第一篇：C13001 如何解讀證券研究報告——以公司研究報告為案例答案

C13001 如何解讀證券研究報告——以公司研究報告為案例

90分

測試一

一、單項選擇題

1.下列哪一項不是證券研究報告中的常規(guī)結(jié)論（D）。

A.股票估值

B.盈利預(yù)測

C.投資評級

D.市場熱度

二、多項選擇題

2.在閱讀證券研究報告時，需要辨別（ABCD）等事項。（本題有超過一個的正確選項）

A.哪些是通過分析師加工得出的信息

B.哪些是分析師自己掌握的信息

C.信息中是否存在內(nèi)幕信息或非公開重大信息

D.哪些是公開信息

3.證券研究的核心三步曲是（BCD）。（本題有超過一個的正確選項）

A.超預(yù)期

B.預(yù)測

C.判斷

D.分析

4.投資故事的必備要點包括（ABCD）等。（本題有超過一個的正確選項）

A.評級與估值

B.風(fēng)險提示

C.有別于大眾的認(rèn)識

D.關(guān)鍵假設(shè)

三、判斷題

5.當(dāng)研究報告發(fā)布后的市場行情發(fā)生變化時，分析師需要調(diào)整盈利預(yù)測與估值并發(fā)布更新報告。（正確）

正確

錯誤

6.一篇證券研究報告可以滿足所有類別客戶的需要，一名證券分析師可以服務(wù)好所有類別的客戶。（錯誤）

正確

錯誤

7.證券研究報告的三個要素是信息、方法、結(jié)論，核心是超預(yù)期。（正確）

正確

錯誤

8.證券公司、證券投資咨詢機構(gòu)應(yīng)當(dāng)從組織設(shè)置、人員職責(zé)上，將證券研究報告的制作、發(fā)布與銷售、服務(wù)等進(jìn)行統(tǒng)一管理.（正確）

正確

錯誤

9.證券研究報告主要包括涉及證券及證券相關(guān)產(chǎn)品的價值分析報告、行業(yè)研究報告、投資策略報告等。（正確）

正確

錯誤

10.證券研究報告相關(guān)銷售服務(wù)人員不得在證券研究報告發(fā)布前干涉和影響證券研究報告的制作過程、研究觀點和發(fā)布時間。（正確）

正確

錯誤

測試二

一、單項選擇題

1.下列哪一項不是證券研究報告中的常規(guī)結(jié)論（A）。

A.市場熱度

B.盈利預(yù)測

C.投資評級

D.股票估值

二、多項選擇題

2.投資故事的必備要點包括（ABCD）等。（本題有超過一個的正確選項）

A.有別于大眾的認(rèn)識

B.關(guān)鍵假設(shè)

C.評級與估值

D.風(fēng)險提示

3.證券研究的核心三步曲是（ABD）。（本題有超過一個的正確選項）

A.分析

B.判斷

C.超預(yù)期

D.預(yù)測

4.證券研究報告中應(yīng)當(dāng)載明的事項包括（ABCD）等。（本題有超過一個的正確選項）

A.發(fā)布證券研究報告的時間

B.證券公司、證券投資咨詢機構(gòu)名稱

C.證券研究報告采用的信息和資料來源

D.使用證券研究報告的風(fēng)險提示

三、判斷題

5.當(dāng)研究報告發(fā)布后的市場行情發(fā)生變化時，分析師需要調(diào)整盈利預(yù)測與估值并發(fā)布更新報告。（正確）

正確

錯誤

6.證券研究報告相關(guān)銷售服務(wù)人員不得在證券研究報告發(fā)布前干涉和影響證券研究報告的制作過程、研究觀點和發(fā)布時間。（正確）

正確

錯誤

7.證券公司、證券投資咨詢機構(gòu)應(yīng)當(dāng)從組織設(shè)置、人員職責(zé)上，將證券研究報告的制作、發(fā)布與銷售、服務(wù)等進(jìn)行統(tǒng)一管理.（正確）

正確

錯誤

8.證券研究報告主要包括涉及證券及證券相關(guān)產(chǎn)品的價值分析報告、行業(yè)研究報告、投資策略報告等。（正確）

正確

錯誤

9.投資顧問在獲取投資信息或使用研究報告時，應(yīng)避免違法違規(guī)行為、注意可能擔(dān)負(fù)的法律責(zé)任。（正確）

正確

錯誤

10.一篇證券研究報告可以滿足所有類別客戶的需要，一名證券分析師可以服務(wù)好所有類別的客戶。（錯誤）

正確

錯誤

測試三

一、單項選擇題

1.下列哪一項不是證券研究報告中的常規(guī)結(jié)論（C）。

A.股票估值

B.投資評級

C.市場熱度

D.盈利預(yù)測

二、多項選擇題

2.在證券研究報告制作的過程中，分析師至少需要具備（ABCD）等方面的知識。（本題有超過一個的正確選項）

A.金融學(xué)

B.會計學(xué)

C.經(jīng)濟學(xué)

D.管理學(xué)

3.投資故事的必備要點包括（ABCD）等。（本題有超過一個的正確選項）

A.評級與估值

B.關(guān)鍵假設(shè)

C.有別于大眾的認(rèn)識

D.風(fēng)險提示

4.證券研究報告中應(yīng)當(dāng)載明的事項包括（ABCD）等。（本題有超過一個的正確選項）

A.發(fā)布證券研究報告的時間

B.使用證券研究報告的風(fēng)險提示

C.證券公司、證券投資咨詢機構(gòu)名稱

D.證券研究報告采用的信息和資料來源

三、判斷題

5.證券研究報告相關(guān)銷售服務(wù)人員不得在證券研究報告發(fā)布前干涉和影響證券研究報告的制作過程、研究觀點和發(fā)布時間。（正確）

正確

錯誤 6.投資故事中所說的催化劑往往是一個使大眾認(rèn)識到投資股市中的觀點是正確的而放棄他們原有觀點的一個事件。（正確）

正確

錯誤

7.證券研究報告主要包括涉及證券及證券相關(guān)產(chǎn)品的價值分析報告、行業(yè)研究報告、投資策略報告等。（正確）

正確

錯誤

8.一篇證券研究報告可以滿足所有類別客戶的需要，一名證券分析師可以服務(wù)好所有類別的客戶。（錯誤）

正確

錯誤

9.當(dāng)研究報告發(fā)布后的市場行情發(fā)生變化時，分析師需要調(diào)整盈利預(yù)測與估值并發(fā)布更新報告。（正確）

正確

錯誤

10.投資顧問在獲取投資信息或使用研究報告時，應(yīng)避免違法違規(guī)行為、注意可能擔(dān)負(fù)的法律責(zé)任。（正確）

正確

錯誤

測試四

一、單項選擇題

1.下列哪一項不是證券研究報告中的常規(guī)結(jié)論（C）。

A.投資評級

B.盈利預(yù)測

C.市場熱度

D.股票估值

二、多項選擇題

2.證券研究的核心三步曲是（）。ABC（本題有超過一個的正確選項）

A.預(yù)測

B.分析

C.判斷

D.超預(yù)期

3.證券研究報告中應(yīng)當(dāng)載明的事項包括（ABCD）等。（本題有超過一個的正確選項）

A.證券公司、證券投資咨詢機構(gòu)名稱

B.使用證券研究報告的風(fēng)險提示

C.發(fā)布證券研究報告的時間

D.證券研究報告采用的信息和資料來源 4.投資故事的必備要點包括（ABCD）等。（本題有超過一個的正確選項）

A.有別于大眾的認(rèn)識

B.關(guān)鍵假設(shè)

C.風(fēng)險提示

D.評級與估值

三、判斷題

5.證券研究報告的三個要素是信息、方法、結(jié)論，核心是超預(yù)期。（正確）

正確

錯誤

6.投資顧問在獲取投資信息或使用研究報告時，應(yīng)避免違法違規(guī)行為、注意可能擔(dān)負(fù)的法律責(zé)任。（正確）

正確

錯誤

7.證券研究報告主要包括涉及證券及證券相關(guān)產(chǎn)品的價值分析報告、行業(yè)研究報告、投資策略報告等。（正確）

正確

錯誤

8.當(dāng)研究報告發(fā)布后的市場行情發(fā)生變化時，分析師需要調(diào)整盈利預(yù)測與估值并發(fā)布更新報告。（正確）

正確

錯誤

9.證券公司、證券投資咨詢機構(gòu)應(yīng)當(dāng)從組織設(shè)置、人員職責(zé)上，將證券研究報告的制作、發(fā)布與銷售、服務(wù)等進(jìn)行統(tǒng)一管理.（正確）

