第一篇：證券投資基金題庫(含答案)

10、證券投資基金中的()，在完成募集后，基金份額可以在證券交易所上市。A.封閉式基金 B.開放式基金 C.公司型基金 D.契約型基金 【正確答案】：A 【答案解析】：教材10頁

11、()一般有一個固定的存續(xù)期。A.封閉式基金 B.公司型基金 C.契約型基金 D.開放式基金 【正確答案】：A 【答案解析】：教材10頁

12、證券投資基金反映的是()關(guān)系，是一種受益憑證。A.債權(quán)債務(wù) B.所有權(quán) C.信托 D.產(chǎn)權(quán)

【正確答案】：C 【答案解析】：教材4頁

13、在我國，基金管理人、基金托管人和基金投資者的權(quán)利義務(wù)在()中會有詳細(xì)約定。A.基念份額上市交易公告書 B.招募說明書 C.基金合同 D.基金成立公告 【正確答案】：C 【答案解析】：教材2頁

14、基金()是基金的出資人、基金資產(chǎn)的所有者和基金投資回報的受益人。A.份額持有人 B.管理人 C.托管人

D.注冊登記機構(gòu) 【正確答案】：A 【答案解析】：教材5頁

15、根據(jù)()的不同，可以將基金劃分為公司型基金和契約型基金。A.基金存續(xù)期 B.法律形式 C.基金規(guī)模 D.投資理念

【正確答案】：B 【答案解析】：教材8頁

16、以下()不是契約型基金與公司型基金的主要區(qū)別。A.法律主體資格 B.投資者地位 C.營運依據(jù) D.基金規(guī)模

【正確答案】：D 【答案解析】：教材9頁

17、()具有法人資格。A.契約型基金 B.公司型基金 C.開放式基金 D.封閉式基金 【正確答案】：B 【答案解析】：教材8頁

18、（）一般有一個固定的存續(xù)期，期滿后可以通過一定的法定程序延期。A.封閉式基金 B.開放式基金 C.公司型基金 D.契約型基金 【正確答案】：A 【答案解析】：教材10頁

19、以下對于封閉式基金與開放式基金區(qū)別的敘述，不正確的是（）。

二、多項選擇題

1、世界各國和地區(qū)對證券投資基金的稱謂不盡相同，目前的稱謂有()。A.共同基金 B.單位信托基金 C.證券投資信托基金 D.金融產(chǎn)品

【正確答案】：ABC 【答案解析】：教材2頁

2、基金注冊登記機構(gòu)是指負(fù)責(zé)基金()業(yè)務(wù)的機構(gòu)。A.登記 B.存管 C.清算 D.交收

【正確答案】：ABCD 【答案解析】：教材6頁

3、證券投資基金主要特點表現(xiàn)為()。A.集合理財、專業(yè)管理 B.組合投資：分散風(fēng)臉 C.利益共享、風(fēng)險共擔(dān) D.獨立托管、保障安全 【正確答案】：ABCD

4、證券投資基金集合理財、專業(yè)管理主要表現(xiàn)在（）。A.匯集眾多投資者資金，積少成多，有利于發(fā)揮資金昀規(guī)模優(yōu)勢

B.基金管理人一般擁有大量的專業(yè)投資研究人員和強大的信息網(wǎng)絡(luò)，能夠更好地對證券市場進行全方位的動態(tài)跟蹤與分析

C.將資金交給基金管理人管理，使中小投資者也能享受到專業(yè)化的投資管理服務(wù) D.集中研究基金收益分配 【正確答案】：ABC 【答案解析】：教材2頁

5、證券投資基金通過獨立托管保障基金財產(chǎn)安全的機制具體是指()。A.基金管理人不參與基金財產(chǎn)的保管

B.獨立于基金管理人的基金托管人負(fù)責(zé)保管基金財產(chǎn) C.基金資產(chǎn)與基金管理人的資產(chǎn)都由托管人保管 D.托管人對管理人的資產(chǎn)運作情況進行監(jiān)督 【正確答案】：AB 【答案解析】：教材3頁

6、以下屬于基金份額持有人依法應(yīng)享有的權(quán)利有()。.A.分享基金財產(chǎn)收益 B.資產(chǎn)管理權(quán)

C.參與分配清算后的剩余基金財產(chǎn) D.資產(chǎn)保管權(quán)

【正確答案】：AC 【答案解析】：教材5頁

7、基金注冊登記機構(gòu)具體業(yè)務(wù)包括()等。A.投資者基金賬戶管理 B.基金份額注冊登記 C.清算及基金交易確認(rèn)

D.建立并保管基金份額持有人名冊 【正確答案】：ABCD 【答案解析】：教材6頁

8、證券投資基金與股票、債券的差異主要表現(xiàn)在()。A.反映的經(jīng)濟關(guān)系不同 B.所籌資金的投向不同 C.投資收益與風(fēng)險大小不同 D.投資人不同

【正確答案】：ABC 【答案解析】：教材4頁

9、證券投資基金與銀行儲蓄存款有較大差別，主要表現(xiàn)在（）。A.性質(zhì)不同

B.收益與風(fēng)險特征不同 C.信息披露程度不同 D.投資人不同

【正確答案】：ABC 【答案解析】：教材4頁

10、基金行業(yè)對外開放主要體現(xiàn)在()。A.合資基金管理公司數(shù)量增加 B.合作基金管理公司數(shù)量增加

C.QDII的推出使我國基金行業(yè)開始進入國際投資市場 D.QFII的推出使我國基金行業(yè)開始進入國際投資市場 【正確答案】：AC 【答案解析】：教材20頁

11、基金市場服務(wù)機構(gòu)主要包括()。A.基金銷售機構(gòu) B.注冊登記機構(gòu)

C.律師事務(wù)所和會計師事務(wù)所 D.基金評級公司

【正確答案】：ABCD 【答案解析】：教材6頁

12、在我國，承擔(dān)基金份額注冊登記工作的主要是()。A.基金管理公司 B.基金托管人

C.中國證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司 D.基金代銷機構(gòu) 【正確答案】：AC

三、判斷題

1、與股票、債券類似，證券投資基金是一種直接投資工具。()Y.對 N.錯

【正確答案】：N 【答案解析】：教材 【答案解析】：教材 【正確答案】：N 【答案解析】：教材 【答案解析】：教材

好增長潛力的股票為投資對象。A.增長型基金 B.混合型基金 C.平衡型基金 D.收入型基金 【正確答案】：A 【答案解析】：參見教材P26。

10、以下基金類型中，不是從基金的投資目標(biāo)來劃分的是()。A.增長型基金 B.收入型基金 C.平衡型基金 D.混合型基盒 【正確答案】：D 【答案解析】：參見教材P26。

11、()是指以追求穩(wěn)定的經(jīng)常性收入為基本目標(biāo)的基金，主要以大盤藍籌股、公司債、政府債券等穩(wěn)定收益證券為投資對象。A.收入型基金 B.增長型基金 C.開放式基金 D.平衡型基金 【正確答案】：A 【答案解析】：參見教材P27。

12、保本基金通常將大部分資金投資于()。A.股票

B.衍生金融工具 C.貨幣市場工具

D.與保本期一致的債券 【正確答案】：D 【答案解析】：參見教材P28。

13、子基金之間可以進行相互轉(zhuǎn)換的基金是()。A.貨幣市場基金 B.債券基金 C.股票基金 D.系列基金

【正確答案】：D 【答案解析】：參見教材P28。

14、不追求取得超越市場表現(xiàn)基金是()。A.公募基金 B.被動型基金 C.積極成長基金 D.靈活配置基金 【正確答案】：B 【答案解析】：參見教材P27。

15、收入型基金以追求()為基本目標(biāo)。A.穩(wěn)定的經(jīng)常性收入 B.資本的長期增值 C.現(xiàn)金收益

D.將資金分散投資于股票和債券 【正確答案】：A 【答案解析】：參見教材P27。

16、基金資產(chǎn)()以上投資于債券的為債券基金。A.40％ B.60％ C.90％ D.80％

【正確答案】：D 【答案解析】：參見教材P26。

17、增長型基金的投資目標(biāo)是()。A.將資金分散投資于股票 B.取得現(xiàn)金收益 C.資本增值

D.將資金分散投資于股票和債券 【正確答案】：C

【答案解析】：參見教材P26。

18、貨幣市場基金以()為投資對象。A.股票 B.債券

C.貨幣市場工具 D.其他證券投資基金 【正確答案】：C 【答案解析】：參見教材P26。

19、根據(jù)中國證監(jiān)會對基金類別的分類標(biāo)準(zhǔn)，()以上的基金資產(chǎn)投資于股票的為股票基金。A.55% B.60% C.90% D.80% 【正確答案】：B 【答案解析】：參見教材P26。20、根據(jù)()的不同，可以將基金分為封閉式基金、開放式基金等。A.運作方式 B.投資對象 C.組織形式 D.投資理念

【正確答案】：A 【答案解析】：參見教材P25。

21、()是評價基金運作效率和運作成本的一個重要統(tǒng)計指標(biāo)。A.標(biāo)準(zhǔn)差 B.貝塔值 C.凈值增長率 D.費用率

【正確答案】：D 【答案解析】：參見教材P37。

22、()對基金的分紅、已實現(xiàn)收益、未實現(xiàn)收益都加以考慮，因此是最能有效反映基金經(jīng)營成果的指標(biāo)。A.標(biāo)準(zhǔn)差 B.貝塔值 C.凈值增長率 D.持股集中度 【正確答案】：C 【答案解析】：參見教材P36。

23、根據(jù)股票()的不同，通常可以將股票分為價值型股票與成長型股票。A.性質(zhì) B.投資風(fēng)格 C.市值的大小 D.行業(yè)

【正確答案】：A 【答案解析】：參見教材P33。

24、()以某一國家的股票市場為投資對象，以期分享該國股票投資的較高收益，但會面臨較高的國家投資風(fēng)險。A.單一國家型股票基金 B.區(qū)域型股票基金 C.洲際型股票基金 D.國際股票基金 【正確答案】：A 【答案解析】：參見教材P32。

25、()以非本國的股票市場為投資場所，由于幣制不同，存在一定的匯率風(fēng)險。A.國內(nèi)股票基金 B.國外股票基金 C.全球股票基金 D.聯(lián)合股票基金 【正確答案】：B 【答案解析】：參見教材P32。

26、與房地產(chǎn)一樣，()是應(yīng)對通貨膨脹最有效的手段。A.股票基金 B.債券基金 C.貨幣市場基金

D.ETF 【正確答案】：A 【答案解析】：參見教材P31。

27、()年我國推出了首批QDII基金。A.2009 B.2007 C.2008 D.2006 【正確答案】：B 【答案解析】：參見教材P31。

28、在二級市場的凈值報價上，ETF每()提供一個基金參考凈值報價。A.15秒 B.20秒 C.35秒 D.1分鐘

【正確答案】：A 【答案解析】：參見教材P30。

29、()基金份額可以通過跨系統(tǒng)轉(zhuǎn)托管(即跨系統(tǒng)轉(zhuǎn)登記)實現(xiàn)在場外市場與場內(nèi)市場的轉(zhuǎn)換。A.ETF B.LOF C.ETF聯(lián)接基金 D.基金中的基金 【正確答案】：B 【答案解析】：參見教材P30。30、從性質(zhì)上看，可以將ETF聯(lián)接基金看作是一種指數(shù)型的()。A.傘型基金 B.基金中的基金 C.保本基金 D.股票基金

【正確答案】：B 【答案解析】：參見教材P30。

31、ETF聯(lián)接基金投資于目標(biāo)ETF的資產(chǎn)不得低于基金資產(chǎn)凈值的()，其余部分應(yīng)投資于標(biāo)的指數(shù)的成份股和備選成份股以及中國證監(jiān)會規(guī)定的其他證券品種。A.50％ B.60％ C.80％ D.90％

【正確答案】：D 【答案解析】：參見教材P30。

32、()是將其絕大部分基金財產(chǎn)投資于跟蹤同一標(biāo)的指數(shù)的ETF，密切跟蹤標(biāo)的指數(shù)表現(xiàn)，采用開放式運作方式，可以在場外申購、贖回的基金。A.ETF B.LOF C.基金中的基金 D.ETF聯(lián)接基金 【正確答案】：D 【答案解析】：參見教材P29。

33、我國 B.投資目標(biāo) C.投資理念

D.資金來源和用途 【正確答案】：D 【答案解析】：參見教材P28。

36、依據(jù)()的不同.可以將基金分為主動型基金與被動（指數(shù)）型基金。A.投資目標(biāo) B.投資對象 C.投資理念 D.運作方式

【正確答案】：C 【答案解析】：參見教材P27。

37、跟據(jù)()的不同，可以將基金分為增長型基金。收入型基金和平衡型基金。A.投資對象 B.投資目標(biāo) C.運作方式 D.投資理念

【正確答案】：B 【答案解析】：參見教材P26。

38、混合基金的風(fēng)險()股票基金，預(yù)期收益則要()債券基金。A.低于，高于 B.高于，低于 C.低于，低于 D.高于，高于 【正確答案】：A 【答案解析】：參見教材P45。

39、債券基金的波動性通常要()股票基金，因此常常被投資者認(rèn)為是收益、風(fēng)險適中的投資工具。A.等于 B.大于 C.小于 D.不確定

【正確答案】：C 【答案解析】：參見教材P38。40、根據(jù)()的不同.基金可以分為契約型基金、公司型基金等。A.運作方式 B.法律形式 C.投資對象 D.投資目標(biāo)

【正確答案】：B 【答案解析】：參見教材P26。

41、QDII基金應(yīng)付贖回、交易清算等臨時用途借入現(xiàn)金的比例不得超過基金、集合計劃資產(chǎn)凈值的()。A.15％ B.10％ C.25％ D.20％

【正確答案】：B 【答案解析】：參見教材P54。

42、()機制的存在將會迫使ETF二級市場價格與份額凈值趨于一致，使ETF既不會出現(xiàn)類似封閉式基金二級市場大幅折價交易、股票大幅溢價交易現(xiàn)象，也克服了開放式基金不能進行盤中交易的弱點。A.套利 B.套期保值 C.跨系統(tǒng)轉(zhuǎn)登記 D.實物申購、贖回 【正確答案】：A 【答案解析】：參見教材P51。

43、()機制是ETF最大的特色。A.現(xiàn)金申購、贖回 B.實物申購、贖回 C.跨系統(tǒng)轉(zhuǎn)登記

D.完全復(fù)制或抽樣復(fù)制

【正確答案】：B 【答案解析】：參見教材P50。

44、較高的安全墊在提高基金運作靈活性的同時也有助于增強基金到期保本的()。A.可靠性 B.有效性 C.安全性 D.收益性

【正確答案】：C 【答案解析】：參見教材P49。

45、安全墊是風(fēng)險資產(chǎn)投資可承受的()損失限額。A.最低 B.最高 C.最優(yōu) D.最小

【正確答案】：B 【答案解析】：參見教材P49。

46、固定比例投資組合保險策略是一種通過比較投資組合()，從而動態(tài)調(diào)整投資組合中風(fēng)險資產(chǎn)與保本資產(chǎn)的比例，以兼顧保本與增值目標(biāo)的保本策略。A.現(xiàn)時凈值與價值底線 B.現(xiàn)時市值與價值底線 C.現(xiàn)值與安全墊

D.現(xiàn)時凈值與價格底線 【正確答案】：A 【答案解析】：參見教材P47。

47、貨幣市場基金可以投資于剩余期限小于()但剩余存續(xù)期超過()的浮動利率債券。

A.180天，180天 B.365天，365天 C.367天，367天 D.397天，397天 【正確答案】：D 【答案解析】：參見教材P45。

48、我國法規(guī)要求貨幣市場基金投資組合的平均剩余期限在每個交易日均不得超過()。A.180天 B.200天 C.1年

D.1個會計年度 【正確答案】：A 【答案解析】：參見教材P44。

49、從最近7日年化收益率指標(biāo)看，按日結(jié)轉(zhuǎn)份額的最近7日年化收益率相當(dāng)于()。

A.按單利計息 B.按復(fù)利計息 C.貼現(xiàn)

D.折現(xiàn)的利率 【正確答案】：B 【答案解析】：參見教材P44。50、從最近7日年化收益率指標(biāo)看，按日結(jié)轉(zhuǎn)份額的最近7日年化收益率相當(dāng)于按復(fù)利計息，因此在總收益不變的情況下，其數(shù)值要()按月結(jié)轉(zhuǎn)份額所計算的最近7日年化收益率。A.小于 B.遠(yuǎn)大于 C.高于 D.小于等于

【正確答案】：C 【答案解析】：參見教材P44。

51、根據(jù)中國證監(jiān)會發(fā)布的《貨幣市場基金信息披露特別規(guī)定》，貨幣市場基金在計算和披露最近7日年化收益率時，會由于()的不同而有所不同。A.收益分配時間 B.收益分配頻率 C.收益分配規(guī)模 D.收益分配水平【正確答案】：B

【答案解析】：參見教材P43。

52、久期可以較準(zhǔn)確地衡量利率的微小變動對債券價格的影響，但當(dāng)利率變動幅度較大時，則會產(chǎn)生較大的誤差，這主要是由債券所具有的()引起的。A.敏感性 B.期限性 C.凸性 D.風(fēng)險性

【正確答案】：C 【答案解析】：參見教材P42。

53、債券所具有的凸性是指()是一種凸線型關(guān)系。A.債券價格與利率之間的反向關(guān)系 B.債券面值與利率之間的反向關(guān)系

C.債券票面利率與市場利率之間的反向關(guān)系 D.債券價格與利率之間的正向關(guān)系 【正確答案】：A 【答案解析】：參見教材P42。

54、()是指當(dāng)市場利率下降時，債券發(fā)行人能夠以更低的利率融資，因此可以提前償還高息債券。A.利率風(fēng)險 B.信用風(fēng)險 C.提前贖回風(fēng)險 D.通貨膨脹風(fēng)險 【正確答案】：C 【答案解析】：參見教材P41。

55、()是指債券發(fā)行人沒有能力按時支付利息、到期歸還本金的風(fēng)險。A.利率風(fēng)險 B.信用風(fēng)險 C.通貨膨脹風(fēng)險 D.提前贖回風(fēng)險 【正確答案】：B 【答案解析】：參見教材P40。

56、債券的價格與市場利率變動關(guān)系是()。A.正方向變動 B.反方向變動 C.無關(guān) D.隨機

【正確答案】：B 【答案解析】：參見教材P40。

57、債券基金沒有固定到期日，所承擔(dān)的利率風(fēng)險將取決于所持有的債券的()。A.平均利率 B.平均票面價值 C.平均到期日 D.久期

【正確答案】：C 【答案解析】：參見教材P39。

58、關(guān)于費用率的計算，以下公式正確的是()。A.費用率=基金運作費用／基金總資產(chǎn)×100％

B.費用率=基金運作費用／基金平均凈資產(chǎn)×100％ C.費用率=基金運作費用／基金稅前利潤×100％ D.費用率=基金運作費用／基金稅后凈資產(chǎn)×100％ 【正確答案】：B 【答案解析】：參見教材P37。

59、()通過對基金買賣股票頻率的衡量，可以反映基金的操作策略。A.持股集中度 B.凈值增長率 C.基金股票周轉(zhuǎn)率 D.標(biāo)準(zhǔn)差

【正確答案】：C 【答案解析】：參見教材P38。60、以下屬于基金運作費用的是()。A.前端或后端申購費、贖回費 B.托管費

C.投資利息費用 D.交易傭金

【正確答案】：B 【答案解析】：參見教材P37。61、()是指在一只基金內(nèi)部通過結(jié)構(gòu)化的設(shè)計或安排，將普通基金份額拆分為具有不同預(yù)期收益與風(fēng)險的兩類(級)或多類(級)份額并可上市交易的一種產(chǎn)品。A.ETF B.LOF C.分級基金 D.基金中的基金 【正確答案】：C 【答案解析】：參見教材P31。

二、多項選擇題

1、貨幣市場基金面臨的風(fēng)險有()。A.利率風(fēng)險 B.購買力風(fēng)險 C.信用風(fēng)險 D.流動性風(fēng)險

【正確答案】：ABCD 【答案解析】：參見教材P43。

2、以下反映貨幣市場基金風(fēng)險的指標(biāo)主要有()。A.投資組合平均剩余期限 B.收益的標(biāo)準(zhǔn)差 C.融資比例

D.浮動利率債券投資情況 【正確答案】：ACD 【答案解析】：參見教材P44。

3、貨幣市場基金能夠進行投資的金融工具主要包括()。A.剩余期限在397天以內(nèi)(含397天)的債券 B.1年以內(nèi)(含1年)的銀行定期存款、大額存單 C.期限在1年以內(nèi)(含1年)的債券回購 D.期限在1年以內(nèi)(含1年)的商業(yè)銀行票據(jù) 【正確答案】：ABC 【答案解析】：參見教材P43。

4、貨幣市場基金不得投資的金融工具有()。A.股票

B.可轉(zhuǎn)換債券

C.剩余期限超過397天的債券

D.信用等級在AAA級以下的企業(yè)債券 【正確答案】：ABCD 【答案解析】：參見教材P43。

5、關(guān)于貨幣市場基金，以下說法不正確的是()。A.與銀行存款類似，沒有投資風(fēng)險 B.風(fēng)險低，流動性好

C.以短期貨幣市場工具為投資對象 D.增長潛力大，適合長期投資 【正確答案】：AD 【答案解析】：參見教材P42。

6、依據(jù)資產(chǎn)配置的不同，混合基金可分為()。A.偏股型基金 B.靈活配置型基金 C.股債平衡型基金 D.偏債型基金

【正確答案】：ABCD 【答案解析】：參見教材P45。

7、債券基金與單一債券的區(qū)別主要表現(xiàn)為()。A.債券基金的收益不如債券的利息固定 B.債券基金可以確定一個準(zhǔn)確的到期日

C.債券基金的收益率比買入并持有到期的單個債券的收益率更難以預(yù)測 D.所承擔(dān)的投資風(fēng)險不同 【正確答案】：ACD 【答案解析】：參見教材P39。

8、依據(jù)股票基金所持有的全部股票的()等指標(biāo)可以對股票基金的投資風(fēng)格進行分析。

A.平均市值 B.平均市盈率

C.平均市凈率 D.凈值收益率

【正確答案】：ABC 【答案解析】：參見教材P37。

9、反映股票基金風(fēng)險大小的指標(biāo)主要有()。A.行業(yè)投資集中度 B.貝塔值 C.持股集中度 D.標(biāo)準(zhǔn)差

【正確答案】：ABCD 【答案解析】：參見教材P36。

10、反映股票基金投資業(yè)績的指標(biāo)主要有()。A.已實現(xiàn)收益 B.基金分紅 C.凈值增長率

D.凈值增長率標(biāo)準(zhǔn)差 【正確答案】：ABC 【答案解析】：參見教材P35。

11、系列基金的特點主要表現(xiàn)在()。A.多個基金共用一個基金合同 B.子基金獨立運作 C.又稱為傘型基金

D.子基金之間可以進行相互轉(zhuǎn)換 【正確答案】：ABCD 【答案解析】：參見教材P28。

12、公募基金具有的主要特征有()。A.遵守基金法律和法規(guī)的約束，并接受監(jiān)管部門的嚴(yán)格監(jiān)管 B.基金募集對象不固定

C.投資金額要求低，適宜中小投資者參與

D.可以面向社會公開發(fā)售基金份額和宣傳推廣 【正確答案】：ABCD 【答案解析】：參見教材P27。

13、平衡型基金具有()特點。A.兼具增長與收入雙重目標(biāo)

B.既注重資本增值又注重當(dāng)期收入

C.風(fēng)險、收益介于增長型基金與收入型基金之間 D.與增長型基金相比，風(fēng)險大、收益高 【正確答案】：ABC 【答案解析】：參見教材P27。

14、增長型基金具有()特點。A.較少考慮當(dāng)期收入

B.以追求資本增值為基本目標(biāo)

C.主要以具有良好增長潛力的股票為投資對象 D.與收入型基金相比，風(fēng)險小、收益也較低 【正確答案】：ABC 【答案解析】：參見教材P27。

15、根據(jù)募集方式的不同，基金可分為()等類別。A.公募基金

B.被動(指數(shù))型基金 C.主動型基金 D.私募基金

【正確答案】：AD 【答案解析】：參見教材P27。

16、根據(jù)法律形式的不同，基金可以分為()。A.契約型基金 B.公司型基金 C.開放式基金 D.封閉式基金

【正確答案】：AB 【答案解析】：參見教材P26。

17、根據(jù)基金運作方式，基金可以分為()。A.封閉式基金 B.開放式基金 C.增長型基金

D.收入型基金

【正確答案】：AB 【答案解析】：參見教材P25。

18、基金分類的意義在于()。A.有助于投資者作出正確的投資選擇與比較

B.有助于投資者加深對各種基金的認(rèn)識及對風(fēng)險收益特征的把握 C.有助于基金資產(chǎn)評估的公平公正 D.有助于實施更有效的分類監(jiān)管 【正確答案】：ABCD 【答案解析】：參見教材P24。

19、按投資市場分類，股票基金可分為()。A.國內(nèi)股票基金 B.國外股票基金 C.全球股票基金 D.聯(lián)合股票基金

【正確答案】：ABC 【答案解析】：參見教材P32。20、以下關(guān)于LOF申購、贖回和場內(nèi)交易的說法，正確的有()。A.LOF的凈值報價頻率要比ETF低，通常l天只提供l次或幾次基金凈值報價 B.LOF的申購、贖回既可以在代銷網(wǎng)點進行也可以在交易所進行

C.LOF是普通的開放式基金增加了交易所的交易方式，它可以是指數(shù)型基金，也可以是主動管理型基金 D.LOF的申購、贖回是基金份額與現(xiàn)金的對價 【正確答案】：ABCD 【答案解析】：參見教材P30。

21、以下關(guān)于ETF申購、贖回和場內(nèi)交易的說法，正確的有()。A.ETF的申購、贖回通過交易所進行

B.ETF與投資者交換的是基金份額與一籃子股票

C.只有資金在一定規(guī)模以上的投資者(基金份額通常要求在50萬份以上)才能參與ETF的申購、贖回交易 D.ETF通常采用完全被動式管理方法，以擬合某一指數(shù)為目標(biāo) 【正確答案】：ABCD 【答案解析】：參見教材P30。

22、LOF所具有的()制度安排，使LOF不會出現(xiàn)封閉式基金的大幅折價交易現(xiàn)象。

A.贖回時是換回一籃子股票 B.轉(zhuǎn)托管機制

C.在交易所二級市場買賣

D.可以在交易所進行申購、贖回 【正確答案】：BD 【答案解析】：參見教材P30。

23、LOF結(jié)合了()的銷售優(yōu)勢，為開放式基金銷售開辟了新的渠道。A.證券公司 B.基金銷售人員 C.交易所交易網(wǎng)絡(luò) D.銀行等代銷機構(gòu) 【正確答案】：CD 【答案解析】：參見教材P30。

24、ETF聯(lián)接基金投資的對象為()。A.目標(biāo)ETF的資產(chǎn) B.標(biāo)的指數(shù)的成份股 C.備選成份股

D.中國證監(jiān)會規(guī)定的其他證券品種 【正確答案】：ABCD 【答案解析】：參見教材P30。

25、與公募基金相比，私募基金不能進行公開的發(fā)售和宣傳推廣，投資金額要求高，投資者的()常常受到嚴(yán)格的限制。A.人數(shù) B.資格 C.資金實力 D.投資經(jīng)驗

【正確答案】：AB 【答案解析】：參見教材P27。

26、不同的投資目標(biāo)決定了基金的()，以適應(yīng)不同投資者的投資需要。A.基本規(guī)模

B.基本的投資策略

C.基本結(jié)構(gòu) D.基本投向

【正確答案】：BD 【答案解析】：參見教材P27。

27、除中國證監(jiān)會另有規(guī)定外，QDII基金可投資于()等金融產(chǎn)品或工具。A.銀行存款、可轉(zhuǎn)讓存單、銀行承兌匯票、銀行票據(jù)、商業(yè)票據(jù)、回購協(xié)議、短期政府債券等貨幣市場工具 B.政府債券、公司債券、可轉(zhuǎn)換債券、住房按揭支持證券、資產(chǎn)支持證券等及經(jīng)中國證監(jiān)會認(rèn)可的國際金融組織發(fā)行的證券

C.與固定收益、股權(quán)、信用、商品指數(shù)、基金等標(biāo)的物掛鉤的結(jié)構(gòu)性投資產(chǎn)品

D.遠(yuǎn)期合約、互換及經(jīng)中國證監(jiān)會認(rèn)可的境外交易所上市交易的權(quán)證、期權(quán)、期貨等金融衍生產(chǎn)品 【正確答案】：ABCD 【答案解析】：參見教材P53。

28、下列關(guān)于QDII的說法不正確的是()。A.是經(jīng)中國證監(jiān)會批準(zhǔn)可以在境外募集資金進行境內(nèi)證券投資的機構(gòu)

B.是在我國人民幣沒有實現(xiàn)可自由兌換、資本項目尚未開放的情況下，有限度地允許境內(nèi)投資者投資境外證券市場的一項過渡性的制度安排

C.目前除了基金管理公司和證券公司外，商業(yè)銀行等其他金融機構(gòu)也可以發(fā)行代客境外理財產(chǎn)品 D.QDII基金只可以人民幣為計價貨幣募集 【正確答案】：AD 【答案解析】：參見教材P53。

29、ETF與LOF的區(qū)別有()。A.申購、贖回的標(biāo)的不同 B.基金投資策略不同 C.對申購、贖回限制不同 D.申購、贖回的場所不同 【正確答案】：ABCD 【答案解析】：參見教材P30。30、以下關(guān)于保本基金的說法不正確的是()。A.投資者在保本期到期前贖回，可能遭受虧損 B.保本基金中債券的比例較高，收益上升空間有限 C.保本基金抗御通貨膨脹能力較強 D.保本基金沒有利率風(fēng)險 【正確答案】：CD 【答案解析】：參見教材P48。

31、境外保本基金提供的保證類型有()。A.紅利保證 B.收益保證 C.本金保證 D.流動性保證

【正確答案】：ABC 【答案解析】：參見教材P48。

32、交易型開放式指數(shù)基金的主要特點包括()。A.是被動操作的指數(shù)型基金

B.在鎖定下跌風(fēng)險的同時力爭有機會獲得潛在的高回報 C.具有獨特的實物申購、贖回機制

D.實行一級市場與二級市場并存的交易制度 【正確答案】：ACD 【答案解析】：參見教材P49。

33、以某一特定行業(yè)或板塊為投資對象的基金就是行業(yè)股票基金，比如()。A.資源類股票基金 B.科技股基金 C.金融服務(wù)基金 D.房地產(chǎn)基金

【正確答案】：ABCD 【答案解析】：參見教材P34。

34、債券的分類標(biāo)準(zhǔn)一般有()。A.發(fā)行者不同

B.債券質(zhì)量的高低不同 C.債券到期日的長短不同 D.債券信用等級的高低不同 【正確答案】：ACD 【答案解析】：參見教材P39。

35、由于在岸基金的()均處于本國境內(nèi)，所以基金監(jiān)管部門比較容易運用本國法律法規(guī)及相關(guān)技術(shù)手段對其投資運作行為進行監(jiān)管。

A.基金托管人 B.基金管理人 C.投資者

D.基金的投資市場 【正確答案】：ABCD 【答案解析】：參見教材P28。

36、關(guān)于QDII基金的投資風(fēng)險，下列說法正確的有()。A.國際市場投資會面臨國內(nèi)基金所沒有的匯率風(fēng)險 B.QDII基金申購、贖回的時問要長于國內(nèi)其他基金

C.國際市場投資將會面臨國別風(fēng)險、新興市場風(fēng)險等特別投資風(fēng)險

D.盡管進行國際市場投資有可能降低組合投資風(fēng)險，但并不能排除市場風(fēng)險 【正確答案】：ABCD 【答案解析】：參見教材P54。

37、除中國證監(jiān)會另有規(guī)定外，QDII基金不得有下列()行為。A.購買不動產(chǎn) B.購買實物商品

C.購買房地產(chǎn)抵押按揭

D.購買貴重金屬或代表貴重金屬的憑證 【正確答案】：ABCD 【答案解析】：參見教材P54。

38、基金收益與標(biāo)的指數(shù)收益之間的偏離程度可以用()來衡量。A.折(溢)價率 B.跟蹤誤差 C.跟蹤偏離度 D.周轉(zhuǎn)率

【正確答案】：BC 【答案解析】：參見教材P52。

39、用于分析ETF運作效率的指標(biāo)主要有()。A.折(溢)價率 B.周轉(zhuǎn)率 C.費用率 D.跟蹤偏離度

【正確答案】：ABCD 【答案解析】：參見教材P52。40、用于分析ETF的收益指標(biāo)包括()。A.跟蹤偏離度

B.二級市場價格收益率 C.基金凈值收益率 D.折(溢)價率

【正確答案】：BC 【答案解析】：參見教材P52。

41、國際上比較流行的保本基金投資組合保險策略主要有()。A.固定并長期持有策略 B.對沖保險策略 C.套期保值策略

D.固定比例投資組合保險策略 【正確答案】：BD 【答案解析】：參見教材P47。

42、以下關(guān)于貨幣市場工具說法正確的有()。A.到期日不足l年 B.是短期金融工具

C.也稱為現(xiàn)金投資工具

D.通常由政府、金融機構(gòu)以及信譽卓著的大型工商企業(yè)發(fā)行 【正確答案】：ABCD 【答案解析】：參見教材P42。

43、久期綜合考慮了()，可以用以反映利率的微小變動對債券價格的影響，因此是一個較好的債券利率風(fēng)險衡量指標(biāo)。A.債券的票面利率

B.市場利率對債券價格的影響 C.債券現(xiàn)金流 D.到期時間

【正確答案】：BCD 【答案解析】：參見教材P41。

44、債券基金投資風(fēng)格主要依據(jù)基金所持債券的()來劃分。

A.平均到期日 B.久期 C.信用等級 D.平均利率

【正確答案】：BC 【答案解析】：參見教材P40。

45、基金運作費用主要包括()。A.前端或后端申購費 B.投資利息費用

C.基金管理費、托管費

D.基于基金資產(chǎn)計提的營銷服務(wù)費 【正確答案】：CD 【答案解析】：參見教材P37。

46、基金分紅是基金對基金投資收益的派現(xiàn)，其大小會受到()的影響，不能全面反映基金的實際表現(xiàn)。A.稅收

B.已實現(xiàn)收益 C.基金分紅政策 D.留存收益

【正確答案】：BCD 【答案解析】：參見教材P35。

47、系統(tǒng)性風(fēng)險包括()等。A.政策風(fēng)險 B.利率風(fēng)險 C.信用風(fēng)險 D.經(jīng)營風(fēng)險

【正確答案】：AB 【答案解析】：參見教材P35。

48、非系統(tǒng)性風(fēng)險是指個別證券特有的風(fēng)險，包括企業(yè)的()等。A.匯率風(fēng)險 B.財務(wù)風(fēng)險 C.經(jīng)營風(fēng)險 D.信用風(fēng)險

【正確答案】：BCD 【答案解析】：參見教材P35。

49、股票基金所面臨的投資風(fēng)險主要包括()。A.非系統(tǒng)性風(fēng)險 B.系統(tǒng)性風(fēng)險 C.委托代理風(fēng)險 D.管理運作風(fēng)險

【正確答案】：ABD 【答案解析】：參見教材P34。50、以下屬于價值型股票的有()。A.低市盈率股 B.藍籌股 C.收益型股票 D.防御型股票

【正確答案】：ABCD 【答案解析】：參見教材P33。

51、國外股票基金可分為()。A.單一國家型股票基金 B.區(qū)域型股票基金 C.洲際型股票基金 D.國際股票基金

【正確答案】：ABD 【答案解析】：參見教材P32。

三、判斷題 1、2004年7月1日開始施行的《證券投資基金運作管理辦法》中，首次將我國基金分為股票基金、債券基金、混合基金、貨幣市場基金等基本類型。()Y.對 N.錯

【正確答案】：Y 【答案解析】：參見教材P25。

2、根據(jù)投資對象的不同，可以將基金分為封閉式基金、開放式基金、ETF、LOF

等。()Y.對 N.錯

【正確答案】：N 【答案解析】：參見教材P26。

3、與單個債券的久期一樣，債券基金的久期越長，凈值的波動幅度就越大，所承擔(dān)的利率風(fēng)險就越高。()Y.對 N.錯

【正確答案】：Y 【答案解析】：參見教材P41。

4、當(dāng)市場利率降低時，持有附有提前贖回權(quán)債券的基金將不能再獲得高息收益，而且還會面臨再投資風(fēng)險。()Y.對 N.錯

【正確答案】：Y 【答案解析】：參見教材P41。

5、債券基金的價值會受到市場利率變動的影響，債券基金的平均到期日越短，債券基金的利率風(fēng)險越高。()Y.對 N.錯

【正確答案】：N 【答案解析】：參見教材P40。

6、單一債券的信用風(fēng)險比較集中，債券基金通過分散投資可以有效避免單一債券可能面臨的較高的信用風(fēng)險。()Y.對 N.錯

【正確答案】：Y 【答案解析】：參見教材P39。

7、如果一只股票基金的平均市盈率、平均市凈率小于市場指數(shù)的市盈率，可以認(rèn)為該股票基金屬于增長型基金；反之，該股票基金則可以被歸為價值型基金。()Y.對 N.錯

【正確答案】：N 【答案解析】：參見教材P33。

8、標(biāo)準(zhǔn)差將一個股票基金的凈值增長率與股票的某個市場指數(shù)聯(lián)系起來，用以反映基金凈值變動對市場指數(shù)變動的敏感程度。()Y.對 N.錯

【正確答案】：N 【答案解析】：參見教材P36。

9、基金凈值增長率的波動程度可以用數(shù)學(xué)上的貝塔值來計量。()Y.對 N.錯

【正確答案】：N 【答案解析】：參見教材P36。

10、股票基金通過分散投資可以大大降低個股投資的系統(tǒng)性風(fēng)險，但卻不能回避非系統(tǒng)性投資風(fēng)險。()Y.對 N.錯

【正確答案】：N 【答案解析】：參見教材P35。

11、股票基金以追求長期的資本增值為目標(biāo)，比較適合長期投資。()Y.對 N.錯

【正確答案】：Y 【答案解析】：參見教材P31。

12、保本基金的投資目標(biāo)是在鎖定下跌風(fēng)險的同時力爭有機會獲得潛在的高回報。()Y.對 N.錯

【正確答案】：Y 【答案解析】：參見教材P46。

13、與收入型基金相比，增長型基金的風(fēng)險小，收益也較低。()Y.對 N.錯

【正確答案】：N 【答案解析】：參見教材P27。

14、與增長型基金相比，收入型基金的風(fēng)險大、收益高。()Y.對 N.錯

【正確答案】：N 【答案解析】：參見教材P27。

15、與公募基金相比，私募基金的投資風(fēng)險較高，主要以具有較強風(fēng)險承受能力的富裕階層為目標(biāo)客戶。()Y.對 N.錯

【正確答案】：Y 【答案解析】：參見教材P27。

16、離岸基金是指一國的證券投資基金組織在他國發(fā)售證券投資基金份額，并將募集的資金投資于本國或 【答案解析】：參見教材P53。

26、QDII是在我國人民幣沒有實現(xiàn)可自由兌換、資本項目尚未開放的情況下，有限度地允許境內(nèi)投資者投資境外證券市場的一項過渡性的制度安排。()Y.對 N.錯

