第一篇：外資銀行設立條件

外資銀行設立

第一章外資銀行分類

外資銀行，是指依照中華人民共和國有關法律、法規，經批準在中華人民共和國境內設立的下列機構：

（一）外商獨資銀行；

（二）中外合資銀行；

（三）外國銀行分行；

（四）外國銀行代表處。

第（一）項至第（三）項所列機構，以下統稱外資銀行營業性機構。

第二章外商獨資銀行設立

（一）外商獨資銀行注冊資本最低限額為10億元人民幣或者等值的自由兌換貨幣。注冊資本應當是實繳資本。

（二）外方控股股東應當具備下列條件：

（1）具有持續盈利能力，信譽良好，無重大違法違規記錄；

（2）具有從事國際金融活動的經驗；

（3）具有有效的反洗錢制度；

（4）受到所在國家或者地區金融監管當局的有效監管，并且其申請經所在國家或者地區金融監管當局同意；

（5）股東所在國家或者地區應當具有完善的金融監督管理制度，并且其金融監管當局已經與國務院銀行業監督管理機構建立良好的監督管理合作機制。

（6）為商業銀行；在中華人民共和國境內已經設立代表處2年以上；提出設立申請前1年年末總資產不少于100億美元；資本充足率符合所在國家或者地區金融監管當局以及國務院銀行業監督管理機構的規定。

第三章中外合資銀行設立條件

（一）中外合資銀行的注冊資本最低限額為10億元人民幣或者等值的自由兌換貨幣，注冊資本為實繳資本；

（二）控股股東應當具備下列條件

（1）具有持續盈利能力，信譽良好，無重大違法違規記錄；

（2）具有從事國際金融活動的經驗；

（3）具有有效的反洗錢制度；

（4）受到所在國家或者地區金融監管當局的有效監管，并且其申請經所在國家或者地區金融監管當局同意；

（5）股東所在國家或者地區應當具有完善的金融監督管理制度，并且其金融監管當局已經與國務院銀行業監督管理機構建立良好的監督管理合作機制。

（6）為商業銀行，在中華人民共和國境內已經設立代表處，提出設立申請前1年年末總資產不少于100億美元，資本充足率符合所在國家或者地區金融監管當局以及國務院銀行業監督管理機構的規定。

第四章外國銀行分行設立

（一）外國銀行分行應當由其總行無償撥給不少于2億元人民幣或者等值的自由兌換貨幣的營運資金。

（二）擬設分行的外國銀行應當具備下列條件：

（1）具有持續盈利能力，信譽良好，無重大違法違規記錄；

（2）具有從事國際金融活動的經驗；

（3）具有有效的反洗錢制度；

（4）受到所在國家或者地區金融監管當局的有效監管，并且其申請經所在國家或者地區金融監管當局同意；

（5）股東所在國家或者地區應當具有完善的金融監督管理制度，并且其金融監管當局已經與國務院銀行業監督管理機構建立良好的監督管理合作機制。

（6）提出設立申請前1年年末總資產不少于200億美元，資本充足率符合所在國家或者地區金融監管當局以及國務院銀行業監督管理機構的規定；

（7）初次設立分行的，在中華人民共和國境內已經設立代表處2年以上。

第五章設立外資銀行營業性機構過程

一、申請籌建 應當先申請籌建，并將下列申請資料報送擬設機構所在地的銀行業監督管理機構：

（一）申請書，內容包括擬設機構的名稱、所在地、注冊資本或者營運資金、申請經營的業務種類等；

（二）可行性研究報告；

（三）擬設外商獨資銀行、中外合資銀行的章程草案；

（四）擬設外商獨資銀行、中外合資銀行各方股東簽署的經營合同；

（五）擬設外商獨資銀行、中外合資銀行的股東或者擬設分行的外國銀行的章程；

（六）擬設外商獨資銀行、中外合資銀行的股東或者擬設分行的外國銀行及其所在集團的組織結構圖、主要股東名單、海外分支機構和關聯企業名單；

（七）擬設外商獨資銀行、中外合資銀行的股東或者擬設分行的外國銀行最近3年的年報；

（八）擬設外商獨資銀行、中外合資銀行的股東或者擬設分行的外國銀行的反洗錢制度；

（九）擬設外商獨資銀行的股東、中外合資銀行的外方股東或者擬設分行的外國銀行所在國家或者地區金融監管當局核發的營業執照或者經營金融業務許可文件的復印件及對其申請的意見書；

（十）國務院銀行業監督管理機構規定的其他資料。

擬設機構所在地的銀行業監督管理機構應當將申請資料連同審核意見，及時報送國務院銀行業監督管理機構。

二、銀監會批準

國務院銀行業監督管理機構應當自收到設立外資銀行營業性機構完整的申請資料之日起6個月內作出批準或者不批準籌建的決定，并書面通知申請人。決定不批準的，應當說明理由。

特殊情況下，國務院銀行業監督管理機構不能在前款規定期限內完成審查并作出批準或者不批準籌建決定的，可以適當延長審查期限，并書面通知申請人，但延長期限不得超過3個月。

申請人憑批準籌建文件到擬設機構所在地的銀行業監督管理機構領取開業申請表。

三、完成籌建

申請人應當自獲準籌建之日起6個月內完成籌建工作。在規定期限內未完成籌建工作的，應當說明理由，經擬設機構所在地的銀行業監督管理機構批準，可以延長3個月。在延長期內仍未完成籌建工作的，國務院銀行業監督管理機構作出的批準籌建決定自動失效。

