第一篇：新疆2016年下半年證券投資基金基礎知識：利潤表考試試題

新疆2016年下半年證券投資基金基礎知識：利潤表考試試

題

一、單項選擇題（共 25題，每題2分，每題的備選項中，只有1個事最符合題意）

1、關于股票價格指數期貨，下列論述不正確的是__。

A．股票價格指數期貨是以股票價格指數為基礎變量的期貨交易 B．中金所推出的首個股指期貨合約為滬深300股指期貨 C．股票價格指數期貨屬于衍生類金融產品

D．股票價格指數期貨是為適應人們控制非系統性風險的需要而產生的2、2006年5月推出的國內首只生命周期基金是__。A．興業社會責任基金

B．南方全球精選基金QDⅡ基金 C．ETF聯接基金

D．匯豐晉信2016基金

3、公司分配當年稅后利潤時，應當提取利潤的____列入公司法定積金。A：百分之五 B：百分之十

C：百分之五至百分之十 D：沒有規定

4、與股票相比，債券風險相對較小，這是因為__。A．債券利息固定

B．債券有固定的本金償還期 C．債券價格波動小 D．債券品種多

5、__是國有股權行政管理的專職機構。A．股份有限公司 B．中國證監會 C．中國人民銀行

D．國有資產管理部門

6、美國稱證券投資基金為__。A．信托產品 B．共同基金

C．證券投資信托基金 D．單位信托基金

7、分離交易的可轉換公司債券的購買者可以按預先規定的條件中在公司發行股票時享有優先購買權，其預先規定的條件主要是指股票的__。A．購買方式 B．購買價格 C．認購比例 D．認購期間

8、根據《證券投資基金管理公司管理辦法》，基金管理公司變更重大事項，應當自董事會或者股東會做出決議之日起__日內，按照中國證監會的規定提出變更申請。A．5 B．10 C．15 D．20

9、中國目前提供理財行業服務的主要是以__為主的傳統的金融服務機構。A．政策性銀行 B．商業銀行

C．中國人民銀行 D．投資銀行

10、下列關于ETF份額的上市交易，正確的有__。

A．上市首日的開盤參考價為前一工作日的基金份額凈值

B．實行價格漲跌幅限制，漲跌幅設置為5%，從上市次日開始實行 C．基金申報價格最小變動單位為0.001元

D．買入申報數量為100份及其整數倍，不足100份的部分可以全部申報賣出

11、下列說法錯誤的是____ A：開放式基金沒有固定期限，投資者可隨時向基金管理人贖回基金份額，若大量贖回甚至會導致清盤

B：絕大多數開放式基金不上市交易，交易在投資者與基金管理人或其代理人之間進行

C：封閉式基金與開放式基金的基金份額首次發行價都是按面值加一定百分比的購買費計算

D：開放式基金一般每周或更長時間公布一次

12、下列關于國家股的說法，錯誤的是__。A．國家股是國有股權的一個組成部分 B．國家股可由國務院授權投資的機構持有 C．國有股權原則上不可以轉讓

D．國有資產管理部門是國有股權行政管理的專職機構

13、關于開放式基金描述不正確的有__。

A．某人因繼承獲得一定數額的開放式基金，這種過戶屬于非交易過戶 B．非交易過戶不包括“捐贈”的情形

C．符合條件的非交易過戶申請按規定辦理時，應按基金注冊登記機構規定的標準收費

D．被凍結部分產生的權益不會隨基金賬戶或基金份額被凍結而一并凍結

14、基金托管人的首要職責是____ A：進行基金會計核算 B：完成基金資金清算 C：監督基金投資運作

D：保證基金資產的安全，獨立、完整、安全地保管基金的全部資產

15、《證券法》規定，當股票發行采用代銷方式時，代銷期限屆滿，向投資者出售的股票數量未達到擬公開發行股票數量__的，為發行失敗。A．30% B．50% C．60% D．70%

