第一篇：關于落實《證券投資顧問業務暫行規定》的通知

關于落實《證券投資顧問業務暫行規定》的通知

各分公司、各營業部：

中國證監會頒布的《證券投資顧問業務暫行規定》（見附件一，以下簡稱《規定》）將于2011年1月1日起正式實施。為落實《規定》精神，特通知如下：

一、《規定》首次提出“投資顧問業務”的概念，通過明確投資顧問業務可以按照資產規模、差別傭金和服務期限等形式收取服務費，鼓勵證券公司大力發展投資顧問業務，以改變目前券商單一的盈利模式和收入結構。請各分公司、各營業部（以下簡稱各營業網點）認真學習《規定》精神，積極探索和推進證券投資顧問業務。

二、《規定》對證券投資顧問業務的營銷、報備、簽約、服務、回訪、投訴和信息披露等環節提出了新的要求。金色陽光業務屬于證券投資顧問業務，各營業網點應對照《規定》的相關要求，認真落實，經紀事業部將對營業網點的落實情況進行檢查。

三、《證券投資顧問業務簽約指引》（見附件二）和《證券投資顧問業務媒體宣傳及報告會類活動報備工作指引》（見附件三）對金色陽光業務的簽約和報備進行了規范，請各營業網點遵照執行。金色陽光業務自2011年2月1日起必須采用新的協議，新協議可采用《證券投資顧問業務簽約指引》中的范本，也可由營業網點根據需要自行設計；新協議經報批通過后方可使用，各營業網點應提前做好協議設計和報批工作。

未盡事宜，請咨詢經紀事業部運行服務部王進（NOTES-ID：19001）、葛明睿（NOTES-ID：61064）。

特此通知。

附件一：證券投資顧問業務暫行規定

附件二：證券投資顧問業務簽約指引

附件三：證券投資顧問業務媒體宣傳及報告會類活動報備工作指引

經紀事業部

二O一一年一月五日

第二篇：C11001《證券投資顧問業務暫行規定》和《發布證券研究報告暫行規定》解讀

題C11001答案使用說明：

1、當發現無法輸入帳號時，可嘗試使用IE瀏覽器；

2、每次考試15道題，考試時間半個小時。本答案共34道題，不能說包含全部題庫，但也是絕大部分題目，且答案正確。因考試時間較緊，故每道題前準備了索引，以便快速定位。索引為每道題目描述的最后四個字（句號前四個字），可用WORD的查找功能，輸入索引快速找到相同題目（若有重復點查找下一個），查找功能快捷鍵為Ctrl +F；

3、找到題目后，請根據答案選項確定答案內容，再根據答案內容做出選擇。切勿照辦選項，因為選項的順序是隨機的，包括判斷題。預祝100分~^ ^

索引：不得少于

A

索引：或要求有

ABCD

索引：不當利益

B

索引：不正確的是

B 索引：依據包括

ABC

索引：監局報備

A

索引：模相適應

ABCD

索引：突的業務

A

索引：查詢監督

BC

索引：不正確的是

ABCD

索引：范疇的是

ACD

索引：析師應當

ABCD

索引：司的觀點

A

索引：建議服務

B

索引：象時應當

AC

索引：服務協議

A

索引：研究報告

B

索引：留痕管理

ABCD

索引：強制要求

B

索引：有關要求

B 索引：這種安排

B

索引：投資顧問

A

索引：不正確的是

D

索引：研究報告

B

索引：決策計劃

B 索引：本原則是

ABCD 索引：不正確的是

C

索引：編號管理

A

索引：利和義務

B

索引：正確的是

ABCD

索引：利益沖突

B 索引：查詢監督

ABC 索引：反的交易

A

索引：評論意見

A

第三篇：27號)證監會關于公布《證券投資顧問業務暫行規定》的公告([2010]27

證監會關于公布《證券投資顧問業務暫行規定》的公告([2010]27號)

現公布《證券投資顧問業務暫行規定》，自2011年1月1日起施行。

中國證券監督管理委員會

二0一0年十月十二日

附件

證券投資顧問業務暫行規定

第一條 為了規范證券公司、證券投資咨詢機構從事證券投資顧問業務行為，保護投資者合法權益，維護證券市場秩序，依據《證券法》、《證券公司監督管理條例》、《證券、期貨投資咨詢管理暫行辦法》，制定本規定。

第二條 本規定所稱證券投資顧問業務，是證券投資咨詢業務的一種基本形式，指證券公司、證券投資咨詢機構接受客戶委托，按照約定，向客戶提供涉及證券及證券相關產品的投資建議服務，輔助客戶作出投資決策，并直接或者間接獲取經濟利益的經營活動。投資建議服務內容包括投資的品種選擇、投資組合以及理財規劃建議等。

第三條 證券公司、證券投資咨詢機構從事證券投資顧問業務，應當遵守法律、行政法規和本規定，加強合規管理，健全內部控制，防范利益沖突，切實維護客戶合法權益。

第四條 證券公司、證券投資咨詢機構及其人員應當遵循誠實信用原則，勤勉、審慎地為客戶提供證券投資顧問服務。

第五條 證券公司、證券投資咨詢機構及其人員提供證券投資顧問服務，應當忠實客戶利益，不得為公司及其關聯方的利益損害客戶利益;不得為證券投資顧問人員及其利益相關者的利益損害客戶利益;不得為特定客戶利益損害其他客戶利益。

