第一篇：2011年上半年孟公信用社案防工作述職報(bào)告

2011年上半年孟公信用社案防工作述職報(bào)告 2011年上半年孟公信用社在聯(lián)社黨委的正確領(lǐng)導(dǎo)下，緊緊圍繞防案控案工作目標(biāo)，以抓業(yè)務(wù)發(fā)展，合法合規(guī)經(jīng)營，防案控案為工作主線，半年工作取得了以下成績：

一、抓業(yè)務(wù)發(fā)展的同時，抓案防的思想工作

孟公社是一個地域復(fù)雜、社會人員不穩(wěn)定的一個鄉(xiāng)鎮(zhèn)，對于外面信用社金融部門來說案件防范工作非常重要，首先我們上半年召開了三次全體員工會議，在會議上認(rèn)真學(xué)習(xí)了上級的有關(guān)案防文件精神和全省案件情況通報(bào)，特別是認(rèn)真學(xué)習(xí)了聯(lián)社對天龍山案件情況通報(bào)，從思想上和高度上認(rèn)識到案件防范的重要性和緊迫性，對天龍山

3.9發(fā)生的案件，全體員工對此事是痛定思痛，認(rèn)為天龍山分社這些敗類是農(nóng)村信用社的恥辱，是蛀蟲，必須得到法律的嚴(yán)懲。通過學(xué)習(xí)，全體員工從思想上高度認(rèn)識到案防和遵守業(yè)務(wù)操作規(guī)程的重要性和緊迫感，全體員工一致認(rèn)為，要認(rèn)真搞好本職工作，同時也要提高警惕，防止外圍案件的發(fā)生。

二、狠抓案防工作的檢查工作

上半年外面對本社五個網(wǎng)店進(jìn)行了案防工作的檢查，首先是每個月對分社網(wǎng)店進(jìn)行一次庫存現(xiàn)金和重要空白憑證的檢查，對本部進(jìn)行二次以上的庫存現(xiàn)金和重要空白憑證的檢查，其次是對所有網(wǎng)店的操作人員在辦理業(yè)務(wù)是的合規(guī)性、合法性進(jìn)行檢查監(jiān)督，查是否有人存在柜員卡混用，密碼是否泄漏，查存單、折、卡掛失是否按正常操作程序合規(guī)辦理，查信貸是否存在違法違規(guī)現(xiàn)象，通過檢查，孟公信用社上半年案件防范工作思想到位、防范措施到位、沒有出現(xiàn)任何案件和差錯事故。

三、查員工隊(duì)伍中的“九種人”。

根據(jù)聯(lián)社要求和銀監(jiān)局部門的精神，對全體員工進(jìn)行了“九種人”排查工作，孟公信用社網(wǎng)點(diǎn)多、人員多，管好一班人尤為重要，但對“九種人”的行為現(xiàn)象我們也進(jìn)行了逐個的摸底和排查，對存在有不良習(xí)慣的人員進(jìn)行了談話教育，使之從思想上認(rèn)識到案防的重要性，通過排查，孟公信用社是經(jīng)得起組織檢查和監(jiān)督的。

總之，孟公信用社在案件防范工作上，思想高度重視，檢查監(jiān)督措施到位，上半年沒有出現(xiàn)任何差錯和責(zé)任案件，但案防工作任重道遠(yuǎn)，在鞏固案防工作成績的同時，今后不得放松思想警戒，必須從我做起，從現(xiàn)在做起，時時刻刻筑好這道案防工作的防線。

第二篇：信用社案防述職報(bào)告

信用社上半年案防述職報(bào)告

為認(rèn)真貫徹省聯(lián)社、邵陽市辦及縣聯(lián)社關(guān)于開展案件防范活動的工作部署，我社以抓員工、抓主要業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)為重點(diǎn)，統(tǒng)一思想，提高認(rèn)識，掀起了學(xué)習(xí)制度，熟練掌握制度，模范執(zhí)行制度的熱潮，逐步建立起了責(zé)任明確，查處有力的管理監(jiān)督體系。通過此次活動的開展，取得了豐碩的成果，提高了職工合規(guī)經(jīng)營和風(fēng)險(xiǎn)防范意識，徹底糾正了業(yè)務(wù)操作中制度淡漠，有章不循，有令不行，有禁不止，違規(guī)操作的現(xiàn)象，這些成績的取得，我社主要做了以下幾方面工作。