正確

錯誤

10.證券研究報告相關(guān)銷售服務(wù)人員不得在證券研究報告發(fā)布前干涉和影響證券研究報告的制作過程、研究觀點和發(fā)布時間。（正確）

正確

錯誤

測試五

一、單項選擇題

1.下列哪一項不是證券研究報告中的常規(guī)結(jié)論（C）。

A.盈利預(yù)測

B.投資評級

C.市場熱度

D.股票估值

二、多項選擇題

2.證券研究報告中應(yīng)當(dāng)載明的事項包括（ABCD）等。（本題有超過一個的正確選項）

A.發(fā)布證券研究報告的時間

B.證券研究報告采用的信息和資料來源

C.證券公司、證券投資咨詢機構(gòu)名稱

D.使用證券研究報告的風(fēng)險提示

3.在閱讀證券研究報告時，需要辨別（ABCD）等事項。（本題有超過一個的正確選項）

A.哪些是通過分析師加工得出的信息

B.哪些是公開信息

C.哪些是分析師自己掌握的信息

D.信息中是否存在內(nèi)幕信息或非公開重大信息

4.在證券研究報告制作的過程中，分析師至少需要具備（ABCD）等方面的知識。（本題有超過一個的正確選項）

A.會計學(xué)

B.經(jīng)濟學(xué)

C.管理學(xué)

D.金融學(xué)

三、判斷題

5.證券研究報告相關(guān)銷售服務(wù)人員不得在證券研究報告發(fā)布前干涉和影響證券研究報告的制作過程、研究觀點和發(fā)布時間。（正確）

正確

錯誤

6.證券研究報告的三個要素是信息、方法、結(jié)論，核心是超預(yù)期。（）

正確

錯誤

7.投資顧問在獲取投資信息或使用研究報告時，應(yīng)避免違法違規(guī)行為、注意可能擔(dān)負(fù)的法律責(zé)任。（正確）

正確

錯誤

8.證券研究報告主要包括涉及證券及證券相關(guān)產(chǎn)品的價值分析報告、行業(yè)研究報告、投資策略報告等。（正確）

正確

錯誤

9.證券公司、證券投資咨詢機構(gòu)應(yīng)當(dāng)從組織設(shè)置、人員職責(zé)上，將證券研究報告的制作、發(fā)布與銷售、服務(wù)等進(jìn)行統(tǒng)一管理.（正確）

正確

錯誤

10.投資故事中所說的催化劑往往是一個使大眾認(rèn)識到投資股市中的觀點是正確的而放棄他們原有觀點的一個事件。（正確）

正確

錯誤

第二篇：C18003S證券研究報告的解讀和使用90分

C18003S證券研究報告的解讀和使用（90分）

一、單選題：

C

C

二、多選題：

ABC？

ABCD

ABCD

BCD

AC

ABCD

ABC

ABC？

ABCD

ABCDE

ABCD？

ABCD

三、判斷題

對

對

對

對？

錯

對

對

對？

對

第三篇：人口素質(zhì)研究報告解讀（模版）

引言

人口素質(zhì)指的是人口在質(zhì)的方面的規(guī)定性，又稱人口質(zhì)量。它包含思想素質(zhì)、文化素質(zhì)、身體素質(zhì)等。此次我要研究課題報告就是關(guān)于中國人口素質(zhì)的分析，當(dāng)然也包括思想素質(zhì)、文化素質(zhì)以及身體素質(zhì)方面的一些分析。

中國是世界上人口最多的國家，隨著經(jīng)濟的發(fā)展，近年來我國的人口素質(zhì)出現(xiàn)了低潮期。人口素質(zhì)低下嚴(yán)重阻礙了社會經(jīng)濟發(fā)展、人類文明建設(shè)。

廣州佛山的小悅悅事件令我們觸目驚心，一個稚嫩的生命因為人性的冷漠離開了這個世界；清華大學(xué)的“朱令門”和現(xiàn)在正在上演的復(fù)旦大學(xué)宿舍下藥事件。這一幕幕血的事實都在指向中國人現(xiàn)在的思想素質(zhì)問題；近年來中國人口身體素質(zhì)也呈現(xiàn)下滑趨勢，其中肥胖率、青少年體能測試不合格率、中老年人高血壓、冠心病、癌癥發(fā)病率這些都在上升。這些數(shù)據(jù)充分說明中國國人身體素質(zhì)在亮紅燈；隨著“科教興國”戰(zhàn)略的提出，中國現(xiàn)在人口的文化教育程度得到了極大地改善，但是專業(yè)科研人才還有很大的缺陷。

以上這些問題都在向我們說明中國人口素質(zhì)還有很大的提升空間。人口素質(zhì)問題也是近年來的一個熱點話題，所以我也就這一熱點話題來闡明一下我的觀點。

我國人口素質(zhì)研究報告

關(guān)鍵詞：人口素質(zhì) 現(xiàn)狀 面臨問題 相應(yīng)措施

一、關(guān)于人口素質(zhì)的定義

人口素質(zhì)是人口在質(zhì)的方面的規(guī)定性，又稱人口質(zhì)量。它包含思想素質(zhì)、文化素質(zhì)、身體素質(zhì)等。通常稱之為德、智、體。思想素質(zhì)是支配人們行為的意識狀態(tài)，文化素質(zhì)是人們認(rèn)識和改造世界的能力，身體素質(zhì)是人口質(zhì)量的自然條件和基礎(chǔ)。對這一深刻問題的研究最早是北京大學(xué)的張純元教授，他的《人口理論教程》中就曾提到過關(guān)于人口素質(zhì)的定義“人本身具有的認(rèn)識、改造世界的條件和能力”。這與我們?nèi)缃竦亩x也是大致相同的，談?wù)摰亩际顷P(guān)于人口素質(zhì)的見解 “人口素質(zhì)指的是人的總體素質(zhì)，不僅僅是人們簡單的思想素質(zhì)，它還包括我們自身的各種素質(zhì)，比如人體素質(zhì)，文化素質(zhì)等”。下面我就中國人口素質(zhì)的幾個要點進(jìn)行簡單的概述。

（一）思想素質(zhì)

思想素質(zhì)即我們的思想意識，是指人對社會善美丑惡以及其他現(xiàn)象的認(rèn)識、行為和做法。包括思想認(rèn)識、思想覺悟、思想方法、價值觀念等方面的素質(zhì)。我單方面覺得思想素質(zhì)是人口素質(zhì)的核心內(nèi)容，從古至今，思想在我們的生活中起主導(dǎo)作用，正如著名思想家帕斯卡爾所說：“我很能想像一個人沒有手、沒有腳、沒有頭（因為只是經(jīng)驗才教導(dǎo)我們說，頭比腳更為必要），然而，我不能想像人沒有思想：那就成了一塊頑石或者一頭畜牲了。思想形成人的偉大。”人之所以成為宇宙的主宰者也正是因為人類有著其他生物無法擁有的偉大思想。所以思想素質(zhì)具有極其重要的意義。

（二）文化素質(zhì)

文化素質(zhì)指人們在文化方面所具有的較為穩(wěn)定的,內(nèi)在的基本品質(zhì),表明人們在這些知識及與之相適應(yīng)的能力行為,情感等綜合發(fā)展的質(zhì)量,水平和個性特點。文化素質(zhì)不只是學(xué)校教給你的科學(xué)技術(shù)方面的知識，更多的是指你所接受的人文社科類的知識，包括哲學(xué)、歷史、文學(xué)、社會學(xué)等方面的知識。這些知識通過你的語言或文字的表達(dá)體現(xiàn)出來、通過你的舉手投足反映出來的綜合氣質(zhì)或整體素質(zhì)。文化素質(zhì)主要體現(xiàn)在一個人的文化涵養(yǎng)上，但文化素質(zhì)不與思想素質(zhì)成正比。但仍可以看出文化素質(zhì)在社會生活中所占的比重也是不容小覷的。

（三）身體素質(zhì)

身體素質(zhì)，通常指的是人體肌肉活動的基本能力，是人體各器官系統(tǒng)的機能在肌肉工作中的綜合反映。身體素質(zhì)一般包括力量、速度、耐力、靈敏，柔韌等。身體素質(zhì)經(jīng)常潛在地表現(xiàn)在人們的生活、學(xué)習(xí)和勞動中，自然也表現(xiàn)在體育鍛煉方面。一個人身體素質(zhì)的好壞與遺傳有關(guān)，但與后天的營養(yǎng)和體育鍛煉的關(guān)系更為密切，通過正確的方法和適當(dāng)?shù)腻憻挘梢詮母鱾€方面提高身體素質(zhì)水平。如果說思想素質(zhì)是人口素質(zhì)的核心，那么身體素質(zhì)則是人口素質(zhì)的基礎(chǔ)。只有擁有好的身體素質(zhì)的基礎(chǔ)上，才有可能提高文化素質(zhì)和思想素質(zhì)，從而充實人口素質(zhì)。

二、淺談我國目前人口素質(zhì)問題

我國是世界上目前來說人口最多的國家，從黨的十二大開始我國就提出“控制人口數(shù)量,提高人口素質(zhì)”的號召,指出我國計劃生育的正確方向。作為現(xiàn)在正在蓬勃發(fā)展的中華民族來說，控制人口數(shù)量是提高人口質(zhì)量的一個最有效的解決方案。用有效的資源來培養(yǎng)“精”人就是我的理解。下面我就我國思想、文化、身體素質(zhì)方面存在的一些問題。

