第一篇：南政供銷社改革發展思路

南政供銷社改革發展思路

為了進一步深化供銷社的改造，特針對目前供銷社的發展思路談談本人的幾點看法。第一，做好“三農服務”，保持現有供銷社的優良傳統，深入加快供銷社的改革步伐，為農民搭建服務平臺，轉變供銷社的原有經營方式，使服務方式更加系統化、科學化。利用當地的有利資源，發展三個農民合作社，（即：蔬菜合作社、肉食品加工合作社、千畝優良玉米種植合作社），引導農民自我發展，達到商家與農民共贏。第二，做好南政供銷社改造的大文章，利用南政獨特的地理位置，通過自我改造，打造一流的農村供銷商業品牌和基層商業網點。根據當地的自然環境，結合當前的有利條件，把南政供銷社改造成為多種經營多種服務的現代化綜合性商業中心。同時發揮農村商業的主渠道作用，做好上下服務，上下互動，為農民、農村、農業搭建服務平臺，把三農服務和現代商業結合起來，真正成為農民信賴的商業機構，做好他們的后盾和知心朋友。吸納農村有知識、有能力的人才，參與供銷社的改造，發揮主人翁的作用。吸納賢良、深化改革，為打造南政供銷總社成為全縣、全市乃至全省一流的農村商業品德和基層商業網點而努力。

具體操作方案

建三個經濟合作社：

一、利用南政供銷社的有利條件和地理位置，在新南堡和新莊村建立無公害綠色蔬菜生態采摘園和綜合性蔬菜加工基地。為農民提供從種子、化肥、包裝和銷售的一體化服務。利用電子務商務平臺進行網絡銷售，組建并培養一批專業網絡銷售人才隊伍，立足當地，放眼全省、全國，既能為農民服務，又能增加收入，形成雙贏共同體。

二、利用南政現有食品加工的條件，建立食品加工合作社，創建一個自己的品牌，從加工、包裝到銷售一體化，再次通過電子商務平臺進行網絡銷售，形成利益共同體。

三、千畝優良玉米種植、養殖園，從玉米的選種、播種、化肥、收割、加工到銷售一體化服務，之后利用玉米秸桿進行養殖。還可以進行肉食品加工、包裝、銷售。總體來搭建綜合性服務平臺，為農民提供更多致富道路，形成真正的利益共同體。

四、把南政總社改造好，南政處于平遙城北經濟活躍地段，有著“小香港”傳說。除此之外，人均消費水平逐年提高，只要想干、敢干，南政一定能發揮出它應有的經濟優勢，一定能迎來美好的明天。

本人建議在原有的地段建一座商業綜合大樓，共四層（含地下室在內）共12000m2，投資大約1200多萬，資金通過職工入股、招商等多種渠道來解決。地下室3000 m2，主要是地下車庫，可停放車輛250多輛，每輛年1000元，年收入約25余萬元。一層（3000 m2）為農民服務網點，農業生產資料、日雜等，可解決供銷社職工再就業問題。二層（3000 m2）生活超市，可加盟或招商。三層（3000 m2）辦公樓，招收一批電子商務人才，專業做網絡銷售，主要經營以上所說的業務，同時還可銷售本地土特產和工藝品。

以上所述，是本人幾十年來對供銷社的了解，結合現在發展所需，并對供銷社的期望，做為供銷社的一名職工，希望在有關領導的支持和關注下，南政供銷社能發揮出它的經濟優勢，成為平遙縣經濟騰飛的一個新的標志、新亮點，同時也希望能成為全省供銷系統改革的先鋒。

第二篇：雅韻詩文社發展思路

湛江師范學院雅韻詩文社發展思路

一、雅韻詩文社的興起及意義

“雅韻”意為一種高雅的風韻，雅致的氣韻，優雅的音韻。雅，有正、美好、高尚之意；韻，有風度、氣質、節律之義。伴隨國學雅韻熱潮的興起，作為國學雅韻應有之義的雅韻詩文也逐漸學海泛波，粼粼而起，不斷壯大。雅韻詩文向來博大精深，它集思想、感情、智慧、創造力于一身，雖歷經千載滄桑仍熠熠生輝。時至今日，再次煥發出強大的生機，雅韻詩文社也應運而生，成為廣大湛師學子亟需的一個心靈棲所。