一、加強(qiáng)學(xué)習(xí)、提高認(rèn)識

2011年以來，我社全體職工在信用社辦公室召開了職工會議，會上組織學(xué)習(xí)了聯(lián)社的文件，全體職工統(tǒng)一了思想，提高了認(rèn)識，全面安排部署案防活動工作。同時學(xué)習(xí)了聯(lián)社自2005年以來的相關(guān)內(nèi)控與案防的相關(guān)文件。通過學(xué)習(xí)，提高了員工對講規(guī)章、講制度，講合規(guī)的必要性和重要性的認(rèn)識，二、自查剖析、整改完善

通過各項(xiàng)制度、法規(guī)的學(xué)習(xí)，加強(qiáng)職工之間的交流、討論，我社認(rèn)真組織了職工在制度執(zhí)行方面的自查剖析活動。在對各崗位的業(yè)務(wù)操作、內(nèi)控管理、監(jiān)督制約等情況進(jìn)行全面剖析中，主要存在下列問題：一是制度執(zhí)行不夠強(qiáng)，聯(lián)社雖然制定了《強(qiáng)制休假制度》、《重要崗位定期輪崗制度》等管理制度，但由于我社人員編制緊張、工作量大等因素，導(dǎo)致執(zhí)行力度不夠。二是結(jié)算帳戶管理不夠規(guī)范，早期開

卡資料收集不完善。有時個人印章沒有及時保管好。三是農(nóng)村信用社制度頻率不符合要求，對帳率未達(dá)到100%。部分單位存款賬戶未堅(jiān)持按月對帳，有拖延現(xiàn)象。四是貸款“三查”制度執(zhí)行不夠強(qiáng)，貸后檢查滯后。針對上述問題，我社通過采取與職工交心談心，找準(zhǔn)差距，對癥下藥。一是做好規(guī)章制度建設(shè)工作，組織力量對現(xiàn)有的規(guī)章制度進(jìn)行認(rèn)真清理，按制度執(zhí)行年要求，對內(nèi)控制度存在的缺陷盡快補(bǔ)充完善，特別是會計(jì)、出納、信貸等要害業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)要制定詳細(xì)的操作規(guī)程，進(jìn)一步明確崗位職責(zé)，使每個崗位有規(guī)可依。二是加強(qiáng)了信用社員工對內(nèi)控基本制度以及法律、法規(guī)知識的學(xué)習(xí)，不斷增強(qiáng)制度和法制觀念。三是我社進(jìn)一步加大了對內(nèi)控基本制度執(zhí)行、各類登記薄的使用等的檢查頻率，提高制度執(zhí)行力，確保整改到位，不留死角。

通過案防內(nèi)控活動的開展，全面提升我社制度執(zhí)行力，增強(qiáng)我社的合規(guī)經(jīng)營、合規(guī)操作意識，杜絕有章不循違規(guī)操作的行為發(fā)生，提高信用社案件防控能力。今后，我社將繼續(xù)深入開展此項(xiàng)活動，堅(jiān)持理論、業(yè)務(wù)、制度的學(xué)習(xí)，讓員工在思想上筑牢防線，嚴(yán)格執(zhí)行省、市、縣聯(lián)社的各項(xiàng)規(guī)章制度，嚴(yán)格監(jiān)督，強(qiáng)化制度執(zhí)行力，認(rèn)真貫徹落實(shí)“十七大”精神，樹立科學(xué)發(fā)展觀，實(shí)踐“三個代表”的重要思想，推動我社各項(xiàng)業(yè)務(wù)經(jīng)營又好又快地發(fā)展。

第三篇：信用社主任案防述職報(bào)告

信用社主任案防述職報(bào)告**縣農(nóng)村信用合作聯(lián)社：我叫***，現(xiàn)任***信用社主任。為防范各類案件發(fā)生，確保信用社的規(guī)范經(jīng)營和穩(wěn)健發(fā)展，本人愛崗敬業(yè)、遵紀(jì)守法，認(rèn)真執(zhí)行本單位的各項(xiàng)規(guī)章制度，不斷提高思想政治素質(zhì)和反腐防變能力，本人及所在信用社全年未出現(xiàn)案防責(zé)任事件。根據(jù)上級的要求，就2013年的案防工作情況述職如下：一，完善制度，落實(shí)責(zé)任。一是信用社成立了案防工作領(lǐng)導(dǎo)小組、綜合治理工作領(lǐng)導(dǎo)小組等，本人任組長，在上級聯(lián)社的領(lǐng)導(dǎo)下開展各項(xiàng)案防工作。帶頭認(rèn)真學(xué)習(xí)貫徹上級文件精神，定期研究部署保衛(wèi)工作，深入開展內(nèi)控安全檢查，時刻注意掌握轄內(nèi)內(nèi)控安全動態(tài)，及時解決內(nèi)控工作中存在的問題；二是與信用社職工簽訂了案防責(zé)任書、聯(lián)保責(zé)任書、防賭責(zé)任書等，做到責(zé)任到人、任務(wù)到人。三是在會計(jì)、出納、日常營業(yè)管理等方面加強(qiáng)監(jiān)督、加強(qiáng)檢查、相互制約，切實(shí)防范案件的發(fā)生。