16、封閉式基金和開放式基金的主要區別不包括__。A．份額限制不同 B．交易場所不同 C．投資對象不同

D．激勵約束機制與投資策略不同

17、我國目前只能由依法設立的__擔任基金管理人。A．基金投資者 B．基金管理公司 C．基金份額持有人 D．基金托管銀行

18、關于基金管理費計提標準以下說法不正確的是____ A：基金管理費率通常與基金規模成反比，與風險成正比 B：從基金類型看，證券衍生工具基金管理費率最高

C：目前我國大部分基金按照1.5%的比例計提基金管理費 D：指數化基金指數投資部分的管理費率高于一般水平

19、我國封閉式基金的交易實行漲跌幅限制，漲跌幅最高比例為__。A．3% B．5% C．10% D．12%

20、以下關于定期定額投資說法，不正確的有__。

A．是引導投資人進行長期投資、平均投資成本的一種簡單易行的投資方式 B．能規避基金投資所固有的風險 C．能保證投資人獲得收益

D．是替代儲蓄的等效理財方式

21、將有價證券分為股票、債券和其他證券三大類，是按照__來分類的。A．證券發行主體的不同

B．是否在證券交易所掛牌上市交易 C．募集方式的不同

D．證券所代表權利性質的不同

22、如果兩只基金的時間加權收益率相等，下列說法正確的是__。A．早分紅的基金比晚分紅的基金收益率高 B．兩只基金的表現相同

C．分紅次數多的基金收益率高 D．分紅額高的基金收益率高

23、____是指通過發售基金份額，將眾多投資者的資金集中起來，形成獨立財產，由基金托管人托管、基金管理人管理，以投資組合的方式進行證券投資的一種利益共享、風險共擔的集合投資方式。A：股權投資基金 B：證券投資基金 C：開放式基金 D：封閉式基金

24、下列關于藍光公司的基本信息中，使它不能成為基金管理公司股東的是__。A．公司注冊資本為5億

B．公司成立1年以來，治理健全，內部監控制度完善 C．公司無任何違法違規行為，社會信譽良好 D．公司經營業績較好，資產質量良好

25、我國第一只以債券投資為主的債券基金是__。A．銀華優選 B．華安富利 C．南方避險 D．南方寶元

二、多項選擇題（共25題，每題2分，每題的備選項中，有2個或2個以上符合題意，至少有1個錯項。錯選，本題不得分；少選，所選的每個選項得 0.5 分）

1、開放式基金的認購費率不得超過____ A：3% B：2.5% C：10% D：5%

2、首次公開發行的股票以__方式確定股票發行價格。A．詢價 B．協商定價 C．網上競價

D．資產核算定價

3、根據____的不同，可以將基金分為在岸基金和離岸基金。A：法律形式

B：基金的資金來源和用途 C：投資理念 D：投資目標

4、下列選項中，__不是國際證監會證券監督的目標。A．保護投資者

B．保護證券市場的公平、效率和透明 C．降低系統性風險 D．提高證券收益

5、關于股票分割與合并，以下說法正確的有__。A．事實上，股票分割與合并通常會刺激股價波動

B．從理論上說，股票分割與合并都不會影響調整后的股價 C．股票分割通常適用于低價股，股票合并常見于高價股 D．股票分割與合并，不影響股東權益占公司總股權的比重

6、基金的認購費和申購費可以在基金份額發售或者申購時收取，也可以在贖回時從贖回金額中扣除，但費率不得超過認購和申購金額的____ A：3% B：4% C：5% D：6%