（一）思想素質(zhì)方面

隨著社會經(jīng)濟的不斷發(fā)展進(jìn)步，中國進(jìn)入了一個全新的階段，但是就在這一片欣欣向榮的場景之下卻屢屢不發(fā)生不和諧現(xiàn)象，2011年10月13日，2歲的小悅悅（本名王悅）在佛山廣佛五金城相繼被兩車碾壓，7分鐘內(nèi)，18名路人路過但都視而不見，漠然而去，最后一名拾荒阿姨上前施以援手，但不幸的是，最后小悅悅經(jīng)醫(yī)院全力搶救無效，結(jié)束了自己短暫的生命。這不僅僅是人類的冷漠，更是人類思想低素質(zhì)的表現(xiàn)。

前段時間在微博上有一北京網(wǎng)友發(fā)布了一張照片，在擁擠的地鐵車中有一坨人的排泄物赫然出現(xiàn)在地鐵中間，引來了周圍人的一片不滿，排泄物為何會出現(xiàn)在地鐵上呢？隨著天氣轉(zhuǎn)暖，青島中山公園的郁金香、櫻花、桃花、連翹爭相盛開，吸引了眾多市民前來賞花，可部分市民跨進(jìn)花壇拍照、折枝采花等不文明行為，使賞花變成了“傷花”。“中國式過馬路最近幾天很受詬病，中國式賞花也好不到哪去。”

還有最近比較熱門的復(fù)旦大學(xué)下藥事件，復(fù)旦大學(xué)研究生黃洋被同宿舍林某在飲水機里下藥，導(dǎo)致?lián)尵葻o效身亡，“本是同根生，相煎何太急”是有多大的深仇大恨才能這樣殘害自己的同窗。這又讓我想起了20年前清華大學(xué)“朱令門”，這些一流大學(xué)培訓(xùn)出來的高智商的學(xué)生，他們的思想素質(zhì)是否及格？

真心傷不起！這一個個問題又再一次證明了中國人民的素質(zhì)有待提高啊。隨處可見的垃圾、不給老人讓座、不遵守交通規(guī)則等這些微小的事情在我們身邊處處可見，這些事情將國人的素質(zhì)赤裸裸地曝光。

但是也不能對國人的思想素質(zhì)一棒子打死，在社會中還是有很多正直人存在的。他們可能工作在社會最底層，他們可能文化素質(zhì)很低，他們可能來自偏遠(yuǎn)的農(nóng)村，但是他們卻有一顆正直善良的心。2012年感動中國人物——高淑珍，56歲，河北灤南縣司各莊鎮(zhèn)洼里村普通農(nóng)村婦女。在無人接濟的情況下開創(chuàng)了“炕頭課堂”一開就是14年。14年間，她接收了近百名殘疾孩子，卻從未收過一分錢。2008年汶川地震中四川江油縣公安局女民警蔣小娟在地震災(zāi)民庇護(hù)所為一名地震災(zāi)區(qū)孤兒喂奶。蔣小娟義務(wù)為一些急需哺乳的地震災(zāi)區(qū)孤兒喂奶，卻“狠心”把自己才6個月大、同樣需要母乳喂養(yǎng)的孩子交給父母照料。這只是社會的一小部分，這樣感動我們的瞬間存在于我們生活中的每個角落。這一幕幕感動我們瞬間充分說明了中華民族是一個充滿愛心的祖國，我們的國人是善良的。我們的具有高尚的思想素質(zhì)。

（二）文化素質(zhì)方面

隨著“科教興國”、“九年義務(wù)教育”政策的實施我國目前取得了不錯的成績,在全國第五次人口普查的主要數(shù)據(jù)結(jié)果表明:我國人口素質(zhì)已有進(jìn)一步提高。在第五次人口普查中,我國人口的粗文盲率(15歲及以上文盲占總?cè)丝诘谋戎?為6.72%,比1990年普查的15.88%下降了9.16個百分點。同時與1990年普查相比,平均每10萬人中具有的各種受教育程度人口變化較大,文化水平普遍提高。

但是由于經(jīng)濟發(fā)展不平衡，人口的文化素質(zhì)在城鄉(xiāng)至今存在著較大的差別。1987年城鎮(zhèn)人口中文盲半文盲占15.3%，農(nóng)村人口中文盲半文盲占24.1%。農(nóng)村中，女性文盲半文盲高達(dá)34.1%，而男性僅有14.4%。另外在15-19歲的青少年人口中，具有初中以上文化程度人口的比重，城鎮(zhèn)為69.0%，農(nóng)村僅有44.3%。中國是以農(nóng)業(yè)人口為主題的國家，為了全民族人口的文化素質(zhì)，適應(yīng)現(xiàn)代化建設(shè)的需要，在近期內(nèi)，必須繼續(xù)加強普及九年制義務(wù)教育有一需要加強農(nóng)村教育事業(yè)的發(fā)展。這些方面說明我們需要繼續(xù)加強文化素質(zhì)建設(shè)。

（三）身體素質(zhì)方面

2011年9月21日，衛(wèi)生部發(fā)布2011年《中國婦幼衛(wèi)生事業(yè)發(fā)展報告》。《報告》指出，中國新生兒出生缺陷發(fā)生率呈上升趨勢，由1996年的87.7/萬上升到2010年的149.9/萬，增長幅度達(dá)70.9%。有官員表示，多種因素的影響促使出生缺陷率上升，包括環(huán)境因素、遺傳因素等。一些偏遠(yuǎn)地區(qū)仍然飽受封建思想的制約，“重男輕女”的封建思想并沒有真正得到釋放。

2011年9月份，國家體育總局正式公布2010年國民體質(zhì)監(jiān)測結(jié)果，監(jiān)測結(jié)果表明，中國國民體質(zhì)的總體水平在不斷提高。得益于“每天一小時校園體育活動”、“陽光體育”等活動，中小學(xué)生體質(zhì)“止跌”，與2005年相比，7～18歲中小學(xué)生爆發(fā)力、柔韌性、力量、耐力等身體素質(zhì)指標(biāo)持續(xù)下滑趨勢開始得到遏制。與中小學(xué)生相比，由于中國大學(xué)生體育鍛煉普遍低于中小學(xué)生，大學(xué)生過多地將時間用于上網(wǎng)、看電視、玩游戲機等，導(dǎo)致大學(xué)生的體質(zhì)繼續(xù)下降。2010年國民體質(zhì)監(jiān)測結(jié)果顯示，19至22歲年齡組除坐位體前屈指標(biāo)外，爆發(fā)力、力量、耐力等身體素質(zhì)指標(biāo)全年繼續(xù)下降。如與2005年相比，19至22歲城市男生、鄉(xiāng)村男生立定跳遠(yuǎn)成績分別平均下降1.29厘米、0.23厘米，1000米跑成績分別平均下降3.37秒、3.09秒；城市女生、鄉(xiāng)村女生立定跳遠(yuǎn)成績分別平均下降2.72厘米、0.92厘米，800米跑成績分別平均下降3.17秒、1.87秒。這些數(shù)據(jù)說明中國人口的身體素質(zhì)有待提高。尤其是青少年的身體狀況在亮紅燈。

另外世界衛(wèi)生組織最新數(shù)據(jù)顯示，40歲以上的人，慢性腎臟病患病率約為7%～10%，不亞于糖尿病和高血壓的發(fā)病率，成為威脅全世界主要疾病之一。目前全世界已有100多萬人靠透析生存，并且以每年平均8%的速度增長;此外，慢性腎臟病發(fā)病還呈現(xiàn)出年輕化趨勢，二三十歲的透析患者越來越多，年齡最小的甚至不到10歲。

以上問題說明我國仍然面臨著人口素質(zhì)需要提高的重要任務(wù)。首先,未來世界的競爭,歸根結(jié)底是國民綜合素質(zhì)的競爭。要保持經(jīng)濟持續(xù)的發(fā)展,就必須全面提高國民的綜合素質(zhì)。

但就目前來說，我國的農(nóng)業(yè)人口所占的比重還是非常大的，其中包括了很大部分的文盲和半文盲。另外就一些偏遠(yuǎn)地區(qū)來說，不少新生嬰兒出生缺陷率也是非常的高，這也就嚴(yán)重影響著人口的素質(zhì)，所以國家近年來也提出了“晚婚”“晚育”“少生”“優(yōu)生”的號召，目的也是在于提高人口素質(zhì)。就目前中國嚴(yán)峻的形勢來說，提高人口素質(zhì)是刻不容緩的事情。

