第一篇：證券投資基金銷售管理辦法-修訂說明

《證券投資基金銷售管理辦法》修訂說明

為規范基金銷售活動，保護基金投資人合法權益，促進基金市場健康發展，我們結合《證券投資基金銷售管理辦法》（以下簡稱《辦法》）實施6年來基金行業發展實踐，對《辦法》進行了修訂?，F將《辦法（修訂稿）》修訂情況說明如下：

一、修訂背景

《辦法》自2004年7月1日實施以來，在規范基金銷售市場秩序，保護基金投資人合法權益等方面發揮了重要作用。隨著基金市場的迅速發展，基金銷售機構、基金銷售人員、基金投資人的隊伍逐步壯大，基金銷售業務創新不斷涌現，《辦法》中的部分內容已不能適應市場發展的現狀，亟需予以調整。突出表現在：

（一）基金管理人與基金銷售機構部分權責不清，雙方權利義務不對等，造成對基金投資人服務缺位，投資人合法權益不能得到很好保障；

（二）基金銷售結算資金的安全管理規范有待進一步明確；

（三）專業基金銷售機構準入門檻過高，參與機構和人員較少，不利于基金銷售市場專業化服務水平的提高；

（四）業務分工越來越細，存在基金銷售機構將銷售業務部分環節外包的趨勢，市場出現了一些為基金銷售業務提供專門服務的機構，這些機構的業務規范需要予以明確；

（五）隨著基金行業的發展，銷售業務不斷創新，需要予以規范；

（六）近年來，我會相繼頒布了關于基金銷售信息管理平臺、內部控制、銷售適用性、基金宣傳推介材料、費用管理等一系列規范性文件，其中一些內容需在部門規章中予以進一步明確。

為適應新的市場形勢變化，2008年初，我會開始著手修訂《辦法》。起草過程中，我們多次征求了中國證券業協會和基金管理公司、商業銀行、證券公司、證券投資咨詢公司、中國證券登記結算有限責任公司等機構的意見，并吸收了各方的合理建議。2010年11月1日至16日，我會就《辦法（修訂稿）》向社會公開征求意見，我們采納了相關反饋意見，并修改了《辦法（修訂稿）》。

二、修訂的主要內容

（一）明確證券投資基金銷售結算資金的法律性質，明確基金銷售機構相關責任義務。

《基金法》明確了基金財產的獨立性，但未對基金銷售環節中各賬戶停留資金的性質予以明確。由于目前基金銷售結算資金主要以商業銀行、證券公司、基金管理公司和中登公司的名義存放于商業銀行，尚未發生過挪用基金銷售結算資金的情況，也未發生過上述資金或賬戶遭遇司法強制執行的情況。但由于基金銷售資金及賬戶性質不明確，基金銷售結算資金在理論上仍存在風險，因此多年來我會一直審慎審批專業基金銷售機構。為確保證

券投資基金交易結算資金的安全，需從法律上保證基金銷售結算資金為客戶資產。禁止任何單位或者個人以任何形式挪用基金銷售結算資金；相關機構破產或者清算時，基金銷售結算資金不屬于其破產財產或者清算財產。

《基金法》明確基金管理人與基金銷售機構的關系是委托代理關系，但在實踐中存在基金管理人與基金銷售機構部分權責不清晰，權利義務不對等等問題，造成對基金投資人服務缺位，投資人合法權益不能得到很好保障。為此，《辦法（修訂稿）》對雙方核心權利義務進行了規定，進一步明確了雙方的法定責任。

（二）調整基金銷售機構準入資格條件，降低“非專業”條件，提高“專業”條件。

經過多年的發展，我國基金銷售市場已形成以商業銀行銷售為主，基金管理公司和證券公司銷售為輔的多渠道銷售模式。但各渠道間發展不平衡，特別是證券投資咨詢公司和獨立基金銷售機構等專業銷售機構發展緩慢。2004年《辦法》頒布實施以來，僅有一家投資咨詢機構取得基金銷售資格。注冊資金等準入條件過高和缺少盈利模式是專業銷售機構發展緩慢的主要原因。為此，我們此次調整了專業銷售機構的準入條件：

1、將組織形式放寬為有限責任公司或合伙企業等形式；

2、將出資人放寬至具有基金、證券或其他金融相關從業經歷的專業個人出資人；

3、將具有基金從業資格人員最低數量從30人放寬至10人。準入條件調整后，將有更多的機構參與基金銷售業務。

此外，我們根據近兩年頒布的基金銷售機構內部控制、信息管理平臺、銷售適用性等規范性文件的要求，實質上提高了銷售專業水平的準入門檻。

（三）加強對基金銷售機構的日常管理。

截至2010年12月底，共有136家機構取得基金銷售業務資格，基金銷售網點逾12萬。隨著行業的發展，基金銷售監管已由準入監管為主逐步轉向日常監管為主。為此，我們增加了機構日常管理的相關內容。

（四）規范基金銷售支付結算。

基金銷售支付結算業務是基金銷售業務的重要環節，對基金銷售資金安全有序的管理是投資人財產安全的重要保障。近年來，基金銷售業務特別是專業基金銷售機構發展受制于支付結算業務的問題較為突出。為此，我們在《辦法（修訂稿）》中對基金銷售資金安全、資金流轉、支付業務、賬戶管理等問題做出了規范。

（五）增加基金銷售“增值服務費”內容。

盡管我國基金銷售費率平均水平與成熟市場相比基本一致，但我國同類基金中各基金銷售費率缺乏差異性。成熟市場基金銷售費率較靈活，專業理財顧問服務收取的銷售費用通常較高，有的可達5%，而自助服務收取的銷售費用很低甚至免傭。國內市場費率無差異的機制導致銷售機構收入與服務質量相關度低，專業化營銷服務缺乏盈利模式，投資者無法獲得專業理財服務。為

鼓勵銷售服務創新，引導和促進基金銷售機構進行差異化、專業化、高附加值的營銷服務，完善多元化、多層次基金銷售體系，《辦法（修改稿）》中新設了增值服務費，鼓勵銷售機構按照質價相符的原則，提高對基金投資人的服務質量；同時規定了增值服務應遵循的原則和收取的方式，并明確了投資人自主選擇的權利。

（六）完善基金宣傳推介。

2008年1月，我會取消了對基金宣傳推介材料的行政許可項目，改為事后備案方式監管。《辦法（修訂稿）》根據監管改革的情況和近年來基金宣傳推介業務中出現的問題，修改了相關條款。

（七）明確基金銷售業務規范。

結合近年來基金銷售業務發展實踐和業務創新，在基金銷售業務規范的部分，我們進一步明確了從業人員管理、銷售適用性原則、合格基金持有人、注冊登記機構業務規范、盤后交易控制、網上銷售規范等。

（八）落實監督管理與法律責任。

1、銷售機構合并分立的資格管理問題。近年來，銷售機構合并分立情況時有發生，對于合并分立后的資格管理問題《辦法》未予明確。《辦法（修訂稿）》對此問題進行了規定。

2、機構日常管理。《辦法（修訂稿）》規定分四個層次：第一，機構內部負責監察稽核的人員應及時檢查銷售業務合法合規

情況，并每年完成年度監察稽核報告；第二，基金銷售機構在取得基金銷售業務資格后，應將參與基金銷售業務的分支機構（網點）報其所在地我會派出機構備案，基本信息變更也應予以定期更新；第三，通過規范基金銷售機構向我會監管信息系統報送業務數據實現實時監控；第四，所有取得資格的機構注冊為行業協會的會員，接受自律管理。

3、法律責任。根據修改內容，對銷售違規處罰進行了調整。

三、公開征求意見及修改情況

公開征求意見期間，我們共收到36家機構的165條反饋意見和10名個人的10條反饋意見。我們對所有反饋意見進行了梳理和匯總，涉及對《辦法（修訂稿）》內容修改的反饋意見124條，將同類意見合并歸納共13項，經認真研究，擬采納5項，不采納8項。另有51條反饋意見是對《辦法（修訂稿）》執行細則的疑問，我們將通過頒布《關于實施<證券投資基金銷售管理辦法>的規定》（以下簡稱《實施規定》）對執行細則予以明確，并通過后續法規培訓對疑問進行解答。

（一）《辦法（修訂稿）》的主要修改情況

1、刪除第5條“非因基金投資人本身的債務或者法律規定的其他情形，不得查封、凍結、扣劃或者強制執行基金銷售結算資金?！?/p>

2、調整了專業基金銷售機構的部分準入條件。

（1）將第12條證券投資咨詢機構和第13條獨立基金銷售機構關于注冊資金的準入條件由征求意見稿的500萬調整為原《辦法》規定的2000萬。征求意見過程中，有機構提出“基金銷售機構需要設臵營業場地、開發系統，對投資人開展風險承受能力評價以及投資者教育活動等，應適當提高對獨立銷售機構的準入門檻，建議注冊資本應不低于2000萬”，予以采納。

（2）在第13條增加獨立基金銷售機構的組織形式為“有限責任公司、合伙企業或者符合中國證監會規定的其他形式?！闭髑笠庖娺^程中，部分機構建議增加獨立基金銷售機構的組織形式為股份有限公司。考慮到獨立基金銷售機構盈利模式和業務擴展尚在探索階段，起步初期主要還是考慮更多的專業人士參與設立，對于普通自然人暫不考慮其設立獨立銷售機構。為此，《管理辦法》目前先不設定股份公司形式的設立條件，但規定允許中國證監會認定的其他形式，待市場和監管條件成熟后再做規定。

（3）修改第14條、第15條關于自然人參股或出資設立獨立基金銷售機構的從業經歷條件，修改為“有從事證券、基金或者其他金融業務十年以上，或者證券、基金業務部門管理五年以上，或者擔任證券、基金行業高級管理人員三年以上的工作經歷”。近年來，銀行機構和其他一些從事金融業務的人員在理財產品銷售方面積累了一定專業經驗，拓寬準入條件，增加這類自然人參股或出資獨立基金銷售機構，以調動更多專業人員的積極性。

（4）將第20條獨立基金銷售機構設立分支機構、變更經營范圍、注冊資本或出資、股東或者合伙人、高級管理人員等事項改為事前備案，以強化對獨立基金銷售機構的監管。同時，增加對獨立基金銷售機構人員的監管，增加“獨立基金銷售機構經營期間取得基金從業資格的人員少于十人的，應于事后五個工作日向中國證監會報告，并于三十個工作日內將人員調整至規定要求”。

3、刪除第21條中關于基金銷售機構基本信息發生變更后10日內向中國證監會更新信息的規定，修改為基本信息“定期更新”。我們設臵更新信息的制度安排，主要考慮是及時更新合法銷售網點信息，方便基金投資人查詢，以防范非法基金銷售機構詐騙。鑒于國有大型商業銀行網點超過一萬，網點發生變更10日內報送存在難度，同時，非法機構主要是小機構，為此我們擬在《實施規定》安排，已有較好社會信譽的大型機構，即銷售網點逾1萬的銷售機構每年更新一次基本信息，銷售網點100個以上的機構每季度更新一次，不足100個網點的機構自基本信息發生變更之日起10日內更新信息。

為防范非法機構和人員擾亂銷售市場秩序，我們將與行業協會和證券投資者保護基金公司聯合開展投資者教育相關活動。同時，提醒基金投資人做好自我保護，在購買基金產品前能夠查詢銷售機構、銷售人員和基金產品的合法信息，謹防被騙。

4、根據第三輪中美戰略與經濟對話框架下經濟對話成果，允許符合條件的在華外資法人銀行在符合有關審慎監管要求的情況下，與本國銀行在互助基金分銷上享受同等權利。為此，第8條申請基金銷售機構的商業銀行包括在華外資法人銀行。

5、增加第82條“基金銷售機構應當建立相關人員的離任審計或者離任審查制度。獨立基金銷售機構的董事長、總經理離任或者執行事務合伙人退伙的，應當根據中國證監會的規定進行審計。獨立基金銷售機構的其他高級管理人員、證券投資咨詢機構負責基金銷售業務的高級管理人員、其他基金銷售機構負責基金銷售業務的部門負責人離任的，應當根據中國證監會的規定進行審查”。

此外，我們根據征求意見情況，在《辦法（修訂稿）》中增加了基金銷售機構應承擔的反洗錢和投資者教育責任，并對《辦法（修訂稿）》中的部分內容進行了解釋性修改和文字性修改。

（二）未采納意見的說明

1、部分機構建議將基金評價機構納入“基金銷售相關機構”的定義范圍?？紤]到基金評價機構不直接參與基金銷售業務的環節，且《證券投資基金評價業務管理暫行辦法》對評價業務已有規范要求，因此未予采納。

2、部分商業銀行建議降低對銀行從事基金銷售業務人員的資格要求。考慮到目前行業協會已針對銀行等基金銷售人員設臵了難度適當的基金銷售資格考試，這一準入門檻對從事基金銷售業務來說是必要的，且協會《關于發布〈中國證券業協會證券投

資基金銷售人員從業資質管理規則〉有關問題的通知》中已對商業銀行銷售人員取得銷售資格給予了相應寬限期，為此對建議不予采納。

3、部分機構建議進一步放寬獨立基金銷售機構的設立條件，如建議增加法人作為以合伙企業形式設立獨立基金銷售機構的合伙人條件，建議只限定5%以上股東的準入條件，建議對最低10名取得基金從業資格的人員給與一定的寬限期等。

考慮到基金銷售是以人力資本為核心的業務領域，給予具有專業能力和經驗的人員參與獨立基金銷售機構設立的機會。為此，暫不考慮普通自然人參與設立獨立基金銷售機構，同時法人參與設立獨立基金銷售機構可以通過有限責任公司的形式。10名人員取得基金從業資格的標準已經是保持獨立基金銷售機構專業性的最低要求了，且較原《辦法》30人的規定已有大幅度降低，無法給與更多寬限。

4、部分機構建議明確對基金銷售結算資金和賬戶管理的具體要求，如明確利息歸屬，賬戶報備方式，監督機構的資質要求，監督范圍，投資人結算賬戶的具體含義等。目前，我們正在起草《證券投資基金銷售結算資金管理規定》，將對上述問題予以明確，在《銷售辦法》里不再對基金銷售結算資金做其他具體要求。

5、部分機構建議取消第43條中“電視、電影、互聯網資料、公共網站鏈接形式的宣傳材料應當包括為時至少5秒鐘的風險提示影像顯示”的要求。我們在2008年1月頒布的《關于證券

投資基金宣傳推介材料監管事項的補充規定》中對紙質宣傳材料要求了近千字的風險提示函必備內容，以向投資人充分揭示風險，而對電子宣傳材料沒有最低風險提示要求。金融危機后，各國監管部門普遍采取增加對投資人風險提示的要求，因此有必要增加對電子宣傳材料的風險提示要求，建議不予采納。

6、部分機構建議明確增值服務的具體內容和收費方式?！朵N售辦法》允許基金銷售機構收取增值服務費主要是針對提供非法定和合同約定以外附加服務的收費依據。增值服務將體現各家基金銷售機構自身的專業服務水平，更多的服務是目前市場并未出現的創新服務。為鼓勵行業服務專業化和多樣化的發展，我們對具體內容不做規定。

7、部分機構建議對基金管理公司網上直銷的反洗錢責任予以豁免?！斗聪村X法》和人民銀行頒布的《金融機構客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》對金融機構委托其他金融機構進行身份驗證有具體要求，無法予以豁免。不予采納。

8、對第71條部分機構建議，由于基金注冊登記數據中央交換平臺尚在建設中，在法規中暫不明確要求。鑒于注冊登記數據交換中央平臺的建設對保障基金持有人權益，進一步簡化基金銷售機構業務流程都具有重要意義。平臺建設工作正在逐步推進，預計明年將基本完成。為此，我們考慮仍保留此項要求，對文字表述進行一定修改，并在《實施規定》中對于此項要求根據平臺建設情況給與執行的寬限期。

第二篇：《證券投資基金銷售管理辦法》修改說明

kaisiwangyulecheng8.com

《證券投資基金銷售管理辦法》修改說明

一、修改背景

《證券投資基金銷售管理辦法》（證監會第72號令，下稱《銷售辦法》）自2011年10月發布實施以來，為推動基金銷售機構多元化、專業化發展發揮了積極作用。截止目前，基金銷售機構涵蓋了商業銀行、證券公司、證券投資咨詢機構和獨立銷售機構等四類型機構，已有190家機構獲得基金銷售業務資格?！朵N售辦法》實施以來，證券投資咨詢機構參與基金銷售業務的數量從原先的1家增加到了6家，獨立基金銷售機構則從無發展到了現在的19家。新的基金銷售機構類型的出現，帶來了新的基金銷售業務模式和理念，促進了基金銷售機構間的差異化競爭，為行業的發展增添了活力。

