第一篇：安徽省設立小額貸款公司申報材料目錄

安徽省設立小額貸款公司申報材料目錄

一、籌建申請材料

（一）籌建申請書。內容應載明擬設立機構名稱、住所、機構性質、組織形式、擬注冊資本、業務范圍，發起人（或出資人）基本情況及出資比例，是否符合設立小額貸款公司的條件。

（二）可行性報告。內容包括當地經濟金融發展情況，組建的可行性和必要性，市場前景分析、未來業務發展計劃（包括擬設機構開業后3年的業務發展目標、財務發展目標、風險管理目標。業務發展目標包括經營機制、目標市場、資金投向、發展戰略、網點布局、業務規模及資產組合；財務發展目標包括盈利能力及利潤分配預案；風險管理目標包括加強內部控制、風險控制策略及控制目標、不良貸款控制指標、呆賬準備提取方案等）、風險處置預案。

（三）籌建工作方案。內容包括籌建工作的組織，擬設立機構的注冊資本、股本結構、公司治理架構、董事及高級管理人員配備數量、部門設置和從業人員配置、主要管理制度起草計劃、籌建工作步驟和時間安排等。

（四）發起人（出資人）協議書。內容包括總則、經營宗旨、機構性質、名稱、住所、業務范圍、注冊資本、股本結構、發起人（出資人）入股金額和占總股份比例、發起人（出資人）權利和義務、主動聲明關聯入股的義務（約定：如果存在任何隱瞞，則該發起人、出資人在本公司的投票權受到限制）和附件。全體發起人（出資人）應在協議書上簽名蓋章（自然人股東可以委托代理人簽字）。

附件包括：

1.發起人（出資人）名錄，包括發起人（出資人）名稱、企業法人代碼、住所、成立日期、擬入股金額及占總股份比例、凈資產比例、上一年度盈利狀況、歸還銀行貸款情況。

2.自然人發起人（出資人）名錄，包括發起人（出資人）姓名、身份證號碼、住所、擬入股金額以及占總股份比例。

3.企業法人的有權機構同意向小額貸款公司出資入股的決議及其企業法人營業執照復印件或其他有效證明文件。

4.企業法人關于入股資金來源真實合法性、其本身及關聯企業向小額貸款公司入股情況、關聯企業向境內其他金融機構投資入股情況（包括所持股份與股份比例）以及企業法人提供上述資 料真實性的書面聲明。

5.發起人（出資人）基本情況及最近兩年經審計的會計報告。

6.境內金融機構作為發起人（出資人），應提供其注冊地監督管理機構出具的書面意見。

7.發起人承諾書。

（五）發起人大會（出資人會議）同意出資設立小額貸款公司以及成立籌建工作小組并授權其履行組建工作職責的決議。

（六）籌建工作小組成員名單及簡歷。

（七）加蓋籌建工作小組印章的《企業名稱預先核準通知書》復印件。

（八）申請人的聯系人、聯系電話、傳真電話、電子郵箱、通訊地址（郵編）。

（九）省政府金融辦規定的其他文件。

二、開業申請材料

（一）開業申請書。內容包括擬開業機構名稱、住所、注冊資本、股本結構、業務范圍，章程制定，擬任高級管理人員情況，經營方針及計劃，主要管理制度，營業場所安全防范設施是否符合開業條件，以及其他需要說明的情況。

（二）擬任職董事和高級管理人員的任職資格申請書（按董事和高級管理人員分類逐人說明情況）。

（三）籌建工作報告。內容包括籌建過程、籌建工作落實情況以及是否符合開業要求等。

（四）小額貸款公司的章程草案。

（五）法定驗資機構出具的驗資證明。

1.驗資報告，應詳細說明股東資格情況。

2.附件：包括注冊資本實收情況匯總表，企業法人股東資格一覽表（每個企業法人股東住所、企業法人代碼、入股金額和占總股份比例、凈資產比例、上一年度盈利狀況、歸還銀行貸款等情況），自然人股東名冊及其出資額，驗資事項說明。持有注冊資本5%及以上法人股東近2年經審計的資產負債表、損益表和資信證明(包括資金來源、財務狀況、資本補充能力和誠信狀況)；法定驗資機構及注冊會計師的資質證明（自然人股東名冊、股東入股憑證復印件和持有注冊資本5%以下法人股東近2年經審計的資產負債表、損益表由受理機關保存，不報送決定機關，由受理機關在初審意見中反映）。

