第一篇：大連市小額貸款公司設立及變更工作指引(試行)

根據《大連市小額貸款公司試點暫行管理辦法》（大金辦發〔2008〕69號）的有關規定，現對大連市小額貸款公司的設立及變更工作指引如下：

一、籌建申請受理程序及要件

（一）籌建申請程序

1、全體出資人按照《中華人民共和國公司法》的規定，簽訂出資人協議書，確定擬設立小額貸款公司的組織形式、出資金額和股本結構，明確出資人的權利和義務。召開出資人會議，按照法定程序審議通過設立小額貸款公司、成立籌建工作小組，并授權籌建工作小組履行組建工作職責的有關決議。

2、籌建工作小組向市金融局提交籌建申請材料，市金融局向國稅、地稅、工商、勞動保障、經偵支隊等部門進行出資人信用查詢，出具無違法違規信用記錄等相關證明。

3、市金融局對申報材料進行初審，同時與所在區市縣政府會商，區市縣政府出具同意函后，市金融局出具審核意見，上報市政府。

4、市政府出具正式文件，報送省政府金融辦。

5、省政府金融辦自接到完整申報材料之日起60日內，按照相關程序做出批復意見。

6、市金融局對于經審核符合任職資格的小額貸款公司擬任董事、監事及高管人員進行任職培訓，統一考試，合格上崗。

（二）籌建申請材料要件（附件1）

1、籌建申請書（附件1—1）。內容應載明擬設立機構名稱、住所、機構性質、組織形式、擬注冊資本（不低于1億元）、業務范圍，出資人基本情況、出資比例及是否符合投資條件、股東出資額、占股比例和主發起人的凈資產額（不低于5000萬元）、近三年累計凈利潤（不低于1500萬元）、近兩年累計凈利潤（不低于1000萬元）、近一年的資產負債率（不高于70%）等主要信息。法人股東的出資額不得超過該企業凈資產的50%。填報時，主發起人為企業全稱，而不是該公司負責人姓名；機構性質為“準金融機構”；組織形式為“有限責任公司”或“股份有限公司”；經營范圍為“辦理各項小額貸款和銀行資金融入業務”。申請書分別報送市金融局和省政府金融辦。

2、可行性報告。內容至少包括當地經濟金融發展情況，組建的可行性和必要性，市場前景分析、未來3年業務發展計劃和風險處置預案，其中：業務發展計劃包括經營機制、目標市場、資金投向、發展戰略、業務規模及資產組合、盈利能力、利潤分配預案、內控機制及控制目標、不良貸款控制指標、呆賬準備提取方案等。

3、籌建工作方案。內容包括籌建工作的組織領導、擬設立機構的名稱、宗旨、性質、注冊地、營業場所、注冊資本、股本結構、業務范圍、公司治理架構、董事及高級管理人員配備數量、部門設置和從業人員配置、主要管理制度起草計劃、籌建時間安排等。

4、出資人協議書。內容包括公司名稱與注冊資本；公司的宗旨、經營范圍；公司的設立方式和組織形式；各發起人認購的股份、出資額及占比；出資時間；發起人的義務；爭議解決等。全體出資人應在協議書上簽名蓋章。

5、出資人名錄：

（1）企業出資人名錄（附件1—2），包括出資人名稱、企業法人代碼、成立日期、注冊資本、法定代表人姓名、法定代表人身份證號、法定代表人住所、擬入股金額及占總股份比例等情況。

（2）自然人出資人名錄（附件1—3），包括出資人姓名、身份證號碼、住所、擬入股金額以及占總股份比例。

（3）社會組織出資人名錄（附件1—4），包括出資人名稱、法人代碼、住所、注冊證明、擬入股金額、占總股份比例，及社會組織的主管部門同意向小額貸款公司出資入股的決議。

6、企業法人作為出資人的，須提供有權機構同意其向小額貸款公司出資入股的決議，及其營業執照副本和組織機構代碼證副本復印件、法定代表人身份證復印件和其它有效證明文件。

7、企業出資人的法定代表人和自然人出資人的全套戶口本復印件。

8、市金融局網站“公告欄”公示的中標會計師事務所出具的審計報告。其中主發起人須提供近三年的審計報告，其他法人出資人須提供近兩年的審計報告。審計報告后須附年檢合格的注冊會計師執業證書復印件。

9、出資人承諾書（附件1—

5、附件1—6）。內容包括：出資人應承諾自覺遵守國家、省、市有關小額貸款公司的相關規定，遵守公司章程，參與管理并承擔風險。承諾不從事非法集資活動；不從事高利貸活動和不吸收存款或變相吸收存款；保證入股資金來源合法，不以借貸資金入股，不以他人的委托資金入股；不以任何形式從小額貸款公司貸款；在今后的經營過程中若出現違法違規行為，將承擔相應的法律責任。

10、小額貸款公司籌備工作委托書（附件1—7）。內容包括：出資人同意成立籌建工作小組并授權其履行組建工作職責。

11、籌建工作小組成員名單（附件1—8）。

12、公司章程（草案）（附件1－9）。

13、XX小額貸款公司董事、監事、高級管理人員（總經理、副總經理、首席合規官、首席風險官、財務總經理等相當職務人員）履歷表（有限公司至少有1名董事、1名監事、1名總經理，1名財務負責人;股份公司至少有5名董事、3名監事，1名總經理、1名財務負責人；監事不能由董事或財務負責人兼任）（附件1－10）。

14、工商行政管理部門企業名稱預先核準申請書和通知書。公司名稱應為“大連××（不加區、縣等后綴）××小額貸款股份有限公司（或有限責任公司）”。如：大連甘井子××小額貸款股份有限公司。

15、企業出資人注冊地縣及縣級以上稅務機關（國家稅務局、地方稅務局）出具的“近兩年未發現重大稅收違法違規行為”的證明，并加蓋稅務機關公章。企業僅能提供國稅或地稅一方證明的，須附加書面情況說明。

16、企業出資人須提供近2年的所得稅完稅證明（稅單原件），并提供稅號和密碼。

17、企業出資人注冊地縣及縣級以上工商行政管理部門出具的“近兩年依法合規經營，無重大違反工商行政管理法律法規”的證明，并加蓋工商行政管理部門公章（僅限注冊地在大連市以外的企業）。注冊地在大連的企業須出具“小額貸款公司法人出資人工商信用監管信息查詢卡”，查詢卡內容必須載明企業近2年年檢合格、信用級別為B類以上（具體包括B類、A級、AA級、AAA級）。

18、企業出資人注冊地市級以上主管勞動部門出具的“該企業近兩年度依法用工，與職工簽訂勞動合同，為職工參加社會保險，按時足額發放職工工資、繳納職工養老保險金、失業保險金”等情況的證明，并加蓋主管勞動部門公章。

19、企業出資人法定代表人和自然人出資人戶籍所在地派出所出具的本人無刑事犯罪記錄的證明和經偵支隊出具的無經濟犯罪記錄的證明（戶籍所在地為遼寧省外的企業出資人法定代表人不需要提供無經濟犯罪記錄的證明）（附件1—11）。

20、人民銀行征信系統近一個月內的企業信用信息報告、企業法定代表人和自然人出資人信用記錄報告。

21、具有資格的律師中介機構出具的出資人關聯情況的法律意見書。企業作為出資人的，須提供關聯企業名單。意見書中要詳細載明該律師事務所的調查過程和手段、出資人的主要情況和相互關系，并聲明如出現違反管理規定的關聯情況，該律師事務所應承擔相應的責任。最后應作出法律結論，即“該小額貸款公司（擬籌建）主發起人及其關聯方持股比例不超過小額貸款公司注冊資本總額的49%，其它出資人及其關聯方持股比例不超過小額貸款公司注冊資本總額的10%，符合《公司法》、《會計準則36號-關聯方披露》、《上海證券交易所股票上市規則》和《深圳證券交易所股票上市規則》”等內容。關聯方關系的定義詳見《公司法》、《會計準測36號-關聯方披露》、《上海證券交易所股票上市規則》和《深圳證券交易所股票上市規則》。”法律意見書后須附經年檢合格的律師執業證以及經年檢合格的律師事務所執業許可證副本（包括年度檢查考核記錄）復印件。法律意見書須兩個律師簽字并蓋章。

