第一篇：保險公司高級管理人員任職資格管理規定

《保險公司高級管理人員任職資格管理規定》，自2002年4月1日起施行。

主 席 馬 永 偉

二OO二年三月一日

保險公司高級管理人員任職資格管理規定

第一章 總 則

第一條 為加強對保險公司高級管理人員的管理，保障保險公司穩健經營，促進保險業健康發展，根據《中華人民共和國保險法》和其他有關法律、法規，制定本規定。

第二條 本規定所稱保險公司，是指依照中華人民共和國有關法律、行政法規的規定，在中國境內依法設立和營業的各類保險公司。

第三條 本規定所稱保險公司高級管理人員是指保險公司法定代表人和其他對保險公司經營管理活動具有決策權的主要負責人，包括：總公司的董事長、總經理、副總經理；分公司（包括總公司營業部）、中心支公司（包括分公司營業部）和支公司的總經理、副總經理、經理、副經理；以及其他具有相同職權的負責人。

保險公司任命總公司精算部門、財務會計部門、資金運用部門的主要負責人，應當根據有關規定報中國保監會核準或備案。

第四條 中國保監會及其派出機構對保險公司高級管理人員任職資格實行分級審核、分級管理。中國保監會審核和管理保險公司總公司高級管理人員的任職資格；中國保監會派駐各地的辦公室、辦事處和特派員辦事處（以下簡稱所在地派出機構）審核和管理轄區內保險公司分支機構高級管理人員的任職資格。

第五條 中國保監會和所在地派出機構對保險公司高級管理人員任職資格的審核和管理，包括任職資格審核、任職資格取消和任職資格檔案管理。

第六條 中國保監會和所在地派出機構對保險公司高級管理人員任職資格的審核和管理，分為核準制和備案制。保險公司總公司、分公司和中心支公司的高級管理人員適用核準制；保險公司支公司的高級管理人員適用備案制。

適用核準制的高級管理人員在任命前應取得中國保監會或所在地派出機構任職資格核準文件。適用備案制的高級管理人員在任命時應同時報所在地派出機構備案。

第二章 任職資格條件

第七條 保險公司高級管理人員應當具備良好的品行和能勝任工作所必需的學歷、專業經歷和經營管理能力，無不良記錄。

第八條 保險公司高級管理人員應當遵守中華人民共和國法律，貫徹執行國家的經濟、金融、保險方針政策。

第九條 中資保險公司的法定代表人應當是中華人民共和國公民。

第十條 外資保險公司、中外合資保險公司的外方高級管理人員應當具備相應的漢語水平。第十一條 擔任保險公司高級管理人員還應具備以下條件：

（一）擔任保險公司總公司的高級管理人員，應具有大學本科以上學歷；從事金融保險或其他經濟工作10年以上；具有在同等規模（或以上）金融保險機構或其他公司、企業擔任部門經理或分公司副總經理以上領導職務4年以上任職經歷，或在國家綜合經濟管理部門、金融監督管理部門具有3年以上領導職務任職經歷。

（二）擔任保險公司分公司的高級管理人員，應具有大學本科以上學歷；從事金融保險或其

他經濟工作8年以上；具有在同等規模（或以上）金融保險機構或其他公司、企業擔任部門經理或中心支公司副總經理以上領導職務3年以上任職經歷，或在國家綜合經濟管理部門、金融監督管理部門具有2年以上領導職務任職經歷。

（三）擔任保險公司中心支公司的高級管理人員，應具有大學專科以上學歷；從事金融保險或其他經濟工作5年以上；具有在同等規模（或以上）金融保險機構或其他公司、企業擔任部門經理或支公司副經理以上領導職務2年以上任職經歷，或在國家綜合經濟管理部門、金融監督管理部門具有2年以上的工作經歷。

（四）擔任保險公司支公司的高級管理人員，應具有大學專科以上學歷；從事金融保險或其他經濟工作3年以上。

（五）擬任的保險公司高級管理人員具有保險、金融、經濟管理、法律、投資、財會類專業碩士以上學位的，從事金融保險或其他經濟工作的年限可適當放寬。

第十二條 保險公司的總公司應至少有2名高級管理人員從事保險工作10年以上，并具有擔任業務管理職務4年以上任職經歷；分公司和中心支公司應至少有1名高級管理人員從事保險工作5年以上，并具有擔任業務管理職務2年以上任職經歷。

第十三條 有下列情形之一的，不得擔任保險公司高級管理人員：

（一）曾經因犯有貪污、賄賂、侵占財產、挪用財產或者破壞社會經濟秩序等罪行被判處刑罰；

（二）曾經因賭博、吸毒、嫖娼、欺詐等違法行為，受到有關司法部門行政處罰或被判處刑罰；

（三）曾經擔任因違法被吊銷營業執照的或者因經營不善破產清算的公司、企業的高級管理人員，負有個人責任或直接領導責任；

（四）對重大工作失誤和經濟案件負有個人責任或直接領導責任；

（五）司法機關或紀檢、監察部門正在審查尚未作出處理結論；

（六）累計兩次被取消保險公司高級管理人員資格；

（七）中國保監會認定的不適宜擔任保險公司高級管理人員的其他情形。

第十四條 在破產、關閉、被接管等實行特別處理的保險公司總公司擔任高級管理人員的，除第十三條第（三）項規定的情形以外，在采取上述措施后的3年內不得到其他保險公司擔任高級管理人員。

第十五條 保險公司的法定代表人不得兼任。

第三章 任職資格審核與管理

第十六條 適用核準制的高級管理人員，應由其所在的保險公司董事會或上級任免機構向負責審核的中國保監會或所在地派出機構提交以下書面材料（一式三份）：

（一）對擬任高級管理人員（以下簡稱擬任人）進行任職資格審核的申請；

（二）保險公司高級管理人員任職資格申請表；

（三）擬任人的身份證、學歷證書等有關證書的復印件，有護照的應同時提供護照復印件；

（四）對擬任人的品行、業務能力、管理能力、工作業績等方面的綜合鑒定；

（五）擬任人在原任職機構主持全面工作的，應提交離任審計報告。

上述書面材料應當用中文書寫。原件是外文的，應當附經中國公證機構公證的中文譯本。第十七條 中國保監會和所在地派出機構對適用核準制的高級管理人員，按照管理權限進行審核。審核內容和方式包括對申報資料的審核、與擬任人考察談話等。談話應當作出記錄，談話記錄應當經考察人和擬任人雙方簽字。

第十八條 對適用核準制的高級管理人員任職資格的審核，中國保監會和所在地派出機構應

在接到第十六條所述書面材料后5個工作日內完成資料的完整性審查，如未提出異議，視為申報資料完整。

在確認申報資料完整后，中國保監會和所在地派出機構應在20個工作日內作出是否核準其任職資格的決定。

第十九條 已經取得任職資格的高級管理人員，在保險公司內部同級分支機構之間調動，或者由高級別職務向低級別職務調動的，不需要重新核準，但應在任命的同時報擬任所在地和離任所在地派出機構備案。

第二十條 適用備案制的高級管理人員，應由其上級任免機構向所在地派出機構提交保險公司高級管理人員任職資格備案表。

前款所指高級管理人員不符合本規定第七、八、十一條規定條件或具有第十三條所列情形的，所在地派出機構有權否決其任職資格。

第二十一條 保險公司高級管理人員任職資格申請表、任職資格備案表由中國保監會制定統一格式。

第二十二條 保險公司提交的各項材料應當真實可靠。中國保監會和所在地派出機構有權對提交虛假材料的保險公司依據有關法規進行處罰。

第二十三條 取得任職資格的保險公司高級管理人員，自其任職資格被核準之日起3個月內未到擬任職位履行職責的，即自動失去其作為該機構高級管理人員的任職資格。

第二十四條 保險公司決定免除其高級管理人員職務或批準其辭職的，自決定作出之日起，該高級管理人員即自動失去其作為該機構高級管理人員的任職資格，本規定第十九條所列情形除外。保險公司應自決定作出之日起10個工作日內報中國保監會或所在地派出機構備案。第二十五條 保險公司未經中國保監會或所在地派出機構核準，不得擅自任命高級管理人員，也不得以臨時負責人名義或其他方式指定未經任職資格審核的人員為保險公司高級管理人員。遇特殊情況確實需要指定臨時負責人的，指定和結束時應報中國保監會或所在地派出機構備案，臨時負責的時間最長不得超過3個月。

第二十六條 中國保監會和所在地派出機構應建立保險公司高級管理人員任職資格檔案。任職資格檔案應包括任職資格申報資料、考察談話記錄、核準或取消任職資格的文件以及其他重要資料。

第四章 任職資格取消

第二十七條 保險公司高級管理人員違反有關法律、法規，中國保監會或所在地派出機構有權依法取消其一定期限直至終身的高級管理人員任職資格。

保險公司高級管理人員在被取消任職資格期間，不得繼續作為所在保險公司的高級管理人員，不得作為其他保險公司高級管理人員的擬任人選。

第二十八條 對出現下列情況之一并負有個人責任或直接領導責任的保險公司高級管理人員，中國保監會或所在地派出機構可根據情節輕重及其后果，取消其1至10年的任職資格：

（一）違反有關規定，超業務范圍經營、提供各種形式回扣、強制他人投保、進行虛假理賠；

（二）進行虛假宣傳，誤導投保人、被保險人，損害被保險人利益；

（三）未經批準擅自設立、合并、分立、撤銷分支機構或者代表機構；

（四）偽造、涂改、出租、轉讓、出賣保險許可證；

（五）未按有關規定提取、使用各項準備金、保證金；

（六）違反有關規定運用資金；

（七）保費收入或應收保費不入帳，設立帳外帳或挪用、截留保費；

（八）保險公司存在虛假出資或者抽逃出資情形；

（九）未按有關規定進行信息披露，提供虛假的或者隱瞞重要事實的財務報告、統計報告或文件；

（十）拒絕、干擾、阻撓或嚴重影響中國保監會依法監督管理；

（十一）違反國家法律、法規和中國保監會有關規章，玩忽職守、濫用職權，造成重大資產損失，或導致發生重大案件。

第二十九條 對出現下列情況之一并負有個人責任或直接領導責任的保險公司高級管理人員，中國保監會或所在地派出機構可根據情節輕重及其后果，取消其10年以上直至終身的任職資格：

