第一篇：信貸規范化管理實施細則

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貸款操作規程實施細則

第一章

總則

第一條

為加強信貸管理，規范信貸行為，提高信貸資產質量和經營效益，促進信貸工作的規范化、制度化和科學化，根據《中華人民共和國商業銀行法》、《中華人民共和國擔保法》、《貸款通則》和有關法律、法規及規定，結合實際情況，特制定本實施細則。

第二條

信貸管理的核心是建立權、責、利統一，審、貸、查分離，對信貸資金運行實行風險度量、體制制約、權限管理的信貸運行管理機制。

第三條

辦理信貸業務應當遵循國家法律法規，根據國家經濟和社會發展的需要，在經營自主權范圍內開展貸款業務。

第四條

貸款必須堅持以下原則：

一、貸款自主經營、自擔風險的原則，不受任何單位和個人的干涉，不得接受任何單位和個人強令貸款。

二、“安全性、流動性、效益性”協調統一的原則。

三、以服務“三農”為宗旨，堅持“小額、流動、分散”的信貸原則。

四、服從金融宏觀調控和國家產業政策的原則。在自主、充分運用信貸資金，提高資金使用效益的同時，必須嚴格服從國家金融宏觀調控的要求。

五、保險防范風險原則，對從事相對風險職業的借款人和擔保人必須辦理“人身意外傷害險”的保險，對風險較高的抵押物

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均要辦理抵押財產的保險。

第二章

貸款對象及條件

第五條

貸款的對象應當是轄區內經工商行政管理機關（或主管機關）核準登記的企（事）業法人、其他經濟組織、個體工商戶或具有中華人民共和國國籍的具有資金良好行為能力的自然人。

第六條 申請貸款應當具備下列基本條件：

一、從事經營活動合法合規，符合國家的產業政策和社會發展規范要求，產品有市場、生產經營有場所、有效益，不擠占挪用信貸資金，恪守信用；

二、應具有合法的身份，有穩定的經濟收入和良好的信用記錄，有按期還本付息能力，應付利息和到期貸款已清償或落實了貸款人認可的還款計劃；

三、除自然人和不需要經工商行政管理機關核準登記的事業法人外，應經過工商行政管理機關辦理年檢手續，特殊行業須持有相關機關頒布的營業許可證；

四、除自然人外，須持人民銀行核準發放并經過年檢的有效貸款卡以及技術監督部門頒發的組織機構代碼證。自然人貸款，非自然人擔保的，自然人也須持貸款卡；

五、能定期報送企業資產負債表、經營情況表及貸款人所需的其它報表；

六、除國務院規定外，有限責任公司和股份有限公司對外資本收益性投資累計額未超過其凈資產總額的50%。

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七、借款人的資產負債率不得高于70%，自有資金占貸款總額比例要求不低于30%，具有一定的經營能力，必要時要有相應經濟實力的單位或自然人提供擔保，有條件的要參加保險。

第七條

借款人有下列情況之一的，不得接受其申請：

一、借款人原有逾期貸款或為他人擔保貸款還有逾期未得到清償且未落實還款計劃的；

二、生產、經營或投資國家明文禁止或嚴重有損于社會公益和道德的產品或項目的；

三、騙取、套取貸款，用借貸等行為牟取非法收入的；

四、借款用于企業注冊資金，股本或實收資本不到位的；

五、違反國家規定將貸款用于從事股本收益性投資的；

六、列入金融黑名單的；

七、《貸款通則》及其它法律、規章中規定限制發放的貸款。第八條

不得發放跨地區貸款，確需發放的，須報批。本實施細則所稱跨地區貸款是指向戶籍所在地、經營所在地或居住地均不在公司所轄范圍內的借款人所發放的貸款。

第三章 貸款業務操作程序

第十四條

貸款辦理操作程序為：受理借款申請→貸款調查→貸款審查→貸款審批→簽訂借款合同→貸款發放

第十五條 受理借款申請

一、借款人需要貸款時，應寫出書面申請，信貸員包放包收貸款、農戶小額信用貸款可直接由經辦信貸員受理。

（一）信貸受理人收到借款人的借款申請后，必須通過銀行

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信貸登記咨詢系統對借款人基本情況及資信記錄等情況作初步查詢并填制《貸前查詢表》，查詢內容包括借款人夫妻、父母子女、經營管理的企業、關聯企業等的情況。查詢出的內容必須完整、真實反映，信貸會計對查詢結果的真實性負責，所填寫的查詢表應作為重要資料保存歸檔；

（二）信貸受理人對借款人情況作初步查詢后，應及時登記貸款申請登記簿（見附1），定期或不定期將借款人申請及查詢表遞交信貸主辦（具體由總經理定）；

（三）信貸主辦在借款人申請上簽署辦理意見后，交回信貸受理人，由信貸受理人通知有關信貸員進行貸款調查。

受理借款申請環節的操作程序，可根據實際情況制定相應的操作細則并報信貸管理部門備案。

二、經初步查詢符合貸款條件的借款人應填寫借款申請書，申請書中要詳實填寫借款金額、借款用途、借款期限、還款來源、還款方式及借款人有效身份證件、居住地址等主要內容并提供以下資料：

（一）身份證明（初次貸款的還需提供戶口簿），有授權代理人的還須提供代理人身份證明；

（二）農戶小額信用貸款須持有《農戶貸款證》；

（三）信貸業務由授權代理人辦理的，須提供企業法定代表人授權委托書；

（四）經工商行政管理部門認可有效的法人機構營業執照、稅務登記證、公司章程（自然人除外）及公司注冊登記（或變更登記）的相關文件；

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（五）財政部門或會計（審計）事務所核準的上年度財務報表，以及借款申請前一期的財務報表（自然人除外）；

（六）按人民銀行規定需辦理貸款卡的應提供有效貸款卡；

（七）企業董事會（股東會）成員和主要負責人、財務負責人名單和簽字樣本等；

（八）企業申請項目貸款還必須提供以下資料：

1、項目投資計劃書、項目建議書、經有權部門批準下達的項目立項批文及《項目初步設計》批復文件；

2、項目可行性報告；

3、項目前期籌備和工程準備工作完成情況報告；

4、自有資金的證明資料；

5、經有權部門批準下達的項目投資計劃或開工證明文件；

6、按規定項目竣工投產后所需自籌流動資金落實情況及證明材料；

（九）房地產貸款必須提供以下資料：

1、國有土地使用權證、建筑工程規劃許可證、建設用地規劃許可證、建設用地施工許可證；

2、住房建設開發計劃及立項文件；

3、售房許可證（可在辦妥后補齊）。

（十）貸款人認為需要提供的其他有關資料。

上述貸款資料應提供原件及復印件，經辦信貸員應對借款人所提供資料真實性進行審核。復印件視不同情況提供一式數份，由客戶寫明“該復印件由本人提供，與原件相符”字樣并簽章。

第十六條

貸款調查

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一、初步審核客戶提供的資料，主要有：

1、借款人主體是否合格；

2、提供的營業執照、企業代碼證及其他有效證明是否有效；

3、根據銀行信貸登記咨詢系統及聯社要求需辦理貸款（證）卡的是否辦理，已辦理貸款（證）卡的是否有效；

4、通過銀行信貸咨詢系統查明該借款人在其他金融機構的貸款、擔保情況（已辦貸款證、卡的）；

5、審查借款人是否有不良貸款記錄；

6、身份證是否有效期內，所提供的身份證明是否與借款人、擔保人核對一致；

7、申請書上加蓋的公章是否清晰，是否與營業執照和貸款證（卡）上的企業名稱三者一致。

二、調查分析：調查分析由調查崗人員對借款人、擔保人及抵押物情況進行調查、評價，以實地調查為主，間接調查為輔，并將調查內容形成書面報告。調查人員應以高度認真、負責的態度對所作的調查結論負責，對超審批權限的貸款必須有二名或二名以上信貸員同時進行調查。

調查分析可以從以下方面進行：

（一）對借款人基本情況調查

1、借款人基本概況。主要包括個人品質、社會信譽、家庭住址、戶主姓名、家庭組成、經濟狀況、通訊號碼及主要生產經營項目，借款人為企事業單位的，還應包括企業性質、注冊資本金、企業代碼、公司章程、公司股東組成情況、經營范圍、聯系方式、企事業單位的上級管理部門情況及企事業單位法人代表的個人品

