第一篇：140822關(guān)于基金托管人高級管理人員任職備案事項的通知

關(guān)于基金托管人高級管理人員任職備案事項的通知（140822）

日期：2014-08-22 中基協(xié)發(fā)〔2014〕20號 各基金托管人：

為落實中國證監(jiān)會證券基金機構(gòu)監(jiān)管部的授權(quán)和有關(guān)要求，規(guī)范證券投資基金行業(yè)基金托管人高級管理人員任職的自律管理，保護基金持有人及相關(guān)當事人的合法權(quán)益和社會公共利益，促進基金行業(yè)和基金托管人的健康發(fā)展，根據(jù)《證券投資基金法》、《證券投資基金托管業(yè)務(wù)管理辦法》、《非銀行金融機構(gòu)開展證券投資基金托管業(yè)務(wù)暫行規(guī)定》等相關(guān)法律法規(guī)及《中國證券投資基金業(yè)協(xié)會章程》，中國證券投資基金業(yè)協(xié)會（以下簡稱協(xié)會）將對基金托管人高級管理人員實行任職備案。現(xiàn)就有關(guān)事項通知如下：

一、任職備案的人員范圍

基金托管人應(yīng)按照相關(guān)法律法規(guī)及公司章程的規(guī)定，自主決定對基金托管部門的總經(jīng)理、副總經(jīng)理或?qū)嶋H履行總經(jīng)理、副總經(jīng)理職務(wù)的其他人員的聘任和解聘，并從聘任或解聘正式生效之日起的10個工作日內(nèi)向協(xié)會進行備案。

上述所稱的“實際履行總經(jīng)理、副總經(jīng)理職務(wù)的其他人員”，是指基金托管人按其章程規(guī)定基金托管部門不設(shè)總經(jīng)理、副總經(jīng)理的，公司分管托管業(yè)務(wù)的主要負責人和基金托管部門分管基金托管業(yè)務(wù)并直接向總經(jīng)理匯報、實際履行副總經(jīng)理職務(wù)的其他負責人。

二、基本任職條件

基金托管人基金托管部門的總經(jīng)理、副總經(jīng)理（包括實際履行總經(jīng)理、副總經(jīng)理職務(wù)的其他人員，下同），其任職時應(yīng)滿足下列基本條件：

（一）取得基金從業(yè)資格；

（二）通過協(xié)會組織的基金托管人高級管理人員證券投資法律知識考試；

（三）具有3年以上基金、證券、銀行等金融相關(guān)領(lǐng)域的工作經(jīng)歷及與擬任職務(wù)相適應(yīng)的管理經(jīng)歷；

（四）沒有《公司法》、《證券投資基金法》等法律、行政法規(guī)規(guī)定的不得擔任公司董事、監(jiān)事、經(jīng)理和基金從業(yè)人員的情形；

（五）最近3年沒有受到證券、銀行、工商和稅務(wù)等行政管理部門的行政處罰；

（六）法律法規(guī)規(guī)定的其他條件。

未曾擔任過基金托管人基金托管部門高級管理人員職務(wù)的人員，或曾擔任過基金托管人基金托管部門高級管理人員職務(wù)但已解聘且解聘期超過3年的人員，在聘任基金托管人基金托管部門高級管理人員職務(wù)時，應(yīng)參加高級管理人員證券投資法律知識考試。基金托管人應(yīng)在其聘任前向協(xié)會預約考試，并提交下列材料：

（一）參加高級管理人員證券投資法律知識考試預約函；

（二）擬聘任高級管理人員簡歷表（附件1）。

協(xié)會向通過考試人員出具考試合格證明，考試的有效期為1年。

三、任職備案材料

聘任基金托管部門的總經(jīng)理、副總經(jīng)理的，基金托管人應(yīng)向協(xié)會提交下列材料：

（一）聘任備案報告；

（二）高級管理人員基本情況登記表（附件2）；

（三）具有3年以上基金、證券、銀行等金融相關(guān)領(lǐng)域的工作經(jīng)歷及與擬任職務(wù)相適應(yīng)的管理經(jīng)歷的從業(yè)經(jīng)歷證明；

（四）最近3年工作單位出具的離任審計報告、離任審查報告或者鑒定意見；

（五）對聘任人的考察意見；

（六）聘任人身份、學歷、學位證明復印件；

（七）聘任人基金從業(yè)資格證明復印件；

（八）聘任人高級管理人員證券投資法律知識考試合格證明復印件；

（九）協(xié)會要求報送的其他材料。

聘任備案報告中至少應(yīng)包含被聘任基金托管部門的總經(jīng)理、副總經(jīng)理的姓名、身份證件名稱及號碼、聘任職務(wù)、副總經(jīng)理分管業(yè)務(wù)、聘任日期等信息，并說明聘任條件和程序的合規(guī)性。

協(xié)會收到基金托管人的任職備案材料后，10個工作日內(nèi)向基金托管人出具任職備案函。

基金托管人收到協(xié)會出具的任職備案函后，聘任人應(yīng)當在10個工作日內(nèi)到中國證監(jiān)會接受證券基金機構(gòu)監(jiān)管部相關(guān)處室的高管任職談話。

解聘基金托管部門的總經(jīng)理、副總經(jīng)理時，基金托管人應(yīng)向協(xié)會報送下列備案材料：

（一）解聘備案報告；

（二）公司解聘高級管理人員的任免決定文件復印件。

解聘備案報告中至少應(yīng)包含被解聘人員姓名、身份證件名稱及號碼、解聘前職務(wù)、解聘日期等信息，并說明解聘程序的合規(guī)性。

協(xié)會收到基金托管人的解聘備案材料后，10個工作日內(nèi)向基金托管人出具解聘備案函。

上述備案材料應(yīng)當是中文文本，原件是外文的，應(yīng)當附中文譯本，并以中文譯本為準。備案材料以電子文檔形式（PDF或WORD）通過專門的信息系統(tǒng)報送。在系統(tǒng)正式使用前，通過協(xié)會指定聯(lián)系人電子郵箱（ggba@amac.org.cn）報送。

四、現(xiàn)任總經(jīng)理、副總經(jīng)理備案

在本通知下發(fā)之日前，已經(jīng)中國證監(jiān)會備案的基金托管人基金托管部門高級管理人員的總經(jīng)理、副總經(jīng)理，且非正在履行解聘程序的，基金托管人應(yīng)在本通知下發(fā)之日起30日內(nèi)對其進行統(tǒng)一備案，向協(xié)會提交以下材料：

（一）基金托管人現(xiàn)任高級管理人員備案表（附件3）；

（二）公司聘任高級管理人員的相關(guān)文件復印件。

五、申請開展基金托管業(yè)務(wù)的機構(gòu)高級管理人員的任職備案

機構(gòu)在申請開展托管業(yè)務(wù)前，擬聘任基金托管部門的總經(jīng)理、副總經(jīng)理應(yīng)符合上述要求的基本任職條件，并參加基金托管人高級管理人員法律知識考試。機構(gòu)取得托管業(yè)務(wù)資格后30日內(nèi)按照上述“任職備案材料”的要求，向協(xié)會履行其總經(jīng)理、副總經(jīng)理的備案。

六、協(xié)會自律措施

基金托管人應(yīng)當對備案材料的真實性、準確性、完整性負責。對違反《通知》規(guī)定的，協(xié)會將根據(jù)自律規(guī)則對基金托管人采取自律措施，情節(jié)嚴重的，移交中國證監(jiān)會處理。

七、基金托管人聯(lián)系人

基金托管人應(yīng)指定專人負責與協(xié)會的聯(lián)系，報送法律知識考試預約申請材料和任職備案材料。

中國證券投資基金業(yè)協(xié)會聯(lián)系方式 聯(lián)系人：劉洋 電話：010-66578208 傳真：010-66578256 郵箱：ggba@amac.org.cn 附件1擬聘任高級管理人員簡歷表

附件2證券投資基金行業(yè)高級管理人員基本情況登記表 附件3基金托管人現(xiàn)任高級管理人員備案表 中國證券投資基金業(yè)協(xié)會 二〇一四年八月二十二日

第二篇：高級管理人員任職承諾書

×××××××××有限公司—高級管理人員任職資格承諾書

×××××××××有限公司

高級管理人員任職資格承諾書

一、本人承諾在現(xiàn)行法律、法規(guī)、部門規(guī)章、規(guī)范性文件等規(guī)定下成為×××××××××有限公司（以下簡稱為公司）高管人員，在此過程中未通過或試圖通過欺騙、隱瞞等非法方式取得公司高管人員任職資格。

二、本人承諾，在取得公司高級管理人員任職資格后，遵紀守法、誠信勤勉，認真學習法律法規(guī)及各項規(guī)章文件，進一步掌握行業(yè)管理知識。使自己持續(xù)具備公司高級管理人員任職資格條件并勝任高級管理人員職務(wù)。

