第一篇：合規文化工作總結

合規文化工作總結

信合網www.tmdps.cn 時間：2009-09-14 19:22

2007年以來，XX市農村信用社緊密圍繞省聯社以及銀監部門關于合規文化建設活動部署，立足“學習教育、組織機構、制度建設、檢查監督”四個平臺，積極有效開展合規文化建設活動，樹立“全員主動合規，合規人人有責，合規創造價值”的理念，增強全員合規操作、合規管理、合規經營意識，全面防范風險，提升經營管理水平，促進各項業務又好又快發展。

一、立足學習教育平臺，提升合規文化意識

認識是行動的先決條件，有了正確的認識，才會有正確的行動。為此，轄內各聯社從抓日常的合規文化學習教育入手，使全員充分認識開展合規文化建設活動的重要意義。一是及時召開動員會。根據省聯社總體活動方案部署，各聯社積極響應，將合規文化建設納入年度重要議事日程，及時召開動員大會，使全員樹立“合規操作是崗位工作的第一要義”的理念，努力營造“人人講合規，處處顯合規，社社重合規”的良好氛圍；二是積極開展合規建設大討論及征文活動。如永安、將樂聯社開辟合規文化討論平臺，發動全體員工踴躍參與，并要求人手一篇主題征文，一篇學習心得，并視文章質量，擇優獎勵、推薦發表，營造濃厚的合規文化氛圍；三是積極開展合規文化知識學習與競賽活動。轄內各聯社充分利用班后會以及各類工作會議，積極組織各崗位員工學習金融法律法規以及規章制度，有效增強了全員依法合規經營意識。如清流聯社將《銀行業合規文化知識競賽題庫》印成小冊子，發放給每位員工，組織學習并進行測試，取得了較好效果；四是開展典型案件警示教育。通過典型案例分析，撰寫心得體會，促進員工樹立“內控管理無小事”觀念，吸取各類案件的教訓，增強風險防范意識。通過多種方式學習，使合規的觀念和意識滲透到每個員工觀念、意識、思想、行為之中，人人都自覺循規，事事都能合規，使合規成為一種最基本的要求，成為一種自覺行動。

二、立足組織機構平臺，構建合規風險管理體系

為了切實抓好合規文化建設活動，我市農村信用社秉承“合規從高層做起”的理念，從組織機構入手，自上而下構建與經營范圍、組織結構和業務規模相適應的合規風險管理體系。一是成立合規文化建設領導小組。自活動開展以來，XX辦事處領導高度重視，及時成立XX市農村信用社合規文化建設活動領導小組，負責組織實施和督促各聯社開展合規文化建設活動，并組織相關人員研究具體實施方案，結合實際制定下發了《XX

市農村信用社建設“合規文化年”活動實施細則》，指導各聯社開展建設活動。同時，轄內各聯社及時成立了以理事長為組長，監事長、主任、副主任和各職能部門負責人為成員的合規文化建設領導小組，加強對合規文化建設活動的領導，并建立活動聯系人制度，具體負責材料報送、宣傳報道和其他日常工作；二是設立合規部和配備合規員。根據銀監會《商業銀行合規風險管理指引》及XX銀監分局的有關文件精神，并結合法人治理工作，全市11家聯社均設立了合規部門，專司合規管理職責，轄內200個基層社均設置了合規員，作為合規文化建設聯絡員，為合規文化建設持續深入開展了提供了組織保障。