二、加強(qiáng)學(xué)習(xí)，提高意識。一是強(qiáng)化員工的政治思想教育，不斷提高自身及職工思想政治素養(yǎng)，以反面典型及身邊發(fā)生的案例教育員工，做到事事講原則，處處守紀(jì)律。二是強(qiáng)化員工法制教育學(xué)習(xí)，做到知法、懂法、守法，遵規(guī)章、守制度，使每個員工都知道在辦理業(yè)務(wù)時的重要性，都熟知操作環(huán)節(jié)所應(yīng)承擔(dān)的責(zé)任。

三、檢查監(jiān)督，防范到位。

第四篇：××年述職報(bào)告(信用社)

××年述職報(bào)告（信用社）

××年述職報(bào)告（信用社）2007-02-09 07:40:0

1我于××年×月?lián)文衬呈修r(nóng)村信用合作聯(lián)社監(jiān)事長，主管稽核審計(jì)和紀(jì)檢監(jiān)察工作。現(xiàn)述職如下：

一、加強(qiáng)學(xué)習(xí)，增進(jìn)團(tuán)結(jié)，廉潔自律

一年多來，本人在政治上堅(jiān)定地與黨中央和領(lǐng)導(dǎo)機(jī)關(guān)保持高度一致，特別注重加強(qiáng)政治理論的學(xué)習(xí)，不斷提高自己的政治理論素質(zhì)，積極投身于“三個代表”學(xué)教活動，認(rèn)真學(xué)習(xí)和領(lǐng)會“三個代表”重要思想的科學(xué)內(nèi)涵，撰寫出了五千余字的心得體會，進(jìn)一步提高了認(rèn)識，增強(qiáng)了全心全意為人民服務(wù)的自覺性；同時注重理論與實(shí)踐相結(jié)合，在工作中堅(jiān)定不移地貫徹執(zhí)行黨的路線、方針、政策，認(rèn)真落實(shí)遵守上級行辦的工作部署及各項(xiàng)規(guī)章制度，始終保持與黨中央和上級行辦高度一致，做到“有令則行，令行禁止”，保持政令暢通。

市聯(lián)社是一個新班子，可以說，領(lǐng)導(dǎo)班子的精誠團(tuán)結(jié)是關(guān)系到市聯(lián)社能否有效履行其管理和服務(wù)職能的首要問題，直接關(guān)系到市聯(lián)社的凝聚力和向心力，也直接影響到機(jī)關(guān)和基層廣大干職工積極性和能動性的發(fā)揮。作為班子成員，一年多來，我始終以農(nóng)信事業(yè)為重，從大局著眼，從小事著手，從自己做起，從本職工作做起，自覺遵循“互敬、互學(xué)、互幫、互諒”的宗旨，通過自己的踏實(shí)工作，促進(jìn)各項(xiàng)業(yè)務(wù)的持續(xù)發(fā)展和改革的順利進(jìn)行，時時、處處、事事努力維護(hù)班子的團(tuán)結(jié)，自覺塑造并維護(hù)班子的整體形象。

一年多來，我在工作和生活中一直都嚴(yán)格按照中央和上級行辦的要求，嚴(yán)于律己，率先垂范。特別在廉潔自律方面，我嚴(yán)格按照溫家寶副總理“三個帶

動”、“五個帶頭”的要求，提高廉政建設(shè)的自覺性。一年多來，我按照黨紀(jì)、政紀(jì)和黨風(fēng)廉政建設(shè)的各項(xiàng)規(guī)定，做到自重、自省、自警、自律，拒收禮金（禮品）次，折合金額余元；教育和管理配偶子女和身邊其他工作人員遵紀(jì)守法，沒有發(fā)生利用職權(quán)謀取私利現(xiàn)象。同時，做到把廉政建設(shè)工作與業(yè)務(wù)管理工作同布置、同檢查、同考核，繃緊了反腐敗的弦線，保證了管住自己的人，看好自己的門。

