人之責

B、不嚴格執行規章制度的相關人員之責 C、與作案人交往較多的知情人之責 D、案發單位兩級領導之責 正確答案：ABCD

21、銀行業案件專項治理工作中引入的“三掛鉤”政策主要內容包括（）。

A、將案件風險防范及整改工作同科學的激勵約束機制建設掛鉤

B、將案件風險整改與評級掛鉤

C、將案件風險整改與市場準入監管掛鉤

D、將案件風險防范與高管人員任職監管掛鉤 正確答案：ABC

22、一線業務的（）管理和基層機構行政章的管理聯動。A、卡 B、證 C、章 D、操作密碼 正確答案：ABC

23、（）適時與到位的雙重考核制度建設聯動。A、查案 B、處罰 C、破案 D、處分 正確答案：ACD

24、對舉報的（）案件，舉報人屬于來自基層的員工（包括合同工、臨時工）的，要予以（）。

A、查實 B、核實 C、重獎 D、獎勵 正確答案：AC

25、對基層操作風險管控的獎包括（）。

A、晉級 B、表揚 C、獎勵 D、提拔 正確答案：BC

26、對基層操作風險管控的懲包括（）。（）A、懲戒 B、處分 C、降級 D、處罰 正確答案：AB

27、基層（）的定期交流輪崗與會計主管的委派制并行與聯動。

A、行長 B、主任 C、授權經理 D、大堂經理 正確答案：AB

28、銀行業金融機構案防工作的目標是（）。A、建立健全案防管理體系 B、完善案防管理制度和流程 C、強化法人負責和責任追究

D、推進案防長效機制建設 E、實現案防關口前移 F、及早防范和化解案件風險 正確答案：ABCDEF

29、案防管理體系至少應當包括以下（）基本要素。A、董事會（或理事會等，下同）職責 B、監事會職責 C、高級管理層職責 D、適當的組織架構 E、管理政策、制度和流程 F、內部監督與檢查 正確答案：ABCDEF 30、銀行業金融機構案件問責應當遵循（）的原則。A、依法依規 B、實事求是 C、權責對等 D、責任明確 E、逐級追究 正確答案：ABCDE