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質、資信、經營管理能力等情況；

2、資產負債情況。主要包括在金融機構的借款和對外擔保情況，存量貸款的方式及擔保情況；

3、自有資金情況。主要調查借款人自有資金比例是否達到要求，短期貸款自有資金不少于30%、中長期固定資產貸款、房地產開發貸款自有資金不得少于規定比例；

4、借款人的生產經營情況。主要包括經營場所、經營產品的范圍和方式等是否合法、合規，是否符合國家產業政策；

5、借款用途分析。借款用途是否符合《貸款通則》有關規定；

6、還款來源分析。包括第一還款來源、第二還款來源；

7、財務情況分析。主要包括企業的資產、負債、銷售、利潤、所有者權益及對外擔保情況；

8、生產經營情況分析。主要包括產品生產、銷售，原材料來源、供應，設備先進性、穩定性等狀況；

9、資金結算往來情況。主要包括帳戶資金往來清單、存貸明細和流動資金周轉情況，現金、轉賬業務往來是否正常等；

10、企業發展前景。主要包括產品的市場競爭和研發能力，行業競爭力，對宏觀經濟調整的敏感性程度等。

（二）擔保情況調查

對擔保人情況調查除對類似借款人基本情況調查內容外，還應對以下情況作調查、分析：

1、擔保人主體是否合法，能否獨立承擔民事法律責任，有無代為清償能力；

2、調查過程中應明確告知擔保人對擔保行為所承擔的法律責

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任，擔保人對所其作的擔保是否自愿，對企事業單位提供擔保的應取得股東會、董事會的書面同意證明，有上級主管部門的，應取得主管部門同意擔保的證明；

3、調查抵（質）押物是否符合《擔保法》規定，如：抵（質）押物是否屬于抵（質）押人所有，產權是否明晰，有無重復辦理抵（質）押等；

4、調查抵（質）押物的價值情況。抵（質）押物價值應以具有資產評估資格機構作出的市場允許評估價值或抵（質）押人與抵（質）押權人雙方確認的價值為準，在抵（質）押物清單上真實填寫，并合理掌握抵（質）押率：城區范圍內的房地產作抵押，抵押率一般不超過評估價的70%，鄉鎮所在地的房地產作抵押，抵押率一般不超過評估價的50%，園區土地抵押，抵押率不得超過評估價的60%，機器設備等動產作抵（質）押的，要根據其先進性、通用性及變現能力分別確定抵（質）押率，最高低（質）押率不得超過評估價值的40%，存款單及其它有價證券作質押，質押率一般不得超過其面值的90%；

5、貸款人認為其它應調查的內容。

（三）調查注意事項

對已簽訂最高額抵（質）押借款合同的貸款，在發放每一筆貸款前，必須到抵（質）押登記部門查詢抵（質）押權的有效性，抵（質）押物是否被依法查封、凍結、保全等，并取得抵（質）押登記部門確認的查詢回執。

（四）調查結果

信貸人員根據調查情況，進行貸款風險的預測確定貸與不貸。

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短期貸款答復時間不超過1個月，中長期貸款不超過6個月，國家另有規定的除外。如認為可發放貸款，則應確定貸款的期限、利率、額度、還款方式，按規定權限逐級報批。

第十七條

貸款期限、利率和額度確定

一、貸款期限

根據貸款用途、生產經營周期、還款的資金來源以及信貸資金情況，合理確定貸款期限。

（一）農業生產及種養殖業貸款按農業生產周期確定，一般不超過1年；

（二）個體工商戶、農戶的其它生活消費性貸款及企業短期流動資金貸款，一般掌握在6個月左右，最長不超過1年；

（三）購臵設備、技術改造、新產品開發、固定資產購建等中長期貸款一般掌握在1—3年，最長不超過5年。

二、貸款利率

（一）應嚴格執行公司統一制定的利率規定，確定每筆貸款利率，并在借款合同中載明；

（二）貸款逾期執行加罰息規定，凡到期未歸還的貸款，從到期日次日日終，將貸款轉入逾期貸款賬戶，按規定計收逾期利息；

（三）擠占挪用貸款按規定標準計收；

（四）貸款的展期期限加上原期限達到新的利率期限檔次時，從展期之日起，貸款利息按新的期限檔次利率計收；

（五）中長期貸款的利率，根據人民銀行利率管理辦法規定，實行一年一定，并在借款合同中注明。

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三、貸款額度

根據對借款人生產經營情況、資金實力及相關調查情況，合理確定借款人的貸款額度，以保證資金的合理使用和信貸資金安全。貸款額度按照不同產業、不同經營類型客戶的資金需求及信貸資金計劃予以合理確定，對單戶貸款比例必須嚴格按規定執行。嚴禁發放新的單戶超資本金比例貸款，對已發放的超資本金比例貸款應逐步壓縮貸款規模。

第十八條

貸款調查報告的撰寫

一、貸款調查審批使用統一印制的《個人貸款調查審批表》和《企業貸款調查審批表》表式調查審批表，對30萬元以上的貸款，調查信貸人員應根據調查情況寫出書面貸款調查報告（存量貸款若借款人近期生產經營活動情況無重大變化及擔保手續不變的可用上述審批表代替調查報告）。

貸款調查報告需詳細記載以下內容：

（一）借款人情況

1、借款人的基本概況；

2、資產負債情況；

3、自有資金情況；

4、借款人的生產經營情況；

5、借款用途分析；

6、還款來源分析；

7、財務情況分析；

8、產品市場情況分析；

9、資金結算往來情況；

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10、企業發展前景；

（二）擔保情況

具體內容根據擔保情況調查結果進行闡述；

（三）借款情況，包括貸款金額、用途、期限、利率、計息方式、還款方式及還款來源情況；

（四）其他有必要說明的情況；

（五）調查結論。調查人在對借款人和擔保人進行調查分析后，應對該筆貸款做出調查綜合評價和結論。

二、撰寫貸款調查報告要求

（一）完成及時、數據準確、內容完整；

（二）要求電腦打印或用藍、黑墨水鋼筆書寫，字跡須端正、清楚；

（三）調查結論中同意或不同意貸款，調查人應有明確的表述；沒有明確表述的，視同同意貸款。

（四）調查人員姓名、日期簽署完整。

調查人員按上述要求在貸款調查審批表中簽署意見后，交貸款審查人員進行審核。

第十九條

貸款的審查和審批

一、按照審貸分離、分級審批的貸款管理制度進行貸款的審查和審批。

二、貸款審查崗人員負責對調查崗的調查情況和提供的相關資料進行核實、分析、評定和審查，做出審查意見并簽署姓名。經審查不符合要求的要在3個工作日內退還申報資料，并要求信貸員作修改和補充；對符合要求的，要在3個工作日內提交信貸

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審批小組審批。

三、建立貸款管理審批小組，貸款管理審批小組成員由信貸管理部門確定，小組成員必須學習公司信貸制度。貸款管理審批小組報信貸部門審查后，由公司統一發文公布。

四、對轄屬分社10萬元（含）以上的貸款應逐步歸并到信貸主管發放與管理。

五、對超過貸款審批權限的貸款，由貸款管理審批小組簽署明確意見后報聯社審批。

上報審批的貸款須提交以下資料：

1、借款申請書；

2、貸款調查審批表；

3、貸款調查報告、上年度財務報表和借款申請前一期的財務報表（自然人除外）。貸款調查報告中應注明企業已提交的證明文件及資料的真實性。

4、信息系統貸款貸前查詢表。

5、需要的其他相關資料。

六、審批權限內的貸款應由信貸員作為貸款審查崗，信貸主管作為貸款審批崗（農戶小額信用貸款、包放包收貸款除外）；由信貸主管作貸前調查的貸款，可實行交叉審查的辦法。報總經理、董事長審批的貸款，審查崗必須有信貸主管簽字。

第二十條

借款合同的簽訂與登記

一、合同的簽訂。貸款審批結束后，貸款人、借款人和擔保人三方應當面按規定填寫好借款合同。合同的借款人、貸款人和擔保人必須使用全稱，與印、章、證名稱一致；借款種類、用途、利辛縣眾誠小額貸款有限公司

金額、利率、期限、還款方式和各方的權利、義務、違約責任等要素填寫清楚、齊全。

合同其他約定事項可參照以下內容填寫：

（一）抵押合同：

1、該財產抵押后，如該財產價值大于貸款額，抵押人自愿放棄再次抵押的權利；

2、最高額抵押貸款載明本最高額抵押擔保的最高額度為（權利價值）**萬元；

3、抵押房地產處臵時，抵押人自愿放棄保留居住權；

4、其他認為需要約定的事項；

（二）保證合同：

1、借款人、保證人對合同條款已充分了解，自愿承擔合同條款的法律責任；

2、借款人提前歸還貸款，保證人表示同意，；

3、其他認為需要約定的事項；

合同其他約定內容由借款人、擔保人親自書寫和簽章。

二、抵（質）押物的登記。貸款合同簽訂后，由經辦信貸員陪同借款人（抵、質押人）到有權部門辦理抵（質）押登記手續，收取權利證明。以存款單、其他有價證券和權利作質押的，質押物核押過程中，信貸員應向簽發該權證的機構進行核押或登記，收取同意止付和貸款到期協助扣劃書面證明或登記證明。