然而，在實踐中我們發現，隨著基金行業的不斷創新發展，原《銷售辦法》中的部分規定與新形勢不相適應，需要及時調整。比如，基金銷售機構類型需要進一步擴展，以滿足不同類型投資者的理財需求和機構發展需要；在監管法律法規體系愈趨完善、監管手段愈趨豐富的情況下，可以對基金銷售機構準入環節的誠信合規要求進行調整，以促使更多具有專業理財產品銷售和客戶服務能力的機構進入基金銷售領域；有一部分基金銷售機構的分支機構通過多年的業務積累，從內部管控、人員配備等方面均具備獨立開展基金銷售的能力，但是受限于基金管理人只能與基金

kaisiwangyulecheng8.com

銷售機構總部簽訂銷售協議的規定限制，無法其貼近市場的優勢以更好的為投資人服務。與此同時，新《證券投資基金法》的頒布實施、基金代銷業務資格核準行政許可下放至證監會派出機構實施等，也對《銷售辦法》的修改提出了要求。

二、修改思路

鑒于上述情況，我們考慮對《銷售辦法》作出了進一步修改完善，以滿足和適應行業發展需要，主要內容有：

（一）將《銷售辦法》明確為對公開募集基金銷售業務的管理規范。

（二）對基金銷售業務資格申請實行注冊制，同時將基金銷售業務資格注冊、基金銷售機構持續動態監管等事項的實施主體調整為中國證監會派出機構。不再要求基金銷售機構向中國證監會派出機構報備分支機構（網點）信息。

（三）擴大基金銷售機構類型，推進期貨公司、保險機構等參與基金銷售業務，就其參與基金銷售業務的準入條件和監管要求進行明確。

（四）對各類基金銷售機構具有符合資質要求人員的數量進行明確，國有銀行、股份制商業銀行、郵政儲蓄銀行、證券公司以及保險公司等具有基金從業資格的人員不少于30人，城商行、農商行以及期貨公司等具有基金從業資格的人員不少于20人，獨立銷售機構、證券投資咨詢機構、保險經紀公司以及保險代理公司等具有基金從業資格的人員不少于10人；此外，各基金銷

kaisiwangyulecheng8.com

售機構還需滿足開展基金銷售業務的網點應有一名以上人員具備基金銷售業務資質的要求。

（五）對基金銷售業務資格申請機構因受到行政處罰而被限制申請資格的判斷標準進行調整，將其所受行政處罰區分為“重大處罰”和“一般處罰”，對限制申請基金銷售業務資格的范圍限定于“重大處罰”。具體執行中，對基金銷售業務資格申請機構所受行政處罰的“重大處罰”與“一般處罰”區分標準和實施程序為：首先依據做出處罰部門區分標準來執行；其次，若做出處罰部門無明確標準對其性質進行區分的，由申請主體提請相關部門作出書面說明；最后，若做出處罰部門既無明確標準又不做出書面說明的，則可由律師依據相關法律原則出具法律意見，就申請主體所受處罰是否屬于“重大處罰”做出判斷說明。

（六）將證券公司、期貨公司沒有挪用客戶資產/保證金等損害客戶利益的行為的時間要求由原先的2年提高到3年。

（七）取消對獨立銷售機構及其分支機構名稱、組織機構等方面的限制要求，以適應其拓展業務范圍參與其他金融產品銷售的需求。

（八）取消只有基金銷售機構總部方可與基金管理人簽訂銷售協議的限制，支持符合條件的基金銷售機構分支機構與基金管理人簽訂銷售協議并辦理基金的銷售業務。

（九）取消基金銷售人員未經基金銷售機構聘任不得從事基金銷售活動的要求，為下一步保險機構經紀人參與基金銷售業務

kaisiwangyulecheng8.com

預留政策空間。

（十）進一步加強對基金銷售機構、基金銷售支付結算機構等在業務開展過程違法違規行為的處罰力度。

第三篇：證券投資基金銷售管理辦法

【發布單位】中國證券監督管理委員會

【發布文號】中國證券監督管理委員會令第20號 【發布日期】2004-06-25 【生效日期】2004-07-01 【失效日期】

【所屬類別】國家法律法規

【文件來源】法律圖書館新法規速遞

證券投資基金銷售管理辦法

(中國證券監督管理委員會令第20號)

《證券投資基金銷售管理辦法》已經2004年6月4日中國證券監督管理委員會第93次主席辦公會議審議通過，現予公布，自2004年7月1日起施行。

主席 尚福林

二○○四年六月二十五日

第一章 總 則

第一條 為了規范證券投資基金的銷售活動，促進證券投資基金市場健康發展，根據《 證券投資基金法》及其他有關法律、行政法規，制定本辦法。

第二條 本辦法所稱證券投資基金（以下簡稱基金）銷售，包括基金管理人或者基金管理人委托的其他機構（以下簡稱代銷機構）宣傳推介基金，發售基金份額，辦理基金份額申購、贖回等活動。

第三條 基金管理人、代銷機構從事基金銷售活動，應當遵守法律、行政法規和中國證券監督管理委員會（以下簡稱中國證監會）的規定，不得損害國家利益、社會公共利益和投資人的合法權益。

第四條 基金管理人、代銷機構從事基金銷售活動，應當遵守基金合同、基金代銷協議的約定，遵循公開、公平、公正的原則，誠實守信，勤勉盡責，恪守職業道德和行為規范。

第五條 中國證監會及其派出機構依照法律、行政法規和本辦法的規定，對基金銷售活動實施監督管理。

第六條 基金行業的協會依據法律、行政法規、中國證監會的規定和自律規則，對基金銷售活動進行自律管理。

第二章 基金代銷機構

第七條 基金銷售由基金管理人負責辦理；基金管理人可以委托取得基金代銷業務資格的其他機構代為辦理，未取得基金代銷業務資格的機構，不得接受基金管理人委托，代為辦理基金的銷售。

第八條 商業銀行、證券公司、證券投資咨詢機構、專業基金銷售機構，以及中國證監會規定的其他機構可以向中國證監會申請基金代銷業務資格。

第九條 商業銀行申請基金代銷業務資格，應當具備下列條件：

（一）資本充足率符合國務院銀行業監督管理機構的有關規定；

（二）有專門負責基金代銷業務的部門；

（三）財務狀況良好，運作規范穩定，最近三年內沒有因違法違規行為受到行政處罰或者刑事處罰；

（四）具有健全的法人治理結構、完善的內部控制和風險管理制度，并得到有效執行；

（五）有與基金代銷業務相適應的營業場所、安全防范設施和其他設施；

（六）有安全、高效的辦理基金發售、申購和贖回業務的技術設施，基金代銷業務的技術系統已與基金管理人、基金托管人、基金登記機構相應的技術系統進行了聯機、聯網測試，測試結果符合國家規定的標準；

（七）制定了完善的業務流程、銷售人員執業操守、應急處理措施等基金代銷業務管理制度；

（八）公司及其主要分支機構負責基金代銷業務的部門取得基金從業資格的人員不低于該部門員工人數的二分之一，部門的管理人員已取得基金從業資格，熟悉基金代銷業務，并具備從事兩年以上基金業務或者五年以上證券、金融業務的工作經歷；

（九）中國證監會規定的其他條件。

第十條 證券公司申請基金代銷業務資格，除具備本辦法第九條第（二）項至第（九）項規定的條件外，還應當具備下列條件：

（一）凈資本等財務風險監控指標符合中國證監會的有關規定；

（二）最近兩年沒有挪用客戶資產等損害客戶利益的行為；

（三）沒有因違法違規行為正在被監管機構調查，或者正處于整改期間；

（四）沒有發生已經影響或可能影響公司正常運作的重大變更事項，或者訴訟、仲裁等其他重大事項。

第十一條 證券投資咨詢機構申請基金代銷業務資格，除具備本辦法第九條第（二）項至第（九）項和第十條第（三）項、第（四）項規定的條件外，還應當具備下列條件：

（一）注冊資本不低于兩千萬元人民幣，且必須為實繳貨幣資本；

（二）高級管理人員已取得基金從業資格，熟悉基金代銷業務，并具備從事兩年以上基金業務或者五年以上證券、金融業務的工作經歷；

（三）持續從事證券投資咨詢業務三個以上完整會計；

（四）最近三年沒有代理投資人從事證券買賣的行為。

第十二條 專業基金銷售機構申請基金代銷業務資格，除具備本辦法第九條第（三）項至第（七）項、第十條第（三）項和第（四）項，以及第十一條第（一）項和第（二）項規定的條件外，還應當具備下列條件：

（一）有符合規定的組織名稱、組織機構和經營范圍；

（二）主要出資人是依法設立的持續經營三個以上完整會計的法人，注冊資本不低于三千萬元人民幣，財務狀況良好，運作規范穩定，最近三年沒有因違法違規行為受到行政處罰或者刑事處罰；

（三）取得基金從業資格的人員不少于三十人，且不低于員工人數的二分之一；

（四）中國證監會規定的其他條件。

第十三條 申請基金代銷業務資格的機構，應當按照中國證監會的規定提交申請材料。

申請期間申請材料涉及的事項發生重大變化的，申請人應當自變化發生之日起五個工作日內向中國證監會提交更新材料。

第十四條 中國證監會依照《行政許可法》的規定，受理基金代銷業務資格的申請，并進行審查，做出決定。

第十五條 中國證監會根據審慎監管原則，可以組織專家評審會對基金代銷業務資格的申請進行評審。

第十六條 依法須辦理工商變更登記的，申請人應當在收到批準文件后按照有關規定向工商行政管理機關辦理變更登記手續。

第三章 基金宣傳推介材料

第十七條 本辦法所稱基金宣傳推介材料，是指為推介基金向公眾分發或者公布，使公眾可以普遍獲得的書面、電子或其他介質的信息，包括：

（一）公開出版資料；

（二）宣傳單、手冊、信函等面向公眾的宣傳資料；

（三）海報、戶外廣告；

（四）電視、電影、廣播、互聯網資料及其他音像、通訊資料；

（五）中國證監會規定的其他材料。

第十八條 基金管理人和基金代銷機構的基金宣傳推介材料，應當事先經基金管理人的督察長檢查，出具合規意見書，并報中國證監會備案。

中國證監會自收到備案材料之日起二十個工作日內，依法進行審查，出具是否有異議的書面意見。

第十九條 基金宣傳推介材料必須真實、準確，與基金合同、基金招募說明書相符，不得有下列情形：

（一）虛假記載、誤導性陳述或者重大遺漏；

（二）預測該基金的證券投資業績；

（三）違規承諾收益或者承擔損失；

（四）詆毀其他基金管理人、基金托管人或基金代銷機構，或者其他基金管理人募集或管理的基金；

（五）夸大或者片面宣傳基金，違規使用安全、保證、承諾、保險、避險、有保障、高收益、無風險等可能使投資人認為沒有風險的詞語；

（六）登載單位或者個人的推薦性文字；

（七）中國證監會規定禁止的其他情形。

第二十條 基金宣傳推介材料可以登載該基金、基金管理人管理的其他基金的過往業績，但基金合同生效不足六個月的除外。

基金宣傳推介材料登載過往業績，基金合同生效六個月以上但不滿一年的，應當登載從合同生效之日起計算的業績；基金合同生效一年以上但不滿十年的，應當登載自合同生效當年開始所有完整會計的業績，宣傳推介材料公布日在下半年的，還應登載當年上半的業績；基金合同生效十年以上的，應當登載最近十個完整會計的業績。

第二十一條 基金宣傳推介材料登載該基金、基金管理人管理的其他基金的過往業績，應當遵守下列規定：

（一）按照有關法律、行政法規的規定或者行業公認的準則計算基金的業績表現數據；

（二）引用的統計數據和資料應當真實、準確，并注明出處，不得引用未經核實、尚未發生或者模擬的數據；

（三）真實、準確、合理地表述基金業績和基金管理人的管理水平；

基金業績表現數據應當經基金托管人復核。

第二十二條 基金宣傳推介材料登載該基金、基金管理人管理的其他基金的過往業績，基金管理人應當特別聲明，基金的過往業績并不預示其未來表現，基金管理人管理的其他基金的業績并不構成新基金業績表現的保證。

第二十三條 基金宣傳推介材料對不同基金的業績進行比較，應當使用可比的數據來源、統計方法和比較期間，并且有關數據來源、統計方法應當公平、準確，具有關聯性。

第二十四條 基金宣傳推介材料附有統計圖表的，應當清晰、準確；提及第三方專業機構評價結果的，應當列明第三方專業機構的名稱及評價日期。

第二十五條 基金宣傳推介材料應當含有明確、醒目的風險提示和警示性文字，并使投資人在閱讀過程中不易忽略，以提醒投資人注意投資風險，仔細閱讀基金合同和基金招募說明書，了解基金的具體情況。

第二十六條 基金宣傳推介材料含有基金獲中國證監會核準內容的，應當特別聲明中國證監會的核準并不代表中國證監會對該基金的風險和收益做出實質性判斷、推薦或者保證。

第四章 基金銷售費用

第二十七條 基金管理人應當在基金合同、招募說明書中載明收取銷售費用的項目、條件和方式，在招募說明書中載明費率標準。

第二十八條 基金管理人發售基金份額、募集基金，可以收取認購費，但費率不得超過認購金額的百分之五。

基金管理人辦理開放式基金份額的申購，可以收取申購費，但費率不得超過申購金額的百分之五。

認購費和申購費可以在基金份額發售或者申購時收取，也可以在贖回時從贖回金額中扣除。

第二十九條 基金管理人辦理開放式基金份額的贖回，應當收取贖回費，但中國證監會另有規定的除外。

贖回費率不得超過基金份額贖回金額的百分之五，贖回費在扣除手續費后，余額不得低于贖回費總額的百分之二十五，并應當歸入基金財產。

第三十條 基金管理人可以根據投資人的認購金額、申購金額的數量適用不同的認購、申購費率標準。

第三十一條 基金管理人可以對選擇在贖回時繳納認購費或者申購費的基金份額持有人，根據其持有基金份額的期限適用不同的認購、申購費率標準。

第三十二條 基金管理人可以根據基金份額持有人持有基金份額的期限適用不同的贖回費率標準。

第三十三條 基金管理人可以從開放式基金財產中計提銷售服務費，用于基金的持續銷售和服務基金份額持有人，具體管理辦法由中國證監會另行規定。

第三十四條 基金行業的協會可以在自律規則中規定基金銷售費用的最低標準。

第五章 銷售業務規范

第三十五條 基金管理人、代銷機構應當建立健全并有效執行基金銷售業務制度和銷售人員的持續培訓制度，加強對基金銷售業務合規運作和銷售人員行為規范的檢查和監督。

第三十六條 基金管理人、代銷機構應當建立完善的基金份額持有人賬戶和資金賬戶管理制度，以及基金份額持有人資金的存取程序和授權審批制度。

第三十七條 基金管理人、代銷機構應當建立健全檔案管理制度，妥善保管基金份額持有人的開戶資料和與銷售業務有關的其他資料，保存期不少于十五年。

第三十八條 專業基金銷售機構應當專營基金代銷業務，但中國證監會另有規定的除外。

第三十九條 基金管理人委托其他機構辦理基金銷售業務的，被委托的機構應當取得基金代銷業務資格。

未經基金管理人或者代銷機構聘任，任何人員不得從事基金銷售活動；從事宣傳推介基金活動的人員還應當取得基金從業資格。

第四十條 基金管理人委托代銷機構辦理基金的銷售，應當與其簽訂書面代銷協議，約定支付報酬的比例和方式，明確雙方的權利和義務；未經簽訂書面代銷協議，代銷機構不得辦理基金的銷售。

代銷機構應當將基金代銷業務資格的證明文件置備于基金銷售網點的顯著位置，不得委托其他機構代為辦理基金的銷售。

基金管理人對代銷機構從事基金銷售活動負有監督檢查義務，發現代銷機構違規銷售基金的，應當予以制止；情節嚴重的，應當按約定解除代銷協議。

第四十一條 基金募集申請獲得中國證監會核準前，基金管理人、代銷機構不得辦理基金銷售業務，不得向公眾分發、公布基金宣傳推介材料或者發售基金份額。

第四十二條 基金管理人應當對基金宣傳推介材料的內容負責，確保向公眾分發、公布的材料與備案的材料一致。

代銷機構使用的基金宣傳推介材料，應當與備案的材料一致，基金管理人應當審查、檢查代銷機構使用的材料。

第四十三條 基金管理人、代銷機構應當在有證券投資基金托管業務資格的商業銀行開立與基金銷售有關的賬戶，并由該銀行對賬戶內的資金進行監督。

基金管理人應當將基金募集期間募集的資金存入專門賬戶，在基金募集行為結束前，任何人不得動用。

第四十四條 開放式基金合同生效后，基金管理人、代銷機構應當按照法律、行政法規、中國證監會的規定和基金合同、代銷協議的約定，辦理基金份額的申購、贖回，不得擅自停止辦理基金份額的發售或者拒絕投資人的申購、贖回。

第四十五條 基金管理人、代銷機構應當按照基金合同的約定和招募說明書的規定向投資人收取銷售費用，并如實核算、記賬；基金管理人、代銷機構未經基金合同約定，不得向投資人收取額外費用；未經招募說明書載明并公告，不得對不同投資人適用不同費率。