三、本人承諾，在取得公司高級管理人員任職資格后，誠信守法、恪盡職守，審慎高效地行使職權(quán)、履行義務(wù)，自覺遵守法律、行政法規(guī)的有關(guān)規(guī)定，主動配合并接受相關(guān)部門的監(jiān)管，維護所任職公司及其客戶合法權(quán)益。發(fā)現(xiàn)有侵害公司及其客戶合法權(quán)益的違法違規(guī)行為時，及時抵制和制止。如確實無法制止的，將在第一時間向相關(guān)部門報告。

四、本人承諾，在取得公司高級管理人員任職資格后，將切實履行職責，促進并建立健全公司內(nèi)部控制和風險管控制度，確保相關(guān)制度有效執(zhí)行。在本人的職責范圍內(nèi)對公司經(jīng)營管理活動的合法合規(guī)性負有責任，對所分管業(yè)務(wù)的違法 1

×××××××××有限公司—高級管理人員任職資格承諾書

違規(guī)行為承擔領(lǐng)導責任。

五、本人承諾，在取得公司高級管理人員任職資格后，決不違背有關(guān)制度和政策規(guī)定。決不把個人利益凌駕于國家、集體和人民的利益之上。清正廉潔，決不徇私舞弊，決不利用職權(quán)收受賄賂或獲取任何非法收入，決不挪用侵占公司及其客戶的資產(chǎn)。

如本人上述聲明存在虛假陳述或發(fā)生違背上述承諾事項的行為，本人愿意承擔相應(yīng)責任并接受處罰。

承諾人：

日 期：

第三篇：證券投資基金管理公司高級管理人員任職管理辦法

證券投資基金管理公司高級管理人員任職管理辦法

2004-09-28

第一章總則

第一條 為了規(guī)范證券投資基金行業(yè)高級管理人員的任職管理，保護投資人及相關(guān)當事人的合法權(quán)益和社會公共利益，根據(jù)證券投資基金法、公司法和其他法律、行政法規(guī)，制定本辦法。

第二條 本辦法所稱證券投資基金行業(yè)高級管理人員（以下簡稱高級管理人員），是指基金管理公司的董事長、總經(jīng)理、副總經(jīng)理、督察長以及實際履行上述職務(wù)的其他人員，基金托管銀行基金托管部門的總經(jīng)理、副總經(jīng)理以及實際履行上述職務(wù)的其他人員。

第三條 高級管理人員的選任或者改任，應(yīng)當報經(jīng)中國證券監(jiān)督管理委員會（以下簡稱中國證監(jiān)會）審核。未經(jīng)中國證監(jiān)會核準，基金管理公司、基金托管銀行不得選任或者改任高級管理人員，不得違反規(guī)定決定代為履行高級管理人員職務(wù)的人員。

第四條 高級管理人員應(yīng)當遵守法律、行政法規(guī)和中國證監(jiān)會的規(guī)定，遵守公司章程和行業(yè)規(guī)范，恪守誠信，審慎勤勉，忠實盡責，維護基金份額持有人的合法權(quán)益。第五條 中國證監(jiān)會依法對高級管理人員進行監(jiān)督管理，制定高級管理人員、董事、基金經(jīng)理等人員管理的具體規(guī)定。基金管理公司的董事和基金經(jīng)理的任免，應(yīng)當向中國證監(jiān)會報告。

第二章任職條件和審核程序

第六條 申請高級管理人員任職資格，應(yīng)當具備下列條件：

（一）取得基金從業(yè)資格；

（二）通過中國證監(jiān)會或者其授權(quán)機構(gòu)組織的高級管理人員證券投資法律知識考試；

（三）具有3年以上基金、證券、銀行等金融相關(guān)領(lǐng)域的工作經(jīng)歷及與擬任職務(wù)相適應(yīng)的管理經(jīng)歷，督察長還應(yīng)當具有法律、會計、監(jiān)察、稽核等工作經(jīng)歷；

（四）沒有公司法、證券投資基金法等法律、行政法規(guī)規(guī)定的不得擔任公司董事、監(jiān)事、經(jīng)理和基金從業(yè)人員的情形；

（五）最近3年沒有受到證券、銀行、工商和稅務(wù)等行政管理部門的行政處罰。

第七條 申請基金管理公司高級管理人員任職資格，應(yīng)當由基金管理公司向中國證監(jiān)會報送下列申請材料：

（一）對擬任高級管理人員（以下簡稱擬任人）任職資格進行審核的申請及任職資格申請表；

（二）相關(guān)會議的決議；

（三）前條第（三）項規(guī)定的從業(yè)經(jīng)歷證明；

（四）最近3年工作單位出具的離任審計報告、離任審查報告或者鑒定意見；

（五）對擬任人的考察意見；

（六）擬任人身份、學歷、學位證明復印件；

（七）擬任人基金從業(yè)資格證明復印件；

（八）擬任人高級管理人員證券投資法律知識考試合格證明復印件；

（九）任職條件、任職程序符合法律、行政法規(guī)、中國證監(jiān)會規(guī)定和公司章程的法律意見書；

（十）中國證監(jiān)會規(guī)定的其他材料。申請基金托管部門高級管理人員任職資格，應(yīng)當由基金托管銀行向中國證監(jiān)會報送前款除第（二）項、第（九）項以外的申請材料。上述申請材料應(yīng)當是中文文本，一式3份。原件是外文的，應(yīng)當附中文譯本。

第八條 中國證監(jiān)會依法對申請材料進行受理和審查。中國證監(jiān)會可以通過考察、談話等方式對擬任人進行審查。考察、談話應(yīng)當由兩名工作人員進行，談話應(yīng)當作出記錄并經(jīng)考察人和擬任人簽字。

第九條 申報機構(gòu)應(yīng)當自收到中國證監(jiān)會核準文件之日起20個工作日內(nèi)，按照本機構(gòu)的章程等規(guī)定作出選任或者改任的決定，并辦理相關(guān)手續(xù)。

第十條 自取得任職資格之日起20個工作日內(nèi)，擬任人未按照擬任機構(gòu)的規(guī)定履行擬任職務(wù)的，除有正當理由的外，其任職資格自動失效。高級管理人員離任的，其任職資格自離任之日起自動失效。

第十一條 基金管理公司免去高級管理人員職務(wù)、任免董事和基金經(jīng)理，基金托管銀行免去基金托管部門高級管理人員職務(wù)的，應(yīng)當在作出決定之日起3個工作日內(nèi)向中國證監(jiān)會報告，報送任職、免職報告材料。

第十二條 基金管理公司董事應(yīng)當具備本辦法第六條第（四）項、第（五）項規(guī)定的條件。獨立董事還應(yīng)當具備下列條件：

（一）具有5年以上金融、法律或者財務(wù)的工作經(jīng)歷；

（二）有履行職責所需要的時間；

（三）最近3年沒有在擬任職的基金管理公司及其股東單位、與擬任職的基金管理公司存在業(yè)務(wù)聯(lián)系或者利益關(guān)系的機構(gòu)任職；

（四）與擬任職的基金管理公司的高級管理人員、其他董事、監(jiān)事、基金經(jīng)理、財務(wù)負責人沒有利害關(guān)系；

（五）直系親屬不在擬任職的基金管理公司任職。

第十三條 基金管理公司董事任職報告材料應(yīng)當包括：

（一）董事任職報告和任職登記表；

（二）相關(guān)會議的決議；

（三）本辦法第七條第（四）項至第（六）項、第（九）項所列材料。獨立董事任職報告材料還應(yīng)當包括獨立董事具有5年以上金融、法律或者財務(wù)工作經(jīng)歷的證明，以及獨立董事作出的本人符合前條第二款第（二）項至第（五）項規(guī)定的書面承諾。

第十四條 基金管理公司基金經(jīng)理應(yīng)當具有3年以上證券投資管理經(jīng)歷，并符合本辦法

第六條第（一）項、第(二)項、第(四)項和第(五)項規(guī)定的條件。

第十五條 基金經(jīng)理任職報告材料應(yīng)當包括：

（一）基金經(jīng)理任職報告和任職登記表；

（二）相關(guān)會議的決議；

（三）具有3年以上證券投資管理經(jīng)歷的證明；

（四）本辦法第七條第（四）項至第（七）項所列材料。

第十六條 基金管理公司免去高級管理人員、董事職務(wù)，基金托管銀行免去基金托管部門高級管理人員職務(wù)的，應(yīng)當向中國證監(jiān)會提交下列免職報告材料：

（一）免職報告；

（二）相關(guān)會議的決議；

（三）免職程序符合法律、行政法規(guī)、中國證監(jiān)會規(guī)定和公司章程等規(guī)定的法律意見書。基金管理公司免去基金經(jīng)理職務(wù)的，應(yīng)當向中國證監(jiān)會提交前款第（一）項和第（二）項規(guī)定的免職報告材料。

第十七條 中國證監(jiān)會依法對高級管理人員免職報告材料進行審查。免職程序不符合規(guī)定的，中國證監(jiān)會責令其任職機構(gòu)改正。

第十八條 中國證監(jiān)會依法對基金管理公司董事、基金經(jīng)理的任職和免職報告材料進行審查。董事、基金經(jīng)理不符合法定任職條件的，中國證監(jiān)會責令其任職的基金管理公司按照規(guī)定予以更換。任免程序不符合規(guī)定的，中國證監(jiān)會責令改正。