7、在我國，承擔基金份額注冊登記工作的主要有__。A．基金管理人 B．基金銷售機構

C．中國登記結算公司 D．基金托管人

8、基金募集失敗，基金管理人須承擔的責任有__。A．將投資人認購款項加計利息退還投資人 B．補償投資人認購損失

C．以固有資產承擔因募集行為而產生的債務和費用 D．重新發售該基金

9、下列可以從基金財產中列支的費用有__。A．基金管理人的管理費 B．基金托管人的托管費 C．基金份額持有人大會費用

D．基金合同生效后的信息披露費用

10、一般開放式基金的基金管理人應當自受理基金投資者有效贖回申請之日起__個工作日內支付贖回款項。A．3 B．5 C．7 D．9

11、《證券法》規定，股票依法發行后，發行人經營與收益的變化，由發行人負責；由此變化引致的投資風險，由__負責。A．保薦人 B．發行人 C．投資者 D．承銷商

12、在認購基金份額時就支付認購費用的付費模式稱為__。A．前端收費模式 B．后端收費模式 C．全額收費模式 D．凈額收費模式

13、證券投資人中，機構投資者包括__。A．政府機構 B．事業法人 C．基金 D．個人

14、證券投資基金是以投資組合的方式進行證券投資的一種利益共享、風險共擔的__投資方式。A．集合 B．集資 C．聯合 D．合作

15、股票型基金的風險分析常用指標有__。A．持股集中度 B．貝塔系數 C．持股數量

D．行業投資集中度

16、深圳證券交易所于__開業。A．1990年7月 B．1990年12月 C．1991年7月 D．1991年12月

17、成長型股票通常是指收益增長速度____的股票，其市盈率、市凈率通常較____ A：快，低 B：快，高 C：慢，低 D：慢，高

18、證券市場監管的對象包括__。A．證券發行主體 B．證券公司

C．證券經營機構 D．證券服務機構

19、我國的基金管理人和基金托管人需要____對基金資產進行估值一次。____ A：每日

B：每3個交易日 C：每周

D：每個會計年度

20、按照《證券投資基金法》、《證券投資基金管理公司管理辦法》及其他有關規定，基金管理公司的注冊資本應不低于__元人民幣。A．1 000萬 B．5 000萬 C．1億 D．3億

21、下列關于創業板市場的描述正確的是__。

A．創業板市場是獨立于證券交易所之外的一個系統 B．創業板市場是交易所主板市場之外的另一個證券市場 C．創業板市場主要服務于新興產業尤其是高新技術產業 D．創業板市場主要是為非上市股份公司提供股份轉讓業務

22、認購LOF份額，可能使用__。A．中國結算公司上海開放式基金賬戶 B．深圳人民幣普通證券賬戶

C．中國結算公司深圳開放式基金賬戶 D．深圳證券投資基金賬戶

23、在證券市場中，發行市場與流通市場的關系是__。A．流通市場是發行市場的前提 B．發行市場是流通市場的延續 C．發行價格受交易價格影響 D．發行市場是流通市場的基礎

24、基金銷售機構維護客戶關系的基本方法有__。A．客戶追蹤 B．費率優惠 C．客戶調查 D．業務跟進

25、金融遠期合約是指合約雙方同一在未來日期按照__買賣基礎金融資產的合約。A．未來價格 B．資產價格 C．約定價格 D．市場價格

第二篇：河北省2017年上半年證券投資基金基礎知識：現金流量表考試試題

河北省2017年上半年證券投資基金基礎知識：現金流量表

考試試題

一、單項選擇題（共 25題，每題2分，每題的備選項中，只有1個事最符合題意）

1、《證券投資基金運作管理辦法》規定，開放式基金發生巨額贖回時，基金管理人當日辦理的贖回份額不得低于基金總份額的__。A．10% B．30% C．50% D．60%

2、基金投資人評價應以基金投資人的__類型來具體反映。A．職業 B．收入水平C．投資意愿

D．風險承受能力

3、基金托管協議是明確__與基金托管人在相關事宜中的權利、義務及職責的協議。

A．基金管理人 B．基金份額持有人 C．基金注冊登記機構 D．基金銷售代理人

4、封閉式基金的基金份額上市交易應當符合的條件之一是基金合同期限為__年以上。A．2 B．5 C．7 D．10

5、下列關于貨幣市場和貨幣市場工具的說法，正確的有__。

A．貨幣市場工具通常指到期日不足1年的短期金融工具，因此也被稱為“現金投資工具”

B．與股票市場相比，貨幣市場投資門檻通常很低，很適合一般投資者直接投資 C．貨幣市場屬于場外交易市場，交易主要由買賣雙方通過電話或電子交易系統完成

D．貨幣市場工具通常由政府、金融機構以及信譽卓著的大型工商企業發行

6、在證券市場上，證券價格的高低是由該證券所能提供的__的高低決定的。A．利息收入 B．紅利收入 C．預期報酬率 D．差價收入

7、以下與基金份額凈值的計算無關的是__。A．基金總資產 B．基金總負債 C．基金總份額

D．基金持有人人數

8、下列職權中，應該由經理行使的是____ A：提議召開臨時股東會

B：決定公司內部管理機構的設置 C：決定公司的經營計劃和投資方案 D：制定公司的具體規章

9、基金銷售人員客戶服務中的售中服務不包括__。

A．協助客戶完成風險承受能力測試并細致解釋測試結果

B．開展投資者風險教育，介紹基金投資的風險及化解風險的辦法 C．為客戶提供投資咨詢建議，推介符合適用性原則的基金 D．協助客戶辦理開立賬戶、買賣、資料變更等基金業務

