第一篇：安徽省設立小額貸款公司申報審批登記工作指引

安徽省設立小額貸款公司申報審批登記工作指引（試行）

一、為切實做好小額貸款公司試點工作，保證小額貸款公司設立合法、運作規范、監管有效，根據《中華人民共和國公司法》及中國銀行(3.23,-0.01,-0.31%)業監督管理委員會、中國人民銀行《關于小額貸款公司試點的指導意見》（銀監發〔2008〕23號），特制定本指引。

二、組建工作要點

（一）申請籌建的主要工作。

1.確定組建地點。主要發起人（企業法人、自然人或其他社會組織）向擬設地的當地縣（市、區）政府提出初步申請后，開展籌建準備工作。

2.履行法律手續。全體發起人（出資人）按照《中華人民共和國公司法》規定，簽訂發起人（出資人）協議書，確定擬組建小額貸款公司的組織形式、出資方式和股本結構，明確發起人（出資人）的權利和義務。召開發起人大會（出資人會議），按照法定程序審議通過出資設立小額貸款公司、成立籌建工作小組并授權籌建工作小組履行組建工作職責的有關決議。

3.制定籌建方案?；I建工作小組應對擬設小額貸款公司進行充分論證和可行性分析，制定籌建工作方案。

4.預先核準名稱?；I建工作小組應向有名稱核準管轄權的工商行政管理部門提交企業名稱預先核準申請書。

5.申請籌建。在各項籌建準備工作完成后，籌建工作小組向所在地縣（市、區）政府提出籌建申請。由縣（市、區）政府金融辦或縣（市、區）政府指定的機構受理，報經縣（市、區）政府初步審核后在20個工作日內以縣（市、區）政府名義將初步審核意見及承擔小額貸款公司監督管理和風險處置第一責任人的責任承諾書報市政府，經市政府初審轉報省政府金融辦。省政府金融辦自收到完整申請材料之日起按規定程序在1個月內作出批準或者不予批準籌建的書面決定。

(二)申請開業的主要工作。

1.驗資。發起人（出資人）認繳全部出資額后，籌建工作小組聘請中介機構進行驗資，出具驗資報告。

2.籌建工作小組就擬任董事和高級管理人員人選與當地政府金融辦或政府指定機構進行溝通。

3.起草公司章程草案及有關各項規章制度?；I建工作小組應按照政府的要求和實際情況起草小額貸款公司章程草案及財務、信貸、審計、人力資源、安全保衛等各項管理制度。

4.召開創立大會（股東會）、董事會等有關會議，審議通過章程草案，選舉董事及聘任高級管理人員，審議通過內部管理機構設置、主要管理制度等議案。

5.申請開業。籌建工作完成后，籌建工作小組提出開業申請。小額貸款公司的開業申請，由縣（市、區）政府金融辦或其指定的機構受理，報縣（市、區）政府初步審核后在20個工作日內將初步審核意見報市政府，經市政府初審后轉報省政府金融辦。省政府金融辦自收到完整申請材料之日起按規定程序在1個月內作出批準或者不予批準開業的書面決定。

籌建工作小組在收到核準開業的批復文件后，應在10個工作日之內到當地工商行政管理部門辦理登記，領取營業執照。在營業執照、憑證、印章、牌匾等所有工作準備就緒后依照有關規定開業。未到工商行政管理部門辦理登記、領取營業執照的，不得辦理各項業務?；I建工作小組應在收到批復開業文件5個工作日內向當地公安機關、銀監會派出機構和人民銀行分支機構報送相關資料。

（三）申請材料報送程序及格式要求。

1.籌建工作小組是組建小額貸款公司申請人?；I建申請書、開業申請書主送縣（市、區）人民政府，由縣（市、區）金融辦或縣（市、區）人民政府指定的其他機關受理及初審。

2.申請材料采用活頁裝訂的方式。紙張幅面為標準A4紙張規格（需提供原件的歷史文件除外）。申請材料的封面和側面應標有“關于申請籌建××小額貸款公司的材料”或“關于××小額貸款公司開業申請的材料”字樣，申請材料須用中文簡體仿宋GB2312小三號字體書寫。如需提供原件的歷史文件是以英文書寫的，應附中文譯本，且以中文譯本為準。

3.申請材料一式4份，受理機關2份，決定機關2份。

三、有關事項說明

（一）主要發起人。

設立小額貸款公司股東需符合規定。有限責任公司應由50個以下股東出資設立；股份有限公司應有2－200名發起人，其中須有半數以上的發起人在中國境內有住所。小額貸款公司的注冊資本來源應真實合法，全部為實收貨幣資本，由出資人或發起人一次足額繳納。有限責任公司的注冊資本不得低于2000萬元；股份有限公司的注冊資本不得低于4000萬元。

