第一篇：分行合規(guī)建設(shè)自查自糾的工作總結(jié)匯報

根據(jù)銀監(jiān)和總行關(guān)于“合規(guī)建設(shè)回頭看”主題活動的精神和要求，我分行制定了“合規(guī)建設(shè)回頭看”主題活動實施方案，并按實施方案要求于2014年6—7月開展了合規(guī)建設(shè)自查自糾活動。經(jīng)過我分行全體干部員工的共同努力與認(rèn)真細(xì)致工作，合規(guī)建設(shè)自查自糾活動已經(jīng)結(jié)束，并取得了一定成效。現(xiàn)將我分行合規(guī)建設(shè)自查自糾情況具體匯報如下：

一、認(rèn)真學(xué)習(xí)，提高對合規(guī)建設(shè)自查自糾活動重要意義的認(rèn)識

為搞好這次合規(guī)建設(shè)自查自糾活動，我分行組織全體干部員工認(rèn)真學(xué)習(xí)銀監(jiān)和總行關(guān)于“合規(guī)建設(shè)回頭看”主題活動的精神和要求，統(tǒng)一了思想，提高了對合規(guī)建設(shè)自查自糾活動重要意義的認(rèn)識，增強了搞好合規(guī)建設(shè)自查自糾活動的責(zé)任感與緊迫感，要切實按照銀監(jiān)和總行的精神與要求，認(rèn)真做好合規(guī)建設(shè)自查自糾活動，取得合規(guī)建設(shè)自查自糾活動的實際成效。要通過查找合規(guī)建設(shè)中存在的問題，采取切實措施加以改進和提高，建立合規(guī)建設(shè)的長效機制和體制，建設(shè)人人遵守的合規(guī)文化，樹立“合規(guī)經(jīng)營、協(xié)調(diào)發(fā)展”的經(jīng)營理念，切實做到合法合規(guī)，力爭把我行“建設(shè)成為一家具有核心競爭優(yōu)勢、能夠提供一流金融服務(wù)的現(xiàn)代化商業(yè)銀行”。

二、精心部署，認(rèn)真細(xì)致搞好合規(guī)建設(shè)自查自糾活動

為認(rèn)真細(xì)致搞好合規(guī)建設(shè)自查自糾活動，我分行對合規(guī)建設(shè)自查自糾活動作了精心部署，周密安排，要求全體干部員工努力按照“合規(guī)建設(shè)回頭看”主題活動精神與要求，在合規(guī)意識、主動識別和管理合規(guī)風(fēng)險情況、與合規(guī)風(fēng)險管理部門的協(xié)作機制及推動合規(guī)文化建設(shè)等方面認(rèn)真扎實開展自查自糾。并對自查自糾活動提出了三項要求：一是自查自糾工作要認(rèn)真細(xì)致，要一項一項開展，做到自查自糾工作不存在“留死角”和“走過場”，要查深查透，確保符合銀監(jiān)和總行的要求；二是自查自糾要有工作責(zé)任心，認(rèn)真細(xì)致做好自查自糾工作，經(jīng)得起上級領(lǐng)導(dǎo)部門的檢查，經(jīng)得起干部群眾的監(jiān)督；三是落實整改到位，對查出的問題必須分析原因，提出整改措施，落實到位，確保今后各項工作合規(guī)合法，切實提高防范金融風(fēng)險的能力，避免產(chǎn)生各類金融案件。

三、合規(guī)建設(shè)自查自糾的基本情況

我分行合規(guī)建設(shè)情況總體較好，全體干部員工具有良好的合規(guī)合法意識，能夠按照合規(guī)合法的要求，做好各項銀行工作，使得我行隨著改革開放與社會經(jīng)濟的發(fā)展，在營業(yè)網(wǎng)點增多，經(jīng)營規(guī)模擴大，產(chǎn)品日益豐富的情況下，沒有發(fā)生大的金融風(fēng)險與金融案件，確保了銀行的平安與快速發(fā)展。但是在本次合規(guī)建設(shè)自查自糾中，也發(fā)現(xiàn)了存在的一些不足與問題，主要有四方面問題：一是銀行內(nèi)控文化還不夠堅強，內(nèi)控意識和內(nèi)控文化還沒有滲透到每一位干部員工思想深處，內(nèi)控還沒有成為每位干部員工的自覺行為，在認(rèn)識合規(guī)操作、學(xué)習(xí)和理解規(guī)章制度、增強執(zhí)行制度方面有一定差距。二是制度執(zhí)行力不強，內(nèi)控體系還不健全完善，少數(shù)干部員工存在重業(yè)務(wù)輕內(nèi)控思想，在合規(guī)建設(shè)上說得多，落實少，沒有真正把合規(guī)建設(shè)作為銀行的頭等工作來抓。三是業(yè)務(wù)規(guī)范化有待加強，雖然我分行沒有重大的違規(guī)，但是業(yè)務(wù)規(guī)范化不夠，在細(xì)節(jié)上存在不足，甚至出現(xiàn)一些低級失誤，如單據(jù)填寫不規(guī)范等。有些問題以前已經(jīng)查出來，但未整改徹底，業(yè)務(wù)規(guī)范化還是不夠。四是個別干部員工對自身崗位工作的職責(zé)要求還不夠明確，在理解和掌握內(nèi)控要點上做得不夠，不能及時發(fā)現(xiàn)并消除存在的金融風(fēng)險。對于自查出來的問題，我分行深刻認(rèn)識這些問題存在的危害性，采取各類有效措施加以整改，要求整改到位，確保整改成效。

