第一篇：江西省小額貸款公司申報審批工作指引

江西省小額貸款公司申報審批工作指引（試行）

（修改稿）

為切實做好全省小額貸款公司試點工作，明確小額貸款公司組建程序和申報材料要求，根據《江西省小額貸款公司試點工作實施意見》、《江西省小額貸款公司暫行管理辦法》和《關于進一步規范和推進小額貸款公司試點工作，促進縣域經濟發展的若干補充意見》（贛府廳發[2010]48號）等規定，現對各類投資人在江西設立小額貸款公司的組建審核及小額貸款公司相關變更工作指引如下：

一、投資者資質條件

1．出資人為除房地產公司、投資公司、擔保公司以外的實業類企業，且必須具有持續投資能力。主發起人原則上應是在本地存續期滿3個完整會計年度、管理規范、盈利能力較強、信用優良、凈資產3000萬元以上且資產負債率不高于70%的企業、近三年連續盈利且三年凈利潤累計超過1000萬元，且其出資額不得高于企業凈資產額的50%。企業法人作為一般發起人的，必須是存續期滿1個完整會計年度、具有較強的經營管理能力和資金實力、企業未分配利潤大于零，其出資額不得高于企業凈資產額。

2.自然人不能作為主發起人投資設立小額貸款公司，但可參股小額貸款公司，其出資必須是自有貨幣資金。

（二）設立小額貸款公司的基本條件

1.有符合法律、法規規定的章程。

2.注冊資本符合法定條件和監管機構規定。

3.注冊資本全部為實繳貨幣資金，由出資人一次足額繳納，其來源真實合法。

4.主發起人出資占小額貸款公司總股份的比例最高，但不得超過小額貸款公司注冊資本金的40%。一般法人發起人出資不得超過注冊資金的10%，自然人投資小額貸款公司的，其出資額最低不能低于小額貸款公司注冊資本的5%，最高不超過10%，且所有自然人股東出資總額不得超過20%。

5.有健全的組織機構、內部管理制度，業務操作規則，以及符合相關規定的財務管理制度、風險控制制度和信息披露制度等。

6.有具備相應學歷、銀行業工作經歷或經濟工作經歷的高級管理人員。

7.有與業務經營相適應的營業場所和其他配套設施。8.符合省金融辦對小額貸款公司試點工作的統籌規劃、合同布局及監督管理的總體要求。

二、組建工作要點

（一）籌建申請的主要工作

1.有意向發起設立小額貸款公司的企業（主發起人），將擬設立小額貸款公司的注冊地、注冊資本、股東基本情況及經營發展思路等基本信息報送縣（市、區）政府、社區市金融辦和省政府金融辦審查，符合小額貸款公司試點相關政策的，向擬設地的縣（市、區）政府申請，列入考察對象后，在擬設地的縣（市、區）政府指導下，開展籌建準備工作。

2.在擬設地的縣（市、區）政府指導下，按照《中華人民共和國公司法》規定，簽訂出資人協議書，確定擬組建小額貸款公司的組織形式、出資方式和股本結構，明確出資人的權利和義務。

3.主發起人召集其他出資人召開發起出資人會議，按照法定程序審議通過出資設立小額貸款公司、成立籌備工作小組并授權籌備工作小組履行組建工作職責的有關決議。4.聘請指定的AAA級會計事務所對出資人進行審計。5.籌建工作小組就擬任董事和高級管理人員人選與當地縣（市、區）政府進行溝通。

6.在各項籌建準備工作完成后，籌備工作小組向擬設地縣（市、區）政府提出籌建申請,籌建申請由縣級政府受理初審，以縣（市、區）政府名義將初步審核意見及承擔小額貸款公司監督管理和風險處置第一責任人的責任承諾書報設區市政府主管部門，由設區市政府主管部門復審，省政府金融辦審批。

