第一篇：如何申請互聯網保險牌照

如何申請互聯網保險牌照

互聯網保險牌照是依據保監會2015年7月22日頒發的《互聯網保險業務監管暫行辦法》而來的。

互聯網保險牌照分為兩種。一種是保險機構（含保險公司和保險專業中介機構）依托互聯網和移動通信等技術，通過自營網絡平臺訂立保險合同、提供保險服務。自營網絡平臺獲取互聯網保險牌照應具備下列條件：

1、具有支持業務運營的信息管理系統，實現與保險機構核心業務系統的無縫實時對接；

2、完善的互聯網信息安全管理體系；

3、互聯網行業主管部門頒發的許可證且網站接入地在境內；

4、健全的互聯網保險業務管理制度和操作規程等。

另一種是第三方網絡平臺在互聯網保險業務活動中，為保險消費者和保險機構提供網絡技術支持輔助服務。

第三方網絡平臺獲取互聯網保險牌照應具備下列條件：

1、具有互聯網行業主管部門頒發的許可證且網站接入地在境內；

2、可靠的互聯網運營系統和信息安全管理體系；

3、能夠完整向保險機構提供開展保險業務所需的身份信息、賬戶信息以及投保操作軌跡信息等。

互聯網保險牌照審批機構：保監會 互聯網保險牌照申請條件：

1、具有支持互聯網保險業務運營的信息管理系統，實現與保險機構核心業務系統的無縫實時對接，并確保與保險機構內部其他應用系統的有效隔離，避免信息

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安全風險在保險機構內外部傳遞與蔓延；

2、具有完善的防火墻、入侵檢測、數據加密以及災難恢復等互聯網信息安全管理體系；

3、具有互聯網行業主管部門頒發的許可證或者在互聯網行業主管部門完成網站備案，且網站接入地在中華人民共和國境內；

4、具有專門的互聯網保險業務管理部門，并配備相應的專業人員；

5、具有健全的互聯網保險業務管理制度和操作規程；

6、互聯網保險業務銷售人員應符合保監會有關規定；

7、中國保監會規定的其他條件。

目前，獲得互聯網保險牌照的企業共有4家，分別是眾安在線財產保險股份有限公司、泰康在線財產保險股份有限公司、安心財產保險有限責任公司、易安財產保險股份有限公司。經營范圍主要包括貨運險、信用保證保險、意外險、健康險、家財險、企財險等。

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第二篇：互聯網小額貸款牌照如何申請？

互聯網小額貸款牌照如何申請？

互聯網小額貸款牌照實質是指互聯網企業通過其控制的小額貸款公司，利用互聯網向客戶提供的小額貸款業務經營資格。

互聯網小額貸款應遵守現有小額貸款公司監管規定。小額貸款公司是由自然人、企業法人與其他社會組織投資設立，不吸收公眾存款，經營小額貸款業務的有限公司或股份公司。

根據銀監會2008年5月4日《關于小額貸款公司試點的指導意見》，申請設立小額貸款公司，應向省級政府主管部門提出正式申請，經批準后，到當地工商行政管理部門申請辦理注冊登記手續并領取營業執照。根據該指導意見，各省、直轄市對小額貸款公司的設立條件，均有自己的一些細則規定。在互聯網上開展小貸業務，要經當地監管部門審批。互聯網小額貸款牌照審批機關： 省級政府主管部門（金融辦或相關機構）互聯網小額貸款牌照申請條件：

小額貸款與網絡結合，體現在能否突破“屬地管理”，實現跨區域經營，鑒于目前小額貸款公司牌照仍由各省政府金融辦核發。

1、互聯網企業自行申理小貸牌照。大型互聯網企業如阿里、京東、唯品會、百度等已經取得面向全國經營的小額貸款許可。但目前僅廣東、上海、北京等地金融辦可以辦理，申理條件較高、成本較大。

2、互聯網企業與已取得小貸牌照的公司合作，或采用在銀監會（或省級金融辦）進行備案的形式監管。

3、已取得小貸牌照且符合相關監管條件的公司自營網絡平臺，并取得監管部門

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后兩種方式下互聯網企業和小貸公司應具備何種條件、以何種模式達成《互金意見》中前者對后者的“控制”，尚待監管部門出臺相應細則。

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第三篇：匯銀有意申請互聯網彩票牌照

匯銀有意申請互聯網彩票牌照

匯銀家電(01280.HK)本月先后就揚州市及江蘇省彩票銷售授權訂立協議，主席兼行政總裁曹寬平昨日(18日)在股東會后表示，將利用旗下2,700個銷售點出售彩票，專注於江蘇與安徽省拓展新業務。

曹寬平坦言，該公司有意申請互聯網彩票牌照，因銷售彩票比家電簡單很多，又指在江蘇省埃利彩票銷售可抽取7%傭金作為收益，雖較去年家庭電器業務毛利率11-12%為低，但不用考慮庫存與資金流動等問題。

他強調，旗下零售店將兼顧家電與彩票銷售，推廣形式包括“買電器送彩票”，而彩票業務剛剛起步，故未透露任何具體數字，強調集團對傳統家電業務、電商、彩票、及虛擬運營商業務均會重視。

第四篇：互聯網電視牌照

互聯網電視牌照

國家廣電總局于2009年8月14日正式下發《關于加強以電視機為接收終端的互聯網視聽節目服務管理有關問題的通知》，通知要求廠商如果通過互聯網連接電視機或機頂盒等電子產品，向電視機終端用戶提供視聽節目服務，應當按照《互聯網視聽節目服務管理規定》和《互聯網等信息網絡傳播視聽節目管理辦法》的有關規定，取得“以電視機為接收終端的視聽節目集成運營服務”的《信息網絡傳播視聽節目許可證》。

簡介

電信企業和終端廠商都不具有合法提供電視節目內容的資質，電信只有提供業務和提供寬帶的資質，電視機廠商,終端廠商只有生產和銷售資質，所以必須由廣電企業來提供節目內容和行使播控權，從而從源頭上保證內容的可管可控。