10、下列選項中，投資門檻相對較低的是__。A．證券投資基金 B．銀行理財產品 C．券商集合計劃 D．信托產品

11、標志著我國基金業實現從封閉式基金到開放式基金歷史性跨越的是__的誕生。A．淄博基金 B．基金開元 C．基金金泰 D．華安創新

12、以下情況中，開放式基金____能提前終止基金運行。

A：存續期間內連續60個工作日基金資產凈值低于人民幣500萬元 B：存續期間內，基金持有人數量連續60個工作日達不到100人 C：基金經托管人和管理人協商同意，并經雙方董事會決議通過 D：基金管理人因故退任或被撤換，無新的托管人承繼的13、基金管理人和代銷機構應建立健全相關制度，包括__。A．銷售人員持續培訓制度 B．基金銷售業務制度

C．基金份額持有人賬戶和資金賬戶管理制度 D．檔案管理制度

14、關于基金銷售費用的規范，下列說法正確的有__。

A．基金銷售機構應當按照基金合同和招募說明書的約定向投資人收取銷售費用 B．未經招募說明書載明并公告，不得對不同投資人適用不同費率

C．基金銷售機構銷售基金管理人的基金產品前，應由總部與基金管理人簽訂銷售協議，約定支付報酬的比例和方式

D．基金管理人與基金銷售機構應在基金銷售協議及其補充協議中約定雙方在申購(認購)費、贖回費、銷售服務費等銷售費用上的分成比例

15、代表基金份額10%以卜的基金份額持有人自行召集召開持有人大會的，此類持有人應至少提前____日公告持有人大會的召開時問、會議形式、審議事項、議事程序和表決方式等事項。A：10 B：15 C：30 D：45

16、下列屬于基金信息披露“重大性”概念標準的有__。A．證券交易量標準

B．影響證券市場價格標準 C．影響投資者決策標準

D．對基金份額持有人權益或者基金份額的價格產生重大影響

17、__負責辦理個人投資者基金賬戶的開戶手續。A．證券登記機構 B．證券經營機構 C．中國證監會 D．證券業協會

18、證券投資基金專業管理的表現在__。

A．管理人負責基金的投資運作，基金財產的保管由獨立于管理人的托管人負責 B．基金由基金管理人進行專業化投資運作和組合管理

C．基金管理人一般擁有眾多的專業投資研究人員，掌握較為全面的專業知識 D．深入研究各類市場信息能夠更好地對證券市場進行全方位的跟蹤與分析

19、個人投資者從基金分配中獲得的__，由上市公司和發行債券的企業在向基金派發股息、紅利、利息時，代扣代繳20%的個人所得稅。A．國債利息收入 B．股票的股息收入 C．企業債券的利息收入 D．儲蓄存款利息

20、__是指不采用申購、贖回等基金交易方式，將一定數量的基金份額按照一定規則從某一投資者基金賬戶轉移到另一投資者基金賬戶的行為。A．基金份額的轉換 B．基金份額的轉托管 C．基金份額的凍結 D．基金的非交易過戶

21、下列情況中，滿足專業基金銷售機構申請基金代銷業務資格的注冊資本和員工要求的有__。

A．注冊資本1000萬元人民幣，員工40人，取得基金從業資格人員30人 B．注冊資本2000萬元人民幣，員工50人，取得基金從業資格人員20人 C．注冊資本3000萬元人民幣，員工60人，取得基金從業資格人員40人 D．注冊資本4000萬元人民幣，員工120人，取得基金從業資格人員50人