主發起人原則上凈資產不得低于2000萬元，資產負債率不高于70%，連續三年贏利且利潤總額在500萬元以上。主發起人持股原則上不超過20%，其他單個股東和關聯股東持有的股份，不得超過注冊資本總額的10%。

（二）籌建工作小組及其組成。

籌建工作小組由作為主要發起人(出資人)商其他發起人（出資人）成立；其成員組成及職責須經發起人大會（出資人會議）審議通過。

（三）設立方式。

小額貸款公司按照《中華人民共和國公司法》的相關規定設立，其中采用股份有限公司形式的小額貸款公司以發起方式設立。

（四）公司治理。

小額貸款公司應實行簡潔、靈活的公司治理，針對其機構規模小、業務簡單的特點，按照因地制宜、運行科學、治理有效的原則，建立和設置公司組織架構。

小額貸款公司要科學設置業務流程和管理流程，精簡設置職能部門，確保機構高效、安全、穩健運行。

（五）從業資格。

對小額貸款公司負責人進行必要的任職資格審查，相關人員應具有銀行業或投融資工作經歷，具備一定的銀行金融知識，沒有犯罪記錄和不良信用記錄。

四、有關審核要點

各市、縣人民政府及金融辦或政府指定機構要切實加強對小額貸款公司組建工作的政策指導，嚴格按照小額貸款公司設立標準和程序，受理籌建及開業申請材料，并對以下內容進行重點審核：

（一）籌建申請材料。

1.申報材料齊全，格式符合要求。

2.組建對象符合規定條件，可行性報告論證充分。

3.履行的法律手續合法有效，決議內容齊全。

4.發起人（出資人）符合規定的條件。

5.對籌建工作小組的委托授權合法有效。

6.籌建工作方案中關于股本結構、公司治理、內部控制制度等內容符合監管要求，組建方案切實可行。

7.業務發展規劃周密詳實，有明確的服務目標和手段，金融服務能夠覆蓋適當地域和人群。

（二）開業申請材料。

1.申請材料齊全，格式符合要求。

2.有關會議審議通過各項決議程序完備、內容合法合規。

3.公司章程草案合法合規，內容完備可行。

4.擬任職董事和高級管理人員符合任職資格條件。

5.股東符合規定的條件，股本結構符合監管規定。

6.驗資報告符合法律規定，約定的審計內容完備，驗資機構資質合法。

7.公司治理合理，組織架構清晰，內控制度健全，高管人員配備合理。

8.有相應的專業從業人員。

9.營業場所所有權或使用權的證明以及安全、消防設施合格證明材料齊備。

第二篇：安徽省設立小額貸款公司申報審批登記工作指引

安徽省設立小額貸款公司申報審批登記工

作指引（試行）

一、為切實做好小額貸款公司試點工作，保證小額貸款公司設立合法、運作規范、監管有效，根據《中華人民共和國公司法》及中國銀行業監督管理委員會、中國人民銀行《關于小額貸款公司試點的指導意見》（銀監發?2008?23號），特制定本指引。

二、組建工作要點

（一）申請籌建的主要工作。

1.確定組建地點。主要發起人（企業法人、自然人或其他社會組織）向擬設地的當地縣（市、區）政府提出初步申請后，開展籌建準備工作。

2.履行法律手續。全體發起人（出資人）按照《中華人民共和國公司法》規定，簽訂發起人（出資人）協議書，確定擬組建小額貸款公司的組織形式、出資方式和股本結構，明確發起人（出資人）的權利和義務。召開發起人大會（出資人會議），按照法定程序審議通過出資設立小額貸款公司、成立籌建工作小組并授權籌建工作小組履行組建工作職責的有關決議。

3.制定籌建方案?；I建工作小組應對擬設小額貸款公司進行充分論證和可行性分析，制定籌建工作方案。

4.預先核準名稱?；I建工作小組應向有名稱核準管轄權的工商行政管理部門提交企業名稱預先核準申請書。

5.

第三篇：安徽省設立小額貸款公司申報審批登記工作指引（寫寫幫推薦）

安徽省設立小額貸款公司申報審批登記工作指引（試行）

一、為切實做好小額貸款公司試點工作，保證小額貸款公司設立合法、運作規范、監管有效，根據《中華人民共和國公司法》及中國銀行業監督管理委員會、中國人民銀行《關于小額貸款公司試點的指導意見》（銀監發〔2008〕23號），特制定本指引。