22、區市縣政府同意函（附件1-12）。

23、基本情況表（附件1-13）

24、申請人的聯系方式（附件1—14）。

25、市金融局要求的其他文件。

二、開業申請受理程序及要件

（一）開業申請程序

1、籌建工作完成后，籌建工作小組向市金融局提出開業申請。市金融局對開業材料、經營地址、注冊資本等有關情況進行審核，自收到完整材料之日起15天內出具初審意見。

2、市金融局出具初審意見后，將申請材料上報省政府金融辦。

3、省政府金融辦自收到完整申請材料之日起60日內，按照相關程序做出批復意見。市金融局根據批復意見，對注冊資金進行兩次查詢，符合相關要求后，通知籌建工作小組到市金融局領取批文。

4、公司籌建工作小組應自省政府金融辦批準開業之日起60日內，憑批準文件到當地工商行政管理部門辦理登記、領取營業執照，到稅務部門辦理稅務登記，向注冊地中國人民銀行分支機構申領開戶許可證和貸款卡，并將上述材料上報市金融局，在90日內完成開業。

5、未經省政府金融辦、市金融局批準，當地工商行政管理部門、稅務部門不予辦理工商注冊登記和稅務登記。

（二）開業申請材料要件（附件2）

1、開業申請書（加蓋“***小額貸款公司籌建工作組”公章）。申請書要分別報送市金融局和省政府金融辦（附件2—1）。

2、籌建工作報告。內容包括籌建過程及籌建工作完成情況等。

3、公司創立大會決議。包括第一次股東大會決議（附件2-2）和第一次董事會決議（附件2-3）

4、公司章程。

5、市金融局網站“公告欄”公示的中標會計師事務所出具的驗資報告。其中，驗資報告銀行查詢函頁須蓋會計師事務所公章。

6、擬任董事、監事、高級管理人員（總經理、副總經理、首席合規官、首席風險官、財務總經理等相當職務人員）任職資格：

（1）任職資格申請表（附件2－4）；

（2）身份證復印件（外籍人士提交護照）；

（3）大專以上學歷證明（報送國外和中國香港、澳門特別行政區及臺灣地區大學或高等教育機構學位證書或高等教育文憑，應當同時報送教育部留學服務中心對其所獲教育文憑的學歷學位認證文件）；

（4）全套戶口本的復印件；

（5）戶籍所在地派出所出具的本人無刑事犯罪記錄的證明和經偵支隊出具的無經濟犯罪記錄的證明（戶籍所在地為遼寧省外的不需要提供無經濟犯罪記錄的證明）；

（6）人民銀行征信系統近一個月內的信用記錄報告；

（7）出資人對擬任人的品行、業務能力、管理能力和工作業績等方面的綜合鑒定，并加蓋籌備組公章；

（8）個人承諾書（個人誠信、公正履職及是否有大額負債、違法違紀行為等）；

（9）市金融局頒發的高管培訓證書復印件（如尚未培訓須提供任職資格承諾書（附件2—5））；

（10）董事、監事應具備與其履行職責相適應的經濟金融知識，從事相關經濟工作3年以上，其中董事長從事相關經濟工作5年以上；

（11）總經理、副總經理擬任人須提供從事金融工作3年以上或從事相關經濟工作5年以上（其中從事銀行工作2年以上）證明，須加蓋原工作單位公章。

7、小額貸款公司依法合規經營的承諾書（附件2—6）。

8、公司治理和主要管理制度，內容包括有關組織機構的議事規則、財務、信貸、審計、人力資源、安全保衛等制度。公司治理和主要管理制度，內容包括有關組織機構的議事規則、財務、信貸、審計、人力資源、安全保衛等制度。（要明確股東、董事、監事和經理之間的權責關系，制定穩健有效的議事規則、決策程序和內審制度；建立健全貸款管理制度，明確貸前調查、貸時審查和貸后檢查業務流程和操作規范；加強內部控制，按照國家有關規定建立健全企業財務會計制度，真實記錄和全面反映其業務活動和財務活動）。

9、職能部門的設置、職責及主要負責人名單。

10、組織結構圖。

11、經營計劃。

12、營業場所所有權或使用權的證明材料。證明材料包括承租方為小額貸款公司籌備組的房屋租賃合同、房屋產權證（或商品房銷售合同及發票）和房屋租賃登記備案表復印件。

13、公安局內保支隊對營業場所出具的安全證明（持附件2-7及營業場所設計圖到內保支隊 聯系電話：82510911 聯系人：劉群）（附件2—7）。

14、消防部門對消防設施出具的合格證明，產權證、租賃合同和消防竣工驗收合格證明上的地址須一致。如不一致，須居委會、街道辦事處等相關權力部門提供地址一致的證明。如在網上備案，須提供備案號和備案驗證碼。

15、主管部門出具的營業場所驗收意見（附件2—8）。

16、工商行政管理部門企業名稱預先核準申請書和通知書。

17、省政府金融辦籌建批復。

18、區市縣政府同意函原件。

19、法律意見書原件（參照一

（二）21條）。

20、基本信息登記表（附件2—9）。

21、董事及高管人員登記表（附件2—10）。

22、申請人的聯系方式（同附件1—13）。

23、市金融局要求的其他文件。

三、分支機構設立申請受理程序、條件及要件

（一）分支機構設立申請程序

1、小額貸款公司向市金融局提出申請，市金融局在收到完整材料之日起15日內出具初審意見報省金融辦審批。

2、省金融辦自收到完整申請材料之日起30日內，對申報材料進行審核，按照相關程序做出批復意見。

（二）分支機構設立條件

1、注冊資本2億元（含）以上，近2年無違法違規事項；

2、最近2年年末的不良貸款率（按五級分類口徑）不超過1%；

3、最近1年年末信用貸款余額占該年年末全部貸款余額50%（含）以上，單筆占注冊資本1%（含）以下的貸款余額占該年年末全部貸款余額60%（含）以上；

4、最近2年連續盈利，且2年累計凈利潤總額達到3000萬元（含）以上；

5、最近2年法人代表、總經理和80%以上的股東未發生變更；

6、有固定的營業場所，以及公安、消防部門對該營業場所出具的安全、消防合格證明；

7、擬設分支機構設主要負責人1名，須具有大專（含）以上學歷，從事金融工作3年以上，或從事相關經濟工作5年以上（其中從事銀行工作2年以上）；

8、主發起人從事信貸業務5年以上，或符合市金融局關于小額貸款公司特色和差異化經營要求的小額貸款公司，依法守規經營且經營狀況良好的，可申請在本市設立或跨市設立分支機構；

9、注冊資本達到2億元的小額貸款公司最多可申請設立2家分支機構；注冊資本每增加5000萬元，可每增設1家分支機構；

10、市金融局要求的其他條件。

（三）分支機構設立申請要件

1、申請書（附件3-1）。內容應載明擬設立小額貸款公司分支機構名稱、營業場所、負責人和設立可行性分析等事項，分支機構名稱由經小額貸款公司全稱、行政區（縣）和分公司組成；

2、股東會同意設立分支機構的決議；

3、分支機構籌建方案，包括內部職能機構設置、人員配備情況，對分支機構業務、財務等方面的管理規定；

4、營業執照正、副本復印件；

5、市金融局網站“公告欄”公示的中標會計師事務所出具的小額貸款公司近2年的審計報告，審計報告后須附年檢合格的注冊會計師執業證書復印件；

6、小額貸款公司近2年所得稅完稅證明（稅單原件），并提供稅號和密碼；

7、擬任分支機構負責人相關材料：

（1）任職資格申請表（附件3－2）；

（2）身份證復印件（外籍人士提交護照）；

（3）大專以上學歷證明（報送國外和中國香港、澳門特別行政區及臺灣地區大學或高等教育機構學位證書或高等教育文憑，應當同時報送教育部留學服務中心對其所獲教育文憑的學歷學位認證文件）；

