第一篇：證券投資基金管理公司高級管理人員任職管理辦法

證券投資基金管理公司高級管理人員任職管理辦法

2004-09-28

第一章總則

第一條 為了規范證券投資基金行業高級管理人員的任職管理，保護投資人及相關當事人的合法權益和社會公共利益，根據證券投資基金法、公司法和其他法律、行政法規，制定本辦法。

第二條 本辦法所稱證券投資基金行業高級管理人員（以下簡稱高級管理人員），是指基金管理公司的董事長、總經理、副總經理、督察長以及實際履行上述職務的其他人員，基金托管銀行基金托管部門的總經理、副總經理以及實際履行上述職務的其他人員。

第三條 高級管理人員的選任或者改任，應當報經中國證券監督管理委員會（以下簡稱中國證監會）審核。未經中國證監會核準，基金管理公司、基金托管銀行不得選任或者改任高級管理人員，不得違反規定決定代為履行高級管理人員職務的人員。

第四條 高級管理人員應當遵守法律、行政法規和中國證監會的規定，遵守公司章程和行業規范，恪守誠信，審慎勤勉，忠實盡責，維護基金份額持有人的合法權益。第五條 中國證監會依法對高級管理人員進行監督管理，制定高級管理人員、董事、基金經理等人員管理的具體規定。基金管理公司的董事和基金經理的任免，應當向中國證監會報告。

第二章任職條件和審核程序

第六條 申請高級管理人員任職資格，應當具備下列條件：

（一）取得基金從業資格；

（二）通過中國證監會或者其授權機構組織的高級管理人員證券投資法律知識考試；

（三）具有3年以上基金、證券、銀行等金融相關領域的工作經歷及與擬任職務相適應的管理經歷，督察長還應當具有法律、會計、監察、稽核等工作經歷；

（四）沒有公司法、證券投資基金法等法律、行政法規規定的不得擔任公司董事、監事、經理和基金從業人員的情形；

（五）最近3年沒有受到證券、銀行、工商和稅務等行政管理部門的行政處罰。

第七條 申請基金管理公司高級管理人員任職資格，應當由基金管理公司向中國證監會報送下列申請材料：

（一）對擬任高級管理人員（以下簡稱擬任人）任職資格進行審核的申請及任職資格申請表；

（二）相關會議的決議；

（三）前條第（三）項規定的從業經歷證明；

（四）最近3年工作單位出具的離任審計報告、離任審查報告或者鑒定意見；

（五）對擬任人的考察意見；

（六）擬任人身份、學歷、學位證明復印件；

（七）擬任人基金從業資格證明復印件；

（八）擬任人高級管理人員證券投資法律知識考試合格證明復印件；

（九）任職條件、任職程序符合法律、行政法規、中國證監會規定和公司章程的法律意見書；

（十）中國證監會規定的其他材料。申請基金托管部門高級管理人員任職資格，應當由基金托管銀行向中國證監會報送前款除第（二）項、第（九）項以外的申請材料。上述申請材料應當是中文文本，一式3份。原件是外文的，應當附中文譯本。

第八條 中國證監會依法對申請材料進行受理和審查。中國證監會可以通過考察、談話等方式對擬任人進行審查。考察、談話應當由兩名工作人員進行，談話應當作出記錄并經考察人和擬任人簽字。

第九條 申報機構應當自收到中國證監會核準文件之日起20個工作日內，按照本機構的章程等規定作出選任或者改任的決定，并辦理相關手續。

第十條 自取得任職資格之日起20個工作日內，擬任人未按照擬任機構的規定履行擬任職務的，除有正當理由的外，其任職資格自動失效。高級管理人員離任的，其任職資格自離任之日起自動失效。

第十一條 基金管理公司免去高級管理人員職務、任免董事和基金經理，基金托管銀行免去基金托管部門高級管理人員職務的，應當在作出決定之日起3個工作日內向中國證監會報告，報送任職、免職報告材料。

第十二條 基金管理公司董事應當具備本辦法第六條第（四）項、第（五）項規定的條件。獨立董事還應當具備下列條件：

（一）具有5年以上金融、法律或者財務的工作經歷；

（二）有履行職責所需要的時間；

（三）最近3年沒有在擬任職的基金管理公司及其股東單位、與擬任職的基金管理公司存在業務聯系或者利益關系的機構任職；

（四）與擬任職的基金管理公司的高級管理人員、其他董事、監事、基金經理、財務負責人沒有利害關系；

（五）直系親屬不在擬任職的基金管理公司任職。

第十三條 基金管理公司董事任職報告材料應當包括：

（一）董事任職報告和任職登記表；

（二）相關會議的決議；

（三）本辦法第七條第（四）項至第（六）項、第（九）項所列材料。獨立董事任職報告材料還應當包括獨立董事具有5年以上金融、法律或者財務工作經歷的證明，以及獨立董事作出的本人符合前條第二款第（二）項至第（五）項規定的書面承諾。

第十四條 基金管理公司基金經理應當具有3年以上證券投資管理經歷，并符合本辦法

第六條第（一）項、第(二)項、第(四)項和第(五)項規定的條件。

第十五條 基金經理任職報告材料應當包括：

（一）基金經理任職報告和任職登記表；

（二）相關會議的決議；

（三）具有3年以上證券投資管理經歷的證明；

（四）本辦法第七條第（四）項至第（七）項所列材料。

第十六條 基金管理公司免去高級管理人員、董事職務，基金托管銀行免去基金托管部門高級管理人員職務的，應當向中國證監會提交下列免職報告材料：

（一）免職報告；

（二）相關會議的決議；

（三）免職程序符合法律、行政法規、中國證監會規定和公司章程等規定的法律意見書。基金管理公司免去基金經理職務的，應當向中國證監會提交前款第（一）項和第（二）項規定的免職報告材料。

第十七條 中國證監會依法對高級管理人員免職報告材料進行審查。免職程序不符合規定的，中國證監會責令其任職機構改正。

第十八條 中國證監會依法對基金管理公司董事、基金經理的任職和免職報告材料進行審查。董事、基金經理不符合法定任職條件的，中國證監會責令其任職的基金管理公司按照規定予以更換。任免程序不符合規定的，中國證監會責令改正。

第三章基本行為規范

第十九條 高級管理人員、基金管理公司基金經理應當維護所管理基金的合法利益，在基金份額持有人的利益與基金管理公司、基金托管銀行的利益發生沖突時，應當堅持基金份額持有人利益優先的原則。高級管理人員、基金管理公司基金經理不得從事或者配合他人從事損害基金份額持有人利益的活動，不得從事與所服務的基金管理公司或者基金托管銀行的合法利益相沖突的活動。

第二十條 高級管理人員、基金管理公司基金經理應當具有良好的職業道德，勤勉盡責，切實履行基金合同、公司章程和公司制度規定的職責，不得濫用職權，不得違反規定授權他人代為履行職務，不得利用職務之便謀取私利，未經規定程序不得離職。

第二十一條 基金管理公司董事應當按照公司章程的規定出席董事會會議、參加公司的活動，切實履行職責。獨立董事應當審慎和客觀地發表獨立意見，切實保護基金份額持有人的合法權益。

第二十二條 基金管理公司總經理應當認真執行董事會決議，有效執行公司制度，防范和化解經營風險，提高經營管理效率，確保經營業務的穩健運行和所管理的基金財產安全完整，促進公司持續、穩定、健康發展。基金管理公司副總經理應當協助總經理工作，忠實履行職責。

第二十三條 基金管理公司督察長應當認真履行職責，對公司各項制度、業務的合法合規性及公司內部控制制度的執行情況進行監察、稽核。

第二十四條 基金管理公司基金經理應當嚴格遵守基金合同及公司有關投資制度的規定，審慎勤勉，充分發揮專業判斷能力，不受他人干預，在授權范圍內獨立行使投資決策權。

第二十五條 基金托管銀行基金托管部門的總經理、副總經理應當建立、健全本部門的各項業務制度和管理制度，確保本部門切實履行托管人職責，監督基金管理人的投資運作，保障基金財產的獨立與完整。

第二十六條 高級管理人員和基金管理公司董事、基金經理應當加強業務學習，跟蹤行業發展動態，按照中國證監會的規定參加業務培訓，不斷提高管理水平和專業技能。

第四章 監督管理

第二十七條 擬任人在高級管理人員證券投資法律知識考試中作弊，或者提交虛假任職

資格申請材料的，中國證監會3年內不受理其任職資格申請。

第二十八條 基金管理公司和基金托管銀行應當建立高級管理人員考核制度，定期對高級管理人員進行考核，建立考核檔案。中國證監會定期或者不定期對高級管理人員考核檔案進行檢查，對高級管理人員守法合規情況等進行考核。

第二十九條 中國證監會建立高級管理人員管理信息系統，記錄高級管理人員從事基金業務的相關情況。基金管理公司和基金托管銀行應當依法對高級管理人員的變動情況予以披露。

第三十條 基金管理公司董事長兼任其他職務的，應當經董事會批準，并自批準之日起3個工作日內向中國證監會報告。其他高級管理人員不得在經營性機構兼職。基金管理公司董事不得擔任基金托管銀行或者其他基金管理公司的任何職務。董事兼職的，基金管理公司應當自其兼職之日起3個工作日內向中國證監會報告。

第三十一條 基金管理公司高級管理人員有下列情形之一的，督察長應當在知悉該信息之日起3個工作日內，向中國證監會報告：

（一）因涉嫌違法違紀被有關機關調查或者處理；

（二）辭職、離職、喪失民事行為能力或者因其他原因不能履行職務；

（三）擬因私出境1個月以上或者出境逾期未歸；

（四）直系親屬擬移居境外或者已在境外定居；

（五）在非經營性機構兼職；

（六）其他可能影響高級管理人員正常履行職務的情形。督察長發生以上情形時，公司總經理、其他高級管理人員應當向中國證監會報告。

第三十二條 基金管理公司被行業協會、證券交易所等自律組織紀律處分，或者被工商、稅務和審計等行政管理部門立案調查、行政處罰的，公司應當自知悉之日起3個工作日內，將相關情況及負有責任的高級管理人員名單向中國證監會報告。

第三十三條 基金管理公司董事長、總經理或者督察長因故不能履行職務的，公司董事會應當在15個工作日內決定由符合高級管理人員任職條件的人員代為履行職務，并在作出決定之日起3個工作日內報中國證監會報告。董事會決定的人員不符合高級管理人員任職條件的，中國證監會責令董事會限期另行決定代為履行職務的人員。代為履行職務的時間不得超過90日，但法律、行政法規另有規定的除外。

第三十四條 基金管理公司董事長和總經理因故同時不能履行職務，董事會不能按照前條規定決定代為履行職務人員的，主要股東應當召開臨時股東會議，作出決定。

第三十五條 基金管理公司、基金托管銀行基金托管部門或者高級管理人員有下列情形之一的，中國證監會依法對相關高級管理人員出具警示函、進行監管談話：

（一）業務活動可能嚴重損害基金財產或者基金份額持有人的利益；

（二）基金管理公司的治理結構、內部控制制度或者基金托管銀行基金托管部門的內部控制制度不健全、執行不力，導致出現或者可能出現重大隱患，可能影響其正常履行基金管理人、基金托管人職責；

（三）違反誠信、審慎、勤勉、忠實義務；

（四）中國證監會根據審慎監管原則規定的其他情形。

第三十六條 高級管理人員有下列情形之一的，中國證監會可以建議任職機構暫停或者免除其職務：

（一）最近1年內中國證監會出具警示函、進行監管談話兩次以上，或者在收到警示函、被監管談話后不按照規定整改；

（二）最近1年內受到行業協會紀律處分、證券交易所公開譴責兩次以上；

（三）擅離職守；

（四）向中國證監會提供虛假信息、隱瞞重大事項，或者拒絕配合中國證監會履行監管職責；

（五）中國證監會規定的其他情形。

第三十七條 中國證監會按照前條規定作出建議之前，應當事先告知相關高級管理人員的任職機構。相關高級管理人員可以在3個工作日內向任職機構作出說明，任職機構對中國證監會擬作出的建議有異議的，應當在10個工作日內向中國證監會報告。任職機構應當自收到中國證監會建議之日起20個工作日內，作出是否暫停或者免除相關高級管理人員職務的決定，并在作出決定之日起3個工作日內向中國證監會報告。基金管理公司及基金托管銀行不得聘用被按照前款規定免職未滿兩年的人員擔任高級管理人員。

