第一篇：公務(wù)卡操作手冊(預(yù)算單位)（寫寫幫推薦）

公務(wù)卡操作手冊（預(yù)算單位）

一、公務(wù)卡流程圖

公務(wù)卡操作流程單位錄入消費(fèi)明細(xì)單位下載消費(fèi)明細(xì)單位出納開具支票填寫授權(quán)支付憑號，打印還款明細(xì)表修改消費(fèi)明細(xì)確認(rèn)報銷生成授權(quán)支付申請生成授權(quán)支付憑證單位會計審核授權(quán)支付申請代理銀行確認(rèn)憑證支付

二、公務(wù)卡報銷及還款操作 第一步：下載消費(fèi)信息、確認(rèn)報銷

1、單位錄入會計，點(diǎn)擊“公務(wù)卡管理”中“確認(rèn)公務(wù)卡報銷”

2、下載消費(fèi)信息。在打開界面點(diǎn)擊功能區(qū)中“下載”，在彈出的“下載公務(wù)卡消費(fèi)記錄”對話框中選擇或錄入下載方式、信用卡號、授權(quán)號、消費(fèi)日期，點(diǎn)擊對話框中的“下載”。

注意：1）下載方式，選擇“授權(quán)號方式”； 2）卡號，選擇刷卡人卡號；

3）消費(fèi)時間，選擇刷卡小票中的日期； 4）授權(quán)號，輸入刷卡小票上的授權(quán)號 5）金額，可不填。

3、確認(rèn)報銷。錄入會計核對界面上下載下來的消費(fèi)明細(xì)及報銷發(fā)票，核對無誤后，選中該條消費(fèi)信息（小方框內(nèi)打?qū)μ枺?，點(diǎn)擊界面功能區(qū)的“確認(rèn)報銷”，在彈出的“消費(fèi)信息”對話框中輸入報銷說明，例如：某人購汽油，輸入完畢，點(diǎn)擊對話框中“確定”。

核對內(nèi)容包括：持卡人姓名、卡號與報銷人是否一致；下載消費(fèi)信息的“消費(fèi)商家”與發(fā)票章名稱是否一致；下載消費(fèi)信息的消費(fèi)金額與發(fā)票金額是否一致。第二步：生成支付申請

4、單位錄入會計點(diǎn)擊“公務(wù)卡管理”中“生成公務(wù)卡支付申請”

5、生成支付申請。在打開的界面消費(fèi)信息區(qū)域（上部區(qū)域）中，選中擬報銷生成支付申請的消費(fèi)信息（小方框內(nèi)打?qū)μ枺?，同時選中界面用款計劃額度區(qū)域（下部區(qū)域）中，選中相應(yīng)的計劃額度（點(diǎn)擊，該行變藍(lán)），點(diǎn)擊界面功能區(qū)中的“生成申請”。

：多筆消費(fèi)信息，如果屬于同一經(jīng)濟(jì)分類（例如，辦公費(fèi)、招待費(fèi)等），且使用同一計劃額度，可以同時選中生成一張支付申請。否則，分別生成支付申請。

6、填制支付申請。在彈出的“用款申請錄入”對話框中選擇經(jīng)濟(jì)分類，錄入摘要，錄入完畢后，點(diǎn)擊對話框“保存”按鈕。

注意：收款人名稱、收款人賬戶、開戶銀行，系統(tǒng)自動默認(rèn)，單位不需填寫；

7、送審支付申請。從“未生成”切換到“已生成”狀態(tài)下，選中已生成支付申請（小方框內(nèi)打?qū)μ枺?，點(diǎn)擊功能區(qū)中的“送審”。

8、審核支付申請。單位審核會計登陸公務(wù)卡管理，點(diǎn)擊“審核公務(wù)卡支付申請”，在打開界面中，選中擬審核的公務(wù)卡支付申請（小方框內(nèi)打?qū)μ枺瑢徍藷o誤后，點(diǎn)擊界面功能區(qū)“審核”。

第三步：生成支付憑證

9、生成支付憑證。單位錄入會計登陸公務(wù)卡管理，點(diǎn)擊“公務(wù)卡支付憑證生成”，在打開界面選中擬生成支付憑證的支付申請（小方框內(nèi)打?qū)μ枺c(diǎn)擊界面功能區(qū)的“生成憑證”。

第四步：通知銀行還款

10、開具支票。從“未生成”切換到“已生成”狀態(tài)下，選中已生成支付憑證（小方框內(nèi)打?qū)μ枺?，查詢到支付憑證號，并將號碼填到手工開具的轉(zhuǎn)賬支票上，支票用途填寫“還××等人公務(wù)卡款”，支票收款人填寫本單位零余額賬戶銀行開戶名稱。（類似工資發(fā)放）

11、打印“公務(wù)卡還款明細(xì)表”。登陸公務(wù)卡管理中的“打印公務(wù)卡還款明細(xì)表”，在打開界面中選擇本次擬還款支付憑證（小方框內(nèi)打?qū)μ枺?，點(diǎn)擊界面功能區(qū)“還款明細(xì)表打印”，在彈出打印窗口點(diǎn)擊“直接打印”，打印出明細(xì)表后，點(diǎn)擊打印窗口的“打印成功”（必須點(diǎn)擊，否則支付憑證不能傳遞至銀行）。

12、送達(dá)代理銀行還款憑據(jù)。單位將轉(zhuǎn)賬支票及公務(wù)卡還款明細(xì)表（加蓋財務(wù)章）送單位零余額賬戶代理銀行。

13、賬務(wù)處理。銀行向公務(wù)卡還款后，向單位出具公務(wù)卡還款單，單位將還款單、支票根、進(jìn)賬單與報銷單據(jù)一同入賬。

第二篇：預(yù)算單位公務(wù)卡知識問答

預(yù)算單位公務(wù)卡知識問答

一、概念篇

1、什么是公務(wù)卡？

答：公務(wù)卡是指預(yù)算單位在職工作人員持有的，主要用于日常公務(wù)支出和財務(wù)報銷業(yè)務(wù)的信用卡。它既具有一般銀行卡所具有的授信消費(fèi)等共同屬性，同時又具有財政財務(wù)管理的獨(dú)特屬性。

2、公務(wù)卡是一種什么銀行卡？

答：公務(wù)卡是一種貸記卡（信用卡），與借記卡（儲蓄卡）需要先存款再消費(fèi)不同，貸記卡的主要特點(diǎn)是有透支功能，即在透支額度內(nèi)不需要預(yù)先存款即可刷卡消費(fèi)，持卡人只需在透支免息期內(nèi)按時還款即可。

3、公務(wù)卡與普通信用卡有什么區(qū)別？

答：公務(wù)卡是將財政財務(wù)管理的有關(guān)要求與銀行卡的獨(dú)特優(yōu)勢相結(jié)合而形成的一種新型財政財務(wù)管理工具和手段。它是金融機(jī)構(gòu)為預(yù)算單位在職工作人員發(fā)放，主要用于公務(wù)活動開支的一種貸記卡，除了普通信用卡所具有的授信消費(fèi)功能外，公務(wù)卡要按照公務(wù)卡管理制度的專門規(guī)定執(zhí)行，主要區(qū)別有：一是公務(wù)卡的持卡人為預(yù)算單位的在職工作人員，開卡時必須由單位確認(rèn)其身份；二是公務(wù)卡主要用于公務(wù)活動開支；三是我市推行的公務(wù)卡是銀聯(lián)標(biāo)準(zhǔn)卡；四是公務(wù)卡與普通信用卡相比，享有一些優(yōu)惠，比如，免開卡費(fèi)、免年費(fèi)、免擔(dān)保、到期免費(fèi)換卡、卡面損壞免費(fèi)換卡、免掛失手續(xù)費(fèi)、免短信服務(wù)費(fèi)、免溢繳款本地取現(xiàn)手續(xù)費(fèi)等。

