第一篇：農村信用社案防督查工作計劃

**市農村信用合作聯社 二〇一二年案防督查工作計劃

為充分發揮案件防控工作在信用社經營管理中的監督作用，有效控制各類經營風險和操作風險，營造信用社嚴謹、規范、和諧的企業環境，通過總結以前年度工作，在保留經驗、分析教訓的基礎上，圍繞經營管理目標和上級監管部門、省聯社有關案件防控工作要求，結合實際，依據《**市農村信用合作聯社關于印發2012年案件防控治理工作計劃的通知》（*農信發?2012?*號）精神，制定**市農村信用合作聯社2012年度案防督查工作計劃。

一、指導思想

堅持科學發展觀，認真貫徹落實銀監會紀委王華慶書記、案件稽查局劉元局長在2012年度案防工作會議上的重要講話精神，進一步完善制度，加大處罰力度，推進工作任務程序化、文檔格式化、手段電子化、責任明晰化、處罰標準化、擴大工作內容的深度和廣度，拓展工作職能，提高管控水平，探索以風險防控為主的內部方法，推動工作重心由合規建設向合規建設與風險防控并重轉變。通過案防督查，查找存在的問題和風險點，深入探尋問題產生的根源，進而提出合理的整改意見并落實整改，最終達到防風控險目的，促進我市農村信用社依法、合規經營，快速、建康發展。

二、工作安排和工作內容

根據銀監會2012年度堅持一長一短、長短結合推動全年案防和安保的工作要求，繼續完善各類制度，在鞏固2011工作基礎的前提下進一步細化和豐富制度內涵，認真總結2011年工作經驗，清醒準確的判斷形勢，著眼安排好2012年度的具體工作。

（一）以完善制度和落實制度為著眼點，建立完整有效的案防工作體系。

1.繼續落實三項制度，切實提高案件報送與案件處置質量。

2.高度重視安全保衛工作，充分認識聯席會議的平臺作用。

3.進一步建立和完善案防和安保制度，為兩項工作的不斷深入提供保障。

（二）以防范案件風險為著重點，狠抓案件高發部位的防控工作。

1.針對柜臺操作業務高發的態勢，從根本上排除因柜臺人員操作不當行為誘發案件風險。

2.加強對柜臺操作獨立監督的落實，切實發揮柜臺經理的監督職能，確保柜面監督和制約的獨立性和有效性。

3.針對基層機構案件高發，基層網點負責人參與作案的情況頻發，嚴格執行銀監會基層網點負責人三年一輪崗的強

制性要求。

4.加強對賬戶的有效管理，全面落實對賬制度，從而達到防范和揭示案件風險的目的。

5.對于易誘發案件的關鍵環節，凡明知故犯、執意違規觸犯禁止性規定的，按案件問責的標準實施問責，以達到防患于未然的目的。

6.將安保達標作為一項重點工作抓緊抓落實，依據銀監會年度硬指標，分階段、分地區逐步推進。

7.根據銀監會案件處置工作“回頭看”活動，認真總結上年度案件處置工作經驗和教訓，取長補短、相互交流、彼此提示，最終達到“以案促防、以訓為戒”的效果。

（三）強化內審稽核部門防范案件風險的職能，有效提升防范案件的內生力建設。

明確內審稽核部門防范案件風險要求，強化對案件高發環節、高發行為的監督和檢查，對于違規、違禁行為做出處理，對違規行為記分，對違禁進行查處。

（四）以實地指導為手段，強力推進案防工作落到實處。1.要體現實地、深入的案防工作特點，通過現場檢查、調研走訪、召開會議等方式，傳達上級監管部門的要求，聽取網點工作建議，了解情況，充分溝通，共同研判形勢、分析問題、尋求方法，督促和指導案防工作切重要害，探索符合實際情況的工作措施。