三、注意事項

（一）自然人作保證的原則上須雙方當面在合同中簽章，有限責任公司、股份有限公司擔保貸款須填寫董事會同意抵（質）押或同意保證意見書，有限責任公司按公司章程規定的董事人數簽名，股份有限公司按全體董事人數過半數簽名，合伙企業需全體合伙人員簽名；

（二）以家庭財產作抵押的，必須由所有權人和16周歲以上

利辛縣眾誠小額貸款有限公司 的共有人當面在抵押合同上簽章，抵押人僅有一套住宅且以住宅作抵押的，抵押人必須事先聲明如抵押物被處臵，抵押人自愿放棄對抵押住宅保留居住權，并另行提供明確的居住地，如需居住他人住宅的，留住人應書面表示同意；

（三）有限責任公司、股份有限公司借款或提供擔保，應追加借款人或擔保人的法人代表夫妻、實際經營者夫妻、主要股東夫妻作為保證人，保證人須當面簽字。

第二十一條

貸款發放

一、經辦信貸員在審查貸款資料并確保無誤后，填寫借款借據，借款內容須與借款合同保持一致；

二、經辦信貸員按要求，將有關客戶信息、合同內容、數據輸入電腦，登記貸款臺帳，建立信貸檔案；

三、經辦信貸員在按規定錄入信息后，將借款申請書、借款合同、借款借據等有關貸款資料交信貸會計審查，信貸會計對送交的貸款資料審查無誤后加蓋借款合同章。經蓋章后的借款申請書、借款合同、借款借據等交經辦信貸員，由經辦信貸員陪同借款人到會計部門辦理貸款發放手續，其他資料由信貸會計留存歸檔；

四、抵（質）押物品管理。抵（質）物權證由信貸會計或指定專人保管；在電腦中經辦信貸人員負責做“抵押物品管理錄入”，信貸會計或指定保管人員負責做“抵押物品管理登記”；

五、信貸員移交的貸款資料應登記信貸檔案移交清單。根據信貸登記咨詢系統要求需登記借款人及擔保人信息的，由信貸會計按規定進行登記；

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六、對5萬元以上，20萬元以下的貸款，難以提供有效資產抵押的，盡量采用聯戶擔保方式辦理，并在聯戶擔保貸款科目中反映；

七、貸款相關審批手續辦妥后，應在3個工作日內發放貸款。第二十二條

會計人員審查與監督

臨柜會計收到信貸員遞交的有關信貸資料后，應對相關資料作進一步審查，主要審查以下內容：

一、貸款利率是否符合規定；

二、會計人員經審查后認為不符合條件的貸款，應及時退回信貸部門重新補辦有關手續，確認無誤后方可按會計結算制度辦理有關貸款發放手續。若貸款手續不齊全，會計人員有權拒絕辦理貸款；

三、所發放貸款要求先轉入借款人結算賬戶，然后由借款人在結算賬戶上依約使用；

四、應加強貸款資金使用監督，嚴禁以貸還息，嚴禁將借款直接轉入他人（非借款人）賬戶，嚴禁信貸資金轉入股票期貨市場、保險公司、驗資專戶。

第四章

貸后管理

第二十三條

貸款發放后，應加強資金賬戶管理，確保貸款資金用于約定用途。為有效監督客戶按約定使用信貸資金，對新發生額度在20萬元以上的每筆貸款都必須由責任信貸員在臨柜人員配合下，對客戶進行賬戶監督使用管理，具體操作如下：

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一、貸款發放后不得直接支取現金，應將貸款金額轉入客戶的結算賬戶（大宗固定資產、技改項目貸款，必須專設賬戶）；

二、責任信貸員有權對客戶的信貸資金使用情況進行檢查，直至貸款資金用完為止，發現問題，及時處理；

三、貸款資金部分使用以后，責任信貸員還必須繼續跟蹤，檢查其資金實際使用情況與申請使用的情況是否一致，當發現貸款資金被挪作他用時，要暫停其用款，并限期糾正，性質嚴重的，要采取信貸制裁措施，對其停止發放新貸款或提前收回已發放的貸款。

第二十四條

對借款人執行合同情況及借款人的生產經營活動情況進行跟蹤檢查，建立貸后檢查制度。

一、首次跟蹤檢查。對項目貸款，超資本金比例的貸款，10萬元以上新客戶首筆貸款，原則上應在首筆貸款資金使用后15天內進行首次跟蹤檢查，重點檢查客戶是否按借款合同約定用途使用信貸資金及限制條款落實情況，借款人生產經營或項目進展情況。

二、日常貸后檢查，信貸業務發生后，按規定對客戶進行日常貸后跟蹤檢查并寫出書面貸后檢查情況記錄，對10萬元以下的借款，至少每年檢查或核對一次（小額農貸除外）。對10萬元以上的借款，至少每半年檢查一次，對超資本金比例貸款最大十戶貸款至少每季檢查一次，并形成書面調查報告上報信貸管理部門備查。

三、貸后檢查的主要內容

（一）財務因素分析。根據借款人的財務狀況，分析主要財

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務指標的變化及行業內所處水平，綜合判斷借款人的償債能力。

1、檢查借款人資金賬戶往來和信貸資金使用情況，借款人是否按約定用途使用貸款；

2、檢查借款人的生產經營活動情況，包括生產能力，成本費用，特別是產品的市場銷售情況，如銷售收入、應收賬款周轉率、存貸周轉率等；

3、分析客戶經營活動現金凈流量，資產負債率、流動比率、速動比率、銷售利潤率、資產利潤率及貨幣資金變動情況。

（二）非財務因素分析。分析借款人行業風險、經營管理風險，自然社會因素，還款意愿等，判斷對貸款風險的影響。

1、關注企業領導班子情況，及時了解班子人員是否有重大變動，成員個人是否有重大變化，關注客戶夫妻關系及家庭關系情況；

2、客戶對國家宏觀經濟政策調整的敏感反映情況；

3、客戶對外重大投資情況；

4、客戶涉及法律訴訟情況；

5、客戶上述變化是否影響信貸資金安全。

（三）擔保分析。分析擔保人基本情況，代償能力，保證意愿，抵（質）押物價值，變化能力的變化，抵（質）押物的保管情況。

（四）項目貸款還應增加以下檢查內容：

1、項目資本金及其他資金來源落實情況；

2、項目進展是否順利，建設進度是否符合計劃，有無延長情況，項目建設工程是否突破，突破原因及金額；

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3、項目累計完成工作量與項目累計財務支出數是否相妥，費用開支是否符合規定；

4、項目購臵設備、技術工藝等是否出現較大變化；

5、項目投產或項目建成后的效益情況和產品市場供求；

6、項目建成后運轉是否正常，是否達到預期的效益指標等情況。

四、對貸后檢查的后繼續與前次檢查借款人生產經營活動等情況無重大變化的，可在檢查表或報告中加以說明。

第二十五條

貸款實行董事長負責制，負責落實轄內貸款的貸后管理責任人和風險監控責任人；負責對超資本金比例大戶貸款和最大十戶貸款實施貸后風險監測；負責對影響貸款安全和形態變化的重要事項向董事會進行報告。

第五章

貸款展期和到、逾期催收

第二十六條

借款人不能按期歸還貸款，應當在貸款到期前提出展期還款申請，借款人展期貸款須符合下列條件之一：

一、由于國家調整價格，稅率或貸款利率等因素影響借款人經濟效益，造成其現金流量明顯減少，還款能力下降，不能按期歸還；

二、因不可抗力的災害事項或意外事故無法按期償還貸款的；

三、借款人生產經營正常，貸款原定期限過短，不適應借款人正常生產經營周期需要的；

四、其他情況。

第二十七條

借款人要求貸款展期，需按規定正確填寫包括

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貸款金額、原貸款日期、到期日期及申請展期還款日期、展期金額等內容的貸款展期協議，并由借款人或借款人法定代表人（授權代理人）簽章。對保證借款、抵（質）押借款申請展期，必須要有原擔保人同意擔保意見書，原擔保人簽章須有信貸員在場。貸款展期協議“擔保人意見欄”須由原擔保人親自寫明“借款展期后，原抵（質）押物繼續抵（質）押，愿繼續承擔擔保責任”或“借款展期后，同意繼續承擔連帶保證責任。保證期間須延至×年×月×日（填寫要求為申請展期最后一筆還款日再順延二年的日期）”字樣。抵（質）押貸款展期須由信貸員陪同重新辦理登記手續。

