第一篇：信用社案防工作計劃

篇一：農村信用社案防督查工作計劃

**市農村信用合作聯社

二〇一二年案防督查工作計劃

為充分發揮案件防控工作在信用社經營管理中的監督作用，有效控制各類經營風險和操作風險，營造信用社嚴謹、規范、和諧的企業環境，通過總結以前年度工作，在保留經驗、分析教訓的基礎上，圍繞經營管理目標和上級監管部門、省聯社有關案件防控工作要求，結合實際，依據《**市農村信用合作聯社關于印發2012年案件防控治理工作計劃的通知》（*農信發?2012?*號）精神，制定**市農村信用合作聯社2012年度案防督查工作計劃。

一、指導思想

堅持科學發展觀，認真貫徹落實銀監會紀委王華慶書記、案件稽查局劉元局長在2012年度案防工作會議上的重要講話精神，進一步完善制度，加大處罰力度，推進工作任務程序化、文檔格式化、手段電子化、責任明晰化、處罰標準化、擴大工作內容的深度和廣度，拓展工作職能，提高管控水平，探索以風險防控為主的內部方法，推動工作重心由合規建設向合規建設與風險防控并重轉變。通過案防督查，查找存在的問題和風險點，深入探尋問題產生的根源，進而提出合理的整改意見并落實整改，最終達到防風控險目的，促進我市農村信用社依法、合規經營，快速、建康發展。

二、工作安排和工作內容

根據銀監會2012年度堅持一長一短、長短結合推動全年案防和安保的工作要求，繼續完善各類制度，在鞏固2011工作基礎的前提下進一步細化和豐富制度內涵，認真總結2011年工作經驗，清醒準確的判斷形勢，著眼安排好2012年度的具體工作。

（一）以完善制度和落實制度為著眼點，建立完整有效的案防工作體系。

1.繼續落實三項制度，切實提高案件報送與案件處置質量。

2.高度重視安全保衛工作，充分認識聯席會議的平臺作用。

3.進一步建立和完善案防和安保制度，為兩項工作的不斷深入提供保障。

（二）以防范案件風險為著重點，狠抓案件高發部位的防控工作。

1.針對柜臺操作業務高發的態勢，從根本上排除因柜臺人員操作不當行為誘發案件風險。

2.加強對柜臺操作獨立監督的落實，切實發揮柜臺經理的監督職能，確保柜面監督和制約的獨立性和有效性。3.針對基層機構案件高發，基層網點負責人參與作案的情況頻發，嚴格執行銀監會基層網點負責人三年一輪崗的強

制性要求。

4.加強對賬戶的有效管理，全面落實對賬制度，從而達到防范和揭示案件風險的目的。

5.對于易誘發案件的關鍵環節，凡明知故犯、執意違規觸犯禁止性規定的，按案件問責的標準實施問責，以達到防患于未然的目的。

6.將安保達標作為一項重點工作抓緊抓落實，依據銀監會年度硬指標，分階段、分地區逐步推進。

7.根據銀監會案件處置工作“回頭看”活動，認真總結上年度案件處置工作經驗和教訓，取長補短、相互交流、彼此提示，最終達到“以案促防、以訓為戒”的效果。

（三）強化內審稽核部門防范案件風險的職能，有效提升防范案件的內生力建設。

明確內審稽核部門防范案件風險要求，強化對案件高發環節、高發行為的監督和檢查，對于違規、違禁行為做出處理，對違規行為記分，對違禁進行查處。

（四）以實地指導為手段，強力推進案防工作落到實處。

1.要體現實地、深入的案防工作特點，通過現場檢查、調研走訪、召開會議等方式，傳達上級監管部門的要求，聽取網點工作建議，了解情況，充分溝通，共同研判形勢、分析問題、尋求方法，督促和指導案防工作切重要害，探索符合實際情況的工作措施。

2.在全面督導的基礎上加大有針對性的區域性重點指導，針對轄內網點在經濟發展情況、社會信用環境、網點管控能力、人文文化背景等方面表現出來的共同點，且因經濟環境、社會環境基本相同，同類案件的發生仍存在可能，聯社案防工作督查組將深入重點地區，按照銀監會“一地一策、一點一策”的原則，與銀監辦和網點共同剖析、深挖發案原因，有的放矢地研究案防措施，使案防工作更具實效。

三、工作進度計劃。

工作進度按月、季、半年、年度逐步進行。

（一）月度工作 1.將案防工作與常規內審稽核工作緊密結合，加大查處力度，充分發揮內審稽核的威懾力，從源頭上防范案件。2.參與委派主辦會計月例會或不定期召開案防工作會議，通報內審稽核情況，對重要崗位、重點人員、重點時段提前預警。

（二）季度工作 1.繼續加大貸款外對力度，對新增貸款按季進行外對，對因借款人外出務工等原因未能直接核對的貸款，繼續按季進行公示。

2.開展“九種人”排查和員工思想動態、日常行為排查，嚴密排查和監視重點機構、重點人員、重點崗位、重點環節和“九種人”。并根據排查情況隨時監控達到輪崗要求的柜 員、柜臺經理、重要崗位人員、基層網點負責人，該輪崗的輪崗，該交流的交流。

3.結合中層干部案防履職情況考核，進行全轄網點案防督查，督查面100%。

4.召開案防分析會。

（三）半年工作 1.對歷次檢查整改情況進行“回頭看”檢查。

2.半年工作總結。

（四）年終工作 1.本年度終工作總結。

2.下年度工作打算。篇二：案防工作方案

xx市農村信用社

二〇一二年案件防控工作方案

為貫徹落實省聯社《xx省農村合作金融機構案件防控量化考核辦法》（鄂農信辦字[ ] 號）文件精神，進一步強化內控管理和案防制度執行力，強化內控制度建設，防范和化解案件風險，維護正常經營秩序，促進全市農村信用社健康穩定發展，特制定本方案。

一、組織領導

為切實做好案件防控工作，xx聯社決定成立案件防控治理工作領導小組：

組 長：xx 副組長：xx 成 員：xxxxxxxx 領導小組下設辦公室，辦公室設在稽核監察部，辦公室負責案件防控工作的開展。

二、工作目標

（一）總體要求

全面強化內控和案防基礎工作，構建案防長效機制，實現案件防控工作的規范化、制度化，確保各項案防措施得到有效實施，內控執行力得到明顯增強，新案和同質同類案件得到有效控制。

（二）案件防控目標

1、“四類”案件。不發生盜竊、搶劫、詐騙、涉槍案件。

2、經濟類案件。經濟案件得到有效控制，杜絕大案要案發生。

（三）案件防控量化考核目標

案防量化考核綜合得分95分以上。

三、工作任務

深入開展案件風險排查，全面落實案件專項治理過程中制定的各項整改措施，大力構建制度流程、內部治理、風險管理、責任追究、協調聯動、培訓教育的長效機制，力求從根本上解決案件風險問題。

四、工作舉措

為了實現案防工作目標，全市農村信用社扎實做好以下幾個方面的工作：

（一）明確案件防控工作責任。

聯社理事長為案防工作的第一責任人，對案防工作負總責；監事長為案防工作監督第一責任人，對案防工作負監督責任；主任、副主任為分管條線案防工作的第一責任人，對條線案防工作負直接管理責任，聯社各職能科室（部門）負責人為本業務條線風險排查和案件防范的第一責任人，各信用社、分社主任為本單位案件防控工作的第一責任人。

（二）履行案件防控條線管理職責

人事教育條線：落實干部交流、重要崗位輪換、強制休假和親屬回避“四項制度”，開展“四項制度”檢查，對制度落實不到位的單位進行重點督導。

信貸管理條線：嚴格執行“四個一”信貸檢查制度，開展存款真實性檢查、收貸收息不入賬檢查，落實貸款“新規”,加強票據業務管理及“陽光信貸”的檢查督辦，加強對本條線業務的輔導、培訓、考試。

財會統計條線：嚴格執行“五個一”財會檢查制度，開展財會操作風險專項檢查，規范對公賬戶，落實對賬制度，加強金庫及現金管理,清理檢查重要空白憑證，加強本條線業務的輔導、培訓、考試。

風險管理條線：嚴格執行“五級分類”貸款管理制度，開展抵債資產、置換貸款及表外資產的清理檢查，開展大額

逾期貸款、不良貸款督辦檢查，對內控制度進行綜合檢查評價，督辦各業務條線及時對制度流程進行補充、修訂和完善，加強本條線業務的輔導、培訓、考試。

稽核監察條線：開展重點人風險排查、案防量化考核和各類專項審計、經濟責任審計以及信訪調查，對業務條線案防工作進行再監督，加強本條線業務的輔導、培訓、考試。

安全保衛條線：防范“四類”案件風險，制定并落實安防應急預案，加強各項安保制度檢查督導，加強本條線業務的輔導、培訓、考試。

中間業務部條線（網絡科技、資金管理）：完善業務操作流程和信息科技制度，加強生產系統操作風險管理和監測，制定銀行卡風險檢查方案，完善資金管理風險防控制度及操作規程，組織開展資金業務和代收代付等中間業務檢查，加強本條線業務的輔導、培訓、考試。