（二）開業申請的主要工作

1.驗資。投資人將注冊資本撥付到位后，聘請指定的AAA級會計事務所進行驗資，出具驗資報告。

2.預先核準名稱。籌備工作小組應憑省政府核發的籌建批復向工商行政管理部門申請預先核準名稱。

3.起草公司章程草案及信貸、財務、審計稽核等各項內部管理制度。

4.召開創立大會（股東會）、董事會等有關會議，審議通過章程草案，選舉董事及聘任高級管理人員，審議通過內部管理機構設置、主要管理制度等議案。

5.申請開業。籌建期最長為自批準籌建之日起2個月；在有效期內未完成籌建工作的，應在籌建有效期滿前七天提出延期籌建報告，經批準后可將籌建期延長30天。籌建工作完成后，籌備工作小組向擬設地縣（市、區）政府提出開業申請,開業申請由縣級政府受理初審，設區市政府主管部門復審，省政府金融辦審批。申請人在收到核準開業的文件30日內，憑省政府金融辦核發的開業批復依法向工商行政管理部門辦理登記手續并領取營業執照，并在取得營業執照后的5個工作日內向中國人民銀行分支機構、中國銀行業監督管理委員會派出機構和當地公安機關報送相關資料。

三、籌建申請要件

（一）籌建申請書。內容應載明小額貸款公司的擬定名稱、組織形式、擬注冊資本、擬注冊地、業務范圍等。

（二）出資人協議書。股東之間關于出資設立小額貸款公司的協議。

（三）可行性研究報告。內容應包括當地經濟金融發展情況、農業經濟發展情況、設立小額貸款公司的可行性和必要性、市場前景分析、未來業務發展規劃（包括擬設機構開業后3年的目標客戶、盈利狀況、資產規模、貸款覆蓋面以及不良貸款率、貸款損失準備充足率等預測）、金融風險分析（如資產質量惡化、虧損等）。

（四）籌建方案。內容包括籌建工作的組織領導，注冊資本，組織管理架構。高級管理人員配備數量、部門設置和從業人員配置。主要管理制度制訂計劃，籌建工作步驟和時間安排等。

（五）股東承諾書。股東對出資、報批材料的真實性和股東責任等做出承諾。

（六）投資主體資格證明。主發起人必須提供經審計的近

個年度的財務會計報表、企業法人營業執照復印件、企業基本情況、企業信用報告。企業法人作為一般發起人的，須提交企業法人營業執照復印件、經審計的上年度財務報告、企業基本情況、企業信用報告。自然人作為投資人的，提交身份證復印件、創業經歷、個人信用報告，以及參股企業的財務報告等資信材料。其他社會組織作為投資人的，須提交相應資格證明材料。（上述有關證照的原件，須在遞交籌建申請材料時交省政府金融辦查驗）

（七）律師中介機構出具的小額貸款公司出資人關聯情況的法律意見書。

（八）擬聘高級管理人員的基本情況和聘任其他從業人員計劃。

（九）股東名單（企業法人、自然人、社會組織）。

（十）籌建工作小組名單及聯系方式。

（十一）省政府金融辦規定的其他文件。

四、開業申請要件

（一）籌建工作報告暨開業申請書。內容包括擬開業小額貸款公司名稱、組織形式、注冊資本、注冊地、業務范圍、籌建工作完成情況等。

（二）工商行政管理部門出具的《企業名稱預先核準通知書》。

（三）公司章程草案及組織結構圖，各部門職責分工授權。

（四）指定法定驗資機構出具的驗資證明。

（五）出資人大會（股東大會）、董事會審議通過有關事項的決定。

（六）擬任職董事和高級管理人員任職資格的相關材料，包括：身份證復印件、簡歷、照片、聯絡方式和聯絡地址。小額貸款公司董事、高級管理人員擬任人現任或曾任金融機構理事長、副理事長、董事長、副董事長和高級管理人員的，申請人在提交任職資格申請材料時，還應提交該擬任人的離任審計報告。

（七）董事、高管人員承諾書。

（八）小額貸款公司承諾不進行非法集資、吸收公眾存款和發放高利貸的承諾書。

（九）主要內部管理制度。包括業務管理制度、財務管理制度、風險監控制度和信息披露制度等。

（十）營業場所所有權或使用權的證明材料，附裝修后圖片。

（十一）股東名單（企業法人、自然人、社會組織）。

（十二）籌建批復的復印件。

（十三）地方政府主管部門對小額貸款公司開業審查意見。

（十四）籌建公眾小組名單及聯系方式。

（十五）省政府金融辦規定的其他文件。

五、格式要求

申請材料一式3份，采用活頁裝訂的方式，申請材料各要件之間應明顯分隔，均采用A4規格的紙張（需提供原件的歷史文件除外）。申請材料的封面應標有“關于××小額貸款公司籌建開業申請的材料”字樣，申請材料須用中文簡體仿宋GB2312三號字體書寫，一般應雙面印制。