第二十八條

貸款展期視同貸款發放，相關受理、調查、審查、審批程序和有關要求依照信貸業務操作程序辦理。經審批后的展期貸款，由信貸員將有關展期貸款信息錄入綜合業務系統，然后將貸款展期協議及相關資料送交信貸主管審查。信貸主管對展期協議等資料審查無誤后加蓋借款合同章，一份交經辦信貸員由經辦信貸員陪同借款人到會計部門辦理展期手續，一份信貸主管直接留存歸檔。根據人民銀行信貸登記咨詢系統要求需登記貸款卡信息的，信貸主管按規定登記貸款展期信息。

發放貸款應合理確定貸款期限，嚴格控制貸款展期，確需展期的貸款，展期理由必須充分明確。

第二十九條

到期貸款催收

一、信貸主管應在每月初5號前打印到期貸款清單送總經理和責任信貸員，信貸員應在貸款到期前進行逐戶催收，并將經借款人、擔保人簽章的到期貸款催收通知書交信貸主管入檔保管。

利辛縣眾誠小額貸款有限公司

二、建立不良貸款催收登記簿，作為重要信貸檔案由信貸員保管，信貸員調動移交時，此登記簿應一并移交。不良貸款至少每半年催收一次，催收通知書回執應交信貸主管統一入檔保管，并在檔案移交中載明。

三、嚴格控制“貸新還舊”用途貸款。貸新還舊原則上只有解決歷史遺留問題，恢復訴訟時效，完善原借款手續，落實擔保措施或降低貸款風險度，提高原擔保實力的情況下才能發放，并在借款用途中明確寫明“以貸還貸”或“貸新還舊”。

第二篇：規范化管理實施大綱

規范化管理實施大綱

第一條 規范化管理概念

我們所稱的規范化管理，是指根據本公司的章程的業務發展需要，合理地制定公司的組織規程和基本制度以及各類管理事務的作業流程(包括各類報表、圖表、公司的CI規范等等)，以形成統一、規范和相對穩定的管理體系，通過對該體系的實施和不斷完善，達成公司管理動作的井然有序、協調高效之目的。第二條 規范化管理意義

(一)逐步將公司的管理工作納入“法制”管理的軌道，減少工作中的“盲目性”、“隨意性”；

(二)明確界定各管理層上下之間、橫向之間的責權關系，減少摩擦，提高工作效率；

(三)系統地開發和建立公司的“管理軟件”，使公司管理水平的提高和管理經驗的積累有一個基本生長點；

(四)為全面實施電腦化管理奠定基礎。第三條 規范化管理內容

(一)制定各類規范管理文件，包括：

1.基本制度； 2.作業程序； 3.圖表報表； 4.CI規范。

(二)對上述規范管理文件付諸實施并定期修改完善。

基本制度--是指在公司章程的規定范圍內，對公司的基本組織規程和各業務領域的管理制度所作的基本規定，如各機構分工規定、責權劃分、人事管理制度、行政管理制度財務管理制度、業務管理制度、信息統計制度等等。

作業程序--是指在公司各類動態管理事務的工作流程所作的基本描述和規定，例如：公司投資立項程序、報關程序、新進人員試用程序等等。

圖表報表--是指對公司各類圖表、有的格式、內容、編號、流向、存檔、審核等進行規范化處理和運作。

CI規范--是指對公司外在形象的統一設計和規定，如信封、便箋、包裝袋、招牌、廣告等等。

第四條 規范化管理組織

(一)由公司主要高層領導組成規范化管理委員會，其職責如下：

1.為公司的規范化管理提出指導性意見，確定基本原則，并確定規范化管理工作小組的人員的構成；

2.定期聽取規范化工作小組的工作進展匯報，提出指導意見； 3.討論通過各類規范管理文件，并簽發實施；

4.負責解釋和仲裁在執行規范管理文件時出現的糾紛沖突； 5.每年組織一次對規范管理文件的修訂，通過對規范管理文件的不斷修改補充，使本公司的各項管理工作日趨完善。 規范化管理委員會由下述人員構成：

A 主任： 由公司董事長兼任。

委員： 由總裁、財務總監、執委主任、副總裁構成。

B 主任： 由公司總經理兼任。

委員： 由副總經理、辦公室主任、各部門經理兼任。

C 主任： 由廠長兼任。

委員： 由副廠長各部門負責人兼任。

(二)規范化管理委員會下設工作小組，具體完成規范管理文件的擬定、修改和監督執行，該小組以執委會人員為主，吸收職能部門經理和有關業務骨干參加人員構成如下：

組長 由執委主任兼任。

組員 由執委各室骨干、各職能部門經理和有關業務骨干構成。

第五條 規范化管理文件的實施循環圖(見圖17.4.1)所有的規范管理文件討論通過并付諸實施后并非一成不變，它必須根據實施效果以及公司的業務發展進行PDCA的循環。

昨天下午，我哥們和我出門玩，正好遇到他的女神 女神一臉驚喜的跑過來，拍了一下他的肩膀：“哈，你也在啊。” 那哥們一愣，沒想到女神會理他，我以為他會說好巧好巧之類的話 沒想到他丫的說：“啊！肩膀好痛！啊！我胳膊斷了！下半輩子假不出去了.......唉，算了，奴家以身相許吧...本人一臉黑線，我怎么交了這么一個2貨呢...昨天下午，我哥們和我出門玩，正好遇到他的女神

女神一臉驚喜的跑過來，拍了一下他的肩膀：“哈，你也在啊。” 那哥們一愣，沒想到女神會理他，我以為他會說好巧好巧之類的話 沒想到他丫的說：“啊！肩膀好痛！啊！我胳膊斷了！下半輩子假不出去了.......唉，算了，奴家以身相許吧...本人一臉黑線，我怎么交了這么一個2貨呢...昨天下午，我哥們和我出門玩，正好遇到他的女神

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女神一臉驚喜的跑過來，拍了一下他的肩膀：“哈，你也在啊。” 那哥們一愣，沒想到女神會理他，我以為他會說好巧好巧之類的話 沒想到他丫的說：“啊！肩膀好痛！啊！我胳膊斷了！下半輩子假不出去了.......唉，算了，奴家以身相許吧...本人一臉黑線，我怎么交了這么一個2貨呢...昨天下午，我哥們和我出門玩，正好遇到他的女神

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第三篇：國家環境保護總局政府采購管理實施細

國家環境保護總局政府采購管理實施細

第一章 總

則

第一條 為加強國家環境保護總局（以下簡稱“總局”）政府采購管理，規范政府采購工作，根據《中華人民共和國政府采購法》、《中華人民共和國招標投標法》、《中央單位政府采購管理實施辦法》及有關規定，制定本細則。

第二條 本細則所稱“政府采購”是指國家環境保護總局機關及其所屬事業單位、社會團體（以下稱“采購單位”）按照政府采購法律、行政法規和制度規定的方式和程序，使用財政性資金（預算資金、政府性基金和預算外資金）和與之配套的單位自籌資金，采購國務院公布的政府集中采購目錄內或者采購限額標準以上的貨物、工程和服務的行為。

第三條 政府采購組織形式分為政府集中采購、部門集中采購和單位自行采購。

政府集中采購，是指將屬于政府集中采購目錄中的政府采購項目委托集中采購代理機構代理的采購活動。

部門集中采購，是指主管部門統一組織實施部門集中采購項目的采購活動。

單位自行采購，也稱分散采購，是指采購單位實施政府集中采購和部門集中采購范圍以外，采購限額標準以上的政府采購項目的采購活動。

中央預算單位政府集中采購目錄及標準由國務院頒布。

第四條 規劃與財務司歸口管理總局政府采購工作。主要職責如下：

（一）制定總局和各直屬單位、派出機構（簡稱“本系統”）政府采購管理具體規章制度；

（二）匯總編制本系統政府采購預算和政府采購實施計劃；

（三）協助政府集中采購部門實施政府集中采購；

（四）統一組織實施部門集中采購項目；

（五）對本系統的政府采購活動實施管理；

（六）匯總編報本系統政府采購統計信息；

（七）辦理其他有關政府采購事項。

第五條 采購單位在政府采購中的職責是：

（一）編制本單位政府采購預算表（部門預算組成部分）；

（二）根據部門預算批復情況，編制政府采購的實施計劃；

（三）依據批復的實施計劃，協助實施政府集中采購和部門集中采購；

（四）組織實施單位自行采購工作；

（五）依法驗收采購貨物并簽訂和履行采購合同；

（六）編報本單位政府采購統計信息；

（七）辦理其他有關政府采購的事項。

第六條 監察局全過程監督管理政府采購活動：

監察局在政府采購活動中，對采購單位、政府采購代理機構、供貨商、專家依法實施監督檢查。

第七條 采購單位達到公開招投標數額標準的采購項目，應當采用公開招標采購方式。因特殊情況需要采取公開招標以外的邀請招標、競爭性談判、詢價和單一來源等方式的，應當在采購活動前報規劃與財務司批準。