【正確答案】：Y 【答案解析】：參見教材P53。

27、貨幣市場基金的風(fēng)險較低，意味著貨幣市場沒有投資風(fēng)險。()Y.對 N.錯

【正確答案】：N 【答案解析】：參見教材P43。

28、ETF的申購、贖回是基金份額與現(xiàn)金的對價；而LOF與投資者交換的是基金份額與一籃子股票。()Y.對 N.錯

【正確答案】：N 【答案解析】：參見教材P30。

29、由于ETF實行一級市場與二級市場交易同步進行的制度安排，因此，投資者可以在ETF二級市場交易價格與基金份額凈值二者之間存在差價時進行套利交易。()Y.對 N.錯

【正確答案】：Y 【答案解析】：參見教材P51。30、上證50ETF是我國 【正確答案】：Y 【答案解析】：參見教材P44。

38、貨幣市場基金的份額凈值固定在1元人民幣，基金收益通常用日每萬份基金凈收益和最近7日年化收益率表示。()Y.對 N.錯

【正確答案】：Y 【答案解析】：參見教材P43。

39、貨幣市場屬于場外交易市場，交易主要由買賣雙方通過電話或電子交易系統(tǒng)以協(xié)商價格完成。()Y.對 N.錯

【正確答案】：Y 【答案解析】：參見教材P42。40、貨幣市場基金以追求長期的資本增值為目標(biāo)，比較適合長期投資。()Y.對

N.錯【正確答案】：N 【答案解析】：參見教材P42。

41、混合基金的風(fēng)險低于股票基金，預(yù)期收益則要高于債券基金。()Y.對

N.錯【正確答案】：Y 【答案解析】：參見教材P45。

42、一個厭惡風(fēng)險的投資者應(yīng)選擇久期較短的債券基金，而一個愿意接受較高風(fēng)險的投資者則應(yīng)選擇久期較長的債券基金。()Y.對

N.錯【正確答案】：Y 【答案解析】：參見教材P41。

43、ETF實行一級市場與二級市場并存的交易制度，中小投資者被排斥在外。()Y.對

N.錯【正確答案】：N 【答案解析】：參見教材P50。

44、保本基金在投資到期后，當(dāng)基金份額累計凈值低于投資者的投入資本金時，基金管理人或基金擔(dān)保人應(yīng)向投資者支付其中的差額部分。()Y.對

N.錯【正確答案】：Y 【答案解析】：參見教材P48。

45、混合基金的投資風(fēng)險主要取決于股票與債券配置的比例大小。()Y.對

N.錯【正確答案】：Y 【答案解析】：參見教材P46。

46、日每萬份基金凈收益和最近7日年化收益率都是長期指標(biāo)。()Y.對

N.錯【正確答案】：N 【答案解析】：參見教材P43。

47、貨幣市場基金的風(fēng)險較低，但并不意味著貨幣市場基金沒有投資風(fēng)險。()Y.對 N.錯

【正確答案】：Y 【答案解析】：參見教材P43。

48、債券基金的久期等于基金組合中各個債券的投資比例與對應(yīng)債券久期的加權(quán)平均。()Y.對 N.錯

【正確答案】：Y 【答案解析】：參見教材P41。

49、通常，債券的到期日越短，債券價格受市場利率的影響就越大。()Y.對 N.錯

【正確答案】：N 【答案解析】：參見教材P40。50、低周轉(zhuǎn)率的基金傾向于對股票的長期持有，高周轉(zhuǎn)率的基金則傾向于對股票的頻繁買入與賣出。()Y.對

N.錯【正確答案】：Y 【答案解析】：參見教材P38。

51、費用率越低，說明基金的運作成本越低，運作效率越高。()Y.對

N.錯【正確答案】：Y 【答案解析】：參見教材P37。

52、持股集中度越高，說明基金在前十大重倉股的投資越多，基金的風(fēng)險越高。

()Y.對

N.錯【正確答案】：Y 【答案解析】：參見教材P37。

53、如果某基金的貝塔值大于l，說明該基金是一只穩(wěn)定或防御型的基金。()Y.對

N.錯【正確答案】：N 【答案解析】：參見教材P37。

54、防御型股票是指利潤不隨經(jīng)濟衰退而下降，可以有效抵御經(jīng)濟衰退影響的一類股票。()Y.對

N.錯【正確答案】：Y 【答案解析】：參見教材P33。

55、QDII基金是指在一國境內(nèi)設(shè)立，經(jīng)該國有關(guān)部門批準(zhǔn)從事境外證券市場的股票、債券等有價證券投資的基金。()Y.對 N.錯

【正確答案】：Y 【答案解析】：參見教材P31。

56、只有資金在一定規(guī)模以上的投資者(基金份額通常要求在50萬份以上)才能參與ETF的申購、贖回交易。()Y.對

N.錯【正確答案】：Y 【答案解析】：參見教材P30。

57、LOF所具有的轉(zhuǎn)托管機制與可以在交易所進行申購、贖回的制度安排，使LOF不會出現(xiàn)封閉式基金的大幅折價交易現(xiàn)象。()Y.對 N.錯

【正確答案】：Y 【答案解析】：參見教材P30。

58、LOF是一種既可以在場外市場進行基金份額申購、贖回，又可以在交易所(場內(nèi)市場)進行基金份額交易和基金份額申購或贖回的開放式基金。()Y.對 N.錯

【正確答案】：Y 【答案解析】：參見教材P30。

59、基金中的基金是指以其他證券投資基金為投資對象的基金，其投資組合由其他基金組成。()Y.對 N.錯

【正確答案】：Y 【答案解析】：參見教材P28。60、與私募基金必須遵守基金法律和法規(guī)的約束并接受監(jiān)管部門的嚴(yán)格監(jiān)管相比，公募基金在運作上具有較大的靈活性，所受到的限制和約束也較少。()Y.對 N.錯

【正確答案】：N 【答案解析】：參見教材P27。61、根據(jù)中國證監(jiān)會對基金類別的分類標(biāo)準(zhǔn)，投資于股票、債券和貨幣市場工具，但股票投資和債券投資的比例不符合股票基金、債券基金規(guī)定的為混合基金。()Y.對 N.錯

【正確答案】：Y 【答案解析】：參見教材P26。62、證券投資基金的一大特色就是數(shù)量眾多、品種豐富，可以較好地滿足廣大投資者的投資需要。()Y.對 N.錯

【正確答案】：Y

B.T+1 C.T+2 D.T+3 【正確答案】：C 【答案解析】：參見教材P6510、基金申購費用與申購份額的計算公式是()。A.凈申購金額=申購金額／(1-申購費率)B.申購費用=凈申購金額／申購費率

C.申購份額=凈申購金額／申購當(dāng)日基金份額總值

D.當(dāng)申購費用為固定金額時，申購份額=凈申購金額／T日基金份額凈值 【正確答案】：D 【答案解析】：參見教材P6411、下列關(guān)于基金贖回費的表述正確的是()。A.對于持續(xù)持有期少于7日的投資人，收取不低于贖回金額1.5％的贖回費 B.對于持續(xù)持有期少于5日的投資人，收取不低于贖回金額1.5％的贖回費 C.對于持續(xù)持有期少于20日的投資人，收取不低于贖回金額0.75％的贖回費 D.對于持續(xù)持有期少于30日的投資人，收取不低于贖回金額1.5％的贖回費 【正確答案】：A 【答案解析】：參見教材P6412、下列關(guān)于開放式基金申購的表述正確的是()。A.申購費率不得超過申購金額的3％

B.基金產(chǎn)品前端收費的最高檔申購費率應(yīng)低于對應(yīng)的后端最高檔申購費率

C.基金管理人可以對選擇前端收費方式的投資人根據(jù)其持有期限適用不同的前端申購費率標(biāo)準(zhǔn)

D.基金管理人可以對選擇后端收費方式的投資人根據(jù)其申購金額的數(shù)量適用不同的后端申購費率標(biāo)準(zhǔn)。對于持有期低于3年的投資人，基金管理人不得免收其后端申購費用 【正確答案】：B 【答案解析】：參見教材P6313、下列關(guān)于開放式基金的表述正確的是()。A.申購期購買基金的費率要比認(rèn)購期優(yōu)惠

B.認(rèn)購期購買的基金份額一般要經(jīng)過封閉期才能贖回

C.申購的基金份額要在申購成功后的 【答案解析】：參見教材P6718、投資者進行ETF證券認(rèn)購時需具有()。A.滬、深B股或H股賬戶 B.開放式基金賬戶 C.滬、深A(yù)股賬戶 D.封閉式基金賬戶 【正確答案】：C 【答案解析】：參見教材P5919、QDII基金在募集認(rèn)購的具體規(guī)定上的特點不包括()。A.發(fā)售QDII基金的基金管理人，必須具備合格境內(nèi)機構(gòu)投資者資格和經(jīng)營外匯業(yè)務(wù)資格 B.QDII基金份額可以用人民幣進行認(rèn)購

C.基金管理人可以根據(jù)產(chǎn)品特點確定QDII基金份額市值的大小 D.QDII基金份額可以用美元或其他外匯貨幣為計價貨幣認(rèn)購 【正確答案】：C 【答案解析】：參見教材P6020、與普通的開放式基金不同，ETF份額()。A.只能以現(xiàn)金認(rèn)購 B.只能以證券認(rèn)購

C.既可以用現(xiàn)金認(rèn)購，也可用證券認(rèn)購 D.既不能用現(xiàn)金認(rèn)購，也不能用證券認(rèn)購 【正確答案】：C 【答案解析】：參見教材P5921、下列關(guān)于ETF認(rèn)購的表述正確的是()。

A.場內(nèi)現(xiàn)金認(rèn)購是指投資者通過基金管理人指定的發(fā)售代理機構(gòu)以現(xiàn)金進行的認(rèn)購

B.場外現(xiàn)金認(rèn)購是指投資者通過基金管理人及其指定的發(fā)售代理機構(gòu)以現(xiàn)金方式參與證券交易所上網(wǎng)定價發(fā)售 C.證券認(rèn)購是指投資者通過基金管理人及其指定的發(fā)售代理機構(gòu)以指定的證券進行的認(rèn)購

D.證券認(rèn)購是指投資者通過基金管理人及其指定的發(fā)售代理機構(gòu)以指定的證券參與證券交易所上網(wǎng)定價發(fā)售 【正確答案】：C 【答案解析】：參見教材P5922、ETF的申購、贖回采用()方式。A.金額申購、份額贖同 B.份額申購、金額贖回 C.金額申購、金額贖回 D.份額申購、份額贖回 【正確答案】：D 【答案解析】：參見教材P7023、證券交易所在開市后根據(jù)申購、贖回清單和組合證券各只證券的實時成交數(shù)據(jù)，計算并每()發(fā)布一次基金份額參考凈值。A.15秒 B.30秒 C.分鐘 D.1天

【正確答案】：A 【答案解析】：參見教材P7024、基金轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)入的基金份額可贖回的時間為()日。A.T B.T+1 C.T+2 D.T+3 【正確答案】：C 【答案解析】：參見教材P6725、基金管理人可以在當(dāng)日接受贖回比例不低于上一日基金總份額()的前提下，對其余贖回申請延期辦理。A.5％ B.8％ C.10％ D.15％

【正確答案】：C 【答案解析】：參見教材P6626、單個開放日基金凈贖回申請超過基金總份額的()時，為巨額贖回。A.5％ B.10％ C.15％ D.20％

【正確答案】：B 【答案解析】：參見教材P6627、投資者申購基金成功后，注冊登記機構(gòu)一般在()日為投資者辦理增加權(quán)益的登記手續(xù)。A.T+0 B.T+l C.T+2 D.T+3 【正確答案】：B 【答案解析】：參見教材P6528、某投資人投資1萬元認(rèn)購基金，認(rèn)購資金在募集期產(chǎn)生的利息為3元，其對應(yīng)的認(rèn)購費率為1.2％，基金份額面值為1元，則以下計算正確的是()。A.認(rèn)購費用為120元

B.凈認(rèn)購金額為9884.42元 C.認(rèn)購費用為118.58元 D.認(rèn)購份額為9881.42份 【正確答案】：C 【答案解析】：參見教材P58 凈認(rèn)購金額=認(rèn)購金額/（1+認(rèn)購費率）=10000/（1+1.2%）=9881.42元 認(rèn)購費用=凈認(rèn)購金額×認(rèn)購費率=9881.42×1.2%=118.58元 認(rèn)購份額=（凈認(rèn)購金額+利息）/基金份額面值=(9881.42+3)÷1=9884.42份。

29、開放式基金的贖回費率不得超過基金份額贖回金額的5％，贖回費總額的()歸入基金財產(chǎn)。A.10％ B.25％ C.30％ D.50％

【正確答案】：B 【答案解析】：參見教材P6430、投資者T日提交認(rèn)購申請后，可于()日起到辦理認(rèn)購的網(wǎng)點查詢認(rèn)購申請的受理情況。A.T+0 B.T+l C.T+2 D.T+3 【正確答案】：C 【答案解析】：參見教材P5731、《證券投資基金銷售管理辦法》規(guī)定開放式基金的認(rèn)購費率不得超過認(rèn)購金額的()。A.1％ B.2.5％ C.3％ D.5％

【正確答案】：D 【答案解析】：參見教材P5732、ETF的申購對價、贖回對價不包括()。A.組合證券 B.現(xiàn)金替代 C.現(xiàn)金 D.其他對價

【正確答案】：C 【答案解析】：參見教材P7033、我國封閉式基金的交收同A股一樣實行()交割、交收。A.T+1 B.T-1 C.T+2 D.T-2 【正確答案】：A 【答案解析】：參見教材P6134、目前，我國上海證券交易所規(guī)定基金交易傭金不得高于成交金額的()，起點5元。A.0.01％ B.0.05％ C.0.15％

D.0.3％

【正確答案】：D 【答案解析】：參見教材P6135、如果基金募集失敗，基金管理人要在基金募集期限屆滿后()日內(nèi)返還投資者已繳納的款項，并加計銀行同期存款利息。A.5 B.10 C.15 D.30 【正確答案】：D 【答案解析】：參見教材P5736、基金募集期限屆滿，封閉式基金份額持有人人數(shù)應(yīng)達到不少于()人的要求。A.100 B.200 C.300 D.以上都不是 【正確答案】：B 【答案解析】：參見教材P5637、基金管理人自收到驗資報告之日起()日內(nèi)，向中國證監(jiān)會提交備案申請和驗資報告，辦理基金的備案手續(xù)。A.3 B.5 C.10 D.15 【正確答案】：C 【答案解析】：參見教材P5638、基金募集期限屆滿，封閉式基金滿足募集的基金份額總額達到核準(zhǔn)規(guī)模的()以上。A.40％ B.60％ C.75％ D.80％

【正確答案】：D 【答案解析】：參見教材P5639、基金管理人應(yīng)當(dāng)在基金份額發(fā)售的()日前公布招募說明書、基金合同及其他有關(guān)文件。A.1 B.2 C.3 D.6 【正確答案】：C 【答案解析】：參見教材P5640、自基金份額發(fā)售日開始計算，基金的募集期限不得超過()個月。A.1 B.2 C.3 D.6 【正確答案】：C 【答案解析】：參見教材P5641、基金管理人應(yīng)當(dāng)自收到核準(zhǔn)文件之日起()個月內(nèi)進行基金份額的發(fā)售。A.1 B.2 C.3 D.6 【正確答案】：D 【答案解析】：參見教材P5642、根據(jù)《證券投資基金法》的要求，國務(wù)院證券監(jiān)督管理機構(gòu)應(yīng)當(dāng)自受理基金募集申請之日起()個月內(nèi)作出核準(zhǔn)或者不予核準(zhǔn)的決定。A.1 B.2 C.3 D.6 【正確答案】：D 【答案解析】：參見教材P5643、下列關(guān)于認(rèn)購開放式基金的表述正確的是()。A.擬進行基金投資的投資人只需開立基金賬戶 B.投資者在募集期內(nèi)可以多次認(rèn)購基金份額

C.已經(jīng)正式受理的認(rèn)購申請可以撤銷

D.申請的成功與否應(yīng)以銷售機構(gòu)對認(rèn)購申請的受理為準(zhǔn) 【正確答案】：B 【答案解析】：參見教材P5744、封閉式基金的募集一般要經(jīng)過申請、核準(zhǔn)、()、基金合同生效四個步驟。A.發(fā)售 B.批準(zhǔn) C.發(fā)行 D.申購

【正確答案】：A 【答案解析】：參見教材P5

5二、多項選擇題

1、下列關(guān)于開放式基金贖回金額計算方式正確的是()。A.贖回總金額=贖回份額×贖回日基金份額凈值 B.贖回總金額=贖回份額／贖回日基金份額凈值 C.贖回金額=贖回總金額－贖回費用 D.贖回金額=贖回總金額＋贖回費用 【正確答案】：AC 【答案解析】：參見教材P652、下列關(guān)于ETF認(rèn)購方式的表述正確的是()。

A.場內(nèi)現(xiàn)金認(rèn)購是指投資者通過基金管理人指定的發(fā)售代理機構(gòu)以現(xiàn)金方式參與證券交易所上網(wǎng)定價發(fā)售 B.場外現(xiàn)金認(rèn)購是指投資者通過基金管理人及其指定的發(fā)售代理機構(gòu)以現(xiàn)金進行的認(rèn)購

C.場外現(xiàn)金認(rèn)購是指投資者通過基金管理人及其指定的發(fā)售代理機構(gòu)以現(xiàn)金方式參與證券交易所上網(wǎng)定價發(fā)售 D.證券認(rèn)購是指投資者通過基金管理人及其指定的發(fā)售代理機構(gòu)以指定的證券進行的認(rèn)購 【正確答案】：ABD 【答案解析】：參見教材P593、開放式基金注冊登記機構(gòu)的主要職責(zé)為()。A.建立并管理投資者基金份額賬戶 B.負(fù)責(zé)基金份額登記，確認(rèn)基金交易 C.發(fā)放紅利

D.建立并保管基金投資者名冊 【正確答案】：ABCD 【答案解析】：參見教材P764、QDII基金申購、贖回與一般開放式基金申購、贖回的區(qū)別主要在于()。A.QDII基金申購、贖回的幣種只能是人民幣

B.基金管理人可以在不違反法律法規(guī)規(guī)定的情況下，接受其他幣種的申購、贖回 C.拒絕或暫停申購的情形與一般開放式基金有所不同

D.基金資產(chǎn)規(guī)模可以超出中國證監(jiān)會、國家外匯管理局核準(zhǔn)的境外證券投資額度 【正確答案】：BC 【答案解析】：參見教材P755、基金份額持有人()，必須先辦理跨系統(tǒng)轉(zhuǎn)托管。A.擬申請將登記在證券登記結(jié)算系統(tǒng)中的基金份額贖回

B.擬申請將登記在證券登記結(jié)算系統(tǒng)中的基金份額進行上市交易 C.擬申請將登記在基金注冊登記系統(tǒng)中的基金份額贖回

D.擬申請將登記在基金注冊登記系統(tǒng)中的基金份額進行上市交易 【正確答案】：AD 【答案解析】：參見教材P756、LOF申請在交易所上市應(yīng)當(dāng)具備的條件是()。A.基金的募集符合《證券投資基金法》的規(guī)定 B.募集金額不少于2億元人民幣 C.持有人不少于200人

D.基金管理公司規(guī)定的其他條件 【正確答案】：AB 【答案解析】：參見教材P737、某基金申購費率，100萬元以上(含100萬元)～500萬元以下為0.9％。假定T日的基金份額凈值為1.25元。若申購金額為100萬元，則以下計算結(jié)果正確的有()。A.凈申購金額為1009000元 B.凈申購金額為991080.28元 C.申購份額為792864.22份 D.申購份額為800000份 【正確答案】：BC 【答案解析】：參見教材P658、下列關(guān)于基金贖回費的表述正確的是()。A.對于持續(xù)持有期少于7日的投資人，收取不低于贖回金額1.5％的贖回費

B.對于持續(xù)持有期少于7日的投資人，收取不低于贖回金額0.75％的贖回費 C.對于持續(xù)持有期少于20的投資人，收取不低于贖回金額1.5％的贖回費 D.對于持續(xù)持有期少于30日的投資人，收取不低于贖回金額0.75％的贖回費 【正確答案】：AD 【答案解析】：參見教材P649、下列關(guān)于開放式基金申購的表述錯誤的是()。A.申購費率不得超過申購金額的3％

B.基金產(chǎn)品后端收費的最高檔申購費率應(yīng)低于對應(yīng)的前端最高檔申購費率

C.基金管理人可以對選擇前端收費方式的投資人根據(jù)其申購金額適用不同的前端申購費率標(biāo)準(zhǔn)

D.基金管理人可以對選擇后端收費方式的投資人根據(jù)其申購金額適用不同的后端申購費率標(biāo)準(zhǔn)。對于持有期低于3年的投資人，基金管理人不得免收其后端申購費用 【正確答案】：ABD 【答案解析】：參見教材P6310、關(guān)于申購、贖回的登記與款項的支付，下列說法正確的是()。A.投資者提交贖回申請成交后，基金管理人應(yīng)通過銷售機構(gòu)按規(guī)定向投資者支付贖回款項

B.對一般基金而言，基金管理人應(yīng)當(dāng)自受理基金投資者有效贖回申請之日起5個工作日內(nèi)支付贖回款項 C.基金申購采用全額繳款方式。若資金在規(guī)定的時間內(nèi)未全部到賬，則申購不成功 D.申購不成功或無效，款項將退回投資者資金賬戶 【正確答案】：ACD 【答案解析】：參見教材P6611、下列關(guān)于開放式基金的表述正確的是()。A.認(rèn)購期購買基金的費率要比申購期優(yōu)惠

B.認(rèn)購期購買的基金份額一般要經(jīng)過封閉期才能贖回

C.申購的基金份額要在申購成功后的 B.基金管理人可以根據(jù)產(chǎn)品特點確定QDII及基金份額面值的大小 C.QDII基金份額可以用人民幣進行認(rèn)購

D.QDII基金份額不可以用美元或其他外匯貨幣為計價貨幣認(rèn)購 【正確答案】：ABC 【答案解析】：參見教材P6018、封閉式基金發(fā)售方式主要有()。A.金額認(rèn)購 B.網(wǎng)上發(fā)售 C.證券認(rèn)購 D.網(wǎng)下發(fā)售

【正確答案】：BD 【答案解析】：參見教材P5819、下列公式正確的是()。A.凈認(rèn)購金額=認(rèn)購金額／(1+認(rèn)購費率)B.凈認(rèn)購金額=認(rèn)購金額／(1－認(rèn)購費率)C.認(rèn)購費用=凈認(rèn)購金額／認(rèn)購費率

D.認(rèn)購份額=(凈認(rèn)購金額+認(rèn)購利息)／基金份額面值 【正確答案】：AD 【答案解析】：參見教材P5820、ETF申購、贖回清單公告內(nèi)容包括()等內(nèi)容。A.最小申購

B.贖回單位所對應(yīng)的組合證券內(nèi)各成份證券數(shù)據(jù) C.現(xiàn)金替代 D.基金份額凈值

【正確答案】：ABCD 【答案解析】：參見教材P7121、ETF份額申購、贖回的原則有()。A.申購、贖回采用份額申購、份額贖回

B.申購、贖回ETF的申購對價、贖回對價包括組合證券、現(xiàn)金替代、現(xiàn)金差額及其他對價 C.中購、贖回申請?zhí)峤缓蟛坏贸蜂N D.申購、贖回采用金額申購、份額贖回 【正確答案】：ABC 【答案解析】：參見教材P7022、申購、贖回ETF的申購對價、贖回對價包括()。A.組合證券 B.現(xiàn)金替代 C.現(xiàn)金差額 D.其他對價

【正確答案】：ABCD 【答案解析】：參見教材P7023、ETF上市后要遵循的交易規(guī)則有()。A.基金上市首日的開盤參考價為前一工作日基金份額凈值 B.基金價格漲跌幅比例為10％，自上市首日起實行

C.基金買入申報數(shù)量為100份或其整數(shù)倍，不足100份的部分可以賣出 D.基金申報價格最小變動單位為0.005元 【正確答案】：ABC 【答案解析】：參見教材P7024、因()原因?qū)е碌幕鸱墙灰走^戶需向基金銷售網(wǎng)點申請辦理。A.繼承

B.司法強制執(zhí)行 C.捐贈

D.經(jīng)注冊登記機構(gòu)認(rèn)可的其他情況 【正確答案】：ABCD 【答案解析】：參見教材P6725、出現(xiàn)巨額贖回時，基金管理人可以根據(jù)基金當(dāng)時的資產(chǎn)組合狀況決定()。A.接受全額贖回 B.拒絕全額贖回 C.全部延期贖回 D.部分延期贖回 【正確答案】：AD 【答案解析】：參見教材P6626、下列關(guān)于認(rèn)購開放式基金的表述正確的是()。A.已經(jīng)正式受理的認(rèn)購申請可以撤銷

B.投資者在募集期內(nèi)可以多次認(rèn)購基金份額

C.擬進行基金投資的投資人，必須先開立基金賬戶和資金賬戶 D.申請的成功與否應(yīng)以銷售機構(gòu)對認(rèn)購申請的受理為準(zhǔn) 【正確答案】：BC 【答案解析】：參見教材P5727、投資人認(rèn)購開放式基金，一般通過()辦理。A.基金管理人 B.商業(yè)銀行 C.證券交易所

D.經(jīng)國務(wù)院證券監(jiān)督管理機構(gòu)認(rèn)定的其他機構(gòu) 【正確答案】：ABD 【答案解析】：參見教材P5728、基金募集期限屆滿，開放式基金滿足以下()的要求，基金管理人應(yīng)當(dāng)自募集期限屆滿之日起10日內(nèi)聘請法定驗資機構(gòu)驗資。A.基金募集份額總額不少于2億份 B.基金募集金額不少于2億元人民幣 C.基金份額持有人的人數(shù)不少于300人 D.基金份額持有人的人數(shù)不少于l000人 【正確答案】：AB 【答案解析】：參見教材P5629、買入與賣出封閉式基金份額，對于申報數(shù)量要求描述準(zhǔn)確的是()。A.為100份或其整數(shù)倍 B.為l000份或其整數(shù)倍

C.基金單筆最大數(shù)量應(yīng)當(dāng)?shù)陀?0萬份 D.基金單筆最大數(shù)量應(yīng)當(dāng)?shù)陀?00萬份 【正確答案】：AD 【答案解析】：參見教材P6130、關(guān)于封閉式基金的交易，以下說法正確的是()。A.封閉式基金的交易遵從“價格優(yōu)先、時間優(yōu)先”的原則 B.每份基金的申報價格最小變動單位為0.001元人民幣 C.封閉式基金的交易實行T+1交割、交收 D.封閉式基金價格漲跌幅限制比例為30％ 【正確答案】：ABC 【答案解析】：參見教材P6131、封閉式基金份額上市交易，應(yīng)符合的條件包括()。A.基金份額總額達到核準(zhǔn)規(guī)模的60％以上 B.基金合同期限為5年以上

C.基金募集金額不低于3億元人民幣 D.基金份額持有人不少于1000人 【正確答案】：BD 【答案解析】：參見教材P6032、下列說法正確的是()。A.基金的募集是證券投資基金投資的起點

B.基金的交易與申購、贖回為基金投資提供流動性 C.基金份額的注冊登記是證券投資基金投資的起點

D.基金份額的注冊登記在確保基金募集與交易活動的安全性上起著重要作用 【正確答案】：ABD 【答案解析】：參見教材P5533、申請募集基金應(yīng)提交的主要文件包括()等。A.募集基金的申請報告 B.基金合同草案 C.基金托管協(xié)議草案 D.招募說明書草案 【正確答案】：ABCD 【答案解析】：參見教材P5634、基金的募集一般要經(jīng)過()等步驟。A.核準(zhǔn) B.發(fā)售 C.申請

D.基金合同生效

【正確答案】：ABCD 【答案解析】：參見教材P5

5三、判斷題

1、基金份額申購、贖回的資金清算是由基金管理公司根據(jù)確認(rèn)的投資者申購、贖回數(shù)據(jù)信息進行的。()Y.對

N.錯

【正確答案】：N 【答案解析】：基金份額申購、贖回的資金清算是由注冊登記機構(gòu)根據(jù)確認(rèn)的投資者申購、贖回數(shù)據(jù)信息進行的。參見教材P772、持有人T日提交基金份額跨系統(tǒng)轉(zhuǎn)托管申請，如處理成功，T+2日起，轉(zhuǎn)托管轉(zhuǎn)入的基金份額可贖回或賣出。()Y.對 N.錯

【正確答案】：Y 【答案解析】：參見教材P673、T日現(xiàn)金差額在T+1日的申購、贖回清單中公告。()Y.對 N.錯

【正確答案】：Y 【答案解析】：參見教材P714、T日申購、贖回清單中公告T－1日預(yù)估現(xiàn)金部分。()Y.對 N.錯

【正確答案】：N 【答案解析】：T日申購、贖回清單中公告T日預(yù)估現(xiàn)金部分。參見教材P715、對于持續(xù)持有期少于30日的投資人，收取不低于贖回金額0.75％的贖回費。()Y.對 N.錯

【正確答案】：Y 【答案解析】：參見教材P646、基金管理人可以對選擇前端收費方式的投資人根據(jù)其申購金額的數(shù)量適用不同的前端申購費率標(biāo)準(zhǔn)。()Y.對 N.錯

【正確答案】：Y 【答案解析】：參見教材P637、股票基金、債券基金申購、贖回的“金額申購、份額贖回”原則是指投資者在申購、贖回時并不能即時獲知買賣的成交價格。申購、贖回價格只能以申購、贖回日交易時間結(jié)束后，基金管理人公布的基金份額凈值為基準(zhǔn)進行計算。()Y.對 N.錯

【正確答案】：N 【答案解析】：提示：應(yīng)該是“未知價原則”而不是“金額申購、份額贖回”原則。參見教材P638、《證券投資基金銷售管理辦法》規(guī)定開放式基金的認(rèn)購費率不得超過認(rèn)購金額的10％。()Y.對 N.錯

【正確答案】：N 【答案解析】：提示：5%。參見教材P579、投資者贖回基金份額成功后，注冊登記機構(gòu)一般在T+2日為投資者辦理扣除權(quán)益的登記手續(xù)。()Y.對 N.錯

【正確答案】：N 【答案解析】：提示：應(yīng)該是T+1日。參見教材P6610、目前，封閉式基金交易要收取印花稅。()Y.對 N.錯

【正確答案】：N 【答案解析】：提示：目前不收印花稅。參見教材P6111、開放式基金份額的注冊登記業(yè)務(wù)只能由基金管理人自行辦理。()Y.對 N.錯

【正確答案】：N 【答案解析】：提示：可以由基金管理人辦理，也可以委托中國證監(jiān)會認(rèn)定的其他機構(gòu)辦理。參見教材P7612、LOF采取“金額申購、份額贖回”原則，即申購以金額申請，贖回以份額申請。()Y.對 N.錯

【正確答案】：Y 【答案解析】：參見教材P7413、場內(nèi)認(rèn)購LOF份額，應(yīng)持深圳人民幣普通證券賬戶或證券投資基金賬戶。()Y.對 N.錯

【正確答案】：Y 【答案解析】：參見教材P5914、封閉式基金的基金份額，可以在證券交易所上市交易。()Y.對 N.錯

【正確答案】：Y 【答案解析】：參見教材P6015、在ETF申購、贖回過程中，可以現(xiàn)金替代的證券一般是由于停牌等原因?qū)е峦顿Y者無法在申購時買入的證券。()Y.對 N.錯

【正確答案】：Y 【答案解析】：參見教材P7216、在ETF申購、贖回過程中，投資者按基金合同和招募說明書的規(guī)定，可用一定數(shù)量的現(xiàn)金替代組合證券中的部分證券，這被稱為現(xiàn)金替代。()Y.對 N.錯

【正確答案】：Y 【答案解析】：參見教材P7117、ETF申報價格最小變動單位為0.001元。()Y.對 N.錯

【正確答案】：Y 【答案解析】：參見教材P7018、ETF買入申報數(shù)量為100份或其整數(shù)倍，不足100份的部分可以賣出。()Y.對 N.錯

【正確答案】：Y 【答案解析】：參見教材P7019、ETF份額可用現(xiàn)金認(rèn)購，也可用證券認(rèn)購。()Y.對 N.錯

【正確答案】：Y 【答案解析】：參見教材P5920、基金份額被凍結(jié)的，被凍結(jié)部分產(chǎn)生的權(quán)益一并凍結(jié)。()Y.對 N.錯

【正確答案】：Y 【答案解析】：參見教材P6821、基金轉(zhuǎn)托管在轉(zhuǎn)入方進行申報，基金份額轉(zhuǎn)托管一次完成。()Y.對 N.錯

【正確答案】：N 【答案解析】：提示：應(yīng)該是在轉(zhuǎn)出方進行申報。參見教材P6822、開放式基金份額轉(zhuǎn)換是指投資者將其所持有的某一只基金份額轉(zhuǎn)換為另一只基金份額的行為。()Y.對 N.錯

【正確答案】：Y 【答案解析】：參見教材P6723、基金連續(xù)3個開放日以上發(fā)生巨額贖回，如基金管理人認(rèn)為有必要，可暫停接受贖回申請。Y.對 N.錯

【正確答案】：N 【答案解析】：提示：連續(xù)2個開放日。參見教材P6724、貨幣市場基金一般不收取認(rèn)購費、贖回費。()Y.對 N.錯

【正確答案】：Y 【答案解析】：參見教材P6425、基金管理人可以從開放式基金財產(chǎn)中計提銷售服務(wù)費，用于基金的持續(xù)銷售和服務(wù)基金份額持有人。()

Y.對 N.錯

【正確答案】：Y 【答案解析】：參見教材P6426、投資者在辦理開放式基金申購時，一般需要繳納申購費，但申購費率不得超過申購金額的10％。()Y.對 N.錯

【正確答案】：N 【答案解析】：提示：5%。參見教材P6327、開放式基金的贖回費率不得超過基金份額贖回金額的5％。()Y.對 N.錯

【正確答案】：Y 【答案解析】：參見教材P6428、基金認(rèn)購費率統(tǒng)一按凈認(rèn)購金額為基礎(chǔ)收取。()Y.對 N.錯

【正確答案】：Y 【答案解析】：參見教材P5829、開放式基金的后端收費模式是指在認(rèn)購基金份額時不收費，在贖回基金時才支付認(rèn)購費用的收費模式。()Y.對 N.錯

【正確答案】：Y 【答案解析】：參見教材P5830、開放式基金的認(rèn)購采取金額認(rèn)購的方式。()Y.對 N.錯

【正確答案】：Y 【答案解析】：參見教材P5731、QDII基金份額不可以用美元或其他外匯貨幣為計價貨幣認(rèn)購。()Y.對 N.錯

【正確答案】：N 【答案解析】：提示：可以。參見教材P6032、封閉式基金的認(rèn)購價格一般采用1元基金份額面值加計0.01元發(fā)售費用的方式加以確定。()Y.對 N.錯

【正確答案】：Y 【答案解析】：參見教材P5933、投資者在募集期內(nèi)可以多次認(rèn)購基金份額。()Y.對 N.錯

【正確答案】：Y 【答案解析】：參見教材P5734、銷售機構(gòu)對認(rèn)購申請的受理并不代表該申請一定成功。()Y.對 N.錯

【正確答案】：Y 【答案解析】：認(rèn)購的最終結(jié)果要待基金募集期結(jié)束后才能確認(rèn)。參見教材P5735、目前，深、滬證券交易所對封閉式基金的交易與股票交易一樣實行價格漲跌幅限制。()Y.對 N.錯

【正確答案】：Y 【答案解析】：參見教材P6136、折價率較高時正是購買封閉式基金的好時機。()Y.對 N.錯

【正確答案】：N 【答案解析】：提示：常常被認(rèn)為是好時機，但是實際并不盡然。參見教材P6237、我國基金交易傭金為成交金額的0.25％，不足5元的按5元收取。()Y.對 N.錯

【正確答案】：N 【答案解析】：我國基金交易傭金不得超過成交金額的0.3％，起點5元。參見教材P6138、封閉式基金達成交易后，相應(yīng)的基金交割與資金交收在成交日后兩個營業(yè)日(T+2日)內(nèi)完成。()Y.對 N.錯

【正確答案】：N 【答案解析】：提示：應(yīng)該是在交易日的下一個營業(yè)日（T+1日）內(nèi)完成。參見教材P6139、基金賬戶只能用于基金的認(rèn)購及交易。()Y.對 N.錯

【正確答案】：N 【答案解析】：基金賬戶只能用于基金、國債及其他債券的認(rèn)購及交易。參見教材P6140、基金募集失敗，基金管理人應(yīng)以固有財產(chǎn)承擔(dān)因募集行為而產(chǎn)生的債務(wù)和費用。()Y.對 N.錯

【正確答案】：Y 【答案解析】：參見教材P5741、基金募集期間募集的資金應(yīng)當(dāng)存入專門賬戶，在基金募集行為結(jié)束前，任何人不得動用。()Y.對 N.錯

【正確答案】：Y 【答案解析】：參見教材P5642、基金管理人應(yīng)當(dāng)自收到核準(zhǔn)文件之日起3個月內(nèi)進行基金份額的發(fā)售。()Y.對 N.錯

【正確答案】：N 【答案解析】：基金管理人應(yīng)當(dāng)自收到核準(zhǔn)文件之日起6個月內(nèi)進行基金份額的發(fā)售。參見教材P5643、資金賬戶是基金注冊登記人為基金投資人開立的、用于記錄其持有的基金份額及其變動情況的賬戶。()Y.對 N.錯

【正確答案】：N 【答案解析】：提示：應(yīng)該是基金賬戶。參見教材P5744、基金募集申請經(jīng)證券交易所核準(zhǔn)后方可發(fā)售基金份額。()Y.對 N.錯

【正確答案】：N 【答案解析】：基金募集申請經(jīng)中國證監(jiān)會核準(zhǔn)后方可發(fā)售基金份額。參見教材P5645、根據(jù)《證券投資基金法》的要求，中國證監(jiān)會應(yīng)當(dāng)自受理封閉式基金募集申請之日起5個月內(nèi)作出核準(zhǔn)或者不予核準(zhǔn)的決定。()Y.對 N.錯