（一）因嚴重違規經營，或經營管理不善，造成保險公司被接管、被迫與其他保險公司合并或被宣告破產；

（二）因刑事犯罪被判處刑罰；

（三）任職期間有第十三條第（二）項所列情形。

第三十條 保險公司高級管理人員受到董事會或上級任免機構給予的警告、記過、記大過、降級、撤職、開除或其他處分的，保險公司應當及時報中國保監會或所在地派出機構備案，中國保監會或所在地派出機構將視情況決定是否取消其任職資格。

第三十一條 對于保險公司分支機構嚴重違規應由其上級公司負領導責任的，所在地派出機構應及時提出對該上級公司高級管理人員是否取消其任職資格的處理意見，報中國保監會批準。

第三十二條 中國保監會或所在地派出機構作出取消保險公司高級管理人員任職資格決定后，如果被處理者或其所在保險公司不服，可向中國保監會申請行政復議。

第三十三條 被取消任職資格的高級管理人員，涉案情節惡劣、后果嚴重、在社會上造成極壞影響的，由中國保監會予以公告。

第五章 附 則

第三十四條 本規定由中國保監會解釋。

第三十五條 本規定自2002年4月1日起施行。1999年1月11日中國保監會公布的《保險機構高級管理人員任職資格管理暫行規定》同時廢止，其他有關保險公司高級管理人員任職資格管理方面的規定與本規定不符的，以本規定為準。

第二篇：保險公司董事和高級管理人員任職資格管理規定

【發布單位】中國保險監督管理委員會

【發布文號】中國保險監督管理委員會令2006年第4號 【發布日期】2006-07-12 【生效日期】2006-09-01 【失效日期】

【所屬類別】國家法律法規 【文件來源】中國政府網

保險公司董事和高級管理人員任職資格管理規定

(中國保險監督管理委員會令2006年第4號)

《保險公司董事和高級管理人員任職資格管理規定》已經2006年6月12日中國保險監督管理委員會主席辦公會審議通過，現予公布，自2006年9月1日起施行。

主 席 吳定富

二○○六年七月十二日

保險公司董事和高級管理人員任職資格管理規定

第一章 總 則

第一條 為了加強和完善對保險公司董事和高級管理人員的管理，保障保險公司穩健經營，促進保險業健康發展，根據《 中華人民共和國保險法》（以下簡稱《保險法》）和其他有關法律、行政法規，制定本規定。

第二條 本規定所稱保險公司，是指經保險監督管理機構批準設立，并依法登記注冊的商業保險公司。

本規定所稱保險公司分支機構，是指保險公司依法設立的分公司、中心支公司、支公司、營業部。

本規定所稱保險機構，是指保險公司總公司及其分支機構。

本規定所稱營業部，是指由保險機構設立的持有《經營保險業務許可證》的營業部。

第三條 本規定所稱高級管理人員，是指對保險機構經營管理活動具有決策權或者重大影響的下列人員：

（一）總公司、分公司、中心支公司總經理、副總經理、總經理助理；

（二）總公司董事會秘書、合規負責人、總精算師、財務負責人；

（三）支公司、營業部經理；

（四）與上述高級管理人員具有相同職權的負責人。

第四條 中國保監會及其派出機構對董事、高級管理人員任職資格實行分級審查、分級管理。

中國保監會審查和管理保險公司總公司董事、高級管理人員的任職資格；中國保監會的派出機構審查和管理轄區內保險公司分支機構高級管理人員的任職資格，中國保監會另有規定的除外。

第五條 中國保監會及其派出機構對董事、高級管理人員任職資格的審查，實行核準制和報告制。

下列人員任職資格審查適用核準制：

（一）董事和總公司、分公司、中心支公司總經理、副總經理、總經理助理；

（二）總公司董事會秘書、合規負責人、總精算師、財務負責人。

支公司、營業部經理任職資格審查適用報告制。

第六條 適用核準制的董事、高級管理人員，在任命前應當由任命機構向中國保監會或者其派出機構申請核準任職資格。

適用報告制的高級管理人員，在任命后應當由任命機構向派出機構報告。

中國保監會派出機構可以根據轄區內具體情況，規定對適用報告制的高級管理人員統一由分公司報告任職。

第二章 任職資格條件

第七條 董事、高級管理人員應當遵守法律法規和保險監管制度，遵守保險公司章程。

第八條 董事、高級管理人員應當具備誠實信用的良好品行和履行職務必需的專業知識、從業經歷和管理能力。

第九條 中資保險公司的法定代表人應當是中華人民共和國公民。

第十條 擔任保險公司董事長、總經理、副總經理、總經理助理應當具備下列條件：

（一）大學本科以上學歷；

（二）從事金融工作5年以上，或者從事經濟工作8年以上；

（三）具有在企事業單位或者國家機關擔任領導或者管理職務的任職經歷。

第十一條 擔任保險公司獨立董事應當具有獨立性，能夠對保險公司經營活動進行獨立客觀的判斷。

第十二條 擔任保險公司其他董事應當具有5年以上金融、法律、財會等與其履行職責相適應的工作經歷。

第十三條 擔任保險公司董事會秘書應當具備下列條件：

（一）大學本科以上學歷；

（二）5年以上與其履行職責相適應的工作經歷。

第十四條 擔任保險公司分公司、中心支公司總經理、副總經理、總經理助理應當具備下列條件：

（一）大學本科以上學歷；

（二）從事金融工作3年以上或者從事經濟工作5年以上。

第十五條 擔任保險公司支公司或者營業部經理，應當從事經濟工作3年以上。

第十六條 擬任董事、高級管理人員具有保險、金融、經濟管理、投資、法律、財會類專業碩士以上學位的，從事經濟工作的年限可以適當放寬。

擬任董事長、高級管理人員從事保險工作8年以上或者在保險行業內有突出貢獻的，學歷可以由大學本科放寬至大學專科。

第十七條 有下列情形之一的，不得擔任保險公司董事或者高級管理人員：

（一）有《公司法》第一百四十七條規定情形的；

（二）被其他金融監管部門取消、撤銷任職資格或者采取市場禁入措施未滿規定年限的；

（三）因本規定第四十一條第（十五）項規定的情形，自被責令撤換之日起未逾7年的；

（四）因本規定第四十一條第（四）至

（十四）項規定的情形，自被責令撤換之日起未逾5年的；

（五）因本規定第四十一條第（一）至

（三）項規定的情形，自被責令撤換之日起未逾3年的；

（六）因涉嫌違法違規，被司法機關、紀檢、監察部門、中國保監會或者其派出機構審查尚未作出處理結論的；

（七）中國保監會規定不適宜擔任董事、高級管理人員的其他情形。

第十八條 在被整頓、接管的保險公司擔任董事、高級管理人員，對被整頓、接管負有直接責任的，在被整頓、接管期間，不得到其他保險機構擔任董事、高級管理人員。

第三章 任職資格審查

第十九條 保險機構任命適用核準制的董事、高級管理人員，應當在任命前向中國保監會或者其派出機構提交下列書面材料一式三份，并同時提交有關電子文檔：

（一）擬任董事、高級管理人員任職資格核準申請書；

（二）擬任董事、高級管理人員任職資格申請表；

（三）擬任董事、高級管理人員身份證、學歷證書等有關證書的復印件，有護照的應當同時提供護照復印件；

（四）對擬任董事、高級管理人員品行、專業知識、業務能力、工作業績等方面的綜合鑒定；

（五）中國保監會規定進行離任審計的，提交離任審計報告；

（六）中國保監會規定的其他材料。

第二十條 中國保監會及其派出機構應當對任職資格核準申請進行審查，審查包括下列方式：

（一）審查任職申請材料；

（二）對擬任董事、高級管理人員進行任職考察談話。

第二十一條 任職考察談話可以包括下列內容：

（一）了解擬任董事、高級管理人員的基本情況；

（二）考察擬任董事、高級管理人員對重要的保險法律、行政法規和規章的掌握情況；

（三）對擔任董事、高級管理人員應當重點關注的問題進行提示；

（四）中國保監會或者其派出機構認為應當考察或者提示的其他內容。

任職考察談話應當作成書面記錄，由考察人和擬任董事、高級管理人員雙方簽字。

第二十二條 中國保監會及其派出機構應當自受理任職資格核準申請之日起20日內，作出核準或者不予核準的決定。決定核準的，頒發任職資格核準文件；決定不予核準的，應當作出書面決定并說明理由。