第八條 采購單位政府采購信息，包括招標公告、中標和成交結果都應當在財政部指定的政府采購信息發布媒體上公告。

第九條 政府采購評審專家的確定，應當按照《政府采購評審專家管理辦法》規定，從財政部建立的中央單位政府采購評審專家庫中抽取。

第二章 政府采購預算和計劃管理

第十條 采購單位編制下一財政部門預算時，將該財政政府采購項目及資金預算在政府采購預算表中單列，按預算管理關系逐級上報。

政府采購項目按國務院頒布的中央預算單位政府集中采購目錄及采購限額標準執行。

第十一條 按照財政部批復的部門預算，規劃與財務司匯總編制本系統政府集中采購、部門集中采購實施計劃，各單位按要求編制本單位政府采購實施計劃。

第十二條 各采購單位應當自下達部門預算20個工作日內，將本單位政府集中采購實施計劃和部門集中采購實施計劃報規劃與財務司。

第十三條 按照預算管理程序調整或補報政府采購預算的，應當及時調整政府集中采購實施計劃或部門集中采購實施計劃。

未列入政府采購預算、未辦理預算調整或補報手續的政府采購項目，不得實施采購。

第三章 政府采購管理

第十四條 屬于政府集中采購目錄范圍的項目，委托集中采購機構組織實施。遵循以下工作程序：

（一）編制計劃。規劃與財務司在部門預算批復后，依據政府采購預算表，組織各采購單位編制政府集中采購實施計劃。

（二）簽訂委托協議。各采購單位與集中采購機構簽訂委托代理采購協議，確定委托代理事項，約定雙方的權利和義務。

（三）集中采購機構與采購單位制定實施方案。

（四）集中采購機構與采購單位共同組織采購，確定中標、成交結果。

（五）采購單位自中標、成交通知書發出30日內，簽訂采購合同。

第十五條 屬于部門集中采購項目范圍的，實行部門集中采購。

部門集中采購由規劃與財務司根據項目特點自行組織或委托招標代理機構辦理。

遵循以下工作程序：

（一）細化部門集中采購項目。規劃與財務司根據財政部下達的部門預算，進一步明確本實行集中采購的項目，并下達各采購單位。

（二）編制計劃。各采購單位根據要求，及時提交本單位部門集中采購實施計劃。

（三）制定方案。規劃與財務司根據各采購單位上報的部門集中采購實施計劃，制定具體操作方案。

（四）實施采購，確定中標、成交供應商，向其發出中標或成交通知書，同時發布中標、成交公告。

（五）規劃與財務司及有關采購單位要在中標通知書發出30日內，完成合同簽訂工作，并組織采購項目驗收工作。

第十六條 單位分散采購可以由項目使用單位自行組織采購，也可以委托集中采購機構或其他采購代理機構代理采購。

單位分散采購，要做到決策公開、程序規范、有效競爭、采購合同等文件檔案保存完整。其中，符合公開招標條件的采購活動，均應當實行公開招標采購方式。

第十七條 采購單位要加強政府采購基礎管理工作，對日常開展的工作資料及情況及時紀錄，并妥善保管好下列報告（含附件）和批準文件：

（一）因特殊情況對達到公開招標數額標準的采購項目需要采用公開招標以外的采購方式的；

（二）因特殊情況需要采購非本國貨物、工程和服務的；

（三）法律、行政法規規定其他需要審批的事項；

（四）補報的政府采購預算及政府采購實施計劃。

第四章 政府采購備案和審批管理

第十八條 規劃與財務司按照政府采購備案和審批管理權限，對采購單位的政府采購實施備案和審批管理。

第十九條 政府采購備案事項包括：

（一）政府采購項目的合同副本；

（二）經批準后采用公開招標以外采購方式的執行情況；

（三）法律、行政法規規定其他需要備案的事項；

除另有規定外，備案事項不需要回復意見。

第二十條 政府采購審批事項包括：

（一）因特殊情況對達到公開招標數額標準的采購項目需要采用公開招標以外的采購方式的；

（二）因特殊情況需要采購非本國貨物、工程和服務的；

（三）法律、行政法規規定其他需要審批的事項；

（四）補報的政府采購預算及政府采購實施計劃。

審批事項應當經規劃與財務司依法批準后才能組織實施。

第五章 招標投標管理

第二十一條 采購單位提出的招標項目按照國家有關規定履行項目審批手續，經規劃與財務司批準后執行。

第二十二條 采購單位具有編制招標文件和組織能力的，可以自行辦理招標事宜。不具備編制招標文件和組織評標能力，須委托招標代理機構辦理招標事宜，招標代理機構應當具備國家有關法律規定的條件。招標文件及招標代理機構情況，報規劃與財務司備案。

第二十三條 開標應當在招標文件確定的提交投標文件截止時間的同一時間公開進行；開標地點應當為招標文件中預先確定的地點。

開標由招標人主持，邀請所有投標人參加。

開標過程應當紀錄，并存檔備查。

第二十四條 評標由招標人依法組建評標委員會負責。

評標委員會由采購單位的代表和技術、經濟等方面的專家組成，成員人數為5人以上單數，其中技術、經濟等方面專家不得少于成員總數的三分之二。

評標委員會成員的名單在中標結果確定前應當保密。

任何單位和個人不得非法干預、影響評標的過程和結果。中標結果經規劃與財務司批準后公布。

第二十五條 中標人確定后，招標人應當向中標人發出中標通知書，并同時將中標結果通知所有未中標的投標人。招標人和中標人應當自中標通知書發出之日起三十日內，按照招標文件和中標人的投標文件訂立書面合同。

第二十六條 在招標采購中，出現下列情形之一的，應予廢標：

（一）符合專業條件的供應商或者對招標文件作實質響應的供應商不足三家的；

（二）出現影響采購公正的違法、違規行為的；

（三）投標人的報價均超過了采購預算，采購人不能支付的；

（四）因重大變故，采購任務取消的。

廢標后，采購人應當將廢標理由通知所有投標人。

第六章 監督檢查和違規處理

第二十七條 對政府采購工作實施監督檢查的主要內容是：

（一）政府采購預算和政府采購實施計劃的編制和執行情況；

（二）政府集中采購目錄和部門集中采購項目的執行情況；

（三）政府采購備案或審批事項的落實情況；

（四）政府采購有關法規、制度和政策的執行情況；

（五）法律、行政法規和制度規定的其他事項。

第二十八條 國家環保總局監察、審計部門依法履行對政府采購的實施情況進行監督，涉及有關違法違紀行為的，按照各自職責依法依紀予以處理。

第二十九條 任何單位和個人發現采購單位、招標采購代理機構、供應商、評審專家等違反政府采購法、招標投標法行為的，有權控告和檢舉，有關部門應當依據各自職責及時處理。

第七章 附

則

第三十條 地方各級環境保護行政主管部門及其所屬事業單位使用國家環境保護總局安排的全部或部分資金，辦理的政府采購的管理，可參考本辦法。

第三十一條 本辦法自發布之日起執行。

第四篇：倉儲精細化管理實施細1

倉儲精細化管理

為了貫徹糧庫提出的開展倉儲精細化管理的要求，同時為了

進一步提高倉儲管理水平，并有效控制儲存成本。結合我庫實際

情況，制定如下細則。

一業務流程的管理

1收購入庫環節

（1）搞好新糧調查。每年秋糧收購前，我庫都要派經營部對轄

區內的糧食生產情況進行調查，填寫《新糧自然質量情況調查記

錄》，準確掌握收購范圍內各鄉鎮的糧食產量、等級、水分等情

況，為做好糧食收購工作提供依據。

（2）做好糧食接收準備工作。空倉進行清倉消毒，地上衡進行

檢測，各種檢驗設備作好校驗和鑒定，輸送、清理等設備做好檢

修，鋪設好通風地籠，布置好糧情檢測設備，落實好收購資金，對參與收購的人員做好收購政策的宣傳。

（3）做好糧食收購工作。嚴格執行門檢制度，檢斤室每臺秤要

2人進行操作，一名檢斤員，一名復核員，對入庫的每一車糧食

進行認真的檢斤。保管員要認真堅守收購現場，對每一車糧進行

數量的核對，同時和復檢員密切配合，保證入庫糧食的質量。

2裝倉環節

（1）糧食裝倉要做到“五分開”即不同品種、不同性質、不同

等級、不同水分、不同的糧食分開儲存。

（2）糧食入倉前，要做好倉房的檢查工作，對倉房的質量、氣密性、防潮、倉頂隔熱層都要做好檢查。同時對與倉房配套的通風設備、電子檢溫設備、照明設備等進行檢測，做到一切完好無損。