四、合規(guī)建設(shè)自查自糾活動取得的成效

通過合規(guī)建設(shè)自查自糾活動，我分行增強了合規(guī)意識，在加強銀行防范金融風(fēng)險，促進合規(guī)建設(shè)方面取得了一定成績，產(chǎn)生良好效果。

1、增強金融風(fēng)險意識。每個干部員工能夠努力學(xué)習(xí)，掌握金融風(fēng)險發(fā)生的原因與規(guī)律，把警惕風(fēng)險、正視風(fēng)險、管理風(fēng)險、防范風(fēng)險的意識深入自己的心中，在任何崗位，任何工作中，思想上崩緊安全一根弦，時刻不忘金融風(fēng)險。

2、提高自身素質(zhì)。每個干部員工通過認(rèn)真學(xué)習(xí)和加強思想道德教育，提高了自身素質(zhì)，能夠正確對待名利和金錢，嚴(yán)于律己，防微杜漸，夯實精神支柱，筑牢思想防線，做到工作上高標(biāo)準(zhǔn)、生活上嚴(yán)要求、作風(fēng)上高境界，杜絕一切社會上的不良行為與腐朽作風(fēng)。

3、嚴(yán)格執(zhí)行工作制度。每個干部員工能夠不折不扣執(zhí)行各項工作制度，做到制度上面無商量，制度上面無情面，把合規(guī)管理、合規(guī)經(jīng)營、合規(guī)操作落到工作實處。

4、認(rèn)同銀行內(nèi)控文化。每個干部員工能夠認(rèn)同我分行的內(nèi)控文化，把內(nèi)控意識和內(nèi)控文化滲透到自己的思想深處，成為自己的自覺行為，深化對合規(guī)操作的認(rèn)識，學(xué)習(xí)和理解規(guī)章制度，增強執(zhí)行制度的能力和自覺性，形成事事都符合守法合規(guī)的工作標(biāo)準(zhǔn)。

5、熟悉自身崗位工作的職責(zé)要求。每個干部員工能夠理解和掌握內(nèi)控要點，結(jié)合自己的工作崗位實際，處處留心，事事關(guān)心，能夠及時發(fā)現(xiàn)并消除存在的金融風(fēng)險，通過合規(guī)守法，保證銀行資產(chǎn)平安，實現(xiàn)最大效益。

我分行認(rèn)真開展合規(guī)建設(shè)自查自糾活動，完成了任務(wù)，取得了初步的成績，下一步?jīng)Q心按照銀監(jiān)和總行關(guān)于“合規(guī)建設(shè)回頭看”主題活動的精神和要求，扎實搞好“合規(guī)建設(shè)回頭看”主題活動，確保各項工作合規(guī)守法，以促進我行健康、持續(xù)、快速發(fā)展。

第二篇：合規(guī)建設(shè)回頭看自查自糾

“合規(guī)建設(shè)回頭看”自查自糾報告

風(fēng)險是銀行永恒的主題，合規(guī)就是要使我們所以的經(jīng)營活動符合相應(yīng)的法律法規(guī)和監(jiān)管規(guī)定。2011年，根據(jù)外部監(jiān)管部門與上級行的要求，支行開展了形式多樣的主題教育和業(yè)務(wù)檢查，通過合規(guī)教育與自查自糾，增強了風(fēng)險控制意識，強化了合規(guī)經(jīng)營理念。現(xiàn)將“合規(guī)建設(shè)回頭看”自查自糾工作報告如下：

一、合規(guī)建設(shè)工作總體情況

在上級行的指導(dǎo)下，通過支行的各項措施與努力，合規(guī)建設(shè)工作取得了階段性成績，合規(guī)氛圍和風(fēng)控意識大大增加，合規(guī)作為經(jīng)營發(fā)展的一項基本前提條件和重要組成部份，已深入人心。員工已經(jīng)成為合規(guī)文化建設(shè)的倡導(dǎo)者、策劃者、推動者，在全行推行誠信正直的行為準(zhǔn)則，為客戶提供最佳服務(wù)。

