第一篇：合規(guī)文化

總行合規(guī)文化宣講團(tuán)赴各一級分行“合規(guī)文化暨案件防制宣講”活動在西藏分行圓滿收官http://2011-08-2

5盛夏時(shí)節(jié)，高原古城拉薩鮮花爭艷，天氣格外清爽宜人。7月7日上午，總行內(nèi)控與法律合規(guī)部在西藏分行開展“合規(guī)文化暨案防制度宣講”活動，西藏區(qū)分行、各二級分行、部分縣支行三級行領(lǐng)導(dǎo)及相關(guān)人員共計(jì)300多人參加了26個(gè)主分會場會議。總行內(nèi)控與法律合規(guī)部總經(jīng)理鄭鑫同志親自出席活動并作了重要講話，簡要介紹了2011年合規(guī)文化建設(shè)推廣根植年活動的總體工作，強(qiáng)調(diào)了開展合規(guī)文化建設(shè)活動的重要意義。同時(shí)，結(jié)合當(dāng)前“基礎(chǔ)管理提升年”活動，對下一步合規(guī)文化建設(shè)工作做了明確要求和全面的安排部署。西藏分行黨委書記、行長米瑪旺堆同志結(jié)合本行實(shí)際作了動員講話，要求全行統(tǒng)一思想，提高認(rèn)識，準(zhǔn)確把握加強(qiáng)合規(guī)文化建設(shè)的重要意義；突出重點(diǎn)，整體聯(lián)動，形成全員參與合規(guī)文化建設(shè)的新格局。通過深入、廣泛地開展此次活動，努力提升全行的制度執(zhí)行力、市場競爭力、價(jià)值創(chuàng)造力和風(fēng)險(xiǎn)管控能力，推動各項(xiàng)事業(yè)又好又快發(fā)展。

會上，總行宣講團(tuán)賈銘、沈煜、李春艷代表分別以合規(guī)理念、合規(guī)制度、案例警示為主題進(jìn)行了合規(guī)文化宣講，西藏昌都分行于晉、日喀則分行黃亞娟結(jié)合身邊發(fā)生的典型案例進(jìn)行了合規(guī)文化宣講。通過5名宣講人員精彩、生動的宣講，充分詮釋了“合規(guī)促進(jìn)發(fā)展”、“合規(guī)創(chuàng)造價(jià)值”、“合規(guī)成就幸福”、“合規(guī)是嚴(yán)肅的愛”、“違規(guī)就是風(fēng)險(xiǎn)”一系列新型合規(guī)理念，使大家深受一次全新的合規(guī)文化理念教育和刻骨銘心的案例警示教育，進(jìn)一步增強(qiáng)了合規(guī)管理、合規(guī)經(jīng)營、合規(guī)操作的意識，提升了抓好合規(guī)文化建設(shè)，促進(jìn)農(nóng)行安全、可持續(xù)發(fā)展，打造優(yōu)秀大型上市銀行的自覺性和堅(jiān)定性。會議還舉行了高層訪談活動，由西藏分行米瑪旺堆行長，運(yùn)營管理部、風(fēng)險(xiǎn)管理部及拉薩解北支行、林芝縣支行負(fù)責(zé)人接受了合規(guī)文化建設(shè)互動訪談，通過與主持人互動訪談、與臺下觀眾互動問答等形式，把此次活動推向了高潮。

本次西藏分行宣講活動的圓滿結(jié)束，標(biāo)志著總行赴各一級分行開展“合規(guī)文化暨案防制度宣講”活動勝利收官。

從去年10月開始，總行內(nèi)控與法律合規(guī)部按照《中國農(nóng)業(yè)銀行2010年合規(guī)文化建設(shè)實(shí)施方案》和《中國農(nóng)業(yè)銀行合規(guī)文化宣講方案》的要求，組織宣講團(tuán)（隊(duì)）先后赴全國37家一級分行開展了“合規(guī)文化暨案防制度宣講”活動。宣講活動分為大會宣講和現(xiàn)場合規(guī)訪談兩個(gè)部分。大會宣講包括合規(guī)理念、合規(guī)制度、案件分析、合規(guī)感悟四個(gè)方面。總、分行的宣講人員聯(lián)系經(jīng)營管理實(shí)際，選擇廣大員工熟悉的身邊人、身邊事和典型案例分別進(jìn)行宣講。大會宣講結(jié)束后，當(dāng)場組織合規(guī)訪談。合規(guī)訪談采取訪談兼對話形式，整個(gè)訪談過程以合規(guī)文化建設(shè)如何提高經(jīng)營管理水平，如何有效防控案件，如何促進(jìn)業(yè)務(wù)健康發(fā)展為主線，圍繞廣大員工普遍關(guān)心的問題進(jìn)行廣泛深入探討。訪談中還穿插了現(xiàn)場互動環(huán)節(jié)，訪談嘉賓現(xiàn)場與參會者就合規(guī)文化暨案防制度落實(shí)等內(nèi)容進(jìn)行互動。面對觀眾現(xiàn)場提出的問題，訪談嘉賓當(dāng)場給與解答，增強(qiáng)了訪談的互動性和針對性。