（4）全套戶口本的復印件；

（5）戶籍所在地派出所出具的本人無刑事犯罪記錄證明和經偵支隊出具的無經濟犯罪記錄證明（戶籍所在地為遼寧省外的不需要提供無經濟犯罪記錄證明）；

（6）人民銀行征信系統近一個月內的信用記錄報告；

（7）出資人對擬任人的品行、業務能力、管理能力和工作業績等方面的綜合鑒定，并加蓋籌備組公章；

（8）個人承諾書（個人誠信、公正履職及是否有大額負債、違法違紀行為等）；

（9）市金融局頒發的高管培訓證書復印件（如尚未培訓須提供任職資格承諾書（同附件2—5））；

（10）擬任負責人須提供從事金融工作3年以上或從事相關經濟工作5年以上（其中從事銀行工作2年以上）證明，須加蓋原工作單位公章。

8、申請人聯系方式（同附件1-11）。

9、市金融局要求的其他相關材料。

四、變更申請受理程序、條件及要件

（一）變更申請程序

1、小額貸款公司向市金融局提出申請，市金融局在收到完整材料之日起15日內出具初審意見報省政府金融辦審批，省政府金融辦自收到完整申請材料之日起30日內，對申報材料進行審核，按照相關程序做出批復意見。

2、小額貸款公司應自批準文件印發之日起30日內，憑批準文件到工商行政管理部門辦理變更手續。

（二）變更條件

1、非主發起人變更

（1）經營期滿1年以后可申請股權變更。

（2）每年只能申請股權變更1次，變更比例不得超過小額貸款公司注冊資本的20%。

（3）因增資需要引入新股東，引入比例不受前款限制，但單個企業法人及其關聯方合計出資總額不得超過變更后小額貸款公司注冊資本的10%，單個自然人合計出資總額不得超過5%，所有自然人合計不得超過30%。

2、主發起人變更

（1）主發起人原則上不得變更，但主發起人因經營資質到期、上市、并購等事項，確需變更的，由市金融局審定。

（2）主發起人變更時，新主發起人的資質審核比照小額貸款公司新設時對主發起人要求的標準進行。

（3）新主發起人從小額貸款公司股東外產生，須由區市縣政府出具同意變更并承擔相關的監管、風險防范和處置職責的審核意見后，報市金融局。

（4）主發起人以外的小額貸款公司其他股東，在主發起人股權變更后1年內不得變更。

（三）變更申請要件（附件4）

1、變更申請書（附件4-1）。內容應載明公司名稱、注冊地、注冊資本、變更事項、變更原因等。

2、營業執照副本復印件、股東大會同意公司變更的決議書（須新老股東簽字）、變更后的公司章程、公司章程修正案（須蓋公章并由法人代表人簽字）。

3、變更具體事項要件。

（1）變更名稱提供：工商行政管理部門核發的企業名稱變更核準申請書和通知書。

（2）變更地址（經營地與注冊地必須一致，并且經主管部門檢查，達到《大連市小額貸款公司營業場所安全防范設施建設標準暫行規定》的要求）提供：

A、營業場所所有權或使用權的證明材料。證明材料包括承租方為小額貸款公司的房屋租賃合同、房屋產權證（或商品房銷售合同及發票）和房屋租賃登記備案表復印件；

B、公安局內保支隊對營業場所出具的安全證明（同附件2—7）；

C、消防部門對消防設施出具的合格證明；

D、在跨區遷址時，除滿足地址變更的要求外，還需提交名稱變更申請及遷出地和遷入地所在區市縣政府同意函。

（3）變更董事、監事、高級管理人員提供：

A、任職資格申請表（同附件2－4）；

B、身份證復印件（外籍人士提交護照）；

C、大專以上學歷證明（報送國外和中國香港、澳門特別行政區及臺灣地區大學或高等教育機構學位證書或高等教育文憑，應當同時報送教育部留學服務中心對其所獲教育文憑的學歷學位認證文件）；

D、全套戶口本復印件；

E、戶籍所在地派出所出具的本人無刑事犯罪記錄證明和經偵支隊出具的無經濟犯罪記錄證明（戶籍所在地為遼寧省外的不需要提供無經濟犯罪記錄證明）；

F、人民銀行征信系統近一個月內的信用記錄報告；

G、出資人對擬任人的品行、業務能力、管理能力和工作業績等方面的綜合鑒定，并加蓋籌備組公章；

H、個人承諾書（個人誠信、公正履職及是否有大額負債、違法違紀行為等）；

I、市金融局頒發的高管培訓證書復印件（如尚未培訓須提供任職資格承諾書（同附件2—5））；

J、董事、監事應具備與其履行職責相適應的經濟金融知識，從事相關經濟工作3年以上，其中董事長從事相關經濟工作5年以上；

K、總經理、副總經理擬任人須提供從事金融工作3年以上或從事相關經濟工作5年以上（其中必須從事銀行工作2年以上）證明，須加蓋原工作單位公章。

（4）變更股東提供：

A、全體出資人協議書、出資人承諾書（同附件1—

5、附件1—6）；

B、自然人出資人應提供身份證復印件、戶籍所在地派出所出具的本人無刑事犯罪記錄證明和經偵支隊出具無經濟犯罪記錄證明（戶籍所在地為遼寧省外的不需要提供無經濟犯罪記錄證明）、全套戶口本復印件、人民銀行征信系統近一個月內的信用記錄報告；

C、企業出資人應提供有權機構同意其向小額貸款公司出資入股的決議、營業執照副本復印件、組織機構代碼證副本復印件、市金融發展局網站“公告欄”公示的中標會計師事務所出具的近2年審計報告、稅務、工商、勞動部門出具的無違法違規證明、人民銀行征信系統近一個月內的企業信用信息報告。企業法定代表人還須提供身份證復印件、戶籍所在地派出所出具的本人無刑事犯罪記錄證明和經偵支隊出具的無經濟犯罪記錄證明（戶籍所在地為遼寧省外的不需要提供無經濟犯罪記錄證明）、全套戶口本復印件、人民銀行征信系統近一個月內的信用記錄報告；

D、法律意見書（參照一

（二）籌建申請材料要件21條）。

（5）變更注冊資本提供：

A、增資擴股前后股東持股比例、金額明細表；

B、市金融局網站“公告欄”公示的中標會計師事務所出具的驗資報告。其中，驗資報告銀行查詢函頁須蓋會計師事務所公章；

C、全體出資人協議書、出資人承諾書（同附件1—

5、附件1—6）；

D、企業出資人為原有法人股東的，應提供有權機構同意其向小額貸款公司出資入股的決議、營業執照副本復印件、市金融局網站“公告欄”公示的中標會計師事務所出具的企業出資人近1年審計報告；

E、出資人為新股東的，自然人出資人應提供身份證復印件、戶籍所在地派出所出具的本人無刑事犯罪記錄證明和經偵支隊出具無經濟犯罪記錄證明（戶籍所在地為遼寧省外的不需要提供無經濟犯罪記錄證明）、全套戶口本復印件、人民銀行征信系統近一個月內的信用記錄報告；

企業出資人應提供有權機構同意其向小額貸款公司出資入股的決議、營業執照副本復印件、組織機構代碼證副本、市金融發展局網站“公告欄”公示的中標會計師事務所出具的近2年審計報告、稅務、工商、勞動部門出具的無違法違規證明、所得稅稅單原件（提供稅號和密碼）、人民銀行征信系統近一個月內的企業信用信息報告。企業法定代表人還須提供身份證復印件、戶籍所在地派出所出具的本人無刑事犯罪記錄證明和經偵支隊出具的無經濟犯罪記錄證明（戶籍所在地為遼寧省外的不需要提供無經濟犯罪記錄證明）、全套戶口本復印件、人民銀行征信系統近一個月內的信用記錄報告；