（一）、領(lǐng)導(dǎo)高度重視，發(fā)揮帶頭作用。結(jié)合支行黨風(fēng)廉政建設(shè)，班子成員積極參加廉潔從業(yè)和員工違反規(guī)章制度處理辦法的學(xué)習(xí)教育活動，撰寫學(xué)習(xí)心得，并對照自查。同時開展典型案例分析，通過案例講座對員工開展防范操作風(fēng)險警示教育，促進員工樹立“內(nèi)控管理無小事”的觀念，舉一反犬，從管理體制和管理制度方面尋找違規(guī)事件發(fā)生的深層次原因。支行班子在今年上級行組織的廉政建設(shè)與合規(guī)經(jīng)營調(diào)查中取得了較好的成績。

（二）、加強合規(guī)建設(shè)工作組織，落實責(zé)任，強化效果。一是加強內(nèi)部自查與外部檢查相結(jié)合，嚴(yán)格按照制度要求，發(fā)現(xiàn)問題，不論大小，如實通報，最大程度挖掘各類潛在問題，防患未然。

二是整改查出問題，明確責(zé)任，逐一落實，讓員工清楚知道什么可以做，什么不可做。從根本上糾正了各種不合規(guī)現(xiàn)象。

三是抓制度學(xué)習(xí)。每日利用班前會，由團隊負(fù)責(zé)人按排一定學(xué)習(xí)時間，挑選學(xué)習(xí)重點，持之以恒。同時注重學(xué)習(xí)方式的創(chuàng)新，制度是枯操的，如果簡單拿著一份文件照本宣科的讀，難得收到成效。支行要求各團隊負(fù)責(zé)人對制度的學(xué)習(xí)，要創(chuàng)新學(xué)習(xí)方式，要加強對制度的剖析，以達到讓員工在內(nèi)心深處認(rèn)同制度，深刻掌握制度。

四是抓制度執(zhí)行，制度要發(fā)揮作用，執(zhí)行是關(guān)鍵，再完美的制度，如果得不到執(zhí)行，就是一張廢紙。授權(quán)審核人員對發(fā)現(xiàn)的問題，當(dāng)場指出糾正，不讓問題積累。為樹立榜樣，支行每季度評出“合規(guī)之星”，給予一定的物質(zhì)獎勵，并做為年底評優(yōu)評先的依據(jù)，同時依據(jù)員工內(nèi)控考評得分，進行季度績效的二次分配，進一步激發(fā)了員工從“要我合規(guī)”向“我要合規(guī)”的意識轉(zhuǎn)變。

五是認(rèn)真開展員工行為排查，主要針對員工八小時外的情況從各正面與側(cè)面進行了解，從關(guān)心員工的角度出發(fā)，力所能及為員工解決工作生活中遇到的問題，給予員工積極正面的引導(dǎo)，增加員工的歸屬感和忠誠度，把員工個人價值的實現(xiàn)與農(nóng)行的發(fā)展緊密聯(lián)系在一起，讓員工珍惜崗位與職務(wù)，從而增強規(guī)章制度的執(zhí)行力。

二、自查發(fā)現(xiàn)問題

經(jīng)過此次自查自糾活動，支行發(fā)現(xiàn)存在兩個問題，一是柜員業(yè)務(wù)小差錯時有發(fā)生，需靠運營主管發(fā)現(xiàn)糾正。支行將加大處罰力度和加強針對性培訓(xùn)，促使業(yè)務(wù)差錯率高的柜員得到有效提高。二是部分貸款客戶的經(jīng)營資金歸行率有待提高。由于受客戶經(jīng)營周期影響，部份貸款客戶目前仍處于資金投入階段，經(jīng)營未到收益期，支行將密切關(guān)注客戶經(jīng)營情況，加強貸后管理，提高客戶資金歸行率。

三、下一步工作措施

合規(guī)建設(shè)不是一項階段性的臨時工作，而應(yīng)該是一項長期的，貫穿于整個業(yè)務(wù)經(jīng)營的重要工作，支行重點從三個方面加強合規(guī)建設(shè)。一是主動進行日常和定期的合規(guī)性自查，主動向合規(guī)部門提供合規(guī)風(fēng)險信息，積極支持配合合規(guī)部門進行風(fēng)險監(jiān)測與評估。二是開展有效的合規(guī)培訓(xùn)與教育，特別是針對自查發(fā)現(xiàn)存在較多問題的業(yè)務(wù)與新業(yè)務(wù)。三是培育合規(guī)文化，通過持續(xù)的滲透教育，鼓勵員工及時發(fā)現(xiàn)和報告合規(guī)風(fēng)險與隱患，及時總結(jié)業(yè)務(wù)操作中的經(jīng)營做法，加強合規(guī)文化的有效傳承。

