第一篇：華創證券有限責任公司投資顧問業務管理辦法

華創證券有限責任公司證券投資顧問業務管理辦法

第一章

總則

第一條

依據《證券法》、《證券、期貨投資咨詢管理暫行辦法》、《證券投資顧問業務暫行辦法》等規定，為加強公司證券投資咨詢業務管理，規范公司營業機構開展證券投資顧問業務行為，制定本辦法。

第二條

公司經紀業務管理部為投資顧問的業務管理部門，公司其他部門配合開展人員資格管理、合規及風險控制等工作。

第三條

本辦法所指營業機構，是指公司設立的分公司、營業中心、存在兩家營業部地區管轄機構及獨立營業部。

第四條

本辦法所指投資顧問業務，是指公司營業機構接受客戶委托，簽署證券投資顧問服務協議，按約定向特定客戶提供適當的、有針對性的操作性投資建議，包括投資的品種選擇、投資組合以及理財規劃等建議，輔助客戶作出投資決策，并直接或者間接獲取經濟利益的經營活動。

第五條

證券投資顧問業務是公司開展客戶服務的基本形式，投資顧問根據公司證券研究成果、數據模型、咨詢產品、分析方法以及其他公開證券信息等，向客戶提供證券相關產品服務及證券投資分析意見，是公司客戶服務和證券投資咨詢的基本方式。

第六條

營業機構建立投資顧問服務團隊，針對客戶類型、風險偏好及客戶操作情況等，提供有針對性的品種選擇、組合管理、買賣時機、證券理財規劃等證券投資建議，以當面、短信、電話、郵件及其他通訊方式，按照協議約定向客戶提供證券投資顧問服務。投資顧問團隊向客戶提供包括生日、節日問候等親情化服務，并保持與客戶的交流溝通。

第七條

第七條

公司營業機構負責本機構投資顧問業務活動及相關業務人員的日常管理。營業機構應按照公司規定，制定符合本地區發展需要的管理辦法和實施細則。營業機構制定的辦法和實施細則在報公司備案后實施。

第二章

組織架構

第八條

公司總部建立統一的經紀業務管理平臺、證券研究體系和證券資訊平臺，提供研究服務產品，營業機構按照不同區域投資者的差異化需求，具體負責服務產品的開發和提供。

第九條

公司營業機構設立財富管理中心或相應財富管理部門等機構，對投資顧問實行團隊或部門化管理。營業機構應以分公司、地區為單位，設立財富管理機構，統一開展區域的客戶服務工作。未設立分公司而又存在兩家以上營業部的地區，以管轄營業部為單位設立財富管理機構。

第十條

上條所指投資顧問人員，編制列入分公司或管 轄營業部，具體工作地點可在營業部或經批準的場所。

第十一條

營業機構財富管理機構可設立獨立的綜合部門或崗位，負責投資顧問團隊和個人的薪酬、績效考核、資格登記、客戶預約簽約、投訴處理及客戶服務回訪等后臺支撐和管理服務工作。

第十二條

營業機構投資顧問人員數量，由公司按照機構經紀業務客戶數量、資產數量和結構情況核定編制范圍。

第十三條

營業機構投資顧問實行團隊化管理，建立團隊的，其成員須在五人（含投資顧問助理）以上。不能達到上述標準的，應實行部門化管理。

第十四條 第十四條

營業機構建立實行團隊管理的，其財富管理中心業務架構為：財富管理機構負責人--投資顧問團隊；未能設立團隊的，其管理架構為：財富管理機構負責人--投資顧問小組。

第十五條

營業機構對投資顧問進行綜合績效考核，實行固定薪酬及獎勵收入的分配考核體制。第十六條

營業機構應在財富管理中心下設客戶服務部門或專門的崗位，為營業機構未納入投資顧問團隊服務的重要客戶（包括資產500萬以上的大額托管市值客戶、年傭金貢獻度5萬元客戶、營業機構負責人審核認定的客戶等）提供服務。營業機構因特殊原因不能設置相應的部門、崗位的，由營業機構負責人組織提供服務。上述客戶原則上不設置服務提成。

第十七條

營業機構財富管理中心及投資顧問團隊人員信息錄入公司經紀業務綜合管理平臺中的服務管理條線，依托平臺進行管理。其投資顧問團隊及個人的日常管理、工作任務、績效考核及客戶登記、投訴處理、客戶回訪等工作納入平臺管理，并做相應記錄。

第三章

投資顧問業務管理

第十八條

公司研究所提供研究報告及證券咨詢產品，供營業機構使用。營業機構根據客戶的需求和特征，選擇設計個性化或者標準化的投資顧問服務模式。

第十九條

營業機構在了解客戶情況，評估客戶的風險承受能力的基礎上，推介投資顧問服務，為客戶選擇適當的投資顧問服務或產品，告知客戶服務內容、方式、收費以及風險情況，推動客戶簽約。

第二十條

營業機構與客戶簽訂投資顧問服務協議及風險揭示書，簽約可采用書面、電子等方式。

第二十一條

營業機構財富管理中心根據公司證券研究報告以及其他公開證券信息，分析證券投資品種、理財產品的風險特征，形成具體的投資建議或者標準化服務產品。

第二十二條

營業機構建立完善的內部評選審核獎勵機制，對投資顧問提出的投資建議和服務產品進行評審，對投資顧問的業務水平進行評選，對表現優秀的，獲得客戶認可度高的投資顧問服務團隊和人員進行性精神或物資獎勵。評選項目可包含：團隊建設、服務業務水平、經紀業務創造價值等。

第二十三條 營業機構應在對投資顧問業務水平評比的基礎上，整合投資顧問投資意見，形成完整統一的服務產品和投資建議，提供給投資顧問服務或客戶關系管理服務人員。

第二十四條 投資顧問服務或客戶關系管理服務人員通過當面、電話、短信、電子郵件等方式向客戶提供投資建議或服務產品。營業中心面對客戶的短信、郵件等群體發送內容，必須經財富管理中心負責人或授權人員審核后發送，發送郵件和短信需添加[華創XX財富中心]后綴，并實現發送記錄留痕。

第二十五條 公司采取差別傭金方式收取顧問服務費用為主模式，并探尋以客戶資產規模比例收取固定服務費為輔的收費服務方式。

第二十六條 營業機構投資顧問日常辦公費用由所在機構承擔，并納入營業機構成本核算。投資顧問申請項目考察、在職培訓等，需請營業機構負責人審批同意后實施。營業機構審核投資顧問團隊或小組的團隊建設和客戶親情服務項目的年度經費指標，該項費用憑票據實報銷，并建立管6 理臺賬。

第四章 人員資格管理

第二十七條 公司設立投資顧問人員序列。投資顧問崗位職級從低到高依次為：見習投資顧問助理—投資顧問助理—投資顧問—高級投資顧問—資深投資顧問—首席投資顧問—投資總監

第二十八條 公司員工從事投資顧問工作，其人員注冊、登記工作由公司統一負責。

第二十九條 投資顧問人員注冊登記由所屬營業機構提出申請，報公司人力資源部、經紀業務管理部備案后，由公司人力資源管理部向中國證券業協會申請。暫未取得執業資格的人員，只能從事輔助工作，配合已取得資格的投資顧問開展業務。

第三十條 投資顧問為營業機構員工，由所屬營業機構與其簽訂用工協議，納入投資顧問序列管理。第三十一條 營業機構員工從事投資顧問工作，須與所屬營業機構簽訂盡職服務協議，承諾規范其執業行為。營業機構可與員工就服務年限、離職競業禁止等事項進行約定。

第三十二條 投資顧問調入或調出時，營業機構須提前向公司人力資源管理部及經紀業務管理部報備，由公司統一向中國證券業協會辦理相關資格變更和注銷手續。屬調出公司的人員，營業機構應收回其執業資格證書并上交公司人力資源部。

第三十三條 公司營銷類員工轉崗為投資顧問，必須取得證券投資咨詢執業資格，符合投資顧問崗位任職條件，經所在機構審核，報公司備案后調整工作崗位。轉崗后，其原經紀業務開發客戶提成按照公司統一標準（10%）提取并固化，并轉入投資顧問序列管理，其薪酬、考核納入所在機構投資顧問序列發放。

第三十四條 公司從事財務顧問、證券承銷保薦、自營業務人員申請從事投資顧問業務，須經公司批準，在跨越相關業務靜默期后轉崗。

第三十五條 公司統一安排投資顧問的年度培訓、后續教育和執業年檢等工作。第五章 投資顧問崗位任職及人員規定

第三十六條 公司制定投資顧問任職資格管理辦法，并指導營業機構實施。

第三十七條 營業機構投資顧問（含見習投資顧問）編制按照營業機構客戶開戶數量、客戶資產總值和客戶結構進行核定，計算公式為：

下限=（上年度管理客戶資產總值-大小非資產－基金托管資產）（億元）/3 上限=上年度客戶總數/1000 計算結果不足一人，按一人計算；編制上線不足下限3倍的，按3倍核定

第三十八條 營業機構客戶服務為團隊結合個人的服務模式，公司對營業機構客戶服務工作進行綜合考評，并與年度考核掛鉤。考評內容包括投資顧問人員建設、客戶滿意度、檔案管理、客戶投訴情況等。

第六章 崗位工作職責

第三十九條 營業機構財富管理中心根據公司和營業機構要求，統籌安排本機構區域內的客戶服務工作，負責投資顧問團隊建設并具體實施客戶服務工作；在公司客戶分類分級的基礎上，按照客戶資產、風險承受能力、交易偏好及頻次、關系類別等多方位情況對客戶進行細分；負責服務產品的開發和推廣，向客戶提供適當的、有針對性的操作性投資建議和適當性服務。

第四十條 財富管理中心負責人崗位職責

（一）負責落實營業機構要求，制定財富管理中心的投資顧問業務規劃，全面完成財富中心的管理工作；

（二）負責服務產品開發與推廣應用；負責理財雜志等內部理財資料的編輯工作；負責報刊等公共媒體宣傳和業務推廣方案的策劃組織工作；

（三）負責本機構投資顧問的業務培訓；

（四）負責各種講座、報告會、分析會等業務推廣活動的組織和策劃工作；

（五）負責投資顧問及客戶服務管理制度制定，服務標準、規范及各項客戶服務業務流程的制定工作；

（六）負責財富管理中心團隊建設和團隊長的推薦工作；

（七）負責投資顧問團隊或小組的考核工作；

（八）公司和營業機構負責人安排的其他工作。第四十一條 投資顧問崗位職責

（一）對存量客戶進行維護，利用研究所及財富中心理財產品及相關資訊服務客戶，根據客戶的投資偏好，對簽約客戶提供專業化投資咨詢服務，增強客戶的忠誠度和品牌影響力。

（二）發展和服務增值客戶，主要指自愿提高傭金接受服務的客戶。服務分配的核心客戶，有效提高客戶交易活躍度和客戶資產保值增值。

（三）開展客戶分析，為客戶提供個性化服務方案，深入了解客戶需求，有針對性的對存量客戶進行深度挖掘和開發，銷售研究所財富管理中心理財咨詢服務產品，推廣公司經紀業務服務品牌。