【正確答案】：N

A.有限責(zé)任公司 B.股份有限公司 C.合伙制 D.合作制

【正確答案】：A 【答案解析】：參見教材P96。

10、()是基金管理公司管理基金投資的最高決策機構(gòu)。A.總經(jīng)理 B.董事會

C.風(fēng)險控制委員會 D.投資決策委員會 【正確答案】：D 【答案解析】：參見教材P84。

11、在基金管理公司，記錄并保存每日投資交易情況的工作由()負(fù)責(zé)。A.投資部 B.研究部 C.交易部 D.財務(wù)部

【正確答案】：C 【答案解析】：參見教材P86。

12、關(guān)于特定客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，以下說法不正確的是()。A.又稱專戶理財業(yè)務(wù)

B.由政策性銀行擔(dān)任資產(chǎn)托管人 C.基金管理公司向特定客戶募集資金 D.接受特定客戶財產(chǎn)委托擔(dān)任資產(chǎn)管理人 【正確答案】：B 【答案解析】：參見教材P82。

13、()在很大程度上反映了基金管理公司對投資者服務(wù)的質(zhì)量，對基金管理公司整個業(yè)務(wù)的發(fā)展起著重要的支持作用。A.基金募集與銷售 B.基金的投資管理 C.基金的會計核算 D.基金運營服務(wù) 【正確答案】：D 【答案解析】：參見教材P82。

14、基金管理人管理的不是自己的資產(chǎn)，而是投資者的資產(chǎn)，因此其對投資者負(fù)有重要的()責(zé)任。A.委托 B.代理 C.信托 D.受托

【正確答案】：C 【答案解析】：參見教材P81。

15、投資管理人應(yīng)當(dāng)堅持()利益優(yōu)先的原則。A.國家

B.基金托管人 C.基金份額持有人 D.自身

【正確答案】：C 【答案解析】：參見教材P96。

16、基金管理公司申請境內(nèi)機構(gòu)投資者資格凈資產(chǎn)不少于()億元人民幣。A.2 B.3 C.4 D.5 【正確答案】：A 【答案解析】：參見教材P83。

17、()是指公司運用科學(xué)化的經(jīng)營管理方法降低運作成本，提高經(jīng)濟效益，以合理的控制成本達到最佳的內(nèi)部控制效果。A.成本效益原則 B.有效性原則 C.獨立性原則 D.相互制約原則

【正確答案】：A 【答案解析】：參見教材P101。

18、()是指公司內(nèi)部部門和崗位的設(shè)置應(yīng)當(dāng)權(quán)責(zé)分明、相互制衡。A.健全性原則 B.有效性原則 C.獨立性原則 D.相互制約原則 【正確答案】：D 【答案解析】：參見教材P101。

19、()是指公司內(nèi)部控制的核心是風(fēng)險控制，制定內(nèi)部控制制度要以審慎經(jīng)營、防范和化解風(fēng)險為出發(fā)點。A.合法、合規(guī)性 B.全面性 C.審慎性 D.適時性

【正確答案】：C 【答案解析】：參見教材P101。20、()是公司各機構(gòu)、部門和崗位職責(zé)應(yīng)當(dāng)保持相對獨立，公司基金資產(chǎn)、自有資產(chǎn)、其他資產(chǎn)的運作應(yīng)當(dāng)分離。A.健全性原則 B.有效性原則 C.獨立性原則 D.相互制約原則 【正確答案】：C 【答案解析】：參見教材P101。

21、()是指公司為防范和化解風(fēng)險，保證經(jīng)營運作符合公司的發(fā)展規(guī)劃，在充分考慮內(nèi)、外部環(huán)境的基礎(chǔ)上，通過建立組織機制、運用管理方法、實施操作程序與控制措施而形成的系統(tǒng)。A.內(nèi)部控制 B.外部控制 C.直接控制 D.間接控制

【正確答案】：A 【答案解析】：參見教材P99。

22、對于成長型的股票，()是最常用的輔助估值工具。A.市盈率

B.每股盈余成長率 C.市凈率 D.現(xiàn)金流折現(xiàn) 【正確答案】：B 【答案解析】：參見教材P92。

23、基金管理公司應(yīng)當(dāng)建立健全獨立董事制度。獨立董事人數(shù)不得少于()人，且不得少于董事會人數(shù)的1／3。A.3 B.4 C.5 D.6 【正確答案】：A 【答案解析】：參見教材P98。

24、內(nèi)部控制制度的制定應(yīng)遵循()原則，以具有前瞻性，并且必須隨著有關(guān)法律法規(guī)的調(diào)整和公司經(jīng)營戰(zhàn)略、經(jīng)營方針、經(jīng)營理念等內(nèi)、外部環(huán)境的變化進行及時修改或完善。A.合法、合規(guī)性 B.全面性 C.審慎性 D.適時性

【正確答案】：D 【答案解析】：參見教材P101。

25、()要貫穿于公司經(jīng)營活動的始終，建立健全公司授權(quán)標(biāo)準(zhǔn)和程序，確保授權(quán)制度的貫徹執(zhí)行。A.明確責(zé)任 B.權(quán)利制衡 C.風(fēng)險控制 D.嚴(yán)格授權(quán)

【正確答案】：D

【答案解析】：參見教材P101。

26、公司內(nèi)部控制的核心是()，制定內(nèi)部控制制度要以審慎經(jīng)營、防范和化解風(fēng)險為出發(fā)點。A.明確責(zé)任 B.權(quán)利制衡 C.風(fēng)險控制 D.嚴(yán)格授權(quán)

【正確答案】：C 【答案解析】：參見教材P101。

27、內(nèi)部控制的()要求通過科學(xué)的內(nèi)部控制手段和方法，建立合理的內(nèi)部控制程序，維護內(nèi)部控制制度的有效執(zhí)行。A.健全性原則 B.有效性原則 C.獨立性原則 D.成本效益原則 【正確答案】：B 【答案解析】：參見教材P101。

28、()要求內(nèi)部控制應(yīng)當(dāng)包括公司的各項業(yè)務(wù)、各個部門或機構(gòu)和各級人員，并涵蓋到?jīng)Q策、執(zhí)行、監(jiān)督、反饋等各個環(huán)節(jié)。A.健全性原則 B.有效性原則 C.獨立性原則 D.成本效益原則 【正確答案】：A 【答案解析】：參見教材P100。

29、關(guān)于股票價值的估值，下面敘述正確的是()。

A.最常使用的估值方法有市盈率、市凈率、現(xiàn)金流折現(xiàn)，以及經(jīng)濟價值對利息、稅收、折舊、攤銷前利潤 B.對特定的價值型股票，每股盈余成長率是最常用的輔助估值工具 C.對于成長型的股票，常采用股息率的方法估值

D.在股票估值中，公司治理結(jié)構(gòu)和管理層素質(zhì)等非定量指標(biāo)不如財務(wù)指標(biāo)重要 【正確答案】：A 【答案解析】：參見教材P92。30、關(guān)于基金管理公司的投資決策，下面敘述正確的是()。A.公司總經(jīng)理審議和決定基金的總體投資計劃

B.風(fēng)險控制委員會確定資金資產(chǎn)配置比例或比例范圍

C.主管投資的副總經(jīng)理審批各基金經(jīng)理提出的投資額超過自主投資額度的投資項目 D.由基金投資部門的基金經(jīng)理向(中央)交易室發(fā)出交易指令 【正確答案】：D 【答案解析】：參見教材P90。

31、基金運營部的工作職責(zé)包括基金清算和基金會計兩部分，以下屬于基金會計工作內(nèi)容的是()。

A.開立投資者基金賬戶 B.完成基金份額清算

C.按日計提基金管理費和托管費 D.設(shè)立并管理資金清算相關(guān)賬戶 【正確答案】：C 【答案解析】：參見教材P87。

32、多個客戶資產(chǎn)管理計劃每年至多()開放計劃份額的參與和退出，但中國證監(jiān)會另有規(guī)定的除外。A.1次 B.2次 C.3次 D.5次

【正確答案】：A 【答案解析】：參見教材P95。

33、資產(chǎn)管理人可以與資產(chǎn)委托人約定，根據(jù)委托財產(chǎn)的管理情況提取適當(dāng)?shù)臉I(yè)績報酬。在一個委托投資期間內(nèi)，業(yè)績報酬的提取比例不得高于所管理資產(chǎn)在該期間凈收益的()。A.20％ B.30％ C.40％ D.50％

【正確答案】：A 【答案解析】：參見教材P95。

34、基金管理公司開展特定客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)時的管理費率、托管費率不得低于

同類型或相似類型投資目標(biāo)和投資策略的證券投資基金管理費率、托管費率的()。A.50％ B.60％ C.70％ D.80％

【正確答案】：B 【答案解析】：參見教材P95。

35、基金管理公司從事多客戶特定客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)時，單一多個客戶特定資產(chǎn)管理計劃的委托人人數(shù)不得超過()人。A.100 B.200 C.300 D.500 【正確答案】：B 【答案解析】：參見教材P94。

36、投資決策委員會在認(rèn)真分析研究發(fā)展部提供的研究報告及其投資建議的基礎(chǔ)上，根據(jù)現(xiàn)行法律法規(guī)和基金合同的有關(guān)規(guī)定，決定基金的()。A.投資組合方案 B.股票池

C.具體投資方案 D.總體投資計劃 【正確答案】：D 【答案解析】：參見教材P90。

37、2006年2月，()規(guī)定，基金管理公司不需報經(jīng)中國證監(jiān)會審批，可以直接向合格境外機構(gòu)投資者、境內(nèi)保險公司及其他依法設(shè)立運作的機構(gòu)等特定對象提供投資咨詢服務(wù)。A.《證券投資基金法》

B.《關(guān)于基金管理公司開展特定多個客戶資產(chǎn)管理、世務(wù)有關(guān)問題的規(guī)定》 C.《關(guān)于基金管理公司向特定對象提供投資咨詢服務(wù)有關(guān)問題的通知》 D.《企業(yè)年金基金管理試行辦法》 【正確答案】：C 【答案解析】：參見教材P83。

二、多項選擇題

1、以下對基金管理公司內(nèi)部控制機制一般包括層次的敘述正確的是()。A.員工自律

B.部門各級主管的檢查躲督

C.公司總經(jīng)理及其領(lǐng)導(dǎo)的監(jiān)察稽核部對各部門和各項業(yè)務(wù)的監(jiān)督控制 D.董事會領(lǐng)導(dǎo)下的審計委員會和督察員的檢查、監(jiān)督、控制和指導(dǎo) 【正確答案】：ABCD 【答案解析】：參見教材P99。

2、基金管理公司監(jiān)察稽核的目的是()。A.檢查、評價公司內(nèi)部控制制度和公司投資運作的合法性、合規(guī)性和有效性 B.監(jiān)督公司內(nèi)部控制制度的執(zhí)行情況

C.揭示公司內(nèi)部管理及投資運作中的風(fēng)險，及時提出改進意見

D.確保國家法律法規(guī)和公司內(nèi)部管理制度的有效執(zhí)行，維護基金投資人的正當(dāng)權(quán)益 【正確答案】：ABCD 【答案解析】：參見教材P93。

3、對于上市公司股票的投資價值，最常使用的估值方法有()。A.市盈率 B.市凈率 C.現(xiàn)金流折現(xiàn)

D.經(jīng)濟價值對利息、稅收、折舊、攤銷前利潤 【正確答案】：ABCD 【答案解析】：參見教材P91。

4、基金管理公司研究部的研究一般包括()。A.宏觀及策略研究 B.科技研究 C.行業(yè)研究 D.企業(yè)研究

【正確答案】：AC 【答案解析】：參見教材P91。

5、基金經(jīng)理在基金投資中的作用是()。A.基金經(jīng)理的投資理念、分析方法和投資工具的選擇是基金投資運作的關(guān)鍵 B.高水平的基金經(jīng)理可以確保基金的高收益

第二篇：證券投資基金銷售管理辦法考試題庫

一、單選題

1、基金銷售機構(gòu)在獲得基金銷售業(yè)務(wù)資格后，（）年內(nèi)未開展基金銷售業(yè)務(wù)的，終止其基金銷售業(yè)務(wù)資格。A、2年 B、1年 B、3年 D、半年 答案： B 題目來源：《證券投資基金銷售管理辦法》第九十條

2、新修訂的《證券投資基金銷售管理辦法》自（）起施行。A、2011年10月1日 B、2004年6月25日 C、2011年1月1日 D、2006年1月1日 答案： A 題目來源：《證券投資基金銷售管理辦法》第九十三條

3、基金管理人應(yīng)當(dāng)自與基金銷售機構(gòu)簽訂銷售協(xié)議之日起，7需將銷售協(xié)議報送（）A、中國證監(jiān)會 B、中國證券業(yè)協(xié)會 C、中國人民銀行

D、主要經(jīng)營活動所在地中國證監(jiān)會派出機構(gòu) 答案：C 題目來源：《證券投資基金銷售管理辦法》第八十一條

4、基金銷售機構(gòu)應(yīng)當(dāng)根據(jù)（）的要求履行信息報送義務(wù)。A、基金銷售支付結(jié)算機構(gòu)

日內(nèi)B、中國證監(jiān)會派出機構(gòu) C、中國證券業(yè)協(xié)會 D、中國證監(jiān)會 答案：D 題目來源：《證券投資基金銷售管理辦法》第八十四條

5、（）對基金銷售機構(gòu)從事基金銷售活動情況進行定期或者不定期檢查，基金銷售機構(gòu)應(yīng)當(dāng)予以配合 A、中國證券業(yè)協(xié)會 B、中國證監(jiān)會及其派出機構(gòu) C、基金銷售支付結(jié)算機構(gòu) D、中國登記結(jié)算公司 答案：B 題目來源：《證券投資基金銷售管理辦法》第八十四條

二、多選題

1、未取得基金銷售業(yè)務(wù)資格，擅自開辦基金銷售業(yè)務(wù)的，責(zé)令改正，并處以（）。

A、監(jiān)管談話 B、警告 C、出具警示函 D、罰款 答案：B、D 題目來源：《證券投資基金銷售管理辦法》八十七條

2、基金銷售機構(gòu)被責(zé)令暫停基金銷售業(yè)務(wù)的，暫停期間不得從事的活動有（）。A、簽訂新的銷售協(xié)議 B、宣傳推介基金 C、發(fā)售基金份額 D、辦理基金份額申購 答案：A、B、C、D 題目來源：《證券投資基金銷售管理辦法》九十一條

3、基金銷售機構(gòu)從事基金銷售活動，有下列情形（），責(zé)令改正，單處或者并處警告、罰款；

A、未按照規(guī)定開立與基金銷售有關(guān)的賬戶； B、未按照規(guī)定使用基金宣傳推介材料；

C、違反《證券投資基金銷售管理辦法》的規(guī)定，允許未經(jīng)聘任的人員銷售基金或者未取得基金銷售業(yè)務(wù)資格的人員宣傳推介基金； D、未按照規(guī)定簽訂書面銷售協(xié)議； 答案：A、B、C、D 題目來源：《證券投資基金銷售管理辦法》八十九條

4、基金銷售機構(gòu)違反《證券投資基金銷售管理辦法》規(guī)定的，對直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員，可以采取（）等行政監(jiān)管措施。A、監(jiān)管談話 B、出具警示函 C、暫停履行職務(wù)

D、認(rèn)定為不適宜擔(dān)任相關(guān)職務(wù) 答案：A、B、C、D 題目來源：《證券投資基金銷售管理辦法》八十五條

5、基金銷售支付結(jié)算機構(gòu)有以下（）情形之一的，責(zé)令暫停或者終止基金銷售支付結(jié)算業(yè)務(wù)。A、挪用基金銷售結(jié)算資金 B、高級管理人員調(diào)動 C、發(fā)生重大違法違規(guī)行為 D、變更經(jīng)營范圍 答案：A、C 題目來源：《證券投資基金銷售管理辦法》九十二條

一、單選題

1、新修訂的《證券投資基金銷售管理辦法》自（）起施行。A、2010年10月1日 B、2004年6月25日 C、2011年10月1日 D、2006年1月1日 答案： C 題目來源：《證券投資基金銷售管理辦法》第九十三條

2、基金管理人應(yīng)當(dāng)自與基金銷售機構(gòu)簽訂銷售協(xié)議之日起（）日內(nèi)，將銷售協(xié)議報送其主要經(jīng)營活動所在地中國證監(jiān)會派出機構(gòu)。A、1 B、7 C、5 D、10 答案： B 題目來源：《證券投資基金銷售管理辦法》第九十三條

3、基金銷售機構(gòu)負(fù)責(zé)基金銷售業(yè)務(wù)的監(jiān)察稽核人員應(yīng)當(dāng)及時檢查基金銷售業(yè)務(wù)的合法合規(guī)情況，并于結(jié)束（）內(nèi)完成上監(jiān)察稽核報告，予以存檔備查。A、一個月 B、一個季度 C、15個工作日 D、二個季度 答案： B 題目來源：《證券投資基金銷售管理辦法》第八十三條

4、基金銷售機構(gòu)應(yīng)當(dāng)根據(jù)（）的要求履行信息報送義務(wù)。A、基金銷售支付結(jié)算機構(gòu) B、中國基金業(yè)協(xié)會 C、中國證券業(yè)協(xié)會 D、中國證監(jiān)會 答案：D 題目來源：《證券投資基金銷售管理辦法》第八十四條

5、基金銷售機構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立相關(guān)人員的（）。A、離任審查制度

B、離任審計或者離任審查制度 C、離任審計 答案：B 題目來源：《證券投資基金銷售管理辦法》第八十二條

二、多選題

1、基金銷售支付結(jié)算機構(gòu)有以下（）情形之一的，責(zé)令暫停或者終止基金銷售支付結(jié)算業(yè)務(wù)。A、挪用基金銷售結(jié)算資金 B、高級管理人員 C、變更經(jīng)營范圍 D、發(fā)生重大違法違規(guī)行為 答案：A、D 題目來源：《證券投資基金銷售管理辦法》九十二條

2、基金銷售機構(gòu)被責(zé)令暫停基金銷售業(yè)務(wù)的，暫停期間不得從事的活動有（）。A、簽訂新的銷售協(xié)議 B、宣傳推介基金 C、發(fā)售基金份額 D、辦理基金份額申購 答案：A、B、C、D 題目來源：《證券投資基金銷售管理辦法》九十一條

3、未取得基金銷售業(yè)務(wù)資格，擅自開辦基金銷售業(yè)務(wù)的，責(zé)令改正，并處以（）。

A、警告 B、監(jiān)管談話 C、出具警示函 D、罰款 答案：A、D 題目來源：《證券投資基金銷售管理辦法》八十七條

4、基金銷售機構(gòu)違反本辦法規(guī)定的，對直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員，可以采取（）等行政監(jiān)管措施。A、監(jiān)管談話 B、出具警示函 C、暫停履行職務(wù)

D、認(rèn)定為不適宜擔(dān)任相關(guān)職務(wù) 答案：A、B、C、D 題目來源：《證券投資基金銷售管理辦法》八十五條

5、獨立基金銷售機構(gòu)的（）離任或者執(zhí)行事務(wù)合伙人退伙的，應(yīng)當(dāng)根據(jù)中國證監(jiān)會的規(guī)定進行審計。A、財務(wù)經(jīng)理 B、董事長 C、總經(jīng)理 D、銷售部門負(fù)責(zé)人 答案：B、C 題目來源：《證券投資基金銷售管理辦法》八十二條

一、單選題

1.從事基金銷售支付結(jié)算業(yè)務(wù)的支付機構(gòu)除應(yīng)當(dāng)具備本辦法第二十四條規(guī)定的條件外，還應(yīng)當(dāng)取得（）頒發(fā)的《支付業(yè)務(wù)許可證》，且公司基金銷售支付結(jié)算業(yè)務(wù)賬戶應(yīng)當(dāng)與公司其他業(yè)務(wù)賬戶有效隔離。

A、中國銀監(jiān)會 B、中國人民銀行 C、中國證券登記結(jié)算公司 D、中國證監(jiān)會 答案：B 題目來源：《證券投資基金銷售管理辦法》第二十六條 2.基金銷售結(jié)算專用賬戶的啟用、（）和撤銷應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定向中國證監(jiān)會及賬戶開立人所在地中國證監(jiān)會派出機構(gòu)備案。

A、修改 B、變更 C、轉(zhuǎn)移 D、更換 答案：B 題目來源：《證券投資基金銷售管理辦法》第二十八條 3.基金管理人的基金宣傳推介材料，應(yīng)當(dāng)事先經(jīng)基金管理人負(fù)責(zé)基金銷售業(yè)務(wù)的高級管理人員和督察長檢查，出具合規(guī)意見書，并自向公眾分發(fā)或者發(fā)布之日起（）個工作日內(nèi)報基金管理人主要經(jīng)營活動所在地中國證監(jiān)會派出機構(gòu)備案。

A、3 B、4 C、5 D、7 答案：C 題目來源：《證券投資基金銷售管理辦法》第三十一條 4.基金宣傳推介材料可以登載該基金、基金管理人管理的其他基金的過往業(yè)績，但基金合同生效不足（）個月的除外。

A、1 B、4 C、5 D、6 答案：D 題目來源：《證券投資基金銷售管理辦法》第三十四條 5.基金宣傳推介材料含有基金獲中國證監(jiān)會核準(zhǔn)內(nèi)容的，應(yīng)當(dāng)特別聲明中國證監(jiān)會的核準(zhǔn)并不代表中國證監(jiān)會對該基金的風(fēng)險和（）做出實質(zhì)性判斷、推薦或者保證。

A、收益 B、利潤 C、損失 D、效益 答案：A 題目來源：《證券投資基金銷售管理辦法》第四十四條

二、多選題

1.以下有關(guān)基金宣傳材料說法正確的有（）

A、基金宣傳推介材料附有統(tǒng)計圖表的，應(yīng)當(dāng)清晰、準(zhǔn)確。B、基金宣傳推介材料登載基金管理人股東背景時，應(yīng)當(dāng)特別聲明基金管理人與股東之間實行業(yè)務(wù)隔離制度，股東并不直接參與基金財產(chǎn)的投資運作。

C、基金宣傳推介材料對不同基金的業(yè)績進行比較的，應(yīng)當(dāng)使用可比的數(shù)據(jù)來源、統(tǒng)計方法和比較期間，并且有關(guān)數(shù)據(jù)來源、統(tǒng)計方法應(yīng)當(dāng)公平、準(zhǔn)確，具有關(guān)聯(lián)性。

D、基金宣傳材料中推介保本基金的，可以宣傳本金安全。答案：ABC 題目來源：《證券投資基金銷售管理辦法》第四十二條，第四十條，第三十八條，三十七條

2.基金宣傳推介材料登載過往業(yè)績的，說法正確的是（）： A、基金合同生效6個月以上但不滿1年的，應(yīng)當(dāng)?shù)禽d從合同生效之日起計算的業(yè)績；

B、基金合同生效1年以上但不滿10年的，應(yīng)當(dāng)?shù)禽d自合同生效當(dāng)年開始所有完整會計的業(yè)績，宣傳推介材料公布日在下半年的，還應(yīng)當(dāng)?shù)禽d當(dāng)年上半的業(yè)績；

C、基金合同生效10年以上的，應(yīng)當(dāng)?shù)禽d最近10個完整會計的業(yè)績；

D、為控制風(fēng)險，基金宣傳推介材料不能登載過往業(yè)績。答案：ABC 題目來源：《證券投資基金銷售管理辦法》第三十四條 3.基金宣傳推介材料必須真實、準(zhǔn)確，與基金合同、基金招募說明書相符，不得有下列情形：（）

A、預(yù)測基金的證券投資業(yè)績； B、違規(guī)承諾收益或者承擔(dān)損失； C、登載單位或者個人的推薦性文字； D、登載過往業(yè)績。答案：ABC 題目來源：《證券投資基金銷售管理辦法》第三十三條 4.基金銷售機構(gòu)應(yīng)當(dāng)選擇具備下列那些條件的商業(yè)銀行或者支付機構(gòu)從事基金銷售支付結(jié)算業(yè)務(wù)：（）

A、取得中國證監(jiān)會批文；

B、有安全、高效的辦理支付結(jié)算業(yè)務(wù)的信息系統(tǒng)。該信息系統(tǒng)應(yīng)當(dāng)具有合法的知識產(chǎn)權(quán)，且與合作機構(gòu)及監(jiān)管機構(gòu)完成聯(lián)網(wǎng)測試，測試結(jié)果符合國家規(guī)定標(biāo)準(zhǔn)；

C、制訂了有效的風(fēng)險控制制度； D、中國證監(jiān)會規(guī)定的其他條件。答案：BCD 題目來源：《證券投資基金銷售管理辦法》第二十四條 5.基金銷售機構(gòu)可以選擇商業(yè)銀行或者支付機構(gòu)從事基金銷售支付結(jié)算業(yè)務(wù)。基金銷售支付結(jié)算機構(gòu)應(yīng)當(dāng)確保基金銷售結(jié)算資金（）、（）、（）的劃付。A、安全 B、及時 C、準(zhǔn)確 D、高效 答案：ABD 題目來源：《證券投資基金銷售管理辦法》第二十三條 單選：

1.基金銷售機構(gòu)及基金銷售相關(guān)機構(gòu)應(yīng)當(dāng)加入______,接受其自律管理。

A證券業(yè)協(xié)會 B 基金業(yè)協(xié)會 C 中國證監(jiān)會 D銀行業(yè)協(xié)會 答案：B 題目來源：《證券投資基金銷售管理辦法》第七條

2.申請基金銷售業(yè)務(wù)資格的機構(gòu)，應(yīng)當(dāng)按照中國證監(jiān)會的規(guī)定提交申請材料。申請期間申請材料涉及的事項發(fā)生重大變化的，申請人應(yīng)當(dāng)自變化發(fā)生之日起_____個工作日內(nèi)向中國證監(jiān)會提交更新材料。A 3 B 5 C 10 D 15 答案：B 題目來源：《證券投資基金銷售管理辦法》第十六條

3．中國證監(jiān)會依照______的規(guī)定，受理基金銷售業(yè)務(wù)資格的申請，并進行審查，做出決定。

A 公司法 B 證券法 C 行政許可法 D基金法 答案：C 題目來源：《證券投資基金銷售管理辦法》第十六條

4.取得基金銷售業(yè)務(wù)資格的基金銷售機構(gòu)，應(yīng)當(dāng)將機構(gòu)基本信息報中國證監(jiān)會備案，將參與基金銷售業(yè)務(wù)的分支機構(gòu)（網(wǎng)點）基本信息報_____備案，并予以定期更新。A 中國證監(jiān)會 B 中國證券業(yè)協(xié)會

C 基金銷售機構(gòu)所在地證監(jiān)會派出機構(gòu) D 分支機構(gòu)所在地中國證監(jiān)會派出機構(gòu) 答案：D 題目來源：《證券投資基金銷售管理辦法》第二十一條

5．基金銷售機構(gòu)新設(shè)合并的，新公司應(yīng)當(dāng)根據(jù)本辦法的規(guī)定申請基金銷售業(yè)務(wù)資格，在新公司未取得基金銷售業(yè)務(wù)資格前，合并方基金銷售業(yè)務(wù)資格部分終止，新公司_____個月內(nèi)仍未取得基金銷售業(yè)務(wù)資格的，合并方基金銷售業(yè)務(wù)資格終止； A 2 B 3 C 6 D 12 答案：C 題目來源：《證券投資基金銷售管理辦法》第二十二條 多選：

1.證券投資基金（以下簡稱基金）銷售包括： A 基金銷售機構(gòu)宣傳推介基金 B 發(fā)售基金份額 C 辦理基金份額申購 D 贖回 答案：ABCD 題目來源：《證券投資基金銷售管理辦法》第二條

2.獨立基金銷售機構(gòu)以有限責(zé)任公司形式設(shè)立的, 其股東可以是_______：

A 企業(yè)法人 B 自然人 C 國家機關(guān) D 事業(yè)單位 答案：AB 題目來源：《證券投資基金銷售管理辦法》第十四條 3．企業(yè)法人參股獨立基金銷售機構(gòu)，應(yīng)當(dāng)具備以下條件： A 持續(xù)經(jīng)營3個以上完整會計，財務(wù)狀況良好，運作規(guī)范穩(wěn)定 B 最近2年沒有受到金融監(jiān)管、行業(yè)監(jiān)管、工商、稅務(wù)等行政管理部門的行政處罰

C 最近3年在自律管理、商業(yè)銀行等機構(gòu)無不良記錄

D 沒有因違法違規(guī)行為正在被監(jiān)管機構(gòu)調(diào)查或者正處于整改期間 答案：ACD 題目來源：《證券投資基金銷售管理辦法》第十四條 4．自然人參股獨立基金銷售機構(gòu)，應(yīng)當(dāng)具備的條件包括： A 有從事證券、基金或者其他金融業(yè)務(wù)10年以上或者證券、基金業(yè)務(wù)部門管理5年以上或者擔(dān)任證券、基金行業(yè)高級管理人員5年以上的工作經(jīng)歷

B 最近三年沒有受到刑事處罰

C 最近兩年沒有受到金融監(jiān)管、行業(yè)監(jiān)管、工商、稅務(wù)等行政管理部門的行政處罰

D 無到期未清償?shù)臄?shù)額較大的債務(wù) 答案：BD 題目來源：《證券投資基金銷售管理辦法》第十四條

5．基金銷售業(yè)務(wù)資格部分終止的，基金銷售機構(gòu)可以辦理以下哪些業(yè)務(wù)：

A 開戶 B 銷戶 C 轉(zhuǎn)托管轉(zhuǎn)出 D 認(rèn)購、申購 E贖回 答案：BCE 題目來源：《證券投資基金銷售管理辦法》第二十二條 單選：

1、基金銷售機構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立健全檔案管理制度，妥善保管基金份額持有人的開戶資料和與銷售業(yè)務(wù)有關(guān)的其他資料。客戶身份資料自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年計起至少保存（）年，與銷售業(yè)務(wù)有關(guān)的其他資料自業(yè)務(wù)發(fā)生當(dāng)年計起至少保存15年。A.10 B.12 C.15 D.20 答案： C 題目來源：《證券投資基金銷售管理辦法》第六十三條

2、基金銷售機構(gòu)收取增值服務(wù)費應(yīng)（）。A、直接從認(rèn)購（申購）費中扣除 B、包含在管理費中 C、應(yīng)當(dāng)單獨繳納 D、無需支付 答案：C 題目來源：《證券投資基金銷售管理辦法》第四十八條

3、基金銷售機構(gòu)提供增值服務(wù)并以此向投資人收取增值服務(wù)費的，應(yīng)當(dāng)將統(tǒng)一印制的服務(wù)協(xié)議向（）備案。A、中國證監(jiān)會 B、中國證券業(yè)協(xié)會 C、證券交易所 C、中國證券登記結(jié)算公司 答案： A 題目來源：《證券投資基金銷售管理辦法》第四十八條

（七）4、基金銷售機構(gòu)在銷售基金和相關(guān)產(chǎn)品的過程中，應(yīng)當(dāng)堅持投資人（）原則，注重根據(jù)投資人的風(fēng)險承受能力銷售不同風(fēng)險等級的產(chǎn)品

A、利益優(yōu)先 B、時間優(yōu)先 C、價格優(yōu)先 D、業(yè)績優(yōu)先 答案;A 題目來源：《證券投資基金銷售管理辦法》第五十七條

5、基金維護費主要用于（）A、支持基金公司日常開支 B、用于公司廣告及宣傳活動 C、用于基金的銷售

D、支付客戶服務(wù)及銷售活動中產(chǎn)生的相關(guān)費用 答案：D 題目來源：《證券投資基金銷售管理辦法》第四十九條

6、基金注冊登記機構(gòu)應(yīng)當(dāng)確保基金份額的()業(yè)務(wù)處理安全、準(zhǔn)確、及時、高效。A、交易 B、登記過戶 C、資金存取 D、結(jié)算 答案：BD 題目來源：《證券投資基金銷售管理辦法》第六十九條

7、基金銷售機構(gòu)辦理基金的銷售業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)由基金銷售機構(gòu)總部與基金管理人簽訂書面銷售協(xié)議，明確雙方的權(quán)利義務(wù)，并至少包括以下內(nèi)容：（）A.銷售費用分配的比例和方式

B.基金持有人聯(lián)系方式等客戶資料的保存方式 C.對基金持有人的持續(xù)服務(wù)責(zé)任 D.反洗錢義務(wù)履行及責(zé)任劃分

E.基金銷售信息交換及資金交收權(quán)利義務(wù) 答案： A B C D E 題目來源：《證券投資基金銷售管理辦法》第六十三條

8、基金銷售機構(gòu)不得在基金合同約定之外的日期或者時間辦理基金份額的（）。

A、申購 B、贖回 C、轉(zhuǎn)換 D、過戶 答案：ABC 題目來源：《證券投資基金銷售管理辦法》第七十三條

9、基金銷售機構(gòu)辦理基金的銷售業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)由基金銷售機構(gòu)總部與基金管理人簽訂書面銷售協(xié)議，明確雙方的權(quán)利義務(wù)，并至少包括以下內(nèi)容()A.銷售費用分配的比例和方式； B.了解基金持有人的基金資產(chǎn)比例 C.對基金持有人的持續(xù)服務(wù)責(zé)任； D.反洗錢義務(wù)履行及責(zé)任劃分； E.基金銷售信息交換及資金交收權(quán)利義務(wù)

答案：ACDE 題目來源：《證券投資基金銷售管理辦法》第六十四條

10、基金管理人與基金銷售機構(gòu)應(yīng)當(dāng)在基金銷售協(xié)議或者其補充協(xié)議中約定，雙方在（）

等銷售費用的分成比例，并據(jù)此就各自實際取得的銷售費用確認(rèn)基金銷售收入，如實核算、記賬，依法納稅。

A.申購（認(rèn)購）費 B.贖回費 C.銷售服務(wù)費 D.手續(xù)費 E.廣告費

答案：A B C 題目來源：《證券投資基金銷售管理辦法》第五十條

一、單選題

1、基金銷售機構(gòu)收取增值服務(wù)費的，應(yīng)當(dāng)遵循合理、、質(zhì)價相符的定價原則。

A、公開 B、公平C、公正 D、平等 答案： A 題目來源：《證券投資基金銷售管理辦法》第四十八條

2、基金銷售機構(gòu)提供增值服務(wù)并以此向投資人收取增值服務(wù)費的，應(yīng)當(dāng)將統(tǒng)一印制的服務(wù)協(xié)議向 備案。

A、中國證券業(yè)協(xié)會 B、中國證監(jiān)會 C、滬深交易所 D、中國登記結(jié)算公司

答案：B 題目來源：《證券投資基金銷售管理辦法》第四十八條

3、基金業(yè)協(xié)會可以在自律規(guī)則中規(guī)定基金銷售費用的。A、最低標(biāo)準(zhǔn) B、最高標(biāo)準(zhǔn) C、統(tǒng)一標(biāo)準(zhǔn) D、特殊標(biāo)準(zhǔn) 答案：A 題目來源：《證券投資基金銷售管理辦法》第五十一條

4、基金銷售機構(gòu)在銷售基金和相關(guān)產(chǎn)品的過程中，應(yīng)當(dāng)堅持 利益優(yōu)先原則，注重根據(jù)投資人的風(fēng)險承受能力銷售不同風(fēng)險等級的產(chǎn)品，把合適的產(chǎn)品銷售給合適的基金投資人。

A、投資人 B、金融自營部門 C、機構(gòu)大戶 D、基金公司 答案：A 題目來源：《證券投資基金銷售管理辦法》第五十七條

5、基金銷售機構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立健全檔案管理制度，妥善保管基金份額持有人的開戶資料和與銷售業(yè)務(wù)有關(guān)的其他資料。客戶身份資料自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年計起至少保存 年，與銷售業(yè)務(wù)有關(guān)的其他資料自業(yè)務(wù)發(fā)生當(dāng)年計起至少保存 年。

A、10/10 B、10/15 C、15/10 D、15/15 答案：D 題目來源：《證券投資基金銷售管理辦法》第六十三條

二、多選題

1、基金銷售機構(gòu)辦理基金銷售業(yè)務(wù)，可以按照基金合同和招募說明書的約定向投資人收取、、、和 等費用。基金銷售機構(gòu)收取基金銷售費用的，應(yīng)當(dāng)符合中國證監(jiān)會關(guān)于基金銷售費用的有關(guān)規(guī)定。

A、認(rèn)購費 B、申購費 C、贖回費 D、轉(zhuǎn)換費 E、銷售服務(wù)費

答案： A、B、C、D、E 題目來源：《證券投資基金銷售管理辦法》第四十六條

2、基金銷售機構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立基金銷售適用性管理制度,以下哪些是正確的（）：

A、需要對基金管理人進行審慎調(diào)查的方式和方法

B、需要對基金產(chǎn)品的風(fēng)險等級進行設(shè)臵、并且有對基金產(chǎn)品進行風(fēng)險評價的方式和方法

C、無需對基金投資人風(fēng)險承受能力進行調(diào)查

D、無需基金產(chǎn)品和基金投資人進行匹配，保守型依然可以購買高風(fēng)險基金產(chǎn)品

答案： A、B 題目來源：《證券投資基金銷售管理辦法》第五十八條

3、基金注冊登記機構(gòu)主要職責(zé)包括：（）： A、建立并管理投資人基金份額賬戶； B、負(fù)責(zé)基金份額的登記； C、代理基金買賣交易； D、代理發(fā)放紅利；

E、建立并保管基金份額持有人名冊； F、登記代理協(xié)議規(guī)定的其他職責(zé)。答案： A、B、D、E、F 題目來源：《證券投資基金銷售管理辦法》第六十九條

4、投資人申購基金份額時，（）：

A、必須全額交付申購款項，但中國證監(jiān)會規(guī)定的特殊基金品種除外；

B、可以分期交付申購款項，但中國證監(jiān)會規(guī)定的特殊基金品種除外；

C、申購申請是否成功以基金注冊登記機構(gòu)確認(rèn)為準(zhǔn)； D、申購申請是否成功以基金管理人和基金銷售機構(gòu)共同確認(rèn)為準(zhǔn)。

答案： A、C 題目來源：《證券投資基金銷售管理辦法》第七十四條

5、基金銷售機構(gòu)從事基金銷售活動，不得有下列情形：（）A、以排擠競爭對手為目的，壓低基金的收費水平；

B、采取抽獎、回扣或者送實物、保險、基金份額等方式銷售基金；

C、以低于成本的銷售費用銷售基金； D、募集期間對認(rèn)購費打折（含網(wǎng)上、電話等自助交易模式的認(rèn)購業(yè)務(wù)）；

E、承諾利用基金資產(chǎn)進行利益輸送； F、挪用基金銷售結(jié)算資金； 答案： A、B、C、D、E、F 題目來源：《證券投資基金銷售管理辦法》第八十條 單選題：