第三篇：高級管理人員合規(guī)建設(shè)的工作總結(jié)匯報

根據(jù)銀監(jiān)和總行關(guān)于“合規(guī)建設(shè)回頭看”主題活動的精神和要求，按照佛山分行“合規(guī)建設(shè)回頭看”主題活動實施方案，我行于2014年6—7月開展了高級管理人員合規(guī)建設(shè)自查自糾活動。經(jīng)過全體高級管理人員的共同努力，合規(guī)建設(shè)自查自糾活動已經(jīng)結(jié)束，并取得了一定成效。現(xiàn)將我行高級管理人員合規(guī)建設(shè)自查自糾情況具體匯報如下：

一、充分認(rèn)識合規(guī)建設(shè)自查自糾活動的重要意義

我行高級管理人員認(rèn)真學(xué)習(xí)銀監(jiān)和總行關(guān)于“合規(guī)建設(shè)回頭看”主題活動的精神和要求，充分認(rèn)識開展合規(guī)建設(shè)自查自糾活動的重要意義，其目的是要通過查找合規(guī)建設(shè)中存在的問題，采取切實措施加以改進和提高，進一步強化合規(guī)文化，樹立“合規(guī)經(jīng)營、協(xié)調(diào)發(fā)展”的經(jīng)營理念，為把我行“建設(shè)成為一家具有核心競爭優(yōu)勢、能夠提供一流金融服務(wù)的現(xiàn)代化商業(yè)銀行”的宏偉目標(biāo)提供堅強保證。為此，每個高級管理人員增強了合規(guī)建設(shè)自查自糾活動的責(zé)任感與緊迫感，切實按照銀監(jiān)和總行的精神與要求，認(rèn)真做好合規(guī)建設(shè)自查自糾活動，確保合規(guī)建設(shè)自查自糾活動取得實際成效。

二、努力按照“合規(guī)建設(shè)回頭看”主題活動精神認(rèn)真做好自查自糾活動

我行高級管理人員在開展自查自糾活動中，努力按照“合規(guī)建設(shè)回頭看”主題活動精神與要求，在合規(guī)履職及推動合規(guī)組織架構(gòu)完善、合規(guī)資源配備、合規(guī)管理制度、合規(guī)風(fēng)險識別和管理流程與合規(guī)文化建設(shè)等方面，認(rèn)真扎實開展自查自糾。一是要切實負(fù)起工作責(zé)任，務(wù)必做好自查自糾工作，經(jīng)得起上級領(lǐng)導(dǎo)部門的檢查，經(jīng)得起干部群眾的監(jiān)督；二是自查自糾工作要認(rèn)真細(xì)致，防止出現(xiàn)自查自糾工作存在“留死角”和“走過場”，沒有達到上級要求及自查自糾不深不透的問題；三是自查問題必須糾正，要建立起合規(guī)建設(shè)的的長效機制，有切實可行的方案、有具體操作的方法，確保今后各項工作合規(guī)合法，切實提高我行防范金融風(fēng)險的能力，避免產(chǎn)生各類金融案件。

三、合規(guī)建設(shè)自查自糾的基本情況

總的說，我行高級管理人員合規(guī)建設(shè)情況較好，具有良好的合規(guī)合法意識，切實按照合規(guī)合法的要求，做好各項銀行工作，使得我行隨著改革開放與社會經(jīng)濟的發(fā)展，在營業(yè)網(wǎng)點增多，經(jīng)營規(guī)模擴大，產(chǎn)品日益豐富的情況下，沒有發(fā)生大的金融風(fēng)險與金融案件，確保了銀行的平安與快速發(fā)展。但是，我行高級管理人員在合規(guī)建設(shè)自查自糾中，也發(fā)現(xiàn)了存在的一些不足與問題，主要有四方面問題：一是銀行內(nèi)控文化還不夠堅強，信仰理念還不夠堅定，內(nèi)部控制和風(fēng)險管理存在沒有完全到位的情況，容易產(chǎn)生違規(guī)違法行為。二是制度執(zhí)行力不強,內(nèi)控體系還不健全完善，具體表現(xiàn)為個別高級管理人員在合規(guī)建設(shè)上說得多，落實少，沒有真正把合規(guī)建設(shè)作為銀行的頭等工作來抓。三是對基層管理人員的約束力不夠，造成風(fēng)險高度集中，離合規(guī)建設(shè)存在較大差距。四是對員工合法合規(guī)的學(xué)習(xí)教育不夠，使得員工合法合規(guī)意識不強，沒有從內(nèi)心深處認(rèn)知制度既約束人又保護人的真正意義，使人這一內(nèi)控主體能自覺地維護制度的權(quán)威，服從于制度的約束，讓合規(guī)操作成為一種自覺的日常行為。對于自查出來的問題，我行高級管理人員深刻認(rèn)識這些問題存在的危害性，采取各類有效措施加以整改，已取得實際成效。