第二篇：江西省小額貸款公司申報審批工作指引

江西省小額貸款公司申報審批工作指引

來源：贛州金融網作者：江西省金融辦發布時間：2009年03月30日

為切實做好全省小額貸款公司試點工作，明確小額貸款公司組建程序和申報材料要求，根據《江西省人民政府辦公廳關于印發小額貸款公司試點工作實施意見和暫行管理辦法的通知》有關規定，現對各類投資人在江西設立小額貸款公司的組建審核工作指引如下：

一、組建工作要點

（一）籌建申請的主要工作

1.有意向設立小額貸款公司且主要經營指標符合要求的企業（主發起人），經向擬設地的縣（市、區）政府申請，列入考察對象后，在擬設地的縣（市、區）政府指導下，開展籌建準備工作。

2.在擬設地的縣（市、區）政府指導下，由主發起人為主協商選擇其他股東，并按照《中華人民共和國公司法》規定，簽訂出資人協議書，確定擬組建小額貸款公司的組織形式、出資方式和股本結構，明確出資人的權利和義務。

3.主發起人召集其他出資人召開發起出資人會議，按照法定程序審議通過出資設立小額貸款公司、成立籌備工作小組并授權籌備工作小組履行組建工作職責的有關決議。

4.籌建工作小組就擬任董事和高級管理人員人選與當地縣（市、區）政府進行溝通。

5.在各項籌建準備工作完成后，籌備工作小組向擬設地縣（市、區）政府提出籌建申請,籌建申請由縣級政府受理初審，以縣（市、區）政府名義將初步審核意見及承擔小額貸款公司監督管理和風險處置第一責任人的責任承諾書報設區市政府主管部門，由設區市政府主管部門復審，省政府金融辦審批。

（二）開業申請的主要工作

1.驗資。投資人將注冊資本撥付到位后，聘請指定的中介機構進行驗資，出具驗資報告。

2.預先核準名稱。籌備工作小組應憑省政府核發的籌建批復向工商行政管理部門申請預先核準名稱。

3.起草公司章程草案及信貸、財務、審計稽核等各項內部管理制度。

4.召開創立大會（股東會）、董事會等有關會議，審議通過章程草案，選舉董事及聘任高級管理人員，審議通過內部管理機構設置、主要管理制度等議案。

5.申請開業。籌建期最長為自批準籌建之日起2個月。籌建工作完成后，籌備工作小組向擬設地縣（市、區）政府提出開業申請,開業申請由縣級政府受理初審，設區市政府主管部門復審，省政府金融辦審批。申請人在收到核準開業的文件45日內，憑省政府金融辦核發的開業批復依法向工商行政管理部門辦理登記手續并領取營業執照，并在取得營業執照后的5個工作日內向中國人民銀行分支機構、中國銀行業監督管理委員會派出機構和當地公安機關報送相關資料。

二、籌建申請要件

（一）籌建申請書。內容應載明小額貸款公司的擬定名稱、組織形式、擬注冊資本、擬注冊地、業務范圍等。

（二）投資主體資格證明。主發起人經審計的近3個的財務會計報表；企業法人作為出資人的，須提交企業法人營業執照復印件、經審計的最近一年財務報告、企業基本情況；自然人作為投資人的，提交身份證復印件、個人簡歷；其他社會組織作為投資人的，須提交相應資格證明材料。

（三）股東承諾書。股東對出資、報批材料的真實性和股東責任等做出承諾。

（四）可行性研究報告。內容應包括當地經濟金融發展情況、農業經濟發展情況、設立

小額貸款公司的可行性和必要性、市場前景分析、未來業務發展規劃（包括擬設機構開業后3年的目標客戶、盈利狀況、資產規模、貸款覆蓋面以及不良貸款率、貸款損失準備充足率等預測）、金融風險分析（如資產質量惡化、虧損等）。

（五）籌建方案。內容包括籌建工作的組織領導，注冊資本、組織管理架構、高級管理人員配備數量、部門設置和從業人員配置，主要管理制度制訂計劃，籌建工作步驟和時間安排等。