基金管理人應當按照代銷協議的約定向代銷機構支付報酬，并如實核算、記賬。

第四十六條 基金管理人、代銷機構應當依法為投資人保守秘密，不得泄漏投資人買賣、持有基金份額的信息或者其他信息。

第四十七條 基金管理人、代銷機構從事基金銷售活動，不得有下列情形：

（一）以排擠競爭對手為目的，壓低基金的收費水平；

（二）采取抽獎、回扣或者送實物、保險、基金份額等方式銷售基金；

（三）以低于成本的銷售費率銷售基金；

（四）募集期間對認購費打折；

（五）承諾利用基金資產進行利益輸送；

（六）挪用基金份額持有人的認購、申購、贖回資金；

（七）本辦法第十九條規定的情形；

（八）中國證監會規定禁止的其他情形。

第六章 監督管理和法律責任

第四十八條 基金管理人應當自簽訂代銷協議之日起七日內，將代銷協議報送中國證監會。

第四十九條 基金管理人的督察長應當檢查基金募集期間基金銷售活動的合法合規情況，并自基金募集行為結束之日起十日內編制專項報告，予以存檔備查。

第五十條 基金管理人的督察長應當定期檢查基金銷售活動的合法合規情況，在監察稽核季度報告中做專項說明，并報送中國證監會。

第五十一條 中國證監會及其派出機構對基金管理人、基金代銷機構從事基金銷售活動的情況進行定期或者不定期檢查，基金管理人、基金代銷機構應當予以配合。

第五十二條 基金管理人、代銷機構違反本辦法規定的，中國證監會及其派出機構可以責令整改，暫停辦理相關業務；對直接負責的主管人員和其他直接責任人員，可以采取監管談話、出具警示函、記入誠信檔案、暫停履行職務、認定為不適宜擔任相關職務者等行政監管措施。

第五十三條 基金管理人、代銷機構及其直接負責的主管人員和其他直接責任人員違反本辦法規定從事基金銷售活動，中國證監會依照法律、行政法規的有關規定進行行政處罰；法律、行政法規未做規定的，依照本辦法的規定進行行政處罰；涉嫌犯罪的，依法移送司法機關，追究其刑事責任。

第五十四條 商業銀行、證券公司、證券投資咨詢機構、專業基金銷售機構，以及中國證監會規定的其他機構申請基金代銷業務資格，隱瞞有關情況或者提供虛假材料的，中國證監會不予受理；已經受理的，不予批準，并處以警告。

第五十五條 未取得基金代銷業務資格，擅自開辦基金銷售業務的，責令改正，并處以警告、罰款；對直接負責的主管人員和其他直接責任人員，處以警告、罰款。

第五十六條 專業基金銷售機構未按照本辦法第三十八條的規定專營基金代銷業務，或者代銷機構未按照本辦法第四十條第二款的規定置備資格證明文件或違反規定，委托其他機構代為辦理基金銷售的，責令改正，并處以警告、罰款；情節嚴重的，責令暫停或者終止基金代銷業務；對直接負責的主管人員和其他直接責任人員，處以警告、罰款。

第五十七條 基金管理人違反本辦法第三十九條第一款的規定，委托未取得基金代銷業務資格的機構代為辦理基金銷售的，責令改正，并處以警告、罰款；對直接負責的主管人員和其他直接責任人員，處以警告、罰款。

第五十八條 基金管理人、代銷機構從事基金銷售活動，有下列情形之一的，責令改正，單處或者并處警告、罰款；對直接負責的主管人員和其他直接責任人員，單處或者并處警告、罰款：

（一）違反本辦法第三十九條第二款的規定，允許未經聘任的人員銷售基金或者未取得基金從業資格的人員宣傳推介基金；

（二）未按照本辦法第四十條第一款的規定簽訂書面代銷協議；

（三）違反本辦法第四十一條的規定，擅自向公眾分發、公布基金宣傳推介材料；

（四）未按照本辦法第四十二條的規定使用基金宣傳推介材料；

（五）未按照本辦法第四十三條的規定開立與基金銷售有關的賬戶；

（六）違反本辦法第四十四條的規定，擅自停止辦理基金份額發售或者拒絕投資人的申購、贖回；

（七）未按照本辦法第四十五條第一款的規定收取銷售費用并核算、記賬；

（八）未按照本辦法第四十六條的規定為投資人保守秘密；

（九）從事本辦法第四十七條規定禁止的行為；

（十）未按照本辦法第五十一條的規定配合中國證監會及其派出機構進行監督檢查。

代銷機構違反前款規定，情節嚴重的，責令暫停或者終止基金代銷業務。

第五十九條 基金管理人從事基金銷售活動，有下列情形之一的，責令改正，單處或者并處警告、罰款；對直接負責的主管人員和其他直接責任人員，單處或者并處警告、罰款：

（一）未按照本辦法第四十條第三款的規定履行監督檢查義務；

（二）未按照本辦法第四十五條第二款的規定向代銷機構支付報酬并核算、記賬；

（三）未按照本辦法第四十八條的規定報送代銷協議；

（四）未按照本辦法第四十九條的規定進行自查，并編制專項監察稽核報告；

（五）未按照本辦法第五十條的規定檢查基金銷售活動的合法合規情況，并做專項說明。

第六十條 代銷機構被責令暫停基金代銷業務的，暫停期間不得從事下列活動：

（一）簽訂新的代銷協議；

（二）宣傳推介基金；

（三）發售基金份額；

（四）辦理基金份額申購。

代銷機構被責令終止基金代銷業務的，應當停止基金銷售活動。

代銷機構被責令暫停或者終止基金代銷業務的，基金管理人應當妥善處理有關投資人的基金份額的申購、贖回，并可按照代銷協議的約定，依法要求代銷機構賠償有關損失。

第七章 附 則

第六十一條 本辦法自2004年7月1日起施行。中國證監會《 關于代理證券投資基金銷售業務的商業銀行完善內部合規控制制度和員工行為規范的指導意見》（證監發[2001]150號）、《 關于證券公司辦理開放式基金代銷業務有關問題的通知》（證監基金字[2002]33號）、《證券投資基金銷售管理暫行規定》（證監基金字[2002]66號）同時廢止。

本內容來源于政府官方網站，如需引用，請以正式文件為準。

第四篇：證券投資基金銷售管理辦法

證券投資基金銷售管理辦法

第一章 總 則

第一條

為了規范公開募集證券投資基金（以下簡稱基金）的銷售活動，促進證券投資基金市場健康發展，根據《證券投資基金法》、《證券法》及其他有關法律法規，制定本辦法。

第二條

本辦法所稱基金銷售，包括基金銷售機構宣傳推介基金，發售基金份額，辦理基金份額申購、贖回等活動。

基金銷售機構是指基金管理人以及經中國證券監督管理委員會（以下簡稱中國證監會）及其派出機構注冊的其他機構。

其他基金服務機構就其參與基金銷售業務的環節適用本辦法。其他基金服務機構包括為基金銷售機構提供支付結算服務、基金銷售結算資金監督、份額登記等與基金銷售業務相關服務的機構。

第三條

基金銷售機構從事基金銷售活動，應當遵守法律法規和中國證監會的規定，不得損害國家利益、社會公共利益和基金投資人的合法權益。

第四條

基金銷售機構從事基金銷售活動，應當遵守基金合同、基金銷售協議的約定，遵循公開、公平、公正的原則，誠實守信，勤勉盡責，恪守職業道德和行為規范。

— 1 — 第五條

基金銷售結算資金是基金投資人的交易結算資金，涉及基金銷售結算專用賬戶開立、使用、監督的機構不得將基金銷售結算資金歸入其自有財產。禁止任何單位或者個人以任何形式挪用基金銷售結算資金。相關機構破產或者清算時，基金銷售結算資金不屬于其破產財產或者清算財產。

基金銷售結算資金是指由基金銷售機構、基金銷售支付結算機構或者基金份額登記機構等基金銷售相關機構歸集的，在基金投資人結算賬戶與基金財產托管賬戶之間劃轉的基金申購（認購）、贖回、現金分紅等資金。

第六條

中國證監會及其派出機構依照法律法規和本辦法的規定，對基金銷售活動實施監督管理。

第七條

中國證券投資基金業協會（以下簡稱基金業協會）依據法律法規和自律規則，對基金銷售活動進行自律管理，并對基金銷售人員進行資格管理。

基金銷售機構及基金銷售服務機構可以加入基金業協會，接受行業協會的自律管理。

第二章 基金銷售機構

第八條

基金管理人可以辦理其募集的基金產品的銷售業務。商業銀行（含在華外資法人銀行，下同）、證券公司、期貨公司、保險機構、證券投資咨詢機構、獨立基金銷售機構以及中 — — 2 國證監會認定的其他機構從事基金銷售業務的，應向工商注冊登記所在地的中國證監會派出機構進行注冊并取得相應資格。

第九條

商業銀行、證券公司、期貨公司、保險機構、證券投資咨詢機構、獨立基金銷售機構以及中國證監會認定的其他機構申請注冊基金銷售業務資格，應當具備下列條件：

（一）具有健全的治理結構、完善的內部控制和風險管理制度，并得到有效執行；

（二）財務狀況良好，運作規范穩定；

（三）有與基金銷售業務相適應的營業場所、安全防范設施和其他設施；

（四）有安全、高效的辦理基金發售、申購和贖回等業務的技術設施，且符合中國證監會對基金銷售業務信息管理平臺的有關要求，基金銷售業務的技術系統已與基金管理人、中國證券登記結算公司相應的技術系統進行了聯網測試，測試結果符合國家規定的標準；

（五）制定了完善的資金清算流程，資金管理符合中國證監會對基金銷售結算資金管理的有關要求；

（六）有評價基金投資人風險承受能力和基金產品風險等級的方法體系；

（七）制定了完善的業務流程、銷售人員執業操守、應急處理措施等基金銷售業務管理制度，符合中國證監會對基金銷售機構內部控制的有關要求；

（八）有符合法律法規要求的反洗錢內部控制制度；

（九）中國證監會規定的其他條件。

第十條

商業銀行申請基金銷售業務資格，除具備本辦法第九條規定的條件外，還應當具備下列條件：

（一）有專門負責基金銷售業務的部門；

（二）資本充足率符合國務院銀行業監督管理機構的有關規定；

（三）最近3年內沒有受到重大行政處罰或者刑事處罰；

（四）公司負責基金銷售業務的部門取得基金從業資格的人員不低于該部門員工人數的1/2，負責基金銷售業務的部門管理人員取得基金從業資格，熟悉基金銷售業務，并具備從事基金業務2年以上或者在其他金融相關機構5年以上的工作經歷；公司主要分支機構基金銷售業務負責人均已取得基金從業資格；

（五）國有商業銀行、股份制商業銀行以及郵政儲蓄銀行等取得基金從業資格人員不少于30人；城市商業銀行、農村商業銀行、在華外資法人銀行等取得基金從業資格人員不少于20人。

第十一條 證券公司申請基金銷售業務資格，除具備本辦法第九條規定的條件外，還應當具備下列條件：

（一）有專門負責基金銷售業務的部門；

（二）凈資本等財務風險監控指標符合中國證監會的有關規定；

（三）最近3年沒有挪用客戶資產等損害客戶利益的行為；

— — 4

（四）沒有因違法違規行為正在被監管機構調查或者正處于整改期間，最近3年內沒有受到重大行政處罰或者刑事處罰；

（五）沒有發生已經影響或者可能影響公司正常運作的重大變更事項，或者訴訟、仲裁等其他重大事項；

（六）公司負責基金銷售業務的部門取得基金從業資格的人員不低于該部門員工人數的1/2，負責基金銷售業務的部門管理人員取得基金從業資格，熟悉基金銷售業務，并具備從事基金業務2年以上或者在其他金融相關機構5年以上的工作經歷；公司主要分支機構基金銷售業務負責人均已取得基金從業資格；

（七）取得基金從業資格的人員不少于30人。

第十二條

期貨公司申請基金銷售業務資格，除具備本辦法第九條規定的條件外，還應當具備下列條件：

（一）有專門負責基金銷售業務的部門；

（二）凈資本等財務風險監控指標符合中國證監會的有關規定；

（三）最近3年沒有挪用客戶保證金等損害客戶利益的行為；

（四）沒有因違法違規行為正在被監管機構調查或者正處于整改期間，最近3年內沒有受到重大行政處罰或者刑事處罰；

（五）沒有發生已經影響或者可能影響公司正常運作的重大變更事項，或者訴訟、仲裁等其他重大事項；

（六）公司負責基金銷售業務的部門取得基金從業資格的人員不低于該部門員工人數的1/2，負責基金銷售業務的部門管理人

— 5 — 員取得基金從業資格，熟悉基金銷售業務，并具備從事基金業務2年以上或者在其他金融相關機構5年以上的工作經歷；公司主要分支機構基金銷售業務負責人均已取得基金從業資格；

（七）取得基金從業資格的人員不少于20人。

第十三條

保險機構是指在中華人民共和國境內經中國保險監督管理委員會批準設立的保險公司、保險經紀公司和保險代理公司。

保險公司申請基金銷售業務資格，除具備本辦法第九條規定的條件外，還應當具備下列條件：

（一）有專門負責基金銷售業務的部門；

（二）注冊資本不低于5億元人民幣；

（三）償付能力充足率符合國務院保險業監督管理機構的有關規定；

（四）沒有因違法違規行為正在被監管機構調查或者正處于整改期間，最近3年內沒有受到重大行政處罰或者刑事處罰；

（五）沒有發生已經影響或者可能影響公司正常運作的重大變更或者訴訟、仲裁等重大事項；

（六）公司負責基金銷售業務的部門取得基金從業資格的人員不低于該部門員工人數的1/2，負責基金銷售業務的部門管理人員取得基金從業資格，熟悉基金銷售業務，并具備從事基金業務2年以上或者在其他金融相關機構5年以上的工作經歷；公司主要分支機構基金銷售業務負責人均已取得基金從業資格；

— — 6

（七）取得基金從業資格的人員不少于30人。

保險經紀公司和保險代理公司申請基金銷售業務資格，除具備本辦法第九條規定的條件外，還應當具備下列條件：

（一）有專門負責基金銷售業務的部門；

（二）注冊資本不低于5000萬元人民幣，且必須為實繳貨幣資本；

（三）公司負責基金銷售業務的高級管理人員已取得基金從業資格，熟悉基金銷售業務，并具備從事基金業務2年以上或者在其他金融相關機構5年以上的工作經歷；

（四）沒有因違法違規行為正在被監管機構調查或者正處于整改期間，最近3年內沒有受到重大行政處罰或者刑事處罰；

（五）沒有發生已經影響或者可能影響公司正常運作的重大變更或者訴訟、仲裁等重大事項；

（六）公司負責基金銷售業務的部門取得基金從業資格的人員不低于該部門員工人數的1/2，負責基金銷售業務的部門管理人員取得基金從業資格，熟悉基金銷售業務，并具備從事基金業務2年以上或者在其他金融相關機構5年以上的工作經歷；公司主要分支機構基金銷售業務負責人均已取得基金從業資格；

（七）取得基金從業資格的人員不少于10人。

第十四條

證券投資咨詢機構申請基金銷售業務資格，除具備本辦法第九條規定的條件外，還應當具備下列條件：

（一）有專門負責基金銷售業務的部門；

（二）注冊資本不低于2000萬元人民幣，且必須為實繳貨幣資本；

（三）公司負責基金銷售業務的高級管理人員已取得基金從業資格，熟悉基金銷售業務，并具備從事基金業務2年以上或者在其他金融相關機構5年以上的工作經歷；

（四）持續從事證券投資咨詢業務3個以上完整會計；

（五）最近3年沒有代理投資人從事證券買賣的行為；

（六）沒有因違法違規行為正在被監管機構調查，或者正處于整改期間；最近3年內沒有受到重大行政處罰或者刑事處罰；

（七）沒有發生已經影響或者可能影響公司正常運作的重大變更事項，或者訴訟、仲裁等其他重大事項；

（八）公司負責基金銷售業務的部門取得基金從業資格的人員不低于該部門員工人數的1/2，負責基金銷售業務的部門管理人員取得基金從業資格，熟悉基金銷售業務，并具備從事基金業務2年以上或者其他金融相關機構5年以上的工作經歷；公司主要分支機構基金銷售業務負責人均已取得基金從業資格；