總行宣講結(jié)束后，許多分行抓住總行開展宣講的有利時(shí)機(jī)，按照總行的宣講方式，統(tǒng)一形式、統(tǒng)一內(nèi)容，結(jié)合自身業(yè)務(wù)經(jīng)營和內(nèi)控合規(guī)管理的實(shí)踐，組織合規(guī)文化建設(shè)宣講團(tuán)（隊(duì)），采取“一把手講合規(guī)”、部門領(lǐng)導(dǎo)“倡合規(guī)”、廣大員工“踐合規(guī)”、全行上下“樹合規(guī)”等形式，擺事實(shí)、講道理、講制度、講成效、講危害，迅速啟動轄內(nèi)巡回宣講，力求使分支機(jī)構(gòu)接受宣講覆蓋面達(dá)到100%，員工接受宣講覆蓋面達(dá)到95%以上，有效地增強(qiáng)了廣大員工對合規(guī)文化理念，尤其是對加強(qiáng)合規(guī)文化建設(shè)重要性的認(rèn)識。

通過廣泛深入的宣講，營造了合規(guī)文化建設(shè)的氛圍，增強(qiáng)了廣大員工對合規(guī)文化理念，尤其是對開展合規(guī)文化建設(shè)工作緊迫性和重要性的認(rèn)識，強(qiáng)化了合規(guī)文化建設(shè)的基礎(chǔ)，取得

了較好的成效，達(dá)到了預(yù)期的目的，真正使合規(guī)文化融入經(jīng)營管理的全過程，融入員工的日常行為，融入具體的業(yè)務(wù)活動，為全行業(yè)務(wù)實(shí)現(xiàn)又好又快發(fā)展奠定了合規(guī)基礎(chǔ)。受到內(nèi)、外部相關(guān)領(lǐng)導(dǎo)和廣大干部員工的普遍好評。（西藏分行內(nèi)控合規(guī)部供稿）

10月，中國農(nóng)業(yè)銀行合規(guī)文化暨案防制度宣講（試點(diǎn)）活動在農(nóng)行山東和山西兩分行展開，這是今年4月農(nóng)行啟動的合規(guī)文化建設(shè)活動的一部分。

目前，這項(xiàng)活動開展的情況如何？取得了哪些效果？農(nóng)業(yè)銀行下一階段的合規(guī)文化建設(shè)將有哪些新的思路？帶著這些問題,記者走訪了農(nóng)業(yè)銀行總行內(nèi)控合規(guī)部總經(jīng)理鄭鑫。

記者：作為農(nóng)業(yè)銀行內(nèi)控合規(guī)部的負(fù)責(zé)人，請您介紹一下全行合規(guī)文化建設(shè)活動的開展情況。

鄭鑫：今年4月份，農(nóng)業(yè)銀行合規(guī)文化建設(shè)活動動員會在北京召開，以這次會議為契機(jī)，我們總結(jié)了前幾年農(nóng)行合規(guī)文化建設(shè)的經(jīng)驗(yàn)，并為今后一段時(shí)期的工作提出了新目標(biāo)。半年多來，在行黨委的高度重視和大力推動下，合規(guī)文化建設(shè)活動在農(nóng)行內(nèi)部掀起了一股確立合規(guī)理念、倡導(dǎo)合規(guī)風(fēng)氣、強(qiáng)化合規(guī)管理、營造合規(guī)氛圍的熱潮，取得了良好收效。

合規(guī)文化建設(shè)是一項(xiàng)長期持續(xù)的工作，必須要有計(jì)劃、有步驟地推進(jìn)，所以，我們結(jié)合全行內(nèi)控管理的實(shí)際，制定了合規(guī)文化建設(shè)三年規(guī)劃，計(jì)劃從2010年開始用三年時(shí)間在全行深入開展。這三個(gè)階段分別是“合規(guī)文化基礎(chǔ)建設(shè)年”、“合規(guī)文化推廣根植年”、“合規(guī)文化鞏固提升年”。目前，此項(xiàng)活動正在扎實(shí)有效地穩(wěn)步推進(jìn)。

記者：對合規(guī)文化建設(shè)活動的實(shí)施效果，您如何評價(jià)？

鄭鑫：文化建設(shè)工作不能搞“兩張皮”，不能和我們?nèi)粘５臉I(yè)務(wù)經(jīng)營、管理分隔開，因此我們在今年的工作中就把合規(guī)文化建設(shè)與農(nóng)業(yè)銀行的各項(xiàng)經(jīng)營管理活動統(tǒng)一起來、統(tǒng)籌安排，與銀監(jiān)會開展的案件防范與制度執(zhí)行年活動統(tǒng)一起來，與農(nóng)行的案件防控工作統(tǒng)一起來。具體而言，為配合農(nóng)業(yè)銀行的上市進(jìn)程，我們在今年啟動了全行性的大規(guī)模排查工作，分別開展了員工的行為排查、重點(diǎn)業(yè)務(wù)排查、營業(yè)場所的安全保衛(wèi)排查，期望達(dá)到強(qiáng)化合規(guī)、揭示問題、教育預(yù)防以及尋求案防工作長效機(jī)制這幾個(gè)效果。