二、與時俱進(jìn)，奮發(fā)有為，努力工作

作為監(jiān)事長，一年多來，我率領(lǐng)市聯(lián)社監(jiān)事會圍繞理事會決策和全市中心工作，以有效發(fā)揮監(jiān)督職能為重點(diǎn)，以貫徹落實(shí)理事會重大決策和促進(jìn)全市農(nóng)信社持續(xù)健康平穩(wěn)發(fā)展為目標(biāo)，開展了五個方面的工作：

以完善制度為重點(diǎn)，有效履行監(jiān)督職能。一年多來，監(jiān)事會按照規(guī)范法人治理結(jié)構(gòu)要求，認(rèn)真履行社員代表大會

賦予的職責(zé)，圍繞全市農(nóng)信社的改革和發(fā)展加大了監(jiān)督力度。一是健全監(jiān)督制度，完善監(jiān)督程序。監(jiān)事會在市聯(lián)社成立時就制訂了《監(jiān)事會工作制度》，同時按照民主集中制原則，建立健全了監(jiān)事會議制度，明確了監(jiān)事會的職責(zé)范圍，形成規(guī)范化、科學(xué)化的監(jiān)督程序和辦事程序，并以此為準(zhǔn)繩，狠抓落實(shí)，務(wù)求實(shí)效。一年多來，圍繞三年規(guī)劃、機(jī)構(gòu)調(diào)整重組、電子化建設(shè)、工作等中心工作召開了次監(jiān)事會，聽取重大事項(xiàng)報(bào)告，并進(jìn)行跟蹤調(diào)查，提出合理化建議條，從而較好地發(fā)揮了宏觀監(jiān)督作用。二是配合經(jīng)營決策，實(shí)施全程監(jiān)督。監(jiān)事長同時也是領(lǐng)導(dǎo)班子成員，在工作中對理事會和經(jīng)營班子的重大經(jīng)營決策堅(jiān)持既參與配合又監(jiān)督跟蹤的原則，一方面在決策過程中提出合理化建議，另一方面認(rèn)真落實(shí)和執(zhí)行。在積極參加各種經(jīng)營管理活動的同時，對各項(xiàng)工作進(jìn)行了全方位的監(jiān)督，使監(jiān)事會的監(jiān)督作用貫徹于經(jīng)營管理全過程。三是實(shí)施專項(xiàng)

審計(jì)，堅(jiān)持日常監(jiān)督。一年多來，監(jiān)事會相繼對市聯(lián)社電腦信息部、融資部、財(cái)務(wù)處、人事處、工會有關(guān)帳務(wù)和基金進(jìn)行了稽核審計(jì)，并開展了管理費(fèi)、內(nèi)控制度、呆帳核銷、大額貸款、高風(fēng)險(xiǎn)社等專項(xiàng)稽核次，重點(diǎn)進(jìn)行了大額虧損社稽核和領(lǐng)導(dǎo)干部、要害人員的離任審計(jì)，共發(fā)現(xiàn)和查處違規(guī)違紀(jì)行為起，違規(guī)資金萬元，同時在稽核過程中注意及時總結(jié)經(jīng)驗(yàn)，揭示問題，認(rèn)真糾偏，督促整改，確保了理事會重大決策的貫徹落實(shí)，促進(jìn)了全市農(nóng)信社的持續(xù)平穩(wěn)發(fā)展。

以提高效益為核心，加強(qiáng)財(cái)務(wù)監(jiān)督。針對農(nóng)信社歷史包袱重、財(cái)務(wù)核算基礎(chǔ)薄弱以及過去經(jīng)營粗放的問題，監(jiān)事會把加強(qiáng)財(cái)務(wù)監(jiān)督放在重要位置，建議經(jīng)營班子采取切實(shí)可行的措施，改善財(cái)務(wù)狀況。市聯(lián)社成立以來，確立了調(diào)整結(jié)構(gòu)、提高效益兩條主線，加強(qiáng)了財(cái)務(wù)狀況的分析預(yù)測，制訂了盤活不良資產(chǎn)的有效措施，同時積極拓展債券投資

