第一篇：“合規(guī)建設回頭看”單位自查自糾報告

中國郵政儲蓄銀行中山分行﹡﹡部門（支行）“合規(guī)建設回頭看”自查自糾報告（參考模版）

為了進一步深入開展“合規(guī)建設回頭看”主題活動，根據中山銀監(jiān)分局《關于***》、省行《關于***》的要求，在分行的統一部署下，我部（行）于*月*日至*日*日開展對合規(guī)建設的自查自糾活動，綜合審計、合規(guī)檢查中發(fā)現的問題，結合我部（行）的實際情況，******，現將情況匯報如下：

一、本單位現階段經營管理概況

要求：分別羅列各業(yè)務截止目前的發(fā)展數據、業(yè)務管理與培訓、人員管理、系統管理、宣傳等概況。

二、本單位合規(guī)風險管理現狀

（一）合規(guī)風險管理概況

要求：明確羅列在開展各項業(yè)務過程中已采取的合規(guī)風險管理措施（包括但不限于：合規(guī)風險管理組織體系、運行機制、案件防控、合規(guī)管理人員配備、合規(guī)文化建設與培養(yǎng)、問題整改機制、異常情況上報制度執(zhí)行、與合規(guī)經理工作協調度等），力求在梳理現狀的同時，查找目前本單位在合規(guī)風險管理中的漏洞或薄弱環(huán)節(jié)。

（二）“合規(guī)建設回頭看”活動進展情況 要求：活動部署情況（明確具體的日期、活動宣貫形式等）、進展情況、亮點所在、不足之處、活動報告共享情況等，力求本單位每位員工均積極參與到自查自糾活動中來。

（三）本次自查自糾活動的情況，發(fā)現問題、整改情況及未能整改原因

本次活動情況：*****

1、“自查自糾”活動中發(fā)現問題、整改措施及未整改的原因分析。

（1）、個金業(yè)務方面：（參照自查自糾內容指引表）（2）公司業(yè)務方面：（參照自查自糾內容指引表）（3）信貸業(yè)務方面：（參照自查自糾內容指引表）（4）管理方面：**** 要求：存在問題及原因分析在報告正文中予以總括列明，具體問題、原因分析、整改措施及上級協助事項在附表中逐項列明。

2、以往檢查活動中發(fā)現問題的整改情況

要求：針對3季度主要問題已開展的整改措施，未整改問題及下一步整改措施，需上級行協助事項。

三、本單位下階段合規(guī)風險管理主要舉措

1、******

2、******

3、****** 自查單位（蓋公章）：

負責人（簽字）：

自查日期：二〇一一 年 月 日

第二篇：合規(guī)建設回頭看自查自糾

“合規(guī)建設回頭看”自查自糾報告

風險是銀行永恒的主題，合規(guī)就是要使我們所以的經營活動符合相應的法律法規(guī)和監(jiān)管規(guī)定。2011年，根據外部監(jiān)管部門與上級行的要求，支行開展了形式多樣的主題教育和業(yè)務檢查，通過合規(guī)教育與自查自糾，增強了風險控制意識，強化了合規(guī)經營理念。現將“合規(guī)建設回頭看”自查自糾工作報告如下：

一、合規(guī)建設工作總體情況

在上級行的指導下，通過支行的各項措施與努力，合規(guī)建設工作取得了階段性成績，合規(guī)氛圍和風控意識大大增加，合規(guī)作為經營發(fā)展的一項基本前提條件和重要組成部份，已深入人心。員工已經成為合規(guī)文化建設的倡導者、策劃者、推動者，在全行推行誠信正直的行為準則，為客戶提供最佳服務。

（一）、領導高度重視，發(fā)揮帶頭作用。結合支行黨風廉政建設，班子成員積極參加廉潔從業(yè)和員工違反規(guī)章制度處理辦法的學習教育活動，撰寫學習心得，并對照自查。同時開展典型案例分析，通過案例講座對員工開展防范操作風險警示教育，促進員工樹立“內控管理無小事”的觀念，舉一反犬，從管理體制和管理制度方面尋找違規(guī)事件發(fā)生的深層次原因。支行班子在今年上級行組織的廉政建設與合規(guī)經營調查中取得了較好的成績。

（二）、加強合規(guī)建設工作組織，落實責任，強化效果。一是加強內部自查與外部檢查相結合，嚴格按照制度要求，發(fā)現問題，不論大小，如實通報，最大程度挖掘各類潛在問題，防患未然。

