第一篇：外匯基礎(chǔ)知識宣傳[定稿]

第一章 外匯基本知識

世界各國（地區(qū)）都有本國的貨幣，一國的貨幣通常情況下不能在另一國自由流通。但國與國之間的商品、勞務交易和資本的流動需要結(jié)算怎么辦？這便引出了外匯問題。外匯是國際經(jīng)濟往來的重要媒介，不管企業(yè)進出口商品、對外借債和境外上市，還是出國求學、旅游、務工和就醫(yī)等都涉及外匯的收入和支出，都需要和外匯打交道。外匯在便利百姓“走出國門”、享受國外的商品和服務方面發(fā)揮著不可或缺的作用。因此，同學們也需要了解一些生產(chǎn)、生活中常用的外匯業(yè)務知識。

一、外匯的概念

外匯的概念有廣義和狹義之分。廣義的外匯泛指一切以外國貨幣表示的金融資產(chǎn)；狹義的外匯概念是以外幣表示的用于國際結(jié)算的支付手段。它必須具備三個特點：可支付性（必須是以外國貨幣表示的資產(chǎn)）、可獲得性（必須是在國外能夠得到補償?shù)膫鶛?quán)）和可兌換性（必須是可以自由兌換為其他支付手段的外幣資產(chǎn)）。平時我們老百姓經(jīng)常提到的外匯是狹義上的外匯，即國外貨幣，如美元、歐元、英鎊等。

二、目前在我國主要可兌換的外幣的種類

目前在我國可兌換的外幣主要包括美元、歐元、英鎊、日元、瑞士法郎、加拿大元、澳大利亞元、新加坡元、瑞典克朗、丹麥克朗、挪威克朗、韓國元、泰國銖、菲律賓比索、新西蘭元以及新臺幣、港幣、澳門元等。除此以外的外幣在我國是不能兌換的，特別要警惕一些不法分子在市場上兜售一些不能使用的舊外幣，如五六十年代秘魯、智利等拉美國家的舊幣，千萬不能購買，以免受騙。

三、外幣兌換的價格

我國銀行報出的外匯牌價一般分為四種：匯買（即現(xiàn)匯買，下同），匯賣，鈔買，鈔賣，四個數(shù)值均不同。匯（鈔）買價是銀行向您買入外匯（鈔）的價格，匯（鈔)賣價是銀行向您賣出外匯（鈔）的價格。

小貼士：

遠離“網(wǎng)絡炒匯”防止“一無所有”

“網(wǎng)絡炒匯”是在網(wǎng)上進行操作的外匯保證金交易，目前在我國并沒有合法身份，是一些不法分子借一些投資者“以小博大、一夜暴富”的投機心理，設(shè)立境外公司的境內(nèi)投資咨詢公司、境內(nèi)代表處等機構(gòu)，收集居民少量外匯，放大金額進行外匯買賣。通常，顧客都是委托公司的“操盤手”代為交易，“操盤手”通過頻繁交易收取傭金，賺取大量非法資金。普通做法是由境外投資公司提供網(wǎng)絡交易平臺，經(jīng)境內(nèi)投資咨詢公司或個人，哄騙居民從事外匯保證金交易的一種交易形式。一般情況下，居民大多采取西聯(lián)匯款（國際匯款公司）或速匯金（個人間環(huán)球快速匯款業(yè)務）的方式向境外郵寄一定數(shù)額的外匯作為保證金，通過交易平臺將保證金放大幾十倍甚至上百倍進行外匯雙向買賣。通常，居民在操作時會出現(xiàn)兩種情況：一種是顧客在網(wǎng)絡交易平臺中進行交易，也許初期是賺錢的，但由于高額的手續(xù)費和傭金，居民賬戶最終以“血本無歸”收尾，因為公司遠在境外，居民很少有能力打一場代價昂責的跨國官司，只好咽下苦果；另一種是網(wǎng)絡交易平臺根本不存在，境外公司只是拿了居民的錢，制造了一個假象，讓居民相信錢被“炒”虧了。由于“網(wǎng)絡炒匯”行為本身不受法律保護，公司遠在境外，居民損失難以追回。例如，張某通過朋友介紹，匯了100美元到國外一個公司，在電腦上打開該公司聲稱的一個網(wǎng)絡交易平臺的網(wǎng)址，用他的用戶名和密碼進去，發(fā)現(xiàn)他的賬戶有10萬美元可以自由進行外匯買賣。開戶僅3天，張某就被告知賺了1萬美元。

不久，又被告知看錯了走勢，買了港元跌得很厲害，每天都在虧損，1個月下來，張某的資金被“炒”得所剩無幾。張某立刻報警，經(jīng)警方偵破發(fā)現(xiàn)，這個網(wǎng)絡交易平臺是該公司自己設(shè)計的，公司可以任意修改數(shù)據(jù)，完全掌控交易的賺賠。顧客在平臺上不是真的在進行外匯買賣，實際上就是在玩單機版的“數(shù)字游戲”。

四、到哪些地方可將外幣兌換成人民幣使用？

如果您持有國內(nèi)可以兌換的外幣，可以到各外匯指定銀行營業(yè)網(wǎng)點兌換。外匯指定銀行是經(jīng)國家批準可以經(jīng)營外匯業(yè)務的各類商業(yè)銀行，如中國銀行、工商銀行、農(nóng)業(yè)銀行和建設(shè)銀行等。在外匯指定銀行和法定外幣兌換點之外的地方進行外幣兌換屬于違法行為。需要特別告知的是，縣、區(qū)、鎮(zhèn)等基層銀行網(wǎng)點由于技術(shù)和人力所限，一般只能兌換美元、港元兩種外幣。其他外幣的兌換建議到市級以上外匯指定銀行辦理。

專欄

匯率的常用術(shù)語

1.現(xiàn)匯：指由國外匯入的外匯或從國外攜入的外幣票據(jù)（支票、匯票），通過轉(zhuǎn)賬的形式，進到個人在銀行的賬戶中。現(xiàn)匯又稱為轉(zhuǎn)賬外匯。例如，老李有個兒子在美國定居，他從美國匯了1萬美元到老李在銀行開設(shè)的外匯賬戶中，給老李貼補家用，這1萬美元就是現(xiàn)匯。

2.現(xiàn)鈔：指具體的、實在的外國紙幣、硬幣。例如，張某要去馬爾代夫旅游，他臨走前換了10張10美元、5張100美元帶在身上，便于在國外給付小費或者支付現(xiàn)金，這10張10美元、5張100美元就是現(xiàn)鈔。

由于銀行受理現(xiàn)鈔交易的成本（銀行收兌外幣現(xiàn)鈔所需額外費用包括管理費、運輸費、保險費、包裝費等）高于現(xiàn)匯交易，因此現(xiàn)匯的兌換價格一般都高于現(xiàn)鈔的兌換價格。也就是說，1美元的現(xiàn)匯兌換的人民幣數(shù)量多于1美元的現(xiàn)鈔兌換的人民幣。

3.現(xiàn)匯買入價：指銀行買入外幣現(xiàn)匯、客戶賣出外幣現(xiàn)匯的價格。

4.現(xiàn)匯賣出價：指銀行賣出外幣現(xiàn)匯、客戶買入外幣現(xiàn)匯的價格。5.現(xiàn)鈔買入價：指銀行買入外幣現(xiàn)鈔、客戶賣出外幣現(xiàn)鈔的價格。6.現(xiàn)鈔賣出價：指銀行賣出外幣現(xiàn)鈔、客戶買入外幣現(xiàn)鈔的價格。