取得機構

目前，廣電總局一共發放了兩批互聯網電視牌照。

第一批發給了：中國網絡電視臺(CNTV)、上海文廣新聞傳媒集團、浙江電視臺和杭州廣播電視臺合資公司華數。

第二批發給了：南方傳媒(優朋普樂為其提供運營支撐)、湖南電視臺、中國國際廣播電臺（CRI）以及中央人民廣播電臺（CNR）。

信息網絡傳播視聽節目許可證

從事信息網絡傳播視聽節目業務，應取得《信息網絡傳播視聽節目許可證》。《信息網絡傳播視聽節目許可證》由廣電總局按照信息網絡傳播視聽節目的業務類別、接收終端、傳輸網絡等項目分類核發。業務類別分為播放自辦節目、轉播節目和提供節目集成運營服務等。接收終端分為計算機、電視機、手機及其它各類電子設備。該證書與此前廣電總局頒發的《廣播電視節目制作經營許可證》所不同的是，獲得制作經營許可證的企業將有權獨立制作包括廣播劇、電視劇等視頻內容，而獲得視聽許可證的企業依然無權獨立制作視頻節目。

申請條件

1、經批準設立的廣播電臺、電視臺或依法享有互聯網新聞發布資格的網站可以申請開辦信息網絡傳播新聞類視聽節目業務。

2、經批準設立的省、自治區、直轄市及省會市、計劃單列市級以上廣播電臺、電視臺、廣播影視集團（總臺），可以申請自行或設立機構從事以電視機構作為接收終端的信息網絡傳播視聽節目集成運營服務。

3、符合廣電總局確定的信息網絡傳播視聽節目的總體規劃和布局。

4、符合國家規定的行業和技術標準。

5、有與業務規模相適應的自有資金、設備、場所及必要的專業人員。

6、擁有與業務規模相適應并符合國家規定的視呼節目資源。

7、擁有與業務規模適應的的服務信譽、技術能力和網絡資源。

8、有健全的節目內容審查制度、播出管理制度。

9、有可行的節目監控方案。

10、其他法律、行政法規規定的條件。

11、用于通過信息網絡向公眾傳播的新聞類視聽節目，限于境內廣播電臺、電視臺、廣播電視臺以及經批準的新聞網站制作、播放的節目。

12、用于通過信息網絡向公眾傳播的影視劇類視聽節目，必須取得《電視劇發行許可證》、《電影公映許可證》。

13、通過信息網絡傳輸視聽節目，應符合《著作權法》的規定。

申請單位的基本條件（同時）

1、具備法人資格，為國有獨資或國有控股單位，且在申請之日前三年內無違法違規記錄。其中，國有控股單位包括多家國有資本股東股份之和絕對控股的企業和國有資本相對控股企業（非公有資本股東之間不能具有關聯關系），不包括外資入股的企業。在《互聯網視聽節目服務管理規定》（以下簡稱《規定》）發布之前依照國家關于互聯網管理相關法規設立的網站（不含外資），無違法違規行為的，及有輕微違規行為能及時整改，在申請之日前三個月內無再犯的，可以申辦許可證并繼續從業。

2、有健全的節目安全傳播管理制度和安全保護技術措施。

3、有與其業務相適應并符合國家規定的視聽節目資源。

4、有與其業務相適應的技術能力、網絡資源和資金，且資金來源合法。企業單位申辦互聯網視聽節目服務的，注冊資本應在1000萬元以上。其中，提供新聞、影視劇、文娛、專業等多種內容視聽節目服務的，注冊資本應在2000萬元以上。新聞宣傳單位設立的企業申辦公益性互聯網視聽節目服務，不受最低注冊資本限制。

5、有與其業務相適應的專業人員，專業人員數量應在20人以上，并具備相應的從業經驗或專業背景。申辦單位的主要出資者和經營者在申請之日前三年內無違法違規記錄。

6、技術方案符合國家標準、行業標準和技術規范。

7、符合國務院廣播電影電視主管部門確定的互聯網視聽節目服務總體規劃、布局和業務指導目錄。

8、符合法律、行政法規和國家有關規定的條件。

具備的其它條件

1、申請從事廣播電臺、電視臺形態服務、時政類視聽新聞服務的，應當持有廣播電視播出機構許可證或互聯網新聞信息服務許可證。其中，以自辦頻道方式播放視聽節目的，由地（市）級以上廣播電臺、電視臺、中央新聞單位提出申請。

2、申請從事主持、訪談、報道類視聽服務的，應當持有廣播電視節目制作經營許可證和互聯網新聞信息服務許可證。

3、申請從事自辦網絡劇（片）類服務的，應當持有廣播電視節目制作經營許可證。

4、申辦互聯網視聽節目服務，同時還為其他單位提供互聯網視聽節目信號傳輸服務的，應符合《規定》第十九、第二十條的規定。

申請材料

1、申請報告包括：業務類別（自辦節目、轉播、集成等）、播出標識（從事信息網絡傳播視聽節目業務的專用標識）、傳播方式（頻道播出、點播、下載定制、輪播、數據廣播等）、傳輸網絡、傳播載體、傳播范圍、接收終端、節目類別、集成內容等；

2、《信息網絡傳播視聽節目許可證》申請表;

3、從事信息網絡傳播視聽節目業務的內容規劃、技術方案、運營方案、管理制度；

4、提供監控信號的監控方案；

5、人員、設備、場所的證明資料；

6、申辦機構的基本情況及與開展業務有關的證明（網站注冊文件、廣播電臺、電視臺許可證、廣播電視節目制作經營許可證、從事登載新聞業務許可文件等）；

7、公司章程、營業執照、驗資證明（申請人為企業的）。

申請程序

申請《信息網絡傳播視聽節目許可證》的機構，應向所在地縣級以上廣播電視行政部門提出申請，并提交上述申請材料，經逐級審核同意后，報廣電總局審批。中央所屬企事業單位，可直接向廣電總局提出申請。審批時限：20個工作日。

核發流程

地方申請單位應當將申請材料報所在地省級廣電主管部門，經初審后報廣電總局審批；中央直屬單位直接向廣電總局提交申請材料。（地方申請單位與所在地省、自治區廣播電影電視主管部門在不同城市的，申請材料可通過當地的地市級廣電主管部門，轉報給省級廣電主管部門。