4、什么是銀聯(lián)標(biāo)準(zhǔn)卡？

答：銀聯(lián)標(biāo)準(zhǔn)人民幣信用卡（簡稱銀聯(lián)標(biāo)準(zhǔn)卡），它是按照中國銀聯(lián)的業(yè)務(wù)、技術(shù)標(biāo)準(zhǔn)發(fā)行，卡面帶有“銀聯(lián)”標(biāo)識，發(fā)卡方標(biāo)識代碼（BIN號）經(jīng)中國銀聯(lián)分配或確認(rèn)，以人民幣進(jìn)行交易結(jié)算的銀行卡。我市推行的公務(wù)卡規(guī)定采用銀聯(lián)標(biāo)準(zhǔn)單幣種卡，“62”字頭，支持境外消費(fèi)。

5、公務(wù)卡為什么要選擇信用卡（貸記卡）？

答：銀行卡是國際公認(rèn)的解決現(xiàn)金支付問題最有效的工具和手段。規(guī)定使用銀行信用卡作為公務(wù)卡，可以充分利用個人信用預(yù)借銀行資金進(jìn)行公務(wù)支出活動，無需個人預(yù)借現(xiàn)金或預(yù)先墊付資金，可以減少預(yù)借款程序，辦理公務(wù)不再攜帶大量現(xiàn)金，有利于控制現(xiàn)金風(fēng)險，而且更加安全、衛(wèi)生；單位財務(wù)人員不再需要提取現(xiàn)金、保管現(xiàn)金，減輕了工作量；國家也可節(jié)約印制、發(fā)行和保管現(xiàn)鈔的成本。

6、什么是公務(wù)卡的免息期？

答：公務(wù)卡消費(fèi)有四個時間概念，分別是交易日、記賬日、賬單日和最后還款日。交易日，是指持卡人實(shí)際刷卡消費(fèi)、提取現(xiàn)金的日期；記賬日，是指銀行在交易后將交易款項記入信用卡賬戶的日期（交易日與記賬日多為同一日或相隔一日）；賬單日，是指銀行把在賬單周期內(nèi)的交易本金、費(fèi)用等進(jìn)行匯總并告之客戶當(dāng)期交易明細(xì)、最低還款額及還款時間的日期；最后還款日，當(dāng)期賬單還款的最后日期。賬單日與還款日之間的間隔一般是20天左右。

公務(wù)卡屬于貸記卡，可以先透支后還款，享受免息期（取現(xiàn)、轉(zhuǎn)賬除外）。免息期是指銀行記賬日至還款日之間的時間。因為刷卡消費(fèi)的時間有先有后，所以享有的免息期長短不同。比如，某信用卡的免息期為20-50天，賬單日為每月15日，最后還款日為次月5日，持卡人應(yīng)在賬單日后20天內(nèi)還款。例如：持卡人在5 月12日和5月16日分別刷卡消費(fèi)1000元和2000元，那么1000 元將在5月15日的賬單上列出，持卡人最遲應(yīng)該在6月5日前還款，這筆消費(fèi)的免息期就是24天；2000元將在6月15日的賬單上列出，持卡人最遲可以在7月5日還款，這筆消費(fèi)的免息期就是50天。

二、管理篇

1、為什么要推行公務(wù)卡？

答：在預(yù)算單位中推行公務(wù)卡主要出于三個方面的考慮：一是傳統(tǒng)的現(xiàn)金支付方式下，單位財務(wù)從銀行提取現(xiàn)金、保管現(xiàn)金以及單位工作人員預(yù)借現(xiàn)金、攜帶現(xiàn)金、辦理報銷手續(xù)等工作環(huán)節(jié)多，財務(wù)工作累、財務(wù)成本高、資金效率低、財務(wù)風(fēng)險大、財務(wù)管理難。使用公務(wù)卡結(jié)算后，財務(wù)人員不需要從銀行提取和保管現(xiàn)金，工作人員也不需要提前向單位借款，發(fā)生公務(wù)支出報銷后通過零余額賬戶匯劃支票方式直接還款，有效的克服傳統(tǒng)現(xiàn)金支付方式下存在的問題。二是現(xiàn)行國庫集中支付制度支付結(jié)算方式的局限性給預(yù)算單位用款帶來不便。推行公務(wù)卡結(jié)算報銷方式，是對現(xiàn)金結(jié)算方式的替代、補(bǔ)充和完善。三是加強(qiáng)財政財務(wù)管理，提高公務(wù)支出透明度。以公務(wù)卡結(jié)算取代傳統(tǒng)的現(xiàn)金結(jié)算，單位財務(wù)部門能夠通過公務(wù)卡交易的電子信息，對本單位日常公務(wù)支出進(jìn)行全程的管理和監(jiān)督，財政部門還將公務(wù)支出信息統(tǒng)一納入國庫集中支付系統(tǒng)實(shí)行動態(tài)監(jiān)控，可以有效地堵塞各種管理漏洞，是從源頭上預(yù)防腐敗行為發(fā)生的有效措施。

2、公務(wù)卡報銷應(yīng)遵循的原則是什么？

答：一是按現(xiàn)行審批程序和手續(xù)報銷，即公務(wù)卡報銷不改變預(yù)算單位現(xiàn)行的報銷審批程序和手續(xù)。二是及時辦理公務(wù)消費(fèi)支出的財務(wù)報銷手續(xù)。公務(wù)人員使用公務(wù)卡所發(fā)生的各項公務(wù)性支出，必須在透支還款免息期內(nèi)及時到本單位財務(wù)部門辦理報銷手續(xù)。因個人報銷不及時而造成的透支罰息、滯納金等相關(guān)費(fèi)用，由公務(wù)卡持卡人承擔(dān)；因持卡人所在單位報銷不及時造成的利息等費(fèi)用，以及由此帶來的對個人資信影響等責(zé)任，由單位承擔(dān)。

3、公務(wù)卡的適用范圍包括哪些？

答：公務(wù)卡的適用范圍包括：預(yù)算單位原使用現(xiàn)金結(jié)算日常公務(wù)支出中，即辦公費(fèi)、印刷費(fèi)、差旅費(fèi)、交通費(fèi)、招待費(fèi)、水費(fèi)、電費(fèi)、電話費(fèi)等零星商品服務(wù)支出。

4、市級預(yù)算單位如何選擇公務(wù)卡發(fā)卡行？

答：市級預(yù)算單位應(yīng)在市財政確定的公務(wù)卡業(yè)務(wù)代理銀行范圍內(nèi)，自行選擇本單位公務(wù)卡發(fā)卡行，簽訂代理協(xié)議。為保證國庫集中支付業(yè)務(wù)的順利清算和公務(wù)卡的有序運(yùn)作，市級預(yù)算單位應(yīng)本著就近和便利的原則，選擇本單位公務(wù)卡的發(fā)卡行。

5、預(yù)算單位每位職工是否都必須開設(shè)個人公務(wù)卡？

答：首先，公務(wù)卡是針對預(yù)算單位在職職工發(fā)放的，離退休職工是不能開設(shè)公務(wù)卡的。其次，我市制度規(guī)定，在公務(wù)卡結(jié)算范圍以內(nèi)，所有公務(wù)支出都應(yīng)當(dāng)使用公務(wù)卡結(jié)算。公務(wù)卡是以單位在職職工個人名義開設(shè)的，對職工個人而言，開設(shè)公務(wù)卡可以避免個人在公務(wù)活動中墊付現(xiàn)金；從規(guī)范管理、方便工作的角度出發(fā)，單位在職職工一般應(yīng)該開設(shè)公務(wù)卡。特別是公務(wù)支出較頻繁的職工，均應(yīng)開設(shè)公務(wù)卡。具體發(fā)卡數(shù)量由預(yù)算單位自行確定。