三、立足制度建設平臺，夯實合規管理基礎

由于“合規”對農村信用社來說尚屬新生事物，各級管理人員對其認識還較模糊，因此，為了使合規部門發揮應有的作用，我市農村信用社從制度建設入手，積極探索建立合規風險管理的有效運行機制，不斷培育良好的合規風險管理文化。一是圍繞各項業務流程及內控管理，結合央行專項票據兌付的考核要求，對現有的規章制度進行梳理和完善，使每一個崗位、每一個環節都有章可循，從而規范員工業務操作行為，進一步促進內控制度體系建設的完整與統一，確保內控管理不留死角。如XX城區聯社經過半年多的不懈努力，目前已經完成梳理內部管理制度40余項，內容涵蓋逐級授權分責、成本費用控制、財務分配、不良貸款問責、勞動用工制度和信息披露等方面，已建立起了比較完善的內控制度體系；二是建立從業人員合規經營檔案，將從業人員合規學習、守法經營和違規行為情況記錄在案；三是完善合規問責制度，對違規行為進行責任認定和追究，嚴格問責，每季度將問責情況向監察部門報告；如大田聯社利用遠程監控系統的現代化科技平臺，指定專人負責對網點畫面進行循環瀏覽，發現不合規操作和文明優質服務方面的問題及時給予指出并糾正，加強了對柜面員工的工作監督；四是完善激勵約束機制，將合規風險管理納入年度績效考核范圍，確保業務拓展和遵循合規的良好平衡，發揮有效的指導作用，體現倡導合規，懲處違規，獎勵優秀的理念，將合規轉化為競爭優勢；五是建立誠信舉報制度，公布舉報電話，暢通舉報通道，鼓勵員工與社會各界舉報信用社在經營活動中的違法、違規行為，保護舉報人的合法權益，維護金融穩定。如清流聯社自今年9月份起開展向社會公開服務承諾，各網點聘請了服務監督員，設立了服務監督臺、舉報箱，增強了公眾的外部監督作用，促進自身服務水平和社會形象的提升。

四、立足檢查監督平臺，提升內控制度執行力

在合規文化建設活動實施過程中，我市農村信用社從檢查監督入手，將合規文化建設活動與經營管理目標、道德風險防范、案件專項治理工作結合進行，促進各項內控制度的有效落實。轄內各聯社立足自身實際，開展有針對性的檢查活動。如尤溪聯社今年提出了“發展要有序、發展要有規、發展要有效”的方針，從8月份起開展了為期一個多月的合規經營管理大檢查，組織相關人員16人，分成4個檢查小組，對全縣16個基層信用社的信貸管理、財務管理、計算機管理等內控制度執行情況進行全方位檢查，并針對檢查發現的問題，提出切實可行的整改措施。還開展了“五好班子”和“五好員工”創建活動，通過視頻會議系統召開動員大會，號召全體員工加強學習，切實改進工作作風，在快速發展中不斷加強管理，促進合規經營，實現又好又快發展的目標；將樂聯社重點加強對關鍵崗位重要環節、重點業務的常規性和突擊性檢查，對全縣信貸人員進行考核和不良貸款責任認定，共查處員工違規操作、未執行內控制度等60人次，罰款17015元，并對員工日常行為進行分析排查和報告，力求將各種發案隱患消滅在萌芽狀態，使每位員工思想上能樹立合規操作意識，工作中能依法合規操作，營造良好合規氛圍

第二篇：合規文化

合規文化建設年活動自查報告(2011-07-24 12:38:08)轉載標簽： 合規文化自查報告雜談 分類： 案防類

本人XXX，根據“WY縣農村信用合作聯社合規文化建設年活動實施方案”的相關要求，本人結合自身履職情況開展了合規風險全面自查，現將有關情況報告如下：

一、基本情況

本人自參加工作以來，先后在工商銀行WY縣支行、城市信用社、XL信用社、LH信用社工作過，曾從事儲蓄、會計、出納、經警、兼職保安等各種崗位，無論在何種崗位上，本人均能按照規章制度合規操作。2008年9月調入YL信用社開始從事個人信貸崗位，2011年6月開始從事企業信貸崗位。無論是在個人信貸崗位還是企業信貸崗位，本人在思想上始終堅持堅立科學發展觀，以正確樹立世界觀、人生觀和金錢觀；在學習上能認真學習各項規章制度和操作流程，特別是“三法一指引”貸款新規；在規章制度上能基本按照《四川省農村信用社信貸管理制度匯編》辦理每一筆貸款。

二、存在的問題

（一）在學習上。主要是自學意識不強，沒有“釘子”精神，不善于緊抓學習，自我素質提高速度較慢。

（二）在思想上。主要是案件防范上還存在一些不足之處，如緊迫感不強，內控優先和審慎經營的理念不夠等。

（三）在制度上。主要是規章制度執行不徹底，如貸后檢查始終不及時或貸后檢查簡單、不詳實；借款借據存在未按要求每天入庫保管等。

三、原因分析

一是由于業務比較繁忙，特別是在辦理個人貸款時，由于每筆業務辦理時間較長，平均每天辦理業務較大，上班時間精神高度集中，下班后精神懶散，無法集中精力對各項業務的自學。

