第一篇：中國農業銀行山東省分行柜員現金箱管理實施細則

中國農業銀行山東省分行柜員現金箱管理實施細則

第一條

為加強柜員現金箱管理，保障資金安全，規范操作行為，根據《中國農業銀行柜員現金箱管理規定》及有關制度，特制定本實施細則。

第二條

柜員現金箱是指柜員在ABIS 中辦理現金業務時開設的系統現金箱所對應的現金實物保管箱，柜員現金箱與系統現金箱一一對應。本規定中柜員現金箱還包括貴金屬箱。

第三條

柜員現金箱及其他提款箱實行統一編號管理，管轄行根據柜員及業務情況合理規劃轄內各營業機構柜員現金箱編號。在金庫現金調撥系統（VCTS）中，箱包編碼參考13位EAN碼（條形碼碼制）制定，具體為1位起始位+6位網點行號+1位箱包類型+5位序號。

第四條

柜員現金箱存放物品范圍：

（一）本外幣現金和貴金屬；

（二）重要空白憑證；

（三）有價單證；

（四）印章；

（五）收繳的假幣；

（六）抵質押的有價單證；

（七）未作廢、待客戶領取的吞卡卡片；

保險柜鑰匙、自助設備鈔箱鑰匙、銀行預留印鑒卡、安全認證卡、K寶也可入柜員現金箱保管；此外，經支行主管運營的行長審批，與業務有關的其他物品也可入柜員現金箱保管。嚴禁將

私人物品放入現金箱。

第五條 為確保現金安全保管，辦理現金業務的營業機構應設置保險柜或庫房對本機構現金進行保管。辦理現金業務的營業機構，營業期間的現金應放在柜員現金箱、保險柜或庫房內保管；營業期間，柜員現金應放在柜員現金箱或工作臺抽屜中保管，并放置于監控范圍內。主出納兼職辦理臨柜現金業務的，其現金實物須分臨柜現金箱（同一般柜員）和保險柜（或庫房）兩處保管，總量不超過30萬元的現金實物可入臨柜現金箱，超出部分，入保險柜或庫房管理。主出納不兼職辦理臨柜現金業務的，柜員現金箱原則上使用保險柜或庫房。保險柜和庫房由主出納和運營主管（寄庫支行掛靠機構由另一名主出納）雙人加雙鎖（或密碼），鑰匙、密碼平行交接，運營主管因故不在崗時，可由其授權人代替履行職責。

第六條

辦理現金業務的營業機構，必須設立主出納崗位，并指定1到2名柜員為專職主出納，專職主出納必須關閉第8位交易掩碼；同時，營業機構根據業務量及人員勞動組合情況，可指定1到2名柜員為兼職主出納。設置5個（含）以上營業窗口同時對外辦理現金收付業務的營業機構，主出納原則上為后臺人員，不對外辦理現金收付業務；設置5個以下營業窗口同時對外辦理現金收付業務的營業機構（非寄庫支行掛靠機構），主出納可兼職對外辦理現金收付業務。專職主出納輪休時，應由運營主管或運營主管授權人指定兼職主出納行使主出納職責，兼職主出納可不關閉第8位交易掩碼。當值主出納不得處理庫房類現金交易，庫房類現金交易應由運營主管指定的其他柜員操作。主出納負責營業期間柜員間現金調撥、營業機構與金庫間現金調繳款、假幣

集中保管、日終集中其他柜員繳存的現金等。營業機構柜員收繳假幣后，應及時入庫，交由主出納集中進行保管，主出納定期集中上解上級行。

負責轄內機構現金調撥的寄庫支行掛靠機構，根據需要設置兩名以上專職主出納，并指定其中一名主出納為主要負責人，并在ABIS中為其建立相應幣種的現金箱。寄庫支行掛靠機構不允許設置兼職主出納，主出納第八位交易掩碼必須關閉。營業期間，有實體庫房的，主出納的現金入庫房管理，無庫房的，現金入保險柜管理，庫房門、保險柜必須設置兩個門控（機械鎖、密碼鎖、掌形儀等），鑰匙、密碼由兩名主出納分別掌管，堅持“雙人分管分用，平行交接”原則”。

第七條

柜員現金箱現金實行限額控制。運營主管要根據本機構日均現金及柜員崗位職責，合理核定辦理現金業務柜員的各幣種現金限額。在保證現金周轉效率和風險可控的范圍內，運營主管根據上級行核定的庫存限額及實際情況，要合理核定主出納柜員現金箱限額，但不應超過上級行核定的本機構庫存限額，并報管轄行審定后實施，其他柜員現金箱限額仍執行綜合營業機構不超過30萬、儲蓄所不超過20萬的規定。另外，運營主管根據業務需要，可臨時調整主出納的柜員現金箱限額，但營業機構應及時上解現金，并在最遲次日恢復原主出納現金箱限額，主出納限額調整應及時登記《運營主管工作日志》（《會計主管工作日志》）。