二是整改查出問題，明確責任，逐一落實，讓員工清楚知道什么可以做，什么不可做。從根本上糾正了各種不合規(guī)現象。

三是抓制度學習。每日利用班前會，由團隊負責人按排一定學習時間，挑選學習重點，持之以恒。同時注重學習方式的創(chuàng)新，制度是枯操的，如果簡單拿著一份文件照本宣科的讀，難得收到成效。支行要求各團隊負責人對制度的學習，要創(chuàng)新學習方式，要加強對制度的剖析，以達到讓員工在內心深處認同制度，深刻掌握制度。

四是抓制度執(zhí)行，制度要發(fā)揮作用，執(zhí)行是關鍵，再完美的制度，如果得不到執(zhí)行，就是一張廢紙。授權審核人員對發(fā)現的問題，當場指出糾正，不讓問題積累。為樹立榜樣，支行每季度評出“合規(guī)之星”，給予一定的物質獎勵，并做為年底評優(yōu)評先的依據，同時依據員工內控考評得分，進行季度績效的二次分配，進一步激發(fā)了員工從“要我合規(guī)”向“我要合規(guī)”的意識轉變。

五是認真開展員工行為排查，主要針對員工八小時外的情況從各正面與側面進行了解，從關心員工的角度出發(fā)，力所能及為員工解決工作生活中遇到的問題，給予員工積極正面的引導，增加員工的歸屬感和忠誠度，把員工個人價值的實現與農行的發(fā)展緊密聯系在一起，讓員工珍惜崗位與職務，從而增強規(guī)章制度的執(zhí)行力。

二、自查發(fā)現問題

經過此次自查自糾活動，支行發(fā)現存在兩個問題，一是柜員業(yè)務小差錯時有發(fā)生，需靠運營主管發(fā)現糾正。支行將加大處罰力度和加強針對性培訓，促使業(yè)務差錯率高的柜員得到有效提高。二是部分貸款客戶的經營資金歸行率有待提高。由于受客戶經營周期影響，部份貸款客戶目前仍處于資金投入階段，經營未到收益期，支行將密切關注客戶經營情況，加強貸后管理，提高客戶資金歸行率。

三、下一步工作措施

合規(guī)建設不是一項階段性的臨時工作，而應該是一項長期的，貫穿于整個業(yè)務經營的重要工作，支行重點從三個方面加強合規(guī)建設。一是主動進行日常和定期的合規(guī)性自查，主動向合規(guī)部門提供合規(guī)風險信息，積極支持配合合規(guī)部門進行風險監(jiān)測與評估。二是開展有效的合規(guī)培訓與教育，特別是針對自查發(fā)現存在較多問題的業(yè)務與新業(yè)務。三是培育合規(guī)文化，通過持續(xù)的滲透教育，鼓勵員工及時發(fā)現和報告合規(guī)風險與隱患，及時總結業(yè)務操作中的經營做法，加強合規(guī)文化的有效傳承。

第三篇：銀行合規(guī)回頭看自查自糾報告

“合規(guī)建設回頭看”自查自糾報告

“設繩墨而取曲直，立規(guī)矩以為方圓”。合規(guī)是風險管理的要求，對我們金融行業(yè)而言，就是要使我們所有經營活動符合相應的法律法規(guī)和監(jiān)管規(guī)定。2011年，結合第八個“安全年”工作要求，省分行繼續(xù)推進合規(guī)教育活動，我支行結合自身實際情況，在部內開展了形式多樣的主題教育和業(yè)務檢查，通過開展合規(guī)學習教育和自查自糾，增強風險控制意識，強化合規(guī)經營理念。現就“合規(guī)建設回頭看”自查自糾工作報告如下：

一、合規(guī)風險管理總體情況

2011年上半年，為進一步牢固樹立“安全第一，安全促效益”的觀念，積極有效推進案件防控和“安全年”風險防范工作，我支行制定并下發(fā)了《**支行2011年“安全年”公司業(yè)務條線專項檢查計劃》，認真梳理2010年以來的各項業(yè)務檢查，如內控工作專項檢查，對2010年末有余額以及2011年以來新發(fā)生的存單質押對公授信業(yè)務，對保理業(yè)務到期檢查，對2010年全年外匯業(yè)務、省級財政國庫集中支付業(yè)務的檢查，每月貸后團隊對貸后管理情況進行統計通報等，檢查涵蓋對公條線各部門，業(yè)務范圍廣，包括各類專項檢查，定期和因需檢查相結合，力爭及早發(fā)現各項業(yè)務中的問題并及時糾正，防患于未然。同時，不放松對人員因素的合規(guī)檢查，從領導到員工，開展一系列的合規(guī)教育和培訓，如“每季一課”、“一班一講一主題”教育、晨會案例學習、專題座談會等，開展公司條線合規(guī)制度建設，樹立合規(guī)文化。