6、職工可以開設(shè)多張公務(wù)卡嗎？

答：公務(wù)卡實(shí)行“一人一卡”實(shí)名制管理，一名職工不能開設(shè)多張公務(wù)卡。

7、為什么選擇“62”字頭銀聯(lián)標(biāo)準(zhǔn)卡？

答：從保障金融信息安全、促進(jìn)民族產(chǎn)業(yè)發(fā)展的角度，銀聯(lián)標(biāo)準(zhǔn)卡是政府部門使用銀行卡的最佳選擇。

8、預(yù)算單位為職工開設(shè)個人公務(wù)卡的程序是怎樣的？

答：首先，預(yù)算單位要根據(jù)相關(guān)規(guī)定，制定本單位公務(wù)卡使用及報銷管理制度；其次，單位財務(wù)部門統(tǒng)一組織職工申請開卡，并確認(rèn)開卡人員的在職職工身份；最后，開卡行按照規(guī)程為單位職工開卡。

9、單位職工調(diào)換工作單位后，原公務(wù)卡怎么處理？

答：職工調(diào)換工作單位后，原單位財務(wù)部門應(yīng)及時通知本單位發(fā)卡行，發(fā)卡行根據(jù)規(guī)程將職工的公務(wù)卡收回注銷。如果該職工調(diào)換到其他市級預(yù)算單位工作，該職工應(yīng)在新的單位重新申請開設(shè)公務(wù)卡；如果該職工新單位的公務(wù)卡發(fā)卡行與原單位的發(fā)卡行為同一銀行，那么職工不必重新開卡，只需新單位通知發(fā)卡銀行變更相應(yīng)公務(wù)卡登記信息即可。

10、單位職工退休或辭職后公務(wù)卡怎么辦？

答：職工退休或辭職后，單位財務(wù)部門應(yīng)通知本單位發(fā)卡行，由銀行根據(jù)相關(guān)規(guī)程將該職工的公務(wù)卡收回注銷。

11、公務(wù)卡透支額度怎樣確定？

答：公務(wù)卡發(fā)卡行將根據(jù)持卡人的實(shí)際情況核定額度，持卡人可以在額度內(nèi)進(jìn)行消費(fèi)、取現(xiàn)（個人消費(fèi)）。原則上每張公務(wù)卡信用額度為2萬—5萬元人民幣，由預(yù)算單位結(jié)合工作需要與代理銀行協(xié)商確定。

三、使用篇

1、怎樣啟用公務(wù)卡？

答：在拿到新卡（包括毀損補(bǔ)卡、掛失補(bǔ)卡、自動換卡、提前換卡）后，首先，應(yīng)確認(rèn)卡片正面的凸字拼音姓名與您填寫在申請表上的是否相同，若發(fā)現(xiàn)兩者有任何不同時，請立即聯(lián)絡(luò)發(fā)卡銀行予以更換。其次，您應(yīng)該在公務(wù)卡背面的簽名條上簽上自己的名字，并盡量與申請表上的簽名保持一致。最后，為保證您的公務(wù)卡賬戶資金安全，領(lǐng)卡之后通過電話或網(wǎng)絡(luò)等完成開卡程序并設(shè)置密碼（這種規(guī)定是保證新卡在寄送過程中不會被他人盜用的保障），或者到銀行網(wǎng)點(diǎn)柜面進(jìn)行“卡片啟用（激活）”并設(shè)定卡片密碼，在柜臺辦理卡啟用業(yè)務(wù)時，4 您可同時簽訂自動還款協(xié)議，將您的公務(wù)卡與您的儲蓄賬戶(借記卡)進(jìn)行掛接，設(shè)定到期自動將儲蓄存款賬戶資金轉(zhuǎn)入公務(wù)卡歸還欠款，避免因遺忘而未及時歸還欠款所造成的利息及費(fèi)用損失。同時，建議您最好申請開通免費(fèi)短信余額變動提醒服務(wù)，當(dāng)您卡內(nèi)帳戶余額變動時，銀行將向您預(yù)留的號碼實(shí)時發(fā)送短信進(jìn)行提醒，讓您用卡更安心。同時您為了以后少跑銀行，您還可以注冊開通網(wǎng)上銀行等。這之后，您就可以放心地進(jìn)行第一筆刷卡交易了。

2、持卡人公務(wù)消費(fèi)時需要注意哪些事項？ 答：持卡人公務(wù)消費(fèi)時需要注意以下幾點(diǎn)：

（1）持卡人需在具有刷卡條件的商戶進(jìn)行公務(wù)消費(fèi)。

（2）持卡人進(jìn)行公務(wù)消費(fèi)時，須取得發(fā)票等公務(wù)卡消費(fèi)交易憑條和財務(wù)報銷憑證。

（3）持卡人所在單位對于公務(wù)支出有事前審批要求的，持卡人應(yīng)事先按本單位相關(guān)規(guī)定履行審批手續(xù)。

（4）在單位財務(wù)部門審核報銷前持卡消費(fèi)均屬于個人消費(fèi)行為，與單位無關(guān)。只有在單位財務(wù)部門審核通過后，此消費(fèi)才屬于公務(wù)消費(fèi)。不符合報銷規(guī)定的消費(fèi)，由持卡人自行還款。（5）持卡人公務(wù)消費(fèi)中一律不允許通過公務(wù)卡提取現(xiàn)金支付。對未經(jīng)單位財務(wù)部門同意的個人公務(wù)卡提現(xiàn)行為，視同個人消費(fèi)行為，單位財務(wù)部門不予報銷。

3、怎樣才能享受公務(wù)卡的免息期？

答：要享受免息期，必須在最后還款日前全額還款。如果最后還款日前沒有全額還款或選擇了最低還款額（最低還款額為全部應(yīng)還金額的10 %）還款，則您不再享受免息期，銀行將從記賬日起按照全部應(yīng)還款額的日萬分之五收取循環(huán)利息。如果連最低還款額都未滿足，銀行還要按最低還款額與實(shí)際歸還額的差額的百分之五加收滯納金，并影響持卡人信用。我市規(guī)定，公務(wù)卡的公務(wù)消費(fèi)一律全額還款。為了避免不必要的循環(huán)利息，建議您對個人消費(fèi)同樣選擇全額還款，而不選擇最低還款額還款。

4、實(shí)行公務(wù)卡后，職工還可以向財務(wù)部門借款嗎？

答：對不能進(jìn)行刷卡的公務(wù)支出，可以按照相關(guān)財務(wù)制度規(guī)定辦理借款手續(xù)。

5、公務(wù)卡還款有哪幾種方式？

答：公務(wù)卡的還款方式有兩種，一種是轉(zhuǎn)賬或現(xiàn)金還款，另一種是銀行扣繳還款。選擇前一種還款方式的，公務(wù)消費(fèi)報銷后，還款由單位財務(wù)部門向公務(wù)卡賬戶轉(zhuǎn)賬完成，個人消費(fèi)還款由持卡人自行通過現(xiàn)金繳款或轉(zhuǎn)賬方式完成；選擇后一種還款方式，由發(fā)卡行根據(jù)持卡人的授權(quán)在還款日前自動從您指定的同行借記卡賬戶扣繳完成。如果您選擇了后一種還款方式，需向發(fā)卡行提供借記卡賬戶信息，維護(hù)到公務(wù)卡管理系統(tǒng)中。報銷時，單位財務(wù)部門直接向您的公務(wù)卡賬戶轉(zhuǎn)賬。個人可根據(jù)需要將報銷的溢繳款提出，或轉(zhuǎn)入其他賬戶。

6、如何查詢公務(wù)卡報銷是否己完成？

答：您可以通過電話銀行、網(wǎng)上銀行、銀行對賬單、手機(jī)短信息、ATM機(jī)查詢、銀行營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)查詢等多種方式查詢報銷是否己完成。

