第一篇：銀行案防自查報告

成都成華支行2012年上半年案防自查報告

成都成華支行自2012年3月21日開業以來，在分行各級領導的帶領和指導下，嚴格按照銀監局各項文件和規章制度進行案防風險管理，結合我行目前情況，針對柜員十嚴禁、授權柜員十嚴禁、營業機構負責人十嚴禁、自助設備業務管理十嚴禁、對公賬戶和結算管理十嚴禁、借記卡源頭風險管理、票據貼現業務重點環節風險、支付密碼器風險隱患、電話銀行柜面簽約風險等重點環節進行了嚴密復查，現將自查情況匯報如下：

1、針對營業柜員十個嚴禁

我行目前各項系統采用的是賬號+指紋和賬號+密碼兩種方式，現金柜員執行上四天休兩天，非現金柜員執行上五天休兩天的的輪休制度，嚴格按照相關規定執行工作交接并建立各項工作交接登記薄，以及詳細的工作日志記錄，尚未涉及上門收款業務以及代發工資業務。（1）營業柜員未存在共用賬號、密碼以及持有非本人賬號和密碼；（2）未存在在未簽退系統、未妥善保管好賬號、密碼、個人名章、業務印章、現金、有價單證、重要空白憑證等物品情況下離柜(在營業場所內并且在本人視線范圍內除外)；（3）未存在沒有履行交接手續，將本人保管的業務印章、鑰匙、有價單證、重要空白憑證等重要物品交給他人使用；(4)未存在利用客戶賬戶過渡本人資金，或通過本人、他人賬戶過渡銀行、客戶資金;(5)未存在辦理本人業務和將非工作用包帶入現金區；(6)未存在代客戶購買重要空白憑證、網上銀行設備、支付密碼器、保管銀行卡和折以及代客戶簽名、設置∕重置∕輸入密碼；(7)未存在輸入密碼時不進行物理遮擋；（8）未存在借銀行名義私自代客理財；（9）未存在私自泄露、修改客戶信息；（10）未存在明知或應知是違規辦理的業務不抵制、不報告。

2、針對授權人員十嚴禁

我行目前采用的是綜合柜員授權和會計主管授權兩種授權制度，綜合柜員授權權限為現金5萬以下，轉賬20萬以下。（1）授權人員未存在在未審核傳票、核實賬務的情況下授權、編押、簽章；（2）未存在使用他人名章、賬號密碼、業務印章、有價單證、重要空白憑證等進行業務操作；（3）未存在將賬號密碼交他人授權；（4）未存在擅自墊款、壓款，違規使用內部賬戶，授意、指使、強令柜臺人員違規操作；（5）對已調離、停用柜員的柜員號進行了注銷；（6）按規定檢查庫存現金、重空、業務印章等重要物品，對外出辦事離開營業場所的現金柜員碰庫鎖箱，每周查庫至少一次涉及每個柜員現金箱重空箱、主出納大庫、重空箱、自助設備現金箱并建立查庫登記薄備查；（7）對柜員違規操作行為進行制止、糾正和處理；（8）未存在弄虛作假，違規向上級和監管機構提供不實信息；（9）未存在泄露客戶信息及本行商業秘密；（10）無案件發生，未存在重大差錯事故隱瞞不報或拖延上報。

3、營業機構負責人十嚴禁

（1）未存在負責人指使或授意下屬越權、違規、違章處理業務，干預派駐會計主管獨立履行職責；（2）未存在使用其他柜員名章、賬號密碼辦理業務；（3）未存在個人經商或違規參與協助客戶之間的資金借貸、融資擔保、集資經商等活動；（4）未存在個人名章、賬號密碼交給他人使用；（5）按規定的頻率和方法查庫，每月查庫至少一次涉及每個柜員現金箱重空箱、主出納大庫、重空箱、自助

設備現金箱；（6）未存在違規攬存；（7）未存在泄漏客戶信息及本行商業秘密；（8）未存在開具虛假資信證明、違規出具擔保承諾書；（9）未存在任何形式的賬外經營和各種形式的小金庫；（10）未存在對發生的違法違規案件、責任事故等重大事項拖延上報或隱瞞不報。

