第一篇：小額貸款公司設立申報材料清單(詳細)

設立申報材料清單（完整版）

按照省金融辦的要求，以下申報材料清單供參考。

一、設立……小額貸款公司申請書（由主發起人向區政府申請，載明擬設立小額貸款公司的名稱、擬設住所、注冊資本、股權結構、業務范圍等基本信息以及設立的目的。）

二、小額貸款公司設立方案（設立步驟、時間安排，注冊資本、股東名冊及其出資額、出資比例，落款為全體股東，自然人股東簽名，企業股東蓋章，法人代表簽名）

（一）小額貸款公司章程（分為股份有限公司和有限責任公司，設立要符合公司法，結合小額貸款公司的業務特點）

（二）業務管理制度（主要是信貸方面）

（三）財務管理制度（主要是資產負債利潤等方面）

（四）風險監控制度（主要是信貸風險管理控制等方面）

（五）信息披露制度（主要是向監管部門、股東等披露業務經營情況等方面）

三、責任承諾書（股東承諾自愿出資入股小額貸款公司，資金來源真實合法；上報申請材料真實、準確、完整；自覺遵守國家、省有關小額貸款公司的相關規定，遵守公司章程，參與管理并承擔風險，不從事非法或變相吸收公眾存款、非法集資等金融違法活動。落款為自然人股東簽名，企業股東蓋章，法人代表簽名，附日期）

四、關于設立……小額貸款公司的可行性研究報告（包括：擬設地經濟金融情況；擬設機構的市場前景分析，包括市場定位、設立后所能提供的服務等；未來3年財務預測，經過預測的擬設機構開業后3年的資產負債規模、盈利水平、資本收益率、資產收益率等；業務拓展計劃；風險控制能力等。）

五、股東基本情況

（一）設立小額貸款公司出資協議書（載明注冊資本，各股東出資金額、比例，全體股東簽名蓋章，企業股東法人代表簽名）

（二）股東之間無關聯關系承諾書（承諾相互之間無關聯關系，如有虛假，愿承擔相應責任。如果有關聯但符合規定的，寫明關聯情況，承諾沒有違反相關規定，如有虛假，愿承擔相應責任。）

（三）小額貸款公司股東出資情況（載明注冊資本，各股東出資金額、比例）

（四）各股東情況介紹及有關證明材料

1.法人股東情況介紹及有關證明材料

（1）法人股東情況介紹（300字左右）

（2）法人股東的股東會決議（同意投資設立小額貸款公司的決定，包括出資金額、比例）

（3）法人營業執照（附上工商年檢記錄）及企業機讀檔案登記資料、代碼證、貸款卡（復印件如不清晰，用掃描件）

（4）法人股東誠信材料：公安局出具的無犯罪記錄證明（可由派出所出具，未發現…公司犯罪記錄）、人民銀行出具無不良信用記錄證明（人民銀行版的信用報告，如曾經有逾期，到相應的商業銀行出具證明，曾經因…原因逾期，目前已全部結清，當前逾期金額為0），工商局出具的無違規經營的證明，國稅、地稅局出具無欠稅證明（可由區國地稅局出具暫未發現…企業違法稅務法律法規的行為，或者欠稅記錄）

（5）最近3年經審計的資產負債表、利潤表和現金流量表及附注復印件，最近一年納稅記錄復印件（繳納國稅、地稅的近一年分月度稅單）

（6）信用記錄查詢授權書（授權所在區工作部門到人民銀行征信系統查詢本人（本企業）信用狀況，落款簽名蓋章，附日期）

（7）法人股東法定代表人身份證、無犯罪記錄證明、無不良信用記錄證明（人民銀行版的個人信用報告，如曾經有逾期，到相應的商業銀行出具證明，曾經因…原因逾期，目前已全部結清，當前逾期金額為0）復印件

2.自然人股東情況介紹及有關證明材料

（1）情況介紹（200字左右）

（2）簡歷、身份證、入股資金來源、個人財產性收入證明材料復印件（由所在企業載明收入狀況，附上房產證、車產證，股票等其他投資證明，在企業有股份的，附上該企業蓋章的近2年財務報表及該企業出具的占股證明）