二、組建工作要點

（一）申請籌建的主要工作。

1.確定組建地點。主要發起人（企業法人、自然人或其他社會組織）向擬設地的當地縣（市、區）政府提出初步申請后，開展籌建準備工作。

2.履行法律手續。全體發起人（出資人）按照《中華人民共和國公司法》規定，簽訂發起人（出資人）協議書，確定擬組建小額貸款公司的組織形式、出資方式和股本結構，明確發起人（出資人）的權利和義務。召開發起人大會（出資人會議），按照法定程序審議通過出資設立小額貸款公司、成立籌建工作小組并授權籌建工作小組履行組建工作職責的有關決議。

3.制定籌建方案?；I建工作小組應對擬設小額貸款公司進行充分論證和可行性分析，制定籌建工作方案。

4.預先核準名稱?；I建工作小組應向有名稱核準管轄權的工商行政管理部門提交企業名稱預先核準申請書。

5.申請籌建。在各項籌建準備工作完成后，籌建工作小組向所在地縣（市、區）政府提出籌建申請。由縣（市、區）政府金融辦或縣（市、區）政府指定的機構受理，報經縣（市、區）政府初步審核后在20個工作日內以縣（市、區）政府名義將初步審核意見及承擔小額貸款公司監督管理和風險處置第一責任人的責任承諾書報市政府，經市政府初審轉報省政府金融辦。省政府金融辦自收到完整申請材料之日起按規定程序在1個月內作出批準或者不予批準籌建的書面決定。

(二)申請開業的主要工作。

1.驗資。發起人（出資人）認繳全部出資額后，籌建工作小組聘請中介機構進行驗資，出具驗資報告。

2.籌建工作小組就擬任董事和高級管理人員人選與當地政府金融辦或政府指定機構進行溝通。

3.起草公司章程草案及有關各項規章制度。籌建工作小組應按照政府的要求和實際情況起草小額貸款公司章程草案及財務、信貸、審計、人力資源、安全保衛等各項管理制度。

4.召開創立大會（股東會）、董事會等有關會議，審議通過章程草案，選舉董事及聘任高級管理人員，審議通過內部管理機構設置、主要管理制度等議案。

5.申請開業?；I建工作完成后，籌建工作小組提出開業申請。小額貸款公司的開業申請，由縣（市、區）政府金融辦或其指定的機構受理，報縣（市、區）政府初步審核后在20個工作日內將初步審核意見報市政府，經市政府初審后轉報省政府金融辦。省政府金融辦自收到完整申請材料之日起按規定程序在1個月內作出批準或者不予批準開業的書面決定。

籌建工作小組在收到核準開業的批復文件后，應在10個工作日之內到當地工商行政管理部門辦理登記，領取營業執照。在營業執照、憑證、印章、牌匾等所有工作準備就緒后依照有關規定開業。未到工商行政管理部門辦理登記、領取營業執照的，不得辦理各項業務。籌建工作小組應在收到批復開業文件5個工作日內向當地公安機關、銀監會派出機構和人民銀行分支機構報送相關資料。

（三）申請材料報送程序及格式要求。

1.籌建工作小組是組建小額貸款公司申請人。籌建申請書、開業申請書主送縣（市、區）

人民政府，由縣（市、區）金融辦或縣（市、區）人民政府指定的其他機關受理及初審。

2.申請材料采用活頁裝訂的方式。紙張幅面為標準A4紙張規格（需提供原件的歷史文件除外）。申請材料的封面和側面應標有“關于申請籌建ⅩⅩ小額貸款公司的材料”或“關于ⅩⅩ小額貸款公司開業申請的材料”字樣，申請材料須用中文簡體仿宋GB2312小三號字體書寫。如需提供原件的歷史文件是以英文書寫的，應附中文譯本，且以中文譯本為準。

3.申請材料一式4份，受理機關2份，決定機關2份。

三、有關事項說明

（一）主要發起人。

設立小額貸款公司股東需符合規定。有限責任公司應由50個以下股東出資設立；股份有限公司應有2－200名發起人，其中須有半數以上的發起人在中國境內有住所。小額貸款公司的注冊資本來源應真實合法，全部為實收貨幣資本，由出資人或發起人一次足額繳納。有限責任公司的注冊資本不得低于2000萬元；股份有限公司的注冊資本不得低于4000萬元。

主發起人原則上凈資產不得低于2000萬元，資產負債率不高于70%，連續三年贏利且利潤總額在500萬元以上。主發起人持股原則上不超過20%，其他單個股東和關聯股東持有的股份，不得超過注冊資本總額的10%。

