第一篇：建立合規(guī)文化,共筑美好未來

建立合規(guī)文化，共筑美好未來

北關(guān)西路支行

樊斌山

我們都渴望生活幸福，日子滋潤。作為建行人，我們幸福的源泉就是創(chuàng)造效益，防范風(fēng)險。然而，只有業(yè)務(wù)發(fā)展，才能創(chuàng)造效益；只有建立合規(guī)文化，才能防范風(fēng)險。業(yè)務(wù)發(fā)展和合規(guī)文化，就像魚水關(guān)系，魚兒離不開水，業(yè)務(wù)發(fā)展離不開合規(guī)文化。

魯迅先生說過，打開窗子，清新的空氣進來，蒼蠅、灰塵、臭氣也跟著進來。如今，現(xiàn)代經(jīng)濟迅猛發(fā)展，也帶來了諸多問題。以利益最大化為目的，無需信守游戲規(guī)則的行為，一度為自己找到了借口。曾幾何時，那高懸于公堂之上的“合規(guī)文化”，在利令智昏的灰塵里，成為僅供觀賞的卷軸。一批曾經(jīng)忠實奉獻的干部，沒有經(jīng)受住誘惑而不惜違紀違法，將自己釘上人生的恥辱柱。近年來，省行通報的多起案例，給我們再次敲響了警鐘。它像一個警示牌，時刻提醒著我們必須建立合規(guī)文化。

一千多年前，諸葛亮在《誡子書》中，明確提出：“非淡泊無以明志，非寧靜無以致遠”。這樸實的道理，成為歷代仁人賢士的一面鏡子。一種好的思想文化，對于行動，意義之深；我們每一名員工，都應(yīng)該看到，如果沒有心境上的淡泊、寧靜，就沒有行動上的明志、致遠。如果沒有以合規(guī)文化為先導(dǎo)，穩(wěn)健經(jīng)營就沒有立足點！也更沒有內(nèi)控管理可言。所以，建立合規(guī)文化，是我們規(guī)范操作行為之必然，是提升管理水平之必然。

“合規(guī)文化”如一陣春雨，洗刷掉懸浮的灰塵，用一面旗幟引正了社會風(fēng)尚。建立合規(guī)文化，是我們抓住機遇的需要，是上市公司發(fā)展的需要，是適應(yīng)外部監(jiān)管的需要，是走向世界的需要，是打造銀行品牌的需要，是創(chuàng)造員工價值的需要。

我們都應(yīng)該清楚地認識到，真正對員工的關(guān)懷是預(yù)警在先。當(dāng)一個員工出現(xiàn)問題時，我們要給予提醒、給予警告、給予處罰，目的在于警示、在于教育。現(xiàn)在，各項制度要求異常嚴格，處罰力度越來越大，要求我們：“違規(guī)必糾、違規(guī)即究、違規(guī)嚴究”。如果我們要想保護好自己，保護好員工，就應(yīng)該嚴格落實合規(guī)要求。

第二篇：建立合規(guī)文化,構(gòu)筑鋼鐵長城（范文模版）

建立合規(guī)文化，構(gòu)筑鋼鐵長城

——整頓經(jīng)營管理作風(fēng)學(xué)習(xí)心得體會

2009年11月26日，規(guī)模空前的某某縣農(nóng)村信用社經(jīng)營管理作風(fēng)整頓動員大會在金世紀酒店六樓會議室召開，譚理事長語重心長的作了題為《深入開展經(jīng)營作風(fēng)整頓、強力推進依法合規(guī)建設(shè)》的重要講話，吳監(jiān)事長通報了洛南縣聯(lián)社“9.27”、“10.2”案件和勉縣聯(lián)社信貸管理有關(guān)問題的通報，此次會議的參會人員之多是行社脫鉤以來最大的一次，理事長的講話精神表明了聯(lián)社領(lǐng)導(dǎo)集體對強力推進依法合規(guī)建設(shè)和信心和決心，標致著我縣農(nóng)村信用社深入開展經(jīng)營管理作風(fēng)整頓活動正式拉開帷幕。