二、合規(guī)回頭看制度建設及落實情況

（一）管理層高度重視，以身作則，發(fā)揮旗幟帶動作用。結合領導人員“每季一課”要求，**副行長作了題為《學**、明**、守規(guī)范》報告，對公司業(yè)務條線各部門的全體工作人員及部門對公客戶經理進行了一次廉潔從業(yè)教育，并與與會人員重溫了**行關于廉潔自律和合規(guī)從業(yè)方面的有關規(guī)定和要求；支行領導班子成員、各部門主要負責人參加省分行組織的領導人員廉潔從業(yè)教育輔導講座。在日常工作之余，各部門領導人員還通過自學，按時完成廉潔從業(yè)各項規(guī)定學習任務，深入思考和積極踐行，重點掌握“四十五個不準”的涵義，全面提高自己的廉潔自律意識。

（二）落實日常合規(guī)工作，使合規(guī)工作基礎牢靠，扎在實處。持續(xù)開展“一班一講一主題”教育，大力宣傳“安全年”活動的有關要求，部門及團隊負責人定期召集開小組討論會，加強溝通，及時了解了員工思想動態(tài)，部署工作，提出合規(guī)要求，切實提高全體員工的安全合規(guī)的意識；金融行業(yè)各項政策及管理辦法更新很快，需要及時向部門各崗位傳達最新的辦法并組織學習，例如銀監(jiān)會最新要求，流動資金貸款支用單筆超過1000萬元的，必須采用受托支付方式，而原來是以3000萬元為標準；按照各部門業(yè)務開展階段分工，營銷崗嚴格按照各項業(yè)務操作規(guī)定開展新業(yè)務，貸后管理部門落實新發(fā)生業(yè)務的首次信貸檢查、存量業(yè)務的季度定期檢查，每月對公司類貸款客戶檔案進行檢查，并且每月對對公貸款貸后管理情況進行總結及通報，使得各項業(yè)務開展有章可循、控制化、反饋化、規(guī)范化；根據要求，與部門員工簽訂了《**支行營業(yè)場所社會治安綜合管理、消防安全及安全生產管理工作目標》、營業(yè)場所安全員及義務消防員》責任書，并且外請消防部門專業(yè)人員組織安全培訓。

（三）組織合規(guī)自查自糾，排除隱患，向安全要效益。一是團隊內部自查和外部各類檢查相結合，嚴格按照制度要求，發(fā)現問題，不論大小，如實通報，最大程度地挖掘各類潛在問題，才能防患于未然，疏漏或者對一個小的細節(jié)問題忽視大意，就可能會造成巨大的危害，千里之堤，潰于蟻穴，充分說明了這個道理。二是整改查出問題，堅持“不放過”原則，明確責任，逐一落實，比如支行開展的員工積分制度，定期召開積分人員參加培訓，解疑各類問題，讓員工知其所以然，從根本上糾正了各種不合規(guī)現象。三是開展員工違規(guī)行為排查，主要針對商業(yè)賄賂、虛開賬戶和客戶資料遺失等重大違規(guī)，及時掌握員工行為動態(tài)。

（四）開展合規(guī)制度建設，建設合規(guī)文化，不斷改進創(chuàng)新工作。

一是落實日常學習制度，督促員工定期更新自身合規(guī)知識框架，保證合規(guī)工作的常態(tài)化，如******、“《****支行2011年“安全年”活動方案》“等各項合規(guī)教育文件，提高合規(guī)業(yè)務水平和案

件防范能力，推動支行整體的風險管理能力建設；二是各團隊根據需要，對分工范圍內業(yè)務流程的創(chuàng)新、優(yōu)化與修改，適應的內外部環(huán)境變化要求，如我支行門制定了《**支行貸后管理工作考核辦法》，《**支行中小企業(yè)貸后管理辦法》，明確各項管理要求，使合規(guī)工作有制可循，有規(guī)可依，也便于考核工作效果，通過二次績效分配積極反作用于員工，努力達到考核辦法的要求，形成制度化的治理機制。三是樹立榜樣，每季度評選出“合規(guī)之星”等，適時組織合規(guī)經驗交流，制作平面展板加強宣傳，強化合規(guī)意識。四是進行合規(guī)考核制，將合規(guī)工作與二次分配績效聯系起來，使合規(guī)建設與員工收益掛鉤，引導員工主動參與合規(guī)建設。