2.在全面督導的基礎上加大有針對性的區域性重點指導，針對轄內網點在經濟發展情況、社會信用環境、網點管控能力、人文文化背景等方面表現出來的共同點，且因經濟環境、社會環境基本相同，同類案件的發生仍存在可能，聯社案防工作督查組將深入重點地區，按照銀監會“一地一策、一點一策”的原則，與銀監辦和網點共同剖析、深挖發案原因，有的放矢地研究案防措施，使案防工作更具實效。

三、工作進度計劃。

工作進度按月、季、半年、年度逐步進行。

（一）月度工作

1.將案防工作與常規內審稽核工作緊密結合，加大查處力度，充分發揮內審稽核的威懾力，從源頭上防范案件。

2.參與委派主辦會計月例會或不定期召開案防工作會議，通報內審稽核情況，對重要崗位、重點人員、重點時段提前預警。

（二）季度工作

1.繼續加大貸款外對力度，對新增貸款按季進行外對，對因借款人外出務工等原因未能直接核對的貸款，繼續按季進行公示。

2.開展“九種人”排查和員工思想動態、日常行為排查，嚴密排查和監視重點機構、重點人員、重點崗位、重點環節和“九種人”。并根據排查情況隨時監控達到輪崗要求的柜

員、柜臺經理、重要崗位人員、基層網點負責人，該輪崗的輪崗，該交流的交流。

3.結合中層干部案防履職情況考核，進行全轄網點案防督查，督查面100%。

4.召開案防分析會。

（三）半年工作

1.對歷次檢查整改情況進行“回頭看”檢查。2.半年工作總結。

（四）年終工作 1.本年度終工作總結。2.下年度工作打算。

第二篇：2015案防督查

****銀行2015年案防督查報告

為認真貫徹落實銀監會和銀監局工作會議精神，繼續加強案防督查工作，堅持“查防結合、預防為主”的理念，按照工作部署，于***** 期間，采用查閱登記簿、會計憑證及其它案防檔案資料、回放監控錄像、現場觀看工作人員操作等方式，對銀行案防工作開展情況進行了督查，此次督查重點是查看各個營業網點貫徹落實《中國銀監會辦公廳關于加強銀行業金融機構內控管理有效防范柜面業務操作風險的通知》的情況。現將督查情況報告如下：

今年以來，緊緊圍繞銀監部門的案防工作部署，積極采取措施，認真組織開展案件防控工作并能結合工作實際和潛在的風險點，制定2015案防工作計劃及實施方案、案防工作職責和風險防控措施等；及時調整案防工作領導小組，層層簽訂案防工作責任書；每月認真開展案防學習，組織員工學習業務知識、操作流程和相關規章制度、通報案例等；按季召開案件形勢分析會并邀請銀監辦參加，及時報送會議紀要；建立問題整改臺賬，積極整改存在問題；進一步強化案防規制建設，提高了案防工作有效性。經過各行社的共同努力，三季度以來無案件發生，但從貫徹落實《中國銀監會辦公廳關于加強銀行業金融機構內控管理有效防范柜面業務操作風險的通知》的情況看，各個機構網點貫徹落實情況參差不齊。

監管意見和建議

1、加強制度建設，提高制度執行力。及時組織學習案防相關文件和精神，確保內部管理制度落到實處。

2、杜絕違規操作行為，防范操作風險。根據《中國銀監會辦公廳關于加強銀行業金融機構內控管理有效防范柜面業務操作風險的通知》的要求落實到具體業務崗位，強化員工的合規操作意識，改變員工案件防控認識不到位、風險防范意識淡薄的狀況，并充分發揮監督制約機制的作用。

3、加強組織領導，落實工作責任。要把案件防控工作與業務工作同部署、同落實、同檢查、同考核，把案件防范措施具體落實到每一級分支機 構、每一個崗位和每一位人員。

4、堅持“關口前移、查防并舉、重在防范”的案件防控工作思路。采取切實有效措施，努力降低案件風險，構建“人人合規、事事合規”的制度框架和工作格局，促進風險管控能力和內控管理水平等得到明顯提升。