十幾天以來，通過集中學(xué)習(xí)和自學(xué)相結(jié)合的方式，學(xué)習(xí)領(lǐng)會了理事長在全縣農(nóng)村信用社經(jīng)營管理作風(fēng)整頓大會上的重要講話精神、《某某縣農(nóng)村信用合作聯(lián)社經(jīng)營管理作風(fēng)整頓實施方案》、《陜西省農(nóng)村合作金融機構(gòu)從業(yè)人員行為規(guī)范、工作人員違反規(guī)章制度行為處理辦法》等內(nèi)容，采取邊工作邊學(xué)習(xí)、邊做筆記的方法，深感收獲頗豐，進一步認識到當(dāng)前開展經(jīng)營管理作風(fēng)整頓、推進依法合規(guī)建設(shè)的重要性和緊迫性，喚醒了自覺依法合規(guī)經(jīng)營的意識，同時，對培育我縣農(nóng)村信用社合規(guī)文體的深遠意義有了進一步的認識。通過學(xué)習(xí)，我有如下感受心得：

一、合規(guī)文化建設(shè)的積極深遠意義

（一）合規(guī)文化是農(nóng)村信用社企業(yè)文化重要的組成部分。一個企業(yè)要有良好的發(fā)展、要有較強的競爭實力就必須要有自己的企業(yè)文化，而合規(guī)文化是農(nóng)村信用社企業(yè)文化最關(guān)鍵、最重要的部分。合規(guī)文化包含職業(yè)道德、價值觀念、企業(yè)制度、企業(yè)環(huán)境、企業(yè)形象等內(nèi)容，它對信用社企業(yè)文化系統(tǒng)的建設(shè)，對信用社整體價值趨向的構(gòu)建，對信用社核心競爭力的形成都起著不可替代的作用。

（二）合規(guī)文化是防范案件、降低經(jīng)營風(fēng)險的根本手段。近幾年來，我縣信用社發(fā)生了一些案件，令人觸目驚心，深入分析其產(chǎn)生的原因就是員工職業(yè)道德缺失、合規(guī)意識淡漠、合規(guī)操作不到位。在合規(guī)文化建設(shè)中，通過完善制度、規(guī)范操作、培育合規(guī)理念，使員工自覺地、習(xí)慣地遵規(guī)守紀，這樣案件的發(fā)生、經(jīng)營風(fēng)險的產(chǎn)生就從可以根本上得到控制。

（三）合規(guī)文化是農(nóng)村信用社穩(wěn)健長遠發(fā)展的根本保障。目前我縣農(nóng)村信用社正處在發(fā)展的關(guān)鍵時期，我們要快速的發(fā)展、科學(xué)的發(fā)展、穩(wěn)健的發(fā)展。合規(guī)文化不僅能推進信用社改革的進一步深化，降低風(fēng)險控制成本，促進業(yè)務(wù)發(fā)展，而且能統(tǒng)一思想、凝聚合力，加強信用社員工隊伍建設(shè)，提升經(jīng)營管理水平。合規(guī)文化就像信合大地上的兩根鐵軌，農(nóng)村信用社這趟列車只要步入了這條正確的軌道，就能安全快速地駛向前方。

二、愛崗敬業(yè)、無私奉獻

愛崗敬業(yè)是各行各業(yè)中最為普遍的奉獻精神，它看似平凡，實則偉大。從大的方面來說，一份職業(yè)，一個工作崗位，都是一個人賴以生存和發(fā)展的基礎(chǔ)保障。從小的方面講，比如我們信合，每一個人所從事的工作崗位都是個人生存和發(fā)展的保障，也是信合存在和發(fā)展的必需。信合要發(fā)展，要在這個競爭激烈的金融業(yè)中不斷強大，立于不敗之地，沒有我們每一位同志的無私奉獻精神是不行的。作為信合人，為了信合的前途，為了信合的榮譽，做一名愛崗敬業(yè)的人，是職業(yè)道德對我們最基本的要求。