第八條

柜員現金超過限額，必須及時繳存主出納。主出納柜員現金箱余額超過現金箱限額的，設有金庫的營業機構，運營主管應監督主出納及時辦理入庫手續；未設金庫的營業機構，運

營主管應監督主出納在當日日終繳存金庫。

第九條

柜員現金箱要堅持每日兩“碰箱”檢查。中午休息前，柜員必須檢查現金實物與ABIS中柜員現金箱余額是否相符；日終簽退前，柜員必須詳細核對現金實物與當日“柜員日終平賬報告表”現金箱余額是否相符。同時，日終簽退前柜員還必須將柜員現金箱內的有價單證數量、號碼和面值與ABIS賬務記錄及《重要空白憑證、有價單證及其它有價值品保管使用登記簿》核對相符，將重要空白憑證與當日“柜員日終平賬報告表”憑證余額及《重要空白憑證、有價單證及其它有價值品保管使用登記簿》核對相符，將假幣與ABIS賬務記錄核對相符，將貴金屬與表外賬及《重要空白憑證、有價單證及其它有價值品保管使用登記簿》核對相符，清點印章個數，并將其他物品核對齊全。運營主管或運營主管授權人要監督柜員“碰箱”檢查，并對日終“碰箱”檢查進行現金大數卡把審核。核對無誤后，運營主管或運營主管授權人在“柜員日終平賬報告表”上簽章確認，并立即對柜員實物現金箱進行雙人加鎖。

第十條

對于當值主出納柜員現金箱，每次“碰箱”檢查時運營主管或運營主管授權人都應對現金大數卡把審核。

第十一條

柜員間現金調撥應由運營主管或運營主管授權人審批后，在記賬憑證上簽章確認。

第十二條

營業前，設有金庫的營業機構，應由運營主管或運營主管授權人指定雙人共同與管庫員辦理柜員現金箱交接手續，交接雙方應及時在《箱（包）交接登記簿》上簽名確認；未設金庫的營業機構，應由運營主管或運營主管授權人指定雙人與隨車業務員（押運員）辦理柜員現金箱交接手續，交接雙方必須

通過身份認證，當面清點柜員現金箱數量、核對柜員現金箱編號，交接完畢后，交接雙方應及時在《箱（包）交接登記簿》上簽名確認。營業開始前，柜員應從運營主管或運營主管授權人指定人員處領取各自柜員現金箱，柜員應檢查柜員現金箱箱體及鎖具的完整性，如發現箱體及鎖具存在異常，應在監控下開箱（包）并對柜員現金箱內實物進行賬實核對。

第十三條

柜員臨時離柜（柜員未離開營業場所），應將現金、重要空白憑證、有價單證、印章及其他應存放物品入柜員現金箱上鎖保管，柜員現金箱應放置于監控范圍內。

柜員臨時離崗（柜員離開營業場所），應由運營主管或運營主管授權人監督柜員對現金箱內的現金、重要空白憑證、有價單證及其他應存放物品進行賬實核對，核對相符、齊全后，由柜員及運營主管或運營主管授權人雙人上雙鎖后入保險柜或交由其他柜員代保管。柜員現金箱入保險柜保管的，保險柜應放置于監控范圍內，并由運營主管或運營主管授權人及指定柜員雙人上雙鎖，柜員現金箱鑰匙、保險柜鑰匙應由各自妥善保管；柜員現金箱交由其他柜員代保管的，柜員現金箱應放置于監控范圍內。

第十四條

日終，設有金庫的營業機構，柜員現金箱應由運營主管或運營主管授權人指定雙人與管庫員辦理柜員現金箱入庫手續，交接完畢后，交接雙方應在《箱（包）交接登記簿》上簽名確認。未設金庫的營業機構，柜員現金箱應由運營主管或運營主管授權人指定雙人與隨車業務員（押運員）進行身份認證，辦理柜員現金箱交接手續，交金庫保管，交接完畢后，交接雙方應在《箱（包）交接登記簿》上簽名確認。

柜員現金箱必須采用日終現金“清零”方式，可以向主出納

繳存全部現金，也可向主出納繳存整把現金，輔幣和殘損幣留柜員現金箱保管。現金實物繳存主出納后，由主出納繳存金庫統一保管，“清零”后柜員現金箱交金庫保管。

第十五條

柜員休假1天（不含）以上，柜員現金箱中的有價單證必須繳空，柜員現金箱中的現金必須繳空；柜員離職，柜員現金箱必須繳空。

第十六條

柜員現金箱交接應實行嚴格的交接登記制度。交接工作要在監控錄像范圍內進行。營業機構的《箱（包）交接登記簿》應由主出納柜員或運營主管指定的專人保管。隨車業務員應按營業機構或押運路線設置《箱（包）交接登記簿》并由其負責保管（實行社會化押運的依雙方約定執行）。

第十七條

運營主管（包括副主管）應每周至少對柜員現金箱賬實相符情況進行一次全面檢查；網點負責人應每季至少組織對柜員現金箱賬實相符情況進行一次全面檢查；監管員應至少每季對所監管網點柜員現金箱進行一次全面檢查；支行運營管理職能部門組織人員至少每季對柜員現金箱進行一次檢查，檢查比例不低于營業機構柜員現金箱的30%，且每次檢查中均需對主出納柜員現金箱進行檢查，全年必須檢查完所有營業機構的柜員現金箱；支行主管運營管理工作的行長至少每半年對柜員現金箱進行一次檢查，每次檢查比例不低于營業機構柜員現金箱的10%；上級行不定期進行檢查，要做好檢查記錄。檢查時，要對柜員現金箱進行全面賬實檢查。除現金、貴金屬外，對于有價單證，將數量、號碼和面值與ABIS賬務記錄及《重要空白憑證、有價單證及其它有價值品保管使用登記簿》核對相符；對于重要空白憑證，將其與“柜員日終平賬報告表”憑證余額及《重要空白憑證、有

