第一篇：青島市小額貸款公司試點材料申報指引

青島市小額貸款公司試點材料申報指引

為進一步做好全市小額貸款公司試點工作，現就我市小額貸款公司試點材料申報有關問題明確如下：

一、上報要求

所有試點材料必須由各區市小額貸款公司試點主管部門的工作人員上報至市金融辦規劃發展處，不得安排小額貸款公司工作人員報送。

二、材料要求

（一）各區市上報通用試點材料一式8份（1份正本，7份副本）。要求如下： 區市材料

1、區市政府小額貸款公司試點申請書。申請書中要明確小額貸款公司的區市主管部門，轄區對小額貸款公司融資的需求情況，轄區的金融生態環境狀況。

2、區市級政府對小額貸款公司風險承擔防范與處臵責任的承諾書。承諾書中要出現“我區（市）政府將全權負責協調處臵，明確風險防范的措施，承擔風險防范和處臵責任”字樣。

3、區市政府主管部門向市金融辦關于對小額貸款公司試點申報材料的審核上報意見。內容主要包括：對小額貸款公司試點材料完整性、合規性的確認；對企業法定代表人無犯罪記錄、企業無不良信用記錄、自然人股東無犯罪和不良信用記錄等情況的審核意見說明；對主發起人當前經營情況的說明；對擬任董事長或執行董事、總經理任職資格情況審核意見說明；承諾對材料真實性審核意見承擔法律責任。

小額貸款公司的申請材料

1、向區市政府提出設立小額貸款公司申請書（包括主發起人基本情況等）

2、出資人共同承諾書（所有出資人簽字蓋章）。承諾書中必須出現以下字樣：

（1）承諾所提交的文件、證件及有關證件是真實的，復印件與原件是一致的，并對因材料虛假所引發的一切后果承擔法律責任。

（2）承諾嚴格遵守國家法律、法規；嚴格遵守《關于小額貸款公司試點的指導意見》（銀監發[2008]23號）、《山東省人民政府辦公廳關于開展小額貸款公 1

司試點工作的意見》（魯政辦發?2008?46號）、《山東省小額貸款公司試點暫行管理辦法》（魯金辦發?2008?1號）等相關規定；嚴格遵守公司章程。

（3）承諾不從事非法集資活動；不從事高利貸活動和不吸收存款或變相吸收存款；保證入股資金來源合法，不以借貸資金入股，不以他人的委托資金入股；不抽逃注冊資本；在今后的經營過程中出現違法、違規行為，我們將承擔股東應負的法律責任和經濟責任。

3、出資人協議書（所有出資人簽字蓋章）、法人股東出資的董事會（股東會）決議

4、小額貸款公司股東基本情況

（1）小額貸款公司股東名冊

（2）法人股東基本情況登記表

（3）法人股東營業執照復印件（加蓋本企業公章）

（4）企業法定代表人無犯罪紀錄證明

（5）企業無不良信用記錄證明

（6）自然人股東基本情況登記表

（7）自然人股東身份證復印件

（8）自然人股東工作簡歷

（9）自然人股東出資來源說明

（10）自然人股東無犯罪和不良信用記錄證明

5、主發起人申報當月的財務報表，主發起人入股前3年、其他法人股東入股前2年經審計的無指定用途的審計報告。

6、小額貸款公司名稱預先核準通知書

7、符合文件規定的小額貸款公司章程。章程中必須把《山東省小額貸款公司試點暫行管理辦法》中的第16、17、18、19、20、21、22、23、24、25、26、30條的內容寫入章程，將第27條和第31條信息披露和數據報送要求體現在章程中。其中，有關資金來源合法條款、服務“三農”和小企業條款、合規經營與風險防范條款、信息披露條款要在章程中細化，落實具體措施。

8、出資人關聯情況法律意見書。出具法律意見書的律師應按照上海證券交易所股票上市規則（2008年修訂版）的標準和規定進行審查。

9、小額貸款公司擬任董事長或執行董事、總經理基本情況登記表、山東省小額貸款公司高級管理人員任職資格審定表、身份證復印件、學歷證書復印件、專業技術職務證書，擬任人員推薦單位董事會的鑒定材料及推薦意見。董事長和總經理原則上至少有一人具有2年以上銀行業金融機構從業經歷。

