第一篇：信用社案防述職報告

信用社上半年案防述職報告

為認真貫徹省聯(lián)社、邵陽市辦及縣聯(lián)社關于開展案件防范活動的工作部署，我社以抓員工、抓主要業(yè)務風險點為重點，統(tǒng)一思想，提高認識，掀起了學習制度，熟練掌握制度，模范執(zhí)行制度的熱潮，逐步建立起了責任明確，查處有力的管理監(jiān)督體系。通過此次活動的開展，取得了豐碩的成果，提高了職工合規(guī)經(jīng)營和風險防范意識，徹底糾正了業(yè)務操作中制度淡漠，有章不循，有令不行，有禁不止，違規(guī)操作的現(xiàn)象，這些成績的取得，我社主要做了以下幾方面工作。

一、加強學習、提高認識

2011年以來，我社全體職工在信用社辦公室召開了職工會議，會上組織學習了聯(lián)社的文件，全體職工統(tǒng)一了思想，提高了認識，全面安排部署案防活動工作。同時學習了聯(lián)社自2005年以來的相關內控與案防的相關文件。通過學習，提高了員工對講規(guī)章、講制度，講合規(guī)的必要性和重要性的認識，二、自查剖析、整改完善

通過各項制度、法規(guī)的學習，加強職工之間的交流、討論，我社認真組織了職工在制度執(zhí)行方面的自查剖析活動。在對各崗位的業(yè)務操作、內控管理、監(jiān)督制約等情況進行全面剖析中，主要存在下列問題：一是制度執(zhí)行不夠強，聯(lián)社雖然制定了《強制休假制度》、《重要崗位定期輪崗制度》等管理制度，但由于我社人員編制緊張、工作量大等因素，導致執(zhí)行力度不夠。二是結算帳戶管理不夠規(guī)范，早期開

卡資料收集不完善。有時個人印章沒有及時保管好。三是農村信用社制度頻率不符合要求，對帳率未達到100%。部分單位存款賬戶未堅持按月對帳，有拖延現(xiàn)象。四是貸款“三查”制度執(zhí)行不夠強，貸后檢查滯后。針對上述問題，我社通過采取與職工交心談心，找準差距，對癥下藥。一是做好規(guī)章制度建設工作，組織力量對現(xiàn)有的規(guī)章制度進行認真清理，按制度執(zhí)行年要求，對內控制度存在的缺陷盡快補充完善，特別是會計、出納、信貸等要害業(yè)務環(huán)節(jié)要制定詳細的操作規(guī)程，進一步明確崗位職責，使每個崗位有規(guī)可依。二是加強了信用社員工對內控基本制度以及法律、法規(guī)知識的學習，不斷增強制度和法制觀念。三是我社進一步加大了對內控基本制度執(zhí)行、各類登記薄的使用等的檢查頻率，提高制度執(zhí)行力，確保整改到位，不留死角。

通過案防內控活動的開展，全面提升我社制度執(zhí)行力，增強我社的合規(guī)經(jīng)營、合規(guī)操作意識，杜絕有章不循違規(guī)操作的行為發(fā)生，提高信用社案件防控能力。今后，我社將繼續(xù)深入開展此項活動，堅持理論、業(yè)務、制度的學習，讓員工在思想上筑牢防線，嚴格執(zhí)行省、市、縣聯(lián)社的各項規(guī)章制度，嚴格監(jiān)督，強化制度執(zhí)行力，認真貫徹落實“十七大”精神，樹立科學發(fā)展觀，實踐“三個代表”的重要思想，推動我社各項業(yè)務經(jīng)營又好又快地發(fā)展。

第二篇：信用社主任案防述職報告

信用社主任案防述職報告**縣農村信用合作聯(lián)社：我叫***，現(xiàn)任***信用社主任。為防范各類案件發(fā)生，確保信用社的規(guī)范經(jīng)營和穩(wěn)健發(fā)展，本人愛崗敬業(yè)、遵紀守法，認真執(zhí)行本單位的各項規(guī)章制度，不斷提高思想政治素質和反腐防變能力，本人及所在信用社全年未出現(xiàn)案防責任事件。根據(jù)上級的要求，就2013年的案防工作情況述職如下：一，完善制度，落實責任。一是信用社成立了案防工作領導小組、綜合治理工作領導小組等，本人任組長，在上級聯(lián)社的領導下開展各項案防工作。帶頭認真學習貫徹上級文件精神，定期研究部署保衛(wèi)工作，深入開展內控安全檢查，時刻注意掌握轄內內控安全動態(tài)，及時解決內控工作中存在的問題；二是與信用社職工簽訂了案防責任書、聯(lián)保責任書、防賭責任書等，做到責任到人、任務到人。三是在會計、出納、日常營業(yè)管理等方面加強監(jiān)督、加強檢查、相互制約，切實防范案件的發(fā)生。

二、加強學習，提高意識。一是強化員工的政治思想教育，不斷提高自身及職工思想政治素養(yǎng)，以反面典型及身邊發(fā)生的案例教育員工，做到事事講原則，處處守紀律。二是強化員工法制教育學習，做到知法、懂法、守法，遵規(guī)章、守制度，使每個員工都知道在辦理業(yè)務時的重要性，都熟知操作環(huán)節(jié)所應承擔的責任。

三、檢查監(jiān)督，防范到位。

第三篇：信用社案防工作總結

農村信用社“制度執(zhí)行年”工作總結

為認真貫徹省聯(lián)社、**市辦及縣聯(lián)社關于開展“制度執(zhí)行年”活動的工作部署，鞏固和深入案件專項治理、典型案件警示教育活動成果，結合保先教育“回頭看”和“干部作風整頓年”活動，“以抓員工，抓主要業(yè)務風險點”為重點，統(tǒng)一思想，提高認識，掀起了學習制度，熟練掌握制度，模范執(zhí)行制度的熱潮，逐步建立起了“自我監(jiān)督，崗位監(jiān)督，管理監(jiān)督，稽核監(jiān)督”四位一體的功能互補，責任明確，查處有力的管理監(jiān)督體系，認真貫徹落實黨的“十七大”精神，堅持鄧小平理論和“三個代表”重要思想和科學發(fā)展觀，提高了信用社服務質量，優(yōu)化了信用環(huán)境，壯大了信合實力，促進了我社信合事業(yè)穩(wěn)健、快速的發(fā)展。截止11月底，各項存款凈增1108萬，同比增長236萬，貸款凈投放195萬，同比增長45萬，財務收入238萬，同比增長34萬，股金結構得到優(yōu)化和穩(wěn)定，信貸資產(chǎn)質量得到提高，信用社的聲譽得到提升。通過“制度執(zhí)行年”活動的開展，取得了豐碩的成果，提高了職工合規(guī)經(jīng)營和風險防范意識，徹底糾正了業(yè)務操作中制度淡漠，有章不循，有令不行，有禁不止，違規(guī)操作的現(xiàn)象，徹底解決了員工的工作作風不深入，勞動紀律差，制度執(zhí)行不力，工作責任心不強等現(xiàn)象。這些成績的取得，我社做了以下幾方面工作。

一、加強領導、精心組織

成立了“制度執(zhí)行年”活動領導小組，由法人社主任任組長，主辦會計任副組長，各分社主任為成員，具體負責“制度執(zhí)行年”活動日常工作，及時總結匯報、開展經(jīng)驗交流。同時，黑坪信用社制定了“制度執(zhí)行年”活動的實施方案，明確了這次活動的指導思想、工作目標、時間安排、分步實施的內容和方式，從而推動了“制度執(zhí)行年”活動健康有序開展。