二是由于近年來YL信用社未發生任何安全事故、其它責任事故或內控案件，超成了思想上的松懈，案防工作緊迫感的下降。

三是對各項規章制度和操作規程特別是非信貸規章制度和操作流程只強調了一般要求、一般學習，同時理論功底不夠深，金融法律法規學習不夠全面。

四、整改措施

一是要繼續深入學習有關的規章制度和操作規程，特別是要定期或不定期的開展金融法律法規等方面的自學，進一步提高自身遵紀守法的自覺性，增強合規操作和案件防范的意識。

二是要在思想上牢固樹立內控優先和審慎經營的理念，克服片面的思想傾向，堅持業務發展與風險防范、信貸新規與合規操作兩手抓。

三是要嚴格按照《四川省農村信用社信貸制度匯編》特別是“貸款新規”操作每一筆信貸業務，切實加強貸后檢查，防范信貸風險，認真做好內控制度特別是重要空白憑證（借款借據）的相關交接和領用。

總之，今后在信貸崗位上要嚴格踐行合規職責，促進各項業務又好又快發展。

自查人：

2011年7月10日

第三篇：合規文化

2012年xxx在發展業務的同時，全力推進以員工為主體和核心、面向業務、面向管理、面向操作的“合規文化”建設，通過強化教育培訓、組織風險點的成因分析，搭建防控體系、優化流程、規范管理，保證業務發展質量等系列活動的深入開展，基礎管理工作存在的隱患得到及時消除；防范風險的能力得到增強，為業務持續健康地發展創造了良好的內部環境。

一、優化激勵約束，引領合規文化。

一是完善考核激勵機制，xxx制定了員工績效考核辦法，并對合規文化學習、業務培訓、按規操作等內容加大了考核分值，以利益分配機制引導員工行主動合規，做到過程與結果并重。二是完善薪酬分配機制，提高薪酬分配透明度，增強薪酬分配機制的正向激勵和引導作用，使員工收入與業務發展同步提高，共享改革發展成果，不斷增強員工的忠誠度和歸屬感。

二、加強員工培訓力度

只有真正以廣大員工為本，堅持不懈地構筑合規文化，制度才能合規徹底地執行?；谶@種理念，xxx召開了各種形式的員工座談會、廣泛開展“爭先創優”活動，樹立員工身邊看得見的模范,并出臺了“合規培訓計劃”，分別對信貸、會計、電子銀行等幾大系列實行全員培訓。

三、建立防控機制

2012年，該行通過對內外部檢查中發現的問題進行分析，并從合規管理入手，繼續推進制度建設。針對普遍存在的薄弱環節支行制定了培訓方案，通過合規培訓，為員工分析基礎管理中存在的問題，剖析問題產生的原因，明確整改措施，使每一位員工對內控管理中存在的問題和形成風險點的原因有了更深刻的了解，執行制度的觀念有了明顯增強，對違反制度的事“不敢為、不能為、不想為”。

四、從規范行為到自覺行為

過去，基層網點對制度要么被動執行，要么打折扣，開展基礎管理活動以來，這種沉悶、散漫的狀況已經成為了歷史。隨著市場、效益觀念的強化，合規經營意識的提高，使員工從過去的被動執行轉向主動學習和自覺執行制度。從開展基礎管理工作前后的兩種結果來看，帶來的不僅僅是業務操作的規范化和資產質量的提高，它已經從深層次上改變了員工的行為習慣、思維方式和價值理念。

第四篇：合規文化

合規從我做起，合規人人有責，請你談談對合規執行年活動的認識，并結合自己的工作崗位和工作實際，談談如何做好自身合規，以及有效推進本單位或部門合規建設工作？

合規是一種行為規范，更是一種文化，合規經營是農信社存在和發展的基礎，是農信社競爭的有力武器。只有講究合規，才能在約定的規則中獲得利益最大化。因此合規執行年活動對我們農信社的發展壯大具有十分重要意義。