省級廣電主管部門自收到申請之日起20日內提出初審意見，報廣電總局審批；廣電總局應當自收到申請或者初審意見之日起40日內作出許可或者不予許可的決定，其中專家評審時間為20日。予以許可的，向申請人頒發《許可證》，并向社會公告；不予許可的，應當書面通知申請人并說明理由。《許可證》應當載明互聯網視聽節目服務的播出標識、名稱、服務類別等事項。

說明事項

1、《規定》實施前已經廣電總局批準持有《許可證》的單位，所持《許可證》在有效期屆滿前仍繼續有效，不需重新辦理審批手續。

2、中央新聞單位和地（市）級以上廣播電臺、電視臺開辦互聯網視聽節目轉播類服務，分別到總局及省級廣電主管部門辦理備案手續，不需辦理《許可證》。

3、對于曾存在違規行為的申請單位，申請材料中還應提交整改情況說明及相應證明材料；申請單位同時也是網絡運營單位的，如涉及專網問題，還應提交有關視頻節目信號傳輸、分發的網絡設置情況和有關技術情況。

第五篇：中國金融牌照及申請條件匯總

中國金融牌照大全及申請條件匯總

近日證監會發布公告，決定自2016年5月1日起，將證監會及其派出機構向證券期貨經營機構頒發的《經營證券業務許可證》、《基金管理資格證書》、《經營期貨業務許可證》等10項證券、基金、期貨業務許可證統一為《經營證券期貨業務許可證》。相關機構最遲應當于2017年底取得新證。

金融作為國內管制嚴格的行業之一，首當其沖的當然是執業資格問題，也就是牌照問題。接下來我們一起來了解下目前國內持有金融牌照的機構都有哪些，希望能對您的投資起到一點兒幫助作用。

金融監管根據時段劃分為事前監管、事中監管、事后監管，市場準入制度是事前監管的核心，金融許可證則是市場準入制度的常態表現。

金融牌照，即金融機構經營許可證，是批準金融機構開展業務的正式文件。目前金融許可證由銀監會、證監會和保監會等部門分別頒發。

在我國需要審批的金融牌照主要包括銀行、保險、信托、券商、金融租賃、期貨、基金、基金子公司、基金銷售、第三方支付牌照、小額貸款、典當等12種：

一、銀監會審批的金融牌照

（1）銀行牌照 根據銀監會公布的信息，截止2014年10月，全國共有商業銀行773家，政策性銀行2家，農村合作銀行108家，農村信用合作社399家，村鎮銀行1105家。