四、合規(guī)建設(shè)自查自糾活動取得的成效

通過合規(guī)建設(shè)自查自糾活動，我行高級管理人員增強了合規(guī)意識，在加強銀行防范金融風(fēng)險，促進合規(guī)建設(shè)方面取得了一定成績，產(chǎn)生良好效果。

1、牢固樹立全員排風(fēng)險、防案件思想意識。要求銀行每個員工努力學(xué)習(xí)，掌握金融風(fēng)險發(fā)生的原因與規(guī)律，把警惕風(fēng)險、正視風(fēng)險、管理風(fēng)險、防范風(fēng)險的意識深入自己的心中，在任何崗位，任何工作中，思想上崩緊安全一根弦，時刻不忘金融風(fēng)險。加強對員工的思想道德教育，要求員工做到潔身自好，正確對待名利和金錢，嚴(yán)于律己，防微杜漸，夯實精神支柱，筑牢思想防線，做到工作上高標(biāo)準(zhǔn)、生活上嚴(yán)要求、作風(fēng)上高境界，杜絕一切社會上的不良行為與腐朽作風(fēng)，通過合規(guī)守法，保證銀行資產(chǎn)平安，實現(xiàn)最大效益。

2、強化合規(guī)文化建設(shè)，進一步增強廣大員工依法合規(guī)經(jīng)營意識。組織全行員工認(rèn)真學(xué)習(xí)銀監(jiān)會《關(guān)于加大防范操作風(fēng)險工作力度的通知》、《商業(yè)銀行操作風(fēng)險管理指引》、《銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守》等系列文件，加強《崗位合規(guī)手冊》等規(guī)章制度和各項業(yè)務(wù)操作規(guī)程的培訓(xùn)，通過學(xué)習(xí)培訓(xùn)建立起符合我行實際的內(nèi)控文化。要求每個員工認(rèn)同我行內(nèi)控文化，把內(nèi)控意識和內(nèi)控文化滲透到自己的思想深處，成為自覺行為，深化對合規(guī)操作的認(rèn)識，學(xué)習(xí)和理解規(guī)章制度，增強執(zhí)行制度的能力和自覺性，形成事事都符合守法合規(guī)的工作標(biāo)準(zhǔn)，在心中筑起一道堅不可摧的道德長城。

3、認(rèn)真落實防案工作制度，排風(fēng)險，防案件。組織全員參加案件形勢分析會，提高排風(fēng)險，防案件意識。對經(jīng)營機構(gòu)負(fù)責(zé)人和重要崗位員工實行輪崗、交流。定期對崗位交流、強制休假等管理工作進行檢查、評價和督促。加強了對基層負(fù)責(zé)人、重要崗位員工“八小時之外”及其社交圈的監(jiān)督，掌握異常行為表現(xiàn)，及時消除風(fēng)險隱患，防范案件發(fā)生。

我行高級管理人員認(rèn)真開展合規(guī)建設(shè)自查自糾活動，完成了任務(wù)，取得了初步的成績，決心按照銀監(jiān)和總行關(guān)于“合規(guī)建設(shè)回頭看”主題活動的精神和要求，進一步搞好“合規(guī)建設(shè)回頭看”主題活動，以取得更大的成績，促進我行健康、持續(xù)、快速發(fā)展。

第四篇：合規(guī)建設(shè)

為深入貫徹落實“合規(guī)建設(shè)提升年”活動，建行安陽分行堅持“早謀劃、早行動，多形式、多層次”原則，五管齊下抓落實，通過廣泛宣傳動員在全行掀起了合規(guī)建設(shè)的新高潮。

一是抓好學(xué)習(xí)貫徹。河南銀監(jiān)局和市銀監(jiān)局召開動員會后，及時召開行務(wù)會將動員講話和活動要求傳達到各部門、支行和網(wǎng)點，并要求各部門組織全員進行學(xué)習(xí)，確保將活動精神層層貫徹到基層。二是抓好組織領(lǐng)導(dǎo)。建立了以行長為組長、其他行領(lǐng)導(dǎo)為副組長、各部門主要負(fù)責(zé)人為成員的“合規(guī)建設(shè)提升年”活動推進領(lǐng)導(dǎo)小組，真正將合規(guī)建設(shè)作為一把手工程來抓。三是抓好深入動員。于2月2日召開“合規(guī)建設(shè)提升年”活動動員大會，進行活動再動員，明確五項目標(biāo)任務(wù)，安排五個階段工作，提出活動具體要求。四是抓好活動推進。制定《“合規(guī)建設(shè)提升年”活動方案》，列出工作臺賬，明確時限要求，確保活動安排合理、推進有序。創(chuàng)辦《“合規(guī)建設(shè)提升年”活動簡報》，及時反映工作動態(tài)，推廣活動經(jīng)驗。五是抓好合規(guī)承諾。組織全員梳理合規(guī)操作要求與責(zé)任義務(wù)，自己提出合規(guī)責(zé)任內(nèi)容，使員工樹立主動合規(guī)意識。