E、法律意見書（參照一

（二）籌建申請材料要件21條）。

（6）企業出資人出現變更事項：小額貸款公司在經營期限內，企業出資人出現變更名稱或者法定代表人等事項時，須及時提供相關補充材料至市金融局備案。

4、申請人聯系方式（同附件1—14）。

5、市金融局要求的其他文件。

五、關于驗資款查詢制度

市金融局對小額貸款公司驗資款實行資金兩次查詢制度。在小額貸款公司將驗資報告提交給市金融局，經審核材料完整且符合相關要求后，市金融局向其驗資銀行發出第一次查詢函，查詢確認驗資款情況，確認無誤后，出具初審意見，報送省政府金融辦審批。市金融局取回省政府金融辦批復后，向其驗資銀行發出第二次查詢函，經審核確認與小額貸款公司提供的驗資賬戶資金流水單原件（打印區間為：第一筆驗資款進賬日至領取批文日）完全一致后，通知企業領取批文。

六、格式要求

申請材料一式3份（省政府金融辦1份，市金融局1份、區市縣政府1份），采用活頁裝訂的方式，紙張幅面為標準A4紙張規格（須提供原件的歷史文件除外）。封面應標有“關于××小額貸款股份有限公司（有限責任公司）籌建申請材料”、“關于××小額貸款股份有限公司（有限責任公司）開業申請材料”、“關于××小額貸款股份有限公司（有限責任公司）設立××分支機構的申請材料”、“關于××小額貸款股份有限公司（有限責任公司）變更申請材料”的字樣，申請材料須列明材料目錄，用中文簡體仿宋GB2312小三號字體書寫，一般應雙面印制。

七、其它要求

申請人自開業批復簽發之日起60日內到當地工商行政管理部門辦理登記，領取營業執照，到稅務部門辦理稅務登記，向注冊地中國人民銀行分支機構申領開戶許可證和貸款卡。開業后5日內向市金融局報送營業執照、稅務登記證、組織代碼證和開戶許可證復印件備案。小額貸款公司自分支機構設立批復簽發之日起30日內到工商行政管理部門辦理登記，未到工商行政管理部門辦理登記領取營業執照的，不得辦理任何業務。小額貸款公司自變更批復簽發之日起30日內到工商行政管理部門辦理登記，并向市金融局報送變更后的營業執照和工商部門變更通知書復印件備案。

第二篇：大連市小額貸款公司設立工作指引

大連市小額貸款公司設立工作指引（試行）

根據《遼寧省小額貸款公司試點暫行管理辦法》（遼政辦發?2008?81號）和《大連市小額貸款公司試點暫行管理辦法》（大金辦發?2008?69號）的有關規定，現對大連市小額貸款公司的設立工作指引如下。

一、籌建申報程序及要件

（一）籌建申報程序

1、全體出資人按照《中華人民共和國公司法》的規定，簽訂出資人協議書，確定擬設立小額貸款公司的組織形式、出資金額和股本結構，明確出資人的權利和義務。召開出資人會議，按照法定程序審議通過設立小額貸款公司、成立籌建工作小組，并授權籌建工作小組履行組建工作職責的有關決議。

2、籌建工作小組向稅務、工商、勞動保障、公安、人行大連市中心支行等部門進行出資人信用查詢，出具無違法違規信用記錄等相關證明。

3、籌建工作小組向市金融發展局提交籌建申請材料。

4、市金融發展局對申報材料進行初審，同時與所在區市縣政府會商，區市縣政府出具同意函后，市金融發展局出具審核意見，上報市政府。

5、市政府出具正式文件，報送省政府金融辦。

6、省政府金融辦自接到完整申報材料之日起60日內，按照相關程序做出批復意見。

7、市金融發展局對于經審核符合任職資格的小額貸款公司擬任董事、監事及高管人員進行任職培訓，統一考試，合格上崗。

（二）籌建申報材料要件（附件1）

1、籌建申請書（附件1—1）。內容應載明擬設立機構名稱、住所、機構性質、組織形式、擬注冊資本、業務范圍，出資人基本情況、出資比例及是否符合投資條件等。申請書要分別報送省金融辦和市金融發展局。

2、可行性報告。內容至少包括當地經濟金融發展情況，組建的可行性和必要性，市場前景分析、未來3年業務發展計劃和風險處置預案，其中：業務發展計劃包括經營機制、目標市場、資金投向、發展戰略、業務規模及資產組合、盈利能力、利潤分配預案、內控機制及控制目標、不良貸款控制指標、呆賬準備提取方案等。

3、籌建工作方案。內容包括籌建工作的組織領導、擬設立機構的名稱、宗旨、性質、注冊地、營業場所、注冊資本、股本結構、業務范圍、公司治理架構、董事及高級管理人員配備數量、部門設置和從業人員配置、主要管理制度起草計劃、籌建時間安排等。

4、出資人協議書。內容包括公司名稱與注冊資本；公司的宗旨、經營范圍；公司的設立方式和組織形式；各發起人認購的股份、出資額及占比；出資時間；發起人的義務；爭議解決等。全體出資人應在協議書上簽名蓋章（自然人股東可以委托代理人簽字）。

協議書應附以下附件：

（1）企業出資人名錄（附件1—2），包括出資人名稱、企業法人代碼、住所、成立日期、擬入股金額及占總股份比例、資產負債比例、銀行貸款情況。

（2）自然人出資人名錄（附件1—3），包括出資人姓名、身份證號碼及復印件、住所、擬入股金額以及占總股份比例。

2（3）社會組織出資人名錄（附件1—4），包括出資人名稱、法人代碼、住所、注冊證明、擬入股金額、占總股份比例，及社會組織的主管部門同意向小額貸款公司出資入股的決議。

（4）企業法人作為出資人的，需提供有權機構同意其向小額貸款公司出資入股的決議，及其營業執照復印件、法人代表人身份證復印件和其它有效證明文件。

（5）需提供企業法人代表人和自然人出資人的戶口本復印件。

（6）經審計的會計報告（必須有清楚的騎縫章）。其中主發起人需提供前三經審計的財務報告，其他非自然人出資人需提供前兩經審計的財務報告。（附件1－5）

5、出資人承諾書（附件1—

6、附件1—7）。內容包括：出資人應承諾自覺遵守國家、省、市有關小額貸款公司的相關規定，遵守公司章程，參與管理并承擔風險。承諾不從事非法集資活動；不從事高利貸活動和不吸收存款或變相吸收存款；保證入股資金來源合法，不以借貸資金入股，不以他人的委托資金入股；不以任何形式向公司貸款；在今后的經營過程中若出現違法違規行為，將承擔相應的法律責任。

6、小額貸款公司籌備工作委托書（附件1—8）。出資人會議同意成立籌建工作小組并授權其履行組建工作職責。

7、籌建工作小組成員名單（附件1—9）。

8、申請人的聯系方式（附件1—10）。

9、公司章程（草案）（附件1－11）。

10、工商行政管理部門企業名稱預先核準書(附件1－12)。

11、關于設立XX小額貸款公司的法律意見書（附件1－13）。

12、XX小額貸款公司董事、監事、高級管理人員履歷表（有限公司至少1名董事、1名監事、1名總經理，1名財務負責人;股份公司至少5名董事、3名監事，1名總經理、1名財務負責人；監事不能由董事或、監事或財務負責人兼任）（附件1－14）。

13、稅務部門出具的證明材料（附件1-

15、1－16）。

14、工商部門出具的證明材料（附件1－17）。

15、勞動保障出具的證明材料（附件1－18）。

16、公安機關出具的證明材料（附件1－19），自然人出資人不能是外地人，企業只能有一家是外地企業。如果企業法人為外地的，須由所在地經偵支隊出具無經濟犯罪證明。

17、人行大連市中心支行出具的出資人信用記錄或報告（附件1－20）。

18、省政府金融辦、市金融發展局要求的其他文件。

二、開業申請申請程序及要件

（一）開業申請程序

1、籌建工作完成后，籌建工作小組向市金融發展局提出開業申請。市金融發展局自收到完整申請材料之日起20日內，按相關程序對籌建情況進行驗收檢查，審核公司擬任董事、監事及高管人員是否具備任職資格以及培訓考試情況等。