（3）對入倉的糧食要進行嚴格的檢驗。按照中央臨儲糧的有關政策的要求，確保入庫的糧食在中等品以上。

（4）糧食入倉前要進行清雜處理。對入倉的糧食要過篩處理，減少雜質含量，同時在倉內派專人清掃糧堆表面的大型雜質。

（5）保管員要對當天裝倉的糧食進行匯總。每天裝倉結束后，保管員要根據收購數量或內部移庫證的數量進行匯總，形成裝倉日結報單，與倉儲統計、檢斤員核對無誤后記載保管帳，并將原始憑證裝訂成冊，存檔備查。

（6）糧食裝倉結束后，化驗室要對入倉的糧食質量情況進行復檢，同時做好品質分析。保管員根據檢測結果，填寫中央儲備糧油專卡、中央儲備糧實物臺帳、糧情檢查分析記錄等。

（7）糧食裝倉結束后，要對糧面表層30公分拌入保糧粉，鋪設檢溫電纜，配備手動檢溫探子。平整糧面，鋪上踏糧板，最后關閉門窗，進入常年保管階段。

3日常保管環節

1糧食入倉后，保管員每天要對倉庫實行電子檢溫，分析糧溫變化規律，繪制儲糧三溫曲線圖，詳細記載《臨儲糧糧情檢查分

析記錄》，如發現糧溫變化異常，要查明原因，及時處理。另外保管員每三天進倉檢查一次糧情，進行手動檢溫，與電子檢溫相對照，避免出現意外，同時填寫《臨儲備糧檢查記錄簿》。糧辦倉儲成員每七天進行一次小組檢查，發現問題及時處理，并認真填寫《小組檢查記錄》。每十五天進行一次有倉儲主任參加的大組檢查，認真填寫《聯合檢查記錄》。上級領導檢查時，認真填寫《領導檢查工作記錄》。如遇風雨天氣，要進倉檢查門窗是否密閉，倉壁、倉頂是否滲水漏雨，如發現問題及時處理。

2隨著季節的變化，適時做好機械通風。進入11月份后，選擇有利天氣進行降溫通風，通風前化驗室要對通風倉庫的水分進行測定。通風時必須監控糧溫、外溫、外濕變化情況，安排專人每隔4小時對糧情檢查一次，作好記錄，通風結束后，化驗室要對倉庫的水分進行測定，保管員要根據通風中記錄的各種數據填寫《中央儲備糧機械通風記錄》。夏季尤其是進入7月中旬以后，倉內積溫普遍較高，這時可利用有利天氣打開窗戶或開啟軸流風機降低倉溫，延緩糧食表層糧溫變化。如果糧食局部發熱或通風時出現死角，可利用多管通風機，進行局部通風降溫。

3發現蟲糧，及時處理。如發現蟲糧，首先要確定害蟲的密度、種類、抗藥性和在糧堆中的部位，再根據糧食品種、數量、水分、糧堆高度、糧溫、氣溫、倉濕和大氣濕度等到情況，制定完整的熏蒸方案進行熏蒸。

4出庫環節

1臨儲糧出庫時，必須憑華糧吉林分公司下達的輪換計劃或中央儲備糧油出庫單才能出庫。

2臨儲糧出庫前，要做好設備、器材、檢驗、檢斤等各項準備工作，以便臨儲糧能順利的出庫。

3糧油出庫時要認真填寫《臨儲糧內部移庫》，做到數量真實。化驗室要對出庫的糧油進行檢驗，做到質量良好。糧油出庫后，及時進行帳實對照，核算糧食溢余或損耗情況，按國家有關規定進行處理。統計員、保管員、會計員核對出庫無誤后，核減庫存糧油數量，調整帳卡。

二安全管理

在安全生產和安全管理方面對危險性較大的設備和場所，如鍋爐房、烘干車間、檢驗室、藥品庫，要配備2只以上滅火器，配電室要配備4只以上專用滅火器。

儲糧倉房周邊50米不能有易燃、易爆物品和污染源，儲糧區要有消防設施、設備。

儲糧區、資材區、倉內不準吸煙。

保管員、檢驗員及特殊工種的技術人員實行持證上崗。機械通風、谷物冷卻、糧食出入庫等生產作業現場要設立安全員，嚴格按操作規程進行，設備出現故障要及時停機，由技術人員排除，嚴禁機械帶病作業。

三、倉儲費用定額管理

1、加強預算管理，控制費用

倉儲管理的收購、烘干、裝倉、日常保管、出倉環節的費用支出進行測算和預算。對各業務環節的每個細節，綜合各種因素，制定出科學、先進、合理的指標，在此基礎上，編制倉儲費用開支計劃，納入本企業財務預算，通過加大倉儲費用管理力度，嚴格控制費用開支。

2、實行定額管理，減少費用

制定科學、合理的分環節的費用指標，要根據作業量、作業時間、強度，量化到用工、耗能、耗材、小修費，制定消耗定額、勞動定額和費用定額，促使倉儲作業過程中厲行節約，減少費用。

3、加強核算管理，節約費用

要加強倉儲業務環節的費用核算管理，在倉儲保管費用形成過程中，依據核定的費用定額，對每一個倉儲業務環節都應該分項進行單項、單人、單車核算或定額核算。通過嚴格的保管費用核算和管理，使每一項費用支出都控制在核定的范圍之內。獎勤罰懶，節約費用。

4、加強環節管理，降低費用

收購費用（不包括儀器鑒定費）

收購檢驗費用。包括檢驗票證費用（新糧自然情況調查表、水分測定原始記錄、原始檢驗結果單、糧油入庫復查檢驗記錄、糧油檢驗票證、其它用紙）、臨時人員工資、耗電

檢斤室費用（不包括衡器鑒定費）。包括收購進貨憑證、結報單用紙、耗電、收購軟件、其它辦公費。

收購現場費用。包括收購期間每天卸糧用工工資、場地照明、輸送機用電、其它零活用工工資、場地機械修理、零星工具和保管員、統計員辦公用品等。

5、在工人作業用工上加強管理

保管員現場監督工人作業，做到活凈底清，減少零活日工的用工量。

烘干上料時，盡可能把收購車輛直接卸到烘干塔里，以減少重復作業，減少攉糧入機的費用。

如大量用日工時，倉儲部長和工人隊長一起對所干工作分時分量進行預估用工量，并和工人直接包干，以防拖工，延工等現象發生。

6、加強和其它部門配合。

糧食水分的情況是儲糧變化的必要條件，在同一環境條件下，總是水分高的糧食先發熱霉變，而在同一糧堆內，又總是水分高的部位先霉變。因此入庫的糧食水分是確保糧食安全的重要因素，設想糧食入庫水分高，糧食自然發熱，倉儲必然對發熱糧食進行處理，進行攉庫，機械通風，勢必費工費電。所以倉儲必須和化驗人員配合把好入庫糧食水分關。確保儲糧安全。

倉儲部2013-11-20

第五篇：清華大學博士后管理規定實施細

清華大學博士后管理規定實施細則

為了進一步規范學校博士后工作，根據《清華大學博士后管理規定》制定本細則。

一、博士后科研流動站的設立

（一）申請設立博士后科研流動站應具備的基本條件：

１．具有相應學科的博士學位授予權，并已培養出一屆以上的博士畢業生；

２． 具有一定數量的博士生指導教師；

３．具有較強的科研實力和較高的學術水平，承擔國家重大研究項目，科研工作處于國內前列，博士后研究項目具有理論或技術創新性；

4．具有必需的科研條件和科研經費，并能為博士后提供必要的生活條件。

具有博士學位一級學科授予權、建有國家重點實驗室的學科和國家重點學科可優先設立流動站。

（二）設立流動站的工作由國家人事部博士后管理部門負責，一般每兩年開展一次。

（三）流動站的設立，實行集中申請和審批。由擬設立流動站的院、系（所）提出申請，校博管辦審核匯總后報國家人事部博士后管理部門，經專家評審委員會評審，由國家人事部和全國博士后管理委員會審核批準。