二、加強學習、提高認識

我社二00七年二月十三日召開了“制度執(zhí)行年”活動職工會，統(tǒng)一了思想，提高了認識，全面安排部署“制度執(zhí)行年”活動工作。并對員工學習時間、學習方式、學習筆記、心得體會、自查剖析都作了明確的要求；規(guī)定職工學習時間每周不少于2次，每次不少于2小時，學習筆記不少于20篇，心得體會不少于2篇，自查剖析不少于1篇；開展以集中學習和分散學習相結合，制度學習與案例分析相結合，全面學習和重點學習相結合，培育合規(guī)企業(yè)文化，增強合規(guī)經(jīng)營意識。以“制度、執(zhí)行、監(jiān)督”為重點，以“標本兼治，重在治本”為目標。主要學習內容是：重點學習省聯(lián)社成立以來下發(fā)的各種規(guī)章制度，學習《人行法》、《商行法》及銀監(jiān)部門制定的有關制度，學習有關法

律法規(guī)，如《貸款通則》、《合同法》、《擔保法》、《會計法》等重要金融法律法規(guī)，以及金融業(yè)務典型案例和先進事例。通過學習，讓員工達到“心有所懼，心靈觸動”的境界，提高員工對講規(guī)章、講制度，講合規(guī)的必要性和重要性的認識，看到了落后員工從“事不關己，高高掛起”到“嚴格執(zhí)行制度，就是保護自己”的轉變。據(jù)統(tǒng)計、在開展“制度執(zhí)行年”活動期間，信用社組織員工集中學習相關制度9次，參加人數(shù)到達117人次，提供學習資料18份；員工開展業(yè)余自學，作好學習筆記250篇；員工書寫開展“制度執(zhí)行年”活動心得體會人均2篇；組織員工開展“制度執(zhí)行年”演講活動1次，業(yè)務技能竟賽1次。

三、自查剖析、找準差距

通過各項制度、法規(guī)的學習，加強職工之間的交流、討論，分社之間的競賽，我社認真組織了職工在制度執(zhí)行方面的自查剖析活動。對各崗位、各分社的業(yè)務操作、內控管理、監(jiān)督制約等情況進行全面評估。由每位職工結合自身在業(yè)務操作過程中執(zhí)行制度情況撰寫自查剖析報告，梳理出存在的問題，通過信用社召開職工自查評議會，展開“查原因、談危害”的大討論，深挖根源，找準差距，人人簽定“制度執(zhí)行年”合規(guī)承諾書。

四、整改完善、重在實效

在“制度執(zhí)行年”活動中，通過開展學習動員，嚴格按照制度規(guī)定對原經(jīng)辦的業(yè)務和自身的行為規(guī)范進行自查自糾，剖析分析，主要存在下列問題：一是個別職工工作作風不深入，勞動紀律差，工作責任心不強；二是制度執(zhí)行不力，主要表現(xiàn)在小額農貸管理不規(guī)范，信貸檔案收集不完整，“四雙”制度流于形式；三是超權發(fā)放貸款和違規(guī)發(fā)放信用貸款的現(xiàn)象仍有所存在；四是不按時核對往來帳務，“印、押、證、機”的保管和使用不按要求等違規(guī)行為。針對上述問題，我社已采取與職工交心談心，找準差距，對癥下藥，召開職工會批評教育4人，對活動中違規(guī)行為涉及人員給予嚴肅處理2人，從而切實解決了執(zhí)行制度不到位、檢查監(jiān)督不到位和責任追究不到位的問題，有效防范了操作風險和經(jīng)濟案件。同時，全社建立了誠信舉報制度和自我檢討機制，實行違規(guī)行為積分管理辦法，對員工建立違規(guī)積分管理臺帳，與個人目標考核、評選先進、職務晉升等掛鉤。層層簽定《嚴格執(zhí)行制度防范操作風險目標責任書》和《防案查案目標責任書》，進一步加強了自我約束的能力，制度執(zhí)行的力度在全社職工中得到升華，制度執(zhí)行的行動在全社職工中得到提升，徹底糾正了視制度而不顧，搞弄虛作假、騙取榮譽的現(xiàn)象，大力弘揚按制度操作，開拓創(chuàng)新的良好風氣，營

造了健康的企業(yè)合規(guī)文化，使規(guī)則意識深入人心。

通過“制度執(zhí)行年”活動的開展，雖然取得了階段性的成效，但由于執(zhí)行制度、完善制度是一項長期性、艱巨性、復雜性的工作，導致部分職工學習不夠深入、主人翁意識不強、制度執(zhí)行不力、發(fā)現(xiàn)問題失之于寬、失之于軟等問題。今后，我社將繼續(xù)深入開展“制度執(zhí)行年”活動，堅持理論、業(yè)務、制度的學習，讓員工在思想上筑牢防線，嚴格執(zhí)行省、市、縣聯(lián)社的各項規(guī)章制度，嚴格監(jiān)督，強化制度執(zhí)行力，把逗硬作風貫穿于整個業(yè)務工作中，認真貫徹落實“十七大”精神，樹立科學發(fā)展觀，實踐“三個代表”的重要思想，推動黑坪信用社各項業(yè)務經(jīng)營又好又快地發(fā)展。

第四篇：信用社案防工作匯報材料

信用社案防工作匯報材料

xx年上半年，我們認真貫徹落實全國農村合作金融機構案件專項治理工作電視電話會議精神，嚴格按照省聯(lián)社關于進一步加強案件管理的有關要求，繼續(xù)深入開展了案件專項治理和防范工作。現(xiàn)將半年來的工作匯報如下：

一、案防工作開展情況

(一)明確目標。即“兩降低”，降低案件數(shù)量、降低發(fā)案金額；“兩提高”，提高對案件的自查發(fā)現(xiàn)率，提高對案件的第一時間發(fā)現(xiàn)制止率。為確保目標實現(xiàn)，市聯(lián)社黨委從思想認識、制度建設、隊伍保障、責任追究正向激勵，案防機制等多個方面制定了詳細規(guī)劃與措施，在轄內形成了案防工作高潮。

(二)統(tǒng)一思想。目標的實現(xiàn)，需要全員思想的高度統(tǒng)一。全國農村合作金融機構案件專項治理工作電視電話會議召開后，我們及時召開了聯(lián)社領導班子會、機關全體員工會、全市信用社主任等三個會議，對會議精神進行了再學習、再部署。為確保實效，我們將學教活動全面鋪開，做到了三個結合，即案防工作與“三鐵”教育相結合，案防工作與黨風廉政建設相結合，案防工作與治理商業(yè)賄賂相結合。開展了“三方面”的培訓，即臨柜業(yè)務、案件防范、法律法規(guī)知識培訓，綜合業(yè)務系統(tǒng)上線操作培訓，信貸風險管理及五級分類知識培訓。通過層層動員與部署，在廣大干部職工中逐漸樹立起“安全無小事”、“從嚴治社”、“違章必究”等三種意識。

(三)規(guī)范行為。案防工作的主體是人。我們從建章立制入手，以規(guī)范員工經(jīng)營行為和日常行為為著力點，對省聯(lián)社制定下發(fā)的一系列規(guī)章制度結合xx實際制定了實施細則，推行了聯(lián)社領導包片，機關干部包社制度、案件違規(guī)責任整改督辦制度、重要崗位重點人談話制度。強力執(zhí)行了領導干部“五嚴禁”和員工“六不準”，將案件事后補救向事前防范轉移。

(四)創(chuàng)新機制。設立案防工作四道防線：一是領導責任防線，實行市聯(lián)社和農村信用社“一把手”負責制；二是內部審計防線，xx年4月成立稽查大隊，x名稽查人員全部專職化，同時制定《xx市農村信用社稽查大隊管理辦法》，對稽查人員的權利、義務、責任作出了明確規(guī)定；三是崗位連座防線，崗位之間強調相互制約、相互監(jiān)督，一人違規(guī)，相關責任人一起受罰；四是監(jiān)管聯(lián)動防線，強化“四個一”、“五個一”落實力度，基層社每月將“五個一”落實情況向市聯(lián)社報告，聯(lián)社每周將案防工作情況向銀監(jiān)部門報告。上半年，聯(lián)社及銀監(jiān)部門共對x個網(wǎng)點進行了全面安全檢查一次，抽查x次，召開現(xiàn)場專題會x次，抽查內控制度執(zhí)行情況x次。