（二）籌建工作小組及其組成。

籌建工作小組由作為主要發起人(出資人)商其他發起人（出資人）成立；其成員組成及職責須經發起人大會（出資人會議）審議通過。

（三）設立方式。

小額貸款公司按照《中華人民共和國公司法》的相關規定設立，其中采用股份有限公司形式的小額貸款公司以發起方式設立。

（四）公司治理。

小額貸款公司應實行簡潔、靈活的公司治理，針對其機構規模小、業務簡單的特點，按照因地制宜、運行科學、治理有效的原則，建立和設置公司組織架構。

小額貸款公司要科學設置業務流程和管理流程，精簡設置職能部門，確保機構高效、安全、穩健運行。

（五）從業資格。

對小額貸款公司負責人進行必要的任職資格審查，相關人員應具有銀行業或投融資工作經歷，具備一定的銀行金融知識，沒有犯罪記錄和不良信用記錄。

四、有關審核要點

各市、縣人民政府及金融辦或政府指定機構要切實加強對小額貸款公司組建工作的政策指導，嚴格按照小額貸款公司設立標準和程序，受理籌建及開業申請材料，并對以下內容進行重點審核：

（一）籌建申請材料。

1.申報材料齊全，格式符合要求。

2.組建對象符合規定條件，可行性報告論證充分。

3.履行的法律手續合法有效，決議內容齊全。

4.發起人（出資人）符合規定的條件。

5.對籌建工作小組的委托授權合法有效。

6.籌建工作方案中關于股本結構、公司治理、內部控制制度等內容符合監管要求，組建方案切實可行。

7.業務發展規劃周密詳實，有明確的服務目標和手段，金融服務能夠覆蓋適當地域和人群。

（二）開業申請材料。

1.申請材料齊全，格式符合要求。

2.有關會議審議通過各項決議程序完備、內容合法合規。

3.公司章程草案合法合規，內容完備可行。

4.擬任職董事和高級管理人員符合任職資格條件。

5.股東符合規定的條件，股本結構符合監管規定。

6.驗資報告符合法律規定，約定的審計內容完備，驗資機構資質合法。

7.公司治理合理，組織架構清晰，內控制度健全，高管人員配備合理。

8.有相應的專業從業人員。

9.營業場所所有權或使用權的證明以及安全、消防設施合格證明材料齊備。

附:

安徽省設立小額貸款公司申報材料目錄

一、籌建申請材料

（一）籌建申請書。內容應載明擬設立機構名稱、住所、機構性質、組織形式、擬注冊資本、業務范圍，發起人（或出資人）基本情況及出資比例，是否符合設立小額貸款公司的條件。

（二）可行性報告。內容包括當地經濟金融發展情況，組建的可行性和必要性，市場前景分析、未來業務發展計劃（包括擬設機構開業后3年的業務發展目標、財務發展目標、風險管理目標。業務發展目標包括經營機制、目標市場、資金投向、發展戰略、網點布局、業務規模及資產組合；財務發展目標包括盈利能力及利潤分配預案；風險管理目標包括加強內部控制、風險控制策略及控制目標、不良貸款控制指標、呆賬準備提取方案等）、風險處置預案。

（三）籌建工作方案。內容包括籌建工作的組織，擬設立機構的注冊資本、股本結構、公司治理架構、董事及高級管理人員配備數量、部門設置和從業人員配置、主要管理制度起草計劃、籌建工作步驟和時間安排等。

（四）發起人（出資人）協議書。內容包括總則、經營宗旨、機構性質、名稱、住所、業務范圍、注冊資本、股本結構、發起人（出資人）入股金額和占總股份比例、發起人（出資人）權利和義務、主動聲明關聯入股的義務（約定：如果存在任何隱瞞，則該發起人、出資人在本公司的投票權受到限制）和附件。全體發起人（出資人）應在協議書上簽名蓋章（自然人股東可以委托代理人簽字）。

附件包括：

1.發起人（出資人）名錄，包括發起人（出資人）名稱、企業法人代碼、住所、成立日期、擬入股金額及占總股份比例、凈資產比例、上一盈利狀況、歸還銀行貸款情況。

2.自然人發起人（出資人）名錄，包括發起人（出資人）姓名、身份證號碼、住所、擬入股金額以及占總股份比例。

3.企業法人的有權機構同意向小額貸款公司出資入股的決議及其企業法人營業執照復印件或其他有效證明文件。

4.企業法人關于入股資金來源真實合法性、其本身及關聯企業向小額貸款公司入股情況、關聯企業向境內其他金融機構投資入股情況（包括所持股份與股份比例）以及企業法人提供上述資料真實性的書面聲明。

5.發起人（出資人）基本情況及最近兩年經審計的會計報告。

6.境內金融機構作為發起人（出資人），應提供其注冊地監督管理機構出具的書面意見。

7.發起人承諾書。

（五）發起人大會（出資人會議）同意出資設立小額貸款公司以及成立籌建工作小組并授權其履行組建工作職責的決議。

（六）籌建工作小組成員名單及簡歷。

（七）加蓋籌建工作小組印章的《企業名稱預先核準通知書》復印件。

（八）申請人的聯系人、聯系電話、傳真電話、電子郵箱、通訊地址（郵編）。

（九）省政府金融辦規定的其他文件。

二、開業申請材料

（一）開業申請書。內容包括擬開業機構名稱、住所、注冊資本、股本結構、業務范圍，章程制定，擬任高級管理人員情況，經營方針及計劃，主要管理制度，營業場所安全防范設施是否符合開業條件，以及其他需要說明的情況。