總體上，大部門下的團隊細致化管理、責任到人、業(yè)務流程的有機銜接、內外部檢查結合、基礎工作與改進工作并進的方式，增強了風控意識，規(guī)范經營。讓合規(guī)作為經營的一項基本前提條件和重要組成部分，力求覆蓋到每一項業(yè)務環(huán)節(jié)上，滲透到每一位員工心中，不僅要做到“有規(guī)可循”，還要做到高層發(fā)動、基層響應，由上至下垂直落實，使每位員工都成為合規(guī)文化建設的倡導者、策劃者、推動者，在全行推行誠信、正直的行為準則，確立為客戶提供最佳服務。

三、發(fā)現問題與下一步措施

本次自查自糾主要發(fā)現兩大問題，一是每月對對公貸款貸后管理情況進行了檢查及通報，并對一季度客戶經理貸后管理工作進行了考核并通報。檢查中，發(fā)現存在良好欠息和產品覆蓋率不達標等問題，目前已在落實整改中；二是發(fā)現個別對公客戶經理工作臺存放大量客

戶回單及已加蓋企業(yè)公章的重要空白憑證，經過培訓學習，此問題已經基本解決。

下一步我支行將采取三大措施，一是業(yè)務條線應主動進行日常和定期的合規(guī)性自查，主動向合規(guī)部門提供合規(guī)風險信息，積極支持、配合合規(guī)部門進行合規(guī)風險監(jiān)測和評估。二是開展有效的合規(guī)培訓和教育，包括對新入行員工的合規(guī)培訓和合規(guī)測試，以及所有員工的定期合規(guī)培訓等。三是培育合規(guī)文化。進行持續(xù)的滲透教育；鼓勵基層員工及時發(fā)現和報告合規(guī)隱患及風險；及時總結具體操作中的經驗做法，加強合規(guī)文化的有效傳承。

第四篇：合規(guī)建設回頭看

合規(guī)建設回頭看

為進一步增強合規(guī)經營意識,培育良好的內控合規(guī)文化,提高風險管理能力，推動案件專項治理工作，確保我行改革與發(fā)展的順利推進，結合我行正開展的合規(guī)文化教育活動，制定本實施細則:

一、指導原則

開展建設“合規(guī)文化”活動,是當前農業(yè)銀行規(guī)范操作行為、遏制違紀違規(guī)問題和防范案件發(fā)生,加強合規(guī)管理,全面防范風險,提升經營管理水平的需要。活動要以“教育入腦、內控優(yōu)先、問責從嚴”為主題，堅持“監(jiān)管機構跟蹤督導，銀行業(yè)協會積極配合，銀行業(yè)機構組織落實”原則，建設良好合規(guī)經營文化，構建牢固的案件防線。

二、活動目標

合規(guī)文化建設是銀行業(yè)金融機構實施風險為本管理重要載體，是風險內控管理的重要抓手。要通過開展“合規(guī)文化”建設活動，進一步端正經營指導思想,增強合規(guī)經營意識,控制風險,穩(wěn)健經營,實現四個確保：員工的合規(guī)經營意識和自覺性明顯增強，確保各項監(jiān)督問責機制有效落實，確保各機構內控管理的執(zhí)行力和控制力明顯強化，確保整體風險防范能力明顯提高，形成“人人講合規(guī)，處處顯合規(guī)，行行重合規(guī)”的良好氛圍，使每一位員工牢固樹立“合規(guī)操作是崗位工作的第一要義”的理念，促進監(jiān)管理念與經營理念的良性互動。

三、組織領導

建設“合規(guī)文化年”活動在全行各部門、網點和全體員工中進行。活動時間自2010年3月開始,至年底結束。分行成立建設“合規(guī)文化”活動領導小組，主要負責活動的組織協調工作。

四、主要內容

（一）抓員工教育，構建合規(guī)經營的思想防線。

一是開展典型案例分析。通過開展典型案例講座對員工開展防范操作風險警示教育，促進員工樹立“內控管理無小事”觀念。認真分析和吸取各類案件的教訓，警鐘長鳴，舉一反三，從管理體制和管理制度方面尋找案件發(fā)生的深層原因，結合本行業(yè)務發(fā)展狀況，分析研究本部門、本網點合規(guī)風險管理系統及流程。