（九）取得基金從業資格的人員不少于10人。

第十五條

獨立基金銷售機構可以專業從事基金及其他金融理財產品銷售，其申請基金銷售業務資格，除具備本辦法第九條規定的條件外，還應當具備下列條件：

（一）為依法設立的有限責任公司、合伙企業或者符合中國證監會規定的其他形式；

— — 8

（二）有符合規定的經營范圍；

（三）注冊資本或者出資不低于2000萬元人民幣，且必須為實繳貨幣資本；

（四）有限責任公司股東或者合伙企業合伙人符合本辦法規定；

（五）沒有發生已經影響或者可能影響機構正常運作的重大變更事項，或者訴訟、仲裁等其他重大事項；

（六）高級管理人員已取得基金從業資格，熟悉基金銷售業務，并具備從事基金業務2年以上或者在其他金融相關機構5年以上的工作經歷；

（七）取得基金從業資格的人員不少于10人。

第十六條

獨立基金銷售機構以有限責任公司形式設立的，其股東可以是企業法人或者自然人。

企業法人參股獨立基金銷售機構，應當具備以下條件：

（一）持續經營3個以上完整會計，財務狀況良好，運作規范穩定；

（二）最近3年沒有受到刑事處罰；

（三）最近3年沒有受到金融監管、行業監管、工商、稅務等行政管理部門的行政處罰；

（四）最近3年在自律管理、商業銀行等機構無不良記錄；

（五）沒有因違法違規行為正在被監管機構調查或者正處于整改期間。

— 9 — 自然人參股獨立基金銷售機構，應當具備以下條件：

（一）有從事證券、基金或者其他金融業務10年以上或者證券、基金業務部門管理5年以上或者擔任證券、基金行業高級管理人員3年以上的工作經歷；

（二）最近3年沒有受到刑事處罰；

（三）最近3年沒有受到金融監管、行業監管、工商、稅務等行政管理部門的行政處罰；

（四）在自律管理、商業銀行等機構無不良記錄；

（五）無到期未清償的數額較大的債務；

（六）最近3年無其他重大不良誠信記錄。

第十七條

獨立基金銷售機構以合伙企業形式設立的，其合伙人應當具備以下條件：

（一）有從事證券、基金或者其他金融業務10年以上或者證券、基金業務部門管理5年以上或者擔任證券、基金行業高級管理人員3年以上的工作經歷；

（二）最近3年沒有受到刑事處罰；

（三）最近3年沒有受到金融監管、工商、稅務等行政管理部門的行政處罰；

（四）在自律管理、商業銀行等機構無不良記錄；

（五）無到期未清償的數額較大的債務；

（六）最近3年無其他重大不良誠信記錄。

第十八條

申請基金銷售業務資格的機構，應當按照中國證 — 10 — 監會的規定提交申請材料。

申請期間申請材料涉及的事項發生重大變化的，申請人應當自變化發生之日起5個工作日內向工商注冊登記所在地的中國證監會派出機構提交更新材料。

第十九條 中國證監會派出機構依照《行政許可法》的規定，受理基金銷售業務資格的注冊申請，并進行審查，作出注冊或不予注冊的決定。

第二十條

依法必須辦理工商變更登記的，申請人應當在收到批準文件后按照有關規定向工商行政管理機關辦理變更登記手續。

第二十一條

獨立基金銷售機構申請設立分支機構的，應當具備下列條件：

（一）內部控制完善，經營穩定，有較強的持續經營能力，能有效控制分支機構風險；

（二）最近1年內沒有受到行政處罰或者刑事處罰；

（三）沒有因違法違規行為正在被監管機構調查，或者正處于整改期間；

（四）擬設立的分支機構有符合規定的辦公場所、業務人員、安全防范設施和與業務有關的其他設施；

（五）擬設立的分支機構有明確的職責和完善的管理制度；

（六）擬設立的分支機構取得基金從業資格的人員不少于2人；

（七）中國證監會規定的其他條件。

獨立基金銷售機構申請基金銷售業務資格時已經設立的分支機構,應當符合上述條件。

第二十二條

獨立基金銷售機構設立分支機構，變更經營范圍、注冊資本或者出資、股東或者合伙人、高級管理人員的，應當在變更前將變更方案報工商注冊登記所在地中國證監會派出機構備案。獨立基金銷售機構經營期間取得基金從業資格的人員少于10人或者分支機構經營期間取得基金從業資格的人員少于2人的，應當于5個工作日內向工商注冊登記所在地中國證監會派出機構報告，并于30個工作日內將人員調整至規定要求。

獨立基金銷售機構按照前款規定備案后，中國證監會派出機構根據本辦法第十五條、第十六條、第十七條、第十八條的規定進行持續動態監管。對于不符合基金銷售機構資質條件的機構責令限期改正，逾期未予改正的，取消基金銷售業務資格。

第二十三條

取得基金銷售業務資格的基金銷售機構，應當將機構基本信息報中國證監會備案，并予以定期更新。

第二十四條

基金銷售機構合并分立，基金銷售業務資格按下述原則管理：

（一）基金銷售機構新設合并的，新公司應當根據本辦法的規定向工商注冊登記所在地的中國證監會派出機構進行注冊，在新公司未完成注冊前，合并方基金銷售業務資格部分終止，新公司6個月內仍未完成注冊的，合并方基金銷售業務資格終止；

（二）基金銷售機構吸收合并且存續方不具備基金銷售業務資格的，存續方應當根據本辦法的規定向工商注冊登記所在地的中國證監會派出機構進行注冊，在存續方完成注冊前，被合并方基金銷售業務部分終止，存續方6個月內仍未完成注冊的，被合并方基金銷售業務資格終止；

（三）基金銷售機構吸收合并且被合并方不具備基金銷售業務資格的，基金銷售機構應當在被合并方分支機構（網點）符合基金銷售規范要求后，按本辦法第二十二條、第二十三條的要求備案，同時按照基金銷售信息管理平臺的相關要求將系統整合報告報中國證監會備案；

（四）基金銷售機構吸收合并，合并方和被合并方均具備基金銷售業務資格的，合并方應當按照基金銷售信息管理平臺的相關要求將系統整合報告報中國證監會備案；

（五）基金銷售機構分立的，新公司應當根據本辦法的規定向工商注冊登記所在地的中國證監會派出機構進行注冊。

基金銷售業務資格部分終止的，基金銷售機構可以辦理銷戶、贖回、轉托管轉出等業務，不得辦理開戶、認購、申購等業務。

第三章 基金銷售支付結算

第二十五條

基金銷售機構可以選擇商業銀行或者支付機構從事基金銷售支付結算業務。基金銷售支付結算機構應當確?；?/p>

— 13 — 金銷售結算資金安全、及時、高效的劃付。

第二十六條

基金銷售機構應當選擇具備下列條件的商業銀行或者支付機構從事基金銷售支付結算業務：

（一）有安全、高效的辦理支付結算業務的信息系統。該信息系統應當具有合法的知識產權，且與合作機構及監管機構完成聯網測試，測試結果符合國家規定標準；

（二）制訂了有效的風險控制制度；

（三）中國證監會規定的其他條件。

第二十七條

從事基金銷售支付結算業務的商業銀行除應當具備本辦法第二十六條規定的條件外，還應當具有基金銷售業務資格。

商業銀行為基金銷售機構提供支付結算服務的，應當根據商業銀行從事支付結算服務的價格收取相關費用。商業銀行收取超出支付結算服務費用的，應當與基金銷售機構簽訂銷售協議，并提供基金銷售相關服務，履行基金銷售相關責任。

第二十八條

從事基金銷售支付結算業務的支付機構除應當具備本辦法第二十六條規定的條件外，還應當取得中國人民銀行頒發的《支付業務許可證》，且公司基金銷售支付結算業務賬戶應當與公司其他業務賬戶有效隔離。

第二十九條 基金銷售機構、基金銷售支付結算機構、基金份額登記機構可以在具備基金銷售業務資格的商業銀行或者從事客戶交易結算資金存管的指定商業銀行開立基金銷售結算專用賬 — 14 — 戶。

基金銷售機構、基金銷售支付結算機構、基金份額登記機構開立基金銷售結算專用賬戶時，應當就賬戶性質、賬戶功能、賬戶使用的具體內容、監督方式、賬戶異常處理等事項以監督協議的形式與基金銷售結算資金監督機構做出約定。

基金銷售結算專用賬戶是指基金銷售機構、基金銷售支付結算機構或者基金份額登記機構用于歸集、暫存、劃轉基金銷售結算資金的專用賬戶。

基金銷售結算資金監督機構是指在基金銷售結算資金流轉過程中，對基金銷售相關機構開立、使用銷售賬戶的行為和基金銷售結算資金劃轉流程承擔監督職責的商業銀行或者中國證券登記結算有限責任公司。

第三十條

基金銷售結算專用賬戶的啟用、變更和撤銷應當按照規定向中國證監會及賬戶開立人所在地中國證監會派出機構備案。

第三十一條

基金銷售機構應當以基金投資人的結算賬戶作為其申購資金的銀行賬戶。

第四章 基金宣傳推介材料

第三十二條

本辦法所稱基金宣傳推介材料，是指為推介基金向公眾分發或者公布，使公眾可以普遍獲得的書面、電子或者

— 15 — 其他介質的信息，包括：

（一）公開出版資料；

（二）宣傳單、手冊、信函、傳真、非指定信息披露媒體上刊發的與基金銷售相關的公告等面向公眾的宣傳資料；

（三）海報、戶外廣告；

（四）電視、電影、廣播、互聯網資料、公共網站鏈接廣告、短信及其他音像、通訊資料；

（五）中國證監會規定的其他材料。

第三十三條

基金管理人的基金宣傳推介材料，應當事先經基金管理人負責基金銷售業務的高級管理人員和督察長檢查，出具合規意見書，并自向公眾分發或者發布之日起5個工作日內報主要經營活動所在地中國證監會派出機構備案。

其他基金銷售機構的基金宣傳推介材料，應當事先經基金銷售機構負責基金銷售業務和合規的高級管理人員檢查，出具合規意見書，并自向公眾分發或者發布之日起5個工作日內報工商注冊登記所在地中國證監會派出機構機構備案。

第三十四條

制作基金宣傳推介材料的基金銷售機構應當對其內容負責，保證其內容的合規性，并確保向公眾分發、公布的材料與備案的材料一致。

第三十五條

基金宣傳推介材料必須真實、準確，與基金合同、基金招募說明書相符，不得有下列情形：

（一）虛假記載、誤導性陳述或者重大遺漏；

（二）預測基金的證券投資業績；

（三）違規承諾收益或者承擔損失；

（四）詆毀其他基金管理人、基金托管人或者基金銷售機構，或者其他基金管理人募集或者管理的基金；

（五）夸大或者片面宣傳基金，違規使用安全、保證、承諾、保險、避險、有保障、高收益、無風險等可能使投資人認為沒有風險的或者片面強調集中營銷時間限制的表述；

（六）登載單位或者個人的推薦性文字；

（七）中國證監會規定的其他情形。

第三十六條

基金宣傳推介材料可以登載該基金、基金管理人管理的其他基金的過往業績，但基金合同生效不足6個月的除外。

基金宣傳推介材料登載過往業績的，應當符合以下要求：

（一）基金合同生效6個月以上但不滿1年的，應當登載從合同生效之日起計算的業績；

（二）基金合同生效1年以上但不滿10年的，應當登載自合同生效當年開始所有完整會計的業績，宣傳推介材料公布日在下半年的，還應當登載當年上半的業績；

（三）基金合同生效10年以上的，應當登載最近10個完整會計的業績；

（四）業績登載期間基金合同中投資目標、投資范圍和投資策略發生改變的，應當予以特別說明。

— 17 — 第三十七條

基金宣傳推介材料登載該基金、基金管理人管理的其他基金的過往業績，應當遵守下列規定：

（一）按照有關法律法規的規定或者行業公認的準則計算基金的業績表現數據；

（二）引用的統計數據和資料應當真實、準確，并注明出處，不得引用未經核實、尚未發生或者模擬的數據；

對于推介定期定額投資業務等需要模擬歷史業績的，應當采用我國證券市場或者境外成熟證券市場具有代表性的指數，對其過往足夠長時間的實際收益率進行模擬，同時注明相應的復合年平均收益率；此外，還應當說明模擬數據的來源、模擬方法及主要計算公式，并進行相應的風險提示；

（三）真實、準確、合理地表述基金業績和基金管理人的管理水平。

基金業績表現數據應當經基金托管人復核或者摘取自基金定期報告。

第三十八條

基金宣傳推介材料登載基金過往業績的，應當特別聲明，基金的過往業績并不預示其未來表現，基金管理人管理的其他基金的業績并不構成基金業績表現的保證。

第三十九條

基金宣傳推介材料對不同基金的業績進行比較的，應當使用可比的數據來源、統計方法和比較期間，并且有關數據來源、統計方法應當公平、準確，具有關聯性。

第四十條

基金宣傳推介材料附有統計圖表的，應當清晰、— 18 — 準確。

第四十一條

基金宣傳推介材料提及基金評價機構評價結果的，應當符合中國證監會關于基金評價結果引用的相關規范，并應當列明基金評價機構的名稱及評價日期。

第四十二條

基金宣傳推介材料登載基金管理人股東背景時，應當特別聲明基金管理人與股東之間實行業務隔離制度，股東并不直接參與基金財產的投資運作。

第四十三條 基金宣傳推介材料中推介貨幣市場基金的，應當提示基金投資人，購買貨幣市場基金并不等于將資金作為存款存放在銀行或者存款類金融機構，基金管理人不保證基金一定盈利，也不保證最低收益。

第四十四條

基金宣傳材料中推介保本基金的，應當充分揭示保本基金的風險，說明投資者投資于保本基金并不等于將資金作為存款存放在銀行或者存款類金融機構，并說明保本基金在極端情況下仍然存在本金損失的風險。

保本基金在保本期間開放申購的，應當在相關業務公告以及宣傳推介材料中說明開放申購期間，投資者的申購金額是否保本。

第四十五條

基金宣傳推介材料應當含有明確、醒目的風險提示和警示性文字，以提醒投資人注意投資風險，仔細閱讀基金合同和基金招募說明書，了解基金的具體情況。

有足夠平面空間的基金宣傳推介材料應當在材料中加入具有符合規定的必備內容的風險提示函。

— 19 — 電視、電影、互聯網資料、公共網站鏈接形式的宣傳推介材料應當包括為時至少5秒鐘的影像顯示，提示投資人注意風險并參考該基金的銷售文件。電臺廣播應當以旁白形式表達上述內容。

第四十六條

基金宣傳推介材料含有基金獲中國證監會核準內容的，應當特別聲明中國證監會的核準并不代表中國證監會對該基金的風險和收益做出實質性判斷、推薦或者保證。

第五章 基金銷售費用

第四十七條

基金管理人應當在基金合同、招募說明書或者公告中載明收取銷售費用的項目、條件和方式，在招募說明書或者公告中載明費率標準及費用計算方法。

第四十八條

基金銷售機構辦理基金銷售業務，可以按照基金合同和招募說明書的約定向投資人收取認購費、申購費、贖回費、轉換費和銷售服務費等費用?；痄N售機構收取基金銷售費用的，應當符合中國證監會關于基金銷售費用的有關規定。

第四十九條

基金銷售機構為基金投資人提供增值服務的，可以向基金投資人收取增值服務費。增值服務是指基金銷售機構在銷售基金產品的過程中，在確保遵守基金和相關產品銷售適用性原則的基礎上，向投資人提供的除法定或者基金合同、招募說明書約定服務以外的附加服務。

第五十條

基金銷售機構收取增值服務費的，應當符合下列 — 20 — 要求：

（一）遵循合理、公開、質價相符的定價原則；

（二）所有開辦增值服務的營業網點應當公示增值服務的內容；

（三）統一印制服務協議，明確增值服務的內容、方式、收費標準、期限及糾紛解決機制等；

（四）基金投資人應當享有自主選擇增值服務的權利，選擇接受增值服務的基金投資人應當在服務協議上簽字確認；

（五）增值服務費應當單獨繳納，不應從申購（認購）資金中扣除；

（六）提供增值服務和簽訂服務協議的主體應當是基金銷售機構，任何銷售人員不得私自收取增值服務費；

（七）相關監管機構規定的其他情形。

基金銷售機構提供增值服務并以此向投資人收取增值服務費的，應當將統一印制的服務協議向中國證監會備案。

第五十一條

基金管理人與基金銷售機構可以在基金銷售協議中約定依據基金銷售機構銷售基金的保有量提取一定比例的客戶維護費，用以向基金銷售機構支付客戶服務及銷售活動中產生的相關費用?；痄N售機構收取客戶維護費的，應當符合中國證監會關于基金銷售費用的有關規定。

第五十二條

基金管理人與基金銷售機構應當在基金銷售協議或者其補充協議中約定，雙方在申購（認購）費、贖回費、銷

— 21 — 售服務費等銷售費用的分成比例，并據此就各自實際取得的銷售費用確認基金銷售收入，如實核算、記賬，依法納稅。

第五十三條

基金業協會可以在自律規則中規定基金銷售費用的最低標準。

第六章 銷售業務規范

第五十四條

辦理基金銷售業務或者辦理基金銷售相關業務,并向基金銷售機構收取以基金交易（含開戶）為基礎的相關傭金的機構應當向中國證監會派出機構進行注冊或者經中國證監會認定。

未經注冊并取得基金銷售業務資格或者未經中國證監會認定的機構，不得辦理基金的銷售或者相關業務。任何個人不得以個人名義辦理基金的銷售或者相關業務。

第五十五條

基金銷售機構應當建立健全并有效執行基金銷售業務制度，加強對基金銷售業務合規運作的檢查和監督，確?；痄N售業務的執行符合中國證監會對基金銷售機構內部控制的有關要求。