1、根據(jù)《證券投資基金銷售管理辦法》，從事基金銷售支付結(jié)算業(yè)務(wù)的支付機構(gòu)應(yīng)當(dāng)取得（）頒發(fā)的《支付業(yè)務(wù)許可證》。A、中國證監(jiān)會 B、中國證券登記結(jié)算公司 C、中國銀監(jiān)會 D、中國人民銀行 答案：D 題目來源：《證券投資基金銷售管理辦法》第二十六條

2、根據(jù)《證券投資基金銷售管理辦法》，基金銷售結(jié)算專用賬戶的啟用、變更和撤銷應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定向（）及賬戶開立人所在地中國證監(jiān)會派出機構(gòu)備案。

A、中國證監(jiān)會 B、中國證券登記結(jié)算公司 C、中國證券業(yè)協(xié)會 D、商業(yè)銀行 答案：A 題目來源：《證券投資基金銷售管理辦法》第二十八條

3、通聯(lián)支付網(wǎng)絡(luò)服務(wù)股份有限公司是為基金管理公司網(wǎng)上直銷業(yè)務(wù)提供支付結(jié)算服務(wù)的第三方支付機構(gòu)，根據(jù)《證券投資基金銷售管理辦法》，它的核心職責(zé)是（）。A、降低支付成本，提高銷售機構(gòu)的競爭力 B、規(guī)范銷售結(jié)算賬戶體系，保護基金投資人利益 C、確保基金銷售結(jié)算資金安全、及時、高效的劃付 D、提升支付結(jié)算效率，為基金管理公司創(chuàng)造價值 答案：C 題目來源：《證券投資基金銷售管理辦法》第二十三條

4、根據(jù)《證券投資基金銷售管理辦法》，基金宣傳推介材料應(yīng)當(dāng)由（）負(fù)責(zé)日常監(jiān)管。

A、中國證監(jiān)會 B、中國證監(jiān)會當(dāng)?shù)嘏沙鰴C構(gòu) C、中國證券業(yè)協(xié)會 D、當(dāng)?shù)孛襟w監(jiān)管部門 答案：B 題目來源：《證券投資基金銷售管理辦法》第三十一條及解讀

5、根據(jù)《證券投資基金銷售管理辦法》，在基金宣傳推介材料可以登載該基金、基金管理人管理的其他基金的過往業(yè)績，但基金合同生效不足（）的除外。

A、3個月 B、6個月 C、12個月 D、36個月 答案：B 題目來源：《證券投資基金銷售管理辦法》第三十四條

6、根據(jù)《證券投資基金銷售管理辦法》，下列語言表述可以在基金宣傳推介材料中使用的是（）A、?凈值歸一? B、?投資需謹(jǐn)慎? C、?申購良機? D、?坐享財富增長? 答案：B 題目來源：《證券投資基金銷售管理辦法》第三十三條及解讀

7、根據(jù)《證券投資基金銷售管理辦法》，基金宣傳推介材料登載過往業(yè)績的，基金合同生效6個月以上但不滿1年的，應(yīng)當(dāng)?shù)禽d（）A、最近五個會計的業(yè)績 B、最近十個會計的業(yè)績 C、從合同生效之日起計算的業(yè)績

D、自合同生效當(dāng)年開始所有完整會計的業(yè)績 答案：C 題目來源：《證券投資基金銷售管理辦法》第三十四條

9、根據(jù)《證券投資基金銷售管理辦法》，對于推介對于推介定期定額投資業(yè)務(wù)等需要模擬歷史業(yè)績的，下列說法不正確的是（）A、應(yīng)當(dāng)采用我國證券市場具有代表性的指數(shù)

B、應(yīng)當(dāng)對其過往足夠長時間的實際收益率進行模擬，同時注明相應(yīng)的復(fù)合年平均收益率。

C、應(yīng)當(dāng)說明模擬數(shù)據(jù)的來源、模擬方法及主要計算公式 D、應(yīng)當(dāng)進行相應(yīng)的風(fēng)險提示； 答案：A 題目來源：《證券投資基金銷售管理辦法》第三十五條第二點 出題營業(yè)部：農(nóng)林下路營業(yè)部

10、根據(jù)《證券投資基金銷售管理辦法》，以下有關(guān)基金宣傳推介材料風(fēng)險揭示的表述，不正確的是（）

A、基金宣傳推介材料的風(fēng)險提示和警示性文字必須醒目，方便投資者閱讀

B、有足夠平面空間的基金宣傳推介材料應(yīng)當(dāng)在材料中加入具有符合規(guī)定的必備內(nèi)容的風(fēng)險提示函

C、電視、電影、互聯(lián)網(wǎng)資料、公共網(wǎng)站鏈接形式的宣傳推介材料應(yīng)當(dāng)包括為時至少五分鐘的影像顯示

D、基金宣傳推介材料含有基金獲中國證監(jiān)會核準(zhǔn)內(nèi)容的，應(yīng)當(dāng)特別聲明中國證監(jiān)會的核準(zhǔn)并不代表中國證監(jiān)會對該基金的風(fēng)險和收益做出實質(zhì)性判斷、推薦或者保證。答案：C 題目來源：《證券投資基金銷售管理辦法》第四十三條及第四十四條 多選題：

1、根據(jù)《證券投資基金銷售管理辦法》，下列說法不正確的是（）A、某保本基金是替代儲蓄的等效理財方式 B、基金業(yè)績表現(xiàn)數(shù)據(jù)應(yīng)當(dāng)經(jīng)基金托管人復(fù)核

C、基金宣傳推介材料登載過往業(yè)績的，基金合同生效十年以上的，應(yīng)登載最近五年業(yè)績

D、基金宣傳推介材料提及第三方專業(yè)機構(gòu)評價結(jié)果的，應(yīng)當(dāng)列明第三方專業(yè)機構(gòu)的名稱及評價日期 答案：A、C 題目來源：《證券投資基金銷售管理辦法》第四十二條（A選項）、第三十五條（B選項）、第三十四條（C選項）、第三十九條（D選項）出題營業(yè)部：農(nóng)林下路營業(yè)部

2、根據(jù)《證券投資基金銷售管理辦法》，下列應(yīng)當(dāng)具備基金銷售業(yè)務(wù)資格的包括（）

A、代銷基金的商業(yè)銀行 B、僅從事基金銷售支付結(jié)算業(yè)務(wù)的商業(yè)銀行 C、新浪基金超市的負(fù)責(zé)人 D、證券經(jīng)紀(jì)人 E、基金銷售信息管理平臺系統(tǒng)運營維護人員 答案：A、B、C、E 題目來源：《證券投資基金銷售管理辦法》第二十五條、第五十五條

3、根據(jù)《證券投資基金銷售管理辦法》，從事基金銷售支付結(jié)算業(yè)務(wù)的商業(yè)銀行或者支付機構(gòu)，應(yīng)當(dāng)具備下列條件（）。A、有安全、高效的辦理支付結(jié)算業(yè)務(wù)的信息系統(tǒng) B、制訂了有效的風(fēng)險控制制度

C、信息系統(tǒng)暫未與合作機構(gòu)及監(jiān)管機構(gòu)完成聯(lián)網(wǎng)測試 D、信息系統(tǒng)具有合法的知識產(chǎn)權(quán) 答案：A、B、D 題目來源：《證券投資基金銷售管理辦法》第二十五條

4、根據(jù)《證券投資基金銷售管理辦法》，下列說法不正確的是（）A、王某因看好某基金，準(zhǔn)備直接以現(xiàn)金申購

B、王某想申購某只基金，銀行的工作人員告知需先開一個貸記卡賬戶

C、王某開立了一個基金賬戶，準(zhǔn)備用其妻子的銀行賬戶買基金 D、王某得知其開戶的證券公司在代售一只基金，準(zhǔn)備在證券公司進行認(rèn)購

E、王某是一證券公司的客戶，他的經(jīng)紀(jì)人向其推薦銷售某只基金

答案：A、B、C、E 題目來源：《證券投資基金銷售管理辦法》第二十九條

5、下列是基金管理公司、代理銷售機構(gòu)宣傳A基金的短信廣告，其中不符合《證券投資基金銷售管理辦法》相關(guān)規(guī)定的有（）。A、經(jīng)濟持續(xù)增長，分享牛市盛宴，A基金在B銀行銷售。基金投資需謹(jǐn)慎。

B、A基金自2月10日成立八個月以來，回報率達到26%。基金投資需謹(jǐn)慎

C、A貨幣市場基金具有本金安全性高、流動性強等特點。基金投資需謹(jǐn)慎。

D、A基金經(jīng)中國證監(jiān)會核準(zhǔn)募集，B、C、D銀行有售。基金投資需謹(jǐn)慎。

答案：A、C、D 題目來源：《證券投資基金銷售管理辦法》第三十三條（A選項）、第三十四條（B選項）、第四十一條（C選項）、第四十四條（D選項）

6、根據(jù)《證券投資基金銷售管理辦法》，在基金銷售結(jié)算資金流轉(zhuǎn)過程中，對基金銷售相關(guān)機構(gòu)開立、使用銷售賬戶的行為和基金銷售結(jié)算資金劃轉(zhuǎn)流程承擔(dān)監(jiān)督職責(zé)的基金銷售結(jié)算資金監(jiān)督機構(gòu)包括（）。

A、中國證監(jiān)會 B、中國證券登記結(jié)算公司 C、中國證券業(yè)協(xié)會 D、商業(yè)銀行 答案：B、D 題目來源：《證券投資基金銷售管理辦法》第二十七條

7、根據(jù)《證券投資基金銷售管理辦法》，以下含有基金宣傳推介材料的內(nèi)容屬于基金宣傳推介材料的是（）。A、公開出版資料；

B、宣傳單、手冊、信函、傳真等面向公眾的宣傳資料； C、海報、戶外廣告；

D、電視、電影、廣播、互聯(lián)網(wǎng)資料及其他音像、通訊資料； 答案：A、B、C、D 題目來源：《證券投資基金銷售管理辦法》第三十條

8、根據(jù)《證券投資基金銷售管理辦法》，基金管理公司和基金代銷機構(gòu)在基金宣傳材料中不得（）

A、使用?凈值歸一?等誤導(dǎo)基金投資人的表述 B、對行業(yè)公信力、公司品牌進行宣傳

C、利用大比例分紅等通過降低基金單位凈值來吸引基金投資人購買基金

D、突出顯示?分紅?信息促銷基金

答案：A、C、D 題目來源：《證券投資基金銷售管理辦法》第三十三條及解讀

9、按照《證券投資基金銷售管理辦法》的規(guī)定，基金宣傳推介材料登載基金過往業(yè)績的，應(yīng)當(dāng)特別聲明（）。A、基金的過往業(yè)績并不預(yù)示未來表現(xiàn)

B、基金的未來業(yè)績表現(xiàn)嚴(yán)格依據(jù)過往業(yè)績進行預(yù)測

C、基金管理人管理的其他基金的業(yè)績并不構(gòu)成基金業(yè)績表現(xiàn)的保證 D、基金管理人管理的新基金業(yè)績表現(xiàn)的判斷主要參考了其他基金的業(yè)績

答案：A、C 題目來源：《證券投資基金銷售管理辦法》第三十六條

10、某基金在其宣傳推介材料中如此表述：?五星債券基金，低風(fēng)險也有好收益：榮獲2010同類基金評比中的眾多獎項，包括《21世紀(jì)經(jīng)濟報道》的‘2010年中國開放式債券型基金最佳表現(xiàn)獎’等。2009年、2010年凈值增長率在同類基金中名列前茅，并被評為‘五星級債券基金’?，根據(jù)《證券投資基金銷售管理辦法》等規(guī)定，上述表述不規(guī)范的有（）A、相關(guān)獲獎未列明評獎時間

B、?在同類基金中名列前茅?未列明基金類型

C、?五星級債券基金?未列明評獎單位、評獎時間和幾年期 D、?在同類基金中名列前茅?未列明參與基金排名總數(shù)和期間

答案：A、B、C、D 題目來源：《證券投資基金銷售管理辦法》第三十九條及解讀

一、證券投資基金銷售管理辦法試題

1.基金管理人的基金宣傳推介材料，應(yīng)當(dāng)事先經(jīng)基金管理人負(fù)責(zé)基金銷售業(yè)務(wù)的高級管理人員和督察長檢查，出具合規(guī)意見書，并自向公眾分發(fā)或者發(fā)布之日起（）個工作日內(nèi)報基金管理人主要經(jīng)營活動所在地中國證監(jiān)會派出機構(gòu)備案。A.3個 B.5個 C.6個 D.10個（正確答案B）

2.基金宣傳推介材料登載過往業(yè)績的，基金合同生效10年以上的，應(yīng)當(dāng)?shù)禽d最近（）個完整會計的業(yè)績。A.3個 B.5個 C.10個 D.15個（正確答案C）

3.電視、電影、互聯(lián)網(wǎng)資料、公共網(wǎng)站鏈接形式的宣傳推介材料應(yīng)當(dāng)包括為時至少（）秒鐘的影像顯示，提示投資人注意風(fēng)險并參考該基金的銷售文件。

A.5秒 B.10秒 C.5分鐘 D.10分鐘（證券答案A）4.基金銷售機構(gòu)可以選擇（）或者支付機構(gòu)從事基金銷售支付結(jié)算業(yè)務(wù)。

A.商業(yè)銀行 B.證券公司 C.保險公司 D.基金公司（正確答案A）

5.基金銷售機構(gòu)應(yīng)當(dāng)以（）的結(jié)算賬戶作為其申購資金的銀行賬戶。

A.基金持有人 B.基金管理人 C.基金投資人 D.商業(yè)銀行（正確答案C）

二、多選

1.基金銷售機構(gòu)應(yīng)當(dāng)選擇具備下列（）條件的商業(yè)銀行或者支付機構(gòu)從事基金銷售支付結(jié)算業(yè)務(wù)：

A.有安全、高效的辦理支付結(jié)算業(yè)務(wù)的信息系統(tǒng)。該信息系統(tǒng)應(yīng)當(dāng)具有合法的知識產(chǎn)權(quán)，且與合作機構(gòu)及監(jiān)管機構(gòu)完成聯(lián)網(wǎng)測試，測試結(jié)果符合國家規(guī)定標(biāo)準(zhǔn)； B.制訂了有效的風(fēng)險控制制度；

C.從事基金銷售支付結(jié)算業(yè)務(wù)的商業(yè)銀行可以不具有基金銷售業(yè)務(wù)資格；

D.中國證監(jiān)會規(guī)定的其他條件。（正確答案ABD）

2.基金宣傳推介材料，是指為推介基金向公眾分發(fā)或者公布，使公眾可以普遍獲得的書面、電子或者其他介質(zhì)的信息，包括： A.公開出版資料；

B.宣傳單、手冊、信函、傳真、非指定信息披露媒體上刊發(fā)的與基金銷售相關(guān)的公告等面向公眾的宣傳資料； C.海報、戶內(nèi)廣告；

D.電視、電影、廣播、互聯(lián)網(wǎng)資料、公共網(wǎng)站鏈接廣告、短信及其他音像、通訊資料；

E.中國證監(jiān)會規(guī)定的其他材料。（正確答案ABDE）

3.基金宣傳推介材料登載過往業(yè)績的，應(yīng)當(dāng)符合以下要求：

A．基金合同生效6個月以上但不滿1年的，應(yīng)當(dāng)?shù)禽d從合同生效之日起計算的業(yè)績；

B．基金合同生效1年以上但不滿10年的，應(yīng)當(dāng)?shù)禽d自合同生效當(dāng)年開始所有完整會計的業(yè)績，宣傳推介材料公布日在下半年的，還應(yīng)當(dāng)?shù)禽d當(dāng)年上半的業(yè)績；

C．基金合同生效10年以上的，應(yīng)當(dāng)?shù)禽d最近5個完整會計的業(yè)績；

D．業(yè)績登載期間基金合同中投資目標(biāo)、投資范圍和投資策略發(fā)生改變的，應(yīng)當(dāng)予以特別說明。(正確答案ABD)4.基金宣傳推介材料必須真實、準(zhǔn)確，與基金合同、基金招募說明書相符，不得有下列情形： A.虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏； B.預(yù)測基金的證券投資業(yè)績； C.違規(guī)承諾收益或者承擔(dān)損失； D.詆毀其他基金管理人、基金托管人或者基金銷售機構(gòu)，或者其他基金管理人募集或者管理的基金；

E.夸大或者片面宣傳基金，違規(guī)使用安全、保證、承諾、保險、避險、有保障、高收益、無風(fēng)險等可能使投資人認(rèn)為沒有風(fēng)險的或者片面強調(diào)集中營銷時間限制的表述；(正確答案ABCDE)5.對于推介定期定額投資業(yè)務(wù)等需要模擬歷史業(yè)績的，應(yīng)當(dāng)采用我國證券市場或者境外成熟證券市場具有代表性的指數(shù)，對其過往足夠長時間的實際收益率進行模擬，同時注明相應(yīng)的復(fù)合年平均收益率。此外，還應(yīng)當(dāng)說明 ,并進行相應(yīng)的風(fēng)險提示； A.數(shù)據(jù)的來源 B.模擬方法 C.主要計算公式 D.計算過程（正確答案ABC）

證券投資基金銷售管理辦法 出題 單項選擇題

1、基金銷售機構(gòu)應(yīng)當(dāng)以（）的結(jié)算賬戶作為其申購資金的銀行賬戶。

A、基金管理人 B、基金投資人 C、基金托管人 D、基金發(fā)起人 答案 B 題目來源：《證券投資基金銷售管理辦法》第二十九條

2、基金銷售機構(gòu)可以選擇（）或者支付機構(gòu)從事基金銷售支付結(jié)算業(yè)務(wù)。A、商業(yè)銀行 B、證券公司 C、保險公司 D、信托公司 答案 A 題目來源：《證券投資基金銷售管理辦法》第二十三條

3、基金宣傳推介材料可以登載該基金、基金管理人管理的其他基金的過往業(yè)績，但基金合同生效不足（）個月的除外。A、1 B、3 C、6 D、12 答案 C 題目來源：《證券投資基金銷售管理辦法》第三十四條

4、基金宣傳推介材料登載過往業(yè)績的，以下要求不符合的是：

A、基金合同生效3個月以上但不滿1年的，應(yīng)當(dāng)?shù)禽d從合同生效之日起計算的業(yè)績；

B、基金合同生效1年以上但不滿10年的，應(yīng)當(dāng)?shù)禽d自合同生效當(dāng)年開始所有完整會計的業(yè)績，宣傳推介材料公布日在下半年的，還應(yīng)當(dāng)?shù)禽d當(dāng)年上半的業(yè)績；

C、基金合同生效10年以上的，應(yīng)當(dāng)?shù)禽d最近10個完整會計的業(yè)績；

D、業(yè)績登載期間基金合同中投資目標(biāo)、投資范圍和投資策略發(fā)生改變的，應(yīng)當(dāng)予以特別說明。答案：A 題目來源：《證券投資基金銷售管理辦法》第三十四條

5、基金管理人的基金宣傳推介材料，應(yīng)當(dāng)事先經(jīng)基金管理人負(fù)責(zé)基金銷售業(yè)務(wù)的高級管理人員和督察長檢查，出具合規(guī)意見書，并自向公眾分發(fā)或者發(fā)布之日起（）個工作日內(nèi)報基金管理人主要經(jīng)營活動所在地中國證監(jiān)會派出機構(gòu)備案。A、5 B、10 C、12 D、30 答案：A 題目來源：《證券投資基金銷售管理辦法》第三十一條 多項選擇題

1、（）可以在具備基金銷售業(yè)務(wù)資格的商業(yè)銀行或者從事客戶交易結(jié)算資金存管的指定商業(yè)銀行開立基金銷售結(jié)算專用賬戶。A、基金管理機構(gòu) B、基金銷售機構(gòu) C、基金銷售支付結(jié)算機構(gòu) D、基金注冊登記機構(gòu) 答案： B C D 題目來源：《證券投資基金銷售管理辦法》第二十七條

2、（）形式的宣傳推介材料應(yīng)當(dāng)包括為時至少5秒鐘的影像顯示，提示投資人注意風(fēng)險并參考該基金的銷售文件。A、電視 B、電影、C、互聯(lián)網(wǎng)資料 D、公共網(wǎng)站鏈接 答案：ABCD 題目來源：《證券投資基金銷售管理辦法》第四十三條

3、基金宣傳推介材料對不同基金的業(yè)績進行比較的，應(yīng)當(dāng)使用可比的（），A、數(shù)據(jù)來源 B、統(tǒng)計方法 C、機構(gòu)評價 D、比較期間

答案：A B D 題目來源：《證券投資基金銷售管理辦法》第三十七條

4、基金銷售機構(gòu)可以選擇（）從事基金銷售支付結(jié)算業(yè)務(wù)。A、商業(yè)銀行 B、支付機構(gòu) C、證券公司 D、登記結(jié)算公司 答案：A B 題目來源：《證券投資基金銷售管理辦法》第二十三條

5、基金宣傳推介材料必須真實、準(zhǔn)確，與基金合同、基金招募說明書相符，不得有下列情形：A、虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏； B、預(yù)測基金的證券投資業(yè)績； C、違規(guī)承諾收益或者承擔(dān)損失；

D、詆毀其他基金管理人、基金托管人或者基金銷售機構(gòu)，或者其他基金管理人募集或者管理的基金； 答案：ABCD 題目來源：《證券投資基金銷售管理辦法》第三十三條

一、單選題、關(guān)于商業(yè)銀行收取超出支付結(jié)算服務(wù)費用的，下列說法錯誤的是（）。

A、應(yīng)當(dāng)與基金銷售機構(gòu)簽訂銷售協(xié)議 B、提供基金銷售相關(guān)服務(wù)

C、應(yīng)當(dāng)與基金銷售機構(gòu)簽訂附加協(xié)議 D、履行基金銷售相關(guān)責(zé)任 答案： C 題目來源：《證券投資基金銷售管理辦法》第二十五條 出題營業(yè)部：隆昌營業(yè)部

2、基金銷售機構(gòu)應(yīng)當(dāng)以（）作為基金投資人申購資金的銀行賬戶。

A、基金公司的銀行賬戶 B、基金投資人的結(jié)算賬戶 C、基金公司的結(jié)算賬戶 D、基金投資人的銀行賬戶 答案： B 題目來源：《證券投資基金銷售管理辦法》第二十九條 出題營業(yè)部：隆昌營業(yè)部

3、（）的基金宣傳推介材料，應(yīng)當(dāng)事先經(jīng)基金管理人負(fù)責(zé)基金銷售業(yè)務(wù)的高級管理人員和督查長檢查，出具合規(guī)意見書。A、基金銷售機構(gòu) B、基金托管人 C、基金管理機構(gòu) D、基金管理人 答案： D 題目來源：《證券投資基金銷售管理辦法》第三十一條 出題營業(yè)部：隆昌營業(yè)部

4、基金宣傳推介材料登載基金的過往業(yè)績時，基金合同生效（），應(yīng)當(dāng)?shù)禽d從合同生效之日起計算的業(yè)績。

A、不足6個月的 B、6個月以上但不足一年的 C、一年以上但不足10年的 D、10年以上的 答案： B 題目來源：《證券投資基金銷售管理辦法》第三十四條 出題營業(yè)部：隆昌營業(yè)部

5、在宣傳推介貨幣市場基金時，對于投資人的提示，下列說法正確的是（）

A、基金管理人可以保證一定的盈利 B、購買貨幣市場基金是沒有風(fēng)險的

C、購買貨幣市場基金與將資金存放銀行是一樣的 D、購買貨幣市場基金不保證最低收益 答案： D 題目來源：《證券投資基金銷售管理辦法》第四十一條

二、多選題

1、基金銷售支付結(jié)算機構(gòu)應(yīng)當(dāng)確保基金銷售結(jié)算資金（）的劃付。

A、安全 B、準(zhǔn)確 C、高效 D、及時 E、完整 答案： A、C、D 題目來源：《證券投資基金銷售管理辦法》第二十三條 出題營業(yè)部：隆昌營業(yè)部

2、基金銷售機構(gòu)、基金銷售支付結(jié)算機構(gòu)、基金注冊登記機構(gòu)開立基金銷售結(jié)算專用賬戶時，應(yīng)當(dāng)就（）等事項與基金銷售結(jié)算資金監(jiān)督機構(gòu)做出約定

A、賬戶性質(zhì) B、賬戶功能 C、賬戶使用的大致內(nèi)容 D、稽核方式 E、賬戶錯誤處理 答案： A、B 題目來源：《證券投資基金銷售管理辦法》第二十七條 出題營業(yè)部：隆昌營業(yè)部

3、基金銷售結(jié)算專用賬戶的啟用、變更和撤銷應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定向（）備案

A、中國證券業(yè)協(xié)會 B、中國證監(jiān)會 C、賬戶開立人所在地中國證券業(yè)協(xié)會派出機構(gòu) D、賬戶開立人所在地中國證監(jiān)會派出機構(gòu) E、賬戶所在地中國證券業(yè)協(xié)會派出機構(gòu) 答案：B、D 題目來源：《證券投資基金銷售管理辦法》第二十八條 出題營業(yè)部：隆昌營業(yè)部

4、基金宣傳推介材料必須真實準(zhǔn)確，與基金合同、基金招募說明書相符，不得有下列情形 A、預(yù)測基金的證券投資業(yè)績

B、登載基金管理人的其他過往業(yè)績 C、登載該基金的過往業(yè)績 D、登載單位或者個人的推薦性文字 E、提及基金評價機構(gòu)評價結(jié)果 答案：A、D 題目來源：《證券投資基金銷售管理辦法》第三十三條

5、基金宣傳推介材料登載該基金、基金管理人管理的其他基金的過往業(yè)績，應(yīng)當(dāng)遵守下列（）規(guī)定

A、按照有關(guān)法規(guī)的規(guī)定或者行業(yè)公認(rèn)的準(zhǔn)則計算基金的業(yè)績表現(xiàn)數(shù)據(jù)

B、引用的統(tǒng)計數(shù)據(jù)和資料如果真實準(zhǔn)確，可以不必說明出處。C、不得引用未經(jīng)核實、尚未發(fā)生或者模擬的數(shù)據(jù)

D、真實、準(zhǔn)確、完整地表述基金業(yè)績和基金管理人的管理水平E、基金業(yè)績表現(xiàn)數(shù)據(jù)應(yīng)當(dāng)經(jīng)基金托管人復(fù)核或者摘取自基金定期報告 答案：A、C、E 題目來源：《證券投資基金銷售管理辦法》第三十五條

一、單選題 1、2011年10月1日施行的《證券投資基金銷售管理辦法》，對比2004年頒布的《辦法》，在基金銷售費用方面增加了（）內(nèi)容。

A、客戶維護費 B、風(fēng)險管理費 C、增值服務(wù)費 D、銷售服務(wù)費

答案： C 題目來源：《證券投資基金銷售管理辦法》第四十七條（一般性題目，考點在于是否了解《辦法》修訂背景和內(nèi)容）

2、基金銷售機構(gòu)在銷售基金和相關(guān)產(chǎn)品的過程中，應(yīng)當(dāng)堅持（），注重根據(jù)投資人的風(fēng)險承受能力銷售不同風(fēng)險等級的產(chǎn)品，把合適的產(chǎn)品銷售給合適的基金投資人。

A、風(fēng)險匹配原則 B、適當(dāng)性原則 C、審慎性原則 D、投資人利益優(yōu)先原則

答案：D 題目來源：《證券投資基金銷售管理辦法》第四十七條（一般性題目，出題背景是《基金銷售適用性指導(dǎo)意見》的精神上升為部門規(guī)章；考點在于是否理解基金銷售適用性，但選項之間有一定的迷糊性）

3、基金銷售機構(gòu)應(yīng)妥善保管基金份額持有人的開戶資料和與銷售業(yè)務(wù)有關(guān)的其他資料。對客戶身份資料自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年計起至少保存()年，與銷售業(yè)務(wù)有關(guān)的其他資料自業(yè)務(wù)發(fā)生當(dāng)年計起至少保存()年。

A、15，10 B、15,15 C、10,10 D、10,15 答案： B 題目來源：《證券投資基金銷售管理辦法》第六十三條（一般性題目，考點在于是否清楚檔案保存年限）

4、基金管理人與基金銷售機構(gòu)可以在基金銷售協(xié)議中約定依據(jù)基金銷售機構(gòu)銷售基金的（）按一定比例提取客戶維護費。

A、交易量 B、有效量 C、保有量 D、保底量 答案： C 題目來源：《證券投資基金銷售管理辦法》第四十九條（一般性題目，考點在于客戶維護費的計提方式）

5、基金銷售機構(gòu)應(yīng)當(dāng)確保基金銷售信息系統(tǒng)符合中國證監(jiān)會對基金銷售業(yè)務(wù)信息管理平臺的有關(guān)要求，其中前臺業(yè)務(wù)系統(tǒng)應(yīng)具有（）功能。

A、管理基金交易賬戶 B、修改費率 C、交易清算D、管理基金銷售人員

答案： A 題目來源：《證券投資基金銷售管理辦法》第五十四條（綜合性考題，考點延伸到《基金銷售業(yè)務(wù)信息管理平臺管理規(guī)定》）

二、多選題

1、關(guān)于基金銷售機構(gòu)收取增值服務(wù)費，下列說法正確的是（）。A、增值服務(wù)費應(yīng)從申購（認(rèn)購）資金中扣除，不應(yīng)單獨繳納 B、基金銷售機構(gòu)提供的增值服務(wù)包括法定或基金合同約定服務(wù) C、開辦增值服務(wù)的營業(yè)網(wǎng)點應(yīng)當(dāng)公示增值服務(wù)的內(nèi)容 D、基金投資人享有自主選擇增值服務(wù)的權(quán)利 答案： C、D 題目來源：《證券投資基金銷售管理辦法》第四十八條(理解記憶性題目，考點在于是否清楚增值服務(wù)費的內(nèi)容）

2、基金銷售機構(gòu)應(yīng)建立的銷售業(yè)務(wù)制度包括（）A、基金份額持有人賬戶和資金賬戶管理制度 B、基金銷售人員持續(xù)培訓(xùn)制度 C、基金投資人信息保密制度

D、基金份額持有人資金存取程序和授權(quán)審批制度。E、基金銷售適用性管理制度 答案： A、B、D、E 題目來源：《證券投資基金銷售管理辦法》第六章第五十五、五十六、五十八條（綜合性題目，考點在于是否系統(tǒng)理解基金銷售機構(gòu)制度安排，選項C具有迷惑性）

3、基金銷售機構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立基金銷售適用性管理制度,包括（）內(nèi)容。

A、對基金管理人進行審慎調(diào)查的方式和方法；

B、對基金產(chǎn)品的風(fēng)險等級進行設(shè)臵、對基金產(chǎn)品進行風(fēng)險評價的方式和方法；

C、對基金投資人風(fēng)險承受能力進行調(diào)查和評價的方式和方法； D、對基金產(chǎn)品和基金投資人進行匹配的方法。答案： A、B、C、D 題目來源：《證券投資基金銷售管理辦法》第五十八條（一般性題目，考點在于是否掌握適當(dāng)性管理制度的主要內(nèi)容）

4、基金銷售機構(gòu)從事基金銷售活動中，不得有下列情形（）。

A、用公募基金向?qū)舢a(chǎn)品銷售承諾的交易量分倉

B、某基金公司開展尋找基金十年持有人活動，對持有該基金十年的投資人獎筆記本電腦

C、某基金公司與七喜公司合作，喝可樂中獎送貨幣市場基金份額

D、某證券公司為鼓勵投資者認(rèn)購募集期間對認(rèn)購費進行適當(dāng)打折

E、證券公司開展非單獨針對基金的積分活動，積分送實物 答案： A、D 題目來源：《證券投資基金銷售管理辦法》第八十條（綜合性題目，需要進一步理解相關(guān)規(guī)定，但學(xué)習(xí)了培訓(xùn)材料?中國證監(jiān)會基金監(jiān)管處對《證券投資基金銷售管理辦法》的解讀?，可以準(zhǔn)備答題）

5、下列表述不正確的有（）。

A、投資人申購基金份額時，按規(guī)定提交申購申請并全額交付款項后，該申購申請即成功。

B、基金正常開放期，基金銷售機構(gòu)辦理基金份額的申購、贖回或者轉(zhuǎn)換的時間為9:30AM—15:30PM。C、基金募集申請獲得中國證監(jiān)會核準(zhǔn)前，基金銷售機構(gòu)不得辦理基金銷售業(yè)務(wù)，但可以向公眾分發(fā)、公布基金宣傳推介材料。

D、基金銷售機構(gòu)任何情況下都不得向投資人收取額外費用或?qū)Σ煌顿Y人適用不同費率。

E、基金業(yè)協(xié)會可以在自律規(guī)則中規(guī)定基金銷售費用的最低標(biāo)準(zhǔn)。答案： A、B、C、D 題目來源：《證券投資基金銷售管理辦法》第五十一、六十六、七十三、七十四、七十六（綜合性題目，需要對《辦法》第六章有總體的了解。基金交易須杜絕盤后交易的現(xiàn)象，在基金正常開放期的情況下的委托有效時間為9:30am—15:00pm。）

一、單選

1、基金管理人應(yīng)當(dāng)自與基金銷售機構(gòu)簽訂銷售協(xié)議之日起（）日內(nèi)，將銷售協(xié)議報送其主要經(jīng)營活動所在地中國證監(jiān)會派出機構(gòu)。

A 3日 B 5日 C 7日 D 15日 題目來源：《證券投資基金銷售管理辦法》第八十一條 答案 C

2、基金銷售機構(gòu)負(fù)責(zé)基金銷售業(yè)務(wù)的監(jiān)察稽核人員應(yīng)當(dāng)及時檢查基金銷售業(yè)務(wù)的合法合規(guī)情況，并于結(jié)束（）內(nèi)完成上監(jiān)察稽核報告，予以存檔備查。

A 一個月 B 兩個月 C 三個月 D 四個月 題目來源：《證券投資基金銷售管理辦法》第八十三條 答案 C

3、商業(yè)銀行、證券公司、證券投資咨詢機構(gòu)、獨立基金銷售機構(gòu)，以及中國證監(jiān)會規(guī)定的其他機構(gòu)申請基金銷售業(yè)務(wù)資格，隱瞞有關(guān)情況或者提供虛假材料的，中國證監(jiān)會不予受理；已經(jīng)受理的，不予批準(zhǔn)，同時對其進行（）

A 罰款 B 警告 C 監(jiān)管談話 D 并處警告、罰款 題目來源：《證券投資基金銷售管理辦法》第八十六條 答案 B 4、2010年10月，王某與某基金銷售機構(gòu)簽訂了一份開放式基金合同，同時申購了該基金銷售機構(gòu)代銷的一種開放式基金，2011年6月，王某由于急需用錢，想贖回該基金，但該基金銷售機構(gòu)表示該基金暫停辦理贖回手續(xù)。王某通過其他渠道了解到該基金銷售機構(gòu)暫停辦理此開放式基金的贖回手續(xù)并沒有經(jīng)過中國證監(jiān)會的審批。于是王某向中國證監(jiān)會投訴該基金銷售機構(gòu)，請問證監(jiān)會應(yīng)該對該基金銷售機構(gòu)做出怎樣的處罰（）A 責(zé)令改正，單處或者并處警告、罰款 B 責(zé)令暫停基金銷售業(yè)務(wù) C 責(zé)令終止基金銷售業(yè)務(wù) D 責(zé)令終止基金銷售支付結(jié)算業(yè)務(wù)

題目來源：《證券投資基金銷售管理辦法》第八十九條 答案 A

5、基金銷售機構(gòu)被責(zé)令暫停或者終止基金銷售業(yè)務(wù)的，（）應(yīng)當(dāng)配合中國證監(jiān)會指定的中介機構(gòu)妥善處理有關(guān)投資人基金份額的申購、贖回、轉(zhuǎn)托管等業(yè)務(wù)，并可按照銷售協(xié)議的約定，依法要求銷售機構(gòu)賠償有關(guān)損失。

A 基金托管人 B 基金經(jīng)理 C 基金評級機構(gòu) D 基金管理人

題目來源：《證券投資基金銷售管理辦法》第九十一條 答案 D

二、多選

1、基金銷售機構(gòu)違反《證券投資基金銷售管理辦法》規(guī)定的，中國證監(jiān)會及其派出機構(gòu)可對直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員采取的行政監(jiān)管措施有（）

A 監(jiān)管談話、出具警示函 B 暫停履行職務(wù)

C 認(rèn)定為不適宜擔(dān)任相關(guān)職務(wù)者 D 罰款

題目來源：《證券投資基金銷售管理辦法》第八十五條 答案 A,B,C

2、基金銷售機構(gòu)從事基金銷售活動，有下列（）情形的，責(zé)令改正，單處或者并處警告、罰款；對直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員，單處或者并處警告、罰款：

A、在基金募集申請獲得中國證監(jiān)會核準(zhǔn)前向公眾分發(fā)、公布基金宣傳推介材料或者發(fā)售基金份額

B、基金銷售機構(gòu)向公眾分發(fā)、公布的基金宣傳推介材料與備案的不一致

C、基金銷售機構(gòu)將基金銷售業(yè)務(wù)資格的證明文件臵備于基金銷售網(wǎng)點的顯著位臵或者在其網(wǎng)站予以公示

D、基金銷售機構(gòu)在基金合同約定之外的日期或者時間辦理基金份額的申購、贖回或者轉(zhuǎn)換 題目來源：《證券投資基金銷售管理辦法》第八十九條 答案 A,B,D

3、基金銷售機構(gòu)有下列情形之一的，終止基金銷售業(yè)務(wù)資格（）A 挪用基金銷售結(jié)算資金；

B有意泄露投資人買賣、持有基金份額的信息或者其他信息。C 獲得基金銷售業(yè)務(wù)資格后1年內(nèi)未開展基金銷售業(yè)務(wù) D 在基金募集申請獲得中國證監(jiān)會核準(zhǔn)前開始辦理基金銷售業(yè)務(wù)

題目來源：《證券投資基金銷售管理辦法》第九十條 答案 A,C

4、基金銷售機構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立相關(guān)人員的離任審計或者離任審查制度，下列哪些基金銷售機構(gòu)管理人員離任應(yīng)當(dāng)根據(jù)中國證監(jiān)會的規(guī)定進行審計（）

A 獨立基金銷售機構(gòu)的董事長 B 獨立基金銷售機構(gòu)的總經(jīng)理

C 證券投資咨詢機構(gòu)負(fù)責(zé)基金銷售業(yè)務(wù)的高級管理人員 D 獨立基金銷售機構(gòu)的執(zhí)行事務(wù)合伙人退伙

