第一篇：保險代理機構高級管理人員任職資格核準

吉林保監局行政許可操作規程保險中介

保險代理機構高級管理人員任職資格核準

一、申請人

保險代理機構

二、法律依據

1、《中華人民共和國保險法》；

2、《國務院對確需保留的行政審批項目設定行政許可的決定》；

3、《保險代理機構管理規定》。

三、申報材料

1、《保險中介機構高級管理人員申請表》。

2、董事會或全體合伙人的決議。

3、擬任高級管理人員的身份證明、學歷證書復印件。

4、《保險代理從業人員基本資格證書》復印件，從事相關工作的證明材料。

5、擬任高級管理人員有下列情形之一的，不得隱瞞，應提交材料如實說明：

（1）曾因犯罪受過刑事處罰；

（2）曾接受過司法機關、紀檢或監察部門審查；

（3）曾因從業違法違規行為被金融監管機構實施行 政處罰;

（4）曾受到過保險行業組織處分；

（5）曾存在故意不履行數額較大的到期債務等不誠信行為；

（6）曾被雇傭單位辭退、開除、解除職務及其他處分；

（7）曾對重大工作失誤或經濟案件負有個人責任或直接領

導責任。

（8）申請時仍在保險公司或者其他保險中介機構中工作。（應報送以上材料一式兩份）

四、審查原則及標準

1、必須符合下列條件：

（1）具有大學專科以上學歷；

（2）取得《保險代理從業人員基本資格證書》；

（3）從事金融保險或其他經濟工作3年以上；

（4）具有從事企業管理工作1年以上任職經歷；

（5）品行良好；

（6）具有從事企業管理工作5年以上任職經歷的人員，可不受第（2）項的限制。

2、擬任人不得有下列情形：

（1）無民事行為能力或者限制民事行為能力人；

（2）曾因犯有貪污、賄賂、侵占財產、挪用財產罪或破壞社會經濟秩序罪，被判處刑罰，執行期滿未逾5年，或者因犯罪被剝奪政治權利，執行期滿未逾5年；

（3）擔任被吊銷營業執照或者因經營不善破產清算的公司、企業的高級管理人員，并對被吊銷營業執照或者破產負有個人責任或者直接領導責任的，自該公司、企業被吊銷營業執照或者破產清算完結之日起未逾3年；

（4）個人所負數額較大的債務到期未清償；

（5）曾被金融監管機構決定在一定期限內不得在金融機構

擔任高級管理職務，該期限未屆滿；

（6）正在接受司法機關、紀檢或監察部門或者中國保監會調查；

（7）中國保監會規定不適合擔任高級管理人員的其他情形。

五、審查期限

保監局自受理申請之日起20個工作日內作出核準或者不予核準的書面決定。

第二篇：保險經紀機構董事長(執行董事)、高級管理人員任職資格核準

保險經紀機構董事長（執行董事）、高級管理人員任職資格核準

受理機關：

1.保險經紀機構（非集團）的董事長（執行董事）、高級管理人員任職資格審核由所在地的保監局受理；

2.保險經紀服務集團（控股）公司董事長（執行董事）、高級管理人員任職資格審核由中國保險監督管理委員會受理；

法律依據：

1.《中華人民共和國保險法》；

2.《中華人民共和國反洗錢法》；

3.《國務院對確需保留的行政審批項目設定行政許可的決定》；

4.《保險經紀機構監管規定》；

5.《關于貫徹落實<保險專業代理機構監管規定>、<保險經紀機構監管規定>、<保險公估機構監管規定>有關事宜的通知》；

6.《保險業反洗錢工作管理辦法》；

7.《關于加強保險業反洗錢工作的通知》；

8.《保險中介服務集團公司監管辦法（試行）》。

申請人：保險經紀機構、保險經紀服務集團（控股）公司

申報材料：

1.《保險經紀機構董事長（執行董事）、高級管理人員任職資格申請表》或《保險中介服務集團公司董事長（執行董事）、高級管理人員任職資格申請表》。

2.關于進行董事長（執行董事）、高級管理人員任職資格審核的請示；

3.擬任用董事長（執行董事）、高級管理人員的決議；

4.擬任董事長（執行董事）、高級管理人員身份證明、學歷證書、《資格證書》復印件；

5.擬任董事長（執行董事）、高級管理人員從事相關工作的證明材料；

6.擬任董事長（執行董事）、高級管理人員在存在潛在利益沖突的機構中任職的，應提交從原單位辭職的證明、辭職承諾書或者公司股東會、股東大會同意兼職的證明；

7.擬任董事長（執行董事）、高級管理人員最近兩年未受反洗錢重大行政處罰的聲明；申請人有境外金融機構從業經驗的，應當提交最近兩年未受金融機構所在地反洗錢重大行政處罰的聲明；