目前已允許民營資本共同參加設立銀行，首批參與民營銀行的試點單位共有五家，包括阿里巴巴等十家企業參與了試點工作，他們分別在天津、上海、浙江和廣東開展試點。

民營銀行從監管層的要求出發會更加突出特色化服務、差異化經營，重點是服務小微企業，服務社區功能。

1.1審批機關

設立商業銀行，應當經國務院銀行業監督管理機構審查批準。

1.2法律依據

《中華人民共和國商業銀行法》、《中資商業銀行行政許可事項實施辦法》

1.3申請條件

設立商業銀行，應當具備下列條件：

（一）有符合本法和《中華人民共和國公司法》規定的章程；

（二）有符合本法規定的注冊資本最低限額；

（三）有具備任職專業知識和業務工作經驗的董事、高級管理人員；

（四）有健全的組織機構和管理制度；

（五）有符合要求的營業場所、安全防范措施和與業務有關的其他設施。

設立商業銀行，還應當符合其他審慎性條件。

1.4注冊資本要求

設立全國性商業銀行的注冊資本最低限額為十億元人民幣。設立城市商業銀行的注冊資本最低限額為一億元人民幣，設立農村商業銀行的注冊資本最低限額為五千萬元人民幣。

注冊資本應當是實繳資本。

（2）信托牌照

擁有信托牌照可以從事的業務包括各類信托業務、作為投資基金或者基金管理公司發起人從事投資基金業務等。

根據銀監會公布的信息顯示，全國共有71家信托公司，最早批準成立的日期為1984年。

目前銀監會已暫停發放信托牌照。因此最實惠的獲得信托牌照的方法是收購小型信托公司以獲得牌照價值。

2.1審批機關

設立信托公司，應當經中國銀行業監督管理委員會批準，并領取金融許可證

2.2法律依據

《信托公司管理辦法》（銀監會令[2007]第2號）、《中國銀行業監督管理委員會非銀行金融機構行政許可事項實施辦法》（銀監會令[2007]第13號）

2.3申請條件

設立信托公司，應當具備下列條件：

（一）有符合《中華人民共和國公司法》和中國銀行業監督管理委員會規定的公司章程；

（二）有具備中國銀行業監督管理委員會規定的入股資格的股東；

（三）具有本辦法規定的最低限額的注冊資本；

（四）有具備中國銀行業監督管理委員會規定任職資格的董事、高級管理人員和與其業務相適應的信托從業人員；

（五）具有健全的組織機構、信托業務操作規程和風險控制制度；

（六）有符合要求的營業場所、安全防范措施和與業務有關的其他設施；

（七）中國銀行業監督管理委員會規定的其他條件。

2.4注冊資本要求

信托公司注冊資本最低限額為3億元人民幣或等值的可自由兌換貨幣，注冊資本為實繳貨幣資本。

申請經營企業年金基金、證券承銷、資產證券化等業務，應當符合相關法律法規規定的最低注冊資本要求。

（3）金融租賃牌照

根據銀監會公布的信息，截止2014年10月，共有26家金融租賃公司，最早批準成立的時間為1986年12月。

擁有該牌照的公司可經營下列部分或全部本外幣業務：

（一）融資租賃業務；

（二）吸收股東1年期（含）以上定期存款；

（三）接受承租人的租賃保證金；

（四）向商業銀行轉讓應收租賃款；

（五）經批準發行金融債券；

（六）同業拆借；

（七）向金融機構借款；

（八）境外外匯借款；

（九）租賃物品殘值變賣及處理業務；

（十）經濟咨詢；

（十一）中國銀行業監督管理委員會批準的其他業務。

3.1審批機關

設立金融租賃公司，應由主要出資人作為申請人向中國銀行業監督管理委員會提出申請

3.2法律依據 《金融租賃公司管理辦法》（銀監會令[2007]第1號）

3.3申請條件

申請設立金融租賃公司，應當具備以下條件：

(一）有符合《中華人民共和國公司法》和銀監會規定的公司章程；

（二）有符合規定條件的發起人；

（三）注冊資本為一次性實繳貨幣資本，最低限額為1億元人民幣或等值的可自由兌換貨幣；

（四）有符合任職資格條件的董事、高級管理人員,并且從業人員中具有金融或融資租賃工作經歷3年以上的人員應當不低于總人數的50%；

（五）建立了有效的公司治理、內部控制和風險管理體系；

（六）建立了與業務經營和監管要求相適應的信息科技架構，具有支撐業務經營的必要、安全且合規的信息系統，具備保障業務持續運營的技術與措施；

（七）有與業務經營相適應的營業場所、安全防范措施和其他設施；

（八）銀監會規定的其他審慎性條件。

3.4注冊資本要求

注冊資本為一次性實繳貨幣資本，最低限額為1億元人民幣或等值的可自由兌換貨幣。

（4）貨幣經紀牌照

根據銀監會公布的數據顯示，截止2014年10月全國共有5家貨幣經紀公司，最早批準成立的日期為2005年12月。

4.1審批機關

籌建貨幣經紀公司，應由投資比例最大的出資人作為申請人向擬設地銀監局提交申請，由銀監局受理并初步審查、銀監會審查并決定。銀監會自收到完整申請材料之日起4個月內作出批準或不批準的書面決定。

4.2法律依據

《中國銀行業監督管理委員會非銀行金融機構行政許可事項實施辦法》（銀監會令2007年第13號）

4.3申請條件

設立貨幣經紀公司法人機構應當具備以下條件：

（一）有符合《中華人民共和國公司法》和銀監會規定的公司章程；

（二）有符合規定條件的出資人；

（三）注冊資本為一次性實繳貨幣資本，最低限額為2000萬元人民幣或者等值的可自由兌換貨幣；

（四）有符合任職資格條件的董事和高級管理人員；

（五）從業人員中應有60%以上從事過金融工作或相關經濟工作；

（六）有健全的組織機構、管理制度和風險控制制度；

（七）有與業務經營相適應的營業場所、安全防范措施和其他設施；

（八）銀監會規定的其他審慎性條件。

4.4注冊資本要求

注冊資本為一次性實繳貨幣資本，最低限額為2000萬元人民幣或者等值的可自由兌換貨幣。

（5）貸款公司牌照

貸款公司是指經中國銀行業監督管理委員會依據有關法律、法規批準，由境內商業銀行或農村合作銀行在農村地區設立的專門為縣域農民、農業和農村經濟發展提供貸款服務的非銀行業金融機構。貸款公司是由境內商業銀行或農村合作銀行全額出資的有限責任公司。

根據銀監會公布的信息顯示，截止2014年10月，全國共有14家貸款公司，最早批準日期為2007年2月。

5.1審批機關

貸款公司的籌建申請，由銀監分局或所在城市銀監局受理，銀監局審查并決定。貸款公司的開業申請，由銀監分局或所在城市銀監局受理、審查并決定。

5.2法律依據

《貸款公司管理暫行規定》 5.3申請條件

設立貸款公司應當符合下列條件：

（一）有符合規定的章程；

（二）注冊資本不低于50萬元人民幣，為實收貨幣資本，由投資人一次足額繳納；

（三）有具備任職專業知識和業務工作經驗的高級管理人員；

（四）有具備相應專業知識和從業經驗的工作人員；

（五）有必需的組織機構和管理制度；

（六）有符合要求的營業場所、安全防范措施和與業務有關的其他設施；

（七）中國銀行業監督管理委員會規定的其他條件。

5.4注冊資本要求

注冊資本不低于50萬元人民幣，為實收貨幣資本，由投資人一次足額繳納。

二、中國人民銀行審批的金融牌照

（6）第三方支付牌照

支付業務許可證，即第三方支付牌照歷來兵家必爭，原因無它，只因和最熱門詞匯“互聯網金融”掛上關系。第三方支付牌照有三類，分別是：(一)網絡支付;(二)預付卡的發行與受理;(三)銀行卡收單。

第一批六張全國性的預付卡分別在以下六家公司手里：北京商服通網絡科技有限公司、開聯通網絡技術有限公司、裕福網絡科技有限公司、渤海易生商務有限公司(現已改名為：易生支付有限公司)、海南新生信息技術有限公司和深圳壹卡會科技服務有限公司。以后就再也沒有發放過全國性的預付卡牌照。因此這一批六張預付卡牌照也就成了珍貴的“絕版”資源。

該證書2011年5月開始發放，截止2014年10月6日，已有269家非金融機構獲得該許可，如我們熟知的支付寶、財付通。

6.1審批機關

非金融機構提供支付服務，應當依據本辦法規定取得《支付業務許可證》，成為支付機構。中國人民銀行負責《支付業務許可證》的頒發和管理。

6.2法律依據

《非金融機構支付服務管理辦法》（中國人民銀行令〔2010〕第 2 號）

6.3申請條件

《支付業務許可證》的申請人應當具備下列條件：

（一）在中華人民共和國境內依法設立的有限責任公司或股份有限公司，且為非金融機構法人；

（二）有符合本辦法規定的注冊資本最低限額；

（三）有符合本辦法規定的出資人；

（四）有5名以上熟悉支付業務的高級管理人員；

（五）有符合要求的反洗錢措施；

（六）有符合要求的支付業務設施；

（七）有健全的組織機構、內部控制制度和風險管理措施；

（八）有符合要求的營業場所和安全保障措施；

（九）申請人及其高級管理人員最近3年內未因利用支付業務實施違法犯罪活動或為違法犯罪活動辦理支付業務等受過處罰。

6.4注冊資本要求

央行要求在全國范圍內開展支付服務的企業，注冊資本最低為1億元人民幣；擬在省級范圍內從事支付業務的，注冊資本最低要3000萬元人民幣。

三、基金銷售牌照

（7）第三方支付牌照 是從事證券投資基金銷售所需要的金融許可，證券投資基金銷售包括基金銷售機構宣傳推介基金，發售基金份額，辦理基金份額申購、贖回等活動。

在國內基金銷售機構主要包括銀行、基金、證券等金融機構，其中銀行是最大渠道，占比一半以上。

2012年，央行開始向第三方理財機構開放基金牌照申請，也就是說，除了銀行、基金及證券，原本從事私募或信托產品銷售的第三方理財公司也可以從事證券投資基金銷售了，更準確地說是證券投資基金代銷，這些第三方理財機構采取和基金公司合作的形式。

