第一篇：小額貸款公司審批程序大全

一、行政辦事事項：

小額貸款公司籌建設立審批

二、辦理依據：

《關于小額貸款公司試點的指導意見》（銀監發〔2008〕23號）

《北京市小額貸款公司試點實施辦法》（京政辦發〔2009〕2號）

三、辦理機構：

北京市金融工作局及各區（縣）小額貸款公司主管部門

四、辦理地址：

北京市西城區槐柏樹街2號院市府大樓2號樓3層

五、辦理電話：

010-88011389

六、辦理時間：

工作日9：00-12：0014：00-18：00

七、辦理程序及辦理時限

（一）申請籌建。

申請設立小額貸款公司，應當先申請籌建。申請人將下列籌建申請材料報送擬設小額貸款公司所在區、縣主管部門：

1.籌建申請書。申請書應當載明擬設立小額貸款公司的名稱、擬注冊住所、注冊資本、股權結構、業務范圍、機構性質、組織形式、發起人或出資人基本情況及出資比例以及設立的目的。

2.可行性研究報告。包括對當地經濟金融發展狀況分析，組建小額貸款公司的可行性和必要性，市場前景分析，未來業務發展計劃，風險處置預案等。

3.籌建工作方案。包括擬設公司籌建工作步驟和時間安排，主要管理制度的起草計劃，業務拓展計劃，風險控制措施，資金來源，公司治理架構，部門設置和從業人員配置，內控體

系，主要董事、監事及擬聘高級管理人員，信貸部門負責人和風險控制部門負責人的基本情況，經授權的籌建組人員名單、履歷、聯系地址及電話，選址方案。

4.出資人關于出資設立小額貸款公司的股東協議。協議內容應包括但不限于擬設小額貸款公司的名稱、住所、業務范圍、注冊資本金、股本結構，出資人出資額與占股份比例，出資人的權利義務等。

5.出資人關于出資設立小額貸款公司的承諾書。承諾自覺遵守公司章程、接受監管并承擔風險、自覺遵守國家及本市相關規定、不吸收公眾存款、不參與非法集資活動的承諾書。

6.出資人之間的關聯關系情況說明及相關證明材料，以及如果存在隱瞞事項，出資人在小額貸款公司的投票權將受到限制的承諾。

7.法人股東的名稱、注冊地址、法定代表人、經過工商年檢的營業執照復印件、經營情況、誠信狀況、未償還金融機構貸款本息情況及所在行業狀況、納稅記錄等事項；擬投資入股的自有資金來源真實的承諾書；董事會或股東(大)會會議關于同意出資設立小額貸款公司的決議；最近1年經審計的資產負債表、利潤表和現金流量表。

8.自然人股東的姓名、身份證復印件、入股資金來源及個人收入來源合法真實的承諾書。

9.聯系人及其手機、辦公電話、傳真電話、電子郵件、通訊地址(郵編)。

10.律師對擬申報材料的合法合規性出具的法律意見書。

11.市主管部門要求的其他材料。

區、縣主管部門應在收到符合要求的全套籌建申請材料后20個工作日內，依據本辦法第九條的規定聘用專門的信用評估機構完成對股東信用評價。

區、縣主管部門應在收到股東信用評價報告后15個工作日內，將全套籌建申請材料連同初審意見、股東信用評價證明及時報送市主管部門。

市主管部門應在收到設立小額貸款公司的完整申請資料之日起30個工作日內做出批準或者不予批準籌建的決定，并書面通知申請人，抄送區、縣主管部門。特殊情況下，市主管部門可以適當延長審查期限，并書面通知申請人，但延長期限不得超過3個月。

申請人憑批準籌建文件到擬設小額貸款公司所在地的區、縣主管部門領取開業申請表。

（二）申請設立。

申請人應當將填寫好的開業申請表連同下列資料報送擬設小額貸款公司所在地的區縣主管部門：

1.設立申請書。申請書應當載明擬開業小額貸款公司的名稱、住所、注冊資本、股權結構、業務范圍、擬任高級管理人員情況、經營方針及計劃、主要管理制度、營業場所安全、是否符合設立條件等基本信息，及其他需要說明的情況。