第二十三條 保險機構任命適用報告制的高級管理人員，應當自任命之日起10日內，向中國保監會派出機構報告，并提交下列書面材料一式兩份：

（一）高級管理人員任職報告表；

（二）任命高級管理人員的決定；

（三）高級管理人員身份證、學歷證書等有關證書的復印件，有護照的應當同時提供護照復印件。

第二十四條 中國保監會或者其派出機構可以向下列機構發出征詢意見函，了解董事、高級管理人員在原任職機構行為的合法合規性：

（一）董事、高級管理人員從其他行業進入保險行業任職的，向原監管機構了解情況，沒有監管機構的，向原任職機構了解情況；

（二）董事、高級管理人員在保險行業內跨地區任職的，由擬任地派出機構向離任地派出機構了解情況。

第二十五條 已核準任職資格的董事長、高級管理人員，在其任職的保險公司及其分支機構內調任、兼任同級或者下級高級管理人員職務，無須重新核準任職資格。

第二十六條 董事、高級管理人員有下列情形之一的，其任職資格自動失效，擬重新擔任董事、高級管理人員的，需經過任職資格審查：

（一）不再為該保險公司及其分支機構工作的；

（二）受到責令予以撤換的行政處罰的；

（三）出現《公司法》第一百四十七條第一款規定情形的。

第二十七條 保險機構提交的任職資格審查材料，應當用中文書寫。原件是外文的，應當附經中國公證機構公證的中文譯本。

第二十八條 保險機構應當如實提交任職資格審查材料。

保險機構和接受任職資格審查的董事、高級管理人員對提交材料實質內容的真實性負責。

第二十九條 保險機構應當使用由中國保監會制定統一格式的董事、高級管理人員任職資格申請表、任職報告表。

第四章 監督管理

第三十條 保險機構對適用核準制的董事、高級管理人員，未經核準不得以任何形式任命。

保險機構因特殊情況需要指定臨時負責人的，臨時負責時間不得超過3個月。

第三十一條 保險機構應當自收到任職資格核準文件之日起30日內，作出對董事、高級管理人員的任命文件。

第三十二條 保險機構任命董事、高級管理人員，有下列情形之一的，該任命無效：

（一）對適用核準制的董事、高級管理人員，未經核準擅自任命的；

（二）對適用報告制的高級管理人員，違反本規定任職條件予以任命的。

第三十三條 保險機構應當自下列決定作出之日起10日內，向中國保監會或者所在地派出機構報告：

（一）對適用核準制的董事、高級管理人員任命或者調整職責分工的決定；

（二）對董事、高級管理人員免職或者批準其辭職的決定；

（三）對臨時負責人任職或者免職的決定；

（四）對高級管理人員撤職或者開除處分的決定；

（五）因責令予以撤換的行政處罰，撤換董事、高級管理人員的決定。

跨地區調任高級管理人員的，應當在向離任地派出機構報告免職時，同時報告高級管理人員的任職去向。

第三十四條 董事、高級管理人員在任職期間犯罪、受到行業紀律處分或者非保險類行政處罰的，保險機構應當自知道或者應當知道判決、行業紀律處分或者行政處罰決定作出之日起15日內，向中國保監會或者其派出機構報告。

第三十五條 保險機構或者董事、高級管理人員隱瞞有關情況或者提供虛假材料申請任職資格的，中國保監會或者其派出機構不予受理或者不予核準任職資格申請，并在1年內不再受理對該董事、高級管理人員的任職資格申請。

保險機構或者董事、高級管理人員以欺騙、賄賂等不正當手段取得任職資格的，由中國保監會或者其派出機構撤銷任職資格，并在3年內不再受理對該董事、高級管理人員的任職資格申請。

第三十六條 董事、高級管理人員在任職期間出現《公司法》第一百四十七條第一款所列情形之一的，保險機構應當解除其職務，中國保監會或者其派出機構也可以依法責令保險機構解除其職務。

第三十七條 保險機構出現下列情形之一的，中國保監會或者其派出機構可以對負有直接責任的董事、高級管理人員出示重大風險提示函，進行監管談話，并可以視情形責令限期整改：

（一）保險機構在業務經營、資金運用、公司治理結構或者內控制度等方面出現重大隱患的；

（二）有證據證明董事、高級管理人員違背《公司法》規定的有關忠實和勤勉義務，給保險公司經營造成嚴重危害的；

（三）中國保監會及其派出機構認為應當提示重大風險的其他情形。

保險機構應當及時將整改情況書面報告中國保監會或者其派出機構。

第三十八條 董事、高級管理人員在離任前，應當按照中國保監會的有關規定進行離任審計。

第三十九條 中國保監會及其派出機構建立和完善保險機構董事、高級管理人員檔案，檔案應當包括下列內容：

（一）行政處罰、保險行業紀律處分等不良記錄；

（二）任職資格審查材料、職務變更等記錄；

（三）離任審計報告；

（四）中國保監會規定的其他內容。

第四十條 董事、高級管理人員受到的保險行政處罰，由中國保監會予以公開。

第五章 罰 則

第四十一條 對違反《保險法》規定尚未構成犯罪的下列行為負有直接責任的保險機構董事、高級管理人員，中國保監會或者其派出機構可以區別不同情況予以警告，責令予以撤換，處以2萬元以上10萬元以下的罰款：

（一）未依法報送有關報告、報表、文件和資料；

（二）未依法將有關保險條款和保險費率報送備案；

（三）未經批準，擅自變更保險公司的名稱、章程、注冊資本、公司或者分支機構營業場所等有關事項；

（四）欺騙投保人、被保險人或者受益人，阻礙投保人履行如實告知義務，或者拒不履行保險合同約定的賠償或者給付保險金的義務，或者承諾給予各種非法利益；

（五）進行虛假理賠；

（六）未依法將有關保險條款和保險費率報送審批；

（七）未依法提取或者使用保證金、各項準備金、保險保障基金、公積金；

（八）未按照規定辦理再保險分出業務；

（九）違法運用保險公司資金；

（十）未經批準分立、合并，或者未經批準設立分支機構或者代表機構；

（十一）超額承保情節嚴重，或者為無民事行為能力人承保以死亡為給付保險金條件的保險；

（十二）提供虛假的報告、報表、文件和資料；

（十三）拒絕或者妨礙依法檢查監督；

（十四）超出核定的業務范圍從事保險業務，或者兼營法律、行政法規規定以外業務；

（十五）擅自設立保險公司或者非法從事商業保險業務活動；

（十六）其他違反《保險法》的行為。

第四十二條 中國保監會或者其派出機構對董事、高級管理人員作出責令予以撤換的處罰決定，應當將處罰決定書同時抄送任命該董事、高級管理人員的保險機構。

保險機構應當按照中國保監會或者其派出機構的要求，限期作出撤換董事、高級管理人員的決定，并將撤換決定自作出之日起10日內，抄報中國保監會或者其派出機構。

第四十三條 保險公司分支機構違反《保險法》規定的，對其上一級機構中負有直接責任的董事、高級管理人員，中國保監會或者其派出機構可以按照本規定第四十一條作出處罰。

第四十四條 保險機構拒絕執行責令予以撤換的行政處罰，或者采取各種方式妨礙執行處罰決定的，由中國保監會或者其派出機構責令改正，處以10萬元以上50萬元以下罰款。

第四十五條 保險機構提供虛假的文件、資料申請或者取得任職資格的，由中國保監會或者其派出機構予以警告，處以10萬元以上50萬元以下的罰款。

第四十六條 保險機構未經核準擅自任命董事、高級管理人員，或者對適用報告制的高級管理人員，違反任職條件予以任命的，由中國保監會或者其派出機構予以警告，處以1萬元以下罰款。

第四十七條 無正當理由，保險機構對已核準任職資格的董事、高級管理人員未按照本規定予以任命的，由中國保監會或者其派出機構責令改正，逾期未改正的，予以警告。

第四十八條 保險機構有下列情形之一的，由中國保監會或者其派出機構責令改正，逾期未改正的，予以警告，處以1萬元以下罰款：

（一）未按照本規定及時報告有關事項的；

（二）對臨時負責人臨時任職超過3個月未予免職的。

第四十九條 中國保監會派出機構依照本規定對保險公司分支機構處以20萬元以上罰款，或者對董事、高級管理人員處以5萬元以上罰款的，應當報中國保監會同意。

第六章 附 則

第五十條 保險集團公司、保險控股公司、政策性保險公司董事、高級管理人員任職資格管理，法律、行政法規另有規定的，適用其規定；法律、行政法規沒有規定的，適用本規定。

第五十一條 外國保險公司分公司高級管理人員任職資格管理，適用本規定對保險公司總公司高級管理人員的有關規定。

第五十二條 除本規定有特別規定以外，對獨立董事、合規負責人、總精算師、財務負責人的任職資格管理，由中國保監會另行規定。

第五十三條 本規定所稱日，是指工作日，不包括法定節假日。

第五十四條 本規定由中國保監會負責解釋。

第五十五條 本規定自2006年9月1日起施行。中國保監會2002年3月1日發布的《 保險公司高級管理人員任職資格管理規定》和2003年7月23日發布的《 關于修改〈保險公司高級管理人員任職資格管理規定〉有關條文的決定》同時廢止。

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第三篇：保險公司董事、監事和高級管理人員任職資格管理規定

保險公司董事、監事和高級管理人員任職資格管理規定

第一章 總則

第一條 為了加強和完善對保險公司董事、監事和高級管理人員的管理，保障保險公司穩健經營，促進保險業健康發展，根據《中華人民共和國保險法》（以下簡稱《保險法》）和有關法律、行政法規，制定本規定。