事后檢查中心：開展到逾期貸款的專項檢查，強化信用社業務憑證的審核工作，定期開展大額貸款、存款的現場檢查。

（三）開展案件防控知識學習培訓

積極開展員工合規教育培訓，做到案防和內控知識培訓常態化、規范化，提高全員案件風險防范意識和防控能力。一是加強警示教育。開展專題授課，播放了警示教育片，通過反面典型教育，深入剖析案件原因，吸取深刻教訓，觸動員工靈魂。二是加強案防教育。聯社制定案防學習計劃，對全市信合員工進行案防風險知識培訓，要求信用社每周集中學習一次，每次不少于二個小時，重點學習《中小金融機構案件風險防控實務》、銀監會“操作風險十三條”（銀監發 [2005]17號）和省聯社出臺的案防制度。三是組織全員內控知識測試，2012年將組織多次全員案防內控知識考試，并將測試結果全轄通報，對不及格和無故缺考人員，進行離崗、待崗學習，學習期間只發基本生活費。

（四）落實案件防控工作制度

一是簽訂案防工作責任狀。完善案件防控和查辦責任制度，明確分管負責人、業務部門負責人、檢查部門負責人、基層網點負責人的責任，把責任分解到每一個部門、每一個崗位和每一位員工，層層簽訂案防工作責任狀，建立橫向到邊、縱向到底的工作網絡，形成一級抓一級、一級帶一級、層層抓落實的工作機制。

二是建立案防“三包”責任制。聯社領導班子及科室負責人包信用社的案防檢查，確保不發生案件；聯社審計人員包片實施再監督，確保不發生案件。聯社領導及有關部門到基層信用社檢查工作，要把案防檢查作為一項必查內容。三是落實“四項”制度。重點落實干部交流、崗位輪換、親屬回避和強制休假四項制度，徹底解決領導干部長期在一個單位，員工長期在一個崗位積釀案件隱患的問題。綜合人教部有計劃、有步驟的開展“四項”工作，同時按要求建立建全臺賬，接受孝感市聯社的檢查監督。

四是執行三個層面的月度檢查。從聯社到基層信用社，要把“四個一、五個一”案防制度作為案件防范工作的重要舉措來抓，并貫徹落實到日常工作之中，發現問題，及時整改。

五是按照《xx省農村合作金融機構案件防控量化考核辦法》100條考核標準，每月由兼職稽核員對信用社營業網點進行檢查，每季由專職稽核員進行復查，及時發現并處理違規操作行為，把案防措施抓在平時，落實在第一線，把各類風險控制在了萌芽狀態之中。同時，將檢查考核結果與稽核員績效工資掛鉤，按季兌現。通過績效工資掛鉤促進案防工作的開展，從案防機制建設上提高制度執行力，徹底扭轉以往習慣性違規等小錯不斷、同一問題屢查屢犯的被動格局。

六是狠抓各類問題的整改處理。充分發揮監審、保衛等職能部門的作用，使各類違規違紀違法問題得到充分暴露，把問題解決在基層，把隱患消滅在萌芽狀態，一般問題督促認真整改，重大問題從嚴從快查處，做到檢查不徹底不放過，整改不到位不放過，責任未落實不放過。

（五）建立有效的操作風險控制機制。一是落實柜員之間崗位互控。加強對柜面操作人員的監控，規范操作程序，信用社各個崗位之間必須簽訂互控責任書，責任到人，切實提高各崗位人員的風險防范意識。

二是發揮會計事后監督中心作用。聯社要加強對會計事后監督工作，對轄內營業網點所有業務實行實時監督、風險提示和預警，并認真審閱憑證，及時排查案件風險。

三是加強會計輔導。以聯社為單位，充實力量，配足配齊會計輔導人員，以書面形式明確會計輔導人員的責任，以會計輔導檢查為手段，對各營業機構、各項業務進行全過程監控，重點對現金、憑證、印章、密押、授權授信等要害部位進行監督。

四是強化授權管理。建立業務審批和行政管理分離制度，建立風險審查審批垂直管理，提高業務審批的專業性和獨立性，嚴禁越權從事各項業務活動。

五是強化實時對賬。開辦新業務嚴把準入關，堅持“制度先行”的原則，注意及時堵塞漏洞，堅持記賬崗位與對賬崗位相分離的原則，開展與客戶對賬制度。

六是強化后臺監控。對柜員操作的各類業務，要借助錄像監控系統，由后臺安排專人對其進行實時監控，或定期調看、抽看監控錄像，尤其要加強對節假日、休息日期間營業情況的監控。業務部門負責對管庫員在庫房的現金操作和清點員的現金清點進行監控。

七是認真開展“十種人”排查。重點排查三個方面的人：

篇三：農村信用社三年案件防控治理工作規劃

農村信用社三年案件防控治理工作規劃

為貫徹落實省聯社案件防控治理工作會議精神，進一步加強對案件專項治理工作力度，建立和完善案件防范長效機制，有效防范和控制業務操作風險，切實加強制度建設，從嚴治社，防范風險，為我行發展創造良好環境，最大限度地遏制新的案件發生，特制定我行2009—2011年案件 防控治理工作三年規劃。

一、指導思想

案件防控治理工作的指導思想是：以科學發展觀為指導，按照全行案件防控治理活動“每年見成效，三年大見效”的總體目標要求和“分類指導”的原則，啟動案件防控工作總動員，積極營造群防群治、圍追堵截的案件防空高壓態勢，重拳出擊，繼續推進案件治理“回頭看”深度排查工作，在鞏固治理成果，有效防控案件反彈的基礎上，以建立健全規章制度為核心，以稽核檢查和責任追究為手段，強化內控，努力提高案件防范能力和工作水平，堅持加強組織領導和“一把手”負責制，堅持制度建設與制度執行相結合，不斷提高經營管理水平，降低新發案件的數量和涉案金額，增強我行防范、識別和控制風險的能力，促進各項業務又好又快地發展。

二、組織領導

聯社成立案件防控治理工作工作領導小組。

組長： *** 副組長： *** *** 成員： ******** 領導小組下設辦公室，辦公室主任； *** 副主任； **** 成員；*** ******* 辦公室設在聯社稽核監察部，***同志專職具體抓案件防控治理活動 的組織落實和統籌協調工作，確保案件防控治理工作有效開展。

三、案件防控治理工作三年目標

---2009年，開始啟動案件防控總動員，繼續推進案件治理“回頭看”深度排查工作，努力提高內控制度執行力和案件發現率，遏制新發案件，充分暴露歷史陳案，力爭實現案件數量和金額“雙降”目標。

----2010年，深入開展案件防控綜合治理，各類操作風險得到有效控制，各類違法違規案件得到有效遏制，案件成功堵截率明顯提高，新發案件的數量和金額不斷下降。---2011年，案件防控工作由“治標”向“治本“轉變，案件風險隱患得到有效控制，案件防范的長效機制基本形成，案件數量和金額明顯下降。

為實現上述目標，聯社將在去年開展的案件“百日專項查訪”工作的基礎上，再用三年時間開展“深度排查、嚴查嚴防”行動，做到抓落實不走過場，措施具體有操作性，目的明確有針對性，做到機構全覆蓋、崗位全覆蓋、業務全覆蓋、流程全覆蓋。抓住問題比較突出的機構、風險頻發業務、易發案件的要害部位和漏洞較多的薄弱環節，對重點機構、重點業務、重點崗位、重點人員進行重點排查。主要抓好五個方面：一是抓自查。各機構網點要對照規章制度、對照各級檢查發現的問題，認真開展自查自糾；二是抓檢查。稽核部門及各業務條線要嚴格履行監督檢查職責，通過各項檢查，糾偏堵漏，全面、徹底排查，深挖陳案，消除案件隱患，遏制新案發生；三是抓整改。對發現的問題，明確責任、明確時間、明確措施、限期整改；四是抓懲處。對違規行為要依據相關規定給予處罰和處理，對頂風違規行為要進行嚴肅問責。五是抓機制。通過長效機制建設，抓制度、抓流程、抓案防措施建設。使各項

制度全面制約各類決策程序、各項業務流程、各級管理人員和每個員工。

四、檢查工作的重點內容

以學習規章制度為基礎，提高廣大員工嚴格按章辦事的意識和自覺性，堅決抵制各種風險操作問題；以剖析系統內發生的違法違紀案件為突破口，增強廣大員工案件查防的緊迫感和責任感；以查找崗位易發案件的薄弱環節，抓好規章制度落實為重點，全面提升內控監督和風險防范水平。聯社案件防控治理工作領導小組根據工作需要，分階段、分步驟授權稽核監察部或成立專項檢查組對以下重點內容進行檢查：