題目來源：《證券投資基金銷售管理辦法》第八十二條 答案 A,B,D

5、基金銷售機構(gòu)被責(zé)令暫停基金銷售業(yè)務(wù)的，暫停期間不得從事下列哪些活動（）

A 宣傳推介基金 B 發(fā)售基金份額 C 辦理基金份額贖回 D 辦理基金份額申購

題目來源：《證券投資基金銷售管理辦法》第九十一條 答案 A,B,D

一、單選

1、基金管理人應(yīng)當(dāng)自與基金銷售機構(gòu)簽訂銷售協(xié)議之日起（）日內(nèi)，將銷售協(xié)議報送其主要經(jīng)營活動所在地中國證監(jiān)會派出機構(gòu)。

A 3日 B 5日 C 7日 D 15日 題目來源：《證券投資基金銷售管理辦法》第八十一條 答案 C

2、基金銷售機構(gòu)負(fù)責(zé)基金銷售業(yè)務(wù)的監(jiān)察稽核人員應(yīng)當(dāng)及時檢查基金銷售業(yè)務(wù)的合法合規(guī)情況，并于結(jié)束（）內(nèi)完成上監(jiān)察稽核報告，予以存檔備查。

A 一個月 B 兩個月 C 三個月 D 四個月 題目來源：《證券投資基金銷售管理辦法》第八十三條 答案 C

3、商業(yè)銀行、證券公司、證券投資咨詢機構(gòu)、獨立基金銷售機構(gòu)，以及中國證監(jiān)會規(guī)定的其他機構(gòu)申請基金銷售業(yè)務(wù)資格，隱瞞有關(guān)情況或者提供虛假材料的，中國證監(jiān)會不予受理；已經(jīng)受理的，不予批準(zhǔn)，同時對其進行（）

A 罰款 B 警告 C 監(jiān)管談話 D 并處警告、罰款 題目來源：《證券投資基金銷售管理辦法》第八十六條 答案 B 4、2010年10月，王某與某基金銷售機構(gòu)簽訂了一份開放式基金合同，同時申購了該基金銷售機構(gòu)代銷的一種開放式基金，2011年6月，王某由于急需用錢，想贖回該基金，但該基金銷售機構(gòu)表示該基金暫停辦理贖回手續(xù)。王某通過其他渠道了解到該基金銷售機構(gòu)暫停辦理此開放式基金的贖回手續(xù)并沒有經(jīng)過中國證監(jiān)會的審批。于是王某向中國證監(jiān)會投訴該基金銷售機構(gòu)，請問證監(jiān)會應(yīng)該對該基金銷售機構(gòu)做出怎樣的處罰（）A 責(zé)令改正，單處或者并處警告、罰款 B 責(zé)令暫停基金銷售業(yè)務(wù) C 責(zé)令終止基金銷售業(yè)務(wù) D 責(zé)令終止基金銷售支付結(jié)算業(yè)務(wù)

題目來源：《證券投資基金銷售管理辦法》第八十九條 答案 A

5、基金銷售機構(gòu)被責(zé)令暫停或者終止基金銷售業(yè)務(wù)的，（）應(yīng)當(dāng)配合中國證監(jiān)會指定的中介機構(gòu)妥善處理有關(guān)投資人基金份額的申購、贖回、轉(zhuǎn)托管等業(yè)務(wù)，并可按照銷售協(xié)議的約定，依法要求銷售機構(gòu)賠償有關(guān)損失。

A 基金托管人 B 基金經(jīng)理 C 基金評級機構(gòu) D 基金管理人

題目來源：《證券投資基金銷售管理辦法》第九十一條 答案 D

二、多選

1、基金銷售機構(gòu)違反《證券投資基金銷售管理辦法》規(guī)定的，中國證監(jiān)會及其派出機構(gòu)可對直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員采取的行政監(jiān)管措施有（）

A 監(jiān)管談話、出具警示函 B 暫停履行職務(wù)

C 認(rèn)定為不適宜擔(dān)任相關(guān)職務(wù)者 D 罰款

題目來源：《證券投資基金銷售管理辦法》第八十五條 答案 A,B,C

2、基金銷售機構(gòu)從事基金銷售活動，有下列（）情形的，責(zé)令改正，單處或者并處警告、罰款；對直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員，單處或者并處警告、罰款：

A、在基金募集申請獲得中國證監(jiān)會核準(zhǔn)前向公眾分發(fā)、公布基金宣傳推介材料或者發(fā)售基金份額

B、基金銷售機構(gòu)向公眾分發(fā)、公布的基金宣傳推介材料與備案的不一致

C、基金銷售機構(gòu)將基金銷售業(yè)務(wù)資格的證明文件臵備于基金銷售網(wǎng)點的顯著位臵或者在其網(wǎng)站予以公示

D、基金銷售機構(gòu)在基金合同約定之外的日期或者時間辦理基金份額的申購、贖回或者轉(zhuǎn)換

題目來源：《證券投資基金銷售管理辦法》第八十九條 答案 A,B,D

3、基金銷售機構(gòu)有下列情形之一的，終止基金銷售業(yè)務(wù)資格（）A 挪用基金銷售結(jié)算資金；

B有意泄露投資人買賣、持有基金份額的信息或者其他信息。C 獲得基金銷售業(yè)務(wù)資格后1年內(nèi)未開展基金銷售業(yè)務(wù) D 在基金募集申請獲得中國證監(jiān)會核準(zhǔn)前開始辦理基金銷售業(yè)務(wù)

題目來源：《證券投資基金銷售管理辦法》第九十條 答案 A,C

第三篇：2012年證券投資基金沖刺考試題庫

1、證券經(jīng)紀(jì)商是證券市場的中堅力量，其作用主要表現(xiàn)在（）。A．充當(dāng)證券買賣的媒介 B．提供咨詢服務(wù) C．直接買賣證券

D．擅自改變委托人的意愿

2、證券公司從事證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)客觀說明公司業(yè)務(wù)資格、服務(wù)職責(zé)、范圍等情況，不得（）。

A．提供虛假、誤導(dǎo)性信息 B．采取正當(dāng)競爭手段開展業(yè)務(wù)

C．誘導(dǎo)無投資意愿的投資者參與證券交易活動 D．誘導(dǎo)無風(fēng)險承受能力的投資者參與證券交易活動

3、證券經(jīng)紀(jì)人在執(zhí)業(yè)過程中，不得有（）行為。A．在執(zhí)業(yè)過程中索取或收受客戶的款項和財物 B．代客戶在相關(guān)合同、協(xié)議、文件等資料上簽字 C．向客戶充分提示證券投資的風(fēng)險

D．向客戶提供非由所服務(wù)證券公司統(tǒng)一提供的研究報告

4、基金銷售機構(gòu)應(yīng)通過網(wǎng)站或其他方式向社會公示本機構(gòu)所屬的取得基金銷售從業(yè)資質(zhì)的人員信息，公示的內(nèi)容包括（）。A．姓名

B．從業(yè)資質(zhì)證明 C．年齡

D．所在營業(yè)網(wǎng)點

5、非法集資在形式上表現(xiàn)為一種資本的運作過程，即以發(fā)行（）或其他債權(quán)憑證的方式將不特定對象的資金集中起來，使他們成為形式上的投資者。A．股票 B．債券

C．投資基金證券 D．彩票

6、申請證券、期貨投資咨詢從業(yè)資格的機構(gòu)，應(yīng)當(dāng)提交的文件包括（）。A．中國證監(jiān)會統(tǒng)一印制的申請表 B．企業(yè)法人營業(yè)執(zhí)照 C．公司章程

D．開展投資咨詢業(yè)務(wù)的方式和內(nèi)部管理規(guī)章制度

7、上市公司董事會秘書的職責(zé)包括（）。A．負(fù)責(zé)公司股東大會的籌備和文件保管 B．負(fù)責(zé)公司董事會會議的籌備和文件保管 C．負(fù)責(zé)公司股權(quán)管理

D．辦理信息披露事務(wù)等事宜

8、下列關(guān)于證券公司證券投資顧問業(yè)務(wù)內(nèi)部控制的說法中，正確的是（）。A．證券投資顧問向客戶提供投資建議，應(yīng)當(dāng)具有合理的依據(jù)

B．證券投資顧問向客戶提供投資建議，應(yīng)當(dāng)提示潛在的投資風(fēng)險，禁止以任何方式向客戶承諾或者保證投資收益

C．證券投資顧問向客戶提供投資建議，知悉客戶作出具體投資決策計劃的，不得向他人泄露該客戶的投資決策計劃信息 D．允許證券投資顧問人員以個人名義向客戶收取證券投資顧問服務(wù)費用

9、試點初期，可沖抵保證金證券范圍包括（）。A．證券交易所集中競價交易系統(tǒng)掛牌上市的A股股票 B．基金 C．債券 D．央行票據(jù)

10、期貨交易所的會員管理包括（）。A．會員資格 B．會員的變更 C．會員登記 D．會員關(guān)系

11、下列選項中，屬于客戶融資融券業(yè)務(wù)征信調(diào)查內(nèi)容的是（）。A．客戶基本資料 B．投資經(jīng)驗 C．誠信記錄 D．融資融券需求

12、下列屬于證券、期貨投資咨詢業(yè)務(wù)的是（）。

A．接受投資人或者客戶委托，提供證券、期貨投資咨詢服務(wù) B．舉辦有關(guān)證券、期貨投資咨詢的講座、報告會、分析會等

C．在報刊上發(fā)表證券、期貨投資咨詢的文章、評論、報告，以及通過電臺、電視臺等公眾傳播媒體提供證券、期貨投資咨詢服務(wù)

D．通過電話、傳真、電腦網(wǎng)絡(luò)等電信設(shè)備系統(tǒng)，提供證券、期貨投資咨詢服務(wù)

13、上市公司公告的招股說明書有虛假記載，致使投資者在證券交易中遭受損失，應(yīng)當(dāng)承擔(dān)賠償責(zé)任的有（）。A．發(fā)行人

B．上市公司的董事

C．能夠證明自己沒有過錯的財務(wù)負(fù)責(zé)人 D．有過錯的實際控制人

14、下列對證券業(yè)從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為準(zhǔn)則的描述中．正確的是（）。

A．從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過程中應(yīng)當(dāng)維護客戶和其他相關(guān)方的合法利益，誠實守信，勤勉盡責(zé)，維護行業(yè)聲譽

B．從業(yè)人員應(yīng)依照相應(yīng)的業(yè)務(wù)規(guī)范和執(zhí)業(yè)標(biāo)準(zhǔn)為客戶提供專業(yè)服務(wù)，了解客戶需求、財務(wù)狀況及風(fēng)險承受能力，為客戶推薦合適的產(chǎn)品或服務(wù)，盡量回避討論所推薦產(chǎn)品或服務(wù)存在的相關(guān)風(fēng)險

C．從業(yè)人員應(yīng)具備從事相關(guān)業(yè)務(wù)活動所需的專業(yè)知識和技能，取得相應(yīng)的從業(yè)資格 D．從業(yè)人員應(yīng)保守國家秘密、所在機構(gòu)的商業(yè)秘密、客戶的商業(yè)秘密及個人隱私

15、下列屬于證券市場法律制度的有（）。A．證券發(fā)行制度 B．上市公司收購制度 C．證券交易制度 D．證券機構(gòu)監(jiān)管制度

16、證券公司可以委托（）代為推廣集合資產(chǎn)管理計劃。A．其他證券公司 B．商業(yè)銀行 C．證券交易所 D．中國證券業(yè)協(xié)會

17、證券公司發(fā)行與承銷業(yè)務(wù)的主要法律法規(guī)包括（）。A．《中華人民共和國證券法》 B．《證券發(fā)行上市保薦業(yè)務(wù)管理辦法》 C．《證券公司內(nèi)部控制指引》 D．《證券投資顧問業(yè)務(wù)暫行規(guī)定》

18、證券投資咨詢機構(gòu)利用“薦股軟件”從事證券投資咨詢業(yè)務(wù)，必須遵守（）等法律法規(guī)和中國證監(jiān)會的有關(guān)規(guī)定。A．《中華人民共和國證券法》 B．《證券、期貨投資咨詢管理暫行辦法》 C．《中華人民共和國公司法》 D．《證券交易管理條例》

19、證券經(jīng)紀(jì)人在從事客戶招攬和客戶服務(wù)等活動時，應(yīng)當(dāng)主動向客戶出示證券經(jīng)紀(jì)人證書，明示其與所服務(wù)證券公司的（）。A．委托代理關(guān)系 B．代理期間 C．執(zhí)業(yè)地域范圍 D．代理權(quán)限

20、客戶申請融資融券業(yè)務(wù)時，應(yīng)向證券公司營業(yè)部提交的證券公司規(guī)定的相關(guān)材料包括（）。

A．融資融券業(yè)務(wù)申請表 B．有效身份證明文件

C．已在營業(yè)部開立的普通資金賬戶和證券賬戶 D．融資融券擔(dān)保人證明

21、公司聘用、解聘承辦公司審計業(yè)務(wù)的會計師事務(wù)所，依照公司章程的規(guī)定，由（）決定。A．股東會 B．股東大會 C．董事會 D．監(jiān)事會

22、下列關(guān)于證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)特點的說法中，正確的有（）。A．在證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)中，客戶是委托人，證券經(jīng)紀(jì)商是受托人 B．在證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)中，證券經(jīng)紀(jì)商是委托人，客戶是受托人 C．證券經(jīng)紀(jì)商有義務(wù)為客戶保密

D．證券經(jīng)紀(jì)商應(yīng)嚴(yán)格按照委托人的要求辦理委托事務(wù)

23、證券承銷的方式有（）。A．代銷 B．包銷 C．助銷 D．直銷

24、公司聘用、解聘承辦公司審計業(yè)務(wù)的會計師事務(wù)所，依照公司章程的規(guī)定，由（）決定。A．股東會 B．股東大會 C．董事會 D．監(jiān)事會

25、誠信信息查詢記錄包括（）。A．查詢者 B．查詢對象 C．查詢原因 D．查詢時間

26、根據(jù)《中華人民共和國公司法》的規(guī)定，股東會行使的職權(quán)有（）。A．修改公司章程

B．決定公司的經(jīng)營方針和投資計劃 C．審議批準(zhǔn)董事會的報告 D．對發(fā)行公司債券作出決議

27、下列選項中，屬于《證券風(fēng)險處置條例》規(guī)定的主要風(fēng)險處置措施的有（）。A．停業(yè)整頓 B．托管 C．接管 D．行政重組

28、商品期貨中的主要品種可以分為（）。A．農(nóng)產(chǎn)品期貨 B．金屬期貨 C．能源期貨 D．外匯期貨

29、下列關(guān)于證券公司客戶資產(chǎn)的存管、托管制度的說法中，正確的有（）。A．從事證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的證券公司應(yīng)當(dāng)將客戶的交易結(jié)算資金存放在指定商業(yè)銀行，以每個客戶的名義單獨立戶管理

B．客戶的交易結(jié)算資金的存取，應(yīng)當(dāng)通過指定商業(yè)銀行辦理 C．從事證券資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的證券公司應(yīng)當(dāng)將客戶的委托資產(chǎn)交由指定商業(yè)銀行等資產(chǎn)托管機構(gòu)托管 D．從事融資融券業(yè)務(wù)的證券公司應(yīng)當(dāng)參照客戶交易結(jié)算資金第三方存管的辦法，對客戶資金擔(dān)保賬戶內(nèi)的資金進行管理

30、下列屬于合格投資者的是（）。

A．個人或者家庭金融資產(chǎn)合計不低于100萬元人民幣 B．個人或者家庭凈資產(chǎn)合計不低于100萬元人民幣 C．公司、企業(yè)等機構(gòu)凈資產(chǎn)不低于1000萬元人民幣 D．公司、企業(yè)等機構(gòu)金融資產(chǎn)不低于1000萬元人民幣

31、期貨交易的基本特征包括（）。A．合約標(biāo)準(zhǔn)化 B．場所固定化 C．結(jié)算統(tǒng)一化 D．商品特殊化

32、下列屬于合格投資者的是（）。

A．個人或者家庭金融資產(chǎn)合計不低于100萬元人民幣 B．個人或者家庭凈資產(chǎn)合計不低于100萬元人民幣 C．公司、企業(yè)等機構(gòu)凈資產(chǎn)不低于1000萬元人民幣 D．公司、企業(yè)等機構(gòu)金融資產(chǎn)不低于1000萬元人民幣

33、股東有權(quán)查閱、復(fù)制的內(nèi)容是（）。A．公司章程

B．股東會會談記錄 C．董事會會議決議 D．財會會計報表

34、證券交易所的監(jiān)管職能包括（）。A．對證券交易活動進行管理 B．對會員進行管理

C．對全國證券、期貨業(yè)進行集中統(tǒng)一監(jiān)管 D．維護證券市場秩序，保障其合法運行

35、《證券業(yè)從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為準(zhǔn)則》規(guī)定的特定禁止行為包括（）。A．接受他人委托從事證券投資

B．與委托人約定分享證券投資收益，分擔(dān)證券投資損失 C．向委托人承諾證券投資收益

D．中國證監(jiān)會、中國證券業(yè)協(xié)會禁止的其他行為

36、下列屬于客戶征信調(diào)查內(nèi)容的是（）。A．投資經(jīng)驗 B．誠信記錄 C．還款能力 D．關(guān)聯(lián)關(guān)系

37、下列選項中，屬于合格投資者的是（）。A．個人或者家庭金融資產(chǎn)合計不低于200萬元人民幣 B．個人或者家庭金融資產(chǎn)合計不低于100萬元人民幣 C．公司、企業(yè)等機構(gòu)凈資產(chǎn)不低于2000萬元人民幣 D．公司、企業(yè)等機構(gòu)凈資產(chǎn)不低于1000萬元人民幣

38、證券公司應(yīng)當(dāng)向客戶如實披露其客戶資產(chǎn)管理（）等情況，并應(yīng)當(dāng)充分揭示市場風(fēng)險，證券公司因喪失客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)資格給客戶帶來的法律風(fēng)險，以及其他投資風(fēng)險。A．業(yè)務(wù)資質(zhì) B．管理能力 C．業(yè)績 D．財務(wù)狀況

39、薦股軟件是指具備下列（）一項或多項證券投資咨詢服務(wù)功能的軟件產(chǎn)品、軟件工具或者終端設(shè)備。

A．提供具體證券投資品種選擇建議

B．提供涉及具體證券投資品種的投資分析意見 C．提供具體證券投資品種的買賣時機建議 D．預(yù)測具體證券投資品種的價格走勢 40、融資融券業(yè)務(wù)的特點包括（）。A．多層次證券市場的基礎(chǔ) B．發(fā)揮價格穩(wěn)定器的作用 C．刺激A股市場活躍

D．融資融券業(yè)務(wù)給投資者帶來機遇

41、在股票直接投資業(yè)務(wù)中，直投子公司可以開展的業(yè)務(wù)有（）。

A．使用自有資金或設(shè)立直投基金，對企業(yè)進行股權(quán)投資或與股權(quán)相關(guān)的債權(quán)投資 B．使用借來資金，對企業(yè)進行股權(quán)投資或與股權(quán)相關(guān)的債權(quán)投資 C．為客戶提供與股權(quán)投資相關(guān)的投資顧問、投資管理、財務(wù)顧問服務(wù) D．經(jīng)中國證監(jiān)會認(rèn)可開展的其他業(yè)務(wù)

42、下列與客戶密切相關(guān)的業(yè)務(wù)中，應(yīng)當(dāng)一人操作、一人復(fù)核，且復(fù)核應(yīng)當(dāng)留痕的是（）。A．證券賬戶的開立 B．資金賬戶的注銷

C．建立及變更客戶資金存管關(guān)系

D．客戶證券賬戶轉(zhuǎn)托管和撤銷指定交易

43、證券公司自營業(yè)務(wù)的投資決策機構(gòu)負(fù)責(zé)確定的事項包括（）。A．資產(chǎn)配置策略 B．自營業(yè)務(wù)規(guī)模 C．可承受的風(fēng)險限額 D．投資品種

44、經(jīng)辦人查驗證券開戶申請人所提供資料的（），在申請表單上簽章后，將所有資料交復(fù)核員實時復(fù)核。A．真實性 B．有效性 C．完整性 D．一致性

45、證券公司應(yīng)當(dāng)與委托人簽訂書面代銷合同。代銷合同應(yīng)當(dāng)約定雙方權(quán)利義務(wù)，并明確約定的事項包括（）。

A．受理客戶咨詢、查詢、投訴的相關(guān)安排和后續(xù)處理機制 B．向客戶進行信息披露、風(fēng)險揭示以及后續(xù)服務(wù)的相關(guān)安排 C．出現(xiàn)委托人對客戶違約情況下的處置預(yù)案和應(yīng)急安排

D．因金融產(chǎn)品設(shè)計、運營和委托人提供的信息不真實、不準(zhǔn)確、不完整而產(chǎn)生的責(zé)任由委托人承擔(dān)，證券公司不承擔(dān)任何擔(dān)保責(zé)任

46、申請投資主辦人注冊的人員應(yīng)當(dāng)具備的條件有（）。A．已取得證券從業(yè)資格

B．具有2年以上證券投資、研究、投資顧問或類似從業(yè)經(jīng)歷 C．具備良好的誠信記錄及職業(yè)操守

D．最近3年內(nèi)沒有受到監(jiān)管部門的行政處罰

47、下列屬于證券投資咨詢機構(gòu)利用“薦股軟件”從事證券投資咨詢業(yè)務(wù)應(yīng)當(dāng)符合的監(jiān)管要求的有（）。

A．在公司營業(yè)場所、公司網(wǎng)站、中國證券業(yè)協(xié)會網(wǎng)站公示信息

B．將“薦股軟件”銷售(服務(wù))協(xié)議格式、營銷宣傳、產(chǎn)品推介等材料報住所地證監(jiān)局和中國證券業(yè)協(xié)會備案

C．公平對待客戶，不得通過誘導(dǎo)客戶升級付費等方式，將相同產(chǎn)品以不同價格銷售給不同客戶

D．遵循客戶適當(dāng)性原則，制定了解客戶的制度和流程，對“薦股軟件”產(chǎn)品進行分類分級，并向客戶揭示產(chǎn)品的特點及風(fēng)險，將合適的產(chǎn)品銷售給適當(dāng)?shù)目蛻?/p>

48、在信息披露行為中，不得單獨作為不予處罰情形認(rèn)定的有（）。A．受他人脅迫參與信息披露違法行為 B．不直接從事經(jīng)營管理

C．配合證券監(jiān)管機構(gòu)調(diào)查且有立功表現(xiàn) D．任職時間短、不了解情況

49、財務(wù)顧問應(yīng)當(dāng)采取有效方式對新進入上市公司的（）進行證券市場規(guī)范化運作的輔導(dǎo)，并對輔導(dǎo)結(jié)果進行驗收，將驗收結(jié)果存檔。A．董事

B．高級管理人員 C．控股股東 D．基層員工

50、融資融券業(yè)務(wù)的特點包括（）。A．多層次證券市場的基礎(chǔ) B．發(fā)揮價格穩(wěn)定器的作用 C．刺激A股市場活躍

D．融資融券業(yè)務(wù)給投資者帶來機遇

51、誠信信息查詢記錄包括（）。A．查詢者 B．查詢對象 C．查詢原因 D．查詢時間

52、證券金融公司進行（）操作時，應(yīng)當(dāng)經(jīng)證監(jiān)會批準(zhǔn)。A．變更公司名稱 B．增加注冊資本 C．制定公司章程 D．簽訂業(yè)務(wù)合同

53、證券公司與發(fā)行人必須簽訂協(xié)議，協(xié)議應(yīng)載明（）。A．當(dāng)事人的名稱、住所及法定代表人姓名

B．代銷、包銷證券的種類、數(shù)量、金額及發(fā)行價格 C．代銷、包銷的期限及起止日期 D．代銷、包銷的費用和結(jié)算方式

54、下列各項中，屬于上海證券交易所融資融券可沖抵保證金范圍的有（）。A．被實行特別處理和被暫停上市的A股 B．基金 C．債券 D．央行票據(jù)

55、違反《中華人民共和國證券法》的相關(guān)規(guī)定，法人以他人名義設(shè)立賬戶或者利用他人賬戶買賣證券的，應(yīng)給予的處罰是（）。A．責(zé)令改正

B．沒收違法所得，并處以違法所得1倍以上5倍以下的罰款

C．沒有違法所得或者違法所得不足3萬元的，處以3萬元以上30萬元以下的罰款

D．對直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員給予警告，并處以3萬元以上10萬元以下的罰款

56、證券、期貨投資咨詢機構(gòu)及其投資咨詢?nèi)藛T，應(yīng)當(dāng)（）地運用有關(guān)信息、資料向投資人或者客戶提供投資分析、預(yù)測和建議，不得斷章取義地引用或者篡改有關(guān)信息、資料。A．準(zhǔn)確 B．客觀 C．完整 D．公平

57、根據(jù)相關(guān)規(guī)定，主承銷人應(yīng)當(dāng)具備的主要條件有（）。A．具有法定最低限額以上的實收貨幣資本

B．主要負(fù)責(zé)人中2／3的人員有5年以上的證券管理工作經(jīng)歷

C．有足夠數(shù)量的證券專業(yè)操作人員，其中70%以上的人員在證券專業(yè)崗位工作2年以上 D．沒有違反國家有關(guān)證券市場管理法規(guī)和政策

58、非法集資在形式上表現(xiàn)為一種資本的運作過程，即以發(fā)行（）或其他債權(quán)憑證的方式將不特定對象的資金集中起來，使他們成為形式上的投資者。A．股票 B．債券

C．投資基金證券 D．彩票

59、在證券自營業(yè)務(wù)中，不得（）。

A．將自營業(yè)務(wù)與資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)、經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)混合操作 B．以他人名義開立自營賬戶

C．使用非自營席位從事證券自營業(yè)務(wù) D．超比例持倉或操縱市場

60、證券公司對證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)人員的績效考核和激勵，應(yīng)當(dāng)將被考核人員（）等作為考核的重要內(nèi)容。A．行為的合規(guī)性 B．服務(wù)的效率性 C．客戶投訴情況 D．服務(wù)的適當(dāng)性

61、非法集資類犯罪的主體包括（）。A．特殊主體 B．復(fù)雜主體 C．自然人 D．單位 62、證券公司的（）應(yīng)當(dāng)在融資融券業(yè)務(wù)資格申請書上簽字，承諾申請材料的內(nèi)容真實、準(zhǔn)確、完整，并對申請材料中存在的虛假記載、誤導(dǎo)性陳述和重大遺漏承擔(dān)相應(yīng)的法律責(zé)任。A．法定代表人

B．經(jīng)營管理的主要負(fù)責(zé)人 C．全體員工 D．工會代表

63、對于證券業(yè)協(xié)會、證券監(jiān)督管理機構(gòu)及其工作人員，在證券交易活動中作出虛假陳述或者信息誤導(dǎo)的，下列處罰措施正確的是（）。A．取消從業(yè)資格

B．處以3萬元以上5萬元以下的罰款

C．屬于國家工作人員的，還應(yīng)當(dāng)依法給予行政處分 D．構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任

64、保薦人出具有虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏的保薦書應(yīng)給予的處罰有（）。A．責(zé)令改正 B．給予警告

C．沒收業(yè)務(wù)收入，并處以業(yè)務(wù)收入1倍以上5倍以下的罰款 D．撤銷任職資格或者證券從業(yè)資格

65、境內(nèi)自然人因遺產(chǎn)繼承辦理公眾股非交易過戶，申請人需提供的材料有（）。A．繼承公證書

B．證明被繼承人死亡的有效法律文件及復(fù)印件 C．繼承人身份證原件及復(fù)印件 D．證券賬戶卡原件及復(fù)印件

66、當(dāng)證券賬戶注冊資料中的自然人姓名或機構(gòu)名稱、有效身份證明文件號碼或中國結(jié)算公司要求的（）情形發(fā)生變化時，賬戶持有人應(yīng)及時辦理注冊資料變更手續(xù)。A．自然人申請變更 B．法人申請變更 C．合伙企業(yè)申請變更 D．創(chuàng)業(yè)投資企業(yè)申請變更

67、發(fā)行人披露的招股意向書除不含（）以外，其內(nèi)容與格式應(yīng)當(dāng)與招股說明書一致，并與招股說明書具有同等法律效力。A．發(fā)行價格 B．籌資金額 C．發(fā)行數(shù)量 D．籌資費用 68、（）依照規(guī)定履行證券公司融資融券業(yè)務(wù)監(jiān)管、自律或者監(jiān)測分析職責(zé)，可以要求證券公司提供與融資融券業(yè)務(wù)有關(guān)的信息、資料。A．證監(jiān)會及其派出機構(gòu) B．證券登記結(jié)算機構(gòu) C．證券交易所 D．中國證券業(yè)協(xié)會 69、證券經(jīng)紀(jì)人在從事客戶招攬和客戶服務(wù)等活動時，應(yīng)當(dāng)主動向客戶出示證券經(jīng)紀(jì)人證書，明示其與所服務(wù)證券公司的（）。A．委托代理關(guān)系 B．代理期間 C．執(zhí)業(yè)地域范圍 D．代理權(quán)限

70、證券公司對證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)人員的績效考核和激勵，應(yīng)當(dāng)將被考核人員（）等作為考核的重要內(nèi)容。A．行為的合規(guī)性 B．服務(wù)的效率性 C．客戶投訴情況 D．服務(wù)的適當(dāng)性

71、下列選項中，屬于誘騙投資者買賣證券、期貨合約罪構(gòu)成要件的有（）。A．客體要件 B．客觀要件 C．主體要件 D．主觀要件

72、證券公司從事客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，不得有下列（）行為。A．以欺詐手段或者其他不正當(dāng)方式誤導(dǎo)、誘導(dǎo)客戶 B．挪用客戶資產(chǎn)

C．將自營業(yè)務(wù)搶先于資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)進行交易 D．操縱市場

73、證券投資者保護基金的來源有（）。A．國內(nèi)外機構(gòu)、組織及個人的捐贈

B．所有在中國境內(nèi)注冊的證券公司，按其營業(yè)收入的 74、《公司法》保護的（）的合法權(quán)益。A．股東 B．總經(jīng)理 C．債權(quán)人 D．職工

75、發(fā)行人應(yīng)當(dāng)就（）聘請具有保薦機構(gòu)資格的證券公司履行保薦職責(zé)。A．首次公開發(fā)行股票并上市

B．上市公司發(fā)行新股、可轉(zhuǎn)換公司債券 C．股票在二級市場上進行轉(zhuǎn)讓 D．中國證監(jiān)會認(rèn)定的其他情形

76、證券公司辦理集合資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，不得將集合資產(chǎn)管理計劃資產(chǎn)用于（）。A．抵押融資 B．資金拆借 C．對外擔(dān)保

D．可能承擔(dān)無限責(zé)任的投資 77、下列與客戶密切相關(guān)的業(yè)務(wù)中，應(yīng)當(dāng)一人操作、一人復(fù)核，且復(fù)核應(yīng)當(dāng)留痕的是（）。A．證券賬戶的開立 B．資金賬戶的注銷

C．建立及變更客戶資金存管關(guān)系

D．客戶證券賬戶轉(zhuǎn)托管和撤銷指定交易

78、對股東會該項決議投反對票的股東可以請求公司按照合理的價格收購其股權(quán)的情形包括（）。

A．公司連續(xù)3年不向股東分配利潤，而公司該3年連續(xù)盈利，并且符合法律規(guī)定的分配利潤條件的

B．公司合并的

C．公司轉(zhuǎn)讓主要財產(chǎn)的

D．公司章程規(guī)定的營業(yè)期限屆滿，股東會會議通過決議修改章程使公司存續(xù)的 79、境內(nèi)自然人因遺產(chǎn)繼承辦理公眾股非交易過戶，申請人需提供的材料有（）。A．繼承公證書

B．證明被繼承人死亡的有效法律文件及復(fù)印件 C．繼承人身份證原件及復(fù)印件 D．證券賬戶卡原件及復(fù)印件

80、基金管理公司、基金托管和銷售機構(gòu)的從業(yè)人員的特定禁止行為有（）。A．在不同基金資產(chǎn)之間、基金資產(chǎn)和其他受托資產(chǎn)之間進行利益輸送 B．利用基金的相關(guān)信息為本人或者他人牟取私利 C．挪用基金投資者的交易資金和基金份額 D．隱匿、偽造、篡改或者毀損交易記錄 81、根據(jù)我國證券業(yè)從業(yè)人員資格管理的有關(guān)規(guī)定，證券經(jīng)營機構(gòu)辦理執(zhí)業(yè)證書申請過程中發(fā)生（）行為的，由中國證券業(yè)協(xié)會責(zé)令改正。A．弄虛作假 B．徇私舞弊

C．故意刁難有關(guān)當(dāng)事人 D．不按規(guī)定履行報告義務(wù)

82、證券投資者保護基金的來源有（）。A．國內(nèi)外機構(gòu)、組織及個人的捐贈

B．所有在中國境內(nèi)注冊的證券公司，按其營業(yè)收入的

83、根據(jù)《中華人民共和國公司法》的規(guī)定，下列敘述中正確的是（）。

A．公司發(fā)行新股的條件是公司要具備健全且運行良好的組織結(jié)構(gòu)，具有持續(xù)盈利能力，財務(wù)狀況良好，最近3年內(nèi)財務(wù)會計文件無虛假記載，且在最近3年內(nèi)無其他重大違法行為 B．公司上市條件是公司股本總額為人民幣3000萬元；向社會公開發(fā)行的股份達公司總股份數(shù)量25%以上，公司股本總額超過人民幣4億元的，其向社會公開發(fā)行的股份的比例為15%以上

C．股份有限公司申請其股票上市交易，向證券交易所報送有關(guān)文件 D．交易所有權(quán)決定暫停和終止股票上市

84、在美國安然事件后，針對分析師參與投行項目所暴露出的利益沖突問題，美國證監(jiān)會授權(quán)全美證券商協(xié)會制定一些規(guī)則規(guī)范投資分析師參與投行項目行為，其主要措施包括（）。A．禁止投行人員審查或者批準(zhǔn)發(fā)布研究報告

B．禁止投行人員影響投資分析師獨立撰寫研究報告、影響或控制分析師的考核和薪酬 C．分析師可以參與投行項目投標(biāo)等招攬活動

D．非研究部門人員與研究人員的交流必須通過合規(guī)部門

85、經(jīng)中國證監(jiān)會批準(zhǔn)，證券公司可以從事的客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)有（）。A．為單一客戶辦理定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù) B．為多個客戶辦理集合資產(chǎn)管理業(yè)務(wù) C．為多個客戶辦理定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)

D．為客戶辦理特定目的的專項資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)

86、發(fā)行人和承銷商在發(fā)行過程中披露的信息，應(yīng)當(dāng)（），不得有虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏。A．簡單 B．復(fù)雜 C．真實 D．準(zhǔn)確

87、信息披露違法責(zé)任人員的責(zé)任大小，可以從（）考慮責(zé)任人員與案件中認(rèn)定的信息披露違法的事實、性質(zhì)、情節(jié)、社會危害后果的關(guān)系，綜合分析認(rèn)定。A．知情程度和態(tài)度

B．職務(wù)、具體職責(zé)及履行職責(zé)情況 C．專業(yè)背景

D．在信息披露違法行為發(fā)生過程中所起的作用

第四篇：證券投資基金合同

基金發(fā)起人：_________

基金管理人：_________

基金托管人：_________

目錄

一、前言

二、釋義

三、基金合同當(dāng)事人

四、基金發(fā)起人的權(quán)利與義務(wù)

五、基金管理人的權(quán)利與義務(wù)

六、基金托管人的權(quán)利與義務(wù)

七、基金份額持有人的權(quán)利與義務(wù)

八、基金份額持有人大會

九、基金管理人、基金托管人的更換條件與程序

十、基金的基本情況

十一、基金的設(shè)立募集

十二、基金合同的成立與生效

十三、基金的申購與贖回

十四、基金的非交易過戶

十五、基金的轉(zhuǎn)托管

十六、基金資產(chǎn)的托管

十七、基金的銷售

十八、基金的注冊登記

十九、基金的投資

二十、基金的融資

二十一、基金資產(chǎn)

二十二、基金資產(chǎn)估值

二十三、基金費用與稅收

二十四、基金收益與分配

二十五、基金的會計與審計

二十六、基金的信息披露

二十七、基金的終止與清算

二十八、業(yè)務(wù)規(guī)則

二十九、違約責(zé)任

二十九、違約責(zé)任

三

十、爭議處理

三

十一、基金合同的效力

三

十二、基金合同的修改與終止

一、前言

為保護基金投資者合法權(quán)益，明確基金合同當(dāng)事人的權(quán)利與義務(wù)，規(guī)范基金運作，依照《證券投資基金管理暫行辦法》（以下簡稱“《暫行辦法》”）、《開放式證券投資基金試點辦法》（以下簡稱“《試點辦法》”）和其他有關(guān)規(guī)定，在平等自愿、誠實信用、充分保護基金投資者合法權(quán)益的原則基礎(chǔ)上，訂立本協(xié)議（以下稱“本基金合同”）。自_________年_________月_________日起，本基金合同同時適用《中華人民共和國證券投資基金法》之規(guī)定，若本基金合同內(nèi)容存在與該法沖突之處的，應(yīng)以該法規(guī)定為準(zhǔn)，本基金合同相應(yīng)內(nèi)容自動根據(jù)該法規(guī)定作相應(yīng)變更和調(diào)整。屆時如果該法和／或其他法律、法規(guī)或本基金合同要求對前述變更和調(diào)整進行公告的，還應(yīng)進行公告。

本基金合同是規(guī)定本基金合同當(dāng)事人之間基本權(quán)利義務(wù)的法律文件。本基金合同的當(dāng)事人包括基金發(fā)起人、基金管理人、基金托管人和基金份額持有人。基金發(fā)起人、基金管理人和基金托管人自本基金合同簽訂并生效之日起成為本基金合同的當(dāng)事人。基金投資者自取得依據(jù)本基金合同發(fā)行的基金份額時起，即成為基金份額持有人。本基金合同的當(dāng)事人按照《暫行辦法》、《試點辦法》、本基金合同及其他有關(guān)規(guī)定享有權(quán)利、承擔(dān)義務(wù)。

_________證券投資基金（以下簡稱“本基金”）由基金發(fā)起人按照《暫行辦法》、《試點辦法》、本基金合同及其他有關(guān)規(guī)定設(shè)立，并經(jīng)中國證券監(jiān)督管理委員會（以下簡稱“中國證監(jiān)會”）批準(zhǔn)。

中國證監(jiān)會對本基金設(shè)立的批準(zhǔn)，并不表明其對本基金的價值和收益作出實質(zhì)性判斷或保證，也不表明投資于本基金沒有風(fēng)險。

基金管理人保證依照誠實信用、勤勉盡責(zé)的原則管理和運用基金資產(chǎn)，但由于證券投資具有一定的風(fēng)險，因此不保證本基金一定盈利，也不保證基金份額持有人的最低收益。