第二條 中國保險監督管理委員會（以下簡稱中國保監會）根據法律和國務院授權，對保險公司董事、監事和高級管理人員任職資格實行統一監督管理。

中國保監會的派出機構根據授權負責轄區內中資保險公司分支機構高級管理人員任職資格的監督管理，但中資保險公司新設省級分公司總經理任職資格核準除外。

第三條 本規定所稱保險公司，是指經保險監督管理機構批準設立，并依法登記注冊的商業保險公司。

本規定所稱保險公司分支機構，是指經保險監督管理機構批準，保險公司依法設立的分公司、中心支公司、支公司、營業部和營銷服務部以及各類專屬機構。

專屬機構高級管理人員任職資格管理和營銷服務部負責人的任職管理,由中國保監會另行規定。

本規定所稱保險機構，是指保險公司及其分支機構。

第四條 本規定所稱高級管理人員，是指對保險機構經營管理活動和風險控制具有決策權或者重大影響的下列人員：

（一）總公司總經理、副總經理和總經理助理；

（二）總公司董事會秘書、合規負責人、總精算師、財務負責人和審計責任人；

（三）分公司、中心支公司總經理、副總經理和總經理助理；

（四）支公司、營業部經理；

（五）與上述高級管理人員具有相同職權的管理人員。

第五條 保險機構董事、監事和高級管理人員，應當在任職前取得中國保監會核準的任職資格。

第二章 任職資格條件

第六條 保險機構董事、監事和高級管理人員應當遵守法律、行政法規和中國保監會的有關規定,遵守保險公司章程。

第七條 保險機構董事、監事和高級管理人員應當具有誠實信用的品行、良好的合規經營意識和履行職務必需的經營管理能力。

第八條 保險機構董事、監事和高級管理人員應當通過中國保監會認可的保險法規及相關知識測試。

第九條 保險公司董事長應當具有金融工作5年以上或者經濟工作10年以上工作經歷。

保險公司董事和監事應當具有5年以上與其履行職責相適應的工作經歷。

第十條 保險公司董事會秘書應當具有大學本科以上學歷以及5年以上與其履行職責相適應的工作經歷。

第十一條 保險公司總經理、副總經理和總經理助理應當具有下列條件：

（一）大學本科以上學歷或者學士以上學位；

（二）從事金融工作8年以上或者經濟工作10年以上。

保險公司總經理除具有前款規定條件外，還應當具有下列任職經歷之一：

（一）擔任保險公司分公司總經理以上職務高級管理人員5年以上；

（二）擔任保險公司部門負責人5年以上；

（三）擔任金融監管機構相當管理職務5年以上；

（四）其它足以證明其具有擬任職務所需知識、能力、經驗的職業資歷。

第十二條 保險公司省級分公司總經理、副總經理和總經理助理應當具有下列條件：

（一）大學本科以上學歷或者學士以上學位；

（二）從事金融工作5年以上或者經濟工作8年以上。

保險公司省級分公司總經理除具有前款規定條件外，還應當具有下列任職經歷之一：

（一）擔任保險公司中心支公司總經理以上職務高級管理人員３年以上；

（二）擔任保險公司省級分公司部門負責人以上職務３年以上；

（三）擔任其他金融機構高級管理人員3年以上；

（四）擔任國家機關、大中型企業相當管理職務5年以上；

（五）其他足以證明其具有擬任職務所需知識、能力、經驗的職業資歷。

第十三條 保險公司分公司、中心支公司總經理、副總經理和總經理助理應當具有下列條件：

（一）大學本科以上學歷或者學士以上學位；

（二）從事金融工作3年以上或者從事經濟工作5年以上。

保險公司分公司、中心支公司總經理除具有前款規定條件外，還應當具有下列任職經歷之一：

（一）擔任保險機構高級管理人員2年以上；

（二）擔任保險公司分公司、中心支公司部門負責人以上職務2年以上；

（三）擔任其他金融機構高級管理人員２年以上；

（四）擔任國家機關、大中型企業相當管理職務3年以上；

（五）其他足以證明其具有擬任職務所需知識、能力、經驗的職業資歷。

第十四條 保險公司支公司、營業部經理應當具有保險工作３年以上或者經濟工作５年以上的工作經歷。

第十五條 保險機構擬任董事長和高級管理人員具有碩士以上學位的，其任職條件中從事金融工作或者經濟工作的年限可以減少2年。

第十六條 保險機構擬任高級管理人員符合下列條件之一的，其任職條件中的學歷要求可以放寬至大學專科：

（一）從事保險工作8年以上；

（二）從事法律、會計或者審計工作8年以上；

（三）在金融機構、大中型企業或者國家機關擔任管理職務8年以上；

（四）取得注冊會計師、法律職業資格或者中國保監會認可的其它專業資格；

（五）在申報任職資格前3年內，個人在經營管理方面受到保險公司表彰；

（六）在申報任職資格前5年內，個人獲得中國保監會或者地市級以上政府表彰；

（七）擬任艱苦邊遠地區高級管理人員。

第十七條 保險機構主持工作的副總經理或者其它高級管理人員任職資格核準，適用本規定同級機構總經理的有關規定。

第十八條 外國保險公司分公司高級管理人員任職資格核準，適用本規定保險公司總公司高級管理人員的有關規定。

第十九條 保險機構應當與高級管理人員建立勞動關系，訂立書面勞動合同。

第二十條 保險機構高級管理人員兼任其它經營管理職務應當遵循下列規定：

（一）不得違反《中華人民共和國公司法》（以下簡稱《公司法》）等國家有關規定；

（二）不得兼任存在利益沖突的職務；

（三）具有必要的時間履行職務。

第二十一條 保險機構擬任董事、監事或者高級管理人員有下列情形之一的，中國保監會不予核準其任職資格：

（一）無民事行為能力或者限制民事行為能力；

（二）貪污、賄賂、侵占財產、挪用財產或者破壞社會主義市場經濟秩序，被判處刑罰，執行期滿未逾5年，或者因犯罪被剝奪政治權利，執行期滿未逾5年；

（三）被判處其它刑罰,執行期滿未逾3年；

（四）被金融監管部門取消、撤銷任職資格，自被取消或者撤銷任職資格之日起未逾5年；

（五）被金融監管部門禁止進入市場,期滿未逾5年；

（六）被國家機關開除公職,自作出處分決定之日起未逾5年；

（七）因違法行為或者違紀行為被吊銷執業資格的律師、注冊會計師或者資產評估機構、驗證機構等機構的專業人員，自被吊銷執業資格之日起未逾5年；

（八）擔任破產清算的公司、企業的董事或者廠長、經理，對該公司、企業的破產負有個人責任的，自該公司、企業破產清算完結之日起未逾3年；

（九）擔任因違法被吊銷營業執照、責令關閉的公司、企業的法定代表人，并負有個人責任的，自該公司、企業被吊銷營業執照之日起未逾3年；

（十）個人所負數額較大的債務到期未清償；

（十一）申請前1年內受到中國保監會警告或者罰款的行政處罰；

（十二）因涉嫌從事嚴重違法活動，被中國保監會立案調查尚未作出處理結論；

（十三）受到其它行政管理部門重大行政處罰未逾2年；

（十四）在香港、澳門、臺灣地區或者中國境外被判處刑罰, 執行期滿未逾5年,或者因嚴重違法行為受到行政處罰，執行期滿未逾3年；

（十五）中國保監會規定的其他情形。

第二十二條 在被整頓、接管的保險公司擔任董事、監事或者高級管理人員，對被整頓、接管負有直接責任的，在被整頓、接管期間，不得到其他保險機構擔任董事、監事或者高級管理人員。

第三章 任職資格核準

第二十三條 保險機構董事、監事和高級管理人員的任職資格核準申請和本規定要求的相關報告，應當由保險公司、省級分公司或者根據《保險公司管理規定》指定的計劃單列市分支機構負責提交。

第二十四條 保險機構董事、監事和高級管理人員，應當在任職前向中國保監會提交下列書面材料一式三份，并同時提交有關電子文檔：

（一）擬任董事、監事和高級管理人員任職資格核準申請書；

（二）中國保監會統一制作的董事、監事和高級管理人員任職資格申請表；

（三）擬任董事、監事或者高級管理人員身份證、學歷證書等有關證書的復印件，有護照的應當同時提供護照復印件；

（四）對擬任董事、監事或者高級管理人員品行、專業知識、業務能力、工作業績等方面的綜合鑒定；

（五）擬任高級管理人員勞動合同簽章頁復印件；

（六）中國保監會規定的其他材料。

保險機構應當如實提交前款規定的材料。保險機構以及擬任董事、監事和高級管理人員應當對材料的真實性、完整性負責，不得有虛假記載、誤導性陳述和重大遺漏。

第二十五條 保險機構擬任高級管理人員頻繁更換保險公司任職的，應當由本人提交兩年內工作情況的書面說明，并解釋更換任職的原因。

第二十六條 中國保監會在核準保險機構擬任董事、監事或者高級管理人員的任職資格前，可以向原任職機構核實其工作的基本情況。

第二十七條 中國保監會可以對保險機構擬任董事、監事或者高級管理人員進行任職考察談話，包括下列內容：

（一）了解擬任人員的基本情況；

（二）對擬任人員需要重點關注的問題進行提示；

（三）中國保監會認為應當考察的其他內容。

任職考察談話應當制作書面記錄，由考察人和擬任人員簽字。

第二十八條 中國保監會應當自受理任職資格核準申請之日起20日內，作出核準或者不予核準的決定。20日內不能作出決定的，經本機關負責人批準，可以延長10日，并應當將延長期限的理由告知申請人。

決定核準任職資格的，應當頒發核準文件；決定不予核準的，應當作出書面決定并說明理由。

第二十九條 已核準任職資格的保險機構高級管理人員,在同一保險機構內調任、兼任同級或者下級高級管理人員職務，無須重新核準其任職資格，但中國保監會對擬任職務的資格條件有特別規定的除外。

保險機構董事、監事調任或者兼任高級管理人員，應當重新報經中國保監會核準任職資格。

第三十條 保險機構董事、監事或者高級管理人員有下列情形之一的，其任職資格自動失效：

（一）獲得核準任職資格后,保險機構超過2個月未任命；

（二）從該保險公司離職；

（三）受到中國保監會禁止進入保險業的行政處罰；

（四）出現《公司法》第一百四十七條第一款或者《保險法》第八十二條規定的情形。

第四章 監督管理

第三十一條 除本規定第二十九條第一款規定的情形外，未經中國保監會核準任職資格,保險機構不得以任何形式任命董事、監事或者高級管理人員。

第三十二條 保險機構出現下列情形之一，可以指定臨時負責人，但臨時負責時間不得超過3個月：

（一）原負責人辭職或者被撤職；

（二）原負責人因疾病、意外事故等原因無法正常履行工作職責；

（三）中國保監會認可的其他特殊情況。

臨時負責人應當具有與履行職責相當的能力，并不得有本規定禁止擔任高級管理人員的情形。

第三十三條 保險機構應當自下列決定作出之日起10日內，向中國保監會報告：

（一）董事、監事或者高級管理人員的任職、免職或者批準其辭職的決定；

（二）對高級管理人員作出的撤職或者開除的處分決定；

（三）根據撤銷任職資格的行政處罰，解除董事、監事或者高級管理人員職務的決定；

（四）根據禁止進入保險業的行政處罰，解除董事、監事或者高級管理人員職務、終止勞動關系的決定；

（五）指定或者撤銷臨時負責人的決定；

（六）根據本規定第四十條、第四十一條規定,暫停職務的決定。

第三十四條 保險機構董事、監事和高級管理人員應當按照中國保監會的規定參加培訓。

第三十五條 保險機構應當按照中國保監會的規定對董事長和高級管理人員實施審計。

第三十六條 保險機構董事、監事或者高級管理人員在任職期間犯罪或者受到其他機關重大行政處罰的，保險機構應當自知道或者應當知道判決或者行政處罰決定之日起10日內，向中國保監會報告。