（3）誠信狀況材料：公安局出具的無犯罪記錄證明、人民銀行出具無不

良信用記錄證明（人民銀行版的個人信用報告，如曾經有逾期，到相應的商業銀行出具證明，曾經因…原因逾期，目前已全部結清，當前逾期金額為0）

（4）信用記錄查詢授權書（授權所在區工作部門到人民銀行征信系統查詢查詢本人（企業）信用狀況，落款簽名蓋章，附日期）

六、《企業名稱預先核準通知書》（載明名稱、股東出資情況，且在保留期內）

七、法定驗資機構出具的驗資證明（過會審核前提供，包含進賬單和銀行詢證函）

八、營業場所所有權或使用權的證明材料（租賃合同由主發起企業或公司籌備組與業主簽訂，作為…小額貸款公司辦公用途；附產權證，產權證上的業主與租賃合同出租方一致，如不同，或無產權證，由第三方出具有使用權及出租的證明）

九、營業場所安全、消防設施合格證明

（一）公安部門對營業場所出具的安全設施合格證明（由派出所或者公安局出具，經檢查…小額貸款公司營業場所，安全設施符合要求（或合格））

（二）消防部門對營業場所出具的消防設施合格證明（消防部門出具，經檢查…小額貸款公司營業場所，消防設施合格或者符合要求）

十、董事、高級管理人員擬任人材料

（一）市金融辦核準董事、高級管理人員任職資格書（市金融辦單獨出文，材料目錄中不出現）

（二）縣（市、區）政府工作部門擬同意董事、高級管理人員任職資格意見（區工作部門單獨出文，材料目錄中不出現）

1.小額貸款公司任職資格申請書（全體股東簽名，蓋章，向區工作部門申請，內容包括擬任人擬任職務的名稱、職責、權限，及該職務在本公司組織架構中的位置；）

2.小額貸款公司股東會關于董事、監事、高級管理人員擬任職決議（全體股東簽名蓋章）

3.擬任人任職資格考察報告（由主發起企業考察，蓋章，法人代表簽名，具體說明對每一類任職資格條件所采用的考察方式、獲得的證據和結論）

4.小額貸款公司董事、監事、高級管理人員任職資格申請表（高管至少要有1人從事過銀行業信貸崗位。擬任人的任職資格申請表學習、工作經歷、家庭成員等表格各項按要求填寫完整，不要有空缺。金融工作經歷特指銀行證券保險小額貸款擔保等，金融工作從業時間為離職年份（工作至今的年份為當年年份）減去入職年份，單位年。相關經濟工作時間計算方法一樣（包含金融工作從業時間）。）

5.擬任人未來履職計劃（結合擬任職務寫，擬任人要個人簽名）

6.承諾書（擬任人關于不存在任何不符合任職資格條件情形的書面申明，以及履職后將守法盡責的書面承諾，擬任人要個人簽名）

7.擬任人無犯罪記錄和不良信用記錄證明（人民銀行版的個人信用報告，如曾經有逾期，到相應的商業銀行出具證明，曾經因…原因逾期，目前已全部結清，當前逾期金額為0）

8.擬任人相關證書（身份證、大專或以上的畢業證、專業技術職務證明等）

十一、申請人聯系人資料（聯系人，聯系電話、手機，傳真，通信地址、電子郵箱）

第二篇：廣州市小額貸款公司設立申報材料清單

廣州市小額貸款公司設立申報材料清單

（完整版）

按照省金融辦的要求，以下申報材料清單供參考。

一、設立……小額貸款公司申請書（由主發起人向區政府申請，載明擬設立小額貸款公司的名稱、擬設住所、注冊資本、股權結構、業務范圍等基本信息以及設立的目的。）

二、小額貸款公司設立方案（設立步驟、時間安排，注冊資本、股東名冊及其出資額、出資比例，落款為全體股東，自然人股東簽名，企業股東蓋章，法人代表簽名）

（一）小額貸款公司章程（分為股份有限公司和有限責任公司，設立要符合公司法，結合小額貸款公司的業務特點）

（二）業務管理制度（主要是信貸方面）

（三）財務管理制度（主要是資產負債利潤等方面）

（四）風險監控制度（主要是信貸風險管理控制等方面）

（五）信息披露制度（主要是向監管部門、股東等披露業務經營情況等方面）

三、責任承諾書（股東承諾自愿出資入股小額貸款公司，資金來源真實合法；上報申請材料真實、準確、完整；自覺遵守國家、省有關小額貸款公司的相關規定，遵守公司章程，參與管理并承擔風險，不從事非法或變相吸收公眾存款、非法集資等金融違法活動。落款為自然人股東簽名，企業股東蓋章，法人代表簽名，附日期）