22、對基金公司的分析和評價可以從__等方面進行考察。A．公司概況

B．投資和研究能力 C．風險控制能力 D．營銷能力

23、場內申購贖回ETF采用____的方式。A：金額申購、份額贖回 B：份額申購、份額贖回 C：份額申購、金額贖回 D：金額申購、金額贖回

24、根據《證券投資基金銷售管理辦法》，基金管理人應當自簽訂代銷協議之日起__日內，將代銷協議報送中國證監會。A．5 B．7 C．10 D．15

25、上海、深圳證券交易所在風險基金分別達到規定的上限后，交易經手費的____納入證券投資者保護基金。____ A：20% B：25% C：30% D：35%

二、多項選擇題（共25題，每題2分，每題的備選項中，有2個或2個以上符合題意，至少有1個錯項。錯選，本題不得分；少選，所選的每個選項得 0.5 分）

1、關于基金銷售宣傳內容，以下說法不正確的是____ A：登載有關基金管理公司、基金代銷機構企業形象的銷售宣傳，必須含有風險提示和警示性文字

B：涉及基金產品的銷售宣傳內容必須含有明確的風險提示和警示性文字，提醒投資人注意投資有風險

C：引用的數據和統計資料應當真實、準確，并注明出處

D：引用基金過往業績的，應同時聲明過往業績并不預示基金的未來表現

2、__屬于證券投資的系統性風險。A．利率風險 B．信用風險 C．經營風險 D．財務風險

3、債券是證明__關系的憑證。A．產權 B．委托代理 C．債權債務 D．所有權

4、中央銀行的貨幣政策對股票價格有直接的影響，其手段包括__。A．存款準備金制度 B．發行國債 C．調節稅率

D．再貼現政策、公開市場業務

5、關于家庭成熟期的特點和投資偏好，下列說法正確的有__。A．收入大部分用于消費 B．以雙薪家庭為主

C．事業發展和收入均達到高峰

D．投資應該以偏進取的平衡資產配置為主

6、在我國，基金的募集期限一般不得超過__個月。A．3 B．6 C．12 D．15

7、只能在失效日當日行權的期權屬于__。A．美式期權 B．歐式期權 C．看跌期權 D．看漲期權

8、下列情況中，符合基金管理公司的公司治理結構中有關獨立董事制度規定的有__。

A．甲公司董事會共5人，其中獨立董事2人 B．乙公司董事會共10人，其中獨立董事3人 C．丙公司董事會共11人，其中獨立董事4人 D．丁公司董事會共9人，其中獨立董事3人

9、我國基金業的發展階段可分為__。A．早期探索階段 B．試點發展階段 C．快速發展階段 D．高速發展階段

10、通常，基金管理人的風險控制體系包括__。A．風險控制的組織體系 B．風險控制的決策體系 C．風險控制的內控體系 D．風險控制的制度體系

11、基金投資人評價應以基金投資人的__類型來具體反映。A．職業 B．收入水平C．投資意愿

D．風險承受能力

12、可以通過把握買賣時機和調整投資策略進行部分控制的跟蹤誤差有__。A．倉位型跟蹤誤差 B．費用型跟蹤誤差 C．結構型跟蹤誤差 D．交易型跟蹤誤差

13、關于基金銷售客戶服務的方式中媒體和宣傳手冊的應用，下列論述錯誤的是__。

A．通過電視、電臺、報刊等媒體定期或不定期地向投資者傳達專業信息和傳輸積極的投資理念

B．當市場出現較大波動時，及時利用媒體的影響力來消除投資者的緊張情緒，讓大眾更理性、更深刻地了解市場，可以減少非理性行為的發生

C．在新基金發行前，對公司形象的宣傳和對新產品的介紹是客戶服務不可缺少的部分 D．基金宣傳手冊可作為一種廣告資料運用于銷售過程中

14、基金信息披露的作用有__。A．有利于防止利益沖突與利益輸送 B．有利于投資的價值判斷 C．有利于提高證券市場的效率 D．有利于防止信息濫用

15、下列屬于反映貨幣市場基金風險指標的有__。A．融資比例 B．平均收益率

C．浮動利率債券投資情況 D．投資組合平均剩余期限

16、根據所選擇的細分市場數目和范圍，目標市場選擇策略可以分為__。A．無差異目標市場策略 B．差異性目標市場策略 C．分散性目標市場策略 D．集中性目標市場策略