1、存款業務。檢查大額存取款業務 ,特殊業務交易。

2、貸款業務。核查超權限，超范圍、逆程序貸款和借名、冒名貸款問題；向客戶違規授信問題； 大額貸款超比例問題；收貸收息不入賬，截留、挪用問題；質押、抵押和擔保的真實、有效問題等。嚴查貸款發放過程中的吃、拿、卡、要等不正之風；嚴查以貸謀私，索賄、受賄、收受禮金（財物）、等違法違紀行為；嚴查信用社職工貸款入股與企業或個人合伙經商、辦企業等問題；嚴查信用社職工用信貸資金購買基金、炒股、買彩票、賭博等違紀違法行為；嚴查辦理貸款過程中因違規操作，造成貸款法律效力喪失或降低人為增加貸款風險的問題。

3、會計出納。核查白條抵庫、挪用庫款等違規問題；不按規定及時與客戶進行對賬問題；“印、證、押”保管與使用違規問題；財務收支范圍違規問題；“小金庫”和賬外經營問題；固定資產購置、使用及辦公用品購置、基建裝修等方面的違規問題。

4、計算機業務系統。核查即時監控、操作人員之間密碼使用、程序、授權 等方面存在的問題。

5、安全管理。檢查安全防范工作的物防、技防和人防隱患，特別是守庫、押運、值班等重要環節風險隱患，檢查金庫鑰匙、槍支等管理和使用等問題。

6、員工管理。檢查員工教育、管理方面存在的問題，嚴查“九種人”。

7、認真查處群眾來信來訪反映問題。

四、案件防控治理工作的主要措施

案件防控工作是一項長期性工作，為此，聯社與信用社、信用社與分社、信用社與職工逐級簽訂責任書，自上而下逐步建立覆蓋全部的“橫向到邊，縱向到底、不留死角”的案件防范體系，形成一級對一級負責，層層抓落實的長期性的案件防范工作格局。

1、樹立人本意識，建立對員工進行依法合規經營、職業道德操守、風險管理意識等方面的教育培訓制度，聯社要求各信用社每季對員工的安全教育不少于2次；對員工的法制廉政教育、職業道德教育和案例警示教育不少于1次；并堅持每周對員工進行1次政治、業務和內控制度的學習培訓，學習教育必須要有記錄。并通過一定的考核方式檢驗學習效果。

2、加強信用社內部稽核檢查，強化內部監督制約機制。聯社稽核人員每季對信用社不少于一次序時稽核，并按時完成聯社安排的各類專項稽核任務。各信用社委派會計每月要對本社自查一次，按月向聯社上報稽核自查報告。

3、進一步完善內控制度體系和授權管理體系。要明確自己的權利和責任，認真履行應盡的職責。使重要崗位、重要業務的每一個重要環節都在內控制度的約束下、在風險可控的過程中進行，以杜絕操作風險，促進制度執行力的提高。

4、嚴格堅持崗位輪換制度和強制休假制度。各信用社要按照聯社《崗位輪換和強制休假制度》規定，對重要崗位人員嚴格實行強制休假。發現問題要及時反映，使一些隱藏較深的問題能夠及時發現，并得以及早解決。信用社安排強制休假中的替班人員，要在辦理業務的過程中，對被強制休假人員日常經辦的帳務進行總分核對，對重空等進行賬實核對。

5、加強員工管理。隨時了解和掌握員工思想動態，密切關注職工八小時外行為，特別是對有不良行為的人進行摸底排查，重點關注個人行為細節，對重點對象積極開展警示告誡

談話，做到防患于未然，防止一般性問題向重大責任事故甚至經濟案件轉化。

6、全力提升制度執行力，確保各項規章制度發揮應有的效力。要加大責任追究力度，堅決杜絕有章不循，違章操作行為，進一步建立健全案件責任追究制度，加大對案件專項治理工作的考核，實行“一案四問”制度，對信用社、儲蓄所發生重大案件的，除要與年度考評、工資考核、評選先進等進行掛鉤外，還要追究所、社領導的責任。同時，要根據責任大小對相關責任人進行經濟處罰和追究經濟賠償責任，涉嫌犯罪的，要堅決移送司法機關，通過嚴厲的問責，促進制度執行力的提高。

7、進一步加強員工安全防范教育，加大安全硬件設施建設，加大安全檢查力度和頻度，加大對違規問題的處理力度，切實提高員工安全防范意識和防范技能，提高信用社人防、物防、技防綜合防范能力，杜絕各類責任性安全事故、案件發生。

8、進一步完善信訪舉報機制，拓寬案件線索。各信用社都要設立舉報信箱和投訴電話，指定專人負責，對群眾的投訴舉報要認真對待，及時查處，做好對舉報有功人員的獎勵和保密工作，對知情不報的要視情節給予懲罰。

9、各信用社主任要高度重視案件防控工作，若工作不負責任，敷衍應付，使該發現問題未被發現，日后被查出的，要嚴格追究信用社主任的責任。按照“自查從寬，他查從嚴；盡責從寬，失職從嚴”的原則，對管理失職、監督不力和嚴重違規、引發案件的要堅決從嚴處理。

10、加強與當地黨政和監管部門、公安、紀檢、監察、審計等部門的協調配合。要主動溝通匯報，爭取他們的理解、關心和支持，通過內外聯動、增強治理合力。

各機構與各部門要將案件防控工作與完成當年經營目標相結合。要提高對此項工作認識，一定要吃透精神，把握政策，要按照銀監部門和自治區聯社的要求，認真扎實做好案件防控工作，促進農村信用社各項業務健康發展。

篇四：農村信用社案件防控工作考核辦法

xx縣農村信用社

案件防控工作考核辦法

第一章 總 則

第一條 為進一步建立案件防控工作長效機制，不斷提升案件防控工作質量和水平，有效推動和促進我縣農村信用社安全穩 健發展，根據《xx省農村信用社案件防控工作考核辦法》（川信聯發?xxx?xx號）等相關規定，結合我縣實際，特制定本辦法。

第二條 本辦法適用于全縣農村信用社、聯社營業部、貸款服務中心、微小貸款服務中心和機關職能部室。第三條 本辦法按年度進行考核，所指考核期為每年1月1日至12月31日。

第二章 考評原則

第四條 考核評價工作遵循公開、公正、公平的原則，堅持實事求是，注重實效，實施量化計分。

第五條 對年度內發生非自查發現重大、惡性案件的被考評機構實行“一票否決制”，其考評結果為不滿意。

第六條 對其他被考評機構，通過對案件防控工作組織、重點業務風險排查、內控執行力建設、員工管理、問題整改及處理

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五個方面進行綜合考核來評價其年度的案件防控工作水平。綜合考評結果分為“滿意”、“基本滿意”、“不滿意”三個檔次。

第三章 組織領導和考核方式

第七條 聯社成立以理事長任組長，監事長任副組長，班子其他成員、機關職能部室負責人為成員的南江縣農村信用社案件防控工作質量考核評價領導小組，領導小組下設辦公室于案防辦，具體負責日常考核工作。

第八條 考核方式采取各單位自查評分與聯社考評相結合的方式，各單位每半年組織實施自評工作，并按照案件防控工作質量考核表自行打分（考核表見附件一），由單位主要負責人審查簽字后上報聯社案防辦。聯社在次年的一季度組織考評小組，根據上年度各部室開展的各項檢查、巡查、指導等實際情況，對轄內各機構的案件防控工作開展情況進行現場考核評分，并將考評情況報聯社案防辦匯總并形成初步評價意見，最終報聯社考核評價領導小組確定綜合考評結果。

第四章 考核內容和分值

第九條 按各單位分別設臵不同的考核內容。

第十條

信用社（部、中心）考核內容:

（一）案件防控工作組織（20分）

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1.是否成立了專門的案件防控工作領導小組，落實了專人負責案件防控信息報送工作。（2分）做到得分，未做到不得分。

2.是否制定了案件防控工作規劃和風險隱患排查計劃，對年度的案防工作做到了有計劃、有安排。同時，是否落實相應的案件防控工作措施。（2分）做到得分，未做到不得分。

3.是否按聯社要求層層簽訂了《案防工作目標責任書》，是否將責任目標、責任內容和責任追究層層分解落實到各級管理人員和全體員工。（2分）少一份扣1分，扣完為止。

4.是否將案件防控與業務經營管理工作同安排、同部署、同考評。（4分）做到得分，未做到不得分。

5.是否按要求及時傳達貫徹了案防工作會議及相關文件精神，及時查找本單位在案防管理工作中存在的薄弱環節并制定了相應的辦法措施。（2分）做到得分，未做到不得分。

6.是否與當地公安部門和友鄰單位簽訂了聯防聯保協議。（2分）做到得分，未做到不得分。

7.是否按聯社的要求建立各類應急預案，是否每半年至少組織一次相應的案件防控應急預案演練。（2分）少一次扣1分，扣完為止。

8.對發現的重大違規違紀問題和重大風險隱患是否及時、完整、真實報告，并以此聯社做出的整改措施和問責處理決定是否督促整改和執行到位并進行有效反饋。（4分）缺報和遲報一次扣1分，扣完為止

針對此單項考評設臵“一票否決”內容，如果被考評機構沒

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有建立案件防控工作定人定崗定責的工作制度和工作體系，或在重大違規違紀問題及風險隱患的處臵工作中發生嚴重問題，則案件防控工作組織單項考評為不合格。