業(yè)務(wù)，推動多元化經(jīng)營，使全市農(nóng)信社的盈利能力較以前大大增強(qiáng)。與此同時，為進(jìn)一步規(guī)范全市農(nóng)信社財(cái)務(wù)行為，監(jiān)事會組織對全市財(cái)務(wù)工作進(jìn)行了專門調(diào)查和審計(jì)，重點(diǎn)從費(fèi)用執(zhí)行情況、不生息資產(chǎn)占比情況、應(yīng)收應(yīng)付帳款掛帳情況檢查入手，加大財(cái)務(wù)監(jiān)督。在此基礎(chǔ)上，市聯(lián)社重新制訂了《財(cái)務(wù)管理辦法》、《費(fèi)用管理辦法》等，執(zhí)行“三簽一審”，嚴(yán)肅財(cái)經(jīng)紀(jì)律，各聯(lián)社對基層社全面推行費(fèi)用管理的“準(zhǔn)報(bào)帳”制，嚴(yán)格控制了費(fèi)用增長，使農(nóng)信社財(cái)務(wù)工作逐步納入良性循環(huán)。年，在各項(xiàng)業(yè)務(wù)穩(wěn)步發(fā)展的同時，實(shí)現(xiàn)整體扭虧為盈成為××轄區(qū)內(nèi)市級農(nóng)信社首家整體扭虧為盈的地區(qū)，為全市創(chuàng)建金融安全區(qū)工作打下重要基礎(chǔ)。

以提高質(zhì)量為主題，強(qiáng)化信貸監(jiān)督。為進(jìn)一步防范信貸風(fēng)險(xiǎn)，降低不良資產(chǎn)比例，監(jiān)事會從監(jiān)督貸款風(fēng)險(xiǎn)控制的落實(shí)入手，督促經(jīng)營班子加強(qiáng)信貸管理，改善信貸資產(chǎn)質(zhì)量。市聯(lián)社先后制

訂下發(fā)了《貸款管理辦法》、《貸后管理辦法》、《貸款檔案管理辦法》等一系列規(guī)章制度，市、縣聯(lián)社和信用社都成立了相應(yīng)的貸款審批（咨信）小組（委員會），除農(nóng)戶貸款和小額貸款外，一律實(shí)行集體審批制，使信貸管理進(jìn)一步向規(guī)范化、程序化、科學(xué)化方向發(fā)展。與此同時，經(jīng)營班子認(rèn)真落實(shí)理事會的要求，積極清收和盤活不良貸款。通過全面實(shí)行不良貸款清收責(zé)任制和工效掛鉤考核辦法，采取各種方式抓降清非，完善獎懲機(jī)制，充分調(diào)動了基層的清收積極性，不良貸款同口徑比較較市聯(lián)社成立時下降個百分點(diǎn)；兩呆占比較市聯(lián)社成立時下降個百分點(diǎn)，使我市農(nóng)信社的信貸資產(chǎn)逐步步入良性營運(yùn)軌道。

以機(jī)構(gòu)重組為入口，化解經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)。按照市聯(lián)社的統(tǒng)一部署，監(jiān)事會參與了機(jī)構(gòu)調(diào)整重組調(diào)查摸底、方案制訂、清產(chǎn)核資、信用社和聯(lián)社清理，到機(jī)構(gòu)歸并、班子配備和正式開業(yè)等五區(qū)機(jī)構(gòu)改革的全過程。在調(diào)整重組過程中，監(jiān)

事會堅(jiān)持依法依規(guī)和化解風(fēng)險(xiǎn)的原則，先后召開了余次專題會議進(jìn)行研究，協(xié)調(diào)多方關(guān)系，經(jīng)過艱苦努力的工作，終于使內(nèi)五區(qū)機(jī)構(gòu)改革圓滿完成，聯(lián)社于月日正式掛牌開業(yè)。與此同時，監(jiān)事會從化解風(fēng)險(xiǎn)的角度，建議和配合經(jīng)營班子實(shí)施“重組工程”，以提高網(wǎng)點(diǎn)效能為目標(biāo)，在用活現(xiàn)有網(wǎng)點(diǎn)的基礎(chǔ)上，采取撤、并、遷的辦法，提高機(jī)構(gòu)的集約化管理水平，實(shí)行以效益平衡點(diǎn)為核心的經(jīng)營機(jī)構(gòu)調(diào)整機(jī)制，全市農(nóng)信社共撤并機(jī)構(gòu)個，壓減代辦站個。此外，監(jiān)事會制訂了高風(fēng)險(xiǎn)社管理工作意見和辦法，采取一社一策的辦法，對高風(fēng)險(xiǎn)社進(jìn)行了跟蹤監(jiān)督和管理，實(shí)行人盯社，責(zé)任落實(shí)到人，高風(fēng)險(xiǎn)社逐年下降，較市聯(lián)社成立時減少了個，下降。