除了總行層面的工作以外，很多分行都在總行要求的基礎(chǔ)之上，結(jié)合當(dāng)?shù)匦凶陨淼奶攸c(diǎn)，開展了大量豐富多彩、卓有成效的活動。例如，有的分行提煉出幾百條合規(guī)口訣，有的分行制定了大量的合規(guī)制度下發(fā)到全轄，有的分行制作了以合規(guī)教育為內(nèi)容的音頻、視頻材料發(fā)給員工，還有些分行開展了諸如合規(guī)演講、競賽、宣講等形式多樣的活動。這些可喜的現(xiàn)象說明，現(xiàn)在我們開展的合規(guī)文化建設(shè)活動不僅僅是領(lǐng)導(dǎo)重視，也不僅僅是職能部門推動，而是各個(gè)經(jīng)營單位、業(yè)務(wù)部門都將合規(guī)文化建設(shè)當(dāng)成了自己的分內(nèi)之事在做、在推進(jìn)。

記者：合規(guī)宣講活動是合規(guī)文化基礎(chǔ)建設(shè)年中的一項(xiàng)重要內(nèi)容，請您介紹一下這方面的情況。

鄭鑫：合規(guī)文化宣講是員工易于接受的一種宣傳教育活動，借助宣講這一平臺，不斷的灌輸引導(dǎo)、鞏固強(qiáng)化、反復(fù)記憶，有利于從根本上強(qiáng)化“合規(guī)促進(jìn)發(fā)展”、“合規(guī)創(chuàng)造價(jià)值”、“合規(guī)成就幸福”和“違規(guī)就是風(fēng)險(xiǎn)”等合規(guī)理念，有利于逐步改善農(nóng)行員工的價(jià)值追求和行為方式，引導(dǎo)其樹立全新的合規(guī)理念。為此，我們專門選擇山東、山西兩家分行開展宣講試點(diǎn)，希望通過合規(guī)文化暨案防制度宣講教育活動的開展，在試點(diǎn)行營造合規(guī)文化建設(shè)的氛圍，增強(qiáng)廣大員工對合規(guī)文化的認(rèn)識，強(qiáng)化合規(guī)文化建設(shè)的基礎(chǔ)。而從宣講活動之后的反饋來看，達(dá)到了預(yù)期的目的，受到試點(diǎn)行廣大干部員工的普遍好評。

在我部制定的《中國農(nóng)業(yè)銀行合規(guī)文化宣講（試點(diǎn)）活動方案》中，對宣講活動的工作目標(biāo)、時(shí)間安排和宣講形式進(jìn)行了詳細(xì)規(guī)定。對于講什么這個(gè)問題，我們提出要“一擺四講”，“一擺”是指擺事實(shí)，“四講”是講道理、講制度、講成效、講危害，為此我部統(tǒng)一組織撰寫了合規(guī)理念、合規(guī)制度和（總行）案件分析三個(gè)方面的宣講內(nèi)容，制作成統(tǒng)一內(nèi)容和格式的模板進(jìn)行宣講；省分行則按總行的總體要求，自行組織撰寫（分行）案件分析、合規(guī)感悟方面的宣講內(nèi)容，經(jīng)總行審定后在宣講大會進(jìn)行宣講。8月下旬，我部在長春培訓(xùn)學(xué)院舉辦了合規(guī)管理與合規(guī)文化宣講人員培訓(xùn)班，由總行從事企業(yè)文化、合規(guī)文化的專業(yè)人員和外聘專家擔(dān)任授課老師，對各一級分行推薦的宣講人員進(jìn)行企業(yè)文化、合規(guī)文化及演講技巧等方面的強(qiáng)化培訓(xùn)，最終擇優(yōu)選拔出30名全國農(nóng)行合規(guī)文化宣講員和主持人。上述工作的實(shí)施，為順利開展合規(guī)文化宣講奠定了良好的基礎(chǔ)。