高級管理人員應當具備以下條件：（1）從事金融工作2年以上，或者從事經濟工作5年（含5年）以上；（2）年齡不超過65周歲；（3）具有大專（含大專）以上學歷；（4）誠實守信，具有良好的職業道德，無犯罪記錄；（5）具有履行高級管理人員職責所必備的經濟、金融、會計知識和組織協調能力，熟悉金融等相關法律法規。

具有下列情形的不得擔任小額貸款公司高級管理人員：（1）被開除的國家公務人員或者事業單位工作人員，自被開除之日起未逾5年的；（2）因違法違規行為或者違紀行為被解除職務的金融機構的從業人員、董事、監事，自被解除職務之日起未逾5年的；（3）因失職造成重大經濟損失或者導致發生重大案件的直接責任人和負有直接領導責任的人員，受到警告或者警告以上處罰，執行期滿未逾5年的；（4）從事非法集資、非法證券、非法傳銷等活動，或曾因從事此類活動被相關部門處理處罰的；（5）金融機構禁入人員在禁入期的。

10、小額貸款公司注冊資本驗資報告。由于審核時可能涉及要求更換股東等問題，小額貸款公司注冊資本驗資報告可不與其他試點材料一同上報。省金融辦確定將試點方案提交小額貸款公司試點工作省級聯席會議審定時，再行上報。小額貸款公司的驗資戶、基本戶要在與省金融辦開展小額貸款公司戰略合作的銀行開設。小額貸款公司自然人股東合計持股原則上不超過總股本的50%。

11、住所使用證明，營業場所所有權或使用權證明

12、試點工作有關聯系人基本情況。有關聯系人包括：區市主管部門、小額貸款公司申請單位具體負責小額貸款公司申報事宜的人員；小額貸款公司擬定的董事長、總經理；區市主管部門擬定的主監管員。基本情況包括：單位、姓名、辦公電話、傳真電話、手機號碼、機構通訊地址和郵編、電子郵箱等。

13、小額貸款公司擬選定主辦銀行的基本情況以及雙方簽訂的合作協議書。合作協議書中，主辦銀行要承諾積極與小額貸款公司主管部門開展合作，在法律允許范圍內，為小額貸款公司主管部門提供小額貸款公司有關信息，提出控制小

額貸款公司風險的措施和建議。

14、選舉董事會（監事會）、董事長（監事長）的決議

（二）另報1份單行材料。內容和要求如下：

上報入股企業法定代表人、自然人股東及申報企業董事長、總經理戶籍和無犯罪記錄證明材料1份，專供公安部門審核使用。

主要內容是：（1）上述被審查人員戶籍所在地是當地的，由申報區市公安機關出具被審核人員戶籍證明，有無犯罪記錄文字說明，并加蓋公安機關公章；（2）戶籍所在地是外地的，并且申報區市公安機關對被審核人戶籍所在地有無犯罪記錄不掌握的，由申報地公安機關發函或派人進行核查，并由戶籍所在地公安機關出具戶籍證明，有無犯罪記錄文字說明，加蓋公安機關公章。

三、其他需要注意的事項

1、申請材料正本與副本應有明顯的區分標志。

2、申請材料的紙張應為標準A4紙張規格（需提供原件的歷史文件除外）。

3、申請材料須用中文簡體仿宋GB2312小三號字體書寫，一般應雙面印制。

4、申請材料應采用活頁裝訂，且各部分之間應有明顯的分隔標識，并與目錄相符。

5、申請材料的封面應標有“關于申請設立××小額貸款XX公司的材料”。

6、申請材料應在明顯位臵注明試點工作有關聯系人基本情況。有關聯系人包括：市級主管部門、縣主管部門、小額貸款公司申請單位具體負責小額貸款公司申報事宜的人員；小額貸款公司擬定的董事長、總經理；縣主管部門擬定的主監管員。基本情況包括：單位、姓名、辦公電話、傳真電話、手機號碼、機構通訊地址和郵編、電子郵箱等。

7、申請材料請報市金融辦規劃發展處。

青島市金融協調辦公室

第二篇：山東省小額貸款公司試點材料申報指引

山東省小額貸款公司試點材料申報指引

時間：2010-12-29 11:03:07來源：

為進一步做好全省小額貸款公司試點工作，現就我省小額貸款公司試點材料申報有關問題明確如下：

一、上報程序

所有試點材料必須由各市小額貸款公司試點主管部門的工作人員上報，不得安排小額貸款公司工作人員報送。試點材料送達后，應經過省金融辦有關人員確認，并按要求填寫《收文登記單》。否則，視同試點材料未送達、未受理處理。