（六）擬聘高級管理人員的基本情況和聘任其他從業人員計劃。

（七）律師中介機構出具的小額貸款公司出資人關聯情況的法律意見書。

（八）出資人協議書。股東之間關于出資設立小額貸款公司的協議。

（九）省政府金融辦規定的其他文件。

三、開業申請要件

（一）開業申請書。內容包括擬開業小額貸款公司名稱、組織形式、注冊資本、注冊地、業務范圍等。

（二）工商行政管理部門出具的《企業名稱預先核準通知書》。

（三）法定驗資機構出具的驗資證明。

（四）章程草案及組織結構圖，各部門職責分工授權。

（五）擬任高級管理人員資料，包括：身份證復印件、簡歷、照片、聯絡方式和聯絡地址。小額貸款公司董事、高級管理人員擬任人現任或曾任金融機構理事長、副理事長、董事長、副董事長和高級管理人員的，申請人在提交任職資格申請材料時，還應提交該擬任人的離任審計報告。

（六）主要內部管理制度。包括業務管理制度、財務管理制度、風險監控制度和信息披露制度等。

（七）公司住所所有權或使用權證明材料。

（八）省政府金融辦規定的其他文件。

四、格式要求

申請材料一式3份，采用活頁裝訂的方式，申請材料各要件之間應明顯分隔，均采用A4規格的紙張（需提供原件的歷史文件除外）。申請材料的封面應標有“關于申請籌建××小額貸款公司的材料”或“關于××小額貸款公司開業申請的材料”字樣，申請材料須用中文簡體仿宋GB2312三號字體書寫，一般應雙面印制。

第三篇：江西小額貸款公司申報審批工作指引-江西小額貸款行業協會

江西省小額貸款公司設立申報工作指引（2015）

為切實做好全省小額貸款公司試點工作，明確小額貸款公司組建程序和申報材料要求，根據《江西省小額貸款公司暫行管理辦法》、《江西省人民政府辦公廳關于印發進一步規范和推進小額貸款公司試點工作促進縣域經濟發展若干補充意見的通知》（贛府廳發?2010?48號）、《江西省小額貸款公司監督管理辦法（試行）》和《江西省人民政府金融辦公室關于促進小額貸款公司規范健康發展的若干意見》（贛金發?2015?8號）等規定，現對各類投資人在江西設立小額貸款公司的組建工作指引如下：

一、設立小額貸款公司的基本條件

1.符合小額貸款公司試點工作規劃、布局及監督管理總體要求。

2.有符合法律、法規規定的章程。3.注冊資本符合法定條件和監管規定。

4.注冊資本全部為實繳貨幣資金，由出資人一次足額繳納，其來源真實合法。

5.主發起人應是小額貸款公司最大股東，但其持股比例 不得超過小額貸款公司注冊資本的40%；其他單一法人股東持股比例上限為注冊資本的20%；單一自然人股東持股比例應不低于注冊資本的2%，且不超過注冊資本的10%，全部自然人股東持股總額不得超過注冊資本的20%。

6.有具備相應學歷、銀行業工作經歷或經濟工作經歷的高級管理人員。

7.有健全的組織機構、內部管理制度、業務操作規則，以及符合相關規定的財務管理制度、風險控制制度和信息披露制度等。

8.有與業務經營相適應的營業場所和其他配套設施。

二、投資者資質條件

（一）企業法人資質條件

擬發起設立或參股小額貸款公司的企業法人，入股資金來源應真實合法，且必須是自有貨幣資金，不得以借貸資金和他人委托資金入股。具體條件為：

1.正常開展經營活動。?依法注冊登記；

?有固定的經營場所。經營場所屬自有資產的，應有相應的產權證明；屬租賃的，應有相應的租賃合同和支付租金證明；屬無償使用的，應有相應的證明材料；

?有正常經營所需的管理人員和工作人員，正常支付員工工資和福利，并有相關佐證材料； ④有良好的公司治理結構、健全的內部管理制度； ⑤有與正常經營相匹配的現金流量；

⑥正常申報納稅，有稅務部門出具的與收入相匹配的正常申報納稅證明。

2.財務管理規范。?有專職的財務人員；

?有規范、完善的財務管理制度； ?會計核算符合國家有關規定。

3.具有較強的出資能力（不采用合并報表）。?擬投資小額貸款公司金額不高于流動資產減負債總額后的金額。貨幣資金小于擬出資額的，應提供籌措擬出資金額的具體方案;?資產負債率不高于70%;?未分配利潤大于0；