二是開展監(jiān)管法規(guī)、內部規(guī)章制度學習。學習內容主要包括：（1）《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》、《中國人民銀行法》、《商業(yè)銀行法》及其他商業(yè)銀行監(jiān)管法規(guī)文件；（2）《中國農業(yè)銀行領導干部道德風險防范指引》、《中國農業(yè)銀行防范案件工作指引》、《中國農業(yè)銀行查辦案件工作指引》；（3）與員工崗位相關的業(yè)務管理辦法與規(guī)章制度。通過學習，使員工時刻銘記和恪守自己必須遵守的基本行為準則。銀行業(yè)協會將通過組織知識競賽或從業(yè)人員資格考試，請各位員工認真做好準備。

三是開展新經營理論學習，樹立科學發(fā)展觀和正確的業(yè)績觀。牢固樹立科學的發(fā)展觀，堅持內控優(yōu)先、審慎經營的理念，糾正片面追求業(yè)務發(fā)展的傾向，正確處理好短期效益與長期效益的關系、競爭與規(guī)范的關系、改革創(chuàng)新與防范風險的關系，高度重視銀行風險出現的新特點。建立科學、合理的績效考核制度，合理確定任務目標，把風險及內控管理納入考核體系，切實加強和改善銀行審慎經營和管理。

四是加強員工的職業(yè)道德教育。通過開展社會主義榮辱觀教育、案件專項治理和治理商業(yè)賄賂等活動，加強員工職業(yè)道德教育，在銀行內部樹立誠信和正直的道德觀念，強化“合規(guī)人人有責”、“主動合規(guī)”、“開放及誠實面對監(jiān)管部門”等合規(guī)文化。

（二）抓制度監(jiān)督，構建合規(guī)經營的制度防線。

一是開展內部合規(guī)制度再清理活動。結合案件專項治理“回頭看”檢查和合規(guī)文化教育活動，對業(yè)務流程、授權管理和規(guī)章制度進行全面梳理，檢查現有制度中是否存在疏漏及不適應、不合理的情況，對查找出來制度方面的問題,如該制度或操作辦法屬于本級行制定的,應立即進行修訂完善,如該制度或操作辦法屬于上級行制定的,應向上報告并提出修訂建議。使內控制度建設符合實際工作要求，避免管理失控、制度懸空現象的出現。

二是開展內控評價。合規(guī)性管理的規(guī)章制度一定要覆蓋到所有客戶、產品和服務，一定要涵蓋所有從業(yè)人員的行為操守和道德規(guī)范。

三是強化內審監(jiān)督和員工行為排查。結合案件專項治理“回頭看”檢查和重點治理工作，加強對關鍵崗位、重要環(huán)節(jié)、重點業(yè)務的檢查，并重視突擊性檢查。加強對員工“八小時之內”和“八小時之外”的行為進行分析排查和報告，對不適宜在重要崗位的人員進行及時調整。要堅持“輪崗制度”、“干部交流制度”和“強制休假制度”，進一步加強對關鍵崗位人員的行為監(jiān)管，完善和落實員工行為排查制度，對參與“黃、賭、毒”活動的員工要依法依紀嚴肅查處，對有經商辦企業(yè)、不正常交友現象的員工要予以密切實注，力求將各種發(fā)案隱患消滅在萌芽狀態(tài)。

（三）抓責任追究，構建合規(guī)經營的問責防線。

一是建立完善責任追究力度。要建立合規(guī)責任體系，進一步落實“一把手”的合規(guī)管理責任，明確管理層、業(yè)務部門、業(yè)務崗位的合規(guī)職責，構建一級管一級、一級抓一級、一級對一級負責的責任網絡。對于合規(guī)風險及違規(guī)問題，要落實“五問責”制度，包括經辦人職責、領導人職責、前任職責、檢查人員職責、用人職責等。

二是加強對已發(fā)案件的處理。對已發(fā)案件，在查清案件的基礎上，嚴肅追究有關人員的責任。對問題嚴重、性質惡劣、影響較大的案件，堅決追究發(fā)案單位負責人、職能部門負責人及其上級機構負責人、職能部門負責人的責任。

三是建立內控合規(guī)監(jiān)督員制度。監(jiān)督依法合規(guī)經營和執(zhí)行規(guī)章制度情況。合規(guī)監(jiān)督員應主動地識別、評估和監(jiān)測合規(guī)風險，加強合規(guī)風險提示。