（二）擬任職董事和高級管理人員的任職資格申請書（按董事和高級管理人員分類逐人說明情況）。

（三）籌建工作報告。內容包括籌建過程、籌建工作落實情況以及是否符合開業要求等。

（四）小額貸款公司的章程草案。

（五）法定驗資機構出具的驗資證明。

1.驗資報告，應詳細說明股東資格情況。

2.附件：包括注冊資本實收情況匯總表，企業法人股東資格一覽表（每個企業法人股東住所、企業法人代碼、入股金額和占總股份比例、凈資產比例、上一盈利狀況、歸還銀行貸款等情況），自然人股東名冊及其出資額，驗資事項說明。持有注冊資本5%及以上法人股東近2年經審計的資產負債表、損益表和資信證明(包括資金來源、財務狀況、資本補充能力和誠信狀況)；法定驗資機構及注冊會計師的資質證明（自然人股東名冊、股東入股憑證復印件和持有注冊資本5%以下法人股東近2年經審計的資產負債表、損益表由受理機關保存，不報送決定機關，由受理機關在初審意見中反映）。

（六）擬任職董事和高級管理人員任職資格的相關材料。

1.任職資格申請表（籌建工作小組須加蓋印章）。

2.對擬任人的品行、業務能力、管理能力、工作業績等方面的綜合鑒定（擬任人為銀行業金融機構退休人員的，由籌建工作小組出具綜合鑒定，內容包括擬任人在職期間的履職情況和合規情況）。

3.離任審計報告或經濟責任審計報告（離任審計報告要客觀、公正地披露被審計人任職期間所在機構的經營管理情況、風險狀況及變化趨勢，擬任人履職情況、存在的問題及責任認定，審計報告要有明確的審計結論，由審計人和被審計人雙方簽字）。

4.身份證、專業技術職稱和國家認可的學歷證明材料復印件。

5.個人承諾書（對是否有大額負債、違法違紀行為及誠信和公正履職等進行承諾）。除董事長、副董事長外，其他董事擬任人不提供綜合鑒定和離任審計（經濟責任審計）報告。

（七）監督機構（崗位）的設置情況及人員簡歷。

（八）有權機構審議通過以下有關事項的決議：

1.籌建工作報告。

2.章程草案。

3.有關組織機構的議事規則。

4.選舉董事。

5.選舉董事長。

6.聘任高級管理人員。

7.部門設置、職責及主要管理制度。

各項決議應標明決議編號。創立大會（股東大會）審議通過的決議應如實記錄實到人員所持表決權占全部表決權的比例以及通過決議的贊成、反對、棄權表決權數及比例，由監票人、唱票人和計票人以及全體表決人員簽字，選舉董事（理事）、監事的決議應注明當選人的贊成、反對和棄權的表決權數及比例，董事會決議應由全體董事簽名，監事會決議應由全體監事簽名。

（九）公司治理和主要管理制度，內容包括有關組織機構的議事規則、財務、信貸、審計、人力資源、安全保衛等制度。

（十）職能部門設置、職責及主要負責人名單。

（十一）從業人員基本情況（包括人員的年齡、從事金融工作時間、學歷和所學專業、職稱等）。

（十二）組織結構圖。

（十三）發展規劃。未來3年的業務發展計劃、財務發展計劃及風險管理計劃。業務發展計劃包括目標市場、發展戰略、網點布局、支農業務、存貸規模、市場份額、金融創新、資產組合。財務發展計劃包括盈利能力、收入結構、利潤總額、分紅計劃、利潤分配方案。風險管理計劃包括對各類風險的預測及評價、風險控制策略、風險控制目標，完善公司治理、提高人員素質的措施和步驟。

（十四）營業場所所有權或使用權的證明材料。

（十五）公安、消防部門對營業場所出具的安全、消防設施合格證明。

（十六）籌建批復或延期籌建批復的復印件。

（十七）申請人的聯系人、聯系電話、傳真電話、電子郵箱、通訊地址（郵編）。（十八）省政府金融辦規定的其他文件。

第四篇：江西省小額貸款公司申報審批工作指引

江西省小額貸款公司申報審批工作指引

來源：贛州金融網作者：江西省金融辦發布時間：2009年03月30日

為切實做好全省小額貸款公司試點工作，明確小額貸款公司組建程序和申報材料要求，根據《江西省人民政府辦公廳關于印發小額貸款公司試點工作實施意見和暫行管理辦法的通知》有關規定，現對各類投資人在江西設立小額貸款公司的組建審核工作指引如下：