31、案防工作評估由銀行業金融機構（）與銀行業監督管理機構（）構成。

A、自我評估

B、監管評價 C、相互評比 D、監管評級 正確答案：AB

32、銀行業金融機構應當制定符合本機構特點的（）等專門制度。

A、案件風險排查 B、報告 C、處置

D、問責以及整改 E、后評價

正確答案：ABCDEFG

33、根據責任認定情況，有下列（）情形之一的，銀行業金融機構可以對有關案件責任人員從輕或減輕處理。

A、情節輕微且未造成損害的

B、因抵制無效，被迫執行上級錯誤決定或命令而實施違法違規行為的，但執行上級明顯違法違規決定或命令的除外

C、自查發現、主動揭露案件的

D、主動采取有效措施消除或減輕危害后果的 E、積極配合案件調查，為案件調查、減少損失、挽回影響發揮重要作用或有重大立功表現的

F、受他人惡意欺詐實施違法違規行為，且事后及時報告并積極采取補救措施的

G、其他可以從輕、減輕處理的情形 正確答案：ABCDEFG

34、銀行業金融機構應當采取（）等方式開展檢查。A、整體移位 B、突擊檢查 C、飛行檢查 D、全面檢查 正確答案：AB

35、銀行業金融機構分支機構案防監管評價由屬地銀監會派出機構組織開展，重點對（）分支機構開展評價。

A、網點眾多 B、內控薄弱 C、案件多發

D、年內發生重大案件或發案數量較多的 正確答案：ABCD

36、銀行業金融機構應當對（）等內容進行檢查評價。A、整體案防工作情況 B、案防管理體系運行情況 C、內外部檢查發現問題整改情況 D、相關責任人員處理情況

正確答案：ABC

37、銀行業金融機構應將（）等要素納入案防管理范疇。A、員工入職前背景考察 B、職業操守

C、八小時內外行為規范 D、人際關系 正確答案：ABC

38、銀行業金融機構案防工作問責方式中的其他問責方式包括（）。

A、通報批評 B、責令辭職 C、解除勞動合同。D、撤職 正確答案：ABC

39、重大突發事件是指可能嚴重危及銀監會系統正常運轉或銀行業金融機構（）的事件。

A、正常經營 B、償付能力 C、信譽水平

D、影響區域金融秩序和社會穩定 正確答案：ABCD 40、銀行業金融機構應指定專人具體負責重大突發事件

的（）工作。

A、接收 B、分析 C、上報 D、匯總 正確答案：ABC

41、重大突發事件的報告應遵循（）的原則。A、及時 B、準確 C、真實 D、全面 E、客觀 正確答案：ABCD

42、造成銀行業金融機構3人以上（含）（）的事件屬于嚴重影響正常經營和提供正常金融服務事件。

A、工傷 B、重傷 C、失蹤 D、非正常死亡 正確答案：BCD

43、重大突發事件的報告內容包括但不限于（）內容。A、事發機構名稱地點

B、事發時間 C、事發機構地點 D、事發原因 E、聯系人 正確答案：ABCDE

44、銀行業金融機構如出現遲報、漏報、瞞報、誤報重大突發事件的，銀監會及其派出機構可根據《中華人民共和國銀行業監督管理法》規定采取以下（）措施。

A、責令銀行業金融機構對直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人給予紀律處分

B、銀行業金融機構行為尚不構成犯罪的，對直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人給予警告，處五萬元以上五十萬元以下罰款

C、取消直接負責的董事、高級管理人員一定期限直至終身的任職資格，禁止直接負責的董事、高級管理人員和其他人員一定期限直至終身從事銀行業工作

D、構成犯罪的，依法追究刑事責任 正確答案：ABCD

45、對于銀行業從業人員的行為，《銀行業金融機構從業人員職業操守指引》規定的監督者有（）。

A、從業人員所在機構 B、銀行業自律組織

第四篇：銀行案防

內控風險是與金融信用相伴生的產物，“金融信用因為承擔風險而生存和繁榮”。風險管理水平是評價一家銀行穩健與否的重要尺度，實踐表明，風險管理是現代銀行最重要、最具決定意義的管理實踐之一，也是衡量信用社核心競爭力和市場價值的最重要考量因素之一。近年來，經營管理方面的教訓說明，完善內控風險管理基礎，構建長效內控管理機制對于促進我行的可持續發展至關重要。重慶農商行要在競爭中立于不敗之地，必須要加快培育和提高核心競爭力。

一、必須要樹立正確的經營管理理念并且建立教育機制。作為一名合格的管理人員要清楚的認識案防內控工作是經營管理的重要組成部分，樹立“全責”的經營管理理念，構筑預防案件的思想防線，打牢思想政治基礎，筑嚴思想政治防線是預防案件的有效途徑。結合農商行的實際，做到“四個加強”：一是加強形勢教育，到逢會必講防范、督辦必查防范、測試必考防范，強化全員的自警意識，從而增強廣大員工做好案件防范工作的責任感和使命感，營造一種人人自覺合規、個個主動守法的文化氛圍。二是加強黨紀政紀和法律法規制度教育。讓員工學法、懂法、守法、用法，牢固樹立法紀意識，提高遵紀守法的自覺性。三要加強金融職業道德教育。

第五篇：銀行案防

淺析商業銀行案件防范的難點與對策

2009年07月06日 14:57:24來源：河北金融網

近些年來，銀行業一些新案、大案、要案層出不窮，作案手段、惡劣程度讓人觸目驚心，發生在現金業務、代理業務、清算業務和安全保衛領域等部位和業務環節的案件仍然占據多數，一些操作環節有章不循、屢查屢犯的現象還時有發生，暴露出部分商業銀行內部管理松馳、處罰不嚴、基層營業機構管理不到位等諸多問題，嚴重影響和制約了銀行業的健康發展。

一、商業銀行案件防范的意義

發展與穩定猶如一對孿生兄弟，形影不離，特別是在銀行業，二者相輔相成的關系表現的更為突出，發展是核心，穩定是保障，沒有穩定發展就無從談起，穩定主要表現為做好案件防范，切實有效抓好案件防范工作已成為推動業務經營不斷發展的主題和可靠保證。特別是在國際經濟金融危機的形勢下，積極探討案件防范工作面臨的新情況，切實做好案件防范工作顯的更為迫切，已成為各家銀行工作的重要內容，同時該項工作也受到了監管部門的特別關注。

二、商業銀行案件防范的難點

（一）案件防范意識不到位。不論是領導層還是一般員工，對案件防范的認識不到位，片面的認為案件主要是指大案要案，操作上的一些小問題不是案件，沒有考慮到往往是這些小問題才導致了大案件；認為業務發展是主要的，案件防范是次要的，重發展、輕風險的思想還比較嚴重。