(五)重點突破。我們堅持標本兼治，重在治本；堅持查防結合，重在防范；堅持改革管理并重，重在加強內控原則，重點從可以攻玉員卡和授權卡、印章密押、空白憑證、金庫尾箱、查詢對賬、輪崗休假等六個方面，監(jiān)控檢查與槍支彈藥檢查等兩個環(huán)節(jié)，極易誘發(fā)案件的信貸領域進行了重點審計。xx年上半年，共組織與配合開展了大規(guī)模審計x次。一是對聯(lián)社機關xx及xx年一季度的財務費用進行了審計。二是配合省聯(lián)社開展了xx決算真實性審計。三是配合xx銀監(jiān)辦對全市農村信用社委托代辦業(yè)務進行了審計。四是對全市x名高管人員開展了離任審計。五是配合銀監(jiān)部門對xx年盈利真實性及股金分紅情況進行了審計。六是按省聯(lián)社要求進行了全市信用社信貸大檢查。

(六)嚴厲追責。針對審計發(fā)現(xiàn)的問題，逐級建立了督辦臺賬，指定責任人實行限時整改，上半年共查處案件1起，處理嚴重違紀事件x起，移送司法機關處理案件1起。結合對審計反映問題的處理，共調查處理x人次，其中：通報批評x人，警告x人，記過x人、留用察看二年x人，移送司法機關x人，實施經(jīng)濟處罰xx元。

(七)力挽損失。始終堅持以挽回經(jīng)濟損失為出發(fā)點，上半年共挽回各類經(jīng)濟損失xx元。在重點查處xx等五個信用社違規(guī)經(jīng)營事件、xx市信用社xx以違規(guī)貸款方式挪用信用社資金xx元事件、xx信用社違規(guī)使用壞賬準備金事件、xx信用社信貸員xx及拖市信用社信貸員xx違規(guī)放貸案中都較好地堅持了這一原則。如我們通過檢查發(fā)現(xiàn)xx違規(guī)放貸xx萬元的違規(guī)事實后，迅速采取措施加強對違規(guī)人員的監(jiān)控，并采取強制清收措施，目前已追回贓款xx余萬元。

二、存在的問題和不足

(一)重要崗位人員輪崗和強制休假執(zhí)行不到位。部分社主管會計在本社本崗位上連續(xù)工作時間超過輪崗最高年限尚未輪崗；在落實重要崗位人員強制休假時，其主管業(yè)務沒完全交接和沒進行離崗審計工作。

(二)信貸管理存在問題。主要表現(xiàn)為信貸資料格式不統(tǒng)一、填寫不齊全、搜集不完備等情況；小額農戶貸款授信上普遍存在對信貸員調查、審批、授信無有效的監(jiān)控舉措；存在化整為零、壘大戶等違規(guī)貸款現(xiàn)象；大額貸款貸后管理落實不到位。

(三)安全管理方面存在隱患。主要表現(xiàn)為：按照新的GA防范達標要求，全市90%信用社達不到標準；存在守庫值班空檔、營業(yè)網(wǎng)點進出人員管理不嚴、對各類檢查不堅持驗證、個人印章隨意存放和混用、各類安全登記簿不按規(guī)定填寫等現(xiàn)象；部分員工對防范器材使用不夠熟練、應付突發(fā)事件能力不強。

三、后段工作打算

(一)加強崗位責任制建設。重點是加強授權授信管理，強化計算機授權、貸款授信的硬性管理，細化各崗位工種的責權利，建立健全工作備案制度、管理與經(jīng)營監(jiān)測制度、各類違規(guī)違紀及信訪事件的督辦制度、審計稽查制度，科學制訂綜合業(yè)務系統(tǒng)操作規(guī)程、信貸資金營運流程。確保各崗位相互制衡。

(二)加大制度執(zhí)行和落實力度。落實輪崗休假和親緣回避制度，建立在崗員工行為檔案，推行重點人員重點談話制度。

(三)構筑風險管理機制。與“三鐵”教育活動相結合，大力開展“八榮八恥”榮辱觀教育、職業(yè)道德教育、法制和案例警示教育，將教育成果轉化為員工日常行為規(guī)范。

(四)切實防范操作風險。一是加強內外賬務的核對。重點放在貸款的內外賬務核對工作上，確保資金營運的規(guī)范與安全。二是全力推進社務公開。三是規(guī)范重要空白憑證管理。重點加強對貸款借據(jù)使用管理的規(guī)范，嚴格按操作流程進行管理。

第五篇：信用社案防工作計劃

篇一：農村信用社案防督查工作計劃

**市農村信用合作聯(lián)社

二〇一二年案防督查工作計劃

為充分發(fā)揮案件防控工作在信用社經(jīng)營管理中的監(jiān)督作用，有效控制各類經(jīng)營風險和操作風險，營造信用社嚴謹、規(guī)范、和諧的企業(yè)環(huán)境，通過總結以前工作，在保留經(jīng)驗、分析教訓的基礎上，圍繞經(jīng)營管理目標和上級監(jiān)管部門、省聯(lián)社有關案件防控工作要求，結合實際，依據(jù)《**市農村信用合作聯(lián)社關于印發(fā)2012年案件防控治理工作計劃的通知》（*農信發(fā)?2012?*號）精神，制定**市農村信用合作聯(lián)社2012案防督查工作計劃。

一、指導思想

堅持科學發(fā)展觀，認真貫徹落實銀監(jiān)會紀委王華慶書記、案件稽查局劉元局長在2012案防工作會議上的重要講話精神，進一步完善制度，加大處罰力度，推進工作任務程序化、文檔格式化、手段電子化、責任明晰化、處罰標準化、擴大工作內容的深度和廣度，拓展工作職能，提高管控水平，探索以風險防控為主的內部方法，推動工作重心由合規(guī)建設向合規(guī)建設與風險防控并重轉變。通過案防督查，查找存在的問題和風險點，深入探尋問題產(chǎn)生的根源，進而提出合理的整改意見并落實整改，最終達到防風控險目的，促進我市農村信用社依法、合規(guī)經(jīng)營，快速、建康發(fā)展。

二、工作安排和工作內容

根據(jù)銀監(jiān)會2012堅持一長一短、長短結合推動全年案防和安保的工作要求，繼續(xù)完善各類制度，在鞏固2011工作基礎的前提下進一步細化和豐富制度內涵，認真總結2011年工作經(jīng)驗，清醒準確的判斷形勢，著眼安排好2012的具體工作。

（一）以完善制度和落實制度為著眼點，建立完整有效的案防工作體系。

1.繼續(xù)落實三項制度，切實提高案件報送與案件處置質量。

2.高度重視安全保衛(wèi)工作，充分認識聯(lián)席會議的平臺作用。

3.進一步建立和完善案防和安保制度，為兩項工作的不斷深入提供保障。

（二）以防范案件風險為著重點，狠抓案件高發(fā)部位的防控工作。

1.針對柜臺操作業(yè)務高發(fā)的態(tài)勢，從根本上排除因柜臺人員操作不當行為誘發(fā)案件風險。

2.加強對柜臺操作獨立監(jiān)督的落實，切實發(fā)揮柜臺經(jīng)理的監(jiān)督職能，確保柜面監(jiān)督和制約的獨立性和有效性。3.針對基層機構案件高發(fā)，基層網(wǎng)點負責人參與作案的情況頻發(fā)，嚴格執(zhí)行銀監(jiān)會基層網(wǎng)點負責人三年一輪崗的強