四、關于設立……小額貸款公司的可行性研究報告（包括：擬設地經濟金融情況；擬設機構的市場前景分析，包括市場定位、設立后所能提供的服務等；未來3年財務預測，經過預測的擬設機構開業后3年的資產負債規模、盈利水平、資本收益率、資產收益率等；業務拓展計劃；風險控制能力等。）

五、股東基本情況

（一）設立小額貸款公司出資協議書（載明注冊資本，各股東出資金額、比例，全體股東簽名蓋章，企業股東法人代表簽名）

（二）股東之間無關聯關系承諾書（承諾相互之間無關聯關系，如有虛假，愿承擔相應責任。如果有關聯但符合規定的，寫明關聯情況，承諾沒有違反相關規定，如有虛假，愿承擔相應責任。）

（三）小額貸款公司股東出資情況（載明注冊資本，各股東出資金額、比例）

（四）各股東情況介紹及有關證明材料

1.法人股東情況介紹及有關證明材料

（1）法人股東情況介紹（300字左右）

（2）法人股東的股東會決議（同意投資設立小額貸款公司的決定，包括出資金額、比例）

（3）法人營業執照（附上工商年檢記錄）及企業機讀檔案登記資料、代碼證、貸款卡（復印件如不清晰，用掃描件）

（4）法人股東誠信材料：公安局出具的無犯罪記錄證明（可由派出所出具，未發現…公司犯罪記錄）、人民銀行出具無不良信用記錄證明（人民銀行版的信用報告，如曾經有逾期，到相應的商業銀行出具證明，曾經因…原因逾期，目前已全部結清，當前逾期金額為0），工商局出具的無違規經營的證明，國稅、地

稅局出具無欠稅證明（可由區國地稅局出具暫未發現…企業違法稅務法律法規的行為，或者欠稅記錄）

（5）最近3年經審計的資產負債表、利潤表和現金流量表及附注復印件，最近一年納稅記錄復印件（繳納國稅、地稅的近一年分月度稅單）

（6）信用記錄查詢授權書（授權所在區工作部門到人民銀行征信系統查詢本人（本企業）信用狀況，落款簽名蓋章，附日期）

（7）法人股東法定代表人身份證、無犯罪記錄證明、無不良信用記錄證明（人民銀行版的個人信用報告，如曾經有逾期，到相應的商業銀行出具證明，曾經因…原因逾期，目前已全部結清，當前逾期金額為0）復印件

2.自然人股東情況介紹及有關證明材料

（1）情況介紹（200字左右）

（2）簡歷、身份證、入股資金來源、個人財產性收入證明材料復印件（由所在企業載明收入狀況，附上房產證、車產證，股票等其他投資證明，在企業有股份的，附上該企業蓋章的近2年財務報表及該企業出具的占股證明）

（3）誠信狀況材料：公安局出具的無犯罪記錄證明、人民銀行出具無不良信用記錄證明（人民銀行版的個人信用報告，如曾經有逾期，到相應的商業銀行出具證明，曾經因…原因逾期，目前已全部結清，當前逾期金額為0）

（4）信用記錄查詢授權書（授權所在區工作部門到人民銀行征信系統查詢查詢本人（企業）信用狀況，落款簽名蓋章，附日期）

六、《企業名稱預先核準通知書》（載明名稱、股東出資情況，且在保留期內）

七、法定驗資機構出具的驗資證明（過會審核前提供，包含進賬單和銀行詢證函）

八、營業場所所有權或使用權的證明材料（租賃合同由主發起企業或公司籌備組與業主簽訂，作為…小額貸款公司辦公用途；附產權證，產權證上的業主與租賃合同出租方一致，如不同，或無產權證，由第三方出具有使用權及出租的證明）