第二章 匯率

日常生活中，我們經(jīng)常需要把一種貨幣兌換成另一種貨幣，這就需要運用匯率進行核算，匯率的變動直接影響著兌換的多少，那到底什么是匯率呢？

一、匯率的概念

匯率又叫匯價，是一國貨幣折算 匯率： 成另一國貨幣的比率，或是用一國貨 兩種貨幣之間 幣所表示的另一國貨幣的價格。的交換價格。

目前國際上常用的外匯標價方法有兩種：

直接標價法和間接標價法。我國和國際上絕大多數(shù)國家（除英國和美國）都采用直接標價法。在使用直接標價法的時候，如同將外國貨幣看成商品，比如1美元可兌換7元人民幣，那么將1美元看成是商品A，商品A值7元人民幣。過了1個月，1美元可兌換6.8元人民幣，那么商品A就值6.8元人民幣，很顯然，商品A“便宜”了，也就是美元貶值了。

二、怎樣確定買賣外匯的價格？

中國人民銀行公布當日外匯中間價，這個價格是外匯市場上的基準價格。商業(yè)銀行大廳通常會有一個手寫、打印或者電子顯示的表格，標出了歐元、日元、美元等主要幣種對人民幣的買入/賣出價格，這個價格是每天實時變動的。客戶要按照表中的外匯賣出價購買外匯，按照表中的外匯買入價賣出外匯。確定了價格，需前往柜臺辦理相關(guān)業(yè)務。在辦理過程中有不明白的問題可以尋求大堂經(jīng)理的幫助和指導。

專欄

現(xiàn)匯買入價和現(xiàn)鈔買入價為何不等值? 由于人民幣是我國的法定貨幣，外幣現(xiàn)鈔在我國境內(nèi)不能用來自由支付。因此外幣現(xiàn)鈔對銀行來說更像是一種商品。銀行在使用中需要將外匯現(xiàn)鈔包裝、運輸?shù)絿猓枰Ц栋b、運輸、保險等費用。而現(xiàn)匯作為賬面上的外匯，它的轉(zhuǎn)移出境只需進行賬面上的加減就行了，沒有實物需要包裝、運輸。所以現(xiàn)匯相對現(xiàn)鈔來說，銀行可以節(jié)省一定的現(xiàn)金保管和海外調(diào)運費用，故其價格會更高些。因此，現(xiàn)鈔買入價總是低于現(xiàn)匯買入價。

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現(xiàn)匯賣出價和現(xiàn)鈔賣出價為何一致？

現(xiàn)匯賣出價和現(xiàn)鈔賣出價是銀行向客戶賣出外匯的價格。不管是現(xiàn)鈔還是現(xiàn)匯，目前都不能在中國境內(nèi)用來自由支付，現(xiàn)匯和現(xiàn)鈔都需要將外匯兌換成人民幣才能使用，因此銀行都是需要將等額外匯現(xiàn)鈔包裝、運輸出去，進行平盤，顧客都存在向海外支付包裝、運輸、保險等費用。因此，銀行給予現(xiàn)匯和現(xiàn)鈔同一個賣出價格。

第三章 個人外匯業(yè)務

在生活中需要和外匯打交道時，應該怎樣辦理相關(guān)業(yè)務呢？下面我們就詳細介紹基礎(chǔ)外匯業(yè)務政策規(guī)定以及辦理流程。

一、怎樣在各金融機構(gòu)購買外匯？ 境內(nèi)個人要購買外匯，可以到已經(jīng)開通了個人結(jié)售匯業(yè)務的銀行網(wǎng)點柜面辦理，也可以通過已開辦電子銀行結(jié)售匯業(yè)務銀行的網(wǎng)上銀行、電話銀行、手機銀行和自助終端進行辦理。境內(nèi)個人不能購買外鈔輔幣。境內(nèi)個人購匯實行年度總額管理，年度總額為每人每年等值5萬美元，個人年度總額內(nèi)的購匯，可憑本人有效身份證件在銀行辦理；超過年度總額的，應符合相關(guān)法律規(guī)定并提供相關(guān)證明材料。也就是說從1月1日零時起至本年度12月31日二十四時，一個境內(nèi)個人可以憑借有效身份證件直接購買累計不超過等值5萬美元的外匯。境外個人購買外匯不實行年度總額管理，不論購匯金額大小均需提供相關(guān)證明材料。境內(nèi)個人單次或者年度購匯超過等值5萬美元，分經(jīng)常項目和資本項目購匯進行管理。經(jīng)常項目下憑本人有效身份證件和有交易額的相關(guān)證明材料在銀行辦理，資本項目項下需按照“資本項目個人外匯管理”有關(guān)規(guī)定辦理。境內(nèi)個人也可以憑相關(guān)證明材料委托他人辦理。委托他人辦理的，除需提供雙方有效身份證件、授權(quán)書外，還應提供購匯用途的證明材料。

不同用途的購匯需要提供的材料不同：

1.自費出境學習學費或生活費需提供的材料：本人因私護照及有效簽證（或簽注）、境外學校錄取通知書（購買第二學年或?qū)W期以后的學費或生活費無需提供）、境外學校相應年度或?qū)W期學費證明或生活費用證明。

2.自費出境學習保證金購匯需提供的材料：因私護照、境外學校錄取通知書（購買第二學年或?qū)W期以后的學費或生活費無需提供）、境外學校學費證明或（和）生活費用證明。

3.境外就醫(yī)需提供的材料：本人因私護照及有效簽證（或簽注）、境內(nèi)醫(yī)院出具的附醫(yī)生意見的證明及境外醫(yī)院出具的費用證明。

4.境外培訓需提供的材料：本人因私護照及有效簽證（或簽注）、境外培訓費用證明。

5.繳納境外國際組織會費需提供的材料：本人真實身份證明、境外國際組織繳費通知。

6.境外直系親屬救助需提供的材料：本人真實身份證明、有權(quán)部門或公證機構(gòu)出具的親屬關(guān)系證明、有關(guān)救助的相關(guān)證明材料。

7.境外郵購需提供的材料：本人真實身份證明、廣告或訂單等收費憑證。

8.境外咨詢需提供的材料：書面申請、本人真實身份證明、合同（協(xié)議）、發(fā)票（支付通知）、稅務憑證。

個人經(jīng)常項目項下非經(jīng)營性購匯，購匯資金來源應限于人民幣現(xiàn)鈔、本人或其直系親屬的人民幣賬戶和銀行卡內(nèi)資金。

此外，個人可以在外幣兌換機構(gòu)和個人本外幣兌換特許機構(gòu)辦理外幣兌換，這些機構(gòu)多設(shè)在機場、碼頭、邊境、口岸、繁華商業(yè)圈等地，營業(yè)時間較長，甚至24小時營業(yè)。

專欄

外幣代兌機構(gòu)

外幣代兌機構(gòu)指與具有外幣兌換（或結(jié)售匯）業(yè)務經(jīng)營資格的境內(nèi)商業(yè)銀行及其分支行簽訂協(xié)議，經(jīng)銀行授權(quán)辦理外幣兌換業(yè)務的境內(nèi)企業(yè)法人機構(gòu)。經(jīng)授權(quán)銀行同意，外幣代兌機構(gòu)可為持本人有效身份證件的境外個人辦理每人每日累計不超過等值500美元（含）的人民幣兌換外幣現(xiàn)鈔的兌回業(yè)務。設(shè)立在境內(nèi)關(guān)外場所的外幣代兌機構(gòu)，上述限額可調(diào)高至等值1000美元（含）。

專欄

個人本外幣兌換特許機構(gòu)