第三十八條 基金管理公司應當建立高級管理人員、董事和基金經理的離任制度，對離任審計、離任審查等事項作出規定。基金托管銀行應當建立基金托管部門高級管理人員的離任制度，對離任審查等事項作出規定。

第三十九條 基金管理公司董事長、總經理離任的，公司應當立即聘請具有從事證券相關業務資格的會計師事務所進行離任審計，并自離任之日起30個工作日內將審計報告報送

中國證監會。審計報告應當附有被審計人的書面意見；被審計人員拒絕對審計報告發表意見的，應當注明。

第四十條 基金管理公司副總經理、督察長、基金經理離任的，公司應當立即對其進行離任審查，并自離任之日起30個工作日內將審查報告報送中國證監會。基金托管部門高級管理人員離任的，基金托管銀行應當立即對其進行離任審查，并自離任之日起30個工作日內將審查報告報送中國證監會。審查報告應當附有被審查人的書面意見；被審查人員拒絕對審查報告發表意見的，應當注明。

第四十一條 高級管理人員、基金經理離開任職機構的，應當配合原任職機構完成工作移交，并接受離任審計或者離任審查；在離任審計或者離任審查期間，不得到其他基金管理公司、基金托管銀行基金托管部門任職。

第四十二條 高級管理人員、基金經理離開任職機構后，不得泄漏原任職機構的非公開信息，不得利用非公開信息為本人或者他人謀取利益。基金管理公司不得聘用離任未滿3個月的高級管理人員、基金經理從事證券投資業務。

第五章法律責任

第四十三條 高級管理人員、基金管理公司的董事或者基金經理違反法律、行政法規和中國證監會的規定，依法應予行政處罰的，依照有關規定進行處罰；涉嫌犯罪的，依法移送司法機關，追究刑事責任。

第四十四條 未經中國證監會審核批準，基金管理公司、基金托管銀行擅自選任或者改任高級管理人員的，責令改正；對直接負責的主管人員和其他直接責任人員給予警告，并處罰款。基金管理公司違反本辦法的規定，決定代為履行高級管理人員職務人員的，責令改正；對直接負責的主管人員和其他直接責任人員給予警告，并處罰款。

第四十五條 基金管理公司、基金托管銀行有下列情形之一的，責令改正，給予警告，并處罰款；對直接負責的主管人員和其他直接責任人員給予警告，并處罰款：

（一）未按照本辦法的規定履行報告義務，或者報送的報告材料存在虛假內容；

（二）違反程序免去高級管理人員職務或者任免基金管理公司董事、基金經理；

（三）對中國證監會作出的暫停或者免除高級管理人員職務的建議，未按照規定作出相應處理；

（四）違反本辦法第四十二條第二款的規定，聘用從事投資業務的人員；

（五）不按照本辦法規定對離任人員進行離任審計、離任審查。

第四十六條 高級管理人員和基金管理公司董事違反本辦法的規定兼任其他職務的，責令改正，給予警告，并處罰款。

第四十七條 高級管理人員違反法律、行政法規和中國證監會的規定，情節嚴重的，依法暫停或者吊銷高級管理人員任職資格。基金管理人、基金托管人違反證券投資基金法和其他有關法律、行政法規和中國證監會的規定，情節嚴重的，依法暫停或者吊銷直接負責的高級管理人員任職資格。

第六章附則

第四十八條 本辦法自2004年10月1日起施行。中國證監會發布的《基金從業人員資格管理辦法暫行規定（證監發[1999]53號）》同時廢止。

第二篇：期貨經紀公司高級管理人員任職資格管理辦法

期貨經紀公司高級管理人員任職資格管理辦法

第一章 總則

第一條 為加強對期貨經紀公司高級管理人員任職資格的管理，根據《期貨交易管理暫行條例》，制定本辦法。

第二條 在中華人民共和國境內依法設立的期貨經紀公司，其高級管理人員任職資格的管理，適用本辦法。

第三條 本辦法所稱期貨經紀公司高級管理人員指期貨經紀公司的董事長、副董事長、總經理、副總經理。

第四條 中國證券監督管理委員會（以下簡稱“中國證監會”）依照本辦法負責期貨經紀公司高級管理人員任職資格的審查與管理，包括任職資格的審查與確認、任職期間的考核、任職資格暫停與撤銷以及其他相關事宜。中國證監會派駐各地的證券監管辦公室、辦事處、特派員辦事處（以下簡稱“中國證監會派出機構”）依照本辦法和中國證監會的授權對期貨經紀公司高級管理人員的任職資格進行審查與管理。

第二章 任職資格

第五條 期貨經紀公司高級管理人員應當具備以下條件：

（一）具有中華人民共和國國籍；

（二）取得《期貨業從業人員資格證書》并從事金融、證券或者期貨工作3年以上；

（三）身體狀況良好；

（四）具有良好的職業道德；

（五）具有履行高級管理人員職責所必備的經濟、金融、期貨知識和組織協調能力，熟悉金融、期貨等相關法律法規；

（六）中國證監會規定的其他條件。

第六條 期貨經紀公司高級管理人員不得在黨政機關兼職。總經理、副總經理不得在其他營利性組織兼職。

第七條 下列人員不得擔任期貨經紀公司高級管理人員：

（一）有《期貨交易管理暫行條例》第十條所列情形之一的；

（二）被中國證監會宣布為證券、期貨市場禁止進入者的；

（三）被開除的國家公務員，自被開除之日起未逾5年的；

（四）因違法行為或者違紀行為被解除職務的期貨交易所、期貨經紀公司或者其他金融機構的從業人員、董事、監事，自被解除職務之日起未逾5年的；

（五）因失職造成重大經濟損失或者導致發生重大案件的直接責任人和負有直接領導責任的人員，受到警告或者警告以上處罰，執行期滿未逾5年的。

第八條 期貨經紀公司高級管理人員在其任職期間除負責公司的正常營運外，還應當履行下列職責：

（一）遵守有關法律、法規、規章和政策；

（二）遵守期貨交易所有關規則及公司章程；

（三）建立、健全并嚴格執行經紀業務規則、財務會計制度、風險管理和內部控制制度；

（四）向公司股東會或者董事會報告公司經營情況；

（五）配合、服從中國證監會及其派出機構的監管。

第三章 日常管理

第九條期貨經紀公司高級管理人員必須取得中國證監會頒發的《期貨經紀公司高級管理人員任職資格證書》。

未取得中國證監會頒發的《期貨經紀公司高級管理人員任職資格證書》的，期貨經紀公司不得為其辦理任職手續。

第十條中國證監會通過審核材料、考察談話、定期考核等方式，對期貨經紀公司推薦擬任高級管理人員的能力、品行和資歷進行審查。

第十一條期貨經紀公司推薦擬任職的高級管理人員，應當向中國證監會派出機構提交下列材料：

（一）《期貨經紀公司高級管理人員任職資格申請表》；

（二）身份證復印件并加蓋推薦單位公章；

（三）學歷證書復印件并加蓋推薦單位公章；

（四）《期貨業從業人員資格證書》復印件及推薦單位董事會或者上級主管部門出具的從業經歷證明；

（五）擬任人員推薦單位董事會或者上級主管部門的鑒定材料及推薦意見；

（六）中國證監會要求提交的其他材料。

第十二條中國證監會派出機構對前條所列材料進行初審，并將初審意見及期貨經紀公司提交的材料報中國證監會。中國證監會應當在收到符合規定的材料之日起1個月內，以書面形式通知申請人是否批準其申請。予以批準的，由中國證監會頒發《期貨經紀公司高級管理人員任職資格證書》；未予批準的，應當在書面通知中說明理由。

第十三條期貨經紀公司聘任已取得《期貨經紀公司高級管理人員任職資格證書》的高級管理人員，應當報中國證監會備案。

第十四條中國證監會及其派出機構對期貨經紀公司高級管理人員的考察談話必須有書面記錄，并經考察人和被考察人雙方簽字。

第十五條擬任期貨經紀公司高級管理人員在取得《期貨經紀公司高級管理人員任職資格證書》后6個月內未辦理任職手續，該證書自動失效。

第十六條期貨經紀公司應當在公司章程或者其他書面文件中載明，當法定代表人因故臨時不能履行職務時，由法定代表人指定符合任職資格的高級管理人員代其履行職責，并報所在地中國證監會派出機構備案。

第十七條期貨經紀公司高級管理人員有下列事項之一的，應當在該事項發生之日起10日內向中國證監會派出機構報告：

（一）擬因私離境1個月以上；

（二）家庭成員擬移居境外或已在境外居住2年以上；

（三）因涉嫌違法、違規行為被調查、處理；

（四）擬從所在期貨經紀公司離職。

第十八條期貨經紀公司董事會對其高級管理人員給予處分或者免職的，必須在決定公布前報中國證監會備案。

第十九條中國證監會每對期貨經紀公司高級管理人員任職資格進行考核。

期貨經紀公司應當在每年3月底前向中國證監會派出機構提交公司高級管理人員上述職報告和公司董事會評價意見。

第二十條期貨經紀公司董事長或者總經理擬離任時，董事會應當委托具有法定資格的會計師事務所根據有關法律、法規和中國證監會的有關規定進行離任審計，并將審計結果報中國證監會。

第四章 罰則

第二十一條期貨經紀公司高級管理人員在任職期間出現不符合本辦法第五條、第六條、第七條規定情形的，責令改正,并可暫停其期貨經紀公司高級管理人員任職資格6個月或者撤銷其期貨經紀公司高級管理人員任職資格；推薦單位隱瞞不報的，根據情節輕重對推薦單位給予警告或者1萬元以上3萬元以下的罰款。

第二十二條期貨經紀公司高級管理人員有違反法律、法規、規章和中國證監會有關規定的行為的，除根據有關規定進行處罰外，可視情節輕重暫停其期貨經紀公司高級管理人員任職資格6個月或者撤銷其期貨經紀公司高級管理人員任職資格。

第二十三條未取得中國證監會頒發的《期貨經紀公司高級管理人員任職資格證書》而在期貨經紀公司任職的，責令其任職的期貨經紀公司予以改正，并對該公司給予警告；逾期不改，情節嚴重的，責令停業整頓。

第二十四條期貨經紀公司未按本辦法規定的程序任免高級管理人員的，給予警告，并責令其按規定程序申報高級管理人員任職資格；逾期不改，情節嚴重的，責令停業整頓。

第二十五條期貨經紀公司對擬任高級管理人員提供的材料出具虛假的鑒定或者推薦意見的，責令改正，并對該公司及其法定代表人給予警告；逾期不改，情節嚴重的，責令停業整頓。

第二十六條期貨經紀公司不按時報送高級管理人員述職報告和董事會評價意見的，給予警告，并責令其限期上報；逾期不改，情節嚴重的，責令停業整頓。

第五章 附則

第二十七條本辦法施行前已任職的期貨經紀公司高級管理人員仍可繼續任職，但應當在中國

證監會規定期限內取得《期貨經紀公司高級管理人員任職資格證書》。

第二十八條期貨經紀公司營業部經理和副經理的任職資格，由中國證監會派出機構參照本辦法審查、確認，并報中國證監會備案。

第二十九條本辦法由中國證監會負責解釋。

第三十條本辦法自1999年9月1日起施行。

中國證券監督管理委員會

第三篇：高級管理人員任職資格管理辦法

《高級管理人員任職資格管理辦法》知識問答

1、對出現哪些情形負有個人責任或直接領導責任的金融機構高級管理人員，銀行業監管部門可根據情節輕重及后果，取消1至10年（包括1年）直至終身的任職資格？答：

（一）因長期經營管理不善，造成連續性的嚴重虧損；

（二）發生重大金融犯罪案件后，不及時報案并采取相應措施，不積極配合有關部門查案、辦案，干擾或妨礙案件查處；

（三）金融機構內部管理與控制制度長期不健全或執行監督不力，造成重大資產損失，或導致發生重大金融犯罪案件；

（四）拒絕、干擾、阻撓或嚴重影響銀行業監管部門依法監管；

（五）因嚴重違規違章經營、內部制度不健全或長期經營管理不善，造成金融機構被接管、被迫合并或宣告破產，或者引發區域性或系統性金融危機；

（六）被依法追究刑事責任；

（七）其他銀行業監管部門認定應取消任職資格的情形。

2、對已任職的高級管理人員，如發現在前任機構任職期間存在違法違規違紀行為及其他不宜擔任金融機構高級管理人員的情形，應如何處理？答：銀行業監管部門可取消其一定期限直至終身的任職資格。