（二）重點業務風險排查（20分）

1.是否開展了信貸領域風險排查，是否對借（冒）名貸款、不良貸款、抵（質）押貸款和賬銷案存貸款進行了專項排查。（2.5分）按排查開展情況確定得分。

2.是否開展了以對公賬戶管理為重點的存款結算環節業務的專項風險排查，是否建立大額存款滾動排查機制，每年不得少于兩次。（2.5分）少一次扣1.5分，扣完為止。

3.是否開展了現金業務領域風險排查。（2.5分）按排查開展情況確定得分。

4.是否開展了委托及代理業務案件風險排查。（2.5分）按排查開展情況確定得分。

5.是否開展了sc6000綜合業務柜面操作、重空憑證、有價單證、業務印章、代保管物品案件風險排查。（2.5分）按排查開展情況確定得分。

6.是否開展了銀行卡業務、atm、pos、e訊通等自助銀行設備管理案件風險排查。（2.5分）按排查開展情況確定得分。7.是否開展了票據業務風險隱患排查。（2.5分）按排查開展情況確定得分。

8.是否開展了網內匯兌、農信銀通存通兌、他行民工卡、大小額支付系統等業務風險隱患排查。（2.5分）按排查開展情況

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確定得分。

針對此單項考評設臵“一票否決”內容，如果被考評機構年度內發生嚴重瞞報案件的情況或經排查但未發現的風險點引發案件的情況，則重點業務風險排查單項考評為不合格。

（三）內控執行力建設（20分）

1.是否制定了崗位職責、操作規范、明確崗位權利、義務和責任。（4分）制定得分，未制定不得分。

2.是否堅持重要憑證、印鑒管用分離，記賬對賬、管庫查庫分離，規范各崗位間的工作銜接程序以及監督職責。（4分）做到得分，未做到不得分。

3.是否按季組織員工對自己履行崗位職責進行評價，強化崗位制度約束。（4分）做到得分，未做到不得分。4.是否落實了人防、物防、技防措施，保證社內鈔幣運送、營業場所和金庫的安全，維護員工生命和信用社資金財產安全。（4分）做到得分，未做到不得分。

5.是否按月對轄內各營業網點庫存現金、重要空白憑證、自助銀行設備管理、監控錄像、安全保衛和內控制度執行情況進行檢查，建立監督檢查防線。（4分）做到得分，未做到不得分。針對此單項考評設臵“一票否決”內容，如果被考評機構年度內存在嚴重的內控管理失效導致案件發生的情形，則內控執行力建設項考評結果為不合格。

（四）員工管理（20分）

1.是否按季對員工開展了職業道德和操守教育，引導員工

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篇五：信用社案防工作匯報材料

信用社案防工作匯報材料

xx年上半年，我們認真貫徹落實全國農村合作金融機構案件專項治理工作電視電話會議精神，嚴格按照省聯社關于進一步加強案件管理的有關要求，繼續深入開展了案件專項治理和防范工作。現將半年來的工作匯報如下：

一、案防工作開展情況(一)明確目標。即“兩降低”，降低案件數量、降低發案金額；“兩提高”，提高對案件的自查發現率，提高對案件的第一時間發現制止率。為確保目標實現，市聯社黨委從思想認識、制度建設、隊伍保障、責任追究正向激勵，案防機制等多個方面制定了詳細規劃與措施，在轄內形成了案防工作高潮。

(二)統一思想。目標的實現，需要全員思想的高度統一。全國農村合作金融機構案件專項治理工作電視電話會議召開后，我們及時召開了聯社領導班子會、機關全體員工會、全市信用社主任等三個會議，對會議精神進行了再學習、再部署。為確保實效，我們將學教活動全面鋪開，做到了三個結合，即案防工作與“三鐵”教育相結合，案防工作與黨風廉政建設相結合，案防工作與治理商業賄賂相結合。開展了“三方面”的培訓，即臨柜業務、案件防范、法律法規知識培訓，綜合業務系統上線操作培訓，信貸風險管理及五級分類知識培訓。通過層層動員與部署，在廣大干部職工中逐漸樹立起“安全無小事”、“從嚴治社”、“違章必究”等三種意識。

(三)規范行為。案防工作的主體是人。我們從建章立制入手，以規范員工經營行為和日常行為為著力點，對省聯社制定下發的一系列規章制度結合xx實際制定了實施細則，推行了聯社領導包片，機關干部包社制度、案件違規責任整改督辦制度、重要崗位重點人談話制度。強力執行了領導干部“五嚴禁”和員工

“六不準”，將案件事后補救向事前防范轉移。

(四)創新機制。設立案防工作四道防線：一是領導責任防線，實行市聯社和農村信用社“一把手”負責制；二是內部審計防線，xx年4月成立稽查大隊，x名稽查人員全部專職化，同時制定《xx市農村信用社稽查大隊管理辦法》，對稽查人員的權利、義務、責任作出了明確規定；三是崗位連座防線，崗位之間強調相互制約、相互監督，一人違規，相關責任人一起受罰；四是監管聯動防線，強化“四個一”、“五個一”落實力度，基層社每月將“五個一”落實情況向市聯社報告，聯社每周將案防工作情況向銀監部門報告。上半年，聯社及銀監部門共對x個網點進行了全面安全檢查一次，抽查x次，召開現場專題會x次，抽查內控制度執行情況x次。(五)重點突破。我們堅持標本兼治，重在治本；堅持查防結合，重在防范；堅持改革管理并重，重在加強內控原則，重點從可以攻玉員卡和授權卡、印章密押、空白憑證、金庫尾箱、查詢對賬、輪崗休假等六個方面，監控檢查與槍支彈藥檢查等兩個環節，極易誘發案件的信貸領域進行了重點審計。xx年上半年，共組織與配合開展了大規模審計x次。一是對聯社機關xx年度及xx年一季度的財務費用進行了審計。二是配合省聯社開展了xx年度決算真實性審計。三是配合xx銀監辦對全市農村信用社委托代辦業務進行了審計。四是對全市x名高管人員開展了離任審計。五是配合銀監部門對xx年盈利真實性及股金分紅情況進行了審計。六是按省聯社要求進行了全市信用社信貸大檢查。

(六)嚴厲追責。針對審計發現的問題，逐級建立了督辦臺賬，指定責任人實行限時整改，上半年共查處案件1起，處理嚴重違紀事件x起，移送司法機關處理案件1起。結合對審計反映問題的處理，共調查處理x人次，其中：通報批

評x人，警告x人，記過x人、留用察看二年x人，移送司法機關x人，實施經濟處罰xx元。(七)力挽損失。始終堅持以挽回經濟損失為出發點，上半年共挽回各類經濟損失xx元。在重點查處xx等五個信用社違規經營事件、xx市信用社xx以違規貸款方式挪用信用社資金xx元事件、xx信用社違規使用壞賬準備金事件、xx信用社信貸員xx及拖市信用社信貸員xx違規放貸案中都較好地堅持了這一原則。如我們通過檢查發現xx違規放貸xx萬元的違規事實后，迅速采取措施加強對違規人員的監控，并采取強制清收措施，目前已追回贓款xx余萬元。

二、存在的問題和不足

(一)重要崗位人員輪崗和強制休假執行不到位。部分社主管會計在本社本崗位上連續工作時間超過輪崗最高年限尚未輪崗；在落實重要崗位人員強制休假時，其主管業務沒完全交接和沒進行離崗審計工作。

(二)信貸管理存在問題。主要表現為信貸資料格式不統一、填寫不齊全、搜集不完備等情況；小額農戶貸款授信上普遍存在對信貸員調查、審批、授信無有效的監控舉措；存在化整為零、壘大戶等違規貸款現象；大額貸款貸后管理落實不到位。

(三)安全管理方面存在隱患。主要表現為：按照新的ga防范達標要求，全市90%信用社達不到標準；存在守庫值班空檔、營業網點進出人員管理不嚴、對各類檢查不堅持驗證、個人印章隨意存放和混用、各類安全登記簿不按規定填寫等現象；部分員工對防范器材使用不夠熟練、應付突發事件能力不強。

三、后段工作打算(一)加強崗位責任制建設。重點是加強授權授信管理，強化計算機授權、貸款

授信的硬性管理，細化各崗位工種的責權利，建立健全工作備案制度、管理與經營監測制度、各類違規違紀及信訪事件的督辦制度、審計稽查制度，科學制訂綜合業務系統操作規程、信貸資金營運流程。確保各崗位相互制衡。

(二)加大制度執行和落實力度。落實輪崗休假和親緣回避制度，建立在崗員工行為檔案，推行重點人員重點談話制度。

(三)構筑風險管理機制。與“三鐵”教育活動相結合，大力開展“八榮八恥”榮辱觀教育、職業道德教育、法制和案例警示教育，將教育成果轉化為員工日常行為規范。

(四)切實防范操作風險。一是加強內外賬務的核對。

第二篇：信用社案防工作計劃(精選3篇)