二、材料要求

（一）各市上報通用試點材料一式8份（1份正本，7份副本）。要求如下：

市級材料

1、市政府向省政府關于開展小額貸款公司試點的報告。內容主要包括：申請開展小額貸款公司試點、明確小額貸款公司主管部門、明確試點的縣（市、區）、承諾承擔試點風險防范與處置責任。

2、市政府主管部門向省金融辦關于對小額貸款公司試點申報材料的審核上報意見。內容主要包括：對小額貸款公司試點材料完整性、合規性的確認；對企業法定代表人無犯罪記錄、企業無不良信用記錄、自然人股東無犯罪和不良信用記錄等情況的審核意見說明；對主發起人當前經營情況的說明；對擬任董事長或執行董事、總經理任職資格情況審核意見說明；承諾對材料真實性審核意見承擔法律責任。

縣級材料

3、縣級政府小額貸款公司試點申請書。申請書中要明確小額貸款公司的縣級主管部門。

4、縣級政府對小額貸款公司風險承擔防范與處置責任的承諾書。承諾書中要出現“我縣（市、區）政府將全權負責協調處置，明確風險防范的措施，承擔風險防范和處置責任”字樣。

小額貸款公司的申請材料

5、向縣政府提出設立小額貸款公司申請書（包括主發起人基本情況等）

6、出資人共同承諾書（所有出資人簽字蓋章）。承諾書中必須出現以下字樣：

（1）承諾所提交的文件、證件及有關證件是真實的，復印件與原件是一致的，并對因材料虛假所引發的一切后果承擔法律責任。

（2）承諾嚴格遵守國家法律、法規；嚴格遵守《關于小額貸款公司試點的指導意見》（銀監發[2008]23號）、《山東省人民政府辦公廳關于開展小額貸款公司試點工作的意見》（魯政辦發〔2008〕46號）、《山東省小額貸款公司試點暫行管理辦法》（魯金辦發〔2008〕1號）等相關規定；嚴格遵守公司章程。

（3）承諾不從事非法集資活動；不從事高利貸活動和不吸收存款或變相吸收存款；保證入股資金來源合法，不以借貸資金入股，不以他人的委托資金入股；不抽逃注冊資本；在今后的經營過程中出現違法、違規行為，我們將承擔股東應負的法律責任和經濟責任。

7、出資人協議書（所有出資人簽字蓋章）、法人股東出資的董事會（股東會）決議

8、小額貸款公司股東基本情況

（1）小額貸款公司股東名冊

（2）法人股東基本情況登記表

（3）法人股東營業執照復印件（加蓋本企業公章）

（4）自然人股東基本情況登記表

（5）自然人股東身份證復印件

（6）自然人股東工作簡歷

（7）自然人股東出資來源說明

9、主發起人申報當月的財務報表，主發起人入股前3年、其他法人股東入股前2年經審計的無指定用途的審計報告。

10、小額貸款公司名稱預先核準通知書

11、符合文件規定的小額貸款公司章程。章程中必須把《山東省小額貸款公司試點暫行管理辦法》中的第16、17、18、19、20、21、22、23、24、25、26、30條的內容寫入章程，將第27條和第31條信息披露和數據報送要求體現在章程中。其中，有關資金來源合法條款、服務“三農”和小企業條款、合規經營與風險防范條款、信息披露條款要在章程中細化，落實具體措施。

12、出資人關聯情況法律意見書。出具法律意見書的律師應按照上海證券交易所股票上市規則（2008年修訂版）的標準和規定進行審查。

13、小額貸款公司擬任董事長或執行董事、總經理基本情況登記表、山東省小額貸款公司高級管理人員任職資格審定表、身份證復印件、學歷證書復印件、專業技術職務證書，擬任人員推薦單位董事會的鑒定材料及推薦意見。董事長和總經理原則上至少有一人具有2年以上銀行業金融機構從業經歷。

高級管理人員應當具備以下條件：（1）從事金融工作2年以上，或者從事經濟工作5年（含5年）以上；（2）年齡不超過65周歲；（3）具有大專（含大專）以上學歷；（4）誠實守信，具有良好的職業道德，無犯罪記錄；（5）具有履行高級管理人員職責所必備的經濟、金融、會計知識和組織協調能力，熟悉金融等相關法律法規。