個人本外幣兌換特許機構(gòu)指經(jīng)國家外匯管理局及其分支機構(gòu)批準，為境內(nèi)外個人辦理人民幣與外幣之間的貨幣兌換業(yè)務的境內(nèi)非金融機構(gòu)。個人本外幣兌換特許機構(gòu)可為個人辦理當日累計等值5000美元（含）以下的人民幣與外幣之間的貨幣兌換業(yè)務，具體包括境內(nèi)個人在個人結(jié)售匯年度總額以內(nèi)人民幣與外幣之間的兌換業(yè)務、境外個人在個人結(jié)匯年度總額以內(nèi)外幣兌人民幣的業(yè)務、境外個人原兌換未用完的人民幣兌回外幣的業(yè)務。

二、如何將國外務工外匯收入?yún)R到國內(nèi)？

客戶在辦理將國外務工外匯收入?yún)R到國內(nèi)時，應攜帶個人有效身份證件，到金融機構(gòu)填寫收匯申請書、涉外收入申請單（境內(nèi)個人單筆收匯5000美元及以下無需填寫），并提交辦理。如收匯轉(zhuǎn)存或收匯結(jié)匯轉(zhuǎn)存的需要提供一張銀行存折或銀行卡。收匯申請書中應準確填寫收匯的幣種及金額、發(fā)匯國家/地區(qū)、匯款人信息、收款人信息等。涉外收入申報客戶填寫區(qū)域均需準確完整地逐一填寫。

收匯、結(jié)匯需要填寫個人結(jié)匯申請書。個人年度累計結(jié)匯金額超過等值5萬美元的，境內(nèi)個人需提供外幣資金來源證明材料、境外個人需提供外幣資金用途證明材料。客戶辦理結(jié)束后簽字確認，留存客戶證件、銀行卡/折、現(xiàn)鈔，以及收匯申請書、涉外收入申報單、個人結(jié)匯申請書和結(jié)匯水單（款項已到賬證明）的客戶留存聯(lián)。

案例

海外匯款這樣收

王某來到中國郵政儲蓄銀行網(wǎng)點（以下簡稱銀行網(wǎng)點）兌付 一筆3500美元西聯(lián)匯入?yún)R款。王某的兒子在海外務工（未滿一年），每月會給他匯生活費。王某希望兌付人民幣，并轉(zhuǎn)存綠卡通卡。

王某需要準備或填寫并在辦理時提交以下資料：收匯申請書、涉外收入申報單、個人結(jié)匯申請書、本人有效身份證件，銀行網(wǎng)點需要審查并復印留存身份證件，確認國際收支申報交易編碼和交易附言進行國際收支申報，確認結(jié)匯種類，登錄外匯局結(jié)售匯系統(tǒng)審查王某結(jié)匯年度總額使用情況，審核通過后，登錄銀行外匯業(yè)務系統(tǒng)進行西聯(lián)收匯、結(jié)匯轉(zhuǎn)存綠卡處理。王某拿回留存單據(jù)和綠卡，業(yè)務辦理完成。

三、個人外匯儲蓄賬戶的開立

正如暫時不用的人民幣資金可以存入人民幣儲蓄賬戶一樣，個人從境外收到的外幣資金如果暫時不用或者沒有用完，也可以存入個人外匯儲蓄賬戶以獲取利息收入。比如張某從美國給父母匯的資金，張某的父母如果暫時不用的話，可以將這些錢存入銀行。個人外匯儲蓄賬戶是我國個人外匯賬戶的一種，是供普通百姓辦理購匯、外匯存取、境內(nèi)外外匯匯入或匯出等業(yè)務的賬戶。開立個人外匯儲蓄賬戶手續(xù)十分簡單，只需持本人有效身份證件即可在銀行辦理，所開立賬戶戶名應與本人有效身份證件記載的姓名一致。外匯儲蓄賬戶的收支范圍為非經(jīng)營性外匯收付、本人或與其直系親屬之間同一主體類別的外匯儲蓄賬戶間的資金劃轉(zhuǎn)。

四、辦理個人外匯業(yè)務的注意事項

1.辦理個人外匯業(yè)務需提供的證明材料

●身份證明是辦理任何個人外匯業(yè)務必須

提交的基本材料，必須保證其真實并在有效期內(nèi)。境內(nèi)個人有效身份證件可以是中華人民共和國居民身份證、軍人身份證件、武裝警察身份證件。境外個人身份證明可以是護照、港澳居民來往內(nèi)地通行證、臺灣居民來往大陸通行證。其他需要提供的證明材料應嚴格按照要求準備，并保證其真實、在有效期內(nèi)。

●個人年度總額內(nèi)購匯、結(jié)匯，可以委托其直系親屬代為辦理，直系親屬指父母、子女、配偶。直系親屬關(guān)系證明材料指能證明直系親屬關(guān)系的戶口簿、結(jié)婚證以及街道辦事處等政府基層組織或公安部門、公證部門出具的有效親屬關(guān)系證明。對需出示直系親屬關(guān)系證明方能辦理的業(yè)務，需將證明復印件留存；超過年度總額的購匯、結(jié)匯以及境外個人購匯，可以按外匯管理有關(guān)規(guī)定，憑相關(guān)證明材料委托他人辦理。2.外匯存取款

●對個人結(jié)匯和境內(nèi)個人購匯實行年度總額管理。年度總額分別為每人每年等值5萬美元。年度是指公歷年，不是農(nóng)歷年，年度總額不得跨年使用，對于上一年度未使用或未用完的額度不得轉(zhuǎn)入下一年度使用。

●個人所購外匯，可以匯出境外、存入本人外匯儲蓄賬戶，或按照有關(guān)規(guī)定攜帶出境。個人向外匯儲蓄賬戶存入外幣現(xiàn)鈔，當日累計等值5000美元及以下的，可以在銀行直接辦理；超過等值5000美元的，憑本人有效身份證件、經(jīng)海關(guān)簽章的“中華人民共和國海關(guān)進境旅客行李物品申報單”或本人原存款銀行外幣現(xiàn)鈔提取單據(jù)在銀行辦理。銀行應在相關(guān)單據(jù)上標注存款銀行名稱、存款金額及存款日期。

●個人在個人儲蓄賬戶中提取外幣現(xiàn)鈔當日累計等值1萬美元及以下的，可以在銀行直接辦理；超過等值1萬美元的，憑本人有效身份證件、提鈔用途證明等材料向銀行所在地外匯局事前報備。銀行憑本人有效身份證件和經(jīng)外匯局簽章的“提取外幣現(xiàn)鈔備案表”為個人辦理提取外幣現(xiàn)鈔手續(xù)。

●個人外匯儲蓄賬戶資金境內(nèi)劃轉(zhuǎn)，按以下規(guī)定辦理：本人賬戶間的資金劃轉(zhuǎn)，憑有效身份證件辦理；個人與其直系親屬賬戶之間的資金劃轉(zhuǎn)，憑雙方有效身份證件、直系親屬關(guān)系證明辦理；境內(nèi)個人和境外個人賬戶之間的資金劃轉(zhuǎn)按跨境交易進行管理。3.個人手持外幣現(xiàn)鈔結(jié)匯

●本年度未超過年度結(jié)匯總額的個人手持外幣現(xiàn)鈔結(jié)匯，當日外幣現(xiàn)鈔結(jié)匯累計金額在等值5000美元（含）以下的，憑本人有效身份證件在銀行辦理；當日外幣現(xiàn)鈔結(jié)匯累計金額超過等值5000美元的，憑本人有效身份證件、《中華人民共和國海關(guān)進境旅客行李物品申報單》或本人原存款銀行外幣現(xiàn)鈔提取單據(jù)辦理。4.對外貿(mào)易