制性要求。

4.加強對賬戶的有效管理，全面落實對賬制度，從而達到防范和揭示案件風險的目的。

5.對于易誘發(fā)案件的關鍵環(huán)節(jié)，凡明知故犯、執(zhí)意違規(guī)觸犯禁止性規(guī)定的，按案件問責的標準實施問責，以達到防患于未然的目的。

6.將安保達標作為一項重點工作抓緊抓落實，依據(jù)銀監(jiān)會硬指標，分階段、分地區(qū)逐步推進。

7.根據(jù)銀監(jiān)會案件處置工作“回頭看”活動，認真總結上案件處置工作經(jīng)驗和教訓，取長補短、相互交流、彼此提示，最終達到“以案促防、以訓為戒”的效果。

（三）強化內審稽核部門防范案件風險的職能，有效提升防范案件的內生力建設。

明確內審稽核部門防范案件風險要求，強化對案件高發(fā)環(huán)節(jié)、高發(fā)行為的監(jiān)督和檢查，對于違規(guī)、違禁行為做出處理，對違規(guī)行為記分，對違禁進行查處。

（四）以實地指導為手段，強力推進案防工作落到實處。

1.要體現(xiàn)實地、深入的案防工作特點，通過現(xiàn)場檢查、調研走訪、召開會議等方式，傳達上級監(jiān)管部門的要求，聽取網(wǎng)點工作建議，了解情況，充分溝通，共同研判形勢、分析問題、尋求方法，督促和指導案防工作切重要害，探索符合實際情況的工作措施。

2.在全面督導的基礎上加大有針對性的區(qū)域性重點指導，針對轄內網(wǎng)點在經(jīng)濟發(fā)展情況、社會信用環(huán)境、網(wǎng)點管控能力、人文文化背景等方面表現(xiàn)出來的共同點，且因經(jīng)濟環(huán)境、社會環(huán)境基本相同，同類案件的發(fā)生仍存在可能，聯(lián)社案防工作督查組將深入重點地區(qū)，按照銀監(jiān)會“一地一策、一點一策”的原則，與銀監(jiān)辦和網(wǎng)點共同剖析、深挖發(fā)案原因，有的放矢地研究案防措施，使案防工作更具實效。

三、工作進度計劃。

工作進度按月、季、半年、逐步進行。

（一）月度工作 1.將案防工作與常規(guī)內審稽核工作緊密結合，加大查處力度，充分發(fā)揮內審稽核的威懾力，從源頭上防范案件。2.參與委派主辦會計月例會或不定期召開案防工作會議，通報內審稽核情況，對重要崗位、重點人員、重點時段提前預警。

（二）季度工作 1.繼續(xù)加大貸款外對力度，對新增貸款按季進行外對，對因借款人外出務工等原因未能直接核對的貸款，繼續(xù)按季進行公示。

2.開展“九種人”排查和員工思想動態(tài)、日常行為排查，嚴密排查和監(jiān)視重點機構、重點人員、重點崗位、重點環(huán)節(jié)和“九種人”。并根據(jù)排查情況隨時監(jiān)控達到輪崗要求的柜 員、柜臺經(jīng)理、重要崗位人員、基層網(wǎng)點負責人，該輪崗的輪崗，該交流的交流。

3.結合中層干部案防履職情況考核，進行全轄網(wǎng)點案防督查，督查面100%。

4.召開案防分析會。

（三）半年工作 1.對歷次檢查整改情況進行“回頭看”檢查。

2.半年工作總結。

（四）年終工作 1.本終工作總結。

2.下工作打算。篇二：案防工作方案

xx市農村信用社

二〇一二年案件防控工作方案

為貫徹落實省聯(lián)社《xx省農村合作金融機構案件防控量化考核辦法》（鄂農信辦字[ ] 號）文件精神，進一步強化內控管理和案防制度執(zhí)行力，強化內控制度建設，防范和化解案件風險，維護正常經(jīng)營秩序，促進全市農村信用社健康穩(wěn)定發(fā)展，特制定本方案。

一、組織領導

為切實做好案件防控工作，xx聯(lián)社決定成立案件防控治理工作領導小組：

組 長：xx 副組長：xx 成 員：xxxxxxxx 領導小組下設辦公室，辦公室設在稽核監(jiān)察部，辦公室負責案件防控工作的開展。

二、工作目標

（一）總體要求

全面強化內控和案防基礎工作，構建案防長效機制，實現(xiàn)案件防控工作的規(guī)范化、制度化，確保各項案防措施得到有效實施，內控執(zhí)行力得到明顯增強，新案和同質同類案件得到有效控制。

（二）案件防控目標

1、“四類”案件。不發(fā)生盜竊、搶劫、詐騙、涉槍案件。

2、經(jīng)濟類案件。經(jīng)濟案件得到有效控制，杜絕大案要案發(fā)生。

（三）案件防控量化考核目標

案防量化考核綜合得分95分以上。

三、工作任務

深入開展案件風險排查，全面落實案件專項治理過程中制定的各項整改措施，大力構建制度流程、內部治理、風險管理、責任追究、協(xié)調聯(lián)動、培訓教育的長效機制，力求從根本上解決案件風險問題。

四、工作舉措

為了實現(xiàn)案防工作目標，全市農村信用社扎實做好以下幾個方面的工作：

（一）明確案件防控工作責任。

聯(lián)社理事長為案防工作的第一責任人，對案防工作負總責；監(jiān)事長為案防工作監(jiān)督第一責任人，對案防工作負監(jiān)督責任；主任、副主任為分管條線案防工作的第一責任人，對條線案防工作負直接管理責任，聯(lián)社各職能科室（部門）負責人為本業(yè)務條線風險排查和案件防范的第一責任人，各信用社、分社主任為本單位案件防控工作的第一責任人。

（二）履行案件防控條線管理職責

人事教育條線：落實干部交流、重要崗位輪換、強制休假和親屬回避“四項制度”，開展“四項制度”檢查，對制度落實不到位的單位進行重點督導。

信貸管理條線：嚴格執(zhí)行“四個一”信貸檢查制度，開展存款真實性檢查、收貸收息不入賬檢查，落實貸款“新規(guī)”,加強票據(jù)業(yè)務管理及“陽光信貸”的檢查督辦，加強對本條線業(yè)務的輔導、培訓、考試。

財會統(tǒng)計條線：嚴格執(zhí)行“五個一”財會檢查制度，開展財會操作風險專項檢查，規(guī)范對公賬戶，落實對賬制度，加強金庫及現(xiàn)金管理,清理檢查重要空白憑證，加強本條線業(yè)務的輔導、培訓、考試。

風險管理條線：嚴格執(zhí)行“五級分類”貸款管理制度，開展抵債資產(chǎn)、置換貸款及表外資產(chǎn)的清理檢查，開展大額

逾期貸款、不良貸款督辦檢查，對內控制度進行綜合檢查評價，督辦各業(yè)務條線及時對制度流程進行補充、修訂和完善，加強本條線業(yè)務的輔導、培訓、考試。

稽核監(jiān)察條線：開展重點人風險排查、案防量化考核和各類專項審計、經(jīng)濟責任審計以及信訪調查，對業(yè)務條線案防工作進行再監(jiān)督，加強本條線業(yè)務的輔導、培訓、考試。

安全保衛(wèi)條線：防范“四類”案件風險，制定并落實安防應急預案，加強各項安保制度檢查督導，加強本條線業(yè)務的輔導、培訓、考試。

中間業(yè)務部條線（網(wǎng)絡科技、資金管理）：完善業(yè)務操作流程和信息科技制度，加強生產(chǎn)系統(tǒng)操作風險管理和監(jiān)測，制定銀行卡風險檢查方案，完善資金管理風險防控制度及操作規(guī)程，組織開展資金業(yè)務和代收代付等中間業(yè)務檢查，加強本條線業(yè)務的輔導、培訓、考試。