二、院、系（所）及合作導師招收博士后的條件

（一）院、系（所）招收博士后的條件：

學校已設立的流動站（一級學科）均可招收博士后。對承擔國家重大科研項目的非設站學科，經國家人事部博士后管理部門批準可以依托國家重大科研項目，招收項目博士后。

（二）合作導師招收博士后的條件：

具備招收博士后研究條件（研究課題落實、經費充足）的在職在崗教授或研究員。學術水平高、有重大或前沿項目、研究經費充足的副教授或副研究員招收博士后，須經本單位博士后工作領導小組審批同意。

三、博士后的類型

（一）一般博士后：經學校和國家人事部博士后管理部門批準招收的博士后。具體包括：

1．留學回國博士后：指在國外獲得博士學位的留學回國人員來校從事博士后研究工作。

2．企業博士后：學校流動站與已設立企業博士后科研工作站聯合招收的博士后，博士后研究工作在企業開展。

3．在職博士后：指人事關系不轉入學校并能夠全時脫產來校從事博士后研究工作的人員。

4．除以上三種類型以外學校自籌經費招收的一般博士后。

學校鼓勵招收世界著名大學畢業的、學術水平較高的外籍博士來校從事博士后研究工作。

（二）校內博士后：學校博士畢業生申請到學校相同一級學科流動站從事博士后研究工作，經學校批準招收的博士后。

四、申請博士后應具備的條件和需要遞交的材料

（一）申請博士后應具備的基本條件：

1.具有博士學位、品學兼優、身體健康、年齡一般在40歲以下的人員；

2.申請者獲得博士學位年限一般不能超過兩年；

3.申請者能夠保證在站期間全時從事博士后研究，在職人員必須全時脫產到學校從事博士后研究工作；

4.我校博士畢業生一般不能申請進入我校相同一級學科流動站作一般博士后（可申請作校內博士后）。

（二）申請者應向設立流動站的院、系（所）提供如下書面材料：

1.《申請清華大學博士后簡況表》（網上申請報送）；

2.兩位本領域專家推薦信（留學回國或外籍博士至少提供一封國外教授專家推薦信）

3.表明其研究能力和學術水平的成果證明（如：獲獎、鑒定、專利證書、學術論文等）、學位論文等材料。

五、招收博士后的程序

（一）各院、系（所）公布招收博士后的信息，申請者網上申請。

（二）各院、系（所）將所收到的申請材料轉送相關教研室或申請者選擇的合作導師審閱，并提出意見。

（三）院、系（所）組織面試考核小組，統一對已確定的面試人員的科研能力、學術水平、綜合素質進行考察（可參考《清華大學博士后申請人考核辦法》），擇優招收。

（四）院、系（所）為面試通過的待進站人員發放《給待進站人員的信》，院、系（所）根據待進站人員確認的進站時間，通知其準備進站審批材料。京外人員應到清華大學校醫院進行體檢。

（五）院、系（所）向校博管辦報送申請材料如下：

1.《擬錄用博士后登記表》

2.《申請清華大學博士后簡況表》（網上申請和報送）

（六）院、系(所)招收不同身份申請人員的補充說明：

1.企業聯合人員：與企業聯合招收的人員主要由企業選拔，合作導師與院、系（所）有責任對其人選進行考查，并將商定的《聯合培養博士后協議書》報校博管辦審核。

2．在職人員：人事關系未轉入學校的人員不能辦理戶口遷移。3.外籍及港澳臺人員：院、系(所)必須到學校國際合作與交流處辦理外籍及港澳臺人員的入境等手續，并應為外籍博士后繳納醫療保險。

六、博士后進站審批程序

（一）學校每月集中辦理博士后進站報批手續（寒暑假除外），各院、系(所)應在每月最后1個星期一將進站審批材料交博管辦，進站報到時間一般在次月上旬。留學回國、企業聯合、二站、外籍及港澳臺人員辦理進站不受時間的限制。

（二）擬進站人員應提供的書面材料如下（詳見《進站需遞交申請材料一覽表》）：

1.《博士后申請表》 2.《專家推薦信》 3.博士后進站審核表

4.身份證（或軍官證、護照）復印件

5.博士學位證書復印件或學位辦公室證明和博士學位論文答辯委員會決議書復印件

6.來校前單位對其本人的《全面鑒定意見》 7.《流動站單位學術部門考核意見表》 8.《流動站審批意見表》

9.《清華大學博士后研究人員協議書》

委托培養、定向培養、在職工作以及具有現役軍人身份的人員，必須提交其委托單位、定向培養單位、工作單位人事部門或者所在部隊政治部開具的《同意全時脫產從事博士后研究工作的函》。與企業聯合招收人員的材料詳見《企業聯合人員進站需遞交申請材料一覽表》，外籍人員的材料詳見《外籍及港澳臺人員進站需遞交的申請材料一覽表》。

（三）各院、系（所）須認真審核進站審批材料，填寫《博士后進站材料審核表》并與進站審批材料一起交到博管辦。

（四）經博士后管理相關部門批準后，博管辦為擬進站人員發放錄用通知，擬進站人員按照通知要求及時來校辦理進站手續。

七、博士后在站管理

（一）博士后的工作期限

1．博士后在站工作期限一般為兩年，即來校報到日期當月算起滿24個月。特別需要可以申請提前、延期出站或作二期博士后。

2．申請提前出站：若確因博士后提前完成了研究工作，經本人申請，合作導師同意，院、系（所）博士后工作領導小組審核，博管辦批準，可以提前出站，但在站工作期限不應少于21個月。博士后須提前一個月將《提前出站申請報告》交博管辦，對于批準提前出站的博士后，則從批準出站日期次月起，不能繼續享受在站博士后待遇。博士后提前或延期限申請一次。

3．申請延期出站：若確因學校科研工作需要，經合作導師和博士后共同申請，院、系（所）博士后領導小組審核，博管辦批準，博士后在站工作期限可適當延長，延長期限至多三個月。博士后須提前兩個月將《延期出站申請報告》交博管辦，延期期間博士后子女上學問題按照清華附屬學校有關規定執行。延長期間博士后不能繼續享受學校的工資、醫療等博士后待遇，博士后的工資、住房等待遇依據延期報告審批意見解決。

4．申請二期博士后：若確實因為學校研究工作需要，經合作導師和博士后共同申請，院、系（所）博士后領導小組審核，博管辦批準，博士后可以在本流動站作二期博士后，博士后與合作導師須提前兩個月將《二期博士后申請報告》交博管辦，并重新簽訂《清華大學博士后研究人員協議書》，二期博士后工作期限為一年至兩年。合作導師須按照學校招收博士后需交經費標準交納日常經費，博士后待遇不變。

（二）博士后中期考核

1、各院、系（所）每年對進站一年左右博士后的工作進度、能力水平和綜合素質進行中期考核（具體要求參考《清華大學博士后中期考核辦法（試行）》），評出優、良、中、差四個等級。考核結束后，各院、系（所）將《清華大學博士后中期考核表》交博管辦，并入個人檔案，同時，將考核結果與評價告之博士后本人。

2、各院、系（所）考核結果為“優”的博士后人數不超過當次中期考核總人數的10%；對于中期考核結果為“中”的博士后各院、系（所）要與其談話，了解情況和分析原因，以促使其進一步提高等；對考核結果為“差”者予以退站。

3、中期考核結果為“差”等次的則為考核不合格；中期考核結果為“中”及以上等次的則為考核合格。對考核合格者將增加一級薪級工資，并從次年的1月起執行。

（四）其它

1、博士后進站兩個月之內應進行開題并簽訂科研合同（一式四份），院、系（所）保留一份用于博士后出站評審，交博管辦一份備案，合作導師和博士后各一份。

2．進站前未發放博士學位證書的博士后，進站半年之內必須向博管辦補交博士學位證書復印件，否則以未獲得博士學位按退站處理，在境外獲得博士學位的留學回國博士后應補交教育部留學服務中心開具的《國外學歷學位認證書》。

八、博士后的待遇

（一）工資待遇 博士后的工資實行崗位績效工資制度。崗位績效工資由崗位工資、薪級工資和績效工資三部分組成。其中崗位工資執行專業技術崗位第九級崗位工資標準，薪級工資在第一站進站起薪執行16級薪級工資。具體詳見《清華大學關于博士后研究人員工資待遇問題的通知》（清校發[2006]64號）。

