第一篇：申請(qǐng)公募牌照問(wèn)題三種模式

私募機(jī)構(gòu)申請(qǐng)公募基金牌照三種模式

私募資產(chǎn)管理機(jī)構(gòu)申請(qǐng)公募牌照從理論上存在三種模式：

第一種模式是，私募基金公司直接申請(qǐng)開(kāi)展公募業(yè)務(wù)。這種模式是最具效率的一種，審批時(shí)間很短。如果材料準(zhǔn)備齊全，證監(jiān)會(huì)受理后20個(gè)工作日便可得到反饋。

存在的問(wèn)題：由于公募產(chǎn)品運(yùn)作所需要的龐大后臺(tái)、營(yíng)銷、風(fēng)控系統(tǒng)讓私募機(jī)構(gòu)力所難及，因而將相關(guān)業(yè)務(wù)外包成更為妥當(dāng)?shù)倪x擇。然而，目前能夠提供業(yè)務(wù)外包的機(jī)構(gòu)還未確定，因此暫時(shí)沒(méi)有私募機(jī)構(gòu)提出此類模式的申請(qǐng)。

申請(qǐng)開(kāi)展基金管理業(yè)務(wù)的資產(chǎn)管理機(jī)構(gòu)，應(yīng)當(dāng)符合下列條件：

（一）具有3年以上證券資產(chǎn)管理經(jīng)驗(yàn)，最近3年管理的證券類產(chǎn)品業(yè)績(jī)良好；

（二）公司治理完善，內(nèi)部控制健全，風(fēng)險(xiǎn)管理有效；

（三）最近3年經(jīng)營(yíng)狀況良好，財(cái)務(wù)穩(wěn)健；

（四）誠(chéng)信合規(guī)，最近3年在監(jiān)管部門無(wú)重大違法違規(guī)記錄，沒(méi)有因違法違規(guī)行為正在被監(jiān)管部門調(diào)查，或者正處于整改期間；

（五）為基金業(yè)協(xié)會(huì)會(huì)員；

（六）中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他條件。

私募證券基金管理機(jī)構(gòu)申請(qǐng)開(kāi)展基金管理業(yè)務(wù)，除符合第五條規(guī)定外，還應(yīng)當(dāng)符合下列條件：

（一）實(shí)繳資本或者實(shí)際繳付出資不低于1000萬(wàn)元；

（二）最近3年證券資產(chǎn)管理規(guī)模年均不低于20億元。

第二種模式是，私募基金公司作為股東發(fā)起設(shè)立公募基金管理公司，這種模式的審批流程基本參照現(xiàn)有公募基金公司設(shè)立模式。紅土創(chuàng)新就是深圳市創(chuàng)新投資集團(tuán)有限公司按此模式實(shí)現(xiàn)的首單。

存在的問(wèn)題：申請(qǐng)時(shí)間長(zhǎng)，準(zhǔn)入門檻高。根據(jù)《證券投資基金管理公司管理辦法》和《證券投資基金法》的規(guī)定發(fā)起設(shè)立基金公司的主要股東（指持有基金管理公司股權(quán)比例最高且不低于25%的股東）應(yīng)當(dāng)具備下列條件：

（一）從事證券經(jīng)營(yíng)、證券投資咨詢、信托資產(chǎn)管理或者其他金融資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)；

（二）注冊(cè)資本不低于3億元人民幣；

（三）具有較好的經(jīng)營(yíng)業(yè)績(jī)，資產(chǎn)質(zhì)量良好。

出資或者持有股份占基金管理公司注冊(cè)資本的比例（以下簡(jiǎn)稱持股比例）在5%以上的股東，應(yīng)當(dāng)具備以下條件：

（一）注冊(cè)資本、凈資產(chǎn)不低于1億元人民幣，資產(chǎn)質(zhì)量良好；

（二）持續(xù)經(jīng)營(yíng)3個(gè)以上完整的會(huì)計(jì)年度，公司治理健全，內(nèi)部監(jiān)控制度完善；

（三）近3年沒(méi)有因違法違規(guī)行為受到行政處罰或者刑事處罰；

（四）沒(méi)有挪用客戶資產(chǎn)等損害客戶利益的行為；

（五）沒(méi)有因違法違規(guī)行為正在被監(jiān)管機(jī)構(gòu)調(diào)查，或者正處于整改期；

（六）具有良好的社會(huì)信譽(yù)，近3年在金融監(jiān)管、稅務(wù)、工商等行政機(jī)關(guān)，以及自律管理、商業(yè)銀行等機(jī)構(gòu)無(wú)不良記錄。

第三種模式是，私募基金管理公司收購(gòu)現(xiàn)有公募基金股權(quán)成為一般股東或主要股東。這種模式與其他模式不同之處在于，提交有關(guān)審批申請(qǐng)的主體應(yīng)是現(xiàn)有公募基金公司。

存在的問(wèn)題：該種模式是收購(gòu)現(xiàn)有的共募基金公司股份，提交審批申請(qǐng)的主體是現(xiàn)有的公募基金公司，股東條件仍需滿足《證券投資基金管理公司管理辦法》和《證券投資基金法》關(guān)于股東的規(guī)定。

國(guó)務(wù)院關(guān)于管理公開(kāi)募集基金的基金管理公司有關(guān)問(wèn)題的批復(fù)公開(kāi)募集基金的基金管理公司主要股東為法人或者其他組織的，凈資產(chǎn)不低于2億元人民幣。對(duì)于基金管理公司持有5%以上股權(quán)的非主要股東，非主要股東為法人或者其他組織的，凈資產(chǎn)不低于5000萬(wàn)元人民幣，資產(chǎn)質(zhì)量良好，內(nèi)部監(jiān)控制度完善；非主要股東為自然人的，個(gè)人金融資產(chǎn)不低于1000萬(wàn)元人民幣，在境內(nèi)外資產(chǎn)管理行業(yè)從業(yè)5年以上。

另外，存在以下三種情形不得成為基金管理公司實(shí)際控制人，包括因故意犯罪被判處刑罰，刑罰執(zhí)行完畢未逾3年；凈資產(chǎn)低于實(shí)收資本的50%，或者或有負(fù)債達(dá)到凈資產(chǎn)的50%；不能清償?shù)狡趥鶆?wù)。

附：深圳市創(chuàng)新投資集團(tuán)有限公司概況

該公司于2002年10月正式成立。集團(tuán)核心企業(yè)——深圳市創(chuàng)新投資集團(tuán)有限公司的前身為1999年8月26日成立的深圳市創(chuàng)新科技投資有限公司。截止2011年7月，公司注冊(cè)資本25億元人民幣。公司自成立時(shí)由政府引導(dǎo)出資的5億元人民幣發(fā)展到管理超過(guò)200億元人民幣的創(chuàng)投基金，連續(xù)獲得創(chuàng)業(yè)投資綜合排名全國(guó)第一，并代表本土創(chuàng)投首次編入哈佛商學(xué)院教學(xué)案例，進(jìn)行全球案例教學(xué)。12年來(lái)，該公司致投資金額逾90億元，投資企業(yè)近400家（深圳本地企業(yè)約占投資總量和投資金額的三分之一），有80家企業(yè)在全球17個(gè)資本市場(chǎng)上市。2010年IPO上市24家，創(chuàng)造了一年內(nèi)IPO數(shù)量的創(chuàng)投世界記錄。所投資的企業(yè)創(chuàng)造了逾百億元稅收、近400億元利潤(rùn)和近20萬(wàn)人就業(yè)。率先建立了43個(gè)政府引導(dǎo)性創(chuàng)投基金，形成了全國(guó)性的投資和服務(wù)網(wǎng)絡(luò)。截止2010年12月31日，創(chuàng)新投總資產(chǎn)115.19億元，凈資產(chǎn)90.91億元，深圳市國(guó)資委占股28.1952%。

管理團(tuán)隊(duì) 靳海濤董事長(zhǎng)

2004年加入深圳市創(chuàng)新投資集團(tuán)。華中理工大學(xué)工學(xué)碩士。靳海濤先生是國(guó)家科技部科技經(jīng)濟(jì)專家委員會(huì)專家，擁有近30 年企業(yè)管理、投融資和資本市場(chǎng)運(yùn)作經(jīng)驗(yàn)，曾任深圳市賽格集團(tuán)有限公司常務(wù)副總經(jīng)理，上市公司賽格股份有限公司總經(jīng)理，迄今直接管理過(guò)國(guó)內(nèi)五家知名上市公司。

靳海濤先生曾在摩根斯丹利紐約總部接受高級(jí)培訓(xùn)并獲證書(shū)，擔(dān)任過(guò)全球策略投資基金駐中國(guó)特別代表。現(xiàn)兼任深圳市投資商會(huì)常務(wù)副會(huì)長(zhǎng)、深圳市金融顧問(wèn)協(xié)會(huì)執(zhí)行副會(huì)長(zhǎng)和溫州市投資協(xié)會(huì)名譽(yù)會(huì)長(zhǎng)。

孫東升總裁

1978.2-1985.6就讀于山東工業(yè)大學(xué)，獲工學(xué)學(xué)士、碩士學(xué)位，1993.12獲日本大阪大學(xué)工學(xué)博士學(xué)位。曾任山東工業(yè)大學(xué)（現(xiàn)山東大學(xué)）教授、博士生導(dǎo)師，金屬材料研究所所長(zhǎng)以及日本通產(chǎn)省工業(yè)技術(shù)院研究員等職務(wù)，并獲山東省優(yōu)秀青年知識(shí)分子標(biāo)兵、山東省高校優(yōu)秀教師、山東省優(yōu)秀青年科學(xué)家等稱號(hào)。2001年加入深圳市創(chuàng)新投資集團(tuán)有限公司，歷任研究策劃總部、國(guó)際業(yè)務(wù)總部部長(zhǎng)，投資決策委員會(huì)秘書(shū)長(zhǎng)，集團(tuán)副總裁等職務(wù)，2013年5月至今任集團(tuán)總裁。具有豐富的創(chuàng)投機(jī)構(gòu)管理和中小企業(yè)投資的經(jīng)驗(yàn)。

閆冀恒監(jiān)事會(huì)主席

2013年加入深圳市創(chuàng)新投資集團(tuán)。管理學(xué)碩士、高級(jí)會(huì)計(jì)師。曾任電子部54研究所審計(jì)監(jiān)察處副處長(zhǎng)；深圳市沙頭角保稅區(qū)工作；投資開(kāi)發(fā)集團(tuán)董事長(zhǎng)；深圳市福田保稅區(qū)深福保集團(tuán)董事長(zhǎng)。姚小雄 黨委副書(shū)記、紀(jì)委書(shū)記

2009年加入深圳市創(chuàng)新投資集團(tuán)。浙江理工大學(xué)經(jīng)濟(jì)管理專業(yè)研究生。先后任深圳市人民政府國(guó)有資產(chǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)政策法規(guī)處處長(zhǎng)、綜合規(guī)劃處處長(zhǎng)。曾在政府、企業(yè)、農(nóng)村工作，有比較豐富的工作經(jīng)歷，熟悉國(guó)有資產(chǎn)管理的相關(guān)法律法規(guī)規(guī)章制度、企業(yè)戰(zhàn)略管理和公司治理的有關(guān)知識(shí)。

