第一篇：農(nóng)商行科技三年發(fā)展戰(zhàn)略規(guī)劃

**農(nóng)商行信息科技三年發(fā)展戰(zhàn)略規(guī)劃

隨著經(jīng)濟(jì)全球化的發(fā)展和各商業(yè)銀行為加速向現(xiàn)代商業(yè)銀行轉(zhuǎn)型步伐的加快，銀行業(yè)的競(jìng)爭(zhēng)更趨激烈。**農(nóng)村商業(yè)銀行面臨前所未有的機(jī)遇和挑戰(zhàn)。要大力推進(jìn)金融服務(wù)創(chuàng)新,要為農(nóng)業(yè)和農(nóng)村經(jīng)濟(jì)的發(fā)展提供強(qiáng)有力支撐,要迎頭趕上現(xiàn)代化銀行發(fā)展的潮流，必須提供強(qiáng)有力的科技保障。為進(jìn)一步提升未來(lái)我行的整體競(jìng)爭(zhēng)力，根據(jù)我行發(fā)展規(guī)劃綱要，結(jié)合全省農(nóng)信科技信息化發(fā)展的實(shí)際需要，編制本規(guī)劃。

一、**農(nóng)商行未來(lái)三年信息化建設(shè)的指導(dǎo)思想、基本原則和主要目標(biāo)

（一）、指導(dǎo)思想。

以鄧小平理論和“三個(gè)代表”重要思想為指導(dǎo)，全面貫徹落實(shí)科學(xué)發(fā)展觀。以銀監(jiān)部門《商業(yè)銀行信息科技風(fēng)險(xiǎn)管理指引》和省聯(lián)社科技科技信息考核的要求為綱領(lǐng)，圍繞發(fā)展農(nóng)村經(jīng)濟(jì)、服務(wù)“三農(nóng)”，準(zhǔn)確定位我行服務(wù)縣域經(jīng)濟(jì)，立足成為**人自己的銀行的方向，充分利用現(xiàn)代信息技術(shù)促進(jìn)和保障我行改革與發(fā)展，推動(dòng)我行業(yè)務(wù)創(chuàng)新，建立現(xiàn)代化銀行經(jīng)營(yíng)、服務(wù)、管理和監(jiān)督的技術(shù)保障體系與決策支持體系，全面提升我行的核心競(jìng)爭(zhēng)能力。

（二）、基本原則

1、堅(jiān)持持續(xù)發(fā)展原則。努力把握業(yè)務(wù)發(fā)展與科技建設(shè)之間的內(nèi)在聯(lián)系與互動(dòng)規(guī)律，使信息化建設(shè)與我行改革發(fā)展相適應(yīng)，充分利用信息技術(shù)推動(dòng)我行業(yè)務(wù)創(chuàng)新和流程再造，從組織與制度上保證業(yè)務(wù)和科技的協(xié)調(diào)發(fā)展。

2、堅(jiān)持創(chuàng)新和推廣相結(jié)合的原則。要深入實(shí)施IT治理戰(zhàn)略，把加快新業(yè)務(wù)系統(tǒng)、新金融服務(wù)機(jī)具推廣和增強(qiáng)自主創(chuàng)新能力作為信息化發(fā)展的戰(zhàn)略基點(diǎn)，堅(jiān)持開發(fā)與推廣、引進(jìn)、消化、吸收相結(jié)合，切實(shí)加強(qiáng)基礎(chǔ)研究，重視原始性創(chuàng)新，不斷提高自主創(chuàng)新能力。

3、堅(jiān)持安全運(yùn)營(yíng)原則。以銀監(jiān)部門《商業(yè)銀行科技信息風(fēng)險(xiǎn)管理指引》和省聯(lián)社關(guān)于防范科技風(fēng)險(xiǎn)的要求為指導(dǎo)思想，要加大安全風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估、科技信息內(nèi)外部審計(jì)和監(jiān)控指標(biāo)體系建設(shè)力度，提高安全技術(shù)水平，提供安全、穩(wěn)定的銀行服務(wù)。

（三）、主要目標(biāo)

**農(nóng)商行未來(lái)三年信息化建設(shè)的主要目標(biāo)為：逐步完善現(xiàn)代信息科技體系，實(shí)現(xiàn)業(yè)務(wù)品種多元化、服務(wù)個(gè)性化、渠道網(wǎng)絡(luò)化、經(jīng)營(yíng)管理信息化和金融監(jiān)管現(xiàn)代化，建立滿足我行發(fā)展需要的科學(xué)的制度體系及安全防護(hù)體系，經(jīng)營(yíng)管理水平、服務(wù)質(zhì)量和業(yè)務(wù)創(chuàng)新能力、競(jìng)爭(zhēng)能力得到全面，在全省科技工作考核中名次明顯提高。

二、**農(nóng)商行信息化建設(shè)的方向和重點(diǎn)(一)、加強(qiáng)科技治理，提高信息化管理水平。

1、對(duì)科技信息組織、科技人力資源合理配置，以服務(wù)為導(dǎo)向、面向業(yè)務(wù)、分工明確、協(xié)作緊密、運(yùn)作高效，滿足我行改革

和業(yè)務(wù)發(fā)展要求，適應(yīng)建設(shè)現(xiàn)代金融企業(yè)發(fā)展步伐，合乎監(jiān)管要求的信息科技組織體系；

2、將信息科技納入我行經(jīng)營(yíng)目標(biāo)考核中，有效保障信息技術(shù)與我行改革發(fā)展和經(jīng)營(yíng)目標(biāo)的戰(zhàn)略連接；

3、不斷優(yōu)化各項(xiàng)制度，參照銀監(jiān)部門、省聯(lián)社和國(guó)際行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)，結(jié)合我行實(shí)際情況,對(duì)各項(xiàng)制度、操作流程合理裁剪、落地實(shí)施，根據(jù)計(jì)劃、實(shí)施、檢查、改進(jìn)的思想，不斷優(yōu)化各項(xiàng)管理制度與流程，保證流程間的相互銜接、相互聯(lián)動(dòng)，建立起融科技信息、運(yùn)營(yíng)、服務(wù)、安全和成本控制等體系于一體的標(biāo)準(zhǔn)化、規(guī)范化管理體系。

（二）加強(qiáng)信息化基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)和運(yùn)行管理，建立穩(wěn)定可靠的生產(chǎn)運(yùn)行環(huán)境，保證業(yè)務(wù)的連續(xù)性。

1．優(yōu)化改造機(jī)房設(shè)施和網(wǎng)絡(luò)，建設(shè)穩(wěn)定、快速、安全的信息化系統(tǒng)。

在電力、消防、門禁、防靜電、防水、功能區(qū)域劃分等各方面進(jìn)行升級(jí)改造，要提高標(biāo)準(zhǔn)，要達(dá)到國(guó)家、銀監(jiān)部門及省聯(lián)社的相關(guān)技術(shù)規(guī)范、標(biāo)準(zhǔn)要求。要實(shí)現(xiàn)對(duì)機(jī)房環(huán)境及運(yùn)行狀態(tài)的實(shí)時(shí)監(jiān)控報(bào)警，確保機(jī)房的安全穩(wěn)定運(yùn)行；優(yōu)化網(wǎng)絡(luò)結(jié)構(gòu)，提高網(wǎng)絡(luò)性能，實(shí)現(xiàn)網(wǎng)絡(luò)線路、設(shè)備的熱備冗余，建立可控的安全防范機(jī)制，防范。

2．完善數(shù)據(jù)倉(cāng)儲(chǔ)建設(shè)、加強(qiáng)災(zāi)備中心建設(shè)，保證業(yè)務(wù)連續(xù)性。

堅(jiān)持“統(tǒng)籌規(guī)劃、資源共享、平戰(zhàn)結(jié)合”的原則，利用現(xiàn)有 的機(jī)房、網(wǎng)絡(luò)和設(shè)備的資源，充分發(fā)揮自有資源優(yōu)勢(shì)，建立數(shù)據(jù)存儲(chǔ)倉(cāng)庫(kù)，完成同城災(zāi)備中心的建設(shè)，實(shí)現(xiàn)關(guān)鍵業(yè)務(wù)系統(tǒng)的應(yīng)用級(jí)災(zāi)難恢復(fù)能力，全面提高業(yè)務(wù)連續(xù)性的保障能力。

3．大力推廣新的科技產(chǎn)品，提高創(chuàng)新能力，提升運(yùn)行管理能力。

積極推廣，保證省聯(lián)社、銀監(jiān)和人民銀行的已開發(fā)系統(tǒng)的上線推廣工作，要積極參與全省新一代綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)的開發(fā)和推廣工作，確保新一代業(yè)務(wù)系統(tǒng)順利上線，實(shí)現(xiàn)以客戶為中心的金融服務(wù)體系，提高我行金融服務(wù)水平和綜合風(fēng)險(xiǎn)管控能力。樹立科技創(chuàng)新意識(shí)，結(jié)合我行發(fā)展戰(zhàn)略目標(biāo)和發(fā)展方向，積極尋找科技創(chuàng)新點(diǎn)，重點(diǎn)突出創(chuàng)新的科技產(chǎn)品“觀點(diǎn)新、技術(shù)先進(jìn)、可用性強(qiáng)”的特點(diǎn)，打造一批適應(yīng)未來(lái)市場(chǎng)需要、具備競(jìng)爭(zhēng)力的業(yè)務(wù)產(chǎn)品。引進(jìn)行業(yè)IT服務(wù)管理標(biāo)準(zhǔn)建立運(yùn)行管理流程，采用運(yùn)行管理工具輔助管理，提高運(yùn)行管理效率、降低運(yùn)營(yíng)成本、保障安全運(yùn)行，使運(yùn)行維護(hù)工作流程化、標(biāo)準(zhǔn)化、自動(dòng)化、體系化。

（三）建立健全信息安全保障體系，為信息系統(tǒng)安全穩(wěn)定運(yùn)行保駕護(hù)航。

1．進(jìn)一步健全信息安全保障組織體系。

成立科技信息管理委員會(huì)、重要信息系統(tǒng)突發(fā)事件應(yīng)急領(lǐng)導(dǎo)小組和保障小組、計(jì)算機(jī)安全領(lǐng)導(dǎo)小組等信息安全組織，有效、科學(xué)地決策指揮和協(xié)調(diào)信息安全重大事宜。加強(qiáng)信息安全隊(duì)伍建設(shè)，充實(shí)信息安全管理隊(duì)伍，完善激勵(lì)機(jī)制，加大培訓(xùn)力度，實(shí)

行信息安全管理崗位持證上崗制度。有效落實(shí)信息安全規(guī)劃、實(shí)施和監(jiān)督檢查等各類工作。

2．應(yīng)用信息安全先進(jìn)技術(shù)，提高信息安全防護(hù)能力。加大網(wǎng)絡(luò)安全設(shè)施建設(shè)力度，合理劃分網(wǎng)絡(luò)安全域，加強(qiáng)網(wǎng)絡(luò)邊界防護(hù)，進(jìn)一步加強(qiáng)內(nèi)網(wǎng)與國(guó)際互聯(lián)網(wǎng)的安全隔離強(qiáng)度，主機(jī)、操作系統(tǒng)、數(shù)據(jù)庫(kù)等及時(shí)安裝補(bǔ)釘程序，提高系統(tǒng)安全防護(hù)能力；積極推進(jìn)CA安全體系建設(shè)，規(guī)范和加強(qiáng)以身份認(rèn)證、授權(quán)管理、跟蹤審計(jì)為主要內(nèi)容的網(wǎng)絡(luò)信任體系建設(shè)，保證重要信息的機(jī)密性、完整性、可用性、真實(shí)性和不可抵賴性。

3．完善銀行業(yè)信息安全應(yīng)急恢復(fù)體系。

進(jìn)一步完善信息安全應(yīng)急處置機(jī)制和信息通報(bào)機(jī)制，制訂應(yīng)急預(yù)案并進(jìn)行演練，提升信息系統(tǒng)預(yù)警、應(yīng)急處置和恢復(fù)能力，最大限度地降低系統(tǒng)技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)，保障業(yè)務(wù)的連續(xù)穩(wěn)定運(yùn)行。

4．推進(jìn)信息安全風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估，實(shí)行信息安全等級(jí)保護(hù)。根據(jù)國(guó)家信息安全風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估有關(guān)標(biāo)準(zhǔn)，引進(jìn)內(nèi)外部審計(jì)機(jī)制，把科技信息風(fēng)險(xiǎn)納入全行風(fēng)險(xiǎn)管理體系中，制定風(fēng)險(xiǎn)級(jí)別和分類標(biāo)準(zhǔn)，并根據(jù)有關(guān)標(biāo)準(zhǔn)，設(shè)計(jì)安全方案，采購(gòu)并部署相應(yīng)等級(jí)的信息安全設(shè)施，落實(shí)安全技術(shù)措施。