遵守職業(yè)道德還必須誠實守信，所謂誠實就是忠心耿耿，忠誠老實。所謂守信就是說話算數(shù)，講信譽重信用，履行自己應(yīng)承擔(dān)的義務(wù)。所以通過對這次的學(xué)習(xí)，使我更深地了解到作為一名信合員工的根本、為人、言行和責(zé)任，就是自己在工作中不斷地加強學(xué)習(xí)，時刻按照行為規(guī)范去要求自己，努力工作，才能使自己無愧于信合事業(yè)。

三、加強業(yè)務(wù)知識學(xué)習(xí)、提升合規(guī)操作意識

“沒有規(guī)矩何成方圓”，身為一線職工，切實提高業(yè)務(wù)素質(zhì)和風(fēng)險防范能力，全面加強業(yè)務(wù)營銷和優(yōu)質(zhì)服務(wù)，是我們最根本的工作任務(wù)。工作中，要始終堅持做一個“有心人”，虛心學(xué)習(xí)業(yè)務(wù)，用心鍛煉技能，耐心辦理業(yè)務(wù)，熱心對待客戶。在銀行業(yè)競爭日趨激烈的形勢下，我們都很清楚地意識

到：只有更耐心、周到、快捷的優(yōu)質(zhì)服務(wù)才能爭取更多的客戶，贏得更好的社會形象。我們每天面對形形色色不同層次的客戶和形形色色事物，更加要求我們有高度的思想覺悟。

加強合規(guī)操作意識，并不是一句掛在嘴邊的空話。有時，總是覺得有的規(guī)章制度在束縛著我們業(yè)務(wù)的辦理，在制約著我們的業(yè)務(wù)發(fā)展，細細想來，其實不然，各項規(guī)章制度的建立，不是憑空想象出來產(chǎn)物，而是在經(jīng)歷過許許多多實際工作經(jīng)驗教訓(xùn)總結(jié)出來的，只有按照各項規(guī)章制度辦事，我們才有保護自己權(quán)益和維護廣大客戶權(quán)益的能力。我們的各項規(guī)章制度正如一架龐大的機器，每一項制度都是一個機器零件，如果我們不按程序去操作維護它，哪怕是少一顆螺絲釘，也會造成不可估量的損失。正如仙河5〃29案件的慘痛教訓(xùn)，如果沒有會計離柜未簽退系統(tǒng)、沒有未嚴格執(zhí)行“四雙”制度、沒有社主任查庫走過場，沒有社主任的縱容庇護，朱曉停的違法犯罪行為也就不能得逞。管中窺豹，時見一斑，規(guī)章制度的執(zhí)行，不是由某一人來執(zhí)行的，而是要求一個集體相互制約、監(jiān)督來實施的。

四、增強規(guī)章制度的執(zhí)行與監(jiān)督防范案件意識

信用社號稱“三鐵”：“鐵款、鐵賬、鐵規(guī)章”。正因為有了“三鐵”，信用社在百姓心中才是可以信賴的。規(guī)章制度的執(zhí)行與否，取決于廣大員工對各項規(guī)章制度的清醒認識與熟練掌握程度，有規(guī)不遵，有章不循是各行業(yè)之大忌。“車行千

里始有道”，對于規(guī)章制度的執(zhí)行，從內(nèi)部講要做到從我做起，正確辦理每一筆業(yè)務(wù)，認真審核每張票據(jù)，監(jiān)督授權(quán)業(yè)務(wù)的合法合規(guī)，嚴格執(zhí)行業(yè)務(wù)操作系統(tǒng)安全防范，抵制各種違規(guī)作業(yè)等等，做好相互制約，相互監(jiān)督，不能礙于同事情面或片面追求經(jīng)濟效益而背離規(guī)章制度而不顧，堅持按照規(guī)章辦事。如此以來，我們的制度才得于實施，我們的資金安全防范才有保障，再好的制度，如果不能得到好的執(zhí)行，那也將走向它的反面。

