第一篇：聯社合規文化建設自查自糾情況報告

聯社合規文化建設自查自糾情況報告

關于合規文化自查自糾

××聯社合規文化建設自查自糾情況報告

自2006年底以來，××農村信用聯社在發展業務的同時，為進一步提高風險防范能力和競爭能力，增強全員的法制觀念和合規意識，開展了以廣大員工為主體、面向業務、面向管理、面向操作的“制度執行年”建設活動，通過學習動員、組織考試和自查自糾各階段的活動落實，搭建了防控體系、優化流程、規范管理，保證業務發展質量等系列活動的深入開展，“合規人人有責、合規創造價值"的觀念已深入人心；有章不循、違規操作、執紀不嚴、屢查屢犯的頑癥得到整治；基礎管理工作存在的隱患得到及時消除；整體防范風險的能力得到增強，為業務持續健康地發展創造了良好的內部環境。

一、加強組織領導

為積極貫徹落實合規文化教育活動，××聯社轉發了省聯社《關于進一步加強合規教育創建良好合規文化的通知》文件，組織學習了《中華人民共和國人民銀行法》等10余部法律、法規和《商業銀行內部控制評價實行辦法》等監管法律；并要求全體員工通過教育活動，培育主動合規的作風；樹立“合規創造價值”和“合規人人有責”的理念；梳理業務類制度辦法，把自己的工作行為和制度要求進行比較，對于不符合的地方要提出原因，拿出整改措施。使合規學習活動與經營管理目標相結合、與基礎管理目標相結合、與道德風險防范相結合。

二、加大自查力度，扎實推進合規文化建設

開展合規文化教育活動以來，××聯社緊密聯系經營管理的實際，將合規文化教育同正在進行的規章制度學習：

（一）對各業務線上的規章制度進行梳理和審視，查找存在的與法律、法規、行業準則相抵觸或不一致的問題，查找存在的隱患和漏洞。全體員工對照崗位職責和相關規章制度對自己的決策、管理、操作行為進行反思，查找存在的違規問題。在檢查中主要針對授權授信、重要空白憑證管理、金庫和查詢對賬和錄像檢查等重點環節進行重點檢查。

（二）聯社對自查發現的問題，堅持“不放過”原則，對查找出的問題明確責任，著一落實，落實有反饋。有力糾正了各種不規范操作的現象。

（三）對照各網點負責人與聯社層層簽訂《黨風廉政建設責任書》，《經濟案件防范責任書》、《安全保衛責任書》等要求，按照這次合規文化建設的要求，對全轄各執行黨風廉政建設責任制等情況進行大檢查。通過這次大檢查進一步加強我社黨風廉政建設責任制的進一步落實。并深入開展員工行為排查工作，組織人員對從事第二職業等不良行為進行全面排查，共排查125人次，及時有效地掌握員工行為表現情況。

三、夯實基礎，落實整改措施

一是把合規文化教育活動與當前業務工作結合起來,便理安排,相互促進；二是把合規文化教育活動與提高業務素質結合起來，提高免疫力，牢固樹立合規操作是崗位業務的第一要務；三是把合規文化教育活動與改進服務態度結合起來,樹立正確為客戶服務思想,查找簿弱環節,提高服務水平；四是把合規文化教育活動與改進工作作風結合起來,機關要為基層排憂解難,提高辦事質量和效率,及時回復、答復請求?；鶎右J真支行決策,完成工作計劃任務,埋頭苦干,求真務實；五是把合規文化教育活動與治理商業賄賂和案件專項治理工作結合起來,要做到廉潔自律；六是把合規文化教育活動與企業文化建設相結合。

第二篇：支行合規文化建設自查自糾總結報告

支行合規文化建設自查自糾

情況總結報告

市分行：

根據外部監管部門與上級行的要求，支行開展了合規文化教育、合規宣講、合規大討論等形式多樣的主題教育和業務檢查，通過合規教育與自查自糾，增強了風險控制意識，強化了合規經營理念?，F將合規文化建設自查自糾工作報告如下：