客戶問：我在自助設(shè)備上存款時，還沒操作錢就被收進去了，怎么辦？

95533答：如存款超時未操作的，為確保交易安全，自助設(shè)備將自動暫存鈔幣。發(fā)生存款被暫存的情況，請您不必?fù)?dān)心，及時與設(shè)備所在機構(gòu)或建行24小時服務(wù)電話95533聯(lián)系辦理賬務(wù)調(diào)整。自助渠道辦理存款業(yè)務(wù)時，建議存款前先將存款鈔票整理平整后再放入，并注意一次性存放的鈔幣需在100張以內(nèi)。此外，建行在自助設(shè)備的屏幕上會顯示業(yè)務(wù)辦理剩余的讀秒時間，您可適當(dāng)關(guān)注，及時完成操作。

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第五篇：某分行案件案件防控合規(guī)建設(shè)年活動工作總結(jié)

××分行“案件防控合規(guī)建設(shè)年活動”

工作總結(jié)

××銀監(jiān)分局：

根據(jù)你分局“關(guān)于轉(zhuǎn)發(fā)《內(nèi)蒙古銀行業(yè)金融機構(gòu)案件防控合規(guī)建設(shè)年活動實施方案》的通知”（××銀監(jiān)辦發(fā)〔2011〕30號），內(nèi)蒙古區(qū)分行下發(fā)的《建設(shè)銀行內(nèi)蒙古區(qū)分行案件防控合規(guī)建設(shè)年活動推進方案》的通知”（×蒙函〔2011〕256號），××分行結(jié)合 我行系統(tǒng)開展的“學(xué)規(guī)定、知禁令、作表率”主題活動、清理整治業(yè)務(wù)處理“一手清”專項活動、從業(yè)禁令及新修訂的“288條”宣傳及行為排查活動、“八大突出案件風(fēng)險”專項治理等系列活動的部署安排，開展了案件防控合規(guī)建設(shè)年推進活動，現(xiàn)總結(jié)如下：

一、根據(jù)《內(nèi)蒙古銀行業(yè)金融機構(gòu)案件防控合規(guī)建設(shè)年活動實施方案》、建行內(nèi)蒙古區(qū)分行《建設(shè)銀行內(nèi)蒙古區(qū)分行案件防控合規(guī)建設(shè)年活動推進方案》，結(jié)合實際制定了《××分行分行案件防控合規(guī)建設(shè)年活動推進方案》并下發(fā)全行執(zhí)行。

二、加強內(nèi)控和案防制度的學(xué)習(xí)。

1.結(jié)合“學(xué)規(guī)定、知禁令、作表率”領(lǐng)導(dǎo)人員廉潔從業(yè)主題教育，將銀監(jiān)局要求的學(xué)習(xí)內(nèi)容補充到“學(xué)規(guī)定、知禁令、作表率”學(xué)習(xí)材料中，統(tǒng)一下發(fā)學(xué)習(xí)筆記，采取中心組學(xué)習(xí)、全行集中輔導(dǎo)學(xué)習(xí)、員工自學(xué)的方式，開展內(nèi)控案防制度的學(xué)習(xí)，定時檢查全行員工的學(xué)習(xí)筆記，通過兩次集中檢查，員工的學(xué)習(xí)積極性比較高，大部分員工都完成了規(guī)定的學(xué)習(xí)內(nèi)容。

2.舉辦廉潔從業(yè)主題教育專題講座

為了將內(nèi)控和案防制度的學(xué)習(xí)引向深入，我行于2011年8月31日舉辦了廉潔從業(yè)主題教育專題講座。邀請了××紀(jì)委宣教科××科長為全行管理崗位員工及部分重要崗位員工上了一堂《深入開展黨風(fēng)廉政建設(shè)和反腐敗斗爭》的反腐倡廉教育課。全行九職等及以上管理崗位員工大客戶經(jīng)營中心、小企業(yè)經(jīng)營中心、批發(fā)業(yè)務(wù)管理部、住房金融與個人信貸部等四個部門全體員工、風(fēng)險管理部專職貸款審批人聽取了培訓(xùn)講座。講座通過大量的正反案例、警句格言，分析闡述了腐敗產(chǎn)生的內(nèi)外原因、腐敗對國家、對社會、對家庭的危害性、反腐敗斗爭的重要性和緊迫性、以及怎樣扎實推進黨風(fēng)廉政建設(shè)和反腐敗斗爭。通過聽取講座，使大家增強了廉潔從業(yè)意識收到了良好的學(xué)習(xí)效果。