（二）住房

博士后住房配備基本家具、電器、電話等設備，具體事務由校房地產管理處按照《清華大學博士后租借周轉房管理辦法》執行。

（三）醫療待遇

在站博士后的醫療待遇按照學校事業編制教職工醫療的有關規定執行。

（四）配偶、子女的隨流

1．在站期間博士后落短期常住戶口。隨博士后一起流動的博士后配偶和未成年子女（18歲以下的未就業子女）可辦理暫住證，博士后持院、系（所）介紹信到街道辦事處城管科換取介紹信，去中關村派出所辦理。

2．根據國家文件規定，博士后可到博管辦開具配偶隨流證明，必要時可到中國博士后科學基金會評估與服務處開具《博士后研究人員配偶流動證明》，博士后配偶與其所在單位協商辦理借調、停薪留職、調動等手續。學校人才交流中心可協助博士后配偶在校內尋找臨時性工作。

3．根據國家文件規定，博士后配偶如以借調或停薪留職方式隨博士后流動，在此期間其醫療、調資、職稱等由其人事關系隸屬單位按國家和當地有關規定執行。

4．博士后子女入學、入園按照學校事業編制教工子女入學、入園的規定以及附屬學校、幼兒園的其它有關規定執行。博士后持博管辦介紹信等材料辦理入學、入園手續。博士后子女為北京市戶口，附屬學校不再接收其入學。

5．博士后辦理出站時，可憑國家人事部介紹信等有效證明材料辦理本人及配偶和未成年子女的戶口遷移手續。

（五）在職博士后待遇

在職博士后不享受學校的住房補貼待遇，其醫療待遇由其人事關系隸屬單位負責。對于工資關系不轉入我校并且不提供工資停發證明的，學校將不為其發放工資。對于人事關系隸屬單位在北京市的在職博士后，學校不負責解決其子女入學或入園問題。

（六）與企業聯合招收的博士后和深圳研究生院招收的博士后的工資、住房、醫療以及子女入學、入園等待遇由企業和深圳研究生院負責。

九、博士后出國

博士后在站期間，若確因博士后研究工作需要出國，須按如下規定辦理：

（一）辦理短期出國（進站后兩個月和出站前兩個月內一般不能申請辦理出國）：

1．根據研究工作需要，經合作導師同意，院、系（所）批準，博士后可以到國外開展合作研究、參加國際學術會議或進行短期學術交流，時間一般不超過三個月。

2．若確因合作研究項目需要，出國期限超過三個月的博士后，經合作導師同意，院、系（所）批準，需要簽訂《博士后在站短期出國合作研究協議》,并報博管辦備案。

上述兩種情況出國的相關手續同學校教職工，由院、系（所）審批后到國際合作與交流處辦理。對于出國逾期30天以上不歸并未辦理延期手續者，由院、系（所）報博管辦，按自動退站處理。博士后出國期間起、停薪由院、系（所）報人事處勞資科。

3．博士后在站期間出國探望配偶或旅游應盡量利用假期，相關手續辦理與教職工相同。

（二）出站后出國：博士后出站后出國，必須將本人的人事關系和戶口轉出學校，到當地辦理出國手續。博士后本人的人事關系應轉到家庭所在地人才流動中心，戶口遷至家庭所在地派出所。

十、科研資助

（一）國家設立中國博士后科學基金，為博士后開展科研工作提供資助。基金主要來源于中央財政撥款。博士后科學基金設面上資助和特別資助兩種方式。面上資助是對博士后從事自主創新研究的科研啟動或補充經費；特別資助是為鼓勵博士后增強創新能力，對在站期間取得重大科研成果和研究能力突出的博士后的資助。

博管辦根據中國博士后科學基金會的通知確定遞交申請表時間（一般為每年3月和8月），博士后須按博管辦通知的時間及時進行網上申請，并將書面申請表交院、系（所）。博士后科學基金資助按照《中國博士后科學基金資助規定》和配套辦法執行。

（二）清華—中大博士后科學基金是江蘇省中大集團資助的博士后科學基金，主要用于相關專業的博士后從事科學研究，具體辦法見《清華－中大博士后科學基金資助條例》。按博管辦通知時間申請。

（三）國家自然科學基金（博士后適合申請其中的小額度自然科學基金）、留學回國啟動基金（適合留學回國博士后）、其它校內外基金均在院、系（所）和科研院辦理。

（四）財務處對博士后所申請到的各種基金的使用，均應單獨立帳，專款專用，但經費使用時應有博士后本人及其合作導師兩人的簽字，具體辦法見《清華大學博士后研究人員經費管理辦法》。

十一、博士后出站

（一）自博士后在人事處報到當月計起滿24個月即為應出站時間。經申請并獲批準提前出站、延期出站或作二期博士后的人員，其應出站時間為被批準出站時間。博士后應按規定時間及時辦理出站手續。

（二）博管辦在博士后應出站時間前兩個月將《清華大學博士后研究人員離校通知單》發給院、系（所），由博士后合作導師轉交博士后，以便博士后及其合作導師做好出站準備工作。

（三）博士后工作期滿，須提交博士后研究報告和個人工作總結等書面材料，院、系（所）負責組織博士后期滿科研工作的評審，評審須聘請3～5名校內外專家，一般有一名校外專家，一名院、系（所）博士后領導小組成員，評審專家對其學術水平、業務能力及科研成果等方面進行考核（參考《清華大學博士后出站科研工作評審試行辦法》），并做出考評意見，考核結果記入其個人檔案。

（四）博士后工作期滿出站，除有協議的以外，其就業實行雙向選擇、自主擇業。合作導師和院、系（所）應做好出站博士后的就業引薦等服務工作。

（五）可以雙向選擇工作的博士后，應出具接收單位（有獨立人事權的單位）的接收函或者在《博士后研究人員工作期滿審批表》中簽署接收意見，分配到軍隊系統的，應出具師級以上干部管理部門的接收函或解放軍總政治部的調令。人事關系隸屬單位不同意雙向選擇的博士后, 如出站前博士后人事關系隸屬單位人事部門出具了可以雙向選擇工作的證明，可自主擇業。

（六）博士后完成出站報告后，按照《清華大學博士后辦理出站程序》和《博士后辦理出站需遞交材料一覽表》要求，辦理出站手續。

（七）與人事關系隸屬單位有“不同意出站后雙向選擇”協議的博士后，辦理完期滿出站手續后應及時回單位報到。

（八）博士后工作期滿出站時，國家人事部和全國博士后管理委員會為可以雙向選擇工作的博士后開具分配工作介紹信，并為博士后及其配偶和未成年子女（18歲以下的未就業子女）開具遷落戶口介紹信。

（九）博士后出站手續辦理完畢，應將本人的《博士后研究人員離校通知單》交到博管辦，對評審合格的博士后，由國家人事部和全國博士后管理委員會頒發博士后證書，校內博士后由學校頒發博士后證書。檔案館將博士后的檔案材料轉到博士后出站后的單位。

（十）對于無故拖延不及時辦理出站手續超過規定時間三個月的博士后，按自動退站處理；對于批準提前或延期出站的博士后，`超過批準時間一個月，按自動退站處理。退站博士后不享受國家對期滿出站博士后規定的相關政策，博管辦將其人事檔案轉出學校。

十二、校內博士后

經學校批準，我校博士畢業生到我校相同一級學科流動站從事博士后研究工作，稱為校內博士后，校內博士后不到人事部和全國博士后管理委員會注冊。其本人及家屬的戶口按教工辦理，在站期間按照一般博士后進行管理，但不享受國家關于博士后的相關政策，包括不能申請中國博士后科學基金等。出站時按教工調動辦理出站手續。

十三、學校相關職能單位的職責

（一）人事處相關科室負責博士后的工作證、工資待遇等。

（二）檔案館人事檔案部負責博士后檔案的保管和轉出。

（三）房管處負責博士后住房、配套家具、電器及電話的管理。

（四）財務處負責博士后經費的管理。

（五）校醫院負責博士后的醫療。

（六）國際處負責外籍博士后有關涉外的工作，并負責在站博士后有關出國的事宜。

（七）科研院協調各院、系（所）博士后的科研工作，包括科研基金的申請、專利和成果獎的申報等。

（八）幼兒園、附小和附中負責在站博士后子女的入園和入學相關事宜，包括政策咨詢、接收和轉出手續的辦理。

（九）保衛處戶籍科負責辦理博士后的落戶和戶口遷出等手續。

（十）圖書館負責接收博士論文、出站研究報告等事宜。

（十一）博士后其它有關事宜同事業編制教職工由相關部門按規定辦理。

十四、本細則自公布之日起實施，由學校博士后管理辦公室負責解釋。