一、合規文化建設工作總體情況

在上級行的指導下，通過支行的各項措施與努力，合規建設工作取得了一定的成績，合規氛圍和風控意識大大增加，合規作為經營發展的一項基本前提條件和重要組成部份，已深入人心。員工已經成為合規文化建設的倡導者、策劃者、推動者，在全行推行誠信正直的行為準則，為客戶提供最佳服務。

（一）、領導高度重視，發揮帶頭作用。結合支行黨風廉政建設，班子成員積極參加廉潔從業和員工違反規章制度處理辦法的學習教育活動，撰寫學習心得，并對照自查。同時開展典型案例分析，通過案例講座對員工開展防范操作風險警示教育，促進員工樹立“內控管理無小事”的觀念，舉一反三，從管理體制和管理制度方面尋找違規事件發生的深層次原因。

（二）、加強合規文化建設工作組織，落實責任，強化效果。

一是加強內部自查與外部檢查相結合，嚴格按照制度要求，發現問題，不論大小，如實通報，最大程度挖掘各類潛在問題，防患未然。

二是整改查出問題，明確責任，逐一落實，讓員工清楚知道什么可以做，什么不可做，及時糾正各種不合規現象。對檢查發現的問題，嚴格落實責任追究制度，根據整改情況，區分問題性質、情節輕重，對相關責任單位和責任人進行處理處罰。

三是抓制度學習。每日利用班前晨會，安排一定學習時間，挑選學習重點，持之以恒。同時注重學習方式的創新，制度是枯操的，如果簡單拿著一份文件照本宣科的讀，難以收到好的成效。支行要求對制度的學習，要創新學習方式，要加強對制度的剖析，以達到讓員工在內心深處認同制度，深刻掌握制度。

四是抓制度執行，制度要發揮作用，執行是關鍵，再完美的制度，如果得不到執行，就是一張廢紙。業務部門對檢查發現的問題，當場指出糾正，不讓問題積累。

五是認真開展員工行為排查，主要針對員工八小時外的情況從各正面與側面進行了解，從關心員工的角度出發，力所能及為員工解決工作生活中遇到的問題，給予員工積極正面的引導，增加員工的歸屬感和忠誠度，把員工個人價值的實現與農行的發展緊密聯系在一起，讓員工珍惜崗位與職務，從而增強規章制度的執行力。

二、自查發現的問題

經過自查自糾，支行也發現存在一些問題。

一是我行個別營業網點安全員還存在履職不夠到位現象，如錄像回放存在漏回放現象。支行要求有關部門和各網點本著對農行事業高度負責的精神，明確安全保衛工作防范重點，采取有效措施，抓好各階段及各專項工作落實，確保安全防范措施落到實處。

二是存在個別收費不夠規范的情況。如我行在辦理個人住房按揭貸款時，自2011年5 月23日開始，存在收取存貸雙贏帳戶管理費85筆，金額24650元。對此，根據上級行的安排、部署，我行制定實施自查實施方案，成立整治不規范經營工作領導小組，組長由行長擔任，三位副行長任副組長，成員由各部門經理及相關人員組成，對存在問題進行認真梳理和整改。

三是在案件風險排查中，發現個人貸款資金轉入員工賬戶，涉及2筆、金額合計5萬元。如2012年1月14日向江XX發放個人綜合消費貸款5萬元，同日借款人將貸款資金3萬元轉入員工夏XX賬戶。支行針對案件風險排查發現的問題，從制度、機制、流程以及人防、機控等方面入手，深入分析，查找根源，制訂整改計劃，逐一落實整改責任和整改措施，立即抓好整改工作，確保各類問題整改到位。

三、下一步工作措施

合規建設不是一項階段性的臨時工作，而應該是一項長期的，貫穿于整個業務經營的重要工作，支行重點從三個方面加強合規建設。一是主動進行日常和定期的合規性自查，主動向合規部門提供合規風險信息，積極支持配合合規部門進行風險監測與評估。二是開展有效的合規培訓與教育，特別是針對自查發現存在較多問題的業務與新業務。三是培育合規文化，通過持續的滲透教育，鼓勵員工及時發現和報告合規風險與隱患，及時總結業務操作中的經營做法，加強合規文化的有效傳承。