信用社案防工作計劃一：信用社案防工作計劃

按xx銀監局3月21日的案件專項治理督導會議精神，xx聯社結合省聯社xx年案防工作意見的具體要求，對xx年的案防工作做了精心安排，主要作法為：

一、制訂了案防工作的總體目標

目標為：不發生盜竊、搶劫、詐騙、涉槍案件，杜絕重大責任性人員傷亡事故及資金財產損失；經濟案件相比xx年發案件數及涉案金額雙下降25%，杜絕xx萬元以上大案要案發生。

二、建立了案防工作科學的考核與賠償機制

(一)賠償機制明確。涉案金額xx萬元以下要求100%賠償和罰款到位；xx萬元至xx萬元在不低于xx萬元的基礎上，要求賠償和罰款達80%；涉案金額在xx萬元以上，損失金額在xx萬元以內，按實際損失全額賠償；損失金額在xx萬元以上的，按不低于50萬元的金額賠償。

(二)細化了考核分值。按總分100分計算，其中“四類”案件30分，經濟案件xx分，安全設施達標xx分，基礎管理xx分。同時，對案件數量、涉案金額、追贓率等又分別進行了細化。

(三)強化了責任追究。在制訂扣分標準的基礎上，通過明確責任，從經濟處罰與政紀處理方面均制訂了詳細的追究措施。

三、層層簽訂了案防工作責任狀

3月31日，市聯社與各信用社主任分別簽訂了《案防工作責任狀》和《員工自控互控聯保責任書》，同時，要求各信用社與所轄網點及員工及時簽訂了上述責任狀。員工自控互控聯保責任主要從信貸資金出口把關與臨柜業務人員操作程序層面，通過認真梳理程序，達到自控互控的目的。案防責任則主要是根據xx聯社xx年的案防工作目標及考核機制所制訂。

四、認真落實了“十大聯動”措施

對于這一措施的落實，我們要抓以下一些具體工作：落實票據保證金他社托管制度、信用社一線網點卡證章與行政章聯動管理制度、落實員工輪崗、會計委派、強制休假和崗位審計制度、制訂員工舉報獎勵制度、明確貸款“三查”與檔案管理制度、稽核工作盡職與問題制度(xx年3月初我們處理了一起審計人員在清理員工責任貸款貸款時失職的事件)、通過多種形式落實案件查破與處理雙重考核制度、案件查處與信息批露制度、信用社操作風險管理與獎懲。如xx年，重要崗位人員xx年應輪崗xx人，實際輪崗xx人，其中機關xx人，信用社xx人。xx年應強制休假xx人，實際休假xx人，未休假xx人。xx年近親屬應回避人數xx人，其中信用社34人，分社、儲蓄所52人，均進行了回避。對高管人員交流、重要崗位人員輪崗、強制休假我們均進行了審計，審計采取了直接審計與委托審計兩種方式進行，審計均形成了報告。xx年，對審計出來的不履責及有違規行為的4名高管人員給予了撤職和免職處理。其中主任x名，副主任x名，有x人被撤職，x人被免職。在輪崗和休假期間，原則上執行了“先移交、后輪崗，先審計、再上崗”的規定。

五、狠抓員工行為排查

一是xx聯社做到了對員工行為進行按月排查，并逐人建立了排查檔案共xx份，截止xx年2月29日，全市共排查出重點人員x名，其中，不安心工作違反勞動紀律的x人，貪圖享受的x人，參與經商的x人，不服從管理、行為異常的x人，工作時間注意力注意力不集中的x人，性格缺陷的x人，其他不良行為的x人。進行批評教育的x人，采取其他措施的x人。對上述人員目前已經進行批評教育的x人，采取其他措施的x人，并分別落實了監控責任人，實施了重點監控和長期幫教措施。二是對賭博、購買彩票、炒股行為在員工中進行了全面排查，在排查過程中，沒有發現有賭博行為的員工，也沒有發現員工利用公款或通過貸款、借支等舉債途徑購買彩票或炒股。三是到xx年8月至今，xx聯社均能按省聯社要求按程序、規定對員工行為進行排查，沒有發現違反排查制度規定的行為。

信用社案防工作計劃二：加強農村信用社內控案防工作計劃（3471字）

為了加強農村信用社內控案防工作，堅持標本兼治，關口前移，著力建立農村信用社案件防控長效機制，有效遏制違法違規案件的發生，先將自查情況匯報如下：

一、內控管理存在的主要問題

（一）過渡科目問題不斷。主要是思想不健康主管會計采取自制憑證將資金從應付利息科目轉入應付利潤科目、應付工資科目及其他應付款科目套取現金的方式，侵占信用社資金。

（二）貸款信息嚴重失真。一是實際放款方式與信貸風險系統中錄入的方式不相同，貸款信息錄入與紙質資料不一致。二是系統信息錄入不全不實。貸款只有借款人部分信息,無其配偶、家庭住址、家庭成員、身份證號碼等重要信息，經濟狀況等信息錄入不實。且未及時對信息維護與更新，部分無貸后檢查信息。

（三）冒名貸款十分突出。一是客戶冒名貸款。鉆信用社信息錄入不全不實空子，一戶多名多頭壘大戶貸款；二是內部員工冒名貸款。利用假證件及涂改身份證姓名、地址、號碼等冒名借貸款，造成信貸資金風險。

（四）三收不入賬情況嚴重。主要是一些思想不健康包戶信貸員利用職務之便，采取向客戶打收條、借條方式，收貸、收息、收存不入賬等挪用侵占信用社資金較為嚴重。

（五）大額存款進出漏洞大。一是存款未堅持實名制，公款私存問題突出；二是大額現金支取未堅持預約登記制度，大額存款支取登記不齊全，手續不合規；三是客戶吸存、社際往來資金上個人存折挪用資金現象嚴重；四是對公賬戶支票審查不嚴，存款支取手續不合規及違規解付匯款等問題存在。

（六）空裁息單情況普遍。因收息計劃大，每到月末、季末、年末結賬考核時，信用社對沒收回貸款息按管戶信貸員將息單裁好，由信貸員將多筆巨額資金墊付入賬。這樣造成一部分人違規借貸或挪用其它資金現象。

（七）賭博炒股屢見不鮮。不少員工沾染上社會不良習性，好賭嗜股，致使不擇手段貪污挪用侵占信用社資金。

二、主要問題產生的原因

（一）思想認識不重視。對內部監管說起來重要，做起來次要，忙起來不要，案防工作沒形成一個齊抓共管共識。一是少數基層單位存有僥幸心理，認為多年未發案件，放松了監管。二是業務部門只抓業務經營，認為抓案防是監、審、保部門的事和責任，與已無關，麻木不仁。三是急功近利，短期行為重。存在重玩樂輕學習，重經營輕管理，重查處輕規范，重眼前輕長遠，重布置輕檢查，重務虛輕實效，重檢查輕處罰，重事后檢查輕事前監管。

（二）把關守口不嚴格。一是貸款把關不嚴，該審的不審，該查的不查，一路的綠燈；二是會計出口把關不嚴，沒堅持誰的錢進誰的賬，由誰支配使用原則。

（三）監管職責未履行。一是領導責任未履行。主要是部門負責人和基層社主任未盡職履行案防第一責任人職責。二是專業職責未履行。各專業人員沒根據各自專業職能突出重點，把好監管內控關。三是崗位職責未履行，分工不細，職責不明，形成監督管理盲區。

（四）監控信息不暢通。一是普遍存在對制度規定閉目不看，對違規問題熟視無睹，見多不怪。二是對問題不反映，知情隱瞞不報。三是對違規人員講人情不講原則，包庇聳恿，姑息遷就，姑息養奸。

（五）檢查監控不到位。一是崗位監督不到位。主要是崗位聯保，相互監督不到位；二是不良行為人監督不到位。一方面對重點人未深度排查，另一方面沒對重點人落實幫教防控措施。三是高管交流、員工輪崗、強制休假及近親回避流于形式，社際社內輪崗檢查不到位，致使收貸、收息不入賬等現象普遍存在。四是平時監管不到位，給思想不健康人員作案以有乘之機。

（六）部門條塊不協調。在財會、信貸、風險、結算等業務活動中沒有將內控管理貫穿于各環節始終，工作經驗型，操作隨意性，致使監督管理與業務經營在操作環節上兩張皮，兩分離，失之以管，失之以控，失之以查，失之以處。一是上下不協調。一方面政令不通。上有政策，下有對策，有禁不止，有章不循，執行力差。因上級重管理抓查處，下級重經營保工資，帶來上下在案防上不合拍，存在有案不查，有案瞞報現象。另一方面監審上下不協調。經常隨意抽調基層審計人員，致使基層長處被動應付，難以針對疑點、重點自行統籌安排到位，存在缺檢、漏查，自身監審工作難以達到100%覆蓋面要求。二是左右不配合。部門分割，條塊分離，各自為政，互不配合，各行其是，工作推諉，責任推泄，監管形不成合力。