（六）擬任職董事和高級管理人員任職資格的相關材料。

1.任職資格申請表（籌建工作小組須加蓋印章）。

2.對擬任人的品行、業務能力、管理能力、工作業績等方面的綜合鑒定（擬任人為銀行業金融機構退休人員的，由籌建工作小組出具綜合鑒定，內容包括擬任人在職期間的履職情況和合規情況）。

3.離任審計報告或經濟責任審計報告（離任審計報告要客觀、公正地披露被審計人任職期間所在機構的經營管理情況、風險狀況及變化趨勢，擬任人履職情況、存在的問題及責任認定，審計 報告要有明確的審計結論，由審計人和被審計人雙方簽字）。

4.身份證、專業技術職稱和國家認可的學歷證明材料復印件。

5.個人承諾書（對是否有大額負債、違法違紀行為及誠信和公正履職等進行承諾）。

除董事長、副董事長外，其他董事擬任人不提供綜合鑒定和離任審計（經濟責任審計）報告。

（七）監督機構（崗位）的設置情況及人員簡歷。

（八）有權機構審議通過以下有關事項的決議：

1.籌建工作報告。

2.章程草案。

3.有關組織機構的議事規則。

4.選舉董事。

5.選舉董事長。

6.聘任高級管理人員。

7.部門設置、職責及主要管理制度。

各項決議應標明決議編號。創立大會（股東大會）審議通過的決議應如實記錄實到人員所持表決權占全部表決權的比例以及通過決議的贊成、反對、棄權表決權數及比例，由監票人、唱票人和計票人以及全體表決人員簽字，選舉董事（理事）、監事的決議應注明當選人的贊成、反對和棄權的表決權數及比例，董事會決議應由全體董事簽名，監事會決議應由全體監事簽名。

（九）公司治理和主要管理制度，內容包括有關組織機構的議事規則、財務、信貸、審計、人力資源、安全保衛等制度。

（十）職能部門設置、職責及主要負責人名單。

（十一）從業人員基本情況（包括人員的年齡、從事金融工作時間、學歷和所學專業、職稱等）。

（十二）組織結構圖。

（十三）發展規劃。未來3年的業務發展計劃、財務發展計劃及風險管理計劃。業務發展計劃包括目標市場、發展戰略、網點布局、支農業務、存貸規模、市場份額、金融創新、資產組合。財務發展計劃包括盈利能力、收入結構、利潤總額、分紅計劃、利潤分配方案。風險管理計劃包括對各類風險的預測及評價、風險控制策略、風險控制目標，完善公司治理、提高人員素質的措施和步驟。

（十四）營業場所所有權或使用權的證明材料。

（十五）公安、消防部門對營業場所出具的安全、消防設施合格證明。

（十六）籌建批復或延期籌建批復的復印件。

（十七）申請人的聯系人、聯系電話、傳真電話、電子郵箱、通訊地址（郵編）。

（十八）省政府金融辦規定的其他文件。

第二篇：安徽省設立小額貸款公司申報審批登記工作指引

安徽省設立小額貸款公司申報審批登記工作指引（試行）

一、為切實做好小額貸款公司試點工作，保證小額貸款公司設立合法、運作規范、監管有效，根據《中華人民共和國公司法》及中國銀行(3.23,-0.01,-0.31%)業監督管理委員會、中國人民銀行《關于小額貸款公司試點的指導意見》（銀監發〔2008〕23號），特制定本指引。

二、組建工作要點

（一）申請籌建的主要工作。

1.確定組建地點。主要發起人（企業法人、自然人或其他社會組織）向擬設地的當地縣（市、區）政府提出初步申請后，開展籌建準備工作。

2.履行法律手續。全體發起人（出資人）按照《中華人民共和國公司法》規定，簽訂發起人（出資人）協議書，確定擬組建小額貸款公司的組織形式、出資方式和股本結構，明確發起人（出資人）的權利和義務。召開發起人大會（出資人會議），按照法定程序審議通過出資設立小額貸款公司、成立籌建工作小組并授權籌建工作小組履行組建工作職責的有關決議。