湯大杰副總裁

2013年加入深圳市創(chuàng)新投資集團(tuán)。暨南大學(xué)產(chǎn)業(yè)經(jīng)濟(jì)學(xué)博士，廈門大學(xué)貨幣銀行學(xué)碩士。曾任深圳市計(jì)劃局綜合處主任科員、易方達(dá)基金管理有限公司投資部經(jīng)理、深圳市機(jī)場(chǎng)（集團(tuán)）有限公司副總經(jīng)理、南方基金管理有限公司董事、深圳市高新投集團(tuán)有限公司董事總經(jīng)理等，在企業(yè)管理、投融資業(yè)務(wù)及資本市場(chǎng)方面具有豐富經(jīng)驗(yàn)。

施安平副總裁

西安交通大學(xué)產(chǎn)業(yè)經(jīng)濟(jì)學(xué)博士，復(fù)旦大學(xué)管理學(xué)博士后，信息技術(shù)與網(wǎng)絡(luò)工程高級(jí)工程師。

2001年加入深圳創(chuàng)新投資集團(tuán)，歷任西安創(chuàng)新投資管理有限公司總經(jīng)理，深圳創(chuàng)新投資集團(tuán)投資決策委員會(huì)秘書(shū)長(zhǎng)、基金管理部部長(zhǎng)。現(xiàn)任集團(tuán)副總裁。加入創(chuàng)新投之前，曾擔(dān)任商業(yè)銀行和多家大中型企業(yè)高管，具有豐富的企業(yè)管理和金融從業(yè)經(jīng)驗(yàn)。

鐘廉副總裁

畢業(yè)于中國(guó)科技大學(xué)計(jì)算機(jī)應(yīng)用專業(yè)，碩士研究生。

2008年加入深圳市創(chuàng)新投資集團(tuán)。此前任深圳市人民政府發(fā)展和改革局高技術(shù)產(chǎn)業(yè)處處長(zhǎng)。負(fù)責(zé)和主持過(guò)多項(xiàng)政府高新技術(shù)和產(chǎn)業(yè)項(xiàng)目，包括深圳市生物醫(yī)藥產(chǎn)業(yè)基地、國(guó)標(biāo)數(shù)字電視項(xiàng)目、賽意法超大規(guī)模集成電路封裝測(cè)試、中興通訊、同洲電子股份有限公司（深交所中小企業(yè)板上市代碼：002052）等項(xiàng)目，擁有豐富的產(chǎn)業(yè)政策、項(xiàng)目管理和基金管理經(jīng)驗(yàn)。

陳文正副總裁

清華大學(xué)學(xué)士、碩士；具工程師、律師、經(jīng)濟(jì)師職稱或資格。

2001年加入深圳市創(chuàng)新投資集團(tuán)，歷任高級(jí)投資經(jīng)理、投委會(huì)秘書(shū)長(zhǎng)助理、辦公室副主任、江蘇區(qū)域負(fù)責(zé)人、投委會(huì)秘書(shū)長(zhǎng)、基金管理總部總經(jīng)理等。此前曾就職于長(zhǎng)園集團(tuán)股份有限公司、深圳高新投集團(tuán)有限公司等，有多年企業(yè)管理、擔(dān)保、創(chuàng)業(yè)投資工作經(jīng)驗(yàn)。

劉波財(cái)務(wù)總監(jiān)

2011年加入深圳市創(chuàng)新投集團(tuán)。管理學(xué)碩士，高級(jí)會(huì)計(jì)師、注冊(cè)會(huì)計(jì)師、注冊(cè)稅務(wù)師、注冊(cè)資產(chǎn)評(píng)估師。

1993年任深圳桑達(dá)電子公司財(cái)務(wù)主管；1996年任深圳天華會(huì)計(jì)師事務(wù)所有限公司董事，分管審計(jì)、稅務(wù)、財(cái)務(wù)咨詢；2005年任深圳市賽格集團(tuán)有限公司財(cái)務(wù)總監(jiān)； 2008年任深圳能源集團(tuán)股份有限公司財(cái)務(wù)總監(jiān)；2010-2011年借調(diào)到南方科技大學(xué)工作。

公司團(tuán)隊(duì)概況

? 具備多年的科技行業(yè)、投資銀行、創(chuàng)業(yè)投資等工作經(jīng)驗(yàn)

? 專業(yè)投資小組——IT、生物醫(yī)藥、新材料、光機(jī)電、新能源、新材料 ? 全中國(guó)第一家也是唯一的創(chuàng)業(yè)投資博士后工作站為我們的投資提供了理論支持和人才補(bǔ)充

? 擁有“洋腦”——在創(chuàng)業(yè)投資領(lǐng)域有著豐富經(jīng)驗(yàn)的外籍高管(曾在知名國(guó)際企業(yè)任職)? 投資經(jīng)理均為碩士以上學(xué)歷，其中40%博士和雙碩士

? 30%具有海外(美國(guó)、歐洲、日本、澳洲、新加坡)留學(xué)與工作的經(jīng)歷 ? 具備行業(yè)實(shí)踐經(jīng)驗(yàn)

? 具有2－11年創(chuàng)業(yè)投資項(xiàng)目管理經(jīng)驗(yàn) ? 具有平均超過(guò)12年的行業(yè)工作經(jīng)驗(yàn)

第二篇：如何快速申請(qǐng)私募牌照

公眾號(hào)：君華匯

如何快速申請(qǐng)私募“牌照”

當(dāng)一家私募公司注冊(cè)好了，我們就要去協(xié)會(huì)備案。今天，我來(lái)跟大家分享一下如何快速申請(qǐng)私募牌照。

高管資格

從事證券類的私募基金必須至少有2名高管具有基金從業(yè)資格，其中法定代表人，總經(jīng)理，風(fēng)控負(fù)責(zé)人一定要基金從業(yè)資格，這個(gè)資格嘛，你要不就通過(guò)它的基金考試，要不就是從業(yè)3年以上之類的，協(xié)會(huì)上有具體說(shuō)明，這里放個(gè)網(wǎng)址。《私募投資基金管理人登記和基金備案辦法（試行）》

http://，具備以下條件之一的，可以認(rèn)定為具有私募基金從業(yè)資格：

（一）通過(guò)基金業(yè)協(xié)會(huì)組織的私募基金從業(yè)資格考試；

（二）最近三年從事投資管理相關(guān)業(yè)務(wù)；

（三）基金業(yè)協(xié)會(huì)認(rèn)定的其他情形。

牌照類型

這里又是一個(gè)要重點(diǎn)說(shuō)明的地方，根據(jù)中基協(xié)最新改版通知，你只能在私募證券投資基金管理人、私募股權(quán)、創(chuàng)業(yè)投資基金管理人和其他這三種類型里選一種，就算是以前選了多種的也要改回來(lái)，所以這個(gè)要想好！法律意見(jiàn)書(shū)

需要請(qǐng)專業(yè)的律所進(jìn)場(chǎng)盡職調(diào)查，根據(jù)協(xié)會(huì)要求完成《法律意見(jiàn)書(shū)》，在私募基金管理人系統(tǒng)中申請(qǐng)牌照時(shí)要遞交。這個(gè)實(shí)際上是關(guān)鍵，需要你和律所好好溝通，因?yàn)槁伤且虆⑴c你的申請(qǐng)的！

相關(guān)規(guī)定：1）私募基金管理人登記法律意見(jiàn)書(shū)指引

http://

2）中基協(xié)負(fù)責(zé)人就落實(shí) 《關(guān)于進(jìn)一步規(guī)范私募基金管理人登記若干事項(xiàng)的公告》相關(guān)問(wèn)題答記者問(wèn)

http:// 網(wǎng)上申請(qǐng)

公眾號(hào)：君華匯

網(wǎng)址https://ambers.amac.org.cn，申請(qǐng)私募基金管理人備案賬號(hào)，完成網(wǎng)上資料輸入并和法律意見(jiàn)書(shū)內(nèi)容保持一致，并上傳《法律意見(jiàn)書(shū)》。

等待協(xié)會(huì)反饋并取得私募基金管理人牌照

如果協(xié)會(huì)有疑問(wèn)，會(huì)反饋給管理人郵箱，管理人按反饋意見(jiàn)整改并請(qǐng)律師事務(wù)所補(bǔ)充法律意見(jiàn)書(shū)之后一并提交;協(xié)會(huì)通過(guò)審核后，發(fā)送郵件至管理人郵箱，（這里再默默補(bǔ)充一句，郵箱要選穩(wěn)定的）私募備案成功。現(xiàn)在你就有資格產(chǎn)品啦！

以上只是對(duì)創(chuàng)立一家私募的注冊(cè)流程的一個(gè)簡(jiǎn)單介紹，而要真正實(shí)際操作，創(chuàng)立私募機(jī)構(gòu)到取得牌照的復(fù)雜程度更深，而且根據(jù)協(xié)會(huì)規(guī)定取得牌照后六個(gè)月之內(nèi)必須成功備案一個(gè)基金產(chǎn)品，否則就會(huì)被吊銷，這就是過(guò)完一個(gè)坎又來(lái)一個(gè)。看完上面就能知道真正將私募公司創(chuàng)立起來(lái)是需要全方位的準(zhǔn)備的，而其中面臨的大難關(guān)就是公司注冊(cè)，某些地方現(xiàn)在是完全不允許注冊(cè)“投資類”字樣的公司的，如果想在一些地方注冊(cè)，可以了解相關(guān)的“私募小鎮(zhèn)或基地”，這些平臺(tái)一般都與政府有合作，在注冊(cè)方面就有很多優(yōu)惠政策。

比如我所在的四川成都地區(qū)目前工商咨詢是不可以注冊(cè)的，除非你能拿到金融辦的批條，這個(gè)批條如果只是個(gè)人去申請(qǐng)，基本沒(méi)有可能拿到。我的辦法就是通過(guò)入駐成都的“私募”基地來(lái)解決這個(gè)大問(wèn)題，為什么？因?yàn)椤八侥蓟亍庇姓咧С职。。?/p>

我機(jī)構(gòu)入駐的君華匯私募基地首先吸引我的就是可以提供入駐后3-5個(gè)工作日快速工商注冊(cè)辦理，嗯，實(shí)際來(lái)看的話應(yīng)該要10個(gè)工作日左右，但我在成都注冊(cè)的問(wèn)題這個(gè)大問(wèn)題就這樣解決了，這個(gè)無(wú)比重要！畢竟在上面第一塊我也就講到一般正常流程的工商注冊(cè)大家就知道是有多麻煩的事，麻煩其次，重點(diǎn)是他能拿到人家的批條啊。另外除了這個(gè)以外還有別的優(yōu)惠政策，具體要看不同地方的基金小鎮(zhèn)的政策，我這里因?yàn)樗呛彤?dāng)?shù)氐某扇A區(qū)政府有合作的，所以政府就根據(jù)企業(yè)對(duì)地方的經(jīng)濟(jì)貢獻(xiàn)給予企業(yè)最高1000萬(wàn)，高管最高200萬(wàn)獎(jiǎng)勵(lì)，稅收方面的優(yōu)惠政策是前3年減免，后3年減半征收。

嗯，再多說(shuō)一句如果要入駐基金小鎮(zhèn)的話，要好好看一下它具體能提供的政策服務(wù)，現(xiàn)在的其他地方的“私募小鎮(zhèn)”所提供的服務(wù)大多只是在工商注冊(cè)方面，而在其他服務(wù)上是缺失的。我當(dāng)時(shí)看君華匯就好好研究了一下它的服務(wù)，入駐后享受是工商注冊(cè)，裝修補(bǔ)貼、私募孵化、產(chǎn)品創(chuàng)設(shè)、投研服務(wù)、私募路演、資本引薦

公眾號(hào)：君華匯

等都是它所提供的綜合性金融服務(wù)，像我查了一下廣州、珠海橫情、寧波梅山以及成都天府基金的基金小鎮(zhèn)都沒(méi)有這塊服務(wù)內(nèi)容的，我主要看中的就是它的產(chǎn)品孵化、投研服務(wù)和資本引薦這幾塊。

因?yàn)樗晨看笕蹋蜁?huì)為我提供優(yōu)質(zhì)的客戶與資金，我的產(chǎn)品孵化就能與他們合作。不同地方的政策也是不一樣的。私募機(jī)構(gòu)可以查詢自己周圍的“私募小鎮(zhèn)”的入駐政策和優(yōu)惠條件。其他我沒(méi)講到的，跟帖問(wèn)就好了，有時(shí)間我還是會(huì)來(lái)逛一圈。

最后祝大家順利注冊(cè)~我會(huì)每天為大家燒香祈禱，哈哈

第三篇：2017年最新申請(qǐng)私募牌照的條件和材料

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2017年最新申請(qǐng)私募牌照的條件和材料

私募牌照也稱作私募基金管理人備案需要是發(fā)行私募產(chǎn)品之前一個(gè)硬性條件，由于現(xiàn)在對(duì)于申請(qǐng)私募牌照是越來(lái)越嚴(yán)格，導(dǎo)致大多數(shù)人們已經(jīng)不知從何下手，下面是由屹商企業(yè)小小屹整理的關(guān)于2017年最新申請(qǐng)私募牌照的條件和材料分享給大家，歡迎閱讀!