17、衡量基金擇時能力常用的方法中，需要將市場劃分為牛市和熊市的是__。A．現金比例變化法 B．成功概率法 C．二次項法 D．夏普指數法

18、基金管理公司的股東均應具備的條件有__。

A．具有良好的社會信譽，最近3年在稅務、工商等行政機關以及金融監管、自律管理、商業銀行等機構無不良記錄

B．注冊資本、凈資產應當不低于3億元人民幣

C．持續經營3個以上完整的會計，公司治理健全，內部監控制度完善 D．最近3年沒有因違法違規行為受到行政處罰或者刑事處罰

19、交易型開放式指數基金(ETF)申購時用__換取ETF份額，贖回時用ETV份額換取__。A．現金；現金

B．現金；一攬子股票 C．一攬子股票；現金

D．一攬子股票；一攬子股票

20、開放式基金的分紅方式有__和__兩種。A．股票分紅 B．現金分紅

C．分紅再投資轉換為基金份額 D．債券利息

21、LOF基金份額的場內贖回申報單位為__。A．10元人民幣 B．10份基金份額 C．1份基金份額 D．1元人民幣

22、一國的__是一國居民與外國居民在一定時期經濟交往的貨幣價值記錄。A．國際收支 B．收支平衡 C．資本運營 D．貨幣政策

23、貨幣市場基金的份額凈值__。A．固定在1元人民幣

B．隨市場利率的上升而減少 C．隨市場利率的上升而增加

D．隨平均剩余期限的增加而增加

24、以追求資本增值為基本目標，投資于具有良好增長潛力的上市股票或其他證券的證券投資基金稱為____ A：收入型基金 B：平衡型基金 C：開放式基金 D：成長型基金

25、在證券市場中，發行市場與流通市場的關系是__。A．流通市場是發行市場的前提 B．發行市場是流通市場的延續 C．發行價格受交易價格影響 D．發行市場是流通市場的基礎

第三篇：2011證券《投資基金》第七章試題及答案

第七章 證券投資基金的發起設立

一、單項選擇題

1.我國基金設立實行的是（）。

A.審批制

B.注冊制

C.審批制和注冊制

D.核準制

[答]

A

2.目前發達國家和地區的基金設立一般采用的是（）。

A.審批制

B.注冊制

C.審批制和注冊制

D.核準制

[答]

B

3.設計一個基金品種，首先要確定（）。

A.基金的投資群體

B.投資標的

C.投資目的D.投資策略和投資地區

[答]

A

4.發起設立基金的發起人，每個發起人的實收資本不少于（）億元。

A.1B.2C.3D.4

[答]

C

5.除了基金管理公司，基金的主要發起人要求有（）年以上從事證券投資的經驗和連續盈利的記錄。

A.1

B.2

C.3

D.4

[答]

C

6.封閉式基金的募集期限是（）個月。

A.1

B.2

C.6

D.3

[答]

D

7.封閉式基金募集期限已滿時，其所募集的資金小于該基金批準規模的（）時，該基金不得成立。

A.50％

B.60％

C.30％

D.80％

[答]

D

8.證券投資基金發起后不能成立，基金發起人須承擔募集費用，所募集的資金并加計銀行活期利息須在（）天內退還給基金認購者。

A.1

5B.30

C.60

D.90

[答]

B

9.下列不是基金契約當事人的是（）。

A.基金發起人

B.基金持有人

C.基金管理人

D.基金托管人

[答]

B

10.下列不是基金契約的特征的是（）。

A.基金契約是要式契約

B.基金契約設立的信托是他益信托

C.基金契約是諾成合同

D.基金契約是實現合同

[答]

D

11.（）是基金管理人和基金托管人之間為了明確雙方和權利義務關系而訂立的合同。

A.基金契約

B.招募說明書

C.托管協議

D.發起人協議

[答]

C

12.（）是發起人就發起設立的有關事項達成的一致協議書。

A.基金契約

B.招募說明書

C.托管協議

D.發起人協議

[答]

D

13.（）是基金持有人和基金管理人、基金托管人之間的契約。

A.基金契約

B.招募說明書

C.托管協議

D.發起人協議

[答]

A

14.（）不是托管協議的特征。

A.托管協議是要式合同

B.托管協議是派生合同

C.托管協議是一種實踐合同

D.托管協議是諾成合同

[答]

D

15.托管協議在（）起生效。

A.雙方當事人簽字蓋章之日

B.基金成立之日

C.基金募集期滿之日

D.中國證監會批準托管協議之日

[答]