（四）完成理財產品銷售任務，完成所管理客戶檔案完善和定期回訪工作；

（五）負責完成團隊業務的開展和成員的考核工作；

（六）完成營業機構及上級團隊長安排的其他工作。第七章 薪酬及考核

第四十二條 投資顧問基礎薪酬由營業機構根據當地市場競爭情況制定，報公司備案。營業機構對投資顧問考核定級后按月發放。

第四十三條 投資顧問獎勵可包含：個人客戶提成、增值服務提成、管理提成、金融產品銷售提成、引進大小非托管市值獎勵、薦股獎勵、月度評優獎勵、講課費、挽留客戶獎勵、團隊長津貼等。

第四十四條 投資顧問的考核指標包括：理財產品銷售率、客戶資產增值率、客戶流失資產、客戶簽約率、客戶維護檔案完備性、客戶投訴及工作完成情況等。

第四十五條 營業機構按照公司規定，制定考核細則，對投資顧問工作按月進行考評。

第八章 禁止行為

第四十六條 投資顧問的禁止行為：

（一）嚴禁接受客戶的全權委托，嚴禁接受未經客戶授權的非全權委托，不得代理客戶辦理提款、轉托管、撤消指定及銷戶手續；

（二）嚴禁提供虛假信息，欺詐客戶或為增加傭金收入而有意誤導客戶交易；

（三）嚴禁向客戶作出投資保底、虧損有限或必定盈利等不切合實際的承諾，嚴禁代客理財；

（四）嚴禁向客戶收取或索取酬謝，嚴禁串通客戶損害公司或其他客戶的聲譽和利益；

（五）嚴禁相互詆毀及相互爭奪客戶；

（六）嚴禁以任何形式將自行到柜臺開戶的正常經紀客戶據為已有；

（七）嚴禁泄露客戶開戶資料及透露公司的商業機密，遵守保密協議，離職兩年內不得從事證券工作，不得將公司客戶以各種形式轉到其他公司；

（八）法律法規和中國證監會關于證券從業人員的其他禁止性規定。

第四十七條 投資顧問違反上述規定，給公司或客戶造成損失的，給予降薪、降級、罰款等處罰。情節嚴重的，營業機構可直接解除勞動合同并依法追究相關人員法律責任。

第九章 合規管理與風險控制 第四十八條 營業機構、營業機構合規管理員按照本制度的規定實施對機構投資顧問執業行為包括投資顧問業務活動的事前、事中現場檢查、監控和監督。

第四十九條 公司合規與風險管理部、稽核審計部按照本辦法規定實施對公司證券經紀人執業行為的事后監管。對營業機構投資顧問業務規范執行情況、業務流程合規控制情況、管理人員的誠信度及管理水平、財務費用的使用情況等進行例行現場檢查，對業務過程中可能出現的風險問題形成專項報告。

第五十條 公司營業機構對證券投資顧問執業過程中出現的違法違規行為應及時糾正和制止，盡一切可能防范風險的發生和擴大。同時營業機構需將相關違法違規情況及時上報公司合規與風險管理部、經紀業務管理部。

第五十一條 營業機構合規管理員應對投資顧問從事接受客戶全權委托、誘導客戶交易、承諾或保證投資收益等違法行為進行重點防范和監督；一經發現上述違法行為，營業機構合規管理員應立即向營業機構負責人匯報，同時向公司經紀業務管理部、合規與風險管理部報告。

第五十二條 營業機構負責人應第一時間向公司經紀業務管理部和合規與風險管理部就投資顧問的違法違規行為擬采取的處罰辦法、業務整改措施等情況進行報告；并將有關整改情況向公司有關部門作出專項報告，盡力確保營業機構合規運行。

第五十三條 公司經紀業務管理部、合規與風險管理部、稽核審計部應就營業機構提交的投資顧問違法違紀行為的報告情況、處罰情況、整改措施及其執行情況等向公司經營管理班子提交內部監管報告，督促營業機構證券經紀業務行為規范、合規、有序。

第五十四條 營業機構按照《華創證券有限責任公司客戶信訪投訴處理指引》建立相應的工作機制，并組織落實。

第五十五條 營業機構客戶回訪工作由專門人員獨立實施，客戶回訪程序、內容遵循《華創證券有限責任公司客戶回訪工作指引》。

第十章 附則

第五十六條 本辦法自發布之日起實施，由經紀業務管理部負責解釋。

第二篇：華創證券有限責任公司投資顧問業務管理辦法

華創證券有限責任公司證券投資顧問業務管理辦法

第一章 總則

第一條 依據《證券法》、《證券、期貨投資咨詢管理暫行辦法》、《證券投資顧問業務暫行辦法》等規定，為加強公司證券投資咨詢業務管理，規范公司營業機構開展證券投資顧問業務行為，制定本辦法。

第二條 公司經紀業務管理部為投資顧問的業務管理部門，公司其他部門配合開展人員資格管理、合規及風險控制等工作。

第三條 本辦法所指營業機構，是指公司設立的分公司、營業中心、存在兩家營業部地區管轄機構及獨立營業部。

第四條 本辦法所指投資顧問業務，是指公司營業機構接受客戶委托，簽署證券投資顧問服務協議，按約定向特定客戶提供適當的、有針對性的操作性投資建議，包括投資的品種選擇、投資組合以及理財規劃等建議，輔助客戶作出投資決策，并直接或者間接獲取經濟利益的經營活動。

第五條 證券投資顧問業務是公司開展客戶服務的基本形式，投資顧問根據公司證券研究成果、數據模型、咨詢產品、分析方法以及其他公開證券信息等，向客戶提供證券相關產品服務及證券投資分析意見，是公司客戶服務和證券投資咨詢的基本方式。第六條 營業機構建立投資顧問服務團隊，針對客戶類型、風險偏好及客戶操作情況等，提供有針對性的品種選擇、組合管理、買賣時機、證券理財規劃等證券投資建議，以當面、短信、電話、郵件及其他通訊方式，按照協議約定向客戶提供證券投資顧問服務。投資顧問團隊向客戶提供包括生日、節日問候等親情化服務，并保持與客戶的交流溝通。

第七條 公司營業機構負責本機構投資顧問業務活動及相關業務人員的日常管理。營業機構應按照公司規定，制定符合本地區發展需要的管理辦法和實施細則。營業機構制定的辦法和實施細則在報公司備案后實施。

第二章 組織架構

第八條 公司總部建立統一的經紀業務管理平臺、證券研究體系和證券資訊平臺，提供研究服務產品，營業機構按照不同區域投資者的差異化需求，具體負責服務產品的開發和提供。

第九條 公司營業機構設立財富管理中心或相應財富管理部門等機構，對投資顧問實行團隊或部門化管理。營業機構應以分公司、地區為單位，設立財富管理機構，統一開展區域的客戶服務工作。未設立分公司而又存在兩家以上營業部的地區，以管轄營業部為單位設立財富管理機構。

第十條 上條所指投資顧問人員，編制列入分公司或管 轄營業部，具體工作地點可在營業部或經批準的場所。

第十一條 營業機構財富管理機構可設立獨立的綜合部門或崗位，負責投資顧問團隊和個人的薪酬、績效考核、資格登記、客戶預約簽約、投訴處理及客戶服務回訪等后臺支撐和管理服務工作。

第十二條 營業機構投資顧問人員數量，由公司按照機構經紀業務客戶數量、資產數量和結構情況核定編制范圍。

第十三條 營業機構投資顧問實行團隊化管理，建立團隊的，其成員須在五人（含投資顧問助理）以上。不能達到上述標準的，應實行部門化管理。

第十四條 營業機構建立實行團隊管理的，其財富管理中心業務架構為：財富管理機構負責人--投資顧問團隊；未能設立團隊的，其管理架構為：財富管理機構負責人--投資顧問小組。

第十五條 營業機構對投資顧問進行綜合績效考核，實行固定薪酬及獎勵收入的分配考核體制。

第十六條 營業機構應在財富管理中心下設客戶服務部門或專門的崗位，為營業機構未納入投資顧問團隊服務的重要客戶（包括資產500萬以上的大額托管市值客戶、年傭金貢獻度5萬元客戶、營業機構負責人審核認定的客戶等）提供服務。營業機構因特殊原因不能設置相應的部門、崗位的，由營業機構負責人組織提供服務。上述客戶原則上不設 置服務提成。

第十七條 營業機構財富管理中心及投資顧問團隊人員信息錄入公司經紀業務綜合管理平臺中的服務管理條線，依托平臺進行管理。其投資顧問團隊及個人的日常管理、工作任務、績效考核及客戶登記、投訴處理、客戶回訪等工作納入平臺管理，并做相應記錄。

第三章 投資顧問業務管理

第十八條 公司研究所提供研究報告及證券咨詢產品，供營業機構使用。營業機構根據客戶的需求和特征，選擇設計個性化或者標準化的投資顧問服務模式。

第十九條 營業機構在了解客戶情況，評估客戶的風險承受能力的基礎上，推介投資顧問服務，為客戶選擇適當的投資顧問服務或產品，告知客戶服務內容、方式、收費以及風險情況，推動客戶簽約。

第二十條 營業機構與客戶簽訂投資顧問服務協議及風險揭示書，簽約可采用書面、電子等方式。

第二十一條 營業機構財富管理中心根據公司證券研究報告以及其他公開證券信息，分析證券投資品種、理財產品的風險特征，形成具體的投資建議或者標準化服務產品。

第二十二條 營業機構建立完善的內部評選審核獎勵機制，對投資顧問提出的投資建議和服務產品進行評審，對 投資顧問的業務水平進行評選，對表現優秀的，獲得客戶認可度高的投資顧問服務團隊和人員進行性精神或物資獎勵。評選項目可包含：團隊建設、服務業務水平、經紀業務創造價值等。

第二十三條 營業機構應在對投資顧問業務水平評比的基礎上，整合投資顧問投資意見，形成完整統一的服務產品和投資建議，提供給投資顧問服務或客戶關系管理服務人員。

第二十四條 投資顧問服務或客戶關系管理服務人員通過當面、電話、短信、電子郵件等方式向客戶提供投資建議或服務產品。營業中心面對客戶的短信、郵件等群體發送內容，必須經財富管理中心負責人或授權人員審核后發送，發送郵件和短信需添加[華創XX財富中心]后綴，并實現發送記錄留痕。