稽核工作在信用社業務發展中具有重要作用，依法監督各項業務的合規執行情況，在合規執行年活動中要從以下幾方面做好本職工作，保障信用社各項業務的順利發展。

一、切實樹立合規經營意識，加強自身學習，不斷提高自身素質。

二、從我做起，從自身做起，要養成執行制度的好習慣。

三、充分發揮內部稽核監督職能作用，處理好服務與查錯糾弊的關系。

四、加大稽核檢查力度，提高制度執行力。

五、有獎有罰，有效提高全員工作水平。

第五篇：合規文化

為貫徹落實市聯社案件專項治理工作，本人認真學習和領會了《關于落實案件專項治理采取有效措施防范銀行案件風險的通知》、《關于加大防范操作風險工作力度的通知》和《商業銀行和農村信用社案件專項治理工作》方案精神以及省協會《關于防范操作風險做好案件專項治理工作的實施意見》等文件。通過學習討論，充分了解了本次專項治理工作的重要意義，-

明確了執行規章制度和操作規程的重要性、必要性，進一步認識違反規章制度和操作規程的危害性，并根據自身情況展開自查?，F將自查情況匯報如下：

一、牢固思想防線。本人能夠自覺主動地學習國家的各項金融政策法規與聯社下發的文件精神，加強政治理論學習，牢固思想防線

1、提高政治意識。能夠深入學習“三個代表”重要思想，樹立正確的政治方向和堅定的政治立場，時刻保持清醒的頭腦，在大是大非面前站穩腳跟，經受得起大風大浪的考驗。二是能夠顧全大局，不為眼前利益所動，站在單位的角度去想問題、做工作，堅決不說不利于全局的話，不做不利于全局的事，堅決完成社里安排的工作任務。三是不計較個人得失，當個人利益和集體利益發生矛盾時，以集體為重，個人利益要無條件地服從。四是能夠加強自身愛崗敬業意識的培養，進一步增強服務意識，做到“干一行、愛一行、專一行”，自覺接受廣大客戶監督，定期開展批評與自我批評，做一名合格的信合人。

2、恪守規章制度。一是能夠按照國家金融法令，有關法規制度和現金管理條例，具體辦理現金、有價單證的收付和調撥工作，正確辦理殘破幣的兌換，嚴格庫存限額，及時調撥和上解現金。二是能夠自覺加強柜面監督，嚴格審查憑證要素，做好反假工作，準確及時編制各種現金報表、調撥計劃。三是能夠堅持軋帳制度，正確使用有關登記簿，做到帳、簿、款相符；嚴格按規定處理長、短款，發現差錯能及時匯報。四是能夠加強庫房管理，堅持鑰匙分管，明確分工，同進同出，做到“六無”標準；遵守錢帳分管和“四雙”制度，按要求做好庫房的管理工作。五是能夠嚴格按照福建省農村信用社綜合業務系統柜員權限卡管理辦法的有關規定，妥善保管好柜員卡和密碼，做到保管嚴密，操作合規。六是能夠不斷增強防范意識，落實“三防一?！薄ＵJ真熟記防盜防搶防暴預案，熟練掌握、使用好各種防范器械，時刻保持清醒的頭腦，保護信用社的財產安全。

二、嚴謹工作、生活作風

在工作作風上，主要做到了以下四點：一是突出一個“實”字。工作不搞形式主義，不作表面文章；上報數字以實為本，不搞憑空捏造，無中生有；匯報工作敢說真話實話，不夸夸其談，弄虛作假，做到說話讓人相信，辦事讓人放心。二是牢記一個“細”字。細心做好大小票幣、損傷幣的兌換整理工作，做到點準、墩齊、挑凈、捆緊，及時上解；嚴格按照金庫保管制度，細心做好庫房的保管工作，確保工作無疏漏。三是做到一個“快”。完成任務不拖泥帶水，辦理業務快而不急，在保證質量的前提下，提高工作效率。四是做到一個“嚴”。嚴格執行各項規章制度，對違反紀律的事情敢于糾正，自覺維護單位利益。

生活作風上，能夠牢記“自重、自省、自警、自勵”的教導，用工作紀律嚴格約束自己，