第三篇：聯社“合規文化建設年”活動實施方案

聯社“合規文化建設年”活動實施方案

聯社“合規文化建設年”活動實施方案

市農村信用合作聯社“合規文化建設年”活動實施方案

為積極貫徹落實銀監會全國農村中小金融機構監管工作會議精神，扎實推進我聯社全面風險管理長效機制和合規文化建設，根據《銀監會辦公廳關于印發農村中小金融機構合規文化建設年活動方案的通知》以及《廣東省農村合作金融機構“合規文化建設年”活動實施方案》相關要求，結合我聯社實際，市聯社從今年4月份開始在轄內組織開展以“抓合規、建機制、防風險、促發展”為主題的“合規文化建設年”活動，并制定本實施方案。

一、統一思想，明確目標 總體目標

通過“抓合規、建機制、防風險、促發展”為主題的“合規文化建設年”活動，我聯社在今年著重建立“一個體系”，完善“兩種機制”，制定“三個辦法”和建立“四項制度”。建立“一個體系”，就是建立與本聯社經營范圍、組織結構和業務規模相適應的合規管理組織體系；完善“兩種機制”就是完善有效實施全面風險管理和業務合規操作的機制；制定“三個辦法”，就是制定和完善合規績效考核辦法、違規問責辦法和誠信報告辦法；建立“四項制度”，就是建立重大違規報告制度、合規政策報備制度、合規管理評估制度和合規管理聯動制度。

我聯社在組織實施“合規文化建設年”活動過程中，要以合規文化的普及、教育和宣傳，進一步創建“合規&8226;和諧”的企業文化；以業務流程的優化和再造，來推動各項合規管理政策、程序、制度的落實，提高制度執行力；以全面

風險管理機制建設的全面推進和積極實施，來推動合規風險管理從單純目標管理轉變為全過程管理，促進經營戰略轉型，增強風險管控能力。三大原則

1、領導層倡導及率先垂范。只有得到領導層的重視，合規文化建設各項工作才能穩步推進、有效落實。因此，培育合規文化、建設合規管理體系，領導管理層必須率先垂范，身體力行。在本次活動中，各信用社主任、各部經理必須親自抓部署、抓落實、抓督導，并結合流程銀行建設和全面風險管理機制建設，定期或不定期對全體員工進行普及性的專題授課；聯社管理層成員要按照分工逐項落實合規文化建設年活動計劃，并明確機構內部各層級的分工及職責，做到每項合規事項都有專人負責和落實。

2、全員參與，全面覆蓋。合規不僅僅是合規部門的職責，更是每一位員工的責任，只有合規成為每一位員工的行為

準則，成為各崗位人員的自覺行動，合規管理才會真正有效。在本次活動中，各社、各部要大力提倡合規人人有責，引導各級員工從規范自身業務操作做起，最大限度地避免違規事項的發生。

3、正確處理合規管理與業務發展的關系。無論是聯社高層、中層還是一般員工，都肩負著發展和合規的雙重任務，必須將合規管理活動與業務發展需求結合起來，將合規管理的要求融入業務流程操作中，通過合規促進業務發展，真正實現合規創造價值的理念。

二、加強領導，強化組織

為確?！昂弦幬幕ㄔO年”活動的順利開展，聯社成立“合規文化建設年”活動推動小組，由黃勇理事長擔任組長，李宜應主任擔任副組長，聯社領導班子其他成員和各部門負責人為小組成員。“合規文化建設年”辦公室設在合規部，具體負責“合規文化建設年”活動的宣傳、部署、推動和評價。各社要成立“合規文化建設年”活動推動分小組，由社主任和副

主任分別擔任正副組長。聯社理事長是本次“合規文化建設年”活動的第一責任人，各社主任做為本社責任人，對合規管理政策制度的建立健全、合規風險管理體制機制的有效性、違規行為的控制與處罰承擔全面責任。各單位要按照中國銀監會的要求和省聯社的統一部署，充分發揮主體作用，結合自身特點，有針對性地開展活動，把各個步驟和環節抓細、抓實，保證效果。聯社合規部負責本次活動的具體實施、運作及協調，其他部門應積極配合、全力支持，上下合力，抓出實效。