④審計報告期內各營業利潤及利潤總額均大于0； ⑤主發起企業除應符合上述條件外，還應符合：（1）存續期滿三個會計，近三個會計連續盈利，且近三個會計累計凈利潤大于1000萬元。（2）權益性投資余額加擬投資小額貸款公司金額不高于凈資產額的50%；

⑥一般企業法人發起人或股東除應符合上述第（三）5條以外條件外，還應符合：（1）設立滿一個會計。（2）權益性投資余額加擬投資小額貸款公司金額不高于凈資產 額的70%。（3）上一資本收益率不低于5%。

4.嚴格控制投資公司、擔保公司發起設立或參股小額貸款公司；嚴格控制現有小額貸款公司的股東再發起設立或參股小額貸款公司。

5.有下列任一情形的，不得作為小額貸款公司的發起人或股東：

?房地產公司或主營業務為房地產的公司； ?增資后隨即出現應收款項大幅增加的；

?與發起人（股東）及其關聯方有往來關系的企業； ④有違法犯罪記錄、不良信用記錄、不良納稅記錄的。

（二）自然人資質條件

自然人（除公職人員）可發起或參股小額貸款公司，但不能作為主發起人投資設立小額貸款公司。擬發起設立或參股小額貸款公司的自然人，應有完全民事行為能力，無犯罪記錄和不良信用記錄，入股資金來源真實合法，且必須是自有貨幣資金，能提供真實合法的出資來源說明及相關佐證材料和稅務部門出具的相應的個人所得稅完稅證明，不得以借貸資金和他人委托資金入股。

三、組建工作要點及審批程序

1.事先溝通情況。①有意向發起設立小額貸款公司的主發起人企業，將擬設立小額貸款公司的注冊地、注冊資本、股東結構及基本情況和經營發展思路等基本信息報送縣（市、區）政府審查；②縣（市、區）政府出具承擔小額貸款公司監督管理和風險處置第一責任人的風險處置承諾函（附件1），縣（市、區）政府分管領導簽署承擔小額貸款公司規范經營有關責任的承諾書（附件2）；③將上述材料報設區市金融辦和省政府金融辦審查，符合試點政策規定的，在擬注冊地的縣（市、區）監管機構指導下，開展籌建準備工作。

2.進行市場調查，編制可行性研究報告。

3.按照《中華人民共和國公司法》規定，簽訂出資人協議書，確定擬組建小額貸款公司的組織形式、出資方式和股權結構，明確出資人的權利和義務。

4.召開發起人會議，按照法定程序審議通過出資設立小額貸款公司、成立籌備工作小組并授權籌備工作小組履行組建工作職責的有關決議。

5.聘請具有資質條件的會計師事務所對出資人進行專項審計。

6.籌建工作小組就擬任董事和高級管理人員人選與當地縣（市、區）政府進行溝通。

7.起草公司章程草案及信貸、財務、風險控制、信息披露等各項管理制度。

8.召開出資人大會、董事會等有關會議，審議通過章程草案，選舉董事、監事及聘任高級管理人員，審議通過內部 管理機構設置、主要管理制度等議案。

9.預先核準名稱。籌備工作小組向工商行政管理部門申請預先核準名稱。

10.在各項籌建準備工作完成后，籌備工作小組向擬注冊地縣（市、區）監管機構提出設立申請,經縣（市、區）監管機構審查并出具審核意見后，報設區市金融辦復審。

11.設區市金融辦提出復審意見報省政府金融辦。12.省政府金融辦相關業務處室嚴格按照有關規定、要求，進行合規性、完備性審核，提出審核意見提交專家委員會進行評審，對經專家評審通過的考察對象將在江西省小額貸款行業協會網站等媒體進行公示，接受社會監督。公示時間為7天，無不良情況反映的予以批復設立。

13.經批復設立的小額貸款公司在3個月內，確定公司營業場所，按照小額貸款公司營業場所基本標準（附件3）完成營業場所裝修工作，并經所在縣（市、區）監管部門驗收。同時，投資人將注冊資本撥付到位后，并聘請具有資質條件的會計師事務所進行驗資，出具驗資報告。