●個人外匯結(jié)算賬戶是指個人對外 貿(mào)易經(jīng)營者、個體工商戶按照規(guī)定 開立的用于辦理經(jīng)常項目項下經(jīng)營 性外匯收支的賬戶。個人外匯結(jié)算

賬戶購匯和結(jié)匯不受年度總額限制，無論金額大小都可憑真實貿(mào)易單據(jù)辦理。個人外匯結(jié)算賬戶為外匯現(xiàn)匯賬戶，不允許提取現(xiàn)鈔，按照單位活期存款計息方式計息。

●個人經(jīng)常項目項下經(jīng)營性外匯收支按以下規(guī)定辦理： 個人對外貿(mào)易經(jīng)營者辦理對外貿(mào)易購付匯、收結(jié)匯應通過本人的外匯結(jié)算賬戶進行；其外匯收支、進出口核銷、國際收支申報按機構(gòu)管理。

個體工商戶委托有對外貿(mào)易經(jīng)營權(quán)的企業(yè)辦理進口的，本人憑其與代理企業(yè)簽訂的進口代理合同或協(xié)議購匯，所購外匯通過本人的外匯結(jié)算賬戶直接劃轉(zhuǎn)至代理企業(yè)經(jīng)常項目外匯賬戶。個體工商戶委托有對外貿(mào)易經(jīng)營權(quán)的企業(yè)辦理出口的，可通過本人的外匯結(jié)算賬戶收匯、結(jié)匯。結(jié)匯憑與代理企業(yè)簽訂的出口代理合同或協(xié)議、代理企業(yè)的出口貨物報關(guān)單辦理。

境外個人旅游購物貿(mào)易方式項下的結(jié)匯，憑本人有效身份證件及個人旅游購物報關(guān)單辦理。

小貼士

我不和“黃牛”打交道

“黃牛”是指活躍在各銀行網(wǎng)點大廳的一些人，他們會不時地來到一些前來辦理業(yè)務的居民 身旁，低聲問：“要不要外匯？”這些人的背景可 能會是某一個“地下錢莊”、外匯“黑窩點”，他們 手上的外匯有可能是通過走私、騙取出口退稅、洗 錢得來的，他們從事的是國家外匯管理局和公安部 聯(lián)合嚴厲打擊的非法外匯買賣。因此，我們既不要 受其哄騙和誘惑，去充當“黃牛”，也不要為圖一 點小利，去和“黃牛”打交道。否則，冰冷的 手銬可能成為你畢生難忘的“手鐲”。

第二篇：外匯基礎(chǔ)知識

一、什么是外匯

外匯是指以外國貨幣表示的可以用于國際結(jié)算的各種支付手段。

二、什么是外匯市場

外匯市場是指從事外匯交易的各家銀行、金融機構(gòu)組成的交易網(wǎng)絡。它是一個無形的市場、交易量巨大、24小時連續(xù)交易。

三、什么是匯價

匯價是指一個國家的貨幣與另一個國家貨幣之間的兌換比價,通常用兩種貨幣之間的兌換比例表示。

例：EUR/USD=1.3305，表示1歐元等于1.3305美元。

四、匯價的表示方法

在外匯市場上，匯率通常用5位數(shù)字來表示。如：GBP/USD（英鎊兌美元）＝ 1.9423

五、匯價的變化及盈利金額的計算

1、匯價的最小變化單位為“點”，匯 價 表 示 的 最 后一位數(shù)的一個數(shù)字變化，稱為1點（1 oint）p。

例如：澳元兌美元（AUD/USD）從0.7727變?yōu)?.7732，我 們 說 澳元漲了5個點。

注意：在外匯交易中，所有貨幣的點數(shù)與美元的關(guān)系為：1個點等于10美元；黃金屬于貴金屬，它的點數(shù)與美元的關(guān)系為：1個點等于1美元。

2、盈利金額的計算方法：

外匯盈利金額的公式：盈利金額＝盈利的點數(shù)×10美元×手數(shù) 黃金盈利金額的公式：盈利金額＝盈利的點數(shù)×1美元×手數(shù) 做（Buy）盈 利 的 計 算 方法 ：以GBP/US為例，假 如 我 們 在1.9526做多GBP/USD一手（即買進一手GBP/USD，其成本價為1.9526。當GBP/US的 價 格 漲 到1.9600時 獲 利平倉。此時我們就盈利了74個點（1.9600－1.9526＝74）；盈利的金額為：74×10美元×1＝740美元。如果我們剛才做的只是0.5手，那盈利金額則為：74×10美元×0.5=370美元。做空（sell賣單）盈利的計算方法：還是以GBP/USD為例，假如我們在1.9980做BP/USD一手（即賣出一手GBP/USD 其成本價為1.9980）。當GBP/USD的價格跌到1.990 0時獲利平倉，此時我們就盈利了80個點（1.9980－1.9900＝80），那盈利的金額為：80×10×1＝800美元。如果剛才我們做的是0.2手，那盈利的金額為：80×10×0.2手=160美元

3、保證金比例的計算：保證金比例=已用保證金/凈值×100%（若保證金比例低于100%，系統(tǒng)會強行平倉）。

六、投資外匯如何獲利

利用外匯匯價的波動，通過各種貨幣之間的買賣賺取匯差。

七、什么是外匯保證金的交易

外匯保證金交易是指投資者在銀行交納一定數(shù)量的保證金后進行交易金額放大若干倍的外匯交易方式。

八、外匯保證金交易的優(yōu)勢

隨著中國經(jīng)濟的發(fā)展和與世界金融的接軌，個人外匯投資成為了很多人關(guān)注和投資的新

興渠道。特別是在中國股市經(jīng)歷了十幾年難遇的大牛市之后，隨著風險的增大，收益率的下

降，投資股市的吸引力會逐步降低，人們進而會轉(zhuǎn)向外匯投資。相比較而言，外匯投資擁有很多其它投資方式所沒有的優(yōu)勢：

（1）投資金額小，熊市牛市皆可獲利，外匯保證金投資一般都是1%的保證金，本小利大；而期貨要5%~10%的保證金；股票要100%的資金；房地產(chǎn)也要50%~100%的資金。

外匯市場是一個雙向交易的市場，無論熊市還是牛市，投資者都有機會獲利。由于外匯市場的波動比較頻繁，很多短線交易者往往利用匯市每日的

波動，頻繁進出市場，從而使得投資者能在一天內(nèi)多次獲利，而這一切完全都歸功于外匯市場的作空機制。

（2）低交易成本，盈利最大化外匯交易為單向收費，它的手續(xù)費低于5‰，獲利機會更高。相較于股票市場千分之三的交易成本而言，外匯市場的交易成本只有萬分之一至萬分之三，更小的交易成本，幫助投資者實現(xiàn)盈利最大化。

（3）24小時交易，股市休市后的投資新途徑

外匯的交易時間為星期一的凌晨6:00至星期六的凌晨6:00，二十四小時不間斷交易。

（4）瞬間交割，盈利及時況現(xiàn)眾所周知，股票市場只能在第二天進行交割，使得投資者很容易錯過最佳盈利點。而外匯市場的T+0交易方式，瞬間即可成交，隨時兌現(xiàn)盈利。使得投資者在短短幾分鐘內(nèi)，就能盈利。這也是股票投資者轉(zhuǎn)投匯市或把外匯交易作為第二種投資手段的關(guān)鍵因素之一。