三、具體活動部署

開展“講合規重規范做表率”評比活動 市聯社在轄內組織開展“講合規重規范做表率”的評比活動，評選“合規先進個人”，樹立合規典型，各單位要引導全體員工向身邊的典型學習，對標定位，學趕先進，營造良好的合規文化氛圍?！昂弦幨胤ù蠹艺劇被顒?/p>

為激發廣大員工合規守法的意識，使

“合規人人有責”的理念植入人心，讓廣大員工的合規觀念由原來“要我合規”轉變為“我要合規”，市聯社在轄內組織開展“合規守法大家談”活動。一是創辦《合規活動簡報》，報道“合規文化建設年”活動進程及選登優秀文章；二是圍繞“合規守法大家談”的活動專題，組織開展征文競賽、演講、辯論、座談等形式多樣、豐富多彩的活動；三是聯社將近兩年來銀監部門、省聯社下發的有關合規方面的文件編印成冊和省聯社羅繼東理事長編寫的《農村中小金融機構全面風險管理機制建設》一書發給員工每人一冊，將數據大集中后所有的制度匯編成冊，為“合規守法大家談”活動創造條件。重塑制度流程，為流程銀行建設打基礎

1、梳理制度，保證制度有效性。從今年5月下旬開始，各社、部要用2-3個月時間由合規部牽頭，組織人員對已制定的規章制度進行全面系統的梳理和評估，確保內部管理各項規章制度的合規性和有效性。同時要及時對各項政策、管理辦法和操作程序等進行后評價，不斷完善自身制度體系，保證各項規章制度能適應本機構業務創新和改革發展等各方面的合規要求。為優化、再造流程打好基礎，強化制度執行力。各部室要結合本業務條線的各項規章制度的梳理、整合和完善以及流程銀行建設等基礎性工作要求，對相關的業務流程和管理流程進行優化或再造，制定和完善流程操作規范及標準，保證各項規章制度通過流程予以落實和執行。

查風險、建機制，實施全面風險管理

1、結合“三項整治”活動進行合規風險排查。從今年5月開始，結合銀監會提出的“抵質押貸款風險排查，借名、假冒名貸款專項整治，置換、核銷不良貸款排查清理”等“三項整治”活動，進一步深挖風險隱患，堵塞風險漏洞。

2、結合案件防控治理工作落實各項合規要求。從今年5月開始，結合省聯社提出的案件防控治理工作實施方案要

求，全面開展合規自查，對各業務條線及管理條線的風險點進行梳理、排查，針對發現問題要分門別類制定詳細整改方案，強化風險管理措施，并跟蹤復查。通過檢查、整改，進一步落實銀監會防范操作風險的“十三條”措施，強化案件風險防范“四項制度”等案防制度、合規要求的執行。

3、穩步推進全面風險管理機制建設。針對合規風險排查情況，結合銀監會農村中小金融機構監管工作會議要求，我們要積極創造條件，探索和實施巴塞爾新資本協議，持續和深入開展內部評級、經濟資本分配、資金轉移定價、市場風險內部模型、操作風險內部計量等風險計量技術的研發和運用工作，理順全面風險管理組織分工，完善全面風險管理運行體系，逐步建立全面風險管理長效機制，探出一條從流程合規走向全面風險管理的新路子，切實提高合規管理和風險控制能力。抓糾錯、明責任，提高合規管理有效性

我們要通過“合規文化建設年”活動，在轄內上下建立起有效的合規激勵表彰機制，營造良好的全員合規氛圍，對合規工作做得好或對舉報、抵制違規有貢獻者要給予保護、表揚和獎勵；對存在隱瞞違規問題、知規犯規者，要嚴格追究責任；進一步落實違規事項職責“五問”，包括經辦人職責、領導人職責、前任職責、檢查人員職責、用人職責，堅持做到“誰違規、誰負責”；要建立起違規問題和缺陷的處理糾正機制，合規部門、稽核審計部門等對合規性檢查中發現的違規問題和評價結果要提出相應的整改意見和糾正措施，并督促相關部門及業務條線及時整改;要通過強有力的稽核審計和紀檢監察處理手段，強化合規問責，把好最后一道關口。