14.小額貸款公司申請人在憑縣（市、區）監管部門出具的營業場所驗收報告和具有資質條件的會計師事務所出具的驗資報告到省政府金融辦領取《江西省小額貸款公司經營許可證》，在30日內，憑經營許可證依法向工商行政管理 部門申請辦理登記手續并領取營業執照。

四、小額貸款公司設立申請要件

1.設立申請書。內容應載明小額貸款公司的擬定名稱、組織形式、擬注冊資本、擬注冊地、業務范圍等。

2.出資人協議書。股東之間關于出資設立小額貸款公司的協議。

3.可行性研究報告。內容應包括當地經濟金融發展情況、農業經濟發展情況、設立小額貸款公司的可行性和必要性、市場前景分析、未來業務發展規劃（包括擬設機構開業后3年的目標客戶、盈利狀況、資產規模、貸款覆蓋面以及不良貸款率、貸款損失準備充足率等預測）、金融風險分析（如資產質量惡化、虧損等）。

4.出資人承諾書（附件4）。股東對出資、報批材料的真實性和股東責任等做出承諾。

5.投資主體資格證明。①主發起人須提交經具有資質條件的會計師事務所審計的近3年加1期的財務審計報告，企業法人營業執照、企業信息表、組織機構代碼證、稅務登記證復印件，企業基本情況、公司章程、企業信用報告、企業法定代表人無違法犯罪證明，通過土地、房產等固定資產增加資本公積的，都應同時提供相應的產權過戶證明材料；②企業法人作為一般發起人的，須提交經具有資質條件的會計師事務所審計的近1年又1期的財務審計報告、企業法人營 7 業執照、企業信息表、組織機構代碼證、稅務登記證復印件、企業基本情況、公司章程、企業信用報告、企業法定代表人無違法犯罪證明，通過土地、房產等固定資產增加資本公積的，都應同時提供相應的產權過戶證明材料；③自然人作為一般發起人的，須提交身份證復印件、創業經歷、個人信用報告、無違法犯罪證明以及個人資產證明和出資來源說明書（附件5）（上述有關證照的原件，須在遞交籌建申請材料時交省政府金融辦查驗）。

6.律師中介機構出具的小額貸款公司出資人關聯情況的法律意見書。

7.出資人大會、董事會審議通過有關事項的決議。8.公司章程草案及組織結構圖，各部門職責分工授權。9.擬任董事、監事及高級管理人員任職資格的相關材料。包括：基本信息表（附件6）、身份證復印件、學歷證書復印件，無違法犯罪記錄證明等。

10.擬任董事、監事及高級管理人員承諾書（附件7）。11.小額貸款公司承諾書（附件8）。

12.主要內部管理制度。包括信貸業務管理制度、財務管理制度、風險控制制度和信息披露制度等。

13.工商行政管理部門出具的《企業名稱預先核準通知書》。

14.股東名單。15.籌建工作小組名單及聯系方式。16.小額貸款公司基本信息表（附件10）。

17.縣（市、區）監管機構出具的初審意見、縣（市、區）政府出具的風險處置承諾函和縣（市、區）政府分管領導簽署的承諾書。

18省政府金融辦規定的其他材料。

五、申報材料格式要求

申請材料一式3份，采用活頁裝訂的方式，申請材料各要件之間應明顯分隔，均采用A4規格的紙張（需提供原件的歷史文件除外）。申請材料的封面應標有“關于××小額貸款公司籌建或開業申請的材料”字樣，申請材料須用中文簡體仿宋GB2312三號字體書寫，一般應雙面印制。

附件：

1.××縣（市、區）人民政府關于承擔小額貸款公司監督管理和風險處置第一責任人的風險處置承諾函

2.關于承擔××小額貸款（股份）有限公司規范經營有關責任的承諾書

3.營業場所基本標準 4.出資人××承諾書

5.自然人投資者××出資來源說明書

6.××小額貸款（股份）有限公司擬任董事、監事及高級管理人員基本信息表 7.××小額貸款（股份）有限公司擬任董事、監事及高級管理人員承諾書

8.××小額貸款（股份）有限公司承諾書

9.關于××小額貸款（股份）有限公司營業場所驗收報告

10.××小額貸款（股份）有限公司基本信息表 11.小額貸款公司法人股東專項資格審計和有關驗資工作會計師事務所名單

第四篇：安徽省設立小額貸款公司申報審批登記工作指引

安徽省設立小額貸款公司申報審批登記工作指引（試行）

一、為切實做好小額貸款公司試點工作，保證小額貸款公司設立合法、運作規范、監管有效，根據《中華人民共和國公司法》及中國銀行(3.23,-0.01,-0.31%)業監督管理委員會、中國人民銀行《關于小額貸款公司試點的指導意見》（銀監發〔2008〕23號），特制定本指引。