第五十六條

基金銷售機構應當確保基金銷售信息管理平臺安全、高效運行，且符合中國證監會對基金銷售業務信息管理平臺的有關要求。

第五十七條

未經基金銷售機構聘任，任何人員不得從事基 — 22 — 金銷售活動，中國證監會另有規定的除外。

宣傳推介基金的人員、基金銷售信息管理平臺系統運營維護人員等從事基金銷售業務的人員應當取得基金銷售業務資格?；痄N售機構應當建立健全并有效執行基金銷售人員的持續培訓制度，加強對基金銷售人員行為規范的檢查和監督。

第五十八條

基金銷售機構應當建立完善的基金份額持有人賬戶和資金賬戶管理制度，以及基金份額持有人資金的存取程序和授權審批制度。

第五十九條

基金銷售機構在銷售基金和相關產品的過程中，應當堅持投資人利益優先原則，注重根據投資人的風險承受能力銷售不同風險等級的產品，把合適的產品銷售給合適的基金投資人。

第六十條

基金銷售機構應當建立基金銷售適用性管理制度,至少包括以下內容:

（一）對基金管理人進行審慎調查的方式和方法；

（二）對基金產品的風險等級進行設置、對基金產品進行風險評價的方式和方法；

（三）對基金投資人風險承受能力進行調查和評價的方式和方法；

（四）對基金產品和基金投資人進行匹配的方法。

第六十一條

基金銷售機構所使用的基金產品風險評價方法及其說明應當向基金投資人公開。

— 23 — 第六十二條

基金管理人在選擇基金銷售機構時應當對基金銷售機構進行審慎調查，基金銷售機構選擇銷售基金產品應當對基金管理人進行審慎調查。

第六十三條

基金銷售機構應當加強投資者教育，引導投資者充分認識基金產品的風險特征，保障投資者合法權益。

第六十四條

基金銷售機構辦理基金銷售業務時應當根據反洗錢法規相關要求識別客戶身份，核對客戶的有效身份證件，登記客戶身份基本信息，確保基金賬戶持有人名稱與身份證明文件中記載的名稱一致，并留存有效身份證件的復印件或者影印件。

基金銷售機構銷售基金產品時委托其他機構進行客戶身份識別的，應當通過合同、協議或者其他書面文件,明確雙方在客戶身份識別、客戶身份資料和交易記錄保存與信息交換、大額交易和可疑交易報告等方面的反洗錢職責和程序。

第六十五條

基金銷售機構應當建立健全檔案管理制度，妥善保管基金份額持有人的開戶資料和與銷售業務有關的其他資料?？蛻羯矸葙Y料自業務關系結束當年計起至少保存15年，與銷售業務有關的其他資料自業務發生當年計起至少保存15年。

第六十六條

基金銷售機構辦理基金的銷售業務，應當由基金銷售機構與基金管理人簽訂書面銷售協議，明確雙方的權利義務，并至少包括以下內容：

（一）銷售費用分配的比例和方式；

（二）基金持有人聯系方式等客戶資料的保存方式；

（三）對基金持有人的持續服務責任；

（四）反洗錢義務履行及責任劃分；

（五）基金銷售信息交換及資金交收權利義務。

未經簽訂書面銷售協議，基金銷售機構不得辦理基金的銷售。第六十七條

基金銷售機構應當將基金銷售業務資格的證明文件置備于基金銷售網點的顯著位置或者在其網站予以公示。

第六十八條

基金募集申請在完成向中國證監會注冊前，基金銷售機構不得辦理基金銷售業務，不得向公眾分發、公布基金宣傳推介材料或者發售基金份額。

第六十九條

基金銷售機構選擇合作的基金銷售相關機構應當符合監管部門的資質要求，并建立完善的合作基金銷售相關機構選擇標準和業務流程，充分評估相關風險，明確雙方的權利義務。

第七十條

基金份額登記機構是指辦理基金份額的登記過戶、存管和結算等業務的機構。基金份額登記機構可辦理投資人基金賬戶的建立和管理、基金份額注冊登記、基金銷售業務的確認、清算和結算、代理發放紅利、建立并保管基金份額持有人名冊等業務。

第七十一條

基金份額登記機構應當確?；鸱蓊~的登記過戶、存管和結算業務處理安全、準確、及時、高效。主要職責包括：

（一）建立并管理投資人基金份額賬戶；

（二）負責基金份額的登記；

（三）基金交易確認；

（四）代理發放紅利；

（五）建立并保管基金份額持有人名冊；

（六）登記代理協議規定的其他職責。

第七十二條

基金管理人變更基金份額登記機構的，應當在變更前將變更方案報中國證監會備案。

第七十三條

基金銷售機構、基金份額登記機構應當通過中國證監會指定的技術平臺進行數據交換，并完成基金注冊登記數據在中國證監會指定機構的集中備份存儲。數據交換應當符合中國證監會的有關規范。

第七十四條

開放式基金合同生效后，基金銷售機構應當按照法律、行政法規、中國證監會的規定和基金合同、銷售協議的約定，辦理基金份額的申購、贖回，不得擅自停止辦理基金份額的發售或者拒絕接受投資人的申購、贖回申請?；鸸芾砣藭和；蛘唛_放申購、贖回等業務的，應當在公告中說明具體原因和依據。

第七十五條

基金銷售機構不得在基金合同約定之外的日期或者時間辦理基金份額的申購、贖回或者轉換。

投資人在基金合同約定之外的日期和時間提出申購、贖回或者轉換申請的，作為下一個交易日交易處理，其基金份額申購、贖回價格為下次辦理基金份額申購、贖回時間所在開放日的價格。

— 26 — 第七十六條

投資人申購基金份額時，必須全額交付申購款項，但中國證監會規定的特殊基金品種除外；投資人按規定提交申購申請并全額交付款項的，申購申請即為成立；申購申請是否生效以基金份額登記機構確認為準。

第七十七條

基金銷售機構應當提供有效途徑供基金投資人查詢基金合同、招募說明書等基金銷售文件。

第七十八條

基金銷售機構應當按照基金合同、招募說明書和基金銷售服務協議的約定向投資人收取銷售費用，并如實核算、記賬；未經基金合同、招募說明書、基金銷售服務協議約定，不得向投資人收取額外費用；未經招募說明書載明并公告，不得對不同投資人適用不同費率。

第七十九條

基金銷售機構及基金銷售相關機構應當依法為投資人保守秘密。

第八十條

基金銷售機構和基金銷售相關機構通過互聯網開展基金銷售活動的，應當報相關部門進行網絡內容服務商備案，其信息系統應當符合中國證監會基金銷售業務信息管理平臺的有關要求，并在向投資人開通前將基金銷售網站地址報中國證監會備案。

第八十一條

基金銷售機構公開發售以基金為投資標的的理財產品等活動的管理規定，由中國證監會另行規定。

第八十二條

基金銷售機構從事基金銷售活動，不得有下列情形：

（一）以排擠競爭對手為目的，壓低基金的收費水平；

（二）采取抽獎、回扣或者送實物、保險、基金份額等方式銷售基金；

（三）以低于成本的銷售費用銷售基金；

（四）承諾利用基金資產進行利益輸送；

（五）進行預約認購或者預約申購（基金定期定額投資業務除外），未按規定公告擅自變更基金的發售日期；

（六）挪用基金銷售結算資金；

（七）本辦法第三十五條規定的情形；

（八）中國證監會規定禁止的其他情形。

第七章 監督管理和法律責任

第八十三條

基金管理人應當自與基金銷售機構簽訂銷售協議之日起7日內，將銷售協議報送其主要經營活動所在地中國證監會派出機構。

第八十四條

基金銷售機構應當建立相關人員的離任審計或者離任審查制度。獨立基金銷售機構的董事長、總經理離任或者執行事務合伙人退伙的，應當根據中國證監會的規定進行審計。獨立基金銷售機構的其他高級管理人員，保險經紀公司、保險代理公司和證券投資咨詢機構負責基金銷售業務的高級管理人員，其他基金銷售機構負責基金銷售業務的部門負責人離任的，應當 — 28 — 根據中國證監會的規定進行審查。

第八十五條

基金銷售機構負責基金銷售業務的監察稽核人員應當及時檢查基金銷售業務的合法合規情況，并于結束一個季度內完成上監察稽核報告，予以存檔備查。

第八十六條

基金銷售機構應當根據中國證監會的要求履行信息報送義務。中國證監會及其派出機構對基金銷售機構從事基金銷售活動的情況進行定期或者不定期檢查，基金銷售機構應當予以配合。

第八十七條

基金銷售機構違反本辦法規定的，中國證監會及其派出機構可以責令改正，出具警示函暫停辦理相關業務；對直接負責的主管人員和其他直接責任人員，可以采取監管談話、出具警示函、暫停履行職務、認定為不適宜擔任相關職務者等行政監管措施。

第八十八條

商業銀行、證券公司、期貨公司、保險機構、證券投資咨詢機構、獨立基金銷售機構，以及中國證監會認定的其他機構進行基金銷售業務資格注冊時，隱瞞有關情況或者提供虛假材料的，中國證監會派出機構不予接受；已經接受的，不予注冊，并處以警告。

第八十九條

基金銷售機構從事基金銷售活動，存在下列情形之一的，將依據《證券投資基金法》對相關機構和人員進行處罰。

（一）未經中國證監會注冊或認定，擅自從事基金銷售業務

— 29 — 的；

（二）未向投資人充分揭示投資風險并誤導其購買與其風險承擔能力不相當的基金產品；

（三）挪用基金銷售結算資金或者基金份額的；

（四）未建立應急等風險管理制度和災難備份系統，或者泄露與基金份額持有人、基金投資運作相關的非公開信息的。

基金銷售機構存在上述情形，情節嚴重的，責令暫?；蛘呓K止基金銷售業務；構成犯罪的，依法移送司法機構，追究刑事責任。

第九十條

基金銷售機構從事基金銷售活動，有下列情形之一的，責令改正，單處或者并處警告、三萬元以下罰款；對直接負責的主管人員和其他直接責任人員，單處或者并處警告、三萬元以下罰款：

（一）基金銷售機構與未取得基金銷售業務資格或經中國證監會資質認定的機構或者個人合作，開辦基金銷售業務的；

（二）未按照本辦法第二十九條的規定開立與基金銷售有關的賬戶；

（三）未按照本辦法第三十四條的規定使用基金宣傳推介材料；

（四）違反本辦法第五十七條的規定，允許未經聘任的人員銷售基金或者未經中國證監會認可的人員宣傳推介基金；

（五）未按照本辦法第六十六條的規定簽訂書面銷售協議；

（六）違反本辦法第六十八條的規定，擅自向公眾分發、公布基金宣傳推介材料；

（七）違反本辦法第七十四條的規定，擅自停止辦理基金份額發售或者拒絕投資人的申購、贖回；

（八）違反本辦法第七十五條的規定，確定基金份額申購、贖回價格；

（九）未按照本辦法第七十八條的規定收取銷售費用并核算、記賬；

（十）從事本辦法第八十二條規定禁止的行為；

（十一）未按照本辦法第八十五條的規定進行自查，并編制監察稽核報告；

（十二）未按照本辦法第八十六條的規定履行信息報送義務或者配合中國證監會及其派出機構進行監督檢查。

基金銷售機構存在上述情形，情節嚴重的，責令暫停或者終止基金銷售業務；構成犯罪的，依法移送司法機構，追究刑事責任。

第九十一條

基金銷售機構獲得基金銷售業務資格后1年內未開展基金銷售業務，將終止基金銷售業務資格。

第九十二條

基金銷售機構被責令暫停基金銷售業務的，暫停期間不得從事下列活動：

（一）簽訂新的銷售協議；

（二）宣傳推介基金；

（三）發售基金份額；

（四）辦理基金份額申購。

基金銷售機構被責令終止基金銷售業務的，應當停止基金銷售活動。

基金銷售機構被責令暫?；蛘呓K止基金銷售業務的，基金管理人應當配合中國證監會指定的中介機構妥善處理有關投資人基金份額的申購、贖回、轉托管等業務，并可按照銷售協議的約定，依法要求銷售機構賠償有關損失。

第九十三條

基金銷售支付結算機構從事基金銷售支付結算活動，存在下列情形之一的，將依據《證券投資基金法》對相關機構和人員進行處罰。

（一）未經中國證監會認可，擅自開辦基金銷售支付結算業務的；

（二）未按照規定劃付基金銷售結算資金的；

（三）挪用基金銷售結算資金或者基金份額的；

（四）未建立應急等風險管理制度和災難備份系統，或者泄露與基金份額持有人、基金投資運作相關的非公開信息的。

基金銷售支付結算機構存在上述情形，情節嚴重的，責令暫?；蛘呓K止基金銷售支付結算業務；構成犯罪的，依法移送司法機構，追究刑事責任。

第九十四條

基金銷售支付結算機構被暫?；蛘呓K止基金銷售支付結算業務的，基金銷售機構和監督機構應當配合中國證監 — 32 — 會指定的中介機構妥善處理有關投資人基金份額的申購、贖回、轉托管等業務，并可按相關協議的約定，依法追償有關損失。

第八章 附 則

第九十五條

本辦法自2013年6月1日起施行。2011年6月9日發布的《證券投資基金銷售管理辦法》（證監會令第72號）同時廢止。

第五篇：證券投資基金銷售管理辦法考試題庫

一、單選題

1、基金銷售機構在獲得基金銷售業務資格后，（）年內未開展基金銷售業務的，終止其基金銷售業務資格。A、2年 B、1年 B、3年 D、半年 答案： B 題目來源：《證券投資基金銷售管理辦法》第九十條

2、新修訂的《證券投資基金銷售管理辦法》自（）起施行。A、2011年10月1日 B、2004年6月25日 C、2011年1月1日 D、2006年1月1日 答案： A 題目來源：《證券投資基金銷售管理辦法》第九十三條

3、基金管理人應當自與基金銷售機構簽訂銷售協議之日起，7需將銷售協議報送（）A、中國證監會 B、中國證券業協會 C、中國人民銀行

D、主要經營活動所在地中國證監會派出機構 答案：C 題目來源：《證券投資基金銷售管理辦法》第八十一條

4、基金銷售機構應當根據（）的要求履行信息報送義務。A、基金銷售支付結算機構

日內B、中國證監會派出機構 C、中國證券業協會 D、中國證監會 答案：D 題目來源：《證券投資基金銷售管理辦法》第八十四條

5、（）對基金銷售機構從事基金銷售活動情況進行定期或者不定期檢查，基金銷售機構應當予以配合 A、中國證券業協會 B、中國證監會及其派出機構 C、基金銷售支付結算機構 D、中國登記結算公司 答案：B 題目來源：《證券投資基金銷售管理辦法》第八十四條

二、多選題

1、未取得基金銷售業務資格，擅自開辦基金銷售業務的，責令改正，并處以（）。

A、監管談話 B、警告 C、出具警示函 D、罰款 答案：B、D 題目來源：《證券投資基金銷售管理辦法》八十七條

2、基金銷售機構被責令暫停基金銷售業務的，暫停期間不得從事的活動有（）。A、簽訂新的銷售協議 B、宣傳推介基金 C、發售基金份額 D、辦理基金份額申購 答案：A、B、C、D 題目來源：《證券投資基金銷售管理辦法》九十一條

3、基金銷售機構從事基金銷售活動，有下列情形（），責令改正，單處或者并處警告、罰款；

A、未按照規定開立與基金銷售有關的賬戶； B、未按照規定使用基金宣傳推介材料；

C、違反《證券投資基金銷售管理辦法》的規定，允許未經聘任的人員銷售基金或者未取得基金銷售業務資格的人員宣傳推介基金； D、未按照規定簽訂書面銷售協議； 答案：A、B、C、D 題目來源：《證券投資基金銷售管理辦法》八十九條

4、基金銷售機構違反《證券投資基金銷售管理辦法》規定的，對直接負責的主管人員和其他直接責任人員，可以采?。ǎ┑刃姓O管措施。A、監管談話 B、出具警示函 C、暫停履行職務

D、認定為不適宜擔任相關職務 答案：A、B、C、D 題目來源：《證券投資基金銷售管理辦法》八十五條

5、基金銷售支付結算機構有以下（）情形之一的，責令暫?；蛘呓K止基金銷售支付結算業務。A、挪用基金銷售結算資金 B、高級管理人員調動 C、發生重大違法違規行為 D、變更經營范圍 答案：A、C 題目來源：《證券投資基金銷售管理辦法》九十二條

一、單選題

1、新修訂的《證券投資基金銷售管理辦法》自（）起施行。A、2010年10月1日 B、2004年6月25日 C、2011年10月1日 D、2006年1月1日 答案： C 題目來源：《證券投資基金銷售管理辦法》第九十三條