第六條 中國證監會及其派出機構依法對證券公司、證券投資咨詢機構從事證券投資顧問業務實行監督管理。

中國證券業協會對證券公司、證券投資咨詢機構從事證券投資顧問業務實行自律管理，并依據有關法律、行政法規和本規定，制定相關執業規范和行為準則。

第七條 向客戶提供證券投資顧問服務的人員，應當具有證券投資咨詢執業資格，并在中國證券業協會注冊登記為證券投資顧問。證券投資顧問不得同時注冊為證券分析師。

第八條 證券公司、證券投資咨詢機構應當制定證券投資顧問人員管理制度，加強對證券投資顧問人員注冊登記、崗位職責、執業行為的管理。

第九條 證券公司、證券投資咨詢機構應當建立健全證券投資顧問業務管理制度、合規管理和風險控制機制，覆蓋業務推廣、協議簽訂、服務提供、客戶回訪、投訴處理等業務環節。

第十條 證券公司、證券投資咨詢機構從事證券投資顧問業務，應當保證證券投資顧問人員數量、業務能力、合規管理和風險控制與服務方式、業務規模相適應。

第十一條 證券公司、證券投資咨詢機構向客戶提供證券投資顧問服務，應當按照公司制定的程序和要求，了解客戶的身份、財產與收入狀況、證券投資經驗、投資需求與風險偏好，評估客戶的風險承受能力，并以書面或者電子文件形式予以記載、保存。

第十二條 證券公司、證券投資咨詢機構向客戶提供證券投資顧問服務，應當告知客戶下列基本信息：

(一)公司名稱、地址、聯系方式、投訴電話、證券投資咨詢業務資格等;

(二)證券投資顧問的姓名及其證券投資咨詢執業資格編碼;

(三)證券投資顧問服務的內容和方式;

(四)投資決策由客戶作出，投資風險由客戶承擔;

(五)證券投資顧問不得代客戶作出投資決策。

證券公司、證券投資咨詢機構應當通過營業場所、中國證券業協會和公司網站，公示前款第(一)、(二)項信息，方便投資者查詢、監督。

第十三條 證券公司、證券投資咨詢機構應當向客戶提供風險揭示書，并由客戶簽收確認。風險揭示書內容與格式要求由中國證券業協會制定。

第十四條 證券公司、證券投資咨詢機構提供證券投資顧問服務，應當與客戶簽訂證券投資顧問服務協議，并對協議實行編號管理。協議應當包括下列內容：

(一)當事人的權利義務;

(二)證券投資顧問服務的內容和方式;

(三)證券投資顧問的職責和禁止行為;

(四)收費標準和支付方式;

(五)爭議或者糾紛解決方式;

(六)終止或者解除協議的條件和方式。

證券投資顧問服務協議應當約定，自簽訂協議之日起5個工作日內，客戶可以書面通知方式提出解除協議。證券公司、證券投資咨詢機構收到客戶解除協議書面通知時，證券投資顧問服務協議解除。

第十五條 證券投資顧問應當根據了解的客戶情況，在評估客戶風險承受能力和服務需求的基礎上，向客戶提供適當的投資建議服務。

第十六條 證券投資顧問向客戶提供投資建議，應當具有合理的依據。投資建議的依據包括證券研究報告或者基于證券研究報告、理論模型以及分析方法形成的投資分析意見等。

第十七條 證券公司、證券投資咨詢機構應當為證券投資顧問服務提供必要的研究支持。證券公司、證券投資咨詢機構的證券研究不足以支持證券投資顧問服務需要的，應當向其他具有證券投資咨詢業務資格的證券公司或者證券投資咨詢機構購買證券研究報告，提升證券投資顧問服務能力。

第十八條 證券投資顧問依據本公司或者其他證券公司、證券投資咨詢機構的證券研究報告作出投資建議的，應當向客戶說明證券研究報告的發布人、發布日期。

第十九條 證券投資顧問向客戶提供投資建議，應當提示潛在的投資風險，禁止以任何方式向客戶承諾或者保證投資收益。

鼓勵證券投資顧問向客戶說明與其投資建議不一致的觀點，作為輔助客戶評估投資風險的參考。

第二十條 證券投資顧問向客戶提供投資建議，知悉客戶作出具體投資決策計劃的，不得向他人泄露該客戶的投資決策計劃信息。

第二十一條 證券公司、證券投資咨詢機構從事證券投資顧問業務，應當建立客戶回訪機制，明確客戶回訪的程序、內容和要求，并指定專門人員獨立實施。

第二十二條 證券公司、證券投資咨詢機構從事證券投資顧問業務，應當建立客戶投訴處理機制，及時、妥善處理客戶投訴事項。

第二十三條 證券公司、證券投資咨詢機構應當按照公平、合理、自愿的原則，與客戶協商并書面約定收取證券投資顧問服務費用的安排，可以按照服務期限、客戶資產規模收取服務費用，也可以采用差別傭金等其他方式收取服務費用。

證券投資顧問服務費用應當以公司賬戶收取。禁止證券公司、證券投資咨詢機構及其人員以個人名義向客戶收取證券投資顧問服務費用。

第二十四條 證券公司、證券投資咨詢機構應當規范證券投資顧問業務推廣和客戶招攬行為，禁止對服務能力和過往業績進行虛假、不實、誤導性的營銷宣傳，禁止以任何方式承諾或者保證投資收益。

第二十五條 證券公司、證券投資咨詢機構通過廣播、電視、網絡、報刊等公眾媒體對證券投資顧問業務進行廣告宣傳，應當遵守《廣告法》和證券信息傳播的有關規定，廣告宣傳內容不得存在虛假、不實、誤導性信息以及其他違法違規情形。