第二十五條 公司采取差別傭金方式收取顧問服務費用為主模式，并探尋以客戶資產規模比例收取固定服務費為輔的收費服務方式。

第二十六條 營業機構投資顧問日常辦公費用由所在機構承擔，并納入營業機構成本核算。投資顧問申請項目考察、在職培訓等，需請營業機構負責人審批同意后實施。營業機構審核投資顧問團隊或小組的團隊建設和客戶親情服務項目的經費指標，該項費用憑票據實報銷，并建立管 理臺賬。

第四章 人員資格管理

第二十七條 公司設立投資顧問人員序列。投資顧問崗位職級從低到高依次為：見習投資顧問助理—投資顧問助理—投資顧問—高級投資顧問—資深投資顧問—首席投資顧問—投資總監

第二十八條 公司員工從事投資顧問工作，其人員注冊、登記工作由公司統一負責。

第二十九條 投資顧問人員注冊登記由所屬營業機構提出申請，報公司人力資源部、經紀業務管理部備案后，由公司人力資源管理部向中國證券業協會申請。暫未取得執業資格的人員，只能從事輔助工作，配合已取得資格的投資顧問開展業務。

第三十條 投資顧問為營業機構員工，由所屬營業機構與其簽訂用工協議，納入投資顧問序列管理。

第三十一條 營業機構員工從事投資顧問工作，須與所屬營業機構簽訂盡職服務協議，承諾規范其執業行為。營業機構可與員工就服務年限、離職競業禁止等事項進行約定。

第三十二條 投資顧問調入或調出時，營業機構須提前向公司人力資源管理部及經紀業務管理部報備，由公司統一向中國證券業協會辦理相關資格變更和注銷手續。屬調出公 司的人員，營業機構應收回其執業資格證書并上交公司人力資源部。

第三十三條 公司營銷類員工轉崗為投資顧問，必須取得證券投資咨詢執業資格，符合投資顧問崗位任職條件，經所在機構審核，報公司備案后調整工作崗位。轉崗后，其原經紀業務開發客戶提成按照公司統一標準（10%）提取并固化，并轉入投資顧問序列管理，其薪酬、考核納入所在機構投資顧問序列發放。

第三十四條 公司從事財務顧問、證券承銷保薦、自營業務人員申請從事投資顧問業務，須經公司批準，在跨越相關業務靜默期后轉崗。

第三十五條 公司統一安排投資顧問的培訓、后續教育和執業年檢等工作。

第五章 投資顧問崗位任職及人員規定

第三十六條 公司制定投資顧問任職資格管理辦法，并指導營業機構實施。

第三十七條 營業機構投資顧問（含見習投資顧問）編制按照營業機構客戶開戶數量、客戶資產總值和客戶結構進行核定，計算公式為：

下限=（上管理客戶資產總值-大小非資產－基金托管資產）（億元）/3 上限=上客戶總數/1000 計算結果不足一人，按一人計算；編制上線不足下限3倍的，按3倍核定

第三十八條 營業機構客戶服務為團隊結合個人的服務模式，公司對營業機構客戶服務工作進行綜合考評，并與考核掛鉤。考評內容包括投資顧問人員建設、客戶滿意度、檔案管理、客戶投訴情況等。

第六章 崗位工作職責

第三十九條 營業機構財富管理中心根據公司和營業機構要求，統籌安排本機構區域內的客戶服務工作，負責投資顧問團隊建設并具體實施客戶服務工作；在公司客戶分類分級的基礎上，按照客戶資產、風險承受能力、交易偏好及頻次、關系類別等多方位情況對客戶進行細分；負責服務產品的開發和推廣，向客戶提供適當的、有針對性的操作性投資建議和適當性服務。

第四十條 財富管理中心負責人崗位職責

（一）負責落實營業機構要求，制定財富管理中心的投資顧問業務規劃，全面完成財富中心的管理工作；

（二）負責服務產品開發與推廣應用；負責理財雜志等內部理財資料的編輯工作；負責報刊等公共媒體宣傳和業務推廣方案的策劃組織工作；

（三）負責本機構投資顧問的業務培訓；

（四）負責各種講座、報告會、分析會等業務推廣活動的組織和策劃工作；

（五）負責投資顧問及客戶服務管理制度制定，服務標準、規范及各項客戶服務業務流程的制定工作；

（六）負責財富管理中心團隊建設和團隊長的推薦工作；

（七）負責投資顧問團隊或小組的考核工作；

（八）公司和營業機構負責人安排的其他工作。第四十一條 投資顧問崗位職責

（一）對存量客戶進行維護，利用研究所及財富中心理財產品及相關資訊服務客戶，根據客戶的投資偏好，對簽約客戶提供專業化投資咨詢服務，增強客戶的忠誠度和品牌影響力。

（二）發展和服務增值客戶，主要指自愿提高傭金接受服務的客戶。服務分配的核心客戶，有效提高客戶交易活躍度和客戶資產保值增值。

（三）開展客戶分析，為客戶提供個性化服務方案，深入了解客戶需求，有針對性的對存量客戶進行深度挖掘和開發，銷售研究所財富管理中心理財咨詢服務產品，推廣公司經紀業務服務品牌。

（四）完成理財產品銷售任務，完成所管理客戶檔案完 善和定期回訪工作；

（五）負責完成團隊業務的開展和成員的考核工作；

（六）完成營業機構及上級團隊長安排的其他工作。

第七章 薪酬及考核

第四十二條 投資顧問基礎薪酬由營業機構根據當地市場競爭情況制定，報公司備案。營業機構對投資顧問考核定級后按月發放。

第四十三條 投資顧問獎勵可包含：個人客戶提成、增值服務提成、管理提成、金融產品銷售提成、引進大小非托管市值獎勵、薦股獎勵、月度評優獎勵、講課費、挽留客戶獎勵、團隊長津貼等。

第四十四條 投資顧問的考核指標包括：理財產品銷售率、客戶資產增值率、客戶流失資產、客戶簽約率、客戶維護檔案完備性、客戶投訴及工作完成情況等。

第四十五條 營業機構按照公司規定，制定考核細則，對投資顧問工作按月進行考評。

第八章 禁止行為

第四十六條 投資顧問的禁止行為：

（一）嚴禁接受客戶的全權委托，嚴禁接受未經客戶授權的非全權委托，不得代理客戶辦理提款、轉托管、撤消指 定及銷戶手續；

（二）嚴禁提供虛假信息，欺詐客戶或為增加傭金收入而有意誤導客戶交易；

（三）嚴禁向客戶作出投資保底、虧損有限或必定盈利等不切合實際的承諾，嚴禁代客理財；

（四）嚴禁向客戶收取或索取酬謝，嚴禁串通客戶損害公司或其他客戶的聲譽和利益；

（五）嚴禁相互詆毀及相互爭奪客戶；

（六）嚴禁以任何形式將自行到柜臺開戶的正常經紀客戶據為已有；

（七）嚴禁泄露客戶開戶資料及透露公司的商業機密，遵守保密協議，離職兩年內不得從事證券工作，不得將公司客戶以各種形式轉到其他公司；

（八）法律法規和中國證監會關于證券從業人員的其他禁止性規定。

第四十七條 投資顧問違反上述規定，給公司或客戶造成損失的，給予降薪、降級、罰款等處罰。情節嚴重的，營業機構可直接解除勞動合同并依法追究相關人員法律責任。

第九章 合規管理與風險控制 第四十八條 營業機構、營業機構合規管理員按照本制度的規定實施對機構投資顧問執業行為包括投資顧問業務活動的事前、事中現場檢查、監控和監督。

第四十九條 公司合規與風險管理部、稽核審計部按照本辦法規定實施對公司證券經紀人執業行為的事后監管。對營業機構投資顧問業務規范執行情況、業務流程合規控制情況、管理人員的誠信度及管理水平、財務費用的使用情況等進行例行現場檢查，對業務過程中可能出現的風險問題形成專項報告。

第五十條 公司營業機構對證券投資顧問執業過程中出現的違法違規行為應及時糾正和制止，盡一切可能防范風險的發生和擴大。同時營業機構需將相關違法違規情況及時上報公司合規與風險管理部、經紀業務管理部。

第五十一條 營業機構合規管理員應對投資顧問從事接受客戶全權委托、誘導客戶交易、承諾或保證投資收益等違法行為進行重點防范和監督；一經發現上述違法行為，營業機構合規管理員應立即向營業機構負責人匯報，同時向公司經紀業務管理部、合規與風險管理部報告。

第五十二條 營業機構負責人應第一時間向公司經紀業務管理部和合規與風險管理部就投資顧問的違法違規行為擬采取的處罰辦法、業務整改措施等情況進行報告；并將 12 有關整改情況向公司有關部門作出專項報告，盡力確保營業機構合規運行。

第五十三條 公司經紀業務管理部、合規與風險管理部、稽核審計部應就營業機構提交的投資顧問違法違紀行為的報告情況、處罰情況、整改措施及其執行情況等向公司經營管理班子提交內部監管報告，督促營業機構證券經紀業務行為規范、合規、有序。

第五十四條 營業機構按照《華創證券有限責任公司客戶信訪投訴處理指引》建立相應的工作機制，并組織落實。

第五十五條 營業機構客戶回訪工作由專門人員獨立實施，客戶回訪程序、內容遵循《華創證券有限責任公司客戶回訪工作指引》。

第十章 附則

第五十六條 本辦法自發布之日起實施，由經紀業務管理部負責解釋。

第三篇：華創證券有限責任公司投資者適當性管理辦法

華創證券有限責任公司投資者適當性管理辦法

（2014年2月修訂）

第一章 總 則

第一條

為了提高客戶管理和服務水平，引導客戶樹立正確的投資觀念，在了解客戶的基礎上，將適當的產品和服務提供給適當的客戶，有效保護客戶的利益，特制定本辦法。

第二條 投資者適當性管理，是指在“了解自己的客戶”基礎上，提高個人投資者識別、防范和控制風險的能力，提供與客戶風險承受能力相適應的產品或服務。

投資者適當性管理工作范圍包括但不限于：證券經紀業務、基金代銷業務、資產管理業務、融資融券業務、IB業務、投行業務、銷售金融產品業務等。

第二章 適當性管理工作原則

第三條 投資者適當性管理以“了解自己的客戶”為基礎，以持續監控和針對性服務為手段，在客戶適當性管理過程中，應遵循以下指導原則：

（一）合規原則

以《證券法》、《公司法》、《證券公司監督管理條例》、《關于加強證券經紀業務管理的規定》、《首次公開發行股票并在創業板上市管理暫行辦法》、《創業板市場投資者適當性管理暫行規定》等法律法規規定以及《華創證券有限責 任公司營業機構經紀業務管理辦法》、《華創證券有限責任公司客戶分類管理服務工作指引》、《華創證券有限責任公司投資者保護工作辦法》，以及基金、融資融券、IB業務、資產管理業務、銷售金融產品業務等規章制度為依據。