2、驗收合格后，由市金融發展局出具意見，上報省政府金融辦，做出批復意見。

3、公司籌建工作小組應自省政府金融辦批準開業之日起30日內，憑批準文件到當地工商行政管理部門辦理登記、領取營業 執照，到稅務部門辦理稅務登記，向注冊地中國人民銀行分支機構申領開戶許可證和貸款卡，并將上述材料上報市金融發展局，在90日內完成開業。

4、未經省政府金融辦、市金融發展局批準，當地工商行政管理部門、稅務部門不予辦理工商注冊登記和稅務登記。

（二）開業申請材料要件（附件2）

1、開業申請書（刻“***小額貸款公司籌建工作組”的章）（附件2—1）。申請書要分別報送省金融辦和市金融發展局。

2、籌建工作報告。內容包括籌建過程及籌建工作完成情況等。

3、公司創立大會決議。包括第一次股東大會決議（附件2-2）和第一次董事會決議（附件2-3）

4、公司章程。

5、具有資格的驗資機構出具的驗資報告。

6、擬任董事、監事和高級管理人員任職資格申請表（附件2－4），身份證復印件、學歷證明，以及出資人對擬任人的品行、業務能力、管理能力和工作業績等方面的綜合鑒定，擬任人的個人承諾書（個人誠信、公正履職及是否有大額負債、違法違紀行為等）。

7、小額貸款公司依法合規經營的承諾書（附件2—5）。

8、公司治理和主要管理制度，內容包括有關組織機構的議事規則、財務、信貸、審計、人力資源、安全保衛等制度。公司治理和主要管理制度，內容包括有關組織機構的議事規則、財務、信貸、審計、人力資源、安全保衛等制度。（要明確股東、董事、監事和經理之間的權責關系，制定穩健有效的議事規則、決策程 序和內審制度；建立健全貸款管理制度，明確貸前調查、貸時審查和貸后檢查業務流程和操作規范；加強內部控制，按照國家有關規定建立健全企業財務會計制度，真實記錄和全面反映其業務活動和財務活動。）

9、職能部門的設置、職責及主要負責人名單。

10、組織結構圖。

11、經營計劃。

12、營業場所所有權或使用權的證明材料。

13、公安局內保支隊對營業場所出具的安全證明（持附件2-6及營業場所設計圖到內保支隊 電話：82510911 聯系人：劉群）（附件2—6）。

14、消防部門對消防設施出具的合格證明。

15、申請人的聯系方式。

16、人民銀行出具的董事、監事及高級管理人員的信用報告（在提交材料的一個月內）。

17、總經理需由其曾所在金融機構出具工作證明，并蓋章。

18、擬任董事、監事及高級管理人員戶籍所在地公安機關出具的無犯罪記錄的證明，如果戶籍所在地在大連以外的地區，須由當地經偵支隊出具無經濟犯罪記錄。

19、區市縣同意函復印件。20、省政府金融辦籌建批復。

21、核名書復印件。

22、法律意見書（原件）。

23、省政府金融辦、市金融發展局要求的其他文件。

三、格式要求

申請材料一式3份（省政府金融辦1份、市金融發展局1份、縣級政府1份），采用活頁裝訂的方式，紙張幅面為標準A4紙張規格（需提供原件的歷史文件除外）。封面應標有“關于××小額貸款股份有限公司（有限責任公司）籌建申請材料”、“關于××小額貸款股份有限公司（有限責任公司）開業申請材料”的字樣，申請材料須列明材料目錄，用中文簡體仿宋GB2312小三號字體書寫，一般應雙面印制。

四、其它要求

申請人在收到開業批復文件后30日內到當地工商行政管理部門辦理登記，領取營業執照，到稅務部門辦理稅務登記，向注冊地中國人民銀行分支機構申領開戶許可證和貸款卡，并在90日內完成開業。開業后5日內向省政府金融辦、市金融發展局等報送相關資料備案。未到工商行政管理部門辦理登記領取營業執照的，不得辦理任何業務。

附：

1、小額貸款公司籌建流程圖

2、小額貸款公司開業流程圖

另：為進一步推進小額貸款公司試點工作，改善中小企業融資環境，根據遼寧省人民政府金融工作辦公室《遼寧省小額貸款公司監督管理辦法（暫行）》（遼金辦[2009]68號）及我市試點工作進展情況，我局對《大連市小額貸款公司試點暫行管理辦法》（大金辦發[2008]69號）的部分內容做如下調整：

1、第六條“試點期間，暫不設立分支機構”調整為“小額貸款公司可在本市范圍內設立營業網點”

2、第七條

（二）“成立1年后可增資擴股”調整為“成立半年后可增資擴股，增資擴股后，小額貸款公司注冊資本金的上限可突破2億元”。

3、第九條小額貸款公司業務范圍“

（一）辦理各項貸款；

（二）辦理票據貼現；

（三）小企業財務、管理顧問、咨詢等”調整為“辦理各項小額貸款和銀行資金融入業務”。

4、第十八條“小額貸款公司主發起人及其關聯方的持股比例不超過小額貸款公司注冊資本總額的20%” 調整為“小額貸款公司主發起人及其關聯方的持股比例不超過小額貸款公司注冊資本總額的49%”。

5、第十八條“自然人最高出資額不超過500萬元”去掉

6、第十八條“自然人出資合計不超過注冊資本總額的20%”調整為“自然人出資合計不超過注冊資本總額的30%”。

7、第二十條“主發起人持有的股份自小額貸款公司成立之日起3年內不得轉讓，其他股東2年內不得轉讓”去掉。

8、第二十三條“對同一借款人的貸款余額不得超過小額貸款公司資本凈額的5%，單戶貸款余額不得高于500萬元”調整為“原則上對同一借款人的貸款余額不得超過小額貸款公司資本凈額的5%，對單一集團客戶的授信余額不得超過資本凈額的20%”。

9、第二十五條“小額貸款公司不得向股東和所在縣級區域以外的客戶發放貸款”調整為“小額貸款公司不得向股東發放貸款，不得跨市經營”。

大連市小額貸款公司籌建申請材料.doc 大連市小額貸款公司開業申請材料.doc 8

第三篇：大連市融資性擔保公司及分支機構設立和變更工作指引(試行)

精品文檔就在這里

-------------各類專業好文檔，值得你下載，教育，管理，論文，制度，方案手冊，應有盡有------------------------------

大連市融資性擔保公司及分支機構 設立和變更工作指引（試行）

根據《遼寧省融資性擔保機構管理暫行辦法》和《大連市融資性擔保機構管理暫行辦法》的有關規定，現對融資性擔保公司及分支機構的設立和變更工作指引如下。

一、融資性擔保公司的注冊資本金要求

（一）跨省區域開展擔保業務的注冊資本不得低于人民幣3億元；

（二）在省內開展擔保業務的注冊資本不得低于1億元；

（三）在市范圍內開展擔保業務的注冊資本不得低于5000萬元。

注冊資本為實繳貨幣資本，其來源應真實合法，由出資人或發起人一次足額繳納。

二、融資性擔保公司設立申請受理程序及要件

（一）內資融資性擔保公司

1、主發起人向市金融發展局提出設立申請，市金融發展局對申報材料及有關情況進行審核，自收到完整申請材料之日起15天內出具初審意見。

2、主發起人在市金融發展局出具初審意見后，將申請材料上報省政府金融辦。

--------------------------精品

文檔-------

精品文檔就在這里

-------------各類專業好文檔，值得你下載，教育，管理，論文，制度，方案手冊，應有盡有------------------------------

3、省政府金融辦自收到完整申請材料之日起1個月內，按照相關程序做出批復意見。

4、主發起人應自省政府金融辦批準文件印發之日起3個月內，憑批準文件到工商局辦理登記，領取營業執照。

5、設立申請要件（見附件1）：

（1）申請書（附件1—1）。內容應載明擬設立融資性擔保公司名稱、注冊地、注冊資本和業務范圍等事項。申請書要分別報送省金融辦和市金融發展局。

（2）可行性研究報告。內容至少包括當地經濟金融發展情況，設立的可行性和必要性，市場前景分析。

（3）股東名冊及其出資額、股權結構。企業出資人名錄（附件1—2）包括出資人名稱、法人代碼、成立日期、住址、注冊資本、擬入股金額及占總股份比例；自然人出資人名錄（附件1—3）包括出資人姓名、身份證號碼及復印件、住所、擬入股金額及占總股份比例；社會組織出資人名錄（附件1—4）包括出資人名稱、法人代碼、住所、注冊資金、擬入股金額、占總股份比例及社會組織主管部門同意向融資性擔保公司出資入股的決議。