現代人生活節奏快，壓力大，當代大學生面對學習壓力、就業壓力、生活壓力等在紙醉金迷的物質社會中日益浮躁，氣質形成和品格修養得不到沉淀，內心苦悶得不到宣泄，情感壓抑得不到傾訴，性情得不到陶冶，心靈得不到凈化，常常精神不振，缺乏前進的動力。雅韻詩文無疑給當代大學生注入了一劑強心劑，使浮躁的內心在紙醉金迷的物質社會中得以沉淀，優雅的氣質得以形成，高尚的品格得以培養，苦悶得以宣泄，情感得以傾訴，精神得以振奮，性情得以陶冶，心靈得以凈化，在雅韻詩文的世界里重新獲得前行的力量。它能使當代大學生更好地生活，更好地工作，更好地求學做人。

二、雅韻詩文社的基本活動

1、培訓課及相關講座安排：適時安排雅韻詩文社員培訓課及相關

講座，讓雅韻詩文愛好者進行學習和交流，更好地創作古詩文辭。

2、活動安排:每個學期至少舉行兩到三次大型雅韻詩文創作競賽

活動，加大雅韻詩文宣傳力度，讓廣大學子能深切了解古詩文辭，提高本詩文社的知名度。

3、文藝安排：積極參與校社聯及學院社聯和學生聯合會的文藝活

動，諸如：“五月風”、“文化藝術節”“卓越語文教師錘煉工程”等；力求通過一系列豐富多彩的活動向大家展示雅韻詩文的無限魅力。

4、文集匯編安排：每學年從活動競賽中篩選獲獎佳作，匯編成《雅

韻詩文》集，也作為本詩文社的社刊，發行于本社社員之間，以供社員間相互交流學習，同時為其他廣大學子作出楷模。

三、雅韻詩文社培訓計劃

1、培訓內容：古詩文辭的創作及注意事項、古詩文辭的鑒賞和領

悟、古詩文辭的升華和運用。

2、培訓進程：培訓之初，以創作法則及注意事項培訓為主；漸漸

深入，以自我運用和創作為主；更高層次，以鑒賞領悟、自我升華為主。

3、培訓形式：以指導老師培訓為主，以相關古詩文辭專題講座為

輔，綜合網絡資源共享網上創作培訓，“三位一體”更好地把握古詩文辭創作和鑒賞。

4、培訓應用：通過古詩文辭的創作和鑒賞使浮躁的內心在紙醉金

迷、物欲橫流的物質社會中得以沉淀和凈化，優雅的氣質得以形成，高尚的品格得以培養，苦悶得以宣泄，情感得以傾訴，精神得以振奮，性情得以陶冶，心靈得以凈化，在雅韻詩文的世界里重新獲得前行的力量。

5、培訓注意事項：每次培訓內容不宜過多，難度不宜過大，要注

意打牢培訓者的創作和鑒賞基礎，培訓者不能急于求成，要注意領悟和升華，并學與致用。

四、雅韻詩文社發展要求

1、在日常生活中，積極與各社團溝通交流，積極參與校和學院組

織的文藝活動。

2、積極承擔湛江師范學院學生社團聯合會下發的各項任務和工

作，并保證高質量完成。

3、社員通過培訓學習，結交古詩文辭愛好者，本詩文社組織社員

開展交流活動。

4、關注雅韻詩文的最新動態，不懈致力于本詩文社的發展，保持

詩文社的生機活力。

5、為廣大古詩文辭愛好者提供學習、創作和交流平臺，打造湛江

師范學院雅韻詩文品牌。

雅韻詩文熱潮的興起是國學文化復興和蓬勃發展的集中體現，雅

韻詩文社的成立是順應社會歷史潮流的必然要求。或許現在的我們經驗不足，能力有限，還有著許多不完善的地方需要改進，但我們滿懷激情，充滿希望，將會更加努力，在今后雅韻詩文社的發展中提升自己的綜合實力，提高本社團的影響力，在老師的指導和廣大同學的認可和積極支持下，必將日新月異，茁壯成長，成為湛江師范學院學生社團中一顆耀眼的新星。