事后檢查中心：開展到逾期貸款的專項檢查，強化信用社業(yè)務憑證的審核工作，定期開展大額貸款、存款的現(xiàn)場檢查。

（三）開展案件防控知識學習培訓

積極開展員工合規(guī)教育培訓，做到案防和內控知識培訓常態(tài)化、規(guī)范化，提高全員案件風險防范意識和防控能力。一是加強警示教育。開展專題授課，播放了警示教育片，通過反面典型教育，深入剖析案件原因，吸取深刻教訓，觸動員工靈魂。二是加強案防教育。聯(lián)社制定案防學習計劃，對全市信合員工進行案防風險知識培訓，要求信用社每周集中學習一次，每次不少于二個小時，重點學習《中小金融機構案件風險防控實務》、銀監(jiān)會“操作風險十三條”（銀監(jiān)發(fā) [2005]17號）和省聯(lián)社出臺的案防制度。三是組織全員內控知識測試，2012年將組織多次全員案防內控知識考試，并將測試結果全轄通報，對不及格和無故缺考人員，進行離崗、待崗學習，學習期間只發(fā)基本生活費。

（四）落實案件防控工作制度

一是簽訂案防工作責任狀。完善案件防控和查辦責任制度，明確分管負責人、業(yè)務部門負責人、檢查部門負責人、基層網(wǎng)點負責人的責任，把責任分解到每一個部門、每一個崗位和每一位員工，層層簽訂案防工作責任狀，建立橫向到邊、縱向到底的工作網(wǎng)絡，形成一級抓一級、一級帶一級、層層抓落實的工作機制。

二是建立案防“三包”責任制。聯(lián)社領導班子及科室負責人包信用社的案防檢查，確保不發(fā)生案件；聯(lián)社審計人員包片實施再監(jiān)督，確保不發(fā)生案件。聯(lián)社領導及有關部門到基層信用社檢查工作，要把案防檢查作為一項必查內容。三是落實“四項”制度。重點落實干部交流、崗位輪換、親屬回避和強制休假四項制度，徹底解決領導干部長期在一個單位，員工長期在一個崗位積釀案件隱患的問題。綜合人教部有計劃、有步驟的開展“四項”工作，同時按要求建立建全臺賬，接受孝感市聯(lián)社的檢查監(jiān)督。

四是執(zhí)行三個層面的月度檢查。從聯(lián)社到基層信用社，要把“四個一、五個一”案防制度作為案件防范工作的重要舉措來抓，并貫徹落實到日常工作之中，發(fā)現(xiàn)問題，及時整改。

五是按照《xx省農村合作金融機構案件防控量化考核辦法》100條考核標準，每月由兼職稽核員對信用社營業(yè)網(wǎng)點進行檢查，每季由專職稽核員進行復查，及時發(fā)現(xiàn)并處理違規(guī)操作行為，把案防措施抓在平時，落實在第一線，把各類風險控制在了萌芽狀態(tài)之中。同時，將檢查考核結果與稽核員績效工資掛鉤，按季兌現(xiàn)。通過績效工資掛鉤促進案防工作的開展，從案防機制建設上提高制度執(zhí)行力，徹底扭轉以往習慣性違規(guī)等小錯不斷、同一問題屢查屢犯的被動格局。

六是狠抓各類問題的整改處理。充分發(fā)揮監(jiān)審、保衛(wèi)等職能部門的作用，使各類違規(guī)違紀違法問題得到充分暴露，把問題解決在基層，把隱患消滅在萌芽狀態(tài)，一般問題督促認真整改，重大問題從嚴從快查處，做到檢查不徹底不放過，整改不到位不放過，責任未落實不放過。

（五）建立有效的操作風險控制機制。一是落實柜員之間崗位互控。加強對柜面操作人員的監(jiān)控，規(guī)范操作程序，信用社各個崗位之間必須簽訂互控責任書，責任到人，切實提高各崗位人員的風險防范意識。

二是發(fā)揮會計事后監(jiān)督中心作用。聯(lián)社要加強對會計事后監(jiān)督工作，對轄內營業(yè)網(wǎng)點所有業(yè)務實行實時監(jiān)督、風險提示和預警，并認真審閱憑證，及時排查案件風險。

三是加強會計輔導。以聯(lián)社為單位，充實力量，配足配齊會計輔導人員，以書面形式明確會計輔導人員的責任，以會計輔導檢查為手段，對各營業(yè)機構、各項業(yè)務進行全過程監(jiān)控，重點對現(xiàn)金、憑證、印章、密押、授權授信等要害部位進行監(jiān)督。

四是強化授權管理。建立業(yè)務審批和行政管理分離制度，建立風險審查審批垂直管理，提高業(yè)務審批的專業(yè)性和獨立性，嚴禁越權從事各項業(yè)務活動。

五是強化實時對賬。開辦新業(yè)務嚴把準入關，堅持“制度先行”的原則，注意及時堵塞漏洞，堅持記賬崗位與對賬崗位相分離的原則，開展與客戶對賬制度。

六是強化后臺監(jiān)控。對柜員操作的各類業(yè)務，要借助錄像監(jiān)控系統(tǒng)，由后臺安排專人對其進行實時監(jiān)控，或定期調看、抽看監(jiān)控錄像，尤其要加強對節(jié)假日、休息日期間營業(yè)情況的監(jiān)控。業(yè)務部門負責對管庫員在庫房的現(xiàn)金操作和清點員的現(xiàn)金清點進行監(jiān)控。

七是認真開展“十種人”排查。重點排查三個方面的人：

篇三：農村信用社三年案件防控治理工作規(guī)劃

農村信用社三年案件防控治理工作規(guī)劃

為貫徹落實省聯(lián)社案件防控治理工作會議精神，進一步加強對案件專項治理工作力度，建立和完善案件防范長效機制，有效防范和控制業(yè)務操作風險，切實加強制度建設，從嚴治社，防范風險，為我行發(fā)展創(chuàng)造良好環(huán)境，最大限度地遏制新的案件發(fā)生，特制定我行2009—2011年案件 防控治理工作三年規(guī)劃。

一、指導思想

案件防控治理工作的指導思想是：以科學發(fā)展觀為指導，按照全行案件防控治理活動“每年見成效，三年大見效”的總體目標要求和“分類指導”的原則，啟動案件防控工作總動員，積極營造群防群治、圍追堵截的案件防空高壓態(tài)勢，重拳出擊，繼續(xù)推進案件治理“回頭看”深度排查工作，在鞏固治理成果，有效防控案件反彈的基礎上，以建立健全規(guī)章制度為核心，以稽核檢查和責任追究為手段，強化內控，努力提高案件防范能力和工作水平，堅持加強組織領導和“一把手”負責制，堅持制度建設與制度執(zhí)行相結合，不斷提高經(jīng)營管理水平，降低新發(fā)案件的數(shù)量和涉案金額，增強我行防范、識別和控制風險的能力，促進各項業(yè)務又好又快地發(fā)展。

二、組織領導

聯(lián)社成立案件防控治理工作工作領導小組。

組長： *** 副組長： *** *** 成員： ******** 領導小組下設辦公室，辦公室主任； *** 副主任； **** 成員；*** ******* 辦公室設在聯(lián)社稽核監(jiān)察部，***同志專職具體抓案件防控治理活動 的組織落實和統(tǒng)籌協(xié)調工作，確保案件防控治理工作有效開展。

三、案件防控治理工作三年目標

---2009年，開始啟動案件防控總動員，繼續(xù)推進案件治理“回頭看”深度排查工作，努力提高內控制度執(zhí)行力和案件發(fā)現(xiàn)率，遏制新發(fā)案件，充分暴露歷史陳案，力爭實現(xiàn)案件數(shù)量和金額“雙降”目標。