四、申請開業

經驗收合格完成籌建工作的，申請人應當將填寫好的開業申請表連同下列資料報送擬設機構所在地的銀行業監督管理機構：

（一）擬設機構的主要負責人名單及簡歷；

（二）對擬任該機構主要負責人的授權書；

（三）法定驗資機構出具的驗資證明；

（四）安全防范措施和與業務有關的其他設施的資料；

（五）設立分行的外國銀行對該分行承擔稅務、債務的責任保證書；

（六）國務院銀行業監督管理機構規定的其他資料。

擬設機構所在地的銀行業監督管理機構應當將申請資料連同審核意見，及時報送國務院銀行業監督管理機構。

五、開業

國務院銀行業監督管理機構應當自收到完整的開業申請資料之日起2個月內，作出批準或者不批準開業的決定，并書面通知申請人。決定批準的，應當頒發金融許可證；決定不批準的，應當說明理由。

經批準設立的外資銀行營業性機構，應當憑金融許可證向工商行政管理機關辦理登記，領取營業執照。

第六章外國銀行代表處

設立外國銀行代表處，應當將下列申請資料報送擬設代表處所在地的銀行業監督管理機構：

（一）申請書，內容包括擬設代表處的名稱、所在地等；

（二）可行性研究報告；

（三）申請人的章程；

（四）申請人及其所在集團的組織結構圖、主要股東名單、海外分支機構和關聯企業名單；

（五）申請人最近3年的年報；

（六）申請人的反洗錢制度；

（七）擬任該代表處首席代表的身份證明和學歷證明的復印件、簡歷以及擬任人有無不良記錄的陳述書；

（八）對擬任該代表處首席代表的授權書；

（九）申請人所在國家或者地區金融監管當局核發的營業執照或者經營金融業務許可文件的復印件及對其申請的意見書；

（十）國務院銀行業監督管理機構規定的其他資料。

擬設代表處所在地的銀行業監督管理機構應當將申請資料連同審核意見，及時報送國務院銀行業監督管理機構。

國務院銀行業監督管理機構應當自收到設立外國銀行代表處完整的申請資料之日起6個月內作出批準或者不批準設立的決定，并書面通知申請人。決定不批準的，應當說明理由。

經批準設立的外國銀行代表處，應當憑批準文件向工商行政管理機關辦理登記，領取工商登記證。

外國銀行代表處可以從事與其代表的外國銀行業務相關的聯絡、市場調查、咨詢等非經營性活動。外國銀行代表處的行為所產生的民事責任，由其所代表的外國銀行承擔。

第二篇：在華外資銀行設立分支機構暫行辦法

在華外資銀行設立分支機構暫行辦法

第一條 根據《中華人民共和國外資金融機構管理條例》第三十五條第（一）款有關設立分支機構的規定，制定本辦法。

第二條 本辦法所稱分支機構是指中國境內外資獨資銀行、中外合資銀行在境內設立的分行及在華外國銀行分行在同城經濟技術開發區設立的支行；外國銀行分行應對其支行實行集中統一管理，統一核算。

第三條 申請設立分行的外資獨資銀行和中外合資銀行，應具備下列條件：

（一）在中華人民共和國經營5年以上，無違法或不良記錄，并在提出申請前連續3年盈利；

（二）實收資本在2億元人民幣以上；

（三）申請前一年月末平均貸款余額在1億美元以上，資產質量良好。

第四條 申請設立支行的外國銀行分行，應具備下列條件：

（一）在中華人民共和國經營3年以上，無違法或不良記錄，在提出申請前連續兩年盈利；

（二）申請前一年月末平均貸款余額在1億美元以上，資產質量良好。

此外，中國人民銀行在受理上述申請時，還要考慮外國銀行所在國家在相應問題上，是否給中國的銀行同等待遇。

第五條 擬設分行的外資獨資銀行和合資銀行應在原實收資本的基礎上，增加不少于1億元人民幣的外匯資金，作為擬設分行的營運資金。

第六條 外國銀行申請開設一家支行，應無償增撥給其在華分行不少于5000萬元人民幣等值外匯，作為支行的營運資金，并按《中華人民共和國外資金融機構管理條例》的規定將其中30%繳存中國人民銀行當地分行。

第七條 申請設立支行的外國銀行，應當將下列材料提交中國人民銀行當地分行，經中國人民銀行當地分行初步審核后，轉報中國人民銀行總行審批。

（一）由董事長或行長簽署的致中國人民銀行行長的申請書，其內容包括擬設支行的名稱、無償增撥的營運資金、申請經營的業務種類等；

（二）由在華外國銀行分行行長或其總行有關部門負責人簽署的對支行主要負責人的任命書；

（三）擬任支行主要負責人的簡歷。

第八條 設立申請經審查同意后，由中國人民銀行頒發批準證書，外國銀行憑此證書到國家外匯管理局申領外匯業務許可證。

第九條 外國銀行自接到中國人民銀行批準證書之日起30日內，應當籌足本規定第六條要求的營運資金，經中國人民銀行當地分行指定的中國注冊會計師驗證后，依法向工商行政管理機關申請辦理登記手續。

第十條 在華外資銀行分支機構的設立與登記、監督管理、解散與清算等事宜，除本規定另有規定外，適用《中華人民共和國外資金融機構管理條例》及實施細則的有關規定。

第十一條

第十二條 本辦法由中國人民銀行負責解釋。本辦法自頒布之日起生效。

第三篇：外資銀行工作計劃

東亞銀行蘇州支行2011工作計劃

各股室：

為提升豐縣支行履職能力，在上級行績效考核工作中的再取佳績，支行結合實際情況，制定了2011工作目標：爭創中心支行優秀單位。2011年支行工作思路：夯實基礎、強化管理、推進創新、提升能力、促進和諧、再上臺階?，F將2010工作計劃印發，請落實執行，并根據上級部署及時調整。

一、財務績效評估

（一）在分行業績考核的基礎上，加強業務條線績效管理，僅從一家銀行或一家銀行的一個人的進行績效評價顯然是不全面的。應當應用財務數據或財務比率，對一家銀行進行多角度的比較分析。如：趨勢分析、結構分析、同業比較分析等