五、案件專項治理方面知識問答公務員1號網

3、銀監會案件專項治理工作十項措施是什么？

答：一是完善相關法律法規，加大對銀行業犯罪的打擊力度。研究并提請有關部門修訂《刑法》相關條款，明確有關司法解釋；研究修訂《金融違法行為處罰辦法》，加大對金融違法違規行為的行政處罰力度；在《企業破產法》中明確有關債權保護條款，充分保障債權機構的合法權益；研究有關延伸檢查權問題，增加有效監管手段；二是實行重大案件責任追究制度，切實落實各級領導責任。銀監會將配合有關部門盡快制定《銀行業重大案件責任追究規定》；三是加強任職履職管理，對高管人員實行動態監管。進一步完善《銀行業金融機構高級管理人員任職資格管理辦法》，盡快制定《銀行業金融機構高級管理人員履職監管辦法》；四是加強銀行業金融機構內部審計力量，增強自我糾錯能力。盡快制定《銀行業金融機構內部審計指引》，幫助和督促銀行業金融機構解決現階段內部審計獨立性和權威性不夠等問題；五是加強銀行業金融機構信息科技系統建設監管，提高信息科技水平；六是完善會計統計相關制度，加強對中介機構管理；七是提高銀行業金融機構處置突發事件能力，研究制定《案件損害控制辦法》，努力控制和減少銀行業案件可能造成的經濟與聲譽的損害，切實維護金融穩定；八是積極推進國有商業銀行改革，完善公司治理結構；九是完善不良資產處置辦法，做好資產管理公司案件治理工作；十是提高銀監會有效監管水平，發揮專業化監管優勢。

4、銀監會案件專項治理第八次工作會議提出案件專項治理工作要做到“三個堅持”，實現“三個目標”是什么？答：“三個堅持”就是：堅持標本兼治，重在治本；堅持查防結合，重在防范；堅持改革管理并重，重在加強內控。

“三個目標”就是：繼續降低案件發生率；繼續提高案件成功堵截率；繼續嚴懲犯罪分子、重處違規行為。

5、銀監會2007年全國農村合作金融機構案件專項治理工作電視電話會議提出扎實深人地做好案件專項治理工作要做好“五抓”、“五結合”具體內容是什么？答：“五抓”就是：一抓分類整治；二抓高發部位；三抓跟蹤整改；四抓內部控制；五抓案件間責。公務員1號網

“五結合”就是：

一、懲治與教育相結合；

二、案件查糾與防范相結合；

三、制度完善與制度執行相結合；

四、內部監督與外部監管相結合；

五、內部控制與文化建設相結合。

6、銀監會2007年全國農村合作金融機構案件專項治理工作提出的總體目標是什么？

答：銀監會2007年全國農村合作金融機構案件專項治理工作提出的總體目標是：深人地開展案件專項治理工作，堅持“三年大見成效”的目標不變，即以“治本”為主，通過強化制度建設和提高制度執行力，到2008年底，全面建立起“查、防、堵、懲、教”有機結合的長效機制，形成制度健全、執行有力、內控嚴密的案件查防體系。

7、銀監會2007年全國合作金融監管工作會議提出防范三險內容是什么？

答：合作金融機構突出防范三險就是要強化信用風險、操作風險和市場風險等三大風險的防范，目前，信用風險仍然是農村合作金融機構的最大的風險，操作風險也十分突出，市場風險仍在不斷凸顯。

8、“四項制度”是指什么？

答：一是崗位輪換制度；二是干部交流制度；三是強制休假制度四是近親屬回避制度。

9、案件專項治理工作的“4＋1”是指什么？答：“4”是指：印鑒密押，包括公章、私人名章、業務操作流程密碼、柜員卡管理；銀行內外賬戶管理和對賬管理，以及事后檢查；人員崗位制度與崗位稽核、行為規范的綜合管理；電子銀行和PT系統的管理和服務（ATM機錄像帶的管理，要建立錄像帶次日雙審、雙簽制度，審查人員要認真負責，并且錄像帶要至少保存3個月以上）。

“1”是指對庫房的管理。公務員1號網

10、案件治理應明確的C65V要求是指什么？答：”Where“高發部位在哪里；Who誰在主謀作案；“Way”作案手段和教訓；“What”應針對性的整改什么；“When”具體分條分段整改的時限。

11、黑龍江銀監局七項措施推進案件專項治理工作是什么？答：一是有效落實操作風險十三條。要求各銀行機構將銀監會的要求傳達到各網點和員工，并對落實情況進行專項評價；二是深化制度建設。要求各銀行機構將規章制度的清理完善作為防范風險的重要措施長期抓下去。重點圍繞制度建設的嚴密性、執行制度的嚴肅性查漏補缺；三是開展風險排查工作。要求各銀行機構于近期開展重要空白憑證核查、同城票據清算、截留儲蓄資金、頂冒名貸款等專項自查；四是對干部交流和重要崗位輪換不力的機構，加大處罰力度；五是發揮內部稽核監督作用。督促各銀行機構充分發揮內審作用，嚴格落實盡職免責制度，嚴禁避重就輕、敷衍

了事的不履職行為；六是嚴格問責制度。落實“雙線問責制”，對發生重大案件的，不但追究單位主要負責人，還將上追兩級機構的領導責任。對監督檢查不力的部門和人員，也進行問責；七是培育良好的內控文化。指導各銀行機構屏棄將內部控制與發展、內部控制與經濟效益對立起來的經營思想，建立符合自身特點的內控文化，不斷增強風險管理和內控法律意識。

12、黑龍江銀監局下發的《加強農村合作金融機構案件防范長效機制建設的指導意見》中共涉及多少條？主要內容是什么？公務員1號網

答：共十一條，主要內容是：一是建立科學完善的法人治理制衡機制；二是建立審慎嚴密的管理流程控制機制；三是構建全新的信貸管理機制；四是建立垂直管理的風險控制機制；五是建立高管與重要崗位人員監測排查機制；六是完善內部監督制約機制；七是健全和完善科學的人力資源管理機制；八是建立科學的績效考核激勵約束機制；九是建立具有自身特色的企業文化保障機制；十是建立完善信息化的服務和管理系統；十一是建立多層次的外部監督制約機制。

13、黑龍江銀監局下發的《加強農村合作金融機構案件防范長效機制建設的指導意見》建立科學完善的法人治理制衡機制要求中，共涉及哪些主要內容？

答：一是逐步完善法人治理結構；立是建立決策責任評價機制；三是建立引咎辭職機制。

14、黑龍江銀監局下發的《加強農村合作金融機構案件防范長效機制建設的指導意見》建立審慎嚴密的管理流程控制機制要求中，共涉及哪些主要內容？

答：一是再造制度和操作流程；二是建立內部聯席會議制度；三是建立定期檢討、更新機制；四是建立定期反饋與通報機制；五是建立及時整改和責任追究機制。

15、黑龍江銀監局下發的《加強農村合作金融機構案件防范長效機制建設的指導意見》構建全新的信貨管理機制要求中，共涉及哪些主要內容？答：一是完善健全信貸管理授權、授信制度；

二是積極推廣農戶貸款授權、授信管理新模式；三是逐步建立專職的信貸審批機構；四是嚴格執行審貸分離制度；五是逐步推行信貸營銷客戶經理制。

16、黑龍江銀監局下發的（加強農村合作金融機構案件防范長效機制建設的指導意見》逐步建立專職的信貨審批機構要求中，針對公司類客戶和農戶貨款分別提出哪些要求？

答：針對公司類項目貸款和大額貸款，應以縣級聯社為單位成立相對獨立的信貸審批委員會，信貸審批委員會直接對縣級聯社理事會負責，負責審批超轄內基層社及營業機構權限的各項風險類業務，并承擔相應責任。針對農戶貸款及其他自然人貸款，、有條件的縣級聯社可以向基層信用社派駐專職審批人，負責基層社權限內貸款的審批，信貸審批委員會負責考核專職審批人，其組織、人事、薪酬關系歸縣級聯社直接管理。暫時不具備條件的縣級聯社應強化對基層社信貸審批管理，基層社及營業機構可以成立審貸小組，其成員原則上可由主任、委派會計主管及分管信貸副主任組成，主任、委派會計主管分別具有一票否決權認負責審查、審批權限內和低風險信貸項目，超基層社及營業機構權限項目應報信貸審批委員會審批。

17、黑龍江銀監局下發的《加強農村合作金融機構案件防范長效機制建設的指導意見》建立基層會計主管委派制度要求中，主要內容是什么？公務員1號網

答：逐步探索建立以縣級聯社為單位，向基層社派駐會計主管（坐班主任）制度。縣級聯社向轄內基層機構派出會計主管，委派會計主管隸屬于縣級聯社（委派機構），其組織、人事、薪酬關系上掛縣級聯社管理，負責對基層社（受派機構）業務活動進行監督，對受派機構負責人進行監督制約。委派會計主管對受派機構會計核算業務的真實性負責，對貸款發放進行有效監督，對受派機構不正當經營及異常交易行為不予以授權處理，對于存在的違法違規行為可直接向委派機構報告。對會計主管的考核以委派機構考核為主，受派機構考核為輔，突出合規指標的考核、兼顧績效指標的考核。

第四篇：證券投資基金銷售管理辦法

【發布單位】中國證券監督管理委員會

【發布文號】中國證券監督管理委員會令第20號 【發布日期】2004-06-25 【生效日期】2004-07-01 【失效日期】

【所屬類別】國家法律法規

【文件來源】法律圖書館新法規速遞

證券投資基金銷售管理辦法

(中國證券監督管理委員會令第20號)

《證券投資基金銷售管理辦法》已經2004年6月4日中國證券監督管理委員會第93次主席辦公會議審議通過，現予公布，自2004年7月1日起施行。

主席 尚福林

二○○四年六月二十五日

第一章 總 則

第一條 為了規范證券投資基金的銷售活動，促進證券投資基金市場健康發展，根據《 證券投資基金法》及其他有關法律、行政法規，制定本辦法。

第二條 本辦法所稱證券投資基金（以下簡稱基金）銷售，包括基金管理人或者基金管理人委托的其他機構（以下簡稱代銷機構）宣傳推介基金，發售基金份額，辦理基金份額申購、贖回等活動。

第三條 基金管理人、代銷機構從事基金銷售活動，應當遵守法律、行政法規和中國證券監督管理委員會（以下簡稱中國證監會）的規定，不得損害國家利益、社會公共利益和投資人的合法權益。