三、信息化建設(shè)規(guī)劃實(shí)施策略與措施

為了保證三年信息化建設(shè)總體目標(biāo)實(shí)現(xiàn)，應(yīng)采取“協(xié)調(diào)發(fā)展、統(tǒng)籌兼顧、領(lǐng)導(dǎo)重視、以人為本、行業(yè)合作”的實(shí)施策略與措施。具體如下：

(一)加強(qiáng)領(lǐng)導(dǎo)、責(zé)任落實(shí)。

**農(nóng)商行的各級(jí)領(lǐng)導(dǎo)干部要切實(shí)加強(qiáng)對(duì)信息化建設(shè)的領(lǐng)導(dǎo)，把金融信息化發(fā)展列入重要議事日程，從戰(zhàn)略高度來(lái)把握信息化建設(shè)，實(shí)施信息技術(shù)資源的總體規(guī)劃和部署，提高決策的民主化、科學(xué)化和透明度，充分調(diào)動(dòng)各方面的積極性、主動(dòng)性、創(chuàng)造性，群策群力，形成信息科技建設(shè)的強(qiáng)大合力。

(二)統(tǒng)籌兼顧、分步實(shí)施。

信息科技建設(shè)是一項(xiàng)長(zhǎng)期、艱巨的任務(wù)，必須要有組織、有計(jì)劃、分階段、分步驟實(shí)施。首先要統(tǒng)一思想，把握科技創(chuàng)新和改革的方向。其次在信息化建設(shè)過(guò)程中，區(qū)分輕重緩急，分階段合理調(diào)配資源，分步驟實(shí)施。跟不上我行建設(shè)步伐的，要組織力量進(jìn)行升級(jí)改造和科技創(chuàng)新。第三在具體實(shí)施過(guò)程中，要充分考慮實(shí)際情況，進(jìn)行合理調(diào)整。

(三)以人為本、加強(qiáng)激勵(lì)。

要營(yíng)造有利于科技創(chuàng)新的人才激勵(lì)機(jī)制，建立健全“以人為本”的信息化人才戰(zhàn)略與管理辦法，充分調(diào)動(dòng)科技人員的積極性和創(chuàng)造力，穩(wěn)定和發(fā)展科技隊(duì)伍；進(jìn)一步加強(qiáng)科技人員隊(duì)伍建設(shè)，不斷提高業(yè)務(wù)素質(zhì)和技術(shù)水平，培養(yǎng)與造就一批既精通技術(shù)、懂得銀行業(yè)務(wù)、又擅長(zhǎng)管理工作的復(fù)合型人才，逐步建立適合農(nóng)商行未來(lái)信息化建設(shè)模式的科技人才管理體系。

四、信息化建設(shè)發(fā)展規(guī)劃的實(shí)施計(jì)劃

1、第一年度主要工作計(jì)劃：

（一）、為新一代業(yè)務(wù)系統(tǒng)順利上線全面提供技術(shù)保障，計(jì)劃更換網(wǎng)點(diǎn)設(shè)備50萬(wàn)元；

（二）、做好主備網(wǎng)絡(luò)提速工作，由于新一代業(yè)務(wù)系統(tǒng)取消前置機(jī)，網(wǎng)點(diǎn)直接訪問(wèn)省中心后臺(tái)，故必須對(duì)現(xiàn)有業(yè)務(wù)網(wǎng)絡(luò)提速，主干線路由2M提速到10M，實(shí)現(xiàn)分中心與網(wǎng)點(diǎn)線路的雙備份，機(jī)房和網(wǎng)點(diǎn)網(wǎng)絡(luò)設(shè)備投入約230萬(wàn)元左右。

（三）、根據(jù)銀監(jiān)部門商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)指引和農(nóng)商行業(yè)務(wù)發(fā)展的實(shí)際情況，大力加強(qiáng)流程銀行建設(shè)，梳理現(xiàn)有的制度、管理辦法，制定一套高標(biāo)準(zhǔn)的現(xiàn)代化商業(yè)銀行金融科技管理制度。

（四）、加強(qiáng)應(yīng)急演練力度，進(jìn)一步修改聯(lián)社應(yīng)急演練方案，是應(yīng)急演練制度化、標(biāo)準(zhǔn)化、程序化。

（五）加強(qiáng)網(wǎng)點(diǎn)科技信息管理，將科技信息工作納入全行經(jīng)營(yíng)目標(biāo)管理，并逐年加大考核力度。

2、第二階段工作計(jì)劃

（一）、加強(qiáng)科技創(chuàng)新，全面引入領(lǐng)導(dǎo)決策系統(tǒng)、不良貸款管理系統(tǒng)、財(cái)務(wù)管理系統(tǒng)等。

（二）、進(jìn)一步加強(qiáng)科技風(fēng)險(xiǎn)管理，將桌面管理系統(tǒng)和網(wǎng)絡(luò)行為審計(jì)分析系統(tǒng)推廣至各支行，實(shí)行總行集中監(jiān)督管理。

（三）、繼續(xù)加大對(duì)網(wǎng)點(diǎn)電子化建設(shè)的投入力度，全面上線客戶評(píng)價(jià)系統(tǒng)、身份核查系統(tǒng)，加快網(wǎng)點(diǎn)舊電子設(shè)備的更新淘汰，計(jì)劃投入100萬(wàn)元。

（四）、做好總行新辦公大樓的智能化系統(tǒng)建設(shè)、總行新辦公

大樓的計(jì)算機(jī)中心的功能設(shè)計(jì)和裝修的技術(shù)指導(dǎo)工作。

3、第三階段主要工作計(jì)劃

（一）、完成總行新大樓機(jī)房的驗(yàn)收工作，確保達(dá)到A類機(jī)房，并實(shí)現(xiàn)將現(xiàn)有的兩個(gè)計(jì)算機(jī)中心合并搬入總行新機(jī)房。

（二）、完成災(zāi)備中心和數(shù)據(jù)倉(cāng)庫(kù)的建設(shè)工作，進(jìn)一步防控科技信息風(fēng)險(xiǎn)。

（三）、完成中心機(jī)房供電系統(tǒng)雙路供電，實(shí)現(xiàn)UPS輸出采用（2N+1）模式。

（四）、加強(qiáng)科技隊(duì)伍建設(shè)，爭(zhēng)取每年1-2人取得CCNA、DB2數(shù)據(jù)庫(kù)、信息科技風(fēng)險(xiǎn)審計(jì)等國(guó)家級(jí)以上證書。

（五）、加強(qiáng)中間業(yè)務(wù)開發(fā)項(xiàng)目的實(shí)施，三年來(lái)爭(zhēng)取每年自行開發(fā)1-2項(xiàng)中間業(yè)務(wù)，以實(shí)現(xiàn)我行由傳統(tǒng)業(yè)務(wù)向中間業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)型的戰(zhàn)略發(fā)展，為各項(xiàng)業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)提供技術(shù)保障。

編制時(shí)間2011年7月

第二篇：農(nóng)商行未來(lái)三年風(fēng)險(xiǎn)戰(zhàn)略

湘潭農(nóng)村商業(yè)銀行2012-2015年風(fēng)險(xiǎn)管理計(jì)劃

為促進(jìn)湘潭農(nóng)商行建立風(fēng)險(xiǎn)管理體系，完善風(fēng)險(xiǎn)管理機(jī)制，真正貫徹落實(shí)全面風(fēng)險(xiǎn)管理，有效防范各類風(fēng)險(xiǎn)，確保農(nóng)商行安全穩(wěn)健運(yùn)行和可持續(xù)發(fā)展。根據(jù)《中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》、《中華人民共和國(guó)商業(yè)銀行法》和《農(nóng)村中小金融機(jī)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)管理機(jī)制建設(shè)指引》等法律法規(guī)及監(jiān)管要求，結(jié)合省聯(lián)社風(fēng)險(xiǎn)管理工作的部署和我行的發(fā)展實(shí)際特制定我行2012-2014年風(fēng)險(xiǎn)管理戰(zhàn)略。

一、指導(dǎo)思想

貫徹落實(shí)《湖南省農(nóng)村信用社2012年風(fēng)險(xiǎn)管理工作要點(diǎn)》（湘信聯(lián)辦[2012]36號(hào)，以下簡(jiǎn)稱《工作要點(diǎn)》）要求，以科學(xué)發(fā)展觀為指導(dǎo)，建立完善風(fēng)險(xiǎn)管理組織體系；制定全面風(fēng)險(xiǎn)管理長(zhǎng)效機(jī)制建設(shè)規(guī)劃和戰(zhàn)略；完善主要業(yè)務(wù)管理制度和操作流程；建立風(fēng)險(xiǎn)管理隊(duì)伍；完善風(fēng)險(xiǎn)管理考核辦法，建立風(fēng)險(xiǎn)管理監(jiān)督、考核評(píng)價(jià)機(jī)制；建立風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)指標(biāo)體系；建設(shè)風(fēng)險(xiǎn)管理信息科技系統(tǒng)；初步建立全面風(fēng)險(xiǎn)管理文化及構(gòu)建湘潭農(nóng)村商業(yè)銀行全面風(fēng)險(xiǎn)管理長(zhǎng)效機(jī)制。

二、目標(biāo)任務(wù) 工作主要目標(biāo)和任務(wù)：

（一）完善風(fēng)險(xiǎn)管理組織體系，理清各部門風(fēng)險(xiǎn)管理職責(zé) 成立風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)，并制定相應(yīng)的工作職責(zé)和相關(guān)制度；完善風(fēng)險(xiǎn)管理部各崗位職責(zé)，配齊人員；清理各支行、各部門風(fēng)險(xiǎn)管理職責(zé)。

（二）制定全面風(fēng)險(xiǎn)管理長(zhǎng)效機(jī)制建設(shè)規(guī)劃和戰(zhàn)略

（三）完善主要業(yè)務(wù)管理制度和操作流程

（四）建立風(fēng)險(xiǎn)管理隊(duì)伍并制定配套管理辦法

（五）制定完善風(fēng)險(xiǎn)管理工作考核辦法，建立風(fēng)險(xiǎn)管理監(jiān)督、考核評(píng)價(jià)機(jī)制；完善員工違規(guī)行為處罰辦法。

（六）建立風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)指標(biāo)體系，對(duì)風(fēng)險(xiǎn)狀況進(jìn)行科學(xué)評(píng)估

（七）建設(shè)風(fēng)險(xiǎn)管理信息科技系統(tǒng)

開發(fā)、引進(jìn)信息科技系統(tǒng)，探索用科技手段管理風(fēng)險(xiǎn)。

（八）初步建立全面風(fēng)險(xiǎn)管理文化

三、風(fēng)險(xiǎn)管理原則

1、全面性原則。全行三年內(nèi)要基本實(shí)現(xiàn)建立覆蓋全部機(jī)構(gòu)、全部風(fēng)險(xiǎn)類別、全部業(yè)務(wù)流程、全部操作環(huán)節(jié)、全員參與的風(fēng)險(xiǎn)管理體系，使風(fēng)險(xiǎn)管理貫穿決策、執(zhí)行和監(jiān)管的全過(guò)程。

2、適應(yīng)性原則。全行的風(fēng)險(xiǎn)管理組織架構(gòu)和管理模式應(yīng)與經(jīng)營(yíng)規(guī)模、業(yè)務(wù)范圍和風(fēng)險(xiǎn)水平相適應(yīng)，并根據(jù)發(fā)展?fàn)顩r適時(shí)調(diào)整，以合理的成本實(shí)現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)管理目標(biāo)。

3、獨(dú)立性原則。為了全包全行風(fēng)險(xiǎn)管理部門和人員能夠在風(fēng)險(xiǎn)管理過(guò)程中有效發(fā)揮制衡作用，風(fēng)險(xiǎn)管理部門和人員必須單獨(dú)設(shè)置，并根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)管理系統(tǒng)的工作程序和路線行使職責(zé)，確保風(fēng)險(xiǎn)管理系統(tǒng)運(yùn)作的獨(dú)立性。