申請(qǐng)私募牌照的材料和條件

其一大項(xiàng)：申請(qǐng)私募牌照的具體材料。

一、公司所需要的條件和材料：

1.最新?tīng)I(yíng)業(yè)執(zhí)照;

2.公司章程(最后一頁(yè)需有簽字、日期、公章);

3.驗(yàn)資報(bào)告(實(shí)繳資金是注冊(cè)資金的25%以上或是實(shí)繳100萬(wàn)以上，帶實(shí)繳銀行匯單);

4.財(cái)務(wù)審計(jì)報(bào)告(營(yíng)業(yè)執(zhí)照是2017年之前注冊(cè)的公司需要提供，會(huì)計(jì)師聯(lián)系人電話和郵箱);5租賃合同;

6.公司所在寫(xiě)字樓全圖片和帶有機(jī)構(gòu)LOGO的前臺(tái)圖片;

7.公司員工花名冊(cè)8人以上(帶身份證號(hào)碼);

8.工商公示出資人信息圖片;

9.工商存檔出資人信息圖片。

二、所有股東需要的條件和資料：

1.原件身份證(正、反面);

2.畢業(yè)證;

3.聯(lián)系方式(移動(dòng)電話、郵箱、辦公座機(jī));

4.個(gè)人簡(jiǎn)歷(教育經(jīng)歷從高中依次填寫(xiě)，工作經(jīng)歷從大學(xué)畢業(yè)后填寫(xiě)，工作經(jīng)歷從大學(xué)畢業(yè)后填寫(xiě))。

三、所有高管和法人需要的條件和材料：

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1.原件身份證(正、反面);

2.畢業(yè)證(高中-大專-本科-碩士-博士，需連貫不能中斷);

3.個(gè)人簡(jiǎn)歷(教育經(jīng)歷從高中依次填寫(xiě)，工作經(jīng)歷從大學(xué)畢業(yè)后填寫(xiě)，工作經(jīng)歷需要和投資、證券、基金公司相關(guān)的經(jīng)歷，工作經(jīng)歷的證明人和電話);

4.聯(lián)系方式(移動(dòng)電話、郵箱、辦公座機(jī));

5.基金從業(yè)資格證;

6個(gè)人征信報(bào)告;

7.勞動(dòng)合同和社保證明。

其二大項(xiàng)：申請(qǐng)私募備案牌照的人員要求。

人員要求，無(wú)非是擁有基金從業(yè)資格證的人員數(shù)量和質(zhì)量。官方最低要求是這樣的，私募股權(quán)要求有兩名人員有基金從業(yè)資格證即：法人、風(fēng)控總監(jiān)。私募證券要求有三名人員有基金從業(yè)資格證即：法人、風(fēng)控總監(jiān)、基金經(jīng)理。

這里要多說(shuō)一下，人員是申請(qǐng)中的重中之重。①人員數(shù)量不要可這最低要求來(lái)，②太年輕的90后不行，當(dāng)然也有行的，大部分不行，你就當(dāng)不行就行了。③沒(méi)有金融方面經(jīng)驗(yàn)的不行，這個(gè)和90后某方面是一致的，因?yàn)?0后太年輕不會(huì)有什么經(jīng)驗(yàn)。

其三大項(xiàng)：關(guān)于申請(qǐng)私募牌照的難度。

我用一組數(shù)據(jù)來(lái)說(shuō)明，近一個(gè)月內(nèi)，全國(guó)范圍內(nèi)基金業(yè)協(xié)會(huì)一共通過(guò)了490例私募基金牌照。分到每個(gè)市縣沒(méi)有幾例。

其四大項(xiàng)：轉(zhuǎn)讓私募牌照的注意事項(xiàng)

1、選擇目標(biāo)公司。

目標(biāo)公司按公司類別分為：投資管理、基金管理、資產(chǎn)管理、XX投資、投資、資本、部分有限合伙等等，有些公司現(xiàn)在已經(jīng)不能申請(qǐng)私募牌照。但是原來(lái)可以且私募牌照保留了下來(lái)。所以種類會(huì)很多。目標(biāo)公司按私募牌照種類來(lái)分兩種，一種是單項(xiàng)、雙項(xiàng)，一種是雙項(xiàng)、三項(xiàng)、四項(xiàng)。看似有點(diǎn)重復(fù)實(shí)際上不重復(fù)，現(xiàn)行政策是證券和股權(quán)不能同時(shí)申請(qǐng)。而股權(quán)一般會(huì)和創(chuàng)投一起申請(qǐng)，或者股權(quán)和其他一起申請(qǐng)，因?yàn)闃I(yè)務(wù)上有需要且這樣申請(qǐng)是可以的。而申請(qǐng)證券一般是單獨(dú)申請(qǐng)的。沒(méi)有疊加。老的牌照不受現(xiàn)行政策限制，他可能是四類的任意組合。

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2、更換人員要求。

更換人員最起碼要換掉以下幾個(gè)項(xiàng)才算獲取實(shí)際控制權(quán)，工商要換法人、股東。牌照要換掉法人。這是最低要求。如果不能換掉這幾項(xiàng)都不完美。換掉上述項(xiàng)基本就擁有了整個(gè)公司和牌照的實(shí)際控制權(quán)和運(yùn)營(yíng)權(quán)可以操作產(chǎn)品以及后續(xù)工作。

對(duì)于人員的要求和申請(qǐng)是一樣的。要換什么人員就要提供相應(yīng)要求的人員。

3、時(shí)間。

從提交材料算起，官方給予的承諾都是20個(gè)工作日。從近期審批的材料來(lái)看，變更有五個(gè)工作日就通過(guò)的。新申請(qǐng)的所以材料都要從新審核，而變更只要審核變更項(xiàng)。

4、申請(qǐng)和轉(zhuǎn)讓的對(duì)比總結(jié)。

申請(qǐng)的話價(jià)格便宜、成本低，但是難度高、時(shí)間長(zhǎng)。從大量案例來(lái)看，兩次能過(guò)就算幸運(yùn)。不要相信什么服務(wù)機(jī)構(gòu)百分百一次通過(guò)，他不會(huì)告訴你失敗率。收了錢卡在半截你根本不知道怎么辦是好。有很多企業(yè)者反映找的律所出具的法律意見(jiàn)書(shū)不行但是中間更換律所已經(jīng)不實(shí)際只能拖。還有中介承諾多久能過(guò)結(jié)果不能過(guò)，把責(zé)任都推到協(xié)會(huì)你也不知道怎么做。說(shuō)的好聽(tīng)不如說(shuō)的真實(shí)。

價(jià)格的話收購(gòu)肯定更貴。相比起來(lái)有可能差一半或者更多。看目標(biāo)公司的種類。還有特定公司有可能有附加價(jià)值會(huì)增加牌照的價(jià)位。特別便宜的公司一定有缺陷。比如有個(gè)私募牌照很便宜很便宜但是有效期只有兩個(gè)月。無(wú)論怎么樣的方案都有很大風(fēng)險(xiǎn)。

第四篇：中國(guó)金融牌照及申請(qǐng)條件匯總

中國(guó)金融牌照大全及申請(qǐng)條件匯總

近日證監(jiān)會(huì)發(fā)布公告，決定自2016年5月1日起，將證監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)向證券期貨經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)頒發(fā)的《經(jīng)營(yíng)證券業(yè)務(wù)許可證》、《基金管理資格證書(shū)》、《經(jīng)營(yíng)期貨業(yè)務(wù)許可證》等10項(xiàng)證券、基金、期貨業(yè)務(wù)許可證統(tǒng)一為《經(jīng)營(yíng)證券期貨業(yè)務(wù)許可證》。相關(guān)機(jī)構(gòu)最遲應(yīng)當(dāng)于2017年底取得新證。

金融作為國(guó)內(nèi)管制嚴(yán)格的行業(yè)之一，首當(dāng)其沖的當(dāng)然是執(zhí)業(yè)資格問(wèn)題，也就是牌照問(wèn)題。接下來(lái)我們一起來(lái)了解下目前國(guó)內(nèi)持有金融牌照的機(jī)構(gòu)都有哪些，希望能對(duì)您的投資起到一點(diǎn)兒幫助作用。

金融監(jiān)管根據(jù)時(shí)段劃分為事前監(jiān)管、事中監(jiān)管、事后監(jiān)管，市場(chǎng)準(zhǔn)入制度是事前監(jiān)管的核心，金融許可證則是市場(chǎng)準(zhǔn)入制度的常態(tài)表現(xiàn)。

金融牌照，即金融機(jī)構(gòu)經(jīng)營(yíng)許可證，是批準(zhǔn)金融機(jī)構(gòu)開(kāi)展業(yè)務(wù)的正式文件。目前金融許可證由銀監(jiān)會(huì)、證監(jiān)會(huì)和保監(jiān)會(huì)等部門分別頒發(fā)。

在我國(guó)需要審批的金融牌照主要包括銀行、保險(xiǎn)、信托、券商、金融租賃、期貨、基金、基金子公司、基金銷售、第三方支付牌照、小額貸款、典當(dāng)?shù)?2種：

一、銀監(jiān)會(huì)審批的金融牌照

（1）銀行牌照 根據(jù)銀監(jiān)會(huì)公布的信息，截止2014年10月，全國(guó)共有商業(yè)銀行773家，政策性銀行2家，農(nóng)村合作銀行108家，農(nóng)村信用合作社399家，村鎮(zhèn)銀行1105家。

目前已允許民營(yíng)資本共同參加設(shè)立銀行，首批參與民營(yíng)銀行的試點(diǎn)單位共有五家，包括阿里巴巴等十家企業(yè)參與了試點(diǎn)工作，他們分別在天津、上海、浙江和廣東開(kāi)展試點(diǎn)。

民營(yíng)銀行從監(jiān)管層的要求出發(fā)會(huì)更加突出特色化服務(wù)、差異化經(jīng)營(yíng)，重點(diǎn)是服務(wù)小微企業(yè)，服務(wù)社區(qū)功能。

1.1審批機(jī)關(guān)