價單證及其它有價值品保管使用登記簿》核對相符；對于假幣，將其與ABIS賬務記錄核對相符；對于印章，將個數及種類與《業務印章、鑰匙密碼及認證卡保管使用登記簿》核對相符。

第十八條

本實施細則由中國農業銀行山東省分行負責制定、解釋、修改。

第十九條

本實施細則自發布之日起執行。原《中國農業銀行山東省分行柜員現金箱管理實施細則》（農銀魯辦發[2008]597號）同時廢止。

附件：關于《中國農業銀行山東省分行柜員現金箱管理實施

細則》的修訂說明

附件

關于《中國農業銀行山東省分行 柜員現金箱管理實施細則》的修訂說明

一、修訂背景

2008年省行印發了《中國農業銀行山東省分行柜員現金箱管理實施細則》（農銀魯辦發[2008]597號），實行兩年以來，隨著業務發展和業務流程梳理、優化，基層網點集中反映“碰箱管理”頻次過高、主出納設置日常執行難度較大等問題。同時，各級“飛檢隊”檢查也針對柜員現金箱管理中普遍存在的問題提出了修訂建議。今年，總行在廣泛征求各分行意見的基礎上，修訂了原《中國農業銀行柜員現金箱管理暫行規定》，省行根據總行新規定，結合我行實際，重新修訂了《中國農業銀行山東省分行柜員現金箱管理實施細則》。

二、修訂的主要內容

（一）會計主管更名為運營主管。

總行決定將會計主管更名為運營主管，相關變更文件總行將另文印發。

（二）明確了柜員現金箱的定義。

明確柜員現金箱是柜員在ABIS中辦理現金業務而設置的，與系統現金箱是一一對應的。該定義是為了說明實物現金箱要與系統現金箱具有對應關系，是從狹義角度對現金箱解釋和說明。根據總行《中國農業銀行實物黃金代理買賣業務管理辦法》（農銀辦發?2009?460號），規定了貴金屬箱屬于柜員現金箱。第四條

規定現金箱內可保管的物品，從廣義的角度講，柜員現金箱應包括“狹義”的現金箱、憑證箱、貴金屬箱等，各級人員履職檢查中是對“廣義”現金箱的檢查監督。

（三）梳理了柜員現金箱的存放物品。

各行柜員現金箱內保管的物品種類不一，反饋意見分歧較大，除此以外還有諸如K寶等諸多物品，鑒于今后業務發展難以一一羅列，從操作性考慮將現金箱保管物品范圍分為“應放入、可放入、批準放入”三個層次。由于貴金屬出現包裝破損、劃痕等將視為破損金，影響對外銷售，因此貴金屬應專箱單獨保管。

（四）調整了主出納設置要求。

針對基層網點因人員不足，主出納輪班時需要頻繁調整交易掩碼的問題，將主出納細分為專職主出納和兼職主出納。專職主出納必須關閉第8位交易掩碼，兼職主出納可不關閉第8位交易掩碼。

（五）調整了柜員現金箱的“碰箱”檢查制度。

為落實網點減負，調整了基層網點普遍反映的柜員現金箱“碰箱”次數，一是取消營業前的柜員“碰箱”檢查，改為營業前柜員只檢查現金箱箱體及鎖具的完整性即可，減輕了柜員的工作量；二是將運營主管營業前、中午休息時及日終3次“碰箱”卡把審核調整為日終1次“碰箱”卡把審核，減輕了運營主管工作量。

（六）取消了柜員間現金調撥必須通過主出納進行的規定。《中國農業銀行會計主管內控操作手冊》（農銀發?2007?291號）中規定“會計主管應審批營業機構現金調撥業務及柜員現金出入庫是否合規”，原“柜員間現金調撥必須通過主出納進行”的規定已無必要。

（七）規定了網點主任和運營主管對柜員現金箱的檢查頻次。為權衡效率與風險，完善對柜員現金箱的日常檢查管理，要求運營主管（包括副主管）每周至少組織對柜員現金箱賬實相符情況進行一次全面檢查，網點負責人每季至少組織對柜員現金箱實物賬實相符情況進行一次全面檢查。其中，設有運營副主管的營業網點，運營主管和副主管既可以組織兩次檢查，分別履職；也可以兩人同時組織一次檢查，共同履職。

第二篇：中國農業銀行柜員現金箱管理規定

附件1：

中國農業銀行柜員現金箱管理規定

第一條為加強柜員現金箱管理，保障銀行資金安全，規范操作行為，制定本規定。

第二條柜員現金箱是指柜員在ABIS 中辦理現金業務時開設的系統現金箱所對應的現金實物保管箱，柜員現金箱與系統現金箱一一對應。本規定中柜員現金箱還包括貴金屬箱。

第三條柜員現金箱及其他提款箱實行統一編號管理，管轄行根據柜員及業務情況合理規劃轄內各營業機構柜員現金箱編號。在金庫現金調撥系統（VCTS）中，箱包編碼參考13位EAN碼（條形碼碼制）制定，具體為1位起始位+6位網點行號+1位箱包類型+5位序號。