（二）審慎性原則

投資者適當性管理工作在系統設計、業務規劃中必須充分體現審慎性原則，防范各項業務風險。

（三）持續管理原則

公司建立持續動態的投資者適當性管理長效機制。在對客戶進行初次風險承受能力評估以后至少每兩年根據客戶證券投資情況等進行一次后續評估，并對客戶進行分類管理，分類結果應當以書面或者電子方式記載、留存。

（四）平穩推進原則

嚴密組織、合理規劃、防范風險，保障各項業務安全、完整、規范地平穩過渡。有計劃、分階段積極推進各階段工作，在業務穩步推進的基礎上，切實提高客戶適當性管理帶來的經濟效益。

第三章 適當性管理組織架構及各部門工作職責 第四條 公司投資者適當性管理的組織機構由公司和營業機構兩個層面組成。

（一）公司層面架構

公司總經理為第一責任人，建立公司投資者適當性管理 工作體系。

公司投資者適當性管理工作體系組成包含公司總經理、分管各相關業務的公司副總經理、零售業務總部、合規與風險管理部、稽核審計部、資產管理業務管理部、信用交易部、信息技術管理部、運維中心負責人和各營業機構負責人等相關人員。

（二）公司投資者適當性管理工作主要職責：

1、負責制定公司投資者適當性管理工作辦法，組織公司投資者適當性管理工作實施；

2、負責制定新業務、新品種的適當性管理方案；

3、負責對各營業機構適當性管理工作進行安排、督導、檢查等；

4、負責調查和研究投資者適當性管理工作中的問題；

5、負責保障適當性管理活動費用預算、人力投入和系統建設等；

6、建立投資者適當性管理的溝通交流機制和獎懲機制；

7、其他事項。

（三）營業機構架構

營業機構負責人為第一責任人，建立營業機構投資者適當性管理工作體系。

營業機構投資者適當性管理工作體系組成包含營業機構負責人、營銷總監、運維總監及全體員工。

（四）營業機構投資者適當性管理工作主要職責：

1、按照監管機關、交易所、協會及當地監管局、當地協會的要求，根據公司投資者適當性管理工作的各項制度，結合本營業機構情況，制定本營業機構適當性管理工作具體實施方案和實施辦法；

2、認真落實公司關于投資者適當性管理工作的各項制度、要求，在業務操作過程中，嚴格按照公司有關投資者適當性管理的有關業務操作規程辦理；

3、做好營銷規范化管理，在經紀人展業過程中，推薦與客戶風險承受能力相匹配的產品；

4、做好客戶服務標準化管理，持續做好高風險客戶的持續監控和后續服務工作；

5、完善營業機構層面客戶糾紛處理辦法，建立客戶糾紛緊急處理預案，及時化解客戶矛盾；

6、在日常業務工作中，探索客戶適當性管理的新思路、新舉措，并積極向公司總部建議。

第五條 各部門適當性管理工作職責

（一）零售業務總部工作職責

負責牽頭進行投資者適當性管理工作的實施與推進，制定經紀業務適當性管理辦法；組織經紀業務適當性管理工作業務培訓；掌握各營業機構經紀業務適當性工作開展情況并指導其做好適當性管理工作；對適當性管理工作進行定期檢 查。

（二）運維中心工作職責

負責制定柜臺業務操作流程，積極協助配合投資者適當性管理體系的建設工作，定期執行對營業機構柜臺業務操作規范的檢查工作。

（三）合規與風險管理部、稽核審計部

分別負責投資者適當性管理工作的合規審查、風險監管、稽核檢查等，對投資者適當性管理工作中遇到的合規問題出具口頭或書面的意見函，對公司投資者適當性管理工作方案及相關制度進行審核并提出合規意見,監督檢查公司投資者適當性管理工作制度是否滿足監管機關、交易所、協會的要求。

（四）信息技術管理部職責

負責實現適當性管理工作需要的系統設計、開發和維護工作，協助相關部門實施適當性管理系統需求工作，為投資者適當性管理工作提供技術支持。

（五）資產管理業務管理部職責

負責制定定向資產管理業務、集合資產管理業務、專項資產管理業務等投資者適當性管理準則和方案，并牽頭進行資產管理業務投資者適當性管理工作的推進與實施，制定資產管理業務適當性管理工作業務操作流程，組織資產管理業務適當性管理工作業務培訓。

（六）信用交易部職責

負責制定融資融券投資者適當性管理準則和方案，并牽頭進行融資融券投資者適當性管理工作的推進與實施，制定適當性管理工作相關業務操作流程，及客戶服務方案，組織融資融券適當性管理工作業務培訓。

（七）營業機構職責

1、負責制定本機構適當性管理工作實施細則；

2、有序開展業務解讀、風險揭示、風險測評、投資者教育、權限開通、客戶回訪等適當性管理工作；

3、做好高風險客戶的持續監控和后續服務工作；

4、完善營業機構投訴糾紛處理機制，建立糾紛處理預案，及時化解矛盾；

5、發現異常交易行為和涉嫌違法違規行為，及時履行報告義務，并做好相關風險處置。

第四章 適當性管理工作主要內容及要求 第六條 公司投資者適當性管理工作內容

（一）共同討論確立投資者適當性管理業務邏輯和系統規劃，制定公司投資者適當性管理整體方案，并組織實施。

（二）根據監管部門、交易所和協會的相關要求，制定投資者適當性管理辦法、業務管理規定、客戶服務和營銷辦法、風險監控、稽核檢查等各項配套制度和管理標準。

（三）及時了解公司和業內其他公司適當性管理工作的 開展情況，聽取和分析營業機構的建議和意見，不斷改進投資者適當性管理工作的方式方法。

第七條 營業機構投資者適當性管理工作內容

（一）客戶評估

1、營業機構應當客觀評估個人投資者的風險承受能力，依據評估結果實施適當性管理；

2、在為新客戶辦理開戶手續時，應當要求個人投資者現場進行風險承受能力測評，并告知其評估結果，說明根據該結果實施的適當性管理內容；

以后至少每兩年應根據客戶證券投資情況進行后續評估，對客戶類別進行調整，使客戶及時享受相應的服務。分類結果應以書面和電子方式記載、留存；

3、客戶在申請開通或購買高風險金融產品及金融衍生產品時（如：創業板股票、申請融資融券業務等）應對客戶再次進行風險測評，并告知客戶測評結果；

產品的風險級別根據具體產品評價，結合客戶的測評結果進行匹配；

未經風險承受能力測評，營業機構不得為個人投資者開通高風險證券產品或業務的交易權限；

4、當客戶購買超過其風險承受能力的高風險等級產品時，應向客戶充分揭示風險。如客戶執意購買的，應請客戶書面簽字確認，后期還應做好客戶的持續風險提示工作。

（二）客戶分類

1、根據對客戶風險能力評估，將客戶分為5種類型，分別為：保守型、相對保守型、穩健型、相對積極型、積極型；

（1）保守型客戶：指客戶對投資產品的任何下跌都不愿意接受，甚至不能承受極小的資產波動，屬于風險厭惡型的客戶，首要目的是保持投資的穩定性和資產的保值，這類投資者需要注意為達到上述目標回報率可能很低，以換取本金免于受損和較高的流動性；

（2）相對保守型客戶：指客戶不愿接受暫時的投資損失，關注本金的安全，往往是稍微有些風險厭惡型的投資者，首要投資目標是資產一定程度的增值，為了獲得一定收益能承受少許的本金損失和波動，此類投資者可以承受少許的資產波動和本金損失風險；

（3）穩健型客戶：此類投資者愿意承擔一定程度的風險，主要強調投資風險與資產增值之間的平衡，為了獲得一定收益，可以承受投資產品價格的波動，甚至可以承受一段時間內投資產品價格的下跌，此類投資者可以承受一定程度的資產波動風險和本金虧損風險；

（4）相對積極型：此類投資者為獲得高回報的投資收益，能夠承受投資產品價格的顯著波動，主要投資目標是實現資產增值，為實現目標往往愿意承擔相當程度的風險，此類投 資者可以承受相當大的資產波動和本金虧損風險；

（5）積極型：此類投資者能承受投資產品價格的劇烈波動，也可以承擔這種波動帶來的結果，投資目標主要是取得超額收益，為實現目標愿意冒更大的風險，此類投資者能承擔相當大的投資者風險和更大的本金虧損風險。

2、各營業機構可根據本機構具體情況，在上述客戶分類基礎上對客戶類型進行細分；

3、各營業機構應對咨詢、服務產品進行整編、分類、劃定服務產品風險等級，向不同類型客戶提供與其風險承受能力相適應的不同等級產品；

4、對未按要求進行客戶分類、客戶分類管理建檔的營業機構具體工作人員、部門負責人、營業機構負責人，將根據對公司帶來的影響，依照公司的相關處罰條款予以處罰。

（三）客戶回訪工作

1、制定回訪制度，統一回訪內容，根據業務開展的需要，實時對制度進行補充、修改；

2、制定回訪計劃，按計劃有序地進行回訪工作；

3、建立回訪后續問題處理機制，及時解決回訪所遇問題；

4、對不同業務類別、不同的客戶類別制定不同回訪內容；

5、新開賬戶在一月內完成，比例為100%；

6、對原有客戶的回訪比例應當不低于上年末客戶總數（不含休眠賬戶及中止交易賬戶客戶）的10%；

7、對開通創業板、融資融券、單客戶多銀行、基金、債券交易等新業務、高風險業務品種的客戶單獨進行客戶回訪，并做好再次風險提示工作；

8、客戶聯系方式的有效率應達95%以上；

9、按月對客戶回訪工作進行總結，根據實際回訪情況，逐步改進與完善回訪工作；

10、客戶回訪須進行電話錄音及建立紙質回訪記錄，并按要求做好留存。

（四）客戶服務工作

1、做好客戶服務基礎工作。包括投資者教育園地工作、股民培訓、講座等，相關工作記錄應做好留存；

2、在為客戶提供服務或者銷售產品時，應明確告知客戶所提供服務或者銷售產品的風險特征；

3、提供與客戶風險承受能力相適應的服務或產品，服務或產品風險特征及告知情況應當以書面或者電子方式記載、留存；

4、當某一服務或產品不適合某一客戶或者無法判斷適當性的，應當將該情形提示客戶，由客戶選擇是否接受該項服務或產品，提示和客戶的選擇應當以書面或者電子方式記載、留存；

5、建立適當性服務工作后續機制。包括，員工培訓，持續風險揭示等。

（五）投資者教育工作

1、營業機構應當在投資者開戶環節，做好投資者準入管理，要向投資者說明證券交易中“買者自負”的內涵，督促、引導投資者閱讀、理解《風險揭示書》等各類風險揭示內容以及《上海證券交易所個人投資者行為指引》。；