設(shè)立商業(yè)銀行，應(yīng)當(dāng)經(jīng)國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)審查批準(zhǔn)。

1.2法律依據(jù)

《中華人民共和國(guó)商業(yè)銀行法》、《中資商業(yè)銀行行政許可事項(xiàng)實(shí)施辦法》

1.3申請(qǐng)條件

設(shè)立商業(yè)銀行，應(yīng)當(dāng)具備下列條件：

（一）有符合本法和《中華人民共和國(guó)公司法》規(guī)定的章程；

（二）有符合本法規(guī)定的注冊(cè)資本最低限額；

（三）有具備任職專業(yè)知識(shí)和業(yè)務(wù)工作經(jīng)驗(yàn)的董事、高級(jí)管理人員；

（四）有健全的組織機(jī)構(gòu)和管理制度；

（五）有符合要求的營(yíng)業(yè)場(chǎng)所、安全防范措施和與業(yè)務(wù)有關(guān)的其他設(shè)施。

設(shè)立商業(yè)銀行，還應(yīng)當(dāng)符合其他審慎性條件。

1.4注冊(cè)資本要求

設(shè)立全國(guó)性商業(yè)銀行的注冊(cè)資本最低限額為十億元人民幣。設(shè)立城市商業(yè)銀行的注冊(cè)資本最低限額為一億元人民幣，設(shè)立農(nóng)村商業(yè)銀行的注冊(cè)資本最低限額為五千萬(wàn)元人民幣。

注冊(cè)資本應(yīng)當(dāng)是實(shí)繳資本。

（2）信托牌照

擁有信托牌照可以從事的業(yè)務(wù)包括各類信托業(yè)務(wù)、作為投資基金或者基金管理公司發(fā)起人從事投資基金業(yè)務(wù)等。

根據(jù)銀監(jiān)會(huì)公布的信息顯示，全國(guó)共有71家信托公司，最早批準(zhǔn)成立的日期為1984年。

目前銀監(jiān)會(huì)已暫停發(fā)放信托牌照。因此最實(shí)惠的獲得信托牌照的方法是收購(gòu)小型信托公司以獲得牌照價(jià)值。

2.1審批機(jī)關(guān)

設(shè)立信托公司，應(yīng)當(dāng)經(jīng)中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)批準(zhǔn)，并領(lǐng)取金融許可證

2.2法律依據(jù)

《信托公司管理辦法》（銀監(jiān)會(huì)令[2007]第2號(hào)）、《中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)非銀行金融機(jī)構(gòu)行政許可事項(xiàng)實(shí)施辦法》（銀監(jiān)會(huì)令[2007]第13號(hào)）

2.3申請(qǐng)條件

設(shè)立信托公司，應(yīng)當(dāng)具備下列條件：

（一）有符合《中華人民共和國(guó)公司法》和中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)規(guī)定的公司章程；

（二）有具備中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)規(guī)定的入股資格的股東；

（三）具有本辦法規(guī)定的最低限額的注冊(cè)資本；

（四）有具備中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)規(guī)定任職資格的董事、高級(jí)管理人員和與其業(yè)務(wù)相適應(yīng)的信托從業(yè)人員；

（五）具有健全的組織機(jī)構(gòu)、信托業(yè)務(wù)操作規(guī)程和風(fēng)險(xiǎn)控制制度；

（六）有符合要求的營(yíng)業(yè)場(chǎng)所、安全防范措施和與業(yè)務(wù)有關(guān)的其他設(shè)施；

（七）中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)規(guī)定的其他條件。

2.4注冊(cè)資本要求

信托公司注冊(cè)資本最低限額為3億元人民幣或等值的可自由兌換貨幣，注冊(cè)資本為實(shí)繳貨幣資本。

申請(qǐng)經(jīng)營(yíng)企業(yè)年金基金、證券承銷、資產(chǎn)證券化等業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)符合相關(guān)法律法規(guī)規(guī)定的最低注冊(cè)資本要求。

（3）金融租賃牌照

根據(jù)銀監(jiān)會(huì)公布的信息，截止2014年10月，共有26家金融租賃公司，最早批準(zhǔn)成立的時(shí)間為1986年12月。

擁有該牌照的公司可經(jīng)營(yíng)下列部分或全部本外幣業(yè)務(wù)：

（一）融資租賃業(yè)務(wù)；

（二）吸收股東1年期（含）以上定期存款；

（三）接受承租人的租賃保證金；

（四）向商業(yè)銀行轉(zhuǎn)讓?xiě)?yīng)收租賃款；

（五）經(jīng)批準(zhǔn)發(fā)行金融債券；

（六）同業(yè)拆借；

（七）向金融機(jī)構(gòu)借款；

（八）境外外匯借款；

（九）租賃物品殘值變賣及處理業(yè)務(wù)；

（十）經(jīng)濟(jì)咨詢；

（十一）中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)批準(zhǔn)的其他業(yè)務(wù)。

3.1審批機(jī)關(guān)

設(shè)立金融租賃公司，應(yīng)由主要出資人作為申請(qǐng)人向中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)提出申請(qǐng)

3.2法律依據(jù) 《金融租賃公司管理辦法》（銀監(jiān)會(huì)令[2007]第1號(hào)）

3.3申請(qǐng)條件

申請(qǐng)?jiān)O(shè)立金融租賃公司，應(yīng)當(dāng)具備以下條件：

(一）有符合《中華人民共和國(guó)公司法》和銀監(jiān)會(huì)規(guī)定的公司章程；

（二）有符合規(guī)定條件的發(fā)起人；

（三）注冊(cè)資本為一次性實(shí)繳貨幣資本，最低限額為1億元人民幣或等值的可自由兌換貨幣；

（四）有符合任職資格條件的董事、高級(jí)管理人員,并且從業(yè)人員中具有金融或融資租賃工作經(jīng)歷3年以上的人員應(yīng)當(dāng)不低于總?cè)藬?shù)的50%；

（五）建立了有效的公司治理、內(nèi)部控制和風(fēng)險(xiǎn)管理體系；

（六）建立了與業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)和監(jiān)管要求相適應(yīng)的信息科技架構(gòu)，具有支撐業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)的必要、安全且合規(guī)的信息系統(tǒng)，具備保障業(yè)務(wù)持續(xù)運(yùn)營(yíng)的技術(shù)與措施；

（七）有與業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)相適應(yīng)的營(yíng)業(yè)場(chǎng)所、安全防范措施和其他設(shè)施；

（八）銀監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他審慎性條件。

3.4注冊(cè)資本要求

注冊(cè)資本為一次性實(shí)繳貨幣資本，最低限額為1億元人民幣或等值的可自由兌換貨幣。

（4）貨幣經(jīng)紀(jì)牌照

根據(jù)銀監(jiān)會(huì)公布的數(shù)據(jù)顯示，截止2014年10月全國(guó)共有5家貨幣經(jīng)紀(jì)公司，最早批準(zhǔn)成立的日期為2005年12月。

4.1審批機(jī)關(guān)

籌建貨幣經(jīng)紀(jì)公司，應(yīng)由投資比例最大的出資人作為申請(qǐng)人向擬設(shè)地銀監(jiān)局提交申請(qǐng)，由銀監(jiān)局受理并初步審查、銀監(jiān)會(huì)審查并決定。銀監(jiān)會(huì)自收到完整申請(qǐng)材料之日起4個(gè)月內(nèi)作出批準(zhǔn)或不批準(zhǔn)的書(shū)面決定。

4.2法律依據(jù)

《中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)非銀行金融機(jī)構(gòu)行政許可事項(xiàng)實(shí)施辦法》（銀監(jiān)會(huì)令2007年第13號(hào)）

4.3申請(qǐng)條件

設(shè)立貨幣經(jīng)紀(jì)公司法人機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)具備以下條件：

（一）有符合《中華人民共和國(guó)公司法》和銀監(jiān)會(huì)規(guī)定的公司章程；

（二）有符合規(guī)定條件的出資人；

（三）注冊(cè)資本為一次性實(shí)繳貨幣資本，最低限額為2000萬(wàn)元人民幣或者等值的可自由兌換貨幣；

（四）有符合任職資格條件的董事和高級(jí)管理人員；

（五）從業(yè)人員中應(yīng)有60%以上從事過(guò)金融工作或相關(guān)經(jīng)濟(jì)工作；

（六）有健全的組織機(jī)構(gòu)、管理制度和風(fēng)險(xiǎn)控制制度；

（七）有與業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)相適應(yīng)的營(yíng)業(yè)場(chǎng)所、安全防范措施和其他設(shè)施；

（八）銀監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他審慎性條件。

4.4注冊(cè)資本要求

注冊(cè)資本為一次性實(shí)繳貨幣資本，最低限額為2000萬(wàn)元人民幣或者等值的可自由兌換貨幣。

（5）貸款公司牌照

貸款公司是指經(jīng)中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)依據(jù)有關(guān)法律、法規(guī)批準(zhǔn)，由境內(nèi)商業(yè)銀行或農(nóng)村合作銀行在農(nóng)村地區(qū)設(shè)立的專門為縣域農(nóng)民、農(nóng)業(yè)和農(nóng)村經(jīng)濟(jì)發(fā)展提供貸款服務(wù)的非銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)。貸款公司是由境內(nèi)商業(yè)銀行或農(nóng)村合作銀行全額出資的有限責(zé)任公司。

根據(jù)銀監(jiān)會(huì)公布的信息顯示，截止2014年10月，全國(guó)共有14家貸款公司，最早批準(zhǔn)日期為2007年2月。

5.1審批機(jī)關(guān)

貸款公司的籌建申請(qǐng)，由銀監(jiān)分局或所在城市銀監(jiān)局受理，銀監(jiān)局審查并決定。貸款公司的開(kāi)業(yè)申請(qǐng)，由銀監(jiān)分局或所在城市銀監(jiān)局受理、審查并決定。

5.2法律依據(jù)

《貸款公司管理暫行規(guī)定》 5.3申請(qǐng)條件

設(shè)立貸款公司應(yīng)當(dāng)符合下列條件：

（一）有符合規(guī)定的章程；

（二）注冊(cè)資本不低于50萬(wàn)元人民幣，為實(shí)收貨幣資本，由投資人一次足額繳納；

（三）有具備任職專業(yè)知識(shí)和業(yè)務(wù)工作經(jīng)驗(yàn)的高級(jí)管理人員；

（四）有具備相應(yīng)專業(yè)知識(shí)和從業(yè)經(jīng)驗(yàn)的工作人員；

（五）有必需的組織機(jī)構(gòu)和管理制度；

（六）有符合要求的營(yíng)業(yè)場(chǎng)所、安全防范措施和與業(yè)務(wù)有關(guān)的其他設(shè)施；

（七）中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)規(guī)定的其他條件。

5.4注冊(cè)資本要求

注冊(cè)資本不低于50萬(wàn)元人民幣，為實(shí)收貨幣資本，由投資人一次足額繳納。

二、中國(guó)人民銀行審批的金融牌照

（6）第三方支付牌照

支付業(yè)務(wù)許可證，即第三方支付牌照歷來(lái)兵家必爭(zhēng)，原因無(wú)它，只因和最熱門詞匯“互聯(lián)網(wǎng)金融”掛上關(guān)系。第三方支付牌照有三類，分別是：(一)網(wǎng)絡(luò)支付;(二)預(yù)付卡的發(fā)行與受理;(三)銀行卡收單。