7、因公務(wù)卡還款不及時而產(chǎn)生的循環(huán)利息和滯納金，應(yīng)由誰負(fù)擔(dān)？

答：公務(wù)卡的法律責(zé)任主體是職工。因還款不及時而導(dǎo)致的循環(huán)利息和滯納金，還款責(zé)任人是職工本人。一些特殊的情況，如職工及時申請報銷但因單位財務(wù)部門報銷不及時的原因?qū)е碌难h(huán)利息和滯納金，公務(wù)卡的還款責(zé)任人有權(quán)要求直接責(zé)任人承擔(dān)相關(guān)損失。預(yù)算單位應(yīng)制定本單位內(nèi)部的公務(wù)卡管理辦法，對公務(wù)卡報銷的時間以及一些特殊情況的處理作出具體規(guī)定。

8、職工個人怎樣避免公務(wù)卡還款不及時的問題？

答：為了避免公務(wù)卡還款不及時而引發(fā)的種種問題，建議持卡人在透支免息期和單位規(guī)定的報銷期限內(nèi)盡快申請報銷?；蛘吲c發(fā)卡銀行簽訂自動還款協(xié)議，將公務(wù)卡與持卡人的儲蓄賬戶(借記卡與公務(wù)卡必須是同一家銀行)進(jìn)行掛接，設(shè)定到期自動將儲蓄存款賬戶資金轉(zhuǎn)入公務(wù)卡歸還欠款。

9、公務(wù)卡透支取現(xiàn)而產(chǎn)生的利息等費(fèi)用，應(yīng)由誰負(fù)擔(dān)？

答：我市規(guī)定，持卡人公務(wù)消費(fèi)中一律不允許通過公務(wù)卡提取現(xiàn)金支付。對未經(jīng)單位財務(wù)部門同意的個人公務(wù)卡提現(xiàn)行為，視同個人消費(fèi)行為，透支取現(xiàn)所產(chǎn)生的利息和手續(xù)費(fèi)，由個人自行承擔(dān)。

10、如果公務(wù)卡遺失、損壞怎么辦？

答：如果持卡人遺失了公務(wù)卡，請立即掛失，掛失可通過電話銀行服務(wù)熱線或銀行網(wǎng)點(diǎn)柜面辦理，掛失即刻生效。公務(wù)卡掛失后被冒用、盜用的所有風(fēng)險和損失由發(fā)卡行承擔(dān)。與此同時，公務(wù)卡遺失或損壞后，由職工個人持單位財務(wù)部門的申請函，自行到發(fā)卡行申請補(bǔ)辦，并告知單位財務(wù)部門。補(bǔ)辦的公務(wù)卡，發(fā)卡行要及時在公務(wù)卡管理系統(tǒng)中進(jìn)行維護(hù)。

11、如果公務(wù)卡用于個人消費(fèi)，單位財務(wù)部門和財政部門能夠獲取相關(guān)信息嗎？

答：我市規(guī)定公務(wù)卡主要用于公務(wù)消費(fèi)，也可以用于個人消費(fèi)。對于個人消費(fèi)信息，單位財務(wù)部門和財政部門是無法獲取的。

第三篇：甘肅省預(yù)算單位公務(wù)卡使用管理辦法

甘肅省預(yù)算單位公務(wù)卡使用管理辦法

第一章 總

則

第一條 為進(jìn)一步規(guī)范預(yù)算單位財務(wù)管理，提高公務(wù)支出透明度，根據(jù)《黨政機(jī)關(guān)厲行節(jié)約反對浪費(fèi)條例》以及《中央預(yù)算單位公務(wù)卡管理暫行辦法》等有關(guān)規(guī)定，制定本辦法。

第二條 本辦法所稱公務(wù)卡，是指預(yù)算單位在編、在職工作人員持有的，主要用于日常公務(wù)支出和財務(wù)報銷業(yè)務(wù)，BIN號（發(fā)卡行標(biāo)識碼）為628的芯片卡或芯片磁條復(fù)合卡（貸記卡）。

第三條 預(yù)算單位根據(jù)財政部門制定的公務(wù)卡強(qiáng)制結(jié)算目錄，對公務(wù)活動中產(chǎn)生的辦公費(fèi)、印刷費(fèi)、咨詢費(fèi)、手續(xù)費(fèi)、水電費(fèi)、郵電費(fèi)、物業(yè)管理費(fèi)、差旅費(fèi)、維修（護(hù)）費(fèi)、租賃費(fèi)、會議費(fèi)、培訓(xùn)費(fèi)、公務(wù)招待費(fèi)、專用材料費(fèi)、公務(wù)用車運(yùn)行維護(hù)費(fèi)及其他可使用銀行卡結(jié)算的費(fèi)用，一律使用公務(wù)卡結(jié)算?？h級以下不具備刷卡條件地區(qū)公務(wù)支出除外。

第四條 預(yù)算單位在公務(wù)卡使用管理工作中應(yīng)遵循勤儉節(jié)約、反對浪費(fèi)原則，嚴(yán)格執(zhí)行公務(wù)消費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)，完善公務(wù)卡報銷制度。

第五條 公務(wù)卡由財政國庫集中支付代理銀行發(fā)行。預(yù)算單位可在財政國庫集中支付代理銀行范圍內(nèi)，自行選擇本單位發(fā)卡銀行（以下簡稱“發(fā)卡行”）。

第六條 除有涉密任務(wù)外，原則上預(yù)算單位應(yīng)統(tǒng)一組織申請辦理和使用公務(wù)卡，并接受相關(guān)部門監(jiān)督檢查。

第二章 公務(wù)卡日常管理

第七條 預(yù)算單位應(yīng)使用財政部門指定的公務(wù)卡軟件系統(tǒng)辦理公務(wù)卡的信息維護(hù)、財務(wù)報銷、銀行劃款、監(jiān)督管理等業(yè)務(wù)。

第八條 預(yù)算單位財務(wù)部門統(tǒng)一組織本單位工作人員向發(fā)卡行申辦公務(wù)卡。公務(wù)卡申辦成功后，由財務(wù)部門將持卡人姓名和卡號等信息統(tǒng)一錄入公務(wù)卡軟件系統(tǒng)進(jìn)行管理。

第九條 預(yù)算單位工作人員有新增、調(diào)動、退休、換卡等信息變更情況時，財務(wù)部門應(yīng)及時組織辦理公務(wù)卡的申領(lǐng)或停止使用等手續(xù)，并通知發(fā)卡行及時更新公務(wù)卡支持系統(tǒng)。

第十條 公務(wù)卡的信用額度，由預(yù)算單位根據(jù)銀行卡管理規(guī)定和業(yè)務(wù)需要，與發(fā)卡行協(xié)商設(shè)定。原則上每張公務(wù)卡的信用額度不超過5萬元人民幣，不少于2萬元人民幣。持卡人在規(guī)定的信用額度和免息還款期內(nèi)先支付、后還款。

第十一條 公務(wù)卡信用額度不能滿足公務(wù)支出需要時，持卡人可向單位財務(wù)部門提出申請，發(fā)卡行根據(jù)單位財務(wù)部門的申請增加持卡人授信額度。

第十二條 公務(wù)卡和密碼由個人負(fù)責(zé)保管。公務(wù)卡遺失或損毀后的補(bǔ)辦等事項由個人自行到發(fā)卡行申請辦理，并通過單位財務(wù)部門及時通知發(fā)卡行更新公務(wù)卡軟件系統(tǒng)。

第十三條 發(fā)卡行按照與持卡人約定的方式，按月向持卡人提供對賬單。發(fā)卡行對持卡人在公務(wù)卡消費(fèi)時獎勵的積分、物品，均屬持卡人個人所有。

第三章 公務(wù)卡支付管理

第十四條 持卡人在公務(wù)活動中購買商品、服務(wù)時，凡具備刷卡條件的，應(yīng)在公務(wù)卡授信額度內(nèi)使用公務(wù)卡刷卡支付，并取得發(fā)票、刷卡消費(fèi)記錄單等相關(guān)財務(wù)報銷憑證。