證券公司、證券投資咨詢機構應當提前5個工作日將廣告宣傳方案和時間安排向公司住所地證監局、媒體所在地證監局報備。

第二十六條 證券公司、證券投資咨詢機構通過舉辦講座、報告會、分析會等形式，進行證券投資顧問業務推廣和客戶招攬的，應當提前5個工作日向舉辦地證監局報備。

第二十七條 以軟件工具、終端設備等為載體，向客戶提供投資建議或者類似功能服務的，應當執行本規定，并符合下列要求：

(一)客觀說明軟件工具、終端設備的功能，不得對其功能進行虛假、不實、誤導性宣傳;

(二)揭示軟件工具、終端設備的固有缺陷和使用風險，不得隱瞞或者有重大遺漏;

(三)說明軟件工具、終端設備所使用的數據信息來源;

(四)表示軟件工具、終端設備具有選擇證券投資品種或者提示買賣時機功能的，應當說明其方法和局限。

第二十八條 證券公司、證券投資咨詢機構應當對證券投資顧問業務推廣、協議簽訂、服務提供、客戶回訪、投訴處理等環節實行留痕管理。向客戶提供投資建議的時間、內容、方式和依據等信息，應當以書面或者電子文件形式予以記錄留存。

證券投資顧問業務檔案的保存期限自協議終止之日起不得少于5年。

第二十九條 證券公司、證券投資咨詢機構應當加強人員培訓，提升證券投資顧問的職業操守、合規意識和專業服務能力。

第三十條 證券公司、證券投資咨詢機構以合作方式向客戶提供證券投資顧問服務，應當對服務方式、報酬支付、投訴處理等作出約定，明確當事人的權利和義務。

第三十一條 鼓勵證券公司、證券投資咨詢機構組織安排證券投資顧問人員，按照證券信息傳播的有關規定，通過廣播、電視、網絡、報刊等公眾媒體，客觀、專業、審慎地對宏觀經濟、行業狀況、證券市場變動情況發表評論意見，為公眾投資者提供證券資訊服務，傳播證券知識，揭示投資風險，引導理性投資。

第三十二條 證券投資顧問不得通過廣播、電視、網絡、報刊等公眾媒體，作出買入、賣出或者持有具體證券的投資建議。

第三十三條 證券公司、證券投資咨詢機構及其人員從事證券投資顧問業務，違反法律、行政法規和本規定的，中國證監會及其派出機構可以采取責令改正、監管談話、出具警示函、責令增加內部合規檢查次數并提交合規檢查報告、責令清理違規業務、責令暫停新增客戶、責令處分有關人員等監管措施;情節嚴重的，中國證監會依照法律、行政法規和有關規定作出行政處罰;涉嫌犯罪的，依法移送司法機關。

第三十四條 證券公司從事證券經紀業務，附帶向客戶提供證券及證券相關產品投資建議服務，不就該項服務與客戶單獨作出協議約定、單獨收取證券投資顧問服務費用的，其投資建議服務行為參照執行本規定有關要求。

第三十五條 本規定自2011年1月1日起施行。

第四篇：會員制證券投資咨詢業務管理暫行規定

【發布單位】中國證券監督管理委員會 【發布文號】

【發布日期】2005-12-12 【生效日期】2005-12-12 【失效日期】 【所屬類別】政策參考

【文件來源】中國證券監督管理委員會

會員制證券投資咨詢業務管理暫行規定

各證券投資咨詢機構：

專業化、規范化、個性化的證券投資咨詢服務是證券市場發展的客觀需要。近年來，部分證券投資咨詢機構嘗試以會員制方式提供證券投資咨詢服務，實踐中取得了一定成效和經驗，但也出現了一些損害行業信譽和投資者利益的現象。為規范會員制證券投資咨詢業務（以下簡稱“會員制業務”），保護投資者合法權益，我會制定了《會員制證券投資咨詢業務管理暫行規定》（以下簡稱《規定》），現予發布，自2006年1月1日起施行。已開展會員制業務的機構應嚴格遵守《規定》，并達到以下要求:

（一）未取得中國證券業協會會員資格的，應在《規定》發布之日起15個工作日內向中國證券業協會遞交申請，按規定程序取得會員資格。

（二）在《規定》發布之日起15個工作日內，應按照《規定》第五條要求提交報備材料，履行報備程序。在2006年6月30日之前，暫不受理擬新開展會員制業務的機構的報備。

（三）實收資本低于500萬元的機構，須在2006年3月31日前提出切實可行的增資方案，在2006年6月30日前完成增資，否則應停止會員制業務。

（四）對現存的不符合《規定》第六條要求的異地會員，必須繼續做好后續服務和投訴處理，但不得新簽訂續招合同。

（五）《規定》第八條第二款要求的人員，應在2006年12月31日前通過考試并完成備案。

（六）應于2005年12月31日前，將存放于其他賬戶的咨詢服務收入全部存入已報備的收費專用銀行賬戶，并按2005咨詢服務總收入的5%提取風險準備金，存入已報備的風險準備金專用銀行賬戶。該筆風險準備資金只有在公司停止開展會員制業務6個月、并已妥善處理所有投訴后方可轉出。

二○○五年十二月十二日

會員制證券投資咨詢業務管理暫行規定

為保護投資者的合法權益，規范會員制證券投資咨詢業務（以下簡稱“會員制業務”），根據《 中華人民共和國證券法》、《 證券、期貨投資咨詢管理暫行辦法》及《 關于加強證券期貨信息傳播管理的若干規定》等有關規定，現就有關事宜規定如下：