4、自助設備業務管理十嚴禁 我行現有集中管理模式的現金自助設備共計2臺，暫無分散管理模式的自助設備，嚴格按照銀監局相關文件，將每臺現金自助設備均作為機器柜員錄入在核心系統內來進行管理，自助設備保險柜鑰匙和密碼分離管理，密碼管理員、鑰匙管理員每五日進行一次崗位輪換。對于吞卡吞鈔情況，我行嚴格按照相關規定執行退卡、上賬的制度并建立自助設備吞沒卡、吞鈔登記薄，從開業至今，設備于2012年4月13日吞卡一張，尚未出現吞鈔情況，吞卡卡號：622***40166，屬于他行卡，我行吞卡代保管時限為3個工作日，已于2012年4月18日剪角上繳分行個金部；我行卡的吞卡代保管時限是20個工作日。（1）所有的現金類自助設備均安裝視頻監控上線對外投入運行；（2）未存在單人辦理自助設備現金的領取、上繳、裝鈔、卸鈔等手續；（3）同一自助設備保險柜鑰匙和密碼由雙人分別保管，鑰匙、密碼堅持平行交接和交接后密碼更改；（4）進行自助設備現金業務操作均在視頻監控之下；（5）未存在自助設備保險柜鑰匙使用完畢后，不按規定將鑰匙入庫（柜）保管；（6）每周對自助設備鈔箱進行查庫；（7）清、裝鈔后與系統內的會計賬務核對現金情況是否一致；（8）加鈔完成后經測試正常才可對外營業；（9）未存在不對自助設備現金管理重要時段的監控資料進行調閱；（10）對自助設備服務商維修人員進場前需要其提供工作證和身份證來核實身份，并全程監督控制其使用存儲設備。

5、對公賬戶和結算管理十嚴禁

我行現有對公開戶

戶，其中基本戶

戶，一般戶

戶，保證金專用賬戶 戶，（1）受理開戶、法定代表人變更、掛失補辦印鑒以及更換法人預留印鑒時不僅要求企業按照我行相關規定提供營業執照等相關原件、復印件，還通過了 “四川企業信用網”、“成都企業信用網”核查營業執照信息打印并專夾留存，通過居民身份證聯網核查系統對單位法定代表人和法定代表人授權的經辦人以及臨時驗資賬戶投資人的身份進行核查并打印專夾留存；（2）受理單位新開戶時均由雙人上門核實，查看是否與開戶單位提供的資料相符，在新開戶的賬戶檔案中還需留存銀行核實人員與申請開戶單位的招牌或路牌或辦公環境等合影的電子信息檔案和文本資料；（3）未存在明知是中介機構代理投資人辦理臨時驗資賬戶不拒絕；（4）針對已使用賬戶管理密碼或支付密碼的賬戶，在出售重空憑證、發行支付密碼器和網上銀行設備時，必須以密碼進行驗證，未存在員工代客戶領取或保管重空、支付密碼器和網銀K等情況；（5）未存在一般存款賬戶辦理現金支取、超期臨時存款賬戶辦理支付結算；（6）設立專人負責對賬管理，建立按季度對賬制度，尚無單位到對賬期，未存在對賬人員以對公記賬人員打印的對賬單與企業進行對賬；（7）未存在不按要求審核對賬回執及驗印；（8）未存在銀行對不反饋對賬信息、反饋對賬結果不符以及對賬回執有瑕疵的賬戶不重新組織對賬；（9）未存在違規辦理賬戶凍結、解凍、扣劃；（10）關注沒有使用支付密碼的賬戶，并列為風險賬戶管理，現無上門收款賬戶。

6、借記卡源頭風險管理

我行按照銀監局各項文件和規章制度結合自身情況進行借記卡源頭風險管理，對開戶、激活、掛失補卡、密碼重置、辦理電子銀行等業務均要求柜面“三

親見”即親見客戶本人、親見本人身份證原件、親見本人簽字，同時需要通過人行居民身份證聯網核查系統對客戶進行聯網身份核查并連同身份證復印件專夾留存。核查姓名與身份證號碼是否一致且存在照片與本人是否相符，出現無照片和照片有明顯差別的，需要客戶出示駕照等輔助證件判斷是否為客戶本人辦理并復印專夾留存，授權人員進行核實后授權開戶。我行開業至今辦理借記卡開戶共計