第三章基本行為規(guī)范

第十九條 高級管理人員、基金管理公司基金經(jīng)理應(yīng)當維護所管理基金的合法利益，在基金份額持有人的利益與基金管理公司、基金托管銀行的利益發(fā)生沖突時，應(yīng)當堅持基金份額持有人利益優(yōu)先的原則。高級管理人員、基金管理公司基金經(jīng)理不得從事或者配合他人從事?lián)p害基金份額持有人利益的活動，不得從事與所服務(wù)的基金管理公司或者基金托管銀行的合法利益相沖突的活動。

第二十條 高級管理人員、基金管理公司基金經(jīng)理應(yīng)當具有良好的職業(yè)道德，勤勉盡責，切實履行基金合同、公司章程和公司制度規(guī)定的職責，不得濫用職權(quán)，不得違反規(guī)定授權(quán)他人代為履行職務(wù)，不得利用職務(wù)之便謀取私利，未經(jīng)規(guī)定程序不得離職。

第二十一條 基金管理公司董事應(yīng)當按照公司章程的規(guī)定出席董事會會議、參加公司的活動，切實履行職責。獨立董事應(yīng)當審慎和客觀地發(fā)表獨立意見，切實保護基金份額持有人的合法權(quán)益。

第二十二條 基金管理公司總經(jīng)理應(yīng)當認真執(zhí)行董事會決議，有效執(zhí)行公司制度，防范和化解經(jīng)營風險，提高經(jīng)營管理效率，確保經(jīng)營業(yè)務(wù)的穩(wěn)健運行和所管理的基金財產(chǎn)安全完整，促進公司持續(xù)、穩(wěn)定、健康發(fā)展。基金管理公司副總經(jīng)理應(yīng)當協(xié)助總經(jīng)理工作，忠實履行職責。

第二十三條 基金管理公司督察長應(yīng)當認真履行職責，對公司各項制度、業(yè)務(wù)的合法合規(guī)性及公司內(nèi)部控制制度的執(zhí)行情況進行監(jiān)察、稽核。

第二十四條 基金管理公司基金經(jīng)理應(yīng)當嚴格遵守基金合同及公司有關(guān)投資制度的規(guī)定，審慎勤勉，充分發(fā)揮專業(yè)判斷能力，不受他人干預，在授權(quán)范圍內(nèi)獨立行使投資決策權(quán)。

第二十五條 基金托管銀行基金托管部門的總經(jīng)理、副總經(jīng)理應(yīng)當建立、健全本部門的各項業(yè)務(wù)制度和管理制度，確保本部門切實履行托管人職責，監(jiān)督基金管理人的投資運作，保障基金財產(chǎn)的獨立與完整。

第二十六條 高級管理人員和基金管理公司董事、基金經(jīng)理應(yīng)當加強業(yè)務(wù)學習，跟蹤行業(yè)發(fā)展動態(tài)，按照中國證監(jiān)會的規(guī)定參加業(yè)務(wù)培訓，不斷提高管理水平和專業(yè)技能。

第四章 監(jiān)督管理

第二十七條 擬任人在高級管理人員證券投資法律知識考試中作弊，或者提交虛假任職

資格申請材料的，中國證監(jiān)會3年內(nèi)不受理其任職資格申請。

第二十八條 基金管理公司和基金托管銀行應(yīng)當建立高級管理人員考核制度，定期對高級管理人員進行考核，建立考核檔案。中國證監(jiān)會定期或者不定期對高級管理人員考核檔案進行檢查，對高級管理人員守法合規(guī)情況等進行考核。

第二十九條 中國證監(jiān)會建立高級管理人員管理信息系統(tǒng)，記錄高級管理人員從事基金業(yè)務(wù)的相關(guān)情況。基金管理公司和基金托管銀行應(yīng)當依法對高級管理人員的變動情況予以披露。

第三十條 基金管理公司董事長兼任其他職務(wù)的，應(yīng)當經(jīng)董事會批準，并自批準之日起3個工作日內(nèi)向中國證監(jiān)會報告。其他高級管理人員不得在經(jīng)營性機構(gòu)兼職。基金管理公司董事不得擔任基金托管銀行或者其他基金管理公司的任何職務(wù)。董事兼職的，基金管理公司應(yīng)當自其兼職之日起3個工作日內(nèi)向中國證監(jiān)會報告。

第三十一條 基金管理公司高級管理人員有下列情形之一的，督察長應(yīng)當在知悉該信息之日起3個工作日內(nèi)，向中國證監(jiān)會報告：

（一）因涉嫌違法違紀被有關(guān)機關(guān)調(diào)查或者處理；

（二）辭職、離職、喪失民事行為能力或者因其他原因不能履行職務(wù)；

（三）擬因私出境1個月以上或者出境逾期未歸；

（四）直系親屬擬移居境外或者已在境外定居；

（五）在非經(jīng)營性機構(gòu)兼職；

（六）其他可能影響高級管理人員正常履行職務(wù)的情形。督察長發(fā)生以上情形時，公司總經(jīng)理、其他高級管理人員應(yīng)當向中國證監(jiān)會報告。

第三十二條 基金管理公司被行業(yè)協(xié)會、證券交易所等自律組織紀律處分，或者被工商、稅務(wù)和審計等行政管理部門立案調(diào)查、行政處罰的，公司應(yīng)當自知悉之日起3個工作日內(nèi)，將相關(guān)情況及負有責任的高級管理人員名單向中國證監(jiān)會報告。

第三十三條 基金管理公司董事長、總經(jīng)理或者督察長因故不能履行職務(wù)的，公司董事會應(yīng)當在15個工作日內(nèi)決定由符合高級管理人員任職條件的人員代為履行職務(wù)，并在作出決定之日起3個工作日內(nèi)報中國證監(jiān)會報告。董事會決定的人員不符合高級管理人員任職條件的，中國證監(jiān)會責令董事會限期另行決定代為履行職務(wù)的人員。代為履行職務(wù)的時間不得超過90日，但法律、行政法規(guī)另有規(guī)定的除外。

第三十四條 基金管理公司董事長和總經(jīng)理因故同時不能履行職務(wù)，董事會不能按照前條規(guī)定決定代為履行職務(wù)人員的，主要股東應(yīng)當召開臨時股東會議，作出決定。

第三十五條 基金管理公司、基金托管銀行基金托管部門或者高級管理人員有下列情形之一的，中國證監(jiān)會依法對相關(guān)高級管理人員出具警示函、進行監(jiān)管談話：

（一）業(yè)務(wù)活動可能嚴重損害基金財產(chǎn)或者基金份額持有人的利益；

（二）基金管理公司的治理結(jié)構(gòu)、內(nèi)部控制制度或者基金托管銀行基金托管部門的內(nèi)部控制制度不健全、執(zhí)行不力，導致出現(xiàn)或者可能出現(xiàn)重大隱患，可能影響其正常履行基金管理人、基金托管人職責；

（三）違反誠信、審慎、勤勉、忠實義務(wù)；

（四）中國證監(jiān)會根據(jù)審慎監(jiān)管原則規(guī)定的其他情形。

第三十六條 高級管理人員有下列情形之一的，中國證監(jiān)會可以建議任職機構(gòu)暫停或者免除其職務(wù)：

（一）最近1年內(nèi)中國證監(jiān)會出具警示函、進行監(jiān)管談話兩次以上，或者在收到警示函、被監(jiān)管談話后不按照規(guī)定整改；

（二）最近1年內(nèi)受到行業(yè)協(xié)會紀律處分、證券交易所公開譴責兩次以上；

（三）擅離職守；

（四）向中國證監(jiān)會提供虛假信息、隱瞞重大事項，或者拒絕配合中國證監(jiān)會履行監(jiān)管職責；

（五）中國證監(jiān)會規(guī)定的其他情形。

第三十七條 中國證監(jiān)會按照前條規(guī)定作出建議之前，應(yīng)當事先告知相關(guān)高級管理人員的任職機構(gòu)。相關(guān)高級管理人員可以在3個工作日內(nèi)向任職機構(gòu)作出說明，任職機構(gòu)對中國證監(jiān)會擬作出的建議有異議的，應(yīng)當在10個工作日內(nèi)向中國證監(jiān)會報告。任職機構(gòu)應(yīng)當自收到中國證監(jiān)會建議之日起20個工作日內(nèi)，作出是否暫停或者免除相關(guān)高級管理人員職務(wù)的決定，并在作出決定之日起3個工作日內(nèi)向中國證監(jiān)會報告。基金管理公司及基金托管銀行不得聘用被按照前款規(guī)定免職未滿兩年的人員擔任高級管理人員。

第三十八條 基金管理公司應(yīng)當建立高級管理人員、董事和基金經(jīng)理的離任制度，對離任審計、離任審查等事項作出規(guī)定。基金托管銀行應(yīng)當建立基金托管部門高級管理人員的離任制度，對離任審查等事項作出規(guī)定。