記者：從在試點(diǎn)行開展的情況來看，宣講活動的實(shí)際效果是否符合預(yù)期呢？

鄭鑫：10月14日和10月20日，總行分別在山東和山西兩家分行組織了“合規(guī)文化暨案防制度宣講（試點(diǎn)）活動”。試點(diǎn)宣講活動分為大會宣講和合規(guī)訪談兩個(gè)部分。在大會宣講中，總行宣講人員從“合規(guī)理念、合規(guī)制度、案例分析”三個(gè)方面，分行宣講人員從“案例分析、員工感受”兩個(gè)方面展開宣講。大會宣講結(jié)束后，即刻組織合規(guī)訪談。對于參加訪談的對象，我們也有嚴(yán)格的規(guī)定，即一級分行行領(lǐng)導(dǎo)1名，分行機(jī)關(guān)前、后臺處長各1名，縣級支行行長1名。合規(guī)訪談采取訪談兼對話形式，整個(gè)訪談過程以合規(guī)文化建設(shè)如何提高經(jīng)營管理水平、如何有效防控案件、如何促進(jìn)業(yè)務(wù)健康發(fā)展為主線，圍繞廣大員工普遍關(guān)心的問題進(jìn)行了廣泛深入探討。

兩家試點(diǎn)分行行領(lǐng)導(dǎo)高度重視合規(guī)文化宣講（試點(diǎn)）工作，“一把手”親自到會并發(fā)表專題動員講話，對合規(guī)文化建設(shè)工作做了全面動員和具體部署，強(qiáng)調(diào)堅(jiān)持合規(guī)經(jīng)營，狠抓案件防控，分行領(lǐng)導(dǎo)班子成員無特殊情況全部出席大會。山東分行副行長胡曉毅出席合規(guī)訪談并接受提問，而山西分行黨委書記、行長曹少雄親自參與合規(guī)訪談節(jié)目，并接受訪談與提問，充分體現(xiàn)了“合規(guī)從高層做起”的合規(guī)文化理念。在宣講活動之后召開的座談會與會人員高度評價(jià)此次宣講（試點(diǎn)）活動，普遍認(rèn)為本次宣講主題鮮明、形式新穎、內(nèi)容充實(shí)；同時(shí)在訪談交流中給人以很大的震撼，形成一把手“講合規(guī)”、部門老總“倡合規(guī)”、廣大員工“議合規(guī)”的濃厚氛圍。

記者：您剛才也提到合規(guī)文化建設(shè)是一項(xiàng)必須長期堅(jiān)持、持續(xù)開展的工作，對于今后的工作，內(nèi)控合規(guī)部還有什么打算？

鄭鑫：合規(guī)文化宣講（試點(diǎn)）工作的啟動，營造了合規(guī)文化建設(shè)強(qiáng)有力的聲勢，引起試點(diǎn)行廣大員工的積極反響和普遍關(guān)注。我們下一步計(jì)劃繼續(xù)將這種方式在全行推開巡回宣講，初擬于11月中旬到12月上旬，按照不同區(qū)域再選擇8至10家一級分行開展宣講。與此同時(shí)，我們還在探索合規(guī)文化教育工作的長效機(jī)制，希望能逐步使合規(guī)文化宣講形成制度安排。合規(guī)文化建設(shè)作為一項(xiàng)活動以三年為限，但是農(nóng)行的合規(guī)文化建設(shè)工作確實(shí)永無止境的，應(yīng)該長期堅(jiān)持。為此，我們現(xiàn)在初步計(jì)劃形成“四個(gè)必講”，即入行必講，上崗、轉(zhuǎn)崗、提干必講，對在檢查活動中發(fā)現(xiàn)的違規(guī)事件必講，年度總結(jié)必講。此外，我們?nèi)詫⒃谡麄€(gè)合規(guī)文化建設(shè)的大平臺之上，以制度體系、監(jiān)督體系、質(zhì)量體系這三大體系建設(shè)為抓手，打造“教育、制度、執(zhí)行、監(jiān)督、整改、獎(jiǎng)懲”六位一體的內(nèi)控合規(guī)體系。

近日，中國農(nóng)業(yè)銀行合規(guī)文化暨案防制度宣講報(bào)告會議在農(nóng)行新疆分行和兵團(tuán)分行舉

行，總行內(nèi)控合規(guī)部鄭鑫總經(jīng)理、新疆兩分行黨委書記、行長張阿寶分別講話。宣講教育活動在全疆各地引起了強(qiáng)烈共鳴。

五位宣講員通過合規(guī)理念篇、合規(guī)制度篇、總行案例分析篇、新疆兩分行案例分析篇、合規(guī)感悟篇等內(nèi)容，分別進(jìn)行了精彩的宣講。宣講員賈銘重點(diǎn)講述了“合規(guī)促進(jìn)發(fā)展”、“合規(guī)創(chuàng)造價(jià)值”、“合規(guī)成就幸福”、“違規(guī)就是風(fēng)險(xiǎn)”的合規(guī)文化理念，讓大家對合規(guī)文化有了更深入的了解；通過沈煜的宣講，讓所有員工再一次認(rèn)識到了制度執(zhí)行的重要性，只有抓好制度的落實(shí)，才能為合規(guī)操作打下堅(jiān)實(shí)的基礎(chǔ)；李春燕的宣講讓大家更加深刻的認(rèn)識到違規(guī)所帶來的嚴(yán)重后果，它不僅會給我們農(nóng)行帶來經(jīng)濟(jì)損失，影響農(nóng)行聲譽(yù)，同時(shí)也會給自己的家庭生活帶來不幸和恥辱；新疆本地宣講員萬建國更是用激情高昂演講講述發(fā)生在我們身邊的案例，鄭重地告訴大家：違規(guī)就是風(fēng)險(xiǎn)，安全就是效益，希望大家都能記住慘痛的教訓(xùn)，從自身做起，從細(xì)節(jié)做起，從小事做起，按章辦事，合規(guī)操作。精彩的宣講讓與會者全神貫注地傾聽，不斷贏得陣陣掌聲。