【趨勢分析】：主要將一家銀行若干年的財務報表按時間序列作比較

【結構分析】：將某一項目，按照規定標志分類，劃分成若干組成部分，計算出各個部分在整體中所占的比重，從部分與整體的比例關系看其對整體的影響

【同業比較分析】：將一家銀行的財務狀況與其他銀行、或同行業平均水平相比較

各種方法可以結合使用，如將我行不同的結構百分比報表逐項比較，就是與趨勢分析相聯系的做法。

（二）如何完善財務管理信息系統的自動化

【財務管理信息化應以財務管理為重點?！恳虼?，如何利用最新的信息技術，融入新的管理會計思想，加強預算管理、資金管理和財務分析等管理功能，成為財務管理信息化的主要目標。

【財務信息系統的功能應從事后的核算發展到實現全面管理、控制、評價和優化?！咳婀芾硎且詢灮髽I的整體資源為目標，完整配置、計量、記錄銀行所有財務狀況相關的業務資源和業務活動，并進行詳盡的核算、統計、分析、考核，以實現資金流、信息流、增值流、工作流的統一管理。對所有的經濟活動和業務數據，能根據管理個控制的各種需要進行多角度、多層次的查找、比較、分析，建立不用類型的企業財務狀況和經營狀況的評價體系，提供對管理決策的支持，提高我行在復雜多變的市場環境下的競爭力。

二、成本控制

首先成本管理是銀行經營的重要內容，也是管理會計研究的核心領域。重視成本管理的主動性引導，將成本管理延伸、融入到各運營環節，調動各成本中心對于資源配置與產出分析的行為自覺，實現成本管理的自覺控制，在當前強調精細化管理思維的經營形勢下，具有非常重要的現實意義。傳統成本管理的目的可簡單地歸納為減少支出、降低成本，這就是成本管理的狹義觀念。在這種觀念的指導下，銀行很容易陷入片面降低成本的誤區，不能為決策提供所需要的正確信息。在現代成本管理的觀點中，企業不能再將成本管理簡單地等同于降低成本，而是基于成本效益觀念，實現由“減少、降低”向“一定投入、更多產出”的轉變。其次要劃分員工類群，使人力資源配置與崗位資源的結構優化相一致。在對員工情況進行摸底評價的基礎上，按照學識水平、業務素養、操作技能、應變能力、氣質形象等，依據業務特點逐一對照，劃分管理、營銷、服務等不同類型，擇機適時調整部分工作人員崗位，明晰發展定位和培養方向，使人力資源配置與崗位資源的結構優化相一致。如對于具有潛質的人員列入班子后備人才，并安排在重要部門和崗位，在充分調動其創新工作和大膽管理的積極性的基礎上，對其組織管理、指揮協調能力進行磨煉。

三、優化財務運營模式及加強集中化管理

近年來，隨著我國金融改革的逐漸深化，內部控制逐步成為商業銀經營管理的重要內容。在此過程中，政府部門和銀行經營管理者對內部控制的認識逐步趨于一致，為商業銀行內部控制的改革發展奠定了良好的基礎。但是，由于我國商業銀行內部控制起步較晚，與國際同相比，在很多方面還存在較大差距，需要進一步加強和完善，使之真正符合商業銀行的實際發展需要。

在對商業銀行內控管理的理解上，應著重把握以下幾點：

(1)內部控制是所有員工主動參與的管理過程。任何制度的運行狀和效果在很大程度上都取決于人的因素，再完善的制度也需要人來貫徹執行．同樣道理，完善的內部控制體系在制度設計上應該覆蓋銀行全部機構，部門，崗位和環節，需要全體員工共同參與。因此，內部控制不單純是管理層或一部分人的事情，它是全體員工主

動參與的管理過程。只有所有員工全部參與，才能從總體上體現內控管理的要求，實現內控管理的效果．

(2)內部控制是涵蓋經營管理各環節的全面管理過程。完善的內部控制不能流于形式，更不能單純地停留在制度建設層面．內部控制必須將制度體現到每個對象

上，體現在內控過程中．從內部控制的對象看，銀行在經營過程中所涉及的財務管理。公司治理、戰略決策、風險管理、組織文化、制度執行和責任追究等環節都應納入內部控制體系。從內部控制的內容看，應包括各類業務流程的合規性。資產管理的有效性等全方位的管理活動。從內部控制的時段看，它不僅包括事中規范和事后監督，在事前更應具有前瞻性的判斷和防范措施。

(3)內部控制應隨著銀行經營環境的變化不斷調整。內部控制通過定和實施一系列制度、程序和方法，形成一種動態糾錯過程和機制，是一個發現新問題、解決新問題的不斷變化的過程。隨著我國經濟、金融環境在不斷變化，商業銀行自身在發展，商業銀行的目標定位、治理結構、業務品種都在發生變化，內部控制制度應不斷適應這種變化而相機調整。

根據以上問題，提出以下幾點建議：

1．進一步完善董事會制度建設

董事會作為商業銀行公司治理結構的核心，除了要履行公司法規定的常規職能以外，還要對商業銀行內控、風險管理以及合規經營負最終責任．因此，應進一步強化董事會的管理職能。一是要優化專門委員會組織機構設置，清晰界定其工作職責和工作流程；二是要充分發揮監督類專門委員會的作用，理清監督類委員會與監事會的職能邊界：三是改善專門委員會信息不對稱問題，建立非執行董事與高管層良好的溝通平臺；四是在選擇獨立董事的過程中，應更加重視專業背景和從業經歷，不應過于看重社會聲望，充分發揮獨立董事的作用。

2．強化內部控制文化建設

通過內控文化建設，將管理意識，合規意識、制度意識深深根植于員工的思想觀念之中，使全行員工對本行的內控制度、風險觀念產生一致的理解和認同，將員工的風險意識和風險管理行為控制與約束在既定的目標范圍之內。為此，商業銀行的決策和管理層必須通過內部控制文化的建立和完善，促進商業銀行內部控制的有效運行，達到有效調動員工潛能．發揮每個員工積極性的作用．要在銀行內部樹立全員內部控制意識，進一步提高管理人員和普通員工對于內部控制建設 的重要性、迫切性的認識，通過對員工定期進行內部控制培訓，將內部控制管理觀念、行為規范由管理層貫徹落實到基層，由此促進商業銀行內部控制制度的完善。