（4）股東會或董事會決議。內容包括通過公司章程草案，任命董事、監事、高級管理人員的決議。

（5）公司章程草案。

--------------------------精品

文檔-------

精品文檔就在這里

-------------各類專業好文檔，值得你下載，教育，管理，論文，制度，方案手冊，應有盡有------------------------------

（6）法定驗資機構出具的驗資報告（附銀行進賬單）。（7）工商行政管理機關核發的《企業名稱預先核準通知書》復印件。

（8）營業場所所有權或使用權的證明材料。

（9）持有注冊資本5%以上的自然人股東應提供：（1）個人簡歷，（2）身份證復印件，（3）戶籍所在地公安機關出具的無犯罪證明，（4）人民銀行出具個人資信記錄報告；持有注冊資本5%以上的企業法人股東應提供：（1）企業基本情況介紹，（2）營業執照復印件，（3）近2年財務審計報告，（4）企業信用信息報告，（5）企業法人戶籍所在地公安出具的無犯罪證明。

（10）擬任董事、監事、高級管理人員任職資格申請表（附件1—5），身份證復印件、學歷證明、戶籍所在地公安和人民銀行個人資信記錄報告等。

（11）融資性擔保公司承諾書（附件1—6）。（12）經營發展戰略和規劃。內容應包括經營機制、目標市場、業務規模、盈利能力、利潤分配預案、內控機制及準備金提取方案等。

（13）申請人聯系方式（附件1—7）。（14）市金融發展局要求的其他文件。

（二）外資融資性擔保公司

--------------------------精品

文檔-------

精品文檔就在這里

-------------各類專業好文檔，值得你下載，教育，管理，論文，制度，方案手冊，應有盡有------------------------------

外資融資性擔保機構設立報送程序和申請要件（除法定驗資機構出具的驗資報告外）與內資融資性擔保公司設立報送程序和申請要件相同；同時報送市外經貿局審核，報送程序和申請要件如下：

1、市外經貿局自收到完整申請材料之日起1個月內，按照相關程序做出批復意見，頒發《外商投資企業批準證書》。

2、主發起人應自市外經貿局批準文件印發之日起1個月內，憑省政府金融辦和市外經貿局的批準文件到工商局辦理登記，領取營業執照。

3、設立申請要件：

（1）設立外商投資企業申請書；

（2）企業名稱預先核準通知書（復印件）

（3）投資各方簽署的可行性研究報告、合同、章程（外商獨資融資性擔保公司只報送章程）及其附件；

（4）投資各方的銀行資信證明文件，經公證和依法認證的外國投資者的登記證明文件（復印件），外國投資者為個人的，應提供身份證明（復印件）；

（5）董事會、監事會成員名單及委派書；（6）法定辦公場所使用手續；（7）省政府金融辦批復；

--------------------------精品

文檔-------

精品文檔就在這里

-------------各類專業好文檔，值得你下載，教育，管理，論文，制度，方案手冊，應有盡有------------------------------

（8）法律文件送達授權委托書；（9）其他需要報送的文件。

上述文件除已注明為復印件的，一律應為正式文件，外文文件還應提供中文翻譯件。

三、融資性擔保公司分支機構設立申請受理程序及要件

（一）內資融資性擔保公司設立分支機構

1、注冊資本3億元以上的擔保機構可在省外設立分支機構，申請設立時，須向市金融發展局提交申請，經市金融發展局出具初審意見后，報省政府金融辦審批。

注冊資本1億元以上的擔保機構可在省內設立分支機構，須持市金融發展局出具的同意函，向擬設分支機構注冊地的市政府監管部門提交申請。

我市擔保機構可在市內設立分支機構，申請設立時，須報市金融發展局審批。

2、注冊資本3億元以上的外省擔保機構可在我市設立分支機構，申請設立時，須持原所在地省級監管部門出具的同意函，向市金融發展局提交申請，經市金融發展局出具初審意見后，報省政府金融辦審批。

注冊資本1億元以上的省內擔保機構可在我市設立分支機構，申請設立時，須持原所在地監管部門出具的同意函，向市金融發展局提交申請，經市金融發展局出具初審意見--------------------------精品

文檔-------

精品文檔就在這里

-------------各類專業好文檔，值得你下載，教育，管理，論文，制度，方案手冊，應有盡有------------------------------

后，報省政府金融辦審批。

省外（內）擔保機構在我市設立分支機構應符合以下要求：

（一）擔保機構必須連續兩年盈利；

（二）擔保機構符合管理辦法中經營管理和風險控制相關要求；

（三）監管部門頒發經營許可證；

（四）監管部門年檢合格；

（五）在人民銀行備案評級機構出具有效期內的信用評級結果達到AA級以上；

（六）經營資金不低于2000萬元；

（七）市金融發展局其他要求。

擔保機構分支機構的設立，應報送下列材料（見附件2）：

（一）申請書（附件2—1），內容應載明擬設立融資性擔保公司分支機構名稱、注冊地和業務范圍等事項。申請書要分別報送省金融辦和市金融發展局；

（二）法人所在地監管部門出具的同意函；

（三）可行性研究報告，內容至少包括擬設分支機構所在地經濟金融發展情況，設立的可行性和必要性，市場前景分析；

（四）工商行政管理機關核發的《企業名稱預先核準通--------------------------精品

文檔-------

精品文檔就在這里

-------------各類專業好文檔，值得你下載，教育，管理，論文，制度，方案手冊，應有盡有------------------------------

知書》復印件；

（五）融資性擔保公司基本情況介紹；

（六）擔保機構近2年經審計財務報告，經營情況及風險管理相關文件；

（七）法人授權書及法人營業執照副本復印件；

（八）擬任分支機構高級管理人員任職資格申請表（同附件1—5），身份證復印件、學歷證明、戶籍所在地公安和人民銀行個人資信記錄報告等；

（九）營業場所所有權或使用權的證明材料；

（十）在人民銀行備案信用評級機構出具有效期內的信用評級報告復印件；

（十一）融資性擔保公司承諾書（同附件1—6）

（十二）監督部門年檢合格證復印件；

（十三）法人授權資金證明；

（十四）省級監管部門行政許可證復印件；

（十五）申請人聯系方式（同附件1—7）。（十六）市金融發展局要求的其他相關材料。

市金融發展局自收到擔保機構新設分支機構完整申請材料之日起，15天內完成初審意見。

省政府金融辦自收到完整申請材料之日起1個月內，按照相關程序做出批復意見。

--------------------------精品

文檔-------

精品文檔就在這里

-------------各類專業好文檔，值得你下載，教育，管理，論文，制度，方案手冊，應有盡有------------------------------

融資性擔保公司應自省政府金融辦批準文件印發之日起3個月內，憑批準文件到工商行政管理部門辦理登記，領取分支機構營業執照。

（二）外資融資性擔保公司設立分支機構

外資融資性擔保公司設立分支機構，同現行內資擔保公司設立分支機構程序和要件相同，其他按照外商投資企業設立分公司的相關規定辦理。

四、非融資性擔保公司申請從事融資性擔保業務受理程序及要件

（一）內資非融資性擔保公司

1、非融資性擔保公司向市金融發展局提出申請，市金融發展局對申報材料及有關情況進行審核，自收到完整申請材料之日起15日內出具初審意見。

2、非融資性擔保公司在市金融發展局出具初審意見后，將申請材料上報省政府金融辦。

3、省政府金融辦自收到完整申請材料之日起1個月內，按照相關程序做出批復意見。

4、非融資性擔保公司應自省政府金融辦批準文件印發之日起1個月內，憑批準文件到工商局辦理變更手續。

5、申請要件（見附件3）：

（1）申請書（附件3—1）。內容應載明公司名稱、注--------------------------精品

文檔-------

精品文檔就在這里

-------------各類專業好文檔，值得你下載，教育，管理，論文，制度，方案手冊，應有盡有------------------------------

冊地、注冊資本、原業務范圍、新申請業務范圍等事項。

（2）股東名冊及其出資額、股權結構。企業出資人名錄（同附件1—2）包括出資人名稱、法人代碼、成立日期、住址、注冊資本、擬入股金額及占總股份比例；自然人出資人名錄（同附件1—3）包括出資人姓名、身份證號碼及復印件、住所、擬入股金額及占總股份比例；社會組織出資人名錄（同附件1—4）包括出資人名稱、法人代碼、住所、注冊資金、擬入股金額、占總股份比例及社會組織主管部門同意向融資性擔保公司出資入股的決議。