第四條柜員現金箱存放物品范圍：

（一）本外幣現金；

（二）重要空白憑證；

（三）有價單證；

（四）印章；

（五）收繳的假幣；

（六）抵質押的有價單證；

（七）未作廢、待客戶領取的吞卡卡片；

保險柜鑰匙、自助設備鈔箱鑰匙、銀行預留印鑒卡、安全認證卡、K寶也可入柜員現金箱保管；此外，經支行主管運營的行長審批的其他物品也可入柜員現金箱保管。

第五條辦理現金業務的營業機構，營業期間的現金原則上應放在柜員現金箱或保險柜內保管；營業期間，柜員現金應放在柜員 1

現金箱或工作臺抽屜中保管，并放置于監控范圍內。

第六條辦理現金業務且與金庫不在同一地的營業機構，原則上應設立主出納崗位。設置3個（含）以上營業窗口同時辦理對外現金收付業務的營業機構必須設立主出納崗位；其他營業機構應根據人員勞動組合情況，報管轄行審定是否設立主出納崗位。

設立主出納崗位的營業機構應指定1到2名柜員為專職主出納，專職主出納必須關閉第8位交易掩碼；營業機構根據業務量及人員勞動組合情況，可指定1到2名柜員為兼職主出納。專職主出納輪休時，應由運營主管或運營主管授權人指定兼職主出納行使主出納職責，兼職主出納可不關閉第8位交易掩碼。當值主出納不得處理庫房類現金交易，庫房類現金交易應由運營主管指定的其他柜員操作。主出納負責營業期間柜員間現金調撥、營業機構與金庫間現金調繳款、假幣集中保管、日終集中其他柜員繳存的現金等。運營主管根據業務需要，可適當增加主出納的柜員現金箱限額。

第七條柜員現金箱現金實行限額控制。運營主管要根據本機構日均現金及柜員崗位職責，合理核定辦理現金業務柜員的各幣種現金限額。柜員現金超過限額，設有金庫的營業機構，必須及時入庫；未設金庫的營業機構，必須及時繳存主出納或由運營主管監督其在當日日終繳存上級金庫。

第八條主出納柜員現金箱余額超過現金箱限額的，設有金庫的營業機構，主出納應及時辦理入庫手續；未設金庫的營業機構，主出納應在當日日終繳存金庫。

第九條柜員現金箱要堅持每日“碰箱”檢查。中午休息前，柜員必須檢查現金實物與ABIS中柜員現金箱余額是否相符；日終簽退前，柜員必須詳細核對現金實物與當日“柜員日終平賬報告表”現金箱余額是否相符。同時，日終簽退前柜員還必須將柜員現金箱

內的有價單證數量、號碼和面值與ABIS賬務記錄及《重要空白憑證、有價單證及其它有價值品保管使用登記簿》核對相符，將重要空白憑證與當日“柜員日終平賬報告表”憑證余額及《重要空白憑證、有價單證及其它有價值品保管使用登記簿》核對相符，將假幣與ABIS賬務記錄核對相符，將貴金屬與表外賬及《重要空白憑證、有價單證及其它有價值品保管使用登記簿》核對相符，清點印章個數，并將其他物品核對齊全。運營主管或運營主管授權人要監督柜員“碰箱”檢查，并對日終“碰箱”檢查進行現金大數卡把審核。

第十條對于當值主出納柜員現金箱，每次“碰箱”檢查時運營主管或運營主管授權人都應對現金大數卡把審核。

第十一條柜員間現金調撥應由運營主管或運營主管授權人審批后，在記賬憑證上簽名確認。

第十二條營業前，設有金庫的營業機構，應由運營主管或運營主管授權人指定雙人共同與管庫員辦理柜員現金箱交接手續，交接雙方應及時在《箱（包）交接登記簿》上簽名確認；未設金庫的營業機構，應由運營主管或運營主管授權人指定雙人與隨車業務員（押運員）辦理柜員現金箱交接手續，交接雙方必須通過身份認證，當面清點柜員現金箱數量、核對柜員現金箱編號，交接完畢后，交接雙方應及時在《箱（包）交接登記簿》上簽名確認。營業開始前，柜員應從運營主管或運營主管授權人指定人員處領取各自柜員現金箱，柜員應檢查柜員現金箱箱體及鎖具的完整性，如發現箱體及鎖具存在異常，應在監控下開箱（包）并對柜員現金箱內實物進行賬實核對。

第十三條柜員臨時離柜（柜員未離開營業場所），應將現金、重要空白憑證、有價單證、印章及其他應存放物品入柜員現金箱上鎖保管，柜員現金箱應放置于監控范圍內。

柜員臨時離崗（柜員離開營業場所），應由運營主管或運營主管授權人監督柜員對現金箱內的現金、重要空白憑證、有價單證及其他應存放物品進行賬實核對，核對相符、齊全后，由柜員及運營主管或運營主管授權人雙人上雙鎖后入保險柜或交由其他柜員代保管。柜員現金箱入保險柜保管的，保險柜應放置于監控范圍內，并由運營主管或運營主管授權人及指定柜員雙人上雙鎖，柜員現金箱鑰匙、保險柜鑰匙應由各自妥善保管；柜員現金箱交由其他柜員代保管的，柜員現金箱應放置于監控范圍內。