二、釋義

本基金合同中，除非文意另有所指，下列詞語或簡稱具有如下含義：

1．基金或本基金：指銀華-道瓊斯88精選證券投資基金；

2．基金合同或本基金合同：指本合同及對本合同的任何有效修訂和補充；

3．招募說明書：指《_________證券投資基金招募說明書》；

4．中國證監(jiān)會：指中國證券監(jiān)督管理委員會；

5．銀行監(jiān)管機構(gòu)：指中國人民銀行及／或中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會；

6．《證券法》：指《中華人民共和國證券法》；

7．《合同法》：指《中華人民共和國合同法》；

8．《基金法》：指《中華人民共和國證券投資基金法》；

9．《暫行辦法》：指1997年11月14日經(jīng)國務(wù)院批準(zhǔn)發(fā)布并施行的《證券投資基金管理暫行辦法》；

10．《試點辦法》：指XX年10月8日由中國證監(jiān)會發(fā)布并施行的《開放式證券投資基金試點辦法》；

11．元：指人民幣元；

12．基金合同當(dāng)事人：指受本《基金合同》約束，根據(jù)本《基金合同》享受權(quán)利并承擔(dān)義務(wù)的法律主體，包括基金發(fā)起人、基金管理人、基金托管人、基金份額持有人；

13．基金發(fā)起人：指_________基金管理有限公司；

14．基金管理人：指_________基金管理有限公司；

15．基金托管人：指_________銀行；

16．注冊登記業(yè)務(wù)：指本基金登記、存管、清算和交收業(yè)務(wù)，具體內(nèi)容包括投資人基金賬戶管理、基金份額注冊登記、清算及基金交易確認(rèn)、代理發(fā)放紅利、建立并保管基金份額持有人名冊等；

17．注冊登記機構(gòu)：指辦理本基金注冊登記業(yè)務(wù)的機構(gòu)。本基金的注冊登記機構(gòu)為_________基金管理有限公司或接受_________基金管理有限公司委托代為辦理本基金注冊登記業(yè)務(wù)的機構(gòu)；

18．《公開說明書》：指《_________證券投資基金公開說明書》，即本基金合同生效后，每六個月公告一次的有關(guān)本基金的簡介、投資組合公告、經(jīng)營業(yè)績、重要變更事項和其他按法律法規(guī)規(guī)定應(yīng)披露事項的說明；《公開說明書》是對《招募說明書》的定期更新；

19．投資者：指個人投資者、機構(gòu)投資者及合格境外機構(gòu)投資者；

20．個人投資者：指依據(jù)中華人民共和國有關(guān)法律法規(guī)及其他有關(guān)規(guī)定可以投資于證券投資基金的自然人投資者；

21．機構(gòu)投資者：指在中國境內(nèi)合法注冊登記或經(jīng)有權(quán)政府部門批準(zhǔn)設(shè)立和有效存續(xù)并依法可以投資本基金的企業(yè)法人、事業(yè)法人、社會團體或其它組織；

22．合格境外機構(gòu)投資者：指符合《合格境外機構(gòu)投資者境內(nèi)證券投資管理暫行辦法》及相關(guān)法律法規(guī)規(guī)定可以投資于在中國境內(nèi)合法設(shè)立的開放式證券投資基金的中國境外的機構(gòu)投資者；

23．基金份額持有人大會：由基金份額持有人按照本《基金合同》之規(guī)定參加的會議；

24．設(shè)立募集期：指自招募說明書公告之日起到基金合同生效日的時間段，最長不超過三個月；

25．基金合同生效日：指自《招募說明書》公告之日起三個月內(nèi)，在基金凈認(rèn)購額超過人民幣2億元，且認(rèn)購戶數(shù)達到100人的條件下，基金發(fā)起人依據(jù)《基金法》向中國證監(jiān)會辦理備案手續(xù)后，_________證券投資基金基金合同生效的日期；

26．基金終止日：指基金合同規(guī)定的基金終止事由出現(xiàn)后按照基金合同規(guī)定的程序并經(jīng)中國證監(jiān)會批準(zhǔn)終止基金的日期；

27．存續(xù)期：指本基金合同生效至終止之間的不定期期限；

28．工作日：指上海證券交易所和深圳證券交易所的正常交易日；

29．認(rèn)購：指在本基金設(shè)立募集期內(nèi)，投資者申請購買本基金基金份額的行為；

30．申購：指在本基金合同生效后的存續(xù)期間，投資者申請購買本基金基金份額的行為；

31．贖回：指基金份額持有人按本基金合同規(guī)定的條件，要求基金管理人購回本基金基金份額的行為；

32．轉(zhuǎn)換：指基金合同生效后的存續(xù)期間，持有本基金基金份額的投資者要求基金管理人接受申請將其持有的本基金份額轉(zhuǎn)換為基金管理人管理的其它開放式基金份額的行為；

33．轉(zhuǎn)托管：指投資者將其所持有的某一基金份額從一個交易賬號指定到另一交易賬號進行交易的行為；

34．投資指令：指基金管理人在運用基金資產(chǎn)進行投資時，向基金托管人發(fā)出的資金劃撥及實物券調(diào)撥等指令；

35．銷售代理人：指接受基金管理人委托代為辦理本基金銷售業(yè)務(wù)的機構(gòu)；

36．銷售機構(gòu)：指基金管理人及銷售代理人；

37．基金銷售網(wǎng)點：指基金管理人的直銷中心及基金銷售代理人的代銷網(wǎng)點；

38．指定媒體：指中國證監(jiān)會指定的用以進行信息披露的報紙、互聯(lián)網(wǎng)網(wǎng)站；

39．基金賬戶：指注冊登記機構(gòu)為基金投資者開立的記錄其持有的由該注冊登記機構(gòu)辦理注冊登記的基金份額余額及其變動情況的賬戶；

40．開放日：指為投資者辦理基金申購、贖回等業(yè)務(wù)的工作日；

41．t日：指銷售機構(gòu)在規(guī)定時間受理投資者申購、贖回或其他業(yè)務(wù)申請的日期；

42．基金收益：指基金投資所得紅利、股息、債券利息、買賣證券價差、銀行存款利息及其他合法收入；

43．基金資產(chǎn)總值：指基金購買的各類證券、銀行存款本息、基金應(yīng)收申購款以及其他投資等的價值總和；

44．基金資產(chǎn)凈值：指基金資產(chǎn)總值減去基金負(fù)債后的價值；

45．基金資產(chǎn)估值：指計算評估基金資產(chǎn)和負(fù)債的價值，以確定基金資產(chǎn)凈值和基金份額凈值的過程；

46．標(biāo)的指數(shù)：指本基金投資組合跟蹤的對象指數(shù)，本基金以_________指數(shù)為標(biāo)的指數(shù)，但基金管理人可以按照本基金合同規(guī)定的程序變更標(biāo)的指數(shù)。

47．法律法規(guī)：指中華人民共和國現(xiàn)行有效的法律、行政法規(guī)、司法解釋、部門規(guī)章以及其他對本合同當(dāng)事人有約束力的決定、決議、通知等；

48．不可抗力：指本合同當(dāng)事人無法預(yù)見、無法克服、無法避免且在本合同由基金發(fā)起人、基金管理人、基金托管人簽署之日后發(fā)生的，使本合同當(dāng)事人無法全部或部分履行本協(xié)議的任何事件，包括但不限于洪水、地震及其他自然災(zāi)害、戰(zhàn)爭、騷亂、火災(zāi)、政府征用、沒收、法律變化、突發(fā)停電或其他突發(fā)事件、證券交易場所非正常暫停或停止交易等。

三、基金合同當(dāng)事人

（一）基金發(fā)起人

名稱：_________

注冊地址：_________

辦公地址：_________

法定代表人：_________

總經(jīng)理：_________

成立日期：_________年_________月_________日

批準(zhǔn)設(shè)立機關(guān)及批準(zhǔn)設(shè)立文號：_________

經(jīng)營范圍：_________

組織形式：_________

注冊資本：_________

存續(xù)期間：_________

（二）基金管理人

名稱：_________

注冊地址：_________

辦公地址：_________

法定代表人：_________

總經(jīng)理：_________

成立日期：_________年_________月_________日

批準(zhǔn)設(shè)立機關(guān)及批準(zhǔn)設(shè)立文號：_________

經(jīng)營范圍：_________

組織形式：_________

注冊資本：_________

存續(xù)期間：_________

（三）基金托管人

名稱：_________

注冊地址：_________

辦公地址：_________

郵政編碼：_________

法定代表人：_________

成立日期：_________年_________月_________日

基金托管業(yè)務(wù)批準(zhǔn)文號：_________

組織形式：_________

注冊資本：_________

存續(xù)期間：_________

經(jīng)營范圍：_________

（四）基金份額持有人

基金投資者自依法或依基金合同、招募說明書或公開說明書取得基金份額即成為基金份額持有人和基金合同當(dāng)事人，其持有基金份額的行為本身即表明其對基金合同的完全承認(rèn)和接受。基金份額持有人作為基金合同當(dāng)事人并不以在基金合同上書面簽章或簽字為必要條件。

四、基金發(fā)起人的權(quán)利與義務(wù)

（一）基金發(fā)起人的權(quán)利

1．申請設(shè)立基金；

2．法律、法規(guī)和基金合同規(guī)定的其他權(quán)利。

（二）基金發(fā)起人的義務(wù)

1．遵守基金合同；

2．公告招募說明書；

3．不從事任何有損基金及本基金其他當(dāng)事人利益的活動；

4．基金不能成立時按規(guī)定退還所募集資金本息、承擔(dān)發(fā)行費用；

5．法律、法規(guī)和基金合同規(guī)定的其他義務(wù)。

五、基金管理人的權(quán)利與義務(wù)

（一）基金管理人的權(quán)利

1．自基金合同生效之日起，基金管理人依照誠實信用、勤勉盡責(zé)的原則，謹(jǐn)慎、有效管理和運用基金資產(chǎn)；

2．根據(jù)本《基金合同》的規(guī)定，制訂并公布有關(guān)基金募集、認(rèn)購、申購、贖回、轉(zhuǎn)托管、非交易過戶、凍結(jié)、質(zhì)押、收益分配等方面的業(yè)務(wù)規(guī)則；

3．根據(jù)本《基金合同》的規(guī)定獲得基金管理費，收取或委托收取投資者認(rèn)購費、申購費、贖回費及其他事先公告的合理費用以及法律法規(guī)規(guī)定的其他費用；

4．根據(jù)本《基金合同》規(guī)定銷售基金份額；

5．提議召開基金份額持有人大會；

6．在基金托管人更換時，提名新的基金托管人；

7．依據(jù)本《基金合同》及有關(guān)法律規(guī)定監(jiān)督基金托管人，如認(rèn)為基金托管人違反了本《基金合同》或國家有關(guān)法律規(guī)定，并對基金資產(chǎn)或基金份額持有人利益造成重大損失的，應(yīng)呈報中國證監(jiān)會和銀行監(jiān)管機構(gòu)，并有權(quán)提議召開基金份額持有人大會，由基金份額持有人大會表決更換基金托管人，或采取其它必要措施保護基金投資者的利益；

8．選擇、更換基金銷售代理人，對基金銷售代理人行為進行必要的監(jiān)督和檢查；如果基金管理人認(rèn)為基金銷售代理人的作為或不作為違反了法律法規(guī)、本《基金合同》或基金銷售代理協(xié)議，基金管理人應(yīng)行使法律法規(guī)、本《基金合同》或基金銷售代理協(xié)議賦予、給予、規(guī)定的基金管理人的任何及所有權(quán)利和救濟措施，以保護基金資產(chǎn)的安全和基金投資者的利益；

9．在《基金合同》約定的范圍內(nèi)，拒絕或暫停受理申購和贖回申請；

10．根據(jù)國家有關(guān)規(guī)定在法律法規(guī)允許的前提下依法為基金融資；

11．依據(jù)本《基金合同》的規(guī)定，決定基金收益的分配方案；

12．按照《暫行辦法》、《試點辦法》、《基金法》，代表基金對被投資公司行使股東權(quán)利；

13．法律、法規(guī)、本《基金合同》以及依據(jù)本《基金合同》制訂的其他法律文件所規(guī)定的其他權(quán)利。

14．法律法規(guī)及基金合同規(guī)定的其他權(quán)利。

（二）基金管理人的義務(wù)

1．遵守基金合同；

2．自基金合同生效之日起，以誠實信用、勤勉盡責(zé)的原則管理和運用基金資產(chǎn)；

3．配備足夠的具有專業(yè)資格的人員進行基金投資分析、決策，以專業(yè)化的經(jīng)營方式管理和運作基金資產(chǎn)；

4．配備足夠的專業(yè)人員辦理基金份額的認(rèn)購、申購和贖回業(yè)務(wù)或委托其他機構(gòu)代理該項業(yè)務(wù)；

5．配備足夠的專業(yè)人員進行基金的注冊登記或委托其他機構(gòu)代理該項業(yè)務(wù)；

6．建立健全內(nèi)部風(fēng)險控制、監(jiān)察與稽核、財務(wù)管理及人事管理等制度，保證所管理的基金資產(chǎn)和基金管理人的資產(chǎn)相互獨立，保證不同基金在資產(chǎn)運作、財務(wù)管理等方面相互獨立；

7．除依據(jù)《暫行辦法》、《試點辦法》、基金合同及其他有關(guān)規(guī)定外，不得委托其他人運作基金資產(chǎn)；

8．接受基金托管人依法進行的監(jiān)督；

9．按照規(guī)定計算并公告基金份額凈值；

10．嚴(yán)格按照《暫行辦法》、《試點辦法》、基金合同及其他有關(guān)規(guī)定，履行信息披露及報告義務(wù)；

11．保守基金商業(yè)秘密，不泄露基金投資計劃、投資意向等。除法律法規(guī)、基金合同及其他有關(guān)規(guī)定另有規(guī)定外，在基金信息公開披露前，應(yīng)予以保密，不向他人泄露；

12．按基金合同規(guī)定向基金份額持有人分配基金收益；

13．按照法律法規(guī)和本基金合同的規(guī)定受理申購和贖回申請，及時、足額支付贖回和分紅款項；

14．不謀求對上市公司的控股和直接管理；

15．依據(jù)《暫行辦法》、《試點辦法》、基金合同及其他有關(guān)規(guī)定召集基金份額持有人大會；

16．編制基金的財務(wù)會計報告；

17．保管基金的會計賬冊、報表、記錄15年以上；

18．確保向基金投資人提供的各項文件或資料在規(guī)定時間內(nèi)發(fā)出；保證投資人能夠按照基金合同規(guī)定的時間和方式，隨時查閱到與基金有關(guān)的公開資料，并得到有關(guān)資料的復(fù)印件；

19．參加基金清算小組，參與基金資產(chǎn)的保管、清理、估價、變現(xiàn)和分配；

20．面臨解散、依法被撤銷、破產(chǎn)或者由接管人接管其資產(chǎn)時，及時報告中國證監(jiān)會并通知基金托管人；

21．因過錯導(dǎo)致基金資產(chǎn)的損失或因處理基金事務(wù)不當(dāng)對第三人所負(fù)債務(wù)或者其受到的損失，應(yīng)以其自有財產(chǎn)承擔(dān)，其責(zé)任不因其退任而免除；

22．基金托管人因過錯造成基金資產(chǎn)損失時，基金管理人應(yīng)為基金向基金托管人追償；

23．不從事任何有損基金及本基金其他當(dāng)事人利益的活動；

24．公平對待所管理的不同基金，防止在不同基金間進行有損本基金份額持有人的利益及資源分配；

25．負(fù)責(zé)為基金聘請注冊會計師和律師；

26．法律法規(guī)及基金合同規(guī)定的其他義務(wù)。

六、基金托管人的權(quán)利與義務(wù)

（一）基金托管人的權(quán)利

1．安全保管基金財產(chǎn)；

2．依照《基金合同》的約定獲得基金托管費；

3．監(jiān)督基金的投資運作，如認(rèn)為基金管理人違反了《基金合同》的有關(guān)規(guī)定，應(yīng)呈報中國證監(jiān)會和銀行監(jiān)管機構(gòu)，并采取必要措施保護基金投資人的利益。除非法律法規(guī)、《基金合同》及《托管協(xié)議》規(guī)定，否則，基金托管人對基金管理人的行為不承擔(dān)任何責(zé)任；

4．在基金管理人更換時，提名新的基金管理人；

5．有權(quán)對基金管理人的違法、違規(guī)投資指令不予執(zhí)行，并向中國證監(jiān)會報告；

6．法律、法規(guī)、《基金合同》以及依據(jù)本《基金合同》制定的其他法律文件所規(guī)定的其他權(quán)利。

（二）基金托管人的義務(wù)

1．基金托管人將遵守《暫行辦法》、《試點辦法》、《基金合同》及其他有關(guān)規(guī)定，為基金份額持有人的最大利益處理基金事務(wù)；基金托管人保證恪盡職守，依照誠實信用、勤勉盡責(zé)的原則，謹(jǐn)慎、有效地持有并保管基金資產(chǎn)；

2．設(shè)立專門的基金托管部門，具有符合要求的營業(yè)場所，配備足夠的、合格的熟悉基金托管業(yè)務(wù)的專職人員，負(fù)責(zé)基金資產(chǎn)托管事宜；

3．建立健全內(nèi)部控制制度，確保基金資產(chǎn)的安全，保證其托管的基金資產(chǎn)與基金托管人自有資產(chǎn)相互獨立，保證其托管的基金資產(chǎn)與其托管的其他基金資產(chǎn)相互獨立；對不同的基金分別設(shè)置賬戶，分賬管理，保證不同基金之間在賬戶設(shè)置、資金劃撥、賬冊記錄等方面相互獨立；

4．除依據(jù)《暫行辦法》、《試點辦法》、本《基金合同》及其他有關(guān)規(guī)定外，不為自己及任何第三人謀取利益，基金托管人違反此義務(wù)，利用基金資產(chǎn)為自己及任何第三方謀取利益，所得利益歸于基金資產(chǎn)，造成基金資產(chǎn)損失的，承擔(dān)賠償責(zé)任；基金托管人不得將任何基金資產(chǎn)轉(zhuǎn)為其自有財產(chǎn)，違背此款規(guī)定的，將承擔(dān)相應(yīng)的責(zé)任，包括但不限于恢復(fù)所涉及的基金資產(chǎn)的原狀、承擔(dān)賠償責(zé)任；

5．除依據(jù)《暫行辦法》、《試點辦法》、本《基金合同》及其他有關(guān)規(guī)定外，基金托管人不得委托第三人托管基金資產(chǎn)；

6．保管由基金管理人代表基金簽訂的與基金有關(guān)的重大合同及有關(guān)憑證；

7．以托管人和基金聯(lián)名的方式為基金開設(shè)證券賬戶，以基金的名義開立銀行存款賬戶等基金資產(chǎn)賬戶，負(fù)責(zé)基金投資于證券的清算交割，執(zhí)行基金管理人的投資指令，并負(fù)責(zé)辦理基金名下的資金往來；

8．對基金商業(yè)秘密和基金份額持有人、投資者進行基金交易有關(guān)情況負(fù)有保密義務(wù)，不泄露基金投資計劃、投資意向及基金份額持有人或投資者的相關(guān)情況及資料等；除《暫行辦法》、《試點辦法》、《基金合同》及其他有關(guān)規(guī)定另有規(guī)定外，在基金信息公開披露前予以保密，不得向他人泄露；但因遵守和服從司法機構(gòu)、中國證監(jiān)會或其他監(jiān)管機構(gòu)的判決、裁決、決定、命令而作出的披露不應(yīng)視為基金托管人違反本《基金合同》規(guī)定的保密義務(wù)；

9．復(fù)核、審查基金管理人計算的基金資產(chǎn)凈值及本基金的單位基金資產(chǎn)凈值；

10．對基金財務(wù)會計報告、中期和基金報告出具意見；

11．按規(guī)定出具基金業(yè)績和基金托管情況的報告，并報中國證監(jiān)會和銀行監(jiān)管機構(gòu)；

12．在定期報告內(nèi)出具基金托管人意見，說明基金管理人在各重要方面的運作是否嚴(yán)格按照本《基金合同》的規(guī)定進行，如果基金管理人有未執(zhí)行本《基金合同》規(guī)定的行為，還應(yīng)當(dāng)說明基金托管人是否采取了適當(dāng)?shù)拇胧?/p>

13．保存有關(guān)基金托管事務(wù)的完整記錄15年以上；

14．按規(guī)定制作相關(guān)賬冊并與基金管理人核對；

15．依據(jù)基金管理人的指令或有關(guān)規(guī)定向相應(yīng)的基金份額持有人支付基金收益和贖回款項；

16．參加基金清算小組，參與基金資產(chǎn)的保管、清理、估價、變現(xiàn)和分配；

17．面臨解散、依法被撤銷、破產(chǎn)或者由接管人接管其資產(chǎn)時，及時報告中國證監(jiān)會和銀行監(jiān)管機構(gòu)，并通知基金管理人；

18．基金管理人因過錯造成基金資產(chǎn)損失時，基金托管人應(yīng)為基金向基金管理人追償；

19．因過錯導(dǎo)致基金資產(chǎn)的損失或因違背托管職責(zé)或者處理基金事務(wù)不當(dāng)對第三人所負(fù)債務(wù)或者其受到的損失，應(yīng)以其自有財產(chǎn)承擔(dān)，其責(zé)任不因其退任而免除；

20．監(jiān)督基金管理人的投資運作，發(fā)現(xiàn)基金管理人的投資指令違法、違規(guī)的，不予執(zhí)行，并向中國證監(jiān)會報告；

21．不從事任何有損基金及基金其他當(dāng)事人利益的活動；

22．法律、法規(guī)、本《基金合同》和依據(jù)本《基金合同》制定的其他法律文件所規(guī)定的其他義務(wù)。

七、基金份額持有人的權(quán)利與義務(wù)

（一）基金份額持有人的權(quán)利

1．按本《基金合同》的規(guī)定出席或者委派代表出席基金份額持有人大會，并行使表決權(quán)；

2．按本《基金合同》的規(guī)定取得基金收益；

3．監(jiān)督基金經(jīng)營情況，查詢或獲取公開的基金業(yè)務(wù)及財務(wù)狀況的資料；

4．申購或贖回基金份額；

5．在不同的基金直銷或代銷機構(gòu)之間轉(zhuǎn)托管；

6．獲取基金清算后的剩余資產(chǎn)；

7．要求基金管理人或基金托管人按法律法規(guī)、本《基金合同》以及依據(jù)本《基金合同》制定的其他法律文件的規(guī)定履行其義務(wù)；

8．依照本合同的規(guī)定，召集基金份額持有人大會；

9．要求基金管理人或基金托管人及時依據(jù)法律法規(guī)、本《基金合同》以及依據(jù)本《基金合同》制定的其他法律文件行使權(quán)利、履行義務(wù)；

10．法律、法規(guī)、本《基金合同》以及依據(jù)本《基金合同》制定的其他法律文件規(guī)定的其他權(quán)利。

（二）基金份額持有人的義務(wù)

1．遵守基金合同；

2．繳納基金認(rèn)購、申購款項，承擔(dān)基金合同規(guī)定的費用；

3．以其對基金的投資額為限承擔(dān)基金虧損或者終止的有限責(zé)任；

4．不從事任何有損基金及本基金其他當(dāng)事人利益的活動；

5．法律法規(guī)及基金合同規(guī)定的其他義務(wù)。

八、基金份額持有人大會

（一）召開事由：

有以下情形之一的，應(yīng)召開基金份額持有人大會：

1．修改基金合同；

2．更換基金管理人；

3．更換基金托管人；

4．決定終止基金；

5．與其它基金合并；

6．轉(zhuǎn)換基金運作方式；

7．提高基金管理人、基金托管人的報酬標(biāo)準(zhǔn)；

8．更換標(biāo)的指數(shù)，但本基金合同另有規(guī)定的除外；

9．中國證監(jiān)會規(guī)定的其他情形；

10．法律法規(guī)及基金合同規(guī)定的其他事項。

以下情形不須召開基金份額持有人大會：

1．調(diào)低基金管理費率、基金托管費率；

2．在本基金合同規(guī)定的范圍內(nèi)變更本基金的申購費率、贖回費率或在中國證監(jiān)會允許的條件下調(diào)整收費方式；

3．因相應(yīng)的法律、法規(guī)發(fā)生變動必須對基金合同進行修改；

4．對《基金合同》的修改不涉及基金合同當(dāng)事人權(quán)利義務(wù)關(guān)系發(fā)生變化；

5．對《基金合同》的修改對基金份額持有人利益無實質(zhì)性不利影響；

6．按照法律法規(guī)或本基金合同規(guī)定不需召開基金份額持有人大會的其他情形。

（二）召集方式

1．在正常情況下，基金份額持有人大會由基金管理人召集；

2．在更換基金管理人或基金管理人未行使召集權(quán)的情況下，由基金托管人召集；

3．在基金管理人和基金托管人均無法行使召集權(quán)的情況下，可由持有本基金10％（不含10％）以上份額的持有人就同一事項召集；若就同一事項出現(xiàn)若干個基金份額持有人提案，則由提出該等提案的基金份額持有人共同推選出代表召集基金份額持有人大會。

（三）通知

1．召開基金份額持有人大會，召集人應(yīng)在會議召開前30天，在至少一種中國證監(jiān)會指定的至少一種信息披露媒體公告通知。基金份額持有人大會通知至少應(yīng)載明以下內(nèi)容：

（1）會議召開的時間、地點和方式；

（2）會議擬審議的事項；

（3）有權(quán)出席基金份額持有人大會的權(quán)益登記日；

（4）代理投票授權(quán)委托書的內(nèi)容要求（包括但不限于代理人身份、代理權(quán)限和代理有效期限等）、委托書送達時間和地點；

（5）會務(wù)常設(shè)聯(lián)系人姓名、電話。

2．采取通訊方式開會并進行表決的情況下，由召集人決定通訊方式和書面表決方式，并在會議通知中說明本次基金份額持有人大會所采取的具體通訊方式、委托的公證機關(guān)及其聯(lián)系方式和聯(lián)系人、書面表決意見的寄交和收取方式。

（四）會議的召開

基金份額持有人大會可通過現(xiàn)場開會方式或通訊開會方式召開。

會議的召開方式由召集人確定，但更換基金管理人和基金托管人必須以現(xiàn)場開會方式召開基金份額持有人大會。

1．現(xiàn)場開會：由基金份額持有人本人出席或以代理投票授權(quán)委托書委派代表出席，現(xiàn)場開會時基金管理人和基金托管人的授權(quán)代表應(yīng)當(dāng)列席基金份額持有人大會。現(xiàn)場開會同時符合以下條件時，可以進行基金份額持有人大會議程：

（1）親自出席會議者持有基金份額的憑證、受托出席會議者出具的委托人持有基金份額的憑證及委托人的代理投票授權(quán)委托書符合相關(guān)法律、法規(guī)、本基金合同和會議通知的規(guī)定；

（2）經(jīng)核對，匯總到會者出示的在權(quán)利登記日持有基金份額的憑證顯示，有效的基金份額不少于本基金在權(quán)利登記日基金總份額的50％（不含50％）。

2．通訊方式開會：通訊方式開會應(yīng)以書面方式進行表決。在同時符合以下條件時，通訊開會的方式視為有效：

（1）會議召集人按本基金合同規(guī)定公布會議通知后，在兩個工作日內(nèi)在中國證監(jiān)會指定的至少一種公眾媒體上連續(xù)公布相關(guān)提示性公告；

（2）會議召集人在基金托管人和公證機關(guān)的監(jiān)督下按照會議通知規(guī)定的方式收取基金份額持有人的書面表決意見；

（3）本人直接出具書面意見或授權(quán)他人代表出具書面意見的，基金份額持有人所持有的基金份額不少于在權(quán)利登記日基金總份額的50％（不含50％）；

（4）直接出具書面意見的基金份額持有人或受托代表他人出具書面意見的代理人，同時提交的持有基金份額的憑證、受托出席會議者出具的委托人持有基金份額的憑證及委托人的代理投票授權(quán)委托書符合法律、法規(guī)、本基金合同和會議通知的規(guī)定；

（5）會議通知公布前已報中國證監(jiān)會備案。

采取通訊方式進行表決時，除非在計票時有充分的相反證據(jù)證明，否則表面符合法律法規(guī)和會議通知規(guī)定的書面表決意見即視為有效的表決；表決意見模糊不清或相互矛盾的視為無效表決。

3．如果開會條件達不到上述現(xiàn)場開會或通訊方式開會的條件，則對同一議題可履行再次開會的程序，再次開會日期的提前通知期限為10天，但確定有權(quán)出席會議的基金份額持有人資格的權(quán)利登記日不應(yīng)發(fā)生變化。

4．屬于以現(xiàn)場開會方式再次召集基金份額持有人大會的，必須同時符合以下條件：

（1）親自出席會議者持有基金份額的憑證、受托出席會議者出具的委托人持有基金份額的憑證及委托人的代理投票授權(quán)委托書符合法律、法規(guī)、本基金合同和會議通知的規(guī)定；

（2）經(jīng)核對，匯總到會者出示的在權(quán)利登記日持有的基金份額憑證顯示，全部有效的憑證所對應(yīng)的基金份額不少于本基金在權(quán)利登記日基金總份額的50％（不含50％）。

5．屬于以通訊表決方式再次召集基金份額持有人大會的，必須符合以下條件：

（1）會議召集人按本基金合同規(guī)定公布會議通知后，在2個工作日內(nèi)連續(xù)公布相關(guān)提示性公告；

（2）會議召集人在基金托管人和公證機關(guān)的監(jiān)督下按照會議通知規(guī)定的方式收取基金份額持有人的書面表決意見；

（3）本人直接出具書面意見或授權(quán)他人代表出具書面意見的基金份額持有人所持有的基金份額不少于在權(quán)利登記日基金總份額的50％（不含50％）；

（4）直接出具書面意見的基金份額持有人或受托代表他人出具書面意見的代理人，同時提交持有基金份額的憑證、受托出具書面意見的代理人出具的委托人持有基金份額的憑證及委托人的代理投票授權(quán)委托書符合相關(guān)法律、法規(guī)、本基金合同和會議通知的規(guī)定；

（5）會議通知公布前已報中國證監(jiān)會備案。

（五）議事內(nèi)容與程序

1．議事內(nèi)容及提案權(quán)

議事內(nèi)容為關(guān)系基金份額持有人利益的重大事項，如修改基金合同、決定終止基金、更換基金管理人、更換基金托管人、與其他基金合并、法律法規(guī)及《基金合同》規(guī)定的其他事項以及會議召集人認(rèn)為需提交基金份額持有人大會討論的其他事項。

基金管理人、基金托管人、單獨或合并持有權(quán)益登記日基金總份額10％以上（不含10％）的基金份額持有人可以在大會召集人發(fā)出會議通知前向大會召集人提交需由基金份額持有人大會審議表決的提案；也可以在會議通知發(fā)出后向大會召集人提交臨時提案，臨時提案應(yīng)當(dāng)在大會召開日前10天提交召集人。

基金份額持有人大會的召集人發(fā)出召集現(xiàn)場會議的通知后，對原有提案的修改應(yīng)當(dāng)在基金份額持有人大會召開日5天前公告。否則，會議的召開日期應(yīng)當(dāng)順延并保證至少有5天的間隔期。

基金份額持有人大會不得對未事先公告的議事內(nèi)容進行表決。

召集人對于基金管理人和基金托管人和基金份額持有人提交的臨時提案應(yīng)進行審核，符合條件的應(yīng)當(dāng)在大會召開日5天前公告。大會召集人應(yīng)當(dāng)按照以下原則對提案進行審核：

（1）關(guān)聯(lián)性。大會召集人對于提案涉及事項與基金有直接關(guān)系，并且不超出法律、法規(guī)和基金合同規(guī)定的基金份額持有人大會職權(quán)范圍的，應(yīng)提交大會審議；對于不符合上述要求的，不提交基金份額持有人大會審議。如果召集人決定不將提案提交大會表決，應(yīng)當(dāng)在該次基金份額持有人大會上進行解釋和說明。

（2）程序性。大會召集人可以對提案涉及的程序性問題作出決定。如將其提案進行分拆或合并表決，需征得原提案人同意；原提案人不同意變更的，大會主持人可以就程序性問題提請基金份額持有人大會作出決定，并按照基金份額持有人大會決定的程序進行審議。

單獨或合并持有權(quán)利登記日基金總份額10％（不含10％）以上的基金份額持有人提交基金份額持有人大會審議表決的提案，未獲基金份額持有人大會審議通過，就同一提案再次提請基金份額持有人大會審議，需由單獨或合并持有權(quán)利登記日基金總份額20％（不含20％）以上的基金份額持有人提交；基金管理人或基金托管人提交基金份額持有人大會審議表決的提案，未獲得基金份額持有人大會審議通過，就同一提案再次提請基金份額持有人大會審議，其時間間隔不少于六個月。

2．議事程序

（1）現(xiàn)場開會：在現(xiàn)場開會的方式下，首先由大會主持人按照下列第（七）款規(guī)定程序確定和公布監(jiān)票人，然后由大會主持人宣讀提案，經(jīng)討論后進行表決，并形成大會決議。大會主持人為基金管理人授權(quán)出席會議的代表，在基金管理人未能主持大會的情況下，由基金托管人授權(quán)其出席會議的代表主持；如果基金管理人和基金托管人均未能主持大會，則由出席大會的基金份額持有人以所代表的基金份額50％以上多數(shù)（不含50％）選舉產(chǎn)生一名基金份額持有人作為該次基金份額持有人大會的主持人。

（2）通訊方式開會：在通訊方式開會的情況下，公告會議通知時應(yīng)當(dāng)同時公布提案，在所通知的表決截止日期第二天統(tǒng)計全部有效表決，在公證機構(gòu)監(jiān)督下形成決議。

（六）表決

1．基金份額持有人所持每份基金份額享有平等的表決權(quán)。

2．基金份額持有人大會決議分為一般決議和特別決議：

（1）一般決議，一般決議須經(jīng)參加大會的基金份額持有人所持表決權(quán)的50％以上（不含50％）通過方為有效；除下列（2）所規(guī)定的須以特別決議通過事項以外的其他事項均以一般決議的方式通過。

（2）特別決議，特別決議應(yīng)當(dāng)經(jīng)參加大會的基金份額持有人所持表決權(quán)的三分之二以上（不含三分之二）通過方可作出。更換基金管理人、更換基金托管人、提前終止基金合同等重大事項必須以特別決議通過方為有效。

3．基金份額持有人大會采取記名方式進行投票表決。

4．采取通訊方式進行表決時，符合會議通知規(guī)定的書面表決意見視為有效表決。

5．基金份額持有人大會的各項提案或同一項提案內(nèi)并列的各項議題應(yīng)當(dāng)分開審議、逐項表決。

（七）計票

1．現(xiàn)場開會

（1）如大會由基金管理人或基金托管人召集，基金份額持有人大會的主持人應(yīng)當(dāng)在會議開始后宣布在出席會議的基金份額持有人中選舉兩名基金份額持有人代表與大會召集人授權(quán)的一名監(jiān)督員共同擔(dān)任監(jiān)票人；如大會由基金份額持有人自行召集，基金份額持有人大會的主持人應(yīng)當(dāng)在會議開始后宣布在出席會議的基金份額持有人中選舉三名基金份額持有人代表擔(dān)任監(jiān)票人。

（2）監(jiān)票人應(yīng)當(dāng)在基金份額持有人表決后立即進行清點并由大會主持人當(dāng)場公布計票結(jié)果。

（3）如果會議主持人或基金份額持有人對于提交的表決結(jié)果有懷疑，可以在宣布表決結(jié)果后立即對所投票數(shù)進行要求重新清點；監(jiān)票人應(yīng)當(dāng)進行重新清點，重新清點以一次為限。重新清點后，大會主持人應(yīng)當(dāng)當(dāng)場公布重新清點結(jié)果。

（4）計票過程應(yīng)由公證機關(guān)予以公證。

2．通訊方式開會

在通訊方式開會的情況下，計票方式為：由大會召集人授權(quán)的兩名監(jiān)督員在基金托管人授權(quán)代表（若由基金托管人召集，則為基金管理人授權(quán)代表）的監(jiān)督下進行計票，并由公證機關(guān)對其計票過程予以公證。

（八）生效與公告

基金份額持有人大會決議自作出之日起生效，但其中需中國證監(jiān)會或其他有權(quán)機構(gòu)核準(zhǔn)或備案的，自履行完畢相關(guān)手續(xù)之日起生效。

除非本《基金合同》或法律法規(guī)另有規(guī)定，生效的基金份額持有人大會決議對全體基金份額持有人均有法律約束力。

基金份額持有人大會決議自生效之日起5個工作日內(nèi)在至少一種中國證監(jiān)會指定的信息披露媒體公告。

九、基金管理人、基金托管人的更換條件與程序

（一）基金管理人和基金托管人的更換條件

1．基金管理人的更換條件：有下列情形之一的，經(jīng)中國證監(jiān)會批準(zhǔn)，須更換基金管理人：

（1）基金管理人解散、依法被撤銷、破產(chǎn)或者由接管人接管其資產(chǎn)；

（2）基金托管人有充分理由認(rèn)為更換基金管理人符合基金份額持有人利益；

（3）代表基金總份額50％以上（不含50％）基金份額的基金份額持有人要求基金管理人退任；

（4）中國證監(jiān)會有充分理由認(rèn)為基金管理人不能繼續(xù)履行基金管理職責(zé)。

基金管理人辭任，但新的管理人確定之前，其仍須履行基金管理人的職責(zé)。

2．基金托管人的更換條件：有下列情形之一的，經(jīng)中國證監(jiān)會和銀行監(jiān)管機構(gòu)批準(zhǔn)，須更換基金托管人：

（1）基金托管人解散、依法被撤銷、破產(chǎn)或者由接管人接管其資產(chǎn)；

（2）基金管理人有充分理由認(rèn)為更換基金托管人符合基金份額持有人利益；

（3）代表基金總份額50％以上（不含50％）基金份額的基金份額持有人要求基金托管人退任；

（4）銀行監(jiān)管機構(gòu)有充分理由認(rèn)為基金托管人不能繼續(xù)履行基金托管職責(zé)。

基金托管人辭任的，但新的托管人確定之前，其仍須履行基金托管人的職責(zé)。

（二）基金管理人和基金托管人的更換程序

1．基金管理人的更換程序

（1）提名：新任基金管理人由基金托管人提名。

（2）決議：基金份額持有人大會對更換原基金管理人形成決議，該決議需經(jīng)代表每只基金50％以上（不含50％）基金份額的基金份額持有人表決通過。基金份額持有人大會還需對被提名的基金管理人形成決議。