根據證監會《公開募集基金銷售機構名錄》(2016年2月)，該牌照2001年開始發放，目前共發放了346家，其中商業銀行124家、證券公司99家、期貨公司16家、保險公司4家、保險代理公司和保險經紀公司4家、證券投資咨詢機構6家、獨立基金銷售機構93家。

7.1審批機關

商業銀行（含在華外資法人銀行，下同）、證券公司、期貨公司、保險機構、證券投資咨詢機構、獨立基金銷售機構以及中國證監會認定的其他機構從事基金銷售業務的，應向工商注冊登記所在地的中國證監會派出機構進行注冊并取得相應資格

7.2法律依據 《證券投資資金銷售管理辦法》

7.3申請條件

商業銀行、證券公司、期貨公司、保險機構、證券投資咨詢機構、獨立基金銷售機構以及中國證監會認定的其他機構申請注冊基金銷售業務資格，應當具備下列條件：

（一）具有健全的治理結構、完善的內部控制和風險管理制度，并得到有效執行；

（二）財務狀況良好，運作規范穩定；

（三）有與基金銷售業務相適應的營業場所、安全防范設施和其他設施；

（四）有安全、高效的辦理基金發售、申購和贖回等業務的技術設施，且符合中國證監會對基金銷售業務信息管理平臺的有關要求，基金銷售業務的技術系統已與基金管理人、中國證券登記結算公司相應的技術系統進行了聯網測試，測試結果符合國家規定的標準；

（五）制定了完善的資金清算流程，資金管理符合中國證監會對基金銷售結算資金管理的有關要求；

（六）有評價基金投資人風險承受能力和基金產品風險等級的方法體系；

（七）制定了完善的業務流程、銷售人員執業操守、應急處理措施等基金銷售業務管理制度，符合中國證監會對基金銷售機構內部控制的有關要求；

（八）有符合法律法規要求的反洗錢內部控制制度；

（九）中國證監會規定的其他條件。

（8）基金銷售支付牌照

該牌照是針對支付企業發放的許可，指非金融機構在收付款人之間作為中介機構提供的貨幣資金轉移服務。基金銷售機構可以選擇商業銀行或者支付機構從事基金銷售支付結算業務。

投資者通過直銷方式認購、申購基金時可以借助擁有該牌照的第三方支付工具而非銀行支付款項。針對客戶而言最直接的好處是認購、申購費率的折扣更低。

根據證監會《公開募集基金銷售支付結算機構名錄》(2016年2月)，為公開募集基金銷售機構提供支付結算服務的第三方支付機構共有40家，首次發放時間為2010年5月，蘇寧易付寶、匯付天下、通聯支付、銀聯電子、支付寶、平安付便屬于此列。

8.1審批機關

中國證券監督管理委員會

8.2法律依據

《證券投資基金銷售管理辦法》

8.3申請條件 基金銷售機構應當選擇具備下列條件的商業銀行或者支付機構從事基金銷售支付結算業務：

（一）有安全、高效的辦理支付結算業務的信息系統。該信息系統應當具有合法的知識產權，且與合作機構及監管機構完成聯網測試，測試結果符合國家規定標準；

（二）制訂了有效的風險控制制度；

（三）中國證監會規定的其他條件。

從事基金銷售支付結算業務的支付機構除應當具備上述規定的條件外，還應當取得中國人民銀行頒發的《支付業務許可證》，且公司基金銷售支付結算業務賬戶應當與公司其他業務賬戶有效隔離。