第十四條日終，設有金庫的營業機構，柜員現金箱應由運營主管或運營主管授權人指定雙人與管庫員辦理柜員現金箱入庫手續，交接完畢后，交接雙方應在《箱（包）交接登記簿》上簽名確認。未設金庫的營業機構，柜員現金箱應由運營主管或運營主管授權人指定雙人與隨車業務員（押運員）進行身份認證，辦理柜員現金箱交接手續，交金庫保管，交接完畢后，交接雙方應在《箱（包）交接登記簿》上簽名確認。

柜員現金箱可采用現金不“清零”和現金“清零”兩種方式。采用不“清零”方式的，現金箱交金庫保管；采用“清零”方式的，現金實物繳存主出納，由主出納繳存金庫統一保管，“清零”后柜員現金箱可入營業機構保險柜或金庫保管。

第十五條柜員休假1天（不含）以上（日常每周公休除外），柜員現金箱中的有價單證必須繳空，柜員現金箱中的現金必須“清零”或繳空；柜員離職，柜員現金箱必須繳空。

第十六條柜員現金箱交接應實行嚴格的交接登記制度。交接工作要在監控錄像范圍內進行。營業機構的《箱（包）交接登記簿》應由主出納柜員或運營主管指定的專人保管。隨車業務員應按營業機構或押運路線設置《箱（包）交接登記簿》并由其負責保管（實

行社會化押運的依雙方約定執行）。

第十七條運營主管（包括副主管）應每周至少組織對柜員現金箱賬實相符情況進行一次全面檢查；網點負責人應每季至少組織對柜員現金箱賬實相符情況進行一次全面檢查；支行運營管理職能部門組織人員至少每季對柜員現金箱進行一次檢查，檢查比例不低于營業機構柜員現金箱的30%，全年必須檢查完所有營業機構的柜員現金箱；支行主管運營管理工作的行長至少每半年對柜員現金箱進行一次檢查，每次檢查比例不低于營業機構柜員現金箱的10%；上級行不定期進行檢查，要做好檢查記錄。檢查時，要對柜員現金箱進行全面賬實檢查。除現金、貴金屬外，對于有價單證，將數量、號碼和面值與ABIS賬務記錄及《重要空白憑證、有價單證及其它有價值品保管使用登記簿》核對相符；對于重要空白憑證，將其與“柜員日終平賬報告表”憑證余額及《重要空白憑證、有價單證及其它有價值品保管使用登記簿》核對相符；對于假幣，將其與ABIS賬務記錄核對相符；對于印章，將個數及種類與《業務印章、鑰匙密碼及認證卡保管使用登記簿》核對相符。

第十八條本規定由中國農業銀行總行負責制定、解釋、修改。第十九條本規定自發布之日起執行。原《中國農業銀行柜員現金箱管理暫行辦法》（農銀發?2008?124號）同時廢止。

第三篇：銀行柜員現金箱管理暫行辦法

ⅩⅩ銀行柜員現金箱管理暫行辦法

第一條 為加強柜員現金箱管理，保障銀行資金安全，依據《ⅩⅩⅩⅩ銀行出納制度》及有關規定，制定本辦法。

第二條 辦理現金業務的營業機構，營業期間的現金原則上應放在柜員現金箱內保管，要設立主出納崗位，并指定一到兩名柜員兼任主出納，負責柜員間現金調撥以及根據管理需要負責在日終集中其他柜員繳存的現金。會計主管根據業務需要，適當增加主出納的柜員現金箱限額。主出納不得處理庫房類現金交易。

第三條 營業機構柜員之間要交叉使用柜員現金箱，若柜員之間實行固定使用現金箱形式的，須報支行運營管理部門審批。

第四條 柜員現金箱現金實行限額控制。會計主管要根據現金收付實際情況及柜員崗位職責，合理核定辦理現金業務柜員的各幣種現金限額。柜員現金超過限額，必須及時繳存主出納。

第五條 主出納柜員現金箱余額超過現金箱限額的，設有庫房的營業機構，主出納應及時辦理入庫手續;不設庫房的營業機構，主出納應及時繳存上級行金庫。

第六條 柜員現金箱要堅持“一日三碰箱”。營業前，柜員必須檢查現金實物與上日“柜員日終平賬報告表”現金箱余額是否相符，會計主管或會計主管授權人要監督柜員清點現金實物，并對柜員現金大數卡把;中午休息時，柜員必須將現金實物與現金箱余額進行核對，會計主管或會計主管授權人要監督柜員清點現金實物，并對柜員現金大數卡把;下班簽退前，柜員必須核對現金實物與柜員日終平賬報告表”現金箱余額是否相符，會計主管或會計主管授權人要對現金大數卡把審核。同時，下班簽退前，會計主管或會計主管授權人要將柜員現金箱內的有價單證數量、號碼和面值與ABIS賬務記錄及相關登記簿核對相符，將重要空白憑證與“柜員日終平賬報告表”憑證余額及相關登記簿核對相符。現金箱內的現金、有價單證、重要空白憑證都核對無誤后，由柜員和會計主管雙人加鎖。

第七條 營業前，設庫房的營業機構，由管庫員辦理柜員現金箱出庫手續;不設庫房的營業機構，由主出納負責與隨車業務員辦理柜員現金箱交接工作，交接雙方必須通過身份認證，當面清點柜員現金箱數量、核對柜員現金箱編號、檢查柜員現金箱及鎖具是否完好無損，確認無誤后在箱包交接登記簿上簽名確認。