3．建立全面科學的內部風險控制系統在巴林銀行事件中，里森同時擁有簽發支票、核銷銀行對賬單等權利，違背了交易和結算業務分開、相互制約的常規，喪失了有效的內部監管。因此，健全的內部控制系統要求，一是要嚴格授權審批制度，根據銀行的經營管理水平、風險控制能力，制度執行以及資產等狀況，實行差別化的授權制，并進行連續有效的監督：二是要嚴格高風險業務管理制度，加快建立信貸風險控制體系；三是建立風險測量預警機制，實現風險的有效防范，將風險造成的損失控制在可接受范圍內，在業務開展過程中，應加強對風險狀況的跟蹤檢測，及時提出防范措施。

4．充分發揮內部審計監督和外部監管的作用

內部審計部門是商業銀行業務綜合管理和評價內部控制的職能部門，內部審計部門應具有完全的獨立性和權威性，能夠獨立地按照法人要求，有選擇地對內控的各方面行使其檢查職能，并能夠將檢查評價結果直接地反映到高級管理層，在這種機制下，內部審計才能真正有效地發揮監督作用。

四、稅務規劃

想要有效利用稅務規劃以提高對銀行的盈利貢獻，財務人員應當熟練把握有關稅收制度和法律法規

—理解稅收制度和法律規定

—了解法律部門和主管部門對納稅活動“合法和合理”的界定

—了解納稅人的基本情況：財務情況、投資意向、對風險的態度

—納稅人的具體要求

—簽訂委托合同

—指定規劃方案并實施

五、對業務及盈利即增值服務

對銀行來說，在滿足客戶的需求上，基于客戶的回報與服務優勢客戶關系管理的重心，增值服務是客戶關系管理的現實體現，相對于基礎服務，附加服務等針對產品功能的服務，增值服務則是針對客戶關系的服務，這意味著對外資銀行而言，學會打好“增值服務”牌才能不被客戶關系這個“主裁判”罰下賽場。為了保有并吸引更多的貴賓級客戶，我行應不斷的增加增值服務的內容，具體服務的種類，如航空意外保險、國際組織優質服務、境外緊急救援服務、汽車現場緊急救援等。高級信用卡已經是一種身份的象征了。銀行的增值服務重要性可想而知，涉及到的增值服務不再是單純性的采購行為，而是集整體發展戰略、策劃設計、服務采購、效果評估為一體的采購管理模式，他必須具備以下幾個特點

1、需要專業化的增值服務設計

2、需要協調眾多的供應商

3、需要完整的采購設計體系

4、需要中立、公正的態度

六、提高人力資源素質

通過員工培訓和持續發展以提升人才技能及配置 設定員工目標和考核制度

明晰責任權屬，建立逐級匯報,逐級負責制

第四篇：上海自貿區支持區內設立外資銀行和中外合資銀行

上海自貿區支持區內設立外資銀行和中外合資銀行

宏觀經濟證券時報網[微博]2013-09-27 14:

43中央政府門戶網站消息，國務院近日發布中國（上海）自由貿易試驗區總體方案的通知（以下簡稱通知），通知提出將通過加快金融制度創新和增強金融服務功能來深化金融領域的開放創新。

通知提到，在風險可控前提下，可在試驗區內對人民幣資本項目可兌換、金融市場 利率市場化、人民幣跨境使用等方面創造條件進行先行先試。在試驗區內實現金融機構資產方價格實行市場化定價。探索面向國際的外匯管理改革試點，建立與自由貿易試驗區相適應的外匯管理體制，全面實現貿易投資便利化。鼓勵企業充分利用境內外兩種資源、兩個市場，實現跨境融資自由化。深化外債管理方式改革，促進跨境融資便利化。深化跨國公司總部外匯資金集中運營管理試點，促進跨國公司設立區域性或全球性資金管理中心。建立試驗區金融改革創新與上海國際金融中心建設的聯動機制。

通知指出，推動金融服務業對符合條件的民營資本和外資金融機構全面開放，支持在試驗區內設立外資銀行和中外合資銀行。允許金融市場在試驗區內建立面向國際的交易平臺。逐步允許境外企業參與商品期貨交易。鼓勵金融市場產品創新。支持股權托管交易機構在試驗區內建立綜合金融服務平臺。支持開展人民幣跨境再保險業務，培育發展再保險市場。

（《證券時報》快訊中心）

第五篇：外資銀行員工手冊

外資銀行員工手冊

第一章 總則

第一條 為______________銀行股份有限公司北京分行（下稱“公司”）經營管理的良好秩序，增強員工素質，發揮員工積極性，提高工作效率，樹立公司的良好形象，依照中華人民共和國（下稱“中國”）有關法律、法規及公司章程，制訂本手冊。

第二條 本手冊適用公司全體員工。

第三條 本手冊未盡事宜，將按中國有關法律、法規及公司有關規章制度辦理。

第四條 本手冊自公司與員工簽訂勞動合同之日起執行。

第二章 人事管理

第五條 人員錄用

(1)公司根據職工錄用計劃，面向社會公開招聘，應聘人員經公司組成的招聘考核部門面視，符合崗位要求，進行考試后方可錄用。

(2)經面試和考核，符合錄用標準，雙方協商一致，由通過考核人員如實提供如下材料，辦理有關手續后，公司與其簽訂勞動合同。@與其它單位終止解除勞動關系證明 @學歷證明(查驗原件，留存復印件)@職稱證明(查驗原件，留存復印件)@身份證(查驗原件，留存復印件)@戶口簿(查驗原件，留存復印件)@指定醫院健康體檢表(原件)@檔案材料存放機構證明(原件)@公司要求的其它必要資料