4、融合發(fā)展原則。全行的風(fēng)險(xiǎn)管理以支持業(yè)務(wù)發(fā)展為原則，風(fēng)險(xiǎn)管理要與業(yè)務(wù)發(fā)展緊密結(jié)合，以風(fēng)險(xiǎn)管理推動(dòng)業(yè)務(wù)穩(wěn)定發(fā)展，通過(guò)不斷提高風(fēng)險(xiǎn)管理水平提高整體經(jīng)營(yíng)管理能力，確保全行的整體價(jià)值長(zhǎng)期穩(wěn)定持續(xù)增長(zhǎng)。

四、風(fēng)險(xiǎn)管理的組織架構(gòu)

有效的風(fēng)險(xiǎn)管理應(yīng)建立在管理層次分明，分工明確，職責(zé)清楚、報(bào)告清晰、相互制衡、運(yùn)行高效的風(fēng)險(xiǎn)管理組織架構(gòu)上，明確各層級(jí)風(fēng)險(xiǎn)管理職責(zé)，加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)管理?xiàng)l線獨(dú)立性和專業(yè)性。強(qiáng)化風(fēng)險(xiǎn)管理隊(duì)伍建設(shè)，制定實(shí)施培訓(xùn)計(jì)劃，將精通業(yè)務(wù)、堅(jiān)持原則的同志充實(shí)到風(fēng)險(xiǎn)管理隊(duì)伍中，積極引進(jìn)人才充實(shí)到風(fēng)險(xiǎn)管理部門的關(guān)鍵崗位，力爭(zhēng)用三年時(shí)間完善風(fēng)險(xiǎn)管理組織體系。

我行董事會(huì)負(fù)責(zé)建立和保持有效的風(fēng)險(xiǎn)管理體系，明確風(fēng)險(xiǎn)管理職責(zé)，對(duì)風(fēng)險(xiǎn)管理承擔(dān)最終責(zé)任；下設(shè)風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)，根據(jù)董事會(huì)授權(quán)履行風(fēng)險(xiǎn)管理職責(zé)；監(jiān)事會(huì)主要負(fù)責(zé)監(jiān)督風(fēng)險(xiǎn)管理體系的建立和運(yùn)行，根據(jù)監(jiān)事會(huì)的計(jì)劃實(shí)話實(shí)施全面監(jiān)督；高級(jí)管理層是各行社風(fēng)險(xiǎn)管理執(zhí)行的主體，對(duì)董事會(huì)負(fù)責(zé)，明確各職能部門的風(fēng)險(xiǎn)管理職責(zé)，筑牢第一道防線；總行根據(jù)業(yè)務(wù)發(fā)展需要設(shè)置首席風(fēng)險(xiǎn)官（風(fēng)險(xiǎn)總監(jiān)），首席風(fēng)險(xiǎn)官負(fù)責(zé)風(fēng)險(xiǎn)管理?xiàng)l線工作，不得分管前臺(tái)業(yè)務(wù)工作，直接對(duì)主管副行長(zhǎng)負(fù)責(zé)，總行風(fēng)險(xiǎn)管理部門必須保持獨(dú)立，逐步實(shí)現(xiàn)對(duì)信用風(fēng)險(xiǎn)、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)等的統(tǒng)一管理；各職能部門和分支行是農(nóng)商行風(fēng)險(xiǎn)管理的第一道防線，明確本部門和機(jī)構(gòu)的風(fēng)險(xiǎn)管理職責(zé)，設(shè)立風(fēng)險(xiǎn)管理的相關(guān)崗位（風(fēng)險(xiǎn)經(jīng)理），直接隸屬風(fēng)險(xiǎn)管理部；風(fēng)險(xiǎn)經(jīng)理的職責(zé)是對(duì)部門和支行各類風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行識(shí)別、檢測(cè)、控制和報(bào)告，對(duì)風(fēng)險(xiǎn)管理部和支行管理層負(fù)責(zé)。主要負(fù)責(zé)對(duì)各支行資產(chǎn)負(fù)債業(yè)務(wù)的合法、合規(guī)性，貸款資料的齊全性，借款主體的合法性，業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)和環(huán)節(jié)出具風(fēng)險(xiǎn)審查報(bào)告，要求風(fēng)險(xiǎn)經(jīng)理對(duì)每一筆業(yè)務(wù)出具風(fēng)險(xiǎn)審查報(bào)告和風(fēng)險(xiǎn)提示，并且簽字和蓋章，風(fēng)險(xiǎn)經(jīng)理要求業(yè)務(wù)精英和責(zé)任心請(qǐng)的客戶經(jīng)理?yè)?dān)任。

五、工作規(guī)劃、時(shí)間安排及工作措施

整個(gè)工作時(shí)間為2012年11月至2015年5月。

第一階段：完善組織體系，夯實(shí)制度基礎(chǔ)，制定三年工作規(guī)劃。時(shí)間安排：2012年10-12月。主要措施：

（一）、提出建立風(fēng)險(xiǎn)管理的架構(gòu)的愿景。

（二）、初步制定和理清有關(guān)風(fēng)險(xiǎn)管理的各項(xiàng)規(guī)章制度。

（三）、結(jié)合自身實(shí)際，融合發(fā)展原則制定風(fēng)險(xiǎn)管理三年規(guī)劃。第二階段：完善風(fēng)險(xiǎn)管理組織架構(gòu)，理清各部門風(fēng)險(xiǎn)管理職責(zé) 時(shí)間安排：2013年1-4月。主要措施：

（一）舉辦一次全面風(fēng)險(xiǎn)管理長(zhǎng)效機(jī)制建設(shè)培訓(xùn)班，提高全體員工風(fēng)險(xiǎn)管理方面的理念和認(rèn)識(shí)。

（二）成立風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)，完善風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)工作機(jī)制。召開董事會(huì)，確定成立風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)，制定相應(yīng)的管理制度和職責(zé)，制訂并完善董事會(huì)的風(fēng)險(xiǎn)管理職責(zé)。

（三）按照省聯(lián)社《工作要點(diǎn)》的要求，風(fēng)險(xiǎn)管理部配齊工作人員，專司風(fēng)險(xiǎn)管理職責(zé)。

（四）理清各部門風(fēng)險(xiǎn)管理職責(zé)，各部室明確一名負(fù)責(zé)人分管風(fēng)險(xiǎn)管理工作并設(shè)立風(fēng)險(xiǎn)管理崗位，配備專職或兼職人員負(fù)責(zé)各本部門及本業(yè)務(wù)條線的風(fēng)險(xiǎn)管理工作。

第三階段：完善主要業(yè)務(wù)管理制度和操作流程 時(shí)間安排：2013年5月至2013年9月。主要措施：

（一）隊(duì)信貸業(yè)務(wù)和前臺(tái)操作業(yè)務(wù)的各項(xiàng)制度和業(yè)務(wù)流程進(jìn)行梳理。

（二）制訂、完善信貸業(yè)務(wù)和前臺(tái)操作業(yè)務(wù)的各項(xiàng)制度，對(duì)業(yè)務(wù)流程進(jìn)行再造。

（三）流程再造初步完成后，進(jìn)行試用并進(jìn)一步完善。

（四）對(duì)上述主要業(yè)務(wù)制度、辦法印發(fā)實(shí)施，對(duì)再造后的業(yè)務(wù)流程編制手冊(cè)，下發(fā)各業(yè)務(wù)崗位執(zhí)行。

第四階段：建立風(fēng)險(xiǎn)管理隊(duì)伍并制定配套管理辦法。時(shí)間安排：2013年10月至2014年2月。主要措施：

（一）組織機(jī)關(guān)部室經(jīng)理和部分支行行長(zhǎng)代表，對(duì)全行所有支行進(jìn)行分類，并根據(jù)分類結(jié)果和各支行業(yè)務(wù)狀況，核定風(fēng)險(xiǎn)經(jīng)理編制數(shù)。

（二）組織制訂風(fēng)險(xiǎn)經(jīng)理管理制度，包括管理辦法、選拔、考評(píng)與考核辦法等。

（三）建立風(fēng)險(xiǎn)管理隊(duì)伍，從客戶經(jīng)理中選拔一批思想素質(zhì)過(guò)硬、業(yè)務(wù)素質(zhì)高、工作經(jīng)驗(yàn)豐富的客戶經(jīng)理作為風(fēng)險(xiǎn)經(jīng)理。

第五階段：制定完善風(fēng)險(xiǎn)管理考核辦法，建立風(fēng)險(xiǎn)管理監(jiān)督、考核評(píng)價(jià)機(jī)制；修訂完善《員工違規(guī)行為處罰辦法》

時(shí)間安排：2014年3-6月。主要措施：

（一）制訂風(fēng)險(xiǎn)管理工作考核辦法，對(duì)各部門、各風(fēng)險(xiǎn)管理崗位的履職情況，工作任務(wù)完成情況進(jìn)行考核。

（二）修訂和完善《員工違規(guī)行為處理辦法》，交職代會(huì)通過(guò)后嚴(yán)格執(zhí)行。

第六階段：建立風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)指標(biāo)體系。時(shí)間安排：2014年7-9月。主要措施：

（一）廣泛調(diào)研提出相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)指標(biāo)、制定評(píng)價(jià)細(xì)則。

（二）用風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)指標(biāo)體系對(duì)本行的風(fēng)險(xiǎn)狀況進(jìn)行測(cè)評(píng)。

（三）針對(duì)測(cè)評(píng)存在的問(wèn)題對(duì)指標(biāo)體系進(jìn)行完善，最終建立一個(gè)科學(xué)完善的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)指標(biāo)體系。

第七階段：建設(shè)風(fēng)險(xiǎn)管理信息科技系統(tǒng) 時(shí)間安排：2014年10月至2014年12月。

引進(jìn)、開發(fā)主要業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理系統(tǒng)，探索用科技手段防范風(fēng)險(xiǎn)的方法。

第八階段：初步建立全面風(fēng)險(xiǎn)管理文化 時(shí)間安排：2015年1月至2015年4月。主要措施：

（一）強(qiáng)化風(fēng)險(xiǎn)管理教育培訓(xùn)，舉辦全員風(fēng)險(xiǎn)管理培訓(xùn)班，推動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)管理觀念及理念轉(zhuǎn)變，普及風(fēng)險(xiǎn)管理基本知識(shí)。

（二）通過(guò)各種方式，將“風(fēng)險(xiǎn)管理人人有責(zé)”、“風(fēng)險(xiǎn)管理創(chuàng)造價(jià)值”等理念深入每個(gè)員工，營(yíng)造良好的風(fēng)險(xiǎn)管理文化氛圍。

（三）推動(dòng)全面風(fēng)險(xiǎn)管理文化建設(shè)，開展各種活動(dòng)，如征文比賽，知識(shí)搶答賽、演講比賽等，將全面風(fēng)險(xiǎn)管理文化有機(jī)的融入日常工作中。

第九階段：工作小結(jié)和總結(jié)階段

2013年年底對(duì)前期工作進(jìn)行小結(jié)，2015年5月底對(duì)整個(gè)工作進(jìn)行全面總結(jié)。

第三篇：農(nóng)商行范文

尊敬的農(nóng)商行領(lǐng)導(dǎo)：

六月香果業(yè)有限公司在貴行的大力扶持下，通過(guò)近一年的努力，公司已經(jīng)取得驕人的業(yè)績(jī)，產(chǎn)、儲(chǔ)、銷達(dá)到了預(yù)期目標(biāo)，經(jīng)濟(jì)效益日益凸顯，已成為江華瑤族自治縣涉農(nóng)企業(yè)的一面旗幟。

然而公司在加大投入建設(shè)冷鏈物流園的過(guò)程中，忽略了對(duì)公司財(cái)務(wù)工作的監(jiān)管，9月28日貴行在對(duì)我公司貸后檢查中發(fā)現(xiàn)了我司財(cái)務(wù)制度不規(guī)范、不健全等問(wèn)題，違背了《賬戶監(jiān)管協(xié)議》，致使貸款資金回籠滯后，且公司資金流量處于較低水平，財(cái)會(huì)人員工作不主動(dòng)，未能與貴行很好的溝通和交流。

鑒于上述問(wèn)題，公司領(lǐng)導(dǎo)高度重視，公司董事會(huì)在9月30日立即召開專題會(huì)議，針對(duì)暴露出來(lái)的問(wèn)題做出了整改意見(jiàn)：

1、加強(qiáng)對(duì)財(cái)務(wù)工作負(fù)責(zé)領(lǐng)導(dǎo)的工作監(jiān)督，定期不定期聽取財(cái)務(wù)工作匯報(bào)，發(fā)現(xiàn)問(wèn)題及時(shí)改進(jìn)；