第三十七條 保險機構出現下列情形之一的，中國保監會可以對直接負責的董事、監事或者高級管理人員出示重大風險提示函，進行監管談話，要求其就相關事項作出說明，并可以視情形責令限期整改：

（一）在業務經營、資金運用、公司治理結構或者內控制度等方面出現重大隱患的；

（二）董事、監事或者高級管理人員違背《公司法》規定的忠實和勤勉義務，嚴重危害保險公司業務經營的；

（三）中國保監會規定的其他情形。

第三十八條 保險機構頻繁變更高級管理人員，對經營造成不利影響的，中國保監會可以采取下列監管措施：

（一）要求其上級機構作出書面說明；

（二）出示重大風險提示函；

（三）對有關人員進行監管談話；

（四）依法采取的其他措施。

第三十九條 中國保監會建立和完善保險機構董事、監事和高級管理人員管理信息系統。

保險機構董事、監事和高級管理人員管理信息系統記錄下列內容：

（一）任職資格申請材料的基本內容；

（二）職務變更情況；

（三）與該人員相關的風險提示函和監管談話記錄；

（四）離任審計報告；

（五）刑罰和行政處罰；

（六）中國保監會規定的其他內容。

第四十條 保險機構董事、監事或者高級管理人員涉嫌重大違法犯罪，被行政機關立案調查或者司法機關立案偵查的，保險機構應當暫停相關人員的職務。

第四十一條 保險機構出現下列情形之一的，中國保監會可以在調查期間責令其暫停與被調查事件相關的董事、監事或者高級管理人員的職務：

（一）償付能力嚴重不足；

（二）涉嫌嚴重損害被保險人的合法權益；

（三）未按照規定提取或者結轉各項責任準備金；

（四）未按照規定辦理再保險；

（五）未按照規定運用保險資金。

第四十二條 保險機構在整頓、接管、撤銷清算期間，或者出現重大風險時，中國保監會可以對該機構直接負責的董事、監事或者高級管理人員采取以下措施：

（一）通知出境管理機關依法阻止其出境；

（二）申請司法機關禁止其轉移、轉讓或者以其他方式處分財產，或者在財產上設定其

他權利。

第五章 法律責任

第四十三條 隱瞞有關情況或者提供虛假材料申請任職資格的機構或者個人，中國保監會不予受理或者不予核準任職資格申請，并在1年內不再受理對該擬任董事、監事或者高級管理人員的任職資格申請。

第四十四條 以欺騙、賄賂等不正當手段取得任職資格的，由中國保監會撤銷該董事、監事或者高級管理人員的任職資格，并在3年內不再受理其任職資格的申請。

第四十五條 保險機構違反《保險法》規定，中國保監會依照《保險法》除對該機構給予處罰外，對其直接負責的主管人員和其他直接責任人員給予警告，并處1萬元以上10萬元以下的罰款；情節嚴重的，撤銷任職資格或者從業資格。

第四十六條 保險機構或者其從業人員違反本規定，由中國保監會依照法律、行政法規進行處罰；法律、行政法規沒有規定的，由中國保監會責令改正，給予警告，對有違法所得的處以違法所得1倍以上3倍以下罰款，但最高不超過3萬元，對沒有違法所得的處以1萬元以下罰款；涉嫌犯罪的，依法移交司法機構追究刑事責任。

第六章 附則

第四十七條 保險集團公司、保險控股公司董事、監事和高級管理人員任職資格管理適用本規定，法律、行政法規和中國保監會另有規定的，適用其規定。

第四十八條 外資獨資保險公司、中外合資保險公司董事、監事和高級管理人員任職資格管理適用本規定，法律、行政法規和中國保監會另有規定的，適用其規定。

第四十九條 中國保監會對保險公司的獨立董事、財務負責人、總精算師、合規負責人以及審計責任人的任職資格管理另有規定的，適用其規定。

第五十條 保險機構依照本規定報送的任職資格審查材料和其它文件資料，應當用中文書寫。原件是外文的，應當附經中國公證機構公證的中文譯本。

第五十一條 本規定所稱日，是指工作日，不包括法定節假日。

第五十二條 本規定由中國保監會負責解釋。

第五十三條 本規定自2010年4月1日起施行；中國保監會2006年7月12日發布的《保險公司董事和高級管理人員任職資格管理規定》（保監會令〔2006〕4號）同時廢止。

第四篇：保險公司董事、監事和高級管理人員任職資格管理規定

中國保險監督管理委員會令

（2010年第2號）

《保險公司董事、監事和高級管理人員任職資格管理規定》已經2009年12月29日中國保險監督管理委員會主席辦公會審議通過，現予公布，自2010年4月1日起施行。

主 席 吳定富

二○一○年一月八日

保險公司董事、監事和高級管理人員任職資格管理規定

第一章 總則

第一條 為了加強和完善對保險公司董事、監事和高級管理人員的管理，保障保險公司穩健經營，促進保險業健康發展，根據《中華人民共和國保險法》（以下簡稱《保險法》）和有關法律、行政法規，制定本規定。