第三十九條 基金管理公司董事長、總經(jīng)理離任的，公司應(yīng)當立即聘請具有從事證券相關(guān)業(yè)務(wù)資格的會計師事務(wù)所進行離任審計，并自離任之日起30個工作日內(nèi)將審計報告報送

中國證監(jiān)會。審計報告應(yīng)當附有被審計人的書面意見；被審計人員拒絕對審計報告發(fā)表意見的，應(yīng)當注明。

第四十條 基金管理公司副總經(jīng)理、督察長、基金經(jīng)理離任的，公司應(yīng)當立即對其進行離任審查，并自離任之日起30個工作日內(nèi)將審查報告報送中國證監(jiān)會。基金托管部門高級管理人員離任的，基金托管銀行應(yīng)當立即對其進行離任審查，并自離任之日起30個工作日內(nèi)將審查報告報送中國證監(jiān)會。審查報告應(yīng)當附有被審查人的書面意見；被審查人員拒絕對審查報告發(fā)表意見的，應(yīng)當注明。

第四十一條 高級管理人員、基金經(jīng)理離開任職機構(gòu)的，應(yīng)當配合原任職機構(gòu)完成工作移交，并接受離任審計或者離任審查；在離任審計或者離任審查期間，不得到其他基金管理公司、基金托管銀行基金托管部門任職。

第四十二條 高級管理人員、基金經(jīng)理離開任職機構(gòu)后，不得泄漏原任職機構(gòu)的非公開信息，不得利用非公開信息為本人或者他人謀取利益。基金管理公司不得聘用離任未滿3個月的高級管理人員、基金經(jīng)理從事證券投資業(yè)務(wù)。

第五章法律責任

第四十三條 高級管理人員、基金管理公司的董事或者基金經(jīng)理違反法律、行政法規(guī)和中國證監(jiān)會的規(guī)定，依法應(yīng)予行政處罰的，依照有關(guān)規(guī)定進行處罰；涉嫌犯罪的，依法移送司法機關(guān)，追究刑事責任。

第四十四條 未經(jīng)中國證監(jiān)會審核批準，基金管理公司、基金托管銀行擅自選任或者改任高級管理人員的，責令改正；對直接負責的主管人員和其他直接責任人員給予警告，并處罰款。基金管理公司違反本辦法的規(guī)定，決定代為履行高級管理人員職務(wù)人員的，責令改正；對直接負責的主管人員和其他直接責任人員給予警告，并處罰款。

第四十五條 基金管理公司、基金托管銀行有下列情形之一的，責令改正，給予警告，并處罰款；對直接負責的主管人員和其他直接責任人員給予警告，并處罰款：

（一）未按照本辦法的規(guī)定履行報告義務(wù)，或者報送的報告材料存在虛假內(nèi)容；

（二）違反程序免去高級管理人員職務(wù)或者任免基金管理公司董事、基金經(jīng)理；

（三）對中國證監(jiān)會作出的暫停或者免除高級管理人員職務(wù)的建議，未按照規(guī)定作出相應(yīng)處理；

（四）違反本辦法第四十二條第二款的規(guī)定，聘用從事投資業(yè)務(wù)的人員；

（五）不按照本辦法規(guī)定對離任人員進行離任審計、離任審查。

第四十六條 高級管理人員和基金管理公司董事違反本辦法的規(guī)定兼任其他職務(wù)的，責令改正，給予警告，并處罰款。

第四十七條 高級管理人員違反法律、行政法規(guī)和中國證監(jiān)會的規(guī)定，情節(jié)嚴重的，依法暫停或者吊銷高級管理人員任職資格。基金管理人、基金托管人違反證券投資基金法和其他有關(guān)法律、行政法規(guī)和中國證監(jiān)會的規(guī)定，情節(jié)嚴重的，依法暫停或者吊銷直接負責的高級管理人員任職資格。

第六章附則

第四十八條 本辦法自2004年10月1日起施行。中國證監(jiān)會發(fā)布的《基金從業(yè)人員資格管理辦法暫行規(guī)定（證監(jiān)發(fā)[1999]53號）》同時廢止。

第四篇：高級管理人員任職資格管理辦法

《高級管理人員任職資格管理辦法》知識問答

1、對出現(xiàn)哪些情形負有個人責任或直接領(lǐng)導責任的金融機構(gòu)高級管理人員，銀行業(yè)監(jiān)管部門可根據(jù)情節(jié)輕重及后果，取消1至10年（包括1年）直至終身的任職資格？答：

（一）因長期經(jīng)營管理不善，造成連續(xù)性的嚴重虧損；

（二）發(fā)生重大金融犯罪案件后，不及時報案并采取相應(yīng)措施，不積極配合有關(guān)部門查案、辦案，干擾或妨礙案件查處；

（三）金融機構(gòu)內(nèi)部管理與控制制度長期不健全或執(zhí)行監(jiān)督不力，造成重大資產(chǎn)損失，或?qū)е掳l(fā)生重大金融犯罪案件；

（四）拒絕、干擾、阻撓或嚴重影響銀行業(yè)監(jiān)管部門依法監(jiān)管；

（五）因嚴重違規(guī)違章經(jīng)營、內(nèi)部制度不健全或長期經(jīng)營管理不善，造成金融機構(gòu)被接管、被迫合并或宣告破產(chǎn)，或者引發(fā)區(qū)域性或系統(tǒng)性金融危機；

（六）被依法追究刑事責任；

（七）其他銀行業(yè)監(jiān)管部門認定應(yīng)取消任職資格的情形。

2、對已任職的高級管理人員，如發(fā)現(xiàn)在前任機構(gòu)任職期間存在違法違規(guī)違紀行為及其他不宜擔任金融機構(gòu)高級管理人員的情形，應(yīng)如何處理？答：銀行業(yè)監(jiān)管部門可取消其一定期限直至終身的任職資格。

五、案件專項治理方面知識問答公務(wù)員1號網(wǎng)

3、銀監(jiān)會案件專項治理工作十項措施是什么？

答：一是完善相關(guān)法律法規(guī)，加大對銀行業(yè)犯罪的打擊力度。研究并提請有關(guān)部門修訂《刑法》相關(guān)條款，明確有關(guān)司法解釋；研究修訂《金融違法行為處罰辦法》，加大對金融違法違規(guī)行為的行政處罰力度；在《企業(yè)破產(chǎn)法》中明確有關(guān)債權(quán)保護條款，充分保障債權(quán)機構(gòu)的合法權(quán)益；研究有關(guān)延伸檢查權(quán)問題，增加有效監(jiān)管手段；二是實行重大案件責任追究制度，切實落實各級領(lǐng)導責任。銀監(jiān)會將配合有關(guān)部門盡快制定《銀行業(yè)重大案件責任追究規(guī)定》；三是加強任職履職管理，對高管人員實行動態(tài)監(jiān)管。進一步完善《銀行業(yè)金融機構(gòu)高級管理人員任職資格管理辦法》，盡快制定《銀行業(yè)金融機構(gòu)高級管理人員履職監(jiān)管辦法》；四是加強銀行業(yè)金融機構(gòu)內(nèi)部審計力量，增強自我糾錯能力。盡快制定《銀行業(yè)金融機構(gòu)內(nèi)部審計指引》，幫助和督促銀行業(yè)金融機構(gòu)解決現(xiàn)階段內(nèi)部審計獨立性和權(quán)威性不夠等問題；五是加強銀行業(yè)金融機構(gòu)信息科技系統(tǒng)建設(shè)監(jiān)管，提高信息科技水平；六是完善會計統(tǒng)計相關(guān)制度，加強對中介機構(gòu)管理；七是提高銀行業(yè)金融機構(gòu)處置突發(fā)事件能力，研究制定《案件損害控制辦法》，努力控制和減少銀行業(yè)案件可能造成的經(jīng)濟與聲譽的損害，切實維護金融穩(wěn)定；八是積極推進國有商業(yè)銀行改革，完善公司治理結(jié)構(gòu)；九是完善不良資產(chǎn)處置辦法，做好資產(chǎn)管理公司案件治理工作；十是提高銀監(jiān)會有效監(jiān)管水平，發(fā)揮專業(yè)化監(jiān)管優(yōu)勢。

4、銀監(jiān)會案件專項治理第八次工作會議提出案件專項治理工作要做到“三個堅持”，實現(xiàn)“三個目標”是什么？答：“三個堅持”就是：堅持標本兼治，重在治本；堅持查防結(jié)合，重在防范；堅持改革管理并重，重在加強內(nèi)控。

“三個目標”就是：繼續(xù)降低案件發(fā)生率；繼續(xù)提高案件成功堵截率；繼續(xù)嚴懲犯罪分子、重處違規(guī)行為。

5、銀監(jiān)會2007年全國農(nóng)村合作金融機構(gòu)案件專項治理工作電視電話會議提出扎實深人地做好案件專項治理工作要做好“五抓”、“五結(jié)合”具體內(nèi)容是什么？答：“五抓”就是：一抓分類整治；二抓高發(fā)部位；三抓跟蹤整改；四抓內(nèi)部控制；五抓案件間責。公務(wù)員1號網(wǎng)