具有下列情形的不得擔任小額貸款公司高級管理人員：（1）被開除的國家公務人員或者事業單位工作人員，自被開除之日起未逾5年的；（2）因違法違規行為或者違紀行為被解除職務的金融機構的從業人員、董事、監事，自被解除職務之日起未逾5年的；（3）因失職造成重大經濟損失或者導致發生重大案件的直接責任人和負有直接領導責任的人員，受到警告或者警告以上處罰，執行期滿未逾5年的；（4）從事非法集資、非法證券、非法傳銷等活動，或曾因從事此類活動被相關部門處理處罰的；（5）金融機構禁入人員在禁入期的。

14、小額貸款公司注冊資本驗資報告。由于審核時可能涉及要求更換股東等問題，小額貸款公司注冊資本驗資報告可不與其他試點材料一同上報。省金融辦確定將試點方案提交小額貸款公司試點工作省級聯席會議審定時，再行上報。小額貸款公司的驗資戶、基本戶要在與省金融辦開展小額貸款公司戰略合作的銀行開設。小額貸款公司自然人股東合計持股原則上不超過總股本的50%。

15、住所使用證明，營業場所所有權或使用權證明

16、試點工作有關聯系人基本情況。有關聯系人包括：市級主管部門、縣主管部門、小額貸款公司申請單位具體負責小額貸款公司申報事宜的人員；小額貸款公司擬定的董事長、總經理；縣主管部門擬定的主監管員。基本情況包括：單位、姓名、辦公電話、傳真電話、手機號碼、機構通訊地址和郵編、電子郵箱等。

17、小額貸款公司擬選定主辦銀行的基本情況以及雙方簽訂的合作協議書。合作協議書中，主辦銀行要承諾積極與小額貸款公司主管部門開展合作，在法律允許范圍內，為小額貸款公司主管部門提供小額貸款公司有關信息，提出控制小額貸款公司風險的措施和建議。

18、選舉董事會（監事會）、董事長（監事長）的決議

（二）另報1份單行材料。內容和要求如下：

上報入股企業法定代表人、自然人股東及申報企業董事長、總經理戶籍和無犯罪記錄證明材料1份，專供公安部門審核使用。

主要內容是：（1）上述被審查人員戶籍所在地是當地的，由申報縣（市、區）公安機關出具被審核人員戶籍證明，有無犯罪記錄文字說明，并加蓋公安機關公章；（2）戶籍所在地是外地的，并且申報縣（市、區）公安機關對被審核人戶籍所在地有無犯罪記錄不掌握的，由申報地公安機關發函或派人進行核查，并由戶籍所在地公安機關出具戶籍證明，有無犯罪記錄文字說明，加蓋公安機關公章。

三、其他需要注意的事項

1、申請材料正本與副本應有明顯的區分標志。

2、申請材料的紙張應為標準A4紙張規格（需提供原件的歷史文件除外）。

3、申請材料須用中文簡體仿宋GB2312小三號字體書寫，一般應雙面印制。

4、申請材料應采用活頁裝訂，且各部分之間應有明顯的分隔標識，并與目錄相符。

5、申請材料的封面應標有“關于申請設立××小額貸款XX公司的材料”。

6、申請材料應在明顯位置注明試點工作有關聯系人基本情況。有關聯系人包括：市級主管部門、縣主管部門、小額貸款公司申請單位具體負責小額貸款公司申報事宜的人員；小額貸款公司擬定的董事長、總經理；縣主管部門擬定的主監管員。基本情況包括：單位、姓名、辦公電話、傳真電話、手機號碼、機構通訊地址和郵編、電子郵箱等。

7、申請材料請報省金融辦地方金融處。

第三篇：成都市小額貸款公司申報工作指引

成都市小額貸款公司申報工作指引

（初稿）

為規范小額貸款公司試點申報材料，根據《四川省人民政府辦公廳關于印發四川省小額貸款公司管理暫行辦法的通知》（川辦函[2008]256號）、《成都市小額貸款公司試點工作實施意見》的要求制定本指引。

一、小額貸款公司組建工作要點

（一）申請籌建的主要工作

1、確定組建地點。主要發起人應根據市場需求情況合理選擇區（市）縣作為組建地，與該區（市）縣政府溝通并取得同意后，即可開展籌建準備工作。

2、履行相關法律手續。按照《中華人民共和國公司法》的有關規定，全體發起人（出資人）簽署協議書，確定擬組建小額貸款公司組織形式、出資方式和股本結構，明確發起人（出資人）的權利和義務。組織召開發起人大會（出資人會議），按照法定程序審議通過同意出資設立小額貸款公司、成立籌建工作小組并授權其正式開展籌建工作，以及其他與公司組建相關工作的決議。