(3)公司將與員工在合同中按合同期限約定試用期，如試用期表現突出，公司將考慮縮短試用期。

(4)在合同期內，公司若發現員工提供情況不符或不實，公司將隨時與之解除勞動關系，并不支付任何經濟補償金。

(5)工齡計算。本公司工齡是從員工與公司第一次簽訂勞動合同時起開始計算。(6)變動呈報。員工有以下事項變動時，應立即向公司報告： @姓名、住址或聯系辦法發生變化時；

@新取得某種學歷、技能、資格、稱號時；

@自己和直系親屬情況發生變動時(出生、死亡、結婚、離婚等)。

第六條 工作崗位的調整

(1)公司可根據工作需要，并依據員工的專業、特長、工作能力和表現，與員工協商調整員工的工作崗位。

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共11頁(2)為保證工作的連續性，員工工作調動時，須按規定妥善交接工作(包括業務信息、聯絡資料、辦公用品、辦公資料、工具、產品等)。(3)工作變動的員工應在指定的時期到新崗位報到。

第七條 教育培訓。包括思想素質教育和提高業務技術水平教育，員工應認真接 受教育和培訓。員工自己業余接受與工作有關的培訓，在申請培訓前，如獲準行領導批準，培訓后憑有關證書，公司可報銷學費。

第三章

勞動合同

第八條 公司的勞動合同是根據《中華人民共和國勞動法》（下稱“勞動法”）、《中華人民民共和國勞動合同法》（下稱“勞動合同法”）和相關的法律法規制訂的，凡本公司員工均應簽訂勞動合同，并履行合同規定的權利和責任。

第九條 經勞動合同雙方當事人協商一致，可以解除勞動合同。

第十條 員工提前三十日以書面形式通知公司，可以解除勞動合同。員工在試用期內提前三日通知公司，可以解除勞動合同，但應按公司要求在離職前辦理工作交接。

第十一條

公司有下列情形之一的，員工可以解除勞動合同：

（一）未按照勞動合同約定提供勞動保護或者勞動條件的；

（二）未及時足額支付勞動報酬的；

（三）未依法為勞動者繳納社會保險費的；

（四）公司的規章制度違反法律、法規的規定，損害勞動者權益的；

（五）法律、行政法規規定勞動者可以解除勞動合同的其他情形。

公司以暴力、威脅或者非法限制人身自由的手段強迫勞動者勞動的，或者公司違章指揮、強令冒險作業危及勞動者人身安全的，員工可以立即解除勞動合同，不需事先告知公司。

第十二條 員工有下列情形之一的，公司可以解除勞動合同：

（一）在試用期間被證明不符合錄用條件的；

（二）嚴重違反公司的規章制度的；

（三）嚴重失職，營私舞弊，給公司造成重大損害的；

（四）員工同時與其他用人單位建立勞動關系，對完成公司的工作任務造成嚴重影響，或者經公司提出，拒不改正的；

（五）因勞動合同法第二十六條第一款第一項規定的情形致使勞動合同無效的；

（六）被依法追究刑事責任的。

第十三條 有下列情形之一的，公司提前三十日以書面形式通知員工本人或者額外支付員工一個月工資后，可以解除勞動合同：

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（一）員工患病或者非因工負傷，在規定的醫療期滿后不能從事原工作，也不能從事由公司另行安排的工作的；

（二）員工不能勝任工作，經過培訓或者調整工作崗位，仍不能勝任工作的；

（三）勞動合同訂立時所依據的客觀情況發生重大變化，致使勞動合同無法履行，經公司與員工協商，未能就變更勞動合同內容達成協議的。

第十四條 有下列情形之一的，勞動合同終止：

（一）勞動合同期滿的；

（二）員工開始依法享受基本養老保險待遇的；

（三）員工死亡，或者被人民法院宣告死亡或者宣告失蹤的；

（四）公司被依法宣告破產的；

（五）公司被吊銷營業執照、責令關閉、撤銷或者公司決定提前解散的；

（六）法律、行政法規規定的其他情形。

第十五條 有下列情形之一的，公司應當向員工支付經濟補償：

（一）員工依照勞動合同法第三十八條規定解除勞動合同的；

（二）公司依照勞動合同法第三十六條規定向員工提出解除勞動合同并與員工協商一致解除勞動合同的；

（三）公司依照勞動合同法第四十條規定解除勞動合同的；

（四）公司依照勞動合同法第四十一條第一款規定解除勞動合同的；

（五）除公司維持或者提高勞動合同約定條件續訂勞動合同，員工不同意續訂的情形外，依照勞動合同法第四十四條第一項規定終止固定期限勞動合同的；

（六）依照勞動合同法第四十四條第四項、第五項規定終止勞動合同的；

（七）法律、行政法規規定的其他情形。

第十六條 經濟補償按員工在公司工作的年限，每滿一年支付一個月工資的標準向員工支付。六個月以上不滿一年的，按一年計算；不滿六個月的，向員工支付半個月工資的經濟補償。

員工月工資高于公司所在直轄市、設區的市級人民政府公布的本地區上職工月平均工資三倍的，向其支付經濟補償的標準按職工月平均工資三倍的數額支付，向其支付經濟補償的年限最高不超過十二年。

第十七條 公司應當在解除或者終止勞動合同時出具解除或者終止勞動合同的證明，并為員工辦理檔案和社會保險關系轉移手續。

第十八條 員工違約解除合同以及員工因過失被解除合同的，員工應在其離職前賠償公司為其支付的培訓費用和招收錄用費（指通過獵頭公司介紹的，按支付獵頭公司的協議費用計算），賠償方式按雙方簽訂的培訓協議和勞動合同的規定的方式支付。

第十九條 員工在公司任職期間，開發的所有軟件、硬件或成果均為公司所有，包括為客戶或公司制作的工作軟、硬件和產品，不得以個人的名義轉讓或出售。公司與員工雙方解除勞動合同后，員工不得將公司的任何文件、憑證、票據模版、商業秘密、客戶情況及計算機知識版權等資料帶走；并應在規定的時間將工作交接完畢，否則因此給公司帶來的損失均應由員工賠償。