九、營業場所安全、消防設施合格證明

（一）公安部門對營業場所出具的安全設施合格證明（由派出所或者公安局出具，經檢查…小額貸款公司營業場所，安全設施符合要求（或合格））

（二）消防部門對營業場所出具的消防設施合格證明（消防部門出具，經檢查…小額貸款公司營業場所，消防設施合格或者符合要求）

十、董事、高級管理人員擬任人材料

（一）市金融辦核準董事、高級管理人員任職資格書（市金融辦單獨出文，材料目錄中不出現）

（二）縣（市、區）政府工作部門擬同意董事、高級管理人員任職資格意見（區工作部門單獨出文，材料目錄中不出現）

1.小額貸款公司任職資格申請書（全體股東簽名，蓋章，向區工作部門申請，內容包括擬任人擬任職務的名稱、職責、權限，及該職務在本公司組織架構中的位置；）

2.小額貸款公司股東會關于董事、監事、高級管理人員擬任職決議（全體股東簽名蓋章）

3.擬任人任職資格考察報告（由主發起企業考察，蓋章，法人代表簽名，具體說明對每一類任職資格條件所采用的考察方式、獲得的證據和結論）

4.小額貸款公司董事、監事、高級管理人員任職資格申請表（高管至少要有1人從事過銀行業信貸崗位。擬任人的任職資格申請表學習、工作經歷、家庭成員等表格各項按要求填寫完整，不要有空缺。金融工作經歷特指銀行證券保險小額貸款擔保等，金融工作從業時間為離職年份（工作至今的年份為當年年份）減去入職年份，單位年。相關經濟工作時間計算方法一樣（包含金融工作從業時間）。）

5.擬任人未來履職計劃（結合擬任職務寫，擬任人要個人簽名）

6.承諾書（擬任人關于不存在任何不符合任職資格條件情形的書面申明，以及履職后將守法盡責的書面承諾，擬任人要個人簽名）

7.擬任人無犯罪記錄和不良信用記錄證明（人民銀行版的個人信用報告，如曾經有逾期，到相應的商業銀行出具證明，曾經因…原因逾期，目前已全部結清，當前逾期金額為0）

8.擬任人相關證書（身份證、大專或以上的畢業證、專業技術職務證明等）

十一、申請人聯系人資料（聯系人，聯系電話、手機，傳真，通信地址、電子郵箱）

小額貸款公司設立申報材料清單（簡化版）

一、設立小額貸款公司申請書

二、小額貸款公司設立方案要點，其中包括：設立步驟、時間安排，注冊資本、股東名冊及其出資額、出資比例

三、小額貸款公司章程。

四、主發起人情況介紹（500字以內）

五、高級管理人員擬任人材料

（一）高級管理人員任職資格申請表

（二）擬任人員沒有犯罪記錄證明及個人信用報告

（三）任職資格考察報

附件1.小額貸款公司設立申報材料封面（示范）

2.小額貸款公司設立申報材料書脊（示范）

3.小額貸款公司設立申報材料扉頁（示范）

4.小額貸款有限責任公司章程（示范）

5.小額貸款股份有限公司章程（示范）

6.日常監管及風險處置承諾書（示范）

第三篇：小額貸款公司設立程序

小額貸款公司設立程序

一、各地級市金融辦負責受理本行政區域內小額貸款公司設立申請、初審工作。擬申請設立的小貸公司需向地級市金融辦提交下列有關資料：

（一）設立小額貸款公司申請書；

（二）小額貸款公司股東基本情況；

（三）出資人近3年完稅證明、征信記錄；

（四）出資人承諾書及協議書；

（五）出資人（自然人除外）經審計的近3個的財務會計報告；

（六）律師事務所出具的有關股東關聯情況的法律意見書。

（七）各地級市金融辦認為需要提供的其他材料。

二、初審合格后由自治區金融辦審批。

三、各地級市金融辦聯系方式：

（一）銀川市金融辦 ：0951-6888651

（二）石嘴山市金融辦：0952-2218454

（三）吳忠市金融辦:0953-2035809

（四）固原市金融辦：0954-2088156

（五）中衛市金融辦：0955-706886

3小額貸款公司設立程序

凡申請設立小額貸款公司的企業法人、自然人及其他社會組織，請按照《寧夏回族自治區小額貸款公司管理暫行辦法》規定，向所在地級市金融辦提交申請材料，經地級市金融辦初審后報自治區金融辦審批。