四是建立清晰的合規(guī)風險報告線路。根據業(yè)務管理垂直化和組織機構扁平化的趨勢，科學設定合規(guī)風險報告線路。進一步拓寬信息反饋渠道，增加和暢通基層員工直接向上層管理機構反映基層負責人或其他人員違規(guī)違法行為的渠道，確保事件得到盡早發(fā)現和處理。

五、活動步驟

建設“合規(guī)文化年”活動主要分五個階段進行： 第一階段：宣傳發(fā)動階段（3月至6月上旬）

認真組織學習的實施方案，將活動精神傳達到每一位員工，充分認識開展“合規(guī)文化年”建設活動的重要意義，統一思想，積極參與。成立由行長擔任組長、相關部門負責人為成員的活動領導小組，明確牽頭組織部門，加強組織領導。依據三明銀監(jiān)分局實施方案和市分行實施細則，結合本行實際，研究制定具體實施細則。

第二階段：集中學習教育階段（6月上旬至6月底）

結合總行部署的合規(guī)文化教育活動，把握不同層次人員，各有側重地認真組織集中學習教育。學習采取集中學習與自學相結合的方式進行,領導干部要帶頭學習。集中學習時間不得少于一周，可以采取研讀文件、集中授課、流動輔導、觀看錄像、分組討論等靈活多樣的形式，并做好學習記錄。部門主要負責人為學習第一責任人，要結合本部門業(yè)務工作實際，認真收集學習資料，采取科學形式切實把學習抓緊抓好。學習期間,上級行要組織統一測試,對學習成效進行檢驗,參加測試面必須達到在職員工的100%。學習階段結束后，每位員工要結合崗位實際，撰寫一篇1000字以上的書面學習心得體會。

第三階段:查找問題和檢查排查階段(6月至8月)一是組織開展自我查找問題。查找問題分兩個層次進行:一是領導干部和全行員工要對照崗位職責和相關規(guī)章制度對自己的決策、管理、操作行為進行反思,查找是否存在違規(guī)違紀問題;二是要對規(guī)章制度進行梳理,查找存在的法律、法規(guī)、行業(yè)準則與實際工作相抵觸或存在漏洞的問題。要在對照自查、反思問題的基礎上，按部門和網點召開對照檢查分析會，分析合規(guī)操作中存在的不足，提出改進意見。對查找出來的一般問題,要組織整改;對查找出來違規(guī)違紀的問題,要依據有關規(guī)定對責任人進行糾正和處理;對查找出來制度方面的問題,如該制度或操作辦法屬于本級行制定的,應立即進行修訂完善,如該制度或操作辦法屬于上級行制定的,應逐級向上報告并提出修訂建議。在深入學習、認真自查的基礎上,主管部門負責人與分管行長之間、員工與單位領導之間都要簽訂《合規(guī)經營操作防范案件責任書》,做到責任落實到人。

二是要按照《中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會關于進一步開展案件專項治理工作的通知》精神和縣支行案件專項治理“回頭看”和重點治理工作實施方案要求，認真開展對重點區(qū)域、重點業(yè)務、重點環(huán)節(jié)和重點部門的治理檢查，促進各項規(guī)章制度落到實處。支行將在自查的基礎上，組織進行抽查。

三是開展員工行為排查。縣支行將對員工行為排查制度加以充實和完善，將于7月份組織一次全面的員工行為排查活動，及時發(fā)現、化解員工中存在的苗頭性、傾向性問題，對不適宜在重要崗位的人員及時予以調整輪換。

按照總行即將修訂的內控綜合評價辦法和操作規(guī)程，由審計部門牽頭組織開展2011內控綜合評價工作。

9月份，要對建設“合規(guī)文化”活動進行認真回顧，總結活動開展的經驗與取得成效，分析存在的不足，提出進一步加強合規(guī)文化建設的意見。

六、活動要求

(一)建立內控風險例會制度。內控風險例會可與案件分析會結合，定期總結分析合規(guī)風險情況、內控監(jiān)督的隱患和缺失、通報違規(guī)違法案件，著力加強對內控合規(guī)監(jiān)督檢查的重點和方式、方法進行研究，提高內控管理水平。