8.無犯罪證明；

9.中國保險監督管理委員會規定提交的其他材料。

（以上材料應當報送一式2份）

審查原則及標準：

1.擬任保險經紀機構（非集團）董事長（執行董事）、高級管理人員必須符合下列條件：

（1）大學專科以上學歷；

（2）持有中國保險監督管理委員會規定的資格證書；

（3）從事經濟工作2年以上；

（4）具有履行職責所需的經營管理能力，熟悉保險法律、行政法規及中國保險監督管理委員會的相關規定；

（5）誠實守信，品行良好。

（6）從事金融工作10年以上，可以不受第（1）項限制；擔任金融機構高級管理人員5年以上或者企業管理職務10年以上，可以不受第（2）項限制。

2.擬任保險經紀服務集團（控股）公司董事長（執行董事）、高級管理人員必須符合下列條件：

（1）從事經濟工作或管理工作5年以上；

（2）具有履行職責所需的經營管理能力，熟悉保險法等相關法律法規及中國保險監督管理委員會的相關規定；

（3）誠實守信，無《中華人民共和國公司法》第147條所列情形。

3.擬任保險經紀機構董事長（執行董事）、高級管理人員不得有下列情形：

（1）有《中華人民共和國公司法》第147條規定的情形；

（2）擔任因違法被吊銷許可證的保險公司或者保險中介機構的董事、監事或者高級管理人員，并對被吊銷許可證負有個人責任或者直接領導責任的，自許可證被吊銷之日起未逾3年；

（3）因違法行為或者違紀行為被金融監管機構取消任職資格的金融機構的董事、監事或者高級管理人員，自被取消任職資格之日起未逾5年；

（4）被金融監管機構決定在一定期限內禁止進入金融行業的，期限未滿；

（5）受金融監管機構警告或者罰款未逾2年；

（6）正在接受司法機關、紀檢監察部門或者金融監管機構調查；

（7）中國保險監督管理委員會規定的其他情形。

審查期限：

1.保險經紀機構（非集團）高級管理人員任職資格核準：由所在地保監局受理申請，自受理申請之日起，所在地保監局在20個工作日內審查完畢并向中國保險監督管理委員會報送初審意見和全部申請材料。中國保險監督管理委員會自收到前述材料之日起10個工作日內未提出書面異議，保監局應及時作出行政許可的決定；

2.保險經紀集團（控股）公司高級管理人員任職資格核準：由中國保險監督管理委員會受理申請，中國保險監督管理委員會自收到前述材料之日起20個工作日內作出核準或者不予核準的決定。

第三篇：金融非法人機構擬高級管理人員任職資格核準申請材料目錄

金融非法人機構擬高級管理人員任職資格核準申請材料目錄

1、申請書（要對照任職資格相關條件逐項說明情況，需個案審核的高級管理人員應詳細說明具體原因、經營管理能力和業績情況）。

2、任職資格申請表（加蓋申請人和受理機關公章）。

3、原任職機構對擬任人的品行、業務能力、管理能力、工作業績等方面的綜合鑒定。

4、個人證明文件:

（1）身份證（外籍人士為護照，港、澳、臺地區的居民為港、澳通行證或臺胞回鄉證）復印件;