2、嚴(yán)格遵守銀行的《賬戶監(jiān)管協(xié)議》，規(guī)范賬務(wù)處理，做到專款專用；

3、4、加強(qiáng)對(duì)應(yīng)收賬款的管理，尤其是超市貨款的催收； 提高財(cái)會(huì)人員的綜合素質(zhì)和業(yè)務(wù)水平，加強(qiáng)銀企聯(lián)系，緊密銀企關(guān)系。

我們希望通過(guò)這一次的整改，使我們的工作有所提高，同時(shí)也能得到貴行的諒解并一如既往地支持我公司的健康發(fā)展。

祝：貴行業(yè)務(wù)蒸蒸日上！

江華瑤族自治縣六月香果業(yè)有限公司2011-10-10

第四篇：電線電纜企業(yè)三年發(fā)展戰(zhàn)略規(guī)劃

電線電纜企業(yè)三年發(fā)展戰(zhàn)略規(guī)劃2012

一、公司發(fā)展規(guī)劃

（一）業(yè)務(wù)發(fā)展目標(biāo)

公司將充分利用長(zhǎng)期致力生產(chǎn)、研發(fā)、銷售優(yōu)質(zhì)電力電纜、特種電纜等所凝聚的專業(yè)優(yōu)勢(shì)、技術(shù)優(yōu)勢(shì)、營(yíng)銷優(yōu)勢(shì)和管理優(yōu)勢(shì)，繼續(xù)專注于超高壓電力電纜、特種電纜業(yè)務(wù)，堅(jiān)持差異化競(jìng)爭(zhēng)戰(zhàn)略和目標(biāo)市場(chǎng)集聚競(jìng)爭(zhēng)戰(zhàn)略，通過(guò)產(chǎn)品等級(jí)提升鞏固和提高目前細(xì)分市場(chǎng)相對(duì)優(yōu)勢(shì)，通過(guò)新產(chǎn)品開發(fā)積極拓展新的市場(chǎng)領(lǐng)域，不斷擴(kuò)大公司規(guī)模，提升公司的綜合競(jìng)爭(zhēng)力，力爭(zhēng)在3-5 年內(nèi)發(fā)展成為國(guó)內(nèi)專而強(qiáng)的大型電纜企業(yè)之一，實(shí)現(xiàn)年銷售收入進(jìn)入國(guó)內(nèi)一流電線電纜企業(yè)前列。

（二）發(fā)展戰(zhàn)略

根據(jù)對(duì)國(guó)內(nèi)外電線電纜行業(yè)的發(fā)展現(xiàn)狀和公司綜合實(shí)力的系統(tǒng)分析，公司總體發(fā)展戰(zhàn)略目標(biāo)是：成為集科、工于一體，產(chǎn)、學(xué)、研相結(jié)合的國(guó)內(nèi)知名專而強(qiáng)的一流電線電纜企業(yè)。

（三）公司的發(fā)展理念

堅(jiān)持質(zhì)量第一、用戶至上的經(jīng)營(yíng)理念，實(shí)施品牌戰(zhàn)略，大力開拓國(guó)內(nèi)外市場(chǎng)；以提高科技水平為手段，實(shí)現(xiàn)產(chǎn)品結(jié)構(gòu)的優(yōu)化升級(jí)，生產(chǎn)、銷售高附加值產(chǎn)品，滿足客戶需求；以提升管理水平為基礎(chǔ)，實(shí)現(xiàn)節(jié)能降耗，提高公司盈利能力。

（四）公司未來(lái)幾年計(jì)劃

總體目標(biāo)：公司將通過(guò)建立和完善現(xiàn)代企業(yè)制度，加強(qiáng)企業(yè)內(nèi)部管理，憑借公司所具有的技術(shù)、人才、管理優(yōu)勢(shì)；將以市場(chǎng)需求和行業(yè)趨勢(shì)為導(dǎo)向，加大科研開發(fā)力度，在全力發(fā)展超高壓電纜的同時(shí)，通過(guò)新產(chǎn)品開發(fā)，逐步向綠色環(huán)保等多種特種電纜產(chǎn)品延伸，使得公司產(chǎn)品結(jié)構(gòu)向多元化發(fā)展，加快新產(chǎn)品開發(fā)和產(chǎn)業(yè)化步伐和規(guī)模，從而增強(qiáng)產(chǎn)品的科技含量；通過(guò)技改擴(kuò)能，使能耗和生產(chǎn)成本進(jìn)一步降低，在未來(lái)幾年內(nèi)使公司的主營(yíng)業(yè)務(wù)收入、利潤(rùn)保持持續(xù)穩(wěn)定增長(zhǎng)，提高公司的市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)力。

1、生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)計(jì)劃

公司一方面將以成本管理為核心，進(jìn)一步拓寬降低成本的思路，強(qiáng)化工藝紀(jì)律和過(guò)程控制，提高產(chǎn)品一次合格率，降低材料損耗，高度重視節(jié)能降耗工作，產(chǎn)、供、銷各部門對(duì)成本實(shí)行目標(biāo)管理，并落實(shí)到車間、班組，建立準(zhǔn)確有效的成本核算體系和考核制度，進(jìn)一步提高公司的成本管理水平；另一方面將加大技術(shù)改造力度，利用新技術(shù)、新工藝和新設(shè)備，加大技改投入，擴(kuò)大生產(chǎn)規(guī)模，加速推進(jìn)產(chǎn)品轉(zhuǎn)型升級(jí)，特別是增加超高壓電纜、核電站用電線電纜、礦物絕緣防火電纜的生產(chǎn)和銷售，進(jìn)一步增強(qiáng)產(chǎn)品的市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)力，搶先占領(lǐng)市場(chǎng)的制高點(diǎn)，形成新的利潤(rùn)增長(zhǎng)點(diǎn)。

公司還將依靠信息化管理的優(yōu)勢(shì)，科學(xué)調(diào)度，優(yōu)化采購(gòu)，減少生產(chǎn)、采購(gòu)各環(huán)節(jié)的資金占用，控制在產(chǎn)品及庫(kù)存，減少財(cái)務(wù)費(fèi)用支出，提高資金使用效率；繼續(xù)重點(diǎn)抓好質(zhì)量等管理體系建設(shè)工作，加大體系的執(zhí)行力度，實(shí)現(xiàn)產(chǎn)品質(zhì)量的持續(xù)改進(jìn)，促進(jìn)公司管理水平再上臺(tái)階，增強(qiáng)企業(yè)發(fā)展后勁。

2、產(chǎn)品開發(fā)計(jì)劃 隨著中國(guó)宏觀經(jīng)濟(jì)持續(xù)向好，電力設(shè)施建設(shè)的提速，智能電網(wǎng)、農(nóng)網(wǎng)改造的深入，風(fēng)能、太陽(yáng)能等新能源的建設(shè)，海洋工程的開發(fā)，以及隨著世界生態(tài)環(huán)境的惡化、能源緊張等問(wèn)題的凸顯，環(huán)保、可再生等觀念逐漸深入人心。電線電纜行業(yè)的發(fā)展，從某種意義上來(lái)講，就是新材料、新工藝、新設(shè)備發(fā)展的過(guò)程。公司在未來(lái)發(fā)展中，針對(duì)市場(chǎng)的需求和行業(yè)發(fā)展趨勢(shì)，將向電纜的前后道延伸，上游可向原材料制造發(fā)展，如銅、鋁桿的生產(chǎn)加工，絕緣材料（中、低、高檔）的制造；下游可向電纜附件設(shè)計(jì)制造等發(fā)展。并將大力發(fā)展超高壓環(huán)保智能型電纜和綠色環(huán)保電纜等高端產(chǎn)品，使公司電纜產(chǎn)品向多元化發(fā)展，如繼續(xù)開發(fā)500kv及以上超高壓交聯(lián)電纜、核電站用電纜、礦物絕緣電纜、海洋工程用電纜、礦用電纜等。

把超高壓環(huán)保智能型電纜工藝控制等列入工藝開發(fā)計(jì)劃，在此基礎(chǔ)上，大力開發(fā)環(huán)境友好型、資源節(jié)約型的環(huán)保材料，如做好開發(fā)低煙、無(wú)鹵、低毒、阻燃環(huán)保型塑料材料，以及耐光、熱、寒、油、輻射等特性的新材料、新配方的研發(fā)工作，為公司新品開發(fā)提供強(qiáng)大的材料配套和支撐能力。并以此為先導(dǎo)，帶動(dòng)相關(guān)門類35kv 及以下礦用、船用、風(fēng)能發(fā)電、太陽(yáng)能發(fā)電、海上石油平臺(tái)、環(huán)保型電力電纜的大發(fā)展。

3、市場(chǎng)營(yíng)銷計(jì)劃

為進(jìn)一步擴(kuò)大市場(chǎng)占有率，提升公司盈利能力，公司還將采取以下新的舉措：國(guó)內(nèi)市場(chǎng)上，公司計(jì)劃在未來(lái)幾年里，在鞏固國(guó)內(nèi)現(xiàn)有市場(chǎng)份額的基礎(chǔ)上，繼續(xù)擴(kuò)展銷售網(wǎng)絡(luò)，著重鞏固和拓展大客戶，豐富銷售體系。加大行業(yè)客戶開拓力度，在未來(lái)幾年里，伴隨中國(guó)工業(yè)化的進(jìn)程，煤電、石化、鐵路的業(yè)務(wù)量將會(huì)逐漸增大，公司將加大在這些行業(yè)的開拓力度，堅(jiān)持“顧客是上帝”的宗旨，本著“優(yōu)質(zhì)、方便、高效、真誠(chéng)”的服務(wù)方針，針對(duì)不同的客戶、行業(yè)制定專門的營(yíng)銷方案、提供技術(shù)支持和服務(wù)等，更加貼近客戶。確保公司持續(xù)穩(wěn)健發(fā)展。通過(guò)對(duì)現(xiàn)有客戶和潛在客戶持續(xù)提升公司品牌質(zhì)量和知名度。

4、技術(shù)開發(fā)與創(chuàng)新計(jì)劃

公司發(fā)展要緊緊依靠科技領(lǐng)先，技術(shù)創(chuàng)新，并通過(guò)加快新品開發(fā)、轉(zhuǎn)換、產(chǎn)業(yè)化發(fā)展，實(shí)現(xiàn)又好又快發(fā)展。要積極實(shí)現(xiàn)兩條腿走路。一方面同高校、科研院所聯(lián)合，另一方面要積極、大膽引進(jìn)專業(yè)人才，加快公司新品開發(fā)的速度和能力。

同時(shí)，高水平的科研、創(chuàng)新能力，必須依靠設(shè)備完善、試驗(yàn)研究隊(duì)伍實(shí)力雄厚做支撐，構(gòu)建以技術(shù)創(chuàng)新為中心的研發(fā)體系，公司將逐步通過(guò)體制、機(jī)制、人才引進(jìn)、設(shè)備投入等綜合措施，把公司技術(shù)中心建設(shè)成國(guó)內(nèi)一流的國(guó)家電線電纜工程研究中心，利用該中心，公司將分別對(duì)電纜用材料、超高壓電纜、中低壓環(huán)保電纜等進(jìn)行研究，開發(fā)適合市場(chǎng)需求并具有先進(jìn)水平的各種電纜和電纜用材料。

5、人力資源計(jì)劃

人力資源隊(duì)伍建設(shè)是公司在未來(lái)能否實(shí)現(xiàn)跨越式發(fā)展、躋身國(guó)內(nèi)前列的基礎(chǔ)和保證。公司將大力引進(jìn)各類高級(jí)人才，實(shí)現(xiàn)人才強(qiáng)企、人才支撐發(fā)展戰(zhàn)略；大力培養(yǎng)各類具有綜合素質(zhì)、實(shí)際管理能力的、有豐富實(shí)踐經(jīng)驗(yàn)的的骨干隊(duì)伍，實(shí)現(xiàn)公司人才知識(shí)層次布局合理、配備齊全。公司將實(shí)行人力資源的優(yōu)化配置，堅(jiān)持以人為本，加強(qiáng)人才引進(jìn)與培養(yǎng)，完善激勵(lì)機(jī)制，實(shí)現(xiàn)公司的可持續(xù)發(fā)展：

（1）強(qiáng)化內(nèi)部培訓(xùn)。公司將繼續(xù)加強(qiáng)員工培訓(xùn)，加快培育一批素質(zhì)高、業(yè)務(wù)強(qiáng)的科技人才、營(yíng)銷人才和管理人才；對(duì)管理人員進(jìn)行工商管理知識(shí)教育，抓好技術(shù)人員新產(chǎn)品、新工藝、新技術(shù)的知識(shí)更新，開發(fā)員工潛在能力；特別重視對(duì)生產(chǎn)一線員工的技能培訓(xùn)，提高員工的職業(yè)技能水平，進(jìn)一步做好新員工的入職培訓(xùn)。