（9）券商牌照

券商牌照，即經營證券業務許可證。目前券商牌照包括證券承銷與保薦、經紀、自營、直投、證券投資活動、證券資產管理及融資融券等。券商綜合牌照已停發16年。

目前有消息稱證監會有意放開專業券商牌照（也即小券商牌照），涵蓋并購財務顧問、資產管理、自營和投資顧問等。

根據證監會《證券公司名錄》，目前共有126家證券公司（截至2016年2月）。

9.1審批機關 設立證券公司，必須經國務院證券監督管理機構審查批準。

9.2法律依據

《證券法》、《證券公司監督管理條例》

9.3申請條件

設立證券公司，應當具備下列條件：

（一）有符合法律、行政法規規定的公司章程；

（二）主要股東具有持續盈利能力，信譽良好，最近三年無重大違法違規記錄，凈資產不低于人民幣二億元；

（三）有符合本法規定的注冊資本；

（四）董事、監事、高級管理人員具備任職資格，從業人員具有證券從業資格；

（五）有完善的風險管理與內部控制制度；

（六）有合格的經營場所和業務設施；

（七）法律、行政法規規定的和經國務院批準的國務院證券監督管理機構規定的其他條件。

證券公司的股東應當用貨幣或者證券公司經營必需的非貨幣財產出資。證券公司股東的非貨幣財產出資總額不得超過證券公司注冊資本的30%。

證券公司股東的出資，應當經具有證券、期貨相關業務資格的會計師事務所驗資并出具證明；出資中的非貨幣財產，應當經具有證券相關業務資格的資產評估機構評估。

證券公司應當有3名以上在證券業擔任高級管理人員滿２年的高級管理人員。

證券公司設立時，其業務范圍應當與其財務狀況、內部控制制度、合規制度和人力資源狀況相適應。

9.4注冊資本要求

證券公司從事證券經紀、證券投資咨詢、與證券交易及投資有關的財務顧問活動時，最低注冊資本是5000萬。

從事證券承銷與保薦、證券自營、證券資產管理中的一項時，最低注冊資本是1億元，兩項或兩項以上時最低注冊資本是5億元。

（10）證券公司專業子公司牌照

證券子公司是指依照《中華人民共和國公司法》和《中華人民共和國證券法》設立，由一家證券公司控股，經營經中國證券監督管理委員會批準的單項或者多項證券業務的證券公司。

10.1審批機關

中國證券監督管理委員會

10.2法律依據

《證券公司設立子公司試行規定》、《中華人民共和國證券法》

10.3申請條件

證券公司設立子公司，應當符合下列審慎性要求：

（一）最近十二個月各項風險控制指標持續符合規定標準，最近一年凈資本不低于12億元人民幣；

（二）具備較強的經營管理能力，設立子公司經營證券經紀、證券承銷與保薦或者證券資產管理業務的，最近一年公司經營該業務的市場占有率不低于行業中等水平；

（三）具備健全的公司治理結構、完善的風險管理制度和內部控制機制，能夠有效防范證券公司與其子公司之間出現風險傳遞和利益沖突；

（四）中國證監會的其他要求。

（11）證券公司資管牌照

證券公司使用多個客戶的資產進行集合投資，或者使用客戶資產專項投資于特定目標產品的，應當符合國務院證券監督管理機構的有關規定，并報國務院證券監督管理機構批準。

11.1審批機關

中國證券監督管理委員會

11.2法律依據 《證券公司客戶資產管理業務試行辦法》、《證券公司監督管理條例》、《證券公司集合資產管理業務實施細則（試行）》

11.3申請條件

《證券公司客戶資產管理業務試行辦法》第17條：證券公司從事客戶資產管理業務，應當符合下列條件：

（一）凈資本不低于人民幣兩億元，且符合中國證監會關于綜合類證券公司各項風險監控指標的規定；

（二）客戶資產管理業務人員具有證券從業資格，無不良行為記錄，其中具有三年以上證券自營、資產管理或者證券投資基金管理從業經歷的人員不少于五人；

（三）具有良好的法人治理結構、完備的內部控制和風險管理制度，并得到有效執行；

（四）最近一年未受到過行政處罰或者刑事處罰；

（五）中國證監會規定的其他條件。

《證券公司客戶資產管理業務試行辦法》第20條：證券公司辦理集合資產管理業務，設立集合資產管理計劃，除應具備本辦法第十七條規定的條件并取得客戶資產管理業務資格外，還應當符合下列要求：

（一）具有健全的法人治理結構、完善的內部控制和風險管理制度，并得到有效執行；

（二）設立限定性集合資產管理計劃的，凈資本不低于人民幣三億元；設立非限定性集合資產管理計劃的，凈資本不低于人民幣五億元；

（三）最近一年不存在挪用客戶交易結算資金等客戶資產的情形；

（四）中國證監會規定的其他條件。

（12）公募基金牌照

擁有該項金融業務許可可以通過公開募集的方式設立證券投資基金并銷售。證券投資基金是指通過公開發售基金份額募集資金，有基金托管人托管，由基金管理人管理和運作資金，為基金份額持有人的利益，以資產組合方式進行證券投資的一種利益共享、風險共擔的集合投資方式。

根據證監會《基金管理公司名錄》（2016年2月），目前共有101家基金管理公司。1998年3月27日，基金金泰、基金開元宣告成立，自此拉開了我國公募基金發展的序幕。

2013年8月29日，東方證券資產管理有限公司從中國證監會領取公開募集證券投資基金管理業務資格的牌照，成為首家獲得該資格的券商。

12.1審批機關

國務院證券監督管理機構

12.2法律依據 《證券投資基金法》、《證券投資基金管理公司管理辦法》、《資產管理機構開展公募證券投資基金管理業務暫行規定》

12.3申請條件

基金管理公司和符合條件的資產管理機構經批準可開展公募基金業務。

（1）基金管理公司的申請條件

設立基金管理公司，應當具備下列條件：

（一）股東符合《證券投資基金法》和本辦法的規定；

（二）有符合《證券投資基金法》、《公司法》以及中國證監會規定的章程；

（三）注冊資本不低于1億元人民幣，且股東必須以貨幣資金實繳，境外股東應當以可自由兌換貨幣出資；

（四）有符合法律、行政法規和中國證監會規定的擬任高級管理人員以及從事研究、投資、估值、營銷等業務的人員，擬任高級管理人員、業務人員不少于15人，并應當取得基金從業資格；

（五）有符合要求的營業場所、安全防范設施和與業務有關的其他設施；

（六）設置了分工合理、職責清晰的組織機構和工作崗位；

（七）有符合中國證監會規定的監察稽核、風險控制等內部監控制度；

（八）經國務院批準的中國證監會規定的其他條件。一家機構或者受同一實際控制人控制的多家機構參股基金管理公司的數量不得超過2家，其中控股基金管理公司的數量不得超過1家。

（2）資產管理機構的申請條件

申請開展基金管理業務的資產管理機構，應當符合下列條件：

（一）具有3年以上證券資產管理經驗，最近3年管理的證券類產品業績良好；

（二）公司治理完善，內部控制健全，風險管理有效；

（三）最近3年經營狀況良好，財務穩健；

（四）誠信合規，最近3年在監管部門無重大違法違規記錄，沒有因違法違規行為正在被監管部門調查，或者正處于整改期間；

（五）為基金業協會會員；

（六）中國證監會規定的其他條件。

12.4注冊資本要求

基金管理公司注冊資本不低于1億元人民幣，且股東必須以貨幣資金實繳，境外股東應當以可自由兌換貨幣出資；資產管理機構實繳資本或者實際繳付出資不低于1000萬元。

（13）基金子公司牌照

基金子公司是指依照《公司法》設立，由基金管理公司控股，經營特定客戶資產管理、基金銷售以及中國證監會許可的其他業務的有限責任公司。投資標的包含傳統的股票市場、債券市場和期貨市場，各類直投項目，利率、匯率、金融衍生品，以及未來一切可以實施資產證券化的標的。

從目前的法律規定來看，基金子公司有很大的業務優勢，體現在監管環境相對寬松、開展業務具有成本優勢、具有流動性優勢等方面。

根據證監會《基金管理公司從事特定客戶資產管理業務子公司名錄》（2016年2月），目前共有79家從事特定客戶資產管理業務的基金子公司，最早批復的時間為2012年11月。