3.制定籌建方案。籌建工作小組應對擬設小額貸款公司進行充分論證和可行性分析，制定籌建工作方案。

4.預先核準名稱。籌建工作小組應向有名稱核準管轄權的工商行政管理部門提交企業名稱預先核準申請書。

5.申請籌建。在各項籌建準備工作完成后，籌建工作小組向所在地縣（市、區）政府提出籌建申請。由縣（市、區）政府金融辦或縣（市、區）政府指定的機構受理，報經縣（市、區）政府初步審核后在20個工作日內以縣（市、區）政府名義將初步審核意見及承擔小額貸款公司監督管理和風險處置第一責任人的責任承諾書報市政府，經市政府初審轉報省政府金融辦。省政府金融辦自收到完整申請材料之日起按規定程序在1個月內作出批準或者不予批準籌建的書面決定。

(二)申請開業的主要工作。

1.驗資。發起人（出資人）認繳全部出資額后，籌建工作小組聘請中介機構進行驗資，出具驗資報告。

2.籌建工作小組就擬任董事和高級管理人員人選與當地政府金融辦或政府指定機構進行溝通。

3.起草公司章程草案及有關各項規章制度。籌建工作小組應按照政府的要求和實際情況起草小額貸款公司章程草案及財務、信貸、審計、人力資源、安全保衛等各項管理制度。

4.召開創立大會（股東會）、董事會等有關會議，審議通過章程草案，選舉董事及聘任高級管理人員，審議通過內部管理機構設置、主要管理制度等議案。

5.申請開業。籌建工作完成后，籌建工作小組提出開業申請。小額貸款公司的開業申請，由縣（市、區）政府金融辦或其指定的機構受理，報縣（市、區）政府初步審核后在20個工作日內將初步審核意見報市政府，經市政府初審后轉報省政府金融辦。省政府金融辦自收到完整申請材料之日起按規定程序在1個月內作出批準或者不予批準開業的書面決定。

籌建工作小組在收到核準開業的批復文件后，應在10個工作日之內到當地工商行政管理部門辦理登記，領取營業執照。在營業執照、憑證、印章、牌匾等所有工作準備就緒后依照有關規定開業。未到工商行政管理部門辦理登記、領取營業執照的，不得辦理各項業務。籌建工作小組應在收到批復開業文件5個工作日內向當地公安機關、銀監會派出機構和人民銀行分支機構報送相關資料。

（三）申請材料報送程序及格式要求。

1.籌建工作小組是組建小額貸款公司申請人。籌建申請書、開業申請書主送縣（市、區）人民政府，由縣（市、區）金融辦或縣（市、區）人民政府指定的其他機關受理及初審。

2.申請材料采用活頁裝訂的方式。紙張幅面為標準A4紙張規格（需提供原件的歷史文件除外）。申請材料的封面和側面應標有“關于申請籌建××小額貸款公司的材料”或“關于××小額貸款公司開業申請的材料”字樣，申請材料須用中文簡體仿宋GB2312小三號字體書寫。如需提供原件的歷史文件是以英文書寫的，應附中文譯本，且以中文譯本為準。

3.申請材料一式4份，受理機關2份，決定機關2份。

三、有關事項說明

（一）主要發起人。

設立小額貸款公司股東需符合規定。有限責任公司應由50個以下股東出資設立；股份有限公司應有2－200名發起人，其中須有半數以上的發起人在中國境內有住所。小額貸款公司的注冊資本來源應真實合法，全部為實收貨幣資本，由出資人或發起人一次足額繳納。有限責任公司的注冊資本不得低于2000萬元；股份有限公司的注冊資本不得低于4000萬元。

主發起人原則上凈資產不得低于2000萬元，資產負債率不高于70%，連續三年贏利且利潤總額在500萬元以上。主發起人持股原則上不超過20%，其他單個股東和關聯股東持有的股份，不得超過注冊資本總額的10%。

（二）籌建工作小組及其組成。

籌建工作小組由作為主要發起人(出資人)商其他發起人（出資人）成立；其成員組成及職責須經發起人大會（出資人會議）審議通過。

（三）設立方式。

小額貸款公司按照《中華人民共和國公司法》的相關規定設立，其中采用股份有限公司形式的小額貸款公司以發起方式設立。

（四）公司治理。

小額貸款公司應實行簡潔、靈活的公司治理，針對其機構規模小、業務簡單的特點，按照因地制宜、運行科學、治理有效的原則，建立和設置公司組織架構。

小額貸款公司要科學設置業務流程和管理流程，精簡設置職能部門，確保機構高效、安全、穩健運行。

（五）從業資格。

對小額貸款公司負責人進行必要的任職資格審查，相關人員應具有銀行業或投融資工作經歷，具備一定的銀行金融知識，沒有犯罪記錄和不良信用記錄。

四、有關審核要點

各市、縣人民政府及金融辦或政府指定機構要切實加強對小額貸款公司組建工作的政策指導，嚴格按照小額貸款公司設立標準和程序，受理籌建及開業申請材料，并對以下內容進行重點審核：