第二條 中國保險監督管理委員會（以下簡稱中國保監會）根據法律和國務院授權，對保險公司董事、監事和高級管理人員任職資格實行統一監督管理。

中國保監會的派出機構根據授權負責轄區內中資保險公司分支機構高級管理人員任職資格的監督管理，但中資保險公司新設省級分公司總經理任職資格核準除外。

第三條 本規定所稱保險公司，是指經保險監督管理機構批準設立，并依法登記注冊的商業保險公司。

本規定所稱保險公司分支機構，是指經保險監督管理機構批準，保險公司依法設立的分公司、中心支公司、支公司、營業部和營銷服務部以及各類專屬機構。

專屬機構高級管理人員任職資格管理和營銷服務部負責人的任職管理，由中國保監會另行規定。

本規定所稱保險機構，是指保險公司及其分支機構。

第四條 本規定所稱高級管理人員，是指對保險機構經營管理活動和風險控制具有決策權或者重大影響的下列人員：

（一）總公司總經理、副總經理和總經理助理；

（二）總公司董事會秘書、合規負責人、總精算師、財務負責人和審計責任人；

（三）分公司、中心支公司總經理、副總經理和總經理助理；

（四）支公司、營業部經理；

（五）與上述高級管理人員具有相同職權的管理人員。

第五條 保險機構董事、監事和高級管理人員，應當在任職前取得中國保監會核準的任職資格。

第二章 任職資格條件

第六條 保險機構董事、監事和高級管理人員應當遵守法律、行政法規和中國保監會的有關規定，遵守保險公司章程。

第七條 保險機構董事、監事和高級管理人員應當具有誠實信用的品行、良好的合規經營意識和履行職務必需的經營管理能力。

第八條 保險機構董事、監事和高級管理人員應當通過中國保監會認可的保險法規及相關知識測試。

第九條 保險公司董事長應當具有金融工作5年以上或者經濟工作10年以上工作經歷。

保險公司董事和監事應當具有5年以上與其履行職責相適應的工作經歷。

第十條 保險公司董事會秘書應當具有大學本科以上學歷以及5年以上與其履行職責相適應的工作經歷。

第十一條 保險公司總經理、副總經理和總經理助理應當具有下列條件：

（一）大學本科以上學歷或者學士以上學位；

（二）從事金融工作8年以上或者經濟工作10年以上。

保險公司總經理除具有前款規定條件外，還應當具有下列任職經歷之一：

（一）擔任保險公司分公司總經理以上職務高級管理人員5年以上；

（二）擔任保險公司部門負責人5年以上；

（三）擔任金融監管機構相當管理職務5年以上；

（四）其它足以證明其具有擬任職務所需知識、能力、經驗的職業資歷。

第十二條 保險公司省級分公司總經理、副總經理和總經理助理應當具有下列條件：

（一）大學本科以上學歷或者學士以上學位；

（二）從事金融工作5年以上或者經濟工作8年以上。

保險公司省級分公司總經理除具有前款規定條件外，還應當具有下列任職經歷之一：

（一）擔任保險公司中心支公司總經理以上職務高級管理人員3年以上；

（二）擔任保險公司省級分公司部門負責人以上職務3年以上；

（三）擔任其他金融機構高級管理人員3年以上；

（四）擔任國家機關、大中型企業相當管理職務5年以上；

（五）其他足以證明其具有擬任職務所需知識、能力、經驗的職業資歷。

第十三條 保險公司分公司、中心支公司總經理、副總經理和總經理助理應當具有下列條件：

（一）大學本科以上學歷或者學士以上學位；

（二）從事金融工作3年以上或者從事經濟工作5年以上。

保險公司分公司、中心支公司總經理除具有前款規定條件外，還應當具有下列任職經歷之一：

（一）擔任保險機構高級管理人員2年以上；

（二）擔任保險公司分公司、中心支公司部門負責人以上職務2年以上；

（三）擔任其他金融機構高級管理人員2年以上；

（四）擔任國家機關、大中型企業相當管理職務3年以上；

（五）其他足以證明其具有擬任職務所需知識、能力、經驗的職業資歷。

第十四條 保險公司支公司、營業部經理應當具有保險工作3年以上或者經濟工作5年以上的工作經歷。

第十五條 保險機構擬任董事長和高級管理人員具有碩士以上學位的，其任職條件中從事金融工作或者經濟工作的年限可以減少2年。

第十六條 保險機構擬任高級管理人員符合下列條件之一的，其任職條件中的學歷要求可以放寬至大學專科：

（一）從事保險工作8年以上；

（二）從事法律、會計或者審計工作8年以上；

（三）在金融機構、大中型企業或者國家機關擔任管理職務8年以上；

（四）取得注冊會計師、法律職業資格或者中國保監會認可的其它專業資格；

（五）在申報任職資格前3年內，個人在經營管理方面受到保險公司表彰；

（六）在申報任職資格前5年內，個人獲得中國保監會或者地市級以上政府表彰；

（七）擬任艱苦邊遠地區高級管理人員。

第十七條 保險機構主持工作的副總經理或者其它高級管理人員任職資格核準，適用本規定同級機構總經理的有關規定。

第十八條 外國保險公司分公司高級管理人員任職資格核準，適用本規定保險公司總公司高級管理人員的有關規定。

第十九條 保險機構應當與高級管理人員建立勞動關系，訂立書面勞動合同。

第二十條 保險機構高級管理人員兼任其它經營管理職務應當遵循下列規定：

（一）不得違反《中華人民共和國公司法》（以下簡稱《公司法》）等國家有關規定；

（二）不得兼任存在利益沖突的職務；

（三）具有必要的時間履行職務。

第二十一條 保險機構擬任董事、監事或者高級管理人員有下列情形之一的，中國保監會不予核準其任職資格：

（一）無民事行為能力或者限制民事行為能力；

（二）貪污、賄賂、侵占財產、挪用財產或者破壞社會主義市場經濟秩序，被判處刑罰，執行期滿未逾5年，或者因犯罪被剝奪政治權利，執行期滿未逾5年；

（三）被判處其它刑罰，執行期滿未逾3年；

（四）被金融監管部門取消、撤銷任職資格，自被取消或者撤銷任職資格之日起未逾5年；

（五）被金融監管部門禁止進入市場，期滿未逾5年；

（六）被國家機關開除公職，自作出處分決定之日起未逾5年；

（七）因違法行為或者違紀行為被吊銷執業資格的律師、注冊會計師或者資產評估機構、驗證機構等機構的專業人員，自被吊銷執業資格之日起未逾5年；

（八）擔任破產清算的公司、企業的董事或者廠長、經理，對該公司、企業的破產負有個人責任的，自該公司、企業破產清算完結之日起未逾3年；

（九）擔任因違法被吊銷營業執照、責令關閉的公司、企業的法定代表人，并負有個人責任的，自該公司、企業被吊銷營業執照之日起未逾3年；

（十）個人所負數額較大的債務到期未清償；

（十一）申請前1年內受到中國保監會警告或者罰款的行政處罰；

（十二）因涉嫌從事嚴重違法活動，被中國保監會立案調查尚未作出處理結論；

（十三）受到其它行政管理部門重大行政處罰未逾2年；

（十四）在香港、澳門、臺灣地區或者中國境外被判處刑罰，執行期滿未逾5年，或者因嚴重違法行為受到行政處罰，執行期滿未逾3年；

（十五）中國保監會規定的其他情形。

第二十二條 在被整頓、接管的保險公司擔任董事、監事或者高級管理人員，對被整頓、接管負有直接責任的，在被整頓、接管期間，不得到其他保險機構擔任董事、監事或者高級管理人員。

第三章 任職資格核準

第二十三條 保險機構董事、監事和高級管理人員的任職資格核準申請和本規定要求的相關報告，應當由保險公司、省級分公司或者根據《保險公司管理規定》指定的計劃單列市分支機構負責提交。

第二十四條 保險機構董事、監事和高級管理人員，應當在任職前向中國保監會提交下列書面材料一式三份，并同時提交有關電子文檔：

（一）擬任董事、監事和高級管理人員任職資格核準申請書；

（二）中國保監會統一制作的董事、監事和高級管理人員任職資格申請表；

（三）擬任董事、監事或者高級管理人員身份證、學歷證書等有關證書的復印件，有護照的應當同時提供護照復印件；

（四）對擬任董事、監事或者高級管理人員品行、專業知識、業務能力、工作業績等方面的綜合鑒定；

（五）擬任高級管理人員勞動合同簽章頁復印件；

（六）中國保監會規定的其他材料。

保險機構應當如實提交前款規定的材料。保險機構以及擬任董事、監事和高級管理人員應當對材料的真實性、完整性負責，不得有虛假記載、誤導性陳述和重大遺漏。

第二十五條 保險機構擬任高級管理人員頻繁更換保險公司任職的，應當由本人提交兩年內工作情況的書面說明，并解釋更換任職的原因。

第二十六條 中國保監會在核準保險機構擬任董事、監事或者高級管理人員的任職資格前，可以向原任職機構核實其工作的基本情況。

第二十七條 中國保監會可以對保險機構擬任董事、監事或者高級管理人員進行任職考察談話，包括下列內容：

（一）了解擬任人員的基本情況；

（二）對擬任人員需要重點關注的問題進行提示；

（三）中國保監會認為應當考察的其他內容。

任職考察談話應當制作書面記錄，由考察人和擬任人員簽字。

第二十八條 中國保監會應當自受理任職資格核準申請之日起20日內，作出核準或者不予核準的決定。20日內不能作出決定的，經本機關負責人批準，可以延長10日，并應當將延長期限的理由告知申請人。

決定核準任職資格的，應當頒發核準文件；決定不予核準的，應當作出書面決定并說明理由。

第二十九條 已核準任職資格的保險機構高級管理人員，在同一保險機構內調任、兼任同級或者下級高級管理人員職務，無須重新核準其任職資格，但中國保監會對擬任職務的資格條件有特別規定的除外。

保險機構董事、監事調任或者兼任高級管理人員，應當重新報經中國保監會核準任職資格。

第三十條 保險機構董事、監事或者高級管理人員有下列情形之一的，其任職資格自動失效：

（一）獲得核準任職資格后，保險機構超過2個月未任命；

（二）從該保險公司離職；

（三）受到中國保監會禁止進入保險業的行政處罰；

（四）出現《公司法》第一百四十七條第一款或者《保險法》第八十二條規定的情形。

第四章 監督管理

第三十一條 除本規定第二十九條第一款規定的情形外，未經中國保監會核準任職資格，保險機構不得以任何形式任命董事、監事或者高級管理人員。

第三十二條 保險機構出現下列情形之一，可以指定臨時負責人，但臨時負責時間不得超過3個月：

（一）原負責人辭職或者被撤職；

（二）原負責人因疾病、意外事故等原因無法正常履行工作職責；

（三）中國保監會認可的其他特殊情況。

臨時負責人應當具有與履行職責相當的能力，并不得有本規定禁止擔任高級管理人員的情形。

第三十三條 保險機構應當自下列決定作出之日起10日內，向中國保監會報告：

（一）董事、監事或者高級管理人員的任職、免職或者批準其辭職的決定；

（二）對高級管理人員作出的撤職或者開除的處分決定；

（三）根據撤銷任職資格的行政處罰，解除董事、監事或者高級管理人員職務的決定；

（四）根據禁止進入保險業的行政處罰，解除董事、監事或者高級管理人員職務、終止勞動關系的決定；

（五）指定或者撤銷臨時負責人的決定；

（六）根據本規定第四十條、第四十一條規定，暫停職務的決定。

第三十四條 保險機構董事、監事和高級管理人員應當按照中國保監會的規定參加培訓。

第三十五條 保險機構應當按照中國保監會的規定對董事長和高級管理人員實施審計。

第三十六條 保險機構董事、監事或者高級管理人員在任職期間犯罪或者受到其他機關重大行政處罰的，保險機構應當自知道或者應當知道判決或者行政處罰決定之日起10日內，向中國保監會報告。

第三十七條 保險機構出現下列情形之一的，中國保監會可以對直接負責的董事、監事或者高級管理人員出示重大風險提示函，進行監管談話，要求其就相關事項作出說明，并可以視情形責令限期整改：

（一）在業務經營、資金運用、公司治理結構或者內控制度等方面出現重大隱患的；

（二）董事、監事或者高級管理人員違背《公司法》規定的忠實和勤勉義務，嚴重危害保險公司業務經營的；

（三）中國保監會規定的其他情形。

第三十八條 保險機構頻繁變更高級管理人員，對經營造成不利影響的，中國保監會可以采取下列監管措施：

（一）要求其上級機構作出書面說明；

（二）出示重大風險提示函；

（三）對有關人員進行監管談話；

（四）依法采取的其他措施。

第三十九條 中國保監會建立和完善保險機構董事、監事和高級管理人員管理信息系統。

保險機構董事、監事和高級管理人員管理信息系統記錄下列內容：

（一）任職資格申請材料的基本內容；

（二）職務變更情況；

（三）與該人員相關的風險提示函和監管談話記錄；

（四）離任審計報告；

（五）刑罰和行政處罰；

（六）中國保監會規定的其他內容。

第四十條 保險機構董事、監事或者高級管理人員涉嫌重大違法犯罪，被行政機關立案調查或者司法機關立案偵查的，保險機構應當暫停相關人員的職務。

第四十一條 保險機構出現下列情形之一的，中國保監會可以在調查期間責令其暫停與被調查事件相關的董事、監事或者高級管理人員的職務：

（一）償付能力嚴重不足；

（二）涉嫌嚴重損害被保險人的合法權益；

（三）未按照規定提取或者結轉各項責任準備金；

（四）未按照規定辦理再保險；

（五）未按照規定運用保險資金。

第四十二條 保險機構在整頓、接管、撤銷清算期間，或者出現重大風險時，中國保監會可以對該機構直接負責的董事、監事或者高級管理人員采取以下措施：

（一）通知出境管理機關依法阻止其出境；

（二）申請司法機關禁止其轉移、轉讓或者以其他方式處分財產，或者在財產上設定其他權利。

第五章 法律責任

第四十三條 隱瞞有關情況或者提供虛假材料申請任職資格的機構或者個人，中國保監會不予受理或者不予核準任職資格申請，并在1年內不再受理對該擬任董事、監事或者高級管理人員的任職資格申請。