----2010年，深入開展案件防控綜合治理，各類操作風險得到有效控制，各類違法違規(guī)案件得到有效遏制，案件成功堵截率明顯提高，新發(fā)案件的數(shù)量和金額不斷下降。---2011年，案件防控工作由“治標”向“治本“轉變，案件風險隱患得到有效控制，案件防范的長效機制基本形成，案件數(shù)量和金額明顯下降。

為實現(xiàn)上述目標，聯(lián)社將在去年開展的案件“百日專項查訪”工作的基礎上，再用三年時間開展“深度排查、嚴查嚴防”行動，做到抓落實不走過場，措施具體有操作性，目的明確有針對性，做到機構全覆蓋、崗位全覆蓋、業(yè)務全覆蓋、流程全覆蓋。抓住問題比較突出的機構、風險頻發(fā)業(yè)務、易發(fā)案件的要害部位和漏洞較多的薄弱環(huán)節(jié)，對重點機構、重點業(yè)務、重點崗位、重點人員進行重點排查。主要抓好五個方面：一是抓自查。各機構網(wǎng)點要對照規(guī)章制度、對照各級檢查發(fā)現(xiàn)的問題，認真開展自查自糾；二是抓檢查。稽核部門及各業(yè)務條線要嚴格履行監(jiān)督檢查職責，通過各項檢查，糾偏堵漏，全面、徹底排查，深挖陳案，消除案件隱患，遏制新案發(fā)生；三是抓整改。對發(fā)現(xiàn)的問題，明確責任、明確時間、明確措施、限期整改；四是抓懲處。對違規(guī)行為要依據(jù)相關規(guī)定給予處罰和處理，對頂風違規(guī)行為要進行嚴肅問責。五是抓機制。通過長效機制建設，抓制度、抓流程、抓案防措施建設。使各項

制度全面制約各類決策程序、各項業(yè)務流程、各級管理人員和每個員工。

四、檢查工作的重點內容

以學習規(guī)章制度為基礎，提高廣大員工嚴格按章辦事的意識和自覺性，堅決抵制各種風險操作問題；以剖析系統(tǒng)內發(fā)生的違法違紀案件為突破口，增強廣大員工案件查防的緊迫感和責任感；以查找崗位易發(fā)案件的薄弱環(huán)節(jié)，抓好規(guī)章制度落實為重點，全面提升內控監(jiān)督和風險防范水平。聯(lián)社案件防控治理工作領導小組根據(jù)工作需要，分階段、分步驟授權稽核監(jiān)察部或成立專項檢查組對以下重點內容進行檢查：

1、存款業(yè)務。檢查大額存取款業(yè)務 ,特殊業(yè)務交易。

2、貸款業(yè)務。核查超權限，超范圍、逆程序貸款和借名、冒名貸款問題；向客戶違規(guī)授信問題； 大額貸款超比例問題；收貸收息不入賬，截留、挪用問題；質押、抵押和擔保的真實、有效問題等。嚴查貸款發(fā)放過程中的吃、拿、卡、要等不正之風；嚴查以貸謀私，索賄、受賄、收受禮金（財物）、等違法違紀行為；嚴查信用社職工貸款入股與企業(yè)或個人合伙經(jīng)商、辦企業(yè)等問題；嚴查信用社職工用信貸資金購買基金、炒股、買彩票、賭博等違紀違法行為；嚴查辦理貸款過程中因違規(guī)操作，造成貸款法律效力喪失或降低人為增加貸款風險的問題。

3、會計出納。核查白條抵庫、挪用庫款等違規(guī)問題；不按規(guī)定及時與客戶進行對賬問題；“印、證、押”保管與使用違規(guī)問題；財務收支范圍違規(guī)問題；“小金庫”和賬外經(jīng)營問題；固定資產(chǎn)購置、使用及辦公用品購置、基建裝修等方面的違規(guī)問題。

4、計算機業(yè)務系統(tǒng)。核查即時監(jiān)控、操作人員之間密碼使用、程序、授權 等方面存在的問題。

5、安全管理。檢查安全防范工作的物防、技防和人防隱患，特別是守庫、押運、值班等重要環(huán)節(jié)風險隱患，檢查金庫鑰匙、槍支等管理和使用等問題。

6、員工管理。檢查員工教育、管理方面存在的問題，嚴查“九種人”。

7、認真查處群眾來信來訪反映問題。

四、案件防控治理工作的主要措施

案件防控工作是一項長期性工作，為此，聯(lián)社與信用社、信用社與分社、信用社與職工逐級簽訂責任書，自上而下逐步建立覆蓋全部的“橫向到邊，縱向到底、不留死角”的案件防范體系，形成一級對一級負責，層層抓落實的長期性的案件防范工作格局。

1、樹立人本意識，建立對員工進行依法合規(guī)經(jīng)營、職業(yè)道德操守、風險管理意識等方面的教育培訓制度，聯(lián)社要求各信用社每季對員工的安全教育不少于2次；對員工的法制廉政教育、職業(yè)道德教育和案例警示教育不少于1次；并堅持每周對員工進行1次政治、業(yè)務和內控制度的學習培訓，學習教育必須要有記錄。并通過一定的考核方式檢驗學習效果。

2、加強信用社內部稽核檢查，強化內部監(jiān)督制約機制。聯(lián)社稽核人員每季對信用社不少于一次序時稽核，并按時完成聯(lián)社安排的各類專項稽核任務。各信用社委派會計每月要對本社自查一次，按月向聯(lián)社上報稽核自查報告。

3、進一步完善內控制度體系和授權管理體系。要明確自己的權利和責任，認真履行應盡的職責。使重要崗位、重要業(yè)務的每一個重要環(huán)節(jié)都在內控制度的約束下、在風險可控的過程中進行，以杜絕操作風險，促進制度執(zhí)行力的提高。

4、嚴格堅持崗位輪換制度和強制休假制度。各信用社要按照聯(lián)社《崗位輪換和強制休假制度》規(guī)定，對重要崗位人員嚴格實行強制休假。發(fā)現(xiàn)問題要及時反映，使一些隱藏較深的問題能夠及時發(fā)現(xiàn)，并得以及早解決。信用社安排強制休假中的替班人員，要在辦理業(yè)務的過程中，對被強制休假人員日常經(jīng)辦的帳務進行總分核對，對重空等進行賬實核對。

5、加強員工管理。隨時了解和掌握員工思想動態(tài)，密切關注職工八小時外行為，特別是對有不良行為的人進行摸底排查，重點關注個人行為細節(jié)，對重點對象積極開展警示告誡

談話，做到防患于未然，防止一般性問題向重大責任事故甚至經(jīng)濟案件轉化。

6、全力提升制度執(zhí)行力，確保各項規(guī)章制度發(fā)揮應有的效力。要加大責任追究力度，堅決杜絕有章不循，違章操作行為，進一步建立健全案件責任追究制度，加大對案件專項治理工作的考核，實行“一案四問”制度，對信用社、儲蓄所發(fā)生重大案件的，除要與考評、工資考核、評選先進等進行掛鉤外，還要追究所、社領導的責任。同時，要根據(jù)責任大小對相關責任人進行經(jīng)濟處罰和追究經(jīng)濟賠償責任，涉嫌犯罪的，要堅決移送司法機關，通過嚴厲的問責，促進制度執(zhí)行力的提高。

7、進一步加強員工安全防范教育，加大安全硬件設施建設，加大安全檢查力度和頻度，加大對違規(guī)問題的處理力度，切實提高員工安全防范意識和防范技能，提高信用社人防、物防、技防綜合防范能力，杜絕各類責任性安全事故、案件發(fā)生。

8、進一步完善信訪舉報機制，拓寬案件線索。各信用社都要設立舉報信箱和投訴電話，指定專人負責，對群眾的投訴舉報要認真對待，及時查處，做好對舉報有功人員的獎勵和保密工作，對知情不報的要視情節(jié)給予懲罰。