一、會員制業務，是指證券投資咨詢機構，通過電視、電臺、網站等媒體或利用傳真、短信、電子信箱、電話、軟件等工具及營銷手段，面向不特定投資者招攬會員或成員，提供證券投資信息、分析、預測或者咨詢意見等專業服務，并取得咨詢服務收入的證券投資咨詢業務運作方式。

二、開展會員制業務的機構（以下簡稱“會員制機構”），必須具備證券投資咨詢業務資格。

三、會員制機構必須具備中國證券業協會（以下簡稱“協會”）會員資格，按照協會制定的自律規則開展業務，接受協會的自律監管。

四、會員制機構實收資本不得低于500萬元；每設立1家分支機構，應追加不低于250萬元的實收資本。

五、擬開展會員制業務的機構，應在開展業務15個工作日前向注冊地證監局、分支機構所在地證監局報備。在履行完報備程序之前，會員制機構及其分支機構不得開展會員制業務。

報備材料包括但不限于:公司實收資本情況、業務模式及規劃、人員情況、業務操作流程、合同范本、與媒體簽訂的合作協議、專用銀行存款賬戶及開戶相關協議、風險控制措施、客戶投訴處理方案以及提供投資咨詢服務的電話、郵箱、傳真、短信平臺及網址等。

六、會員制機構只能在注冊地及分支機構所在的省、自治區、直轄市招收會員（超出此范圍的會員為“異地會員”），不得招收異地會員。

七、會員制機構應當具有清晰的股權結構和最終控制關系，禁止通過控制或共同控制多家機構開展會員制業務；5%以上股權發生變更及實際控制人發生變更的，會員制機構應自變更之日起5個工作日內向注冊地證監局書面報告。

八、會員制機構的管理和業務人員須具備相應的資格：

（一）媒體欄目策劃人員、媒體分析師、指導投資者操作的人員，必須具備證券投資咨詢執業資格；

（二）董事長、高管人員、部門負責人以及從事營銷推廣、客戶服務的人員，必須通過證券從業資格考試，并由所在機構向協會備案。

九、會員制機構應強化法人責任，以公司法人名義統一對外簽訂合作協議、參與媒體欄目、開立收費專用銀行賬戶、印制合同、招攬會員、簽署會員服務合同、收取服務費用等，不得以分支機構名義對外開展業務。分支機構只能根據公司統一安排，從事客戶服務、投訴處理、信息收集及聯絡等活動，并應留存所在地會員與公司簽訂的合同及其他業務資料備查。

會員制機構設立的分支機構，應具備固定的場所，必要的服務設施，足夠的執業人員、客戶服務人員和投訴處理人員以及相應的管理控制機制，并應按第五條要求向注冊地證監局及該分支機構所在地證監局履行報備程序。分支機構應接受注冊地證監局和所在地證監局的監管。

十、會員制機構應在注冊地以法人名義開立或指定唯一的專門用于收取咨詢服務費用的銀行存款賬戶（以下簡稱“收費專用銀行賬戶”）和唯一的專門用于存儲風險準備金的銀行存款賬戶（以下簡稱“風險準備金專用銀行賬戶”）。

（一）會員制機構取得的咨詢服務費用必須全額匯（存）入已報備的收費專用銀行賬戶；該賬戶的資金只能用于提取風險準備金、支付客戶理賠、經營管理開支、股東分紅以及其他合理支付。

（二）會員制機構應對每筆咨詢服務收入按10%的比例計提風險準備金，按月歸集并存入風險準備金專用銀行賬戶。合同到期6個月后，方可在逐筆確認合同到期、有關投訴妥善處理的基礎上按月轉回收費專用銀行賬戶，除此方式外，不得以其他任何方式從風險準備金專用銀行賬戶轉出資金或進行支付，也不得以質押、擔保等方式變相轉出資金。

（三）收費專用銀行賬戶和風險準備金專用銀行賬戶應在開展客戶交易結算資金存管業務的商業銀行開立，開戶相關協議須載明上述賬戶性質及對賬戶使用的要求。

十一、會員制機構通過電視、廣播等媒體，或以網絡、軟件等方式開展會員制業務時，應在相關欄目及業務發生場所，以醒目方式公示（公告）機構全稱及業務資格證書號碼、參與欄目的執業人員姓名及其執業資格證書號碼。媒體分析師變更所在機構時，自變更之日起3個月內，不得代表變更后所在的機構在相關媒體欄目上從事業務。

通過媒體發表投資意見或建議，必須依據本公司最近1個月內的書面研究報告，并能將相關研究報告及時提供給有需求的客戶。

十二、會員制機構應在相關媒體欄目、業務發生場所、證券投資咨詢服務合同及研究推介報告的首頁，以醒目的方式進行風險提示（電視欄目中應不超過3分鐘提示1次）：“本公司承諾提供專業服務，不承諾投資者獲取投資收益，也不與投資者約定分享投資收益或分擔投資損失”及“市場有風險，投資需謹慎”。

十三、會員制機構應統一印制格式合同，并編號管理，合同首頁應載明投訴電話、收費專用銀行賬戶賬號、戶名及開戶行。會員制機構應確保投資者在簽字時已閱知相關風險提示，未簽書面合同不得收取咨詢服務費用。

十四、會員制機構應建立起有效的客戶營銷及咨詢服務的錄音確認制度，在每個客戶的服務開通時，以錄音的方式進行風險提示（提示內容與第十二條規定的提示內容一致），并留存營銷過程的錄音及客戶認可“盈虧責任自負”的錄音或其他有效確認文件，供發生糾紛時備查。