第3頁

共11頁

員工離開公司時，必須歸還所借公司的物品，還清所欠公司債務。

第四章 員工紀律

第二十條 遵紀

(1)遵紀守法，嚴守機密，執行規章，服從分配，聽從調動。

(2)以主人翁的態度關心公司的經營管理，愛護公物，反對鋪張浪費。(3)各級管理人員和員工對違紀現象有監督和批評的義務。

(4)員工不得遲到、早退、曠工，不得代他人簽到，不得擅離職守。如有急事或因病不能到崗，應通過電話及時報告部門總（副總）經理或人事。(5)不得在外兼職或自己從事經營其它業務。(6)未經許可不得在公司內攝影或帶人參觀。

(7)各部及員工之間，在工作上應相互配合、真誠協作，不埋怨，不推諉，不扯皮，同心協力，解決問題。

(8)各級人員對于安排的工作，務求準確、及時、圓滿地完成。

(9)公司實行逐級請示報告制度，除特殊情況，不得越級；上級有所指示也應循序而下，以免脫節。

(10)辦公時間內不可用電話作私人用途；不可利用公司辦公地點約見親戚朋友，除非緊急事情并經管理層批準。

(11)辦公時間不得閱讀與工作無關的書報雜志；同事間不得閑聊。

(12)上班要求著正裝，干凈整齊；不允許在工作時間穿運動裝或牛仔服。(13)辦公室內嚴禁吸煙、嚴禁進行賭博活動、飲用含酒精飲料及違禁藥品。(14)未經行長/副行長批準，不得收取客戶或供應商贈送之價值超過人民幣一百元的禮物，收授禮物時須根據公司有關規定辦理。

(15)不允許有虛報資料、擅改文件等不誠實行為。不得做出或發生有損公司信譽的行為或言論。

(16)有關公司、客戶及同事資料，未經上級同意及批準，不可外泄及影印；在公司嚴禁使用自己的電腦軟件。

第二十一條 違紀(1)輕度違紀

@員工出勤不按規定打卡，或委托他人及代替他人打卡； @儀容姿態不佳，裝飾不符合要求，衣冠不整潔； @遲到、早退、串崗、脫崗(30分鐘以內)；

@隨地吐痰、亂丟煙頭、紙屑、雜物，在公司內喧嘩； @損壞公物；

@上班時間做與公司無關的事情。(2)重度違紀

@擅離工作崗位，未經批準擅自掉換班次，經常遲到、早退，累積曠工一天；

@上班時間打瞌睡、閑聊、看書報、干私活、吵架； @不接受上級檢查，未按要求執行上級命令； @嚴重違反公司規章制度；

@在禁止吸煙的地方吸煙，工作時間飲酒；

@泄露公司機密，遺失公司鑰匙、印章、單據和支票等； @違反中國計劃生育規定；

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共11頁 @有下流言行和不道德行為；

@不按規定保管或使用各種公用物品；

@兩次輕度違紀視為一次重度違紀。

(3)嚴重違紀

@打架斗毆；

@拒不執行上級命令；

@連續或累積曠工兩天以上(包括兩天)；

@工作時間睡覺；

@制造謠言或惡意中傷他人；

@私自動用或損壞消防及安全設備；

@ 因玩忽職守，違反技術操作規程和安全操作規程而威脅他人生命安全，造成設備損壞，造成重大損失或浪費；

@利用職權謀取私利；

@指揮失誤，造成重大事故或經濟損失；

@偷竊公司及他人財物未構成犯罪；

@對他人構成威脅、恫嚇或有其他流氓行為；

@弄虛作假，隱瞞不報；

@觸犯治安管理條例或其他違法行為被公安機關處分；

@兩次重度違紀視為一次嚴重違紀。

第五章

考核及獎罰條例

第二十二條

考核

公司實行責任目標管理制度，每年第一季度與員工簽訂工作目標責任書，每半年，部門領導會根據目標完成的進度和成效，對落后的進行評估，分析其存在的問題，并找出和制訂改進的辦法。所有員工的全年考評安排在來年第一季度內，根據每個員工完成上年責任目標情況、工作能力及管理能力等進行逐級綜合考評，考評分為優秀、良好、合格及不合格四個等級，的綜合考評結果將會影響到員工崗位級別的晉級、加薪、獎金及工作崗位的明確等。

第二十三條

獎勵

(1)獎金：根據公司效益及個人工作成績、工作表現確定獎勵，分為基本年終獎、績效年終獎。對當年受聘不足半年者，不發放年終獎。

@基本年終獎：公司將于年底多發一個月的薪酬作為基本年終獎；基本年終獎計算標準：每工作一個月加發月薪的十二分之一。

@績效年終獎：公司實行責任目標管理制度，每年第一季度與員工簽訂工作目標責任書，并在來年第二 季度內根據員工完成上年責任目標情況，發放一至六個月不等的工資作為獎金。

當年入職不滿六個月的員工及已提出辭職申請人員將不享有績效年終獎。

(2)晉級、加薪：對于表現突出，考核為優秀者，公司將在根據具體實際情況給予晉級、加薪。

第二十四條 處分辦法

(1)輕度違紀者，公司可給予警告處分。

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共11頁(2)連續三次輕度違紀者，公司將給予嚴重警告處分。(3)重度違紀者，公司給予嚴重警告處分。(4)員工當月遲到（以超過九點十五分計算），第一次不扣工資，第二次及以上，扣半天工資

(5)累計兩次重度違紀者，公司將給予最后警告處分。

(6)

嚴重違紀造成重大經濟損失或觸犯國家法律者，公司將與其解除勞動合同處理。

(7)