各地級市金融辦聯系方式：

（一）銀川市金融辦 ：0951-6888651

（二）石嘴山市金融辦：0952-2218454

（三）吳忠市金融辦:0953-2035809

（四）固原市金融辦：0954-2088156

（五）中衛市金融辦：0955-706886

3小額貸款公司申請設立程序

一、根據自治區黨委、政府有關精神和《寧政辦發[2011]132號》文件要求，自2011年5月26日起，由各地級市金融辦負責受理本行政區域內小額貸款公司設立申請和審定工作，自治區金融辦不再受理咨詢和申請等工作。

二、凡擬申請設立小額貸款公司的企業法人、自然人及其他社會組織，應向各地級市金融辦申請并提交有關材料，經地級市金融辦審核批準同意后，報自治區金融辦審批。自治區金融辦將在15個工作日內完成審批工作。

二〇一二年二月十六日

第四篇：申請設立小額貸款公司

申請設立小額貸款公司

申請設立小額貸款公司向縣金融辦申報。

一、設立小額貸款公司必備條件

（一）有符合法律法規規定的章程；

（二）發起人或出資人應符合發起人資格條件；

（三）符合省、市金融辦規定的最低注冊資本條件；

（四）有限責任公司應由5至５０個股東出資設立；股份有限公司應有5至２００名發起人，其中須有半數以上的發起人在中國境內有住所；最大法人股東持股比例不得超過注冊資本的30%，其他股東不得超過20%。

（五）注冊資本來源應真實合法，全部為實收貨幣資本，由出資人或發起人在公司設立時一次足額繳納；

（六）有符合任職資格條件的董事和高級管理人員；

（七）有具備相應專業知識和從業經驗的工作人員；

（八）有必需的組織機構和管理制度；

（九）有符合要求的營業場所、安全防范措施和與業務有關的其他設施。

二、小額貸款公司發起人必備資格條件

（一）小額貸款公司發起人（最大股東）須是境內企業法人，并符合以下條件：

1、企業凈資產不低于１０００萬元人民幣；

2、入股前上一末，企業資產負債率不高于７０％；

3、入股前上兩連續盈利，且上兩利潤總額之和不低于６００萬元。

（二）除前款條件外，最大股東和其他投資入股小額貸款公司企業法人應符合以下條件：

1、在工商部門登記注冊，具有法人資格；

2、有良好的社會聲譽、誠信記錄和納稅記錄，無犯罪記錄和不良信用記錄；

3、財務狀況良好，入股前上兩連續盈利；

4、年終分配后，凈資產達到全部資產的３０％以上（合并會計報表口徑）；

5、入股資金來源合法，不得以借貸資金入股，不得以他人委托資金入股；

6、有較強的經營管理能力和資金實力；

7、其他條件。擬入股的企業法人屬于企業改制的，原企業經營業績及經營年限可以延續作為新企業的經營業績和經營年限計算。

（三）自然人投資入股小額貸款公司的，須符合以下條件：

1、有完全民事行為能力；

2、有良好的社會聲譽和誠信記錄，無犯罪記錄和不良信用記錄；

3、入股資金來源合法，不得以借貸資金入股，不得以他人委托資金入股；

4、省金融辦規定的其他條件。

三、小額貸款公司申報程序

在鶴崗市市區內申請設立小額貸款公司直接向市金融辦申報，由市金融辦負責審查。在蘿北縣境內申請設立小額貸款公司向蘿北縣金融辦申報，由縣金融辦初審，市金融辦復審。

設立小額貸款公司須經過籌建和開業兩個階段。

（一）籌建申報

有籌建意愿的發起人（必須是企業法人）擬籌建小額貸款公司須按照下列程序進行申報：

1、發起人法人代表須先將發起意愿通知市（縣）金融辦，市（縣）金融辦通過初步考察、認定后，一般在5個工作日內與發起人溝通，表明是否允許進行籌備。

2、經市（縣）金融辦允許后，全體發起人（出資人）按照法律規定，簽訂發起人（出資人）協議書。并召開發起人大會（出資人會議），按照法定程序審批通過有關決議，制定籌建方案，成立籌建工作小組，并按照《小額貸款公司籌建申報材料參考文本》（黑金辦發