第一批六張全國(guó)性的預(yù)付卡分別在以下六家公司手里：北京商服通網(wǎng)絡(luò)科技有限公司、開(kāi)聯(lián)通網(wǎng)絡(luò)技術(shù)有限公司、裕福網(wǎng)絡(luò)科技有限公司、渤海易生商務(wù)有限公司(現(xiàn)已改名為：易生支付有限公司)、海南新生信息技術(shù)有限公司和深圳壹卡會(huì)科技服務(wù)有限公司。以后就再也沒(méi)有發(fā)放過(guò)全國(guó)性的預(yù)付卡牌照。因此這一批六張預(yù)付卡牌照也就成了珍貴的“絕版”資源。

該證書(shū)2011年5月開(kāi)始發(fā)放，截止2014年10月6日，已有269家非金融機(jī)構(gòu)獲得該許可，如我們熟知的支付寶、財(cái)付通。

6.1審批機(jī)關(guān)

非金融機(jī)構(gòu)提供支付服務(wù)，應(yīng)當(dāng)依據(jù)本辦法規(guī)定取得《支付業(yè)務(wù)許可證》，成為支付機(jī)構(gòu)。中國(guó)人民銀行負(fù)責(zé)《支付業(yè)務(wù)許可證》的頒發(fā)和管理。

6.2法律依據(jù)

《非金融機(jī)構(gòu)支付服務(wù)管理辦法》（中國(guó)人民銀行令〔2010〕第 2 號(hào)）

6.3申請(qǐng)條件

《支付業(yè)務(wù)許可證》的申請(qǐng)人應(yīng)當(dāng)具備下列條件：

（一）在中華人民共和國(guó)境內(nèi)依法設(shè)立的有限責(zé)任公司或股份有限公司，且為非金融機(jī)構(gòu)法人；

（二）有符合本辦法規(guī)定的注冊(cè)資本最低限額；

（三）有符合本辦法規(guī)定的出資人；

（四）有5名以上熟悉支付業(yè)務(wù)的高級(jí)管理人員；

（五）有符合要求的反洗錢措施；

（六）有符合要求的支付業(yè)務(wù)設(shè)施；

（七）有健全的組織機(jī)構(gòu)、內(nèi)部控制制度和風(fēng)險(xiǎn)管理措施；

（八）有符合要求的營(yíng)業(yè)場(chǎng)所和安全保障措施；

（九）申請(qǐng)人及其高級(jí)管理人員最近3年內(nèi)未因利用支付業(yè)務(wù)實(shí)施違法犯罪活動(dòng)或?yàn)檫`法犯罪活動(dòng)辦理支付業(yè)務(wù)等受過(guò)處罰。

6.4注冊(cè)資本要求

央行要求在全國(guó)范圍內(nèi)開(kāi)展支付服務(wù)的企業(yè)，注冊(cè)資本最低為1億元人民幣；擬在省級(jí)范圍內(nèi)從事支付業(yè)務(wù)的，注冊(cè)資本最低要3000萬(wàn)元人民幣。

三、基金銷售牌照

（7）第三方支付牌照 是從事證券投資基金銷售所需要的金融許可，證券投資基金銷售包括基金銷售機(jī)構(gòu)宣傳推介基金，發(fā)售基金份額，辦理基金份額申購(gòu)、贖回等活動(dòng)。

在國(guó)內(nèi)基金銷售機(jī)構(gòu)主要包括銀行、基金、證券等金融機(jī)構(gòu)，其中銀行是最大渠道，占比一半以上。

2012年，央行開(kāi)始向第三方理財(cái)機(jī)構(gòu)開(kāi)放基金牌照申請(qǐng)，也就是說(shuō)，除了銀行、基金及證券，原本從事私募或信托產(chǎn)品銷售的第三方理財(cái)公司也可以從事證券投資基金銷售了，更準(zhǔn)確地說(shuō)是證券投資基金代銷，這些第三方理財(cái)機(jī)構(gòu)采取和基金公司合作的形式。

根據(jù)證監(jiān)會(huì)《公開(kāi)募集基金銷售機(jī)構(gòu)名錄》(2016年2月)，該牌照2001年開(kāi)始發(fā)放，目前共發(fā)放了346家，其中商業(yè)銀行124家、證券公司99家、期貨公司16家、保險(xiǎn)公司4家、保險(xiǎn)代理公司和保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司4家、證券投資咨詢機(jī)構(gòu)6家、獨(dú)立基金銷售機(jī)構(gòu)93家。

7.1審批機(jī)關(guān)

商業(yè)銀行（含在華外資法人銀行，下同）、證券公司、期貨公司、保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)、證券投資咨詢機(jī)構(gòu)、獨(dú)立基金銷售機(jī)構(gòu)以及中國(guó)證監(jiān)會(huì)認(rèn)定的其他機(jī)構(gòu)從事基金銷售業(yè)務(wù)的，應(yīng)向工商注冊(cè)登記所在地的中國(guó)證監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)進(jìn)行注冊(cè)并取得相應(yīng)資格

7.2法律依據(jù) 《證券投資資金銷售管理辦法》

7.3申請(qǐng)條件

商業(yè)銀行、證券公司、期貨公司、保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)、證券投資咨詢機(jī)構(gòu)、獨(dú)立基金銷售機(jī)構(gòu)以及中國(guó)證監(jiān)會(huì)認(rèn)定的其他機(jī)構(gòu)申請(qǐng)注冊(cè)基金銷售業(yè)務(wù)資格，應(yīng)當(dāng)具備下列條件：

（一）具有健全的治理結(jié)構(gòu)、完善的內(nèi)部控制和風(fēng)險(xiǎn)管理制度，并得到有效執(zhí)行；

（二）財(cái)務(wù)狀況良好，運(yùn)作規(guī)范穩(wěn)定；

（三）有與基金銷售業(yè)務(wù)相適應(yīng)的營(yíng)業(yè)場(chǎng)所、安全防范設(shè)施和其他設(shè)施；

（四）有安全、高效的辦理基金發(fā)售、申購(gòu)和贖回等業(yè)務(wù)的技術(shù)設(shè)施，且符合中國(guó)證監(jiān)會(huì)對(duì)基金銷售業(yè)務(wù)信息管理平臺(tái)的有關(guān)要求，基金銷售業(yè)務(wù)的技術(shù)系統(tǒng)已與基金管理人、中國(guó)證券登記結(jié)算公司相應(yīng)的技術(shù)系統(tǒng)進(jìn)行了聯(lián)網(wǎng)測(cè)試，測(cè)試結(jié)果符合國(guó)家規(guī)定的標(biāo)準(zhǔn)；

（五）制定了完善的資金清算流程，資金管理符合中國(guó)證監(jiān)會(huì)對(duì)基金銷售結(jié)算資金管理的有關(guān)要求；

（六）有評(píng)價(jià)基金投資人風(fēng)險(xiǎn)承受能力和基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)的方法體系；

（七）制定了完善的業(yè)務(wù)流程、銷售人員執(zhí)業(yè)操守、應(yīng)急處理措施等基金銷售業(yè)務(wù)管理制度，符合中國(guó)證監(jiān)會(huì)對(duì)基金銷售機(jī)構(gòu)內(nèi)部控制的有關(guān)要求；

（八）有符合法律法規(guī)要求的反洗錢內(nèi)部控制制度；

（九）中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他條件。

（8）基金銷售支付牌照

該牌照是針對(duì)支付企業(yè)發(fā)放的許可，指非金融機(jī)構(gòu)在收付款人之間作為中介機(jī)構(gòu)提供的貨幣資金轉(zhuǎn)移服務(wù)。基金銷售機(jī)構(gòu)可以選擇商業(yè)銀行或者支付機(jī)構(gòu)從事基金銷售支付結(jié)算業(yè)務(wù)。

投資者通過(guò)直銷方式認(rèn)購(gòu)、申購(gòu)基金時(shí)可以借助擁有該牌照的第三方支付工具而非銀行支付款項(xiàng)。針對(duì)客戶而言最直接的好處是認(rèn)購(gòu)、申購(gòu)費(fèi)率的折扣更低。

根據(jù)證監(jiān)會(huì)《公開(kāi)募集基金銷售支付結(jié)算機(jī)構(gòu)名錄》(2016年2月)，為公開(kāi)募集基金銷售機(jī)構(gòu)提供支付結(jié)算服務(wù)的第三方支付機(jī)構(gòu)共有40家，首次發(fā)放時(shí)間為2010年5月，蘇寧易付寶、匯付天下、通聯(lián)支付、銀聯(lián)電子、支付寶、平安付便屬于此列。

8.1審批機(jī)關(guān)

中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)

8.2法律依據(jù)

《證券投資基金銷售管理辦法》

8.3申請(qǐng)條件 基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)選擇具備下列條件的商業(yè)銀行或者支付機(jī)構(gòu)從事基金銷售支付結(jié)算業(yè)務(wù)：

（一）有安全、高效的辦理支付結(jié)算業(yè)務(wù)的信息系統(tǒng)。該信息系統(tǒng)應(yīng)當(dāng)具有合法的知識(shí)產(chǎn)權(quán)，且與合作機(jī)構(gòu)及監(jiān)管機(jī)構(gòu)完成聯(lián)網(wǎng)測(cè)試，測(cè)試結(jié)果符合國(guó)家規(guī)定標(biāo)準(zhǔn)；

（二）制訂了有效的風(fēng)險(xiǎn)控制制度；

（三）中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他條件。

從事基金銷售支付結(jié)算業(yè)務(wù)的支付機(jī)構(gòu)除應(yīng)當(dāng)具備上述規(guī)定的條件外，還應(yīng)當(dāng)取得中國(guó)人民銀行頒發(fā)的《支付業(yè)務(wù)許可證》，且公司基金銷售支付結(jié)算業(yè)務(wù)賬戶應(yīng)當(dāng)與公司其他業(yè)務(wù)賬戶有效隔離。

（9）券商牌照

券商牌照，即經(jīng)營(yíng)證券業(yè)務(wù)許可證。目前券商牌照包括證券承銷與保薦、經(jīng)紀(jì)、自營(yíng)、直投、證券投資活動(dòng)、證券資產(chǎn)管理及融資融券等。券商綜合牌照已停發(fā)16年。

目前有消息稱證監(jiān)會(huì)有意放開(kāi)專業(yè)券商牌照（也即小券商牌照），涵蓋并購(gòu)財(cái)務(wù)顧問(wèn)、資產(chǎn)管理、自營(yíng)和投資顧問(wèn)等。

根據(jù)證監(jiān)會(huì)《證券公司名錄》，目前共有126家證券公司（截至2016年2月）。

9.1審批機(jī)關(guān) 設(shè)立證券公司，必須經(jīng)國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)審查批準(zhǔn)。

9.2法律依據(jù)

《證券法》、《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》

9.3申請(qǐng)條件

設(shè)立證券公司，應(yīng)當(dāng)具備下列條件：

（一）有符合法律、行政法規(guī)規(guī)定的公司章程；

（二）主要股東具有持續(xù)盈利能力，信譽(yù)良好，最近三年無(wú)重大違法違規(guī)記錄，凈資產(chǎn)不低于人民幣二億元；

（三）有符合本法規(guī)定的注冊(cè)資本；

（四）董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員具備任職資格，從業(yè)人員具有證券從業(yè)資格；

（五）有完善的風(fēng)險(xiǎn)管理與內(nèi)部控制制度；

（六）有合格的經(jīng)營(yíng)場(chǎng)所和業(yè)務(wù)設(shè)施；

（七）法律、行政法規(guī)規(guī)定的和經(jīng)國(guó)務(wù)院批準(zhǔn)的國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)規(guī)定的其他條件。