（2）專業技術職務證明復印件；

（3）國家認可的學歷、學位證明材料復印件。

5、離任審計（經濟責任）報告。離任審計（經濟責任）報告至少包括以下內容：

（1）分管業務經營狀況。包括資產質量、盈利水平等；

（2）分管業務合規合法情況；

（3）分管業務內控建設和風險管理情況；

（4）職責范圍內發生的重大經濟或刑事案件以及本人所應承擔的責任；

（5）審計結論。

6、個人承諾書（要對個人有否大額負債、違法違紀行為及誠信和公正勤勉履職進行承諾）。

7、申請人的聯系人、聯系電話、傳真電話、電子郵件、通訊地址（郵編）。

任職資格談話記錄和考試證明由銀行業監管機構提供。

第四篇：中資商業銀行法人機構董事、高級管理人員任職資格核準申請材料目錄

中資商業銀行法人機構董事、高級管理人員任職資格核準申請材料目錄

1、任職資格申請書，要對照《中國銀行業監督管理委員會中資商業銀行行政許可事項實施辦法》規定的相關條件逐項說明審核意見；需個案審核的高級管理人員還應詳細說明具體原因，提供其具備足夠的知識、經驗、能力擔任該職務的充分理由。

2、任職資格申請表。

3、股東大會選舉董事決議、董事會選舉董事長的決議及聘任（或經授權高級管理層聘任）董事會秘書、行長、副行長等高級管理人員的決議。

4、對擬任人的品行、業務能力、管理能力、工作業績、不足之處等方面的綜合鑒定。

5、個人的資格證明。包括：身份證（外籍人士為護照）復印件、專業技術職務證明復印件、學歷證明材料或國家教育行政主管部門認可院校授予的最高學位證明的復印件（非國民教育系列的，須提交入學通知書或畢業生登記表）。如涉及國外（包括港澳臺）學位（學歷）的，需提交經中國教育部相關部門學歷認證的證明材料。

6、個人承諾書。內容至少包括：對個人有否大額負債、違法違紀行為及誠信和公正履職進行承諾。如涉及董事或其他兼職人員時，還需提交“確保有足夠時間和精力有效履行相應職責”的承諾書。

7、如為外籍擬任人，應提供擬任人簽署的保密協議。

8、離任審計報告或經濟責任審計報告。報告至少包括：

（1）分管業務經營狀況；

（2）合法合規情況；

（3）內控建設和風險管理情況；

（4）職責范圍內發生的重大經濟或刑事案件、重大違法違規問題以及本人所應承擔的責任；

（5）審計結論。

9、申請人的聯系人、聯系電話、傳真電話、電子郵件信箱和聯系地址（郵編）。

10、銀監會按照審慎性原則規定的其他文件。

第五篇：高級管理人員任職資格管理辦法

《高級管理人員任職資格管理辦法》知識問答

1、對出現哪些情形負有個人責任或直接領導責任的金融機構高級管理人員，銀行業監管部門可根據情節輕重及后果，取消1至10年（包括1年）直至終身的任職資格？答：

（一）因長期經營管理不善，造成連續性的嚴重虧損；

（二）發生重大金融犯罪案件后，不及時報案并采取相應措施，不積極配合有關部門查案、辦案，干擾或妨礙案件查處；

（三）金融機構內部管理與控制制度長期不健全或執行監督不力，造成重大資產損失，或導致發生重大金融犯罪案件；

（四）拒絕、干擾、阻撓或嚴重影響銀行業監管部門依法監管；

（五）因嚴重違規違章經營、內部制度不健全或長期經營管理不善，造成金融機構被接管、被迫合并或宣告破產，或者引發區域性或系統性金融危機；

（六）被依法追究刑事責任；

（七）其他銀行業監管部門認定應取消任職資格的情形。

2、對已任職的高級管理人員，如發現在前任機構任職期間存在違法違規違紀行為及其他不宜擔任金融機構高級管理人員的情形，應如何處理？答：銀行業監管部門可取消其一定期限直至終身的任職資格。