第四十四條 以欺騙、賄賂等不正當手段取得任職資格的，由中國保監會撤銷該董事、監事或者高級管理人員的任職資格，并在3年內不再受理其任職資格的申請。

第四十五條 保險機構違反《保險法》規定，中國保監會依照《保險法》除對該機構給予處罰外，對其直接負責的主管人員和其他直接責任人員給予警告，并處1萬元以上10萬元以下的罰款；情節嚴重的，撤銷任職資格或者從業資格。

第四十六條 保險機構或者其從業人員違反本規定，由中國保監會依照法律、行政法規進行處罰；法律、行政法規沒有規定的，由中國保監會責令改正，給予警告，對有違法所得的處以違法所得1倍以上3倍以下罰款，但最高不超過3萬元，對沒有違法所得的處以1萬元以下罰款；涉嫌犯罪的，依法移交司法機構追究刑事責任。

第六章 附則

第四十七條 保險集團公司、保險控股公司董事、監事和高級管理人員任職資格管理適用本規定，法律、行政法規和中國保監會另有規定的，適用其規定。

第四十八條 外資獨資保險公司、中外合資保險公司董事、監事和高級管理人員任職資格管理適用本規定，法律、行政法規和中國保監會另有規定的，適用其規定。

第四十九條 中國保監會對保險公司的獨立董事、財務負責人、總精算師、合規負責人以及審計責任人的任職資格管理另有規定的，適用其規定。

第五十條 保險機構依照本規定報送的任職資格審查材料和其它文件資料，應當用中文書寫。原件是外文的，應當附經中國公證機構公證的中文譯本。

第五十一條 本規定所稱日，是指工作日，不包括法定節假日。

第五十二條 本規定由中國保監會負責解釋。

第五十三條 本規定自2010年4月1日起施行；中國保監會2006年7月12日發布的《保險公司董事和高級管理人員任職資格管理規定》（保監會令〔2006〕4號）同時廢

第五篇：保險公司董事、監事和高級管理人員任職資格管理規定

保險公司董事、監事和高級管理人員任職資格管理規定

中國保險監督管理委員會令2010年第2號

《保險公司董事、監事和高級管理人員任職資格管理規定》已經2009年12月29日中國保險監督管理委員會主席辦公會審議通過，現予公布，自2010年4月1日起施行。

主 席 吳定富

二○一○年一月八日 保險公司董事、監事和高級管理人員任職資格管理規定

第一章 總則

第一條 為了加強和完善對保險公司董事、監事和高級管理人員的管理，保障保險公司穩健經營，促進保險業健康發展，根據《中華人民共和國保險法》（以下簡稱《保險法》）和有關法律、行政法規，制定本規定。

第二條 中國保險監督管理委員會（以下簡稱中國保監會）根據法律和國務院授權，對保險公司董事、監事和高級管理人員任職資格實行統一監督管理。

中國保監會的派出機構根據授權負責轄區內中資保險公司分支機構高級管理人員任職資格的監督管理，但中資保險公司新設省級分公司總經理任職資格核準除外。

第三條 本規定所稱保險公司，是指經保險監督管理機構批準設立，并依法登記注冊的商業保險公司。

本規定所稱保險公司分支機構，是指經保險監督管理機構批準，保險公司依法設立的分公司、中心支公司、支公司、營業部和營銷服務部以及各類專屬機構。

專屬機構高級管理人員任職資格管理和營銷服務部負責人的任職管理,由中國保監會另行規定。

本規定所稱保險機構，是指保險公司及其分支機構。

第四條 本規定所稱高級管理人員，是指對保險機構經營管理活動和風險控制具有決策權或者重大影響的下列人員：

（一）總公司總經理、副總經理和總經理助理；

（二）總公司董事會秘書、合規負責人、總精算師、財務負責人和審計責任人；

（三）分公司、中心支公司總經理、副總經理和總經理助理；

（四）支公司、營業部經理；

（五）與上述高級管理人員具有相同職權的管理人員。

第五條 保險機構董事、監事和高級管理人員，應當在任職前取得中國保監會核準的任職資格。

第二章 任職資格條件

第六條 保險機構董事、監事和高級管理人員應當遵守法律、行政法規和中國保監會的有關規定,遵守保險公司章程。

第七條 保險機構董事、監事和高級管理人員應當具有誠實信用的品行、良好的合規經營意識和履行職務必需的經營管理能力。

第八條 保險機構董事、監事和高級管理人員應當通過中國保監會認可的保險法規及相關知識測試。

第九條 保險公司董事長應當具有金融工作5年以上或者經濟工作10年以上工作經歷。

保險公司董事和監事應當具有5年以上與其履行職責相適應的工作經歷。

第十條 保險公司董事會秘書應當具有大學本科以上學歷以及5年以上與其履行職責相適應的工作經歷。

第十一條 保險公司總經理、副總經理和總經理助理應當具有下列條件：

（一）大學本科以上學歷或者學士以上學位；

（二）從事金融工作8年以上或者經濟工作10年以上。

保險公司總經理除具有前款規定條件外，還應當具有下列任職經歷之一：

（一）擔任保險公司分公司總經理以上職務高級管理人員5年以上；

（二）擔任保險公司部門負責人5年以上；

（三）擔任金融監管機構相當管理職務5年以上；

（四）其它足以證明其具有擬任職務所需知識、能力、經驗的職業資歷。

第十二條 保險公司省級分公司總經理、副總經理和總經理助理應當具有下列條件：

（一）大學本科以上學歷或者學士以上學位；

（二）從事金融工作5年以上或者經濟工作8年以上。

保險公司省級分公司總經理除具有前款規定條件外，還應當具有下列任職經歷之一：

（一）擔任保險公司中心支公司總經理以上職務高級管理人員３年以上；

（二）擔任保險公司省級分公司部門負責人以上職務３年以上；

（三）擔任其他金融機構高級管理人員3年以上；

（四）擔任國家機關、大中型企業相當管理職務5年以上；

（五）其他足以證明其具有擬任職務所需知識、能力、經驗的職業資歷。

第十三條 保險公司分公司、中心支公司總經理、副總經理和總經理助理應當具有下列條件：

（一）大學本科以上學歷或者學士以上學位；

（二）從事金融工作3年以上或者從事經濟工作5年以上。

保險公司分公司、中心支公司總經理除具有前款規定條件外，還應當具有下列任職經歷之一：

（一）擔任保險機構高級管理人員2年以上；

（二）擔任保險公司分公司、中心支公司部門負責人以上職務2年以上；

（三）擔任其他金融機構高級管理人員２年以上；

（四）擔任國家機關、大中型企業相當管理職務3年以上；

（五）其他足以證明其具有擬任職務所需知識、能力、經驗的職業資歷。

第十四條 保險公司支公司、營業部經理應當具有保險工作３年以上或者經濟工作５年以上的工作經歷。

第十五條 保險機構擬任董事長和高級管理人員具有碩士以上學位的，其任職條件中從事金融工作或者經濟工作的年限可以減少2年。

第十六條 保險機構擬任高級管理人員符合下列條件之一的，其任職條件中的學歷要求可以放寬至大學專科：

（一）從事保險工作8年以上；

（二）從事法律、會計或者審計工作8年以上；

（三）在金融機構、大中型企業或者國家機關擔任管理職務8年以上；

（四）取得注冊會計師、法律職業資格或者中國保監會認可的其它專業資格；

（五）在申報任職資格前3年內，個人在經營管理方面受到保險公司表彰；

（六）在申報任職資格前5年內，個人獲得中國保監會或者地市級以上政府表彰；

（七）擬任艱苦邊遠地區高級管理人員。

第十七條 保險機構主持工作的副總經理或者其它高級管理人員任職資格核準，適用本規定同級機構總經理的有關規定。

第十八條 外國保險公司分公司高級管理人員任職資格核準，適用本規定保險公司總公司高級管理人員的有關規定。

第十九條 保險機構應當與高級管理人員建立勞動關系，訂立書面勞動合同。

第二十條 保險機構高級管理人員兼任其它經營管理職務應當遵循下列規定：

（一）不得違反《中華人民共和國公司法》（以下簡稱《公司法》）等國家有關規定；

（二）不得兼任存在利益沖突的職務；

（三）具有必要的時間履行職務。

第二十一條 保險機構擬任董事、監事或者高級管理人員有下列情形之一的，中國保監會不予核準其任職資格：

（一）無民事行為能力或者限制民事行為能力；

（二）貪污、賄賂、侵占財產、挪用財產或者破壞社會主義市場經濟秩序，被判處刑罰，執行期滿未逾5年，或者因犯罪被剝奪政治權利，執行期滿未逾5年；

（三）被判處其它刑罰,執行期滿未逾3年；

（四）被金融監管部門取消、撤銷任職資格，自被取消或者撤銷任職資格之日起未逾5年；

（五）被金融監管部門禁止進入市場,期滿未逾5年；

（六）被國家機關開除公職,自作出處分決定之日起未逾5年；

（七）因違法行為或者違紀行為被吊銷執業資格的律師、注冊會計師或者資產評估機構、驗證機構等機構的專業人員，自被吊銷執業資格之日起未逾5年；

（八）擔任破產清算的公司、企業的董事或者廠長、經理，對該公司、企業的破產負有個人責任的，自該公司、企業破產清算完結之日起未逾3年；

（九）擔任因違法被吊銷營業執照、責令關閉的公司、企業的法定代表人，并負有個人責任的，自該公司、企業被吊銷營業執照之日起未逾3年；

（十）個人所負數額較大的債務到期未清償；

（十一）申請前1年內受到中國保監會警告或者罰款的行政處罰；

（十二）因涉嫌從事嚴重違法活動，被中國保監會立案調查尚未作出處理結論；

（十三）受到其它行政管理部門重大行政處罰未逾2年；

（十四）在香港、澳門、臺灣地區或者中國境外被判處刑罰, 執行期滿未逾5年,或者因嚴重違法行為受到行政處罰，執行期滿未逾3年；

（十五）中國保監會規定的其他情形。

第二十二條 在被整頓、接管的保險公司擔任董事、監事或者高級管理人員，對被整頓、接管負有直接責任的，在被整頓、接管期間，不得到其他保險機構擔任董事、監事或者高級管理人員。