13.1審批機關

經中國證監會批準，基金管理公司可以設立全資子公司，也可以與其他投資者共同出資設立子公司

13.2法律依據

《證券投資基金管理公司子公司管理暫行規定》

13.3申請條件

參股子公司的其他投資者應當具備下列條件：

（一）在技術合作、管理服務、人員培訓或者營銷渠道等方面具備較強優勢；

（二）有助于子公司健全治理結構、提高競爭能力、促進子公司持續規范發展；

（三）最近3年沒有因違法違規行為受到重大行政處罰或者刑事處罰；

（四）沒有因違法違規行為正在被監管機構調查，或者正處于整改期間；

（五）具有良好的社會信譽，最近3年在金融監管、稅務、工商等部門以及自律管理、商業銀行等機構無重大不良記錄；

（六）中國證監會規定的其他條件。

13.4注冊資本要求

基金管理公司設立子公司應當以自有資金出資。子公司的注冊資本應當不低于2000萬元人民幣。

（14）期貨牌照

去年以來，收購期貨公司的案例不斷增多，尤其是來自證券和信托公司的收購。目前，國內市場擁有全牌照的金融集團逐漸形成，而期貨依然是一塊不可缺少的牌照，其價值也多體現在渠道或通道價值。

2010年4月28日,國元證券發布公告稱,公司同意以海勤期貨2009年12月31日（基準日）經評估的價值15000萬元為基礎,溢價6663.57萬元,以22163.57萬元受讓海勤期貨100%的股權。資料顯示,截至2009年末,海勤期貨凈資產為10075.94萬元,因此此次轉讓價接近2.2倍PB。國元證券以1.2億元收購該張金融期貨牌照。

根據證監會《期貨公司名錄》，全國共有150家期貨公司（截止2016年2月），該牌照目前已暫停發放。

14.1審批機關

設立期貨公司，應當經國務院期貨監督管理機構批準，并在公司登記機關登記注冊。

14.2法律依據

《期貨交易管理條例》、《期貨公司管理辦法》

14.3申請條件

申請設立期貨公司，應當符合《中華人民共和國公司法》的規定，并具備下列條件：

（一）注冊資本最低限額為人民幣3000萬元；

（二）董事、監事、高級管理人員具備任職資格，從業人員具有期貨從業資格；

（三）有符合法律、行政法規規定的公司章程；

（四）主要股東以及實際控制人具有持續盈利能力，信譽良好，最近3年無重大違法違規記錄；

（五）有合格的經營場所和業務設施；

（六）有健全的風險管理和內部控制制度；

（七）國務院期貨監督管理機構規定的其他條件。14.4注冊資本要求

注冊資本最低限額為人民幣3000萬元，注冊資本應當是實繳資本。股東應當以貨幣或者期貨公司經營必需的非貨幣財產出資，貨幣出資比例不得低于85%。

四、保監會審批的金融牌照

（15）保險牌照

擁有此牌照后可以承保人民幣和外幣的各種財產保險、責任保險、信用保險、農業保險、人身保險等保險業務；辦理各種國內、國際再保險業務和法定保險業務；與國外保險及其有關機構建立代理關系和業務往來關系，代理外國保險機構辦對損失的鑒定和理賠等業務及其委托的其他有關事宜。目前已發放約135張保險牌照。

統計數據顯示，截至2014年4月，已經開展業務的人身保險公司（含健康險和養老險公司）達71家，財產險公司達64家，合計135家。

15.1審批機關

設立保險公司應當經國務院保險監督管理機構批準。

15.2法律依據

《中華人民共和國保險法》

15.3申請條件 設立保險公司應當具備下列條件：

（一）主要股東具有持續盈利能力，信譽良好，最近三年內無重大違法違規記錄，凈資產不低于人民幣二億元；

（二）有符合本法和《中華人民共和國公司法》規定的章程；

（三）有符合本法規定的注冊資本；

（四）有具備任職專業知識和業務工作經驗的董事、監事和高級管理人員；

（五）有健全的組織機構和管理制度；

（六）有符合要求的營業場所和與經營業務有關的其他設施；

（七）法律、行政法規和國務院保險監督管理機構規定的其他條件。

15.4注冊資本要求

保險公司注冊資本的最低限額為人民幣二億元。保險公司的注冊資本必須為實繳貨幣資本。國務院保險監督管理機構根據保險公司的業務范圍、經營規模，可以調整其注冊資本的最低限額，但不得低于本條第一款規定的限額。

（16）保險代理、保險經紀牌照

保險代理人是根據保險人的委托，向保險人收取傭金，并在保險人授權的范圍內代為辦理保險業務的機構或者個人。

保險代理機構包括專門從事保險代理業務的保險專業代理機構和兼營保險代理業務的保險兼業代理機構。

保險經紀人是基于投保人的利益，為投保人與保險人訂立保險合同提供中介服務，并依法收取傭金的機構。

16.1審批機關

保險代理機構、保險經紀人應當具備國務院保險監督管理機構規定的條件，取得保險監督管理機構頒發的經營保險代理業務許可證、保險經紀業務許可證。

16.2法律依據

《中華人民共和國保險法》

16.3申請條件

保險專業代理機構、保險經紀人的高級管理人員，應當品行良好，熟悉保險法律、行政法規，具有履行職責所需的經營管理能力，并在任職前取得保險監督管理機構核準的任職資格。

16.4注冊資本要求

保險專業代理機構、保險經紀人的注冊資本或者出資額必須為實繳貨幣資本。以公司形式設立保險專業代理機構、保險經紀人，其注冊資本最低限額適用《中華人民共和國公司法》的規定。