2、營業機構應當在“投資者教育園地”公告公司名稱、標識、網址、域名、業務范圍、咨詢投訴電話等信息，提醒投資者委托證券公司到依法設立的證券交易所進行證券交易；

3、營業機構應當告知投資者獲取證券市場相關信息的正規渠道，提醒投資者向具有證券投資咨詢業務資格的證券服務機構從業人員進行投資咨詢，并獨立思考、自主判斷；

4、營業機構應當告知投資者參與非法證券活動不受法律保護，如遇到類似非法證券活動可向中國證監會駐各地派出機構進行咨詢、舉報；

5、各營業機構應當引導客戶選擇自己相對熟悉的委托方式，介紹委托買賣方式的具體操作步驟，提醒客戶保管好賬戶信息，及時更改密碼。

（六）客戶投訴

1、營業機構應根據公司制定的客戶信訪投資處理指 引制定營業機構投訴制度；

2、應在公司網站及營業場所顯著位置公示客戶投訴電話、傳真、電子信箱，保證投訴電話至少在營業時間內有人值守；

3、應當建立客戶投訴書面或者電子檔案，保存時間不少于3年；

4、每年4月底前，應當匯總上一證券經紀業務投訴及處理情況，分別報證券公司住所地及證券營業機構所在地證監局備案。

（七）檔案資料管理

1、營業機構應建立完整的客戶資料檔案，對個人投資者提供的用于風險承受能力測評的信息依法予以保密；

2、營業機構應對適當性管理工作資料進行專項管理；

3、營業機構應定期對資料進行裝訂，建立檔案登記制度。

第五章 適當性管理工作機制

第八條 公司投資者適當性管理工作，公司各職能部門應根據需要可通過現場、視頻會議、網上交流等方式對營業機構進行適當性管理工作培訓，共同對投資者適當性管理工作中遇到的疑難、重大問題進行溝通、協調、解決和落實，防范投資者適當性管理工作過程中所面臨的各項業務風險，充分發揮協同效應；以正式發文、郵件、OA公告、短信等形 式指導營業機構全力推進投資者適當性管理工作；建立分片區對口聯系人制度，由聯系人及時督導營業機構推進投資者適當性管理工作。

第九條 營業機構層面的投資者適當性管理工作應及時將投資者適當性管理工作中所遇到的疑難、重大問題上報公司投資者適當性管理相關職能部門，或以電話、郵件等形式及時反饋給對口聯系人。

第六章 附 則

第十條 本辦法由零售業務總部負責修訂和解釋。第十一條 客戶分級分類辦法和標準以公司具體業務規定及指引為準。

第十二條 本辦法自下發之日起執行。

第四篇：證券有限責任公司經紀人(客戶經理)管理辦法

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經紀人（客戶經理）管理辦法

中國銀河證券有限責任公司 證券經紀人（客戶經理）管理辦法

第一章

總則

第二章

證券經紀人（客戶經理）的資格審查、聘用與解聘 第三章

證券經紀人（客戶經理）的日常管理 第四章

證券經紀人（客戶經理）的行為準則 第五章

證券經紀人（客戶經理）的基本職責 第六章

證券經紀人（客戶經理）的工作流程 第七章

證券經紀人（客戶經理）業務考評及獎懲 第八章

證券經紀人（客戶經理）的培訓

第九章

證券經紀人（客戶經理）業務的風險防范 第十章

附則

第一章

總則

第一條、為規范公司證券營業部的證券經紀人（客戶經理）管理工作，培育一支穩定的、高素質的證券經紀人（客戶經理）隊伍，不斷提高公司證券營業部的證券營銷能力和服務水平，特制訂本辦法。第二條、本辦法適用范圍為營業部聘用的證券經紀人和客戶經理。

第三條、證券經紀人是指為公司營業部開拓二級市場經紀業務，向客戶提供證券投資建議，必要時接受客戶委托下達委托指令等服務，并領取公司營業部浮動酬金的人員。本辦法中的經紀人特指非公司營業部員工的獨立經紀人；客戶經理特指公司營業部員工的職業經紀人。

第四條、本辦法包括的內容：經紀人（客戶經理）的資格管理及聘用和解聘、日常管理、行為準則、基本職責、工作流程、業務考評及獎懲辦法、培訓、風險防范、附則等。

第二章 證券經紀人（客戶經理）的 資格審查、聘用與解聘

第五條、任職條件：

（一）具有中華人民共和國國籍，年滿21周歲且具有完全民事行為能力； 立足金融業，服務從業者——“金融從業者”www.tmdps.cn 整理收集

（二）熱愛證券事業，有強烈的事業心和社會責任感；

（三）品行良好，誠實守信，具有良好的職業道德；

（四）知法守法，應聘前5年未受過刑事處罰和嚴重的行政處分；

（五）經紀人要求具有證券相關專業本科以上學歷，客戶經理要求具有證券相關專業大專以上學歷；

（六）從事證券業務3年以上；

（七）具有市場開拓能力。

第六條、有下列情況之一者，不得成為證券經紀人或客戶經理：

（一）無民事行為能力或限制民事行為能力者；

（二）因犯罪被判處刑罰，自刑罰執行完畢之日起未滿3年者；

（三）法律、法規規定不得從事證券業務的人員。第七條、證券經紀人（客戶經理）的聘用

（一）證券經紀人的聘用

1、符合本辦法規定的任職條件的人員通過營業部組織的筆試和面試，經營業部人力資源部、交易部（或客戶發展部）審核合格、總經理批準者，可確定為試用期證券經紀人，試用期為6個月；

2、試用期結束后，由交易部（或客戶發展部）進行業績評估，凡業績達到營業部要求、且無其他問題者，須與營業部簽定合同后成為證券經紀人，由營業部發給“證券經紀人上崗證”，持證上崗；

3、試用期結束，業績達不到營業部規定的最低標準者，將不能成為證券經紀人。

（二）根據本人意愿和業務需要，營業部員工可按以下程序優先轉為客戶經理：

1、員工本人向營業部總經理提出申請；

2、經營業部人力資源部、交易部（或客戶發展部）根據營業部業務發展需要初審合格后，參加營業部組織的筆試（筆試內容與經紀人筆試內容一致）；

3、筆試成績合格者，可成為試用客戶經理，試用期為6個月，試用期結束后，由交易部（或客戶發展部）進行業績評估，凡業績達到營業部要求、且無其他問題者，須與營業部簽定合同后成為客戶經理，由營業部發給“客戶經理上崗證”，持證上崗；

4、試用期業績達不到營業部規定的最低標準者，將不能成為客戶經理。第八條、證券經紀人（客戶經理）的解聘

證券經紀人（客戶經理）有以下行為之一者，營業部有權隨時解聘，同時終止合同：

（一）因違反國家法律、法規，違反行業主管部門的管理辦法等受到有關部門處罰者；

（二）嚴重違反公司、營業部有關管理辦法、規章和本辦法而不改正者；

（三）業績不佳，在正常市場行情下，連續3個月達不到營業部最低業績要求者；

（四）違規操作，損害營業部或客戶利益金額達營業部規定的標準者。

第三章

證券經紀人（客戶經理）的日常管理

第九條、證券經紀人（客戶經理）的管理實行營業部總經理—交易部（客戶發展部）--證券經紀人（客戶經理）分級垂直管理制度。

第十條、交易部（客戶發展部）負責證券經紀人（客戶經理）的日常管理工作。

第十一條、日常管理分為行政管理與業務管理。行政管理包括：證券經紀人（客戶經理）個人檔案管理、考勤管理、工作日志管理；業務管理包括：監督與協調、業績管理、工作總結制度、業務會議制度。

（一）行政管理：

1、檔案管理：交易部（客戶發展部）指定人員為每個證券經紀人（客戶經理）建立個人檔案，檔案內容包括：證券經紀人（客戶經理）登記表、有效身份證件、學歷證書復印件、業績統計資料等；證券經紀人（客戶經理）還要將其發展的客戶信息，如開戶資料、與客戶簽定的協議等交交易部（客戶發展部）備案； 立足金融業，服務從業者——“金融從業者”www.tmdps.cn 整理收集

2、考勤管理：交易部（客戶發展部）負責本營業部客戶經理的考勤登記，客戶經理外出需填寫“客戶經理外出登記表”，客戶經理的考勤狀況，作為其基本工資（底薪）與獎懲的依據之一；

3、工作日記管理：

（1）證券經紀人（客戶經理）每日需填寫工作日記，交易部（客戶發展部）經理負責抽查和輔導；（2）工作日記內容包括：日、月工作計劃、月工作進展報告、擬開發客戶情況、每日開發客戶情況、客戶檔案記載、客戶反映和要求等；

（3）通過工作日記，了解證券經紀人（客戶經理）工作情況（工作態度、專業水平、業務素質、客戶需求等），作為經紀人（客戶經理）工作情況反饋依據之一。

（二）業務管理：

1、監督與協調：

營業部總經理及交易部（客戶發展部）經理負責對經紀人（客戶經理）的監督與協調，組織證券經紀人（客戶經理）互相幫助，形成整體營銷能力。監督與協調內容包括：

（1）監督證券經紀人（客戶經理）按客戶授權范圍從事代理業務，并督促證券經紀人（客戶經理）每日向客戶送寄對帳單，確認委托單；

（2）調查客戶對證券經紀人（客戶經理）的滿意程度，督促經紀人（客戶經理）改進工作，處理客戶投訴；

（3）防止證券經紀人（客戶經理）在公司系統營業部內開發客戶或將營業部其他形式新增客戶歸并到其名下；

（4）協調證券經紀人（客戶經理）開發客戶，防止互相爭奪客戶、競相詆毀等惡性競爭現象發生；（5）組織協調日常信息等服務工作。

2、業績管理：

（1）交易部（客戶發展部）設專職或兼職業績統計管理人員負責對證券經紀人（客戶經理）業績統計和上報工作；

（2）建立電腦業績統計信息庫，采集證券經紀人（客戶經理）個人業績記錄，進行匯總和排名；（3）每月公布證券經紀人（客戶經理）業績排名，作為經紀人（客戶經理）考核晉級的依據之一。

3、工作總結：證券經紀人（客戶經理）須定期向交易部（客戶發展部）提交工作總結和展業心得；

4、業務會議管理：

由交易部（客戶發展部）經理負責組織證券經紀人（客戶經理）業務會議，業務會議包括：每周例會、業務分析會、業務研討會。

（1）每周例會：每周召開全體證券經紀人（客戶經理）例會，會議內容包括：公司、營業部重大事項通報、本周工作總結、工作日記檢查、交流股市信息、研討股市行情等；會議目標旨在營造良好的工作氛圍、鼓舞士氣、提高業務水平；