（2）不斷引進(jìn)外部人才。隨著公司經(jīng)營(yíng)規(guī)模的擴(kuò)大，管理的復(fù)雜程度會(huì)加大，公司將從各大院校招納一批優(yōu)秀的專業(yè)技術(shù)人才和管理人才；著重加強(qiáng)技術(shù)人才以及各類管理人才的引進(jìn)，壯大公司科研技術(shù)力量和管理隊(duì)伍，優(yōu)化企業(yè)的人員結(jié)構(gòu)，滿足企業(yè)可持續(xù)發(fā)展需求；向社會(huì)招聘和培養(yǎng)一批技術(shù)工人，以適應(yīng)公司生產(chǎn)規(guī)模擴(kuò)大的需要。

6、完善治理結(jié)構(gòu)計(jì)劃

公司將進(jìn)一步完善法人治理結(jié)構(gòu)，健全以執(zhí)行力為核心的現(xiàn)代企業(yè)管理體系，建立適應(yīng)現(xiàn)代企業(yè)制度要求的決策和用人機(jī)制，以工作目標(biāo)為主導(dǎo)，強(qiáng)化管理，做到崗位職責(zé)明確、管理層次清晰、工作效率提高、管理成本降低，使公司的管理水平得到全面提升；以加強(qiáng)董事會(huì)建設(shè)為重點(diǎn)，充分發(fā)揮獨(dú)立董事和專門委員會(huì)的作用，更好地發(fā)揮董事會(huì)在重大決策、選擇經(jīng)理人員等方面的作用。公司將進(jìn)一步完善公司的內(nèi)部決策程序和內(nèi)部控制制度，繼續(xù)加強(qiáng)內(nèi)部審計(jì)職能，強(qiáng)化內(nèi)部控制，保證公司財(cái)務(wù)運(yùn)作合理、合法及有效，最大限度地避免決策失誤，規(guī)避投資風(fēng)險(xiǎn)。公司將根據(jù)客觀條件和自身業(yè)務(wù)的變化，及時(shí)調(diào)整內(nèi)部結(jié)構(gòu)和崗位設(shè)置，以保持組織結(jié)構(gòu)的合理性和管理的有效性。

7、收購(gòu)兼并及對(duì)外擴(kuò)充計(jì)劃

公司目前暫無(wú)具體的收購(gòu)兼并計(jì)劃，但隨著規(guī)模的擴(kuò)大、實(shí)力的增強(qiáng)，以增強(qiáng)資本效率為目標(biāo)，圍繞核心業(yè)務(wù)將可能實(shí)施必要的、能給公司帶來(lái)顯著效益的橫向、縱向的購(gòu)并活動(dòng)。

二、擬定上述計(jì)劃所依據(jù)的假設(shè)條件

本公司擬定上述業(yè)務(wù)發(fā)展計(jì)劃，主要依據(jù)以下假設(shè)條件：

（一）本次募集資金能及時(shí)到位，募集資金投資項(xiàng)目能順利如期完成；

（二）本公司所遵循的現(xiàn)行法律、法規(guī)及產(chǎn)業(yè)政策無(wú)重大不利變化；

（三）本公司所處行業(yè)處于正常發(fā)展?fàn)顟B(tài)，不會(huì)出現(xiàn)重大的市場(chǎng)突變情形；

（四）本公司能夠持續(xù)保持現(xiàn)有管理層、核心技術(shù)人員的穩(wěn)定性或連續(xù)性；

（五）本公司經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)或營(yíng)運(yùn)所在地執(zhí)行的稅率無(wú)重大轉(zhuǎn)變，原材料及產(chǎn)品銷售價(jià)格在合理范圍內(nèi)波動(dòng)；

（六）本公司所處的宏觀經(jīng)濟(jì)、政治、法律和社會(huì)環(huán)境處于正常發(fā)展?fàn)顟B(tài)，無(wú)重大影響公司發(fā)展的不可抗力現(xiàn)象。

三、實(shí)施計(jì)劃所面臨的主要困難

（一）本次募集資金投資項(xiàng)目投產(chǎn)后，本公司的生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)規(guī)模和銷售收入都將大幅擴(kuò)大，確保始終如一的優(yōu)秀產(chǎn)品質(zhì)量、通暢的銷售渠道、溝通無(wú)阻的管理體制等方面存在一定的困難。

（二）本公司生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)規(guī)模的擴(kuò)大需要招聘大量的熟練工人、技術(shù)研發(fā)人員和管理人員，由于公司生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)所在地并非經(jīng)濟(jì)發(fā)達(dá)的中心城市，故存在一定的人員招聘困難。

四、實(shí)現(xiàn)上述業(yè)務(wù)目標(biāo)的主要手段和方法

（一）資金保障

本次募集資金為實(shí)現(xiàn)上述業(yè)務(wù)目標(biāo)提供了充足的資金來(lái)源，將解決公司發(fā)展過(guò)程中的資金瓶頸問(wèn)題，促進(jìn)公司發(fā)展走上快車道，并為加速實(shí)現(xiàn)公司業(yè)務(wù)目標(biāo)奠定基礎(chǔ)。

（二）優(yōu)化體制

公司將進(jìn)一步促進(jìn)公司經(jīng)營(yíng)機(jī)制的轉(zhuǎn)換，法人治理結(jié)構(gòu)的完善，管理體制的升級(jí)，接受社會(huì)公眾的監(jiān)督，提高公司規(guī)范運(yùn)作的透明度，為今后健康、持續(xù)的發(fā)展奠定良好的制度基礎(chǔ)。

（三）增強(qiáng)吸引人才的能力

公司將繼續(xù)地增強(qiáng)對(duì)優(yōu)秀人才的吸引和保留能力，提高公司的人才儲(chǔ)備質(zhì)量和人才競(jìng)爭(zhēng)優(yōu)勢(shì)，為公司的持續(xù)發(fā)展提供人力資源保障。

（四）增強(qiáng)市場(chǎng)影響力

公司將繼續(xù)加大市場(chǎng)的開拓，逐步提升公司品牌的市場(chǎng)影響力，增加公司產(chǎn)品的市場(chǎng)份額，并提升客戶的忠誠(chéng)度和品牌認(rèn)知度，對(duì)加快公司發(fā)展、實(shí)現(xiàn)業(yè)務(wù)目標(biāo)具有很大的促進(jìn)作用。

五、上述業(yè)務(wù)發(fā)展計(jì)劃與現(xiàn)有業(yè)務(wù)的關(guān)系

上述業(yè)務(wù)發(fā)展計(jì)劃是在本公司現(xiàn)有主營(yíng)業(yè)務(wù)的基礎(chǔ)上，結(jié)合市場(chǎng)開發(fā)情況，經(jīng)過(guò)審慎分析而制定的，該計(jì)劃緊密圍繞公司現(xiàn)有資產(chǎn)狀況、業(yè)務(wù)特點(diǎn)和總體發(fā)展目標(biāo)，是現(xiàn)有業(yè)務(wù)的拓展和延伸。

上述計(jì)劃在現(xiàn)有業(yè)務(wù)基礎(chǔ)上，將快速擴(kuò)大公司生產(chǎn)規(guī)模、改善產(chǎn)品結(jié)構(gòu)、提高產(chǎn)品附加值，從整體上提高公司的持續(xù)盈利能力、核心競(jìng)爭(zhēng)力和后續(xù)發(fā)展能力，充分利用市場(chǎng)、客戶、品牌等方面的現(xiàn)有資源，快速搶占市場(chǎng)，鞏固公司在行業(yè)內(nèi)的領(lǐng)先地位，實(shí)現(xiàn)公司的總體發(fā)展目標(biāo)。

第五篇：農(nóng)商行信息科技2015-2017規(guī)劃

農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司 信息科技2015-2017年發(fā)展規(guī)劃

二〇一四年八月十九日

目錄

第一章 信息科技發(fā)展目標(biāo)、原則與實(shí)施策略..........................3 第一節(jié) 總體目標(biāo).................................................3 第二節(jié) 指導(dǎo)原則.................................................3 第三節(jié) 實(shí)施策略.................................................4 第二章 完善信息科技治理，明確信息科技發(fā)展方向....................5 第一節(jié) 完善信息科技管理機(jī)制，凝聚信息科技風(fēng)險(xiǎn)管理合力...........5 第二節(jié) 制定和完善信息科技戰(zhàn)略規(guī)劃，提高信息科技核心能力.........6 第三節(jié) 加強(qiáng)人才隊(duì)伍建設(shè)，提升信息科技專業(yè)服務(wù)能力...............7 第四節(jié) 加大信息科技投入，保障信息科技穩(wěn)定發(fā)展...................7 第五節(jié) 加強(qiáng)制度和標(biāo)準(zhǔn)建設(shè)，推進(jìn)信息科技規(guī)范化管理...............8 第三章 加強(qiáng)基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)，保障系統(tǒng)安全穩(wěn)定運(yùn)行....................8 第一節(jié) 推進(jìn)數(shù)據(jù)中心和災(zāi)備體系建設(shè)，保障業(yè)務(wù)持續(xù)發(fā)展.............8 第二節(jié) 加強(qiáng)網(wǎng)絡(luò)系統(tǒng)建設(shè)，保障網(wǎng)絡(luò)系統(tǒng)安全.......................9 第三節(jié) 加強(qiáng)系統(tǒng)平臺(tái)整合，提高信息科技管理水平...................9 第四章 推進(jìn)應(yīng)用系統(tǒng)建設(shè)，滿足業(yè)務(wù)發(fā)展需要.......................10 第一節(jié) 建設(shè)客戶綜合服務(wù)平臺(tái)，夯實(shí)業(yè)務(wù)發(fā)展基礎(chǔ)..................10 第二節(jié) 加強(qiáng)電子渠道建設(shè)，貫徹惠農(nóng)金融服務(wù)宗旨..................10 第三節(jié) 持續(xù)完善各類應(yīng)用系統(tǒng)，豐富農(nóng)村金融服務(wù)手段..............11 第四節(jié) 推進(jìn)風(fēng)險(xiǎn)管理系統(tǒng)建設(shè)，夯實(shí)風(fēng)險(xiǎn)管理基礎(chǔ)..................12 第五節(jié) 加強(qiáng)管理信息系統(tǒng)建設(shè)，提高科學(xué)決策水平..................13 第五章 提高信息科技風(fēng)險(xiǎn)管理水平，有效防范信息科技風(fēng)險(xiǎn)...........14 第一節(jié) 強(qiáng)化信息科技風(fēng)險(xiǎn)管理，提高信息科技風(fēng)險(xiǎn)防控能力..........14 第二節(jié) 建立信息安全保障體系，提高信息安全管理能力..............15 第三節(jié) 加強(qiáng)應(yīng)急體系建設(shè)，提高業(yè)務(wù)連續(xù)性........................16 第四節(jié) 加強(qiáng)運(yùn)行服務(wù)管理體系建設(shè)，實(shí)現(xiàn)持續(xù)有效運(yùn)行..............16 第五節(jié) 加強(qiáng)項(xiàng)目規(guī)范化管理，提升應(yīng)用系統(tǒng)質(zhì)量....................17 第六節(jié) 加強(qiáng)信息科技外包管理，防控外包風(fēng)險(xiǎn)......................17 第一章

信息科技發(fā)展目標(biāo)、原則與實(shí)施策略

第一節(jié) 總體目標(biāo)

堅(jiān)持以科學(xué)發(fā)展觀為指導(dǎo)，堅(jiān)持自主創(chuàng)新，以轉(zhuǎn)變?cè)鲩L(zhǎng)方式，走差異化、特色化發(fā)展道路，提升核心競(jìng)爭(zhēng)力為發(fā)展目標(biāo)，將信息科技納入銀行整體發(fā)展戰(zhàn)略，提高信息科技管理水平，推動(dòng)信息科技創(chuàng)新，促進(jìn)業(yè)務(wù)與信息科技的融合，推進(jìn)風(fēng)險(xiǎn)控制、戰(zhàn)略發(fā)展和流程銀行再造，努力滿足多層次、多元化的金融服務(wù)需求。推進(jìn)信息科技治理體系建設(shè)，建立適應(yīng)發(fā)展目標(biāo)的信息科技組織架構(gòu)與決策、監(jiān)督機(jī)制，提升信息科技治理水平；推進(jìn)信息科技管理能力建設(shè)，加快信息科技管理從粗放式向規(guī)范化、精細(xì)化轉(zhuǎn)變；推進(jìn)信息科技建設(shè)與研發(fā)，深化信息科技在經(jīng)營(yíng)管理中的應(yīng)用；推動(dòng)建設(shè)全面風(fēng)險(xiǎn)管理信息科技基礎(chǔ)環(huán)境，夯實(shí)全面風(fēng)險(xiǎn)管理基礎(chǔ)；充分發(fā)揮信息科技的創(chuàng)新作用，支持特色化金融服務(wù)和經(jīng)營(yíng)模式，為打造創(chuàng)新能力強(qiáng)、專業(yè)領(lǐng)域優(yōu)勢(shì)明顯的現(xiàn)代商業(yè)銀行提供有效的信息科技支撐和保障。