第十五條 持卡人不得使用公務(wù)卡提取現(xiàn)金進(jìn)行公務(wù)消費(fèi)。

第十六條 公務(wù)卡也可用于個人消費(fèi)支付結(jié)算，但不得辦理財務(wù)報銷手續(xù)，單位不承擔(dān)個人消費(fèi)行為引致的一切責(zé)任。

第四章 公務(wù)卡報銷程序

第十七條 持卡人應(yīng)在免息還款期內(nèi)報銷公務(wù)卡結(jié)算的公務(wù)消費(fèi)支出。提供財務(wù)報銷憑證及公務(wù)卡消費(fèi)憑證，按照財務(wù)報銷制度申請報銷。

第十八條 單位財務(wù)人員登錄公務(wù)卡軟件系統(tǒng)，根據(jù)持卡人提供刷卡消費(fèi)記錄單記載的姓名、流水單號（4位碼）、交易日期和消費(fèi)金額等信息，查詢核對公務(wù)消費(fèi)的真實(shí)性，審核確認(rèn)后批準(zhǔn)報銷。

第十九條 單位財務(wù)人員對批準(zhǔn)報銷的公務(wù)卡消費(fèi)支出，按以下規(guī)定辦理報銷還款手續(xù)：

（一）通過公務(wù)卡軟件系統(tǒng)，編制“還款明細(xì)表”，生成“還款匯總表”，并以電子文檔形式將“還款匯總表”及“還款明細(xì)表”提交發(fā)卡行。

（二）從與財政國庫集中支付系統(tǒng)聯(lián)網(wǎng)的公務(wù)卡軟件系統(tǒng)中提取相應(yīng)的公務(wù)消費(fèi)信息，核對后生成《財政授權(quán)支付憑證》或《財政直接支付用款申請》，附加蓋單位財務(wù)公章的“還款匯總表”，通過國庫集中支付資金清算系統(tǒng)向公務(wù)卡賬戶轉(zhuǎn)賬結(jié)算，完成報銷程序。

（三）原則上應(yīng)在公務(wù)卡免息還款期的最后5個工作日內(nèi)，統(tǒng)一辦理報銷資金的還款手續(xù)；對于確需提前還款的業(yè)務(wù)，預(yù)算單位可及時簽發(fā)財政授權(quán)支付指令辦理公務(wù)卡報銷還款手續(xù)。

第二十條 發(fā)卡行根據(jù)預(yù)算單位財務(wù)部門簽發(fā)的支付指令和“還款匯總表”信息，于收到支付指令的當(dāng)日，將資金支付到公務(wù)卡。

第二十一條 發(fā)卡行以紙質(zhì)或電子形式按月向單位財務(wù)部門提供公務(wù)卡報銷信息對賬單。對賬單區(qū)分預(yù)算科目，按日期、姓名、卡號、報銷金額、退回金額等內(nèi)容編制。

第二十二條 因持卡人報銷不及時造成的滯納金等相關(guān)費(fèi)用，由持卡人自行承擔(dān)；因持卡人所在單位報銷不及時造成的利息等費(fèi)用，由預(yù)算單位或相關(guān)責(zé)任人承擔(dān)。

第五章 公務(wù)卡管理職責(zé)

第二十三條 財政部門在公務(wù)卡使用管理中主要職責(zé)：

（一）制定公務(wù)卡管理的有關(guān)制度規(guī)定，組織管理預(yù)算單位公務(wù)卡制度改革工作。

（二）指導(dǎo)和督促發(fā)卡行按照雙方簽署的協(xié)議，做好公務(wù)卡實(shí)施的系統(tǒng)建設(shè)、信息傳遞和資金還款等工作。

（三）管理財政資金動態(tài)監(jiān)控系統(tǒng)，對預(yù)算單位公務(wù)卡項下的公務(wù)消費(fèi)支出和報銷事項進(jìn)行監(jiān)控管理，對重大問題進(jìn)行調(diào)研或組織核查。

第二十四條 人民銀行在公務(wù)卡使用管理工作中主要職責(zé)：

（一）配合財政部門組織制定公務(wù)卡管理有關(guān)制度規(guī)定，共同推進(jìn)公務(wù)卡實(shí)施工作。

（二）加強(qiáng)發(fā)卡行在公務(wù)卡應(yīng)用推廣的指導(dǎo)和管理，引導(dǎo)推動發(fā)卡行不斷加強(qiáng)公務(wù)卡應(yīng)用的軟、硬件設(shè)施建設(shè)。

（三）加強(qiáng)協(xié)調(diào)配合，共同創(chuàng)造良好的公務(wù)卡用卡環(huán)境。

第二十五條 預(yù)算單位在公務(wù)卡使用管理工作中主要職責(zé)：

（一）選擇本單位公務(wù)卡發(fā)卡行，簽訂公務(wù)卡服務(wù)協(xié)議。

（二）組織本單位工作人員統(tǒng)一辦理公務(wù)卡，做好新增、調(diào)動、退休等人員的公務(wù)卡信息管理工作。

（三）督促本單位持卡人及時辦理公務(wù)卡結(jié)算的公務(wù)消費(fèi)支出報銷手續(xù)。協(xié)助發(fā)卡行向本單位有逾期欠款的持卡人催收欠款。

（四）審核本單位持卡人提請報銷的公務(wù)卡消費(fèi)信息，通過公務(wù)卡系統(tǒng)及時辦理公務(wù)卡報銷還款等業(yè)務(wù)，做好相關(guān)賬務(wù)處理工作。

（五）根據(jù)本辦法規(guī)定，結(jié)合單位財務(wù)內(nèi)部控制規(guī)范，制定單位公務(wù)卡報銷管理細(xì)則，加強(qiáng)財務(wù)管理。

（六）配合做好公務(wù)卡監(jiān)督管理等有關(guān)工作。

第二十六條 發(fā)卡行在公務(wù)卡使用管理工作中主要職責(zé)：

（一）按照與預(yù)算單位簽訂的公務(wù)卡服務(wù)協(xié)議，為預(yù)算單位工作人員辦理公務(wù)卡，與預(yù)算單位協(xié)商設(shè)定公務(wù)卡信用額度，維護(hù)公務(wù)卡支持系統(tǒng)，為持卡人提供公務(wù)卡報銷、審核、支付還款、使用、掛失、注銷等方面的便捷優(yōu)質(zhì)服務(wù)，并及時向持卡人反饋資金還款信息。

（二）健全完善公務(wù)卡管理制度，加強(qiáng)公務(wù)卡信息系統(tǒng)建設(shè)，積極擴(kuò)大銀行卡機(jī)具布設(shè)范圍，建立公務(wù)卡消費(fèi)激勵長效機(jī)制，為預(yù)算單位工作人員提供良好的公務(wù)卡應(yīng)用環(huán)境。

（三）向財政部門動態(tài)監(jiān)控系統(tǒng)實(shí)時、全面、準(zhǔn)確反饋零余額賬戶向公務(wù)卡還款的支付信息，以及對應(yīng)的公務(wù)卡消費(fèi)信息，確保信息傳送的及時性、準(zhǔn)確性和安全性。

第六章 公務(wù)卡使用監(jiān)督

第二十七條 財政部門要加強(qiáng)對公務(wù)卡消費(fèi)情況的全程監(jiān)控，凡是應(yīng)使用公務(wù)卡而未刷卡的支出，一律不予報銷。一旦發(fā)現(xiàn)問題，及時糾正、處理，努力提高財政資金使用的安全性、規(guī)范性和有效性。

第二十八條 監(jiān)察部門要把公務(wù)卡制度作為規(guī)范公務(wù)消費(fèi)支出、推動源頭防治腐敗的重要措施，對公務(wù)卡使用不達(dá)標(biāo)、不積極、不規(guī)范的單位予以督促；對公務(wù)卡使用管理中的違規(guī)違紀(jì)問題，堅決予以查處。