2、基金管理人應當自與基金銷售機構簽訂銷售協議之日起（）日內，將銷售協議報送其主要經營活動所在地中國證監會派出機構。A、1 B、7 C、5 D、10 答案： B 題目來源：《證券投資基金銷售管理辦法》第九十三條

3、基金銷售機構負責基金銷售業務的監察稽核人員應當及時檢查基金銷售業務的合法合規情況，并于結束（）內完成上監察稽核報告，予以存檔備查。A、一個月 B、一個季度 C、15個工作日 D、二個季度 答案： B 題目來源：《證券投資基金銷售管理辦法》第八十三條

4、基金銷售機構應當根據（）的要求履行信息報送義務。A、基金銷售支付結算機構 B、中國基金業協會 C、中國證券業協會 D、中國證監會 答案：D 題目來源：《證券投資基金銷售管理辦法》第八十四條

5、基金銷售機構應當建立相關人員的（）。A、離任審查制度

B、離任審計或者離任審查制度 C、離任審計 答案：B 題目來源：《證券投資基金銷售管理辦法》第八十二條

二、多選題

1、基金銷售支付結算機構有以下（）情形之一的，責令暫?；蛘呓K止基金銷售支付結算業務。A、挪用基金銷售結算資金 B、高級管理人員 C、變更經營范圍 D、發生重大違法違規行為 答案：A、D 題目來源：《證券投資基金銷售管理辦法》九十二條

2、基金銷售機構被責令暫?；痄N售業務的，暫停期間不得從事的活動有（）。A、簽訂新的銷售協議 B、宣傳推介基金 C、發售基金份額 D、辦理基金份額申購 答案：A、B、C、D 題目來源：《證券投資基金銷售管理辦法》九十一條

3、未取得基金銷售業務資格，擅自開辦基金銷售業務的，責令改正，并處以（）。

A、警告 B、監管談話 C、出具警示函 D、罰款 答案：A、D 題目來源：《證券投資基金銷售管理辦法》八十七條

4、基金銷售機構違反本辦法規定的，對直接負責的主管人員和其他直接責任人員，可以采?。ǎ┑刃姓O管措施。A、監管談話 B、出具警示函 C、暫停履行職務

D、認定為不適宜擔任相關職務 答案：A、B、C、D 題目來源：《證券投資基金銷售管理辦法》八十五條

5、獨立基金銷售機構的（）離任或者執行事務合伙人退伙的，應當根據中國證監會的規定進行審計。A、財務經理 B、董事長 C、總經理 D、銷售部門負責人 答案：B、C 題目來源：《證券投資基金銷售管理辦法》八十二條

一、單選題

1.從事基金銷售支付結算業務的支付機構除應當具備本辦法第二十四條規定的條件外，還應當取得（）頒發的《支付業務許可證》，且公司基金銷售支付結算業務賬戶應當與公司其他業務賬戶有效隔離。

A、中國銀監會 B、中國人民銀行 C、中國證券登記結算公司 D、中國證監會 答案：B 題目來源：《證券投資基金銷售管理辦法》第二十六條 2.基金銷售結算專用賬戶的啟用、（）和撤銷應當按照規定向中國證監會及賬戶開立人所在地中國證監會派出機構備案。

A、修改 B、變更 C、轉移 D、更換 答案：B 題目來源：《證券投資基金銷售管理辦法》第二十八條 3.基金管理人的基金宣傳推介材料，應當事先經基金管理人負責基金銷售業務的高級管理人員和督察長檢查，出具合規意見書，并自向公眾分發或者發布之日起（）個工作日內報基金管理人主要經營活動所在地中國證監會派出機構備案。

A、3 B、4 C、5 D、7 答案：C 題目來源：《證券投資基金銷售管理辦法》第三十一條 4.基金宣傳推介材料可以登載該基金、基金管理人管理的其他基金的過往業績，但基金合同生效不足（）個月的除外。

A、1 B、4 C、5 D、6 答案：D 題目來源：《證券投資基金銷售管理辦法》第三十四條 5.基金宣傳推介材料含有基金獲中國證監會核準內容的，應當特別聲明中國證監會的核準并不代表中國證監會對該基金的風險和（）做出實質性判斷、推薦或者保證。

A、收益 B、利潤 C、損失 D、效益 答案：A 題目來源：《證券投資基金銷售管理辦法》第四十四條

二、多選題

1.以下有關基金宣傳材料說法正確的有（）

A、基金宣傳推介材料附有統計圖表的，應當清晰、準確。B、基金宣傳推介材料登載基金管理人股東背景時，應當特別聲明基金管理人與股東之間實行業務隔離制度，股東并不直接參與基金財產的投資運作。

C、基金宣傳推介材料對不同基金的業績進行比較的，應當使用可比的數據來源、統計方法和比較期間，并且有關數據來源、統計方法應當公平、準確，具有關聯性。

D、基金宣傳材料中推介保本基金的，可以宣傳本金安全。答案：ABC 題目來源：《證券投資基金銷售管理辦法》第四十二條，第四十條，第三十八條，三十七條

2.基金宣傳推介材料登載過往業績的，說法正確的是（）： A、基金合同生效6個月以上但不滿1年的，應當登載從合同生效之日起計算的業績；

B、基金合同生效1年以上但不滿10年的，應當登載自合同生效當年開始所有完整會計的業績，宣傳推介材料公布日在下半年的，還應當登載當年上半的業績；

C、基金合同生效10年以上的，應當登載最近10個完整會計的業績；

D、為控制風險，基金宣傳推介材料不能登載過往業績。答案：ABC 題目來源：《證券投資基金銷售管理辦法》第三十四條 3.基金宣傳推介材料必須真實、準確，與基金合同、基金招募說明書相符，不得有下列情形：（）

A、預測基金的證券投資業績； B、違規承諾收益或者承擔損失； C、登載單位或者個人的推薦性文字； D、登載過往業績。答案：ABC 題目來源：《證券投資基金銷售管理辦法》第三十三條 4.基金銷售機構應當選擇具備下列那些條件的商業銀行或者支付機構從事基金銷售支付結算業務：（）

A、取得中國證監會批文；

B、有安全、高效的辦理支付結算業務的信息系統。該信息系統應當具有合法的知識產權，且與合作機構及監管機構完成聯網測試，測試結果符合國家規定標準；

C、制訂了有效的風險控制制度； D、中國證監會規定的其他條件。答案：BCD 題目來源：《證券投資基金銷售管理辦法》第二十四條 5.基金銷售機構可以選擇商業銀行或者支付機構從事基金銷售支付結算業務。基金銷售支付結算機構應當確?；痄N售結算資金（）、（）、（）的劃付。A、安全 B、及時 C、準確 D、高效 答案：ABD 題目來源：《證券投資基金銷售管理辦法》第二十三條 單選：

1.基金銷售機構及基金銷售相關機構應當加入______,接受其自律管理。

A證券業協會 B 基金業協會 C 中國證監會 D銀行業協會 答案：B 題目來源：《證券投資基金銷售管理辦法》第七條

2.申請基金銷售業務資格的機構，應當按照中國證監會的規定提交申請材料。申請期間申請材料涉及的事項發生重大變化的，申請人應當自變化發生之日起_____個工作日內向中國證監會提交更新材料。A 3 B 5 C 10 D 15 答案：B 題目來源：《證券投資基金銷售管理辦法》第十六條

3．中國證監會依照______的規定，受理基金銷售業務資格的申請，并進行審查，做出決定。

A 公司法 B 證券法 C 行政許可法 D基金法 答案：C 題目來源：《證券投資基金銷售管理辦法》第十六條

4.取得基金銷售業務資格的基金銷售機構，應當將機構基本信息報中國證監會備案，將參與基金銷售業務的分支機構（網點）基本信息報_____備案，并予以定期更新。A 中國證監會 B 中國證券業協會

C 基金銷售機構所在地證監會派出機構 D 分支機構所在地中國證監會派出機構 答案：D 題目來源：《證券投資基金銷售管理辦法》第二十一條

5．基金銷售機構新設合并的，新公司應當根據本辦法的規定申請基金銷售業務資格，在新公司未取得基金銷售業務資格前，合并方基金銷售業務資格部分終止，新公司_____個月內仍未取得基金銷售業務資格的，合并方基金銷售業務資格終止； A 2 B 3 C 6 D 12 答案：C 題目來源：《證券投資基金銷售管理辦法》第二十二條 多選：

1.證券投資基金（以下簡稱基金）銷售包括： A 基金銷售機構宣傳推介基金 B 發售基金份額 C 辦理基金份額申購 D 贖回 答案：ABCD 題目來源：《證券投資基金銷售管理辦法》第二條

2.獨立基金銷售機構以有限責任公司形式設立的, 其股東可以是_______：

A 企業法人 B 自然人 C 國家機關 D 事業單位 答案：AB 題目來源：《證券投資基金銷售管理辦法》第十四條 3．企業法人參股獨立基金銷售機構，應當具備以下條件： A 持續經營3個以上完整會計，財務狀況良好，運作規范穩定 B 最近2年沒有受到金融監管、行業監管、工商、稅務等行政管理部門的行政處罰

C 最近3年在自律管理、商業銀行等機構無不良記錄

D 沒有因違法違規行為正在被監管機構調查或者正處于整改期間 答案：ACD 題目來源：《證券投資基金銷售管理辦法》第十四條 4．自然人參股獨立基金銷售機構，應當具備的條件包括： A 有從事證券、基金或者其他金融業務10年以上或者證券、基金業務部門管理5年以上或者擔任證券、基金行業高級管理人員5年以上的工作經歷

B 最近三年沒有受到刑事處罰

C 最近兩年沒有受到金融監管、行業監管、工商、稅務等行政管理部門的行政處罰

D 無到期未清償的數額較大的債務 答案：BD 題目來源：《證券投資基金銷售管理辦法》第十四條

5．基金銷售業務資格部分終止的，基金銷售機構可以辦理以下哪些業務：

A 開戶 B 銷戶 C 轉托管轉出 D 認購、申購 E贖回 答案：BCE 題目來源：《證券投資基金銷售管理辦法》第二十二條 單選：

1、基金銷售機構應當建立健全檔案管理制度，妥善保管基金份額持有人的開戶資料和與銷售業務有關的其他資料?？蛻羯矸葙Y料自業務關系結束當年計起至少保存（）年，與銷售業務有關的其他資料自業務發生當年計起至少保存15年。A.10 B.12 C.15 D.20 答案： C 題目來源：《證券投資基金銷售管理辦法》第六十三條

2、基金銷售機構收取增值服務費應（）。A、直接從認購（申購）費中扣除 B、包含在管理費中 C、應當單獨繳納 D、無需支付 答案：C 題目來源：《證券投資基金銷售管理辦法》第四十八條

3、基金銷售機構提供增值服務并以此向投資人收取增值服務費的，應當將統一印制的服務協議向（）備案。A、中國證監會 B、中國證券業協會 C、證券交易所 C、中國證券登記結算公司 答案： A 題目來源：《證券投資基金銷售管理辦法》第四十八條

（七）4、基金銷售機構在銷售基金和相關產品的過程中，應當堅持投資人（）原則，注重根據投資人的風險承受能力銷售不同風險等級的產品

A、利益優先 B、時間優先 C、價格優先 D、業績優先 答案;A 題目來源：《證券投資基金銷售管理辦法》第五十七條

5、基金維護費主要用于（）A、支持基金公司日常開支 B、用于公司廣告及宣傳活動 C、用于基金的銷售

D、支付客戶服務及銷售活動中產生的相關費用 答案：D 題目來源：《證券投資基金銷售管理辦法》第四十九條

6、基金注冊登記機構應當確保基金份額的()業務處理安全、準確、及時、高效。A、交易 B、登記過戶 C、資金存取 D、結算 答案：BD 題目來源：《證券投資基金銷售管理辦法》第六十九條

7、基金銷售機構辦理基金的銷售業務，應當由基金銷售機構總部與基金管理人簽訂書面銷售協議，明確雙方的權利義務，并至少包括以下內容：（）A.銷售費用分配的比例和方式

B.基金持有人聯系方式等客戶資料的保存方式 C.對基金持有人的持續服務責任 D.反洗錢義務履行及責任劃分

E.基金銷售信息交換及資金交收權利義務 答案： A B C D E 題目來源：《證券投資基金銷售管理辦法》第六十三條

8、基金銷售機構不得在基金合同約定之外的日期或者時間辦理基金份額的（）。

A、申購 B、贖回 C、轉換 D、過戶 答案：ABC 題目來源：《證券投資基金銷售管理辦法》第七十三條

9、基金銷售機構辦理基金的銷售業務，應當由基金銷售機構總部與基金管理人簽訂書面銷售協議，明確雙方的權利義務，并至少包括以下內容()A.銷售費用分配的比例和方式； B.了解基金持有人的基金資產比例 C.對基金持有人的持續服務責任； D.反洗錢義務履行及責任劃分； E.基金銷售信息交換及資金交收權利義務

答案：ACDE 題目來源：《證券投資基金銷售管理辦法》第六十四條

10、基金管理人與基金銷售機構應當在基金銷售協議或者其補充協議中約定，雙方在（）

等銷售費用的分成比例，并據此就各自實際取得的銷售費用確認基金銷售收入，如實核算、記賬，依法納稅。

A.申購（認購）費 B.贖回費 C.銷售服務費 D.手續費 E.廣告費

答案：A B C 題目來源：《證券投資基金銷售管理辦法》第五十條

一、單選題

1、基金銷售機構收取增值服務費的，應當遵循合理、、質價相符的定價原則。

A、公開 B、公平C、公正 D、平等 答案： A 題目來源：《證券投資基金銷售管理辦法》第四十八條

2、基金銷售機構提供增值服務并以此向投資人收取增值服務費的，應當將統一印制的服務協議向 備案。

A、中國證券業協會 B、中國證監會 C、滬深交易所 D、中國登記結算公司

答案：B 題目來源：《證券投資基金銷售管理辦法》第四十八條

3、基金業協會可以在自律規則中規定基金銷售費用的。A、最低標準 B、最高標準 C、統一標準 D、特殊標準 答案：A 題目來源：《證券投資基金銷售管理辦法》第五十一條

4、基金銷售機構在銷售基金和相關產品的過程中，應當堅持 利益優先原則，注重根據投資人的風險承受能力銷售不同風險等級的產品，把合適的產品銷售給合適的基金投資人。

A、投資人 B、金融自營部門 C、機構大戶 D、基金公司 答案：A 題目來源：《證券投資基金銷售管理辦法》第五十七條

5、基金銷售機構應當建立健全檔案管理制度，妥善保管基金份額持有人的開戶資料和與銷售業務有關的其他資料?？蛻羯矸葙Y料自業務關系結束當年計起至少保存 年，與銷售業務有關的其他資料自業務發生當年計起至少保存 年。

A、10/10 B、10/15 C、15/10 D、15/15 答案：D 題目來源：《證券投資基金銷售管理辦法》第六十三條

二、多選題

1、基金銷售機構辦理基金銷售業務，可以按照基金合同和招募說明書的約定向投資人收取、、、和 等費用?；痄N售機構收取基金銷售費用的，應當符合中國證監會關于基金銷售費用的有關規定。

A、認購費 B、申購費 C、贖回費 D、轉換費 E、銷售服務費

答案： A、B、C、D、E 題目來源：《證券投資基金銷售管理辦法》第四十六條

2、基金銷售機構應當建立基金銷售適用性管理制度,以下哪些是正確的（）：

A、需要對基金管理人進行審慎調查的方式和方法

B、需要對基金產品的風險等級進行設臵、并且有對基金產品進行風險評價的方式和方法

C、無需對基金投資人風險承受能力進行調查

D、無需基金產品和基金投資人進行匹配，保守型依然可以購買高風險基金產品

答案： A、B 題目來源：《證券投資基金銷售管理辦法》第五十八條

3、基金注冊登記機構主要職責包括：（）： A、建立并管理投資人基金份額賬戶； B、負責基金份額的登記； C、代理基金買賣交易； D、代理發放紅利；

E、建立并保管基金份額持有人名冊； F、登記代理協議規定的其他職責。答案： A、B、D、E、F 題目來源：《證券投資基金銷售管理辦法》第六十九條

4、投資人申購基金份額時，（）：

A、必須全額交付申購款項，但中國證監會規定的特殊基金品種除外；

B、可以分期交付申購款項，但中國證監會規定的特殊基金品種除外；

C、申購申請是否成功以基金注冊登記機構確認為準； D、申購申請是否成功以基金管理人和基金銷售機構共同確認為準。

答案： A、C 題目來源：《證券投資基金銷售管理辦法》第七十四條

5、基金銷售機構從事基金銷售活動，不得有下列情形：（）A、以排擠競爭對手為目的，壓低基金的收費水平；

B、采取抽獎、回扣或者送實物、保險、基金份額等方式銷售基金；

C、以低于成本的銷售費用銷售基金； D、募集期間對認購費打折（含網上、電話等自助交易模式的認購業務）；

E、承諾利用基金資產進行利益輸送； F、挪用基金銷售結算資金； 答案： A、B、C、D、E、F 題目來源：《證券投資基金銷售管理辦法》第八十條 單選題：

1、根據《證券投資基金銷售管理辦法》，從事基金銷售支付結算業務的支付機構應當取得（）頒發的《支付業務許可證》。A、中國證監會 B、中國證券登記結算公司 C、中國銀監會 D、中國人民銀行 答案：D 題目來源：《證券投資基金銷售管理辦法》第二十六條