戶，均嚴格按照銀監局相關文件進行防范借記卡源頭風險。

7、我行暫未開通票據貼現業務。

8、支付密碼器風險隱患

我行按照銀監局各項文件和規章制度，認真貫徹四川銀監局關于支付密碼器存在的系統性風險專題的會議精神，及時向總行進行了專題報告，并采取措施嚴防風險隱患。對單位客戶進行賬戶結算和購買重要空白憑證時，必須使用支付密碼器進行密碼驗證并打印密碼相符字樣的頁面留存附傳票，并由會計主管和一名其他經辦人員雙人進行柜面熱線驗證填制熱線驗證單確認。熱線驗證單內注明客戶名稱、賬號、辦理業務內容，熱線驗證時間，單位聯系人等信息，并錄音留存，嚴格防范支付密碼器風險隱患。

9、我行暫未開通電話銀行柜面簽約。

以上為我行的自查情況，請領導指示。

第二篇：銀行人力資源部案防自查報告

銀行人力資源部案防自查報告

XX銀行XX支行人力資源部11月份案防>自查報告

人力資源部作為我行新設立的職能部門，結合自身的實際，從人事行政和勞動關系的管理、重要崗位的管理、員工發展和職業生涯規劃、薪酬管理等方面入手，全面推動案防工作的有序開展。現將11月份案防自查情況匯報如下：

一、落實重要崗位、關鍵崗位的離崗稽核和輪崗制度。根據XX銀行《重要崗位管理辦法》【XX銀發（2013）305號】、《營業網點柜員輪崗制度意見》的通知【XX銀發（2013）330號】、《信貸內勤管理辦法》的通知【XX銀發（2011）314號】等文件的要求認真貫徹執行，并對各部門、支行提交的離崗稽核報告、工作考核表、工作移交表等進行審查。對填寫不合規、審批意見未按要求批注的報告，要求各部門、支行及時補充、修改后留存我部備案并上傳>人力資源管理系統。力爭做到及時、有效監督落實。

二、嚴格管理人員任用與考核機制。嚴格執行主管、中層干部任職資格審查和高管人員的報批審查程序。完善競爭性干部選拔方式，通過對專業條線履職情況的考核，進一步強化管理人員責任意識，提高工作執行效能。

三、逐步實行崗位定期自查和交叉檢查制度。通過人力資源專干定期對人力資源管理系統進行專業檢查，不同崗位的交叉檢查。對存在和發現的問題及時督促落實整改，切實發揮制度在防范風險過程中的作用。進一步提高員工執行>規章制度的自覺性，用制度規避操作風險。

四、完善部門崗位職責，明確各崗位工作要點。人力資源部作為新設立的職能部門，在人員配備、崗位職責等方面尚處在調劑和清理的過程。按照《XX銀行人力資源部各崗位內部控制職責》的管理要求，尚需按我行的實際情況對部門崗位職責和崗位說明書進行重新修訂，確保報告關系和職責分工明確，符合職責分離要求。

五、按照2013年11月XX日召開的行長辦公會的要求，我部通過目前收集的員工意見和整理出來的信息，發現有部分人員提出部門人員配備不全。作為支行的人力資源管理部門，我們分析認為人力資源不足帶來的相關問題較多也較嚴重。

（一）案防壓力加大。基層人員不足，將出現部分崗位兼職的情況，使得一些需要相互制衡的崗位無法全面實現相互制約。由于人員緊張，部分無法實現強制休假或強制休假的性質改變。

（二）員工壓力較大。由于人員不足，基層人員頂崗、頂班情況比較普遍，一人身兼數職的現象較多，員工工作壓力較大。

為加強制度建設，提高案防水平。我部將針對工作中發現的問題進行歸集，適時進行制度整合，如：針對一些支行重要崗位重復申報、離崗稽核報告編寫不合規、使用原制度內的表格等情況，通過內網郵箱下發通知，提出要求，認真加以規范；針對員工提出個人發展和職業生涯規劃的問題，結合我行相關辦法，在考慮公開、公平、公正的基礎上，請示行領導給予適當調整和安排。另外，還制訂了《XX支行關于進一步加強考勤制度管理的通知》，已通過內網郵箱發各部門、支行，要求考勤規范嚴謹。