以強(qiáng)化內(nèi)控為目標(biāo)，確保依法穩(wěn)健運(yùn)行。針對過來因體制不順暢、管理機(jī)制不健全導(dǎo)致的機(jī)關(guān)辦公無序，管理手段滯后，業(yè)務(wù)操作不規(guī)范等現(xiàn)狀，監(jiān)事會要求全市農(nóng)信社把從嚴(yán)治社、依法治

社作為一個重點(diǎn)，圍繞金融“管理年”，從健全各項(xiàng)規(guī)章制度入手，不斷強(qiáng)化內(nèi)控機(jī)制，防范金融風(fēng)險(xiǎn)，如按合作制原則要求研究制訂了市聯(lián)社《章程》，配套制訂了相關(guān)議事規(guī)則；重新修訂了信貸、財(cái)務(wù)、人事等一整套操作性強(qiáng)的管理制度，并將“三鐵”知識學(xué)習(xí)資料印發(fā)到每位員工手上，強(qiáng)調(diào)依法依規(guī)經(jīng)營，使全市農(nóng)信社內(nèi)部管理逐步走上制度化、規(guī)范化、科學(xué)化道路。同時，從組織體系上進(jìn)一步確立稽核監(jiān)察工作的獨(dú)立性、超脫性和權(quán)威性，從事后監(jiān)督轉(zhuǎn)向事前監(jiān)督、事中跟蹤的全方位全過程的監(jiān)督，層層落實(shí)稽核監(jiān)察工作責(zé)任制，對稽核人員簽定責(zé)任目標(biāo)書，充分發(fā)揮監(jiān)事會和各級紀(jì)檢組織的監(jiān)督作用，嚴(yán)查違規(guī)違紀(jì)行為，形成有規(guī)必依、違規(guī)必究的良好社風(fēng)，為信用合作事業(yè)的健康發(fā)展保駕護(hù)航。此外，對各聯(lián)社、信用社的組織體制、利率執(zhí)行、信貸政策、資金拆借、機(jī)構(gòu)設(shè)立以及內(nèi)控體系建設(shè)等進(jìn)行全方位的檢查和整頓，進(jìn)一步摸清了

情況，消除了隱患，達(dá)到了規(guī)范行為、化解風(fēng)險(xiǎn)的目的。

三、認(rèn)真反思，工作中存在不足。

在一年多來的工作中，在上級行辦的正確領(lǐng)導(dǎo)和全體員工的團(tuán)結(jié)拼搏下，某某農(nóng)信呈現(xiàn)出改革加快，發(fā)展加快，管理加強(qiáng)的良好勢頭，取得了較好的經(jīng)營業(yè)績，這其中也包括了我的一份心血和汗水。但是由于調(diào)查研究不夠深入和主觀努力有所欠缺等原因，我的工作尚存在一些不足，監(jiān)事會的監(jiān)督水平尚有待提高，監(jiān)督層面還需要進(jìn)一步拓寬，這些都需要在今后的工作中切實(shí)加以重視和解決，在新的一年中，我將以更加飽滿的工作熱情和更加勤勉的工作態(tài)度，為農(nóng)信事業(yè)作出新的貢獻(xiàn)。

第五篇：信用社案防工作總結(jié)

農(nóng)村信用社“制度執(zhí)行年”工作總結(jié)