2、根據《證券投資基金銷售管理辦法》，基金銷售結算專用賬戶的啟用、變更和撤銷應當按照規定向（）及賬戶開立人所在地中國證監會派出機構備案。

A、中國證監會 B、中國證券登記結算公司 C、中國證券業協會 D、商業銀行 答案：A 題目來源：《證券投資基金銷售管理辦法》第二十八條

3、通聯支付網絡服務股份有限公司是為基金管理公司網上直銷業務提供支付結算服務的第三方支付機構，根據《證券投資基金銷售管理辦法》，它的核心職責是（）。A、降低支付成本，提高銷售機構的競爭力 B、規范銷售結算賬戶體系，保護基金投資人利益 C、確?；痄N售結算資金安全、及時、高效的劃付 D、提升支付結算效率，為基金管理公司創造價值 答案：C 題目來源：《證券投資基金銷售管理辦法》第二十三條

4、根據《證券投資基金銷售管理辦法》，基金宣傳推介材料應當由（）負責日常監管。

A、中國證監會 B、中國證監會當地派出機構 C、中國證券業協會 D、當地媒體監管部門 答案：B 題目來源：《證券投資基金銷售管理辦法》第三十一條及解讀

5、根據《證券投資基金銷售管理辦法》，在基金宣傳推介材料可以登載該基金、基金管理人管理的其他基金的過往業績，但基金合同生效不足（）的除外。

A、3個月 B、6個月 C、12個月 D、36個月 答案：B 題目來源：《證券投資基金銷售管理辦法》第三十四條

6、根據《證券投資基金銷售管理辦法》，下列語言表述可以在基金宣傳推介材料中使用的是（）A、?凈值歸一? B、?投資需謹慎? C、?申購良機? D、?坐享財富增長? 答案：B 題目來源：《證券投資基金銷售管理辦法》第三十三條及解讀

7、根據《證券投資基金銷售管理辦法》，基金宣傳推介材料登載過往業績的，基金合同生效6個月以上但不滿1年的，應當登載（）A、最近五個會計的業績 B、最近十個會計的業績 C、從合同生效之日起計算的業績

D、自合同生效當年開始所有完整會計的業績 答案：C 題目來源：《證券投資基金銷售管理辦法》第三十四條

9、根據《證券投資基金銷售管理辦法》，對于推介對于推介定期定額投資業務等需要模擬歷史業績的，下列說法不正確的是（）A、應當采用我國證券市場具有代表性的指數

B、應當對其過往足夠長時間的實際收益率進行模擬，同時注明相應的復合年平均收益率。

C、應當說明模擬數據的來源、模擬方法及主要計算公式 D、應當進行相應的風險提示； 答案：A 題目來源：《證券投資基金銷售管理辦法》第三十五條第二點 出題營業部：農林下路營業部

10、根據《證券投資基金銷售管理辦法》，以下有關基金宣傳推介材料風險揭示的表述，不正確的是（）

A、基金宣傳推介材料的風險提示和警示性文字必須醒目，方便投資者閱讀

B、有足夠平面空間的基金宣傳推介材料應當在材料中加入具有符合規定的必備內容的風險提示函

C、電視、電影、互聯網資料、公共網站鏈接形式的宣傳推介材料應當包括為時至少五分鐘的影像顯示

D、基金宣傳推介材料含有基金獲中國證監會核準內容的，應當特別聲明中國證監會的核準并不代表中國證監會對該基金的風險和收益做出實質性判斷、推薦或者保證。答案：C 題目來源：《證券投資基金銷售管理辦法》第四十三條及第四十四條 多選題：

1、根據《證券投資基金銷售管理辦法》，下列說法不正確的是（）A、某保本基金是替代儲蓄的等效理財方式 B、基金業績表現數據應當經基金托管人復核

C、基金宣傳推介材料登載過往業績的，基金合同生效十年以上的，應登載最近五年業績

D、基金宣傳推介材料提及第三方專業機構評價結果的，應當列明第三方專業機構的名稱及評價日期 答案：A、C 題目來源：《證券投資基金銷售管理辦法》第四十二條（A選項）、第三十五條（B選項）、第三十四條（C選項）、第三十九條（D選項）出題營業部：農林下路營業部

2、根據《證券投資基金銷售管理辦法》，下列應當具備基金銷售業務資格的包括（）

A、代銷基金的商業銀行 B、僅從事基金銷售支付結算業務的商業銀行 C、新浪基金超市的負責人 D、證券經紀人 E、基金銷售信息管理平臺系統運營維護人員 答案：A、B、C、E 題目來源：《證券投資基金銷售管理辦法》第二十五條、第五十五條

3、根據《證券投資基金銷售管理辦法》，從事基金銷售支付結算業務的商業銀行或者支付機構，應當具備下列條件（）。A、有安全、高效的辦理支付結算業務的信息系統 B、制訂了有效的風險控制制度

C、信息系統暫未與合作機構及監管機構完成聯網測試 D、信息系統具有合法的知識產權 答案：A、B、D 題目來源：《證券投資基金銷售管理辦法》第二十五條

4、根據《證券投資基金銷售管理辦法》，下列說法不正確的是（）A、王某因看好某基金，準備直接以現金申購

B、王某想申購某只基金，銀行的工作人員告知需先開一個貸記卡賬戶

C、王某開立了一個基金賬戶，準備用其妻子的銀行賬戶買基金 D、王某得知其開戶的證券公司在代售一只基金，準備在證券公司進行認購

E、王某是一證券公司的客戶，他的經紀人向其推薦銷售某只基金

答案：A、B、C、E 題目來源：《證券投資基金銷售管理辦法》第二十九條

5、下列是基金管理公司、代理銷售機構宣傳A基金的短信廣告，其中不符合《證券投資基金銷售管理辦法》相關規定的有（）。A、經濟持續增長，分享牛市盛宴，A基金在B銀行銷售?；鹜顿Y需謹慎。

B、A基金自2月10日成立八個月以來，回報率達到26%。基金投資需謹慎

C、A貨幣市場基金具有本金安全性高、流動性強等特點。基金投資需謹慎。

D、A基金經中國證監會核準募集，B、C、D銀行有售。基金投資需謹慎。

答案：A、C、D 題目來源：《證券投資基金銷售管理辦法》第三十三條（A選項）、第三十四條（B選項）、第四十一條（C選項）、第四十四條（D選項）

6、根據《證券投資基金銷售管理辦法》，在基金銷售結算資金流轉過程中，對基金銷售相關機構開立、使用銷售賬戶的行為和基金銷售結算資金劃轉流程承擔監督職責的基金銷售結算資金監督機構包括（）。

A、中國證監會 B、中國證券登記結算公司 C、中國證券業協會 D、商業銀行 答案：B、D 題目來源：《證券投資基金銷售管理辦法》第二十七條

7、根據《證券投資基金銷售管理辦法》，以下含有基金宣傳推介材料的內容屬于基金宣傳推介材料的是（）。A、公開出版資料；

B、宣傳單、手冊、信函、傳真等面向公眾的宣傳資料； C、海報、戶外廣告；

D、電視、電影、廣播、互聯網資料及其他音像、通訊資料； 答案：A、B、C、D 題目來源：《證券投資基金銷售管理辦法》第三十條

8、根據《證券投資基金銷售管理辦法》，基金管理公司和基金代銷機構在基金宣傳材料中不得（）

A、使用?凈值歸一?等誤導基金投資人的表述 B、對行業公信力、公司品牌進行宣傳

C、利用大比例分紅等通過降低基金單位凈值來吸引基金投資人購買基金

D、突出顯示?分紅?信息促銷基金

答案：A、C、D 題目來源：《證券投資基金銷售管理辦法》第三十三條及解讀

9、按照《證券投資基金銷售管理辦法》的規定，基金宣傳推介材料登載基金過往業績的，應當特別聲明（）。A、基金的過往業績并不預示未來表現

B、基金的未來業績表現嚴格依據過往業績進行預測

C、基金管理人管理的其他基金的業績并不構成基金業績表現的保證 D、基金管理人管理的新基金業績表現的判斷主要參考了其他基金的業績

答案：A、C 題目來源：《證券投資基金銷售管理辦法》第三十六條

10、某基金在其宣傳推介材料中如此表述：?五星債券基金，低風險也有好收益：榮獲2010同類基金評比中的眾多獎項，包括《21世紀經濟報道》的‘2010年中國開放式債券型基金最佳表現獎’等。2009年、2010年凈值增長率在同類基金中名列前茅，并被評為‘五星級債券基金’?，根據《證券投資基金銷售管理辦法》等規定，上述表述不規范的有（）A、相關獲獎未列明評獎時間

B、?在同類基金中名列前茅?未列明基金類型

C、?五星級債券基金?未列明評獎單位、評獎時間和幾年期 D、?在同類基金中名列前茅?未列明參與基金排名總數和期間

答案：A、B、C、D 題目來源：《證券投資基金銷售管理辦法》第三十九條及解讀

一、證券投資基金銷售管理辦法試題

1.基金管理人的基金宣傳推介材料，應當事先經基金管理人負責基金銷售業務的高級管理人員和督察長檢查，出具合規意見書，并自向公眾分發或者發布之日起（）個工作日內報基金管理人主要經營活動所在地中國證監會派出機構備案。A.3個 B.5個 C.6個 D.10個（正確答案B）

2.基金宣傳推介材料登載過往業績的，基金合同生效10年以上的，應當登載最近（）個完整會計的業績。A.3個 B.5個 C.10個 D.15個（正確答案C）

3.電視、電影、互聯網資料、公共網站鏈接形式的宣傳推介材料應當包括為時至少（）秒鐘的影像顯示，提示投資人注意風險并參考該基金的銷售文件。

A.5秒 B.10秒 C.5分鐘 D.10分鐘（證券答案A）4.基金銷售機構可以選擇（）或者支付機構從事基金銷售支付結算業務。

A.商業銀行 B.證券公司 C.保險公司 D.基金公司（正確答案A）

5.基金銷售機構應當以（）的結算賬戶作為其申購資金的銀行賬戶。

A.基金持有人 B.基金管理人 C.基金投資人 D.商業銀行（正確答案C）

二、多選

1.基金銷售機構應當選擇具備下列（）條件的商業銀行或者支付機構從事基金銷售支付結算業務：

A.有安全、高效的辦理支付結算業務的信息系統。該信息系統應當具有合法的知識產權，且與合作機構及監管機構完成聯網測試，測試結果符合國家規定標準； B.制訂了有效的風險控制制度；

C.從事基金銷售支付結算業務的商業銀行可以不具有基金銷售業務資格；

D.中國證監會規定的其他條件。（正確答案ABD）

2.基金宣傳推介材料，是指為推介基金向公眾分發或者公布，使公眾可以普遍獲得的書面、電子或者其他介質的信息，包括： A.公開出版資料；

B.宣傳單、手冊、信函、傳真、非指定信息披露媒體上刊發的與基金銷售相關的公告等面向公眾的宣傳資料； C.海報、戶內廣告；

D.電視、電影、廣播、互聯網資料、公共網站鏈接廣告、短信及其他音像、通訊資料；

E.中國證監會規定的其他材料。（正確答案ABDE）

3.基金宣傳推介材料登載過往業績的，應當符合以下要求：

A．基金合同生效6個月以上但不滿1年的，應當登載從合同生效之日起計算的業績；

B．基金合同生效1年以上但不滿10年的，應當登載自合同生效當年開始所有完整會計的業績，宣傳推介材料公布日在下半年的，還應當登載當年上半的業績；

C．基金合同生效10年以上的，應當登載最近5個完整會計的業績；

D．業績登載期間基金合同中投資目標、投資范圍和投資策略發生改變的，應當予以特別說明。(正確答案ABD)4.基金宣傳推介材料必須真實、準確，與基金合同、基金招募說明書相符，不得有下列情形： A.虛假記載、誤導性陳述或者重大遺漏； B.預測基金的證券投資業績； C.違規承諾收益或者承擔損失； D.詆毀其他基金管理人、基金托管人或者基金銷售機構，或者其他基金管理人募集或者管理的基金；

E.夸大或者片面宣傳基金，違規使用安全、保證、承諾、保險、避險、有保障、高收益、無風險等可能使投資人認為沒有風險的或者片面強調集中營銷時間限制的表述；(正確答案ABCDE)5.對于推介定期定額投資業務等需要模擬歷史業績的，應當采用我國證券市場或者境外成熟證券市場具有代表性的指數，對其過往足夠長時間的實際收益率進行模擬，同時注明相應的復合年平均收益率。此外，還應當說明 ,并進行相應的風險提示； A.數據的來源 B.模擬方法 C.主要計算公式 D.計算過程（正確答案ABC）

證券投資基金銷售管理辦法 出題 單項選擇題

1、基金銷售機構應當以（）的結算賬戶作為其申購資金的銀行賬戶。

A、基金管理人 B、基金投資人 C、基金托管人 D、基金發起人 答案 B 題目來源：《證券投資基金銷售管理辦法》第二十九條

2、基金銷售機構可以選擇（）或者支付機構從事基金銷售支付結算業務。A、商業銀行 B、證券公司 C、保險公司 D、信托公司 答案 A 題目來源：《證券投資基金銷售管理辦法》第二十三條

3、基金宣傳推介材料可以登載該基金、基金管理人管理的其他基金的過往業績，但基金合同生效不足（）個月的除外。A、1 B、3 C、6 D、12 答案 C 題目來源：《證券投資基金銷售管理辦法》第三十四條

4、基金宣傳推介材料登載過往業績的，以下要求不符合的是：

A、基金合同生效3個月以上但不滿1年的，應當登載從合同生效之日起計算的業績；

B、基金合同生效1年以上但不滿10年的，應當登載自合同生效當年開始所有完整會計的業績，宣傳推介材料公布日在下半年的，還應當登載當年上半的業績；

C、基金合同生效10年以上的，應當登載最近10個完整會計的業績；

D、業績登載期間基金合同中投資目標、投資范圍和投資策略發生改變的，應當予以特別說明。答案：A 題目來源：《證券投資基金銷售管理辦法》第三十四條

5、基金管理人的基金宣傳推介材料，應當事先經基金管理人負責基金銷售業務的高級管理人員和督察長檢查，出具合規意見書，并自向公眾分發或者發布之日起（）個工作日內報基金管理人主要經營活動所在地中國證監會派出機構備案。A、5 B、10 C、12 D、30 答案：A 題目來源：《證券投資基金銷售管理辦法》第三十一條 多項選擇題

1、（）可以在具備基金銷售業務資格的商業銀行或者從事客戶交易結算資金存管的指定商業銀行開立基金銷售結算專用賬戶。A、基金管理機構 B、基金銷售機構 C、基金銷售支付結算機構 D、基金注冊登記機構 答案： B C D 題目來源：《證券投資基金銷售管理辦法》第二十七條

2、（）形式的宣傳推介材料應當包括為時至少5秒鐘的影像顯示，提示投資人注意風險并參考該基金的銷售文件。A、電視 B、電影、C、互聯網資料 D、公共網站鏈接 答案：ABCD 題目來源：《證券投資基金銷售管理辦法》第四十三條

3、基金宣傳推介材料對不同基金的業績進行比較的，應當使用可比的（），A、數據來源 B、統計方法 C、機構評價 D、比較期間

答案：A B D 題目來源：《證券投資基金銷售管理辦法》第三十七條

4、基金銷售機構可以選擇（）從事基金銷售支付結算業務。A、商業銀行 B、支付機構 C、證券公司 D、登記結算公司 答案：A B 題目來源：《證券投資基金銷售管理辦法》第二十三條

5、基金宣傳推介材料必須真實、準確，與基金合同、基金招募說明書相符，不得有下列情形：A、虛假記載、誤導性陳述或者重大遺漏； B、預測基金的證券投資業績； C、違規承諾收益或者承擔損失；

D、詆毀其他基金管理人、基金托管人或者基金銷售機構，或者其他基金管理人募集或者管理的基金； 答案：ABCD 題目來源：《證券投資基金銷售管理辦法》第三十三條

一、單選題、關于商業銀行收取超出支付結算服務費用的，下列說法錯誤的是（）。

A、應當與基金銷售機構簽訂銷售協議 B、提供基金銷售相關服務

C、應當與基金銷售機構簽訂附加協議 D、履行基金銷售相關責任 答案： C 題目來源：《證券投資基金銷售管理辦法》第二十五條 出題營業部：隆昌營業部

2、基金銷售機構應當以（）作為基金投資人申購資金的銀行賬戶。

A、基金公司的銀行賬戶 B、基金投資人的結算賬戶 C、基金公司的結算賬戶 D、基金投資人的銀行賬戶 答案： B 題目來源：《證券投資基金銷售管理辦法》第二十九條 出題營業部：隆昌營業部