湛江師范學院雅韻詩文社籌備小組

二0一四年四月二十日

第三篇：客運公司改革攻堅年發展思路

2005年是集團公司發展做強年，共度困難年，改革攻堅年，做好2005年各項工作，保持較快的發展勢頭，對確保企業實現平穩過渡，顧利完成2005年各項預定目標和促進企業快速、健康、持續發展意義重大。2005年我們的發展思路是：

一、加快車輛發展，壯大生產規模。

1、繼續大力推進公車公營車輛的發展，擴大公車公營的整體效益。

2005年公車公營發展目標：50臺。爭取到2005年年底大巴車達到260臺，占中心站經營總車數的29％，線路涉及省較發達、客流較大的縣級市。基本覆蓋省外周邊較大中心城市及地區，主要增加漯河、信陽、濟源、天津、合肥、長沙、石家莊等班線。

2、加大融資車輛發展力度，擴大融資車經營規模。

融資車發展原則：三放開，一統一。即營運手續進一步放開；進站定位放開；審批線路放開；統一收費標準。2005年新開的線路省內以對開為基礎，以增補班次達到平等對發為目標，縮小地區間班次差距，對還有差距的，靠積極發展合作經營車來解決。同時合理進行班線的再調整，適當放開班次控制，分時間段允許班線穿插，提高班線運營質量，實現班線資源的挖潛和合理利用。2005年底融資車發展目標200臺，力爭中心站85％班次實現對發。其它分站20％-30%班次對發。

3、大力發展合作經營車，壯大合作經營車規模。

我們將始終遵循合作經營車發展的原則：公平、積極、共贏。《集團公司客運業發展實施方案》的制定實施是集團公司加強企業內部經營管理的一場革命，一次重大的思想突破，為客運業的發展注入了活力，為融資車特別是合作經營車的發展帶來了新的機遇，合作經營車2005年力爭發展到300臺。

4、加大公車、融資車、單開車結算方式調整力度。

公車的結算方式調整仍有很大余地，對公車的結算方式調整我們在總結2004年的經驗基礎上要加大力度，抓住機遇，力爭在2005年底將全部公車結算方式調整到位，以大巴結算方式調整為基礎，帶動融資車、單車的結算方式調整。

二、把握發展方向。加強內部管理，提高工作效率。

一是加強線路審批管理。2005年線路審批的導向：省內突出對發，省外突擊開發，采取長短結合，統籌兼顧的辦法，總體思路是：穩定珠三角，發展長三角，開發東三省，著眼大西南，尤其是省內要以開展對發線路的審批為主，力求平衡對等發車。加強線路審批管理，使我們已審批的線路得到充分利用，減少閑置線路，避免線路資源浪費，同時要把握線路審批政策，特別是對全省仍至全國各地區經濟發展狀況做到心中有效，積極開發有使用價值的班線，提高實載率和線路含金量，進一步擴大生產規模和經濟效益。二是加強任務基數的核定管理。三是加強正規化經營管理。四是加強失控車輛管理，特別是到報廢年限和丟失的融資車輛管理工作。五是降低成本費用，重點是要大幅度壓縮可控經費支出，提高經濟效益。六是統一管理模式，重點是要統一領導干部的管理模式和思想意識，理順各個管理環節，確保客運總公司生產經營順暢、有序。

三、繼續抓好優質服務工作。

一是打造“陸地航空”形象，適時申請專利品牌，提高客運總公司服務水平和知名度，增加金象快客優質服務含金量，努力在全國討立“陸地航空”服務典范。二是要充分利用我省豐富旅游資源優勢，打造精品線路，提高總公司服務形象和水平。2005年客運總公司將按照省運輸局的要求在省內建鄭州—南陽、鄭州—洛陽二條精品線路，在區域內建鄭少精品線路，以此三條精品線路的建立，力爭使鄭州交運集團的品牌在全國叫響。三是抓好優質服務源頭管理，加強司乘人員隊伍建設，提高司乘人員服務水平和檔次。

四、全力以赴抓好安全生產。

安全生產仍然是2005年一項重要工作，我們一是堅持落實安全生產目標責任制，積極組織開展各項安全大檢查和教育活動。二是繼續嚴格落實安全行車聯保責任制度、安全謦示談話教育制度和安全行車特別交待制度等各項安全管理規定。三是充分使用和發揮好安全生產風險抵押金制度和道路交通事故企業救助基金制度，安