（3）股東會或董事會決議。

（4）公司章程、內部管理制度及風險控制制度。（5）公司基本情況介紹、營業執照副本復印件、近2年財務審計報告、資信評級報告。

（6）法定驗資機構出具的驗資報告。（7）營業場所所有權或使用權的證明材料。

（8）持有注冊資本5%以上的自然人股東應提供個人簡歷、身份證復印件、戶籍所在地公安和人民銀行個人資信記錄報告；持有注冊資本5%以上的企業法人股東應提供企業基本情況介紹、營業執照復印件、近2年財務審計報告、企業信用信息報告、戶籍所在地公安機關出具的無犯罪證明。

（9）董事、監事、高級管理人員任職資格申請表（同--------------------------精品

文檔-------

精品文檔就在這里

-------------各類專業好文檔，值得你下載，教育，管理，論文，制度，方案手冊，應有盡有------------------------------

附件1—5），身份證復印件、學歷證明、個人信用記錄報告等。

（10）融資性擔保公司承諾書（同附件1—6）。（11）申請人聯系方式（同附件1—7）。（12）市金融發展局要求的其他文件。

（二）外資非融資性擔保公司

外資非融資性擔保公司申請從事融資性擔保業務報送的程序和申請要件與內資非融資性擔保公司相同；同時，按照以下程序和申請報市外經貿局審核，報送程序和要件：

1、市外經貿局自收到完整申請材料之日起1個月內，按照相關程序做出批復意見，核發變更后的《外商投資企業批準證書》。

2、外資非融資性擔保公司應自市外經貿局批準文件印發之日起1個月內，憑省政府金融辦和市外經貿局批準文件到工商局辦理變更手續。

3、申請要件：（1）申請書。

（2）公司權力機構出具的關于申請從事融資性擔保業務的決議。

（3）合同、章程修改協議（外商獨資企業只報章程修正案）。

--------------------------精品

文檔-------

精品文檔就在這里

-------------各類專業好文檔，值得你下載，教育，管理，論文，制度，方案手冊，應有盡有------------------------------

（4）原合同、章程復印件。（5）省政府金融辦的批復文件。（6）法律文件送達委托書。

五、融資性擔保公司或分支機構變更申請受理程序及要件

（一）內資融資性擔保公司變更

1、融資性擔保公司或分支機構向市金融發展局提出申請，市金融發展局15天完成審核意見報省政府金融辦審批，省政府金融辦自收到完整申請材料之日起1個月內，對申報材料進行審核，按照相關程序做出批復意見。

2、融資性擔保公司應自省政府金融辦批準文件印發之日起1個月內，憑批準文件到工商行政管理部門辦理變更手續。

3、申請要件（見附件4）：

（1）變更申請書（附件4—1）。內容應載明公司名稱、注冊地、注冊資本、變更事項、變更原因等；

（2）股東會或董事會決議、公司章程修正案；（3）公司基本情況介紹、營業執照副本復印件、財務審計報告、人民銀行備案的評級機構出具的資信評級報告；

（4）變更具體事項要件。

變更名稱需工商行政管理部門核發的企業名稱變更核--------------------------精品

文檔-------

精品文檔就在這里

-------------各類專業好文檔，值得你下載，教育，管理，論文，制度，方案手冊，應有盡有------------------------------

準通知書。

變更高管人員需任職資格申請表（同附件1—5），身份證復印件、學歷證明、戶籍所在地公安和人民銀行個人資信記錄報告。

變更注冊資本需法定驗資機構出具的驗資報告、自然人出資人應提供個人簡歷、身份證復印件、戶籍所在地公安和人民銀行個人資信記錄報告、企業出資人應提供企業基本情況介紹、營業執照復印件、財務審計報告、企業信用信息報告和企業法人戶籍所在地公安機關出具無犯罪證明。

變更股東需自然人提供個人簡歷、身份證復印件、戶籍所在地公安、企業提供企業基本情況介紹、營業執照復印件、財務審計報告、企業信用信息報告和企業法人戶籍所在地公安機關出具無犯罪證明。

（5）申請人聯系方式（同附件1—7）。（6）市金融發展局要求的其他文件。

（二）外資融資性擔保公司變更合同、章程

外資融資性擔保公司申請變更，其報送程序和申請要件同內資融資性擔保公司；涉及外資融資性擔保公司合同、章程內容變更的，按照以下程序和申請要件要求報市外經貿局審核：

1、市外經貿局自收到完整申請材料之日起1個月內，--------------------------精品

文檔-------

精品文檔就在這里

-------------各類專業好文檔，值得你下載，教育，管理，論文，制度，方案手冊，應有盡有------------------------------

按照相關程序做出批復意見，涉及批準證書上所列事項變更的，核發變更后的《外商投資企業批準證書》。

2、外資融資性擔保公司應自市外經貿局批復印發之日起1個月內，憑省政府金融辦和市外經貿局的批準文件到工商行政管理部門辦理變更手續。

3、申請要件：（1）申請書。

（2）公司權力機構出具的關于合同、章程變更事項的決議。

（3）合同、章程修改協議（外商獨資企業只報章程修正案）。

（4）與合同、章程變更事項相關的文件。（5）地方外經貿部門的初審意見及請示文件。（6）省政府金融辦的批復文件。（7）法律文件送達委托書。

（8）省級外經貿部門要求的其他相關文件。

六、格式要求

申請材料一式2份（省政府金融辦和市金融發展局各1份），采用活頁裝訂的方式，紙張幅面為標準A4紙張規格（需提供原件的歷史文件除外）。封面應標有“關于設立****融資擔保股份有限公司（有限責任公司）的申請材料”、“關于****--------------------------精品

文檔-------

精品文檔就在這里

-------------各類專業好文檔，值得你下載，教育，管理，論文，制度，方案手冊，應有盡有------------------------------

融資擔保股份有限公司（有限責任公司）設立**分公司的申請材料”、“關于****擔保公司從事融資性擔保業務的申請材料”、“關于****擔保公司變更****的申請材料”的字樣，申請材料須列明材料目錄，按規定順序裝訂，用中文簡體仿宋GB2312小三號字體書寫，一般應雙面印制。

七、其它要求

申請人在收到設立批復文件后3個月內完成籌建及辦理注冊登記手續，領取營業執照后5日內，應向省政府金融辦和市金融發展局報告；申請人在收到變更批復文件后1個月內完成工商變更手續，領取新營業執照后5日內，應向省政府金融辦和市金融發展局報告。未到工商行政管理部門辦理注冊登記或變更營業執照的，不得辦理任何融資性擔保業務。

--------------------------精品

文檔-------

第四篇：安徽省設立小額貸款公司申報審批登記工作指引

安徽省設立小額貸款公司申報審批登記工作指引（試行）

一、為切實做好小額貸款公司試點工作，保證小額貸款公司設立合法、運作規范、監管有效，根據《中華人民共和國公司法》及中國銀行(3.23,-0.01,-0.31%)業監督管理委員會、中國人民銀行《關于小額貸款公司試點的指導意見》（銀監發〔2008〕23號），特制定本指引。