第八條 營業期間，柜員現金箱由柜員保管。在柜員保管期間，柜員現金箱應放置于電視監控范圍之內。日間營業休息期間，柜員現金箱應放入保險柜保管，未配置保險柜的營業機構，移交給其他柜員代保管并放置于電視監控范圍之內，代保管柜員對代保管的現金箱、鎖具的完整性負責。

第九條 柜員臨時離柜，現金箱必須上鎖。日間營業休息期間和日終后，柜員現金箱由柜員本人和會計主管（或會計主管授權人）雙人上雙鎖，鑰匙各自妥善保管，不得移交或交由他人保管。

第十條 營業終了，設有庫房的營業機構，柜員現金箱交管庫員辦理入庫手續;不設庫房的營業機構，柜員現金箱可采用現金不“清零”和現金“清零”兩種方式。采用不“清零”方式的，現金箱上交上級行金庫保管;采用“清零”方式的，現金實物繳存主出納，由主出納統一繳存上級行金庫保管。采用“清零”方式的，可以向主出納繳存全部現金，也可向主出納繳存整把現金，輔幣和殘損幣留柜員現金箱保管。“清零”后的現金箱放營業機構保險柜或庫房保管。柜員休假或短期離職，其柜員現金箱必須繳空。柜員現金箱上交上級行金庫時，交接雙方必須通過身份認證，當面清點柜員現金箱數量和核對編號，確認無誤后在箱包交接登記簿上簽名確認。

第十一條 支行運營管理職能部門組織人員至少每季對柜員現金箱進行一次檢查，并做好檢查記錄。檢查時，要對柜員現金箱進行全面檢查，對現金大數卡把，對零散現金檢查到千元;對有價單證，將數量、號碼和面值與ABIS賬務記錄及相關登記簿核對相符;對于重要空白憑證，將其與“柜員日終平賬報告表”憑證余額及相關登記簿核對相符;對于印章，將個數及種類與交接登記簿核對相符。

第十二條 本辦法由ⅩⅩⅩⅩ銀行總行負責制訂、解釋、修改。第十三條 本辦法自ⅩⅩ年5月1日起執行。

第四篇：中國農業銀行山東省分行窗口單位創先爭優活動實施細

中國農業銀行山東省分行 窗口單位創先爭優活動實施細則

按照總行關于開展窗口單位創先爭優活動的要求，為進一步推進全省農行基層網點創先爭優活動深入開展，全面提升基層窗口單位的服務品質和良好形象，特制訂本實施細則。

一、總體思路

堅持“圍繞經營抓黨建、抓好黨建促經營”和“黨建帶團建、團建促黨建”的總體思路，緊密結合基層窗口單位實際，進一步細化創先爭優“五好”、“五帶頭”標準，創建“創先爭優示范窗口單位”和“黨員（團員）示范崗”，充分發揮基層黨組織的戰斗堡壘作用、基層團組織的橋梁紐帶作用、黨員的先鋒模范作用和團員青年的骨干帶頭作用，帶動全體員工創先進爭優秀，努力把全省農行基層營業網點辦成優質服務的示范窗口、服務群眾的便民窗口、樹立品牌的形象窗口。

二、活動主體

全省農行系統所有對外營業網點，以及在營業網點工作的黨員和團員青年，均為本次窗口單位創先爭優活動的主體。

三、活動原則

（一）黨群共建，創先爭優。堅持黨內帶黨外、黨員帶群眾，以黨組織、黨員和團員青年創先爭優影響和帶動全行員工，努力形成學習先進、爭當先進、趕超先進的生動局面。

（二）服務客戶，促進經營。牢固樹立“客戶至上，始終如一”的服務理念，通過開展窗口單位創先爭優活動，提高服務客

— — 1 戶能力和業務經營能力，提升客戶滿意度和系統貢獻度，促進業務經營持續發展。

（三）統籌推進，注重實效。將窗口單位創先爭優活動，與全行“基礎管理提升年”和網點“服務品質提升年”活動緊密結合，精心設計、統籌安排活動內容，提高活動成效。

四、活動內容及載體

（一）開展“黨員（團員）示范崗”活動和“微笑服務”。

1、創建“黨員（團員）示范崗”。一是要亮出黨員（團員）身份，公開服務承諾。在基層營業網點工作的每位黨員（團員）在工作中要佩戴黨徽（團徽）。二是每個服務窗口都要擺放“黨員（團員）示范崗”標牌，上方題寫創先爭優標識，下方公示黨員（團員）承諾內容，自覺接受群眾監督。示范崗標牌由各二級分行按照總行下發樣式（詳見附件3）制作。三是要在網點內部劃分黨員（團員）責任區。由黨員（團員）對責任區內的環境衛生、物品擺放、營業秩序全面負責。

2、提倡“微笑服務”。結合網點“服務品質提升年”活動，組織開展“微笑點亮服務—千張員工及客戶笑臉征集”活動和“微笑服務在農行”攝影比賽，引導廣大員工以親切的微笑、貼心的服務，贏得客戶的滿意和好評，用微笑提升服務品質、樹立農行形象。