5、嚴格實施問責，加大懲處力度嚴格責任追究，加大對違規從業人員的處罰力度，加大違規人員的違規成本，提高威懾力，使員工不敢違規操作。

6、完善制度體系，逐步建立案件防控長效機制。防范案件風險是銀行業一項長期的任務，也是保障銀行業穩健發展的一項復雜的工程，要從立足于建立案件治理和防范長效機制，不斷完善內部管理的各項制度，扎實做好防范案件風險的工作。

二0一五年九月

第三篇：農村信用社案防知識測試題

..絳縣農村信用社案防知識測試題（卷）

.................................：....名....姓..........................................務：....職......................................：........單位.................................一、填空題(20分，每空0.5分)

1、對案件責任人的責任追究，按照“()、()、()、()”的原則和“()”的原則進行責任追究。

2、“一案四問責”是指（）、（）、（）和（）及（）。

3、銀監會提出銀行業必須制定并執行的四項制度是（），（），（）和（）。

4、各農村合作銀行、縣聯社應將轄內所發生的重大突發事件,在接報后()小時之內或事發后()小時內,直接報告省聯社,同時報告轄區的市聯社或省聯社辦事處及銀監分局所轄辦事處,并密切關法事態發展，及時報送后續情況。

5、銀行業金融機構要從（）、（）、（）三個方面，構筑立體式的案件查訪體系。使干部員工在思想上“（）”，在操作上“（）”，在處理上“()”。

6、農村合作金融機構案件專項治理的“三個堅持”就是堅持（）；堅持（）；堅持()。

7、案件防控要做到的“四到位”是指（）、()、()和（）。

8、劉明康主席提出的防控案件要建立 “三項制度”是指建立（）制度，（）制度，做好（）。

9、“雙線問責”是指（）、（）和（）、（）的責任。

10、內部結案應堅持“問責任、追資金、查原因、補漏洞”的原則，要滿足（）、（）、（）、（）四個標準。

二、多項選擇題（30分，每題3分）

1、農村合作金融機構案件專項治理工作的總體思路是（）。

A、“兩個提高”提高思想認識，提高防范水平B、“兩個加強”加強組織領導，加強制度建設

C、“兩個下降”案件數量明顯下降，案件損失率明顯下降

D、“兩個加大”加大內控和內審力度，提高案件成功堵截率，加大案件責任處理力度，提高威懾力

E、“兩個建立”逐步建立依法合規經營、內控嚴密科學的運行體系，努力建立案件防范和查處的長效機制

2、農村合作金融機構內部控制必抓的“六個環節“是（）。

A、授權卡 B、印鑒密押 C、空白憑證 D、金庫尾箱 E、查詢對賬 F、輪崗休假

3、農村信用社重大突發事件的處置應堅持以下原則()。

A、依法快捷原則 B、協調一致原則 C、屬地為主原則 D、保守秘密原則 E、掌控輿情原則

4、案件責任追究應當遵循原則（）。A、法人主體原則 B、分級問責原則 C、盡職免責原則 D、錯罰相當原則 E、自查從輕、被動從重原則

5、案件防控的“五條防線”是（）。

A、崗位自我約束防線 B、業務流程監督防線 C、稽核監督檢查防線 D、條線部門管理防線 E、IT技術控制防線

6、銀行業案件專項治理的“4+1”內容是（）。

A、印鑒密押，包括公章、私人名章、業務操作流程密碼、柜員卡管理 B、銀行內外賬戶管理和對賬管理，以及事后檢查 C、人員崗位制度與崗位稽核、行為規范的綜合管理 D、電子銀行和IT系統的管理和服務 E、“1”是指對庫房的管理