（2）業務分析會：每月召開業務分析會，參加者為試用期和未完成上月任務的證券經紀人（客戶經理）；會議內容包括：講授業務知識、幫助分析市場、分析業務滑坡原因；會議目的：幫助證券經紀人（客戶經理）分析原因，提高客戶開拓能力；

（3）業務研討會：定期召開業務研討會，參加者為資深證券經紀人（客戶經理）、投資顧問等；會議內容包括：本階段業務分析、探討培育證券經紀人（客戶經理）、提高營業部營銷能力的方法等；會議目的：提高營業部對證券經紀人（客戶經理）的管理水平，促進營業部證券經紀人（客戶經理）制度的健康發展。

第四章 證券經紀人（客戶經理）的行為準則

第十二條、證券經紀人（客戶經理）必須做到“正直誠信、勤勉盡責、廉潔保密、自律守法”。證券經紀人（客戶經理）的行為準則包括：保證性行為和禁止行為。第十三條、保證性行為： 立足金融業，服務從業者——“金融從業者”www.tmdps.cn 整理收集

（一）遵紀守法，強化服務，樹立和維護公司、營業部形象；

（二）加強學習，注重實踐，豐富專業知識，提高自身素質；

（三）遵守公司、營業部有關業務操作規程，自覺維護營業場所秩序，及時協調解決問題；

（四）主動了解客戶需求，廣泛收集有關資料，公正、客觀指導客戶交易，實事求是地向客戶揭示股市風險；

（五）嚴守客戶機密，保證客戶資金安全，維護客戶利益；

（六）發揚團隊精神，互相幫助，團結協作，共同作好客戶服務工作。第十四條、禁止行為：

（一）證券經紀人（客戶經理）在接受客戶開戶時，不得：

1、以任何形式給予客戶某種保證；

2、向客戶作出投資保底、虧損有限或必定利益等不切實際的承諾；

3、為了勸誘客戶參與證券交易，而向客戶許諾證券投資不會招致損失，或其他任何形式保證。

（二）不得單純以獲取傭金為目的而鼓勵客戶頻繁買進或賣出證券；

（三）提供給客戶的資料及信息，不得有故意造假、詐騙或其他足以使客戶誤信的行為；

（四）在做廣告宣傳時，不得有夸大或不實之處；

（五）在獲悉有關影響證券價格的內部信息時，不得買賣該證券或將該內部信息提供給客戶或他人；

（六）不得與客戶聯手操縱證券價格；

（七）不得接受客戶的全權委托，嚴禁在沒有錄音的情況下接受客戶委托，不得私自代客戶買賣證券或者利用該帳戶為自己或他人買賣證券；

（八）不得向客戶提供證券價格上漲或下跌的肯定性意見；

（九）不得代客戶提取資金、撤消指定交易或辦理轉托管手續；

（十）不得泄露客戶秘密，如遇證券監管部門、司法檢察機關調查，需向營業部交易部（客戶發展部）經理報告，由營業部提供；

（十一）不得使用詆毀本營業部其他證券經紀人（客戶經理）的手段招攬客戶；

（十二）證券經紀人（客戶經理）擬準備開發的客戶不得包括已在本營業部開戶的客戶、主動來本營業部開戶且未指明任何人為其證券經紀人（客戶經理）和注銷在本營業部的帳戶卻在極短時間又重新開戶的客戶；

（十三）不得同時兼任其他證券公司或營業部的證券經紀人、投資顧問或客戶經理；

（十四）嚴禁向客戶收取或索取酬謝，嚴禁串通客戶損害公司、營業部或其他客戶的聲譽和利益；

（十五）不得做有損客戶利益的其他行為。

第五章

證券經紀人（客戶經理）的基本職責

第十五條、代理客戶開設資金帳戶，開戶時必須做到：

（一）按客戶名稱開戶，不得以證券經紀人（客戶經理）個人名義開戶；

（二）出示客戶證券帳戶卡、身份證，法人開戶要出示營業執照和法人授權書；

（三）出示與客戶簽訂的代理協議和其他證明資料。

第十六條、接受客戶證券買賣委托指令，負責委托指令的執行。

第十七條、為客戶提供咨詢意見和各種信息。咨詢意見和信息內容主要包括：

（一）根據客戶的財務狀況、職業前景、年齡和對風險的態度等情況，提供給客戶的投資目標咨詢意見，以及適合于客戶投資目標的證券種類、投資方式和投資時機等建議；

（二）向客戶提供關于證券市場運行、各類證券的性質和特點以及其他證券基礎知識；

（三）向客戶提供關于證券投資價值的分析報告；

（四）向客戶介紹有關證券的法律知識和相關的規章制度。立足金融業，服務從業者——“金融從業者”www.tmdps.cn 整理收集

第十八條、保持與客戶的穩定關系，及時通報客戶買入、賣出、客戶資金和持倉情況，及時打印交易交割單，并每月為客戶打印對帳單，及時送達客戶；

第十九條、妥善保存客戶的全部信息資料，包括客戶委托指令的書面記錄、電話錄音和交易記錄等。

第六章

證券經紀人（客戶經理）的工作流程

第二十條、客戶開戶：

（一）證券經紀人（客戶經理）開發的客戶應由其本人攜同客戶前往交易部（客戶發展部）由專人辦理開戶手續。開戶時，填寫《客戶登記表》，《客戶登記表》中“證券經紀人（客戶經理）”一欄中，必須由客戶親筆填寫證券經紀人（客戶經理）的姓名等信息，經客戶和證券經紀人（客戶經理）雙方簽字，交易部（客戶發展部）經理審核簽字確認后，方可生效；《客戶登記表》最后交由交易部（客戶發展部）經理存檔；

（二）如客戶無法與證券經紀人（客戶經理）同時前來營業部開戶時，證券經紀人（客戶經理）須持客戶的書面委托書、股東卡、身份證等在交易部（客戶發展部）辦理開戶手續，客戶須在2周之內到營業部簽字確認，但資金的存取必須由客戶本人辦理。

第二十一條、客戶委托：客戶開戶并存入保證金后即可進行證券交易。

（一）客戶自行交易：客戶可通過營業部所有的合法委托交易方式自行進行交易；

（二）客戶授權委托：證券經紀人（客戶經理）接受客戶書面委托（信函、傳真）及電話錄音委托，核對客戶簽名和預留密碼，填寫委托單，代理客戶委托，填寫客戶委托記錄，于T+1日打印對帳單及交割單，須在2周內要求客戶補簽對帳單、委托單，并長期保管委托單和對帳單。

第二十二條、交易確認：交易完成后，經紀人（客戶經理）須在T+1日協助客戶打印交割單，凡客戶授權委托的交易交割單，須在2周內由客戶本人簽字確認。

第二十三條、當月交易結束后的三個交易日，證券經紀人（客戶經理）須打印自己所有客戶的當月交易記錄及資金對帳單。

第二十四條、證券經紀人（客戶經理）應記錄客戶保證金余額和持倉情況，定期分析盈虧情況，及時調整投資建議。

第七章

證券經紀人（客戶經理）業務考評及獎懲

第二十五條、營業部交易部（客戶發展部）應在每月前5個工作日內統計證券經紀人（客戶經理）業績，經其本人確認后，連同客戶交易量詳細清單，交營業部財務部審核、計算，并經總經理批準后，發放證券經紀人（客戶經理）上月酬金。第二十六條、酬金形式：

（一）證券經紀人酬金形式為“傭金提成*月考評分（+直接獎勵）-給客戶直接返傭部分-營業部給經紀人提供設備折舊費-營業部支付的相關費用-風險基金-個人收入調節稅”，不享受營業部的工資、獎金、住房補貼、過節費及社會統籌保險等；

（二）客戶經理酬金形式為“底薪+傭金提成*月考評分（+直接獎勵）-給客戶直接返傭部分-營業部給經紀人提供設備折舊費-營業部支付的相關費用-風險基金-個人收入調節稅”，不享受營業部的工資、獎金，但享受營業部的過節費、住房補貼和社會統籌保險；

（三）證券經紀人（客戶經理）參加公司、營業部組織的培訓所需費用由所在營業部承擔，但開發客戶等其他費用由證券經紀人（客戶經理）自行承擔；

（四）證券經紀人（客戶經理）個人收入所的稅由本人承擔，營業部根據國家有關規定實行代扣代繳。第二十七條、酬金計算及標準

（一）底薪 立足金融業，服務從業者——“金融從業者”www.tmdps.cn 整理收集

客戶經理底薪可采取固定制或營業部基本工資形式發放，底薪標準在300—800元/人、月為宜，具體金額由營業部根據當地市場情況自行決定。

（二）傭金提成

1、計算公式

傭金提成=（營業部凈手續費收入-營業稅）*提成比例*提成系數

（其中：營業部凈手續費收入=營業部手續費收入-營業部上繳證券交易所的證券管理費、手續費、風險基金等）

2、提成比例標準

（1）按交易量分檔計算提成，傭金提成最低交易量、計提比例、比例分檔由營業部根據當地市場和營業部自身交易情況自行規定，但計提比例不得超過營業部的盈虧臨界點；

盈虧臨界點=[營業部凈手續費收入-營業稅-每月經紀人（客戶經理）房租、設備、水電費分攤/月經紀人（客戶經理）交易量]/營業部手續費收入

（2）由于證券市場的不確定性，營業部年末可根據市場預測情況對計提比例中交易量指標作出15%幅度內修定。

3、提成系數

是傭金提成的修定指標，按經紀人（客戶經理）月交易量的市場占有率（‰）核定。

（三）月考評分

月考評分總分為100%，分三個部分：

1、遵守營業部各項規章制度，準時參加營業部組織的業務會議-------占10%；

2、待客熱誠，無客戶投訴-------占10%；

3、完成規定的月交易量任務-----占80%。

（四）風險基金

1、證券經紀人（客戶經理）的風險基金，處置權在營業部，主要用于經紀人（客戶經理）給客戶和營業部造成經濟損失的賠償、出現違約責任的賠償及違反本管理辦法的罰款等，如風險基金不夠賠償，則從證券經紀人（客戶經理）月收入中繼續扣除及直接交納罰金直至賠償全部損失為止；

2、風險基金按經紀人（客戶經理）每月傭金提成的10%提取，存入證券經紀人（客戶經理）的風險基金帳戶，累計達到10萬元后，將不在提取；

3、對辭職或被營業部解聘的證券經紀人（客戶經理），若三個月沒有發現任何經濟問題和法律糾紛，營業部可將本息退還給本人。

第二十八條、對業績突出的證券經紀人（客戶經理），經營業部總經理辦公會通過，給予適當獎勵。第二十九條、對違反營業部的規章制度、違反本管理辦法之有關規定，給客戶造成經濟損失，給營業部造成不良影響的經紀人（客戶經理），經營業部總經理辦公會通過，視情節輕重，除如數賠償客戶或營業部損失外，還將給予一定處罰；對情節嚴重，違反國家有關法律規定的，營業部應移交司法機關處理。