（3）批準(zhǔn)：新任基金管理人經(jīng)中國證監(jiān)會審查批準(zhǔn)方可繼任，原任基金管理人經(jīng)中國證監(jiān)會批準(zhǔn)方可退任。

（4）公告：基金管理人更換后，由基金托管人在中國證監(jiān)會批準(zhǔn)后5個工作日內(nèi)公告。如果基金托管人和基金管理人同時更換，中國證監(jiān)會不指定且沒有中國證監(jiān)會認(rèn)可的機構(gòu)進行公告時，代表10％以上（不含10％）基金份額的并且出席基金份額持有人大會的基金份額持有人有權(quán)按本《基金合同》規(guī)定公告基金份額持有人大會決議。

（5）交接：原基金管理人應(yīng)作出處理基金事務(wù)的報告，并向新任基金管理人辦理基金事務(wù)的移交手續(xù)；新任基金管理人應(yīng)與基金托管人核對基金資產(chǎn)總值和凈值。

（6）基金名稱變更：基金管理人更換后，如果更換后的基金管理人要求，應(yīng)按其要求替換或刪除基金名稱中與原基金管理人有關(guān)的名稱或商號字樣。

2．基金托管人的更換程序

（1）提名：新任基金托管人由基金管理人提名。

（2）決議：基金份額持有人大會對更換原基金托管人形成決議，該決議需經(jīng)代表每只基金50％以上（不含50％）基金份額的基金份額持有人表決通過。基金份額持有人大會對被提名的基金托管人形成決議。

（3）批準(zhǔn)：新任基金托管人經(jīng)中國證監(jiān)會和銀行監(jiān)管機構(gòu)審查批準(zhǔn)方可繼任，原任基金托管人經(jīng)中國證監(jiān)會和銀行監(jiān)管機構(gòu)批準(zhǔn)方可退任。

（4）公告：基金托管人更換后，由基金管理人在中國證監(jiān)會和銀行監(jiān)管機構(gòu)批準(zhǔn)后5個工作日內(nèi)公告。如果基金托管人和基金管理人同時更換，中國證監(jiān)會不指定，且沒有中國證監(jiān)會認(rèn)可的機構(gòu)進行公告時，代表10％以上（不含10%）基金份額的并且出席基金份額持有人大會的基金份額持有人有權(quán)按本《基金合同》規(guī)定公告基金份額持有人大會決議。

（5）交接：原基金托管人應(yīng)作出處理基金事務(wù)的報告，并與新任基金托管人進行基金資產(chǎn)移交手續(xù)；新任基金托管人與基金管理人核對基金資產(chǎn)總值和凈值。

十、基金的基本情況

（一）基金名稱：_________證券投資基金。

（二）基金類型：_________。

（三）基金投資者范圍：中華人民共和國境內(nèi)的個人投資者和機構(gòu)投資者（法律、法規(guī)、規(guī)章禁止投資證券投資基金的除外）及合格境外機構(gòu)投資者。

（四）基金的投資目標(biāo)：本基金將運用增強型指數(shù)化投資方法，通過嚴(yán)格的投資流程和數(shù)量化風(fēng)險管理，在對標(biāo)的指數(shù)有效跟蹤的基礎(chǔ)上力求取得高于指數(shù)的投資收益率，實現(xiàn)基金資產(chǎn)的長期增值。

（五）存續(xù)期限：不定期。

（六）基金份額面值：每份基金份額面值為人民幣_________元。

十一、基金的設(shè)立募集

（一）設(shè)立募集期限

自《招募說明書》公告之日起到基金合同生效日止，最長不超過3個月。

（二）銷售場所

本基金通過銷售機構(gòu)辦理基金銷售業(yè)務(wù)的網(wǎng)點公開發(fā)售。

（三）投資者認(rèn)購原則

1．投資者認(rèn)購前，需按銷售機構(gòu)規(guī)定的方式備足認(rèn)購的金額。

2．設(shè)立募集期內(nèi)，投資者可多次認(rèn)購基金份額，首次認(rèn)購金額不得低于_________元，追加認(rèn)購不得低于_________元。

（四）認(rèn)購費用

本基金認(rèn)購費率不高于認(rèn)購金額（含認(rèn)購費）的_________%。認(rèn)購費用用于本基金的市場推廣、銷售、注冊登記等設(shè)立募集期間發(fā)生的各項費用，不計入基金資產(chǎn)。

（五）認(rèn)購份數(shù)的計算

本基金的認(rèn)購金額包括認(rèn)購費用和凈認(rèn)購金額。計算方法如下：

（1）認(rèn)購費用＝認(rèn)購金額×認(rèn)購費率

（2）凈認(rèn)購金額＝認(rèn)購金額－認(rèn)購費用

（3）認(rèn)購份額＝（凈認(rèn)購金額＋認(rèn)購利息）／基金份額面值

認(rèn)購份數(shù)保留至小數(shù)點后兩位，剩余部分舍去，舍去部分所代表的資產(chǎn)歸基金所有。

（六）基金認(rèn)購的規(guī)定

關(guān)于本基金認(rèn)購的具體規(guī)定由基金管理人在招募說明書或發(fā)行公告中規(guī)定。

（七）首次募集期間認(rèn)購資金利息的處理方式

有效認(rèn)購資金的利息在全部認(rèn)購期結(jié)束時歸入投資者認(rèn)購金額中，折合成基金份額，歸投資者所有。

（八）認(rèn)購的程序和方法

1．認(rèn)購程序

投資人認(rèn)購時間安排、投資人認(rèn)購應(yīng)提交的文件和辦理的手續(xù)，請詳細(xì)查閱本基金的發(fā)行公告。

2．投資者在募集期內(nèi)可以多次認(rèn)購基金份額，但認(rèn)購申請一旦被受理，即不得撤銷。

3．認(rèn)購確認(rèn)

銷售網(wǎng)點（包括直銷中心和代銷網(wǎng)點）受理申請并不表示對該申請是否成功的確認(rèn)，而僅代表銷售網(wǎng)點確實收到了認(rèn)購申請。申請是否有效應(yīng)以基金注冊登記與過戶機構(gòu)的確認(rèn)登記為準(zhǔn)。投資者可在基金正式宣告成立后到各銷售網(wǎng)點查詢最終成交確認(rèn)情況和認(rèn)購的份額。

十二、基金合同的成立與生效

（一）基金合同的成立

投資者繳納認(rèn)購的基金份額的款項時，基金合同成立。

（二）基金合同的生效

1．基金募集期限屆滿，凈認(rèn)購金額超過_________億元并且認(rèn)購戶數(shù)達到或超過_________人。

2．基金管理人自募集期限屆滿之日起十日內(nèi)聘請法定驗資機構(gòu)驗資，自收到驗資報告之日起十日內(nèi)，向中國證監(jiān)會提交驗資報告，辦理基金備案手續(xù)，并予以公告；基金管理人向中國證監(jiān)會辦理基金備案手續(xù)，基金合同生效。

3．基金合同生效前，投資人的認(rèn)購款項只能存入商業(yè)銀行，不得動用。

（三）基金募集失敗

1．募集期限屆滿，未達到基金合同生效條件，或設(shè)立募集期內(nèi)發(fā)生使基金合同無法生效的不可抗力，則基金設(shè)立募集失敗。

2．本基金募集失敗，基金管理人應(yīng)當(dāng)承擔(dān)下列責(zé)任：

（1）以其固有財產(chǎn)承擔(dān)因募集行為而產(chǎn)生的債務(wù)和費用；

（2）在基金募集期限屆滿后30天內(nèi)返還投資人已繳納的款項，并加計銀行同期存款利息。

3．基金募集失敗，基金管理人及銷售機構(gòu)不得請求報酬。

（四）基金存續(xù)期內(nèi)的基金份額持有人數(shù)量和資產(chǎn)規(guī)模

本基金存續(xù)期間內(nèi)，有效基金份額持有人數(shù)量連續(xù)_________個工作日達不到_________人，或連續(xù)_________個工作日基金資產(chǎn)凈值低于人民幣_________萬元，基金管理人應(yīng)當(dāng)及時向中國證監(jiān)會報告，說明出現(xiàn)上述情況的原因以及解決方案。存續(xù)期間內(nèi)，基金份額持有人數(shù)量連續(xù)_________個工作日達不到_________人，或連續(xù)_________個工作日基金資產(chǎn)凈值低于人民幣_________萬元，基金管理人有權(quán)宣布本基金終止，并報中國證監(jiān)會備案。中國證監(jiān)會另有規(guī)定的，按其規(guī)定辦理。

十三、基金的申購與贖回

（一）申購與贖回辦理的場所

本基金的銷售機構(gòu)包括基金管理人和基金管理人委托的銷售代理人。

投資者應(yīng)當(dāng)在銷售機構(gòu)辦理基金銷售業(yè)務(wù)的營業(yè)場所或按銷售機構(gòu)提供的其他方式辦理基金的申購與贖回。

（二）申購與贖回辦理的時間

1．開放日及開放時間

本基金為投資者辦理申購與贖回等基金業(yè)務(wù)的時間即開放日為上海證券交易所、深圳證券交易所的交易日。在開放日的具體業(yè)務(wù)辦理時間由基金管理人在招募說明書及公開說明書中規(guī)定。

若出現(xiàn)新的證券交易市場或其他特殊情況，基金管理人將視情況對前述開放日進行相應(yīng)的調(diào)整，并報中國證監(jiān)會備案。

2．申購的開始時間

本基金的申購自基金合同生效日后不超過30個工作日開始辦理。

3．贖回的開始時間

本基金的贖回自基金合同生效日后不超過三個月的時間開始辦理。

申購、贖回的時間為上海證券交易所、深圳證券交易所交易日。具體由基金管理人在《招募說明書》或《公開說明書》中規(guī)定。若出現(xiàn)新的證券交易市場或交易所交易時間更改或其它原因，基金管理人將視情況進行相應(yīng)的調(diào)整并公告。

4．在確定申購開始時間與贖回開始時間后，由基金管理人最遲于開放日前3個工作日在至少一種中國證監(jiān)會指定的信息披露媒體公告。

（三）申購與贖回的原則

1．未知價原則，即基金的申購與贖回價格以受理申請當(dāng)日收市后計算的基金份額凈值為基準(zhǔn)進行計算；

2．基金采用金額申購和份額贖回的方式，即申購以金額申請，贖回以份額申請；

3．基金份額持有人在贖回基金份額時，基金管理人按先進先出的原則，對該持有人賬戶在該銷售機構(gòu)托管的基金份額進行處理，即先確認(rèn)的份額先贖回，后確認(rèn)的份額后贖回；

4．當(dāng)日的申購與贖回申請可以在當(dāng)日交易結(jié)束時間前撤銷，在當(dāng)日的交易時間結(jié)束后不得撤銷；

5．基金管理人在不損害基金份額持有人權(quán)益的情況下可更改上述原則，但最遲應(yīng)在新的原則實施前三個工作日予以公告。

（四）申購與贖回的程序

1．申購與贖回申請的提出

基金投資者須按銷售機構(gòu)規(guī)定的手續(xù)，在開放日的業(yè)務(wù)辦理時間提出申購或贖回的申請。

投資人申購本基金，須按銷售機構(gòu)規(guī)定的方式備足申購資金。

投資人提交贖回申請時，其在銷售機構(gòu)（網(wǎng)點）必須有足夠的基金份額余額。

2．申購與贖回申請的確認(rèn)

基金管理人應(yīng)當(dāng)于受理基金投資人申購、贖回申請之日起3個工作日內(nèi)，對申請的有效性進行確認(rèn)。

3．申購與贖回申請的款項支付

申購采用全額交款方式，若資金在規(guī)定時間內(nèi)未全額到賬則申購不成功，申購不成功或無效款項將退回投資者賬戶。

投資者贖回申請成交后，基金管理人應(yīng)通過注冊登記機構(gòu)按規(guī)定向投資者支付贖回款項，贖回款項在自受理基金投資人有效贖回申請之日起不超過7個工作日的時間內(nèi)劃往贖回人銀行賬戶。在發(fā)生巨額贖回時，款項的支付辦法按本基金合同有關(guān)規(guī)定處理。

（五）申購與贖回的數(shù)額限制

1．代銷網(wǎng)點每個賬戶首次申購的最低金額為_________元人民幣，追加申購的最低金額為_________元人民幣；

2．直銷中心每個賬戶首次申購的最低金額為_________萬元人民幣，追加申購的最低金額為_________萬元人民幣；已在直銷中心有認(rèn)購本基金記錄的投資者不受首次申購最低金額的限制。

3．贖回的最低份額為_________份基金份額，基金份額持有人可將其全部或部分基金份額贖回，但某筆贖回導(dǎo)致單個交易賬戶的基金份額余額少于_________份時，余額部分基金份額必須一同贖回；

5．基金管理人可根據(jù)市場情況，調(diào)整申購的金額和贖回的份額的數(shù)量限制，基金管理人必須在調(diào)整前3個工作日至少在一種中國證監(jiān)會指定的媒體上刊登公告并報中國證監(jiān)會備案；

6．申購份額、余額的處理方式：申購的有效份額為按實際確認(rèn)的申購金額在扣除相應(yīng)的費用后，以申請當(dāng)日基金份額凈值為基準(zhǔn)計算，保留到小數(shù)點后兩位，剩余部分舍去，舍去部分所代表的資產(chǎn)歸基金所有；

7．贖回金額的處理方式：贖回金額為按實際確認(rèn)的有效贖回份額乘以申請當(dāng)日基金份額凈值并扣除相應(yīng)的費用，保留到小數(shù)點后兩位，剩余部分舍去，舍去部分所代表的資產(chǎn)歸基金所有。

（六）申購和贖回的費用

1．本基金申購費率最高不超過申購金額的_________％，贖回費率最高不超過贖回金額的_________％。

2．本基金申購費率按照申購金額遞減，即申購金額越大，所適用的申購費率越低，申購費用等于申購金額乘以所適用的申購費率。詳細(xì)的申購費率可參見招募說明書的有關(guān)內(nèi)容。

本基金的申購費用由申購人承擔(dān)，用于市場推廣、銷售、注冊登記等各項費用，不列入基金資產(chǎn)。

3．本基金的贖回費率按照持有時間遞減，即持有時間越長，所適用的贖回費率越低，贖回費用等于贖回金額乘以所適用的贖回費率。詳細(xì)的贖回費率可參見招募說明書的有關(guān)內(nèi)容。

本基金的贖回費用由基金份額持有人承擔(dān)，贖回費用的75%用于注冊登記費及相關(guān)手續(xù)費，25%歸基金資產(chǎn)。

4．基金管理人可以調(diào)整申購費率和贖回費率，基金管理人必須在調(diào)整前報中國證監(jiān)會備案，并在調(diào)整實施前3個工作日內(nèi)至少在一種中國證監(jiān)會指定的媒體上刊登公告。

（七）申購份數(shù)與贖回金額的計算方式

1．申購份數(shù)的計算

本基金的申購金額包括申購費用和凈申購金額。其中，申購費用＝申購金額×申購費率

凈申購金額＝申購金額－申購費用

申購份數(shù)＝凈申購金額／t日基金份額凈值

基金份數(shù)的計算保留小數(shù)點后兩位，剩余部分舍去，舍去部分所代表的資產(chǎn)歸基金所有。

2．贖回金額的計算

本基金的贖回金額為贖回總額扣減贖回費用。其中，贖回總額＝贖回份數(shù)×t日基金份額凈值

贖回費用＝贖回總額×贖回費率

贖回金額=贖回總額－贖回費用

3．t日的基金份額凈值在當(dāng)天收市后計算，并在t＋1日公告。遇特殊情況，可以適當(dāng)延遲計算或公告，并報中國證監(jiān)會備案。

（八）申購與贖回的注冊登記

投資者申購基金成功后，注冊登記機構(gòu)在t＋1日為投資者辦理增加權(quán)益的登記手續(xù)，投資者自t+2日起有權(quán)贖回該部分基金。投資者贖回基金成功后，注冊登記機構(gòu)在t＋1日為投資者辦理扣除權(quán)益的登記手續(xù)。

基金管理人可以在法律法規(guī)允許的范圍內(nèi)，對上述注冊登記辦理時間進行調(diào)整，并最遲于開始實施前3個工作日在至少一種中國證監(jiān)會指定的信息披露媒體公告。

（九）巨額贖回的認(rèn)定及處理方式

1．巨額贖回的認(rèn)定

單個開放日基金凈贖回申請超過上一日基金總份額的10％時，為巨額贖回。

2．巨額贖回的處理方式：出現(xiàn)巨額贖回時，基金管理人可以根據(jù)本基金當(dāng)時的資產(chǎn)組合狀況決定接受全額贖回或部分延期贖回。

（1）接受全額贖回：當(dāng)基金管理人認(rèn)為有能力兌付投資者的全部贖回申請時，按正常贖回程序執(zhí)行。

（2）部分延期贖回：當(dāng)基金管理人認(rèn)為兌付投資者的贖回申請有困難，或認(rèn)為兌付投資者的贖回申請進行的資產(chǎn)變現(xiàn)可能使基金份額凈值發(fā)生較大波動時，基金管理人在當(dāng)日接受贖回比例不低于上一日基金總份額10％的前提下，對其余贖回申請延期辦理。對于當(dāng)日的贖回申請，應(yīng)當(dāng)按單個賬戶贖回申請量占贖回申請總量的比例，確定當(dāng)日受理的贖回份額；未受理部分除投資者在提交贖回申請時選擇將當(dāng)日未獲受理部分予以撤銷者外，延遲至下一開放日辦理。轉(zhuǎn)入下一開放日的贖回申請不享有贖回優(yōu)先權(quán)并將以該下一個開放日的基金份額凈值為基準(zhǔn)計算贖回金額，以此類推，直到全部贖回為止。

當(dāng)發(fā)生巨額贖回并部分延期贖回時，基金管理人應(yīng)立即向中國證監(jiān)會備案并在3個工作日內(nèi)在至少一種中國證監(jiān)會指定的信息披露媒體公告，并說明有關(guān)處理方法。

本基金連續(xù)兩個開放日以上發(fā)生巨額贖回，如基金管理人認(rèn)為有必要，可暫停接受贖回申請；已經(jīng)接受的贖回申請可以延緩支付贖回款項，但不得超過正常支付時間20個工作日，并應(yīng)當(dāng)在至少一種中國證監(jiān)會指定的信息披露媒體公告。

（十）拒絕或暫停申購、暫停贖回的情形及處理

1．在如下情況下，基金管理人可以拒絕或暫停接受投資人的申購申請：

（1）不可抗力；

（2）證券交易場所交易時間非正常停市；

（3）法律、法規(guī)規(guī)定或經(jīng)中國證監(jiān)會批準(zhǔn)的其他情形。

2．在如下情況下，基金管理人可以暫停接受投資人的贖回申請：

（1）不可抗力；

（2）證券交易場所交易時間非正常停市；

（3）因市場劇烈波動或其他原因而出現(xiàn)連續(xù)巨額贖回，導(dǎo)致本基金的現(xiàn)金支付出現(xiàn)困難時，基金管理人可以暫停接受基金的贖回申請；

（4）法律、法規(guī)規(guī)定或經(jīng)中國證監(jiān)會批準(zhǔn)的其他情形。

發(fā)生上述情形之一的，基金管理人應(yīng)當(dāng)在當(dāng)日立即向中國證監(jiān)會備案。已接受的贖回申請，基金管理人應(yīng)當(dāng)足額兌付；如暫時不能足額兌付，應(yīng)當(dāng)按單個賬戶已被接受的贖回申請量占已接受的贖回申請總量的比例分配給贖回申請人，其余部分在后續(xù)開放日予以兌付，并以后續(xù)開放日的基金份額凈值為依據(jù)計算贖回金額。投資者在申請贖回時可選擇將當(dāng)日未獲受理部分予以撤銷。

在暫停贖回的情況消除時，基金管理人應(yīng)及時恢復(fù)贖回業(yè)務(wù)的辦理。

3．發(fā)生基金合同、招募說明書中未予載明的事項，但基金管理人有正當(dāng)理由認(rèn)為需要暫停接受基金申購、贖回申請的，報經(jīng)中國證監(jiān)會批準(zhǔn)后可以暫停接受投資人的申購、贖回申請。

4．暫停基金的申購、贖回，基金管理人應(yīng)及時在至少一種中國證監(jiān)會指定的信息披露媒體公告。

5．暫停期間結(jié)束基金重新開放時，基金管理人應(yīng)予公告。

如果發(fā)生暫停的時間為一天，基金管理人將于重新開放日在至少一種中國證監(jiān)會指定的信息披露媒體刊登基金重新開放申購或贖回的公告并公告最新的基金份額凈值。

如果發(fā)生暫停的時間超過一天但少于兩周，暫停結(jié)束基金重新開放申購或贖回時，基金管理人將提前1個工作日在至少一種中國證監(jiān)會指定的信息披露媒體刊登基金重新開放申購或贖回的公告，并在重新開放申購或贖回日公告最新的基金份額凈值。

如果發(fā)生暫停的時間超過兩周，暫停期間，基金管理人應(yīng)每兩周至少重復(fù)刊登暫停公告一次；當(dāng)連續(xù)暫停時間超過兩個月時，可對重復(fù)刊登暫停公告的頻率進行調(diào)整。暫停結(jié)束基金重新開放申購或贖回時，基金管理人應(yīng)提前3個工作日在至少一種中國證監(jiān)會指定的信息披露媒體連續(xù)刊登基金重新開放申購或贖回的公告，并在重新開放申購或贖回日公告最新的基金份額凈值。

（十一）基金轉(zhuǎn)換

基金管理人可以根據(jù)相關(guān)法律法規(guī)以及本基金合同的規(guī)定決定開辦本基金與基金管理人管理的其他基金之間的轉(zhuǎn)換業(yè)務(wù)，基金轉(zhuǎn)換可以收取一定的轉(zhuǎn)換費，相關(guān)規(guī)則由基金管理人屆時根據(jù)相關(guān)法律法規(guī)及本基金合同的規(guī)定制定并公告。

十四、基金的非交易過戶

指基金注冊登記機構(gòu)受理繼承、捐贈和司法強制執(zhí)行而產(chǎn)生的非交易過戶。

繼承是指基金份額持有人死亡，其持有的基金份額由其合法的繼承人繼承；捐贈指受理基金份額持有人將其合法持有的基金份額捐贈給福利性質(zhì)的基金會或社會團體；司法強制執(zhí)行是指司法機構(gòu)依據(jù)生效司法文書將基金份額持有人持有的基金份額強制劃轉(zhuǎn)給其他自然人、法人或其他組織。

辦理非交易過戶必須提供基金注冊登記機構(gòu)要求提供的相關(guān)資料，對于符合條件的非交易過戶申請自申請受理日起2個月內(nèi)辦理，并按基金注冊登記機構(gòu)規(guī)定的標(biāo)準(zhǔn)收費。

十五、基金的轉(zhuǎn)托管

基金份額持有人可辦理已持有基金份額在不同銷售機構(gòu)之間的轉(zhuǎn)托管，基金銷售機構(gòu)可以按照規(guī)定的標(biāo)準(zhǔn)收取轉(zhuǎn)托管費。

十六、基金資產(chǎn)的托管

本基金資產(chǎn)由基金托管人依法持有并保管。基金管理人應(yīng)與基金托管人按照《暫行辦法》、《試點辦法》、本基金合同及其他有關(guān)規(guī)定訂立《_________證券投資基金托管協(xié)議》，以明確基金管理人與基金托管人之間在基金資產(chǎn)的保管、基金資產(chǎn)的管理和運作及相互監(jiān)督等相關(guān)事宜中的權(quán)利和義務(wù)，確保基金資產(chǎn)的安全，保護基金份額持有人的合法權(quán)益。

十七、基金的銷售

本基金的銷售業(yè)務(wù)指接受投資者申請為其辦理的本基金的認(rèn)購、申購、贖回、轉(zhuǎn)換、非交易過戶、轉(zhuǎn)托管及定期定額投資等業(yè)務(wù)。

本基金的銷售業(yè)務(wù)由基金管理人及基金管理人委托的其他符合條件的機構(gòu)辦理。基金管理人委托其他機構(gòu)辦理本基金銷售業(yè)務(wù)的，應(yīng)與代理人簽訂委托代理協(xié)議，以明確基金管理人和銷售代理人之間在基金份額認(rèn)購、申購、贖回等事宜中的權(quán)利和義務(wù)，確保基金資產(chǎn)的安全，保護基金投資者和基金份額持有人的合法權(quán)益。

銷售機構(gòu)應(yīng)嚴(yán)格按照法律法規(guī)和本基金合同規(guī)定的條件辦理本基金的銷售業(yè)務(wù)。

十八、基金的注冊登記

本基金的注冊登記業(yè)務(wù)指本基金登記、存管、清算和交收業(yè)務(wù)，具體內(nèi)容包括投資人基金賬戶管理、基金份額注冊登記、清算及基金交易確認(rèn)、代理發(fā)放紅利、建立并保管基金份額持有人名冊等。

本基金的注冊登記業(yè)務(wù)由基金管理人或基金管理人委托的其他符合條件的機構(gòu)辦理。基金管理人委托其他機構(gòu)辦理本基金注冊登記業(yè)務(wù)的，應(yīng)與代理人簽訂委托代理協(xié)議，以明確基金管理人和代理機構(gòu)在投資人基金賬戶管理、基金份額注冊登記、清算及基金交易確認(rèn)、代理發(fā)放紅利、建立并保管基金份額持有人名冊等事宜中的權(quán)利和義務(wù)，保護基金投資者和基金份額持有人的合法權(quán)益。

注冊登記機構(gòu)享有如下權(quán)利：

1．取得注冊登記費；

2．保管基金份額持有人開戶資料、交易資料、基金份額持有人名冊等；

3．法律法規(guī)規(guī)定的其他權(quán)利。

注冊登記機構(gòu)承擔(dān)如下義務(wù):

1．配備足夠的專業(yè)人員辦理本基金的注冊登記業(yè)務(wù)；

2．嚴(yán)格按照法律法規(guī)和本基金合同規(guī)定的條件辦理本基金的注冊登記業(yè)務(wù)；

3．接受基金管理人的監(jiān)督；

4．保持基金份額持有人名冊及相關(guān)的申購與贖回等業(yè)務(wù)記錄15年以上；

5．對基金份額持有人的基金賬戶信息負(fù)有保密義務(wù)，因違反該保密義務(wù)對投資者或基金帶來的損失，須承擔(dān)相應(yīng)的賠償責(zé)任，但司法強制檢查情形除外；

6．按本基金合同及招募說明書、公開說明書規(guī)定為投資人辦理非交易過戶業(yè)務(wù)、提供其他必要的服務(wù)；

7．如因注冊登記人的過錯而造成持有人損失的，該損失的賠償責(zé)任應(yīng)該由注冊登記人承擔(dān)；

8．法律法規(guī)規(guī)定的其他義務(wù)。

十九、基金的投資

（一）投資目標(biāo)

本基金將運用增強型指數(shù)化投資方法，通過嚴(yán)格的投資流程和數(shù)量化風(fēng)險管理，在對標(biāo)的指數(shù)有效跟蹤的基礎(chǔ)上力求取得高于指數(shù)的投資收益率，實現(xiàn)基金資產(chǎn)的長期增值。

（二）投資理念

以指數(shù)化投資分享中國經(jīng)濟的發(fā)展成就，以適度增強實現(xiàn)對標(biāo)的指數(shù)的適度超越。

本基金認(rèn)為，中國經(jīng)濟增長將保持持續(xù)穩(wěn)定的向上發(fā)展態(tài)勢，為指數(shù)投資獲取長期穩(wěn)定收益奠定了良好的宏觀經(jīng)濟基礎(chǔ)。本基金力求通過充分的分散化投資實現(xiàn)非系統(tǒng)風(fēng)險的有效降低和流動性的提高，并以深入的基本面研究為基礎(chǔ)，通過適度增強的投資方法，力求取得高于標(biāo)的指數(shù)的投資收益率，為投資者分享中國經(jīng)濟增長和中國證券市場發(fā)展帶來的長期收益提供良好的機會。

（三）標(biāo)的指數(shù)

本基金以道瓊斯中國88指數(shù)為標(biāo)的指數(shù)。

道中88指數(shù)是第一個由全球指數(shù)編制機構(gòu)道瓊斯公司為中國大陸股票市場編制的指數(shù)，由道瓊斯中國指數(shù)中按照自由流通市值和交易流動性綜合排名的前88名家上市公司構(gòu)成。為了準(zhǔn)確代表投資者可實際交易的股票數(shù)量，道中88指數(shù)為挑選成份股而計算自由流通股本時，排除了持股超過整個市值5%的個人、其它公司以及政府持有的股份。道中88指數(shù)每季度進行一次成份股的調(diào)整，同時道中88指數(shù)成份股緩沖區(qū)的建立將適當(dāng)保證道中88指數(shù)具有較低的指數(shù)換股率。道中88指數(shù)以人民幣元計算，基期均為1993年12月31日，基數(shù)定為100。

（四）業(yè)績基準(zhǔn)

本文中，業(yè)績基準(zhǔn)與標(biāo)的指數(shù)的定義相同。

（五）投資對象及投資范圍

本基金主要投資于具有良好流動性的金融工具，包括道瓊斯中國88指數(shù)的成份a股及其備選成份股、新股（首發(fā)或增發(fā)）、債券資產(chǎn)（國債、金融債、企業(yè)債、可轉(zhuǎn)債等債券資產(chǎn)）以及中國證監(jiān)會允許基金投資的其它金融工具，各類資產(chǎn)投資比例符合《證券投資基金法》的規(guī)定。

（六）投資風(fēng)格

本基金的投資風(fēng)格定位于增強型指數(shù)基金，并選擇了以市值代表性強、流動性高為特色的道瓊斯中國88指數(shù)為基金投資組合的跟蹤標(biāo)的，因此，本基金的投資組合具有大盤藍籌指數(shù)組合的風(fēng)格特點，通過買入并持有的長期投資策略，力爭獲取中國經(jīng)濟長期高速增長帶來的資本市場收益。

（七）投資策略和投資組合的構(gòu)建

本基金為增強型指數(shù)基金，以道中88指數(shù)為基金投資組合跟蹤的標(biāo)的指數(shù)，股票指數(shù)化投資部分主要投資于標(biāo)的指數(shù)的成份股票，增強部分主要選擇基本面好、具有核心競爭力的價值型企業(yè)的股票，在控制與標(biāo)的指數(shù)偏離風(fēng)險的前提下，力求取得超越標(biāo)的指數(shù)的投資收益率。

1．資產(chǎn)配置

本基金以追求標(biāo)的指數(shù)長期增長的穩(wěn)定收益為宗旨，采用自上而下的兩層次資產(chǎn)配置策略：第一層，資產(chǎn)類別配置，確定基金資產(chǎn)在不同資產(chǎn)類別之間的配置比例；第二層，股票和債券的個券選擇與組合管理，在不同類別資產(chǎn)配置的基礎(chǔ)上進一步確定各資產(chǎn)類別中不同證券的配置比例，在降低跟蹤誤差和控制流動性風(fēng)險的雙重約束下構(gòu)建跟蹤標(biāo)的指數(shù)的投資組合。

在資產(chǎn)類別配置上，本基金原則上將不高于75%的資產(chǎn)投資于股票，將不低于20%的資產(chǎn)投資于國債。在法律環(huán)境允許后，本基金股票資產(chǎn)投資比例上限將調(diào)整為95%，且保持不低于基金資產(chǎn)5%的現(xiàn)金或到期日在一年以內(nèi)的政府債券。

2．股票資產(chǎn)配置策略

在股票資產(chǎn)的配置上，本基金采用增強型指數(shù)化投資方法，以成份股在標(biāo)的指數(shù)中的權(quán)重為基礎(chǔ)構(gòu)建指數(shù)化股票投資組合，并選擇基本面好、具有核心競爭力的價值型企業(yè)的股票對指數(shù)進行適度增強。

3．增強投資的標(biāo)準(zhǔn)

本基金增強部分的投資，是指基于價值選股原則在對企業(yè)基本面情況進行深入分析的基礎(chǔ)上，在控制跟蹤誤差的基礎(chǔ)上投資于核心競爭力增強，投資價值上升的股票。

本基金將充分利用投資研究團隊在投資和研究方面的經(jīng)驗和實力，對宏觀經(jīng)濟走向、產(chǎn)業(yè)發(fā)展演變及上市公司的基本面進行深入的分析，對上市公司未來業(yè)績進行預(yù)測，并在此基礎(chǔ)上，通過一定的價值評判標(biāo)準(zhǔn)對上市公司的投資價值進行分析。

4．債券資產(chǎn)的配置策略

本基金債券投資為在跟蹤誤差與流動性風(fēng)險雙重約束下的投資。本基金將以降低基金的跟蹤誤差為目的，在考慮流動性風(fēng)險的前提下，構(gòu)建債券投資組合。

5．投資組合調(diào)整原則

本基金所構(gòu)建的股票投資組合的調(diào)整原則包括：根據(jù)標(biāo)的指數(shù)成份股及其權(quán)重的變動而進行相應(yīng)調(diào)整；根據(jù)企業(yè)基本面情況的變化降低對基本面惡化企業(yè)的投資比重，提高核心競爭力增強企業(yè)的投資比重；還將根據(jù)法律法規(guī)中的投資比例限制、申購贖回變動情況、新股增發(fā)因素等變化，對基金投資組合進行適時調(diào)整，以保證基金凈值增長率與標(biāo)的指數(shù)間的高度正相關(guān)和跟蹤誤差最小化。

本基金的債券投資為流動性風(fēng)險約束下的被動式投資，債券投資組合將根據(jù)組合對基金整體跟蹤誤差的邊際貢獻率進行相應(yīng)調(diào)整。同時，本基金還將根據(jù)法律法規(guī)中的投資比例限制、申購贖回變動情況等變化，對基金投資組合進行適時調(diào)整，以保證基金凈值增長率與標(biāo)的指數(shù)間的高度正相關(guān)和跟蹤誤差最小化。

6．增強性投資管理的限度和控制

本基金的股票選擇主要依據(jù)入選道瓊斯中國88指數(shù)的成份股和備選成份股，且對標(biāo)的指數(shù)成份股的投資不少于62只，對標(biāo)的指數(shù)成分股以外的股票投資不高于股票投資資產(chǎn)總額的40％。

為控制由于增強型投資可能帶來的過分偏離指數(shù)的風(fēng)險，本基金力求將基金份額凈值增長率與標(biāo)的指數(shù)增長率間的年跟蹤誤差控制在6％。

（八）標(biāo)的指數(shù)的更換

1．更換基金標(biāo)的指數(shù)，應(yīng)按照有關(guān)法律法規(guī)及本基金合同規(guī)定的程序召開基金份額持有人大會進行表決，同時按照有關(guān)法定程序修改基金合同；

2．當(dāng)且僅當(dāng)出現(xiàn)下列原因：

（1）證券交易所停止向標(biāo)的指數(shù)供應(yīng)商提供標(biāo)的指數(shù)所需的數(shù)據(jù)、限制其從該交易所取得數(shù)據(jù)或處理數(shù)據(jù)的權(quán)利；

（2）任何法律法規(guī)的出臺導(dǎo)致標(biāo)的指數(shù)供應(yīng)商合理的認(rèn)為其授權(quán)管理人使用標(biāo)的指數(shù)的能力已被實質(zhì)性削弱；

（3）任何直接或間接地針對標(biāo)的指數(shù)或標(biāo)的指數(shù)供應(yīng)商而產(chǎn)生的訴訟或行動已經(jīng)開始，或任何此類訴訟行動已威脅到并且標(biāo)的指數(shù)供應(yīng)商合理地認(rèn)為此類訴訟或行動可能對標(biāo)的指數(shù)或授權(quán)基金管理人使用標(biāo)的指數(shù)的能力產(chǎn)生重大不利影響；

（4）任何法律法規(guī)的出臺使得基金管理人不能發(fā)行、促銷或推廣本基金或任何針對本基金的重大訴訟或監(jiān)管行動已經(jīng)開始；

（5）標(biāo)的指數(shù)供應(yīng)商確定標(biāo)的指數(shù)不再符合或?qū)o法符合標(biāo)的供應(yīng)商為維持指數(shù)所訂的標(biāo)準(zhǔn)；

導(dǎo)致現(xiàn)有標(biāo)的指數(shù)供應(yīng)商停止編輯、計算和公布標(biāo)的指數(shù)價值或停止對基金管理人的標(biāo)的指數(shù)使用授權(quán)時，基金管理人有權(quán)更換標(biāo)的指數(shù)，并應(yīng)提前15個工作日進行公告。

標(biāo)的指數(shù)更換后，基金管理人可根據(jù)需要替換或刪除基金名稱中與原標(biāo)的指數(shù)相關(guān)的商號或字樣。

代表本基金10％（不含10％）以上份額的基金份額持有人，對基金管理人變更標(biāo)的指數(shù)有異議的，在符合有關(guān)法律法規(guī)要求的前提下，可按照本基金合同第八章中有關(guān)基金份額持有人大會的規(guī)定要求召開基金份額持有人大會，基金管理人應(yīng)立即著手召集基金份額持有人大會就變更標(biāo)的指數(shù)的提案進行表決，表決生效后5個工作日之內(nèi)，基金管理人遵照表決變更本基金的標(biāo)的指數(shù)并發(fā)布公告。

3．當(dāng)出現(xiàn)任何可能導(dǎo)致標(biāo)的指數(shù)供應(yīng)商停止編輯、計算和公布標(biāo)的指數(shù)價值或停止對基金管理人的標(biāo)的指數(shù)使用授權(quán)的情況時，基金管理人應(yīng)在獲悉事實的三個工作日內(nèi)進行公告。

（九）投資決策及投資操作流程

本基金的投資決策的主要信息依據(jù)有：

1、金融工程小組的數(shù)量化風(fēng)險分析報告，金融工程小組運用風(fēng)險監(jiān)測模型以及各種風(fēng)險監(jiān)控指標(biāo)，對市場預(yù)期風(fēng)險和指數(shù)化投資組合風(fēng)險進行風(fēng)險測算，由此提供數(shù)量化風(fēng)險分析報告；

2、行業(yè)研究員對標(biāo)的指數(shù)成份股的企業(yè)情況提供的研究分析報告；

3、市場部每日提供基金申購贖回的數(shù)據(jù)分析報告。

1．基金資產(chǎn)分布決策

基金資產(chǎn)分布決策由投資決策委員會依照基金合同的規(guī)定做出。投資決策委員會是負(fù)責(zé)基金投資的最高決策機構(gòu)，由公司總經(jīng)理任主席，公司副總經(jīng)理、投資管理部總監(jiān)為投資決策委員會成員，公司督察員、基金經(jīng)理、組合經(jīng)理、估值經(jīng)理、交易主管、投資決策委員會秘書可列席投資決策委員會會議。