7、銀行業案件綜合治理長效機制建設實行的“三掛鉤”是（）。A、將案件風險防范及整改工作同科學的激勵約束機制建設掛鉤 B、將案件風險整改與評級掛鉤 C、將案件風險整改與市場準入監管掛鉤 D、將案件風險整改與行業標準掛鉤

8、案件防控的“五個一”工作經驗是指()。

A、一把手牽好頭 B、一竿子插到底 C、一股氣掃凈土 D、一把尺重嚴懲 E、一盤棋抓共管

9、商業銀行合規風險管理的目標是（）。

A、建立健全合規風險管理架構 B、實現對合規風險的有效識別和管理 C、促進全面風險管理體系建設 D、確保依法合規經營

10、按照《商業銀行內部控制指引》的規定，內部控制應當包括（）要素。

A、內部控制環境 B、風險識別與評估 C、內部控制措施 D、信息交流與反饋 E、監督評價與糾正 20分，每題4分）

1、間接責任人是指不履行或不正確履行其崗位職責，未能有效制約或防范案件的發生，對案件造成的風險或者不良后果負有責任的農村信用社從業人員。（）

2、領導人員管理工作嚴重失職是指領導人員在管理工作中不履行或不恰當履行職責，對違法違規事實、案件的發生負有直接責任的領導人員。（）

3、領導責任人是指案發機構案件防控第一責任人、機構經營管理責任人。（）

4、間接責任人是指獨立實施或者共同實施，或者與外部人員合伙實施侵犯農村信用社或客戶資金、財產、權益行為的農村信用社從業人員。（）

5、內部控制應當以防范風險、審慎經營為出發點，商業銀行的經營管理，尤其是設立新的機構或開辦新的業務，均應當體現“內控優先”的要求。（）

四、簡答題（30分，每題5分）

1、信用社經濟犯罪所指的刑事案件是什么？

2、農村信用社易發案件的薄弱環節主要是什么？

3、案件專項治理提出的“九種人”是哪些人？

4、中小金融機構案件責任追究的原則是什么？

5、銀行案件風險防控措施有哪些？

6、省聯社案件防控“十條禁令”是什么？

三、判斷題（

第四篇：農村信用社案防培訓題庫

福泉市農村信用社案件防控培訓

考試題答案（第一期）

一、名詞解釋（每題2分，共6分）

1.存款業務：是銀行的基本業務，是存款人基于對銀行的信任而將資金存入銀行，并可以隨時或按約定時間支取款項的一種信用行為。存款是銀行對存款人的負債，是銀行最主要的資金來源。一般分為個人儲蓄和對公存款兩類。

2.掛失業務：作為保障客戶賬戶存款資金安全的重要手段，掛失業務是銀行按照《儲蓄管理條例》的規定，在客戶提出申請并提供有關賬戶信息的前提下，及時止付該賬戶的處理手續。

3.信用貸款：信用貸款是指以借款人的信譽發放的貸款，借款人不需要提供擔保。

二、填空題（每空1分，共35分）

1.個人儲蓄存款主要包括：活期儲蓄、定期儲蓄、定活兩便儲蓄、個人通知存款儲蓄等種類。

2.錯帳調整包括：客戶帳錯帳調整、內部帳錯帳調整。

3.在風險防控措施中，嚴格按照貸款“三查”制度，對借款人，擔保人，共同債務人及關聯企業，情況進行雙人調查核實。認真審核申請人及反擔保人營業執照、組織機構代碼證、稅務登記證、貸款卡及相關經營資質證明原件。必要時到注冊地工商管理部門核查企業工商檔案，全面了解企業基本信息，確保企業主體資格合法。