十五、會員制機構應設立專門部門和人員獨立處理客戶投訴。對于收到的投訴，相關機構應于次月月底前處理完畢。對于投訴率高、投訴量大或未對客戶投訴及時處理的機構，監管部門將予以重點關注，采取相應的監管措施，并記入監管檔案。

十六、會員制機構必須于會計結束之日起3個月內向注冊地證監局提交由具有從事證券、期貨相關業務資格的會計師事務所出具的審計報告，審計報告需對咨詢服務收入是否全部存入專用銀行存款賬戶以及風險準備金計提基礎與比例是否達標等情況進行專項說明。

十七、會員制機構的法定代表人及主要負責人應向注冊地證監局及分支機構所在地證監局出具誠信承諾書，明確承諾業務經營誠信、合規及報備資料真實、準確、完整，并承諾為違規經營行為及提供的不實資料和虛假信息承擔相應責任。

十八、會員制機構應按規定向注冊地證監局報送相關備案材料，并建立完整的業務資料檔案。設有分支機構的，也應按規定向分支機構所在地證監局報送分支機構相關備案材料，并建立相應的業務資料檔案：

（一）具有控股、參股或共同控制關系的機構情況及其變化，公司股東有效身份證明文件、聯系方式及其變化；

（二）主要合作機構清單，與媒體、通訊服務提供商等合作單位簽訂的所有合作協議（復印件），合作媒體的聯系方式及其變化，專用銀行賬戶開戶銀行、開戶相關協議及其變化；

（三）執業人員與從業人員的名單、證書號碼、有效身份證件號碼、部門崗位情況，執業人員所服務的會員名單及參與媒體欄目情況，履行監督檢查職能或投訴處理職能的部門、人員名單及其變動情況；

（四）以列表方式按類別和推薦日期順序統計的、上個月公開推薦以及向不同級別（類型）會員推薦的證券品種及其變動情況；

（五）證券投資咨詢服務合同范本，報告期所有客戶清單、服務合同期限及會員數量變動；

（六）咨詢服務合同收入金額、實際取得服務收入金額及資金支出（提取）流水，賠付額及理賠清單，報告期風險準備金提取、轉出及結余情況；

（七）參與的相關媒體欄目的完整記錄（以光盤、磁帶等介質存儲），業務宣傳材料；

（八）對客戶營銷過程的錄音記錄及投訴電話錄音記錄；

（九）公司受到客戶投訴的記錄、核查、處理結果等情況；

（十）中國證監會及有關證監局要求的其他材料。

以上第（一）、（二）項材料發生變化的，應及時向注冊地證監局報備；第（三）至

（六）項材料應于每月結束后5個工作日內按規定格式向相關證監局報備；第（七）至

（九）項材料應建立業務資料檔案，備相關證監局查詢，并至少保存3年以上。

十九、嚴禁會員制機構及人員在開展會員制業務時有下列行為：

（一）通過參與衛星電視等公共媒體欄目，在注冊地及分支機構所在地之外招收異地會員；

（二）出租、出借公司及執業人員的資格證書，或以租賃、承包方式開展會員制業務；

（三）以“黑馬推薦”等方式明示或暗示投資者一定獲得投資收益，或以“免費贈股”等營銷方式招攬業務；

（四）以夸大、虛報薦股業績等方式（包括以推薦的個股市場表現代替推薦的證券組合的市場表現），進行不實、誘導性的廣告宣傳及營銷活動，或傳播其他虛假、片面和誤導性的信息；

（五）直接代客操作，或與客戶約定分享投資收益或者分擔投資損失；

（六）買賣本機構提供服務的上市公司股票；

（七）與關聯機構及其人員、有關利害關系人達成一致行動，操縱證券價格；

（八）在做出評價、預測和推薦之前，為自己或關聯方進行交易提供相關信息；

（九）為自己、關聯方及特定客戶的利益，做出有損其他客戶和投資者利益的推薦；

（十）與相關媒體、通訊服務機構及其他合作方進行咨詢服務收入分成；

（十一）通過未報備的電話、郵箱、傳真、短信平臺及網址提供咨詢服務；

（十二）通過未報備的銀行存款賬戶向客戶收取、存放咨詢服務收入；

（十三）其他違反相關法規要求、有損客戶合法利益的行為。

二十、對違反有關法規和本《規定》要求的執業和從業人員，責令公司采取記過、降薪、降職、開除等內部責任追究措施，并及時報告協會，由協會根據自律規則采取記入誠信記錄、注銷執業資格等措施；情節嚴重的，采取取消執業或從業資格、市場禁入等處罰措施；涉嫌構成犯罪的，移送司法機關。

對違反有關法規和本《規定》要求的會員制機構，將視情況采取談話提醒、責令改正、公開批評、責令停止分支機構業務、責令停止在媒體欄目上播出招攬電話、責令停止參與衛星電視欄目等部分或全部媒體欄目、責令停止招收新會員、暫緩通過年檢、不予通過年檢等監管措施；采取沒收違法所得、罰款、暫停或撤銷業務資格等處罰措施；涉嫌構成犯罪的，移送司法機關。