國民綜合素質(zhì)是由人的體力素質(zhì)、智力素質(zhì)、文化素質(zhì)、科技 素質(zhì)、政治素質(zhì)、道德素質(zhì)等多方面的素質(zhì)構(gòu)成, 而這些方面卻是我們所欠缺的；其次,人口增長和自然資源缺乏是我國經(jīng)濟發(fā)展中的一個基本矛盾。解決這一矛盾的關(guān)鍵在于在控制人口數(shù)量的同時,不斷提高人口質(zhì)量,用人力資本代替自然資本,這樣不僅能實現(xiàn)對“增長極限”的突破,而且能在一定程度上替代、保護(hù)自然資源。此外,提高國民綜合素質(zhì),是加速中國科教興國戰(zhàn)略部署的關(guān)鍵所在,是實現(xiàn)我國可持續(xù)發(fā)展戰(zhàn)略的重要保障。

三、我國人口素質(zhì)影響的因素以及影響人口素質(zhì)的因素

隨著政府和國家采取的一些了政策，我國的人口素質(zhì)也在逐漸增強，在其不斷提高的過程中，它也在潛移默化的改變著中國在國際中的地位。

“不在競爭中爆發(fā)，就在競爭中死亡”這句話與目前的世界狀況非常契合。就目前來說國際間的政治競爭也處于了白熱化的狀態(tài)。雖說是國際政治與經(jīng)濟上競爭 ,但其實質(zhì)更是經(jīng)濟實力的競爭，歸根結(jié)底就是人才的競爭 ,人口素質(zhì)的競爭。因此 ,及時了解和掌握人口素質(zhì)發(fā)展中的重要信息 ,并對它們進(jìn)行綜合分析 ,是人口可持續(xù)發(fā)展研究中不可忽視的內(nèi)容。

國家人口發(fā)展研究戰(zhàn)略課題組11日發(fā)布的國家人口發(fā)展戰(zhàn)略研究報告認(rèn)為，人口素質(zhì)難以適應(yīng)日趨激烈的綜合國力競爭，已成為影響我國競爭力和走新型工業(yè)化道路的主要因素。

我國人口健康素質(zhì)、科學(xué)文化素質(zhì)和道德素質(zhì)都亟待提高。雖然改革開放以來我國采取了各種積極的措施來不斷提高我國國民的文化素質(zhì)，并也取得了不俗的成效。但不可否認(rèn)，這些所謂的成效并沒有起到多大的帶動作用，報告指出，2000年我國15歲以上人口受教育年限只有7．85年，大專以上學(xué)歷的比例僅為4．63％，每百萬人口中從事研究與開發(fā)的人員數(shù)為545人，農(nóng)村勞動年齡人口小學(xué)及以下文化程度的比例高達(dá)47．6％。重學(xué)歷教育輕勞動技能培訓(xùn)問題突出。部分人群失去信仰、理想支撐，道德失范，誠信缺失，社會責(zé)任感缺乏。從而可見人口素質(zhì)對人類社會中占舉足輕重的位置。因此要深刻解決這一問題，就必須要先了解印象人口素質(zhì)的一系列因素。

（一）國內(nèi)生產(chǎn)總值

國內(nèi)生產(chǎn)總值的提高是決定人口素質(zhì)的物質(zhì)基礎(chǔ)。因為只有國內(nèi)生產(chǎn)總值增長,才有綜合國力的提高、教育事業(yè)的發(fā)展、科學(xué)技術(shù)的進(jìn)步和城市經(jīng)濟的發(fā)展。人口素質(zhì)問題影響了社會的文明與和諧、資源利用率和國家的綜合競爭能力。

（二）國家的教育政策和方針

一個人的教育程度決定了這個人的文化涵養(yǎng)，國家一直也在不斷完善我國的教育政策。就目前我國的現(xiàn)狀來說，加大義務(wù)教育力度，加強科學(xué)研究事業(yè)的人才投入。雖然目前來說，不少青少年都有機會接受高等教育，但就目前的大學(xué)教育來說，是比較分散的。學(xué)的東西很多但是普遍都不是很“精”。我認(rèn)為這就是教育的一個弊端，只注重全面發(fā)展，卻忽略了個性發(fā)展。

（三）城市人口

城市人口的發(fā)展速度和水平能反映出一個國家人口素質(zhì)發(fā)展的進(jìn)程。而且這一發(fā)展進(jìn)程越快,產(chǎn)生的效應(yīng)一般也越大。

（四）基礎(chǔ)教育人口

基礎(chǔ)教育是人才培養(yǎng)的基礎(chǔ)。這里的基礎(chǔ)教育大概指的是初中教育。可以說初中教育是各級、各類教育的起跑線,只有初中教育的持續(xù)發(fā)展,才會帶來人口素質(zhì)的一系列根本性變化。

（五）高等院校人口

高等院校指的就是大學(xué)教育，如果說初中教育是基礎(chǔ)，那么大學(xué)教育就算是真正的人才教育了。在這里我們可以接觸到更多知識。更全面的去了解社會事物，可以說高等院校人口數(shù)量是決定一個國家人口文化素質(zhì)的核心。

這些因素只是主要的因素，當(dāng)然還有一些小的因素都在影響著人口素質(zhì)。

四、我國人口素質(zhì)面臨的幾個主要問題

關(guān)于如何提高人口素質(zhì)這一問題從改革開放至今就是一個棘手的問題，中國政府也一直在采取積極的措施來解決這一問題。幾十年過去了，經(jīng)過了幾代人的努力，與建國初期相比較，我國現(xiàn)在的人口素質(zhì)可謂是突飛猛進(jìn)，但是想要在國際中屹立不倒，我們還有許多方面要改進(jìn)。

（一）目前來說我國人口素質(zhì)與之前相比已經(jīng)取得了明顯的進(jìn)步，在國際上總體水平超過了其他和我國經(jīng)濟水平一般的國家。但我國人口身體素質(zhì)與文化素質(zhì)發(fā)展卻出現(xiàn)了不協(xié)調(diào)的狀況。目前來說我國人口身體素質(zhì)已達(dá)世界中等水平，這一方面在北京奧運會上得到了充分的證明，08年奧運會我國運動員們頂住壓力取得了51枚金牌的好成績，是世界上金牌數(shù)最多的國家。但人口文化素質(zhì)在世界上仍處于較低水平，科學(xué)研究、專利方面還有待提高。

（二）建國六十多年來，隨著我國經(jīng)濟發(fā)展水平的不斷提高，我國人口素質(zhì)有了顯著的提高，但與我國經(jīng)濟發(fā)展速度相比，我國人口素質(zhì)提高仍較慢。中等以上教育普及率較低，勞動者文化素質(zhì)較低，各種專業(yè)科研人才不足等，這些原因也制約了我國經(jīng)濟的發(fā)展。

（三）如同經(jīng)濟發(fā)展水平不平衡一樣，我國各地區(qū)人口素質(zhì)發(fā)展水平也是不平衡的。部分偏遠(yuǎn)地區(qū)到目前為止還沒有完全落實義務(wù)教育的號召。因為這些地區(qū)嚴(yán)重缺乏人才，從而導(dǎo)致這些地區(qū)的經(jīng)濟發(fā)展水平始終沒有起色。致使中國地區(qū)發(fā)展也嚴(yán)重失衡，東部沿海地區(qū)經(jīng)濟水平較高，而西部內(nèi)陸尤其是西北地區(qū)經(jīng)濟嚴(yán)重落后。

我國經(jīng)濟發(fā)展的戰(zhàn)略目標(biāo)是:到本世紀(jì)中葉，人均國民生產(chǎn)總值達(dá)到中等發(fā)達(dá)國家水平，人民生活比較富裕，基本實現(xiàn)現(xiàn)代化。實現(xiàn)上述戰(zhàn)略目標(biāo)必須大力提高經(jīng)濟效益，使經(jīng)濟發(fā)展從主要依靠增加生產(chǎn)要素的數(shù)量轉(zhuǎn)移到依靠提高生產(chǎn)要素的質(zhì)量，從粗放經(jīng)營為主轉(zhuǎn)移到集約為主的軌道上來。要實現(xiàn)這一目標(biāo)人口素質(zhì)在其中起了至關(guān)重要的作用。

五、提高我國人口素質(zhì)

關(guān)于如何提高我國人口素質(zhì)，我覺得不能單單靠國家的政策，更多的還要求全民一起努力才能取得成果。

（一）控制人口數(shù)量

人口過多是制約中國發(fā)展的主要問題,人口素質(zhì)不高的狀況短期內(nèi)想要得到轉(zhuǎn)變也是不可能的。隨著勞動就業(yè)壓力進(jìn)一步加大,人口老齡化問題逐漸突出,人口與社會、資源、環(huán)境之間的矛盾日益尖銳。因此,國家應(yīng)穩(wěn)定現(xiàn)行計劃生育政策,加大各地區(qū)的宣傳力度。建立良好的政策環(huán)境和完善的調(diào)控保障體系,加強人口與計劃生育工作的法制建設(shè),提高依法行政水平。在做好全國計劃生育工作的同時,繼續(xù)把工作重點放在西北偏遠(yuǎn)地區(qū)。將人口問題納入西部大開發(fā)戰(zhàn)略的總體規(guī)劃,發(fā)揮城市和東部地區(qū)的示范作用,推動人口與計劃生育工作的均衡發(fā)展。