（七）防案機制不健全。現時的內控監管文件著重提出的處罰規定較多，較重，這樣就給人們造成一個錯覺和誤導。一是促使基層人員忽視事前監管過程，而關注最后處罰結果，導致怕追責，小案不報、以至釀成大案要案。二是對監督部門的依附作用較大、較強，因監控人員配備不足，素質不高及資源配制、整合欠缺，致使工作不到位，問題難發現。三是監審人員經濟利益、工作關系同級管理，監督無權威，工作難超拓。經營者與監管者同處一個利益共同體，因利益共享，處罰同受，勢必在查處、反映問題上傾向基層一邊，大事化小，小事化了，與基層同命相連，同舟共濟。

三、加強內控管理的主要措施

案防工作要堅持標本兼治，既要治標，更要治本。治本就是要著力于“教”，著力于“管”，著力于“建”，管思想，管行為，將監控的關口前移，從苗頭抓起，從源頭堵住，將問題消滅在萌芽中。治標就是要著力于“查”，著力于“處”，查問題，堵漏洞，追究相關責任，控制問題發展，追回贓款，將經濟損失降到最低限度。

（一）常教育，強化全員規范意識。

一是用法紀，強化思想道德規范。要強化全員法律學習，用正確的輿論引導人,用良好的道德武裝人，用先進事跡感染人，用警示教育啟迪人，幫助樹立正確的人生觀價值觀、職業道德觀和金錢名利關。

二是用制度，強化操作行為規范。強化員工制度灌輸，堅持短期培訓、以會代訓、崗位練兵等方式，增強制度意識，用制度規范員工操作行為，嚴抓制度執行力檢查，讓制度成為全員的自覺行動。

（二）重監管，強化關口前移機制。

1、關口設在前，規范抓平日。一是會計進出關口監管前移。柜員要嚴格執行持卡操作流程，現金業務堅持“雙先”和“四雙”制度，落實尾箱限額管理和換人核庫及查庫制度，嚴把誰的錢入誰的賬，由誰支配關口；會計主管堅持事前監控和事中檢查，嚴把聯行業務換人復核和印、押、證分管分用，重要票據雙人審核和大額資金匯劃授權，存款賬戶預留印鑒管理，過渡賬戶核查，按季換人對賬，重證使用銷號和出售憑證核對預留印鑒制度關口。二是信貸進出關口監管前移。加強貸前調查，確保貸款信息情況采集的全面、真實。

2、監督防在前，設防堵隱患。一是嚴格程序，嚴密操作，公開規章，將監管貫穿經營每一環節中。二是事前簽訂案防協議、崗位聯保責任書及各種案防預案，實行預測、預報，防控在前。三是適時實施強制休假、親屬回避、干部交流、崗位輪換等制度，對財會、信貸人員推行按年輪崗，按月稽查考核監督評價機制。

3、問題處在前，應急控損失。一是落實案件和重大事項報告制度。凡發生各類案件緊急重大情況等及時逐級報告。二是加強重要信息系統突發事件應急管理，有效防范重要信息系統風險。三是建立案件風險預警機制。各營業網點要定期監督并報告案件風險狀況，有效地防范資金風險和損失。

（三）抓聯動，形成防案控險合力。一是完善上下聯動體系。加強省、市、縣聯社及信用社四級案防聯動，齊抓共管。二是建立左右協調網絡。各職能部門要整合資源，加強協作，實現案防資源互聯、情況互通，信息互享、執行互動，問題共處，形成合力。三是建立內外聯防體系。推行員工個人案防承諾制度、員工監督問題報告制度、員工親屬監督制度及社會監督員定期情況反饋，增強員工、親屬、社會案件防范意識和監督責任。

（四）強建設，建立案防長效機制。一是建立單位、部門負責人案防履責檢查、考評機制，及時發現整改問題和責任追究；二是建立監審人員“上收一級，下查一級”管理體制，人員統一調配，培訓統一組織，工作統一部署，案件統一查處，提高辦案的權威性和超脫性；三是建立監審人員盡職免責機制。對盡職盡責的予以免責，對于及時發現反映問題，多查速處大要案，挽回經濟損失的給予重獎。

（五）勤檢查，明確風險監控重點。要采取非現場和現場檢查兩種方式，主要對金庫值守、賬戶管理、對賬、大額支付、輪崗休假、風險提示、票據業務、微機系統等關鍵項目進行檢查。重點做好對“十種”不良行為員工排查，建立重點人員監控檔案，對有不良行為人員落實幫教，調出重崗，停辦重要業務，并對其八小時內外行為盯死。

（六）嚴責任，強化違規追究制度。一是實行案防工作“一票否決制”。對發案機構和涉及的高管人員實行“一票否決”制，取消一切評先評優資格。二是實行嚴格責任追究。嚴格實行“一案四問責”和“雙線問責”制，對發生大案要案的，落實“上追兩級”問責制度。

信用社案防工作計劃三：中陽縣信用聯社201*年2季度案防工作計劃（2165字）

通過前4個月份對的檢查情況來看，當前我縣農信社的內控管理基礎仍然薄弱，違規行為的慣性延續仍然殘存，滋生案件的機制、內控管理不嚴等深層次問題尚未得到根本解決，推進案件防控長效機制建設，提升內控管理水平,仍是當前和今后防控案件的一項長期任務。為繼續加強案防工作，確保我縣案防工作邁上新的臺階，根據省聯社案防工作要求和《山西省農村信用社2013年案防工作計劃》、《山西省農村信用社案防工作規則》，以及《呂梁市農村信用社2013年案防工作計劃》、《呂梁市農村信用社縣級聯社案件防控考核辦法》的規定,對我縣的2013年二季度的案防工作做如下安排：

一、繼續加大對從業人員參與民間融資活動以及“九種人”和員工行為失范排查。稽核中隊要嚴格按照呂梁銀監分局【2013】19號文件以及市聯社呂農信辦【2013】49號和呂農信辦【2013】51號文件的要求，開展對員工參與非法集資和民間融資的排查，同時與員工簽訂不參與民間融資和非法集資排查承諾書，排查要查深、查細、查到位，防止走過場，對于排查發現的問題，縣聯社要認真研究落實整改措施，并啟動問責程序，嚴格問責，并于本季度末10日內將排查報告上報市聯社稽核大隊。紀檢部門要會同人力資源部做好對員工“九種人”行為和員工行為失范排查，同時要建立員工談心、談話制度，建立員工8小時外行為失范監察管理辦法，及時了解掌握員工思想動態，加強重要崗位人員的行為監督。

二、條線部門做好例行規定動作。各條線部門要嚴格按照呂農信發【2013】4號《呂梁市農村信用社2013年案防工作計劃》的要求，結合自身實際，貫徹落實各項既定的規定動作。

紀檢和業務部門要做好2013新增貸款的回訪工作，對2013年1月1日以來發放的新增貸款，要逐戶、逐筆進行回訪，資料要齊全、真實，回訪率必須達到100%。在全縣全面開展對2009年1月1日至2012年12月31日期間發放的非正常貸款的責任認定和清理工作。紀檢監察部門要做好對基層網點負責人、客戶經理的廉政建設教育和警示教育，同時開展2季度基層網點負責人的效能監察工作。

財務部要繼續加強對基層網點的每月查庫，同時開展2季度的存款滾動式檢查，在檢查工作中特別是對重要空白憑證的檢查，要仔細清點每一份憑證、每一張卡，確保基層網點的重空和實物一致。在完成規定動作的同時，財務部將在城區信用社試行柜員制，在全縣網點中推行股金規范管理，同時要出臺相應的操作流程，使柜員制的推行和股金規范管理的執行有制度可依；

安全保衛部在2季度要按月對基層網點進行安全檢查，對蘇村信用社、下棗林信用社、武家莊信用社、枝柯信用社等4個圍墻不達標的信用社圍墻進行改造，同時由于我縣的監控系統全部進行了重新安裝，安全保衛部要積極安排安全員做好監控系統的測試、維護和操作，確保每位安全員都能夠熟練操作監控系統和安全報警系統；

科技信息部要做好對基層網點計算機、atm、pos機的檢查維護以及對客戶的回訪工作。

稽核中隊要繼續執行“四定”制度，加強對基層網點的合規檢查力度；以月對基層網點負責人《案防工作日志》進行考評；組織開展對二季度縣級聯社案防綜合考核評價的自評工作；按照省聯社后臺監測數據，進行縣級非現場檢查；結合實際適時開展好銀行卡專項檢查

三、堅持施行案防例會。要把案防例會作為交流信息、集中聯動的一項基本制度，按照《案防工作規則》要求，堅持召開案防例會，安排新內容、發現新情況、解決新問題，把案防例會作為“大案防、大聯動”的平臺，作為貫徹各項案防工作的推手，作為落實各項案防工作的工具，確保我縣各項案防工作的執行。

四、做好營業部、城關等五社主任的離任審計工作。我縣聯社在2013年4月對我縣營業部、城關信用社、尚家峪分社、鳳城分社、暖泉信用社五社的主任進行了調整，稽核部要對上述五社的主任及時進行離任審計，嚴格按照客觀公正原則、謹慎性原則、責權分清原則對五位主任任期內的經濟責任，內部控制、財務狀況及經營成果、資產管理、使用及保值增值情況、經營業績等情況進行離任審計。