一、組建工作要點

（一）籌建申請的主要工作

1.有意向設立小額貸款公司且主要經營指標符合要求的企業（主發起人），經向擬設地的縣（市、區）政府申請，列入考察對象后，在擬設地的縣（市、區）政府指導下，開展籌建準備工作。

2.在擬設地的縣（市、區）政府指導下，由主發起人為主協商選擇其他股東，并按照《中華人民共和國公司法》規定，簽訂出資人協議書，確定擬組建小額貸款公司的組織形式、出資方式和股本結構，明確出資人的權利和義務。

3.主發起人召集其他出資人召開發起出資人會議，按照法定程序審議通過出資設立小額貸款公司、成立籌備工作小組并授權籌備工作小組履行組建工作職責的有關決議。

4.籌建工作小組就擬任董事和高級管理人員人選與當地縣（市、區）政府進行溝通。

5.在各項籌建準備工作完成后，籌備工作小組向擬設地縣（市、區）政府提出籌建申請,籌建申請由縣級政府受理初審，以縣（市、區）政府名義將初步審核意見及承擔小額貸款公司監督管理和風險處置第一責任人的責任承諾書報設區市政府主管部門，由設區市政府主管部門復審，省政府金融辦審批。

（二）開業申請的主要工作

1.驗資。投資人將注冊資本撥付到位后，聘請指定的中介機構進行驗資，出具驗資報告。

2.預先核準名稱?；I備工作小組應憑省政府核發的籌建批復向工商行政管理部門申請預先核準名稱。

3.起草公司章程草案及信貸、財務、審計稽核等各項內部管理制度。

4.召開創立大會（股東會）、董事會等有關會議，審議通過章程草案，選舉董事及聘任高級管理人員，審議通過內部管理機構設置、主要管理制度等議案。

5.申請開業?；I建期最長為自批準籌建之日起2個月。籌建工作完成后，籌備工作小組向擬設地縣（市、區）政府提出開業申請,開業申請由縣級政府受理初審，設區市政府主管部門復審，省政府金融辦審批。申請人在收到核準開業的文件45日內，憑省政府金融辦核發的開業批復依法向工商行政管理部門辦理登記手續并領取營業執照，并在取得營業執照后的5個工作日內向中國人民銀行分支機構、中國銀行業監督管理委員會派出機構和當地公安機關報送相關資料。

二、籌建申請要件

（一）籌建申請書。內容應載明小額貸款公司的擬定名稱、組織形式、擬注冊資本、擬注冊地、業務范圍等。

（二）投資主體資格證明。主發起人經審計的近3個的財務會計報表；企業法人作為出資人的，須提交企業法人營業執照復印件、經審計的最近一年財務報告、企業基本情況；自然人作為投資人的，提交身份證復印件、個人簡歷；其他社會組織作為投資人的，須提交相應資格證明材料。

（三）股東承諾書。股東對出資、報批材料的真實性和股東責任等做出承諾。

（四）可行性研究報告。內容應包括當地經濟金融發展情況、農業經濟發展情況、設立

小額貸款公司的可行性和必要性、市場前景分析、未來業務發展規劃（包括擬設機構開業后3年的目標客戶、盈利狀況、資產規模、貸款覆蓋面以及不良貸款率、貸款損失準備充足率等預測）、金融風險分析（如資產質量惡化、虧損等）。

（五）籌建方案。內容包括籌建工作的組織領導，注冊資本、組織管理架構、高級管理人員配備數量、部門設置和從業人員配置，主要管理制度制訂計劃，籌建工作步驟和時間安排等。

（六）擬聘高級管理人員的基本情況和聘任其他從業人員計劃。

（七）律師中介機構出具的小額貸款公司出資人關聯情況的法律意見書。

（八）出資人協議書。股東之間關于出資設立小額貸款公司的協議。

（九）省政府金融辦規定的其他文件。

三、開業申請要件

（一）開業申請書。內容包括擬開業小額貸款公司名稱、組織形式、注冊資本、注冊地、業務范圍等。

（二）工商行政管理部門出具的《企業名稱預先核準通知書》。

（三）法定驗資機構出具的驗資證明。

（四）章程草案及組織結構圖，各部門職責分工授權。

（五）擬任高級管理人員資料，包括：身份證復印件、簡歷、照片、聯絡方式和聯絡地址。小額貸款公司董事、高級管理人員擬任人現任或曾任金融機構理事長、副理事長、董事長、副董事長和高級管理人員的，申請人在提交任職資格申請材料時，還應提交該擬任人的離任審計報告。