“五結(jié)合”就是：

一、懲治與教育相結(jié)合；

二、案件查糾與防范相結(jié)合；

三、制度完善與制度執(zhí)行相結(jié)合；

四、內(nèi)部監(jiān)督與外部監(jiān)管相結(jié)合；

五、內(nèi)部控制與文化建設(shè)相結(jié)合。

6、銀監(jiān)會2007年全國農(nóng)村合作金融機構(gòu)案件專項治理工作提出的總體目標是什么？

答：銀監(jiān)會2007年全國農(nóng)村合作金融機構(gòu)案件專項治理工作提出的總體目標是：深人地開展案件專項治理工作，堅持“三年大見成效”的目標不變，即以“治本”為主，通過強化制度建設(shè)和提高制度執(zhí)行力，到2008年底，全面建立起“查、防、堵、懲、教”有機結(jié)合的長效機制，形成制度健全、執(zhí)行有力、內(nèi)控嚴密的案件查防體系。

7、銀監(jiān)會2007年全國合作金融監(jiān)管工作會議提出防范三險內(nèi)容是什么？

答：合作金融機構(gòu)突出防范三險就是要強化信用風險、操作風險和市場風險等三大風險的防范，目前，信用風險仍然是農(nóng)村合作金融機構(gòu)的最大的風險，操作風險也十分突出，市場風險仍在不斷凸顯。

8、“四項制度”是指什么？

答：一是崗位輪換制度；二是干部交流制度；三是強制休假制度四是近親屬回避制度。

9、案件專項治理工作的“4＋1”是指什么？答：“4”是指：印鑒密押，包括公章、私人名章、業(yè)務(wù)操作流程密碼、柜員卡管理；銀行內(nèi)外賬戶管理和對賬管理，以及事后檢查；人員崗位制度與崗位稽核、行為規(guī)范的綜合管理；電子銀行和PT系統(tǒng)的管理和服務(wù)（ATM機錄像帶的管理，要建立錄像帶次日雙審、雙簽制度，審查人員要認真負責，并且錄像帶要至少保存3個月以上）。

“1”是指對庫房的管理。公務(wù)員1號網(wǎng)

10、案件治理應(yīng)明確的C65V要求是指什么？答：”Where“高發(fā)部位在哪里；Who誰在主謀作案；“Way”作案手段和教訓；“What”應(yīng)針對性的整改什么；“When”具體分條分段整改的時限。

11、黑龍江銀監(jiān)局七項措施推進案件專項治理工作是什么？答：一是有效落實操作風險十三條。要求各銀行機構(gòu)將銀監(jiān)會的要求傳達到各網(wǎng)點和員工，并對落實情況進行專項評價；二是深化制度建設(shè)。要求各銀行機構(gòu)將規(guī)章制度的清理完善作為防范風險的重要措施長期抓下去。重點圍繞制度建設(shè)的嚴密性、執(zhí)行制度的嚴肅性查漏補缺；三是開展風險排查工作。要求各銀行機構(gòu)于近期開展重要空白憑證核查、同城票據(jù)清算、截留儲蓄資金、頂冒名貸款等專項自查；四是對干部交流和重要崗位輪換不力的機構(gòu)，加大處罰力度；五是發(fā)揮內(nèi)部稽核監(jiān)督作用。督促各銀行機構(gòu)充分發(fā)揮內(nèi)審作用，嚴格落實盡職免責制度，嚴禁避重就輕、敷衍

了事的不履職行為；六是嚴格問責制度。落實“雙線問責制”，對發(fā)生重大案件的，不但追究單位主要負責人，還將上追兩級機構(gòu)的領(lǐng)導責任。對監(jiān)督檢查不力的部門和人員，也進行問責；七是培育良好的內(nèi)控文化。指導各銀行機構(gòu)屏棄將內(nèi)部控制與發(fā)展、內(nèi)部控制與經(jīng)濟效益對立起來的經(jīng)營思想，建立符合自身特點的內(nèi)控文化，不斷增強風險管理和內(nèi)控法律意識。

12、黑龍江銀監(jiān)局下發(fā)的《加強農(nóng)村合作金融機構(gòu)案件防范長效機制建設(shè)的指導意見》中共涉及多少條？主要內(nèi)容是什么？公務(wù)員1號網(wǎng)

答：共十一條，主要內(nèi)容是：一是建立科學完善的法人治理制衡機制；二是建立審慎嚴密的管理流程控制機制；三是構(gòu)建全新的信貸管理機制；四是建立垂直管理的風險控制機制；五是建立高管與重要崗位人員監(jiān)測排查機制；六是完善內(nèi)部監(jiān)督制約機制；七是健全和完善科學的人力資源管理機制；八是建立科學的績效考核激勵約束機制；九是建立具有自身特色的企業(yè)文化保障機制；十是建立完善信息化的服務(wù)和管理系統(tǒng)；十一是建立多層次的外部監(jiān)督制約機制。

13、黑龍江銀監(jiān)局下發(fā)的《加強農(nóng)村合作金融機構(gòu)案件防范長效機制建設(shè)的指導意見》建立科學完善的法人治理制衡機制要求中，共涉及哪些主要內(nèi)容？

答：一是逐步完善法人治理結(jié)構(gòu)；立是建立決策責任評價機制；三是建立引咎辭職機制。

14、黑龍江銀監(jiān)局下發(fā)的《加強農(nóng)村合作金融機構(gòu)案件防范長效機制建設(shè)的指導意見》建立審慎嚴密的管理流程控制機制要求中，共涉及哪些主要內(nèi)容？

答：一是再造制度和操作流程；二是建立內(nèi)部聯(lián)席會議制度；三是建立定期檢討、更新機制；四是建立定期反饋與通報機制；五是建立及時整改和責任追究機制。

15、黑龍江銀監(jiān)局下發(fā)的《加強農(nóng)村合作金融機構(gòu)案件防范長效機制建設(shè)的指導意見》構(gòu)建全新的信貨管理機制要求中，共涉及哪些主要內(nèi)容？答：一是完善健全信貸管理授權(quán)、授信制度；

二是積極推廣農(nóng)戶貸款授權(quán)、授信管理新模式；三是逐步建立專職的信貸審批機構(gòu)；四是嚴格執(zhí)行審貸分離制度；五是逐步推行信貸營銷客戶經(jīng)理制。

16、黑龍江銀監(jiān)局下發(fā)的（加強農(nóng)村合作金融機構(gòu)案件防范長效機制建設(shè)的指導意見》逐步建立專職的信貨審批機構(gòu)要求中，針對公司類客戶和農(nóng)戶貨款分別提出哪些要求？

答：針對公司類項目貸款和大額貸款，應(yīng)以縣級聯(lián)社為單位成立相對獨立的信貸審批委員會，信貸審批委員會直接對縣級聯(lián)社理事會負責，負責審批超轄內(nèi)基層社及營業(yè)機構(gòu)權(quán)限的各項風險類業(yè)務(wù)，并承擔相應(yīng)責任。針對農(nóng)戶貸款及其他自然人貸款，、有條件的縣級聯(lián)社可以向基層信用社派駐專職審批人，負責基層社權(quán)限內(nèi)貸款的審批，信貸審批委員會負責考核專職審批人，其組織、人事、薪酬關(guān)系歸縣級聯(lián)社直接管理。暫時不具備條件的縣級聯(lián)社應(yīng)強化對基層社信貸審批管理，基層社及營業(yè)機構(gòu)可以成立審貸小組，其成員原則上可由主任、委派會計主管及分管信貸副主任組成，主任、委派會計主管分別具有一票否決權(quán)認負責審查、審批權(quán)限內(nèi)和低風險信貸項目，超基層社及營業(yè)機構(gòu)權(quán)限項目應(yīng)報信貸審批委員會審批。

17、黑龍江銀監(jiān)局下發(fā)的《加強農(nóng)村合作金融機構(gòu)案件防范長效機制建設(shè)的指導意見》建立基層會計主管委派制度要求中，主要內(nèi)容是什么？公務(wù)員1號網(wǎng)

答：逐步探索建立以縣級聯(lián)社為單位，向基層社派駐會計主管（坐班主任）制度。縣級聯(lián)社向轄內(nèi)基層機構(gòu)派出會計主管，委派會計主管隸屬于縣級聯(lián)社（委派機構(gòu)），其組織、人事、薪酬關(guān)系上掛縣級聯(lián)社管理，負責對基層社（受派機構(gòu)）業(yè)務(wù)活動進行監(jiān)督，對受派機構(gòu)負責人進行監(jiān)督制約。委派會計主管對受派機構(gòu)會計核算業(yè)務(wù)的真實性負責，對貸款發(fā)放進行有效監(jiān)督，對受派機構(gòu)不正當經(jīng)營及異常交易行為不予以授權(quán)處理，對于存在的違法違規(guī)行為可直接向委派機構(gòu)報告。對會計主管的考核以委派機構(gòu)考核為主，受派機構(gòu)考核為輔，突出合規(guī)指標的考核、兼顧績效指標的考核。