3、制定籌建方案。籌建工作小組應對擬設立的小額貸款公司進行充分論證和可行性分析，制定籌建工作方案。

4、驗資。發起人（出資人）認繳全部出資額后，籌建工作小組聘請中介機構進行驗資，出具驗資報告（可在省政府金融辦審批前完成）。

5、申請籌建。各項籌建準備工作完成后，籌建工作小組向所在地區（市）縣政府提出籌建申請。籌建申請經區（市）縣政府初審合格，并經市政府小額貸款公司試點領導小組同意后，報請省政府金融辦審批。

（二）申請開業的主要工作

1、預先核準名稱。籌建工作小組憑省政府金融辦出具的籌建批復文件，向有工商行政管理部門提交企業名稱預先核準申請。

2、擬任人選溝通。籌建工作小組就董事和高管擬任人選與試點區（市）縣政府主管部門進行溝通。

3、擬定小額貸款公司章程及各項規章制度。籌建工作小組按照政府的要求和實際情況，擬定小額貸款公司章程草案及財務、信貸、審計、人力資源、安全保衛等各項管理制度。

4、召開創立大會（股東會）、董事會等有關會議。審議包括公司章程在內的各項制度，推選第一屆董事會、監事會人選，確定公司高管以及其他與公司成立有關的事宜，依法按程序進行表決并形成專門決議。

5、申請開業。籌建工作小組向所在地區（市）縣政府提出開業申請，由市政府小額貸款公司試點領導小組辦公室（市政府 金融辦）會同所在地區（市）縣政府負責驗收審核。

6、其他工作。市政府小額貸款公司試點領導小組辦公室（市政府金融辦）批復同意開業后的30個工作日內，籌備工作小組憑開業批復和省政府金融辦批準籌建文件，向當地工商行政管理部門辦理登記并領取營業執照。小額貸款公司在領取營業執照后的5個工作日內，向當地公安機關、銀監會派出機構和人民銀行分支機構報送相關資料。

二、報送程序與相關要求

（一）申請人和主送機關。組建小額貸款公司的申請人應為籌建工作小組，籌建申請和開業申請的主送機關為試點區（市）縣政府。

（二）區（市）縣政府初審要求。區（市）縣政府應按照“材料完整、程序合法、信息真實”的原則，對小額貸款公司籌建工作小組上報的材料進行嚴格初審并提出明確的初審意見，同時明確區（市）縣政府負責承擔小額貸款公司日常監管和風險防范處置責任，建立日常監管和風險處置制度，指定主管部門落實管理責任。區（市）縣政府初審通過后，報送市政府小額貸款公司試點領導小組辦公室（市政府金融辦）復審，申報材料主送成都市政府，抄送市政府金融辦。

（三）申請材料格式要求。申請材料采用活頁裝訂的方式，紙張幅面為標準A4紙張規格（需提供原件的歷史文件除外）。申請材料的封面和側面應標有“關于申請籌建XX小額貸款公司的 材料”或“關于XX小額貸款公司開業申請的材料”字樣。申請材料須用中文簡體仿宋GB2312小三號字體書寫，如需提供原件的歷史文件是以英語等外文書寫的，應附中文譯本，且以中文譯本為準。申請材料一般采用雙面打印。

（四）報送材料份數。申報材料一式三份。

附件：

1、小額貸款公司籌建、開業階段工作流程

2、小額貸款公司申請籌建材料清單

3、小額貸款公司申請開業材料清單

第四篇：深圳市小額貸款公司試點審核工作指引

深圳市小額貸款公司試點審核工作指引

（試行）

市金融辦

根據《關于小額貸款公司試點的指導意見》（銀監發〔2008〕23號）、《關于印發深圳市小額貸款公司試點管理暫行辦法的通知》（深府〔2009〕8號）等有關規定，為進一步規范和指導我市小額貸款公司試點審核工作的各項程序，現制定指引如下：