第三章 任職資格核準

第二十三條 保險機構董事、監事和高級管理人員的任職資格核準申請和本規定要求的相關報告，應當由保險公司、省級分公司或者根據《保險公司管理規定》指定的計劃單列市分支機構負責提交。

第二十四條 保險機構董事、監事和高級管理人員，應當在任職前向中國保監會提交下列書面材料一式三份，并同時提交有關電子文檔：

（一）擬任董事、監事和高級管理人員任職資格核準申請書；

（二）中國保監會統一制作的董事、監事和高級管理人員任職資格申請表；

（三）擬任董事、監事或者高級管理人員身份證、學歷證書等有關證書的復印件，有護照的應當同時提供護照復印件；

（四）對擬任董事、監事或者高級管理人員品行、專業知識、業務能力、工作業績等方面的綜合鑒定；

（五）擬任高級管理人員勞動合同簽章頁復印件；

（六）中國保監會規定的其他材料。

保險機構應當如實提交前款規定的材料。保險機構以及擬任董事、監事和高級管理人員應當對材料的真實性、完整性負責，不得有虛假記載、誤導性陳述和重大遺漏。

第二十五條 保險機構擬任高級管理人員頻繁更換保險公司任職的，應當由本人提交兩年內工作情況的書面說明，并解釋更換任職的原因。

第二十六條 中國保監會在核準保險機構擬任董事、監事或者高級管理人員的任職資格前，可以向原任職機構核實其工作的基本情況。

第二十七條 中國保監會可以對保險機構擬任董事、監事或者高級管理人員進行任職考察談話，包括下列內容：

（一）了解擬任人員的基本情況；

（二）對擬任人員需要重點關注的問題進行提示；

（三）中國保監會認為應當考察的其他內容。

任職考察談話應當制作書面記錄，由考察人和擬任人員簽字。

第二十八條 中國保監會應當自受理任職資格核準申請之日起20日內，作出核準或者不予核準的決定。20日 10 內不能作出決定的，經本機關負責人批準，可以延長10日，并應當將延長期限的理由告知申請人。

決定核準任職資格的，應當頒發核準文件；決定不予核準的，應當作出書面決定并說明理由。

第二十九條 已核準任職資格的保險機構高級管理人員,在同一保險機構內調任、兼任同級或者下級高級管理人員職務，無須重新核準其任職資格，但中國保監會對擬任職務的資格條件有特別規定的除外。

保險機構董事、監事調任或者兼任高級管理人員，應當重新報經中國保監會核準任職資格。

第三十條 保險機構董事、監事或者高級管理人員有下列情形之一的，其任職資格自動失效：

（一）獲得核準任職資格后,保險機構超過2個月未任命；

（二）從該保險公司離職；

（三）受到中國保監會禁止進入保險業的行政處罰；

（四）出現《公司法》第一百四十七條第一款或者《保險法》第八十二條規定的情形。

第四章 監督管理

第三十一條 除本規定第二十九條第一款規定的情形外，未經中國保監會核準任職資格,保險機構不得以任何形式任命董事、監事或者高級管理人員。

第三十二條 保險機構出現下列情形之一，可以指定臨時負責人，但臨時負責時間不得超過3個月：

（一）原負責人辭職或者被撤職；

（二）原負責人因疾病、意外事故等原因無法正常履行工作職責；

（三）中國保監會認可的其他特殊情況。

臨時負責人應當具有與履行職責相當的能力，并不得有本規定禁止擔任高級管理人員的情形。

第三十三條 保險機構應當自下列決定作出之日起10日內，向中國保監會報告：

（一）董事、監事或者高級管理人員的任職、免職或者批準其辭職的決定；

（二）對高級管理人員作出的撤職或者開除的處分決定；

（三）根據撤銷任職資格的行政處罰，解除董事、監事或者高級管理人員職務的決定；

（四）根據禁止進入保險業的行政處罰，解除董事、監事或者高級管理人員職務、終止勞動關系的決定；

（五）指定或者撤銷臨時負責人的決定；

（六）根據本規定第四十條、第四十一條規定,暫停職務的決定。

第三十四條 保險機構董事、監事和高級管理人員應當按照中國保監會的規定參加培訓。

第三十五條 保險機構應當按照中國保監會的規定對董事長和高級管理人員實施審計。

第三十六條 保險機構董事、監事或者高級管理人員在任職期間犯罪或者受到其他機關重大行政處罰的，保險機構應當自知道或者應當知道判決或者行政處罰決定之日起10日內，向中國保監會報告。

第三十七條 保險機構出現下列情形之一的，中國保監會可以對直接負責的董事、監事或者高級管理人員出示重大風險提示函，進行監管談話，要求其就相關事項作出說明，并可以視情形責令限期整改：

（一）在業務經營、資金運用、公司治理結構或者內控制度等方面出現重大隱患的；

（二）董事、監事或者高級管理人員違背《公司法》規定的忠實和勤勉義務，嚴重危害保險公司業務經營的；

（三）中國保監會規定的其他情形。

第三十八條 保險機構頻繁變更高級管理人員，對經營造成不利影響的，中國保監會可以采取下列監管措施：

（一）要求其上級機構作出書面說明；

（二）出示重大風險提示函；

（三）對有關人員進行監管談話；

（四）依法采取的其他措施。

第三十九條 中國保監會建立和完善保險機構董事、監事和高級管理人員管理信息系統。

保險機構董事、監事和高級管理人員管理信息系統記錄下列內容：

（一）任職資格申請材料的基本內容；

（二）職務變更情況；

（三）與該人員相關的風險提示函和監管談話記錄；

（四）離任審計報告；

（五）刑罰和行政處罰；

（六）中國保監會規定的其他內容。

第四十條 保險機構董事、監事或者高級管理人員涉嫌重大違法犯罪，被行政機關立案調查或者司法機關立案偵查的，保險機構應當暫停相關人員的職務。

第四十一條 保險機構出現下列情形之一的，中國保監會可以在調查期間責令其暫停與被調查事件相關的董事、監事或者高級管理人員的職務：

（一）償付能力嚴重不足；

（二）涉嫌嚴重損害被保險人的合法權益；

（三）未按照規定提取或者結轉各項責任準備金；

（四）未按照規定辦理再保險；

（五）未按照規定運用保險資金。

第四十二條 保險機構在整頓、接管、撤銷清算期間，或者出現重大風險時，中國保監會可以對該機構直接負責的董事、監事或者高級管理人員采取以下措施：

（一）通知出境管理機關依法阻止其出境；

（二）申請司法機關禁止其轉移、轉讓或者以其他方式處分財產，或者在財產上設定其他權利。

第五章 法律責任

第四十三條 隱瞞有關情況或者提供虛假材料申請任職資格的機構或者個人，中國保監會不予受理或者不予核準任職資格申請，并在1年內不再受理對該擬任董事、監事或者高級管理人員的任職資格申請。

第四十四條 以欺騙、賄賂等不正當手段取得任職資格的，由中國保監會撤銷該董事、監事或者高級管理人員的任職資格，并在3年內不再受理其任職資格的申請。

第四十五條 保險機構違反《保險法》規定，中國保監會依照《保險法》除對該機構給予處罰外，對其直接負責的主管人員和其他直接責任人員給予警告，并處1萬元 以上10萬元以下的罰款；情節嚴重的，撤銷任職資格或者從業資格。

第四十六條 保險機構或者其從業人員違反本規定，由中國保監會依照法律、行政法規進行處罰；法律、行政法規沒有規定的，由中國保監會責令改正，給予警告，對有違法所得的處以違法所得1倍以上3倍以下罰款，但最高不超過3萬元，對沒有違法所得的處以1萬元以下罰款；涉嫌犯罪的，依法移交司法機構追究刑事責任。

第六章 附則

第四十七條 保險集團公司、保險控股公司董事、監事和高級管理人員任職資格管理適用本規定，法律、行政法規和中國保監會另有規定的，適用其規定。

第四十八條 外資獨資保險公司、中外合資保險公司董事、監事和高級管理人員任職資格管理適用本規定，法律、行政法規和中國保監會另有規定的，適用其規定。

第四十九條 中國保監會對保險公司的獨立董事、財務負責人、總精算師、合規負責人以及審計責任人的任職資格管理另有規定的，適用其規定。

第五十條 保險機構依照本規定報送的任職資格審查材料和其它文件資料，應當用中文書寫。原件是外文的，應當附經中國公證機構公證的中文譯本。

第五十一條 本規定所稱日，是指工作日，不包括法定節假日。

第五十二條 本規定由中國保監會負責解釋。

第五十三條 本規定自2010年4月1日起施行；中國保監會2006年7月12日發布的《保險公司董事和高級管理人員任職資格管理規定》（保監會令〔2006〕4號）同時廢止。