五、從我做起，合規(guī)操作

首先，樹立“人人合規(guī)”的意識。合規(guī)不是對農(nóng)村信用社某個專業(yè)、某個崗位、某些人的要求，而是全體職員必須共同遵循的原則、共同踐行的要求，我們每個人都要積極地、自覺地參與到學(xué)習(xí)教育和實踐活動之中，認真學(xué)習(xí)并熟知與自己有關(guān)的法律法規(guī)與規(guī)章制度，認真檢查自己是否有違規(guī)違紀的行為，認真剖析思想深處是否有放松警惕的傾向和苗頭。其次，樹立“事事合規(guī)”的意識。依法合規(guī)，要從每一件事情做起，信用社的中心工作是業(yè)務(wù)經(jīng)營，業(yè)務(wù)經(jīng)營必須依法合規(guī)，這是重點和關(guān)鍵，但不是合規(guī)的全部，合規(guī)文化的培育、合規(guī)管理的加強，需要從每一個環(huán)節(jié)入手，從每一件事情做起，自覺養(yǎng)成遵規(guī)守紀、自我約束的良好習(xí)慣。再次，樹立“時時合規(guī)”的意識。依法合規(guī)需要長期堅持，雖然開展這次經(jīng)營管理作風(fēng)整頓活動是集中性的，但依法合規(guī)

不是一時的要求，我們要把合規(guī)理念、合規(guī)管理貫穿到今后各項工作的方方面面，作為指導(dǎo)改革發(fā)展的一項核心要求，長期落實，保證改革發(fā)展的順利進行。

通過此次經(jīng)營管理作風(fēng)整頓活動的學(xué)習(xí)，找到了自我正確的價值取向與是非標準，找準了工作立足點，增強了合規(guī)辦理和合規(guī)經(jīng)營意識，通過對相關(guān)制度的深入學(xué)習(xí)，對提高自己的業(yè)務(wù)素質(zhì)和執(zhí)行制度的自覺性有了更高的要求，為識別和控制業(yè)務(wù)上的各種風(fēng)險增強能力，積極規(guī)范操作行為和消除風(fēng)險隱患，樹立對某某信合改革的信心，增強維護信合利益的責(zé)任心和使命感及建立良好的合規(guī)文化都起到了極大的幫助。在以后的工作中，我一定要不斷學(xué)習(xí)，努力充實提高自己，不斷適應(yīng)企業(yè)合規(guī)文化的新形勢，新要求，肩負起自己的責(zé)任和歷史使命，積極進取，奮發(fā)有為，積極向上，從而以良好的精神面貌、以敢為人先的氣勢、以一流服務(wù)和業(yè)績，為信合事業(yè)的改革與發(fā)展添磚加瓦，貢獻出自己的全部智慧和力量，并做到心甘情愿，無怨無悔。

匯報人：張三

二○○九年十二月五日

第三篇：關(guān)于建立合規(guī)文化的一些淺見專題

關(guān)于建立合規(guī)文化的一些淺見

《商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險管理指引》第三條稱，合規(guī)，是指使商業(yè)銀行的經(jīng)營活動與法律、規(guī)則和準則相一致。合規(guī)管理是商業(yè)銀行一項核心的風(fēng)險管理活動，建立良好的合規(guī)文化有利于銀行本身及整個金融市場的和諧發(fā)展。

近年來，各個銀行不同程度地都顯現(xiàn)出金融案件，不僅干擾了良好的金融秩序，而且也嚴重地損害了銀行在百姓心中信賴的社會地位及社會信譽，這些金融案件的發(fā)生也為各個銀行合規(guī)制度的制定者、管理者敲響了警鐘，建立良好的合規(guī)文化和制度對于銀行業(yè)來說有著極其重要的意義和必要性。