（5）市場更大更公平，技術(shù)分析形態(tài)分析更為可靠，外匯市場每日交易量超過2萬億美元，龐大的日交易量，使得市場遭人為操控的可能性幾乎為零。因此，它的技術(shù)分析圖形不受人為改變，最為可靠;期貨的技術(shù)分析圖形可人為改變，真實性較差;股票有上千只，評估很難，并且也存在莊家騙線的問題。此外，由于外匯市場的高流通性，也使得投資者盈利的機會相應增多。所以，外匯市場是全球最大最公平的投資市場，（6）更少的市場雜訊，更為可靠的技術(shù)指標 股市中有成百上千種股票，期貨市場同樣也有眾多產(chǎn)品，導致市場雜訊繁多。特別對于股票投資者而言，選股成為一件十分頭痛的事情。而在外匯市場，貨幣組合非常有限，這可以使投資者集中精力研究其中的某幾個貨幣組合，并很快抓住他們的脈動及掌握其中的規(guī)律。

（7）風險完全由個人控制歷史經(jīng)驗表明，外匯市場的波動小于股票、債券市場。并且，外匯的風險由本人自己控制，措施最完善，有限價單、止損單等，保障交易成交;期貨的風險很高，市場機制不夠 成 熟，風 險控制措施不夠完善;股票的風險也很高，如被高位套牢，資金占用時間長，政策市場的風險高，不容易防范。

九、各國貨幣代碼

在外匯市場上，有多個國家的貨幣在進行交易，為了方便起見，每種貨幣都有一個標準的代號，即ISO代號，由三個英文字母組成，為國際標準組織所規(guī)定，其中最主要的幾種代幣代碼如下：

美元：USD 歐元：EUR 日元：JPY 英磅：GBP 新西蘭元：HZD 澳元：AUD 加元：CAD 瑞朗：CHF 黃金：GOLD

九、世界主要外匯市場及開市時間悉尼外匯市場為每天全球最早開市的外匯交易市場，交易時間為北京時間6：00-14：00通

匯率波動較為平靜，交易品種以澳。元、新西蘭元和美元為主。

東京外匯市場的交易時間約為北京時間8：00-11：00和12：30-16：00。交 易 品 種 較 為 單一，主要集中在日元兌美元和日元兌歐元。日本作為出口大國其進出口貿(mào)易的收付較為集中，因此具有易受干擾的特點。

倫敦外匯市場交易時間為北京時間17：00至次日零晨1：00。其交易 貨 幣 種 類眾多，經(jīng)常有三十多種，其中交易規(guī)模最大的為英鎊兌美元的交易，其次是英鎊兌歐元、瑞郎和日元等。倫敦外匯市場上，幾乎所有的國際性大銀行都在此設(shè)有分支機構(gòu)，由于其與紐約外匯市場的交易時間銜接在一起，因此在每日的21：00至次日1：00是各主要幣種波動最為活躍的階段。

紐約外匯市場交易時間為北京時間21：00至次日4：00。是重要的國際外匯市場之一，其日交易量僅次于倫敦。目前占全球90%以上的美元交易最后都通過紐約的銀行間清算系統(tǒng)進行結(jié)算，因此紐約外匯市場成為美元的國際結(jié)算中心。除美元外，各主要貨幣的交易幣種依次為歐元、英鎊、瑞郎、加元、日元等。（注意歐美國家實行夏時制）據(jù)統(tǒng)計，國際外匯市場每日平均交易額約為1.5萬億美元，其中紐約、東京和倫敦是世界最大的交易中心。以下是北京時間各主要外匯交易市場開市和收市時間：城市.......開市時間.....收市時間 惠靈頓......5：00........13：00 悉尼........7：00........15：00 東京........8：00........14：30 新加坡......930........16：30 法蘭克福...15：30.....次日0：30 倫敦.......16：30.....次日1：30 紐約.......22：00.....次日5：00 成為外匯高手的幾個階段

第一階段: 你剛進入市場，對市場里的一切只不過有個大概的了解，各個合約的規(guī)定你也不太清楚，要買什么要賣什么你也沒什么主意，你的交易主要看各大網(wǎng)站上的評論，或者聽聽朋友的建議，你總覺得他們說得都有道理。你的交易主要是日內(nèi)的短線，賺點錢你就急著平倉，生怕到手的利潤飛了，虧了你就抱著，想著總有解套的時候。

第二階段: 你開始知道什么是主力品種，盤中就不斷游覽網(wǎng)站信息。你也知道了一些技術(shù)指標，MACD、KDJ、RSI之類的，總覺得它們有時準，有時又不準。你也關(guān)心基本面情況，？你總是第一時間上網(wǎng)查查看。你的交易比較頻繁，時賺時虧，但總的來說，帳戶是虧損的。

第三階段: 你在市場上已經(jīng)交易了一段時間了，但總的來說帳戶是虧損的。你覺得要在這個市場賺錢真的很難，你急著想翻本，可你不知道該怎么辦。你看了一些關(guān)于交易的書，可你覺得他們說的是一回事，拿到這個市場中實際操作又蠻不是那么回事。你覺得還是指標不夠精確，于是你試著調(diào)整參數(shù)，可它們?nèi)匀皇怯袝r準有時不準。你上論壇，希望得到高手的指導。可他們也是有時準有時不準。

第四階段: 你有過大虧或者暴倉的經(jīng)歷了。你知道要在這個市場上生存不能聽信那些個評論。于是你開始系統(tǒng)地學習，你把能找到的相關(guān)書籍都看了，希望能從中找到一個戰(zhàn)勝市場的法寶。你也學習了波浪理論、江恩的測市法則、混沌理論之類的。你也知道了要順勢而為、虧損了要止損。可你搞不清這個“勢”是怎么確定的，止損設(shè)在什么地方才好。你覺得要準確地知道市場何時反轉(zhuǎn)真的太難了，你不相信在這個市場有人可以賺到錢，因為聰明的你都覺得面對市場束手無策，他們怎么可能賺到錢？

第五階段: 你開始明白要在這個市場上賺錢必須要有一套交易系統(tǒng)。可你對這個交易系統(tǒng)具體都包括哪些東東還搞不太明白。你試著將幾個指標組合成你的系統(tǒng)，根據(jù)它們提供的信號開平倉。可它們經(jīng)常相互沖突，讓你搞不明白此時到底該相信哪個。你試著長線交易，可有時你搞不清到底是回調(diào)還是要反轉(zhuǎn)了。你也試著就做日內(nèi)短線好了，每天賺個三五百塊錢，一年下來應該也不少了。可關(guān)鍵是經(jīng)常今天賺了三百，明天卻虧了五百。你的帳單仍然是虧損的，你覺得做外匯真是太難了，實在不行的話，你考慮是不是該放棄了。

第六階段: 你開始明白在這個市場上你沒法預測價格走勢，你不行，別人也不行。你開始有一套自己的交易系統(tǒng)，你知道自己只要嚴守紀律，長遠的來看，你該能夠賺到錢。你開始用概率來考慮問題，每一次進場，知道風險和報酬的比率各是多少。錯了你會止損，盈利的單子你也開始能拿得住了。你的帳單時賺時虧，盈虧基本相當。有時你能按自己的系統(tǒng)交易，有時你不能。但你開始相信這個市場上有人可以賺到錢。你開始能夠喊出好單，在論壇上你也開始成為大眾關(guān)注的焦點。

第七階段: 你開始能夠穩(wěn)定盈利，有自己的一整套交易系統(tǒng)。你已經(jīng)解決了交易理念的種種問題，開始有了自己的交易哲學。對于技術(shù)性的東西你不太關(guān)心，你知道只要理念正確，即使是使用簡單的移動平均線你也可以穩(wěn)定獲利。你知道哪些是關(guān)鍵的點位，你可以從容地進場，雖然你看不清以后的走勢到底如何。某一天你可能先賺五百又虧了三百，但你能正確地執(zhí)行止損，你知道這些虧掉的錢遲早又會回來。你的心態(tài)基本平靜，但偶而面對行情的劇烈波動還是會有些起伏，特別是有單的時候。