五、配合市聯社開展“神秘人”暗訪活動。市聯社紀檢書記、監事長趙維治在2013年4月23日講話時提出，各縣聯社要根據市聯社制定的政分行分安排意見，采取定期不定期的方式對所轄營業網點組織開展“神秘人”暗訪活動，在2季度的工作中，我縣聯社將按照市聯社的安排，適時選取群眾信訪舉報多、單位負責人履職差、柜面違規率較高的網點進行“神秘人”暗訪活動，以推動我縣聯社的管理水平和各營業網點的服務效能。

六、做好新信貸系統上線工作、以及員工培訓工作。業務和風險部要安排基層網點做好數據核對工作，積極配合市聯社做好新信貸系統的上線工作，同時各條線部門要做好2季度的培訓工作，由各部門安排培訓內容，將培訓內容、培訓人員、培訓時間安排報給稽核中隊，由稽核中隊負責組織安排，加強員工的培訓工作，同時各條線要就培訓內容，編制相應的考題，由稽核部組織安排考試。

在2013年2季度的工作中，我們要緊緊圍繞省聯社“強服務、促轉型、謀跨越”的戰略思想，嚴格按照市聯社“六個抓手”的要求，通過抓機制、排風險、強內控、保安全，全面構筑“大案防、大聯動”的案防格局，使業務合規操作基礎逐步牢靠，內控制度執行評價體系逐步形成，風險防控的理念深入人心，為我縣農村信用社轉型跨越發展提供強力保障。

第三篇：信用社案防工作計劃

信用社案防工作計劃

按xx銀監局3月21日的案件專項治理督導會議精神，xx聯社結合省聯社xx年案防工作意見的具體要求，對xx年的案防工作做了精心安排，主要作法為：

一、制訂了案防工作的總體目標

目標為：不發生盜竊、搶劫、詐騙、涉槍案件，杜絕重大責任性人員傷亡事故及資金財產損失；經濟案件相比xx年發案件數及涉案金額雙下降25%，杜絕xx萬元以上大案要案發生。

二、建立了案防工作科學的考核與賠償機制

(一)賠償機制明確。涉案金額xx萬元以下要求100%賠償和罰款到位；xx萬元至xx萬元在不低于xx萬元的基礎上，要求賠償和罰款達80%；涉案金額在xx萬元以上，損失金額在xx萬元以內，按實際損失全額賠償；損失金額在xx萬元以上的，按不低于50萬元的金額賠償。

(二)細化了考核分值。按總分100分計算，其中“四類”案件30分，經濟案件xx分，安全設施達標xx分，基礎管理xx分。同時，對案件數量、涉案金額、追贓率等又分別進行了細化。

(三)強化了責任追究。在制訂扣分標準的基礎上，通過明確責任，從經濟處罰與政紀處理方面均制訂了詳細的追究措施。

三、層層簽訂了案防工作責任狀

3月31日，市聯社與各信用社主任分別簽訂了《案防工作責任狀》和《員工自控互控聯保責任書》，同時，要求各信用社與所轄網點及員工及時簽訂了上述責任狀。員工自控互控聯保責任主要從信貸資金出口把關與臨柜業務人員操作程序層面，通過認真梳理程序，達到自控互控的目的。案防責任則主要是根據xx聯社xx年的案防工作目標及考核機制所制訂。

四、認真落實了“十大聯動”措施

對于這一措施的落實，我們要抓以下一些具體工作：落實票據保證金他社托管制度、信用社一線網點卡證章與行政章聯動管理制度、落實員工輪崗、會計委派、強制休假和崗位審計制度、制訂員工舉報獎勵制度、明確貸款“三查”與檔案管理制度、稽核工作盡職與問題制度(xx年3月初我們處理了一起審計人員在清理員工責任貸款貸款時失職的事件)、通過多種形式落實案件查破與處理雙重考核制度、案件查處與信息批露制度、信用社操作風險管理與獎懲。如xx年，重要崗位人員xx年應輪崗xx人，實際輪崗xx人，其中機關xx人，信用社xx人。xx年應強制休假xx人，實際休假xx人，未休假xx人。xx年近親屬應回避人數xx人，其中信用社34人，分社、儲蓄所52人，均進行了回避。對高管人員交流、重要崗位人員輪崗、強制休假我們均進行了審計，審計采取了直接審計與委托審計兩種方式進行，審計均形成了報告。xx年，對審計出來的不履責及有違規行為的4名高管人員給予了撤職和免職處理。其中主任x名，副主任x名，有x人被撤職，x人被免職。在輪崗和休假期間，原則上執行了“先移交、后輪崗，先審計、再上崗”的規定。

五、狠抓員工行為排查

一是xx聯社做到了對員工行為進行按月排查，并逐人建立了排查檔案共xx份，截止xx年2月29日，全市共排查出重點人員x名，其中，不安心工作違反勞動紀律的x人，貪圖享受的x人，參與經商的x人，不服從管理、行為異常的x人，工作時間注意力注意力不集中的x人，性格缺陷的x人，其他不良行為的x人。進行批評教育的x人，采取其他措施的x人。對上述人員目前已經進行批評教育的x人，采取其他措施的x人，并分別落實了監控責任人，實施了重點監控和長期幫教措施。二是對賭博、購買彩票、炒股行為在員工中進行了全面排查，在排查過程中，沒有發現有賭博行為的員工，也沒有發現員工利用公款或通過貸款、借支等舉債途徑購買彩票或炒股。三是到xx年8月至今，xx聯社均能按省聯社要求按程序、規定對員工行為進行排查，沒有發現違反排查制度規定的行為。

第四篇：信用社案防工作總結

農村信用社“制度執行年”工作總結

為認真貫徹省聯社、**市辦及縣聯社關于開展“制度執行年”活動的工作部署，鞏固和深入案件專項治理、典型案件警示教育活動成果，結合保先教育“回頭看”和“干部作風整頓年”活動，“以抓員工，抓主要業務風險點”為重點，統一思想，提高認識，掀起了學習制度，熟練掌握制度，模范執行制度的熱潮，逐步建立起了“自我監督，崗位監督，管理監督，稽核監督”四位一體的功能互補，責任明確，查處有力的管理監督體系，認真貫徹落實黨的“十七大”精神，堅持鄧小平理論和“三個代表”重要思想和科學發展觀，提高了信用社服務質量，優化了信用環境，壯大了信合實力，促進了我社信合事業穩健、快速的發展。截止11月底，各項存款凈增1108萬，同比增長236萬，貸款凈投放195萬，同比增長45萬，財務收入238萬，同比增長34萬，股金結構得到優化和穩定，信貸資產質量得到提高，信用社的聲譽得到提升。通過“制度執行年”活動的開展，取得了豐碩的成果，提高了職工合規經營和風險防范意識，徹底糾正了業務操作中制度淡漠，有章不循，有令不行，有禁不止，違規操作的現象，徹底解決了員工的工作作風不深入，勞動紀律差，制度執行不力，工作責任心不強等現象。這些成績的取得，我社做了以下幾方面工作。

一、加強領導、精心組織

成立了“制度執行年”活動領導小組，由法人社主任任組長，主辦會計任副組長，各分社主任為成員，具體負責“制度執行年”活動日常工作，及時總結匯報、開展經驗交流。同時，黑坪信用社制定了“制度執行年”活動的實施方案，明確了這次活動的指導思想、工作目標、時間安排、分步實施的內容和方式，從而推動了“制度執行年”活動健康有序開展。

二、加強學習、提高認識

我社二00七年二月十三日召開了“制度執行年”活動職工會，統一了思想，提高了認識，全面安排部署“制度執行年”活動工作。并對員工學習時間、學習方式、學習筆記、心得體會、自查剖析都作了明確的要求；規定職工學習時間每周不少于2次，每次不少于2小時，學習筆記不少于20篇，心得體會不少于2篇，自查剖析不少于1篇；開展以集中學習和分散學習相結合，制度學習與案例分析相結合，全面學習和重點學習相結合，培育合規企業文化，增強合規經營意識。以“制度、執行、監督”為重點，以“標本兼治，重在治本”為目標。主要學習內容是：重點學習省聯社成立以來下發的各種規章制度，學習《人行法》、《商行法》及銀監部門制定的有關制度，學習有關法

律法規，如《貸款通則》、《合同法》、《擔保法》、《會計法》等重要金融法律法規，以及金融業務典型案例和先進事例。通過學習，讓員工達到“心有所懼，心靈觸動”的境界，提高員工對講規章、講制度，講合規的必要性和重要性的認識，看到了落后員工從“事不關己，高高掛起”到“嚴格執行制度，就是保護自己”的轉變。據統計、在開展“制度執行年”活動期間，信用社組織員工集中學習相關制度9次，參加人數到達117人次，提供學習資料18份；員工開展業余自學，作好學習筆記250篇；員工書寫開展“制度執行年”活動心得體會人均2篇；組織員工開展“制度執行年”演講活動1次，業務技能竟賽1次。