第五篇：金融機構(gòu)高級管理人員任職資格管理辦法

第一章 總則

第二章 任職資格

第三章 任職資格審核與管理

第四章 任職資格取消

第五章 附則

根據(jù)《中華人民共和國中國人民銀行法》、《中華人民共和國商業(yè)銀行法》 等有關(guān)金融法律、法規(guī)，中國人民銀行制定了《金融機構(gòu)高級管理人員任職資格 管理辦法》，現(xiàn)予發(fā)布施行。

２０００年３月２４日

金融機構(gòu)高級管理人員任職資格管理辦法

第一章 總則

第一條 為加強對金融機構(gòu)高級管理人員的管理，保證金融業(yè)的穩(wěn)健運行，根據(jù)《中華人民共和國中國人民銀行法》、《中華人民共和國商業(yè)銀行法》和其 他有關(guān)法律、法規(guī)，制定本辦法。

第二條 本辦法所稱金融機構(gòu)是指經(jīng)中國人民銀行批準，在中華人民共和國 境內(nèi)依法設(shè)立的銀行、金融資產(chǎn)管理公司、信托投資公司、企業(yè)集團財務(wù)公司、金融租賃公司、城市信用合作社及其聯(lián)合社、農(nóng)村信用合作社及其聯(lián)合社、其他 金融機構(gòu)。

上述金融機構(gòu)經(jīng)中國人民銀行批準在境外設(shè)立的分支機構(gòu)、子公司和控股機 構(gòu)，境內(nèi)其他中資機構(gòu)經(jīng)中國人民銀行批準在境外設(shè)立的銀行類機構(gòu)，適用本辦 法。

上述金融機構(gòu)不包括在華設(shè)立的外資金融機構(gòu)。

第三條 本辦法所稱金融機構(gòu)高級管理人員，是指金融機構(gòu)法定代表人和對 經(jīng)營管理具有決策權(quán)或?qū)︼L險控制起重要作用的人員。

第四條 擔任金融機構(gòu)高級管理職務(wù)的人員，應(yīng)接受和通過中國人民銀行任 職資格審核。

中國人民銀行對金融機構(gòu)高級管理人員任職資格的審核，分核準制和備案制 兩種。適用核準制的高級管理人員任職，在任命前應(yīng)獲得中國人民銀行任職資格 核準文件；適用備案制的高級管理人員任職，在任命前應(yīng)報中國人民銀行備案。

第五條 中國人民銀行對金融機構(gòu)高級管理人員的任職資格管理，包括任職 資格審核、任職期間考核、任職資格取消及任職資格檔案管理。

第二章 任職資格

第六條 擔任金融機構(gòu)法定代表人，應(yīng)是中華人民共和國公民。

第七條 金融機構(gòu)高級管理人員應(yīng)滿足以下條件：

（一）能正確貫徹執(zhí)行國家的經(jīng)濟、金融方針政策；

（二）熟悉并遵守有關(guān)經(jīng)濟、金融法律法規(guī)；

（三）具有與擔任職務(wù)相適應(yīng)的專業(yè)知識和工作經(jīng)驗；

（四）具備與擔任職務(wù)相稱的組織管理能力和業(yè)務(wù)能力；

（五）具有公正、誠實、廉潔的品質(zhì)，工作作風正派。

第八條 擔任以下職務(wù)的金融機構(gòu)高級管理人員適用核準制，除應(yīng)滿足第六 條、第七條規(guī)定的條件外，還應(yīng)具備以下條件：

（一）擔任政策性銀行董事長、副董事長、行長、副行長，應(yīng)具備本科以上（包括本科）學歷，金融從業(yè)８年以上，或從事經(jīng)濟工作１５年以上（其中金融 從業(yè)３年以上）；

擔任總行營業(yè)部總經(jīng)理（主任），一級分行行長、副行長，境內(nèi)代表機構(gòu)、辦事處主任、副主任、首席代表，應(yīng)具備本科以上（包括本科）學歷，金融從業(yè) ６年以上，或從事經(jīng)濟工作１２年以上（其中金融從業(yè)３年以上）；

擔任一級分行營業(yè)部總經(jīng)理（主任），二級分行行長、副行長，應(yīng)具備大專 以上（包括大專）學歷，金融從業(yè)６年以上，或從事經(jīng)濟工作９年以上（其中金 融從業(yè)３年以上）；

擔任支行行長，應(yīng)具備高中、中專以上（包括高中、中專）學歷，金融從業(yè) ６年以上，或從事經(jīng)濟工作９年以上（其中金融從業(yè)３年以上）。

（二）擔任國有獨資商業(yè)銀行董事長、副董事長、行長、副行長，應(yīng)具備本 科以上（包括本科）學歷，金融從業(yè)１０年以上，或從事經(jīng)濟工作１５年以上（其中金融從業(yè)５年以上）；

擔任總行營業(yè)部總經(jīng)理、副總經(jīng)理（主任、副主任），一級分行（包括直屬 分行，下同）行長、副行長，應(yīng)具備本科以上（包括本科）學歷，金融從業(yè)８年 以上，或從事經(jīng)濟工作１２年以上（其中金融從業(yè)５年以上）；

擔任一級分行營業(yè)部總經(jīng)理、副總經(jīng)理（主任、副主任），二級分行行長、副行長，應(yīng)具備大專以上（包括大專）學歷，金融從業(yè)６年以上，或從事經(jīng)濟工 作９年以上（其中金融從業(yè)４年以上）；

擔任支行行長，應(yīng)具備高中、中專以上（包括高中、中專）學歷，金融從業(yè) ６年以上，或從事經(jīng)濟工作９年以上（其中金融從業(yè)３年以上）。

對金融資產(chǎn)管理公司高級管理人員任職資格的核準范圍和條件，比照國有獨 資商業(yè)銀行辦理。

（三）擔任股份制商業(yè)銀行和城市商業(yè)銀行董事長、副董事長、監(jiān)事長、行 長、副行長，應(yīng)具備本科以上（包括本科）學歷，金融從業(yè)８年以上，或從事經(jīng) 濟工作１２年以上（其中金融從業(yè)５年以上）；

擔任股份制商業(yè)銀行總行營業(yè)部總經(jīng)理（主任）、分行行長、副行長，異地 直屬支行行長，應(yīng)具備大專以上（包括大專）學歷，金融從業(yè)６年以上，或從事 經(jīng)濟工作９年以上（其中金融從業(yè)４年以上）；

擔任股份制商業(yè)銀行其他支行行長、城市商業(yè)銀行營業(yè)部總經(jīng)理（主任）、支行行長，應(yīng)具備高中、中專以上（包括高中、中專）學歷，金融從業(yè)６年以上，或從事經(jīng)濟工作９年以上（其中金融從業(yè)３年以上）。

對住房儲蓄銀行高級管理人員任職資格的核準范圍和條件，比照股份制商業(yè) 銀行辦理。

（四）擔任信托投資公司、企業(yè)集團財務(wù)公司、金融租賃公司董事長、副董 事長、監(jiān)事長、總經(jīng)理、副總經(jīng)理，應(yīng)具備本科以上（包括本科）學歷，金融從 業(yè)６年以上，或從事經(jīng)濟工作９年以上（其中金融從業(yè)３年以上）。

（五）擔任城鄉(xiāng)信用社市（地）聯(lián)社理事長、副理事長、監(jiān)事長、主任、副 主任，應(yīng)具備大專以上（包括大專）學歷，金融從業(yè)６年以上，或從事經(jīng)濟工作 ９年以上（其中金融從業(yè)３年以上）；

擔任縣（市）聯(lián)社理事長、副理事長、主任、副主任，應(yīng)具備中專以上（包 括中專）學歷，金融從業(yè)６年以上，或從事經(jīng)濟工作９年以上（其中金融從業(yè)３ 年以上）；

擔任城鄉(xiāng)信用社理事長、主任，應(yīng)具備高中、中專以上（包括高中、中專）

學歷，金融從業(yè)６年以上，或從事經(jīng)濟工作９年以上，（其中金融從業(yè)３年 以上）。

（六）擔任境外中資銀行類機構(gòu)中方派出的董事長、副董事長、監(jiān)事長、行 長（總經(jīng)理）、副行長（副總經(jīng)理），應(yīng)具備本科以上（包括本科）學歷，金融 從業(yè)８年以上，或從事經(jīng)濟工作１２年以上（其中金融從業(yè)５年以上），能較熟 練地運用一門與所任職務(wù)相適應(yīng)的外語；

擔任境外中資銀行類機構(gòu)總代表、首席代表，應(yīng)具備本科以上（包括本科）

學歷，金融從業(yè)６年以上，或從事經(jīng)濟工作９年以上，能熟練地運用一門與 所任職務(wù)相適應(yīng)的外語。

（七）對其他金融機構(gòu)高級管理人員任職資格的核準范圍和條件，比照同類 金融機構(gòu)辦理。

第九條 對確屬工作需要，但不完全符合第八條要求的金融機構(gòu)高級管理職 務(wù)的擬任人，如具備擬任職務(wù)所需的專業(yè)技能，中國人民銀行可根據(jù)具體情況個 案審核。