9、各信用社主任要高度重視案件防控工作，若工作不負責任，敷衍應付，使該發(fā)現(xiàn)問題未被發(fā)現(xiàn)，日后被查出的，要嚴格追究信用社主任的責任。按照“自查從寬，他查從嚴；盡責從寬，失職從嚴”的原則，對管理失職、監(jiān)督不力和嚴重違規(guī)、引發(fā)案件的要堅決從嚴處理。

10、加強與當?shù)攸h政和監(jiān)管部門、公安、紀檢、監(jiān)察、審計等部門的協(xié)調配合。要主動溝通匯報，爭取他們的理解、關心和支持，通過內外聯(lián)動、增強治理合力。

各機構與各部門要將案件防控工作與完成當年經(jīng)營目標相結合。要提高對此項工作認識，一定要吃透精神，把握政策，要按照銀監(jiān)部門和自治區(qū)聯(lián)社的要求，認真扎實做好案件防控工作，促進農村信用社各項業(yè)務健康發(fā)展。

篇四：農村信用社案件防控工作考核辦法

xx縣農村信用社

案件防控工作考核辦法

第一章 總 則

第一條 為進一步建立案件防控工作長效機制，不斷提升案件防控工作質量和水平，有效推動和促進我縣農村信用社安全穩(wěn) 健發(fā)展，根據(jù)《xx省農村信用社案件防控工作考核辦法》（川信聯(lián)發(fā)?xxx?xx號）等相關規(guī)定，結合我縣實際，特制定本辦法。

第二條 本辦法適用于全縣農村信用社、聯(lián)社營業(yè)部、貸款服務中心、微小貸款服務中心和機關職能部室。第三條 本辦法按進行考核，所指考核期為每年1月1日至12月31日。

第二章 考評原則

第四條 考核評價工作遵循公開、公正、公平的原則，堅持實事求是，注重實效，實施量化計分。

第五條 對內發(fā)生非自查發(fā)現(xiàn)重大、惡性案件的被考評機構實行“一票否決制”，其考評結果為不滿意。

第六條 對其他被考評機構，通過對案件防控工作組織、重點業(yè)務風險排查、內控執(zhí)行力建設、員工管理、問題整改及處理

— —

五個方面進行綜合考核來評價其的案件防控工作水平。綜合考評結果分為“滿意”、“基本滿意”、“不滿意”三個檔次。

第三章 組織領導和考核方式

第七條 聯(lián)社成立以理事長任組長，監(jiān)事長任副組長，班子其他成員、機關職能部室負責人為成員的南江縣農村信用社案件防控工作質量考核評價領導小組，領導小組下設辦公室于案防辦，具體負責日常考核工作。

第八條 考核方式采取各單位自查評分與聯(lián)社考評相結合的方式，各單位每半年組織實施自評工作，并按照案件防控工作質量考核表自行打分（考核表見附件一），由單位主要負責人審查簽字后上報聯(lián)社案防辦。聯(lián)社在次年的一季度組織考評小組，根據(jù)上各部室開展的各項檢查、巡查、指導等實際情況，對轄內各機構的案件防控工作開展情況進行現(xiàn)場考核評分，并將考評情況報聯(lián)社案防辦匯總并形成初步評價意見，最終報聯(lián)社考核評價領導小組確定綜合考評結果。

第四章 考核內容和分值

第九條 按各單位分別設臵不同的考核內容。

第十條

信用社（部、中心）考核內容:

（一）案件防控工作組織（20分）

— —

1.是否成立了專門的案件防控工作領導小組，落實了專人負責案件防控信息報送工作。（2分）做到得分，未做到不得分。

2.是否制定了案件防控工作規(guī)劃和風險隱患排查計劃，對的案防工作做到了有計劃、有安排。同時，是否落實相應的案件防控工作措施。（2分）做到得分，未做到不得分。

3.是否按聯(lián)社要求層層簽訂了《案防工作目標責任書》，是否將責任目標、責任內容和責任追究層層分解落實到各級管理人員和全體員工。（2分）少一份扣1分，扣完為止。

4.是否將案件防控與業(yè)務經(jīng)營管理工作同安排、同部署、同考評。（4分）做到得分，未做到不得分。

5.是否按要求及時傳達貫徹了案防工作會議及相關文件精神，及時查找本單位在案防管理工作中存在的薄弱環(huán)節(jié)并制定了相應的辦法措施。（2分）做到得分，未做到不得分。

6.是否與當?shù)毓膊块T和友鄰單位簽訂了聯(lián)防聯(lián)保協(xié)議。（2分）做到得分，未做到不得分。

7.是否按聯(lián)社的要求建立各類應急預案，是否每半年至少組織一次相應的案件防控應急預案演練。（2分）少一次扣1分，扣完為止。

8.對發(fā)現(xiàn)的重大違規(guī)違紀問題和重大風險隱患是否及時、完整、真實報告，并以此聯(lián)社做出的整改措施和問責處理決定是否督促整改和執(zhí)行到位并進行有效反饋。（4分）缺報和遲報一次扣1分，扣完為止

針對此單項考評設臵“一票否決”內容，如果被考評機構沒

— —

有建立案件防控工作定人定崗定責的工作制度和工作體系，或在重大違規(guī)違紀問題及風險隱患的處臵工作中發(fā)生嚴重問題，則案件防控工作組織單項考評為不合格。

（二）重點業(yè)務風險排查（20分）

1.是否開展了信貸領域風險排查，是否對借（冒）名貸款、不良貸款、抵（質）押貸款和賬銷案存貸款進行了專項排查。（2.5分）按排查開展情況確定得分。

2.是否開展了以對公賬戶管理為重點的存款結算環(huán)節(jié)業(yè)務的專項風險排查，是否建立大額存款滾動排查機制，每年不得少于兩次。（2.5分）少一次扣1.5分，扣完為止。

3.是否開展了現(xiàn)金業(yè)務領域風險排查。（2.5分）按排查開展情況確定得分。

4.是否開展了委托及代理業(yè)務案件風險排查。（2.5分）按排查開展情況確定得分。

5.是否開展了sc6000綜合業(yè)務柜面操作、重空憑證、有價單證、業(yè)務印章、代保管物品案件風險排查。（2.5分）按排查開展情況確定得分。

6.是否開展了銀行卡業(yè)務、atm、pos、e訊通等自助銀行設備管理案件風險排查。（2.5分）按排查開展情況確定得分。7.是否開展了票據(jù)業(yè)務風險隱患排查。（2.5分）按排查開展情況確定得分。

8.是否開展了網(wǎng)內匯兌、農信銀通存通兌、他行民工卡、大小額支付系統(tǒng)等業(yè)務風險隱患排查。（2.5分）按排查開展情況

— —

確定得分。

針對此單項考評設臵“一票否決”內容，如果被考評機構內發(fā)生嚴重瞞報案件的情況或經(jīng)排查但未發(fā)現(xiàn)的風險點引發(fā)案件的情況，則重點業(yè)務風險排查單項考評為不合格。

（三）內控執(zhí)行力建設（20分）

1.是否制定了崗位職責、操作規(guī)范、明確崗位權利、義務和責任。（4分）制定得分，未制定不得分。

2.是否堅持重要憑證、印鑒管用分離，記賬對賬、管庫查庫分離，規(guī)范各崗位間的工作銜接程序以及監(jiān)督職責。（4分）做到得分，未做到不得分。

3.是否按季組織員工對自己履行崗位職責進行評價，強化崗位制度約束。（4分）做到得分，未做到不得分。4.是否落實了人防、物防、技防措施，保證社內鈔幣運送、營業(yè)場所和金庫的安全，維護員工生命和信用社資金財產(chǎn)安全。（4分）做到得分，未做到不得分。