四、分步實施、有序推進 宣傳發動、部署動員階段 根據銀監會相關精神，結合省聯社羅繼東理事長在今年4月11日召開貫徹落實全國農村中小金融機構監管工作會議精

神大會有關開展“合規文化建設年”活動的要求，我社擬在5月下旬召開“合規文化建設年”活動啟動大會，廣泛發動，大力宣傳，全面部署工作目標、落實措施及要求，借助文件、內刊、網絡等內部各種宣傳渠道，多層次、多維度、多形式進行宣傳，營造“抓合規、建機制、防風險、促發展”的合規氛圍。全面自查，發現問題階段

我們應嚴格按照銀監會和省聯社的相關要求開展合規管理全面自查工作，重點是合規管理組織架構是否健全；合規職責是否正常開展并在組織上得到全面保障；內控制度、業務流程是否科學、清晰；崗位設置是否科學合理、職責邊界是否清晰；各項業務操作是否合法、合規等。每一員工及每一部門、分支機構都應以合規為準繩，認真查找問題，并根據存在的問題和整改措施寫出自查報告，層層簽訂整改承諾責任書。整改完善、培訓教育階段 我們要在全面自查的基礎上，結合貸款

業務“三項整治”和案件防控治理等專項工作，落實違規事項或管理漏洞、風險隱患等問題的整改工作。聯社分管領導要親自抓，組織相關業務條線和部門制定整改臺賬和整改時間表，提出切實可行的整改方案、辦法，并逐項跟蹤落實。各社主任要具體抓本單位的整改落實。市聯社將組織檢查組通過排查通報、整改督導、突擊檢查等方式，督促和指導排查發現問題整改到位，提升整改質量。為保證“合規文化建設年”活動取得實效，各社應努力營造全員學習的良好氛圍。各社應結合全面風險管理、案件風險防控等相關內容，將合規教育培訓與風險防范培訓緊密結合，確保合規教育培訓工作持續化、層次化、多樣化，不斷增強員工依法辦事、按章操作的自覺性。聯社根據省聯社“合規文化建設年”活動要求，從下半年開始，將分批對員工進行分類考試，為合規管理水平的提升提供人才保障。及時總結、促進提高

為對“合規文化建設年”活動開展情況和取得的實效進行及時總結，以便發現存在問題，提出改進思路和措施。各社要按要求從7月開始，每月3日前向合規部報送上月活動開展情況，市聯社將按季度組織相關部門對各社“合規文化建設年”活動開展情況進行全面檢查、評價和驗收。同時市聯社將各社合規建設實施情況納入考核。對開展不積極、行動不到位、整改不力的信用社、部門和個人進行嚴肅追責；對建設實施開展好的予以表彰和獎勵。任務分解

為確保“合規文化建設年”活動的順利實施，根據方案制定的目標和各項活動要求，聯社做以下分工和要求，各部經理和主任做為責任人，要確保按時按質量完成。

合規績效考核辦法、合規政策報備制度、合規管理評估制度、合規管理聯動制度，由合規部負責制定，要求在十月底前完成。

違規問責辦法、誠信報告辦法、重大違規報告制度由稽核監察部制定，要求在十月底完成。

黨委辦、工會辦負責制定“合規先進個人”評選方案，要求方案在六月底前制定完畢。評選活動在十二月上旬實施。在“合規文化建設年”期間要出《合規活動簡報》3-5期，辦墻報二期，組織開展演講、座談或合規知識競賽活動一次。由辦公室負責實施。梳理制度，由合規部牽頭，對現實施的制度包括管理辦法和操作規程進行梳理和評估及進行后評價，具體進行時間安排以下：

6月中旬：資產經營部業務條線；6月下旬信貸業務條線；7月上旬稽核監察部業務條線；7月中旬計財部業務條線；7月下旬會計結算部業務條線；8月上旬科技部業務條線，8月中旬安全保衛部業務條線；8月下旬人力資源部業務條線；9月上旬辦公室和合規部業務條線；9月中旬市場營銷部業務條線。

全面自查發現問題承諾整改。各社、部要在六月組織員工開展合規管理全面自查工作，并在七月上旬以社、部為單位寫出自查報告送合規部匯總，再由合規部牽頭層層簽訂整改承諾書。