（一）籌建申請材料。

1.申報材料齊全，格式符合要求。

2.組建對象符合規定條件，可行性報告論證充分。

3.履行的法律手續合法有效，決議內容齊全。

4.發起人（出資人）符合規定的條件。

5.對籌建工作小組的委托授權合法有效。

6.籌建工作方案中關于股本結構、公司治理、內部控制制度等內容符合監管要求，組建方案切實可行。

7.業務發展規劃周密詳實，有明確的服務目標和手段，金融服務能夠覆蓋適當地域和人群。

（二）開業申請材料。

1.申請材料齊全，格式符合要求。

2.有關會議審議通過各項決議程序完備、內容合法合規。

3.公司章程草案合法合規，內容完備可行。

4.擬任職董事和高級管理人員符合任職資格條件。

5.股東符合規定的條件，股本結構符合監管規定。

6.驗資報告符合法律規定，約定的審計內容完備，驗資機構資質合法。

7.公司治理合理，組織架構清晰，內控制度健全，高管人員配備合理。

8.有相應的專業從業人員。

9.營業場所所有權或使用權的證明以及安全、消防設施合格證明材料齊備。

第三篇：安徽省設立小額貸款公司申報審批登記工作指引

安徽省設立小額貸款公司申報審批登記工

作指引（試行）

一、為切實做好小額貸款公司試點工作，保證小額貸款公司設立合法、運作規范、監管有效，根據《中華人民共和國公司法》及中國銀行業監督管理委員會、中國人民銀行《關于小額貸款公司試點的指導意見》（銀監發?2008?23號），特制定本指引。

二、組建工作要點

（一）申請籌建的主要工作。

1.確定組建地點。主要發起人（企業法人、自然人或其他社會組織）向擬設地的當地縣（市、區）政府提出初步申請后，開展籌建準備工作。

2.履行法律手續。全體發起人（出資人）按照《中華人民共和國公司法》規定，簽訂發起人（出資人）協議書，確定擬組建小額貸款公司的組織形式、出資方式和股本結構，明確發起人（出資人）的權利和義務。召開發起人大會（出資人會議），按照法定程序審議通過出資設立小額貸款公司、成立籌建工作小組并授權籌建工作小組履行組建工作職責的有關決議。

3.制定籌建方案。籌建工作小組應對擬設小額貸款公司進行充分論證和可行性分析，制定籌建工作方案。

4.預先核準名稱。籌建工作小組應向有名稱核準管轄權的工商行政管理部門提交企業名稱預先核準申請書。

5.

第四篇：小額貸款公司設立程序 及所需材料目錄范文

小額貸款公司設立程序 及所需材料目錄

1.全體投資人簽署的《企業名稱預先核準申請書》。

（企業名稱為“行政區劃+字號+小額信貸有限責任公司/股份有限公司”）

2.全體投資人簽署的《申請人授權委托意見》。

3.代辦人或代理人身份證復印件

適用于所有申請企業名稱預先核準的企業；

《企業名稱預先核準申請書》由國家工商行政管理總局制印，《申請人授權委托意見》已印制在《企業名稱預先核準申請書》里，投資人按要求填寫或打印即可；

代辦人或代理人身份證復印件粘貼在《企業名稱預先核準申請書》相應的位置；

投資人可通過國家工商行政管理總局企業登記注冊網站下載或以國家工商行政管理總局制印的《企業名稱預先核準申請書》為藍本復印《企業名稱預先核準申請書》；

代辦人或代理人應出示身份證原件查看。

注：

a.有限責任公司的股東必須在2-50個(國有獨資有限公司可為單一股東)；

b.股東(投資方)為企業法人的，其累計投資額不得超其凈資產的50%;