二

十一、未取得證券投資咨詢相關資格的機構和人員，非法從事會員制業務及其他證券投資咨詢業務的，將會同工商、公安等部門予以嚴肅查處。

二

十二、證券公司從事會員制業務的，依照本《規定》執行。

本內容來源于政府官方網站，如需引用，請以正式文件為準。

第五篇：證券投資顧問實習報告

實習報告/r/n

一、實習公司介紹/r/n

天風證券有限責任公司，簡稱天風證券，是一家國有控股的全國性證券公司，總部設于武漢，注冊資本8.37億元。天風證券的前身為成立于1995年的成都聯合期貨交易所。2000年成都聯合期貨交易所改組為四川省天風證券經紀有限責任公司。2007年更名為天風證券經紀有限責任公司。2008年天風證券成功控股北方期貨經紀有限責任公司。2008年2月將注冊地遷至湖北省武漢市。2009年更名為天風證券有限責任公司，是總部設于武漢的兩家全國性證券公司之一。天風證券經營范圍包括：證券經紀;證券投資咨詢;與證券交易、證券投資活動有關的財務顧問。在證券經紀業務方面，天風證券規范、安全、嚴格遵守法律法規和監管部門制定的各項規章制度。自成立以來，天風證券一直堅持公司“賺取陽光下的利潤”的原則，分類評級不斷上升。/r/n

天風證券在財務顧問業務方面主要從事企業改制、公司治理、并購重組、企業融資、公司上市、政府顧問等財務顧問業務。自成立財務顧問部以來，在較短的時間內，完成了多個改制及增資擴股、私募融資等項目，并與多個律師事務所、會計師事務所、資產評估機構、上市保薦機構建立了良好的長期、穩定的戰略合作關系。/r/n

二、實習時間和地點/r/n

2012年2月12日——2012年4月12日/r/n

天風證券有限責任公司成都走馬街證券營業部

三、實習目標/r/n

(一)根據學校統一集中實習的安排,完成大四的專業實習/r/n

(二)了解證券公司的組織結構和日常業務流程,進一步深化對證券市場的認識/r/n

(三)能把課本上學到的相關知識和具體實踐結合起來,并能夠分析和處理一些基本問題/r/n

四、實習內容/r/n

(一)了解天風證券概況/r/n

1.天風證券的發展歷程及其在中國證券業中的地位/r/n

2.了解并領悟天風證券的企業文化/r/n

3.走馬街營業部的內部設置，下設客服部、清算部、財務部、電腦部、營銷部五個部門。客戶部的工作包括接待客戶，提供咨詢服務;清算部工作包括柜臺業務及其產生的相關客戶資料管理，營業部每天發生的資金、股票進出清算;財務部負責會計核算;電腦部則負責管理和維護數據;營銷部負責開發市場中的客戶，與客戶建立經紀關系。/r/n

(二)具體實習內容/r/n

2.由于我們住在XXXXX，而天風證券在春熙路南口，每天坐公交車就是2個小時，所以公司很人性化地讓我每天早晨9:30上班，這個時間剛好是股市開盤時間，9點10分左右分析師會用飛信給每個團隊成員發送早間新聞播報，我在公交車上剛好可以研究一下。/r/n

3.到達公司后，我會打開電腦瀏覽一下早間的財經資訊，然后進入公司內部的NOTES，瀏覽一下里面的通知以及證券分析報告，為自己專業知識的做積累。同時把早間新聞播報和操作策略發送給客戶，供客戶參考。/r/n

7.公司的其他成員一般在5點半到6點之間下班，由于我住的地方比較遠，一般是5點到5點半之間下班。我還在車上的時候，他們都已經到家了。回到學校后，每晚都會寫工作日志，包括自己的工作體會，還有對客戶分類標注，有助于第二天回訪客戶，以及下次聊天時該如何拉進與客戶的距離。2月份，股市開始回暖，加人聊天時還是挺順利，但是3月份溫家寶發表房價還不夠合理，養老金開始入市等，股市又開始下跌，與客戶聊天時就困難重重，客戶和我們都有點信心不足。/r/n

8.柜臺服務。客戶需要在柜臺辦理各種業務，如開戶，轉托管，撤消指定交易，變更客戶資料和銀證通及銀證轉帳的開通和取消等等。開戶是證券公司最一般也是最基礎的業務，因此對于開戶流程，手續進行了詳細的了解。對柜臺業務有了一定的了解后，我們可以指導客戶填寫辦理各種業務的表單并復印身份證，銀行卡及股東代碼卡等，以提高工作效率。/r/n

9.提高專業素養。在實習之前我就有過半年年的炒股經驗，并且有證券從業資格證。在實習期間，我更加關注股市的運行和對股民心理的揣摩，并對一些個股運用各種指標進行了分析和討論，把所學的相關知識又回顧了一遍，熟練并且能充分的操作股票行情及分析軟件，學到了一些新的知識。/r/n

10.整理客戶資料。客戶資料包括開戶申請書、開戶合同書、銀證通申請書、客戶資料變更表，及客戶身份證、銀行卡、股東代碼卡復印件等。所做的相關工作大致包括以下三個方面內容：/r/n

①把當天業務所產生的各項單據、表掃描到各個業務科目目錄下，然后統一發往總部。/r/n

②理清相關的客戶資料，按順序裝入客戶檔案，這一工作在檔案室完成。③對于上交所和深交所打回來的有問題的開戶申請書的電子檔案，進行核查和整理，然后再重新掃描反饋回去。/r/n

五、實習認識及有關思考/r/n

實習之前，感覺證券公司是有點神秘的，畢竟對證券市場還不太熟悉，具體到實務方面就更不清楚了。經過這次實習，對證券公司及其日常業務有了比較深刻的了解和認識，與此同時也思考了一些問題：/r/n