3、（）的基金宣傳推介材料，應當事先經基金管理人負責基金銷售業務的高級管理人員和督查長檢查，出具合規意見書。A、基金銷售機構 B、基金托管人 C、基金管理機構 D、基金管理人 答案： D 題目來源：《證券投資基金銷售管理辦法》第三十一條 出題營業部：隆昌營業部

4、基金宣傳推介材料登載基金的過往業績時，基金合同生效（），應當登載從合同生效之日起計算的業績。

A、不足6個月的 B、6個月以上但不足一年的 C、一年以上但不足10年的 D、10年以上的 答案： B 題目來源：《證券投資基金銷售管理辦法》第三十四條 出題營業部：隆昌營業部

5、在宣傳推介貨幣市場基金時，對于投資人的提示，下列說法正確的是（）

A、基金管理人可以保證一定的盈利 B、購買貨幣市場基金是沒有風險的

C、購買貨幣市場基金與將資金存放銀行是一樣的 D、購買貨幣市場基金不保證最低收益 答案： D 題目來源：《證券投資基金銷售管理辦法》第四十一條

二、多選題

1、基金銷售支付結算機構應當確?；痄N售結算資金（）的劃付。

A、安全 B、準確 C、高效 D、及時 E、完整 答案： A、C、D 題目來源：《證券投資基金銷售管理辦法》第二十三條 出題營業部：隆昌營業部

2、基金銷售機構、基金銷售支付結算機構、基金注冊登記機構開立基金銷售結算專用賬戶時，應當就（）等事項與基金銷售結算資金監督機構做出約定

A、賬戶性質 B、賬戶功能 C、賬戶使用的大致內容 D、稽核方式 E、賬戶錯誤處理 答案： A、B 題目來源：《證券投資基金銷售管理辦法》第二十七條 出題營業部：隆昌營業部

3、基金銷售結算專用賬戶的啟用、變更和撤銷應當按照規定向（）備案

A、中國證券業協會 B、中國證監會 C、賬戶開立人所在地中國證券業協會派出機構 D、賬戶開立人所在地中國證監會派出機構 E、賬戶所在地中國證券業協會派出機構 答案：B、D 題目來源：《證券投資基金銷售管理辦法》第二十八條 出題營業部：隆昌營業部

4、基金宣傳推介材料必須真實準確，與基金合同、基金招募說明書相符，不得有下列情形 A、預測基金的證券投資業績

B、登載基金管理人的其他過往業績 C、登載該基金的過往業績 D、登載單位或者個人的推薦性文字 E、提及基金評價機構評價結果 答案：A、D 題目來源：《證券投資基金銷售管理辦法》第三十三條

5、基金宣傳推介材料登載該基金、基金管理人管理的其他基金的過往業績，應當遵守下列（）規定

A、按照有關法規的規定或者行業公認的準則計算基金的業績表現數據

B、引用的統計數據和資料如果真實準確，可以不必說明出處。C、不得引用未經核實、尚未發生或者模擬的數據

D、真實、準確、完整地表述基金業績和基金管理人的管理水平E、基金業績表現數據應當經基金托管人復核或者摘取自基金定期報告 答案：A、C、E 題目來源：《證券投資基金銷售管理辦法》第三十五條

一、單選題 1、2011年10月1日施行的《證券投資基金銷售管理辦法》，對比2004年頒布的《辦法》，在基金銷售費用方面增加了（）內容。

A、客戶維護費 B、風險管理費 C、增值服務費 D、銷售服務費

答案： C 題目來源：《證券投資基金銷售管理辦法》第四十七條（一般性題目，考點在于是否了解《辦法》修訂背景和內容）

2、基金銷售機構在銷售基金和相關產品的過程中，應當堅持（），注重根據投資人的風險承受能力銷售不同風險等級的產品，把合適的產品銷售給合適的基金投資人。

A、風險匹配原則 B、適當性原則 C、審慎性原則 D、投資人利益優先原則

答案：D 題目來源：《證券投資基金銷售管理辦法》第四十七條（一般性題目，出題背景是《基金銷售適用性指導意見》的精神上升為部門規章；考點在于是否理解基金銷售適用性，但選項之間有一定的迷糊性）

3、基金銷售機構應妥善保管基金份額持有人的開戶資料和與銷售業務有關的其他資料。對客戶身份資料自業務關系結束當年計起至少保存()年，與銷售業務有關的其他資料自業務發生當年計起至少保存()年。

A、15，10 B、15,15 C、10,10 D、10,15 答案： B 題目來源：《證券投資基金銷售管理辦法》第六十三條（一般性題目，考點在于是否清楚檔案保存年限）

4、基金管理人與基金銷售機構可以在基金銷售協議中約定依據基金銷售機構銷售基金的（）按一定比例提取客戶維護費。

A、交易量 B、有效量 C、保有量 D、保底量 答案： C 題目來源：《證券投資基金銷售管理辦法》第四十九條（一般性題目，考點在于客戶維護費的計提方式）

5、基金銷售機構應當確?；痄N售信息系統符合中國證監會對基金銷售業務信息管理平臺的有關要求，其中前臺業務系統應具有（）功能。

A、管理基金交易賬戶 B、修改費率 C、交易清算D、管理基金銷售人員

答案： A 題目來源：《證券投資基金銷售管理辦法》第五十四條（綜合性考題，考點延伸到《基金銷售業務信息管理平臺管理規定》）

二、多選題

1、關于基金銷售機構收取增值服務費，下列說法正確的是（）。A、增值服務費應從申購（認購）資金中扣除，不應單獨繳納 B、基金銷售機構提供的增值服務包括法定或基金合同約定服務 C、開辦增值服務的營業網點應當公示增值服務的內容 D、基金投資人享有自主選擇增值服務的權利 答案： C、D 題目來源：《證券投資基金銷售管理辦法》第四十八條(理解記憶性題目，考點在于是否清楚增值服務費的內容）

2、基金銷售機構應建立的銷售業務制度包括（）A、基金份額持有人賬戶和資金賬戶管理制度 B、基金銷售人員持續培訓制度 C、基金投資人信息保密制度

D、基金份額持有人資金存取程序和授權審批制度。E、基金銷售適用性管理制度 答案： A、B、D、E 題目來源：《證券投資基金銷售管理辦法》第六章第五十五、五十六、五十八條（綜合性題目，考點在于是否系統理解基金銷售機構制度安排，選項C具有迷惑性）

3、基金銷售機構應當建立基金銷售適用性管理制度,包括（）內容。

A、對基金管理人進行審慎調查的方式和方法；

B、對基金產品的風險等級進行設臵、對基金產品進行風險評價的方式和方法；

C、對基金投資人風險承受能力進行調查和評價的方式和方法； D、對基金產品和基金投資人進行匹配的方法。答案： A、B、C、D 題目來源：《證券投資基金銷售管理辦法》第五十八條（一般性題目，考點在于是否掌握適當性管理制度的主要內容）

4、基金銷售機構從事基金銷售活動中，不得有下列情形（）。

A、用公募基金向專戶產品銷售承諾的交易量分倉

B、某基金公司開展尋找基金十年持有人活動，對持有該基金十年的投資人獎筆記本電腦

C、某基金公司與七喜公司合作，喝可樂中獎送貨幣市場基金份額

D、某證券公司為鼓勵投資者認購募集期間對認購費進行適當打折

E、證券公司開展非單獨針對基金的積分活動，積分送實物 答案： A、D 題目來源：《證券投資基金銷售管理辦法》第八十條（綜合性題目，需要進一步理解相關規定，但學習了培訓材料?中國證監會基金監管處對《證券投資基金銷售管理辦法》的解讀?，可以準備答題）

5、下列表述不正確的有（）。

A、投資人申購基金份額時，按規定提交申購申請并全額交付款項后，該申購申請即成功。

B、基金正常開放期，基金銷售機構辦理基金份額的申購、贖回或者轉換的時間為9:30AM—15:30PM。C、基金募集申請獲得中國證監會核準前，基金銷售機構不得辦理基金銷售業務，但可以向公眾分發、公布基金宣傳推介材料。

D、基金銷售機構任何情況下都不得向投資人收取額外費用或對不同投資人適用不同費率。

E、基金業協會可以在自律規則中規定基金銷售費用的最低標準。答案： A、B、C、D 題目來源：《證券投資基金銷售管理辦法》第五十一、六十六、七十三、七十四、七十六（綜合性題目，需要對《辦法》第六章有總體的了解?；鸾灰醉毝沤^盤后交易的現象，在基金正常開放期的情況下的委托有效時間為9:30am—15:00pm。）

一、單選

1、基金管理人應當自與基金銷售機構簽訂銷售協議之日起（）日內，將銷售協議報送其主要經營活動所在地中國證監會派出機構。

A 3日 B 5日 C 7日 D 15日 題目來源：《證券投資基金銷售管理辦法》第八十一條 答案 C

2、基金銷售機構負責基金銷售業務的監察稽核人員應當及時檢查基金銷售業務的合法合規情況，并于結束（）內完成上監察稽核報告，予以存檔備查。

A 一個月 B 兩個月 C 三個月 D 四個月 題目來源：《證券投資基金銷售管理辦法》第八十三條 答案 C

3、商業銀行、證券公司、證券投資咨詢機構、獨立基金銷售機構，以及中國證監會規定的其他機構申請基金銷售業務資格，隱瞞有關情況或者提供虛假材料的，中國證監會不予受理；已經受理的，不予批準，同時對其進行（）

A 罰款 B 警告 C 監管談話 D 并處警告、罰款 題目來源：《證券投資基金銷售管理辦法》第八十六條 答案 B 4、2010年10月，王某與某基金銷售機構簽訂了一份開放式基金合同，同時申購了該基金銷售機構代銷的一種開放式基金，2011年6月，王某由于急需用錢，想贖回該基金，但該基金銷售機構表示該基金暫停辦理贖回手續。王某通過其他渠道了解到該基金銷售機構暫停辦理此開放式基金的贖回手續并沒有經過中國證監會的審批。于是王某向中國證監會投訴該基金銷售機構，請問證監會應該對該基金銷售機構做出怎樣的處罰（）A 責令改正，單處或者并處警告、罰款 B 責令暫?；痄N售業務 C 責令終止基金銷售業務 D 責令終止基金銷售支付結算業務

題目來源：《證券投資基金銷售管理辦法》第八十九條 答案 A

5、基金銷售機構被責令暫?；蛘呓K止基金銷售業務的，（）應當配合中國證監會指定的中介機構妥善處理有關投資人基金份額的申購、贖回、轉托管等業務，并可按照銷售協議的約定，依法要求銷售機構賠償有關損失。

A 基金托管人 B 基金經理 C 基金評級機構 D 基金管理人

題目來源：《證券投資基金銷售管理辦法》第九十一條 答案 D

二、多選

1、基金銷售機構違反《證券投資基金銷售管理辦法》規定的，中國證監會及其派出機構可對直接負責的主管人員和其他直接責任人員采取的行政監管措施有（）

A 監管談話、出具警示函 B 暫停履行職務

C 認定為不適宜擔任相關職務者 D 罰款

題目來源：《證券投資基金銷售管理辦法》第八十五條 答案 A,B,C

2、基金銷售機構從事基金銷售活動，有下列（）情形的，責令改正，單處或者并處警告、罰款；對直接負責的主管人員和其他直接責任人員，單處或者并處警告、罰款：

A、在基金募集申請獲得中國證監會核準前向公眾分發、公布基金宣傳推介材料或者發售基金份額

B、基金銷售機構向公眾分發、公布的基金宣傳推介材料與備案的不一致

C、基金銷售機構將基金銷售業務資格的證明文件臵備于基金銷售網點的顯著位臵或者在其網站予以公示

D、基金銷售機構在基金合同約定之外的日期或者時間辦理基金份額的申購、贖回或者轉換 題目來源：《證券投資基金銷售管理辦法》第八十九條 答案 A,B,D

3、基金銷售機構有下列情形之一的，終止基金銷售業務資格（）A 挪用基金銷售結算資金；

B有意泄露投資人買賣、持有基金份額的信息或者其他信息。C 獲得基金銷售業務資格后1年內未開展基金銷售業務 D 在基金募集申請獲得中國證監會核準前開始辦理基金銷售業務

題目來源：《證券投資基金銷售管理辦法》第九十條 答案 A,C

4、基金銷售機構應當建立相關人員的離任審計或者離任審查制度，下列哪些基金銷售機構管理人員離任應當根據中國證監會的規定進行審計（）

A 獨立基金銷售機構的董事長 B 獨立基金銷售機構的總經理

C 證券投資咨詢機構負責基金銷售業務的高級管理人員 D 獨立基金銷售機構的執行事務合伙人退伙

題目來源：《證券投資基金銷售管理辦法》第八十二條 答案 A,B,D

5、基金銷售機構被責令暫?；痄N售業務的，暫停期間不得從事下列哪些活動（）

A 宣傳推介基金 B 發售基金份額 C 辦理基金份額贖回 D 辦理基金份額申購

題目來源：《證券投資基金銷售管理辦法》第九十一條 答案 A,B,D

一、單選

1、基金管理人應當自與基金銷售機構簽訂銷售協議之日起（）日內，將銷售協議報送其主要經營活動所在地中國證監會派出機構。

A 3日 B 5日 C 7日 D 15日 題目來源：《證券投資基金銷售管理辦法》第八十一條 答案 C

2、基金銷售機構負責基金銷售業務的監察稽核人員應當及時檢查基金銷售業務的合法合規情況，并于結束（）內完成上監察稽核報告，予以存檔備查。

A 一個月 B 兩個月 C 三個月 D 四個月 題目來源：《證券投資基金銷售管理辦法》第八十三條 答案 C

3、商業銀行、證券公司、證券投資咨詢機構、獨立基金銷售機構，以及中國證監會規定的其他機構申請基金銷售業務資格，隱瞞有關情況或者提供虛假材料的，中國證監會不予受理；已經受理的，不予批準，同時對其進行（）

A 罰款 B 警告 C 監管談話 D 并處警告、罰款 題目來源：《證券投資基金銷售管理辦法》第八十六條 答案 B 4、2010年10月，王某與某基金銷售機構簽訂了一份開放式基金合同，同時申購了該基金銷售機構代銷的一種開放式基金，2011年6月，王某由于急需用錢，想贖回該基金，但該基金銷售機構表示該基金暫停辦理贖回手續。王某通過其他渠道了解到該基金銷售機構暫停辦理此開放式基金的贖回手續并沒有經過中國證監會的審批。于是王某向中國證監會投訴該基金銷售機構，請問證監會應該對該基金銷售機構做出怎樣的處罰（）A 責令改正，單處或者并處警告、罰款 B 責令暫?；痄N售業務 C 責令終止基金銷售業務 D 責令終止基金銷售支付結算業務

題目來源：《證券投資基金銷售管理辦法》第八十九條 答案 A

5、基金銷售機構被責令暫?；蛘呓K止基金銷售業務的，（）應當配合中國證監會指定的中介機構妥善處理有關投資人基金份額的申購、贖回、轉托管等業務，并可按照銷售協議的約定，依法要求銷售機構賠償有關損失。

A 基金托管人 B 基金經理 C 基金評級機構 D 基金管理人

題目來源：《證券投資基金銷售管理辦法》第九十一條 答案 D

二、多選

1、基金銷售機構違反《證券投資基金銷售管理辦法》規定的，中國證監會及其派出機構可對直接負責的主管人員和其他直接責任人員采取的行政監管措施有（）

A 監管談話、出具警示函 B 暫停履行職務

C 認定為不適宜擔任相關職務者 D 罰款

題目來源：《證券投資基金銷售管理辦法》第八十五條 答案 A,B,C

2、基金銷售機構從事基金銷售活動，有下列（）情形的，責令改正，單處或者并處警告、罰款；對直接負責的主管人員和其他直接責任人員，單處或者并處警告、罰款：

A、在基金募集申請獲得中國證監會核準前向公眾分發、公布基金宣傳推介材料或者發售基金份額

B、基金銷售機構向公眾分發、公布的基金宣傳推介材料與備案的不一致

C、基金銷售機構將基金銷售業務資格的證明文件臵備于基金銷售網點的顯著位臵或者在其網站予以公示

D、基金銷售機構在基金合同約定之外的日期或者時間辦理基金份額的申購、贖回或者轉換

題目來源：《證券投資基金銷售管理辦法》第八十九條 答案 A,B,D

3、基金銷售機構有下列情形之一的，終止基金銷售業務資格（）A 挪用基金銷售結算資金；

B有意泄露投資人買賣、持有基金份額的信息或者其他信息。C 獲得基金銷售業務資格后1年內未開展基金銷售業務 D 在基金募集申請獲得中國證監會核準前開始辦理基金銷售業務

題目來源：《證券投資基金銷售管理辦法》第九十條 答案 A,C