證券公司的股東應(yīng)當(dāng)用貨幣或者證券公司經(jīng)營(yíng)必需的非貨幣財(cái)產(chǎn)出資。證券公司股東的非貨幣財(cái)產(chǎn)出資總額不得超過(guò)證券公司注冊(cè)資本的30%。

證券公司股東的出資，應(yīng)當(dāng)經(jīng)具有證券、期貨相關(guān)業(yè)務(wù)資格的會(huì)計(jì)師事務(wù)所驗(yàn)資并出具證明；出資中的非貨幣財(cái)產(chǎn)，應(yīng)當(dāng)經(jīng)具有證券相關(guān)業(yè)務(wù)資格的資產(chǎn)評(píng)估機(jī)構(gòu)評(píng)估。

證券公司應(yīng)當(dāng)有3名以上在證券業(yè)擔(dān)任高級(jí)管理人員滿２年的高級(jí)管理人員。

證券公司設(shè)立時(shí)，其業(yè)務(wù)范圍應(yīng)當(dāng)與其財(cái)務(wù)狀況、內(nèi)部控制制度、合規(guī)制度和人力資源狀況相適應(yīng)。

9.4注冊(cè)資本要求

證券公司從事證券經(jīng)紀(jì)、證券投資咨詢、與證券交易及投資有關(guān)的財(cái)務(wù)顧問(wèn)活動(dòng)時(shí)，最低注冊(cè)資本是5000萬(wàn)。

從事證券承銷與保薦、證券自營(yíng)、證券資產(chǎn)管理中的一項(xiàng)時(shí)，最低注冊(cè)資本是1億元，兩項(xiàng)或兩項(xiàng)以上時(shí)最低注冊(cè)資本是5億元。

（10）證券公司專業(yè)子公司牌照

證券子公司是指依照《中華人民共和國(guó)公司法》和《中華人民共和國(guó)證券法》設(shè)立，由一家證券公司控股，經(jīng)營(yíng)經(jīng)中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)批準(zhǔn)的單項(xiàng)或者多項(xiàng)證券業(yè)務(wù)的證券公司。

10.1審批機(jī)關(guān)

中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)

10.2法律依據(jù)

《證券公司設(shè)立子公司試行規(guī)定》、《中華人民共和國(guó)證券法》

10.3申請(qǐng)條件

證券公司設(shè)立子公司，應(yīng)當(dāng)符合下列審慎性要求：

（一）最近十二個(gè)月各項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)持續(xù)符合規(guī)定標(biāo)準(zhǔn)，最近一年凈資本不低于12億元人民幣；

（二）具備較強(qiáng)的經(jīng)營(yíng)管理能力，設(shè)立子公司經(jīng)營(yíng)證券經(jīng)紀(jì)、證券承銷與保薦或者證券資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的，最近一年公司經(jīng)營(yíng)該業(yè)務(wù)的市場(chǎng)占有率不低于行業(yè)中等水平；

（三）具備健全的公司治理結(jié)構(gòu)、完善的風(fēng)險(xiǎn)管理制度和內(nèi)部控制機(jī)制，能夠有效防范證券公司與其子公司之間出現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)傳遞和利益沖突；

（四）中國(guó)證監(jiān)會(huì)的其他要求。

（11）證券公司資管牌照

證券公司使用多個(gè)客戶的資產(chǎn)進(jìn)行集合投資，或者使用客戶資產(chǎn)專項(xiàng)投資于特定目標(biāo)產(chǎn)品的，應(yīng)當(dāng)符合國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)的有關(guān)規(guī)定，并報(bào)國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)。

11.1審批機(jī)關(guān)

中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)

11.2法律依據(jù) 《證券公司客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)試行辦法》、《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》、《證券公司集合資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)實(shí)施細(xì)則（試行）》

11.3申請(qǐng)條件

《證券公司客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)試行辦法》第17條：證券公司從事客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)符合下列條件：

（一）凈資本不低于人民幣兩億元，且符合中國(guó)證監(jiān)會(huì)關(guān)于綜合類證券公司各項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控指標(biāo)的規(guī)定；

（二）客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)人員具有證券從業(yè)資格，無(wú)不良行為記錄，其中具有三年以上證券自營(yíng)、資產(chǎn)管理或者證券投資基金管理從業(yè)經(jīng)歷的人員不少于五人；

（三）具有良好的法人治理結(jié)構(gòu)、完備的內(nèi)部控制和風(fēng)險(xiǎn)管理制度，并得到有效執(zhí)行；

（四）最近一年未受到過(guò)行政處罰或者刑事處罰；

（五）中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他條件。

《證券公司客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)試行辦法》第20條：證券公司辦理集合資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，設(shè)立集合資產(chǎn)管理計(jì)劃，除應(yīng)具備本辦法第十七條規(guī)定的條件并取得客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)資格外，還應(yīng)當(dāng)符合下列要求：

（一）具有健全的法人治理結(jié)構(gòu)、完善的內(nèi)部控制和風(fēng)險(xiǎn)管理制度，并得到有效執(zhí)行；

（二）設(shè)立限定性集合資產(chǎn)管理計(jì)劃的，凈資本不低于人民幣三億元；設(shè)立非限定性集合資產(chǎn)管理計(jì)劃的，凈資本不低于人民幣五億元；

（三）最近一年不存在挪用客戶交易結(jié)算資金等客戶資產(chǎn)的情形；

（四）中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他條件。

（12）公募基金牌照

擁有該項(xiàng)金融業(yè)務(wù)許可可以通過(guò)公開(kāi)募集的方式設(shè)立證券投資基金并銷售。證券投資基金是指通過(guò)公開(kāi)發(fā)售基金份額募集資金，有基金托管人托管，由基金管理人管理和運(yùn)作資金，為基金份額持有人的利益，以資產(chǎn)組合方式進(jìn)行證券投資的一種利益共享、風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān)的集合投資方式。

根據(jù)證監(jiān)會(huì)《基金管理公司名錄》（2016年2月），目前共有101家基金管理公司。1998年3月27日，基金金泰、基金開(kāi)元宣告成立，自此拉開(kāi)了我國(guó)公募基金發(fā)展的序幕。

2013年8月29日，東方證券資產(chǎn)管理有限公司從中國(guó)證監(jiān)會(huì)領(lǐng)取公開(kāi)募集證券投資基金管理業(yè)務(wù)資格的牌照，成為首家獲得該資格的券商。

12.1審批機(jī)關(guān)

國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)

12.2法律依據(jù) 《證券投資基金法》、《證券投資基金管理公司管理辦法》、《資產(chǎn)管理機(jī)構(gòu)開(kāi)展公募證券投資基金管理業(yè)務(wù)暫行規(guī)定》

12.3申請(qǐng)條件

基金管理公司和符合條件的資產(chǎn)管理機(jī)構(gòu)經(jīng)批準(zhǔn)可開(kāi)展公募基金業(yè)務(wù)。

（1）基金管理公司的申請(qǐng)條件

設(shè)立基金管理公司，應(yīng)當(dāng)具備下列條件：

（一）股東符合《證券投資基金法》和本辦法的規(guī)定；

（二）有符合《證券投資基金法》、《公司法》以及中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的章程；

（三）注冊(cè)資本不低于1億元人民幣，且股東必須以貨幣資金實(shí)繳，境外股東應(yīng)當(dāng)以可自由兌換貨幣出資；

（四）有符合法律、行政法規(guī)和中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的擬任高級(jí)管理人員以及從事研究、投資、估值、營(yíng)銷等業(yè)務(wù)的人員，擬任高級(jí)管理人員、業(yè)務(wù)人員不少于15人，并應(yīng)當(dāng)取得基金從業(yè)資格；

（五）有符合要求的營(yíng)業(yè)場(chǎng)所、安全防范設(shè)施和與業(yè)務(wù)有關(guān)的其他設(shè)施；

（六）設(shè)置了分工合理、職責(zé)清晰的組織機(jī)構(gòu)和工作崗位；

（七）有符合中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的監(jiān)察稽核、風(fēng)險(xiǎn)控制等內(nèi)部監(jiān)控制度；

（八）經(jīng)國(guó)務(wù)院批準(zhǔn)的中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他條件。一家機(jī)構(gòu)或者受同一實(shí)際控制人控制的多家機(jī)構(gòu)參股基金管理公司的數(shù)量不得超過(guò)2家，其中控股基金管理公司的數(shù)量不得超過(guò)1家。

（2）資產(chǎn)管理機(jī)構(gòu)的申請(qǐng)條件

申請(qǐng)開(kāi)展基金管理業(yè)務(wù)的資產(chǎn)管理機(jī)構(gòu)，應(yīng)當(dāng)符合下列條件：

（一）具有3年以上證券資產(chǎn)管理經(jīng)驗(yàn)，最近3年管理的證券類產(chǎn)品業(yè)績(jī)良好；

（二）公司治理完善，內(nèi)部控制健全，風(fēng)險(xiǎn)管理有效；

（三）最近3年經(jīng)營(yíng)狀況良好，財(cái)務(wù)穩(wěn)健；

（四）誠(chéng)信合規(guī)，最近3年在監(jiān)管部門無(wú)重大違法違規(guī)記錄，沒(méi)有因違法違規(guī)行為正在被監(jiān)管部門調(diào)查，或者正處于整改期間；

（五）為基金業(yè)協(xié)會(huì)會(huì)員；

（六）中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他條件。

12.4注冊(cè)資本要求

基金管理公司注冊(cè)資本不低于1億元人民幣，且股東必須以貨幣資金實(shí)繳，境外股東應(yīng)當(dāng)以可自由兌換貨幣出資；資產(chǎn)管理機(jī)構(gòu)實(shí)繳資本或者實(shí)際繳付出資不低于1000萬(wàn)元。

（13）基金子公司牌照

基金子公司是指依照《公司法》設(shè)立，由基金管理公司控股，經(jīng)營(yíng)特定客戶資產(chǎn)管理、基金銷售以及中國(guó)證監(jiān)會(huì)許可的其他業(yè)務(wù)的有限責(zé)任公司。投資標(biāo)的包含傳統(tǒng)的股票市場(chǎng)、債券市場(chǎng)和期貨市場(chǎng)，各類直投項(xiàng)目，利率、匯率、金融衍生品，以及未來(lái)一切可以實(shí)施資產(chǎn)證券化的標(biāo)的。

從目前的法律規(guī)定來(lái)看，基金子公司有很大的業(yè)務(wù)優(yōu)勢(shì)，體現(xiàn)在監(jiān)管環(huán)境相對(duì)寬松、開(kāi)展業(yè)務(wù)具有成本優(yōu)勢(shì)、具有流動(dòng)性優(yōu)勢(shì)等方面。

根據(jù)證監(jiān)會(huì)《基金管理公司從事特定客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)子公司名錄》（2016年2月），目前共有79家從事特定客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的基金子公司，最早批復(fù)的時(shí)間為2012年11月。

13.1審批機(jī)關(guān)

經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)，基金管理公司可以設(shè)立全資子公司，也可以與其他投資者共同出資設(shè)立子公司

13.2法律依據(jù)