第二節(jié) 指導(dǎo)原則

在此期間，我行信息科技發(fā)展應(yīng)堅(jiān)持“技術(shù)與管理并重，先進(jìn)性與實(shí)用性相結(jié)合、統(tǒng)一性與差異性相結(jié)合”的原則。

─ 堅(jiān)持技術(shù)與管理并重原則。要通過(guò)組織保障、制度保障，3 規(guī)范管理流程，落實(shí)管理措施，不斷提高管理精細(xì)化水平，不斷深化信息技術(shù)運(yùn)用，發(fā)揮信息科技核心競(jìng)爭(zhēng)力。

─ 堅(jiān)持先進(jìn)性與實(shí)用性相結(jié)合原則。要積極借鑒和應(yīng)用先進(jìn)的理念、方法、技術(shù)和產(chǎn)品，在堅(jiān)持先進(jìn)性與前瞻性同時(shí)，注重適應(yīng)性改造工作，因地制宜，符合我行的實(shí)際情況。

─ 堅(jiān)持統(tǒng)一性與差異性相結(jié)合原則。信息化建設(shè)應(yīng)遵循信息科技發(fā)展的一般規(guī)律，堅(jiān)持集約化建設(shè)原則，規(guī)范流程、標(biāo)準(zhǔn)；同時(shí)，要著力支持差異化的產(chǎn)品需求，滿足“三農(nóng)”個(gè)性化金融服務(wù)需要。

第三節(jié) 實(shí)施策略

為保障信息科技主要任務(wù)的完成和總體目標(biāo)的實(shí)現(xiàn)，采取“加強(qiáng)領(lǐng)導(dǎo)、統(tǒng)籌規(guī)劃，積極探索、分步推進(jìn)”的實(shí)施策略。

─ 加強(qiáng)領(lǐng)導(dǎo)、統(tǒng)籌規(guī)劃。行總部要加強(qiáng)信息科技工作的組織領(lǐng)導(dǎo)，統(tǒng)籌規(guī)劃信息科技發(fā)展總體目標(biāo)與主要任務(wù)，加大投入，充分調(diào)動(dòng)各方面的積極性和主動(dòng)性，群策群力，形成信息科技建設(shè)合力，著力縮小與大中型銀行在信息科技建設(shè)方面的差距。

─ 積極探索、分步推進(jìn)。要全力打造信息科技專業(yè)人才隊(duì)伍，逐步提高自主研發(fā)和管理能力，增強(qiáng)對(duì)核心技術(shù)與產(chǎn)品的自主掌控能力，積極應(yīng)用先進(jìn)、成熟的技術(shù)、產(chǎn)品；要充分利用社會(huì)資源、借助社會(huì)力量，積極探索戰(zhàn)略合作方式，加大經(jīng)驗(yàn)交流和資源共享力度，提高產(chǎn)品研發(fā)、部署能力，降低信息科技建設(shè) 成本，滿足金融服務(wù)需求。要堅(jiān)持循序漸進(jìn)、分步實(shí)施、持續(xù)改進(jìn)，促進(jìn)信息科技建設(shè)整體協(xié)調(diào)發(fā)展。

第二章

完善信息科技治理，明確信息科技發(fā)展方向

科學(xué)分析和評(píng)價(jià)自身發(fā)展水平，明確信息科技發(fā)展目標(biāo)、方向，推進(jìn)信息科技治理，建立信息科技風(fēng)險(xiǎn)管理機(jī)制。

第一節(jié) 完善信息科技管理機(jī)制，凝聚信息科技風(fēng)險(xiǎn)管

理合力

進(jìn)一步明確信息科技風(fēng)險(xiǎn)管理職責(zé)，強(qiáng)化責(zé)任意識(shí)，將信息科技工作納入日常議事范疇，科學(xué)決策信息化戰(zhàn)略、信息化建設(shè)和科技風(fēng)險(xiǎn)管理重大事項(xiàng)。應(yīng)著力完善治理架構(gòu)，完善信息科技管理委員會(huì)職責(zé)，推進(jìn)首席信息官制度，履行管理職責(zé)；要加強(qiáng)制度建設(shè)，完善決策程序；要明確風(fēng)險(xiǎn)管理部門和審計(jì)部門的信息科技風(fēng)險(xiǎn)管理職責(zé)，設(shè)立信息科技風(fēng)險(xiǎn)管理和審計(jì)專業(yè)崗位。

要逐步建立符合現(xiàn)代農(nóng)村金融企業(yè)制度的信息科技管理體制、機(jī)制，按照改革發(fā)展方向，完善信息科技決策、監(jiān)督機(jī)制，完善信息科技建設(shè)、管理與運(yùn)行機(jī)制。要科學(xué)構(gòu)建信息科技運(yùn)行管理機(jī)制，加強(qiáng)信息科技專業(yè)化建設(shè)和精細(xì)化管理，有效支持信息科技服務(wù)的差異化需求；要完善信息披露機(jī)制，充分發(fā)揮內(nèi)審 部門的監(jiān)督作用，要有效披露信息化建設(shè)和管理決策過(guò)程。

第二節(jié) 制定和完善信息科技戰(zhàn)略規(guī)劃，提高信息科技核心

能力

充分借鑒行業(yè)先進(jìn)管理與技術(shù)經(jīng)驗(yàn)，利用后發(fā)優(yōu)勢(shì)，堅(jiān)持走可持續(xù)發(fā)展之路。堅(jiān)持服務(wù)“三農(nóng)”市場(chǎng)定位，結(jié)合支農(nóng)金融服務(wù)發(fā)展戰(zhàn)略，順應(yīng)農(nóng)村金融市場(chǎng)發(fā)展趨勢(shì)，科學(xué)制定信息科技中長(zhǎng)期發(fā)展規(guī)劃，明確信息科技建設(shè)和管理階段性目標(biāo)，提升核心競(jìng)爭(zhēng)力。

規(guī)范基礎(chǔ)架構(gòu)。加強(qiáng)基礎(chǔ)設(shè)施集約化建設(shè)，加強(qiáng)基礎(chǔ)設(shè)施規(guī)劃和整合，建立安全可靠的數(shù)據(jù)中心基礎(chǔ)設(shè)施，滿足未來(lái)五至十年的業(yè)務(wù)發(fā)展需求；合理部署網(wǎng)絡(luò)、主機(jī)、存儲(chǔ)、系統(tǒng)、數(shù)據(jù)庫(kù)等資源，提升資源共享水平，提高資源利用率，降低基礎(chǔ)設(shè)施能耗。

優(yōu)化應(yīng)用架構(gòu)。加大應(yīng)用流程再造，參照前端渠道層、客戶服務(wù)集成層、業(yè)務(wù)處理層以及管理分析層等應(yīng)用體系構(gòu)建模式，建立靈活、可擴(kuò)展的層次化、模塊化、一體化的應(yīng)用架構(gòu)，加強(qiáng)應(yīng)用集成能力，提升農(nóng)村金融服務(wù)支持能力與產(chǎn)品創(chuàng)新能力。充分利用省聯(lián)社集中業(yè)務(wù)處理平臺(tái)，延伸支農(nóng)金融服務(wù)的地域范圍，降低信息科技投入成本，走集約化的信息科技發(fā)展道路。

第三節(jié) 加強(qiáng)人才隊(duì)伍建設(shè)，提升信息科技專業(yè)服務(wù)能力

加強(qiáng)信息科技人才隊(duì)伍建設(shè)，制定信息科技人力資源規(guī)劃，積極引進(jìn)信息科技專業(yè)人才，打造結(jié)構(gòu)合理、技術(shù)過(guò)硬的信息科技專業(yè)人才隊(duì)伍，人員數(shù)量應(yīng)與業(yè)務(wù)發(fā)展規(guī)模、信息科技發(fā)展水平相適應(yīng)；力爭(zhēng)在三年內(nèi)信息科技人員數(shù)量及占比達(dá)到省聯(lián)社規(guī)定標(biāo)準(zhǔn)。建立和完善信息科技人員激勵(lì)約束機(jī)制，完善信息科技專業(yè)職級(jí)體系和薪酬體系，完善晉升機(jī)制，拓展信息科技人員職業(yè)發(fā)展空間。加強(qiáng)信息科技專業(yè)人才隊(duì)伍建設(shè)，加強(qiáng)專業(yè)培訓(xùn)，不斷提高科技人員專業(yè)素質(zhì)；重點(diǎn)加強(qiáng)信息科技風(fēng)險(xiǎn)管理、審計(jì)，以及需求管理、項(xiàng)目管理、架構(gòu)管理等領(lǐng)域?qū)I(yè)人才培養(yǎng)。

第四節(jié) 加大信息科技投入，保障信息科技穩(wěn)定發(fā)展

繼續(xù)加大信息科技投入，信息科技投入繼續(xù)保持穩(wěn)定增長(zhǎng)。在信息科技基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)方面，保障基礎(chǔ)設(shè)施、系統(tǒng)平臺(tái)和軟硬件的維護(hù)和管理資金投入，為業(yè)務(wù)持續(xù)開展提供基礎(chǔ)保障。在信息安全建設(shè)方面，保障信息安全技術(shù)和管理的資金需求，確保信息安全工作持續(xù)開展，不斷提升信息安全管理水平。在信息科技風(fēng)險(xiǎn)管理、審計(jì)方面，滿足持續(xù)、常態(tài)化開展工作需要，不斷提升信息科技風(fēng)險(xiǎn)管理水平。在科技創(chuàng)新方面，積極研發(fā)支撐農(nóng)村金融服務(wù)的新技術(shù)、新產(chǎn)品，提高持續(xù)發(fā)展能力。

第五節(jié) 加強(qiáng)制度和標(biāo)準(zhǔn)建設(shè)，推進(jìn)信息科技規(guī)范化管理

充分借鑒行業(yè)先進(jìn)管理經(jīng)驗(yàn)與標(biāo)準(zhǔn)，建立信息科技工作流程、管理制度和標(biāo)準(zhǔn)體系，持續(xù)提高信息科技管理能力。建立持續(xù)的信息科技制度評(píng)估和改進(jìn)機(jī)制，逐步健全和完善信息安全、運(yùn)行維護(hù)、項(xiàng)目開發(fā)、外包服務(wù)、業(yè)務(wù)連續(xù)性管理等領(lǐng)域的管理制度體系；通過(guò)有效手段，確保各項(xiàng)制度落到實(shí)處。提高標(biāo)準(zhǔn)化管理水平，加強(qiáng)標(biāo)準(zhǔn)研究和制定，推進(jìn)各類標(biāo)準(zhǔn)在基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)、軟件研發(fā)、生產(chǎn)運(yùn)行、數(shù)據(jù)管理以及信息科技流程管理工作中的運(yùn)用。

第三章

加強(qiáng)基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)，保障系統(tǒng)安全穩(wěn)定運(yùn)行

加強(qiáng)基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)，努力提升基礎(chǔ)設(shè)施運(yùn)維管理能力，有效提升系統(tǒng)安全穩(wěn)定運(yùn)行水平。