3、開展“一先兩優”表彰活動。在今年“七一”前夕，各級行組織對評選出來的先進基層黨組織、優秀共產黨員和優秀黨務工作者進行表彰。

4、開展優秀共產黨員（團員）事跡宣講活動。各級行結合“七一”表彰及“微笑點亮服務”主題演講活動，積極組織開展

— — 2 宣講，大力宣傳先進典型，用身邊典型事跡引導和教育身邊人。

（二）開展“三創”活動。

1、創崗位一流業績。各級行要按照《中國農業銀行山東省分行創先爭優“五個一”活動實施意見》（農銀魯黨辦[2011]7號）要求，廣泛開展以比業績、比技能、比服務、比合規為主要內容的“四比”先鋒活動，引導廣大黨員（團員）帶頭練技能、當表率、樹標桿。同時，通過“一對一”結對幫扶的方式，輔導普通員工提升業務技能，爭創一流業績。

2、創示范窗口單位。積極推行微笑服務、陽光服務、規范服務、高效服務和便民服務，通過改善網點服務設施和環境，加大電子渠道業務分流，加強員工的服務禮儀和業務技能培訓，加大服務考核、神秘人檢查的力度和頻度等方式，全方位提升網點服務質量和效率，爭創群眾滿意的窗口單位。所有營業網點，都要在營業大廳顯著位置布展行慶徽標，播放建行60周年宣傳片，懸掛創先爭優橫幅標語。標語內容統一為“深入開展窗口單位創先爭優活動”，紅底白字，字體為宋體加粗，橫幅大小由各網點根據大廳情況自定。具備條件的網點，可通過電子顯示屏滾動播放活動標語。

3、創優質服務品牌。進一步加強網點文明標準服務工作，建立文明標準服務的常態機制，固化網點文明標準導入和營銷技能提升導入成果，充分把握窗口單位創先爭優活動的有利契機，利用“黨員示范崗”、“團員示范崗”、“微笑服務”、“首問負責”等載體和機制，努力打造農業銀行“心悅誠服 5S服務”品牌，即標準（Standard）、快速（Speed）、專業（Skill）、展示（Show）和體驗（Sample），樹立我行良好的社會形象。

— — 3

（三）開展“督導檢查、評比表彰”活動。

1、加大督導檢查力度。一是省行黨委組織部、辦公室、個人金融部、運營管理部、監察部、工會辦公室將成立督導檢查組，不定期對基層窗口單位創先爭優活動進行檢查。各二級分行也要加大對基層窗口單位創先爭優活動的督導檢查力度，推動活動深入開展。二是將督導檢查與“神秘人”檢查相結合。充分利用客戶滿意度測評和“神秘人”檢查結果，考核評價各行及窗口單位的活動開展情況。對出現的問題及時督導整改，保證活動效果。

2、組織評比表彰。要及時組織召開窗口單位創先爭優座談會，選擇典型單位，交流成功經驗，推動活動開展。同時，結合督導檢查情況、客戶滿意度及“神秘人”檢查結果，專項表彰“創先爭優先進基層黨組織”、“創先爭優示范窗口單位”、“創先爭優優秀共產黨員（共青團員）”。對在工作中出現有責投訴或負面報道的實行“一票否決”。

五、活動要求

（一）黨委要高度重視。農業銀行點多面廣，是中央確定的開展創先爭優活動窗口單位。能否扎實有效地開展好窗口單位創先爭優活動，社會輿論及群眾是否滿意，直接關系農業銀行的形象與聲譽。各級行黨委必須高度重視窗口單位創先爭優活動，積極響應總行、省行黨委號召，扎實開展窗口單位創先爭優活動。

（二）切實加強組織領導。本次窗口單位創先爭優活動，由省行黨委創先爭優活動領導小組統一領導，省行黨委組織部牽頭，辦公室、個人金融部、運營管理部、監察部、工會辦公室配合。各部門要指定一名負責人負責此項工作，具體負責活動的協調組織。各二級分行也要相應指定部門和人員，明確責任，抓好落實。

— — 4

（三）與業務工作緊密結合。要把“客戶至上、始終如一”的服務理念深深融入到創先爭優活動中，特別是要與網點“服務品質提升年”各項工作有機結合，進一步強化“客戶是網點發展之源、生存之本”意識，堅持一切從客戶出發，改善網點服務的軟、硬件環境，提高電子化服務水平，優化服務質量，改善服務流程，全面提升網點的服務能力和服務質量。

（四）加大典型宣傳力度。各二級分行要定期總結上報開展窗口單位創先爭優活動經驗和好的做法，省行將通過《創先爭優活動簡報》和經管網進行廣泛宣傳。各級行要充分利用各種宣傳媒體，大力宣傳窗口單位創先爭優活動中的先進典型和先進事跡，堅持用身邊典型激勵身邊人，使大家感到可親可近、可學可比。要加大行內外宣傳力度，及時向地方創先爭優活動辦公室匯報和報送本單位開展窗口單位創先爭優活動經驗材料，為窗口單位創先爭優活動的健康開展營造良好的輿論氛圍。

附件：1.“全省農行創先爭優示范窗口單位”評選標準

2.“全省農行創先爭優優秀共產黨員（共青團員）”評 選標準

3.“黨員（團員）示范崗”樣式

— — 5 附件1：

“全省農行創先爭優示范窗口單位”評選標準

1、符合“五好”標準，即領導班子好、隊伍素質好、制度建設好、工作業績好、群眾反映好；

2、“神秘人”檢查得分在85分以上；

3、擁有黨員或團員3名（含）以上，且設有“黨員（團員）示范崗”；

4、網點儲蓄存款全年增量在8000萬元以上；

5、網點管理個人貴賓客戶在800戶以上；

6、近2年內無案件、違規違紀、重大客戶投訴、負面媒體報道事件發生（一票否決）；

7、經營業績在分行所轄網點中處于領先地位；

8、所在二級分行推薦，其中近兩年榮獲中國銀行業文明規范服務百佳及千佳示范單位榮譽稱號，總行及省行級先進基層黨組織、文明標準服務百佳示范網點、精神文明建設先進單位、青年文明號等榮譽的優先推薦。