3.積極組織開展警示教育活動

2011年9月16日，我行組織開展了赴內(nèi)蒙古女子監(jiān)獄參觀、接受警示教育活動。由分管行長帶隊，各部門負(fù)責(zé)人、經(jīng)營部門全體員工、新員工代表一行共66人參加了此次警示教育活動。通過這次警示教育活動，全體員工深刻意識到牢固樹立正確的人生觀、價值觀、世界觀的重要意義，決心自覺遵守廉潔從業(yè)各項規(guī)定，遵守我行的各項規(guī)章制度及管理辦法，珍惜自己的職業(yè)生涯。

4.開展了《中國建設(shè)銀行工作人員輕微違規(guī)行為積分管理辦法》和新的《輕微違規(guī)行為積分標(biāo)準(zhǔn)>>的學(xué)習(xí)活動。

建設(shè)銀行內(nèi)部新的《輕微違規(guī)行為積分標(biāo)準(zhǔn)>>下發(fā)后，我分行立即組織印刷，人手一冊發(fā)到員工手中供自學(xué)。為檢驗員工的學(xué)習(xí)成果，4月份，利用兩個晚上的時間，分兩場組織機關(guān)和網(wǎng)點進行了考試, 從考試現(xiàn)場狀況和考試成績來看，員工們基本掌握了上述學(xué)習(xí)內(nèi)容，成績均在90分以上。

5.利用第周一課平臺，對員工開展業(yè)務(wù)培訓(xùn)，全年共開展第周一課培訓(xùn)3000人/次。

6.通過每季度1次的案件防控聯(lián)席會議，傳達學(xué)習(xí)了總、分行和銀監(jiān)局工作部署《方案》、《細(xì)則》、案例通報；通過營業(yè)網(wǎng)點的“內(nèi)控案防”每周一講，學(xué)習(xí)總行《案件防控工作動態(tài)》、區(qū)分行及本行風(fēng)險部發(fā)布的《風(fēng)險事項提示書》、區(qū)分行及本行業(yè)務(wù)檢查部下發(fā)的《業(yè)務(wù)檢查通報》、總行和天津?qū)徲嫹植堪l(fā)布的《審計簡報》以及監(jiān)管部門發(fā)布的風(fēng)險提示、案例通報，通過學(xué)習(xí)，對照檢查，及時發(fā)現(xiàn)案件苗頭，及時跟進管理，堵塞漏洞，防患于未然。

三、通過自查和督導(dǎo)檢查的方式，督促經(jīng)營部門和網(wǎng)點認(rèn)真執(zhí)行內(nèi)控案防有關(guān)制度。一是充分發(fā)揮業(yè)務(wù)檢查部的檢查職能，開展了多次獨立的業(yè)務(wù)檢查和聯(lián)合檢查。

1.業(yè)務(wù)檢查部開展了對總行要求的基層行關(guān)鍵風(fēng)險點檢查。每月檢查1次，全部風(fēng)險點檢查總次數(shù)902次，被檢查柜員877人次；開展了區(qū)分行確定的20個關(guān)鍵風(fēng)險事項檢查，每月檢查1次，本年共檢查9次，檢查覆蓋所有網(wǎng)點及自助團隊；在3月上旬開展了信用卡業(yè)務(wù)操作風(fēng)險檢查，通過調(diào)閱中心崗位職責(zé)、核對申請人信息、電話查證等方式，對照關(guān)鍵風(fēng)險點進行了逐項檢查；安排檢查人員對白云支行、烏蘭分理處非主管A級授權(quán)員崗位進行了替崗檢查。檢查內(nèi)容涵蓋A級授權(quán)員日常辦理的全部業(yè)務(wù)。通過檢查人員認(rèn)真、積極工作，及被查網(wǎng)點的大力配合，圓滿完成了此次替崗工作任務(wù)。

2.由業(yè)務(wù)檢查部牽頭，抽調(diào)風(fēng)險管理部專職審批人、批發(fā)業(yè)務(wù)管理部客戶經(jīng)理、紀(jì)檢監(jiān)察特派員共四人組成檢查組，在6月份對我行住房金融與個人信貸部經(jīng)辦的個人類信貸業(yè)務(wù)進行了專項檢查。本次檢查抽取了與我行合作的房地產(chǎn)開發(fā)商10戶、個人類貸款存量客戶60多戶，重點檢查了本行員工貸款及關(guān)注類個人消費貸款管理的合規(guī)性。