2.籌建工作報告。內容包括籌建過程、籌建工作落實情況以及是否符合設立要求等。

3.經股東(大)會會議通過的公司章程。

4.股東名冊，包括股東名稱(企業法人要有注冊地址和法人機構代碼)、出資額以及股份比例。

5.主要管理制度和組織機構圖。

6.擬任職董事、高級管理人員的任職資格證明材料。

7.法定驗資機構出具的驗資證明。

8.營業場所所有權或使用權的證明材料。

9.公安、消防部門對營業場所出具的安全、消防設施合格證明。

10.聯系人及其電話、傳真電話、電子郵件、通訊地址(郵編)。

11.律師對申報材料的合法合規性出具法律意見書。

12.市主管部門要求的其他材料。

區、縣主管部門自收到完整設立申請材料之日起15個工作日內審核完畢，連同審核意見報送市主管部門。市主管部門在收到申請材料和區、縣主管部門審核意見齊備后15個工作日內做出批準或者不予批準的決定，并書面通知申請人，抄送區、縣主管部門。

市主管部門批準設立的小額貸款公司，由市工商行政管理部門予以注冊登記，頒發營業執照。

八、收費標準及依據

本行政辦事事項不收費

第二篇：小額貸款公司審批要點

貴州省小額貸款公司審批監管工作要點

貴州省小額貸款公司審批監管工作要點

小額貸款公司審批分為籌建和開業兩個階段

1,籌建階段

申請人→縣(市,區)人民政府提交→市(州,地)人民政府→省經信委

2,開業階段

申請人→縣(市,區)人民政府→市(州,地)人民政府主管部門→省經信委

(一)籌建申請材料制作要點

一,需要有關部門出具的文件或證明

1.市,縣人民政府出具的紅頭文件(審查意見,請示及風險防范和風險處置責任承諾書)

2.會計師事務所出具的驗資報告(股東出資能力證明)

3.律師事務所出具的出資人關聯情況法律意見書

4.各地人民銀行分支行出具的出資人信用記錄報告

二,出資人應提交的材料

1.設立申請

2.出資人承諾書

3.出資人協議書

4.章程(草案)

5.出資人(個人)簡歷,身份證復印件及無犯罪記錄證明

三,其它應提交的材料

擬任高級管理人員任職資格申請表及有關資格證明材料

四,申報材料要求

A4規格紙張,深藍色封面,小三號仿宋GB2312字體,要件應分隔

(一)籌建審查材料要點

申請材料一:

××市(州,地)人民政府(行署)關于××縣(市,區)小額貸款公司申請材料審查意見的函 推介審核小貸公司的意見

(一)籌建審查材料要點

申請材料二:

××縣(市,區)人民政府關于設立小額貸款公司試點的請示

要點:

××縣(市,區)設立小額貸款公司的可行性報告

1,當地經濟概況和金融業發展情況;

2,小額貸款公司的市場前景分析;

3,組建小額貸款公司的可行性和必要性;

4,區域內小額貸款公司發展規劃(規劃在1個以上的小額貸款公司試點應當闡述和載明)

(一)籌建審查材料要點

申請材料三:

××縣(市,區)人民政府關于小額貸款公司風險防范和風險處置責任承諾書 要點:

一,參照省小額貸款公司試點工作聯席會議建立縣級聯席會議制度;

二,嚴厲查處小額貸款公司在經營過程中的有關違法行為;

三,承擔小額貸款公司將來可能產生的金融風險,制定風險防范的相關具體措施,做好風險處

置工作.(一)籌建審查材料要點

申請材料四:

關于設立××縣(市,區)××小額貸款公司的申請

要點:

一,擬設立小額貸款公司的籌建情況;

二,小額貸款公司自身經營的可行性分析;

三,股東的簡要情況介紹;

四,全體股東簽名,蓋章.(一)籌建審查材料要點

申請材料五:

××縣(市,區)××小額貸款公司出資人承諾書

要點:

一,承諾所提交文件,證件的真實,可靠;

二,承諾嚴格遵守《貴州省小額貸款公司試點暫行管理辦法》 及有關法律,法規規定;三,承諾不從事有關違法經營違規行為.(一)籌建審查材料要點

申請材料六:

××縣(市,區)××小額貸款公司出資人協議書

要點:

一,信息全面的出資人名冊

二,協議內容全面

三,有權部門批準法人出資人出資入股的文件(股東大會或董事會決議,社團主管部門等)

(一)籌建審查材料要點

申請材料七:

股東出資能力證明

要點:

一,合格的法人股東審計報告要求(每頁加蓋公章)

二,個人股東出資能力證明要求

資產證明或有關收入證明,證明自身具備以貨幣形式出資小額貸款公司的能力.三,合格的驗資報告(每頁加蓋公章)

四,會計師事務所的鄭重承諾

(一)籌建審查材料要點

申請材料八:

××縣(市,區)××小額貸款公司章程

要點:

一,符合《公司法》要求

二,強調建立完善的信貸管理制度(第25條)

三,強調建立規范的財務制度(第26,27條)

四,建立信息披露制度(第33條)

(一)籌建審查材料要點籌建

申請材料九:

關于設立××縣(市,區)××小額貸款公司的法律意見書

要點:

一,執業質量和執業道德良好的律師事務所,律師事務所承諾派出沒有不良記錄的,優秀律師主持審核工作

二,審核股東是否屬于關聯人入股,并出具意見.關聯標準參照《股票上市規則》

三,律師違反職業道德要求,將對其參與其他法律業務產生嚴重影響.(一)籌建審查材料要點

申報材料十:

有關證明材料

要點:

法人出資人的法定代表人和自然人出資人的個人簡歷,無犯罪記錄證明,身份證復印件

(一)籌建審查材料要點

申報材料十一:

××縣(市,區)××小額貸款公司出資人信用記錄

要點:

一,法人出資人信用記錄(由人民銀行或工商局出具,或由有資質的第三方中介機構提供信用等級報告),重點反映有無重大違約記錄.二,自然人出資人信用記錄(由人民銀行出具),重點反映有無重大違約記錄.(一)籌建審查材料要點

申報材料十三:

××縣(市,區)××小額貸款公司董事長,總經理人員任職資格申請表

要點

一,經濟工作年限,金融從業年限,擬任職務,簡歷,本人申明(簽名,手印)二,檔案所在部門審查意見

三,身份證復印件及無犯罪記錄證明,有關資格證明材料

(二)開業審查材料要點

申請材料一:

××縣(市,區)人民政府關于××縣(市,區)××小額貸款公司開業審查的報告

要點:

是否符合開業條件,有關情況說明;

××縣(市,區)××小額貸款公司開業申請書的內容應包括公司名稱,地址,法人,營業場所面積,開業工作的有關情況等.(二)開業審查材料要點

申請材料二:

工商行政管理部門出具的《企業名稱預先核準通知書》

要點:

提供所在縣(市,區)工商局的企業名稱預先核準書復印件,并由工商局注明與原件核對無誤字樣.(二)開業審查材料要點

申請材料三:

機構設置框架圖

要點:

部門設置科學合理,符合現代企業制度

(二)開業審查材料要點

申請材料四:

××縣(市,區)××小額貸款公司章程

要點:

一,符合《公司法》要求

二,強調建立完善的信貸管理制度(第25條)

三,強調建立規范的財務制度(第26,27條)

四,建立信息披露制度(第33條)

(二)開業審查材料要點

申請材料五:

××縣(市,區)××小額貸款公司高級管理人員任職登記表

要點:

一,經濟工作年限,金融從業年限,擬任職務,簡歷,本人申明,有關資格證明

二,檔案所在部門審查意見

三,身份證復印件及無犯罪記錄證明

(二)開業審查材料要點

申請材料六:

主要管理制度

要點:

主要包括安全管理制度,業務管理制度(信貸管理制度),財務管理制度(財政部頒布的《金融企業會計制度》),風險管理制度和信息披露制度等.(二)開業審查材料要點

申請材料七:

××縣(市,區)××小額貸款公司住所證明和營業場所所有權或使用權

要點:

一, “三證”指房產證,土地證,契稅完稅證明.利用住宅進行登記注冊的住所(經營場所),使用證明文件問題規定如下:利用區內住宅進行登記注冊的,除按現行登記政策提供一般性文件外,有業主委員會的由業主委員會出具住所(經營場所)使用證明文件;無業主委員會的,屬于街道辦事處轄區的由社區居委會出具,屬于地區辦事處的由社區居委會或村委會出具住所(經營場所)使用證明文件,文件中應明確有利害關系的業主同意將住宅改變為經營性用房.住所所在地未設置居民委員會或未成立業主委員會的,應按照臨時住所使用證明制度的規定,由當地鄉政府或街道辦事處在取得利害關系人同意后,出具《臨時住所使用證明》.二,營業場所租賃的,要提供租賃合同,出租方出具“三證”復印件.三,自購的提供購房合同等證明材料.四,營業場所圖片(店頭,正面,營業廳)