[2009]3號）準備籌建材料。

3、在各項籌建準備工作完成后，小額貸款公司籌建工作小組向市（縣）金融辦提出籌建申請并按規定要求上報小額貸款公司籌建申報材料。

4、縣金融辦受理小額貸款公司籌建申報材料后，進行初審，在20個工作日內作出同意或不同意的決定。如同意，出具上報通知書和向市金融辦的初審意見書，由市金融辦復審，市金融辦復審后，作出同意或不同意的決定。如同意，出具上報通知書和向省金融辦復審意見書。最后由省金融辦審查并作出批準或者不批準的書面決定。

市金融辦直接受理的，在受理籌建申報材料后，進行審查，作出同意或不同意的決定。如同意，出具上報通知書和向省金融辦出具審查意見書。由省金融辦審查并作出批準籌建或者不批準籌建的書面決定。

5、省金融辦批準籌建后，籌建工作小組憑省金融辦批準同意籌建批復文件，向市（縣）工商局提交企業名稱預先核準申請書，進行小額貸款公司預先核名。

（二）開業申報

經省金融辦批準籌建后，籌建工作小組須進行開業準備，并在六個月內完成開業申報工作。六個月內沒有完成開業申報的，省金融辦撤銷籌建資格。

開業申報須遵循下列程序：

1、籌建工作小組按照批準的籌建工作方案，組織發起人（出資人）認繳全部出資額，并聘請中介機構進行驗資，出具驗資報告。并就董事和高級管理人員人選分別與市（縣）金融辦溝通，同時起草章程草案及各項規章制度。組織召開創立大會（股東會）、董事會等有關會議，審議通過章程草案，選舉董事及聘任高級管理人員，審議通過內部管理機構設置、主要管理制度等議案。

并按照省金融辦《小額貸款公司開業申報材料參考文本》（黑金辦發[2009]6號）準備開業申報材料。

2、籌建工作完成后，在蘿北縣境內的，由籌建工作小組向縣金融辦提出開業申請，并按

規定上報開業申報材料。由縣金融辦受理并初審，在20個工作日內作出同意或不同意的決定。如同意，出具上報通知書和向市金融辦的初審意見書，由市（地）金融辦復審。市金融辦復審后，作出同意或不同意的決定。如同意，出具上報通知書和向省金融辦的復審意見書，由省金融辦審查并作出批準或者不批準的書面決定。

在市區范圍內的，由籌建工作小組直接向市金融辦提出開業申請，并按規定上報開業申報材料。由市金融辦審查，并在20個工作日內作出同意或不同意的決定。如同意，出具上報通知書和向省金融辦的審查意見書，由省金融辦審查并作出批準或者不批準的書面決定。

3、籌建工作小組在收到省金融辦批準開業的批復文件后，應憑批復文件到工商行政管理部門辦理登記，領取營業執照。在開業批復文件、營業執照、憑證、印章、牌匾等所有工作就緒后開業。

未到工商行政管理部門辦理登記、領取營業執照的，不得辦理各項業務。在開業5個工作日內向當地公安機關、中國銀行業監督管理委員會派出機構和中國人民銀行分支機構報送相關資料備案。

第五篇：廣州市小額貸款公司設立申報須知

廣州市小額貸款公司設立申報須知

發布日期：2011-07-15 來源：

一、流程

1.主發起企業牽頭召集出資人共同籌備設立小額貸款公司，落實資金、公司治理框架、以及設立方案等。并向區（縣級市）政府申請。

2.區（縣級市）政府指定的工作部門對申報材料進行審查，提出改進意見，待完善后，區（縣級市）政府出具申請設立小額貸款公司的公函，工作部門出具擬同意公司高管等人員任職的請示，一并報廣州市金融辦。

3.廣州市金融辦收到來函以及申報材料并審查后，提出改進意見，經完善，則出具公文將材料報送至廣東省金融辦。

4.廣東省金融辦在審查并提出改進意見，材料完善后，組織召開有關部門參與的評審會，審核通過，則出具正式批文。逐級批示后，擬設立的小額貸款公司可到工商部門辦理注冊登記，并正式營業。