3.業(yè)務(wù)檢查部配合區(qū)分行進行了上半年操作風(fēng)險專項檢查，抽查網(wǎng)點3個，對檢查出的問題專門下發(fā)通報，分析成因和隱患，督促整改落實。二是風(fēng)險管理部根據(jù)銀監(jiān)部門下發(fā)的《內(nèi)控風(fēng)險提示及展開內(nèi)控檢查工作的通知》開展了內(nèi)控管理檢查；

三是根據(jù)區(qū)分行要求，風(fēng)險部、業(yè)務(wù)檢查部與紀(jì)檢監(jiān)察部組成聯(lián)合檢查組在各部門自查的基礎(chǔ)上開展了全行不相容崗位清理排查。通過對照《手冊》排查，有效防控了內(nèi)部人員操作風(fēng)險，保證崗位分離制衡的有效性。

四是營運管理部與業(yè)務(wù)檢查部聯(lián)合開展了現(xiàn)金出納業(yè)務(wù)操作風(fēng)險專項檢查。

五是個人金融部與業(yè)務(wù)檢查部聯(lián)合開展2項檢查。1.開展了個人金融業(yè)務(wù)柜面操作風(fēng)險檢查，此次檢查對大額賬戶關(guān)聯(lián)交易（員工與客戶之間）情況、網(wǎng)點歷史查庫及現(xiàn)金管理、員工存放物品規(guī)范性、代發(fā)工資業(yè)務(wù)四個方面的風(fēng)險狀況進行重點排查，進一步強化風(fēng)險防控，消除問題隱患。

2.自助業(yè)務(wù)規(guī)范經(jīng)營專項治理活動，提高了自助業(yè)務(wù)管理水平，進一步加強自助業(yè)務(wù)操作管理，強化風(fēng)險控制，使自助業(yè)務(wù)管理從粗放型走向精細(xì)型。

六是財務(wù)會計部與業(yè)務(wù)檢查部聯(lián)合開展了對所轄綜合性網(wǎng)點的對公人民幣支付結(jié)算業(yè)務(wù)進行全面檢查，檢查主要內(nèi)容包括：賬戶開戶使用情況、單位定期存款業(yè)務(wù)情況、國庫集中收付情況等。進一步加強了支付結(jié)算管理，規(guī)范支付結(jié)算行為，防范了操作風(fēng)險。七是法律合規(guī)部與業(yè)務(wù)檢查部聯(lián)合開展了開展了“2011年反洗錢檢查”。兩部門抽調(diào)人員組成了兩個檢查組，分工負(fù)責(zé)對各經(jīng)營中心和網(wǎng)點進行了檢查，檢查機構(gòu)覆蓋率100%。通過本次反洗錢專項檢查，有效地落實了反洗錢監(jiān)管要求，進一步提高了反洗錢工作與監(jiān)管標(biāo)準(zhǔn)的契合度，全面提升了各級機構(gòu)履行反洗錢核心義務(wù)的能力，促進了反洗錢依法合規(guī)的工作效果。

八是紀(jì)檢監(jiān)察部牽頭組織對個人金融業(yè)務(wù)、信貸業(yè)務(wù)、對公結(jié)算業(yè)務(wù)進行了3次風(fēng)險排查，并將排查結(jié)果上報銀監(jiān)分局。

九是批發(fā)業(yè)務(wù)按照貸款“三查”及“三個辦法、一個指引”的要求，進行了對票據(jù)業(yè)務(wù)的風(fēng)險排查。

十是紀(jì)檢監(jiān)察部牽頭組織了“八項突出案件風(fēng)險”專項治理活動，將32項專項治理內(nèi)容分解落實到各責(zé)任部門，明確了責(zé)任人。個人金融部、風(fēng)險管理部、財務(wù)會計部、批發(fā)業(yè)務(wù)部、住房金融與個人信貸部、營運管理部、辦公室等責(zé)任部門各自開展了檢查，并將檢查結(jié)果報紀(jì)檢監(jiān)察部。

以上檢查，共查出問題15個，目前已全部整改。

四、落實整改，強化內(nèi)控

分行法律合規(guī)部、風(fēng)險管理部、財務(wù)會計部、業(yè)務(wù)檢查部、營運管理部、個人金融部、紀(jì)檢監(jiān)察部等部門在各自職責(zé)范圍內(nèi)，結(jié)合近年來監(jiān)管檢查、內(nèi)外部審計、內(nèi)部檢查、稽核監(jiān)測等渠道發(fā)現(xiàn)的問題，開展糾偏、整改工作，規(guī)范操作程序，加強內(nèi)部監(jiān)督，嚴(yán)格崗位制約，堵塞各種漏洞。對違規(guī)網(wǎng)點及違規(guī)人員要及時記錄風(fēng)險檔案、進行責(zé)任追究、落實整改責(zé)任人、提出整改措施、整改期限，使存在問題得到徹底整改。

××分行

二○一一年十月十八日