(二)開業審查材料要點

申請材料九:

消防部門出具的營業場所安全消防設施合格證明

結 束

第三篇：小額貸款公司設立程序

小額貸款公司設立程序

一、各地級市金融辦負責受理本行政區域內小額貸款公司設立申請、初審工作。擬申請設立的小貸公司需向地級市金融辦提交下列有關資料：

（一）設立小額貸款公司申請書；

（二）小額貸款公司股東基本情況；

（三）出資人近3年完稅證明、征信記錄；

（四）出資人承諾書及協議書；

（五）出資人（自然人除外）經審計的近3個的財務會計報告；

（六）律師事務所出具的有關股東關聯情況的法律意見書。

（七）各地級市金融辦認為需要提供的其他材料。

二、初審合格后由自治區金融辦審批。

三、各地級市金融辦聯系方式：

（一）銀川市金融辦 ：0951-6888651

（二）石嘴山市金融辦：0952-2218454

（三）吳忠市金融辦:0953-2035809

（四）固原市金融辦：0954-2088156

（五）中衛市金融辦：0955-706886

3小額貸款公司設立程序

凡申請設立小額貸款公司的企業法人、自然人及其他社會組織，請按照《寧夏回族自治區小額貸款公司管理暫行辦法》規定，向所在地級市金融辦提交申請材料，經地級市金融辦初審后報自治區金融辦審批。

各地級市金融辦聯系方式：

（一）銀川市金融辦 ：0951-6888651

（二）石嘴山市金融辦：0952-2218454

（三）吳忠市金融辦:0953-2035809

（四）固原市金融辦：0954-2088156

（五）中衛市金融辦：0955-706886

3小額貸款公司申請設立程序

一、根據自治區黨委、政府有關精神和《寧政辦發[2011]132號》文件要求，自2011年5月26日起，由各地級市金融辦負責受理本行政區域內小額貸款公司設立申請和審定工作，自治區金融辦不再受理咨詢和申請等工作。

二、凡擬申請設立小額貸款公司的企業法人、自然人及其他社會組織，應向各地級市金融辦申請并提交有關材料，經地級市金融辦審核批準同意后，報自治區金融辦審批。自治區金融辦將在15個工作日內完成審批工作。

二〇一二年二月十六日

第四篇：四川省小額貸款公司設立程序

《四川省小額貸款公司管理暫行辦法》： 第十條：設立程序。小額貸款公司設立須經籌建和開業兩個階段。

籌建小額貸款公司。設立小額貸款公司，應由其主要發起人組成小額貸款公司籌備組，向縣(市、區)政府提出籌建申請。由縣(市、區)政府對小額貸款公司申請材料進行認真初審把關，提出初審意見后報市(州)政府。市(州)政府負責審核擬組建的小額貸款公司注冊資本來源的真實性和合法性，核查小額貸款公司各股東的信用狀況，市(州)政府在復審并出具審定意見后報省政府金融辦審批。省政府金融辦自收到完整申請材料之日起30個工作日內作出同意或不同意的書面決定。

經省政府金融辦批準后，小額貸款公司籌備組憑省政府金融辦出具的籌建批復文件到工商行政管理部門申請名稱預先核準，外資投資按有關規定辦理。小額貸款公司的籌建期為省政府金融辦批準籌建之日起45個工作日內，45個工作日內未完成籌建的即取消籌建資格。

市(州)政府報省政府金融辦的申報材料包括：

(一)縣(市、區)政府的初審意見；

(二)市(州)政府的審定意見；

(三)小額貸款公司的申請材料：

1．設立小額貸款公司申請書。內容至少包括：當地經濟和金融發展情況以及小額貸款需求分析，主發起人情況介紹，擬任董事、高級管理人員的簡歷及個人信用記錄報告；

2．出資人承諾書。出資人應承諾自覺遵守國家、省有關小額貸款公司的相關規定，遵守公司章程，參與管理并承擔風險，不從事非法金融活動，保證入股資金來源合法，不得以借貸資金入股，不得以他人委托資金入股；