第十條 對金融機構(gòu)高級管理人員中屬于中共中央、國務(wù)院管理的干部的任 職資格審核，由中國人民銀行會同中央有關(guān)部門另行規(guī)定。

對擔任國家派駐金融機構(gòu)監(jiān)事會的監(jiān)事長、副監(jiān)事長，其任職資格依據(jù)《國 有重點金融機構(gòu)監(jiān)事會暫行條例》確定。

第十一條 擔任以下職位的金融機構(gòu)高級管理人員，適用備案制：

（一）政策性銀行、國有獨資商業(yè)銀行董事、行長助理、總稽核、總會計師，信貸、會計、內(nèi)部審計部門總經(jīng)理，一級分行行長助理、總稽核、總會計師，支 行副行長、國有商業(yè)銀行支行以下（不包括支行）機構(gòu)第一負責人。

對金融資產(chǎn)管理公司高級管理人員的備案范圍，比照國有獨資商業(yè)銀行辦理。

（二）股份制商業(yè)銀行副監(jiān)事長、董事、行長助理、總稽核、總會計師，信 貸、會計、內(nèi)部審計部門總經(jīng)理，支行（包括異地直屬支行）副行長，城市商業(yè) 銀行副監(jiān)事長、董事，信貸、財務(wù)會計部、內(nèi)部審計部門總經(jīng)理，支行副行長。

對住房儲蓄銀行高級管理人員的備案范圍，比照股份制商業(yè)銀行辦理。

（三）信托投資公司、企業(yè)集團財務(wù)公司、金融租賃公司副監(jiān)事長、分支機 構(gòu)（包括代表機構(gòu)）總經(jīng)理（主任、首席代表）。

（四）城鄉(xiāng)信用社縣（市）聯(lián)社監(jiān)事長，城鄉(xiāng)信用社副理事長和副主任。

（五）境外中資銀行類機構(gòu)中方派出的副監(jiān)事長、董事。

（六）中國人民銀行認為需要備案的其他高級管理人員。

對以上高級管理人員的任職資格要求，除符合本辦法第七條外，還應(yīng)參照本 辦法第八條規(guī)定的條件執(zhí)行。

第十二條 金融機構(gòu)及其分支機構(gòu)臨時主持工作超過三個月的副職，應(yīng)按正 職任職資格審核程序和條件報中國人民銀行備案。

第十三條 有下列情形之一的，不得擔任金融機構(gòu)高級管理人員：

（一）因犯有貪污、賄賂、侵占財產(chǎn)、挪用財產(chǎn)罪或者破壞社會經(jīng)濟秩序罪，被判處刑罰，或者因犯罪被剝奪政治權(quán)利的；

（二）曾經(jīng)擔任因違法經(jīng)營被吊銷營業(yè)執(zhí)照或因經(jīng)營不善破產(chǎn)清算的企業(yè)法 定代表人，并對此負有個人責任或直接領(lǐng)導責任的；

（三）對因工作失誤或經(jīng)濟案件給所任職金融機構(gòu)或其他企業(yè)造成重大損失 負有個人責任或直接領(lǐng)導責任的；

（四）個人負有數(shù)額較大的債務(wù)且到期未清償?shù)模?/p>

（五）提供虛假材料等弄虛作假行為的；

（六）有賭博、吸毒、嫖娼等違反社會公德不良行為，造成不良影響的；

（七）已累計兩次被中國人民銀行或其他監(jiān)管當局取消金融機構(gòu)高級管理人 員任職資格的；

（八）其他法律、法規(guī)規(guī)定不能擔任金融機構(gòu)高級管理人員的。

第十四條 金融機構(gòu)高級管理人員未經(jīng)國家有權(quán)部門批準，不得在黨政機關(guān) 任職，不得兼任其他企事業(yè)單位的高級管理人員，不得從事除本職工作以外的任 何以營利為目的的經(jīng)營活動。

第三章 任職資格審核與管理

第十五條 中國人民銀行及其分支行根據(jù)金融監(jiān)管責任制對金融機構(gòu)高級管

理人員任職資格實行分級審核、分級管理，并及時報上級行備案。

（一）中國人民銀行總行負責審核或取消以下金融機構(gòu)高級管理人員任職資 格：

１、政策性銀行法人機構(gòu)；

２、國有獨資商業(yè)銀行法人機構(gòu)；

３、金融資產(chǎn)管理公司法人機構(gòu)；

４、股份制商業(yè)銀行法人機構(gòu)；

５、住房儲蓄銀行；

６、屬中國人民銀行總行監(jiān)管的信托投資公司、企業(yè)集團財務(wù)公司和金融租 賃公司等非銀行金融機構(gòu)；

７、境外中資銀行類金融機構(gòu)。

（二）中國人民銀行分行、營業(yè)管理部負責審核或取消以下金融機構(gòu)高級管 理人員任職資格：

１、政策性銀行一級、二級分支機構(gòu)；

２、國有獨資商業(yè)銀行一級、二級分支機構(gòu)；

３、金融資產(chǎn)管理公司分支機構(gòu)；

４、股份制商業(yè)銀行分行、總行營業(yè)部、直屬支行；

５、城市商業(yè)銀行法人機構(gòu)；

６、城鄉(xiāng)信用社市（地）聯(lián)社；

７、屬中國人民銀行分行、營業(yè)管理部監(jiān)管的信托投資公司、企業(yè)集團財務(wù) 公司和金融租賃公司等非銀行金融機構(gòu)。

（三）中國人民銀行中心支行負責審核或取消以下金融機構(gòu)高級管理人員任 職資格：

１、政策性銀行二級以下分支機構(gòu)（不包括二級分行）；

２、國有獨資商業(yè)銀行二級以下分支機構(gòu)（不包括二級分行）；

３、股份制商業(yè)銀行分行以下（不包括分行、直屬支行）分支機構(gòu)；

４、城市商業(yè)銀行分支機構(gòu)；

５、城市信用社及其縣（市）聯(lián)社、農(nóng)村信用社縣（市）聯(lián)社；

６、由其監(jiān)管的非銀行金融機構(gòu)。

中國人民銀行中心支行初審城市商業(yè)銀行法人機構(gòu)高級管理人員任職資格，報分行審核；初審城鄉(xiāng)信用社市（地）聯(lián)社高級管理人員任職資格，報分行審核。

（四）中國人民銀行支行負責審核或取消農(nóng)村信用社高級管理人員任職資格 ；初審城市信用社及其縣（市）聯(lián)社、農(nóng)村信用社縣（市）聯(lián)社的高級管理人員 任職資格，報中心支行審核。

金融機構(gòu)（包括分支機構(gòu)）新設(shè)立時，高級管理人員任職資格的審核，由中 國人民銀行機構(gòu)審批行負責。

對本辦法第九條規(guī)定需要進行個案審核的高級管理人員任職資格，經(jīng)中國人 民銀行監(jiān)管行初審后，報上一級行審核。

第十六條 金融機構(gòu)向中國人民銀行申請審核適用核準制的高級管理人員任

職資格，應(yīng)由任免機構(gòu)直接向承擔任職資格審核責任的中國人民銀行或其分支行（以下簡稱審核行）提交書面申報材料。

申報材料應(yīng)一式三份，包括：

（一）對擬任人進行任職資格審核的請示；

（二）任職資格申請表（由中國人民銀行統(tǒng)一印制）；

（三）對擬任人品行、業(yè)務(wù)能力、管理能力、工作業(yè)績等方面的綜合鑒定；

（四）擬任人身份證件復印件；

（五）擬任人國家認可學歷證明復印件、專業(yè)技術(shù)證明復印件；

（六）中國人民銀行要求的其他資料。

上述所有書面材料必須真實、可靠。

對需要初審的，任免機構(gòu)應(yīng)先向承擔任職資格初審責任的中國人民銀行分支 機構(gòu)提交以上書面材料（一式三份）。中國人民銀行初審行應(yīng)盡快完成初審，轉(zhuǎn) 報中國人民銀行審核行。

第十七條 對適用核準制的擬任人，中國人民銀行審核行在接到任職資格申 請表等書面材料后，應(yīng)在５個工作日內(nèi)完成資料完整性審查，５個工作日內(nèi)無異 議，視為申報資料完整。

在確認申報資料完整、并根據(jù)本辦法第二十五條獲得有關(guān)監(jiān)管部門的反饋意 見后，中國人民銀行審核行應(yīng)在１５個工作日內(nèi)完成任職資格審核。對未通過任 職資格審核的擬任人，中國人民銀行應(yīng)及時向申報機構(gòu)發(fā)出《任職資格否決通知 書》。

第十八條 中國人民銀行可根據(jù)需要對適用于核準制的擬任人進行考試、考 察或談話。

中國人民銀行對適用于核準制的擬任人進行談話，應(yīng)安排相應(yīng)的人員。

第十九條 金融機構(gòu)報送適用備案制的高級管理人員任職資格，應(yīng)由任免機 構(gòu)直接向中國人民銀行審核行提交書面報備材料。報備材料應(yīng)一式三份，包括：