鄭鑫總經(jīng)理指出，開展合規(guī)文化宣講教育活動，就是在全行樹立“違規(guī)就是風(fēng)險(xiǎn)，安全就是效益”的風(fēng)險(xiǎn)理念，逐步形成以“合規(guī)為榮、違規(guī)為恥”的價(jià)值觀，培育全員主動合規(guī)意識、強(qiáng)化案防制度的執(zhí)行力，提高全行風(fēng)險(xiǎn)控制能力，為打造優(yōu)秀大型上市銀行提供持久動力。

在訪談階段，主持人對張阿寶行長、營運(yùn)和機(jī)構(gòu)部總經(jīng)理及基層縣支行行長和員工代表進(jìn)行了訪談。張阿寶指出，近幾年來，新疆兩分行黨委高度重視合規(guī)文化建設(shè)，把合規(guī)文化的培育作為防范風(fēng)險(xiǎn)、加強(qiáng)內(nèi)控管理的重中之重，為全行業(yè)務(wù)經(jīng)營營造了良好的氛圍，在合規(guī)文化建設(shè)方面做了大量工作，全員主動合規(guī)的意識有所增強(qiáng)，風(fēng)險(xiǎn)防范能力進(jìn)一步提高。

一是加強(qiáng)了員工思想教育。近年來，總行一直高度重視合規(guī)文化和內(nèi)控建設(shè)，每年都組織一個(gè)主題教育。新疆兩分行都精心組織、創(chuàng)新形式、注重實(shí)效。如《員工行為守則》教育、執(zhí)行力建設(shè)主題教育、企業(yè)文化大討論、加強(qiáng)領(lǐng)導(dǎo)干部作風(fēng)教育等，尤其是今年，根據(jù)新疆少數(shù)民族構(gòu)成在言語上存在的差異，合規(guī)文化宣講使用維、漢兩種言語開展宣講活動，在南疆和田分行、喀什分行和克州分行等地州，用漢、維兩種言語深入基層同臺宣講，目前已宣講了6個(gè)二級分行、21個(gè)縣支行，其收效顯著。同時(shí)，合規(guī)文化宣講中還與監(jiān)管部門協(xié)作，邀請當(dāng)?shù)劂y監(jiān)局參加宣講活動，并得到了當(dāng)?shù)劂y監(jiān)局的充分肯定。

二是加強(qiáng)制度建設(shè)。目前，我行制定和應(yīng)用的制度應(yīng)該說是比較全面、比較科學(xué)的。關(guān)鍵是要抓好制度的執(zhí)行，提高制度的約束力和控制力，使員工不敢違規(guī)。

三是嚴(yán)肅責(zé)任追究。加大對違規(guī)行為的約束和懲罰力度，對違規(guī)問題一旦發(fā)現(xiàn)，一律從嚴(yán)從重處理。要通過抓教育，使員工不想為；通過抓制度，使員工不能違；通過抓嚴(yán)肅責(zé)任追究，使員工不敢違。

四是新疆兩分行將以此次宣講教育活動為契機(jī)，深入推進(jìn)合規(guī)文化建設(shè)。要在轄內(nèi)組織開展形式多樣的“學(xué)內(nèi)控制度，創(chuàng)合規(guī)文化”活動，真正使合規(guī)文化融入經(jīng)營管理的全過程，融入員工的日常行為，融入具體的業(yè)務(wù)活動，促進(jìn)全體員工真正將“愛崗敬業(yè)、誠實(shí)守信、勤勉盡職、依法合規(guī)”的行為準(zhǔn)則落到實(shí)處，保障和推動全行業(yè)務(wù)實(shí)現(xiàn)穩(wěn)健快速發(fā)展。

第二篇：合規(guī)文化

合規(guī)文化建設(shè)年活動自查報(bào)告(2011-07-24 12:38:08)轉(zhuǎn)載標(biāo)簽： 合規(guī)文化自查報(bào)告雜談 分類： 案防類

本人XXX，根據(jù)“WY縣農(nóng)村信用合作聯(lián)社合規(guī)文化建設(shè)年活動實(shí)施方案”的相關(guān)要求，本人結(jié)合自身履職情況開展了合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)全面自查，現(xiàn)將有關(guān)情況報(bào)告如下：