一、指導原則

（一）穩妥審慎原則。

緊密結合我市實際情況及小額貸款公司申請人的資質情況，擇優限量予以審批，逐步積累經驗，成熟一家，推出一家。

（二）嚴格規范原則。

嚴格準入標準，嚴選高管人員，規范審核程序，加強后續監管，逐步建立完善小額貸款公司多方協作監管機制和社會監督舉報機制。

（三）擇優試點原則。

申請擬設的小額貸款公司具備以下條件之一的，列為優先審核試點的對象：

1．主發起人或主要出資人為金融機構或其附屬企業的；

2．主要出資人為在外國及港澳臺地區登記注冊并已開展同類業務的企業或經濟組織，具有豐富同業經驗且在業內聲譽卓著的；

3．主發起人或主要出資人為大型企業集團，或擬設公司一次性注冊資本較大、各方出資人資質較強的。

二、審核程序

（一）受理材料。

市金融辦指定專門窗口，受理設立小額貸款公司的申請書及相關材料。

（二）資格初審。

市金融辦收到完整申請材料后，組織相關部門按照職責分工提出意見，對小額貸款公司試點申請進行初步審查，其中：

1．涉及主發起人或主要出資企業信用信息、信貸情況等認定的，征求市工商局、人民銀行深圳市中心支行意見，必要時征求相關行業主管部門意見；

2．涉及自然人股東以及擬任董事、監事和高級管理人員身份情況、犯罪記錄、信用信息等認定的，征求市公安局、人民銀行深圳市中心支行意見；

3．涉及擔保機構出資人認定的，征求市貿工局意見；

4．涉及董事、監事及高管人員金融從業資格認定的，征求深圳銀監局意見。

（三）聯合評審。

市金融辦定期組織召開聯合評審會，對小額貸款公司試點申請進行評議和審定。聯合評審會由市金融辦牽頭組織，其他成員單位包括人民銀行深圳市中心支行、深圳銀監局、市工商局、市公安局、市貿工局。聯合評審會根據申請人的申報情況及相關部門的反饋意見，經過綜合研究、篩選和評估，形成會議決議，報市政府批準。

（四）批準業務資格。

根據市政府批復意見，對符合條件的內資小額貸款公司申請人，由市金融辦頒發小額貸款業務資格文件；對符合條件且涉及外國及港澳臺出資人的小額貸款公司申請人，由市金融辦出具小額貸款業務資格預核準文件。

小額貸款業務資格文件是內資小額貸款公司辦理工商注冊登記并開業的必備要件，文件中應當載明：公司名稱、地址、注冊資本、經營范圍、股東名稱或姓名（身份證號）、出資比例及董事、監事和高級管理人員的姓名（身份證號或護照號）等內容。

小額貸款業務資格預核準文件是涉及外國及港澳臺出資人的小額貸款公司辦理外商投資許可和工商注冊登記的必備要件，文件中應當載明：擬設公司名稱、地址、注冊資本、經營范圍、股東名稱或姓名（身份證號或護照號）、股東承諾出資額、未兌現出資承諾的處置

措施等內容。

（五）辦理開業手續。

內資小額貸款公司憑小額貸款業務資格文件，到市工商局辦理注冊登記并領取工商營業執照后開業。

涉及外國及港澳臺地區出資人的小額貸款公司，憑市金融辦出具的小額貸款業務資格預核準文件，以及申報外商投資許可所需的材料，到市貿工局辦理外商投資行政許可，然后到市工商局辦理工商注冊登記，并在領取營業執照后2個月內，持依法設立的驗資機構出具的驗資報告，向市金融辦申領正式業務資格文件后方可開業；若驗資后的實到資金未達到承諾的出資標準，市金融辦將不予頒發正式業務資格文件，并同時函告市貿工局、工商局分別撤銷其外商投資許可、吊銷其工商營業執照。

（六）其他要求。

小額貸款公司應在獲準開業后5個工作日內，向市公安局、人民銀行深圳市中心支行和深圳銀監局報送相關開業資料；在領取營業執照后30個工作日內，在市金融辦指定媒體上進行公告。

三、申報材料

申請設立小額貸款公司，由主發起人牽頭負責向市金融辦提出申請。具體申報材料如下：

（一）設立申請書。

內容包括擬設公司的名稱、地址、注冊資本、股權結構等基本信息，并附各出資人簽署的共同出資設立小額貸款公司的協議書（格式見附件1）。

（二）可行性研究報告。

內容應包括設立小額貸款公司的可行性和必要性、同業狀況及市場前景分析、風險控制能力分析、未來業務發展規劃（包括擬設公司開業后的目標客戶、資產規模、盈利狀況、貸款損失等預測）等。