二、組建工作要點

（一）申請籌建的主要工作。

1.確定組建地點。主要發起人（企業法人、自然人或其他社會組織）向擬設地的當地縣（市、區）政府提出初步申請后，開展籌建準備工作。

2.履行法律手續。全體發起人（出資人）按照《中華人民共和國公司法》規定，簽訂發起人（出資人）協議書，確定擬組建小額貸款公司的組織形式、出資方式和股本結構，明確發起人（出資人）的權利和義務。召開發起人大會（出資人會議），按照法定程序審議通過出資設立小額貸款公司、成立籌建工作小組并授權籌建工作小組履行組建工作職責的有關決議。

3.制定籌建方案。籌建工作小組應對擬設小額貸款公司進行充分論證和可行性分析，制定籌建工作方案。

4.預先核準名稱。籌建工作小組應向有名稱核準管轄權的工商行政管理部門提交企業名稱預先核準申請書。

5.申請籌建。在各項籌建準備工作完成后，籌建工作小組向所在地縣（市、區）政府提出籌建申請。由縣（市、區）政府金融辦或縣（市、區）政府指定的機構受理，報經縣（市、區）政府初步審核后在20個工作日內以縣（市、區）政府名義將初步審核意見及承擔小額貸款公司監督管理和風險處置第一責任人的責任承諾書報市政府，經市政府初審轉報省政府金融辦。省政府金融辦自收到完整申請材料之日起按規定程序在1個月內作出批準或者不予批準籌建的書面決定。

(二)申請開業的主要工作。

1.驗資。發起人（出資人）認繳全部出資額后，籌建工作小組聘請中介機構進行驗資，出具驗資報告。

2.籌建工作小組就擬任董事和高級管理人員人選與當地政府金融辦或政府指定機構進行溝通。

3.起草公司章程草案及有關各項規章制度。籌建工作小組應按照政府的要求和實際情況起草小額貸款公司章程草案及財務、信貸、審計、人力資源、安全保衛等各項管理制度。

4.召開創立大會（股東會）、董事會等有關會議，審議通過章程草案，選舉董事及聘任高級管理人員，審議通過內部管理機構設置、主要管理制度等議案。

5.申請開業。籌建工作完成后，籌建工作小組提出開業申請。小額貸款公司的開業申請，由縣（市、區）政府金融辦或其指定的機構受理，報縣（市、區）政府初步審核后在20個工作日內將初步審核意見報市政府，經市政府初審后轉報省政府金融辦。省政府金融辦自收到完整申請材料之日起按規定程序在1個月內作出批準或者不予批準開業的書面決定。

籌建工作小組在收到核準開業的批復文件后，應在10個工作日之內到當地工商行政管理部門辦理登記，領取營業執照。在營業執照、憑證、印章、牌匾等所有工作準備就緒后依照有關規定開業。未到工商行政管理部門辦理登記、領取營業執照的，不得辦理各項業務。籌建工作小組應在收到批復開業文件5個工作日內向當地公安機關、銀監會派出機構和人民銀行分支機構報送相關資料。

（三）申請材料報送程序及格式要求。

1.籌建工作小組是組建小額貸款公司申請人。籌建申請書、開業申請書主送縣（市、區）人民政府，由縣（市、區）金融辦或縣（市、區）人民政府指定的其他機關受理及初審。

2.申請材料采用活頁裝訂的方式。紙張幅面為標準A4紙張規格（需提供原件的歷史文件除外）。申請材料的封面和側面應標有“關于申請籌建××小額貸款公司的材料”或“關于××小額貸款公司開業申請的材料”字樣，申請材料須用中文簡體仿宋GB2312小三號字體書寫。如需提供原件的歷史文件是以英文書寫的，應附中文譯本，且以中文譯本為準。

3.申請材料一式4份，受理機關2份，決定機關2份。

三、有關事項說明

（一）主要發起人。

設立小額貸款公司股東需符合規定。有限責任公司應由50個以下股東出資設立；股份有限公司應有2－200名發起人，其中須有半數以上的發起人在中國境內有住所。小額貸款公司的注冊資本來源應真實合法，全部為實收貨幣資本，由出資人或發起人一次足額繳納。有限責任公司的注冊資本不得低于2000萬元；股份有限公司的注冊資本不得低于4000萬元。

主發起人原則上凈資產不得低于2000萬元，資產負債率不高于70%，連續三年贏利且利潤總額在500萬元以上。主發起人持股原則上不超過20%，其他單個股東和關聯股東持有的股份，不得超過注冊資本總額的10%。

（二）籌建工作小組及其組成。

籌建工作小組由作為主要發起人(出資人)商其他發起人（出資人）成立；其成員組成及職責須經發起人大會（出資人會議）審議通過。

（三）設立方式。

小額貸款公司按照《中華人民共和國公司法》的相關規定設立，其中采用股份有限公司形式的小額貸款公司以發起方式設立。

（四）公司治理。

小額貸款公司應實行簡潔、靈活的公司治理，針對其機構規模小、業務簡單的特點，按照因地制宜、運行科學、治理有效的原則，建立和設置公司組織架構。

小額貸款公司要科學設置業務流程和管理流程，精簡設置職能部門，確保機構高效、安全、穩健運行。

（五）從業資格。

對小額貸款公司負責人進行必要的任職資格審查，相關人員應具有銀行業或投融資工作經歷，具備一定的銀行金融知識，沒有犯罪記錄和不良信用記錄。

四、有關審核要點

各市、縣人民政府及金融辦或政府指定機構要切實加強對小額貸款公司組建工作的政策指導，嚴格按照小額貸款公司設立標準和程序，受理籌建及開業申請材料，并對以下內容進行重點審核：

（一）籌建申請材料。

1.申報材料齊全，格式符合要求。

2.組建對象符合規定條件，可行性報告論證充分。

3.履行的法律手續合法有效，決議內容齊全。

4.發起人（出資人）符合規定的條件。

5.對籌建工作小組的委托授權合法有效。

6.籌建工作方案中關于股本結構、公司治理、內部控制制度等內容符合監管要求，組建方案切實可行。

7.業務發展規劃周密詳實，有明確的服務目標和手段，金融服務能夠覆蓋適當地域和人群。

（二）開業申請材料。

1.申請材料齊全，格式符合要求。

2.有關會議審議通過各項決議程序完備、內容合法合規。

3.公司章程草案合法合規，內容完備可行。

4.擬任職董事和高級管理人員符合任職資格條件。

5.股東符合規定的條件，股本結構符合監管規定。

6.驗資報告符合法律規定，約定的審計內容完備，驗資機構資質合法。

7.公司治理合理，組織架構清晰，內控制度健全，高管人員配備合理。

8.有相應的專業從業人員。

9.營業場所所有權或使用權的證明以及安全、消防設施合格證明材料齊備。

第五篇：安徽省設立小額貸款公司申報審批登記工作指引

安徽省設立小額貸款公司申報審批登記工

作指引（試行）

一、為切實做好小額貸款公司試點工作，保證小額貸款公司設立合法、運作規范、監管有效，根據《中華人民共和國公司法》及中國銀行業監督管理委員會、中國人民銀行《關于小額貸款公司試點的指導意見》（銀監發?2008?23號），特制定本指引。

二、組建工作要點

（一）申請籌建的主要工作。

1.確定組建地點。主要發起人（企業法人、自然人或其他社會組織）向擬設地的當地縣（市、區）政府提出初步申請后，開展籌建準備工作。

2.履行法律手續。全體發起人（出資人）按照《中華人民共和國公司法》規定，簽訂發起人（出資人）協議書，確定擬組建小額貸款公司的組織形式、出資方式和股本結構，明確發起人（出資人）的權利和義務。召開發起人大會（出資人會議），按照法定程序審議通過出資設立小額貸款公司、成立籌建工作小組并授權籌建工作小組履行組建工作職責的有關決議。

3.制定籌建方案。籌建工作小組應對擬設小額貸款公司進行充分論證和可行性分析，制定籌建工作方案。

4.預先核準名稱。籌建工作小組應向有名稱核準管轄權的工商行政管理部門提交企業名稱預先核準申請書。

5.