國務院保險監督管理機構根據保險專業代理機構、保險經紀人的業務范圍和經營規模，可以調整其注冊資本的最低限額，但不得低于《中華人民共和國公司法》規定的限額。

五、其他機關審批的金融牌照

（17）典當牌照

典當是指當戶將其動產、財產權利作為當物質押或者將其房地產作為當物抵押給典當行，交付一定比例費用，取得當金，并在約定期限內支付當金利息、償還當金、贖回當物的行為。

根據上海典行業協會公布的數據，截止2014年6月底，全市典當企業為259家(新設典當企業8家)；分支機構68家（新設分支機構5家）。

17.1審批機關

商務部批準并頒發《典當經營許可證》

17.2法律依據

商務部、公安部2005年第8號令《典當管理辦法》

17.3申請條件

申請設立典當行，應當具備下列條件：

（一）有符合法律、法規規定的章程；

（二）有符合本辦法規定的最低限額的注冊資本；

（三）有符合要求的營業場所和辦理業務必需的設施；

（四）有熟悉典當業務的經營管理人員及鑒定評估人員；

（五）有兩個以上法人股東，且法人股相對控股；

（六）符合本辦法第九條和第十條規定的治安管理要求；

（七）符合國家對典當行統籌規劃、合理布局的要求。

17.4注冊資本要求

典當行注冊資本最低限額為300萬元；從事房地產抵押典當業務的，注冊資本最低限額為500萬元；從事財產權利質押典當業務的，注冊資本最低限額為1000萬元。

典當行的注冊資本最低限額應當為股東實繳的貨幣資本，不包括以實物、工業產權、非專利技術、土地使用權作價出資的資本。

（18）小額貸款公司牌照

此牌照的經營范圍：無抵押貸款、抵押貸款、質押貸款、股權抵押貸款、個人貸款、小額貸款、企業貸款、消費貸款、按揭貸款、創業貸款。

根據上海金融辦公布的數據，截至2014年6月30日，上海共有114家小額貸款公司，首次發放時間為2008年11月。

18.1審批機關

凡是省級政府能明確一個主管部門（金融辦或相關機構）負責對小額貸款公司的監督管理，并愿意承擔小額貸款公司風險處置責任的，方可在本省（區、市）的縣域范圍內開展組建小額貸款公司試點。

18.2法律依據

《關于小額貸款公司試點的指導意見》（銀監發〔2008〕23號）

18.3申請條件

小額貸款公司的股東需符合法定人數規定。有限責任公司應由50個以下股東出資設立；股份有限公司應有2--200名發起人，其中須有半數以上的發起人在中國境內有住所。

申請設立小額貸款公司，應向省級政府主管部門提出正式申請，經批準后，到當地工商行政管理部門申請辦理注冊登記手續并領取營業執照。此外，還應在五個工作日內向當地公安機關、中國銀行業監督管理委員會派出機構和中國人民銀行分支機構報送相關資料。

18.4注冊資本要求

小額貸款公司的注冊資本來源應真實合法，全部為實收貨幣資本，由出資人或發起人一次足額繳納。有限責任公司的注冊資本不得低于500萬元，股份有限公司的注冊資本不得低于1000萬元。單一自然人、企業法人、其他社會組織及其關聯方持有的股份，不得超過小額貸款公司注冊資本總額的10%。

（19）融資性擔保牌照 融資性擔保公司經監管部門批準，可以經營下列部分或全部融資性擔保業務：

（一）貸款擔保。

（二）票據承兌擔保。

（三）貿易融資擔保。

（四）項目融資擔保。

（五）信用證擔保。

（六）其他融資性擔保業務。

融資性擔保公司經監管部門批準，可以兼營下列部分或全部業務：

（一）訴訟保全擔保。

（二）投標擔保、預付款擔保、工程履約擔保、尾付款如約償付擔保等履約擔保業務。

（三）與擔保業務有關的融資咨詢、財務顧問等中介服務。

（四）以自有資金進行投資。

（五）監管部門規定的其他業務。

根據上海市金融辦公布的數據顯示，截至2014年6月30日上海市有80家融資性擔保公司，首次發放時間為2011年3月。

19.1審批機關

省、自治區、直轄市人民政府確定的負責監督管理本轄區融資性擔保公司的部門（大多地方指定金融辦,浙江省是省中小企業局)。

19.2法律依據

《融資性擔保公司管理暫行辦法》

19.3申請條件

設立融資性擔保公司，應當具備下列條件：

（一）有符合《中華人民共和國公司法》規定的章程。

（二）有具備持續出資能力的股東。

（三）有符合本辦法規定的注冊資本。

（四）有符合任職資格的董事、監事、高級管理人員和合格的從業人員。

（五）有健全的組織機構、內部控制和風險管理制度。

（六）有符合要求的營業場所

（七）監管部門規定的其他審慎性條件。

（20）融資租賃牌照

應注意區分融資租賃牌照與金融租賃牌照，前者由商務部主管，后者是銀監會。商務部主管的融資租賃牌照分為兩類：外商投資融資租賃、內資融資租賃。

此前，房地產發展迅猛，大量的資金通過銀行、基金、信托進入房地產市場。往后，國家逐漸把資金導向轉入實體經濟，融資租賃的資金輸出主要是面向大型的飛機、船舶、醫療器械等實體行業，正符合這樣這一重要發展方向。未來五年，融資租賃將會有一個較大的發展空間。目前我國約有約1324家融資租賃公司。

20.1審批機關

外商投資融資租賃公司由商務部負責審批、內資試點融資租賃公司由商務部和國稅總局聯合審批

20.2法律依據

《融資租賃企業監督管理辦法》、《關于從事融資租賃業務有關問題的通知》（商建發[2004]560號）、《外商投資租賃業管理辦法》

20.3申請條件

（1）外商投資融資租賃公司由商務部負責審批

外商投資融資租賃公司應當符合下列條件：

（一）注冊資本不低于1000萬美元；

（二）有限責任公司形式的外商投資融資租賃公司的經營期限一般不超過30年。

（三）擁有相應的專業人員，高級管理人員應具有相應專業資質和不少于3年的從業經驗。

（2）內資試點融資租賃公司由商務部和國稅總局聯合審批 從事融資租賃業務試點企業（以下簡稱融資租賃試點企業）應當同時具備下列條件：

（一）2001年8月31日（含）前設立的內資租賃企業最低注冊資本金應達到4000萬元，2001年9月1日至2003年12月31日期間設立的內資租賃企業最低注冊資本金應達到17000萬元；

（二）具有健全的內部管理制度和風險控制制度；

（三）擁有相應的金融、貿易、法律、會計等方面的專業人員，高級管理人員應具有不少于三年的租賃業從業經驗；

（四）近兩年經營業績良好，沒有違法違規紀錄；

（五）具有與所從事融資租賃產品相關聯的行業背景；

（六）法律法規規定的其他條件。

20.4注冊資本要求

2001年8月31日（含）前設立的內資租賃企業最低注冊資本金應達到4000萬元，2001年9月1日至2003年12月31日期間設立的內資租賃企業最低注冊資本金應達到17000萬元。