為認(rèn)真貫徹省聯(lián)社、**市辦及縣聯(lián)社關(guān)于開展“制度執(zhí)行年”活動的工作部署，鞏固和深入案件專項(xiàng)治理、典型案件警示教育活動成果，結(jié)合保先教育“回頭看”和“干部作風(fēng)整頓年”活動，“以抓員工，抓主要業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)”為重點(diǎn)，統(tǒng)一思想，提高認(rèn)識，掀起了學(xué)習(xí)制度，熟練掌握制度，模范執(zhí)行制度的熱潮，逐步建立起了“自我監(jiān)督，崗位監(jiān)督，管理監(jiān)督，稽核監(jiān)督”四位一體的功能互補(bǔ)，責(zé)任明確，查處有力的管理監(jiān)督體系，認(rèn)真貫徹落實(shí)黨的“十七大”精神，堅(jiān)持鄧小平理論和“三個代表”重要思想和科學(xué)發(fā)展觀，提高了信用社服務(wù)質(zhì)量，優(yōu)化了信用環(huán)境，壯大了信合實(shí)力，促進(jìn)了我社信合事業(yè)穩(wěn)健、快速的發(fā)展。截止11月底，各項(xiàng)存款凈增1108萬，同比增長236萬，貸款凈投放195萬，同比增長45萬，財(cái)務(wù)收入238萬，同比增長34萬，股金結(jié)構(gòu)得到優(yōu)化和穩(wěn)定，信貸資產(chǎn)質(zhì)量得到提高，信用社的聲譽(yù)得到提升。通過“制度執(zhí)行年”活動的開展，取得了豐碩的成果，提高了職工合規(guī)經(jīng)營和風(fēng)險(xiǎn)防范意識，徹底糾正了業(yè)務(wù)操作中制度淡漠，有章不循，有令不行，有禁不止，違規(guī)操作的現(xiàn)象，徹底解決了員工的工作作風(fēng)不深入，勞動紀(jì)律差，制度執(zhí)行不力，工作責(zé)任心不強(qiáng)等現(xiàn)象。這些成績的取得，我社做了以下幾方面工作。

一、加強(qiáng)領(lǐng)導(dǎo)、精心組織

成立了“制度執(zhí)行年”活動領(lǐng)導(dǎo)小組，由法人社主任任組長，主辦會計(jì)任副組長，各分社主任為成員，具體負(fù)責(zé)“制度執(zhí)行年”活動日常工作，及時總結(jié)匯報(bào)、開展經(jīng)驗(yàn)交流。同時，黑坪信用社制定了“制度執(zhí)行年”活動的實(shí)施方案，明確了這次活動的指導(dǎo)思想、工作目標(biāo)、時間安排、分步實(shí)施的內(nèi)容和方式，從而推動了“制度執(zhí)行年”活動健康有序開展。

二、加強(qiáng)學(xué)習(xí)、提高認(rèn)識

我社二00七年二月十三日召開了“制度執(zhí)行年”活動職工會，統(tǒng)一了思想，提高了認(rèn)識，全面安排部署“制度執(zhí)行年”活動工作。并對員工學(xué)習(xí)時間、學(xué)習(xí)方式、學(xué)習(xí)筆記、心得體會、自查剖析都作了明確的要求；規(guī)定職工學(xué)習(xí)時間每周不少于2次，每次不少于2小時，學(xué)習(xí)筆記不少于20篇，心得體會不少于2篇，自查剖析不少于1篇；開展以集中學(xué)習(xí)和分散學(xué)習(xí)相結(jié)合，制度學(xué)習(xí)與案例分析相結(jié)合，全面學(xué)習(xí)和重點(diǎn)學(xué)習(xí)相結(jié)合，培育合規(guī)企業(yè)文化，增強(qiáng)合規(guī)經(jīng)營意識。以“制度、執(zhí)行、監(jiān)督”為重點(diǎn)，以“標(biāo)本兼治，重在治本”為目標(biāo)。主要學(xué)習(xí)內(nèi)容是：重點(diǎn)學(xué)習(xí)省聯(lián)社成立以來下發(fā)的各種規(guī)章制度，學(xué)習(xí)《人行法》、《商行法》及銀監(jiān)部門制定的有關(guān)制度，學(xué)習(xí)有關(guān)法

律法規(guī)，如《貸款通則》、《合同法》、《擔(dān)保法》、《會計(jì)法》等重要金融法律法規(guī)，以及金融業(yè)務(wù)典型案例和先進(jìn)事例。通過學(xué)習(xí)，讓員工達(dá)到“心有所懼，心靈觸動”的境界，提高員工對講規(guī)章、講制度，講合規(guī)的必要性和重要性的認(rèn)識，看到了落后員工從“事不關(guān)己，高高掛起”到“嚴(yán)格執(zhí)行制度，就是保護(hù)自己”的轉(zhuǎn)變。據(jù)統(tǒng)計(jì)、在開展“制度執(zhí)行年”活動期間，信用社組織員工集中學(xué)習(xí)相關(guān)制度9次，參加人數(shù)到達(dá)117人次，提供學(xué)習(xí)資料18份；員工開展業(yè)余自學(xué)，作好學(xué)習(xí)筆記250篇；員工書寫開展“制度執(zhí)行年”活動心得體會人均2篇；組織員工開展“制度執(zhí)行年”演講活動1次，業(yè)務(wù)技能竟賽1次。