第八階段: 這時候賺錢對你來說是家常便飯，就象一名駕駛老手開車一樣，遇到紅燈就停、綠燈就行。交易對你來說完全是無意識的。你不再需要對著圖形精確地定義止損的位置，拿著筆或計算器計算著風險和報酬的比率。你完全不關(guān)心各個國家的政治經(jīng)濟形勢，因為基本面對于你來說毫無用處。

第九階段: 這時候的你對世界經(jīng)濟了如指掌，你可以提前預知下一輪的經(jīng)濟走勢。一年你只交易幾次，也可能一單一拿就是幾年。你很少有看盤的時候，多數(shù)時間你在打高爾夫或是在太平洋的某個小島釣魚。你從不和別人說起交易的事，因為你知道沒人能明白！

第三篇：黃金外匯基礎(chǔ)知識

黃金外匯

黃金：

黃金投資：實物投資（項鏈金條等）和虛擬投資（現(xiàn)貨黃金和期貨黃金）

現(xiàn)貨黃金：倫敦金、國際現(xiàn)貨黃金

即期交易，指在交易成交后交割或數(shù)天內(nèi)交割。現(xiàn)貨黃金是一種國際性的投資產(chǎn)品，由各黃金公司建立交易平臺，杠桿比例的形式向坐市商進行網(wǎng)上買賣交易

保證金交易：又稱虛盤交易、按金交易，就是投資者用自有資金作為擔保，從銀行或經(jīng)紀商處提供的融資放大來進行現(xiàn)貨黃金交易，也就是放大投資者的交易資金。融資的比例大小，一般由銀行或者經(jīng)紀商決定，通常為100倍

現(xiàn)貨黃金交易：利用一盎司的價格購買一百盎司的黃金的交易權(quán)。

每天的交易量達20多萬億美元，資金量大，所以 沒有任何一個財團或者機構(gòu)可以控莊。市場規(guī)范法律健全

做市商（即國際四大金商）：英國匯豐銀行、加拿大楓葉銀行、美國共和銀行、洛希爾國際投資銀行。交易單位：1手=100 盎司，合約保證金 1800美金（1800美金可以買1手）1盎司=31.1035克

報價：國際計價單位，1536美金/盎司（328.18塊/克）交易時間：周一早上6：00----周六早上5：00

交易機制：雙向買漲買跌，T+0 即時撮合交易（股市競價撮合交易）

點差：0.5美金

（交易商的成本等等）

全球幾大黃金市場：倫敦（主要現(xiàn)貨市場）、蘇黎世、紐約、香港 影響因素：

供求（南非、美國、澳洲、中國）、金融危機/通貨膨脹、美元及石油、全球政治局勢、央行儲備

外匯：

以外幣表示的用于國際結(jié)算的支付憑證。廣泛定義：①外國貨幣。包括紙幣、鑄幣。②外幣支付憑證。包括票據(jù)、銀行的付款憑證、郵政儲蓄憑證等。③外幣有價證券。包括政府債券、公司債券、股票等。④特別提款權(quán)、歐洲貨幣單位。⑤其他外幣計值的資產(chǎn)。

美元（USD）、歐元（EUR）、日元（JPY）、英磅（GBP）、澳元（AUD）、加元（CAD）、瑞士法朗（CHF）、紐元（NZD）等等。

匯率

匯率又稱匯價、外匯牌價或外匯行市，即外匯的買賣價格。它是兩國貨幣的相對比價，也就是用一國貨幣表示另一國貨幣的價格。匯率的最小變化單位為一點（PIP），它是構(gòu)成匯率變動的最小單位。

直接標價法：以一定單位的外國貨幣作為標準來計算應付出多少單位本國貨幣。包括中國在內(nèi)的世界上絕大多數(shù)國家目前都采用直接標價法。如美元/人民幣、美元/日元、美元/瑞郎 間接標價法：以一定單位的本國貨幣為標準，來計算應收若干單位的外國貨幣。如歐元/美元、英鎊/美元、澳元/美元

直盤：所有跟美元相關(guān)的貨幣對，如EURUSD、GBPUSD、USDCAD、USDCHF等

叉盤：與美元無關(guān)，但中間需要經(jīng)過美元轉(zhuǎn)換的貨幣對，GBPJPY、EURCHF、AUDJPY等

四大洲 主要市場 開收盤時間 澳洲 惠靈頓

04:00－13:00 悉尼

06:00－15:00 亞洲

東京

08:00－15:30 新加坡

08:00－16:00 香港

10:00－17:00 歐洲

法蘭克福 14:30－23:30 倫敦

15:30－00:30（次日）

北美洲 紐約

20:30－4:00（次日）

參與者：央行、銀行、外匯經(jīng)紀商、基金、個人投資者等 保證金交易（和黃金一樣）

分析行情：基本面 + 技術(shù)面

基本面： 經(jīng)濟指標：

采購經(jīng)理人指數(shù)(PMI)

采購經(jīng)理人指數(shù)是以百分比來表示，常以50%作為經(jīng)濟強弱的分界點：即當指數(shù)高于50%時，被解釋為經(jīng)濟擴張的訊號。當指數(shù)低于50%，尤其是非常接近40%時，則有經(jīng)濟蕭條的憂慮。

生產(chǎn)者價格指數(shù)(PPI)來衡量制造商出廠價的平均變化的指數(shù)，它是統(tǒng)計部門收集和整理的若干個物價指數(shù)中的一個。如果生產(chǎn)物價指數(shù)比預期數(shù)值高時，表明有通貨膨脹的風險。如果生產(chǎn)物價指數(shù)比預期數(shù)值低時，則表明有通貨緊縮的風險。國內(nèi)生產(chǎn)總值（GDP）

一定時期內(nèi)(一個季度或一年)，一個國家或地區(qū)的經(jīng)濟中所生產(chǎn)出的全部最終產(chǎn)品和勞務的價值，常被公認為衡量國家經(jīng)濟狀況的最佳指標。它不但可反映一個國家的經(jīng)濟表現(xiàn)，更可以反映一國的國力與財富。消費者價格指數(shù)（CPI）

是反映與居民生活有關(guān)的商品及勞務價格統(tǒng)計出來的物價變動指標，通常作為觀察通貨膨脹水平的重要指標。一般說來當CPI>3%的增幅時我們稱為一般的通貨膨脹；而當CPI>5%的增幅時，我們把它稱為嚴重的通貨膨脹。失業(yè)率

利率：利息率 歐元EUR：1.50% 英鎊GBP：0.50% 澳元AUD：4.75% 日元JPY：0--0.10% 美元USD：0--0.25% 瑞郎CHF：0--0.25% 加元CAD：1.0% 人民幣RMB：

貨幣特性：

美元：是全球硬通貨，各國央行主要貨幣儲備，美國政治經(jīng)濟地位決定美元地位，同時，美國也通過操縱美元匯率為其自身利益服務，有時不惜以犧牲他國利益為代價。美國的一言一行對匯市的影響重大，因此，從美國自身利益角度去考量美國對美元匯率的態(tài)度對把握匯率走勢就非常重要。美國國債收益率的漲跌，對美元匯率也會有很大影響。如果國債收益率上漲，將吸引資金流入，而資金的流入將支撐匯率的上漲；反之，則相反。