第四篇：客運公司改革攻堅年發展思路

2005年是集團公司發展做強年，共度困難年，改革攻堅年，做好2005年各項工作，保持較快的發展勢頭，對確保企業實現平穩過渡，顧利完成2005年各項預定目標和促進企業快速、健康、持續發展意義重大。2005年我們的發展思路是：

一、加快車輛發展，壯大生產規模。

1、繼續大力推進公車公營車輛的發展，擴大公車公營的整體效益。2005年公車公營發展目標：50臺。爭取到2005年年底大巴車達到260臺，占中心站經營總車數的29％，線路涉及省較發達、客流較大的縣級市。基本覆蓋省外周邊較大中心城市及地區，主要增加漯河、信陽、濟源、天津、合肥、長沙、石家莊等班線。

2、加大融資車輛發展力度，擴大融資車經營規模。融資車發展原則：三放開，一統一。即營運手續進一步放開；進站定位放開；審批線路放開；統一收費標準。2005年新開的線路省內以對開為基礎，以增補班次達到平等對發為目標，縮小地區間班次差距，對還有差距的，靠積極發展合作經營車來解決。同時合理進行班線的再調整，適當放開班次控制，分時間段允許班線穿插，提高班線運營質量，實現班線資源的挖潛和合理利用。2005年底融資車發展目標200臺，力爭中心站85％班次實現對發。其它分站20％-30%班次對發。

3、大力發展合作經營車，壯大合作經營車規模。我們將始終遵循合作經營車發展的原則：公平、積極、共贏。《集團公司客運業發展實施方案》的制定實施是集團公司加強企業內部經營管理的一場革命，一次重大的思想突破，為客運業的發展注入了活力，為融資車特別是合作經營車的發展帶來了新的機遇，合作經營車2005年力爭發展到300臺。

4、加大公車、融資車、單開車結算方式調整力度。公車的結算方式調整仍有很大余地，對公車的結算方式調整我們在總結2004年的經驗基礎上要加大力度，抓住機遇，力爭在2005年底將全部公車結算方式調整到位，以大巴結算方式調整為基礎，帶動融資車、單車的結算方式調整。

二、把握發展方向。加強內部管理，提高工作效率。一是加強線路審批管理。2005年線路審批的導向：省內突出對發，省外突擊開發，采取長短結合，統籌兼顧的辦法，總體思路是：穩定珠三角，發展長三角，開發東三省，著眼大西南，尤其是省內要以開展對發線路的審批為主，力求平衡對等發車。加強線路審批管理，使我們已審批的線路得到充分利用，減少閑置線路，避免線路資源浪費，同時要把握線路審批政策，特別是對全省仍至全國各地區經濟發展狀況做到心中有效，積極開發有使用價值的班線，提高實載率和線路含金量，進一步擴大生產規模和經濟效益。二是加強任務基數的核定管理。三是加強正規化經營管理。四是加強失控車輛管理，特別是到報廢年限和丟失的融資車輛管理工作。五是降低成本費用，重點是要大幅度壓縮可控經費支出，提高經濟效益。六是統一管理模式，重點是要統一領導干部的管理模式和思想意識，理順各個管理環節，確保客運總公司生產經營順暢、有序。

三、繼續抓好優質服務工作。一是打造“陸地航空”形象，適時申請專利品牌，提高客運總公司服務水平和知名度，增加金象快客優質服務含金量，努力在全國討立“陸地航空”服務典范。二是要充分利用我省豐富旅游資源優勢，打造精品線路，提高總公司服務形象和水平。2005年客運總公司將按照省運輸局的要求在省內建鄭州—南陽、鄭州—洛陽二條精品線路，在區域內建鄭少精品線路，以此三條精品線路的建立，力爭使鄭州交運集團的品牌在全國叫響。三是抓好優質服務源頭管理，加強司乘人員隊伍建設，提高司乘人員服務水平和檔次。