三、自查剖析、找準(zhǔn)差距

通過各項(xiàng)制度、法規(guī)的學(xué)習(xí)，加強(qiáng)職工之間的交流、討論，分社之間的競賽，我社認(rèn)真組織了職工在制度執(zhí)行方面的自查剖析活動。對各崗位、各分社的業(yè)務(wù)操作、內(nèi)控管理、監(jiān)督制約等情況進(jìn)行全面評估。由每位職工結(jié)合自身在業(yè)務(wù)操作過程中執(zhí)行制度情況撰寫自查剖析報(bào)告，梳理出存在的問題，通過信用社召開職工自查評議會，展開“查原因、談危害”的大討論，深挖根源，找準(zhǔn)差距，人人簽定“制度執(zhí)行年”合規(guī)承諾書。

四、整改完善、重在實(shí)效

在“制度執(zhí)行年”活動中，通過開展學(xué)習(xí)動員，嚴(yán)格按照制度規(guī)定對原經(jīng)辦的業(yè)務(wù)和自身的行為規(guī)范進(jìn)行自查自糾，剖析分析，主要存在下列問題：一是個別職工工作作風(fēng)不深入，勞動紀(jì)律差，工作責(zé)任心不強(qiáng)；二是制度執(zhí)行不力，主要表現(xiàn)在小額農(nóng)貸管理不規(guī)范，信貸檔案收集不完整，“四雙”制度流于形式；三是超權(quán)發(fā)放貸款和違規(guī)發(fā)放信用貸款的現(xiàn)象仍有所存在；四是不按時核對往來帳務(wù)，“印、押、證、機(jī)”的保管和使用不按要求等違規(guī)行為。針對上述問題，我社已采取與職工交心談心，找準(zhǔn)差距，對癥下藥，召開職工會批評教育4人，對活動中違規(guī)行為涉及人員給予嚴(yán)肅處理2人，從而切實(shí)解決了執(zhí)行制度不到位、檢查監(jiān)督不到位和責(zé)任追究不到位的問題，有效防范了操作風(fēng)險(xiǎn)和經(jīng)濟(jì)案件。同時，全社建立了誠信舉報(bào)制度和自我檢討機(jī)制，實(shí)行違規(guī)行為積分管理辦法，對員工建立違規(guī)積分管理臺帳，與個人目標(biāo)考核、評選先進(jìn)、職務(wù)晉升等掛鉤。層層簽定《嚴(yán)格執(zhí)行制度防范操作風(fēng)險(xiǎn)目標(biāo)責(zé)任書》和《防案查案目標(biāo)責(zé)任書》，進(jìn)一步加強(qiáng)了自我約束的能力，制度執(zhí)行的力度在全社職工中得到升華，制度執(zhí)行的行動在全社職工中得到提升，徹底糾正了視制度而不顧，搞弄虛作假、騙取榮譽(yù)的現(xiàn)象，大力弘揚(yáng)按制度操作，開拓創(chuàng)新的良好風(fēng)氣，營

造了健康的企業(yè)合規(guī)文化，使規(guī)則意識深入人心。

通過“制度執(zhí)行年”活動的開展，雖然取得了階段性的成效，但由于執(zhí)行制度、完善制度是一項(xiàng)長期性、艱巨性、復(fù)雜性的工作，導(dǎo)致部分職工學(xué)習(xí)不夠深入、主人翁意識不強(qiáng)、制度執(zhí)行不力、發(fā)現(xiàn)問題失之于寬、失之于軟等問題。今后，我社將繼續(xù)深入開展“制度執(zhí)行年”活動，堅(jiān)持理論、業(yè)務(wù)、制度的學(xué)習(xí)，讓員工在思想上筑牢防線，嚴(yán)格執(zhí)行省、市、縣聯(lián)社的各項(xiàng)規(guī)章制度，嚴(yán)格監(jiān)督，強(qiáng)化制度執(zhí)行力，把逗硬作風(fēng)貫穿于整個業(yè)務(wù)工作中，認(rèn)真貫徹落實(shí)“十七大”精神，樹立科學(xué)發(fā)展觀，實(shí)踐“三個代表”的重要思想，推動黑坪信用社各項(xiàng)業(yè)務(wù)經(jīng)營又好又快地發(fā)展。