5.是否按月對轄內各營業(yè)網(wǎng)點庫存現(xiàn)金、重要空白憑證、自助銀行設備管理、監(jiān)控錄像、安全保衛(wèi)和內控制度執(zhí)行情況進行檢查，建立監(jiān)督檢查防線。（4分）做到得分，未做到不得分。針對此單項考評設臵“一票否決”內容，如果被考評機構內存在嚴重的內控管理失效導致案件發(fā)生的情形，則內控執(zhí)行力建設項考評結果為不合格。

（四）員工管理（20分）

1.是否按季對員工開展了職業(yè)道德和操守教育，引導員工

— —

篇五：信用社案防工作匯報材料

信用社案防工作匯報材料

xx年上半年，我們認真貫徹落實全國農村合作金融機構案件專項治理工作電視電話會議精神，嚴格按照省聯(lián)社關于進一步加強案件管理的有關要求，繼續(xù)深入開展了案件專項治理和防范工作。現(xiàn)將半年來的工作匯報如下：

一、案防工作開展情況(一)明確目標。即“兩降低”，降低案件數(shù)量、降低發(fā)案金額；“兩提高”，提高對案件的自查發(fā)現(xiàn)率，提高對案件的第一時間發(fā)現(xiàn)制止率。為確保目標實現(xiàn)，市聯(lián)社黨委從思想認識、制度建設、隊伍保障、責任追究正向激勵，案防機制等多個方面制定了詳細規(guī)劃與措施，在轄內形成了案防工作高潮。

(二)統(tǒng)一思想。目標的實現(xiàn)，需要全員思想的高度統(tǒng)一。全國農村合作金融機構案件專項治理工作電視電話會議召開后，我們及時召開了聯(lián)社領導班子會、機關全體員工會、全市信用社主任等三個會議，對會議精神進行了再學習、再部署。為確保實效，我們將學教活動全面鋪開，做到了三個結合，即案防工作與“三鐵”教育相結合，案防工作與黨風廉政建設相結合，案防工作與治理商業(yè)賄賂相結合。開展了“三方面”的培訓，即臨柜業(yè)務、案件防范、法律法規(guī)知識培訓，綜合業(yè)務系統(tǒng)上線操作培訓，信貸風險管理及五級分類知識培訓。通過層層動員與部署，在廣大干部職工中逐漸樹立起“安全無小事”、“從嚴治社”、“違章必究”等三種意識。

(三)規(guī)范行為。案防工作的主體是人。我們從建章立制入手，以規(guī)范員工經(jīng)營行為和日常行為為著力點，對省聯(lián)社制定下發(fā)的一系列規(guī)章制度結合xx實際制定了實施細則，推行了聯(lián)社領導包片，機關干部包社制度、案件違規(guī)責任整改督辦制度、重要崗位重點人談話制度。強力執(zhí)行了領導干部“五嚴禁”和員工

“六不準”，將案件事后補救向事前防范轉移。

(四)創(chuàng)新機制。設立案防工作四道防線：一是領導責任防線，實行市聯(lián)社和農村信用社“一把手”負責制；二是內部審計防線，xx年4月成立稽查大隊，x名稽查人員全部專職化，同時制定《xx市農村信用社稽查大隊管理辦法》，對稽查人員的權利、義務、責任作出了明確規(guī)定；三是崗位連座防線，崗位之間強調相互制約、相互監(jiān)督，一人違規(guī)，相關責任人一起受罰；四是監(jiān)管聯(lián)動防線，強化“四個一”、“五個一”落實力度，基層社每月將“五個一”落實情況向市聯(lián)社報告，聯(lián)社每周將案防工作情況向銀監(jiān)部門報告。上半年，聯(lián)社及銀監(jiān)部門共對x個網(wǎng)點進行了全面安全檢查一次，抽查x次，召開現(xiàn)場專題會x次，抽查內控制度執(zhí)行情況x次。(五)重點突破。我們堅持標本兼治，重在治本；堅持查防結合，重在防范；堅持改革管理并重，重在加強內控原則，重點從可以攻玉員卡和授權卡、印章密押、空白憑證、金庫尾箱、查詢對賬、輪崗休假等六個方面，監(jiān)控檢查與槍支彈藥檢查等兩個環(huán)節(jié)，極易誘發(fā)案件的信貸領域進行了重點審計。xx年上半年，共組織與配合開展了大規(guī)模審計x次。一是對聯(lián)社機關xx及xx年一季度的財務費用進行了審計。二是配合省聯(lián)社開展了xx決算真實性審計。三是配合xx銀監(jiān)辦對全市農村信用社委托代辦業(yè)務進行了審計。四是對全市x名高管人員開展了離任審計。五是配合銀監(jiān)部門對xx年盈利真實性及股金分紅情況進行了審計。六是按省聯(lián)社要求進行了全市信用社信貸大檢查。

(六)嚴厲追責。針對審計發(fā)現(xiàn)的問題，逐級建立了督辦臺賬，指定責任人實行限時整改，上半年共查處案件1起，處理嚴重違紀事件x起，移送司法機關處理案件1起。結合對審計反映問題的處理，共調查處理x人次，其中：通報批

評x人，警告x人，記過x人、留用察看二年x人，移送司法機關x人，實施經(jīng)濟處罰xx元。(七)力挽損失。始終堅持以挽回經(jīng)濟損失為出發(fā)點，上半年共挽回各類經(jīng)濟損失xx元。在重點查處xx等五個信用社違規(guī)經(jīng)營事件、xx市信用社xx以違規(guī)貸款方式挪用信用社資金xx元事件、xx信用社違規(guī)使用壞賬準備金事件、xx信用社信貸員xx及拖市信用社信貸員xx違規(guī)放貸案中都較好地堅持了這一原則。如我們通過檢查發(fā)現(xiàn)xx違規(guī)放貸xx萬元的違規(guī)事實后，迅速采取措施加強對違規(guī)人員的監(jiān)控，并采取強制清收措施，目前已追回贓款xx余萬元。

二、存在的問題和不足

(一)重要崗位人員輪崗和強制休假執(zhí)行不到位。部分社主管會計在本社本崗位上連續(xù)工作時間超過輪崗最高年限尚未輪崗；在落實重要崗位人員強制休假時，其主管業(yè)務沒完全交接和沒進行離崗審計工作。

(二)信貸管理存在問題。主要表現(xiàn)為信貸資料格式不統(tǒng)一、填寫不齊全、搜集不完備等情況；小額農戶貸款授信上普遍存在對信貸員調查、審批、授信無有效的監(jiān)控舉措；存在化整為零、壘大戶等違規(guī)貸款現(xiàn)象；大額貸款貸后管理落實不到位。

(三)安全管理方面存在隱患。主要表現(xiàn)為：按照新的ga防范達標要求，全市90%信用社達不到標準；存在守庫值班空檔、營業(yè)網(wǎng)點進出人員管理不嚴、對各類檢查不堅持驗證、個人印章隨意存放和混用、各類安全登記簿不按規(guī)定填寫等現(xiàn)象；部分員工對防范器材使用不夠熟練、應付突發(fā)事件能力不強。

三、后段工作打算(一)加強崗位責任制建設。重點是加強授權授信管理，強化計算機授權、貸款

授信的硬性管理，細化各崗位工種的責權利，建立健全工作備案制度、管理與經(jīng)營監(jiān)測制度、各類違規(guī)違紀及信訪事件的督辦制度、審計稽查制度，科學制訂綜合業(yè)務系統(tǒng)操作規(guī)程、信貸資金營運流程。確保各崗位相互制衡。

(二)加大制度執(zhí)行和落實力度。落實輪崗休假和親緣回避制度，建立在崗員工行為檔案，推行重點人員重點談話制度。

(三)構筑風險管理機制。與“三鐵”教育活動相結合，大力開展“八榮八恥”榮辱觀教育、職業(yè)道德教育、法制和案例警示教育，將教育成果轉化為員工日常行為規(guī)范。

(四)切實防范操作風險。一是加強內外賬務的核對。