4.按照承兌人的不同，商業匯票分為銀行承兌匯票和商業承兌匯票。

5.商業匯票通常有三個當事人，即出票人、收款人和付款人。

6.尾箱按存在形式可以劃分為：邏輯尾箱、物理尾箱。

7.銀行印章主要包括：行政印章、業務印章、財務專用章、貸款合同專用章、銀行預留印章等。

8.銀行安全保衛要切實加強防搶劫、防盜竊、防詐騙，保障資金財產及人身安全（簡稱“三防一保”）工作。

9.銀行安全防范應實行人防、物防、技防相結合的原則。

10.貸款業務是中小金融機構資產業務的主體，也是中小金融機構經營收入的主要來源。目前，虛假授信、冒名貸款、貸款詐騙、違法發放貸款、收貸不入賬、帳外經營是貸款業務領域的主要案件風險。

三、選擇題

（一）單選題（每題1分，共10分）

1.銀行（信用社）經辦人員辦理業務要堅持，業務辦理完畢，現金及時入柜（箱）保管。（B）

A.真實行原則 B.一筆一清 C.時效性原則 D.統一管理 2.掛失業務操作流程正確的是。（D）

A.查詢掛失申請→受理審核→打印申請→錄入信息→資料回執

B.受理審核→查詢掛失申請→打印申請→錄入信息→資料回執

C.受理審核→查詢掛失申請→錄入信息→打印申請→資料回執

D.查詢掛失申請→受理審核→錄入信息→打印申請→資料回執

3.對金融機構重大責任案件應該。（B）A.追究上一級領導的責任 B.追究上兩級領導的責任 C.追究上三級領導的責任 D.只追究有關人員的責任

4.2007年銀監會曾經精選了 經典案例，供農村合作金融機構員工學習。（D）

A.10起 B.15起 C.20起 D.30起

5.按農村中小金融機構案件防控工作規劃的要求，2011年的主題是。（C）

A.規范 B.強化 C.提升 D.深入

6.中小金融機構案件防控的第一責任人是。（A）

A.董事長或理事長 B.主任、行長、總經理

C.分管的副主任、副行長、副總經理 D.財務部門負責人

7.銀行突發重大事件的標準是盜竊金融機構 現金以上的。（C）

A.10萬元 B.20萬元 C.30萬元 D.50萬元 8.《票據法》所稱票據，是指。（D）

A.匯票 B.支票 C.本票 D.匯票、本票和支票 9.票據上的記載事項，不得更改。(C)A.票據金額、日期、付款人名稱 B.票據金額、日期、出票人簽章 C.票據金額、日期、收款人名稱 D.所有記載事項