第四條 基金管理人、代銷機構從事基金銷售活動，應當遵守基金合同、基金代銷協議的約定，遵循公開、公平、公正的原則，誠實守信，勤勉盡責，恪守職業道德和行為規范。

第五條 中國證監會及其派出機構依照法律、行政法規和本辦法的規定，對基金銷售活動實施監督管理。

第六條 基金行業的協會依據法律、行政法規、中國證監會的規定和自律規則，對基金銷售活動進行自律管理。

第二章 基金代銷機構

第七條 基金銷售由基金管理人負責辦理；基金管理人可以委托取得基金代銷業務資格的其他機構代為辦理，未取得基金代銷業務資格的機構，不得接受基金管理人委托，代為辦理基金的銷售。

第八條 商業銀行、證券公司、證券投資咨詢機構、專業基金銷售機構，以及中國證監會規定的其他機構可以向中國證監會申請基金代銷業務資格。

第九條 商業銀行申請基金代銷業務資格，應當具備下列條件：

（一）資本充足率符合國務院銀行業監督管理機構的有關規定；

（二）有專門負責基金代銷業務的部門；

（三）財務狀況良好，運作規范穩定，最近三年內沒有因違法違規行為受到行政處罰或者刑事處罰；

（四）具有健全的法人治理結構、完善的內部控制和風險管理制度，并得到有效執行；

（五）有與基金代銷業務相適應的營業場所、安全防范設施和其他設施；

（六）有安全、高效的辦理基金發售、申購和贖回業務的技術設施，基金代銷業務的技術系統已與基金管理人、基金托管人、基金登記機構相應的技術系統進行了聯機、聯網測試，測試結果符合國家規定的標準；

（七）制定了完善的業務流程、銷售人員執業操守、應急處理措施等基金代銷業務管理制度；

（八）公司及其主要分支機構負責基金代銷業務的部門取得基金從業資格的人員不低于該部門員工人數的二分之一，部門的管理人員已取得基金從業資格，熟悉基金代銷業務，并具備從事兩年以上基金業務或者五年以上證券、金融業務的工作經歷；

（九）中國證監會規定的其他條件。

第十條 證券公司申請基金代銷業務資格，除具備本辦法第九條第（二）項至第（九）項規定的條件外，還應當具備下列條件：

（一）凈資本等財務風險監控指標符合中國證監會的有關規定；

（二）最近兩年沒有挪用客戶資產等損害客戶利益的行為；

（三）沒有因違法違規行為正在被監管機構調查，或者正處于整改期間；

（四）沒有發生已經影響或可能影響公司正常運作的重大變更事項，或者訴訟、仲裁等其他重大事項。

第十一條 證券投資咨詢機構申請基金代銷業務資格，除具備本辦法第九條第（二）項至第（九）項和第十條第（三）項、第（四）項規定的條件外，還應當具備下列條件：

（一）注冊資本不低于兩千萬元人民幣，且必須為實繳貨幣資本；

（二）高級管理人員已取得基金從業資格，熟悉基金代銷業務，并具備從事兩年以上基金業務或者五年以上證券、金融業務的工作經歷；

（三）持續從事證券投資咨詢業務三個以上完整會計；

（四）最近三年沒有代理投資人從事證券買賣的行為。

第十二條 專業基金銷售機構申請基金代銷業務資格，除具備本辦法第九條第（三）項至第（七）項、第十條第（三）項和第（四）項，以及第十一條第（一）項和第（二）項規定的條件外，還應當具備下列條件：

（一）有符合規定的組織名稱、組織機構和經營范圍；

（二）主要出資人是依法設立的持續經營三個以上完整會計的法人，注冊資本不低于三千萬元人民幣，財務狀況良好，運作規范穩定，最近三年沒有因違法違規行為受到行政處罰或者刑事處罰；

（三）取得基金從業資格的人員不少于三十人，且不低于員工人數的二分之一；

（四）中國證監會規定的其他條件。

第十三條 申請基金代銷業務資格的機構，應當按照中國證監會的規定提交申請材料。

申請期間申請材料涉及的事項發生重大變化的，申請人應當自變化發生之日起五個工作日內向中國證監會提交更新材料。

第十四條 中國證監會依照《行政許可法》的規定，受理基金代銷業務資格的申請，并進行審查，做出決定。

第十五條 中國證監會根據審慎監管原則，可以組織專家評審會對基金代銷業務資格的申請進行評審。

第十六條 依法須辦理工商變更登記的，申請人應當在收到批準文件后按照有關規定向工商行政管理機關辦理變更登記手續。

第三章 基金宣傳推介材料

第十七條 本辦法所稱基金宣傳推介材料，是指為推介基金向公眾分發或者公布，使公眾可以普遍獲得的書面、電子或其他介質的信息，包括：

（一）公開出版資料；

（二）宣傳單、手冊、信函等面向公眾的宣傳資料；

（三）海報、戶外廣告；

（四）電視、電影、廣播、互聯網資料及其他音像、通訊資料；

（五）中國證監會規定的其他材料。

第十八條 基金管理人和基金代銷機構的基金宣傳推介材料，應當事先經基金管理人的督察長檢查，出具合規意見書，并報中國證監會備案。

中國證監會自收到備案材料之日起二十個工作日內，依法進行審查，出具是否有異議的書面意見。

第十九條 基金宣傳推介材料必須真實、準確，與基金合同、基金招募說明書相符，不得有下列情形：

（一）虛假記載、誤導性陳述或者重大遺漏；

（二）預測該基金的證券投資業績；

（三）違規承諾收益或者承擔損失；

（四）詆毀其他基金管理人、基金托管人或基金代銷機構，或者其他基金管理人募集或管理的基金；

（五）夸大或者片面宣傳基金，違規使用安全、保證、承諾、保險、避險、有保障、高收益、無風險等可能使投資人認為沒有風險的詞語；

（六）登載單位或者個人的推薦性文字；

（七）中國證監會規定禁止的其他情形。

第二十條 基金宣傳推介材料可以登載該基金、基金管理人管理的其他基金的過往業績，但基金合同生效不足六個月的除外。

基金宣傳推介材料登載過往業績，基金合同生效六個月以上但不滿一年的，應當登載從合同生效之日起計算的業績；基金合同生效一年以上但不滿十年的，應當登載自合同生效當年開始所有完整會計的業績，宣傳推介材料公布日在下半年的，還應登載當年上半的業績；基金合同生效十年以上的，應當登載最近十個完整會計的業績。

第二十一條 基金宣傳推介材料登載該基金、基金管理人管理的其他基金的過往業績，應當遵守下列規定：

（一）按照有關法律、行政法規的規定或者行業公認的準則計算基金的業績表現數據；

（二）引用的統計數據和資料應當真實、準確，并注明出處，不得引用未經核實、尚未發生或者模擬的數據；

（三）真實、準確、合理地表述基金業績和基金管理人的管理水平；

基金業績表現數據應當經基金托管人復核。

第二十二條 基金宣傳推介材料登載該基金、基金管理人管理的其他基金的過往業績，基金管理人應當特別聲明，基金的過往業績并不預示其未來表現，基金管理人管理的其他基金的業績并不構成新基金業績表現的保證。

第二十三條 基金宣傳推介材料對不同基金的業績進行比較，應當使用可比的數據來源、統計方法和比較期間，并且有關數據來源、統計方法應當公平、準確，具有關聯性。

第二十四條 基金宣傳推介材料附有統計圖表的，應當清晰、準確；提及第三方專業機構評價結果的，應當列明第三方專業機構的名稱及評價日期。

第二十五條 基金宣傳推介材料應當含有明確、醒目的風險提示和警示性文字，并使投資人在閱讀過程中不易忽略，以提醒投資人注意投資風險，仔細閱讀基金合同和基金招募說明書，了解基金的具體情況。

第二十六條 基金宣傳推介材料含有基金獲中國證監會核準內容的，應當特別聲明中國證監會的核準并不代表中國證監會對該基金的風險和收益做出實質性判斷、推薦或者保證。

第四章 基金銷售費用

第二十七條 基金管理人應當在基金合同、招募說明書中載明收取銷售費用的項目、條件和方式，在招募說明書中載明費率標準。

第二十八條 基金管理人發售基金份額、募集基金，可以收取認購費，但費率不得超過認購金額的百分之五。

基金管理人辦理開放式基金份額的申購，可以收取申購費，但費率不得超過申購金額的百分之五。

認購費和申購費可以在基金份額發售或者申購時收取，也可以在贖回時從贖回金額中扣除。

第二十九條 基金管理人辦理開放式基金份額的贖回，應當收取贖回費，但中國證監會另有規定的除外。

贖回費率不得超過基金份額贖回金額的百分之五，贖回費在扣除手續費后，余額不得低于贖回費總額的百分之二十五，并應當歸入基金財產。

第三十條 基金管理人可以根據投資人的認購金額、申購金額的數量適用不同的認購、申購費率標準。

第三十一條 基金管理人可以對選擇在贖回時繳納認購費或者申購費的基金份額持有人，根據其持有基金份額的期限適用不同的認購、申購費率標準。

第三十二條 基金管理人可以根據基金份額持有人持有基金份額的期限適用不同的贖回費率標準。

第三十三條 基金管理人可以從開放式基金財產中計提銷售服務費，用于基金的持續銷售和服務基金份額持有人，具體管理辦法由中國證監會另行規定。

第三十四條 基金行業的協會可以在自律規則中規定基金銷售費用的最低標準。

第五章 銷售業務規范

第三十五條 基金管理人、代銷機構應當建立健全并有效執行基金銷售業務制度和銷售人員的持續培訓制度，加強對基金銷售業務合規運作和銷售人員行為規范的檢查和監督。

第三十六條 基金管理人、代銷機構應當建立完善的基金份額持有人賬戶和資金賬戶管理制度，以及基金份額持有人資金的存取程序和授權審批制度。

第三十七條 基金管理人、代銷機構應當建立健全檔案管理制度，妥善保管基金份額持有人的開戶資料和與銷售業務有關的其他資料，保存期不少于十五年。

第三十八條 專業基金銷售機構應當專營基金代銷業務，但中國證監會另有規定的除外。

第三十九條 基金管理人委托其他機構辦理基金銷售業務的，被委托的機構應當取得基金代銷業務資格。

未經基金管理人或者代銷機構聘任，任何人員不得從事基金銷售活動；從事宣傳推介基金活動的人員還應當取得基金從業資格。

第四十條 基金管理人委托代銷機構辦理基金的銷售，應當與其簽訂書面代銷協議，約定支付報酬的比例和方式，明確雙方的權利和義務；未經簽訂書面代銷協議，代銷機構不得辦理基金的銷售。

代銷機構應當將基金代銷業務資格的證明文件置備于基金銷售網點的顯著位置，不得委托其他機構代為辦理基金的銷售。

基金管理人對代銷機構從事基金銷售活動負有監督檢查義務，發現代銷機構違規銷售基金的，應當予以制止；情節嚴重的，應當按約定解除代銷協議。

第四十一條 基金募集申請獲得中國證監會核準前，基金管理人、代銷機構不得辦理基金銷售業務，不得向公眾分發、公布基金宣傳推介材料或者發售基金份額。

第四十二條 基金管理人應當對基金宣傳推介材料的內容負責，確保向公眾分發、公布的材料與備案的材料一致。

代銷機構使用的基金宣傳推介材料，應當與備案的材料一致，基金管理人應當審查、檢查代銷機構使用的材料。

第四十三條 基金管理人、代銷機構應當在有證券投資基金托管業務資格的商業銀行開立與基金銷售有關的賬戶，并由該銀行對賬戶內的資金進行監督。

基金管理人應當將基金募集期間募集的資金存入專門賬戶，在基金募集行為結束前，任何人不得動用。

第四十四條 開放式基金合同生效后，基金管理人、代銷機構應當按照法律、行政法規、中國證監會的規定和基金合同、代銷協議的約定，辦理基金份額的申購、贖回，不得擅自停止辦理基金份額的發售或者拒絕投資人的申購、贖回。

第四十五條 基金管理人、代銷機構應當按照基金合同的約定和招募說明書的規定向投資人收取銷售費用，并如實核算、記賬；基金管理人、代銷機構未經基金合同約定，不得向投資人收取額外費用；未經招募說明書載明并公告，不得對不同投資人適用不同費率。