第一節(jié) 推進(jìn)數(shù)據(jù)中心和災(zāi)備體系建設(shè)，保障業(yè)務(wù)持續(xù)發(fā)展

根據(jù)業(yè)務(wù)發(fā)展戰(zhàn)略，制定數(shù)據(jù)中心建設(shè)規(guī)劃，提升基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)水平，滿足業(yè)務(wù)持續(xù)發(fā)展需求。逐步建設(shè)和完善安全、可靠、規(guī)范的機(jī)房設(shè)施，重點(diǎn)加強(qiáng)電力、通信和消防等基礎(chǔ)保障性工作，計(jì)劃建設(shè)電源集中控制系統(tǒng)建設(shè)，提高日常運(yùn)營(yíng)安全性，提升管理效率，充分利用技術(shù)手段，達(dá)到成本節(jié)約。提高機(jī)房設(shè)施冗余和容量擴(kuò)展能力，提高機(jī)房資源的利用率和使用效率。加強(qiáng)重要數(shù)據(jù)備份和管理，實(shí)現(xiàn)重要業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)和軟件介質(zhì)的異地存放，強(qiáng) 化數(shù)據(jù)驗(yàn)證和恢復(fù)機(jī)制，確保發(fā)生重大突發(fā)事件時(shí)客戶信息安全。逐步推進(jìn)災(zāi)備體系建設(shè)，積極探索通過(guò)自建或合作建設(shè)等多種方式開展災(zāi)備中心建設(shè)；建立對(duì)供電、通訊和主要設(shè)備冗余備份機(jī)制，不斷加強(qiáng)容災(zāi)能力。

第二節(jié) 加強(qiáng)網(wǎng)絡(luò)系統(tǒng)建設(shè)，保障網(wǎng)絡(luò)系統(tǒng)安全

運(yùn)用先進(jìn)的網(wǎng)絡(luò)技術(shù)，不斷提升網(wǎng)絡(luò)安全水平，提高網(wǎng)絡(luò)運(yùn)行效率，延伸網(wǎng)絡(luò)服務(wù)范圍，擴(kuò)大網(wǎng)絡(luò)覆蓋地域，逐步填補(bǔ)偏遠(yuǎn)地區(qū)金融信息科技服務(wù)空白。加強(qiáng)網(wǎng)絡(luò)基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)，充分考慮業(yè)務(wù)增長(zhǎng)因素，結(jié)合信息系統(tǒng)建設(shè)規(guī)劃，優(yōu)化改造生產(chǎn)網(wǎng)、辦公網(wǎng)和互聯(lián)網(wǎng)，支持新業(yè)務(wù)和配套應(yīng)用系統(tǒng)快速部署，保證數(shù)據(jù)傳輸安全性、穩(wěn)定性和高效性；運(yùn)用無(wú)線網(wǎng)絡(luò)技術(shù)，加強(qiáng)網(wǎng)絡(luò)延伸覆蓋，重點(diǎn)加強(qiáng)偏遠(yuǎn)地區(qū)支付渠道建設(shè)。提高網(wǎng)絡(luò)安全管理能力，在推進(jìn)跨行業(yè)、跨部門的網(wǎng)際間互聯(lián)以及推廣網(wǎng)上銀行、電子商務(wù)、移動(dòng)銀行等網(wǎng)絡(luò)金融服務(wù)過(guò)程中，要加強(qiáng)網(wǎng)絡(luò)系統(tǒng)安全基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)，加強(qiáng)網(wǎng)絡(luò)系統(tǒng)安全管理，建立可控的安全防范機(jī)制。

第三節(jié) 加強(qiáng)系統(tǒng)平臺(tái)整合，提高信息科技管理水平

加強(qiáng)統(tǒng)籌規(guī)劃與管理，提高資源配臵管理能力，提高資源的安全性、易用性和可擴(kuò)展性。開展操作系統(tǒng)、數(shù)據(jù)庫(kù)、中間件以及主機(jī)、存儲(chǔ)、網(wǎng)絡(luò)等軟硬件平臺(tái)優(yōu)化工作，降低平臺(tái)的復(fù)雜度，提升資源配臵的靈活性，減輕基礎(chǔ)平臺(tái)運(yùn)維負(fù)擔(dān)。加強(qiáng)系統(tǒng)開發(fā)、測(cè)試平臺(tái)建設(shè)，建立可靠的系統(tǒng)開發(fā)和測(cè)試環(huán)境，逐步提高系統(tǒng)開發(fā)測(cè)試的自動(dòng)化水平，提高開發(fā)產(chǎn)品的安全性、可靠性。加強(qiáng)運(yùn)行監(jiān)控平臺(tái)建設(shè)，加強(qiáng)對(duì)資源的配臵信息、利用率和能耗等數(shù)據(jù)收集、分析，實(shí)現(xiàn)對(duì)資源的計(jì)劃、申請(qǐng)、審批、部署、回收以及規(guī)劃配臵的科學(xué)管理，提升事件和問(wèn)題管理能力與效率。加強(qiáng)軟件正版化管理，提高國(guó)產(chǎn)軟件產(chǎn)品使用率，降低信息化建設(shè)成本。

第四章

推進(jìn)應(yīng)用系統(tǒng)建設(shè)，滿足業(yè)務(wù)發(fā)展需要

信息科技工作必須以業(yè)務(wù)需求為驅(qū)動(dòng)，扎實(shí)推進(jìn)應(yīng)用系統(tǒng)建設(shè)，不斷優(yōu)化系統(tǒng)性能，促進(jìn)提高業(yè)務(wù)管理能力，推動(dòng)金融服務(wù)和產(chǎn)品創(chuàng)新。

第一節(jié) 建設(shè)客戶綜合服務(wù)平臺(tái)，夯實(shí)業(yè)務(wù)發(fā)展基礎(chǔ)

為加強(qiáng)我行的競(jìng)爭(zhēng)力，將立足于整合現(xiàn)有客戶信息，建設(shè)客戶綜合服務(wù)平臺(tái)，逐步建立客戶數(shù)據(jù)模型和數(shù)據(jù)標(biāo)準(zhǔn)，建立統(tǒng)一的客戶信息視圖，將分散在各系統(tǒng)的客戶信息數(shù)據(jù)集中整合、統(tǒng)一管理，支持客戶分類管理和差異化需求，提升服務(wù)質(zhì)量和服務(wù)效率。按照“流程銀行”理念，推進(jìn)業(yè)務(wù)運(yùn)作流程化，推動(dòng)流程革新；在流程各環(huán)節(jié)強(qiáng)化風(fēng)險(xiǎn)控制，落實(shí)合規(guī)要求。

第二節(jié) 加強(qiáng)電子渠道建設(shè)，貫徹惠農(nóng)金融服務(wù)宗旨

以電子渠道建設(shè)為重要支撐，拓展服務(wù)渠道，增加服務(wù)品種，增強(qiáng)服務(wù)力度，建立多層次、廣覆蓋服務(wù)渠道體系。

采取標(biāo)準(zhǔn)化網(wǎng)點(diǎn)與簡(jiǎn)易便民服務(wù)相結(jié)合的方式，推進(jìn)自助銀行和自助服務(wù)區(qū)的建設(shè)，擴(kuò)大自動(dòng)存取款機(jī)、銷售終端和轉(zhuǎn)賬終端等自助設(shè)備部署范圍，推進(jìn)定點(diǎn)和流動(dòng)農(nóng)村金融服務(wù)，擴(kuò)展農(nóng)村金融服務(wù)覆蓋面，滿足農(nóng)村居民轉(zhuǎn)賬匯款、補(bǔ)貼發(fā)放、“新農(nóng)保”、“新農(nóng)合”等資金流轉(zhuǎn)的基礎(chǔ)需要，形成遍及城鄉(xiāng)的多渠道金融服務(wù)格局，努力實(shí)現(xiàn)全天候金融服務(wù)。

積極探索農(nóng)村區(qū)域網(wǎng)上銀行、手機(jī)銀行、電子商務(wù)等在線支付系統(tǒng)建設(shè)模式，支撐農(nóng)村生產(chǎn)生活方式、農(nóng)產(chǎn)品交易方式的變化，推動(dòng)業(yè)務(wù)擴(kuò)展方式向網(wǎng)絡(luò)化轉(zhuǎn)變；建設(shè)與機(jī)構(gòu)規(guī)模、業(yè)務(wù)特色相適應(yīng)的電話銀行等服務(wù)渠道，提升客戶關(guān)系管理能力和綜合服務(wù)水平。

在加強(qiáng)電子渠道建設(shè)和推廣電子銀行產(chǎn)品的同時(shí)，深化風(fēng)險(xiǎn)防控，建立健全農(nóng)村電子銀行安全技術(shù)保障體系，加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)和主動(dòng)防范，構(gòu)建涵蓋電子銀行業(yè)務(wù)和信息科技的整體安全管理框架。

第三節(jié) 持續(xù)完善各類應(yīng)用系統(tǒng)，豐富農(nóng)村金融服務(wù)手段

完善信貸管理系統(tǒng)，推進(jìn)信用檔案電子化建設(shè)和農(nóng)戶信用評(píng)級(jí)體系建設(shè)，支持普惠制小額農(nóng)戶貸款、農(nóng)村合作經(jīng)濟(jì)組織貸款的發(fā)放和管理，規(guī)范信貸業(yè)務(wù)流程，提高辦理效率。

根據(jù)農(nóng)村地區(qū)客戶需求和特點(diǎn)，豐富銀行卡功能，提升銀行 卡支農(nóng)服務(wù)水平，形成涵蓋“三農(nóng)”和縣域經(jīng)濟(jì)的銀行卡產(chǎn)品體系；在為農(nóng)戶提供存取款、理財(cái)、支付結(jié)算等金融服務(wù)的同時(shí)，以科技創(chuàng)新為手段，簡(jiǎn)化服務(wù)流程，健全銀行卡安全防控體系，營(yíng)造銀行卡安全支付環(huán)境。

加大中間業(yè)務(wù)系統(tǒng)建設(shè)力度，豐富中間業(yè)務(wù)品種，提高產(chǎn)品附加值，提升競(jìng)爭(zhēng)力，滿足廣大城鄉(xiāng)客戶多元化金融服務(wù)需求。通過(guò)中間業(yè)務(wù)平臺(tái)，拓展代收代付業(yè)務(wù)功能，代理?yè)芨陡黜?xiàng)惠農(nóng)補(bǔ)貼，落實(shí)國(guó)家惠農(nóng)政策；推動(dòng)農(nóng)村金融市場(chǎng)電子商務(wù)和理財(cái)業(yè)務(wù)發(fā)展，方便農(nóng)戶生活，拓寬農(nóng)民增收渠道；落實(shí)“完善農(nóng)村社會(huì)保障體系”要求，充分發(fā)揮網(wǎng)點(diǎn)多、覆蓋面廣的優(yōu)勢(shì)，加強(qiáng)銀行與新農(nóng)保、新農(nóng)合等機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)系統(tǒng)之間的信息交互能力，不斷滿足農(nóng)村客戶新的金融服務(wù)需求。

積極參與跨行支付結(jié)算業(yè)務(wù)系統(tǒng)建設(shè)，提供跨行賬戶管理、資金匯劃、資金歸集的全天候服務(wù)，提高支付結(jié)算效率，滿足農(nóng)村客戶跨地區(qū)金融服務(wù)需求。根據(jù)業(yè)務(wù)發(fā)展需要，適時(shí)開展國(guó)際結(jié)算業(yè)務(wù)系統(tǒng)建設(shè)，滿足發(fā)達(dá)地區(qū)農(nóng)村個(gè)人或企業(yè)國(guó)際結(jié)算和結(jié)售匯金融服務(wù)需求，支持農(nóng)村外向型經(jīng)濟(jì)發(fā)展。

第四節(jié) 推進(jìn)風(fēng)險(xiǎn)管理系統(tǒng)建設(shè)，夯實(shí)風(fēng)險(xiǎn)管理基礎(chǔ)

積極推進(jìn)信用風(fēng)險(xiǎn)管理系統(tǒng)建設(shè)，加大信用風(fēng)險(xiǎn)信息收集、整理和分析力度，建立和完善信用評(píng)級(jí)體系，加強(qiáng)信用風(fēng)險(xiǎn)信息共享，提高信貸投放輔助決策能力，有效防范信貸風(fēng)險(xiǎn)。推進(jìn)操作風(fēng)險(xiǎn)系統(tǒng)建設(shè)，不斷積累操作風(fēng)險(xiǎn)基礎(chǔ)數(shù)據(jù)，通過(guò)技術(shù)手段逐步提高操作風(fēng)險(xiǎn)量化管理水平。建立交易監(jiān)控系統(tǒng)，實(shí)現(xiàn)異常交易監(jiān)測(cè)，提高異常交易識(shí)別能力；建立和完善授權(quán)中心、事后監(jiān)督、內(nèi)部審計(jì)等系統(tǒng)，有效控制違法、違規(guī)操作。

推進(jìn)市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)系統(tǒng)建設(shè)，探索開展市場(chǎng)利率和匯率敏感性監(jiān)測(cè)機(jī)制，探索與市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)相關(guān)的關(guān)鍵數(shù)據(jù)收集機(jī)制，加大對(duì)流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)的系統(tǒng)支持力度，及時(shí)監(jiān)測(cè)風(fēng)險(xiǎn)，加強(qiáng)流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理。