《證券投資基金管理公司子公司管理暫行規(guī)定》

13.3申請(qǐng)條件

參股子公司的其他投資者應(yīng)當(dāng)具備下列條件：

（一）在技術(shù)合作、管理服務(wù)、人員培訓(xùn)或者營(yíng)銷渠道等方面具備較強(qiáng)優(yōu)勢(shì)；

（二）有助于子公司健全治理結(jié)構(gòu)、提高競(jìng)爭(zhēng)能力、促進(jìn)子公司持續(xù)規(guī)范發(fā)展；

（三）最近3年沒(méi)有因違法違規(guī)行為受到重大行政處罰或者刑事處罰；

（四）沒(méi)有因違法違規(guī)行為正在被監(jiān)管機(jī)構(gòu)調(diào)查，或者正處于整改期間；

（五）具有良好的社會(huì)信譽(yù)，最近3年在金融監(jiān)管、稅務(wù)、工商等部門以及自律管理、商業(yè)銀行等機(jī)構(gòu)無(wú)重大不良記錄；

（六）中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他條件。

13.4注冊(cè)資本要求

基金管理公司設(shè)立子公司應(yīng)當(dāng)以自有資金出資。子公司的注冊(cè)資本應(yīng)當(dāng)不低于2000萬(wàn)元人民幣。

（14）期貨牌照

去年以來(lái)，收購(gòu)期貨公司的案例不斷增多，尤其是來(lái)自證券和信托公司的收購(gòu)。目前，國(guó)內(nèi)市場(chǎng)擁有全牌照的金融集團(tuán)逐漸形成，而期貨依然是一塊不可缺少的牌照，其價(jià)值也多體現(xiàn)在渠道或通道價(jià)值。

2010年4月28日,國(guó)元證券發(fā)布公告稱,公司同意以海勤期貨2009年12月31日（基準(zhǔn)日）經(jīng)評(píng)估的價(jià)值15000萬(wàn)元為基礎(chǔ),溢價(jià)6663.57萬(wàn)元,以22163.57萬(wàn)元受讓海勤期貨100%的股權(quán)。資料顯示,截至2009年末,海勤期貨凈資產(chǎn)為10075.94萬(wàn)元,因此此次轉(zhuǎn)讓價(jià)接近2.2倍PB。國(guó)元證券以1.2億元收購(gòu)該張金融期貨牌照。

根據(jù)證監(jiān)會(huì)《期貨公司名錄》，全國(guó)共有150家期貨公司（截止2016年2月），該牌照目前已暫停發(fā)放。

14.1審批機(jī)關(guān)

設(shè)立期貨公司，應(yīng)當(dāng)經(jīng)國(guó)務(wù)院期貨監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)，并在公司登記機(jī)關(guān)登記注冊(cè)。

14.2法律依據(jù)

《期貨交易管理?xiàng)l例》、《期貨公司管理辦法》

14.3申請(qǐng)條件

申請(qǐng)?jiān)O(shè)立期貨公司，應(yīng)當(dāng)符合《中華人民共和國(guó)公司法》的規(guī)定，并具備下列條件：

（一）注冊(cè)資本最低限額為人民幣3000萬(wàn)元；

（二）董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員具備任職資格，從業(yè)人員具有期貨從業(yè)資格；

（三）有符合法律、行政法規(guī)規(guī)定的公司章程；

（四）主要股東以及實(shí)際控制人具有持續(xù)盈利能力，信譽(yù)良好，最近3年無(wú)重大違法違規(guī)記錄；

（五）有合格的經(jīng)營(yíng)場(chǎng)所和業(yè)務(wù)設(shè)施；

（六）有健全的風(fēng)險(xiǎn)管理和內(nèi)部控制制度；

（七）國(guó)務(wù)院期貨監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)規(guī)定的其他條件。14.4注冊(cè)資本要求

注冊(cè)資本最低限額為人民幣3000萬(wàn)元，注冊(cè)資本應(yīng)當(dāng)是實(shí)繳資本。股東應(yīng)當(dāng)以貨幣或者期貨公司經(jīng)營(yíng)必需的非貨幣財(cái)產(chǎn)出資，貨幣出資比例不得低于85%。

四、保監(jiān)會(huì)審批的金融牌照

（15）保險(xiǎn)牌照

擁有此牌照后可以承保人民幣和外幣的各種財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)、責(zé)任保險(xiǎn)、信用保險(xiǎn)、農(nóng)業(yè)保險(xiǎn)、人身保險(xiǎn)等保險(xiǎn)業(yè)務(wù)；辦理各種國(guó)內(nèi)、國(guó)際再保險(xiǎn)業(yè)務(wù)和法定保險(xiǎn)業(yè)務(wù)；與國(guó)外保險(xiǎn)及其有關(guān)機(jī)構(gòu)建立代理關(guān)系和業(yè)務(wù)往來(lái)關(guān)系，代理外國(guó)保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)辦對(duì)損失的鑒定和理賠等業(yè)務(wù)及其委托的其他有關(guān)事宜。目前已發(fā)放約135張保險(xiǎn)牌照。

統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)顯示，截至2014年4月，已經(jīng)開(kāi)展業(yè)務(wù)的人身保險(xiǎn)公司（含健康險(xiǎn)和養(yǎng)老險(xiǎn)公司）達(dá)71家，財(cái)產(chǎn)險(xiǎn)公司達(dá)64家，合計(jì)135家。

15.1審批機(jī)關(guān)

設(shè)立保險(xiǎn)公司應(yīng)當(dāng)經(jīng)國(guó)務(wù)院保險(xiǎn)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)。

15.2法律依據(jù)

《中華人民共和國(guó)保險(xiǎn)法》

15.3申請(qǐng)條件 設(shè)立保險(xiǎn)公司應(yīng)當(dāng)具備下列條件：

（一）主要股東具有持續(xù)盈利能力，信譽(yù)良好，最近三年內(nèi)無(wú)重大違法違規(guī)記錄，凈資產(chǎn)不低于人民幣二億元；

（二）有符合本法和《中華人民共和國(guó)公司法》規(guī)定的章程；

（三）有符合本法規(guī)定的注冊(cè)資本；

（四）有具備任職專業(yè)知識(shí)和業(yè)務(wù)工作經(jīng)驗(yàn)的董事、監(jiān)事和高級(jí)管理人員；

（五）有健全的組織機(jī)構(gòu)和管理制度；

（六）有符合要求的營(yíng)業(yè)場(chǎng)所和與經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)有關(guān)的其他設(shè)施；

（七）法律、行政法規(guī)和國(guó)務(wù)院保險(xiǎn)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)規(guī)定的其他條件。

15.4注冊(cè)資本要求

保險(xiǎn)公司注冊(cè)資本的最低限額為人民幣二億元。保險(xiǎn)公司的注冊(cè)資本必須為實(shí)繳貨幣資本。國(guó)務(wù)院保險(xiǎn)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)根據(jù)保險(xiǎn)公司的業(yè)務(wù)范圍、經(jīng)營(yíng)規(guī)模，可以調(diào)整其注冊(cè)資本的最低限額，但不得低于本條第一款規(guī)定的限額。

（16）保險(xiǎn)代理、保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)牌照

保險(xiǎn)代理人是根據(jù)保險(xiǎn)人的委托，向保險(xiǎn)人收取傭金，并在保險(xiǎn)人授權(quán)的范圍內(nèi)代為辦理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)或者個(gè)人。

保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)包括專門從事保險(xiǎn)代理業(yè)務(wù)的保險(xiǎn)專業(yè)代理機(jī)構(gòu)和兼營(yíng)保險(xiǎn)代理業(yè)務(wù)的保險(xiǎn)兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)。

保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人是基于投保人的利益，為投保人與保險(xiǎn)人訂立保險(xiǎn)合同提供中介服務(wù)，并依法收取傭金的機(jī)構(gòu)。

16.1審批機(jī)關(guān)

保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)、保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人應(yīng)當(dāng)具備國(guó)務(wù)院保險(xiǎn)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)規(guī)定的條件，取得保險(xiǎn)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)頒發(fā)的經(jīng)營(yíng)保險(xiǎn)代理業(yè)務(wù)許可證、保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)許可證。

16.2法律依據(jù)

《中華人民共和國(guó)保險(xiǎn)法》

16.3申請(qǐng)條件

保險(xiǎn)專業(yè)代理機(jī)構(gòu)、保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人的高級(jí)管理人員，應(yīng)當(dāng)品行良好，熟悉保險(xiǎn)法律、行政法規(guī)，具有履行職責(zé)所需的經(jīng)營(yíng)管理能力，并在任職前取得保險(xiǎn)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)核準(zhǔn)的任職資格。

16.4注冊(cè)資本要求

保險(xiǎn)專業(yè)代理機(jī)構(gòu)、保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人的注冊(cè)資本或者出資額必須為實(shí)繳貨幣資本。以公司形式設(shè)立保險(xiǎn)專業(yè)代理機(jī)構(gòu)、保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人，其注冊(cè)資本最低限額適用《中華人民共和國(guó)公司法》的規(guī)定。

國(guó)務(wù)院保險(xiǎn)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)根據(jù)保險(xiǎn)專業(yè)代理機(jī)構(gòu)、保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人的業(yè)務(wù)范圍和經(jīng)營(yíng)規(guī)模，可以調(diào)整其注冊(cè)資本的最低限額，但不得低于《中華人民共和國(guó)公司法》規(guī)定的限額。

五、其他機(jī)關(guān)審批的金融牌照

（17）典當(dāng)牌照

典當(dāng)是指當(dāng)戶將其動(dòng)產(chǎn)、財(cái)產(chǎn)權(quán)利作為當(dāng)物質(zhì)押或者將其房地產(chǎn)作為當(dāng)物抵押給典當(dāng)行，交付一定比例費(fèi)用，取得當(dāng)金，并在約定期限內(nèi)支付當(dāng)金利息、償還當(dāng)金、贖回當(dāng)物的行為。

根據(jù)上海典行業(yè)協(xié)會(huì)公布的數(shù)據(jù)，截止2014年6月底，全市典當(dāng)企業(yè)為259家(新設(shè)典當(dāng)企業(yè)8家)；分支機(jī)構(gòu)68家（新設(shè)分支機(jī)構(gòu)5家）。

17.1審批機(jī)關(guān)

商務(wù)部批準(zhǔn)并頒發(fā)《典當(dāng)經(jīng)營(yíng)許可證》

17.2法律依據(jù)

商務(wù)部、公安部2005年第8號(hào)令《典當(dāng)管理辦法》

17.3申請(qǐng)條件

申請(qǐng)?jiān)O(shè)立典當(dāng)行，應(yīng)當(dāng)具備下列條件：

（一）有符合法律、法規(guī)規(guī)定的章程；

（二）有符合本辦法規(guī)定的最低限額的注冊(cè)資本；

（三）有符合要求的營(yíng)業(yè)場(chǎng)所和辦理業(yè)務(wù)必需的設(shè)施；

（四）有熟悉典當(dāng)業(yè)務(wù)的經(jīng)營(yíng)管理人員及鑒定評(píng)估人員；

（五）有兩個(gè)以上法人股東，且法人股相對(duì)控股；

（六）符合本辦法第九條和第十條規(guī)定的治安管理要求；

（七）符合國(guó)家對(duì)典當(dāng)行統(tǒng)籌規(guī)劃、合理布局的要求。

17.4注冊(cè)資本要求

典當(dāng)行注冊(cè)資本最低限額為300萬(wàn)元；從事房地產(chǎn)抵押典當(dāng)業(yè)務(wù)的，注冊(cè)資本最低限額為500萬(wàn)元；從事財(cái)產(chǎn)權(quán)利質(zhì)押典當(dāng)業(yè)務(wù)的，注冊(cè)資本最低限額為1000萬(wàn)元。