基金管理人應當按照代銷協議的約定向代銷機構支付報酬，并如實核算、記賬。

第四十六條 基金管理人、代銷機構應當依法為投資人保守秘密，不得泄漏投資人買賣、持有基金份額的信息或者其他信息。

第四十七條 基金管理人、代銷機構從事基金銷售活動，不得有下列情形：

（一）以排擠競爭對手為目的，壓低基金的收費水平；

（二）采取抽獎、回扣或者送實物、保險、基金份額等方式銷售基金；

（三）以低于成本的銷售費率銷售基金；

（四）募集期間對認購費打折；

（五）承諾利用基金資產進行利益輸送；

（六）挪用基金份額持有人的認購、申購、贖回資金；

（七）本辦法第十九條規定的情形；

（八）中國證監會規定禁止的其他情形。

第六章 監督管理和法律責任

第四十八條 基金管理人應當自簽訂代銷協議之日起七日內，將代銷協議報送中國證監會。

第四十九條 基金管理人的督察長應當檢查基金募集期間基金銷售活動的合法合規情況，并自基金募集行為結束之日起十日內編制專項報告，予以存檔備查。

第五十條 基金管理人的督察長應當定期檢查基金銷售活動的合法合規情況，在監察稽核季度報告中做專項說明，并報送中國證監會。

第五十一條 中國證監會及其派出機構對基金管理人、基金代銷機構從事基金銷售活動的情況進行定期或者不定期檢查，基金管理人、基金代銷機構應當予以配合。

第五十二條 基金管理人、代銷機構違反本辦法規定的，中國證監會及其派出機構可以責令整改，暫停辦理相關業務；對直接負責的主管人員和其他直接責任人員，可以采取監管談話、出具警示函、記入誠信檔案、暫停履行職務、認定為不適宜擔任相關職務者等行政監管措施。

第五十三條 基金管理人、代銷機構及其直接負責的主管人員和其他直接責任人員違反本辦法規定從事基金銷售活動，中國證監會依照法律、行政法規的有關規定進行行政處罰；法律、行政法規未做規定的，依照本辦法的規定進行行政處罰；涉嫌犯罪的，依法移送司法機關，追究其刑事責任。

第五十四條 商業銀行、證券公司、證券投資咨詢機構、專業基金銷售機構，以及中國證監會規定的其他機構申請基金代銷業務資格，隱瞞有關情況或者提供虛假材料的，中國證監會不予受理；已經受理的，不予批準，并處以警告。

第五十五條 未取得基金代銷業務資格，擅自開辦基金銷售業務的，責令改正，并處以警告、罰款；對直接負責的主管人員和其他直接責任人員，處以警告、罰款。

第五十六條 專業基金銷售機構未按照本辦法第三十八條的規定專營基金代銷業務，或者代銷機構未按照本辦法第四十條第二款的規定置備資格證明文件或違反規定，委托其他機構代為辦理基金銷售的，責令改正，并處以警告、罰款；情節嚴重的，責令暫停或者終止基金代銷業務；對直接負責的主管人員和其他直接責任人員，處以警告、罰款。

第五十七條 基金管理人違反本辦法第三十九條第一款的規定，委托未取得基金代銷業務資格的機構代為辦理基金銷售的，責令改正，并處以警告、罰款；對直接負責的主管人員和其他直接責任人員，處以警告、罰款。

第五十八條 基金管理人、代銷機構從事基金銷售活動，有下列情形之一的，責令改正，單處或者并處警告、罰款；對直接負責的主管人員和其他直接責任人員，單處或者并處警告、罰款：

（一）違反本辦法第三十九條第二款的規定，允許未經聘任的人員銷售基金或者未取得基金從業資格的人員宣傳推介基金；

（二）未按照本辦法第四十條第一款的規定簽訂書面代銷協議；

（三）違反本辦法第四十一條的規定，擅自向公眾分發、公布基金宣傳推介材料；

（四）未按照本辦法第四十二條的規定使用基金宣傳推介材料；

（五）未按照本辦法第四十三條的規定開立與基金銷售有關的賬戶；

（六）違反本辦法第四十四條的規定，擅自停止辦理基金份額發售或者拒絕投資人的申購、贖回；

（七）未按照本辦法第四十五條第一款的規定收取銷售費用并核算、記賬；

（八）未按照本辦法第四十六條的規定為投資人保守秘密；

（九）從事本辦法第四十七條規定禁止的行為；

（十）未按照本辦法第五十一條的規定配合中國證監會及其派出機構進行監督檢查。

代銷機構違反前款規定，情節嚴重的，責令暫停或者終止基金代銷業務。

第五十九條 基金管理人從事基金銷售活動，有下列情形之一的，責令改正，單處或者并處警告、罰款；對直接負責的主管人員和其他直接責任人員，單處或者并處警告、罰款：

（一）未按照本辦法第四十條第三款的規定履行監督檢查義務；

（二）未按照本辦法第四十五條第二款的規定向代銷機構支付報酬并核算、記賬；

（三）未按照本辦法第四十八條的規定報送代銷協議；

（四）未按照本辦法第四十九條的規定進行自查，并編制專項監察稽核報告；

（五）未按照本辦法第五十條的規定檢查基金銷售活動的合法合規情況，并做專項說明。

第六十條 代銷機構被責令暫停基金代銷業務的，暫停期間不得從事下列活動：

（一）簽訂新的代銷協議；

（二）宣傳推介基金；

（三）發售基金份額；

（四）辦理基金份額申購。

代銷機構被責令終止基金代銷業務的，應當停止基金銷售活動。

代銷機構被責令暫停或者終止基金代銷業務的，基金管理人應當妥善處理有關投資人的基金份額的申購、贖回，并可按照代銷協議的約定，依法要求代銷機構賠償有關損失。

第七章 附 則

第六十一條 本辦法自2004年7月1日起施行。中國證監會《 關于代理證券投資基金銷售業務的商業銀行完善內部合規控制制度和員工行為規范的指導意見》（證監發[2001]150號）、《 關于證券公司辦理開放式基金代銷業務有關問題的通知》（證監基金字[2002]33號）、《證券投資基金銷售管理暫行規定》（證監基金字[2002]66號）同時廢止。

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第五篇：證券投資基金銷售管理辦法

證券投資基金銷售管理辦法

第一章 總 則

第一條

為了規范公開募集證券投資基金（以下簡稱基金）的銷售活動，促進證券投資基金市場健康發展，根據《證券投資基金法》、《證券法》及其他有關法律法規，制定本辦法。

第二條

本辦法所稱基金銷售，包括基金銷售機構宣傳推介基金，發售基金份額，辦理基金份額申購、贖回等活動。

基金銷售機構是指基金管理人以及經中國證券監督管理委員會（以下簡稱中國證監會）及其派出機構注冊的其他機構。

其他基金服務機構就其參與基金銷售業務的環節適用本辦法。其他基金服務機構包括為基金銷售機構提供支付結算服務、基金銷售結算資金監督、份額登記等與基金銷售業務相關服務的機構。

第三條

基金銷售機構從事基金銷售活動，應當遵守法律法規和中國證監會的規定，不得損害國家利益、社會公共利益和基金投資人的合法權益。

第四條

基金銷售機構從事基金銷售活動，應當遵守基金合同、基金銷售協議的約定，遵循公開、公平、公正的原則，誠實守信，勤勉盡責，恪守職業道德和行為規范。

— 1 — 第五條

基金銷售結算資金是基金投資人的交易結算資金，涉及基金銷售結算專用賬戶開立、使用、監督的機構不得將基金銷售結算資金歸入其自有財產。禁止任何單位或者個人以任何形式挪用基金銷售結算資金。相關機構破產或者清算時，基金銷售結算資金不屬于其破產財產或者清算財產。

基金銷售結算資金是指由基金銷售機構、基金銷售支付結算機構或者基金份額登記機構等基金銷售相關機構歸集的，在基金投資人結算賬戶與基金財產托管賬戶之間劃轉的基金申購（認購）、贖回、現金分紅等資金。

第六條

中國證監會及其派出機構依照法律法規和本辦法的規定，對基金銷售活動實施監督管理。

第七條

中國證券投資基金業協會（以下簡稱基金業協會）依據法律法規和自律規則，對基金銷售活動進行自律管理，并對基金銷售人員進行資格管理。

基金銷售機構及基金銷售服務機構可以加入基金業協會，接受行業協會的自律管理。

第二章 基金銷售機構

第八條

基金管理人可以辦理其募集的基金產品的銷售業務。商業銀行（含在華外資法人銀行，下同）、證券公司、期貨公司、保險機構、證券投資咨詢機構、獨立基金銷售機構以及中 — — 2 國證監會認定的其他機構從事基金銷售業務的，應向工商注冊登記所在地的中國證監會派出機構進行注冊并取得相應資格。

第九條

商業銀行、證券公司、期貨公司、保險機構、證券投資咨詢機構、獨立基金銷售機構以及中國證監會認定的其他機構申請注冊基金銷售業務資格，應當具備下列條件：

（一）具有健全的治理結構、完善的內部控制和風險管理制度，并得到有效執行；

（二）財務狀況良好，運作規范穩定；

（三）有與基金銷售業務相適應的營業場所、安全防范設施和其他設施；

（四）有安全、高效的辦理基金發售、申購和贖回等業務的技術設施，且符合中國證監會對基金銷售業務信息管理平臺的有關要求，基金銷售業務的技術系統已與基金管理人、中國證券登記結算公司相應的技術系統進行了聯網測試，測試結果符合國家規定的標準；

（五）制定了完善的資金清算流程，資金管理符合中國證監會對基金銷售結算資金管理的有關要求；

（六）有評價基金投資人風險承受能力和基金產品風險等級的方法體系；

（七）制定了完善的業務流程、銷售人員執業操守、應急處理措施等基金銷售業務管理制度，符合中國證監會對基金銷售機構內部控制的有關要求；

（八）有符合法律法規要求的反洗錢內部控制制度；

（九）中國證監會規定的其他條件。

第十條

商業銀行申請基金銷售業務資格，除具備本辦法第九條規定的條件外，還應當具備下列條件：

（一）有專門負責基金銷售業務的部門；

（二）資本充足率符合國務院銀行業監督管理機構的有關規定；

（三）最近3年內沒有受到重大行政處罰或者刑事處罰；

（四）公司負責基金銷售業務的部門取得基金從業資格的人員不低于該部門員工人數的1/2，負責基金銷售業務的部門管理人員取得基金從業資格，熟悉基金銷售業務，并具備從事基金業務2年以上或者在其他金融相關機構5年以上的工作經歷；公司主要分支機構基金銷售業務負責人均已取得基金從業資格；

（五）國有商業銀行、股份制商業銀行以及郵政儲蓄銀行等取得基金從業資格人員不少于30人；城市商業銀行、農村商業銀行、在華外資法人銀行等取得基金從業資格人員不少于20人。

第十一條 證券公司申請基金銷售業務資格，除具備本辦法第九條規定的條件外，還應當具備下列條件：

（一）有專門負責基金銷售業務的部門；

（二）凈資本等財務風險監控指標符合中國證監會的有關規定；

（三）最近3年沒有挪用客戶資產等損害客戶利益的行為；

— — 4

（四）沒有因違法違規行為正在被監管機構調查或者正處于整改期間，最近3年內沒有受到重大行政處罰或者刑事處罰；

（五）沒有發生已經影響或者可能影響公司正常運作的重大變更事項，或者訴訟、仲裁等其他重大事項；

（六）公司負責基金銷售業務的部門取得基金從業資格的人員不低于該部門員工人數的1/2，負責基金銷售業務的部門管理人員取得基金從業資格，熟悉基金銷售業務，并具備從事基金業務2年以上或者在其他金融相關機構5年以上的工作經歷；公司主要分支機構基金銷售業務負責人均已取得基金從業資格；