推進(jìn)資本管理信息系統(tǒng)建設(shè)，支持資本充足率計(jì)算和不同方法下風(fēng)險(xiǎn)加權(quán)資產(chǎn)計(jì)算要求；加強(qiáng)數(shù)據(jù)治理，提升數(shù)據(jù)質(zhì)量，提升風(fēng)險(xiǎn)計(jì)量模型的驗(yàn)證能力，為新資本協(xié)議實(shí)施提供可靠的信息系統(tǒng)基礎(chǔ)設(shè)施。

第五節(jié) 加強(qiáng)管理信息系統(tǒng)建設(shè)，提高科學(xué)決策水平

建立完善涵蓋總賬核算、資產(chǎn)管理、經(jīng)費(fèi)預(yù)算、經(jīng)費(fèi)核算、項(xiàng)目管理、成本分析等功能的財(cái)務(wù)管理系統(tǒng)，根據(jù)省聯(lián)社統(tǒng)一部署建設(shè)推廣應(yīng)用會(huì)計(jì)管理系統(tǒng)，提高財(cái)務(wù)處理效率和財(cái)務(wù)分析能力，加強(qiáng)對(duì)資金計(jì)劃及運(yùn)用的核算、監(jiān)控與分析，提高盈利能力和風(fēng)險(xiǎn)防范能力。

完善報(bào)表系統(tǒng)，夯實(shí)數(shù)據(jù)基礎(chǔ)。在加強(qiáng)數(shù)據(jù)積累的基礎(chǔ)上，提高以客戶為中心的數(shù)據(jù)分析能力；積極探索建立經(jīng)營(yíng)決策支持系統(tǒng)，進(jìn)一步提高經(jīng)營(yíng)決策能力，降低經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)。

積極開展客戶關(guān)系管理系統(tǒng)建設(shè)，實(shí)現(xiàn)對(duì)客戶的價(jià)值分析與 評(píng)價(jià)，以科技手段引導(dǎo)產(chǎn)品創(chuàng)新、產(chǎn)品營(yíng)銷和風(fēng)險(xiǎn)控制，推動(dòng)差異化定價(jià)、營(yíng)銷服務(wù)戰(zhàn)略的實(shí)施。

第五章

提高信息科技風(fēng)險(xiǎn)管理水平，有效防范信息

科技風(fēng)險(xiǎn)

提高對(duì)信息科技風(fēng)險(xiǎn)認(rèn)識(shí)，建立信息科技風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、計(jì)量、監(jiān)測(cè)、控制機(jī)制，重點(diǎn)加強(qiáng)信息安全、開發(fā)、運(yùn)維、外包和應(yīng)急管理，不斷提升信息科技風(fēng)險(xiǎn)管理水平。

第一節(jié) 強(qiáng)化信息科技風(fēng)險(xiǎn)管理，提高信息科技風(fēng)險(xiǎn)防控能

力

加強(qiáng)對(duì)信息科技風(fēng)險(xiǎn)重要性的認(rèn)識(shí)，將信息科技風(fēng)險(xiǎn)納入全面風(fēng)險(xiǎn)管理體系，進(jìn)一步明確信息科技風(fēng)險(xiǎn)管理職責(zé)，制定覆蓋信息科技各個(gè)領(lǐng)域的風(fēng)險(xiǎn)管理策略，與信息科技發(fā)展戰(zhàn)略、總體風(fēng)險(xiǎn)管理策略保持一致。

探索信息科技風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、計(jì)量、監(jiān)測(cè)、控制機(jī)制，研究確定關(guān)鍵信息科技風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)，通過(guò)技術(shù)手段和管理手段加強(qiáng)對(duì)關(guān)鍵信息科技風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別和監(jiān)測(cè)。建設(shè)日常信息科技風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)基礎(chǔ)數(shù)據(jù)平臺(tái)，為信息科技風(fēng)險(xiǎn)管理提供數(shù)據(jù)基礎(chǔ)，逐步提升風(fēng)險(xiǎn)防控水平。

逐步建立內(nèi)部評(píng)估和外部評(píng)估相結(jié)合的常態(tài)化信息科技風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估機(jī)制，定期開展全面的信息科技風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估；強(qiáng)化內(nèi)部審計(jì)在信息科技治理、內(nèi)部控制和風(fēng)險(xiǎn)管理中的作用，充分發(fā)揮監(jiān)督 評(píng)價(jià)職能。

第二節(jié) 建立信息安全保障體系，提高信息安全管理能力

加大信息安全投入，建立專業(yè)化的信息安全隊(duì)伍，提升信息安全工作質(zhì)量和效率。建立和完善信息安全管理制度，明確信息安全方針、策略和管理要求，規(guī)范操作流程，加強(qiáng)貫穿信息系統(tǒng)生命周期的信息安全管理。

加強(qiáng)信息資產(chǎn)保護(hù)力度，建立信息資產(chǎn)分類分級(jí)標(biāo)準(zhǔn)，逐步實(shí)現(xiàn)對(duì)不同類型、不同級(jí)別信息資產(chǎn)的分級(jí)保護(hù)措施，嚴(yán)格防止敏感數(shù)據(jù)泄露，推動(dòng)信息資產(chǎn)安全管理的科學(xué)化與規(guī)范化。

綜合利用先進(jìn)、成熟的安全產(chǎn)品和技術(shù)手段，在防御、監(jiān)測(cè)、預(yù)警、響應(yīng)、恢復(fù)等層面提高信息安全管理能力，提升信息安全保障體系的健壯性和有效性。加強(qiáng)新系統(tǒng)建設(shè)安全控制，建立信息系統(tǒng)開發(fā)、投產(chǎn)和上線全過(guò)程安全管理機(jī)制，及時(shí)發(fā)現(xiàn)和處臵系統(tǒng)建設(shè)、變更、運(yùn)行中的安全隱患，實(shí)現(xiàn)對(duì)信息安全風(fēng)險(xiǎn)的有效控制。重點(diǎn)加強(qiáng)銀行卡、網(wǎng)銀系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)防控，建立風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、評(píng)估、預(yù)警、處臵等防控機(jī)制，建立銀行卡、網(wǎng)銀交易欺詐和風(fēng)險(xiǎn)偵測(cè)系統(tǒng)，完善交易風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控機(jī)制。

逐步建立信息安全評(píng)價(jià)體系，通過(guò)量化信息安全評(píng)價(jià)指標(biāo)，綜合評(píng)定信息安全工作水平，促進(jìn)信息安全工作持續(xù)改，逐步實(shí)施全面的信息安全管理體系建設(shè)。第三節(jié) 加強(qiáng)應(yīng)急體系建設(shè)，提高業(yè)務(wù)連續(xù)性

明確法人機(jī)構(gòu)以及機(jī)構(gòu)內(nèi)部各部門在應(yīng)急管理中的職責(zé)，建立全面的應(yīng)急管理機(jī)制。開展業(yè)務(wù)影響分析，確定關(guān)鍵業(yè)務(wù)優(yōu)先恢復(fù)級(jí)別，制定業(yè)務(wù)連續(xù)性計(jì)劃，逐步建立業(yè)務(wù)連續(xù)性保障措施，全面提升業(yè)務(wù)連續(xù)性管理能力。

建立、完善包含總體預(yù)案、專項(xiàng)預(yù)案的預(yù)案框架，建立多層次、多場(chǎng)景的預(yù)案體系，注重預(yù)案的科學(xué)性、適用性、銜接性和可操作性。建立應(yīng)急預(yù)案后評(píng)估和修訂完善機(jī)制，確保應(yīng)急預(yù)案的有效性。

定期開展應(yīng)急演練，重點(diǎn)開展關(guān)鍵業(yè)務(wù)系統(tǒng)及重要基礎(chǔ)設(shè)施的應(yīng)急演練，演練范圍逐步向外圍系統(tǒng)、多應(yīng)用系統(tǒng)聯(lián)動(dòng)擴(kuò)展，提高應(yīng)急處臵實(shí)戰(zhàn)經(jīng)驗(yàn)和技能。

第四節(jié) 加強(qiáng)運(yùn)行服務(wù)管理體系建設(shè)，實(shí)現(xiàn)持續(xù)有效運(yùn)行

健全信息科技運(yùn)行服務(wù)管理體系，明確運(yùn)行管理職責(zé)。完善運(yùn)行管理制度體系，重點(diǎn)加強(qiáng)運(yùn)行操作管理、數(shù)據(jù)管理、機(jī)房設(shè)備管理、網(wǎng)絡(luò)管理等制度建設(shè)，提高運(yùn)行管理的科學(xué)性和有效性。

規(guī)范運(yùn)行服務(wù)管理流程和事件報(bào)告機(jī)制，建立完善統(tǒng)一的運(yùn)行服務(wù)管理平臺(tái)，規(guī)范事件、問(wèn)題、變更、發(fā)布等管理流程，構(gòu)建切實(shí)有效的運(yùn)行服務(wù)管理機(jī)制，促進(jìn)運(yùn)行服務(wù)管理水平與效率的提升。

建設(shè)自動(dòng)化監(jiān)控平臺(tái)，逐步實(shí)現(xiàn)對(duì)應(yīng)用系統(tǒng)的全面監(jiān)控；不 16 斷豐富監(jiān)控指標(biāo)，輔助運(yùn)維人員快速發(fā)現(xiàn)與定位故障。建設(shè)自動(dòng)化運(yùn)維平臺(tái)，實(shí)現(xiàn)流程管理，降低操作風(fēng)險(xiǎn)，提高工作效率。

第五節(jié) 加強(qiáng)項(xiàng)目規(guī)范化管理，提升應(yīng)用系統(tǒng)質(zhì)量

加強(qiáng)信息科技項(xiàng)目管理的科學(xué)化和規(guī)范化，建立覆蓋信息科技項(xiàng)目全生命周期的管理制度體系。明確項(xiàng)目各階段的管理職責(zé)和管理要求，建立業(yè)務(wù)部門與信息科技部門需求分析溝通機(jī)制，合理配臵信息科技資源，保證項(xiàng)目實(shí)施。

規(guī)范研發(fā)技術(shù)標(biāo)準(zhǔn)體系，加強(qiáng)技術(shù)標(biāo)準(zhǔn)在研發(fā)過(guò)程中推廣應(yīng)用力度，進(jìn)一步提高研發(fā)管理的標(biāo)準(zhǔn)化、規(guī)范化程度，促進(jìn)軟件產(chǎn)品質(zhì)量的提高。建立和完善產(chǎn)品質(zhì)量測(cè)試流程，加強(qiáng)性能、容量和壓力測(cè)試的深度和覆蓋面，提高自動(dòng)化測(cè)試能力，逐步建立全面的軟件產(chǎn)品質(zhì)量保證體系。

建立項(xiàng)目評(píng)價(jià)體系。根據(jù)項(xiàng)目業(yè)務(wù)需求、實(shí)施過(guò)程與效果、運(yùn)行質(zhì)量等，從業(yè)務(wù)價(jià)值、成本收益、服務(wù)水平等各個(gè)維度對(duì)項(xiàng)目資源利用效率進(jìn)行分析和評(píng)價(jià)，逐步提高項(xiàng)目管理精細(xì)化水平。

第六節(jié) 加強(qiáng)信息科技外包管理，防控外包風(fēng)險(xiǎn)

制定信息科技外包策略，明確信息科技外包范圍、內(nèi)容和方式，處理好外包和自主研發(fā)的關(guān)系。建立和完善外包管理制度，規(guī)范外包立項(xiàng)、供應(yīng)商選擇、合同談判與簽署、日常管理和項(xiàng)目驗(yàn)收等外包全過(guò)程管理。

加強(qiáng)外包風(fēng)險(xiǎn)防范。建立合同和協(xié)議合規(guī)審查機(jī)制，防范法律風(fēng)險(xiǎn)；建立外包服務(wù)商服務(wù)質(zhì)量評(píng)價(jià)機(jī)制，加強(qiáng)對(duì)外包服務(wù)商和外包人員的資格審查；加強(qiáng)對(duì)外包實(shí)施過(guò)程中的風(fēng)險(xiǎn)防范，嚴(yán)格控制外包實(shí)施過(guò)程中的操作安全、數(shù)據(jù)保密、人員變更等風(fēng)險(xiǎn)，制定外包突發(fā)事件應(yīng)急預(yù)案，防范供應(yīng)商服務(wù)中斷或異常退出風(fēng)險(xiǎn)。