（三）公司設立方案。

內容包括擬設公司章程草案、主要管理制度安排（主要包括公司治理結構、財務管理制度、貸款授信和風險控制制度，資產分類和撥備制度、信息披露制度）等。

（四）主發起人基本情況。

包括主發起人的名稱、注冊地址、法定代表人、經過工商年檢的營業執照復印件、入股資金來源說明、經審計的近三年財務報告、深圳市企業信用信息中心出具的《企業信用報告》等。

（五）其他出資人基本情況。

自然人作為出資人的，需提交自然人股東的姓名、身份證明、居住場所證明、個人收入來源證明及入股資金來源說明、依法設立的征信機構出具的個人信用報告等材料；企業或其他社會組織作為出資人的，需提交出資人名稱、地址、代表人（或負責人）姓名、經年審的工商營業執照或相關資格證明、經審計的近一年財務報告、資信證明（深圳本地企業提供深圳市企業信用信息中心出具的《企業信用報告》）等。

（六）出資人承諾書（格式見附件2）。

（七）任職資格申請。

包括擬任職董事、監事和高級管理人員的任職資格申請書（格式見附件3）、身份證明、工作經歷或從業資格證明、依法設立的征信機構出具的個人信用報告、學歷證明材料及經國家教育行政主管部門授權機構出具的學歷認證文件。

（八）律師事務所出具法律意見書。

內容包括小額貸款公司出資人及關聯情況，是否有重大違法、違規行為等。

（九）依法設立的驗資機構出具的驗資報告。涉及外國或港澳臺地區出資人的，在辦妥外商投資行政許可手續并領取工商營業執照后，向市金融辦補交。

（十）營業場所使用證明材料。此項材料可于市政府批復意見后向市金融辦補交，資料補齊后市金融辦再頒發小額貸款業務資格文件。

（十一）市公安消防部門出具的消防行政許可法律文書。此項材料可于市政府批復意見

后向市金融辦補交，資料補齊后市金融辦再頒發小額貸款業務資格文件。

（十二）市工商局出具的擬設公司名稱預先核準通知書。

（十三）申請材料中涉及境內企業、個人的，需同時向市金融辦出具查詢企業、個人信用信息的授權書。申請材料中涉及外國或港澳臺地區出資人的，若為外國投資者，提交材料須經所在國家公證機關公證并經我國駐當地使（領）館認證；若為港、澳地區投資者，提交材料須經中國委托公證人認證，并分別經中國法律服務（香港）有限公司、中國法律服務（澳門）有限公司加蓋轉遞專用章；若為臺灣地區投資者，提交材料須經當地公證機構公證并經廣東省公證員協會核驗。

（十四）市金融辦按照審慎性原則要求的其他材料。

四、格式要求

申報材料應符合以下格式：

（一）申請材料一式3份，其中1份按規定提供原件，其余2份可為原件的復印件，同時附電子文檔1份。

（二）申請材料的紙張應為標準A4紙張規格（需提供原件的歷史文件除外）；申請材料各部分之間應有明顯的分隔標識，并與目錄相符。

（三）申請材料均須用中文書寫，如需提供原件的歷史文件是以外文書寫的，應附中文譯本，且以中文譯本為準。

（四）申請材料應注明申請人的聯系人姓名及其合法證件復印件、聯系電話、手機、傳真、地址、電子郵箱等。

附件：1．協議書

2．承諾書

3．小額貸款公司董事、監事和高級管理人員任職資

格申請表

第五篇：江西省小額貸款公司申報審批工作指引

江西省小額貸款公司申報審批工作指引

來源：贛州金融網作者：江西省金融辦發布時間：2009年03月30日

為切實做好全省小額貸款公司試點工作，明確小額貸款公司組建程序和申報材料要求，根據《江西省人民政府辦公廳關于印發小額貸款公司試點工作實施意見和暫行管理辦法的通知》有關規定，現對各類投資人在江西設立小額貸款公司的組建審核工作指引如下：

一、組建工作要點

（一）籌建申請的主要工作

1.有意向設立小額貸款公司且主要經營指標符合要求的企業（主發起人），經向擬設地的縣（市、區）政府申請，列入考察對象后，在擬設地的縣（市、區）政府指導下，開展籌建準備工作。

2.在擬設地的縣（市、區）政府指導下，由主發起人為主協商選擇其他股東，并按照《中華人民共和國公司法》規定，簽訂出資人協議書，確定擬組建小額貸款公司的組織形式、出資方式和股本結構，明確出資人的權利和義務。