投資決策委員會定期聽取公司投資管理部關(guān)于宏觀、中觀和微觀經(jīng)濟的分析，結(jié)合證券市場發(fā)展趨勢和標(biāo)的指數(shù)的最新動態(tài)等因素，在基金合同規(guī)定的投資框架下，制定基金的投資戰(zhàn)略。

2．基金投資組合決策

基金經(jīng)理在投資決策委員會制定的投資原則下，根據(jù)研究員提供的數(shù)量化風(fēng)險分析報告和標(biāo)的指數(shù)成份股研究報告及市場部提供的基金申購贖回報告，在考慮基金合同規(guī)定的債券股票資產(chǎn)比例范圍前提下，決定對債券和股票投資的具體比例。

評估和調(diào)整決策程序：基金管理人有權(quán)根據(jù)環(huán)境的變化和實際的需要調(diào)整決策的程序。

3．風(fēng)險控制決策

合規(guī)控制委員會為公司非常設(shè)機構(gòu)，其成員由董事長、總經(jīng)理、獨立董事、監(jiān)事、督察員組成。其主要職責(zé)為：制定公司內(nèi)部風(fēng)險控制制度；檢查公司內(nèi)部風(fēng)險控制制度的有效性和落實情況；并對公司投資管理中存在的風(fēng)險隱患或出現(xiàn)的風(fēng)險問題進行研究討論，做出決定。

投資決策委員會負(fù)責(zé)根據(jù)市場變化對指數(shù)化投資組合的資產(chǎn)配置和調(diào)整提出風(fēng)險防范建議。

在執(zhí)行投資決策委員會對本基金的風(fēng)險控制決策的基礎(chǔ)上，績效與風(fēng)險評估小組將對投資組合的偏離度風(fēng)險進行實時跟蹤和評估，并對風(fēng)險隱患提出預(yù)警；監(jiān)察稽核部將對指數(shù)化投資組合的執(zhí)行過程進行實時風(fēng)險監(jiān)控；基金經(jīng)理將依據(jù)基金申購和贖回的情況控制指數(shù)化投資組合的流動性風(fēng)險。

（十）基金投資的績效評估

績效與風(fēng)險評估小組負(fù)責(zé)對基金投資組合進行投資績效評估，研究基金投資組合的變化及由此帶來的收益或損失；同時，績效與風(fēng)險評估小組還必須對基金資產(chǎn)組合的將對投資組合的偏離度風(fēng)險進行實時跟蹤和評估，并對風(fēng)險隱患提出客觀的評價和預(yù)警。績效與風(fēng)險評估小組依據(jù)投資績效評估運行規(guī)則，定期向投資決策委員會及投資管理部提供績效評估報告，對基金投資收益與風(fēng)險情況做出反饋，如有必要還需提出在分析基礎(chǔ)上的修正意見。

（十一）建倉期

本基金建倉時間為3個月，3個月之后本基金投資組合比例達到本基金合同相關(guān)規(guī)定。

（十二）投資組合比例限制

1．本基金投資于股票、債券的比例不低于基金資產(chǎn)總值的80％；

2．投資于國家債券的比例不低于基金資產(chǎn)凈值的20％；

3．本基金持有一家公司的股票，不得超過基金資產(chǎn)凈值的10％；

4．本基金與由本基金管理人管理的其他基金持有一家公司發(fā)行的證券，不得超過該證券的10%；

5．法律法規(guī)規(guī)定的其他限制。

由于基金規(guī)模或市場的變化導(dǎo)致的投資組合超過上述約定的比例不在限制之內(nèi)，但基金管理人應(yīng)在合理期限內(nèi)進行調(diào)整，以達到標(biāo)準(zhǔn)。

（十三）禁止行為

1．本基金不得投資于其他基金，但國務(wù)院另有規(guī)定的除外；

2．本基金不得將基金資產(chǎn)用于抵押、擔(dān)保或者貸款；

3．本基金不得從事證券信用交易；

4．本基金不得進行房地產(chǎn)投資；

5．本基金不得從事可能使基金承擔(dān)無限責(zé)任的投資；

6．本基金不得將基金資產(chǎn)投資于與基金管理人或基金托管人有利害關(guān)系的公司發(fā)行的證券；

7．本基金不得從事法律法規(guī)及監(jiān)管機關(guān)規(guī)定禁止從事的其他行為。

但法律法規(guī)另有規(guī)定的，從其規(guī)定。

（十四）基金管理人代表基金行使股東權(quán)利的處理原則

1．不謀求對所投資企業(yè)的控股或者進行直接管理；

2．所有參與均在合法合規(guī)的前提下維護基金投資人利益并謀求基金資產(chǎn)的保值和增值。

二十、基金的融資

本基金可以按照國家的有關(guān)規(guī)定進行融資。

二十一、基金資產(chǎn)

（一）基金資產(chǎn)總值和基金資產(chǎn)凈值

本基金基金資產(chǎn)總值包括基金所擁有的各類有價證券、銀行存款本息及其他投資等的價值總和。

本基金基金資產(chǎn)凈值是指基金資產(chǎn)總值減去負(fù)債后的價值。

（二）基金資產(chǎn)的保管及處分

本基金資產(chǎn)獨立于基金管理人及基金托管人的資產(chǎn)，并由基金托管人保管。基金管理人、基金托管人以其自有資產(chǎn)承擔(dān)法律責(zé)任，其債權(quán)人不得對本基金資產(chǎn)行使請求凍結(jié)、扣押和其他權(quán)利。除依《暫行辦法》、《試點辦法》、基金合同及其他有關(guān)規(guī)定處分外，基金資產(chǎn)不得被處分。

（三）基金資產(chǎn)的賬戶

本基金根據(jù)相關(guān)法律法規(guī)、規(guī)范性文件開立基金專用銀行存款賬戶以及證券賬戶，與基金管理人和基金托管人自有的資產(chǎn)賬戶以及其他基金資產(chǎn)賬戶獨立。

二十二、基金資產(chǎn)估值

（一）估值目的基金資產(chǎn)的估值目的是客觀、準(zhǔn)確地反映基金資產(chǎn)的價值，并為基金份額的申購與贖回提供計價依據(jù)。

（二）估值日

本基金合同生效后，每工作日對基金資產(chǎn)進行估值。

（三）估值對象

運用基金資產(chǎn)所購買的一切有價證券。

（四）估值方法

1．股票估值

（1）上市證券按估值日其所在證券交易所的收盤價估值；估值日無交易的，以最近1日的收盤價估值；

（2）未上市股票的估值：送股、轉(zhuǎn)增股、配股和增發(fā)新股，按估值日在交易所掛牌的同一股票的收盤價估值；首次發(fā)行的股票，按成本價估值。

（3）配股權(quán)證，從配股除權(quán)日起到配股確認(rèn)日止，若收盤價高于配股價，則按收盤價和配股價的差額進行估值；若收盤價等于或低于配股價，則不進行估值；

（4）在任何情況下，基金管理人如采用本款第（1）、（2）、（3）項規(guī)定的方法對基金資產(chǎn)進行估值，均應(yīng)被認(rèn)為采用了適當(dāng)?shù)墓乐捣椒ā５牵绻鸸芾砣苏J(rèn)為按本款第①、②、③項規(guī)定的方法對基金資產(chǎn)進行估值不能客觀反映其公允價值的，基金管理人可根據(jù)具體情況，并與基金托管人商定后，按最能反映公允價值的價格估值；

（5）國家有最新規(guī)定的，按其規(guī)定進行估值。

2．債券估值辦法：

（1）證券交易所市場實行凈價交易的債券按估值日收盤價估值，估值日沒有交易的，按最近交易日的收盤價估值；

（2）證券交易所市場未實行凈價交易的債券按估值日收盤價減去債券收盤價中所含的債券應(yīng)收利息得到的凈價進行估值，估值日沒有交易的，按最近交易日債券收盤價計算得到的凈價估值；

（3）可轉(zhuǎn)換債券按交易所提供的該證券收盤價（減應(yīng)收利息）進行估值；

（4）未上市債券按其成本價估值；

（5）銀行間債券以成本計價，在債券持有期逐日計提利息；

（6）在任何情況下，基金管理人如采用本款（1）-（5）項規(guī)定的方法對基金資產(chǎn)進行估值，均應(yīng)被認(rèn)為采用了適當(dāng)?shù)墓乐捣椒ā５牵绻鸸芾砣苏J(rèn)為按本款（1）-（5）項規(guī)定的方法對基金資產(chǎn)進行估值不能客觀反映其公允價值的，基金管理人可綜合考慮市場成交價、市場報價、流動性、收益率曲線等多種因素，并與基金托管人商定后，按最能反映公允價值的價格估值；

（7）國家有最新規(guī)定的，按其規(guī)定進行估值。

（五）估值程序

基金日常估值由基金管理人同基金托管人一同進行。基金份額凈值由基金管理人完成估值后，將估值結(jié)果以書面形式報給基金托管人，基金托管人按《基金合同》規(guī)定的估值方法、時間、程序進行復(fù)核，基金托管人復(fù)核無誤后簽章返回給基金管理人。月末、年中和年末估值復(fù)核與基金會計賬目的核對同時進行。

（六）暫停公告凈值的情形

1．基金投資所涉及的證券交易所遇法定節(jié)假日或因其他原因暫停營業(yè)時；

2．因不可抗力或其他情形致使基金管理人、托管人無法準(zhǔn)確評估基金資產(chǎn)價值時；

3．中國證監(jiān)會認(rèn)定的其他情形。

（七）基金份額凈值的確認(rèn)及錯誤的處理方式：基金份額凈值的計算，精確到0.0001元，小數(shù)點第五位四舍五入。國家另有規(guī)定的，從其規(guī)定。當(dāng)基金資產(chǎn)的估值導(dǎo)致基金份額凈值小數(shù)點后四位內(nèi)發(fā)生差錯時，視為基金份額資產(chǎn)估值錯誤。基金管理人和基金托管人將采取必要、適當(dāng)合理的措施確保基金資產(chǎn)估值的準(zhǔn)確性、及時性。當(dāng)基金份額凈值出現(xiàn)錯誤時，基金管理人應(yīng)當(dāng)立即予以糾正，并采取合理的措施防止損失進一步擴大；凈值錯誤偏差達到基金份額凈值的0.5％時，基金管理人應(yīng)當(dāng)公告，通報基金托管人并報中國證監(jiān)會備案。

1．差錯類型

本基金運作過程中，如果由于基金管理人、基金托管人、注冊登記機構(gòu)、代理銷售機構(gòu)或投資者自身的過錯造成差錯，導(dǎo)致其他當(dāng)事人遭受損失的，過錯的責(zé)任人應(yīng)當(dāng)對由于該差錯遭受損失的當(dāng)事人（“受損方”）按下述“差錯處理原則”給予賠償。

上述差錯的主要類型包括但不限于：資料申報差錯、數(shù)據(jù)傳輸差錯、數(shù)據(jù)計算差錯、系統(tǒng)故障差錯、下達指令差錯等；對于因技術(shù)原因引起的差錯，若系同行業(yè)現(xiàn)有技術(shù)水平無法預(yù)見、無法避免、無法抗拒，則屬不可抗力。

由于不可抗力原因造成投資者的交易資料滅失或被錯誤處理或造成其他差錯，因不可抗力原因出現(xiàn)差錯的當(dāng)事人不對其他當(dāng)事人承擔(dān)賠償責(zé)任，但因該差錯取得不當(dāng)?shù)美漠?dāng)事人仍應(yīng)負(fù)有返還不當(dāng)?shù)美牧x務(wù)。

2．差錯處理原則：因基金估值錯誤給投資者造成損失的應(yīng)先由基金管理人承擔(dān)，基金管理人對不應(yīng)由其承擔(dān)的責(zé)任，有權(quán)根據(jù)過錯原則，向過錯人追償，本《基金合同》的當(dāng)事人應(yīng)將按照以下約定處理。

（1）差錯已發(fā)生，但尚未給當(dāng)事人造成損失時，差錯責(zé)任方應(yīng)及時協(xié)調(diào)各方，及時進行更正，因更正差錯發(fā)生的費用由差錯責(zé)任方承擔(dān)；由于差錯責(zé)任方未及時更正已產(chǎn)生的差錯，給當(dāng)事人造成損失的由差錯責(zé)任方承擔(dān)；若差錯責(zé)任方已經(jīng)積極協(xié)調(diào)，并且有協(xié)助義務(wù)的當(dāng)事人有足夠的時間進行更正而未更正，由此造成或擴大的損失有差錯責(zé)任方和未更正方根據(jù)各自的過錯程度分別各自承擔(dān)相應(yīng)的賠償責(zé)任。差錯責(zé)任方應(yīng)對更正的情況向有關(guān)當(dāng)事人進行確認(rèn)，確保差錯已得到更正；

（2）差錯的責(zé)任方對可能導(dǎo)致有關(guān)當(dāng)事人的直接損失負(fù)責(zé)，不對間接損失負(fù)責(zé)，并且僅對差錯的有關(guān)直接當(dāng)事人負(fù)責(zé)，不對第三方負(fù)責(zé)；

（3）因差錯而獲得不當(dāng)?shù)美漠?dāng)事人負(fù)有及時返還不當(dāng)?shù)美牧x務(wù)。但差錯責(zé)任方仍應(yīng)對差錯負(fù)責(zé)，如果由于獲得不當(dāng)?shù)美漠?dāng)事人不返還或不全部返還不當(dāng)?shù)美斐善渌?dāng)事人的利益損失，則差錯責(zé)任方應(yīng)賠償受損方的損失，并在其支付的賠償金額的范圍內(nèi)對獲得不當(dāng)?shù)美漠?dāng)事人享有要求交付不當(dāng)?shù)美臋?quán)利；如果獲得不當(dāng)?shù)美漠?dāng)事人已經(jīng)將此部分不當(dāng)?shù)美颠€給受損方，則受損方應(yīng)當(dāng)將其已經(jīng)獲得的賠償額加上已經(jīng)獲得的不當(dāng)?shù)美颠€的總和超過其實際損失的差額部分支付給差錯責(zé)任方；

（4）差錯調(diào)整采用盡量恢復(fù)至假設(shè)未發(fā)生差錯的正確情形的方式；

（5）如果因基金管理人過錯造成基金資產(chǎn)損失時，基金托管人應(yīng)為基金的利益向基金管理人追償，如果因基金托管人過錯造成基金資產(chǎn)損失時，基金管理人應(yīng)為基金的利益向基金托管人追償。除基金管理人和托管人之外的第三方造成基金資產(chǎn)的損失，由基金管理人負(fù)責(zé)向差錯方追償；

（6）如果出現(xiàn)差錯的當(dāng)事人未按規(guī)定對受損方進行賠償，并且依據(jù)法律、行政法規(guī)、本《基金合同》或其他規(guī)定，基金管理人自行或依據(jù)法院判決、仲裁裁決對受損方承擔(dān)了賠償責(zé)任，則基金管理人有權(quán)向出現(xiàn)過錯的當(dāng)事人進行追索，并有權(quán)要求其賠償或補償由此發(fā)生的費用和遭受的損失；

（7）按法律法規(guī)規(guī)定的其他原則處理差錯。

3．差錯處理程序：差錯被發(fā)現(xiàn)后，有關(guān)的當(dāng)事人應(yīng)當(dāng)及時進行處理，處理的程序如下：

（1）查明差錯發(fā)生的原因，列明所有當(dāng)事人，根據(jù)差錯發(fā)生的原因確定差錯責(zé)任方；

（2）根據(jù)差錯處理原則或當(dāng)事人協(xié)商的方法對因差錯造成的損失進行評估；

（3）根據(jù)差錯處理原則或當(dāng)事人協(xié)商的方法由差錯的責(zé)任方進行更正和賠償損失；

（4）根據(jù)差錯處理的方法，需要修改基金注冊登記機構(gòu)的交易數(shù)據(jù)的，由基金注冊登記機構(gòu)進行更正，并就差錯的更正向有關(guān)當(dāng)事人進行確認(rèn)；

（5）基金管理人及基金托管人基金資產(chǎn)凈值計算錯誤偏差達到基金資產(chǎn)凈值0.5%時，基金管理人應(yīng)當(dāng)通報基金托管人并報中國證監(jiān)會備案。

因基金份額凈值計算錯誤給投資人造成損失的處理原則、方式適用基金管理人根據(jù)相關(guān)法律法規(guī)及基金合同制訂的業(yè)務(wù)規(guī)則中的相關(guān)規(guī)定；基金管理人和基金托管人之間的責(zé)任分擔(dān)按照相互間簽訂的《托管協(xié)議》的相關(guān)約定。

（八）特殊情形的處理

基金管理人按估值方法的第1項中的第（4）項條款、第2項中的第（6）項條款進行估值時，所造成的誤差不作為基金份額凈值錯誤處理。

由于不可抗力原因，或由于證券交易所及登記結(jié)算公司發(fā)送的數(shù)據(jù)錯誤，基金管理人和基金托管人雖然已經(jīng)采取必要、適當(dāng)、合理的措施進行檢查，但未能發(fā)現(xiàn)錯誤的，由此造成的基金資產(chǎn)估值錯誤，基金管理人和基金托管人可以免除賠償責(zé)任。但基金管理人應(yīng)當(dāng)積極采取必要的措施消除由此造成的影響。

二十三、基金費用與稅收

（一）基金費用的種類

1．基金管理人的管理費；

2．基金托管人的托管費；

3．投資交易費用；

4．基金合同生效以后的信息披露費用；

5．基金份額持有人大會費用；

6．基金合同生效以后的與基金相關(guān)的會計師費和律師費；

7．基金分紅手續(xù)費；

8．按照國家有關(guān)規(guī)定可以列入的其他費用。

（二）基金費用計提方法、計提標(biāo)準(zhǔn)和支付方式

1．基金管理人的管理費

基金管理人的基金管理費按基金資產(chǎn)凈值的1.2%年費率計提。

在通常情況下，基金管理費按前一日基金資產(chǎn)凈值的1.2%年費率計提。計算方法如下：

h＝e×1.2％／當(dāng)年天數(shù)

h為每日應(yīng)計提的基金管理費

e為前一日基金資產(chǎn)凈值

基金管理費每日計提，按月支付。由基金管理人向基金托管人發(fā)送基金管理費劃付指令，基金托管人復(fù)核后于次月首日起5個工作日內(nèi)從基金資產(chǎn)中一次性支付給基金管理人。

2．基金托管人的基金托管費

基金托管人的基金托管費按基金資產(chǎn)凈值的0.25%年費率計提。

在通常情況下，基金托管費按前一日基金資產(chǎn)凈值的0.25%年費率計提。計算方法如下：

h＝e×0.25％／當(dāng)年天數(shù)

h為每日應(yīng)計提的基金托管費

e為前一日的基金資產(chǎn)凈值

基金托管費每日計提，按月支付。由基金管理人向基金托管人發(fā)送基金托管費劃付指令，基金托管人復(fù)核后于次月首日起5個工作日內(nèi)從基金資產(chǎn)中一次性支付給基金托管人。

3．本條第（一）款第3至第8項費用由基金管理人和基金托管人根據(jù)有關(guān)法規(guī)及相應(yīng)協(xié)議的規(guī)定，列入當(dāng)期基金費用。

（三）不列入基金費用的項目

基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行義務(wù)導(dǎo)致的費用支出或基金資產(chǎn)的損失，以及處理與基金運作無關(guān)的事項發(fā)生的費用等不列入基金費用。基金合同生效之前的律師費、會計師費和信息披露費用等不得從基金資產(chǎn)中列支。

（四）基金管理費和基金托管費的調(diào)整

基金管理人和基金托管人可協(xié)商酌情調(diào)低基金管理費和基金托管費，無須召開基金份額持有人大會。

（五）稅收

本基金運作過程中涉及的各納稅主體，依照國家法律法規(guī)的規(guī)定履行納稅義務(wù)。

二十四、基金收益與分配

（一）收益的構(gòu)成基金收益包括：基金投資所得紅利、股息、債券利息、買賣證券差價、銀行存款利息以及其他收入。

基金凈收益為基金收益扣除按照有關(guān)規(guī)定可以在基金收益中扣除的費用等項目后的余額。

（二）收益分配原則

1．基金收益分配采用現(xiàn)金方式或紅利再投資方式，投資者可選擇獲取現(xiàn)金紅利或者將現(xiàn)金紅利自動轉(zhuǎn)為基金份額進行再投資；

2．每一基金份額享有同等分配權(quán)；

3．基金當(dāng)期收益先彌補上期虧損后，方可進行當(dāng)期收益分配；

4．基金收益分配后每份基金份額的凈值不能低于面值；

5．如果基金當(dāng)期出現(xiàn)虧損，則不進行收益分配；

6．基金收益分配比例按照有關(guān)規(guī)定執(zhí)行；

7．在符合有關(guān)基金分紅條件的前提下，基金收益分配每年至少一次，成立不滿3個月，收益可不分配；

法律、法規(guī)或監(jiān)管機構(gòu)另有規(guī)定的從其規(guī)定。

（三）收益分配方案

基金收益分配方案中載明基金收益的范圍、基金收益分配對象、分配原則、分配時間、分配數(shù)額及比例、分配方式及有關(guān)手續(xù)費等內(nèi)容。

（四）收益分配方案的確定與公告

基金收益分配方案由基金管理人擬定，并由基金托管人核實后確定，在報中國證監(jiān)會備案后5個工作日內(nèi)由基金管理人公告。

（五）收益分配中發(fā)生的費用

1．收益分配采用紅利再投資方式免收再投資的費用；采用現(xiàn)金分紅方式，則可從分紅現(xiàn)金中提取一定的數(shù)額或者比例用于支付注冊登記作業(yè)手續(xù)費，如收取該項費用，具體提取標(biāo)準(zhǔn)和方法在招募說明書或公開說明書中規(guī)定。

2．收益分配時發(fā)生的銀行轉(zhuǎn)賬等手續(xù)費用由基金份額持有人自行承擔(dān)；如果基金份額持有人所獲現(xiàn)金紅利不足支付前述銀行轉(zhuǎn)賬等手續(xù)費用，注冊登記機構(gòu)自動將該基金份額持有人的現(xiàn)金紅利轉(zhuǎn)為基金份額。

二十五、基金的會計與審計

（一）基金會計政策

1．基金的會計為公歷每年1月1日至12月31日。

2．基金核算以人民幣為記賬本位幣，以人民幣元為記賬單位。

3．會計制度按國家有關(guān)的會計制度執(zhí)行。

4．本基金獨立建賬、獨立核算。

5．本基金會計責(zé)任人為基金管理人。

（二）基金審計

1．本基金管理人聘請具有從事證券業(yè)務(wù)資格的會計師事務(wù)所及其注冊會計師等機構(gòu)對基金進行審計。

2．會計師事務(wù)所更換經(jīng)辦注冊會計師，應(yīng)事先征得基金管理人同意，并報中國證監(jiān)會備案。

3．基金管理人（或基金托管人）認(rèn)為有充足理由更換會計師事務(wù)所，經(jīng)基金托管人（或基金管理人）同意，并報中國證監(jiān)會備案后可以更換。更換會計師事務(wù)所須在5個工作日內(nèi)公告。

二十六、基金的信息披露：本基金的信息披露按照《暫行辦法》及其實施準(zhǔn)則、《試點辦法》、本基金合同及其他有關(guān)規(guī)定辦理。本基金的信息披露事項須在至少一種中國證監(jiān)會指定的信息披露媒體公告。

（一）招募說明書

基金發(fā)起人按照《暫行辦法》、《試點辦法》編制并公告招募說明書。

（二）發(fā)行公告

基金發(fā)起人按照《暫行辦法》、《試點辦法》編制并發(fā)布發(fā)行公告。

（三）定期報告：本基金定期報告包括中期報告、報告、基金投資組合公告、基金凈值公告及公開說明書，由基金管理人按照《暫行辦法》、《試點辦法》的規(guī)定和中國證監(jiān)會頒布的有關(guān)證券投資基金信息披露內(nèi)容與格式的相關(guān)文件進行編制并公告，同時報中國證監(jiān)會備案。

1．中期報告：基金中期報告在基金會計前6個月結(jié)束后的60日內(nèi)公告。

2．報告：基金報告經(jīng)注冊會計師審計后在基金會計結(jié)束后的90日內(nèi)公告。

3．基金投資組合公告：基金投資組合公告每季度公布一次，于截止日后15個工作日內(nèi)公告。

4．基金凈值公告：每開放日公布前一開放日的基金份額凈值。

5．公開說明書：公開說明書是對招募說明書的定期更新，由基金管理人編制并公告。本基金合同生效后，于每6個月結(jié)束后30日內(nèi)公告公開說明書，并在公告時間15日前報中國證監(jiān)會審核。公開說明書公告內(nèi)容的截止日為每6個月的最后一日。

（四）臨時公告：基金在運作過程中發(fā)生如下可能對基金份額持有人權(quán)益產(chǎn)生重大影響的事項時，基金管理人須按照法律法規(guī)及中國證監(jiān)會的有關(guān)規(guī)定及時報告并公告：

1．基金份額持有人大會決議；

2．基金管理人或基金托管人變更；

3．基金管理人或基金托管人的董事或法定代表人、監(jiān)事、高級管理人員變動；

4．基金管理人或基金托管人主要業(yè)務(wù)人員一年內(nèi)變更達30%以上；

5．基金經(jīng)理更換；

6．重大關(guān)聯(lián)事項；

7．基金管理人或基金托管人及其董事或法定代表人、監(jiān)事和高級管理人員受到重大處罰；

8．重大訴訟、仲裁事項；

9．基金終止；

10．基金發(fā)生巨額贖回并延期支付；

11．基金暫停申購或贖回；

12．開始或者重新開始申購、贖回等一項或多項業(yè)務(wù)的辦理；

13．基金費用的調(diào)整；

14．基金投資限額的調(diào)整；

15．增加或減少銷售代理人；

16．基金或為基金提供服務(wù)的相關(guān)機構(gòu)出現(xiàn)有關(guān)事項，可能影響投資人對基金風(fēng)險和未來表現(xiàn)的評估；

17．標(biāo)的指數(shù)的更換；

18．其他重大事項。

（五）標(biāo)的指數(shù)的信息發(fā)布

指數(shù)編制人在至少一種指定信息披露媒體上發(fā)布標(biāo)的指數(shù)的前日收盤。

指數(shù)編制人和基金管理人的網(wǎng)站將發(fā)布標(biāo)的指數(shù)，指數(shù)編制人的網(wǎng)站為_________，基金管理人的網(wǎng)站為_________。

（六）信息披露文件的存放與查閱

本基金招募說明書或公開說明書、半年報告、報告、基金投資組合公告、臨時公告等文本存放在基金管理人、基金托管人和基金銷售代理人的辦公場所和營業(yè)場所。投資者可免費查閱，在支付工本費后，可在合理時間內(nèi)取得上述文件的復(fù)制件或復(fù)印件。

基金管理人和基金托管人應(yīng)保證文本的內(nèi)容與所公告的內(nèi)容完全一致。

二十七、基金的終止與清算

（一）基金的終止：有下列情形之一的，本基金經(jīng)中國證監(jiān)會批準(zhǔn)后終止：

1．存續(xù)期間內(nèi)，基金份額持有人數(shù)量連續(xù)60個工作日達不到100人，或連續(xù)60個工作日基金資產(chǎn)凈值低于人民幣5000萬元，基金管理人宣布本基金終止；

2．基金經(jīng)基金份額持有人大會表決終止；

3．因重大違法、違規(guī)行為，基金被中國證監(jiān)會責(zé)令終止；

4．基金管理人因解散、破產(chǎn)、撤銷等事由，不能繼續(xù)擔(dān)任本基金的管理人，而無其他適當(dāng)?shù)幕鸸芾頇C構(gòu)承接其權(quán)利及義務(wù)；

5．基金托管人因解散、破產(chǎn)、撤銷等事由，不能繼續(xù)擔(dān)任本基金的托管人，而無其他適當(dāng)?shù)幕鹜泄軝C構(gòu)承接其權(quán)利及義務(wù)；

6．由于投資方向變更引起的基金合并、撤銷；

7．法律法規(guī)或中國證監(jiān)會允許的其他情況。

基金終止，應(yīng)當(dāng)按法律法規(guī)和本基金合同的有關(guān)規(guī)定對基金進行清算。

（二）基金的清算

1．基金清算小組

（1）自基金終止之日起30個工作日內(nèi)成立基金清算小組，基金清算小組在中國證監(jiān)會的監(jiān)督下進行基金清算，在基金清算小組接管基金資產(chǎn)之前，基金管理人和基金托管人應(yīng)按照基金合同和托管協(xié)議的規(guī)定繼續(xù)履行保護基金資產(chǎn)安全的職責(zé)。

（2）基金清算小組成員由基金發(fā)起人、基金管理人、基金托管人、具有從事證券相關(guān)業(yè)務(wù)資格的注冊會計師、律師以及中國證監(jiān)會指定的人員組成。基金清算小組可以聘用必要的工作人員。

（3）基金清算小組負(fù)責(zé)基金資產(chǎn)的保管、清理、估價、變現(xiàn)和分配。基金清算小組可以依法進行必要的民事活動。

2．清算程序

（1）基金終止后，由基金清算小組統(tǒng)一接管基金資產(chǎn)；

（2）基金清算小組對基金資產(chǎn)進行清理和確認(rèn)；

（3）對基金資產(chǎn)進行評估和變現(xiàn)；

（4）將基金清算結(jié)果報告中國證監(jiān)會；

（5）公布基金清算公告；

（6）對基金資產(chǎn)進行分配。

3．清算費用

清算費用是指基金清算小組在進行基金清算過程中發(fā)生的所有合理費用，清算費用由基金清算小組優(yōu)先從基金資產(chǎn)中支付。

4．基金剩余資產(chǎn)的分配

基金清算后的全部剩余資產(chǎn)扣除基金清算費用后如有余額，按基金份額持有人持有的基金份額比例進行分配。

5．基金清算的公告

基金終止并報中國證監(jiān)會核準(zhǔn)后5個工作日內(nèi)由基金清算小組公告；清算過程中的有關(guān)重大事項須及時公告；基金清算結(jié)果由基金清算小組于中國證監(jiān)會批準(zhǔn)后3個工作日內(nèi)公告。

二十八、業(yè)務(wù)規(guī)則

基金份額持有人應(yīng)遵守《_________開放式基金業(yè)務(wù)規(guī)則》（以下稱《業(yè)務(wù)規(guī)則》）。《業(yè)務(wù)規(guī)則》由基金管理人制訂，并由其解釋與修改，但如《業(yè)務(wù)規(guī)則》的制定、修改若構(gòu)成對基金合同的實質(zhì)修改，則應(yīng)在本《基金合同》修改后方可對《業(yè)務(wù)規(guī)則》修改。

二十九、違約責(zé)任

（一）由于《基金合同》一方當(dāng)事人的過錯，造成《基金合同》不能履行或者不能完全履行的，由有過錯的一方承擔(dān)違約責(zé)任；如屬《基金合同》雙方或多方當(dāng)事人的過錯，根據(jù)實際情況，雙方或多方當(dāng)事人分別承擔(dān)各自應(yīng)負(fù)的違約責(zé)任。

（二）當(dāng)發(fā)生下列情況時，當(dāng)事人可以免責(zé)：

1．管理人及基金托管人按照中國證監(jiān)會的規(guī)定或當(dāng)時有效的法律、法規(guī)或規(guī)章的作為或不作為而造成的損失等；

2．在沒有欺詐或過失的情況下，基金管理人由于按照本《基金合同》規(guī)定的投資原則進行的投資所造成的損失等；

3．不可抗力。

（三）《基金合同》當(dāng)事人違反《基金合同》，給其他方造成直接損失的，應(yīng)進行賠償。

（四）在發(fā)生一方或多方當(dāng)事人違約的情況下，《基金合同》能夠繼續(xù)履行的應(yīng)當(dāng)繼續(xù)履行。

（五）本合同當(dāng)事人一方違約后，其他當(dāng)事方應(yīng)當(dāng)采取適當(dāng)措施防止損失的擴大；沒有采取適當(dāng)措施致使損失擴大的，不得就擴大的損失要求賠償。守約方因防止損失擴大而支出的合理費用由違約方承擔(dān)。

（六）第三方的過錯而導(dǎo)致本《基金合同》當(dāng)事人一方違約，并造成其他當(dāng)事人損失的，違約方并不因此免除其賠償責(zé)任。

（七）當(dāng)事人之一違約而導(dǎo)致其他當(dāng)事人損失的，基金份額持有人應(yīng)先于其他受損方獲得賠償。

三

十、爭議處理

（一）本《基金合同》適用中華人民共和國法律并從其解釋。

（二）本《基金合同》的當(dāng)事人之間因本《基金合同》產(chǎn)生的或與本《基金合同》有關(guān)的爭議可首先通過友好協(xié)商解決。自一方書面要求協(xié)商解決爭議之日起60日內(nèi)如果爭議未能以協(xié)商方式解決，則任何一方有權(quán)將爭議提交中國國際經(jīng)濟貿(mào)易仲裁委員會，根據(jù)提交仲裁時有效的仲裁規(guī)則進行仲裁，仲裁地點為北京。仲裁裁決是終局的，對仲裁各方當(dāng)事人均具有約束力。

（三）除爭議所涉內(nèi)容之外，本《基金合同》的其他部分應(yīng)當(dāng)由本《基金合同》當(dāng)事人繼續(xù)履行。

三

十一、基金合同的效力

（一）本《基金合同》經(jīng)基金發(fā)起人、基金管理人、基金托管人三方蓋章以及三方法定代表人或授權(quán)代表簽字并經(jīng)中國證監(jiān)會批準(zhǔn)后生效。

（二）本《基金合同》的有效期自其生效之日至本基金清算結(jié)果報中國證監(jiān)會批準(zhǔn)并公告之日止。

（三）本《基金合同》對基金作出的規(guī)定自生效之日起對包括基金發(fā)起人、基金管理人、基金托管人和基金份額持有人在內(nèi)的《基金合同》各方當(dāng)事人具有同等的法律約束力。本《基金合同》對基金作出的規(guī)定自生效之日起對包括基金發(fā)起人、基金管理人、基金托管人和相應(yīng)的基金份額持有人在內(nèi)的《基金合同》各方當(dāng)事人具有同等的法律約束力。

（四）本《基金合同》及其修訂本正本一式八份，除上報中國證監(jiān)會、中國銀監(jiān)會各一份外，基金發(fā)起人、基金管理人、基金托管人各持有二份，每份具有同等的法律效力。

三

十二、基金合同的修改與終止

（一）基金合同的修改

1．本基金合同的修改需經(jīng)包括基金管理人和基金托管人在內(nèi)的各方當(dāng)事人同意。

2．修改基金合同應(yīng)經(jīng)基金份額持有人大會決議通過，并報中國證監(jiān)會批準(zhǔn)，自批準(zhǔn)之日起生效。但如因相應(yīng)的法律、法規(guī)發(fā)生變動并屬于本基金合同必須遵照進行修改的情形，或者基金合同的修改不涉及本基金合同當(dāng)事人權(quán)利義務(wù)關(guān)系發(fā)生變化的，可不經(jīng)基金份額持有人大會決議，而經(jīng)基金管理人和基金托管人同意修改后公布，并報中國證監(jiān)會、中國銀監(jiān)會備案。

（二）基金合同的終止

1．出現(xiàn)下列情況之一的，本基金合同經(jīng)中國證監(jiān)會批準(zhǔn)后終止：

（1）存續(xù)期間內(nèi)，基金份額持有人數(shù)量連續(xù)60個工作日達不到100人，或連續(xù)60個工作日基金資產(chǎn)凈值低于人民幣5000萬元，基金管理人宣布本基金終止；

（2）基金經(jīng)基金份額持有人大會表決終止；

（3）因重大違法行為，基金被中國證監(jiān)會責(zé)令終止；

（4）基金管理人因解散、破產(chǎn)、撤銷等事由，不能繼續(xù)擔(dān)任本基金的管理人，而無其他適當(dāng)?shù)幕鸸芾頇C構(gòu)承接其權(quán)利及義務(wù)；

（5）基金托管人因解散、破產(chǎn)、撤銷等事由，不能繼續(xù)擔(dān)任本基金的托管人，而無其他適當(dāng)?shù)耐泄軝C構(gòu)承接其權(quán)利及義務(wù)；

（6）由于投資方向變更引起的基金合并、撤銷；

（7）法律法規(guī)或中國證監(jiān)會允許的其他情況。

2．本基金終止后，須按法律法規(guī)和本基金合同對基金進行清算。中國證監(jiān)會對清算結(jié)果批準(zhǔn)并予以公告后本基金合同終止。

基金發(fā)起人（蓋章）：_________基金管理人（蓋章）：_________

法定代表人（簽字）：_________法定代表人（簽字）：_________

簽訂地點：_________簽訂地點：_________

_________年____月____日_________年____月____日

基金托管人（蓋章）：_________

法定代表人（簽字）：_________

簽訂地點：_________

_________年____月____日

第五篇：證券投資基金實驗報告

1.在選基池中查看“基金公司股票池”，查看并分析不同基金公司的股票池。

股票池通常是某些股票投資者或者推薦機構(gòu)，機構(gòu)投資者，以股票K線技術(shù)，或者公司基本面、結(jié)合行業(yè)產(chǎn)業(yè)背景、經(jīng)濟基本面和產(chǎn)業(yè)政策、宏觀政策，財務(wù)報表等某方面或者綜合指標(biāo)所甄選的，用來隨著市場變化情況所選出的備選投資股票名單

華夏基金股票池共有135只股票，其中占基金資產(chǎn)凈值比例最大的前5只股票分別是：

1、貴州茅臺（600519）19.45%

2、伊利股份（600887）15.79%

3、中國神華（601088）14.91%

4、中國石油（601857）11.88%

5、中國平安（601318）11.32%

匯豐晉信股票池共有59只股票，其中占基金資產(chǎn)凈值比例最大的前5只股票分別是：

1、新安股份（600596）9.97%

2、江山股份（600389）9.85%

3、老板電器（002508）9.14%

4、浙江龍盛（600352）7.86%

5、云南白藥（000538）6.04% 將一筆錢分散投資到幾支股票，有利于降低投資風(fēng)險。通常股票池內(nèi)幾支股票的選擇是有講究的，比如要不同行業(yè)搭配、高收益（同時意味高風(fēng)險）與低風(fēng)險（同時意味低收益）搭配、長短期搭配等等。

2.在選基池中查看“基金重倉股”，寫出2014年一季度基金重倉的前10名股票。

1、伊利股份（600887）持有基金數(shù)2282、萬科A（000002）持有基金數(shù)1653、中國平安（601318）持有基金數(shù)1444、格力電器（000651）持有基金數(shù)1415、浦發(fā)銀行（600000）持有基金數(shù)1116、民生銀行（600016）持有基金數(shù)1107、招商銀行（600036）持有基金數(shù)1048、興業(yè)銀行（601166）持有基金數(shù)1039、貴州茅臺（600519）持有基金數(shù)10210、東華軟件（002065）持有基金數(shù)95