（一）任職資格備案表（由中國人民銀行統(tǒng)一印制）；

（二）擬任人身份證件復印件；

（三）擬任人國家認可學歷證明復印件、專業(yè)技術(shù)證明復印件；

（四）中國人民銀行要求的其他資料。

第二十條 對適用備案制的擬任人，中國人民銀行在接到完整的報備材料后，對需否決擬任人任職資格的，應(yīng)在１０個工作日內(nèi)向申報機構(gòu)發(fā)出《任職資格否 決通知書》。

擬任人若具有以下情形之一的，中國人民銀行審核行應(yīng)否決其任職資格：

（一）不符合本辦法第七條的規(guī)定；

（二）有本辦法第十三條所列情形。

第二十一條 金融機構(gòu)對高級管理人員的任免決定，應(yīng)同時抄報中國人民銀 行審核行和監(jiān)管行。

第二十二條金融機構(gòu)高級管理人員離任，其任職機構(gòu)的上級機構(gòu)或干部管理 機構(gòu)應(yīng)對該高級管理人員進行離任審計，并對其工作業(yè)績作出綜合評價。金融機 構(gòu)上級機構(gòu)或干部管理機構(gòu)不能進行離任審計的，金融機構(gòu)應(yīng)聘請中國人民銀行 認可的外部審計師進行。

離任審計應(yīng)全面、客觀、真實地評價離任高級管理人員。對離任后擬任職的 高級管理人員，申報機構(gòu)在提交申報材料的同時，應(yīng)提交離任審計報告；對因工 作原因不能同時提交離任審計報告的，需經(jīng)中國人民銀行批準。

第二十三條離任審計報告至少包括以下內(nèi)容：

（一）分管業(yè)務(wù)經(jīng)營狀況，包括資產(chǎn)質(zhì)量、贏利水平等；

（二）分管業(yè)務(wù)合規(guī)合法情況；

（三）分管業(yè)務(wù)內(nèi)控建設(shè)和風險管理情況；

（四）職責范圍內(nèi)發(fā)生的重大經(jīng)濟或刑事案件以及本人所應(yīng)承擔的責任；

（五）審計結(jié)論。

第二十四條 對金融機構(gòu)系統(tǒng)內(nèi)同級機構(gòu)、同類性質(zhì)崗位之間作平行調(diào)動的，需要核準的金融機構(gòu)高級管理人員，若已經(jīng)經(jīng)過任職資格審核，原有任職資格仍 然有效，不需重新進行核準，可在任職后提交離任審計報告，但仍需報中國人民 銀行備案。

對存在以下三種情形之一的，原有任職資格失效，中國人民銀行將重新審核 其任職資格：

（一）金融機構(gòu)不能在擬任人任職后４０天內(nèi)提交離任審計報告，也未提前 向中國人民銀行做出說明；

（二）離任審計報告結(jié)論不實；

（三）經(jīng)離任審計，離任審計對象存在本辦法所規(guī)定不宜擔任金融機構(gòu)高級 管理人員的。

第二十五條 對跨系統(tǒng)任職、跨地區(qū)任職或本系統(tǒng)內(nèi)升職、需要核準的擬任 人，如果原任職機構(gòu)的監(jiān)管部門不是中國人民銀行審核行，中國人民銀行審核行 在審核其任職資格時，可就擬任人的品行征求擬任人原任職機構(gòu)的監(jiān)管部門的意 見，該意見和金融機構(gòu)的申報材料一并作為任職資格的審核依據(jù)。

第二十六條 中國人民銀行應(yīng)建立金融機構(gòu)高級管理人員任職資格檔案。任 職資格檔案應(yīng)包括如下內(nèi)容：

（一）任職資格申請材料；

（二）中國人民銀行憑以審核的有關(guān)文件、資料；

（三）中國人民銀行核準或取消任職資格的文件；

（四）金融機構(gòu)對高級管理人員作出的處分決定；

（五）其他重要資料。

第二十七條 中國人民銀行應(yīng)對具有不良記錄的金融機構(gòu)高級管理人員建立

專檔，這些人員包括：

（一）被中國人民銀行取消任職資格的；

（二）被中國證券業(yè)監(jiān)管部門或中國保險業(yè)監(jiān)管部門取消任職資格的；

（三）境外監(jiān)管當局認為不適合擔任高級管理職務(wù)的；

（四）有重大違規(guī)、違紀行為的；

（五）中國人民銀行認為需要建立專檔管理的具有其他不良記錄的金融從業(yè) 人員。

檔案內(nèi)容應(yīng)包括個人履歷、身份證件復印件、相關(guān)文件資料、不良記錄書面 材料等信息。

第四章 任職資格取消

第二十八條 金融機構(gòu)高級管理人員違反《金融違法行為處罰辦法》及其他 有關(guān)法規(guī)、規(guī)定，中國人民銀行有權(quán)依法取消其一定時期直至終身的金融機構(gòu)高 級管理人員任職資格。

對違反《金融違法行為處罰辦法》及其他有關(guān)法規(guī)、規(guī)定受到撤職處分的金 融機構(gòu)高級管理人員，中國人民銀行將取消其５至１０年（包括１０年）直至終 身高級管理人員任職資格；對違反《金融違法行為處罰辦法》及其他有關(guān)法規(guī)、規(guī)定受到開除處分的金融機構(gòu)高級管理人員，中國人民銀行將取消其終身高級管 理人員任職資格。

金融機構(gòu)高級管理人員受到本機構(gòu)董事會（理事會）或上級主管部門根據(jù)本 機構(gòu)內(nèi)部規(guī)章給予記大過、降級、撤職、留用察看和開除處分的同時，必須報中 國人民銀行審核行和監(jiān)管行備案。中國人民銀行可視情節(jié)輕重，取消其１至１０ 年直至終身高級管理人員任職資格。

第二十九條 對出現(xiàn)下列情形之一負有個人責任或直接領(lǐng)導責任的金融機構(gòu)

高級管理人員，中國人民銀行可根據(jù)情節(jié)輕重及后果，取消１至１０年（包括１ 年）直至終身的任職資格：

（一）因長期經(jīng)營管理不善，造成連續(xù)性的嚴重虧損；

（二）發(fā)生重大金融犯罪案件后，不及時報案并采取相應(yīng)措施，不積極配合 有關(guān)部門查案、辦案，干擾或妨礙案件查處；

（三）金融機構(gòu)內(nèi)部管理與控制制度長期不健全或執(zhí)行監(jiān)督不力，造成重大 資產(chǎn)損失，或?qū)е掳l(fā)生重大金融犯罪案件；

（四）拒絕、干擾、阻撓或嚴重影響中國人民銀行依法監(jiān)管；

（五）因嚴重違規(guī)違章經(jīng)營、內(nèi)部制度不健全或長期經(jīng)營管理不善，造成金 融機構(gòu)被接管、被迫合并或宣告破產(chǎn)，或者引發(fā)區(qū)域性或系統(tǒng)性金融危機；

（六）被依法追究刑事責任；

（七）其他中國人民銀行認定應(yīng)取消任職資格的情形。

第三十條 對已任職的高級管理人員，如發(fā)現(xiàn)在前任機構(gòu)任職期間存在違法 違規(guī)違紀行為及其他不宜擔任金融機構(gòu)高級管理人員的情形，中國人民銀行可取 消其一定期限直至終身的任職資格。

第三十一條 中國人民銀行對取消任職資格的金融機構(gòu)高級管理人員，應(yīng)采 用適當形式，進行公開或內(nèi)部通報。

第三十二條 中國人民銀行做出取消金融機構(gòu)高級管理人員任職資格決定后，如果被處理者或其所在金融機構(gòu)不服，可向中國人民銀行申請行政復議。

第五章 附則

第三十三條 對違反本辦法有關(guān)規(guī)定，存在以下情形之一的金融機構(gòu)，中國 人民銀行可視情節(jié)輕重，予以通報，并依據(jù)《中華人民共和國商業(yè)銀行法》、《 金融違法行為處罰辦法》和其他有關(guān)法規(guī)、規(guī)定給予處罰：

（一）未按規(guī)定程序向中國人民銀行申報任職資格審核；

（二）向中國人民銀行提交虛假申報材料；

（三）未及時向中國人民銀行抄報高級管理人員任免決定；

（四）未及時向中國人民銀行抄報對高級管理人員紀律處分決定；

（五）其他違反本辦法的情形。

第三十四條 中國人民銀行在本辦法實施前頒布的有關(guān)文件、規(guī)定如與本辦 法不一致，按本辦法執(zhí)行。中國人民銀行１９９６年頒布的《金融機構(gòu)高級管理 人員任職資格管理暫行規(guī)定》自本辦法發(fā)布之日起廢止。

第三十五條 中國人民銀行分行、營業(yè)管理部可依據(jù)本辦法制定實施細則。

第三十六條 本辦法由中國人民銀行解釋。

第三十七條本辦法自公布之日起施行。

中國人民銀行