一、基本情況

本人自參加工作以來，先后在工商銀行WY縣支行、城市信用社、XL信用社、LH信用社工作過，曾從事儲蓄、會計(jì)、出納、經(jīng)警、兼職保安等各種崗位，無論在何種崗位上，本人均能按照規(guī)章制度合規(guī)操作。2008年9月調(diào)入YL信用社開始從事個(gè)人信貸崗位，2011年6月開始從事企業(yè)信貸崗位。無論是在個(gè)人信貸崗位還是企業(yè)信貸崗位，本人在思想上始終堅(jiān)持堅(jiān)立科學(xué)發(fā)展觀，以正確樹立世界觀、人生觀和金錢觀；在學(xué)習(xí)上能認(rèn)真學(xué)習(xí)各項(xiàng)規(guī)章制度和操作流程，特別是“三法一指引”貸款新規(guī)；在規(guī)章制度上能基本按照《四川省農(nóng)村信用社信貸管理制度匯編》辦理每一筆貸款。

二、存在的問題

（一）在學(xué)習(xí)上。主要是自學(xué)意識不強(qiáng)，沒有“釘子”精神，不善于緊抓學(xué)習(xí)，自我素質(zhì)提高速度較慢。

（二）在思想上。主要是案件防范上還存在一些不足之處，如緊迫感不強(qiáng)，內(nèi)控優(yōu)先和審慎經(jīng)營的理念不夠等。

（三）在制度上。主要是規(guī)章制度執(zhí)行不徹底，如貸后檢查始終不及時(shí)或貸后檢查簡單、不詳實(shí)；借款借據(jù)存在未按要求每天入庫保管等。

三、原因分析

一是由于業(yè)務(wù)比較繁忙，特別是在辦理個(gè)人貸款時(shí)，由于每筆業(yè)務(wù)辦理時(shí)間較長，平均每天辦理業(yè)務(wù)較大，上班時(shí)間精神高度集中，下班后精神懶散，無法集中精力對各項(xiàng)業(yè)務(wù)的自學(xué)。

二是由于近年來YL信用社未發(fā)生任何安全事故、其它責(zé)任事故或內(nèi)控案件，超成了思想上的松懈，案防工作緊迫感的下降。

三是對各項(xiàng)規(guī)章制度和操作規(guī)程特別是非信貸規(guī)章制度和操作流程只強(qiáng)調(diào)了一般要求、一般學(xué)習(xí)，同時(shí)理論功底不夠深，金融法律法規(guī)學(xué)習(xí)不夠全面。

四、整改措施

一是要繼續(xù)深入學(xué)習(xí)有關(guān)的規(guī)章制度和操作規(guī)程，特別是要定期或不定期的開展金融法律法規(guī)等方面的自學(xué)，進(jìn)一步提高自身遵紀(jì)守法的自覺性，增強(qiáng)合規(guī)操作和案件防范的意識。

二是要在思想上牢固樹立內(nèi)控優(yōu)先和審慎經(jīng)營的理念，克服片面的思想傾向，堅(jiān)持業(yè)務(wù)發(fā)展與風(fēng)險(xiǎn)防范、信貸新規(guī)與合規(guī)操作兩手抓。

三是要嚴(yán)格按照《四川省農(nóng)村信用社信貸制度匯編》特別是“貸款新規(guī)”操作每一筆信貸業(yè)務(wù)，切實(shí)加強(qiáng)貸后檢查，防范信貸風(fēng)險(xiǎn)，認(rèn)真做好內(nèi)控制度特別是重要空白憑證（借款借據(jù)）的相關(guān)交接和領(lǐng)用。

總之，今后在信貸崗位上要嚴(yán)格踐行合規(guī)職責(zé)，促進(jìn)各項(xiàng)業(yè)務(wù)又好又快發(fā)展。

自查人：

2011年7月10日

第三篇：合規(guī)文化

2012年xxx在發(fā)展業(yè)務(wù)的同時(shí)，全力推進(jìn)以員工為主體和核心、面向業(yè)務(wù)、面向管理、面向操作的“合規(guī)文化”建設(shè)，通過強(qiáng)化教育培訓(xùn)、組織風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)的成因分析，搭建防控體系、優(yōu)化流程、規(guī)范管理，保證業(yè)務(wù)發(fā)展質(zhì)量等系列活動的深入開展，基礎(chǔ)管理工作存在的隱患得到及時(shí)消除；防范風(fēng)險(xiǎn)的能力得到增強(qiáng)，為業(yè)務(wù)持續(xù)健康地發(fā)展創(chuàng)造了良好的內(nèi)部環(huán)境。