第二十九條 審計部門要把公務(wù)卡使用管理作為財政資金審計的重要事項，加強(qiáng)對公務(wù)卡消費(fèi)、報銷等業(yè)務(wù)的審計監(jiān)督。

第三十條 嚴(yán)禁持卡人違規(guī)使用公務(wù)卡、惡意透支、拖欠還款或?qū)⒎枪珓?wù)支出用于公務(wù)報銷；嚴(yán)禁發(fā)卡行對外泄漏與公務(wù)卡支出有關(guān)的各種數(shù)據(jù)資料。違反以上規(guī)定的，追究單位負(fù)責(zé)人和直接責(zé)任人責(zé)任，情節(jié)嚴(yán)重涉嫌犯罪的，依法追究刑事責(zé)任。

第七章 附

則

第三十一條 本辦法自印發(fā)之日起執(zhí)行。

第四篇：縣直預(yù)算單位公務(wù)卡管理暫行辦法

縣直預(yù)算單位公務(wù)卡管理暫行辦法

第一章 總則

第一條 為進(jìn)一步深化國庫集中支付制展改革，規(guī)范財政資金管理、減少現(xiàn)金支付結(jié)算，提高支付透明度，方便預(yù)算單位用款，根據(jù)《縣財政局、中國人民銀行崇陽縣中心支行關(guān)于印發(fā)(直預(yù)算單位公務(wù)卡結(jié)算試點(diǎn)方案>的通知》，制定本辦法。

第二條 本辦法所稱公務(wù)卡，是指縣直預(yù)算單位工作人員持有的，主要用于日常公務(wù)支出和財務(wù)報銷業(yè)務(wù)的信用卡。

第三條 縣直預(yù)算單位財政授權(quán)支付業(yè)務(wù)中原使用現(xiàn)金結(jié)算的公用經(jīng)費(fèi)支出，包括設(shè)備購置費(fèi)、辦公費(fèi)、會議費(fèi)、差旅費(fèi)、招待費(fèi)、手續(xù)費(fèi)、咨詢費(fèi)、租賃費(fèi)、郵電費(fèi)、通訊費(fèi)、維修費(fèi)等費(fèi)用，應(yīng)當(dāng)使用公務(wù)卡結(jié)算。

第四條 公務(wù)卡的發(fā)卡銀行(以下簡稱發(fā)卡行)是指辦理國庫集中支付業(yè)務(wù)的代理銀行。

第五條 持有公務(wù)卡的工作人員(以下統(tǒng)稱持卡人)應(yīng)當(dāng)妥善但管公務(wù)卡，規(guī)范使用公務(wù)卡辦理公務(wù)支出的支付結(jié)算業(yè)務(wù)，并及時向所在單位財務(wù)部門申請辦理報銷手續(xù)。

第五條 預(yù)算單位財務(wù)部門應(yīng)當(dāng)依托公務(wù)卡支持系統(tǒng)、認(rèn)真審核公務(wù)卡報銷事項。對于批準(zhǔn)報銷的公務(wù)卡消費(fèi)支出，應(yīng)當(dāng)按規(guī)定時間，通過零余額賬戶辦理向公務(wù)卡的資金還款手續(xù)。

第二章 公務(wù)卡日常管理

第七條 公務(wù)卡由縣直預(yù)算單位統(tǒng)一組織本單位工作人員向發(fā)卡行申辦。公務(wù)卡申辦成功后，經(jīng)預(yù)算單位確認(rèn)核實(shí)，由發(fā)卡行將持卡人姓名和卡號等信息統(tǒng)一錄入公務(wù)卡支持系統(tǒng)管理。

第八條 預(yù)算單位在工作人員新增或調(diào)動、退休時，應(yīng)及時組織辦理公務(wù)卡的申領(lǐng)或停止使用等手續(xù)，并通知發(fā)卡行及時維護(hù)公務(wù)卡支持系統(tǒng)?，F(xiàn)有工作人員涉及公務(wù)卡的相關(guān)信息變動時，應(yīng)及時通知發(fā)卡行維護(hù)公務(wù)卡支持系統(tǒng)。

第九條 公務(wù)卡應(yīng)當(dāng)使用銀聯(lián)標(biāo)準(zhǔn)信用卡。試點(diǎn)階段，公務(wù)卡原則上僅用于辦理人民幣支出結(jié)算業(yè)務(wù)。

第十條 公務(wù)卡主要用于公務(wù)支出的支付結(jié)算。公務(wù)支出發(fā)生后，由持卡人及時向所在單位財務(wù)部門申請辦理報銷手續(xù)。

第十一條 公務(wù)卡的信用額度，由預(yù)算單位根據(jù)銀行卡管理規(guī)定和業(yè)務(wù)需要，與發(fā)卡行協(xié)商設(shè)定；原則上每張公務(wù)卡的信用額度不超過3萬元。持卡人在規(guī)定的信用額度和免還款期內(nèi)先支付，后還款。

第十二條 發(fā)卡行可根據(jù)持卡人資信情況對其公務(wù)卡信用額度進(jìn)行調(diào)整，并及時通知持卡人和持卡人所在單位財務(wù)部門。其中，調(diào)增信用額度的，須事前經(jīng)持卡人所在單位財務(wù)部門同意。第十三條 公務(wù)卡的卡片和密碼均由個人負(fù)責(zé)保管。公務(wù)卡遺失或損毀后的補(bǔ)辦等事項由個人自行到發(fā)卡行申請辦理，并通過單位財務(wù)部門及時通知發(fā)卡行維護(hù)公務(wù)卡支持系統(tǒng)。

第十四條 發(fā)卡行應(yīng)按月向持卡人提供公務(wù)卡列賬單，并按照與持卡人約定的方式，及時向持卡人提供公務(wù)卡賬戶資金變動情況和還款提示等重要信息。

第十五條 持卡人對公務(wù)消費(fèi)交易發(fā)生疑義，可按發(fā)卡行的相關(guān)規(guī)定等提出交易查詢。

第三章 公務(wù)卡支付管理

第十六條 對于差旅、會議、購買等公務(wù)支出、使屬公每卡結(jié)算的，應(yīng)在公務(wù)卡信用額度內(nèi)，先通過公務(wù)卡結(jié)算，并領(lǐng)取得趵特小票，發(fā)票等財務(wù)報銷憑證。持卡人所在單位財務(wù)部門對于公務(wù)支出有事前審批要求的，持卡人應(yīng)事先按要求履行相關(guān)審批手續(xù)。

第十七條 特殊情況下公務(wù)卡信用額度不能滿足公務(wù)支付需要時，持卡人可通過單位財務(wù)部門提前向發(fā)卡行申請臨時增加信用額度，增加的預(yù)度和使用期限等具體事項，按照發(fā)卡行有關(guān)規(guī)定執(zhí)行。

第十八條 持卡人在執(zhí)行公務(wù)中原則上不允許通過公務(wù)卡提取現(xiàn)金、確有特殊需要，應(yīng)當(dāng)事前經(jīng)過單位財務(wù)部門批準(zhǔn)，未經(jīng)批準(zhǔn)的提現(xiàn)業(yè)務(wù)，提現(xiàn)手續(xù)費(fèi)等費(fèi)用田持卡人承擔(dān)。

第四章 公務(wù)卡財務(wù)報銷管理

第十九條 持卡人使用公務(wù)卡消費(fèi)結(jié)算的各項公務(wù)支出，必須在發(fā)卡行規(guī)定的免息還款期內(nèi)，到所在單位財務(wù)部門報銷。因個人報銷不及時造成的罰息、滯納金等相關(guān)費(fèi)用，由持卡人承擔(dān)。因持卡人所在單位報銷不及時造成的利息等費(fèi)用，以及由此帶來的對個人資信影響等責(zé)任，由單位承擔(dān)。