（二）制度執行不到位。再完善的制度落實不到位也是空談。有章不循，操作不規范在實際中普遍存在，常常認為差一些要件不會有大的問題，過分相信自己，沒有嚴格按照操作規程進行操作，導致出現了“大錯不犯，小錯不斷”的現象，久而久之，形成風險漏洞越來越多、越積越大，為案件的發生埋下了隱患。

（三）監督檢查不到位。沒有監督檢查，制度就無法真正落實到位，而在工作中，不論是專門的監督檢查部門還是業務部門自身，監督檢查常常流于形式，過多的注重紙式材料，忽視了現場檢查，致使在重要工作環節上不能嚴格履行制度，規章制度的嚴肅性和相互制約的作用受到了限制，以致引發了案件。

（四）案件防范手段不到位。目前，工作中主要強調硬件手段的防范，而忽視了員工對案件防范的關心程度、理解程度、執行程度，忽視了員工的思想變化、情緒變化、家庭變化、環境變化，缺乏對案件防范措施的創新性、有效性。

三、商業銀行案件防范的對策

（一）推行風險教育，強化案件防范意識

風險教育在案件防范工作中起到關鍵作用，必須要將其常態化，主要從一下幾個方面著手：一是開展政紀教育。通過多種形式，深入開展學習實踐科學發展觀和黨性黨紀教育，進一步提高各級領導人員廉潔合規意識和拒腐防變的能力；二是開展法紀教育。要對全體員工特別是新進行員工開展職業操守教育、廉潔從業教育、法規制度教育，增強員工遵章守紀、按章操作的意識；三是開展案例警示教育。充分利用各類宣傳教育資源，學習案例，警示各崗位員工自覺遵守職業操守，從思想根源上消除風險案件隱患；四是開展風險要點教育。從分析案件和重大違規事件暴露出的突出問題入手，梳理、提煉若干易于記誦、便于執行的風險防范要點，使員工耳熟能詳，形成操作上的自覺。

（二）完善制度建設，強化制度落實

制度完善是案件防范的前提，制度落實是案件防范的關鍵，二者要有機結合。一是根據業務發展和內控管理需要，在制度跟進、流程完善、系統優化等方面建立和完善持續整改機制；完善案件防控及整改工作聯席會議制度，定期召集相關部門分析案件防控形勢；落實案件防控及整改重點聯系行制度。二是嚴格執行黨內、行內民主生活會、述職述廉、民主測評等各項基本制度，從作風建設、遵守廉潔從業規定、組織人事工作、執行回避制度、改進成本管理和執行財經紀律等方面加強對領導人員的監督，將案件防范納入領導人員考核范圍，促使其重視并嚴格落實制度。

(三)加大監督檢查力度，強化問責機制

失去監督的權力必然會被濫用，必須監督對權力的監督，對員工行為進行檢查。抓好自查和互查，在加強各業務部門自身監督檢查和崗位之間的相互監督檢查的同時，專門監督檢查部門進行專項檢查，既包括人的監督，也包括物的監督，實現人機共防。一方面，對在檢查中該發現的問題而不能發現，或對已發現的問題視而不見、查而不報、查而不究的，要堅決追究檢查者的責任。另一方面，要對在日常檢查中發現的薄弱環節和違紀違規行為嚴格落實整改措施，對各類案件或苗頭性問題，只有做到發現一件，嚴肅查處一件，不斷加大打擊和懲處的力度，才能產生以儆效尤的作用，震懾一些試圖作案的人不敢作案。

（四）創新防范手段，強化渠道建設

在依靠傳統防范方式的同時，要不斷創新手段。逐級落實談話制度，近距離的了解員工的思想動態；深入推進紀檢監察特派員制度，合理確定考核目標內容，科學編制考核評價指標，并納入全行內控與合規考核體系之中，持續關注并消除員工的不良思想；拓寬渠道建設，充分發揮網上舉報、網上排查的作用，為員工舉報違規違紀行為提供必要的渠道和途徑；完善風險預警機制，多層面收集案件隱患信息或普遍存在的典型問題，及時進行風險提示，跟蹤評價防范結果；建立員工家屬溝通聯絡制度，通過家訪、召開家屬座談會等形式向員工家屬通報情況，在家屬與單位、家屬與員工之間架起互相理解的橋梁,攜手共筑一道穩定員工隊伍思想和防范經濟案件發生的后方防線。

可見，要防范商業銀行案件的發生，必須做到思想到位，制度到位，監督到位，創新到位。只有這樣，才能真正夯實整個管理基礎，提高整體管理水平，從而實現長治久安，安全運營。