四、全力以赴抓好安全生產。安全生產仍然是2005年一項重要工作，我們一是堅持落實安全生產目標責任制，積極組織開展各項安全大檢查和教育活動。二是繼續嚴格落實安全行車聯保責任制度、安全謦示談話教育制度和安全行車特別交待制度等各項安全管理規定。三是充分使用和發揮好安全生產風險抵押金制度和道路交通事故企業救助基金制度，安全救助基金要保持在1000萬元以上，為客運總公司生產經營的穩步發展提供保障。五是堅持消防、保衛檢查制度，消除火災隱患。堅決杜絕群死群傷重特大事故，把一般事故降到最低限度。

五、以生產經營為中心，繼續抓好思想政治工作。2005年是客運生產矛盾最集中的一年，也是各種復雜問題最突出尖銳的一年，我們必須要有清醒的認識和思想準備。交通規費改革、燃油持續上漲、國家實行費改稅等將給我們客運生產帶來巨大的壓力，我們必須堅持以生產經營為中心，克難攻堅，團結一心，抓好思想政冶工作。2005年我們將在集團公司黨委的正確領導下，高舉“發展”的旗幟，全力以赴做好企業思想政治工作，以“大局意幟、責任意識”為主線，圍繞生產經營這個中心，繼續抓好兩級領導班子建設和職工隊伍建設，深化安全生產教育、優質服務教育、艱苦奮斗教育、大局意識和責任意識四項教育，做好抓先進典型引路、強化制度建沒、搞好思想政治工作研究、開展爭先創優活動、做好經常性思想政治工作、大力推進企業文化建設等六項工作，確保改制工作的順利進行，促進客運總公司持續、健康、快速發展。

第五篇：用社改革和發展目標

用社改革和發展目標，結合省聯社和銀監部門的工作要求，聯系自身實際，我社所有的管理制度進行了全面整合和修訂完善，在此過程中，注意充分征詢全轄各層次、各崗位員工的意見，將修訂初稿匯總征求當地銀監部門的意見，在經過反復修改后，形成一套較為完備的、具有針對性、時效性和可操作性的內部管理制度，逐步建立和完善風險控制機制。同時，狠抓制度的落實，堅持以人為本，強化約束，做到有章必循，違章必究，真正發揮制度的制約作用。

1、財務會計出納制度

⑴、會計交接制度。各營業網點的會計主管交接由主任會同聯社會計主管或指定人員監交，會計員的交接由會計主管監交，交接的簽章手續完備，建立了“會計人員短期代理交接登記簿”，登記及時完整。

⑵、印章、密押(機)管理制度。建立了“會計專用印章使用登記簿”，實行印、押（機）分別保管、分別使用。聯行專用章指定了第一、第二管印人，密押（機）指定了第一、第二管押（機）人，職責分明，并嚴格執行錢賬分管、印押分管制度和回避制度，無配偶和直系親屬共同操作的情況。

⑶、有價單證和重要空白憑證管理制度。聯社及營業網點的有價單證和重要空白憑證由專人入庫保管。有價單證實行賬證分管，數量、金額與表內、外科目核算的有價單證相符。重要空白憑證是到賬簿、賬實相符，按順序使用，無跳號使用現象，作廢重要空白憑證按規定處理。堅持重要空白憑證領用登記、報賬銷號，并入柜保管。

⑷、物品采購制度。制定了《市農村信用合作聯社物品采購制度》，對固定資產購置、大宗物品采購等實行公開招標，陽光操作，集體討論，會議決定，杜絕了腐敗和鋪張浪費現象，從而達到質量更優、價格合理。

⑸、庫房和現金調運管理制度。庫房及安全設施符合規定，實行雙人守庫、雙人押運，每日填寫守庫記錄簿，無擅離職守現象，款項押運交接到位。

2、貸款內控制度

(1)、我社于年在全轄推行了“兩賬三簿”制度，即貸款臺賬、新增貸款臺賬、貸款檢查登記

簿、信貸員工作日志、借款戶經濟檔案，并以“三簿”為載體，以制度為保障，實施了一系列新的管理措施，把貸款“三查”工作落到實處，促使貸款“三查”工作逐步走上了制度化、經常化的軌道。但部分網點“三查”制度執行不力，尤其是貸后檢查次數不足，是普遍存在的問題。