第二十條 持卡人辦理公務(wù)卡消費(fèi)支出報銷業(yè)務(wù)時，應(yīng)當(dāng)按照所在單位財務(wù)部門要求填寫注銷審批單，并附有關(guān)財務(wù)報銷憑證及公務(wù)卡消費(fèi)憑證，按照單位規(guī)定的財務(wù)報銷程序報請審批。

第二十一條 確因工作需要，持卡人不能在規(guī)定的免息還款期內(nèi)返回單位辦理報銷手續(xù)的，可由待卡人或其所在單位相關(guān)人員同單位財務(wù)部門提供持卡人姓名、交易日期和每筆交易金額的明細(xì)信息，辦理相關(guān)借款手續(xù)，經(jīng)財務(wù)部門審核批準(zhǔn)，于免息還款期之前，先將資金轉(zhuǎn)入公務(wù)卡，持卡人返回單位后按財務(wù)部門規(guī)定時間補(bǔ)辦報銷手續(xù)。

第二十二條 單位財務(wù)人員登錄公務(wù)卡支持系統(tǒng)，根據(jù)持卡人提供的姓名、交易日期和消費(fèi)金額等信息，查詢核對公務(wù)消費(fèi)的真實(shí)性，審核確認(rèn)后批準(zhǔn)報銷。第二十三條 單位財務(wù)人員對批準(zhǔn)報銷的公務(wù)卡消費(fèi)支出，按以下規(guī)定辦理報銷還款手續(xù)

(一)通過公務(wù)卡支持系統(tǒng)，編制“還款明細(xì)表”，生成“還款匯總表”，并以電子又檔形式將“還款匯總表”及“還款明細(xì)表”提交發(fā)卡行。

(二)簽發(fā)財政授權(quán)支付指令，附加蓋盟位財務(wù)公章的“還款匯總表”，通知發(fā)卡行向指定的公務(wù)卡還款。

(三)原則上應(yīng)在公務(wù)卡免息還款期的前三個工作日內(nèi)，統(tǒng)一辦理報銷資金的還款手續(xù)；對于確需提前還款的業(yè)務(wù)，預(yù)算單位可及時簽發(fā)財政授權(quán)支付指令辦理公務(wù)卡報銷還款手續(xù)。

第二十四條 “還款明細(xì)表”應(yīng)包含流水號、預(yù)算單位組織機(jī)構(gòu)代碼、零余額賬戶賬號、持卡人姓名、公務(wù)卡號、交易日期、交易金額、報銷金額、商戶名稱、預(yù)算管理類型、預(yù)算科目(功能分類和經(jīng)濟(jì)分類)、支出類型、用途、復(fù)核用戶、復(fù)核時間、處理狀態(tài)等要素；

第二十五條 “還款匯總表”在“還款明細(xì)表”基礎(chǔ)上生成，應(yīng)包含還款記錄序號、持卡人姓名 公務(wù)卡號、報銷金額、預(yù)算科目(功能分類)、支票號碼、匯總還款金額等要素

第二十六條“還款匯總表”電子信息與紙質(zhì)信息必須確保一致。預(yù)算單位提交發(fā)卡行的“還款匯總表”必須從公務(wù)卡支持系統(tǒng)直接打印，不得使用另行編輯或下載修改的“還款匯總表”。第二十七條 縣直預(yù)算單位填寫所有用于公務(wù)卡還款的財政授權(quán)支付指令時，財政授權(quán)支付指令收款人統(tǒng)一填寫持卡人所在單位名稱。

第二十八條 代理銀行根據(jù)預(yù)算單位簽發(fā)的支付指令和“還款匯總表”信息，于收到支付指令的當(dāng)日，將資金支付到公務(wù)卡賬戶。

第二十九條 因特殊原因?qū)е掳l(fā)卡行當(dāng)日無法將資金劃轉(zhuǎn)到公務(wù)卡賬戶，發(fā)卡行應(yīng)于第二個工作日上午與預(yù)算單位溝通核實(shí)并重新劃款。3個工作日內(nèi)仍無法完成劃款的，須及時通和預(yù)算單位，由預(yù)算單位按照財政授權(quán)支付業(yè)務(wù)流程，簽發(fā)“財政授權(quán)支付更正(退回)通知書》，向零余額賬戶辦理資金退回手續(xù)。

第三十條 因向供應(yīng)商退貨等原因?qū)е乱褕箐N資金退回公務(wù)卡的，持卡人應(yīng)及時將相應(yīng)款項退回所在單位財務(wù)部門，并由單位財務(wù)部門及時退回零余額賬尸。持卡人退款的財務(wù)審核手續(xù)按所在單位內(nèi)部財務(wù)制度規(guī)定執(zhí)行。

第三十一條 預(yù)算單位辦理公務(wù)卡報銷和資金退回等業(yè)務(wù)的賬務(wù)處理，按照《縣財政局關(guān)于印發(fā)《縣級財政國庫管理制度改革會計核算暫行辦法)的通知》等規(guī)定執(zhí)行。

第三十二條 發(fā)卡行應(yīng)當(dāng)按財政部門要求，向財政部門動態(tài)監(jiān)控系統(tǒng)實(shí)時、全面、準(zhǔn)確反饋零余額賬戶公務(wù)卡還款的支付信息，以及該筆報銷業(yè)務(wù)所對應(yīng)的公務(wù)卡明細(xì)消費(fèi)信息。第三十三條 發(fā)卡行應(yīng)以紙質(zhì)或電子形式按月向預(yù)算單位提供公務(wù)卡報銷信息對賬單。對賬單區(qū)分預(yù)算科目，按日期、姓名、卡號、報銷金額、退回金額等內(nèi)容編制。

第五章 管理職責(zé)

第三十四條 縣財政局在公務(wù)卡管理工作中的主要職責(zé)：

(一)會同縣人民銀行組織制定公務(wù)卡管理的有關(guān)制度規(guī)定，組織管理縣直預(yù)算單位公務(wù)卡試點(diǎn)和實(shí)施工作。

(二)指導(dǎo)督促發(fā)卡行按照雙方簽署的協(xié)議，做好公務(wù)卡實(shí)施的系統(tǒng)建設(shè)、信息傳遞和資金還款等工作。

(三)對縣直預(yù)算單位公務(wù)卡的公務(wù)卡的公務(wù)支出和報銷事項進(jìn)行監(jiān)控管理、對重大問題進(jìn)行調(diào)研或組織核查。

(四)協(xié)調(diào)有關(guān)部門，解決公每卡實(shí)施中的有關(guān)政策銜接問題、并協(xié)同推動銀行卡受理環(huán)境的改善。

第三十五條 縣人民銀行在公務(wù)卡管理中的王要職責(zé)：(一)會同縣則政局組織制定公務(wù)卡管理的有關(guān)制度規(guī)定，共同推進(jìn)公務(wù)卡實(shí)施工作。

(二)加強(qiáng)對公每卡應(yīng)用推廣方面的業(yè)務(wù)指導(dǎo)和管理監(jiān)督，推動發(fā)卡行不斷加強(qiáng)公務(wù)卡應(yīng)用萬面的軟、硬件設(shè)施建設(shè)。

(三)加強(qiáng)對銀行清算匯款系統(tǒng)的維護(hù)與建設(shè)，為公務(wù)卡結(jié)算的實(shí)施提供快速高效的匯劃途徑、第三十六條 預(yù)算單位在公務(wù)卡管理工作中的主要職責(zé)：

(一)與公務(wù)卡發(fā)卡行簽訂公務(wù)卡服務(wù)協(xié)議。

(二)組織本單位工作人員統(tǒng)一辦理公務(wù)卡做好新增、調(diào)動，退休等人員的公務(wù)卡管理工作。

(三)督促本單位持卡人及時辦理公務(wù)卡公務(wù)消費(fèi)支出的財務(wù)報銷手續(xù)。協(xié)助發(fā)卡行向本單位有逾期欠款的持卡人催收欠款。