（二）建立高管責任制度，對領導不重視，活動組織實施不力的機構，分局將根據情況約見高管人員談話；對發(fā)生案件的，要嚴肅處理有關責任人；對案情嚴重、案件多發(fā)的機構要上追兩級管理責任和領導責任，并把發(fā)案數量、涉案金額、發(fā)案率等納入各機構內控評價、評級的重要內容。還將組織對高管人員進行以合規(guī)知識為重要內容的任職資格考核，作為高管任職的依據。

（三）建立舉報獎勵制度。機構營業(yè)網點顯目位置張貼舉報電話、地址、電子郵箱等聯系方式，方便群眾的監(jiān)督舉報，并依法對舉報內容進行核查，對舉報屬實的給予適當獎勵。

（四）抓好結合，統籌安排。建設“合規(guī)文化年”活動要與當前正在開展案件專項治理“回頭看”檢查與重點治理工作、合規(guī)文化教育活動、治理商業(yè)賄賂專項工作有機結合，既把握好各自側重點，又通盤考慮、統籌兼顧、合理安排、共同推進。要正確處理好活動開展與業(yè)務經營的關系，做到“兩不誤，兩促進”。

（五）加強督促指導。通過現場檢查、非現場監(jiān)管等方式加強對活動開展情況的督導。我行也將適時進行督導，各網點也要采取多種形式加強對本單位活動開展情況的檢查指導。

（六）加強與銀監(jiān)部門的聯系溝通。在活動開展過程中，要加強與當地銀監(jiān)部門的聯系溝通，主動匯報工作情況，取得銀監(jiān)部門的指導和支持。要及時總結活動中的好經驗、好做法，加強宣傳報道，營造良好氛圍，推動活動扎實有效地開展。

農行佛山三水金城支行

2011-8-15

第五篇：合規(guī)建設回頭看

“合規(guī)建設回頭看”主題活動心得

近期，我行開展了“合規(guī)建設回頭看”主題活動，在學習活動期間，我依照支行下發(fā)的有關活動意見，并結合我平時在工作中實際情況，對職業(yè)道德誠信、合規(guī)操作意識和監(jiān)督防范意識有了更深一層的認識。現就此次學習活動的心得總結出幾點體會，也是我對此次教育學習活動的一個理性的認識。

一、愛崗敬業(yè)、無私奉獻：在平凡中奉獻，愛崗敬業(yè)是各行各業(yè)中最為普遍的奉獻精神，它看似平凡，實則偉大。從大的方面來說，一份職業(yè)，一個工作崗位，都是一個人賴以生存和發(fā)展的基礎保障。從小的方面講，比如我們中行，每一個人所從事的工作崗位都是個人生存和發(fā)展的保障，也是中行存在和發(fā)展的必需。中行要發(fā)展，要在這個競爭激烈的金融業(yè)中不斷強大，立于不敗之地，沒有我們每一位同志的無私奉獻精神是不行的。作為中行人，為了中行的前途，為了中行的榮譽，做一名愛崗敬業(yè)的人，是職業(yè)道德對我們最引為用以規(guī)范行為品質，評價善惡的行為規(guī)則。

作為一個金融單位的職工更應以自己所從事的職業(yè)上講求道與德，如果路走得不對就會犯錯誤，就會迷失方向；如果沒有德，就難于為人民服務，就談不上自己的事業(yè)，也就沒有單位事業(yè)的興旺，就沒有個人事業(yè)的發(fā)展，也就失去了人身存在的社會價值。我現在正在從事中行工作，這是我的職業(yè)，也是我唯一的職業(yè)，自我參加工作以來，我一直從事這項職業(yè)，也一直熱愛這個職業(yè)，對中行工作有濃厚的興趣和深厚的感情，所以我一直是愛崗敬業(yè)的。只有愛崗敬業(yè)才是我為人民服務的精神的具體體現。

講求職業(yè)道德還必須誠實守信，所謂誠實就是忠心耿耿，忠誠老實。所謂守信就是說話算數，講信譽重信用，履行自己應承擔的義務。所以通過對這次的學習，使我更深地了解到作為一個中行職工的根本、為人、言行和責任，就是自己在工作中不斷地加強學習，時刻按照職業(yè)規(guī)范去要求自己，努力工作，才能使自己立于不敗之地。