c.在辦理設立登記（開業）時，此申請書連同《公司（企業）設立登記申請書》交回登記機關；

d.名稱經預先核準后，變更股東的，應交回《公司（企業）名稱預先核準通知書》、提交股東的聲明及新股東的法人資格證明或自然人身份證；變更注冊資本（金）的，交回《公司（企業）名稱預先核準通知書》；重新核發《公司（企業）名稱預先核準通知書》；

e.公司（企業法人）變更名稱的，須帶執照副本；名稱變更登記核準之日起30日內，公司（企業法人）應當申請辦理其分公司（分支機構）名稱的變更登記。

（一）有符合《中華人民共和國公司法》規定的章程。

（二）有限責任公司的注冊資本不低于3000萬元人民幣〔山區縣（市、區）不低于1500萬元〕，股份有限公司的注冊資本不低于5000萬元人民幣〔山區縣（市、區）不低于2000萬元〕，全部資本來源應真實合法，為實收貨幣資本，由出資人或發起人一次性繳足。試點期間，注冊資本的上限為2億元人民幣。健康運營1年以上，各方面達到監管要求，可根據實際需要申請擴大資本金注入。

（三）主發起人（或最大股東）及其關聯方合計持股比例不超過45％，其中每一個主發起人（或最大股東）及其關聯方合計持股比例不超過20％，其余單個股東及其關聯方持股比例不得超過小額貸款公司注冊資本總額的10％，單個股東持股不得低于1％。主發起人（或最大股東）持有的股份自小額貸款公司成立之日起3年內不得轉讓，其他股東2年內不得轉讓。

（四）有具備任職專業知識和業務工作經驗的高級管理人員。

（五）有具備任職專業知識和從業經驗的工作人員。

（六）有必需的組織機構和管理制度。

（七）有符合要求的營業場所、安全防范措施和與業務有關的其他設施。

（八）省級業務主管部門規定的其他條件。

【廣東】

（一）設立小額貸款公司申請書。應當載明擬設立小額貸款公司的名稱、擬設地、注冊資本、股權結構、業務范圍等基本信息以及設立的目的。

（二）公司設立方案。內容包括小額貸款公司的設立步驟、時間安排；注冊資本、股東名冊及其出資額、出資比例；公司章程草案及管理制度，包括業務管理制度、財務管理制度、風險監控制度、信息披露制度；擬聘高級管理人員（即小額貸款公司的總經理/總裁和副總經理/副總裁，下同）的基本情況和聘任其他從業人員計劃。

（三）責任承諾書。股東承諾自愿出資入股小額貸款公司，資金來源真實合法；上報申請材料真實、準確、完整；自覺遵守國家、省有關小額貸款公司的相關規定，遵守公司章程，參與管理并承擔風險，不從事非法或變相吸收公眾存款、非法集資等金融違法活動。

（四）可行性研究報告。內容至少包括：擬設地經濟金融情況；擬設機構的市場前景分析，包括市場定位、設立后所能提供的服務等；未來3年財務預測，經過預測的擬設機構開業后3年的資產負債規模、盈利水平、資本收益率、資產收益率等；業務拓展計劃；風險控制能力等。

（五）股東基本情況。包括股東之間關于出資設立小額貸款公司的協議；各股東承諾相互之間沒有關聯關系；法人股東的名稱、注冊地址、經股東（代表）大會通過的同意投資設立小額貸款公司的決定，法定代表人姓名，法人代碼證復印件、經過工商年檢的營業執照復印件、貸款卡復印件，經營情況、誠信狀況、未償還金融機構貸款本息情況、納稅記錄等事項；自然人股東的姓名，簡歷，身份證復印件，入股資金來源和個人財產性收入的相關證明材料。