第八章

證券經紀人（客戶經理）的培訓

第三十條、培訓目的：適應市場發展需要，對證券經紀人（客戶管理）逐步走向專業化和規范化管理軌道。第三十一條、培訓體系：培訓可分為公司級和營業部級二級培訓。

公司級培訓主要負責：規范培訓內容和培訓教材，完成營業部中高級經紀人（客戶經理）的培訓，監督和指導營業部的培訓工作；營業部級培訓主要負責：利用業務會議進行市場培訓，對員工進行市場研究、客戶開發和服務能力的輔導，完成公司交辦的培訓工作。

第三十二條、培訓內容：

（一）觀念培訓：公司的理念和企業文化、公司業務發展思路和營業部日常運作、證券營銷、禮儀訓練、道德行為規范、成長訓練等； 立足金融業，服務從業者——“金融從業者”www.tmdps.cn 整理收集

（二）專業知識培訓：證券市場、證券交易、經紀業務和自營業務、交易風險及防范、國債現貨與國債回購、證券投資基本分析、公司財務分析、證券投資技術分析、證券投資組合管理、證券經紀業務法規等；

（三）營銷和服務培訓：專業化銷售流程、網絡銷售、戰略和戰術銷售、銷售管理、客戶管理、信息研究與服務、服務理念與技巧等。

第三十三條、培訓方式：崗位培訓與專題培訓相結合，定期培訓與日常培訓相結合，課堂培訓與市場培訓相結合，講授、研討、角色扮演和視聽輔助相結合。第三十四條、培訓方法分為教育和訓練兩部分：

教育包括：新知識的傳授、基礎的教育、晉級成長的教育等；

訓練包括：將所學或所知運用在日常工作上，教育課程的課前準備及課后追蹤工作，通過研討、演練或實際操作不斷熟練、改進等。

第三十五條、培訓階段：證券經紀人（客戶經理）的培訓分為崗前培訓與在崗培訓兩種。崗前培訓包括基礎和實物培訓，旨在使新進的證券經紀人（客戶經理）盡快熟悉公司和營業部的狀況、了解工作業務流程、迅速進入工作角色；在崗培訓包括經常培訓和定期培訓，旨在增進證券經紀人（客戶經理）的業務知識、提高分析研究水平和客戶開發維護技能，從而更好地為客戶服務。

第九章

證券經紀人（客戶經理）業務的風險防范

第三十六條、建立健全有關證券經紀人（客戶經理）管理的各項規章制度，除本管理辦法外，各營業部還須根據本營業部的實際情況，制定本營業部證券經紀人（客戶經理）管理細則。第三十七條、做好證券經紀人（客戶經理）風險基金的提取、管理和處置工作。第三十八條、建立交易部（客戶發展部）負責人向營業部總經理的定期報告制度。

第三十九條、營業部總經理要組織有關人員定期或不定期對交易部（客戶發展部）的證券經紀人（客戶經理）的管理工作進行檢查和指導。

第十章 附則

第四十條、本辦法由公司經紀業務管理總部制訂，由公司經紀業務管理總部負責解釋。第四十一

條、各營業部根據本營業部實際情況，自本管理辦法下發之日起，參照執行。

中國銀河證券有限責任公司

□□□營業部證券經紀人（客戶經理）聘用合同（參考樣式）立足金融業，服務從業者——“金融從業者”www.tmdps.cn 整理收集

甲方：□□□營業部

乙方： 地址：

性別： 現住址： 聯系電話： 身份證號碼：

甲乙雙方本著平等自愿、協商一致的原則，達成如下協議：

一、工作崗位

甲方聘用乙方為

營業部的證券經紀人（客戶經理）。

乙方在合同期限的工作內容是：開拓證券市場經紀業務，發展客戶，并提供必要的客戶服務。

二、合同期限

（一）試用期

1、期限為六個月，合同期從

****年**月**日至

****年**月**日止。

2、試用期的結束：解聘或轉正。

（二）轉正后，合同期從

****年**月**日至

****年**月**日止。

三、待遇

甲方按《□□□營業部證券經紀人（客戶經理）收入分配細則》發放乙方酬金。

四、行為準則

乙方在合同期內必須做到：

（一）嚴格遵守國家、地方政府制定的有關證券從業人員的規定、嚴禁違法和違規操作；

（二）遵守甲方依法制定的規章制度；

（三）保質、保量完成當月任務；

（四）愛護甲方的財產，保守甲方的商業秘密；

（五）保護甲方的客源，不得將甲方的客戶帶出甲方，五、合同變更、解除和違約責任

（一）變更

經甲、乙雙方協商可以依法變更合同。變更后的合同文本或合同條款經雙方蓋章或簽字后生效。

（二）解除

1、同期屆滿時，合同自行解除。如果甲方與乙方經協調一致，同意延續聘用關系，雙方續簽《□□□營業部□□經紀人（客戶經理）聘用合同》。

2、合同期內，如乙方違反甲方基本聘用要求或違反甲方經紀人（客戶經理）行為準則，解除聘用合同。

3、一方解除合同應提前一個月以書面形式通知對方。

（三）違約責任

1、乙方違反法律法規規定的條件解除合同或泄露甲方的商業秘密，給甲方造成經濟損失的，乙方應當依法承擔賠償責任。

2、乙方越權開展業務或因違反甲方經紀人（客戶經理）行為準則，造成客戶和甲方的損失，由乙方承擔賠償責任。

六、離職

聘用合同解除后，乙方必須做好移交工作，并且必須將甲方提供的文件資料、辦公用品及住房如數還給甲方，經查收無誤后，方可離職。

七、爭議處理

雙方發生勞動爭議后，甲乙雙方應當協商解決；不愿協商或協商不成的，可以向甲方公司勞動爭議調解委員會申請調解；調解不成的，可以向勞動爭議仲裁委員會申請仲裁。對仲裁裁決不服的，可以向人民法院起訴。立足金融業，服務從業者——“金融從業者”www.tmdps.cn 整理收集

八、本合同未盡事宜，由甲、乙雙方協商決定。

九、本合同自甲、乙雙方簽字、蓋章之日起生效，涂改或代簽無效。

十、本合同一式兩份，甲、乙雙方各執一份。

十一、下列文件為本合同的附件，與本合同具有同等效力。

（一）銀河證券有限責任公司《證券經紀人（客戶經理）管理辦法》

（二）《□□□營業部證券經紀人（客戶經理）收入分配細則》 甲方蓋章：

乙方簽名：

簽約地點：

簽約時間：

****年**月**日

更多證券營銷、管理、團隊建設等資料下載，請登陸：金融從業者網站：www.tmdps.cn 我們的使命：立足金融業，服務從業者

第五篇：中國證券登記結算有限責任公司結算銀行證券資金結算業務管理辦法

中國證券登記結算有限責任公司結算銀行證券資金結算業務管理辦法

第一章 總則

第一條 為規范結算銀行證券資金結算業務資格（以下簡稱“結算銀行資格”）和證券資金結算業務管理，保障結算資金劃撥效率與結算資金的安全，根據中國證監會《證券登記結算管理辦法》及其他相關法律法規的規定，制定本辦法。

第二條 商業銀行申請中國證券登記結算有限責任公司（以下簡稱“本公司”）結算銀行資格，以及結算銀行辦理證券資金結算業務，應當遵守本辦法。

第三條 證券資金結算業務包括結算備付金專用存款賬戶涉及的資金業務、新股發行驗資專戶涉及的資金業務、首次公開發行股票網下發行專戶涉及的資金業務，以及經本公司批準的其他業務。

第二章 結算銀行資格

第四條 商業銀行申請本公司結算銀行資格，應當同時具備下列條件:

（一）建立完善的內部控制制度，符合國務院銀行業監督管理機構（以下簡稱“銀行業監管機構”）對商業銀行資本充足率、流動性、資產負債比例等規定；

（二）總資產在4000億元人民幣以上，凈資產在150億元人民幣以上，最近三個會計連續盈利；

（三）分支機構在200個以上，且在北京、上海、深圳三個城市中均各有一家可以辦理結算資金相關業務的分支機構；

（四）擁有全國范圍內的本行系統實時匯劃系統，本行系統內證券資金的匯劃可實時到賬；

（五）設立專門部門或機構負責證券資金結算業務，配備足夠的熟悉該業務的工作人員以及相關技術設備和通訊設施；

（六）制定證券資金結算業務的內部管理制度、操作流程以及技術和通訊系統故障等異常情況下的應急處理預案；

（七）與十家以上本公司結算參與人開展客戶交易結算資金存管及結算業務；

（八）符合本公司認定的其他條件。

第五條 商業銀行申請本公司結算銀行資格時，須提交以下文件（均應加蓋申請人公章）：

（一）申請表（申請表格式見附件1）；

（二）基本情況報告，內容包括但不限于：商業銀行對銀行業監管機構關于資本充足率、流動性、資產負債比例等相關要求的遵守情況，營業網點分布及營業狀況，機構及人員安排，資金匯劃系統情況，內部控制及風險管理制度，技術及通信設施等；

（三）最新年檢的《企業法人營業執照》正本復印件；

（四）《金融業務許可證》復印件；

（五）最近三年的審計報告；

（六）證券資金結算業務的應急處理預案；

（七）企業法人的授權書（授權書格式見附件2）及經辦人員的身份證明文件；

（八）與十家以上結算參與人存在客戶交易結算資金存管業務合作關系的聲明（聲明格式見附件3）；

（九）本公司要求提供的其他文件。

第六條 申請人提交了本辦法規定的全部申請材料后，本公司將進行審核，做出是否核準其結算銀行資格的決定，并將審核結果書面通知申請人。

核準申請人結算銀行資格的，本公司將報中國證監會備案，并在本公司網站公告。

第七條 結算銀行應指定一名結算銀行代表。結算銀行代表是結算銀行與本公司進行聯絡的指定負責人，由證券資金結算業務的主要負責人擔任。結算銀行上海、深圳分行均應指定一名業務負責人與一名技術負責人，具體負責與本公司進行聯系。

結算銀行應將結算銀行代表和上海、深圳分行業務及技術負責人的姓名、職務、通訊方式等信息報本公司備案，其中上海、深圳分行業務及技術負責人的相關信息應同時分別報本公司上海、深圳分公司備案。如上述信息發生變更，結算銀行應提前五個工作日書面通知本公司，重新報備。