（六）主要內部管理制度。包括業務管理制度、財務管理制度、風險監控制度和信息披露制度等。

（七）公司住所所有權或使用權證明材料。

（八）省政府金融辦規定的其他文件。

四、格式要求

申請材料一式3份，采用活頁裝訂的方式，申請材料各要件之間應明顯分隔，均采用A4規格的紙張（需提供原件的歷史文件除外）。申請材料的封面應標有“關于申請籌建××小額貸款公司的材料”或“關于××小額貸款公司開業申請的材料”字樣，申請材料須用中文簡體仿宋GB2312三號字體書寫，一般應雙面印制。

第五篇：江西省小額貸款公司申報審批工作指引

江西省小額貸款公司申報審批工作指引（試行）

（修改稿）

為切實做好全省小額貸款公司試點工作，明確小額貸款公司組建程序和申報材料要求，根據《江西省小額貸款公司試點工作實施意見》、《江西省小額貸款公司暫行管理辦法》和《關于進一步規范和推進小額貸款公司試點工作，促進縣域經濟發展的若干補充意見》（贛府廳發[2010]48號）等規定，現對各類投資人在江西設立小額貸款公司的組建審核及小額貸款公司相關變更工作指引如下：

一、投資者資質條件

1．出資人為除房地產公司、投資公司、擔保公司以外的實業類企業，且必須具有持續投資能力。主發起人原則上應是在本地存續期滿3個完整會計、管理規范、盈利能力較強、信用優良、凈資產3000萬元以上且資產負債率不高于70%的企業、近三年連續盈利且三年凈利潤累計超過1000萬元，且其出資額不得高于企業凈資產額的50%。企業法人作為一般發起人的，必須是存續期滿1個完整會計、具有較強的經營管理能力和資金實力、企業未分配利潤大于零，其出資額不得高于企業凈資產額。

2.自然人不能作為主發起人投資設立小額貸款公司，但可參股小額貸款公司，其出資必須是自有貨幣資金。

（二）設立小額貸款公司的基本條件

1.有符合法律、法規規定的章程。

2.注冊資本符合法定條件和監管機構規定。

3.注冊資本全部為實繳貨幣資金，由出資人一次足額繳納，其來源真實合法。

4.主發起人出資占小額貸款公司總股份的比例最高，但不得超過小額貸款公司注冊資本金的40%。一般法人發起人出資不得超過注冊資金的10%，自然人投資小額貸款公司的，其出資額最低不能低于小額貸款公司注冊資本的5%，最高不超過10%，且所有自然人股東出資總額不得超過20%。

5.有健全的組織機構、內部管理制度，業務操作規則，以及符合相關規定的財務管理制度、風險控制制度和信息披露制度等。

6.有具備相應學歷、銀行業工作經歷或經濟工作經歷的高級管理人員。

7.有與業務經營相適應的營業場所和其他配套設施。8.符合省金融辦對小額貸款公司試點工作的統籌規劃、合同布局及監督管理的總體要求。

二、組建工作要點

（一）籌建申請的主要工作

1.有意向發起設立小額貸款公司的企業（主發起人），將擬設立小額貸款公司的注冊地、注冊資本、股東基本情況及經營發展思路等基本信息報送縣（市、區）政府、社區市金融辦和省政府金融辦審查，符合小額貸款公司試點相關政策的，向擬設地的縣（市、區）政府申請，列入考察對象后，在擬設地的縣（市、區）政府指導下，開展籌建準備工作。

2.在擬設地的縣（市、區）政府指導下，按照《中華人民共和國公司法》規定，簽訂出資人協議書，確定擬組建小額貸款公司的組織形式、出資方式和股本結構，明確出資人的權利和義務。

3.主發起人召集其他出資人召開發起出資人會議，按照法定程序審議通過出資設立小額貸款公司、成立籌備工作小組并授權籌備工作小組履行組建工作職責的有關決議。4.聘請指定的AAA級會計事務所對出資人進行審計。5.籌建工作小組就擬任董事和高級管理人員人選與當地縣（市、區）政府進行溝通。

6.在各項籌建準備工作完成后，籌備工作小組向擬設地縣（市、區）政府提出籌建申請,籌建申請由縣級政府受理初審，以縣（市、區）政府名義將初步審核意見及承擔小額貸款公司監督管理和風險處置第一責任人的責任承諾書報設區市政府主管部門，由設區市政府主管部門復審，省政府金融辦審批。