（六）法人股東最近2年經審計的資產負債表、利潤表和現金流量表。

（七）各股東信用記錄查詢授權書。

（八）法定驗資機構出具的驗資證明（可在機構準入審查委員會審核前提供）。

（九）營業場所所有權或使用權的證明材料。（）

（十）工商行政管理部門出具的《企業名稱預先核準通知書》。

（十一）公安、消防部門對營業場所出具的安全、消防設施合格證明。

（十二）申請人聯系人、聯系電話、傳真電話、電子郵件、通訊地址。

（十三）省級業務主管部門規定的其他材料。

（一）有限公司設立登記申請書

１、公司董事長或執行董事簽署的《公司設立登記申請書》（登記機關領取或網上下載）。

２、《企業（公司）申請登記委托書》（登記機關領取或網上下載），股東蓋章或簽字（自然人股東），應標明具體委托事項和被委托人的權限。

３、公司章程

以實物、工業產權、非專利技術和土地使用權出資的，應當就實物、工業產權、非專利技術和土地使用權所有權轉移的方式、期限在章程中做出明確的規定。

有限責任公司章程由股東蓋章或簽字（自然人股東）。

４、股東的法人資格證明或者自然人身份證明：

股東為企業法人的提交營業執照副本復印件；股東為事業法人的事業法人登記證書復印件；股東人為社團法人的提交社團法人登記證復印件；股東是民辦非企業的，提交民辦非企業證書復印件；股東是自然人的提交身份證復印件。

５、驗資報告。

６、董事、監事的任職文件

根據公司章程的規定和程序，提交股東會決議，由股東蓋章或簽字（自然人股東）。

７、經理的任職文件。

提交董事會的聘任決議，由董事簽字。

８、董事長或執行董事的任職證明和身份證明；

根據本公司章程的規定和程序，提交股東會決議或董事會決議等。股東會決議由股東蓋章或簽字（自然人股東），董事會決議由董事簽字。

９、公司董事、監事、經理身份證復印件。

１０、住所使用證明

自有房產提交產權證復印件；租賃房屋提交租賃協議原件或復印件以及出租方的產權證復印件；以上不能提供產權證復印件的，提交其它房屋產權使用證明復印件。

１１、《企業名稱預先核準通知書》及《企業名稱預先核準申請書》。

１２、法律、行政法規規定設立有限責任公司必須報經審批的，提交有關部門的批準文件。

１３、公司的經營范圍中，屬于法律、行政法規規定必須報經審批項目的，提交有關部門的批準文件。

１４、股東是外商投資企業的，公司的經營范圍屬于鼓勵或允許外商投資的領域的，外商投資企業股東應提交：外商投資企業關于投資一致通過的董事會決議；外商投資企業的批準證書和營業執照復印件；法定驗資機構出具的注冊資本已經繳足的驗資報告；外商投資企業經審計的資產負債表；外商投資企業繳納所得稅或減免所得稅的證明；法律、行政法規及規章規定的其它材料。

股東是外商投資企業的，公司的經營范圍屬于限制外商投資的領域的，除外商投資企業股東應提交上述規定提交材料外：公司還應提交省級以上外經貿主管部門的批準文件。

注： 依照公司登記管理條例申請設立的有限責任公司適用本規范。董事、經理及財務負責人不得兼任監事。以上各項未注明提交復印件的一般均應提交原件。提交的復印件均需持原件到登記部門核對，不能提交原件的（身份證、計生證、許可證等除外）,由原件持有方核對復印件并加蓋公章或簽名并署明與原件一致。

登記依據

《中華人民共和國公司法》

《公司登記管理條例》

《企業名稱登記管理規定》

《企業名稱登記管理實施辦法》

《企業登記程序規定》

《企業檢驗辦法》

申請設立有限責任公司，應當向公司登記機關提交下列文件：

（一）公司董事長簽署的設立登記申請書；

（二）全體股東指定代表或者共同委托代理人的證明；

（三）公司章程；

（四）具有法定資格的驗資機構出具的驗資證明；

（五）股東的法人資格證明或者自然人身份證明；

（六）載明公司董事、監事、經理的姓名、住所的文件以及有關委派、選舉或者聘用的證明；

（七）公司法定代表人任職文件和身份證明；

（八）企業名稱預先核準通知書；

（九）公司住所證明。

法律、行政法規規定設立有限責任公司必須報經審批的，還應當提交有關的批準文件。

第五篇：廣州市小額貸款公司設立申報須知

廣州市小額貸款公司設立申報須知

發布日期：2011-07-15 來源：

一、流程

1.主發起企業牽頭召集出資人共同籌備設立小額貸款公司，落實資金、公司治理框架、以及設立方案等。并向區（縣級市）政府申請。

2.區（縣級市）政府指定的工作部門對申報材料進行審查，提出改進意見，待完善后，區（縣級市）政府出具申請設立小額貸款公司的公函，工作部門出具擬同意公司高管等人員任職的請示，一并報廣州市金融辦。