就我行合規(guī)文化建設(shè)來說，隨著科技的不斷進步和系統(tǒng)的不斷升級，我行對于案件防控上有了巨大的飛躍。在實際操作上增加了實時監(jiān)督系統(tǒng)，通過實時監(jiān)督系統(tǒng)可以及時反映出在柜員操作中一些可疑、大額的操作，由負責(zé)人及時反饋信息，做到事中、事后都有監(jiān)督；綜合系統(tǒng)中記賬和驗印系統(tǒng)驗印票據(jù)號碼要保持一致性，有了實時監(jiān)督系統(tǒng)的約束性才真正做好先驗印再記賬，確保操作流程的合規(guī)，避免因系統(tǒng)不完善而有漏洞可鉆。在思想教育上，由主管行長領(lǐng)導(dǎo)等時刻提醒銀行從業(yè)三十禁、四十禁，在人行羅列的三十禁中我行結(jié)合實際增加到了四十禁也將在明年正式啟用，對于違反規(guī)定的將給予嚴厲的處罰。建立完善的合規(guī)制度和文化不是一朝一夕就能完成的，這需要行內(nèi)各階層包括人和物的共同努力去不斷更新、不斷探索。

雖然我行的合規(guī)制度在不斷完善，但在實際操作過程中也顯現(xiàn)出了很多不完善、不合理的現(xiàn)象。一是制度的操作性、可行性較差。由于操作流程或者合規(guī)制度是由其分管部門制定，在其制定的過程中出于防控風(fēng)險的考慮，而忽略了在實際操作中的可控行、可操作性，且有些業(yè)務(wù)雖有制度，但不夠具體。例如，在單位結(jié)算賬戶開戶GRC文件中，只考慮到了風(fēng)險點，開立具體帳戶類型所需提供的材料時卻是籠統(tǒng)的。另外，對于制度規(guī)定中的含義，個人理解的差異導(dǎo)致了同一筆業(yè)務(wù)在不同網(wǎng)點間不同操作的現(xiàn)象時常顯現(xiàn)。建議制定操作流程時可將操作步驟和風(fēng)險防控相結(jié)合，在關(guān)鍵點處標注明確簡單的注釋，建立開放的縱向查詢機制而非橫向的各網(wǎng)點間的協(xié)商統(tǒng)一。二是臨柜人員結(jié)構(gòu)不合理。我行現(xiàn)實施的臨柜人員崗位職責(zé)設(shè)置所需人數(shù)和實際操作的臨柜人員大相徑庭。一般，在每個網(wǎng)點現(xiàn)金庫管員及憑證庫管員等都是由儲蓄崗兼任，雖說庫管員與一般操作員以不同的柜員號區(qū)分操作，但在仍是同一人的操作情況下，風(fēng)險依舊存在。三是礙于領(lǐng)導(dǎo)權(quán)威或是怕客戶投訴而勉心不規(guī)。在我行，這種行為其實也并不是真的不存在，作為柜面一線，理應(yīng)了解我們是防范合規(guī)的第一線，一旦我們這第一道防線破了，那么再要去規(guī)避風(fēng)險或者控制風(fēng)險那是難上加難的事了。所以，我建議合規(guī)教育不單單是從我們柜面一線員工開始學(xué)起，行內(nèi)的各個階層都應(yīng)了解，都應(yīng)認真學(xué)習(xí)合規(guī)文化，從高層做起，通過適當(dāng)?shù)姆绞綄σ恍┎块T和負責(zé)人等進行培訓(xùn)教育，通過培訓(xùn)使其認識到各項的規(guī)章制度和基本流程要點，那么對于工作的開展和對客戶的服務(wù)更能夠做到盡善盡美。