典當(dāng)行的注冊(cè)資本最低限額應(yīng)當(dāng)為股東實(shí)繳的貨幣資本，不包括以實(shí)物、工業(yè)產(chǎn)權(quán)、非專利技術(shù)、土地使用權(quán)作價(jià)出資的資本。

（18）小額貸款公司牌照

此牌照的經(jīng)營(yíng)范圍：無(wú)抵押貸款、抵押貸款、質(zhì)押貸款、股權(quán)抵押貸款、個(gè)人貸款、小額貸款、企業(yè)貸款、消費(fèi)貸款、按揭貸款、創(chuàng)業(yè)貸款。

根據(jù)上海金融辦公布的數(shù)據(jù)，截至2014年6月30日，上海共有114家小額貸款公司，首次發(fā)放時(shí)間為2008年11月。

18.1審批機(jī)關(guān)

凡是省級(jí)政府能明確一個(gè)主管部門（金融辦或相關(guān)機(jī)構(gòu)）負(fù)責(zé)對(duì)小額貸款公司的監(jiān)督管理，并愿意承擔(dān)小額貸款公司風(fēng)險(xiǎn)處置責(zé)任的，方可在本省（區(qū)、市）的縣域范圍內(nèi)開(kāi)展組建小額貸款公司試點(diǎn)。

18.2法律依據(jù)

《關(guān)于小額貸款公司試點(diǎn)的指導(dǎo)意見(jiàn)》（銀監(jiān)發(fā)〔2008〕23號(hào)）

18.3申請(qǐng)條件

小額貸款公司的股東需符合法定人數(shù)規(guī)定。有限責(zé)任公司應(yīng)由50個(gè)以下股東出資設(shè)立；股份有限公司應(yīng)有2--200名發(fā)起人，其中須有半數(shù)以上的發(fā)起人在中國(guó)境內(nèi)有住所。

申請(qǐng)?jiān)O(shè)立小額貸款公司，應(yīng)向省級(jí)政府主管部門提出正式申請(qǐng)，經(jīng)批準(zhǔn)后，到當(dāng)?shù)毓ど绦姓芾聿块T申請(qǐng)辦理注冊(cè)登記手續(xù)并領(lǐng)取營(yíng)業(yè)執(zhí)照。此外，還應(yīng)在五個(gè)工作日內(nèi)向當(dāng)?shù)毓矙C(jī)關(guān)、中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)派出機(jī)構(gòu)和中國(guó)人民銀行分支機(jī)構(gòu)報(bào)送相關(guān)資料。

18.4注冊(cè)資本要求

小額貸款公司的注冊(cè)資本來(lái)源應(yīng)真實(shí)合法，全部為實(shí)收貨幣資本，由出資人或發(fā)起人一次足額繳納。有限責(zé)任公司的注冊(cè)資本不得低于500萬(wàn)元，股份有限公司的注冊(cè)資本不得低于1000萬(wàn)元。單一自然人、企業(yè)法人、其他社會(huì)組織及其關(guān)聯(lián)方持有的股份，不得超過(guò)小額貸款公司注冊(cè)資本總額的10%。

（19）融資性擔(dān)保牌照 融資性擔(dān)保公司經(jīng)監(jiān)管部門批準(zhǔn)，可以經(jīng)營(yíng)下列部分或全部融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)：

（一）貸款擔(dān)保。

（二）票據(jù)承兌擔(dān)保。

（三）貿(mào)易融資擔(dān)保。

（四）項(xiàng)目融資擔(dān)保。

（五）信用證擔(dān)保。

（六）其他融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)。

融資性擔(dān)保公司經(jīng)監(jiān)管部門批準(zhǔn)，可以兼營(yíng)下列部分或全部業(yè)務(wù)：

（一）訴訟保全擔(dān)保。

（二）投標(biāo)擔(dān)保、預(yù)付款擔(dān)保、工程履約擔(dān)保、尾付款如約償付擔(dān)保等履約擔(dān)保業(yè)務(wù)。

（三）與擔(dān)保業(yè)務(wù)有關(guān)的融資咨詢、財(cái)務(wù)顧問(wèn)等中介服務(wù)。

（四）以自有資金進(jìn)行投資。

（五）監(jiān)管部門規(guī)定的其他業(yè)務(wù)。

根據(jù)上海市金融辦公布的數(shù)據(jù)顯示，截至2014年6月30日上海市有80家融資性擔(dān)保公司，首次發(fā)放時(shí)間為2011年3月。

19.1審批機(jī)關(guān)

省、自治區(qū)、直轄市人民政府確定的負(fù)責(zé)監(jiān)督管理本轄區(qū)融資性擔(dān)保公司的部門（大多地方指定金融辦,浙江省是省中小企業(yè)局)。

19.2法律依據(jù)

《融資性擔(dān)保公司管理暫行辦法》

19.3申請(qǐng)條件

設(shè)立融資性擔(dān)保公司，應(yīng)當(dāng)具備下列條件：

（一）有符合《中華人民共和國(guó)公司法》規(guī)定的章程。

（二）有具備持續(xù)出資能力的股東。

（三）有符合本辦法規(guī)定的注冊(cè)資本。

（四）有符合任職資格的董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員和合格的從業(yè)人員。

（五）有健全的組織機(jī)構(gòu)、內(nèi)部控制和風(fēng)險(xiǎn)管理制度。

（六）有符合要求的營(yíng)業(yè)場(chǎng)所

（七）監(jiān)管部門規(guī)定的其他審慎性條件。

（20）融資租賃牌照

應(yīng)注意區(qū)分融資租賃牌照與金融租賃牌照，前者由商務(wù)部主管，后者是銀監(jiān)會(huì)。商務(wù)部主管的融資租賃牌照分為兩類：外商投資融資租賃、內(nèi)資融資租賃。

此前，房地產(chǎn)發(fā)展迅猛，大量的資金通過(guò)銀行、基金、信托進(jìn)入房地產(chǎn)市場(chǎng)。往后，國(guó)家逐漸把資金導(dǎo)向轉(zhuǎn)入實(shí)體經(jīng)濟(jì)，融資租賃的資金輸出主要是面向大型的飛機(jī)、船舶、醫(yī)療器械等實(shí)體行業(yè)，正符合這樣這一重要發(fā)展方向。未來(lái)五年，融資租賃將會(huì)有一個(gè)較大的發(fā)展空間。目前我國(guó)約有約1324家融資租賃公司。

20.1審批機(jī)關(guān)

外商投資融資租賃公司由商務(wù)部負(fù)責(zé)審批、內(nèi)資試點(diǎn)融資租賃公司由商務(wù)部和國(guó)稅總局聯(lián)合審批

20.2法律依據(jù)

《融資租賃企業(yè)監(jiān)督管理辦法》、《關(guān)于從事融資租賃業(yè)務(wù)有關(guān)問(wèn)題的通知》（商建發(fā)[2004]560號(hào)）、《外商投資租賃業(yè)管理辦法》

20.3申請(qǐng)條件

（1）外商投資融資租賃公司由商務(wù)部負(fù)責(zé)審批

外商投資融資租賃公司應(yīng)當(dāng)符合下列條件：

（一）注冊(cè)資本不低于1000萬(wàn)美元；

（二）有限責(zé)任公司形式的外商投資融資租賃公司的經(jīng)營(yíng)期限一般不超過(guò)30年。

（三）擁有相應(yīng)的專業(yè)人員，高級(jí)管理人員應(yīng)具有相應(yīng)專業(yè)資質(zhì)和不少于3年的從業(yè)經(jīng)驗(yàn)。

（2）內(nèi)資試點(diǎn)融資租賃公司由商務(wù)部和國(guó)稅總局聯(lián)合審批 從事融資租賃業(yè)務(wù)試點(diǎn)企業(yè)（以下簡(jiǎn)稱融資租賃試點(diǎn)企業(yè)）應(yīng)當(dāng)同時(shí)具備下列條件：

（一）2001年8月31日（含）前設(shè)立的內(nèi)資租賃企業(yè)最低注冊(cè)資本金應(yīng)達(dá)到4000萬(wàn)元，2001年9月1日至2003年12月31日期間設(shè)立的內(nèi)資租賃企業(yè)最低注冊(cè)資本金應(yīng)達(dá)到17000萬(wàn)元；

（二）具有健全的內(nèi)部管理制度和風(fēng)險(xiǎn)控制制度；

（三）擁有相應(yīng)的金融、貿(mào)易、法律、會(huì)計(jì)等方面的專業(yè)人員，高級(jí)管理人員應(yīng)具有不少于三年的租賃業(yè)從業(yè)經(jīng)驗(yàn)；

（四）近兩年經(jīng)營(yíng)業(yè)績(jī)良好，沒(méi)有違法違規(guī)紀(jì)錄；

（五）具有與所從事融資租賃產(chǎn)品相關(guān)聯(lián)的行業(yè)背景；

（六）法律法規(guī)規(guī)定的其他條件。

20.4注冊(cè)資本要求

2001年8月31日（含）前設(shè)立的內(nèi)資租賃企業(yè)最低注冊(cè)資本金應(yīng)達(dá)到4000萬(wàn)元，2001年9月1日至2003年12月31日期間設(shè)立的內(nèi)資租賃企業(yè)最低注冊(cè)資本金應(yīng)達(dá)到17000萬(wàn)元。

第五篇：京東已經(jīng)申請(qǐng)快遞牌照

江蘇京東信息技術(shù)有限公司成為今年首批通過(guò)國(guó)家郵政局快遞經(jīng)營(yíng)審核企業(yè)，許可證號(hào)為國(guó)郵20100206A。這標(biāo)志著京東可以自行經(jīng)營(yíng)快遞業(yè)務(wù)。

根據(jù)《快遞業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)許可管理辦法》，依照《快遞業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)許可報(bào)告規(guī)定》，國(guó)家郵政局于2012年4月開(kāi)始實(shí)施一年一度的快遞業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)許可報(bào)告工作。國(guó)家郵政局日前公布了第一批260家通過(guò)2012年快遞業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)許可報(bào)告審核的企業(yè)名單。

按照國(guó)家郵政局《關(guān)于開(kāi)展2012年快遞業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)許可報(bào)告工作的通知》要求，國(guó)家郵政局2012年快遞業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)許可報(bào)告審核的企業(yè)范圍是2011年12月31日前（含12月31日）經(jīng)國(guó)家郵政局批準(zhǔn)，取得《快遞業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)許可證》，依法從事跨省、自治區(qū)、直轄市業(yè)務(wù)或者國(guó)際快遞業(yè)務(wù)的企業(yè)。在省、自治區(qū)、直轄市范圍內(nèi)經(jīng)營(yíng)的，向相應(yīng)的省、自治區(qū)、直轄市郵政管理局提交快遞業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)許可報(bào)告。

國(guó)家郵政局市場(chǎng)監(jiān)管司

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UPS及聯(lián)邦快遞獲牌照 業(yè)內(nèi)驚呼“狼來(lái)了”

6月21日，國(guó)家郵政局公布了首批通過(guò)2012年快遞業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)許可報(bào)告審核的企業(yè)名單，聯(lián)邦快遞（FedEx）中國(guó)有限公司（以下簡(jiǎn)稱聯(lián)邦快遞）和優(yōu) 比速包裹運(yùn)送（廣東）有限公司（以下簡(jiǎn)稱UPS）赫然在列。令人意外的是，順豐、圓通、申通等快遞同行對(duì)此表示淡定，“靜觀其變”，在航空貨運(yùn)行業(yè)卻是一 片狼來(lái)了的呼聲。