3.廣州市金融辦收到來函以及申報材料并審查后，提出改進意見，經完善，則出具公文將材料報送至廣東省金融辦。

4.廣東省金融辦在審查并提出改進意見，材料完善后，組織召開有關部門參與的評審會，審核通過，則出具正式批文。逐級批示后，擬設立的小額貸款公司可到工商部門辦理注冊登記，并正式營業。

二、資格條件

1.主發起企業應當是注冊地在廣州市的企業，擬發起設立的小額貸款公司住所可選擇廣州市任一區（縣級市），并在該區（縣級市）地域范圍內經營。

2.主發起人的財務指標：申請前一個會計凈資產不低于5000萬元人民幣〔山區的不低于2000萬元〕、資產負債率不高于70％，申請前連續3個會計盈利且利潤總額在1000萬元人民幣〔山區的500萬元〕以上，其中最末凈利潤300萬元人民幣〔山區的150萬元〕以上。

境內企業法人作為投資人，應當符合的財務指標：財務狀況良好，最近2個會計連續盈利；年終分配后，凈資產達到全部資產的30％以上（合并會計報表口徑）；權益性投資余額原則上不得超過本企業凈資產的50％（含本次投資金額，合并會計報表口徑）。

境外機構投資小額貸款公司的，應當符合的財務指標：最近1個會計末總資產原則上不少于10億美元；財務穩健，資信良好，最近2個會計連續盈利；銀行業金融機構資本充足率應達到其注冊地銀行業資本充足率平均水平且不低于8％，非銀行金融機構資本總額不低于加權風險資產總額的10％。

3.為確保經營能力，小額貸款公司注冊資本至少1.5億元人民幣，最高可至2億元人民幣。

4.為便于監管，小額貸款公司的驗資及基本賬戶指定設在廣州銀行或廣州農商行。

5.各股東及高管等人員信用記錄良好，企業股東納稅記錄良好，均無犯罪記錄。

三、注意事項

1.申報材料的正文為廣州市金融辦關于核準設立小額貸款公司的請示（一式12份）。請示件內容應包括：主發起人的資格條件，董事及高級管理人員的資格條件是否符合有關規定；上報的材料是否真實、完整、規范，是否符合《管理辦法》的要求，同時提出復審意見。附件：1.各地級以上市人民政府出具的工作方案，包括試點地區選定、組織領導、風險防范處置機制等；

2.各試點縣（市、區）人民政府關于核準設立小額貸款公司的請示。請示件內容應包括：背景情況介紹；主發起人的資格條件，董事及高級管理人員的資格條件是否符合有關規定；上報的材料是否真實、完整、規范，是否符合《管理辦法》的要求，同時提出初審意見。子附件：1.各試點縣（市、區）人民政府試點工作方案；

2.各試點縣（市、區）人民政府日常監管及風險處置承諾書；

3.小額貸款公司設立申報材料。

2.區（縣級市）政府的風險處置承諾書當頁要附日期并蓋章，區（縣級市）政府工作部門對

擬任人的請示要以擬任人的任職資格申請表作附件，并蓋騎縫章。

3.小額貸款公司開業前應由區（縣級市）政府工作部門通知廣州市金融辦進行開業驗收。小額貸款公司開業后應當向所在區（縣級市）政府工作部門、人民銀行當地分支機構、當地銀監局等報送財務、統計報表等。

四、小額貸款公司設立申報材料的格式

小額貸款公司設立申報材料需單獨裝訂成冊，并按照簡化版（一式11份）和完整版（一式5份）報送。其中有關封面、書脊、扉頁及騎縫、目錄、頁碼的要求如下：

（一）封面。

封面內容應包括標題、主發起人、擬成立公司名稱、擬注冊資本、擬設住所、擬任法定代表人，聯系人、聯系電話、傳真及電子郵箱。

（二）書脊。

書脊內容為XX公司設立申報材料（完整版/簡化版）。

（三）扉頁及騎縫。

扉頁上應注明以下復印件均與原件核對相符，并加蓋試點縣（市、區）政府工作部門的公章，經辦、復核員的名章，日期。同時，裝訂成冊的騎縫上也應加蓋試點縣（市、區）政府工作部門的公章。

（四）目錄。

目錄應按照申報清單（完整版、簡化版）的要求，逐條逐項列明，并標注頁碼。

（五）頁碼。

小額貸款公司設立申報材料應在右下角標注頁碼。