作為一線柜面員工，我們是銀行風(fēng)險的第一道防線，要從我做起加強安全防范合規(guī)意識，辦理每一筆業(yè)務(wù)要認真審核每張憑證或票據(jù)，至始至終地按章辦事，加之監(jiān)督授權(quán)的合法合規(guī)、不流于形式，操作系統(tǒng)安全防范的不斷升級，那么銀行的合規(guī)制度和文化才會不斷進步，銀行才有更加穩(wěn)固的發(fā)展根本。

薛曉晨

高東支行

第四篇：合規(guī)文化

合規(guī)文化建設(shè)年活動自查報告(2011-07-24 12:38:08)轉(zhuǎn)載標簽： 合規(guī)文化自查報告雜談 分類： 案防類

本人XXX，根據(jù)“WY縣農(nóng)村信用合作聯(lián)社合規(guī)文化建設(shè)年活動實施方案”的相關(guān)要求，本人結(jié)合自身履職情況開展了合規(guī)風(fēng)險全面自查，現(xiàn)將有關(guān)情況報告如下：

一、基本情況

本人自參加工作以來，先后在工商銀行WY縣支行、城市信用社、XL信用社、LH信用社工作過，曾從事儲蓄、會計、出納、經(jīng)警、兼職保安等各種崗位，無論在何種崗位上，本人均能按照規(guī)章制度合規(guī)操作。2008年9月調(diào)入YL信用社開始從事個人信貸崗位，2011年6月開始從事企業(yè)信貸崗位。無論是在個人信貸崗位還是企業(yè)信貸崗位，本人在思想上始終堅持堅立科學(xué)發(fā)展觀，以正確樹立世界觀、人生觀和金錢觀；在學(xué)習(xí)上能認真學(xué)習(xí)各項規(guī)章制度和操作流程，特別是“三法一指引”貸款新規(guī)；在規(guī)章制度上能基本按照《四川省農(nóng)村信用社信貸管理制度匯編》辦理每一筆貸款。

二、存在的問題

（一）在學(xué)習(xí)上。主要是自學(xué)意識不強，沒有“釘子”精神，不善于緊抓學(xué)習(xí)，自我素質(zhì)提高速度較慢。

（二）在思想上。主要是案件防范上還存在一些不足之處，如緊迫感不強，內(nèi)控優(yōu)先和審慎經(jīng)營的理念不夠等。

（三）在制度上。主要是規(guī)章制度執(zhí)行不徹底，如貸后檢查始終不及時或貸后檢查簡單、不詳實；借款借據(jù)存在未按要求每天入庫保管等。

三、原因分析

一是由于業(yè)務(wù)比較繁忙，特別是在辦理個人貸款時，由于每筆業(yè)務(wù)辦理時間較長，平均每天辦理業(yè)務(wù)較大，上班時間精神高度集中，下班后精神懶散，無法集中精力對各項業(yè)務(wù)的自學(xué)。

二是由于近年來YL信用社未發(fā)生任何安全事故、其它責(zé)任事故或內(nèi)控案件，超成了思想上的松懈，案防工作緊迫感的下降。

三是對各項規(guī)章制度和操作規(guī)程特別是非信貸規(guī)章制度和操作流程只強調(diào)了一般要求、一般學(xué)習(xí)，同時理論功底不夠深，金融法律法規(guī)學(xué)習(xí)不夠全面。

四、整改措施

一是要繼續(xù)深入學(xué)習(xí)有關(guān)的規(guī)章制度和操作規(guī)程，特別是要定期或不定期的開展金融法律法規(guī)等方面的自學(xué)，進一步提高自身遵紀守法的自覺性，增強合規(guī)操作和案件防范的意識。

二是要在思想上牢固樹立內(nèi)控優(yōu)先和審慎經(jīng)營的理念，克服片面的思想傾向，堅持業(yè)務(wù)發(fā)展與風(fēng)險防范、信貸新規(guī)與合規(guī)操作兩手抓。