二、組建工作要點

（一）申請籌建的主要工作。

1.確定組建地點。主要發起人（企業法人、自然人或其他社會組織）向擬設地的當地縣（市、區）政府提出初步申請后，開展籌建準備工作。

2.履行法律手續。全體發起人（出資人）按照《中華人民共和國公司法》規定，簽訂發起人（出資人）協議書，確定擬組建小額貸款公司的組織形式、出資方式和股本結構，明確發起人（出資人）的權利和義務。召開發起人大會（出資人會議），按照法定程序審議通過出資設立小額貸款公司、成立籌建工作小組并授權籌建工作小組履行組建工作職責的有關決議。

3.制定籌建方案。籌建工作小組應對擬設小額貸款公司進行充分論證和可行性分析，制定籌建工作方案。

4.預先核準名稱。籌建工作小組應向有名稱核準管轄權的工商行政管理部門提交企業名稱預先核準申請書。

5.申請籌建。在各項籌建準備工作完成后，籌建工作小組向所在地縣（市、區）政府提出籌建申請。由縣（市、區）政府金融辦或縣（市、區）政府指定的機構受理，報經縣（市、區）政府初步審核后在20個工作日內以縣（市、區）政府名義將初步審核意見及承擔小額貸款公司監督管理和風險處置第一責任人的責任承諾書報市政府，經市政府初審轉報省政府金融辦。省政府金融辦自收到完整申請材料之日起按規定程序在1個月內作出批準或者不予批準籌建的書面決定。

(二)申請開業的主要工作。

1.驗資。發起人（出資人）認繳全部出資額后，籌建工作小組聘請中介機構進行驗資，出具驗資報告。

2.籌建工作小組就擬任董事和高級管理人員人選與當地政府金融辦或政府指定機構進行溝通。

3.起草公司章程草案及有關各項規章制度。籌建工作小組應按照政府的要求和實際情況起草小額貸款公司章程草案及財務、信貸、審計、人力資源、安全保衛等各項管理制度。

4.召開創立大會（股東會）、董事會等有關會議，審議通過章程草案，選舉董事及聘任高級管理人員，審議通過內部管理機構設置、主要管理制度等議案。

5.申請開業。籌建工作完成后，籌建工作小組提出開業申請。小額貸款公司的開業申請，由縣（市、區）政府金融辦或其指定的機構受理，報縣（市、區）政府初步審核后在20個工作日內將初步審核意見報市政府，經市政府初審后轉報省政府金融辦。省政府金融辦自收到完整申請材料之日起按規定程序在1個月內作出批準或者不予批準開業的書面決定。

籌建工作小組在收到核準開業的批復文件后，應在10個工作日之內到當地工商行政管理部門辦理登記，領取營業執照。在營業執照、憑證、印章、牌匾等所有工作準備就緒后依照有關規定開業。未到工商行政管理部門辦理登記、領取營業執照的，不得辦理各項業務。籌建工作小組應在收到批復開業文件5個工作日內向當地公安機關、銀監會派出機構和人民銀行分支機構報送相關資料。

（三）申請材料報送程序及格式要求。

1.籌建工作小組是組建小額貸款公司申請人。籌建申請書、開業申請書主送縣（市、區）人民政府，由縣（市、區）金融辦或縣（市、區）人民政府指定的其他機關受理及初審。

2.申請材料采用活頁裝訂的方式。紙張幅面為標準A4紙張規格（需提供原件的歷史文件除外）。申請材料的封面和側面應標有“關于申請籌建××小額貸款公司的材料”或“關于××小額貸款公司開業申請的材料”字樣，申請材料須用中文簡體仿宋GB2312小三號字體書寫。如需提供原件的歷史文件是以英文書寫的，應附中文譯本，且以中文譯本為準。