一、優(yōu)化激勵(lì)約束，引領(lǐng)合規(guī)文化。

一是完善考核激勵(lì)機(jī)制，xxx制定了員工績效考核辦法，并對合規(guī)文化學(xué)習(xí)、業(yè)務(wù)培訓(xùn)、按規(guī)操作等內(nèi)容加大了考核分值，以利益分配機(jī)制引導(dǎo)員工行主動合規(guī)，做到過程與結(jié)果并重。二是完善薪酬分配機(jī)制，提高薪酬分配透明度，增強(qiáng)薪酬分配機(jī)制的正向激勵(lì)和引導(dǎo)作用，使員工收入與業(yè)務(wù)發(fā)展同步提高，共享改革發(fā)展成果，不斷增強(qiáng)員工的忠誠度和歸屬感。

二、加強(qiáng)員工培訓(xùn)力度

只有真正以廣大員工為本，堅(jiān)持不懈地構(gòu)筑合規(guī)文化，制度才能合規(guī)徹底地執(zhí)行。基于這種理念，xxx召開了各種形式的員工座談會、廣泛開展“爭先創(chuàng)優(yōu)”活動，樹立員工身邊看得見的模范,并出臺了“合規(guī)培訓(xùn)計(jì)劃”，分別對信貸、會計(jì)、電子銀行等幾大系列實(shí)行全員培訓(xùn)。

三、建立防控機(jī)制

2012年，該行通過對內(nèi)外部檢查中發(fā)現(xiàn)的問題進(jìn)行分析，并從合規(guī)管理入手，繼續(xù)推進(jìn)制度建設(shè)。針對普遍存在的薄弱環(huán)節(jié)支行制定了培訓(xùn)方案，通過合規(guī)培訓(xùn)，為員工分析基礎(chǔ)管理中存在的問題，剖析問題產(chǎn)生的原因，明確整改措施，使每一位員工對內(nèi)控管理中存在的問題和形成風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)的原因有了更深刻的了解，執(zhí)行制度的觀念有了明顯增強(qiáng)，對違反制度的事“不敢為、不能為、不想為”。

四、從規(guī)范行為到自覺行為

過去，基層網(wǎng)點(diǎn)對制度要么被動執(zhí)行，要么打折扣，開展基礎(chǔ)管理活動以來，這種沉悶、散漫的狀況已經(jīng)成為了歷史。隨著市場、效益觀念的強(qiáng)化，合規(guī)經(jīng)營意識的提高，使員工從過去的被動執(zhí)行轉(zhuǎn)向主動學(xué)習(xí)和自覺執(zhí)行制度。從開展基礎(chǔ)管理工作前后的兩種結(jié)果來看，帶來的不僅僅是業(yè)務(wù)操作的規(guī)范化和資產(chǎn)質(zhì)量的提高，它已經(jīng)從深層次上改變了員工的行為習(xí)慣、思維方式和價(jià)值理念。

第四篇：合規(guī)文化

合規(guī)從我做起，合規(guī)人人有責(zé)，請你談?wù)剬弦?guī)執(zhí)行年活動的認(rèn)識，并結(jié)合自己的工作崗位和工作實(shí)際，談?wù)勅绾巫龊米陨砗弦?guī)，以及有效推進(jìn)本單位或部門合規(guī)建設(shè)工作？

合規(guī)是一種行為規(guī)范，更是一種文化，合規(guī)經(jīng)營是農(nóng)信社存在和發(fā)展的基礎(chǔ)，是農(nóng)信社競爭的有力武器。只有講究合規(guī)，才能在約定的規(guī)則中獲得利益最大化。因此合規(guī)執(zhí)行年活動對我們農(nóng)信社的發(fā)展壯大具有十分重要意義。

稽核工作在信用社業(yè)務(wù)發(fā)展中具有重要作用，依法監(jiān)督各項(xiàng)業(yè)務(wù)的合規(guī)執(zhí)行情況，在合規(guī)執(zhí)行年活動中要從以下幾方面做好本職工作，保障信用社各項(xiàng)業(yè)務(wù)的順利發(fā)展。

一、切實(shí)樹立合規(guī)經(jīng)營意識，加強(qiáng)自身學(xué)習(xí)，不斷提高自身素質(zhì)。

二、從我做起，從自身做起，要養(yǎng)成執(zhí)行制度的好習(xí)慣。

三、充分發(fā)揮內(nèi)部稽核監(jiān)督職能作用，處理好服務(wù)與查錯(cuò)糾弊的關(guān)系。

四、加大稽核檢查力度，提高制度執(zhí)行力。

五、有獎(jiǎng)有罰，有效提高全員工作水平。

第五篇：合規(guī)文化

為貫徹落實(shí)市聯(lián)社案件專項(xiàng)治理工作，本人認(rèn)真學(xué)習(xí)和領(lǐng)會了《關(guān)于落實(shí)案件專項(xiàng)治理采取有效措施防范銀行案件風(fēng)險(xiǎn)的通知》、《關(guān)于加大防范操作風(fēng)險(xiǎn)工作力度的通知》和《商業(yè)銀行和農(nóng)村信用社案件專項(xiàng)治理工作》方案精神以及省協(xié)會《關(guān)于防范操作風(fēng)險(xiǎn)做好案件專項(xiàng)治理工作的實(shí)施意見》等文件。通過學(xué)習(xí)討論，充分了解了本次專項(xiàng)治理工作的重要意義，-