(一)股市交易時間/r/n

股市開市是周一至周五上午9：30---11：30，下午1：00---3：00，證券公司辦理各種業務也是同步的，以股市為中心展開。證券交易所內的證券交易按“價格優先、時間優先”原則競價成交。/r/n

現在開戶都需要本人臨柜和第二代身份證，讓我很感到很奇怪的是曾經遇到一位客戶她從未涉足股市，從來沒有去證券公司開過戶，第一次來我們公司開戶時機器掃描發現她的身份證已經開過戶了，她很迷惑，我也很迷惑。《證券賬戶管理規則》規定，對于同一類別和用途的證券賬戶，原則上一個自然人、法人只能開立一個。由于深交所的托管制度是“自動托管，隨處通買，哪買哪賣，轉托不限”，所以最后只好幫她開了一個深圳賬戶。不過我至今沒有想通，為何她沒有臨柜，她的身份證也能被別人拿去開戶?/r/n

(二)區分客戶/r/n

證券公司都會根據客戶的資產將客戶分成大、中、小三類，重視發展大客戶并為之提供完善的服務，這一點從營業部設有眾多專門的單獨大客戶室就可以看出。另外，大客戶還可以申請到更加優惠的交易傭金費率(去年成都地區傭金水平在千分之一到千分之三，平均水平在1.8‰;目前成都地區的傭金水平在1‰到1.5‰，平均水平1.2‰，由競爭壓力造成)。個人覺得股市有風險，投資需謹慎，散戶虧也虧得少，賺也賺得少，而且根據實習的這段時間觀察，發現其實虧損的大部分是散戶。/r/n

(三)交易所交易機制/r/n

轉托管，是專門針對深交所上市證券托管轉移的一項業務，是指投資者將其托管在某一證券商那里的深交所上市證券轉到另一個證券商處托管，是投資者的一種自愿行為。投資者在哪個券商處買進的證券就只能在該券商處賣出，投資者如需將股份轉到其它券商處委托賣出，則要到原托管券商處辦理轉托管手續。投資者在辦理轉托管手續時，可以將自己所有的證券一次性地全部轉出，也可轉其中部分證券或同一券種中的部分證券。/r/n

(四)銀證轉賬/r/n

(五)天風證券的發展前景/r/n

在天風證券實習的這段時間里，感受到天風證券在細節上、在管理上做的非常嚴格，典型的是每天業務下來的單據、資料都要掃描錄入電腦，然后發往總部;并且深刻感受公司的企業文化，在這樣一種氛圍內確實受益匪淺。/r/n

企業核心價值觀： “與客戶共存共榮”，對利潤的追求，不應妨害為客戶提供更優質的服務，不應以犧牲與客戶的長期利益關系為代價來追求短期利益，堅持不懈的創新，堅持不懈的研究如何為客戶服務，盡一切可能與客戶溝通交流，對客戶要有發自內心的感恩之情。天風證券的企業文化我非常認可，也深深地感動于它為客戶服務的精神。/r/n

七.實習感悟/r/n

在天風證券營業部實習的2個月里,了解了天風證券的發展歷程,公司文化,部門職能及日常業務的流程,進一步熟練運用各種操作軟件,深入學習了中國證券市場的相關知識,并且在與客戶交流的過程中鍛煉了自己交流和處理問題的能力./r/n

雖然實習時間不是很長，但是它同樣讓我學到了很多東西，讓自己覺得有付出總會有收獲。我們零距離接觸在以前看來依然是很陌生的證券公司,學到了很多書本上沒有的知識,培養了自己吃苦耐勞的精神，承受壓力能力變強，溝通交流能力、溝通技巧得到提升，同時因為接觸到了社會的各階層各行業的人，使自己學到了很多社會經驗，讓自己變得更加成熟穩重自信。/r/n

感謝學校安排了實習課程，感謝天風給了我實習的平臺。/r/n

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一、前期準備 在學校的時候，指導老師為我們請來了銀河證券股份有限公司楊家坪營業部的陳經理做了一次講座，讓我們了解了很多書本上沒有的，有關于金融行業的知識。陳經理首先介紹了他自己，他36歲才開始進入證券行業，以前他也是一位教師，頓時我們的距離拉近了幾分，氣氛開始活躍起來，他語言樸實而誠懇，聽他的講座婉如一位長輩在教育他的孩子。他簡單介紹了一下銀河證券股份有限公司，還把他工作以來的經驗和知識架構詳略得當地跟我們講了一下，對于剛剛經過大二學習的我們，只有一點專業底子，這次講座無疑擴充了我們的視野，增長了我們的專業知識。/r/n

講座內容分兩部分。第一部分是證券行業方面的專業知識。陳經理首先從證券的定義開始講解。證券是指用以證明和設定權利所做成的書面憑證，它表明證券持有者或第三者有權取得該證券代表的特定權益，或證明其曾經發生過的行為。另外還為我們講解了證券投資是怎么回事，讓我們從現在開始就要有投資理財的意識。證券投資即有價證券投資(Quoted securities investment)，是狹義的投資，是指企業或個人用積累起來的貨幣購買股票、債券等有價證券，借以獲得收益的行為。對金融機構而言則是指以有價證券為經營對象的業務，證券投資對象主要是政府債券、企業債券和股票的發行和購買。最后還用幽默風趣的語言，將理論聯系實踐，把自己十多年的證券從業經驗和自己對金融行業的認識告訴我們，我們更加清楚了金融企業的分類和各個職能，為之后進入企業工作做好鋪墊。第二部分，如果我們以后想往證券方向發展，應該從哪些方面的準備。首先，我們要具備一些基本的專業知識，要在證券公司上班必須要考取證券從業資格證。除了最基本的專業知識，我們更需要豐富自己的人生觀和價值觀。而這些從哪些方面來豐富呢?陳經理告訴我們要讀歷史和哲學，這些極具有前瞻性的觀點擦亮了我們的眼睛，點亮了我們的思路，讓我們醍醐灌頂，對自己以后的使命和專業前景，又有了一個新的了解。/r/n