二、資格條件

1.主發起企業應當是注冊地在廣州市的企業，擬發起設立的小額貸款公司住所可選擇廣州市任一區（縣級市），并在該區（縣級市）地域范圍內經營。

2.主發起人的財務指標：申請前一個會計凈資產不低于5000萬元人民幣〔山區的不低于2000萬元〕、資產負債率不高于70％，申請前連續3個會計盈利且利潤總額在1000萬元人民幣〔山區的500萬元〕以上，其中最末凈利潤300萬元人民幣〔山區的150萬元〕以上。

境內企業法人作為投資人，應當符合的財務指標：財務狀況良好，最近2個會計連續盈利；年終分配后，凈資產達到全部資產的30％以上（合并會計報表口徑）；權益性投資余額原則上不得超過本企業凈資產的50％（含本次投資金額，合并會計報表口徑）。

境外機構投資小額貸款公司的，應當符合的財務指標：最近1個會計末總資產原則上不少于10億美元；財務穩健，資信良好，最近2個會計連續盈利；銀行業金融機構資本充足率應達到其注冊地銀行業資本充足率平均水平且不低于8％，非銀行金融機構資本總額不低于加權風險資產總額的10％。

3.為確保經營能力，小額貸款公司注冊資本至少1.5億元人民幣，最高可至2億元人民幣。

4.為便于監管，小額貸款公司的驗資及基本賬戶指定設在廣州銀行或廣州農商行。

5.各股東及高管等人員信用記錄良好，企業股東納稅記錄良好，均無犯罪記錄。

三、注意事項

1.申報材料的正文為廣州市金融辦關于核準設立小額貸款公司的請示（一式12份）。請示件內容應包括：主發起人的資格條件，董事及高級管理人員的資格條件是否符合有關規定；上報的材料是否真實、完整、規范，是否符合《管理辦法》的要求，同時提出復審意見。附件：1.各地級以上市人民政府出具的工作方案，包括試點地區選定、組織領導、風險防范處置機制等；

2.各試點縣（市、區）人民政府關于核準設立小額貸款公司的請示。請示件內容應包括：背景情況介紹；主發起人的資格條件，董事及高級管理人員的資格條件是否符合有關規定；上報的材料是否真實、完整、規范，是否符合《管理辦法》的要求，同時提出初審意見。子附件：1.各試點縣（市、區）人民政府試點工作方案；

2.各試點縣（市、區）人民政府日常監管及風險處置承諾書；

3.小額貸款公司設立申報材料。

2.區（縣級市）政府的風險處置承諾書當頁要附日期并蓋章，區（縣級市）政府工作部門對

擬任人的請示要以擬任人的任職資格申請表作附件，并蓋騎縫章。

3.小額貸款公司開業前應由區（縣級市）政府工作部門通知廣州市金融辦進行開業驗收。小額貸款公司開業后應當向所在區（縣級市）政府工作部門、人民銀行當地分支機構、當地銀監局等報送財務、統計報表等。

四、小額貸款公司設立申報材料的格式

小額貸款公司設立申報材料需單獨裝訂成冊，并按照簡化版（一式11份）和完整版（一式5份）報送。其中有關封面、書脊、扉頁及騎縫、目錄、頁碼的要求如下：

（一）封面。

封面內容應包括標題、主發起人、擬成立公司名稱、擬注冊資本、擬設住所、擬任法定代表人，聯系人、聯系電話、傳真及電子郵箱。

（二）書脊。

書脊內容為XX公司設立申報材料（完整版/簡化版）。

（三）扉頁及騎縫。

扉頁上應注明以下復印件均與原件核對相符，并加蓋試點縣（市、區）政府工作部門的公章，經辦、復核員的名章，日期。同時，裝訂成冊的騎縫上也應加蓋試點縣（市、區）政府工作部門的公章。

（四）目錄。

目錄應按照申報清單（完整版、簡化版）的要求，逐條逐項列明，并標注頁碼。

（五）頁碼。

小額貸款公司設立申報材料應在右下角標注頁碼。