明確了執(zhí)行規(guī)章制度和操作規(guī)程的重要性、必要性，進(jìn)一步認(rèn)識違反規(guī)章制度和操作規(guī)程的危害性，并根據(jù)自身情況展開自查。現(xiàn)將自查情況匯報(bào)如下：

一、牢固思想防線。本人能夠自覺主動地學(xué)習(xí)國家的各項(xiàng)金融政策法規(guī)與聯(lián)社下發(fā)的文件精神，加強(qiáng)政治理論學(xué)習(xí)，牢固思想防線

1、提高政治意識。能夠深入學(xué)習(xí)“三個(gè)代表”重要思想，樹立正確的政治方向和堅(jiān)定的政治立場，時(shí)刻保持清醒的頭腦，在大是大非面前站穩(wěn)腳跟，經(jīng)受得起大風(fēng)大浪的考驗(yàn)。二是能夠顧全大局，不為眼前利益所動，站在單位的角度去想問題、做工作，堅(jiān)決不說不利于全局的話，不做不利于全局的事，堅(jiān)決完成社里安排的工作任務(wù)。三是不計(jì)較個(gè)人得失，當(dāng)個(gè)人利益和集體利益發(fā)生矛盾時(shí)，以集體為重，個(gè)人利益要無條件地服從。四是能夠加強(qiáng)自身愛崗敬業(yè)意識的培養(yǎng)，進(jìn)一步增強(qiáng)服務(wù)意識，做到“干一行、愛一行、專一行”，自覺接受廣大客戶監(jiān)督，定期開展批評與自我批評，做一名合格的信合人。

2、恪守規(guī)章制度。一是能夠按照國家金融法令，有關(guān)法規(guī)制度和現(xiàn)金管理?xiàng)l例，具體辦理現(xiàn)金、有價(jià)單證的收付和調(diào)撥工作，正確辦理殘破幣的兌換，嚴(yán)格庫存限額，及時(shí)調(diào)撥和上解現(xiàn)金。二是能夠自覺加強(qiáng)柜面監(jiān)督，嚴(yán)格審查憑證要素，做好反假工作，準(zhǔn)確及時(shí)編制各種現(xiàn)金報(bào)表、調(diào)撥計(jì)劃。三是能夠堅(jiān)持軋帳制度，正確使用有關(guān)登記簿，做到帳、簿、款相符；嚴(yán)格按規(guī)定處理長、短款，發(fā)現(xiàn)差錯(cuò)能及時(shí)匯報(bào)。四是能夠加強(qiáng)庫房管理，堅(jiān)持鑰匙分管，明確分工，同進(jìn)同出，做到“六無”標(biāo)準(zhǔn)；遵守錢帳分管和“四雙”制度，按要求做好庫房的管理工作。五是能夠嚴(yán)格按照福建省農(nóng)村信用社綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)柜員權(quán)限卡管理辦法的有關(guān)規(guī)定，妥善保管好柜員卡和密碼，做到保管嚴(yán)密，操作合規(guī)。六是能夠不斷增強(qiáng)防范意識，落實(shí)“三防一保”。認(rèn)真熟記防盜防搶防暴預(yù)案，熟練掌握、使用好各種防范器械，時(shí)刻保持清醒的頭腦，保護(hù)信用社的財(cái)產(chǎn)安全。

二、嚴(yán)謹(jǐn)工作、生活作風(fēng)

在工作作風(fēng)上，主要做到了以下四點(diǎn)：一是突出一個(gè)“實(shí)”字。工作不搞形式主義，不作表面文章；上報(bào)數(shù)字以實(shí)為本，不搞憑空捏造，無中生有；匯報(bào)工作敢說真話實(shí)話，不夸夸其談，弄虛作假，做到說話讓人相信，辦事讓人放心。二是牢記一個(gè)“細(xì)”字。細(xì)心做好大小票幣、損傷幣的兌換整理工作，做到點(diǎn)準(zhǔn)、墩齊、挑凈、捆緊，及時(shí)上解；嚴(yán)格按照金庫保管制度，細(xì)心做好庫房的保管工作，確保工作無疏漏。三是做到一個(gè)“快”。完成任務(wù)不拖泥帶水，辦理業(yè)務(wù)快而不急，在保證質(zhì)量的前提下，提高工作效率。四是做到一個(gè)“嚴(yán)”。嚴(yán)格執(zhí)行各項(xiàng)規(guī)章制度，對違反紀(jì)律的事情敢于糾正，自覺維護(hù)單位利益。

生活作風(fēng)上，能夠牢記“自重、自省、自警、自勵(lì)”的教導(dǎo)，用工作紀(jì)律嚴(yán)格約束自己，