對于定期考核及考核不合格者，公司將隨時約談，限定時間要求改正。如限期改正后仍無法達標的，公司可與其解除勞動合同。對不能適應本職工作者，公司將給予機會進行崗位調整，崗位調整后工資將重新核定。

(8)

違紀員工應填寫違紀過失單，由總經理以上人員提議簽發，簽發時需寫明違紀事實及處罰項目，違紀者需在違紀單上簽名，如拒絕簽名，違紀單依然有效。拒簽情節將記錄在案。違紀單一式叁份，一份存違紀人所在部門，一份存人事部，一份交違紀人。

第六章 工作時間及考勤管理

第二十五條 工作時間：員工每天工作8小時，每周工作時間40小時。

上班時間：上午9:00---下午6:00

午餐時間：中午12:00---1:00

第二十六條 特殊工作時間

(1)為保證員工正常的休息，公司明確規定，在正常情況下，除特殊崗位的員工，原則上不安排加班。在工作需要時，特殊崗位的員工可以延長工作時間, 一般每天不得超過一小時；因特殊原因需要延長工作時間的，每月延長工作時間不得超過 36小時。自然災害、事故、排除故障除外。(2)在工作時間以外加班，公司將按照國家規定標準支付加班費。發生加班前，員工應事先填寫加班申請表，注明加班申請理由，報部門總經理和行長/副行長批復；無審批手續，人事部不予承認。

(3)公休日加班累計8小時倒休一天，倒休應在加班后15天內申請休完，過期無效；倒休前需經所屬領導同意；公休日加班或工作日加點，公司將按規定支付員工加班費。

(4)由于工作和生產需要，委派員工出差，在執行任務時，按正常出勤對待。出差期間有公休日需安排同等時間倒休（倒休規定同上款）或按規定支付加班費。員工出差前，必須填寫出差申請表，呈報部門總經理和行長批復后，方可出差。

第二十七條 員工加班及出差補助標準

(1)工作日延長工時加班的，為本人工資標準的150%；(2)周休日加班又不安排補休的，為本人工資標準的200%；(3)法定公休假日加班的，為本人工資標準的300%；(4)本人日工資標準=月工資 ? 21.75。

(5)中國境內外(北京除外)出差，每天補助200元人民幣（境內出差補助憑票據報銷）；為出國開會、培訓辦理的簽證費由公司支付。

(6)報銷金額在500元以下的由部門總（副總）經理審批，1000元以下的由部門總經理審批；在1000元以上的(包括1000元)必須由行長或副行長審批。

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共11頁(7)加班至晚7點以后，員工可打車回家。

第二十八條 假期的規定(1)員工的公休日

@周休日，依社會統一公休日確定(特殊工種除外)； @“三八”婦女節，女性休半天；

@“五四”青年節，28歲以下青年休半天； @清明節一天；

@“五一”勞動節一天； @端午節一天； @中秋節一天

@“十一”國慶節三天； @元旦一天； @春節三天；

公休日如果適逢周末，應在工作日補假。婦女節、青年節適逢周末，則不補假。應享有前述兩節的員工在兩節期間照常工作的，按規定公司不支付加班工資。(2)有薪休假

@公司正式員工均可享受有薪休假，每年可享有15天。假期應在本內使用，不得延至下年合并使用。因工作需用不能休假的，經行長/副行長批準，可視情況順延至來年第一月內使用。

@有薪休假只能按天計算，不能以小時數累計； @有薪休假一年中至少一次連續五天。

(3)其他假期

@事假(首先應從年假中扣除)：員工因個人原因不能上班或工作時間因私事外出、會面等，應事先履行請假手續。事假期間不發工資。

@婚假：員工休婚假，須持結婚證書請假?；榧賾B續計算，公休日計算在內。

一般婚假：三天

晚婚假期：十天(晚婚標準：男25歲，女23歲)

@喪假：五天(限父母、配偶、子女、撫養人、公婆、岳父母死亡)@學校召開家長會，憑學校通知，經領導核實同意每學期給予半天假期。

第二十九條 休假的申請、批準手續

(1)員工休假時，應事先填寫請假單，經所屬領導批準后方可休息。請假五天以下者，需經部門總（副總）經理 批準；五天（包括五天）以上者，需經行長或副行長批準。凡未經批準休息者，一律按曠工處理。

(2)因病和其它特殊原因不能事先請假時，需迅速用電話或委托他人向所屬領導報告。事后需持有關證明從速辦理補假手續。沒有履行請假手續或謊報的按曠工處理。

(3)除非特殊原因，休假申請必須提前5個工作日，凡在重大節日(春節、十一)期間申請休假的，必須提前15個工作日提出申請，否則不予批準。

第三十條 無年休假的規定

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共11頁 員工有下列情形之一的，不享受當年15天的有薪休假：

(一)本公司累計工作滿1年不滿10年的員工，請病假累計2個月以上的；(二)本公司累計工作滿10年不滿20年的員工，請病假累計3個月以上的；(三)累計工作滿20年以上的員工，請病假累計4個月以上的。

第三十一條 考勤管理

(1)出勤、遲到和早退均以出勤記錄為準。員工每天上班時應刷卡。非本人刷卡將受到嚴重處罰。早上直接外出辦事或外出辦事晚上不能回崗的，必須事先征得部門總（副）總經理的同意。(2)

因天氣原因或特殊情況遲到者，不以遲到論處。但該情況應得到公司的認可。(3)曠工

@未經領導批準，擅自不上班或假期期滿后未經批準，不按時上班者；

@員工09:15到崗不記遲到、每月允許一次遲到至09:30不扣薪；遲到、早退30分鐘以上，視為曠工半天；擅自無故離崗2小時的，視同曠工半天；超過2小時，按曠工1天處理。