第八條 結算銀行在從事證券資金結算業務前，必須就證券資金結算業務與本公司簽訂協議。第三章 證券資金結算業務管理 第一節 業務要求及管理

第九條 本公司發布或修訂與證券資金結算業務有關的業務規則時，將通過書面形式及其他形式告知結算銀行。結算銀行須遵守本公司發布或修訂的與證券資金結算業務有關的各項業務規則；無法遵守的，可以在業務規則發布后十五個工作日內向本公司申請終止有關證券資金結算業務。

第十條 根據本公司的申請，結算銀行為本公司開立結算備付金等專用存款賬戶（以下簡稱“資金結算賬戶”），賬戶名稱應體現業務性質。結算銀行負責按照相關規定向中國證監會報備。

第十一條 結算銀行應根據相關規定，按照與本公司協商確定的存款利率向本公司資金結算賬戶支付利息。存款利率的調整按雙方協議約定辦理。

第十二條 經本公司申請，當本公司的證券資金結算系統出現流動性等需求時，結算銀行應給予相應的資金支持。

第十三條 結算銀行應拒絕任何其他單位或個人對本公司資金結算賬戶內資金的凍結、扣劃，確保本公司存放的證券交易結算資金的安全。第十四條 結算銀行應按以下規定辦理收款業務： 當有款項劃入本公司資金結算賬戶的，結算銀行應在資金到賬后立即記入本公司賬戶，并實時通過數據交換系統或書面傳真將收款信息通知本公司。第十五條 結算銀行應按以下規定辦理劃款業務：

結算銀行應按照本公司通過數據交換系統發送的電子劃款指令或書面劃款指令辦理劃款業務：

（一）對于本行系統內賬戶的資金劃撥，結算銀行應保證在收到本公司劃款指令后一小時內將資金匯劃至本公司指定的結算參與人預留收款賬戶；

（二）對于跨行的資金劃撥，結算銀行應保證在收到本公司劃款指令后立即以最快捷的方式劃出款項，并保證該款項在當日到達本公司指定的收款賬戶開戶銀行；

（三）本公司在同一結算銀行開立的不同賬戶之間的資金劃轉應實時到賬。

第十六條 結算銀行應當按照相關規定，配合會計師事務所對本公司驗資專戶和網下發行專戶中的資金進行驗證。

第十七條 結算銀行應按以下規定與本公司進行賬務核對：

（一）每日證券資金結算業務終了后進行對賬，并根據本公司的需要及時對賬；

（二）在營業時間內，本公司可隨時查詢在結算銀行的資金結算賬戶的余額及變動情況，結算銀行應當實時回送查詢結果；

（三）在業務發生后的次一工作日上午十時前，結算銀行應將本公司進賬單、收付款明細清單等業務憑證送到本公司；

（四）結算銀行應按本公司的要求提供資金結算賬戶的對賬單。

第十八條 結算銀行應保證本公司對資金結算賬戶資金的及時、準確、安全調度，并應對證券結算資金動態作研究分析，做好相應資金頭寸的管理和調度工作。第十九條 結算銀行應定期組織業務人員培訓，保證業務人員熟練掌握證券資金結算業務方面的流程及本公司關于證券資金結算業務方面的規則、要求。本公司組織的業務培訓，結算銀行應積極派員參加。

第二十條 結算銀行應按本公司要求建立和維護滿足結算資金相關業務要求的數據交換系統、備份系統及其他輔助技術設備。數據交換系統的網絡通訊應使用專用線路。

第二十一條 結算銀行與本公司之間的數據交換系統應采用基于國家密碼管理委員會認證的網絡安全系統。

本公司與結算銀行均承認在結算銀行與本公司之間的數據交換系統中加密和數字簽名的信息是真實有效且不可否認的。

結算銀行應對數據交換系統的密鑰嚴格管理，定期更新，不得泄露。

第二十二條 除有特別規定外，數據交換系統產生的相關業務憑證即為會計憑證，本公司及結算銀行雙方不再提供書面憑證。

第二十三條 本公司與結算銀行均應安排技術人員定期檢測、維護數據交換系統中屬于自己管理的部分，保障證券資金的匯路暢通和數據交換系統的穩定運行。第二十四條 結算銀行應對證券資金結算業務產生的電子數據實行備份。

結算銀行應定期將備份數據復制到可長期保存的存儲介質上，并作為重要憑證保存二十年。第二節 應急處理

第二十五條 任何一方發生可能影響證券資金結算業務的業務操作失誤或技術系統故障時，應立即通知對方，并積極采取行動進行補救。

第二十六條 一旦數據交換系統發生故障，發現方應立即通知對方，雙方應各自對自己管理的數據交換系統部分進行檢查并配合對方進行檢查，以確定原因、排除故障、明確責任。如有必要，立即啟動采取傳真方式或專人跑單等應急處理措施，保證證券資金結算業務的正常進行。

第二十七條 結算銀行的資金實時匯劃系統一旦出現故障，結算銀行應及時啟動有效的應急補救措施，保證資金匯劃順利進行。

第二十八條 在處理證券資金結算業務過程中，如有不可抗力事件導致證券資金結算業務不能進行或遲延進行，結算銀行應在不可抗力事件發生時起一小時內通知本公司。第四章 常規管理及風險管理

第二十九條 結算銀行應在每年三月三十一日前向本公司提交其上證券資金結算業務總結報告。

總結報告的內容包括但不限于：該結算銀行上證券資金結算業務量，證券資金結算業務的服務情況、技術支持情況、風險管理情況、操作失誤及技術故障情況等。

第三十條 本公司對結算銀行是否繼續符合本辦法規定的結算銀行條件進行檢查，或根據需要進行不定期檢查。

第三十一條 本公司對結算銀行的證券資金結算業務進行考評，綜合考核其開展證券資金結算業務的時效性、安全性與準確性。考評方式可以為現場檢查和非現場檢查相結合。考核內容主要包括：

（一）結算銀行是否持續符合資格條件，包括：其資本充足率、流動性、資產負債比例等是否符合銀行業監管機構的要求，總資產、凈資產及盈利狀況，分支機構情況，資金匯劃系統的安全性及效率，機構及人員安排，內部控制制度、操作流程、應急預案的制定情況，開展客戶交易結算資金存管及結算業務情況等；

（二）結算銀行遵守本公司相關業務規則的情況，包括：資金劃撥、驗資、賬務核對、頭寸調度等業務的開展情況，對本公司各類書面業務聯系單的反饋速度及質量情況，發生業務操作失誤或技術故障等風險事故的次數，應急處理的時效性和有效性等；

（三）其他情況，包括：結算參與機構對于結算銀行的評價，配合結算公司進行調研、檢查、考評的積極程度等。

考評結果分為“優秀”、“良好”、“合格”、“不合格”四個檔次。考評結束后，本公司將考評結果通知該結算銀行。

本公司在安排各個結算銀行的證券資金結算業務量以及進行風險評估和管理時，參考考評結果。

第三十二條 結算銀行出現以下情況之一的，本公司可對其采取風險防范措施：

（一）違反與本公司簽訂的證券資金結算業務方面的協議或本公司關于證券資金結算業務的任何規定；

（二）因違反相關協議或規定，導致結算參與機構發生透支、新股申購無效、新股發行驗資無法進行等事故；

（三）發生可能影響證券資金結算業務的業務操作失誤或技術系統故障時，未立即通知本公司；

（四）未能確保結算資金的安全，致使其他單位或個人對本公司資金結算賬戶內的資金進行凍結、扣劃；

（五）最近一個會計發生虧損；

（六）不符合銀行業監管機構關于資本充足率、流動性、資產負債比例等指標的要求；

（七）不配合本公司對結算銀行證券資金結算業務進行年檢或不定期檢查，不按要求提交上證券資金結算業務總結報告或其他要求提供的材料；

（八）結算參與人普遍反映結算銀行服務質量不高；

（九）本公司認為該結算銀行存在較大的風險隱患；

（十）本公司認定的其他情況。

第三十三條 結算銀行出現上條規定的情況的，本公司將根據情節輕重程度采取下列風險防范和處置措施：

（一）口頭警告；

（二）書面警示；

（三）責令整改；

（四）約見結算銀行代表和業務、技術負責人進行談話；

（五）公開譴責；

（六）不接受本公司新增的結算參與人選擇該銀行的賬戶作為結算備付金賬戶的指定收款賬戶，同時建議現有的結算參與人選擇其他銀行的賬戶作為結算備付金賬戶的指定收款賬戶；

（七）暫停使用本公司在該行的驗資專戶開展驗資業務；

（八）暫停使用本公司在該行的網下發行專戶開展網下發行資金結算業務；

（九）暫不授予該行新的結算業務資格；

（十）暫停該商業銀行的全部證券資金結算業務；

（十一）向相關監管部門報告；

（十二）本公司認為必要的其他措施。

第三十四條 本公司認為結算銀行整改有效、重新具備正常開展結算業務能力的，將停止采取上條規定的風險防范措施，對其恢復正常管理。

第三十五條 結算銀行出現以下情況之一的，本公司可終止其結算銀行資格：

（一）申請終止其結算銀行資格；

（二）被依法撤銷、解散或宣告破產；

（三）被收購或兼并且喪失法人地位；

（四）總資本、凈資本、分支機構、機構及人員安排等不再滿足結算銀行資格條件；

（五）最近兩個會計連續發生虧損；

（六）考評結果不合格；

（七）本公司認為該結算銀行存在重大風險隱患；

（八）本公司認定的其他情況。

第三十六條 當本公司決定終止商業銀行的結算銀行資格時，本公司將提前五個工作日向該商業銀行發出終止通知，報中國證監會備案，并在本公司網站上公告。結算銀行資格終止不影響該商業銀行與本公司已經存在的法律關系，本公司有權依法與該商業銀行了結相關業務關系。第五章 附則

第三十七條 對在與本公司進行證券資金結算業務的過程中，商業銀行接觸到的與本公司有關的任何非公開信息，包括但不限于資金結算賬戶、結算資金等方面的信息，除依法向有權機關披露外，結算銀行均應嚴守秘密，保證其及其相關業務人員不以任何方式向任何無關的第三人披露。

第三十八條 在本辦法中下列概念的含義是：

（一）結算銀行是指取得本公司授予的可辦理人民幣普通股票（A股）等證券資金結算業務資格，為本公司辦理證券資金結算業務的商業銀行。

（二）證券資金結算業務是指結算銀行為本公司開立結算備付金等專用存款賬戶，并受本公司委托辦理證券交易結算資金的收款、劃撥、保管等業務。

（三）數據交換系統是指能夠滿足本公司證券資金結算業務要求的電子數據交換網絡系統。第三十九條 對于業務范圍僅限于為所托管QFII辦理資金結算業務的QFII結算銀行，參照本辦法執行。

第四十條 對于辦理人民幣特種股票（B股）資金結算業務的結算銀行，參照本辦法執行。第四十一條 本辦法由本公司負責解釋和修訂。第四十二條 本辦法自二○一○年一月一日起實施。