二、加強業(yè)務知識學習、提升合規(guī)操作意識。“沒有規(guī)矩何成方圓”，身為網點一線員工，切實提高業(yè)務素質和風險防范能力，全面加強柜面營銷和柜臺服務，是我們臨柜人員最為實際的工作任務。作為臨柜人員，我深知臨柜工作的重要性，因為它是顧客直接了解我行窗口，起著溝通顧客與銀行的橋梁作用。因此，在臨柜工作中，我始終堅持要做一個“有心人”。虛心學習業(yè)務，用心鍛煉技能，耐心辦理業(yè)務，熱心對待客戶。在銀行業(yè)競爭日趨激烈的形勢下，我們都很清楚地意識到：只有更耐心、周到、快捷的優(yōu)質服務才能為我行爭取更多的客戶，贏得更好的社會形象。我們每天面對形形色色不同層次的客戶和形形色色事物，更加要求我們一線員工有高度的思想覺悟。

加強合規(guī)操作意識，并不是一句掛在嘴邊的空話。有時，總是覺得有的規(guī)章制度在束縛著我們業(yè)務的辦理，在制約著我們的業(yè)務發(fā)展，細細想來，其實不然，各項規(guī)章制度的建立，不是憑空想象出來產物，而是在經歷過許許多多實際工作經驗教訓總結出來的，只有按照各項規(guī)章制度辦事，我們才有保護自已的權益和維護廣大客戶的權益能力。我們的各項規(guī)章制度正如一架龐大的機器，每一項制度都是一個機器零件，如果我們不按程序去操作維護它，哪怕是少了一顆鑼絲釘，也會造成不可估量的損失，各項制度的維護和貫徹是要我們廣大的員工嚴格執(zhí)行。

三、增強規(guī)章制度的執(zhí)行與監(jiān)督防范案件意識。銀行號稱“三鐵 ：“鐵制度、鐵算盤、鐵帳本”。正因為有了銀行的“三鐵”，銀行在百姓心中才是可以信賴的。規(guī)章制度的執(zhí)行與否，取決于廣大員工對各項規(guī)章制度的清醒認識與熟練掌握程度，有規(guī)不遵，有章不遁是各行業(yè)之大忌，車行千里始有道，對于規(guī)章制度的執(zhí)行，就一線柜員而言，從內部講要做到從我做起，正確辦理每一筆業(yè)務，認真審核每張票據，監(jiān)督授權業(yè)務的合法合規(guī)，嚴格執(zhí)行業(yè)務操作系統安全防范，抵制各種違規(guī)作業(yè)等等，做好相互制約，相互監(jiān)督，不能礙于同事情面或片面追求經濟效益而背離規(guī)章制度而不顧。堅持至始至終地按規(guī)章辦事。如此以來，我們的制度才得于實施，我們的資金安全防范才有保障。再好的制度，如果不能得到好的執(zhí)行，那也將走向它的反面。

近年來，金融系統發(fā)生的經濟案件，不僅干擾破壞了經濟金融秩序，而且嚴重地損害了銀行的社會信譽。采取相應措施，從源頭上加強預防，是新時期防范金融犯罪的一道重要防線。這幾年銀行職業(yè)犯罪之所以呈上升趨勢，其中重要一條是忽視了思想方面的教育，平時只強調業(yè)務工作的重要性，忽視了干部職工的思想建設，沒有正確處理好思想政治工作與業(yè)務工作的關系，限于既要進行正面教育，又要堅持經常性的案例警示教育，使干部職工加固思想防線，經常警示自己“莫伸手，伸手必被捉”，從而為消除金融犯罪打下良好的群眾基礎和思想基礎，自覺做到常在河邊走，就是不濕鞋。健全規(guī)章制度，嚴格內部管理，是預防經濟案件的保證。為此要認真抓好制度建設，一方面要根據我們一線柜員工作的特點，組織學習，通過學習，使各崗位人員真正做到明職責、細制度、嚴操作。有效的事前防范與監(jiān)督是預防經濟案件的重要環(huán)節(jié)，本崗位的自我檢查與自我免疫是第一位的；其次可采取定期或不定期的自檢自查、上級檢查、交*互查等方法，及時發(fā)現和糾正工作中的偏差。對業(yè)務工作的各個環(huán)節(jié)進行有效的內控與制約。

通過此次合規(guī)教育活動，找到了自我正確的價值取向與是非標準，找準了工作立足點，增強了合規(guī)辦理和合規(guī)經營意識，通過對相關制度的深入學習，對提高自己的業(yè)務素質和執(zhí)行制度的自覺性有了更高的要求，為識別和控制業(yè)務上的各種風險增強能力，積極規(guī)范操作行為和消除風險隱患，樹立對中行改革的信心，增強維護中行利益的責任心和使命感及建立良好的合規(guī)文化都起到了極大的幫助。