第四篇：山陽聯社加強員工合規文化建設

山陽聯社加強員工合規文化建設

近日，山陽聯社以開展“當三員、創三優” 主題活動（當好宣傳員、監督員、服務員，優化職場環境、優化客服意識、優化風險管控）為契機，增添員工合規文化建設的宣傳、教育和約束三個“服”利，大力營造“員工行為管理年”氛圍。

一是抓輿論宣傳，增添員工合規形象。利用簡報、宣傳欄、電子走屏等多種形式，廣泛宣傳農村信用社“合規文化與長效機制建設年”目的、要求和意義，先后組織員工在街市與顧客面對面宣傳合規，在營業大堂邊發宣傳單，展示員工優良合規服務新形象。二是抓學習教育，增添員工合規意識。采取每周網點集中學習一次、半月分批組織員工教育培訓一次，重點學習銀行經營中涉及的法律法規、銀監部門出臺的規章規范性文件及省聯社規章制度與業務操作流程等，做到“四個結合”，即理論學習與近年來全國銀行業機構違規案例教育相結合，個人自學與集中學習相結合，充實素質素養與崗位練兵相結合，培訓考試成績與上崗任職相結合，促使員工合規客服意識得到優化。

三是抓行為約束，增添員工合規操作。該聯社按照“突出重點、標本兼治”總體原則，細化合規管理，認真搞好查、糾、優“三點一線”操作風險，查，就是開展全面風險排查，集中時間、集中人員，重點排查員工業務經營操作行為，并完善管理檔案；糾，就是糾正對現有規章制度落實不全面、合規管理部門和業務條線管理部門履行合規管理職責不到位、合規考核及違規問責等制度執行不力現象；優，就是在全區信用社倡導和推行主動合規、合規創造價值的理念和誠信正直的職業操守，做到上下結合、條塊結合、科學查糾、不留死角，加強了崗位監督，強化了員工合規操作服務行為。（張 衛）

第五篇：托里聯社合規文化建設年自查報告)

托里聯社合規文化建設年活動自查階段總結報告

通過開展合規文化建設活動，使我聯社深刻的認識到：信用社的改革和發展離不開合規經營。推進合規文化建設，必將為信用社經營理念和制度的貫徹落實提供強有力的依托和保證，也使風險防控長效機制的建立和實現長治久安的工作局面成為可能，通過反復學習，加深領會，我聯社充分認識到此次合規文化建設年活動目的和重要意義，更加明確執行規章制度和操作規程的重要性、必要性。對照制度執行情況和操作規范性進行自查，做到邊學習、邊對照、邊檢查、邊整改，從學習上、思想上、經營管理上、規章制度上、工作作風上等方面進行自查自糾、補漏。

根據《托里縣聯社聯社合規文化建設年活動實施方案》的要求，在第一階段宣傳動員的基礎上，對照實施方案規定的總體要求和本社實施方案，認真做好個人規章制操作自查，現將自查情況報告如下：

一、學習上。我聯社能夠抓好各項規章制度和操作規程的學習教育活動，提高自己的思想業務素質和職業道德水平，樹立正確的世界觀、價值觀和權力觀。能自覺加強員工的思想教育和警示教育，能組織員工對各項規章制的學習，讓全社職工充分認識到違規操作的嚴重危害性，舉一反三，查找不足，切實采取措施加以整改，提高制度執行力。存在的主要問題是學習不夠。一是自學意識不夠強，沒有“釘子”精神，不善于緊抓學習，自我聯社素質提高速度還不夠；二是組織集體學習不夠深入，作為單位的“一把手”，有時在單位組織的學習只在學習文件、通報案例，對一些案例案件還缺乏進一步的深入分析，使學習內容與學習效果未能較好融合；三是重業務、輕學習。平時只顧忙于業務，片面強調檢查,沖淡了內控、安全的學習內容，使各項規章制度和操作規程的學習規劃不夠深入。