二〇一三年十一月二十七日 《銀行人力資源部案防自查報告》

第三篇：2015銀行人力資源部案防自查報告

2015銀行人力資源部案防自查報告

XX銀行XX支行人力資源部11月份案防自查報告

人力資源部作為我行新設立的職能部門，結合自身的實際，從人事行政和勞動關系的管理、重要崗位的管理、員工發展和職業生涯規劃、薪酬管理等方面入手，全面推動案防工作的有序開展。現將11月份案防自查情況匯報如下：

一、落實重要崗位、關鍵崗位的離崗稽核和輪崗制度。根據XX銀行《重要崗位管理辦法》【XX銀發（2015）305號】、《營業網點柜員輪崗制度意見》的通知【XX銀發（2015）330號】、《信貸內勤管理辦法》的通知【XX銀發（2015）314號】等文件的要求認真貫徹執行，并對各部門、支行提交的離崗稽核報告、工作考核表、工作移交表等進行審查。對填寫不合規、審批意見未按要求批注的報告，要求各部門、支行及時補充、修改后留存我部備案并上傳人力資源管理系統。力爭做到及時、有效監督落實。

二、嚴格管理人員任用與考核機制。嚴格執行主管、中層干部任職資格審查和高管人員的報批審查程序。完善競爭性干部選拔方式，通過對專業條線履職情況的考核，進一步強化管理人員責任意識，提高工作執行效能。

三、逐步實行崗位定期自查和交叉檢查制度。通過人力資源專干定期對人力資源管理系統進行專業檢查，不同崗位的交叉檢查。對存在和發現的問題及時督促落實整改，切實發揮制度在防范風險過程中的作用。進一步提高員工執行規章制度的自覺性，用制度規避操作風險。

四、完善部門崗位職責，明確各崗位工作要點。人力資源部作為新設立的職能部門，在人員配備、崗位職責等方面尚處在調劑和清理的過程。按照《XX銀行人力資源部各崗位內部控制職責》的管理要求，尚需按我行的實際情況對部門崗位職責和崗位說明書進行重新修訂，確保報告關系和職責分工明確，符合職責分離要求。

五、按照2015年11月XX日召開的行長辦公會的要求，我部通過目前收集的員工意見和整理出來的信息，發現有部分人員提出部門人員配備不全。作為支行的人力資源管理部門，我們分析認為人力資源不足帶來的相關問題較多也較嚴重。

（一）案防壓力加大。基層人員不足，將出現部分崗位兼職的情況，使得一些需要相互制衡的崗位無法全面實現相互制約。由于人員緊張，部分無法實現強制休假或強制休假的性質改變。

（二）員工壓力較大。由于人員不足，基層人員頂崗、頂班情況比較普遍，一人身兼數職的現象較多，員工工作壓力較大。

為加強制度建設，提高案防水平。我部將針對工作中發現的問題進行歸集，適時進行制度整合，如：針對一些支行重要崗位重復申報、離崗稽核報告編寫不合規、使用原制度內的表格等情況，通過內網郵箱下發通知，提出要求，認真加以規范；針對員工提出個人發展和職業生涯規劃的問題，結合我行相關辦法，在考慮公開、公平、公正的基礎上，請示行領導給予適當調整和安排。另外，還制訂了《XX支行關于進一步加強考勤制度管理的通知》，已通過內網郵箱發各部門、支行，要求考勤規范嚴謹。

二〇一三年十一月二十七日

第四篇：銀行人力資源部案防自查報告

XX銀行XX支行人力資源部11月份案防自查報告

人力資源部作為我行新設立的職能部門，結合自身的實際，從人事行政和勞動關系的管理、重要崗位的管理、員工發展和職業生涯規劃、薪酬管理等方面入手，全面推動案防工作的有序開展。現將11月份案防自查情況匯報如下：