五、案件專項治理方面知識問答公務員1號網

3、銀監會案件專項治理工作十項措施是什么？

答：一是完善相關法律法規，加大對銀行業犯罪的打擊力度。研究并提請有關部門修訂《刑法》相關條款，明確有關司法解釋；研究修訂《金融違法行為處罰辦法》，加大對金融違法違規行為的行政處罰力度；在《企業破產法》中明確有關債權保護條款，充分保障債權機構的合法權益；研究有關延伸檢查權問題，增加有效監管手段；二是實行重大案件責任追究制度，切實落實各級領導責任。銀監會將配合有關部門盡快制定《銀行業重大案件責任追究規定》；三是加強任職履職管理，對高管人員實行動態監管。進一步完善《銀行業金融機構高級管理人員任職資格管理辦法》，盡快制定《銀行業金融機構高級管理人員履職監管辦法》；四是加強銀行業金融機構內部審計力量，增強自我糾錯能力。盡快制定《銀行業金融機構內部審計指引》，幫助和督促銀行業金融機構解決現階段內部審計獨立性和權威性不夠等問題；五是加強銀行業金融機構信息科技系統建設監管，提高信息科技水平；六是完善會計統計相關制度，加強對中介機構管理；七是提高銀行業金融機構處置突發事件能力，研究制定《案件損害控制辦法》，努力控制和減少銀行業案件可能造成的經濟與聲譽的損害，切實維護金融穩定；八是積極推進國有商業銀行改革，完善公司治理結構；九是完善不良資產處置辦法，做好資產管理公司案件治理工作；十是提高銀監會有效監管水平，發揮專業化監管優勢。

4、銀監會案件專項治理第八次工作會議提出案件專項治理工作要做到“三個堅持”，實現“三個目標”是什么？答：“三個堅持”就是：堅持標本兼治，重在治本；堅持查防結合，重在防范；堅持改革管理并重，重在加強內控。

“三個目標”就是：繼續降低案件發生率；繼續提高案件成功堵截率；繼續嚴懲犯罪分子、重處違規行為。

5、銀監會2007年全國農村合作金融機構案件專項治理工作電視電話會議提出扎實深人地做好案件專項治理工作要做好“五抓”、“五結合”具體內容是什么？答：“五抓”就是：一抓分類整治；二抓高發部位；三抓跟蹤整改；四抓內部控制；五抓案件間責。公務員1號網

“五結合”就是：

一、懲治與教育相結合；

二、案件查糾與防范相結合；

三、制度完善與制度執行相結合；

四、內部監督與外部監管相結合；

五、內部控制與文化建設相結合。

6、銀監會2007年全國農村合作金融機構案件專項治理工作提出的總體目標是什么？

答：銀監會2007年全國農村合作金融機構案件專項治理工作提出的總體目標是：深人地開展案件專項治理工作，堅持“三年大見成效”的目標不變，即以“治本”為主，通過強化制度建設和提高制度執行力，到2008年底，全面建立起“查、防、堵、懲、教”有機結合的長效機制，形成制度健全、執行有力、內控嚴密的案件查防體系。

7、銀監會2007年全國合作金融監管工作會議提出防范三險內容是什么？

答：合作金融機構突出防范三險就是要強化信用風險、操作風險和市場風險等三大風險的防范，目前，信用風險仍然是農村合作金融機構的最大的風險，操作風險也十分突出，市場風險仍在不斷凸顯。

8、“四項制度”是指什么？

答：一是崗位輪換制度；二是干部交流制度；三是強制休假制度四是近親屬回避制度。

9、案件專項治理工作的“4＋1”是指什么？答：“4”是指：印鑒密押，包括公章、私人名章、業務操作流程密碼、柜員卡管理；銀行內外賬戶管理和對賬管理，以及事后檢查；人員崗位制度與崗位稽核、行為規范的綜合管理；電子銀行和PT系統的管理和服務（ATM機錄像帶的管理，要建立錄像帶次日雙審、雙簽制度，審查人員要認真負責，并且錄像帶要至少保存3個月以上）。

“1”是指對庫房的管理。公務員1號網

10、案件治理應明確的C65V要求是指什么？答：”Where“高發部位在哪里；Who誰在主謀作案；“Way”作案手段和教訓；“What”應針對性的整改什么；“When”具體分條分段整改的時限。

11、黑龍江銀監局七項措施推進案件專項治理工作是什么？答：一是有效落實操作風險十三條。要求各銀行機構將銀監會的要求傳達到各網點和員工，并對落實情況進行專項評價；二是深化制度建設。要求各銀行機構將規章制度的清理完善作為防范風險的重要措施長期抓下去。重點圍繞制度建設的嚴密性、執行制度的嚴肅性查漏補缺；三是開展風險排查工作。要求各銀行機構于近期開展重要空白憑證核查、同城票據清算、截留儲蓄資金、頂冒名貸款等專項自查；四是對干部交流和重要崗位輪換不力的機構，加大處罰力度；五是發揮內部稽核監督作用。督促各銀行機構充分發揮內審作用，嚴格落實盡職免責制度，嚴禁避重就輕、敷衍