(四)通過公務(wù)卡支持系統(tǒng)，審核本單位持卡人提請報銷的公務(wù)卡消費(fèi)信息，及時辦理公務(wù)卡報銷還赦和資金退回等業(yè)務(wù)，及時下載保存報銷還款信息，做好相關(guān)賬務(wù)處理工作，并按月與發(fā)卡行就公務(wù)卡報銷還款情況進(jìn)行對賬。

(五)配合財政部門做好公務(wù)卡監(jiān)督管理等有關(guān)工作。第三十七條 中國銀聯(lián)崇陽業(yè)務(wù)部在公務(wù)卡管理工作中的主要職責(zé)：

(一)要積極改善公務(wù)卡受理環(huán)境，加大POS機(jī)具的投放力度，并合理布放。

(二)優(yōu)化跨行交易網(wǎng)絡(luò)，提高系統(tǒng)管理能力。(三)及時地向預(yù)算單位和財政部門提供所需的公務(wù)消費(fèi)信息。

(四)依法保護(hù)持卡人消費(fèi)信息的私密性，維護(hù)持卡人合法權(quán)益。

第三十八條 發(fā)卡行在公務(wù)卡管理工作中的主要職責(zé)：(一)要將公務(wù)卡作為銀行卡推廣工作的重點(diǎn)來抓，加大對公務(wù)卡的宣傳、培訓(xùn)力度。

(二)在試點(diǎn)初期開發(fā)維護(hù)公務(wù)卡支持系統(tǒng)，及時，準(zhǔn)確為財政部門傳送零余額賬戶資金支付及公務(wù)卡中的公務(wù)消費(fèi)支出等動態(tài)監(jiān)控信息，并確保信息傳送的及時性、準(zhǔn)確性和保密性

(三)按照與預(yù)算單位簽訂的公務(wù)卡服務(wù)評議，為預(yù)算單位工作人員辦理公務(wù)卡、維護(hù)公務(wù)卡支持系統(tǒng)，為公務(wù)卡報銷、審核與支付還款業(yè)務(wù)提供及時、準(zhǔn)確、規(guī)范、便捷的服務(wù)。

(四)按照本辦法規(guī)定，與預(yù)算單位協(xié)商設(shè)定公務(wù)卡信用額度，為持卡人提供公務(wù)卡使用、掛失、注銷等方面的優(yōu)質(zhì)服務(wù)，并及時向持卡人反饋資金還款信息。

第三十九條 縣直預(yù)算單位工作人員隊有涉密任務(wù)外，應(yīng)在單位統(tǒng)一組織下申請辦理公務(wù)卡。持卡人均主要職責(zé)是：

(一)按規(guī)定申請辦理公務(wù)卡，妥善保管卡片和密碼，并承擔(dān)因個人保管不善等原因引起的公務(wù)卡有關(guān)費(fèi)用。

(二)執(zhí)行公務(wù)所需支出，應(yīng)使用公務(wù)卡結(jié)算和報銷、并接愛財政部門和所在單位財務(wù)部門對公務(wù)支出的監(jiān)控管理。

(三)及時歸還公務(wù)卡銀行欠款，因離職、退休等原因離開所在單位、應(yīng)按單位要求清理公務(wù)卡中債權(quán)債務(wù)，停止公務(wù)卡的使用。(四)遵守國家關(guān)于銀行卡使用管理的法律法規(guī)和本辦法有關(guān)規(guī)定，規(guī)范使用公務(wù)卡。

第四十條 嚴(yán)禁預(yù)算單位將非本單位工作人員納入公務(wù)卡管理范圍、違規(guī)辦理公務(wù)卡報銷業(yè)務(wù)或查詢、泄漏本單位公務(wù)卡持卡人的私人交易信息，嚴(yán)禁持卡人違規(guī)使用公務(wù)卡、惡意透支、拖欠還款或?qū)⒎枪珓?wù)支出用于公務(wù)報銷，嚴(yán)禁發(fā)卡行對外泄漏與公務(wù)卡支出有關(guān)的各種數(shù)據(jù)資料。違反規(guī)定的，追究單位負(fù)責(zé)人和直接責(zé)任人的行政責(zé)任，情節(jié)嚴(yán)重涉嫌犯罪的移交司法機(jī)關(guān)，依接追究刑事責(zé)任。

第六章 附則

第四十一條 發(fā)卡行應(yīng)為預(yù)算單位零余額賬尸的開戶行或財政部門指定的代理銀行。

第四十二條 縣直預(yù)算單位財務(wù)部門應(yīng)根據(jù)本辦法規(guī)定，結(jié)合單位財務(wù)內(nèi)部控制規(guī)范，制定本單位公務(wù)卡報銷管理細(xì)則，加強(qiáng)財務(wù)管理，并認(rèn)真做好對本單位持卡人的宣傳培訓(xùn)等工作。

第四十三條 本辦法未盡事宜，有相關(guān)規(guī)定均，按相關(guān)規(guī)定執(zhí)行、沒有相關(guān)規(guī)定的，由縣則政局、中國人民銀行縣中心支行負(fù)責(zé)解釋。

第四十四條 本辦法自印發(fā)之日起執(zhí)行。

第五篇：公務(wù)卡退款操作手冊-石阡

公務(wù)卡退款操作手冊

1.公務(wù)卡退款申請錄入（出納）

【退款申請錄入界面】

登錄系統(tǒng)后，點(diǎn)擊【公務(wù)卡管理】菜單下的【公務(wù)卡退款申請錄入】，打開公務(wù)卡公務(wù)卡退款申請錄入主界面，點(diǎn)擊【退款錄入】出現(xiàn)下圖窗口：

在【查詢條件設(shè)置】區(qū)域先設(shè)置好相應(yīng)的查詢條件，然后點(diǎn)擊【檢索憑證】，滿足查詢條件的支付憑證就會出現(xiàn)在【支付憑證列表】，選中要退款的支付憑證，下方的【還款信息列表】就會出現(xiàn)相應(yīng)的消費(fèi)記錄，再選中要退款的消費(fèi)記錄，點(diǎn)擊【保存】，然后彈出提示：“是否同時生成與選中被退款還款明細(xì)對應(yīng)消費(fèi)明細(xì)數(shù)據(jù)？”，選擇【是】。

然后選中錄入的退款申請點(diǎn)擊【送審】即可送入下一崗由會計審核。

2.審核公務(wù)卡退款申請（會計）

【主界面】

登錄系統(tǒng)后，點(diǎn)擊【公務(wù)卡管理】菜單下的【審核公務(wù)卡支付申請】進(jìn)入主界面，顯示未審核的公務(wù)卡退款申請?！緦徍恕?/p>

審核崗確認(rèn)退款申請，進(jìn)入主界面后，選擇需要審核的退款申請，點(diǎn)擊【審核】按鈕。

3.公務(wù)卡支付憑證生成（出納）

退款申請審核通過后，財務(wù)人員對申請按收款賬戶及其它要素進(jìn)行匯總，生成匯總支付憑證。【主界面】

登錄系統(tǒng)后，點(diǎn)擊【公務(wù)卡管理】菜單下的【公務(wù)卡支付憑證生成】進(jìn)入主界面，顯示未生成憑證的公務(wù)卡支付申請。【生成支付憑證】

在未生成狀態(tài)做生成憑證，可以多個申請生成一個支付憑證。進(jìn)入主界面后選擇需要生成憑證的支付申請，點(diǎn)擊【生成憑證】按鈕。

4.打印公務(wù)卡支付憑證（出納）

【主界面】

登錄系統(tǒng)后，點(diǎn)擊【公務(wù)卡管理】菜單下的【打印公務(wù)卡支付憑證】進(jìn)入主界面，顯示未打印的公務(wù)卡支付憑證?！局Ц稇{證打印】

進(jìn)入主界面后，選擇需要打印的支付憑證后，點(diǎn)擊【憑證打印】，彈出報表打印窗體，打印支付憑證以及消費(fèi)明細(xì)成功后，點(diǎn)擊【打印成功】按鈕。