（七）取得基金從業資格的人員不少于30人。

第十二條

期貨公司申請基金銷售業務資格，除具備本辦法第九條規定的條件外，還應當具備下列條件：

（一）有專門負責基金銷售業務的部門；

（二）凈資本等財務風險監控指標符合中國證監會的有關規定；

（三）最近3年沒有挪用客戶保證金等損害客戶利益的行為；

（四）沒有因違法違規行為正在被監管機構調查或者正處于整改期間，最近3年內沒有受到重大行政處罰或者刑事處罰；

（五）沒有發生已經影響或者可能影響公司正常運作的重大變更事項，或者訴訟、仲裁等其他重大事項；

（六）公司負責基金銷售業務的部門取得基金從業資格的人員不低于該部門員工人數的1/2，負責基金銷售業務的部門管理人

— 5 — 員取得基金從業資格，熟悉基金銷售業務，并具備從事基金業務2年以上或者在其他金融相關機構5年以上的工作經歷；公司主要分支機構基金銷售業務負責人均已取得基金從業資格；

（七）取得基金從業資格的人員不少于20人。

第十三條

保險機構是指在中華人民共和國境內經中國保險監督管理委員會批準設立的保險公司、保險經紀公司和保險代理公司。

保險公司申請基金銷售業務資格，除具備本辦法第九條規定的條件外，還應當具備下列條件：

（一）有專門負責基金銷售業務的部門；

（二）注冊資本不低于5億元人民幣；

（三）償付能力充足率符合國務院保險業監督管理機構的有關規定；

（四）沒有因違法違規行為正在被監管機構調查或者正處于整改期間，最近3年內沒有受到重大行政處罰或者刑事處罰；

（五）沒有發生已經影響或者可能影響公司正常運作的重大變更或者訴訟、仲裁等重大事項；

（六）公司負責基金銷售業務的部門取得基金從業資格的人員不低于該部門員工人數的1/2，負責基金銷售業務的部門管理人員取得基金從業資格，熟悉基金銷售業務，并具備從事基金業務2年以上或者在其他金融相關機構5年以上的工作經歷；公司主要分支機構基金銷售業務負責人均已取得基金從業資格；

— — 6

（七）取得基金從業資格的人員不少于30人。

保險經紀公司和保險代理公司申請基金銷售業務資格，除具備本辦法第九條規定的條件外，還應當具備下列條件：

（一）有專門負責基金銷售業務的部門；

（二）注冊資本不低于5000萬元人民幣，且必須為實繳貨幣資本；

（三）公司負責基金銷售業務的高級管理人員已取得基金從業資格，熟悉基金銷售業務，并具備從事基金業務2年以上或者在其他金融相關機構5年以上的工作經歷；

（四）沒有因違法違規行為正在被監管機構調查或者正處于整改期間，最近3年內沒有受到重大行政處罰或者刑事處罰；

（五）沒有發生已經影響或者可能影響公司正常運作的重大變更或者訴訟、仲裁等重大事項；

（六）公司負責基金銷售業務的部門取得基金從業資格的人員不低于該部門員工人數的1/2，負責基金銷售業務的部門管理人員取得基金從業資格，熟悉基金銷售業務，并具備從事基金業務2年以上或者在其他金融相關機構5年以上的工作經歷；公司主要分支機構基金銷售業務負責人均已取得基金從業資格；

（七）取得基金從業資格的人員不少于10人。

第十四條

證券投資咨詢機構申請基金銷售業務資格，除具備本辦法第九條規定的條件外，還應當具備下列條件：

（一）有專門負責基金銷售業務的部門；

（二）注冊資本不低于2000萬元人民幣，且必須為實繳貨幣資本；

（三）公司負責基金銷售業務的高級管理人員已取得基金從業資格，熟悉基金銷售業務，并具備從事基金業務2年以上或者在其他金融相關機構5年以上的工作經歷；

（四）持續從事證券投資咨詢業務3個以上完整會計；

（五）最近3年沒有代理投資人從事證券買賣的行為；

（六）沒有因違法違規行為正在被監管機構調查，或者正處于整改期間；最近3年內沒有受到重大行政處罰或者刑事處罰；

（七）沒有發生已經影響或者可能影響公司正常運作的重大變更事項，或者訴訟、仲裁等其他重大事項；

（八）公司負責基金銷售業務的部門取得基金從業資格的人員不低于該部門員工人數的1/2，負責基金銷售業務的部門管理人員取得基金從業資格，熟悉基金銷售業務，并具備從事基金業務2年以上或者其他金融相關機構5年以上的工作經歷；公司主要分支機構基金銷售業務負責人均已取得基金從業資格；

（九）取得基金從業資格的人員不少于10人。

第十五條

獨立基金銷售機構可以專業從事基金及其他金融理財產品銷售，其申請基金銷售業務資格，除具備本辦法第九條規定的條件外，還應當具備下列條件：

（一）為依法設立的有限責任公司、合伙企業或者符合中國證監會規定的其他形式；

— — 8

（二）有符合規定的經營范圍；

（三）注冊資本或者出資不低于2000萬元人民幣，且必須為實繳貨幣資本；

（四）有限責任公司股東或者合伙企業合伙人符合本辦法規定；

（五）沒有發生已經影響或者可能影響機構正常運作的重大變更事項，或者訴訟、仲裁等其他重大事項；

（六）高級管理人員已取得基金從業資格，熟悉基金銷售業務，并具備從事基金業務2年以上或者在其他金融相關機構5年以上的工作經歷；

（七）取得基金從業資格的人員不少于10人。

第十六條

獨立基金銷售機構以有限責任公司形式設立的，其股東可以是企業法人或者自然人。

企業法人參股獨立基金銷售機構，應當具備以下條件：

（一）持續經營3個以上完整會計，財務狀況良好，運作規范穩定；

（二）最近3年沒有受到刑事處罰；

（三）最近3年沒有受到金融監管、行業監管、工商、稅務等行政管理部門的行政處罰；

（四）最近3年在自律管理、商業銀行等機構無不良記錄；

（五）沒有因違法違規行為正在被監管機構調查或者正處于整改期間。

— 9 — 自然人參股獨立基金銷售機構，應當具備以下條件：

（一）有從事證券、基金或者其他金融業務10年以上或者證券、基金業務部門管理5年以上或者擔任證券、基金行業高級管理人員3年以上的工作經歷；

（二）最近3年沒有受到刑事處罰；

（三）最近3年沒有受到金融監管、行業監管、工商、稅務等行政管理部門的行政處罰；

（四）在自律管理、商業銀行等機構無不良記錄；

（五）無到期未清償的數額較大的債務；

（六）最近3年無其他重大不良誠信記錄。

第十七條

獨立基金銷售機構以合伙企業形式設立的，其合伙人應當具備以下條件：

（一）有從事證券、基金或者其他金融業務10年以上或者證券、基金業務部門管理5年以上或者擔任證券、基金行業高級管理人員3年以上的工作經歷；

（二）最近3年沒有受到刑事處罰；

（三）最近3年沒有受到金融監管、工商、稅務等行政管理部門的行政處罰；

（四）在自律管理、商業銀行等機構無不良記錄；

（五）無到期未清償的數額較大的債務；

（六）最近3年無其他重大不良誠信記錄。

第十八條

申請基金銷售業務資格的機構，應當按照中國證 — 10 — 監會的規定提交申請材料。

申請期間申請材料涉及的事項發生重大變化的，申請人應當自變化發生之日起5個工作日內向工商注冊登記所在地的中國證監會派出機構提交更新材料。

第十九條 中國證監會派出機構依照《行政許可法》的規定，受理基金銷售業務資格的注冊申請，并進行審查，作出注冊或不予注冊的決定。

第二十條

依法必須辦理工商變更登記的，申請人應當在收到批準文件后按照有關規定向工商行政管理機關辦理變更登記手續。

第二十一條

獨立基金銷售機構申請設立分支機構的，應當具備下列條件：

（一）內部控制完善，經營穩定，有較強的持續經營能力，能有效控制分支機構風險；

（二）最近1年內沒有受到行政處罰或者刑事處罰；

（三）沒有因違法違規行為正在被監管機構調查，或者正處于整改期間；

（四）擬設立的分支機構有符合規定的辦公場所、業務人員、安全防范設施和與業務有關的其他設施；

（五）擬設立的分支機構有明確的職責和完善的管理制度；

（六）擬設立的分支機構取得基金從業資格的人員不少于2人；

（七）中國證監會規定的其他條件。

獨立基金銷售機構申請基金銷售業務資格時已經設立的分支機構,應當符合上述條件。

第二十二條

獨立基金銷售機構設立分支機構，變更經營范圍、注冊資本或者出資、股東或者合伙人、高級管理人員的，應當在變更前將變更方案報工商注冊登記所在地中國證監會派出機構備案。獨立基金銷售機構經營期間取得基金從業資格的人員少于10人或者分支機構經營期間取得基金從業資格的人員少于2人的，應當于5個工作日內向工商注冊登記所在地中國證監會派出機構報告，并于30個工作日內將人員調整至規定要求。

獨立基金銷售機構按照前款規定備案后，中國證監會派出機構根據本辦法第十五條、第十六條、第十七條、第十八條的規定進行持續動態監管。對于不符合基金銷售機構資質條件的機構責令限期改正，逾期未予改正的，取消基金銷售業務資格。

第二十三條

取得基金銷售業務資格的基金銷售機構，應當將機構基本信息報中國證監會備案，并予以定期更新。

第二十四條

基金銷售機構合并分立，基金銷售業務資格按下述原則管理：

（一）基金銷售機構新設合并的，新公司應當根據本辦法的規定向工商注冊登記所在地的中國證監會派出機構進行注冊，在新公司未完成注冊前，合并方基金銷售業務資格部分終止，新公司6個月內仍未完成注冊的，合并方基金銷售業務資格終止；

（二）基金銷售機構吸收合并且存續方不具備基金銷售業務資格的，存續方應當根據本辦法的規定向工商注冊登記所在地的中國證監會派出機構進行注冊，在存續方完成注冊前，被合并方基金銷售業務部分終止，存續方6個月內仍未完成注冊的，被合并方基金銷售業務資格終止；

（三）基金銷售機構吸收合并且被合并方不具備基金銷售業務資格的，基金銷售機構應當在被合并方分支機構（網點）符合基金銷售規范要求后，按本辦法第二十二條、第二十三條的要求備案，同時按照基金銷售信息管理平臺的相關要求將系統整合報告報中國證監會備案；

（四）基金銷售機構吸收合并，合并方和被合并方均具備基金銷售業務資格的，合并方應當按照基金銷售信息管理平臺的相關要求將系統整合報告報中國證監會備案；

（五）基金銷售機構分立的，新公司應當根據本辦法的規定向工商注冊登記所在地的中國證監會派出機構進行注冊。

基金銷售業務資格部分終止的，基金銷售機構可以辦理銷戶、贖回、轉托管轉出等業務，不得辦理開戶、認購、申購等業務。

第三章 基金銷售支付結算

第二十五條

基金銷售機構可以選擇商業銀行或者支付機構從事基金銷售支付結算業務。基金銷售支付結算機構應當確保基

— 13 — 金銷售結算資金安全、及時、高效的劃付。

第二十六條

基金銷售機構應當選擇具備下列條件的商業銀行或者支付機構從事基金銷售支付結算業務：

（一）有安全、高效的辦理支付結算業務的信息系統。該信息系統應當具有合法的知識產權，且與合作機構及監管機構完成聯網測試，測試結果符合國家規定標準；

（二）制訂了有效的風險控制制度；

（三）中國證監會規定的其他條件。

第二十七條

從事基金銷售支付結算業務的商業銀行除應當具備本辦法第二十六條規定的條件外，還應當具有基金銷售業務資格。

商業銀行為基金銷售機構提供支付結算服務的，應當根據商業銀行從事支付結算服務的價格收取相關費用。商業銀行收取超出支付結算服務費用的，應當與基金銷售機構簽訂銷售協議，并提供基金銷售相關服務，履行基金銷售相關責任。