（二）大力發(fā)展教育改革

經(jīng)濟是中心，科技是關(guān)鍵，教育是基礎(chǔ)，人才是國家希望所在，是全民族素質(zhì)提高的可靠保證。“科技為翼，人才為本”，只有教育水平得到普及和提高，國家的經(jīng)濟水平才能得到真正意義的提高。就教育而言應(yīng)當(dāng)采取措施：

1)適應(yīng)經(jīng)濟、科技和社會發(fā)展需要，分層次教育。重點發(fā)展專科和高等職業(yè)教育，為經(jīng)濟和社會發(fā)展培養(yǎng)輸送各類應(yīng)用型專門人才，同時適度發(fā)展本科以上高層次教育，提高教育質(zhì)量，大力提高碩士、博士水平，為科技、教育和全國各行業(yè)、各系統(tǒng)輸送德才兼?zhèn)涞母邔哟螌ｉT人才。

2)提高從業(yè)人員勞動技能素質(zhì)，支持和發(fā)展職業(yè)教育和成人教育，加強對工礦、企業(yè)等生產(chǎn)單位技術(shù)人員和工人的繼續(xù)教育，定期進(jìn)行崗位培訓(xùn)，補充更新知識，讓技術(shù)人員掌握新技術(shù)。從而提高企業(yè)的生產(chǎn)效率。

3)提高國民教育水平和全民族素質(zhì)，大力發(fā)展和提高基礎(chǔ)教育。我國的青少年和兒童，他們是祖國新一代建設(shè)者，是祖國的希望。他們的思想道德水平，文化素質(zhì)決定的未來國家的走向和發(fā)展。所以，我們必須加強對青少年的基礎(chǔ)教育，不僅僅要對他們進(jìn)行文化素質(zhì)教育，更重要的是思想教育，引導(dǎo)他們樹立正確的人生觀價值觀，學(xué)習(xí)中華民族優(yōu)秀傳統(tǒng)美德。做一個德智體美全面發(fā)展的人。

4)進(jìn)入了新的世界，我們必須站在新的高度來面對現(xiàn)代科學(xué)技術(shù)的趨勢和特點，在審時度勢之后，要明確中國未來的發(fā)展需要什么樣的人才，以此為出發(fā)點，推進(jìn)我國教育的全面深入改革。為國家輸入更多新鮮的血液。提高人口素質(zhì)，既是精神文明和物質(zhì)文明建設(shè)的共同要求，也是兩個文明建設(shè)的最佳結(jié)合點。

（三）積極倡導(dǎo)優(yōu)生

積極提倡優(yōu)生。提倡優(yōu)生從根本上講就是讓人口的優(yōu)質(zhì)遺傳基因得到充分發(fā)展,讓劣質(zhì)遺傳基因受到抑制。

1)加強領(lǐng)導(dǎo)監(jiān)督。在每個地區(qū)街道設(shè)立領(lǐng)導(dǎo)督查小組，主要分管領(lǐng)導(dǎo)具體督辦落實工作，切實做到認(rèn)識、措施、責(zé)任、投入四個到位，確保優(yōu)生促進(jìn)工程項目的如期完成。

2)廣泛宣傳。以婚育新風(fēng)進(jìn)萬家宣傳櫥窗、黑板報、小區(qū)電子屏、小區(qū)公共網(wǎng)絡(luò)為載體，并結(jié)合計生節(jié)日、紀(jì)念日等，開展以優(yōu)生促進(jìn)為主題的廣泛宣傳活動，從而進(jìn)一步來宣傳優(yōu)生。3)通力協(xié)作。主動聯(lián)系區(qū)域內(nèi)醫(yī)療專家和社區(qū)衛(wèi)生服務(wù)中心，定期邀請婦幼保健方面的專家，以社區(qū)宣傳為平臺，開展優(yōu)生優(yōu)育知識輔導(dǎo)和咨詢指導(dǎo)服務(wù)；

4)定期隨訪。各社區(qū)的領(lǐng)導(dǎo)督查小組要不定期地對社區(qū)內(nèi)的有孕婦女進(jìn)行隨訪。了解他們的心理生活動態(tài)，發(fā)現(xiàn)異常情況要及時采取措施解決，促進(jìn)優(yōu)生執(zhí)行。

作為政府采取積極措施來積極解決人口素質(zhì)問題，作為青少年的我們也不能落后，我們也應(yīng)該積極響應(yīng)國家號召，為人口素質(zhì)出一份力。

(一)積極響應(yīng)陽光體育號召 陽光體育運動是在2006年12月23日，建國以來首次在北京舉行的全國學(xué)校體育工作會議的時候提出的，當(dāng)時提出來叫“全國億萬學(xué)生陽光體育運動”。其主要內(nèi)容是針對目前全國的學(xué)生，尤其是中小學(xué)生的身體素質(zhì)和運動素質(zhì)有所下降的情況，教育部要求全國各個學(xué)校首先樹立健康第一的思想，要求貫徹落實國家對學(xué)校工作的要求，關(guān)鍵是要求在校學(xué)生每天鍛煉至少一小時。國家之所以提出這一號召，旨在提高青少年的身體素質(zhì)，我們青少年是祖國的希望，肩負(fù)著祖國的未來，因此要求我們必須要有強健的體魄。通過開展這樣的運動，不僅可以開拓我們的視野，更好的接觸大自然，認(rèn)識更多的朋友提高自己的交際能力；另一方面，可以增強青少年的身體免疫力，提高身體素質(zhì)。我們作為國家的希望，提高自己本身的身體素質(zhì)也是為了祖國將來的發(fā)展打好基礎(chǔ)。正所謂“少年強則中國強”(二)努力提高自己文化素質(zhì)

作為學(xué)生的我們，學(xué)習(xí)是我們作為學(xué)生的天職，我們應(yīng)該努力學(xué)習(xí)科學(xué)文化知識，珍惜這來之不易的環(huán)境，好好學(xué)習(xí)。在學(xué)習(xí)生活中要養(yǎng)成好習(xí)慣。

1)在學(xué)習(xí)過程中要有創(chuàng)新意識，養(yǎng)成多思考，多動腦的好習(xí)慣； 2)在學(xué)習(xí)過程中，我們要積極開展自主學(xué)習(xí)、合作學(xué)習(xí)、探究學(xué)習(xí)，養(yǎng)成良好的學(xué)習(xí)習(xí)慣；

3)要善于觀察，勤動腦、勤動手，培養(yǎng)創(chuàng)新思維和探究能力，弘揚科學(xué)精神。

4)多了解課外知識，有時間多讀一些課外書籍，增強自己的課外知識，提高自己的文化涵養(yǎng)。

（三）提高自身思想素質(zhì)做高情商人才

此處的思想素質(zhì)就是指個人思想素質(zhì)，這也是我認(rèn)為作為大學(xué)生的我們最應(yīng)該提高的一個方面。思想素質(zhì)與身體素質(zhì)和文化素質(zhì)無關(guān)，但卻是體現(xiàn)一個人人品的關(guān)鍵。如今的大學(xué)生思想素質(zhì)真的有待提高。擁擠的公交車上不給老人孩子讓座、隨處亂扔垃圾、滿口爆粗諸如此類。最近復(fù)旦大學(xué)的“下藥門”，堂堂復(fù)旦大學(xué)的高材生居然為了個人利益自己的一時之快，在自己室友的飲水機里下毒，致使舍友離開人世。還有2012年“馬加爵案”。這些罪犯都是年紀(jì)輕輕的高材生，他們擁有高智商，他們本來可以擁有美好的未來，卻因為自己的一時沖動斷送了自己的未來。所以，我認(rèn)為作為青少年的我們要從自身做起，從身邊的小事做起，提高自身思想道德水平，做一個有素質(zhì)的青少年。

六、思考與感悟

關(guān)于中國人口素質(zhì)的研究，我作為一個涉世未深的大學(xué)生，無法真正去理解它深層的東西，以上只是我根據(jù)一些文獻(xiàn)資料結(jié)合自己的一些理解闡明了自己的觀點。中國是世界上人口最多的國家，祖**親背上承載著很多的壓力，政府是英明的政府，從開國初貧困不堪到如今在世界上的泱泱大國。中國在屬于自己的道路上邁出了一大步，中國的人口素質(zhì)問題也得到了解決。作為大學(xué)生的我們，我們肩負(fù)著祖國的未來與希望，以前我們在祖**親的懷里茁壯成長，現(xiàn)在是我們回報她的時候了。我們應(yīng)該盡自己的綿薄之力來為人口素質(zhì)問題出一份力，從自身做起，主動為公交車上的老人小孩讓座，保護(hù)環(huán)境，節(jié)約資源，講文明懂禮貌等。正如習(xí)書記提出“中國夢”一樣，我們或許并不能為中國夢做出什么大的貢獻(xiàn)，但是我們可以從身邊的小事做起，通過實現(xiàn)自己的人生價值來不斷提升自己，從而為中國夢盡一份力。中國夢，我的夢，通過自己的不斷努力，讓其成為現(xiàn)實。人口素質(zhì)的提高，依賴于我們所有人的努力。