歐元：占美元指數(shù)的權(quán)重為57.6%，比重最大，因此，歐元基本上可以看作是美元的對手貨幣，投資者可參照歐元來判斷美元的強弱。歐元的比重也體現(xiàn)在其貨幣的特性和走勢上，因為比重和交易量大，歐元是主要非美元幣種里最為穩(wěn)健的貨幣，如同股票市場里的大盤股，常常帶動歐系貨幣和其他非美貨幣，起著領(lǐng)頭羊的作用。

日元：日本國內(nèi)市場狹小，為出口導向型經(jīng)濟，特別是近十余年的經(jīng)濟衰退，更使出口成為其國內(nèi)經(jīng)濟增長的支柱。因此，經(jīng)常性地干預匯市、使日元匯率不至于過強、保持出口競爭力，已成為日本慣用的外匯政策。

日本央行是世界上干預匯率最經(jīng)常的央行，且日本外匯儲備位居世界第二，干預匯市的能力較強。因此，對于匯市投資者來說，對日本央行的關(guān)注是必須的。日本干預匯市的手段主要是口頭干預和直接入市，因此，日本央行和財政部官員經(jīng)常性的言論對日元短線波動影響較大。

英鎊：英國與歐元區(qū)經(jīng)濟、政治密切相關(guān)，且英國原為歐盟的重要成員國，因此歐盟方面的經(jīng)濟政治變動，對英鎊的影響很大。相對于其他貨幣而言，英鎊和歐元走得比較近。

英鎊是曾經(jīng)的世界貨幣，目前則是最值錢的貨幣，因其對美元的匯率較高，但其交易量又遠遜于歐元，因此其貨幣特性就體現(xiàn)為波動較強。而倫敦作為最早的外匯交易中心，交易員的技巧和經(jīng)驗都非常豐富，這些交易技巧在英鎊的走勢上得到了很好的體現(xiàn)。

瑞郎：瑞士是傳統(tǒng)的中立國，瑞士法郎也是傳統(tǒng)的避險貨幣，政治動蕩期間，能吸引避險資金流入。另外，瑞士憲法曾規(guī)定，每一瑞士法郎必須有40%的黃金儲備支撐，雖然這一規(guī)定已經(jīng)失效，但瑞士法郎同黃金價格仍具有一定心理上的聯(lián)系。黃金價格的上漲，能帶動瑞士法郎一定程度的上漲。

瑞士是一個小國，因此，決定瑞士法郎匯率更多的是外部因素，主要因素是美元的匯率；另外，因其也屬于歐系貨幣，因此平時常跟隨于歐元的走勢。瑞士法郎貨幣量小，在特殊時期，特別是政治動蕩引發(fā)對其大量的需求時，能很快推升瑞士法郎的匯率，且容易使該幣值被高估。---是美元的死對頭（避險）

瑞郎定律：

（1）由瑞士法郎領(lǐng)漲的上漲是有力度的上漲。（2）由瑞士法郎領(lǐng)跌的下跌是有力度的下跌。（3）瑞士法郎疲軟的上漲是反彈行情。

（4）瑞士法郎堅挺的下跌，其下跌幅度將有限。

（5）主流盤局中瑞士法郎的強弱暗示著盤局的突破方向。

澳元：是典型的商品貨幣，澳大利亞在煤炭、鐵礦石、銅、鋁、羊毛等工業(yè)品和棉紡織品的國際貿(mào)易中占絕對優(yōu)勢，因此這些商品價格的上漲，對于澳元的正面影響很大。另外，盡管大洋洲不是黃金的重要生產(chǎn)國和出口國，但是澳元和黃金價格正相關(guān)的特征比較明顯；而石油價格的升跌也會在很大程度上影響澳元的走勢。同時，澳元是高息貨幣，美國利率前景和國債收益率的變動對其影響較大。

加元：也屬于商品貨幣，是西方七國里最依賴出口的國家，其出口占其GDP的四成，而出口產(chǎn)品主要是農(nóng)產(chǎn)品和海產(chǎn)品。同時，加元是非常典型的美元集團貨幣（美元集團指的是那些同美國經(jīng)濟具有十分密切關(guān)系的國家，這主要包括了同美國實行自由貿(mào)易區(qū)或者簽署自由貿(mào)易協(xié)定的國家，以加拿大、拉美國家和澳洲為主要代表），其出口的80%是美國，與美國的經(jīng)濟依存度極高。體現(xiàn)在道指和美加的走勢上面

表現(xiàn)在匯率上，就是加元對主要貨幣和美圓對主要貨幣走勢基本一致，例如，歐元對加元和歐元對美圓在圖形上保持良好的同向性，只是在近年美圓普遍下跌中，此種聯(lián)系才慢慢減弱。石油價格的上漲對加元利好，導致美加下跌

第四篇：外匯基礎(chǔ)知識總結(jié)(一)

外匯基礎(chǔ)知識總結(jié)

1、外匯的概念：

抽象的：以外國貨幣表示的，為各國普遍接受的，可用于國際間債權(quán)債務結(jié)算的各種支付手段。

具體的：是一國擁有的一切以外幣表示的資產(chǎn)。如：國外貨幣、外幣支付憑證（票據(jù)、銀行存款憑證、郵政儲蓄憑證等）、外幣有價證券（政府公債、國庫券、公司債券、股票、息票等）以及其他外匯資產(chǎn)。

2、外匯的應用：

⑴出國旅游。

⑵貨物出口貿(mào)易。

⑶商品及勞務輸入的業(yè)主以外匯計算輸入款來支付，需要進行外匯。⑷買賣國外的證券或是不動產(chǎn)。

⑸從國外借入或借出外國資金。

3、外匯的重要性：

⑴認識上：外匯不僅僅體現(xiàn)在異國貨幣的兌換，還體現(xiàn)在貿(mào)易領(lǐng)域中，應提高對外匯的認識程度，了解其原理和外匯市場變化。

⑵使用上：根據(jù)外匯市場的變化，靈活運用外匯交易中的交易方法，避免外匯危機或是減少損失，使外匯資產(chǎn)增值。

⑶影響上：隨著金融自由化，外匯交易中的匯率波動是毫無規(guī)律的，所以對進出口貿(mào)易和國際金融有著很大的影響。

4、外匯交易：

概念：外匯交易是一國貨幣與另一國貨幣進行交換的行為。外匯交易就意味著買賣契約的簽訂和現(xiàn)物的結(jié)算。做商品交易或資本投資的國家銀行受人委托對外匯活動進行及中止的交易。

⑴參與者：

大客戶：個人、企業(yè)

銀行：中央銀行、外匯銀行

⑵目的：

獲取利益

回避風險

通過買賣差額獲利

⑶種類：

直接交易，有兩種方式：

①銀行間直接交易：

1、詢價行自報行名。

2、詢價行詢價。

3、報價行報價。

4、成交。

5、證實。

②大客戶和銀行交易：個人外匯交易，又稱外匯寶，是指個人委托銀行，參照國際外匯市場實時匯率，把一種外幣買賣成另一種外幣的交易行為。由于投資者必須持有足額的要賣出外幣，才能進行交易，較國際上流行的外匯保證金交易缺少保證金交易的賣空機制和融資杠桿機制，因此也被成為實盤交易。