第二十八條

從事基金銷售支付結算業務的支付機構除應當具備本辦法第二十六條規定的條件外，還應當取得中國人民銀行頒發的《支付業務許可證》，且公司基金銷售支付結算業務賬戶應當與公司其他業務賬戶有效隔離。

第二十九條 基金銷售機構、基金銷售支付結算機構、基金份額登記機構可以在具備基金銷售業務資格的商業銀行或者從事客戶交易結算資金存管的指定商業銀行開立基金銷售結算專用賬 — 14 — 戶。

基金銷售機構、基金銷售支付結算機構、基金份額登記機構開立基金銷售結算專用賬戶時，應當就賬戶性質、賬戶功能、賬戶使用的具體內容、監督方式、賬戶異常處理等事項以監督協議的形式與基金銷售結算資金監督機構做出約定。

基金銷售結算專用賬戶是指基金銷售機構、基金銷售支付結算機構或者基金份額登記機構用于歸集、暫存、劃轉基金銷售結算資金的專用賬戶。

基金銷售結算資金監督機構是指在基金銷售結算資金流轉過程中，對基金銷售相關機構開立、使用銷售賬戶的行為和基金銷售結算資金劃轉流程承擔監督職責的商業銀行或者中國證券登記結算有限責任公司。

第三十條

基金銷售結算專用賬戶的啟用、變更和撤銷應當按照規定向中國證監會及賬戶開立人所在地中國證監會派出機構備案。

第三十一條

基金銷售機構應當以基金投資人的結算賬戶作為其申購資金的銀行賬戶。

第四章 基金宣傳推介材料

第三十二條

本辦法所稱基金宣傳推介材料，是指為推介基金向公眾分發或者公布，使公眾可以普遍獲得的書面、電子或者

— 15 — 其他介質的信息，包括：

（一）公開出版資料；

（二）宣傳單、手冊、信函、傳真、非指定信息披露媒體上刊發的與基金銷售相關的公告等面向公眾的宣傳資料；

（三）海報、戶外廣告；

（四）電視、電影、廣播、互聯網資料、公共網站鏈接廣告、短信及其他音像、通訊資料；

（五）中國證監會規定的其他材料。

第三十三條

基金管理人的基金宣傳推介材料，應當事先經基金管理人負責基金銷售業務的高級管理人員和督察長檢查，出具合規意見書，并自向公眾分發或者發布之日起5個工作日內報主要經營活動所在地中國證監會派出機構備案。

其他基金銷售機構的基金宣傳推介材料，應當事先經基金銷售機構負責基金銷售業務和合規的高級管理人員檢查，出具合規意見書，并自向公眾分發或者發布之日起5個工作日內報工商注冊登記所在地中國證監會派出機構機構備案。

第三十四條

制作基金宣傳推介材料的基金銷售機構應當對其內容負責，保證其內容的合規性，并確保向公眾分發、公布的材料與備案的材料一致。

第三十五條

基金宣傳推介材料必須真實、準確，與基金合同、基金招募說明書相符，不得有下列情形：

（一）虛假記載、誤導性陳述或者重大遺漏；

（二）預測基金的證券投資業績；

（三）違規承諾收益或者承擔損失；

（四）詆毀其他基金管理人、基金托管人或者基金銷售機構，或者其他基金管理人募集或者管理的基金；

（五）夸大或者片面宣傳基金，違規使用安全、保證、承諾、保險、避險、有保障、高收益、無風險等可能使投資人認為沒有風險的或者片面強調集中營銷時間限制的表述；

（六）登載單位或者個人的推薦性文字；

（七）中國證監會規定的其他情形。

第三十六條

基金宣傳推介材料可以登載該基金、基金管理人管理的其他基金的過往業績，但基金合同生效不足6個月的除外。

基金宣傳推介材料登載過往業績的，應當符合以下要求：

（一）基金合同生效6個月以上但不滿1年的，應當登載從合同生效之日起計算的業績；

（二）基金合同生效1年以上但不滿10年的，應當登載自合同生效當年開始所有完整會計的業績，宣傳推介材料公布日在下半年的，還應當登載當年上半的業績；

（三）基金合同生效10年以上的，應當登載最近10個完整會計的業績；

（四）業績登載期間基金合同中投資目標、投資范圍和投資策略發生改變的，應當予以特別說明。

— 17 — 第三十七條

基金宣傳推介材料登載該基金、基金管理人管理的其他基金的過往業績，應當遵守下列規定：

（一）按照有關法律法規的規定或者行業公認的準則計算基金的業績表現數據；

（二）引用的統計數據和資料應當真實、準確，并注明出處，不得引用未經核實、尚未發生或者模擬的數據；

對于推介定期定額投資業務等需要模擬歷史業績的，應當采用我國證券市場或者境外成熟證券市場具有代表性的指數，對其過往足夠長時間的實際收益率進行模擬，同時注明相應的復合年平均收益率；此外，還應當說明模擬數據的來源、模擬方法及主要計算公式，并進行相應的風險提示；

（三）真實、準確、合理地表述基金業績和基金管理人的管理水平。

基金業績表現數據應當經基金托管人復核或者摘取自基金定期報告。

第三十八條

基金宣傳推介材料登載基金過往業績的，應當特別聲明，基金的過往業績并不預示其未來表現，基金管理人管理的其他基金的業績并不構成基金業績表現的保證。

第三十九條

基金宣傳推介材料對不同基金的業績進行比較的，應當使用可比的數據來源、統計方法和比較期間，并且有關數據來源、統計方法應當公平、準確，具有關聯性。

第四十條

基金宣傳推介材料附有統計圖表的，應當清晰、— 18 — 準確。

第四十一條

基金宣傳推介材料提及基金評價機構評價結果的，應當符合中國證監會關于基金評價結果引用的相關規范，并應當列明基金評價機構的名稱及評價日期。

第四十二條

基金宣傳推介材料登載基金管理人股東背景時，應當特別聲明基金管理人與股東之間實行業務隔離制度，股東并不直接參與基金財產的投資運作。

第四十三條 基金宣傳推介材料中推介貨幣市場基金的，應當提示基金投資人，購買貨幣市場基金并不等于將資金作為存款存放在銀行或者存款類金融機構，基金管理人不保證基金一定盈利，也不保證最低收益。

第四十四條

基金宣傳材料中推介保本基金的，應當充分揭示保本基金的風險，說明投資者投資于保本基金并不等于將資金作為存款存放在銀行或者存款類金融機構，并說明保本基金在極端情況下仍然存在本金損失的風險。

保本基金在保本期間開放申購的，應當在相關業務公告以及宣傳推介材料中說明開放申購期間，投資者的申購金額是否保本。

第四十五條

基金宣傳推介材料應當含有明確、醒目的風險提示和警示性文字，以提醒投資人注意投資風險，仔細閱讀基金合同和基金招募說明書，了解基金的具體情況。

有足夠平面空間的基金宣傳推介材料應當在材料中加入具有符合規定的必備內容的風險提示函。

— 19 — 電視、電影、互聯網資料、公共網站鏈接形式的宣傳推介材料應當包括為時至少5秒鐘的影像顯示，提示投資人注意風險并參考該基金的銷售文件。電臺廣播應當以旁白形式表達上述內容。

第四十六條

基金宣傳推介材料含有基金獲中國證監會核準內容的，應當特別聲明中國證監會的核準并不代表中國證監會對該基金的風險和收益做出實質性判斷、推薦或者保證。

第五章 基金銷售費用

第四十七條

基金管理人應當在基金合同、招募說明書或者公告中載明收取銷售費用的項目、條件和方式，在招募說明書或者公告中載明費率標準及費用計算方法。

第四十八條

基金銷售機構辦理基金銷售業務，可以按照基金合同和招募說明書的約定向投資人收取認購費、申購費、贖回費、轉換費和銷售服務費等費用。基金銷售機構收取基金銷售費用的，應當符合中國證監會關于基金銷售費用的有關規定。

第四十九條

基金銷售機構為基金投資人提供增值服務的，可以向基金投資人收取增值服務費。增值服務是指基金銷售機構在銷售基金產品的過程中，在確保遵守基金和相關產品銷售適用性原則的基礎上，向投資人提供的除法定或者基金合同、招募說明書約定服務以外的附加服務。

第五十條

基金銷售機構收取增值服務費的，應當符合下列 — 20 — 要求：

（一）遵循合理、公開、質價相符的定價原則；

（二）所有開辦增值服務的營業網點應當公示增值服務的內容；

（三）統一印制服務協議，明確增值服務的內容、方式、收費標準、期限及糾紛解決機制等；

（四）基金投資人應當享有自主選擇增值服務的權利，選擇接受增值服務的基金投資人應當在服務協議上簽字確認；

（五）增值服務費應當單獨繳納，不應從申購（認購）資金中扣除；

（六）提供增值服務和簽訂服務協議的主體應當是基金銷售機構，任何銷售人員不得私自收取增值服務費；

（七）相關監管機構規定的其他情形。

基金銷售機構提供增值服務并以此向投資人收取增值服務費的，應當將統一印制的服務協議向中國證監會備案。

第五十一條

基金管理人與基金銷售機構可以在基金銷售協議中約定依據基金銷售機構銷售基金的保有量提取一定比例的客戶維護費，用以向基金銷售機構支付客戶服務及銷售活動中產生的相關費用。基金銷售機構收取客戶維護費的，應當符合中國證監會關于基金銷售費用的有關規定。

第五十二條

基金管理人與基金銷售機構應當在基金銷售協議或者其補充協議中約定，雙方在申購（認購）費、贖回費、銷

— 21 — 售服務費等銷售費用的分成比例，并據此就各自實際取得的銷售費用確認基金銷售收入，如實核算、記賬，依法納稅。

第五十三條

基金業協會可以在自律規則中規定基金銷售費用的最低標準。

第六章 銷售業務規范

第五十四條

辦理基金銷售業務或者辦理基金銷售相關業務,并向基金銷售機構收取以基金交易（含開戶）為基礎的相關傭金的機構應當向中國證監會派出機構進行注冊或者經中國證監會認定。

未經注冊并取得基金銷售業務資格或者未經中國證監會認定的機構，不得辦理基金的銷售或者相關業務。任何個人不得以個人名義辦理基金的銷售或者相關業務。

第五十五條

基金銷售機構應當建立健全并有效執行基金銷售業務制度，加強對基金銷售業務合規運作的檢查和監督，確保基金銷售業務的執行符合中國證監會對基金銷售機構內部控制的有關要求。

第五十六條

基金銷售機構應當確保基金銷售信息管理平臺安全、高效運行，且符合中國證監會對基金銷售業務信息管理平臺的有關要求。

第五十七條

未經基金銷售機構聘任，任何人員不得從事基 — 22 — 金銷售活動，中國證監會另有規定的除外。

宣傳推介基金的人員、基金銷售信息管理平臺系統運營維護人員等從事基金銷售業務的人員應當取得基金銷售業務資格。基金銷售機構應當建立健全并有效執行基金銷售人員的持續培訓制度，加強對基金銷售人員行為規范的檢查和監督。

第五十八條

基金銷售機構應當建立完善的基金份額持有人賬戶和資金賬戶管理制度，以及基金份額持有人資金的存取程序和授權審批制度。

第五十九條

基金銷售機構在銷售基金和相關產品的過程中，應當堅持投資人利益優先原則，注重根據投資人的風險承受能力銷售不同風險等級的產品，把合適的產品銷售給合適的基金投資人。

第六十條

基金銷售機構應當建立基金銷售適用性管理制度,至少包括以下內容:

（一）對基金管理人進行審慎調查的方式和方法；

（二）對基金產品的風險等級進行設置、對基金產品進行風險評價的方式和方法；

（三）對基金投資人風險承受能力進行調查和評價的方式和方法；

（四）對基金產品和基金投資人進行匹配的方法。

第六十一條

基金銷售機構所使用的基金產品風險評價方法及其說明應當向基金投資人公開。

— 23 — 第六十二條

基金管理人在選擇基金銷售機構時應當對基金銷售機構進行審慎調查，基金銷售機構選擇銷售基金產品應當對基金管理人進行審慎調查。

第六十三條

基金銷售機構應當加強投資者教育，引導投資者充分認識基金產品的風險特征，保障投資者合法權益。

第六十四條

基金銷售機構辦理基金銷售業務時應當根據反洗錢法規相關要求識別客戶身份，核對客戶的有效身份證件，登記客戶身份基本信息，確保基金賬戶持有人名稱與身份證明文件中記載的名稱一致，并留存有效身份證件的復印件或者影印件。

基金銷售機構銷售基金產品時委托其他機構進行客戶身份識別的，應當通過合同、協議或者其他書面文件,明確雙方在客戶身份識別、客戶身份資料和交易記錄保存與信息交換、大額交易和可疑交易報告等方面的反洗錢職責和程序。

第六十五條

基金銷售機構應當建立健全檔案管理制度，妥善保管基金份額持有人的開戶資料和與銷售業務有關的其他資料。客戶身份資料自業務關系結束當年計起至少保存15年，與銷售業務有關的其他資料自業務發生當年計起至少保存15年。

第六十六條

基金銷售機構辦理基金的銷售業務，應當由基金銷售機構與基金管理人簽訂書面銷售協議，明確雙方的權利義務，并至少包括以下內容：

（一）銷售費用分配的比例和方式；

（二）基金持有人聯系方式等客戶資料的保存方式；

（三）對基金持有人的持續服務責任；

（四）反洗錢義務履行及責任劃分；

（五）基金銷售信息交換及資金交收權利義務。

未經簽訂書面銷售協議，基金銷售機構不得辦理基金的銷售。第六十七條

基金銷售機構應當將基金銷售業務資格的證明文件置備于基金銷售網點的顯著位置或者在其網站予以公示。

第六十八條

基金募集申請在完成向中國證監會注冊前，基金銷售機構不得辦理基金銷售業務，不得向公眾分發、公布基金宣傳推介材料或者發售基金份額。

第六十九條

基金銷售機構選擇合作的基金銷售相關機構應當符合監管部門的資質要求，并建立完善的合作基金銷售相關機構選擇標準和業務流程，充分評估相關風險，明確雙方的權利義務。

第七十條

基金份額登記機構是指辦理基金份額的登記過戶、存管和結算等業務的機構。基金份額登記機構可辦理投資人基金賬戶的建立和管理、基金份額注冊登記、基金銷售業務的確認、清算和結算、代理發放紅利、建立并保管基金份額持有人名冊等業務。

第七十一條

基金份額登記機構應當確保基金份額的登記過戶、存管和結算業務處理安全、準確、及時、高效。主要職責包括：

（一）建立并管理投資人基金份額賬戶；

（二）負責基金份額的登記；

（三）基金交易確認；

（四）代理發放紅利；

（五）建立并保管基金份額持有人名冊；

（六）登記代理協議規定的其他職責。

第七十二條

基金管理人變更基金份額登記機構的，應當在變更前將變更方案報中國證監會備案。

第七十三條

基金銷售機構、基金份額登記機構應當通過中國證監會指定的技術平臺進行數據交換，并完成基金注冊登記數據在中國證監會指定機構的集中備份存儲。數據交換應當符合中國證監會的有關規范。

第七十四條

開放式基金合同生效后，基金銷售機構應當按照法律、行政法規、中國證監會的規定和基金合同、銷售協議的約定，辦理基金份額的申購、贖回，不得擅自停止辦理基金份額的發售或者拒絕接受投資人的申購、贖回申請。基金管理人暫停或者開放申購、贖回等業務的，應當在公告中說明具體原因和依據。

第七十五條

基金銷售機構不得在基金合同約定之外的日期或者時間辦理基金份額的申購、贖回或者轉換。

投資人在基金合同約定之外的日期和時間提出申購、贖回或者轉換申請的，作為下一個交易日交易處理，其基金份額申購、贖回價格為下次辦理基金份額申購、贖回時間所在開放日的價格。

— 26 — 第七十六條

投資人申購基金份額時，必須全額交付申購款項，但中國證監會規定的特殊基金品種除外；投資人按規定提交申購申請并全額交付款項的，申購申請即為成立；申購申請是否生效以基金份額登記機構確認為準。

第七十七條

基金銷售機構應當提供有效途徑供基金投資人查詢基金合同、招募說明書等基金銷售文件。

第七十八條

基金銷售機構應當按照基金合同、招募說明書和基金銷售服務協議的約定向投資人收取銷售費用，并如實核算、記賬；未經基金合同、招募說明書、基金銷售服務協議約定，不得向投資人收取額外費用；未經招募說明書載明并公告，不得對不同投資人適用不同費率。

第七十九條

基金銷售機構及基金銷售相關機構應當依法為投資人保守秘密。

第八十條

基金銷售機構和基金銷售相關機構通過互聯網開展基金銷售活動的，應當報相關部門進行網絡內容服務商備案，其信息系統應當符合中國證監會基金銷售業務信息管理平臺的有關要求，并在向投資人開通前將基金銷售網站地址報中國證監會備案。

第八十一條

基金銷售機構公開發售以基金為投資標的的理財產品等活動的管理規定，由中國證監會另行規定。

第八十二條

基金銷售機構從事基金銷售活動，不得有下列情形：

（一）以排擠競爭對手為目的，壓低基金的收費水平；

（二）采取抽獎、回扣或者送實物、保險、基金份額等方式銷售基金；

（三）以低于成本的銷售費用銷售基金；

（四）承諾利用基金資產進行利益輸送；

（五）進行預約認購或者預約申購（基金定期定額投資業務除外），未按規定公告擅自變更基金的發售日期；

（六）挪用基金銷售結算資金；

（七）本辦法第三十五條規定的情形；

（八）中國證監會規定禁止的其他情形。

第七章 監督管理和法律責任

第八十三條

基金管理人應當自與基金銷售機構簽訂銷售協議之日起7日內，將銷售協議報送其主要經營活動所在地中國證監會派出機構。

第八十四條

基金銷售機構應當建立相關人員的離任審計或者離任審查制度。獨立基金銷售機構的董事長、總經理離任或者執行事務合伙人退伙的，應當根據中國證監會的規定進行審計。獨立基金銷售機構的其他高級管理人員，保險經紀公司、保險代理公司和證券投資咨詢機構負責基金銷售業務的高級管理人員，其他基金銷售機構負責基金銷售業務的部門負責人離任的，應當 — 28 — 根據中國證監會的規定進行審查。

第八十五條

基金銷售機構負責基金銷售業務的監察稽核人員應當及時檢查基金銷售業務的合法合規情況，并于結束一個季度內完成上監察稽核報告，予以存檔備查。

第八十六條

基金銷售機構應當根據中國證監會的要求履行信息報送義務。中國證監會及其派出機構對基金銷售機構從事基金銷售活動的情況進行定期或者不定期檢查，基金銷售機構應當予以配合。

第八十七條

基金銷售機構違反本辦法規定的，中國證監會及其派出機構可以責令改正，出具警示函暫停辦理相關業務；對直接負責的主管人員和其他直接責任人員，可以采取監管談話、出具警示函、暫停履行職務、認定為不適宜擔任相關職務者等行政監管措施。

第八十八條

商業銀行、證券公司、期貨公司、保險機構、證券投資咨詢機構、獨立基金銷售機構，以及中國證監會認定的其他機構進行基金銷售業務資格注冊時，隱瞞有關情況或者提供虛假材料的，中國證監會派出機構不予接受；已經接受的，不予注冊，并處以警告。

第八十九條

基金銷售機構從事基金銷售活動，存在下列情形之一的，將依據《證券投資基金法》對相關機構和人員進行處罰。

（一）未經中國證監會注冊或認定，擅自從事基金銷售業務

— 29 — 的；

（二）未向投資人充分揭示投資風險并誤導其購買與其風險承擔能力不相當的基金產品；

（三）挪用基金銷售結算資金或者基金份額的；

（四）未建立應急等風險管理制度和災難備份系統，或者泄露與基金份額持有人、基金投資運作相關的非公開信息的。

基金銷售機構存在上述情形，情節嚴重的，責令暫停或者終止基金銷售業務；構成犯罪的，依法移送司法機構，追究刑事責任。

第九十條

基金銷售機構從事基金銷售活動，有下列情形之一的，責令改正，單處或者并處警告、三萬元以下罰款；對直接負責的主管人員和其他直接責任人員，單處或者并處警告、三萬元以下罰款：

（一）基金銷售機構與未取得基金銷售業務資格或經中國證監會資質認定的機構或者個人合作，開辦基金銷售業務的；

（二）未按照本辦法第二十九條的規定開立與基金銷售有關的賬戶；

（三）未按照本辦法第三十四條的規定使用基金宣傳推介材料；

（四）違反本辦法第五十七條的規定，允許未經聘任的人員銷售基金或者未經中國證監會認可的人員宣傳推介基金；

（五）未按照本辦法第六十六條的規定簽訂書面銷售協議；

（六）違反本辦法第六十八條的規定，擅自向公眾分發、公布基金宣傳推介材料；

（七）違反本辦法第七十四條的規定，擅自停止辦理基金份額發售或者拒絕投資人的申購、贖回；

（八）違反本辦法第七十五條的規定，確定基金份額申購、贖回價格；

（九）未按照本辦法第七十八條的規定收取銷售費用并核算、記賬；

（十）從事本辦法第八十二條規定禁止的行為；

（十一）未按照本辦法第八十五條的規定進行自查，并編制監察稽核報告；

（十二）未按照本辦法第八十六條的規定履行信息報送義務或者配合中國證監會及其派出機構進行監督檢查。

基金銷售機構存在上述情形，情節嚴重的，責令暫停或者終止基金銷售業務；構成犯罪的，依法移送司法機構，追究刑事責任。

第九十一條

基金銷售機構獲得基金銷售業務資格后1年內未開展基金銷售業務，將終止基金銷售業務資格。

第九十二條

基金銷售機構被責令暫停基金銷售業務的，暫停期間不得從事下列活動：

（一）簽訂新的銷售協議；

（二）宣傳推介基金；

（三）發售基金份額；

（四）辦理基金份額申購。

基金銷售機構被責令終止基金銷售業務的，應當停止基金銷售活動。

基金銷售機構被責令暫停或者終止基金銷售業務的，基金管理人應當配合中國證監會指定的中介機構妥善處理有關投資人基金份額的申購、贖回、轉托管等業務，并可按照銷售協議的約定，依法要求銷售機構賠償有關損失。

第九十三條

基金銷售支付結算機構從事基金銷售支付結算活動，存在下列情形之一的，將依據《證券投資基金法》對相關機構和人員進行處罰。

（一）未經中國證監會認可，擅自開辦基金銷售支付結算業務的；

（二）未按照規定劃付基金銷售結算資金的；

（三）挪用基金銷售結算資金或者基金份額的；

（四）未建立應急等風險管理制度和災難備份系統，或者泄露與基金份額持有人、基金投資運作相關的非公開信息的。

基金銷售支付結算機構存在上述情形，情節嚴重的，責令暫停或者終止基金銷售支付結算業務；構成犯罪的，依法移送司法機構，追究刑事責任。

第九十四條

基金銷售支付結算機構被暫停或者終止基金銷售支付結算業務的，基金銷售機構和監督機構應當配合中國證監 — 32 — 會指定的中介機構妥善處理有關投資人基金份額的申購、贖回、轉托管等業務，并可按相關協議的約定，依法追償有關損失。

第八章 附 則

第九十五條

本辦法自2013年6月1日起施行。2011年6月9日發布的《證券投資基金銷售管理辦法》（證監會令第72號）同時廢止。