三、自查剖析、找準差距

通過各項制度、法規的學習，加強職工之間的交流、討論，分社之間的競賽，我社認真組織了職工在制度執行方面的自查剖析活動。對各崗位、各分社的業務操作、內控管理、監督制約等情況進行全面評估。由每位職工結合自身在業務操作過程中執行制度情況撰寫自查剖析報告，梳理出存在的問題，通過信用社召開職工自查評議會，展開“查原因、談危害”的大討論，深挖根源，找準差距，人人簽定“制度執行年”合規承諾書。

四、整改完善、重在實效

在“制度執行年”活動中，通過開展學習動員，嚴格按照制度規定對原經辦的業務和自身的行為規范進行自查自糾，剖析分析，主要存在下列問題：一是個別職工工作作風不深入，勞動紀律差，工作責任心不強；二是制度執行不力，主要表現在小額農貸管理不規范，信貸檔案收集不完整，“四雙”制度流于形式；三是超權發放貸款和違規發放信用貸款的現象仍有所存在；四是不按時核對往來帳務，“印、押、證、機”的保管和使用不按要求等違規行為。針對上述問題，我社已采取與職工交心談心，找準差距，對癥下藥，召開職工會批評教育4人，對活動中違規行為涉及人員給予嚴肅處理2人，從而切實解決了執行制度不到位、檢查監督不到位和責任追究不到位的問題，有效防范了操作風險和經濟案件。同時，全社建立了誠信舉報制度和自我檢討機制，實行違規行為積分管理辦法，對員工建立違規積分管理臺帳，與個人目標考核、評選先進、職務晉升等掛鉤。層層簽定《嚴格執行制度防范操作風險目標責任書》和《防案查案目標責任書》，進一步加強了自我約束的能力，制度執行的力度在全社職工中得到升華，制度執行的行動在全社職工中得到提升，徹底糾正了視制度而不顧，搞弄虛作假、騙取榮譽的現象，大力弘揚按制度操作，開拓創新的良好風氣，營

造了健康的企業合規文化，使規則意識深入人心。

通過“制度執行年”活動的開展，雖然取得了階段性的成效，但由于執行制度、完善制度是一項長期性、艱巨性、復雜性的工作，導致部分職工學習不夠深入、主人翁意識不強、制度執行不力、發現問題失之于寬、失之于軟等問題。今后，我社將繼續深入開展“制度執行年”活動，堅持理論、業務、制度的學習，讓員工在思想上筑牢防線，嚴格執行省、市、縣聯社的各項規章制度，嚴格監督，強化制度執行力，把逗硬作風貫穿于整個業務工作中，認真貫徹落實“十七大”精神，樹立科學發展觀，實踐“三個代表”的重要思想，推動黑坪信用社各項業務經營又好又快地發展。

第五篇：信用社案防工作匯報材料

信用社案防工作匯報材料

xx年上半年，我們認真貫徹落實全國農村合作金融機構案件專項治理工作電視電話會議精神，嚴格按照省聯社關于進一步加強案件管理的有關要求，繼續深入開展了案件專項治理和防范工作。現將半年來的工作匯報如下：

一、案防工作開展情況

(一)明確目標。即“兩降低”，降低案件數量、降低發案金額；“兩提高”，提高對案件的自查發現率，提高對案件的第一時間發現制止率。為確保目標實現，市聯社黨委從思想認識、制度建設、隊伍保障、責任追究正向激勵，案防機制等多個方面制定了詳細規劃與措施，在轄內形成了案防工作高潮。

(二)統一思想。目標的實現，需要全員思想的高度統一。全國農村合作金融機構案件專項治理工作電視電話會議召開后，我們及時召開了聯社領導班子會、機關全體員工會、全市信用社主任等三個會議，對會議精神進行了再學習、再部署。為確保實效，我們將學教活動全面鋪開，做到了三個結合，即案防工作與“三鐵”教育相結合，案防工作與黨風廉政建設相結合，案防工作與治理商業賄賂相結合。開展了“三方面”的培訓，即臨柜業務、案件防范、法律法規知識培訓，綜合業務系統上線操作培訓，信貸風險管理及五級分類知識培訓。通過層層動員與部署，在廣大干部職工中逐漸樹立起“安全無小事”、“從嚴治社”、“違章必究”等三種意識。

(三)規范行為。案防工作的主體是人。我們從建章立制入手，以規范員工經營行為和日常行為為著力點，對省聯社制定下發的一系列規章制度結合xx實際制定了實施細則，推行了聯社領導包片，機關干部包社制度、案件違規責任整改督辦制度、重要崗位重點人談話制度。強力執行了領導干部“五嚴禁”和員工“六不準”，將案件事后補救向事前防范轉移。

(四)創新機制。設立案防工作四道防線：一是領導責任防線，實行市聯社和農村信用社“一把手”負責制；二是內部審計防線，xx年4月成立稽查大隊，x名稽查人員全部專職化，同時制定《xx市農村信用社稽查大隊管理辦法》，對稽查人員的權利、義務、責任作出了明確規定；三是崗位連座防線，崗位之間強調相互制約、相互監督，一人違規，相關責任人一起受罰；四是監管聯動防線，強化“四個一”、“五個一”落實力度，基層社每月將“五個一”落實情況向市聯社報告，聯社每周將案防工作情況向銀監部門報告。上半年，聯社及銀監部門共對x個網點進行了全面安全檢查一次，抽查x次，召開現場專題會x次，抽查內控制度執行情況x次。

(五)重點突破。我們堅持標本兼治，重在治本；堅持查防結合，重在防范；堅持改革管理并重，重在加強內控原則，重點從可以攻玉員卡和授權卡、印章密押、空白憑證、金庫尾箱、查詢對賬、輪崗休假等六個方面，監控檢查與槍支彈藥檢查等兩個環節，極易誘發案件的信貸領域進行了重點審計。xx年上半年，共組織與配合開展了大規模審計x次。一是對聯社機關xx及xx年一季度的財務費用進行了審計。二是配合省聯社開展了xx決算真實性審計。三是配合xx銀監辦對全市農村信用社委托代辦業務進行了審計。四是對全市x名高管人員開展了離任審計。五是配合銀監部門對xx年盈利真實性及股金分紅情況進行了審計。六是按省聯社要求進行了全市信用社信貸大檢查。

(六)嚴厲追責。針對審計發現的問題，逐級建立了督辦臺賬，指定責任人實行限時整改，上半年共查處案件1起，處理嚴重違紀事件x起，移送司法機關處理案件1起。結合對審計反映問題的處理，共調查處理x人次，其中：通報批評x人，警告x人，記過x人、留用察看二年x人，移送司法機關x人，實施經濟處罰xx元。

(七)力挽損失。始終堅持以挽回經濟損失為出發點，上半年共挽回各類經濟損失xx元。在重點查處xx等五個信用社違規經營事件、xx市信用社xx以違規貸款方式挪用信用社資金xx元事件、xx信用社違規使用壞賬準備金事件、xx信用社信貸員xx及拖市信用社信貸員xx違規放貸案中都較好地堅持了這一原則。如我們通過檢查發現xx違規放貸xx萬元的違規事實后，迅速采取措施加強對違規人員的監控，并采取強制清收措施，目前已追回贓款xx余萬元。

二、存在的問題和不足

(一)重要崗位人員輪崗和強制休假執行不到位。部分社主管會計在本社本崗位上連續工作時間超過輪崗最高年限尚未輪崗；在落實重要崗位人員強制休假時，其主管業務沒完全交接和沒進行離崗審計工作。

(二)信貸管理存在問題。主要表現為信貸資料格式不統一、填寫不齊全、搜集不完備等情況；小額農戶貸款授信上普遍存在對信貸員調查、審批、授信無有效的監控舉措；存在化整為零、壘大戶等違規貸款現象；大額貸款貸后管理落實不到位。

(三)安全管理方面存在隱患。主要表現為：按照新的GA防范達標要求，全市90%信用社達不到標準；存在守庫值班空檔、營業網點進出人員管理不嚴、對各類檢查不堅持驗證、個人印章隨意存放和混用、各類安全登記簿不按規定填寫等現象；部分員工對防范器材使用不夠熟練、應付突發事件能力不強。

三、后段工作打算

(一)加強崗位責任制建設。重點是加強授權授信管理，強化計算機授權、貸款授信的硬性管理，細化各崗位工種的責權利，建立健全工作備案制度、管理與經營監測制度、各類違規違紀及信訪事件的督辦制度、審計稽查制度，科學制訂綜合業務系統操作規程、信貸資金營運流程。確保各崗位相互制衡。

(二)加大制度執行和落實力度。落實輪崗休假和親緣回避制度，建立在崗員工行為檔案，推行重點人員重點談話制度。

(三)構筑風險管理機制。與“三鐵”教育活動相結合，大力開展“八榮八恥”榮辱觀教育、職業道德教育、法制和案例警示教育，將教育成果轉化為員工日常行為規范。

(四)切實防范操作風險。一是加強內外賬務的核對。重點放在貸款的內外賬務核對工作上，確保資金營運的規范與安全。二是全力推進社務公開。三是規范重要空白憑證管理。重點加強對貸款借據使用管理的規范，嚴格按操作流程進行管理。