3.主發起人召集其他出資人召開發起出資人會議，按照法定程序審議通過出資設立小額貸款公司、成立籌備工作小組并授權籌備工作小組履行組建工作職責的有關決議。

4.籌建工作小組就擬任董事和高級管理人員人選與當地縣（市、區）政府進行溝通。

5.在各項籌建準備工作完成后，籌備工作小組向擬設地縣（市、區）政府提出籌建申請,籌建申請由縣級政府受理初審，以縣（市、區）政府名義將初步審核意見及承擔小額貸款公司監督管理和風險處置第一責任人的責任承諾書報設區市政府主管部門，由設區市政府主管部門復審，省政府金融辦審批。

（二）開業申請的主要工作

1.驗資。投資人將注冊資本撥付到位后，聘請指定的中介機構進行驗資，出具驗資報告。

2.預先核準名稱。籌備工作小組應憑省政府核發的籌建批復向工商行政管理部門申請預先核準名稱。

3.起草公司章程草案及信貸、財務、審計稽核等各項內部管理制度。

4.召開創立大會（股東會）、董事會等有關會議，審議通過章程草案，選舉董事及聘任高級管理人員，審議通過內部管理機構設置、主要管理制度等議案。

5.申請開業。籌建期最長為自批準籌建之日起2個月。籌建工作完成后，籌備工作小組向擬設地縣（市、區）政府提出開業申請,開業申請由縣級政府受理初審，設區市政府主管部門復審，省政府金融辦審批。申請人在收到核準開業的文件45日內，憑省政府金融辦核發的開業批復依法向工商行政管理部門辦理登記手續并領取營業執照，并在取得營業執照后的5個工作日內向中國人民銀行分支機構、中國銀行業監督管理委員會派出機構和當地公安機關報送相關資料。

二、籌建申請要件

（一）籌建申請書。內容應載明小額貸款公司的擬定名稱、組織形式、擬注冊資本、擬注冊地、業務范圍等。

（二）投資主體資格證明。主發起人經審計的近3個的財務會計報表；企業法人作為出資人的，須提交企業法人營業執照復印件、經審計的最近一年財務報告、企業基本情況；自然人作為投資人的，提交身份證復印件、個人簡歷；其他社會組織作為投資人的，須提交相應資格證明材料。

（三）股東承諾書。股東對出資、報批材料的真實性和股東責任等做出承諾。

（四）可行性研究報告。內容應包括當地經濟金融發展情況、農業經濟發展情況、設立

小額貸款公司的可行性和必要性、市場前景分析、未來業務發展規劃（包括擬設機構開業后3年的目標客戶、盈利狀況、資產規模、貸款覆蓋面以及不良貸款率、貸款損失準備充足率等預測）、金融風險分析（如資產質量惡化、虧損等）。

（五）籌建方案。內容包括籌建工作的組織領導，注冊資本、組織管理架構、高級管理人員配備數量、部門設置和從業人員配置，主要管理制度制訂計劃，籌建工作步驟和時間安排等。

（六）擬聘高級管理人員的基本情況和聘任其他從業人員計劃。

（七）律師中介機構出具的小額貸款公司出資人關聯情況的法律意見書。

（八）出資人協議書。股東之間關于出資設立小額貸款公司的協議。

（九）省政府金融辦規定的其他文件。

三、開業申請要件

（一）開業申請書。內容包括擬開業小額貸款公司名稱、組織形式、注冊資本、注冊地、業務范圍等。

（二）工商行政管理部門出具的《企業名稱預先核準通知書》。

（三）法定驗資機構出具的驗資證明。

（四）章程草案及組織結構圖，各部門職責分工授權。

（五）擬任高級管理人員資料，包括：身份證復印件、簡歷、照片、聯絡方式和聯絡地址。小額貸款公司董事、高級管理人員擬任人現任或曾任金融機構理事長、副理事長、董事長、副董事長和高級管理人員的，申請人在提交任職資格申請材料時，還應提交該擬任人的離任審計報告。

（六）主要內部管理制度。包括業務管理制度、財務管理制度、風險監控制度和信息披露制度等。

（七）公司住所所有權或使用權證明材料。

（八）省政府金融辦規定的其他文件。

四、格式要求

申請材料一式3份，采用活頁裝訂的方式，申請材料各要件之間應明顯分隔，均采用A4規格的紙張（需提供原件的歷史文件除外）。申請材料的封面應標有“關于申請籌建××小額貸款公司的材料”或“關于××小額貸款公司開業申請的材料”字樣，申請材料須用中文簡體仿宋GB2312三號字體書寫，一般應雙面印制。