一、落實重要崗位、關鍵崗位的離崗稽核和輪崗制度。根據XX銀行《重要崗位管理辦法》【XX銀發（2013）305號】、《營業網點柜員輪崗制度意見》的通知【XX銀發（2013）330號】、《信貸內勤管理辦法》的通知【XX銀發（2011）314號】等文件的要求認真貫徹執行，并對各部門、支行提交的離崗稽核報告、工作考核表、工作移交表等進行審查。對填寫不合規、審批意見未按要求批注的報告，要求各部門、支行及時補充、修改后留存我部備案并上傳人力資源管理系統。力爭做到及時、有效監督落實。

二、嚴格管理人員任用與考核機制。嚴格執行主管、中層干部任職資格審查和高管人員的報批審查程序。完善競爭性干部選拔方式，通過對專業條線履職情況的考核，進一步強化管理人員責任意識，提高工作執行效能。

三、逐步實行崗位定期自查和交叉檢查制度。通過人力資源專干定期對人力資源管理系統進行專業檢查，不同崗位的交叉檢查。對存在和發現的問題及時督促落實整改，切實發揮制度在防范風險過程中的作用。進一步提高員工執行規章制度的自覺性，用制度規避操作風險。

四、完善部門崗位職責，明確各崗位工作要點。人力資源部作為新設立的職能部門，在人員配備、崗位職責等方面尚處在調劑和清理的過程。按照《XX銀行人力資源部各崗位內部控制職責》的管理要求，尚需按我行的實際情況對部門崗位職責和崗位說明書進行重新修訂，確保報告關系和職責分工明確，符合職責分離要求。

五、按照2013年11月XX日召開的行長辦公會的要求，我部通過目前收集的員工意見和整理出來的信息，發現有部分人員提出部門人員配備不全。作為支行的人力資源管理部門，我們分析認為人力資源不足帶來的相關問題較多也較嚴重。

（一）案防壓力加大。基層人員不足，將出現部分崗位兼職的情況，使得一些需要相互制衡的崗位無法全面實現相互制約。由于人員緊張，部分無法實現強制休假或強制休假的性質改變。

（二）員工壓力較大。由于人員不足，基層人員頂崗、頂班情況比較普遍，一人身兼數職的現象較多，員工工作壓力較大。

為加強制度建設，提高案防水平。我部將針對工作中發現的問題進行歸集，適時進行制度整合，如：針對一些支行重要崗位重復申報、離崗稽核報告編寫不合規、使用原制度內的表格等情況，通過內網郵箱下發通知，提出要求，認真加以規范；針對員工提出個人發展和職業生涯規劃的問題，結合我行相關辦法，在考慮公開、公平、公正的基礎上，請示行領導給予適當調整和安排。另外，還制訂了《XX支行關于進一步加強考勤制度管理的通知》，已通過內網郵箱發各部門、支行，要求考勤規范嚴謹。

二〇一三年十一月二十七日

第五篇：銀行案防

內控風險是與金融信用相伴生的產物，“金融信用因為承擔風險而生存和繁榮”。風險管理水平是評價一家銀行穩健與否的重要尺度，實踐表明，風險管理是現代銀行最重要、最具決定意義的管理實踐之一，也是衡量信用社核心競爭力和市場價值的最重要考量因素之一。近年來，經營管理方面的教訓說明，完善內控風險管理基礎，構建長效內控管理機制對于促進我行的可持續發展至關重要。重慶農商行要在競爭中立于不敗之地，必須要加快培育和提高核心競爭力。

一、必須要樹立正確的經營管理理念并且建立教育機制。作為一名合格的管理人員要清楚的認識案防內控工作是經營管理的重要組成部分，樹立“全責”的經營管理理念，構筑預防案件的思想防線，打牢思想政治基礎，筑嚴思想政治防線是預防案件的有效途徑。結合農商行的實際，做到“四個加強”：一是加強形勢教育，到逢會必講防范、督辦必查防范、測試必考防范，強化全員的自警意識，從而增強廣大員工做好案件防范工作的責任感和使命感，營造一種人人自覺合規、個個主動守法的文化氛圍。二是加強黨紀政紀和法律法規制度教育。讓員工學法、懂法、守法、用法，牢固樹立法紀意識，提高遵紀守法的自覺性。三要加強金融職業道德教育。