(2)、實行貸款會辦制度。各基層網點成立由主任、副主任、信貸員、主辦會計等人員組成的貸款會辦小組，負責對萬元以上的貸款審查和在授權范圍內的貸款審批。聯社成立貸款審查委員會，有理事長、各主任以及計劃、信貸、會計、審計等部門負責人組成，負責對分支機構授權授信、萬元以上的貸款和內部人員承貸、擔保貸款的審查和審批，從規避貸款的風險入手，強化科學決策，完善貸款審批程序和責任制度，并明確發放貸款的信貸員為貸款清收的第一責任人。貸款審貸會上充分民主，堅決杜絕一言堂，真正使得信貸管理工作更科學、更民主、更規范。

(3)、嚴格按照《市信用聯社信貸授權授信制度》對貸款進行授權授信管理，力爭做到授權、授信額度合理。并根據各基層信用社的經營管理水平和不同的貸款方式進行分類授權，確定不同的貸款權限和授信額度，基本杜絕了超授權授信現象。

(4)、信貸人員各崗位責任制明確，信貸調查崗、審查崗、決策崗互為交叉，信貸人員對責任清收貸款實行包放包收包效益，負終身清收責任。

(5)、不良貸款監測考核制度。一是做好不良貸款時點控制，力爭將不良貸款絕對額控制在較低水平；二是對不良貸款發生額控制，使新增不良貸款發生率控制在較低的水平；三是對存量貸款每年下達清收盤活任務，并將任務分解到月，實行每月序時考核和年終綜合考核相結合的考核辦法；四是布置基層信用社加強日常不良貸款的管理，確保催收時效；五是呆賬貸款核銷由聯社統一認定和進行賬務處理；六是貸款展期能按有關展期要求進行辦理。存在的主要問題是貸款轉據現象，從年月起，要求所有貸款轉據不論金額大小、是否部份轉據必須報聯社貸審會審批。

(6)、貸款催收制度。一是能認真做好到逾期貸款催收工作；二是能做好不良貸款催收，加強貸款時效性管理；三是催收方式采用多種形成，對催收通知書難以送達的，采取公證催收，確保貸款的時效不喪失。但少數信貸員在執行貸款催收制度中有不到位現象，主要是當月到

期的貸款，主要以電話催收為主，未能發出催收通知書。

(7)、貸款清收考核。建立風險責任追償制度，實施貸款責任終身制，年末信貸人員責任清收貸款中不良貸款余額（剔除信貸風險補償金）超過萬元的、主任超過萬元的收回責任人貸款發放權，實行限期清收，限期內不能收回的實行下崗清收，下崗清收期間只發生活費。同時，要求營業網點負責人不再作為第一崗直接發放貸款，只負責審批貸款。對違規違章貸款按調查人、責任人追究經濟、行政和賠償損失責任，對違法貸款造成一定損失的追究刑事責任，對聯社確認的崗位清收貸款，因工作失責而造成貸款損失的由責任信貸員負賠償責任。

(8)、積極完善好信貸檔案資料管理，按照信貸管理的要求，收集齊全各種檔案資料，確保檔案的完整規范。

3、計算機管理制度

為了防范風險，確保計算機系統安全、高效運行，根據公安部門及省聯社相關規定，我社制定了《計算機安全管理辦法》，在日常計算機系統安全管理上堅持預防為主、安全第一、依法辦事、綜合治理。聯社成立了由主任任組長，各個職能部門負責人參加的計算機信息系統安全保護領導小組，負責監督、檢查、指導營業網點的計算機安全保護工作。其次，明確了聯社網絡信息中心及營業網點計算機系統管理與操作人員的崗位設置，并制定了詳細的崗位職責，做到安全責任落實到人。在組織落實、責任明確的前提下，我們將信息中心與營業網點的各類操作行為根據業務需要制定了具體的操作方法，從硬件管理、密碼管理、數據管理等方面規范操作行為，杜絕安全隱患。

4、人事、收入分配管理制度

我們根據省聯社的工作要求，聯系農村信用社法人治理結構的運行機制，在充分征詢基層各層次人員以及銀監部門意見的基礎上，對人事部門的一系列管理制度進行建立和完善，內容涉及員工假期、勞動用工、干部競聘、收入分配、學歷職稱等各方面，使現行管理制度更具科學性、時效性和針對性。