參考文獻(xiàn)：

世衛(wèi)組織《2012年世界衛(wèi)生統(tǒng)計》

衛(wèi)生部發(fā)布2011年《中國婦幼衛(wèi)生事業(yè)發(fā)展報告》 《國家人口發(fā)展戰(zhàn)略研究報告》 《中國國情》綜合篇

中國知網(wǎng)《我國人口素質(zhì)分析》王善邁 中國知網(wǎng)《我國人口素質(zhì)的研究》李謀靜

中國知網(wǎng)《我國人口素質(zhì)影響因素的統(tǒng)計分析》漆莉莉

讀書的好處

1、行萬里路，讀萬卷書。

2、書山有路勤為徑，學(xué)海無涯苦作舟。

3、讀書破萬卷，下筆如有神。

4、我所學(xué)到的任何有價值的知識都是由自學(xué)中得來的。——達(dá)爾文

5、少壯不努力，老大徒悲傷。

6、黑發(fā)不知勤學(xué)早，白首方悔讀書遲。——顏真卿

7、寶劍鋒從磨礪出，梅花香自苦寒來。

8、讀書要三到：心到、眼到、口到

9、玉不琢、不成器，人不學(xué)、不知義。

10、一日無書，百事荒廢。——陳壽

11、書是人類進(jìn)步的階梯。

12、一日不讀口生，一日不寫手生。

13、我撲在書上，就像饑餓的人撲在面包上。——高爾基

14、書到用時方恨少、事非經(jīng)過不知難。——陸游

15、讀一本好書，就如同和一個高尚的人在交談——歌德

16、讀一切好書，就是和許多高尚的人談話。——笛卡兒

17、學(xué)習(xí)永遠(yuǎn)不晚。——高爾基

18、少而好學(xué)，如日出之陽；壯而好學(xué)，如日中之光；志而好學(xué)，如炳燭之光。——劉向

19、學(xué)而不思則惘，思而不學(xué)則殆。——孔子

20、讀書給人以快樂、給人以光彩、給人以才干。——培根

第四篇：發(fā)布證券研究報告大綱

證券分析師勝任能力考試大綱（2015）

中國證券業(yè)協(xié)會

2015年1月

目 錄

第一部分 業(yè)務(wù)監(jiān)管

第一章 發(fā)布證券研究報告業(yè)務(wù)監(jiān)管 第一節(jié) 資格管理 第二節(jié) 主要職責(zé) 第三節(jié) 工作規(guī)程 第四節(jié) 執(zhí)業(yè)規(guī)范 第二部分 專業(yè)基礎(chǔ)

第二章 經(jīng)濟學(xué) 第三章 金融學(xué) 第四章 數(shù)理方法 第三部分 專業(yè)技能

第五章 基本分析 第一節(jié) 宏觀經(jīng)濟分析 第二節(jié) 行業(yè)分析 第三節(jié) 公司分析 第四節(jié) 策略分析 第六章 技術(shù)分析 第七章 量化分析 第四部分 證券估值

第八章 股票

第一節(jié) 基本理論 第二節(jié) 絕對估值法 第三節(jié) 相對估值法 第九章 固定收益證券 第一節(jié) 基本理論 第二節(jié) 債券定價 第三節(jié) 債券評級 第十章 衍生產(chǎn)品 第一節(jié) 基本理論 第二節(jié) 期貨估值 第三節(jié) 期權(quán)估值

第四節(jié) 其他衍生產(chǎn)品估值...第一部分 業(yè)務(wù)監(jiān)管

第一章 發(fā)布證券研究報告業(yè)務(wù)監(jiān)管

第一節(jié) 資格管理

了解證券分析師執(zhí)業(yè)資格的取得方式；熟悉證券分析師的監(jiān)管、自律管理和機構(gòu)管理；了解證券分析師后續(xù)職業(yè)培訓(xùn)的要求。

第二節(jié) 主要職責(zé)

熟悉證券公司、證券投資咨詢機構(gòu)及證券分析師在發(fā)布證券研究報告中應(yīng)履行的職責(zé)。

第三節(jié) 工作規(guī)程

掌握證券投資咨詢業(yè)務(wù)分類；掌握證券研究報告的分類；掌握證券研究報告的基本要素、組織結(jié)構(gòu)和撰寫要求；熟悉證券研究報告對象覆蓋的要求；熟悉 證券研究報告信息收集的要求；熟悉對上市公司調(diào)研活動管理的規(guī)范要求；熟悉證券研究報告制作的要求；掌握證券研究報告的質(zhì)量控制要求；熟悉證券研究報告的 合規(guī)審查要求；熟悉發(fā)布研究報告的業(yè)務(wù)管理制度；熟悉證券研究報告的銷售服務(wù)要求；掌握業(yè)務(wù)主體的主要職責(zé)、業(yè)務(wù)流程管理與合規(guī)管理。

第四節(jié) 執(zhí)業(yè)規(guī)范

掌握發(fā)布證券研究報告業(yè)務(wù)的相關(guān)法規(guī)；掌握證券公司、證券投資咨詢機構(gòu)及其人員從事發(fā)布證券研究報告業(yè)務(wù)，違反法律、行政法規(guī)和相關(guān)規(guī)定的法律后果、監(jiān)管措施及法律責(zé)任。

第二部分 專業(yè)基礎(chǔ)

第二章 經(jīng)濟學(xué)

熟悉需求函數(shù)、需求曲線和需求彈性的含義；熟悉供給函數(shù)、供給曲線和供給彈性的含義；掌握市場均衡原理。

熟悉完全競爭市場的特征；熟悉利潤最大化與完全競爭企業(yè)的供給曲線的含義；熟悉完全壟斷市場的特征；熟悉壟斷企業(yè)的需求和邊際收益曲線的含義；熟悉壟斷 企業(yè)的短期均衡與利潤最大化原理；熟悉壟斷企業(yè)供給曲線的含義；熟悉壟斷企業(yè)的長期均衡與利潤最大化原理；熟悉壟斷競爭市場的特征；熟悉壟斷競爭企業(yè)的短 期均衡原理；熟悉壟斷競爭企業(yè)的長期均衡原理；熟悉寡頭市場的特征；熟悉古諾模型的原理；熟悉納什均衡的基本原理；熟悉囚徒困境的基本原理。

熟悉社會總需求、社會總供給的含義；掌握宏觀經(jīng)濟均衡的基本原理；熟悉產(chǎn)品市場和貨幣市場的一般均衡；掌握IS-LM模型；熟悉可貸資金市場均衡、外匯市場均衡及可貸資金市場與外匯市場同時均衡。

第三章 金融學(xué)

熟悉單利和復(fù)利的含義；熟悉連續(xù)復(fù)利的含義；熟悉終值、現(xiàn)值與貼現(xiàn)因子的含義；掌握無風(fēng)險利率和風(fēng)險評價、風(fēng)險偏好的概念；熟悉無風(fēng)險利率的度量方法及主要影響因素；掌握風(fēng)險溢價的度量方法及主要影響因素。

熟悉資本資產(chǎn)定價模型的假設(shè)條件；熟悉資本市場線和證券市場線的定義和圖形；了解證券系數(shù)b的含義和應(yīng)用；熟悉資本資產(chǎn)定價模型的含義及應(yīng)用；掌握因素模型的含義及應(yīng)用。

熟悉市場有效性和信息類型；熟悉有效市場假說的含義、特征、應(yīng)用和缺陷；熟悉預(yù)期效用理論；熟悉判斷與決策中的認(rèn)知偏差；熟悉金融市場中的行為偏差的原理；了解行為資產(chǎn)定價理論；了解行為資產(chǎn)組合理論。

第四章 數(shù)理方法

熟悉概率與隨機變量的含義、計算和原理；熟悉多元分布函數(shù)及其數(shù)字特征；熟悉隨機變量的函數(shù)；掌握對數(shù)正態(tài)分布等統(tǒng)計分布的特征和計算。

熟悉總體、樣本和統(tǒng)計量的含義；熟悉統(tǒng)計推斷的參數(shù)估計；熟悉統(tǒng)計推斷的假設(shè)檢驗。

熟悉一元線性回歸模型的含義和特征；熟悉多元線性回歸模型的含義和特征；掌握非線性模型線性化的原理；掌握回歸模型常見問題和處理方法。

了解時間序列的基本概念；了解平穩(wěn)時間序列模型的含義和應(yīng)用；了解非平穩(wěn)時間序列模型的含義和應(yīng)用；熟悉協(xié)整分析和誤差修正模型。

熟悉常用統(tǒng)計軟件及其應(yīng)用。

第三部分 專業(yè)技能

第五章 基本分析

第一節(jié) 宏觀經(jīng)濟分析

熟悉宏觀經(jīng)濟分析的信息來源；熟悉宏觀經(jīng)濟分析所需信息和數(shù)據(jù)的內(nèi)容；熟悉宏觀經(jīng)濟分析信息和數(shù)據(jù)的質(zhì)量要求；熟悉宏觀經(jīng)濟分析信息的收集與處理方法；熟悉宏觀經(jīng)濟分析的總量分析法和結(jié)構(gòu)分析法；熟悉長期分析和短期分析的應(yīng)用與局限。