了事的不履職行為；六是嚴格問責制度。落實“雙線問責制”，對發生重大案件的，不但追究單位主要負責人，還將上追兩級機構的領導責任。對監督檢查不力的部門和人員，也進行問責；七是培育良好的內控文化。指導各銀行機構屏棄將內部控制與發展、內部控制與經濟效益對立起來的經營思想，建立符合自身特點的內控文化，不斷增強風險管理和內控法律意識。

12、黑龍江銀監局下發的《加強農村合作金融機構案件防范長效機制建設的指導意見》中共涉及多少條？主要內容是什么？公務員1號網

答：共十一條，主要內容是：一是建立科學完善的法人治理制衡機制；二是建立審慎嚴密的管理流程控制機制；三是構建全新的信貸管理機制；四是建立垂直管理的風險控制機制；五是建立高管與重要崗位人員監測排查機制；六是完善內部監督制約機制；七是健全和完善科學的人力資源管理機制；八是建立科學的績效考核激勵約束機制；九是建立具有自身特色的企業文化保障機制；十是建立完善信息化的服務和管理系統；十一是建立多層次的外部監督制約機制。

13、黑龍江銀監局下發的《加強農村合作金融機構案件防范長效機制建設的指導意見》建立科學完善的法人治理制衡機制要求中，共涉及哪些主要內容？

答：一是逐步完善法人治理結構；立是建立決策責任評價機制；三是建立引咎辭職機制。

14、黑龍江銀監局下發的《加強農村合作金融機構案件防范長效機制建設的指導意見》建立審慎嚴密的管理流程控制機制要求中，共涉及哪些主要內容？

答：一是再造制度和操作流程；二是建立內部聯席會議制度；三是建立定期檢討、更新機制；四是建立定期反饋與通報機制；五是建立及時整改和責任追究機制。

15、黑龍江銀監局下發的《加強農村合作金融機構案件防范長效機制建設的指導意見》構建全新的信貨管理機制要求中，共涉及哪些主要內容？答：一是完善健全信貸管理授權、授信制度；

二是積極推廣農戶貸款授權、授信管理新模式；三是逐步建立專職的信貸審批機構；四是嚴格執行審貸分離制度；五是逐步推行信貸營銷客戶經理制。

16、黑龍江銀監局下發的（加強農村合作金融機構案件防范長效機制建設的指導意見》逐步建立專職的信貨審批機構要求中，針對公司類客戶和農戶貨款分別提出哪些要求？

答：針對公司類項目貸款和大額貸款，應以縣級聯社為單位成立相對獨立的信貸審批委員會，信貸審批委員會直接對縣級聯社理事會負責，負責審批超轄內基層社及營業機構權限的各項風險類業務，并承擔相應責任。針對農戶貸款及其他自然人貸款，、有條件的縣級聯社可以向基層信用社派駐專職審批人，負責基層社權限內貸款的審批，信貸審批委員會負責考核專職審批人，其組織、人事、薪酬關系歸縣級聯社直接管理。暫時不具備條件的縣級聯社應強化對基層社信貸審批管理，基層社及營業機構可以成立審貸小組，其成員原則上可由主任、委派會計主管及分管信貸副主任組成，主任、委派會計主管分別具有一票否決權認負責審查、審批權限內和低風險信貸項目，超基層社及營業機構權限項目應報信貸審批委員會審批。

17、黑龍江銀監局下發的《加強農村合作金融機構案件防范長效機制建設的指導意見》建立基層會計主管委派制度要求中，主要內容是什么？公務員1號網

答：逐步探索建立以縣級聯社為單位，向基層社派駐會計主管（坐班主任）制度。縣級聯社向轄內基層機構派出會計主管，委派會計主管隸屬于縣級聯社（委派機構），其組織、人事、薪酬關系上掛縣級聯社管理，負責對基層社（受派機構）業務活動進行監督，對受派機構負責人進行監督制約。委派會計主管對受派機構會計核算業務的真實性負責，對貸款發放進行有效監督，對受派機構不正當經營及異常交易行為不予以授權處理，對于存在的違法違規行為可直接向委派機構報告。對會計主管的考核以委派機構考核為主，受派機構考核為輔，突出合規指標的考核、兼顧績效指標的考核。