(十一)、稽核部門履行職責方面：

，聯社監察審計部及時制定和完善了相關稽核制度，獨立有效地開展了常規稽核、專項

稽核、離任離崗人員稽核、以及信貸服務質量征詢表的發放調查工作。

首先，監察審計部本著有章可循的原則，及時制定和完善了《市農村信用社內部稽核制度》、《市農村信用社關鍵崗位離崗稽核制度》、《市農村信用社稽核人員崗位責任制度》、《市農村信用社違反業務管理規定和業務操作規程處罰辦法》、《市農村信用社民主稽核、遵紀守法、案件防范工作考核辦法》等制度和辦法，確保稽核按章操作，處罰有據可依。

其次，強化稽核審計職能，認真做好稽核檢查工作。一是開展常規稽核，促進規范化管理。在日常工作中，監察審計部圍繞控制風險、穩健經營這個目標，加大審計監察力度，每年對轄內個網點和清算中心的內控制度執行、會計核算質量及信貸基礎管理進行兩個輪次的審計稽核。在稽核內容和對象上基本做到既全面覆蓋，不留死角，又有所側重，突出重點，從審貸程序、科目使用、賬戶設置、信貸檔案、會計核算、現金收付、內控制度等方面入手，查找不足，堵塞漏洞。通過檢查發現：⑴柜面業務操作不認真，事中復核不嚴密；⑵教育儲蓄開戶、支取有不合規；⑶賬戶使用、管理不嚴密；⑷信貸管理工作有不足等方面問題。針對上述不足，向被稽核網點及聯社有關領導作專題匯報，及時提出整改建議、措施，對違規和發現的差錯，按照處罰辦法給予了相應的處罰。同時對照常規稽核情況以簡報形式通報各基層網點，要求各網點對照通報，認真排查，把其他網點已發生的問題列為本單位稽核的重點，有則改之，無則加勉，促使基層網點依法合規經營，真正體現審計的幫、促作用。二是開展專項審計，規范操作行為。根據聯社領導掌握的情況和基層網點反映的熱點問題，對全轄進行了以下幾個專項審計：①按照省聯社監事會要求，在聯社監事會組織領導下，對信貸資產質量的真實性和最大十戶貸款風險進行了監督檢查。②會同聯社辦公室，對聯社的低值易耗品進行了專項檢查，進一步規范了聯社低值易耗品的領用與保管。③對近幾年的股金募集、清冊的登記情況及分紅管理進行了檢查。④每月對聯社的費用列支情況進行檢查，并向費用管理委員會匯報。⑤對員工反映較為強烈的業務宣傳費使用情況進行了專項檢查，要求網點負責人以適當的方式向職工公布使用情況，規范了使用程序，理順了干群關系。通過專項審計，及時發現了存在的問題和潛在的風險，規范了操作行為，提高了經營管理水平。三是開展崗位審計，做好離任、離崗的稽核工作。監察審計部結合聯社崗位交流、人員變動，遵循

“實事求是，客觀公正“的原則，今年對全轄所有調動的內勤人員進行了離崗稽核，促進干部員工認真履行職責，強化內部管理，及時發現和糾正苗頭性問題，消除風險隱患，與信貸部門配合對離崗的位信貸人員經辦的貸款逐筆認定，在交接雙方上門與借款戶核對的基礎上，對發現的違規放貸問題以書面形式予以確認，并責令其限期收回，全年共界定責任清收貸款筆、金額.萬元，最大程度遏制了貸款的風險，提高了貸款的安全性。

第三，積極做好信貸服務質量征詢表的發放調查工作。為規范信貸人員的信貸行為，促進信貸人員轉變工作作風，做到廉潔自律，按章辦事，在公開辦事程序，公開監督電話，接受客戶監督的情況下，又向全市與信用社有信貸關系的客戶發放了信貸服務質量征詢表封，收回了封，從信貸服務態度、服務質量、服務水平、廉潔自律、遵章守紀等方面征求客戶意見和建議，對客戶反映不滿意的問題做到及時調查清楚，分清責任，耐心給客戶解釋，對客戶的建議如利率偏高、額度偏小等及時反饋給領導，并積極做好說明解釋，對客戶反映的違規違紀、服務質量差等問題，做到了及時調查取證和嚴肅處理，全年對個網點進行了通報批評，對人進行了經濟處罰，對人進行了下崗處理，對主要負責 By 77250.com

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