掌握國內(nèi)生產(chǎn)總值的概念及計算方法；掌握經(jīng)濟增長率的概念及計算方法；掌握固定資產(chǎn)投資的概念及分類；熟悉工業(yè)增加值、社會消費品零售總額的概念；熟悉 失業(yè)率與通貨膨脹率的概念及衡量方式；掌握居民消費價格指數(shù)與生產(chǎn)者價格指數(shù)的概念及計算方法；掌握采購經(jīng)理指數(shù)（PMI）的概念及應(yīng)用；掌握國際收支中 商品貿(mào)易、資本流動的概念；掌握各項指標(biāo)變動對宏觀經(jīng)濟的影響。

掌握主要的宏觀經(jīng)濟政策；熟悉宏觀調(diào)控的手段和目標(biāo)；熟悉宏觀調(diào)控對證券市場的影響；熟悉主要的產(chǎn)業(yè)政策工具及其對證券市場的影響。

掌握主要的貨幣政策工具；掌握貨幣供應(yīng)量的三個層次；掌握社會融資總量的含義與構(gòu)成；熟悉我國貨幣政策的傳導(dǎo)機制；掌握貨幣政策變動對實體經(jīng)濟和證券市場的影響。

掌握匯率的概念；熟悉匯率制度及匯率變動對證券市場的影響；熟悉外匯儲備與外匯占款的含義；了解貨幣當(dāng)局和金融機構(gòu)資產(chǎn)負(fù)債表的構(gòu)成及含義；了解利率和匯率市場化改革的方向；了解資本賬戶改革方向；了解資本賬戶開放對證券市場的影響。

掌握主要的財政政策工具；掌握擴張性財政政策、中性財政政策和緊縮性財政政策對實體經(jīng)濟和證券市場的影響；熟悉財政收支以及財政赤字或結(jié)余的概念；熟悉 主權(quán)債務(wù)的概念；熟悉主權(quán)債務(wù)相關(guān)的分析預(yù)警指標(biāo)；掌握主要的稅收制度；熟悉稅收制度變化對實體經(jīng)濟和證券市場的影響；了解我國財稅體制改革的方向。

掌握影響證券市場供給和需求的主要因素；熟悉股市制度改革的方向；熟悉股市制度變革對股市運行的影響；熟悉國際金融市場環(huán)境對我國證券市場的影響。

第二節(jié) 行業(yè)分析

熟悉行業(yè)分析的信息來源；熟悉行業(yè)分析所需信息和數(shù)據(jù)的內(nèi)容；熟悉行業(yè)分析信息和數(shù)據(jù)的質(zhì)量要求；熟悉行業(yè)分析信息的收集與處理方法；了解對所獲得的行業(yè)部門、行業(yè)內(nèi)部競爭、部門需求和供給數(shù)據(jù)進(jìn)行分析的方法。

掌握行業(yè)分類方法；掌握描述行業(yè)基本狀況的各種指標(biāo)；掌握行業(yè)的市場結(jié)構(gòu)；掌握行業(yè)供需分析方法；熟悉行業(yè)盈利模式；熟悉行業(yè)集中度的概念；掌握以行業(yè) 集中度為劃分標(biāo)準(zhǔn)的產(chǎn)業(yè)市場結(jié)構(gòu)分類；了解產(chǎn)業(yè)價值鏈概念；熟悉價值鏈上不同環(huán)節(jié)的各種特征及競爭策略；熟悉各類行業(yè)的運行狀態(tài)與經(jīng)濟周期的變動關(guān)系、具 體表現(xiàn)、產(chǎn)生原因及投資者偏好等；熟悉行業(yè)生命周期的含義、發(fā)展順序、表現(xiàn)特征與判斷標(biāo)準(zhǔn)；熟悉處于各周期階段的企業(yè)的風(fēng)險、盈利表現(xiàn)及投資者偏好。

掌握行業(yè)興衰的實質(zhì)及影響因素；熟悉技術(shù)進(jìn)步的行業(yè)特征及影響；了解政府和行業(yè)監(jiān)管、貨幣政策、財政政策對行業(yè)的影響；熟悉重組、并購等對行業(yè)的影響。

第三節(jié) 公司分析

熟悉上市公司調(diào)研的目的和對象；熟悉上市公司調(diào)研的分類內(nèi)容和重點；熟悉上市公司調(diào)研的流程；熟悉公司分析所需信息和數(shù)據(jù)的來源；熟悉公司分析所需信息和數(shù)據(jù)的內(nèi)容；熟悉公司分析信息和數(shù)據(jù)的質(zhì)量要求；熟悉公司分析信息的收集與處理方法。

掌握公司法人治理結(jié)構(gòu)、股權(quán)結(jié)構(gòu)規(guī)范和相關(guān)利益者的含義；熟悉健全的法人治理機制的具體體現(xiàn)和獨立董事制度的有關(guān)要求；熟悉監(jiān)事會的作用及責(zé)任。

熟悉公司盈利能力和成長性分析的內(nèi)容；掌握公司盈利預(yù)測的主要假設(shè)及實際預(yù)測方法；熟悉影響公司收益或增長預(yù)測的因素；了解經(jīng)營戰(zhàn)略的含義、內(nèi)容和特征；熟悉公司規(guī)模變動特征和擴張潛力與公司成長性的關(guān)系；熟悉公司基本分析在上市公司調(diào)研中的實際運用。

熟悉資產(chǎn)負(fù)債表、利潤分配表、現(xiàn)金流量表和股東權(quán)益變動表的含義、內(nèi)容、格式、編制方式以及資產(chǎn)、負(fù)債和股東權(quán)益、現(xiàn)金流量的內(nèi)在關(guān)系；熟悉建立、維持和更新公司財務(wù)表現(xiàn)的歷史數(shù)據(jù)。

熟悉使用財務(wù)報表的主體、目的以及報表分析的功能、方法和原則；熟悉比較分析法和因素分析法；熟悉財務(wù)比率的含義與分類；掌握公司變現(xiàn)能力、營運能力、長期償債能力、盈利能力、投資收益和現(xiàn)金流量的含義、影響因素及其計算；熟悉或有負(fù)債的概念及內(nèi)容；熟悉影響企業(yè)存貨結(jié)構(gòu)及周轉(zhuǎn)速度的指標(biāo)；熟悉資產(chǎn)負(fù)債 率與產(chǎn)權(quán)比率、有形資產(chǎn)凈值債務(wù)率與產(chǎn)權(quán)比率的關(guān)系；熟悉融資租賃與經(jīng)營租賃在會計處理方式上的區(qū)別；熟悉流動性與財務(wù)彈性的含義；了解本期到期債務(wù)的統(tǒng) 計對象；熟悉財務(wù)指標(biāo)的評價作用、變動特征與對應(yīng)的財務(wù)表現(xiàn)以及各變量之間的關(guān)系；熟悉公司會計報表附注項目的主要項目；掌握會計報表附注對基本財務(wù)比率 的影響。

熟悉預(yù)測公司潛在收益的方法；熟悉公司經(jīng)營的安全邊際；了解可能影響公司收益或增長預(yù)測的因素。

熟悉公司資產(chǎn)重組和 關(guān)聯(lián)交易的主要方式、具體行為、特點、性質(zhì)以及與其相關(guān)的法律規(guī)定；熟悉資產(chǎn)重組和關(guān)聯(lián)交易對公司業(yè)績和經(jīng)營的影響；熟悉會計政策的含義以及會計政策與稅 收政策變化對公司的影響；熟悉運用市場價值法、重置成本法、收益現(xiàn)值法評估公司資產(chǎn)價值的步驟和優(yōu)缺點。

第四節(jié) 策略分析

掌握投資策略的分類；熟悉積極型投資策略、消極型投資策略及混合型投資策略。

掌握投資策略研究大勢研判的方法；熟悉大勢研判的超預(yù)期理論；熟悉驅(qū)動市場變動的重要因素和維度。

熟悉投資時鐘的方法、邏輯和結(jié)論；熟悉全球資產(chǎn)配置和大類資產(chǎn)配置的方法和邏輯；了解投資時鐘理論的局限性。

熟悉股票投資策略的含義與分類；掌握趨勢型策略、事件驅(qū)動型策略、相對價值型策略、套利型策略的概念；掌握主題投資的含義和特征；熟悉主題投資的主要類型和特點；掌握主題投資的方法；熟悉主題投資介入時機的因素。

掌握行業(yè)比較的目的；掌握利用景氣、估值進(jìn)行行業(yè)基本面分析與行業(yè)比較的基本分析框架；熟悉行業(yè)板塊絕對估值與相對估值的概念及計算方法；熟悉行業(yè)景氣與估值變化的主要影響因素；了解主要行業(yè)景氣與估值歷史變動情況；了解行業(yè)比較方法的局限性。