然后根據學校的實習要求,我們將到銀河證券股份有限公司參觀和了解，使我們對自己的專業有更深的理解與體會,更為重要的是,它會使我們深刻的體會到書本上的知識與實際中的應用還是有一定差距的,僅僅掌握好書本知識是遠遠不夠的,實際中的各種操作技能是更重要的,而這也正是自己需要學習和努力的地方.只有把書本和實際結合起來,增強動手能力,才能更好地完成各種工作。/r/n

二、實習單位簡介/r/n

公司不僅在傳統的A、B股交易品種上具有明顯優勢，在基金銷售、期貨IB業務、權證、股份轉讓、大宗交易等業務上也處于行業前列。/r/n

三、實習過程及內容/r/n

此次實習的目的在于通過在銀河證券股份有限公司的參觀,了解證券業務的基本技能,熟悉證券日常業務的操作流程以及工作制度等。在班長和學習委員的組織下我們來到了銀河證券股份有限公司楊家坪營業部，陳經理熱情地接待了我們，并為我們指導和講解。/r/n

在陳經理的耐心講解下，我們得知證券行業是一個高薪行業，證券公司最核心的工作人員就是客戶經理和投資顧問，也是現在證券行業最缺乏的人才。客戶經理的工作內容如下：首先，客戶經理要負責拓展銷售渠道，開發新客戶，銷售公司發行或代銷的金融理財產品;其次，負責把證券公司的金融產品和服務方面的信息傳遞給現有的和潛在的客戶;再次，負責為客戶提供金融理財的合理化建議，為客戶實現資產的保值、增值;最后，組織并策劃高級營銷活動，開發高端市場。然而，證券投資顧問一般是跑業務的，就是拉一些大客戶到所任職的公司進行開戶交易;代理客戶炒股，分擔風險與收益等等，在國外和香港把他們叫做股票經紀人，國內叫投資顧問。一個證券公司的核心就是客服經理和投資顧問，而干好投資顧問和客戶經理的工作要求我們一個人必須要具備三種能力，并且從現在開始我們就要逐漸培養自己的能力，那就是營銷能力、優秀分析師能力、投資理財能力。/r/n

經過陳經理一番詳細地講解和指導后我們便自由參觀和了解證券公司的經營過程。這還是我第一次如此深刻地觀察和了解證券公司，首先，印入眼簾的是一個寬闊的大廳，大廳旁邊是兩個很大的銀幕，上面顯示著各種股票的漲跌情況，很多客戶在座位上專注地盯著大銀幕，關注自己買進的股票。營業部還為客戶提供電腦，以方便客戶們買賣股票。另外營業部還設有咨詢柜臺，專為客戶們提供建議和服務。/r/n

四、實習心得與收獲/r/n

雖然這次認識實習的時間不長，能讓我實際操作的東西也很少，大部分時間是聽師父說，自己學習。在陳經理師父那里，學到的溝通客戶的方法讓我受益匪淺，這是一種在營銷方面很好的方法，讓我有一種眼前一亮的感覺。在學校中也許我們也會有涉及到一些營銷方面的東西，但是能學到這么具體的方法的，也只能在實習過程中，聽這些有實際經驗的人員的介紹了，因為他們在實際工作中會遇到各種各樣的情況，因而時間久了就會有豐富的經驗來應對，也會總結出很多非常棒的方法，這些都是我們在書本上的理論知識中所找不到的。這同時也讓我聯想到，即使所做的不是證券行業，而是做其他行業，這樣的營銷方法也是非常可取的，這也是非常需要耐心和細心的。所以，這一點也讓我體會到了實習的重要性。/r/n

在對專業知識的學習上，我也是非常有收獲的，這讓我了解到了一些在學校所學學科之外的知識，并且也對一些本來就在課堂上了解到的東西有了加深的了解。陳經理師父告訴我們要早知道早行動，所以在這一周的時間里，我閱讀了一些關于股票的書籍，還有對大盤的觀察也讓我對炒股有了一定的入門。在此，我非常感謝老師和學校能為我們提供這次認識實習的機會。/r/n

在這次實習過程中，我也發現了自己的一些問題。在證券這個行業，很多地方還是需要和人打交道的，尤其是比較基層的崗位，而我們將來出去必然不大可能直接做高層，所以幾乎還是要從基層做起，而我就感覺自己與各種人打交道的能力不夠強，還需要多加鍛煉。還有一點就是專業知識的學習上還不夠扎實。現在總會聽到有人這么說，大學里面學的東西都沒用，書本上的知識都沒用，理論知識都沒用，但是通過這次實習，我發現這樣的說法是錯誤的，很多東西也都是基于書本上的知識的，是需要不斷學習的。而我審視自己，發現自己對一些課本上的知識確實掌握得不夠牢固，很多東西是知道但說不出來，還有就是知其然不知其所以然。所以，我發現自己這樣的問題后，我也將在接下來的學習中加強這一點。在以后的學習中更加重視理論與實踐的結合。