3.申請材料一式4份，受理機關2份，決定機關2份。

三、有關事項說明

（一）主要發起人。

設立小額貸款公司股東需符合規定。有限責任公司應由50個以下股東出資設立；股份有限公司應有2－200名發起人，其中須有半數以上的發起人在中國境內有住所。小額貸款公司的注冊資本來源應真實合法，全部為實收貨幣資本，由出資人或發起人一次足額繳納。有限責任公司的注冊資本不得低于2000萬元；股份有限公司的注冊資本不得低于4000萬元。

主發起人原則上凈資產不得低于2000萬元，資產負債率不高于70%，連續三年贏利且利潤總額在500萬元以上。主發起人持股原則上不超過20%，其他單個股東和關聯股東持有的股份，不得超過注冊資本總額的10%。

（二）籌建工作小組及其組成。

籌建工作小組由作為主要發起人(出資人)商其他發起人（出資人）成立；其成員組成及職責須經發起人大會（出資人會議）審議通過。

（三）設立方式。

小額貸款公司按照《中華人民共和國公司法》的相關規定設立，其中采用股份有限公司形式的小額貸款公司以發起方式設立。

（四）公司治理。

小額貸款公司應實行簡潔、靈活的公司治理，針對其機構規模小、業務簡單的特點，按照因地制宜、運行科學、治理有效的原則，建立和設置公司組織架構。

小額貸款公司要科學設置業務流程和管理流程，精簡設置職能部門，確保機構高效、安全、穩健運行。

（五）從業資格。

對小額貸款公司負責人進行必要的任職資格審查，相關人員應具有銀行業或投融資工作經歷，具備一定的銀行金融知識，沒有犯罪記錄和不良信用記錄。

四、有關審核要點

各市、縣人民政府及金融辦或政府指定機構要切實加強對小額貸款公司組建工作的政策指導，嚴格按照小額貸款公司設立標準和程序，受理籌建及開業申請材料，并對以下內容進行重點審核：

（一）籌建申請材料。

1.申報材料齊全，格式符合要求。

2.組建對象符合規定條件，可行性報告論證充分。

3.履行的法律手續合法有效，決議內容齊全。

4.發起人（出資人）符合規定的條件。

5.對籌建工作小組的委托授權合法有效。

6.籌建工作方案中關于股本結構、公司治理、內部控制制度等內容符合監管要求，組建方案切實可行。

7.業務發展規劃周密詳實，有明確的服務目標和手段，金融服務能夠覆蓋適當地域和人群。

（二）開業申請材料。

1.申請材料齊全，格式符合要求。

2.有關會議審議通過各項決議程序完備、內容合法合規。

3.公司章程草案合法合規，內容完備可行。

4.擬任職董事和高級管理人員符合任職資格條件。

5.股東符合規定的條件，股本結構符合監管規定。

6.驗資報告符合法律規定，約定的審計內容完備，驗資機構資質合法。

7.公司治理合理，組織架構清晰，內控制度健全，高管人員配備合理。

8.有相應的專業從業人員。

9.營業場所所有權或使用權的證明以及安全、消防設施合格證明材料齊備。

第五篇：安徽省設立小額貸款公司申報審批登記工作指引

安徽省設立小額貸款公司申報審批登記工

作指引（試行）

一、為切實做好小額貸款公司試點工作，保證小額貸款公司設立合法、運作規范、監管有效，根據《中華人民共和國公司法》及中國銀行業監督管理委員會、中國人民銀行《關于小額貸款公司試點的指導意見》（銀監發?2008?23號），特制定本指引。

二、組建工作要點

（一）申請籌建的主要工作。

1.確定組建地點。主要發起人（企業法人、自然人或其他社會組織）向擬設地的當地縣（市、區）政府提出初步申請后，開展籌建準備工作。

2.履行法律手續。全體發起人（出資人）按照《中華人民共和國公司法》規定，簽訂發起人（出資人）協議書，確定擬組建小額貸款公司的組織形式、出資方式和股本結構，明確發起人（出資人）的權利和義務。召開發起人大會（出資人會議），按照法定程序審議通過出資設立小額貸款公司、成立籌建工作小組并授權籌建工作小組履行組建工作職責的有關決議。

3.制定籌建方案。籌建工作小組應對擬設小額貸款公司進行充分論證和可行性分析，制定籌建工作方案。

4.預先核準名稱。籌建工作小組應向有名稱核準管轄權的工商行政管理部門提交企業名稱預先核準申請書。

5.