三是要嚴格按照《四川省農(nóng)村信用社信貸制度匯編》特別是“貸款新規(guī)”操作每一筆信貸業(yè)務(wù)，切實加強貸后檢查，防范信貸風(fēng)險，認真做好內(nèi)控制度特別是重要空白憑證（借款借據(jù)）的相關(guān)交接和領(lǐng)用。

總之，今后在信貸崗位上要嚴格踐行合規(guī)職責(zé)，促進各項業(yè)務(wù)又好又快發(fā)展。

自查人：

2011年7月10日

第五篇：合規(guī)文化

2012年xxx在發(fā)展業(yè)務(wù)的同時，全力推進以員工為主體和核心、面向業(yè)務(wù)、面向管理、面向操作的“合規(guī)文化”建設(shè)，通過強化教育培訓(xùn)、組織風(fēng)險點的成因分析，搭建防控體系、優(yōu)化流程、規(guī)范管理，保證業(yè)務(wù)發(fā)展質(zhì)量等系列活動的深入開展，基礎(chǔ)管理工作存在的隱患得到及時消除；防范風(fēng)險的能力得到增強，為業(yè)務(wù)持續(xù)健康地發(fā)展創(chuàng)造了良好的內(nèi)部環(huán)境。

一、優(yōu)化激勵約束，引領(lǐng)合規(guī)文化。

一是完善考核激勵機制，xxx制定了員工績效考核辦法，并對合規(guī)文化學(xué)習(xí)、業(yè)務(wù)培訓(xùn)、按規(guī)操作等內(nèi)容加大了考核分值，以利益分配機制引導(dǎo)員工行主動合規(guī)，做到過程與結(jié)果并重。二是完善薪酬分配機制，提高薪酬分配透明度，增強薪酬分配機制的正向激勵和引導(dǎo)作用，使員工收入與業(yè)務(wù)發(fā)展同步提高，共享改革發(fā)展成果，不斷增強員工的忠誠度和歸屬感。

二、加強員工培訓(xùn)力度

只有真正以廣大員工為本，堅持不懈地構(gòu)筑合規(guī)文化，制度才能合規(guī)徹底地執(zhí)行。基于這種理念，xxx召開了各種形式的員工座談會、廣泛開展“爭先創(chuàng)優(yōu)”活動，樹立員工身邊看得見的模范,并出臺了“合規(guī)培訓(xùn)計劃”，分別對信貸、會計、電子銀行等幾大系列實行全員培訓(xùn)。

三、建立防控機制

2012年，該行通過對內(nèi)外部檢查中發(fā)現(xiàn)的問題進行分析，并從合規(guī)管理入手，繼續(xù)推進制度建設(shè)。針對普遍存在的薄弱環(huán)節(jié)支行制定了培訓(xùn)方案，通過合規(guī)培訓(xùn)，為員工分析基礎(chǔ)管理中存在的問題，剖析問題產(chǎn)生的原因，明確整改措施，使每一位員工對內(nèi)控管理中存在的問題和形成風(fēng)險點的原因有了更深刻的了解，執(zhí)行制度的觀念有了明顯增強，對違反制度的事“不敢為、不能為、不想為”。

四、從規(guī)范行為到自覺行為

過去，基層網(wǎng)點對制度要么被動執(zhí)行，要么打折扣，開展基礎(chǔ)管理活動以來，這種沉悶、散漫的狀況已經(jīng)成為了歷史。隨著市場、效益觀念的強化，合規(guī)經(jīng)營意識的提高，使員工從過去的被動執(zhí)行轉(zhuǎn)向主動學(xué)習(xí)和自覺執(zhí)行制度。從開展基礎(chǔ)管理工作前后的兩種結(jié)果來看，帶來的不僅僅是業(yè)務(wù)操作的規(guī)范化和資產(chǎn)質(zhì)量的提高，它已經(jīng)從深層次上改變了員工的行為習(xí)慣、思維方式和價值理念。