間接交易：

中間人交易：通過外匯經(jīng)紀商。即專門從事介紹成交或代客買賣外匯，從中收取手續(xù)費的公司或匯兌商。

⑷通信手段：

電匯：即匯款人向當?shù)赝鈪R銀行交付本國貨幣，由該行用電報或電傳通知國外分行或代理行立即付出外幣。

信匯：是指匯款人向當?shù)劂y行交付本國貨幣，由銀行開具付款委托書，用航郵寄交國外代理行，辦理付出外匯業(yè)務。

票匯：是指匯出行應匯款人的申請，開立以匯入行為付款人的匯票，列明收款人的姓名、匯款金額等，交由匯款人自行寄送給收款人或親自攜帶出國，以憑票取款的一種匯款方式。

⑸方式：

a.即期外匯交易：在二日之內(nèi)進行交割的外匯交易，其所依據(jù)的匯率。有三種形式：①即日交割。②翌日交割。（交割日指營業(yè)日）③第二個工作日交割。四個步驟：即詢價（Asking）、報價（Quotation）、成交（Done）及證實（Confirmation）

b.遠期外匯交易：買賣雙方現(xiàn)在簽訂買賣契約，僅提供若干保證金，未提供現(xiàn)貨，約定在未來某日依照約定的匯率進行交割的外匯交易。由遠期外匯的供求關(guān)系確定。有兩種形式：①遠期直接交易。②遠期擇期交易。

c.對沖交易（套利）：同時進行兩筆行情相關(guān)、方向相反、數(shù)量相當、盈虧相抵的交易。方向相反指兩筆交易的買賣方向相反，這樣無論價格向什么方向變化，總是一盈一虧。

d.投機交易：是指在期貨市場上以獲取價差收益為目的的期貨引交易行為。投機者根據(jù)自己對期貨價格走勢的判斷，做出買進或賣出的決定，如果這種判斷與市場價格走勢相同，則投機者平倉出局后可獲取投機利潤；如果判斷與價格走勢相反，則投機者平倉出局后承擔投機損失。

e.套匯交易：是指利用同一時間不同市場的匯率差異進行賤買貴賣，套取差額利潤的活動。分為：①地點套匯。兩角（地）套匯，又稱直接套匯，是指利用同一時間兩個不同外匯市場上匯率的差異進行的賤買貴賣活動；三角（地）套匯，又稱間接套匯，是指利用同一時間三地匯率上的差異進行的賤買貴賣活動。②時間套匯，也叫利息套匯，是指在兩國短期利率出現(xiàn)差異的情況下，將資金從低利率的國家調(diào)到高利率的國家，賺取利息差額的行為。

f.換匯交易：換匯交易指買進或賣出某種貨幣的同時，賣出或買進相同金額但交割期限不同的同種貨幣的外匯交易。

①根據(jù)交割日的不同，換匯交易可分為3種類型：

a、即期對遠期的換匯：即在買進或賣出一筆即期外匯的同時，賣出或買進同一種貨幣、同等金額的遠期外匯，這是最常見的形式。

b、即期對即期的換匯:亦稱“一日換匯”(One-day Swap)，即同時做兩筆金額相同，交割日相差一天，交易方向相反的即期外匯交易。可分兩種：

c、遠期對遠期的換匯：即同時做兩筆交易方向相反，交割期限不同的某種貨幣的遠期交易。

②依照交易對手是否相同，換匯交易可分為兩大類：

a、純粹的換匯交易:純粹的換匯交易即同時向同一對象買進和賣出不同交割日的等額外匯的交易。

b、操縱性的換匯交易:操縱性的換匯交易是指包括兩個交易行為，而兩筆交易的對手并不相同的換匯交易。

⑹外匯頭寸（持有額）：

超買：外匯交易結(jié)束以后，買入的外匯超過賣出的外匯，外匯的持有額超過了以外幣計算的債務的時候，稱超買，又稱多頭。在這種情況下，外匯買賣的差額，以實際的當日匯率為基礎(chǔ)，當遠期的自國貨幣價值下降，匯率升高，出現(xiàn)匯兌利益；反之，自國貨幣價值升高，匯率下降，出現(xiàn)匯兌損失。

超買：外匯交易結(jié)束以后，賣出的外匯超過買入的外匯，外匯的持有額超過了以外幣計算的資產(chǎn)的時候，稱超賣，又稱缺頭。在這種情況下，外匯買賣的差額，以實際的當日匯率為基礎(chǔ)，當遠期的自國貨幣價值下降，匯率升高，出現(xiàn)匯兌損失；反之，自國貨幣價值升高，匯率下降，出現(xiàn)匯兌利益。

平衡：外匯的買賣處在均衡的狀態(tài)，持有的以外幣計算的債務與資產(chǎn)一致。這種情況下，匯率的升高和下降，不會產(chǎn)生風險，也沒有造成虧損。

第五篇：外匯入門基礎(chǔ)知識

外匯入門基礎(chǔ)知識為你打下交易基礎(chǔ)

外匯交易平臺，外匯知識，外匯入門，外匯入門基礎(chǔ)知識是投資者進行交易的過程中，他們都需要掌握的重要內(nèi)容，在外匯交易市場中，基礎(chǔ)知識可以讓投資者的交易更有基礎(chǔ)，如果投資者有基礎(chǔ)交易知識，他們的交易就會更成功，如果投資者的交易基礎(chǔ)知識薄弱，投資者很有可能因此而受到損失或者是吃虧，因此，如果投資者想要成功的進行外匯交易，他們應該掌握外匯入門基礎(chǔ)知識。投資者應該掌握的外匯入門的基礎(chǔ)知識有什么呢?

投資者應該掌握的外匯入門基礎(chǔ)知識有什么呢?外匯交易術(shù)語

如果投資者想要掌握外匯入門基礎(chǔ)知識，他們應該對外匯交易術(shù)語進行了解，術(shù)語是外匯交易的基礎(chǔ)，就像是人們學習英語的26個字母以及學習漢語的聲母、韻母等，因此，外匯交易術(shù)語是投資者成功的學習外匯交易知識的基礎(chǔ)，只有對外匯交易市場中使用到的不同的外匯交易術(shù)語進行了解，投資者才可以學習外匯交易文章以及外匯交易知識，他們才可以看書讀報，學習外匯交易知識，理解有經(jīng)驗的投資者的交易，從外匯交易喊單中學習外匯交易知識，因此，對于外匯投資者來說，外匯入門基礎(chǔ)知識是投資者應該學習的最基礎(chǔ)的知識，投資者應該對所有的交易術(shù)語都進行學習并且可以熟練的掌握這樣的交易知識。2 外匯交易平臺的種類

如果投資者想要學習外匯入門基礎(chǔ)知識，他們應該對交易平臺的種類進行了解，在外匯交易市場中有不同的交易平臺，投資者可以從中選擇最有優(yōu)勢的交易平臺，因此，在選擇交易平臺前，他們應該對交易市場中的不同的平臺的優(yōu)勢以及他們的功能等都進行了解，從而就有機會選擇最佳的交易平臺進行外匯交易，比如，投資者可以對ECN 外匯交易平臺以及MT4外匯交易平臺進行了解，他們可以對這樣的交易平臺的功能以及他們的特征進行對比，看看投資者想要使用什么樣的交易平臺，比如，投資者希望進行自動外匯交易，他們就可以選擇后者，因為后者可以支持投資者使用智能外匯交易系統(tǒng)，投資者就可以進行自動外匯交易，所以，如果投資者想要進行外匯入門基礎(chǔ)知識的學習，他們需要對外匯交易平臺的種類進行學習，這是投資者最應該掌握的外匯入門基礎(chǔ)知識。外匯交易市場

如果投資者想要學習外匯入門基礎(chǔ)知識，他們應該對外匯交易市場進行了解，這是投資者應該學習的重要知識，只有對外匯交易市場進行了解以及熟悉，投資者才可以更熟練的在該市場中進行外匯交易，投資者才可以更充分的利用該市場的優(yōu)勢進行外匯交易，總之，如果投資者想要成功的進行外匯交易，他們應該對外匯交易市場的內(nèi)容進行學習了解，這是投資者應該學習的重要的外匯入門基礎(chǔ)知識。