（二）開業申請的主要工作

1.驗資。投資人將注冊資本撥付到位后，聘請指定的AAA級會計事務所進行驗資，出具驗資報告。

2.預先核準名稱。籌備工作小組應憑省政府核發的籌建批復向工商行政管理部門申請預先核準名稱。

3.起草公司章程草案及信貸、財務、審計稽核等各項內部管理制度。

4.召開創立大會（股東會）、董事會等有關會議，審議通過章程草案，選舉董事及聘任高級管理人員，審議通過內部管理機構設置、主要管理制度等議案。

5.申請開業?；I建期最長為自批準籌建之日起2個月；在有效期內未完成籌建工作的，應在籌建有效期滿前七天提出延期籌建報告，經批準后可將籌建期延長30天。籌建工作完成后，籌備工作小組向擬設地縣（市、區）政府提出開業申請,開業申請由縣級政府受理初審，設區市政府主管部門復審，省政府金融辦審批。申請人在收到核準開業的文件30日內，憑省政府金融辦核發的開業批復依法向工商行政管理部門辦理登記手續并領取營業執照，并在取得營業執照后的5個工作日內向中國人民銀行分支機構、中國銀行業監督管理委員會派出機構和當地公安機關報送相關資料。

三、籌建申請要件

（一）籌建申請書。內容應載明小額貸款公司的擬定名稱、組織形式、擬注冊資本、擬注冊地、業務范圍等。

（二）出資人協議書。股東之間關于出資設立小額貸款公司的協議。

（三）可行性研究報告。內容應包括當地經濟金融發展情況、農業經濟發展情況、設立小額貸款公司的可行性和必要性、市場前景分析、未來業務發展規劃（包括擬設機構開業后3年的目標客戶、盈利狀況、資產規模、貸款覆蓋面以及不良貸款率、貸款損失準備充足率等預測）、金融風險分析（如資產質量惡化、虧損等）。

（四）籌建方案。內容包括籌建工作的組織領導，注冊資本，組織管理架構。高級管理人員配備數量、部門設置和從業人員配置。主要管理制度制訂計劃，籌建工作步驟和時間安排等。

（五）股東承諾書。股東對出資、報批材料的真實性和股東責任等做出承諾。

（六）投資主體資格證明。主發起人必須提供經審計的近

個的財務會計報表、企業法人營業執照復印件、企業基本情況、企業信用報告。企業法人作為一般發起人的，須提交企業法人營業執照復印件、經審計的上財務報告、企業基本情況、企業信用報告。自然人作為投資人的，提交身份證復印件、創業經歷、個人信用報告，以及參股企業的財務報告等資信材料。其他社會組織作為投資人的，須提交相應資格證明材料。（上述有關證照的原件，須在遞交籌建申請材料時交省政府金融辦查驗）

（七）律師中介機構出具的小額貸款公司出資人關聯情況的法律意見書。

（八）擬聘高級管理人員的基本情況和聘任其他從業人員計劃。

（九）股東名單（企業法人、自然人、社會組織）。

（十）籌建工作小組名單及聯系方式。

（十一）省政府金融辦規定的其他文件。

四、開業申請要件

（一）籌建工作報告暨開業申請書。內容包括擬開業小額貸款公司名稱、組織形式、注冊資本、注冊地、業務范圍、籌建工作完成情況等。

（二）工商行政管理部門出具的《企業名稱預先核準通知書》。

（三）公司章程草案及組織結構圖，各部門職責分工授權。

（四）指定法定驗資機構出具的驗資證明。

（五）出資人大會（股東大會）、董事會審議通過有關事項的決定。

（六）擬任職董事和高級管理人員任職資格的相關材料，包括：身份證復印件、簡歷、照片、聯絡方式和聯絡地址。小額貸款公司董事、高級管理人員擬任人現任或曾任金融機構理事長、副理事長、董事長、副董事長和高級管理人員的，申請人在提交任職資格申請材料時，還應提交該擬任人的離任審計報告。

（七）董事、高管人員承諾書。

（八）小額貸款公司承諾不進行非法集資、吸收公眾存款和發放高利貸的承諾書。

（九）主要內部管理制度。包括業務管理制度、財務管理制度、風險監控制度和信息披露制度等。

（十）營業場所所有權或使用權的證明材料，附裝修后圖片。

（十一）股東名單（企業法人、自然人、社會組織）。

（十二）籌建批復的復印件。

（十三）地方政府主管部門對小額貸款公司開業審查意見。

（十四）籌建公眾小組名單及聯系方式。

（十五）省政府金融辦規定的其他文件。

五、格式要求

申請材料一式3份，采用活頁裝訂的方式，申請材料各要件之間應明顯分隔，均采用A4規格的紙張（需提供原件的歷史文件除外）。申請材料的封面應標有“關于××小額貸款公司籌建開業申請的材料”字樣，申請材料須用中文簡體仿宋GB2312三號字體書寫，一般應雙面印制。