二、思想上。平時能夠端正經營指導思想，樹立科學的發展觀，正確處理好改革與發展、競爭與規范、金融創新與防范風險的關系，堅持業務發展與風險防范、改革創新與規范管理兩手抓。能夠通過強化內部管理約束機制，提高決策的科學性和透明度，合理安排任務指標，把案件防范納入網點負責人經營目標責任制考核體系，與其他工作一起安排部署，統一考核獎懲，切實做好案件防范工作。但在穩健經營和案件防范上還存在一些不足之處，如緊迫感不強，內控優先和審慎經營的理念不夠等，認真分析原因主要有三個：一是總覺得沒那么多時間和精力去逐個談心，耐心地做職工的思想工作；二是認為我聯社們信用社的工作條件好，工資較高、福利較好，沒那么多思想問題。三是對自己的教育不夠深入，要求不夠嚴格，存在重制度建設輕落實的現象。對各項規章制度和操作規程只善于一般要求、一般學習，不善于做深入細致的思想政治工作，批評教育又未能及時跟蹤、反饋，掌握整改情況等。

三、規章制度上。能夠按照聯社要求開展內控、安全等方面的檢查和指導，及時發現工作中存在的問題與薄弱環節，督促當事人積極采取措施加以防范與整改，把各項制度執行到位。但同樣存在許多不足，主要有：一是理論功底不夠深，金融法律法規學習不夠全面。二是因為事務繁忙，時間安排不夠合理，檢查指導工作力度和深度不夠，使一些看似簡單的操作仍然出現非正常操作，違規違章行為時有發生，尤其是在分社，內控制度、安全保衛方面存在一些問題。三是對職工的監督和教育不夠，如對有些職工在考核中已經發現的缺點，未能及時中肯地指出或進行嚴肅地批評教育，容易使小缺點變成大錯誤。四是對網點職工了解不夠，平時與分社負責人接觸的多，與一般員工接觸較少，由于我聯社社人員較多，對員工八小時以外的了解還不夠深入。五是電腦知識相對缺乏，對綜合業務系統的相關規章制度和操作規程、計算機運行安全等方面組織檢查、指導的能力有限，存在薄弱環節。

四、工作作風上。善于聽取不同意見，能自覺修正自己的權力觀、地位觀和利益觀，時刻把自己置身于黨組織和職工的監督之下，努力以身示范，廉潔自律。能夠健全民主決策制

度，建立嚴格、明確的決策程序和辦事程序，通過透明決策，充分發揚民主作風，確保各項工作的順利開展。但工作作風有時不夠扎實，缺乏主動性和創造性。一是平常制度定的嚴，執行時寬，只滿足于開會和學習文件，對基層社督促檢查落實不力，對上級的重大決策和工作部署，缺乏主動性和創造性。二是對分社出現的一些違規違章問題，處理時不是十分果斷，特別是處理、處罰時，心慈手軟，沒硬起手腕。三是作風不夠深入。平時忙業務多，抓制度少，有時到分社檢查只是聽聽情況，未能真正深入到干部職工家中，聽他們的呼聲，征求他們的意見等，對員工普遍關心的熱點、難點問題缺乏解決的辦法和力度。

總之，通過開展合規文化建設年活動學習對照，才發現自己還存在很多不足之處。為此，我聯社將會在最短的時間內，把自查中發現的問題，對照相關的制度和操作規程進行整改，在今后的工作中，盡快克服和糾正，主要做到：

一是要與全社職工一道，深入學習有關的規章制度和操作規程，進一步提高自身遵紀守法的自覺性，增強穩健經營和案件防范的意識。

二是要在思想上牢固樹立內控優先和審慎經營的理念，克服片面的思想傾向，堅持業務發展與風險防范、改革創新與規范管理兩手抓。

三是要以科學的發展觀為指導，樹立正確的經營指導思想，要定期或不定期地開展金融法律法規、內控制度和安全保衛制度的教育活動，嚴格按照聯社的有關規定，組織好本社的內控制度、財務帳務、綜合業務、信貸管理和安全保衛等方面的檢查工作。

四是要轉變工作作風，嚴格開展內控、安全等方面的檢查、指導，及時發現工作中存在的問題與薄弱環節，加大處罰力度，督促當事人積極采取措施加以防范與整改，有效遏制案件的發生。

五是要以這次開展合規文化建設年活動為契機，堅持標本兼治、重在治本的原則，建立風險防范的長效機制。加強制度建設，強化監督檢查，有效提高制度執行力，力求將各種案件和事故隱患消滅在萌芽狀態，確保我聯社社安全、合規、穩健經營。