3．發起人(出資人)協議書。股東之間關于出資設立小額貸款公司的協議，內容包括總則、經營宗旨、機構性質、名稱、營業場所、業務范圍、注冊資本、股本結構、發起人(出資人)入股金額和占總股份比例、發起人(出資人)權利和義務、主動聲明關聯入股的義務。全體發起人(出資人)應在協議書上簽名蓋章(自然人股東可以委托代理人簽字)。

4．股東基本情況。提供小額貸款公司股東名冊，內容包括法人股東的名稱、法定代表人姓名、注冊地址、出資額、股份比例等；自然人股東的姓名、住所、身份證號碼、出資額、股份比例等。企業法人股東須滿足無犯罪記錄、無不良信用記錄的條件，自然人股東須滿足有完全民事行為能力、無犯罪記錄和不良信用記錄的條件。企業法人股東要提供經工商部門年檢后的營業執照復印件，自然人股東要提供簡歷和身份證復印件。其他社會組織須提交相關資格證明材料；

5．出資人除自然人以外經審計的上一財務會計報告；

6．章程草案(應將本暫行辦法中合規經營和風險防范的相關內容寫入章程)；

7．法定驗資機構出具的驗資報告(可以在省政府金融辦批準前提供)；

8．律師事務所出具小額貸款公司出資人關聯情況的法律意見書；

9．營業場所所有權或使用權的證明材料；

10．省政府金融辦要求補充的其他材料。

小額貸款公司開業。由小額貸款公司籌備組向當地縣(市、區)政府提出開業申請，由市(州)政府驗收合格并批準。申請人應自市(州)政府批復同意開業之日

起30個工作日內，憑開業批復文件和省政府金融辦批準籌建文件向當地工商行政管理部門辦理登記并領取營業執照。沒有省政府金融辦的批準籌建文件，各地工商行政管理部門不予辦理工商登記手續。

小額貸款公司在領取營業執照后，應在5個工作日內向當地公安機關、中國銀行業監督管理委員會派出機構和中國人民銀行分支機構報送相關資料。

第五篇：小額貸款公司開業報備審批流程（推薦）

小額貸款公司開業報備審批流程說明

根據《河南省工業和信息化廳關于******小額貸款公司 批復》要求，現將開業報備審批有關流程說明如下：

一、開業備案時間

1、工商登記機關申請設立登記必須在批復之日起90內完成。

2、小額貸款公司應在自領取營業執照之日起90日內開業，公司備案材料必須在公司開業前30日內，分別向主管部門、公安機關、中國人民銀行分支機構和中國銀行業監督管理委員會派出機構報送。

二、由設立小額貸款公司申請人提供如下材料：

1、省轄市主管部門關于小額貸款公司開業的請示（原件）

2、縣（市、區）主管部門關于小額貸款公司開業的請示（原件）

3、小額貸款公司開業的請示（原件）

4、登記備案表（法人簽字，加蓋公章）

5、第一次股東大會決議（原件）

6、第一次董事會決議（原件）

7、第一次監事會決議（原件）

8、公司章程（原件）

9、公司高級管理人員登記表

10、公安部門對營業場所出具的安全設施合格證明（原件）

11、消防部門對營業場所出具的消防設施合格證明（原件）

12、公司機構設置（或框架圖）

13、企業法人營業執照（復印件）

14、組織機構代碼證（復印件）

15、稅務登記證（復印件）

16、貸款卡及人民銀行受理行政許可申請通知書（復印件）

三、申請人按順序將以上材料裝訂成冊后報所屬縣（市、區）主管部門，由縣（市、區）主管部門初審，初審合格后以文件形式出具下列材料，并報市中小企業局。

縣（市、區）主管部門關于小額貸款公司開業的請示（原件）

四、市中小企業局對上報材料進行審核，審核合格后由市中小企業局以文件形式出具下列材料，并報省工業和信息化廳審批。

省轄市主管部門關于小額貸款公司開業的請示（原件）

五、省工業和信息化廳對上報材料進行審核，登記備案表填寫審批意見。

六、以上材料準備要以《河南省小額貸款公司備案材料樣本》為規范文本，按順序裝訂成冊，共需7份（其中：省工信廳、人民銀行地方分行、市中小企業局、縣（市）區主管部門、申請人各1份）。