10.發放信用貸款，要對借款方的經濟狀況、經營管理水平、等情況進行進行詳細的考察，以降低風險。（A）

A．發展前景 B．信用意識 C．信用記錄

（二）多選題（每題2分，共20分，多選、漏選均不得分）

1.代收類業務主要包括以下哪些內容（ABCDE）。A、代收公共事業費 B、通信繳費

C、財政稅費等各種費用

D、為國家機關代理資金歸集 E、為企事業單位代理資金歸集

2.憑證使用的主要風險點有（ABC）。A、憑證號與使用順序 B、使用程序 C、外來重要空白憑證 D、憑證的保管

3.農村合作金融機構要重點排查的項目包括（ABD）。

A.冒名貸款 B.大額貸款 C.各類憑證 D.票據 4.農村合作金融機構要重點排查的人員包括（BCD）。

A.常與顧客發生沖突的人員 B.炒股人員

C.涉黃人員 D.交友不良的人員 5.案件防控長效機制的特點是（ACD）。

A.規范性 B.靈活性 C.穩定性 D.長期性 6.中小金融機構內部控制體系應該做到（ABCD），才能持續有效。

A.治理完善 B.制度健全 C.內控嚴密D.執行有力

7.案件追究的原則是（ABC）。A.自查從寬 B.他查從嚴 C.失職重罰 D.盡職輕罰

8.應急處置機制（ABCD）幾個階段。A.預防 B.預警 C.發生 D.善后 9.對同一案件須追究（ABCD）的責任。

A.當事人 B.不嚴格執行規章制度的相關人員 C.相關知情人 D.發案單位上級領導人

10.保證貸款貸后管理的主要風險點包括（ABC）。A.保證人信譽與經營情況 B.保證人的保證意愿 C.貸款展期 D.保證人的償貸能力

四、判斷題（每題1分，共10分）1．存款類資信證明一般分為企事業單位類存款證明和個人存款證明，證明內容大體一致。（√）

2．借記卡是可以部分透支的。（×）3．印、押的運輸風險點是運輸和交接。（√）4．農村合作金融機構案件數量和涉案金額居銀行業第二位（×）。

5．全面的案件防控機制應該將“查、防、堵、懲、教”相結合（√）。

6．對委派會計的考核以受委派機構考核為主，委派機構考核為輔（×）。

7．對集體失職的共同行為，應該由當事人平均分攤

責任（×）。

8．票據的付款人故意壓票，拖延支付，給持票人造成損失的，由金融行政管理部門處以罰款。（√）

9．票據出票日期使用小寫填寫的，銀行可予受理。（×）

10.商業匯票可以設定質押；質押時應當以背書記載“質押”字樣。被背書人依法實現其質權時，可以行使匯票權利。（×）

五、簡答題（每題5分，共10分）

（一）銀行防范風險要嚴格排查哪九種人？ 1.有“黃賭毒”行為的；2.個人或家庭經商辦企業的；3.大額資金炒股的；4.個人、家庭負債較大或銀行有貸款的；5.無故不能正常上班或經常曠工的；6.交友混亂、經常出入高檔消費場所的；7.在職工作超過強制休假、輪崗規定時限的；8.有不良記錄或犯罪前科的；9.已經出現違規操作的。

（二）省聯社制定的“十條禁令”是什么？ 1.嚴禁賭博，違者辭退；2.嚴禁賬外經營,違者辭退；3.嚴禁經商辦企業，違者辭退；4.嚴禁發放貸款收受錢物，違者辭退；5.嚴禁收存、收貸、收息不入賬，違者辭退；6.嚴禁發放假名、冒名、借名貸款，違者辭退；7.嚴禁虛假評估抵押物價值，違者下崗，情節嚴重的予以辭退；8.嚴禁化整為零和超權限發放貸款，違者下崗，情節嚴重的予以辭退；9.嚴禁柜員酗酒上崗，違者下崗，屢犯者，予以辭退；10.嚴禁在營業場所與客戶爭吵，違者下崗；屢犯者，予以辭退。

六、論述題（9分）

建立銀行業案件綜合治理長效機制的“十項措施”是什么？

答：1.完善相關法律法規，加大對銀行業犯罪的打擊力度。2.實行重大案件責任追究制度，切實落實各級領導責任。3.加強任職履職管理，對高管人員實行動態監管。4.加強銀行業金融機構內部審計力量，增強自我糾錯能力。5.加強銀行業金融機構信息科技系統建設監管，提高信息科技水平。6.完善會計統計相關制度，加強對中介機構管理。7.提高銀行業金融機構處置突發事件能力，研究制定《案件損害控制辦法》，努力控制和減少銀行業案件可能造成的經濟與聲譽的損害，切實維護金融穩定。8.積極推進國有商業銀行改革、完善公司治理結構。9.完善不良資產處置辦法，做好資產管理公司案件治理工作。10.提高銀監會有效監管水平，發揮專業化監管優勢。