第七章

工資

第三十二條 勞動報酬

基本包括：(1)基本工資；(2)獎金；(3)加班工資。

第三十三條

(1)工資實行月薪制。每月的28日發工資，如該日為休息日或節假日的，則提前到最近的工作日支付。遲到、早退、缺勤、加班等費用在次月工資中扣除或補發。

(2)員工中途加入或退出公司，或被公司辭退時，按實際勞動時間計算可發給工資。

第三十四條 工資以人民幣形式計發。

第三十五條 基本工資按每個人的工作能力、經驗等決定。

第三十六條 員工薪金可因下列情況調整：(1)試用期滿而表現令人滿意者；(2)工作特殊優異者；(3)晉升。

第三十七條 員工須遵守國家關于個人收入所得稅的有關規定，公司將為員工代辦繳稅手續。

第八章

福利和社會保險

第三十八條 公司依據國家有關規定，發展員工福利事業，改善集體福利，不斷改善員工的福利待遇。

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共11頁 第三十九條 公司和員工依法提交住房公積金，提交比例根據北京市政府相關規定確定。

第四十條 公司和員工依法參加社會保險，繳納社會保險費。

第四十一條 員工患職業病或因工負傷、致殘、患病或死亡的待遇按照國家有關 規定執行。

第四十二條 患病與病假

--員工每年享有30天全薪病假；

--超過30天全薪病假，員工每年享有30天（節假日、周末連續計算）扣薪病假，扣薪病假日工資的計算方法：個人實際月工資 ? 21.75天 x 1/3 x病假天數

--超過30天扣薪病假，員工憑醫院診斷書進入醫療期，按規定領取醫療期工資，可以低于北京最低工資標準，但不得低于最低工資標準的80%。

--病假以指定醫院醫生的診斷書或病假條作為請假依據(急診除外)；無病假診斷書的病假，一年累計不得超過三天。凡連續兩天以上的病假，必須向人事部門出示正規醫療機構開具的病假診斷書。

--帶薪病假最小計算單位為半天，超過半天者，按一天計算。

第四十三條 生育

(1)女員工孕期檢查、加餐、哺乳時間

--懷孕期間每月給予半天進行定期孕期檢查；

--員工懷孕期間每天上下午各有15分鐘補充食物時間；

--生育后，小孩未滿一周歲，每天上下午各有30分鐘的哺乳時間；--享受上述時間的，應經公司領導批準，按出勤對待。(2)產假、計劃生育假

公司執行國家及地方政府有關計劃生育的政策法規，女員工享有有薪產假98天，產前、產后連續計算產假。產假應將公休日計算在內。

產假

天，其中產前休假15天 難產假

增加產假15天

雙生假

每多生一個嬰兒增加產假15天

晚育假

增加產假30天(已婚女員工24歲以上生育第一胎為晚育)，26歲以上男員工有第一個孩子時，可享受晚育獎勵假10天，獎勵假應將公休日計算在內。

女員工休產假及男員工休晚育獎勵假，均應提前一個月向部門總經理提出，以便安排工作。女員工人工流產，懷孕四個月以上的可享受42天產假；四個月以下的可享受15-30天產假。

第九章

勞動安全、衛生

第四十四條 為保證公司員工在工作過程中的安全、健康，為使公司財物免受 損失，全體員工都要認真履行公司各級、各類安全責任制中本崗位的職責，遵章守

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共11頁 紀，服從管理，因違章導致事故時，視情節和損失程度的輕重，要追究當事人和上級領導的責任，并予以相應的處罰。

第四十六條 新員工和變換工種的人員，接收部門應及時對其進行安全教育。特 殊工種的人員，均須經專業培訓并考試合格，憑證操作。

第四十七條

公司的重點設備均須由專人負責，非責任者不得隨意操作。由于責任者過失而造成事故時，要追究其責任。非責任者隨意操作他人負責的機械設備，發生事故時，當事人及上級領導同時追究責任。

第四十八條 員工遇有嚴重危及人身安全的情況，有權停止操作并及時報告領導 處理。對違章作業者，每位員工都有權制止其操作，對違章指揮者，員工應予抵制，并立即向上級報告。

第四十九條 消防器材要定點存放、專人負責，不得挪做它用。要普及消防器材 設備使用常識，做到出現險情時能迅速使用，減少損失。一旦發生事故時，要服從現場指揮的命令。

第五十條 有關治安保衛、消防管理、安全行車制度等，按有關規定執行。

第十章

商業秘密、保密條款及專利權

第五十一條 員工應承諾在雙方存在勞動關系的期間及之后，以及保密協議規定的期間內，不向第三方泄露在公司期間獲得的有關本公司經營、開發、技術、貿易、保安政策等方面的機密信息。

第五十二條

依據《中華人民共和國反不正當競爭法》的規定，商業秘密具有

新穎性、價值性及秘密性，公司員工違反勞動合同及保密協議約定的保守商業秘密的要求，披露、使用或者允許他人使用該秘密，應視為侵犯商業秘密，對于該種違法行為，公司將追究其法律責任。

第五十三條 員工的報酬是公司與員工之間的秘密，禁止員工之間或向公司外部 泄露。

第五十四條

依據《中華人民共和國專利法》的有關規定，公司員工完成的職務發明創造，申請專利的權利屬于我公司；非職務發明創造，申請專利的權利屬于發明人或設計人。

第十一章

勞動爭議

第五十五條

勞動爭議發生后，雙方應協商解決，協商未果的，任何一方可依法向勞動爭議仲裁委員會申請仲裁；對仲裁裁決不服的，可以向人民法院提出訴訟。

第十二章

附則

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共11頁 第五十六條 員工申辯權

公司員工對所受獎勵、處分不服，或有其它問題需用申辯的，可在7天內向公司有關部門或領導提出。在未做出新的決定前，仍按原決定執行。

第五十七條

各部門制訂的其他管理制度如與本手冊相抵觸時，應以本手冊為 準。

第五十八條

對弄虛作假、騙取獎勵的員工，在撤消其所得獎勵的同時，給予相應的處罰，并通報全公司。

第五十九條

本手冊于下發之日起執行。

第六十條

本手冊解釋權在公司。

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