— — 6 附件2

“全省農行創先爭優優秀共產黨員

（共青團員）”評選標準

1、在窗口單位（營業網點）工作，中共黨員（團員），且被樹立為“黨員（團員）示范崗”；

2、符合“五帶頭”標準，即帶頭學習提高、帶頭爭創佳績、帶頭服務群眾、帶頭遵守紀律、帶頭弘揚正氣；

3、嚴格履行“黨員公開承諾”“首問負責”“微笑服務”；

4、工作踏實鉆研，服務意識強，服務態度端正，服務禮儀規范，業務技能嫻熟；

5、客戶評價好，工作業績突出，無有責任投訴；

6、遵章守紀，無違規違紀等不良記錄；

7、近兩年榮獲總行及省行級優秀共產黨員、十大標兵、十大杰出青年、青年服務明星、青年崗位能手、存款“雙十佳”個人、微笑服務大使、優秀網點主任、優秀大堂經理、營銷狀元、百強銷售明星、業務比賽技術能手、優秀柜員、優秀運營主管等榮譽的，可優先推薦。

— — 7 附件3 “黨員（團員）示范崗”樣式

具體大小、樣式和矢量圖，請從總行“創先爭優專題活動”網頁“公告”專欄下載體，下載地址為“http://10.232.57.130:9090/party/Index.jsp”。

— — 8

第五篇：關于做好中國農業銀行山東省分行

關于做好中國農業銀行山東省分行

土地確權登記工作的通知

魯國土資字[2007]232號

各市國土資源局：

現就中國農業銀行山東分行改制工作中有關土地登記的有關問題的處理提出以下意見，請貫徹執行：

一、農行改制前，土她確權登記的申請人和權利人為農行山東分行各分支機構

二、農行山東分行各分支機構自建房屋所占用范圍內的國有土地，可按以下原則確權登記：

（一）有合法用地批準文件、且符合國有土地登記發證條件的，土地登記部門應盡快為其辦理土地登記手續。

（二）1982年5月以前農行山東分行各分支機構單獨使用至今，四鄰無爭議、無權源材料或權源材料不全的土地，省、市農行出具證明，并經四鄰指界后，依法辦理確權登記手續。

（三）農行山東分行各分支機構持有市、縣政府同意士地出讓批文、但至今尚未簽訂土地出讓合同的，或有市、縣政府同意土地出讓文件、已簽訂土地出讓合同、但未繳納土地出讓金的，可先行做好確權發證前的準備工作，待補簽土地出讓合同、繳納土地出讓金和有關稅費后，依法辦理土地登記手續。

（四）農行山東分行各分支機構已與縣級以上人民政府或土地行政主管部門簽訂國有土地租賃合同的，按租賃合同規定予以確權和登記發證。對于農行山東分行各分支機構租賃其他單位使用的國有土地且已取得房屋所有權的，具備轉讓條件的，依法、依規辦理轉讓手續后，進行確權登記。

三、對于購置商品房占用國有土地，尚未確權登記的，按以下原則確權登記：

1、開發建設單位已經取得國有土地使用權證書和房屋所有權證書，且農行山東分行各分支機構取得房屋所有權證的，根據建設單位和農行提供的轉讓協議、土地分攤協議等材料依法辦理土地變更登記手續。

2、開發建設單位出讓手續完備，且有關土地權屬來源材料齊全，四鄰無爭議，但尚未取得國有土地使用證的，農行山東分行各分支機構有關土地權屬證明文件、轉讓協議、土地分攤協議和建設單位關于同意農行山東分行各分支機構先予進行土地登記的證明書等材料向土地登記部門申請土地使用權登記

3、建設單位依法以劃撥方式取得國有土地，土地權屬文件齊全，四鄰無爭議，但尚未取得國有土地使用證的，農行山東分行各分支機構持有關土地權屬證明文件、轉讓協議、土地分攤協議等資料，辦理轉讓審批與土地出讓手續，據此確權登記。

四、農行山東分行實現抵押權取得的國有土地使用權，經市、縣國土資源管理部門依法辦理有關手續后確權發證。

五、對于農行山東分行各分支機構使用的集體用地，土地登記部門可按照《確定土地所有權和使用權若干規定》的有關規定，進行地籍調查，依法確定土地所有權和使用權，集體土地暫不登記發證。改制時要納入上市資產的，待依法辦理土地征收和出讓手續后，進行土地變更登記。

六、對于辦公與職工住宅共用宗地的，依據有關規定進行宗地分割或分攤，按不同用途分別辦理土地變更登記。

七、對于宗地邊界存在爭議的，應當按照國土資源部2003年《土地權屬爭議調查處理辦法》的有關規定先預調解處理后，方能確權登記。爭議一時難以解決的，先將爭議部分單獨劃出，對無爭議的宗地部分登記發證，其余部分待爭議解決后再辦理登記。

各地在為農行山東分行辦理土地登記手續過程中如有新問題，應及時與省廳溝通解決

二〇〇七年六月十一日