第六章 技術(shù)分析

熟悉技術(shù)分析的含義、要素、假設(shè)和理論基礎(chǔ)；熟悉量價關(guān)系變化規(guī)律；掌握道氏理論的原理。

熟悉K線理論；掌握K線的主要形狀及其組合 的應(yīng)用；熟悉切線理論；熟悉趨勢的定義和類型；熟悉技術(shù)支撐和阻力的含義和作用；掌握趨勢線、通道線、黃金分割線、百分比線的畫法及應(yīng)用；熟悉形態(tài)理論； 掌握各主要反轉(zhuǎn)形態(tài)和整理形態(tài)的定義、特性及應(yīng)用；熟悉各種缺口類型的定義、特性及應(yīng)用。

熟悉技術(shù)分析方法的分類及其特點；了解技術(shù)分析的應(yīng)用前提和適用范圍；了解技術(shù)分析方法的局限性。

第七章 量化分析

熟悉量化投資分析的特點；了解量化投資分析的理論基礎(chǔ)；了解量化投資分析的主要內(nèi)容和方法；了解量化選股、量化擇時、股指期貨套利、商品期貨套利、統(tǒng)計套利、算法交易、資產(chǎn)配置及風(fēng)險控制等量化投資技術(shù)；了解量化投資技術(shù)的應(yīng)用前提和適用范圍；了解量化分析的主要應(yīng)用。

第四部分 證券估值

第八章 股票

第一節(jié) 基本理論

熟悉股票估值原理；熟悉預(yù)期收益率和風(fēng)險的含義和計算；掌握各類估值方法的特點；掌握公司價值和股權(quán)價值的概念及計算方法。

第二節(jié) 絕對估值法

熟悉現(xiàn)金流貼現(xiàn)法的原理；掌握自由現(xiàn)金流的含義；掌握各種口徑自由現(xiàn)金流的計算方式；熟悉公司自由現(xiàn)金流（FCFF）、股權(quán)自由現(xiàn)金流（FCFE）、股利貼現(xiàn)模型（DDM）等現(xiàn)金流貼現(xiàn)法的步驟；了解貼現(xiàn)率的內(nèi)涵；掌握股權(quán)資本成本與公司整體平均資金成本（WACC）的概念；掌握公司整體平均資金成本（WACC）的計算公式；掌握資本資產(chǎn)定價模型（CAPM）參數(shù)的確定方式；熟悉終值的概念；掌握增長率法和可比法計算終值的原理和公式；熟悉兩階段、三 階段模型的特點及參數(shù)設(shè)置的規(guī)則；熟悉各種絕對估值法的區(qū)別和優(yōu)缺點。

第三節(jié) 相對估值法

掌握相對估值法的原理與步驟；了解可比公司的特征；熟悉計算股票市場價格的市盈率方法及其應(yīng)用缺陷；熟悉市盈率倍數(shù)的概念及應(yīng)用；熟悉企業(yè)價值 倍數(shù)（EV/EBITDA）的概念及應(yīng)用；熟悉市盈率相對盈利增長比率（PEG）法的概念及應(yīng)用；熟悉市凈率、市售率的概念及應(yīng)用；了解收益倍數(shù)法和資產(chǎn) 倍數(shù)法的區(qū)別與聯(lián)系。

第九章 固定收益證券

第一節(jié) 基本理論

熟悉基準(zhǔn)利率、貨幣市場利率的概念；熟悉決定利率方向與變化幅度的因素；熟悉經(jīng)濟基本面、資金面與收益率曲線的關(guān)系；了解不同經(jīng)濟階段收益率曲線的特點。

第二節(jié) 債券定價

掌握債券的概念和分類；熟悉不同類別債券累計利息的計算和實際支付價格的計算；熟悉債券現(xiàn)金流的確定因素；掌握債券貼現(xiàn)率的概念及計算公式；熟 悉債券估值模型；熟悉零息債券、附息債券、累息債券的定價計算；熟悉債券當(dāng)期收益率、到期收益率、即期利率、持有期收益率、贖回收益率的計算；掌握收益率 曲線的概念及類型；熟悉期限結(jié)構(gòu)的影響因素及利率期限結(jié)構(gòu)理論。

熟悉資產(chǎn)證券化產(chǎn)品、非公開定向債務(wù)融資工具(PPN)、中小企業(yè)私募債、城投債、市政債、項目收益?zhèn)娘L(fēng)險及定價方法。

第三節(jié) 債券評級

掌握信用利差的概念、影響因素及其計算；熟悉信用利差和信用評級的關(guān)系；了解債券評級的概念和主要等級標(biāo)準(zhǔn)；了解主要的債券評級機構(gòu)；了解常見的影響債券評級的因素及其與評級的關(guān)系；熟悉常見的影響債券評級的財務(wù)指標(biāo)及計算；了解我國信用體系的特點。

第十章 衍生產(chǎn)品

第一節(jié) 基本理論

掌握衍生產(chǎn)品的種類和特征；掌握股指期貨合約乘數(shù)、保證金、交割結(jié)算價、基差、凈基差等；掌握期權(quán)內(nèi)在價值、時間價值、行權(quán)價、歷史波動率、隱含波動率等；熟悉場外衍生品主要交易品種；了解場外衍生品的定價與對沖。

第二節(jié) 期貨估值

熟悉股指期貨定價理論；熟悉股指期貨套利和套期保值的定義、原理；熟悉股指期貨套利的主要方式；熟悉期現(xiàn)套利、跨期套利、跨市場套利和跨品種套 利的概念、原理；熟悉alpha套利的概念、原理；了解股指期貨套期保值交易實務(wù)；熟悉套期保值與期現(xiàn)套利的區(qū)別；了解股指期貨投資的風(fēng)險。

掌握國債期貨定價的基本原理；熟悉基本指標(biāo)基差、凈基差、隱含回購利率的含義和計算方法；了解運用國債期貨對沖利率風(fēng)險、國債期貨基差交易、國債期貨跨期套利；了解國債期貨空頭交割期權(quán)的含義。

第三節(jié) 期權(quán)估值

了解期權(quán)定價原理和主要模型；熟悉二叉樹定價模型；熟悉Black-Scholes定價模型和期權(quán)平價公式；熟悉影響期權(quán)價值的因素；熟悉期權(quán) 投資的風(fēng)險；熟悉期權(quán)的分類；了解期權(quán)4種基本頭寸的風(fēng)險收益結(jié)構(gòu)；了解期權(quán)方向性交易的原理和方法；了解期權(quán)套利的原理和方法；了解期權(quán)套期保值的原理 和方法；了解期權(quán)波動率交易的原理和方法。

第四節(jié) 其他衍生產(chǎn)品估值

掌握可轉(zhuǎn)換債券的轉(zhuǎn)股價、贖回、修正、回售和轉(zhuǎn)換價值；了解可轉(zhuǎn)換債券的定價原理；了解可轉(zhuǎn)換債券套利的原理。

熟悉基金評價的指標(biāo)體系和主要方法。

熟悉創(chuàng)新產(chǎn)品估值。

第五篇：案例研究報告結(jié)構(gòu)

附件1：案例研究報告結(jié)構(gòu)

案例研究報告分為兩個部分，分別用兩個文件提交：

一、案例概況

1.首頁：案例標(biāo)題，參賽者信息(學(xué)校、團隊和作者姓名)。標(biāo)題中需出現(xiàn)研究對象（企業(yè)、行業(yè)、區(qū)域）的真實名稱，標(biāo)題應(yīng)能反映案例研究的具體經(jīng)濟管理問題。

2.版權(quán)頁（見附件2）：授權(quán)書，競賽承諾書

二、報告正文

（要求：報告正文中不得出現(xiàn)任何參賽學(xué)校、團隊和作者信息。）1.封面：案例標(biāo)題 2.內(nèi)容提要及關(guān)鍵詞；

用200—300字概括案例的主要內(nèi)容和結(jié)果，不用評價性和提示性的語句。關(guān)鍵詞3－5個。

3.緒論；

4.案例研究對象介紹；

描述案例研究對象（企業(yè)、行業(yè)、區(qū)域）的基本信息，要求準(zhǔn)確充分。

5.案例主體介紹；

客觀陳述案例事實，所述內(nèi)容及相關(guān)數(shù)據(jù)應(yīng)準(zhǔn)確完整。6.案例研究結(jié)論、研究發(fā)現(xiàn)與討論；

運用合理的管理理論和分析方法，對案例進(jìn)行深入分析，并進(jìn)行相關(guān)問題的延伸性思考。

7.結(jié)尾與總結(jié)；

8.腳注，附件（圖表、附錄等）。

案例宜分節(jié)，并有節(jié)標(biāo)題。節(jié)標(biāo)題分一級標(biāo)題，二級標(biāo)題（1（正文一級標(biāo)題）；1.1（正文二級標(biāo)題）……，1.2……）。