第五篇：案防工作計劃

xxxx農村商業銀行

2014案件防控工作計劃措施

為深入貫徹落實十八大三中全會和中紀委會議精神，本著“標本兼治、綜合治理、懲防并舉、注重預防”的工作方針，結合本行實際，特制訂本案防工作計劃。

一、總體工作目標

一是預防為主，查防結合，確保全行無重大經濟案件和重大責任事故發生；

二是標本兼治，著力構建集信貸、會計、財務、科技、電子銀行、安全保衛等制度為一體的案件防控長效機制；

三是糾正行業不正之風，著力提升高效、清正廉潔的行業形象；

四是強化職能部門監督檢查和內控管理力度，力爭把風險隱患消滅于萌芽狀態；

五是不斷完善、健全制度建設，落實責任追究制度，盡快實現案防工作規范化和制度化。

二、具體工作目標任務分解和細化

（一）各單位、職能部門月度工作計劃。

1、審計稽核部及其他相關職能部門、每月開展不低于一次的“飛行檢查”和定期合規檢查，并將結果進行匯總和通報整改。

2、相關職能部門、每月開展不少于一次的相關條線的風險提示活動。

3、各單位、職能部門每月對本單位、部門的所有員工進行“九種人”排查和跟蹤監控記錄；并對本單位的借、假、冒名貸款進行認定、清理和催收，在每月10日前完成不良貸款的認定工作。

4、安全保衛部門每月組織實施不低于一次的安全保衛檢查和防突發事件預案演練活動。

（二）各單位、職能部門季度案防工作計劃。

1、各單位兼職合規管路員、按季對本單位業務經營及安全保衛等狀況進行案防工作自查，并于季后15日內上報合規風險部；

2、各單位合規代表、風險管理員、委派會計、安全員、兼職審計員按季進行履職報告，并于每季后15日內上報合規風險部；

3、行長室每季度向董事會提交合規、內控報告和風險管理報告，由合規風險部負責并在每季后15日內完成；

4、相關職能部門、每季度組織開展不低于一次的合規、制度培訓活動；

5、人事監察部、審計稽核部、每季度組織開展一次“員工日常行為排查和員工賬戶排查”活動。

6、每季度、行領導親自組織開展不低于一次的案件防控通報和分析會議活動。

7、運營管理部和計財部、每季度組織開展不低于一次的柜面業務風險排查和員工賬戶管理排查活動。

8、信貸管理部、計財部和財富中心，每季度組織開展不低于一次的大額資金風險管理排查活動。

9、審計稽核部和合規風險部、每個季度組織開展不低于一次的跟蹤檢查和督查問題整改活動。

10、辦公室每個季度組織開展不低于一次的聲譽風險排查活動。

11、合規風險部門負責在一季度內完成全行的案防工作制度制定工作。

（三）各單位、職能部門工作計劃。

1、董事辦、監事辦及其下設委員會、每年進行不低于一次的專題履職報告活動；

2、信貸、會計、電子銀行、安全保衛等部門，根據各自條線的業務經營、安全狀況等，定期在全行發布風險預警報告；

3、審計稽核部負責全行的高風險網點、高風險業務、高風險環節、高風險崗位“四高”的風險評估工作，每年開展不低于一次的“四高”評估活動。

4、審計稽核部每年組織開展不低于一次的各職能部門履職評價活動。

5、審計稽核部、監事辦每年組織開展不低于一次、對董事會成員、高管人員的履職評價活動。

6、人事監察部制訂了“行風廉政建設監察”制度，負責監督、規范全行的行風廉政制度執行。

7、合規風險部、審計稽核部每年組織開展一次全行合規與內控有效性評價活動。

8、各相關職能部門不定期開展“重點業務與環節風險排查”活動。

9、各相關職能部門、定期組織開展各業務條線的操作風險有效性評價活動。

三、目標任務完成考核激勵措施

1、行總部成立“督查辦”，根據全行工作計劃、按月或按季度公布“任務交辦單”，然后專門負責跟蹤、督查并不定期發布“督查督辦專報”、通報各單位、部門各項目標任務完成情況。

2、行總部結合實際制訂了科學而細致的合規、風險100分制考核辦法，各單位、部門每月、每季度的各項任務完成情況，均被細化為每一分值，并按季度進行公布。

3、行總部制訂了科學有效的“員工積分管理辦法”，每一位員工的每一項違規行為，都將備案記錄、以負分的形式進行處罰和警示，此項制度措施對全員的合規、合法行事起到了積極而有效的作用。