B

16.（）是基金設立過程中申報、注冊須提交的最主要的文件，也是基金最重要、最基本的信息披露文件。

A.基金契約

B.招募說明書

C.托管協議

D.發起人協議

[答]

A

17.基金發起人認購的基金單位，自基金成立之日起至少（）年內不得贖回或轉讓。

A.1B.2C.3D.15

[答]

A

18.基金投資于股票、債券的比例不低于基金資產總值的（）。

A.50％

B.60％

C.80％

D.90％

[答]

C

19.披露基金信息技術報告應該在基金會計結束后的（）日內公布。

A.30

B.90

C.60

D.15

[答]

B

20.披露基金信息中期報告應該在基金會計前6個月結束后的（）日公布。

A.30

B.90

C.60

D.15

[答]

C

21.基金投資組合報告應該在下一季度開始后的（）個工作日內公告。

A.30

B.90

C.60

D.15

[答]

D

22.基金管理公司應該在每周的（）公告上周結束時的資產凈值。

A.星期一

B.星期二

C.星期五

D.星期三 考試大－中國教育考試門戶網站(www.tmdps.cn)

[答]

A

23.基金管理人公告基金經理的變更是（）。

A.定期公告

B.中期報告

C.臨時公告

D.季度報告

[答]

C

24.（）是指證券監管當局按照有關的法律規定，對基金的設立進行實質性的檢查，并決定是否同意設立該基金的制度。

A.注冊制

B.審批制

C.核準制

D.登記制

[答]

B

25.（）是指基金發起人只需向證券監管當局報送法律規定的材料，進行登記注冊，即可發起設立開放式基金的制度。

A.注冊制

B.審批制

C.核準制

D.登記制

[答]

B

26.開放式基金在批準之日起3個月內凈銷售額少于（）億元時，該基金不得成立。

A.2B.1C.3D.4

[答] A 來源:考試大-證券從業資格考試

二、多項選擇題

1.基金的發起設立的基本管理模式有（）。

A.注冊制

B.審批制

C.核準制

D.登記制

[答] A B

2.審批制要對基金進行實質性的檢查，這里的實質性的檢查指的是（）。

A.對內容的真實與否進行檢查

B.對程序的合法性進行檢查

C.對形式的合法性進行檢查

D.不對內容的真實性與否進行檢查

[答] A B C

3.我國目前規定對下列（）內容作實質性的檢查。

A.文件內容是否符合法律規定

B.其它相關內容

C.申報文件是否有虛假陳述

D.申報文件是否全面

[答] A C D

4.下列國家和地區的基金設立采用注冊的是（）。

A.英國

B.美國

C.中國香港

D.中國臺灣

E.中國大陸

[答] A B C D

5.我國證券投資基金主要投資于（）。

A.國內A股

B.國內B股

C.債券

D.海外證券考試大－中國教育考試門戶網站(www.tmdps.cn)

E.短期商業票據

[答] A C

6.我國基金品種設計的制約因素有（）。

A.我國金融工具及其衍生產品的種類較少，規模有限

B.我國居民總體收入水平較低

C.我國基金管理水平不高

D.我國基金投資者的素質不高

E.我國法律體系有待完善，金融監管水平有待提高

[答] A B C E

7.基金設立的步驟有（）。

A.申請前的準備工作轉載自:考試大-[Examda.Com]

B.提交申請設立基金的主要文件

C.申請的審核和批準

D.公告

[答] A B C

8.申請設立基金的主要發起人有（）。

A.商業銀行

B.證券公司

C.信托投資公司

D.基金管理公司

[答] B C D

9.基金契約的當事人有（）。

A.基金發起人

B.基金管理人 C.基金持有人

D.基金托管人

[答] A B C

10.基金契約涉及（）。

A.基金發起人

B.基金持有人

C.基金管理人

D.基金托管人

[答] B C D

11.基金契約的特征有（）。

A.基金契約是要式契約請訪問考試大網站/

B.基金契約設立的信托是他益信托

C.基金契約是諾成合同

D.基金契約是實現合同

[答] A B C

12.托管協議的特征有（）。

A.托管協議是要式合同

B.托管協議是派生合同

C.托管協議是一種實踐合同

D.托管協議是諾成合同

[答] A B C

13.美國證監會要求投資公司的招募說明書分為（A.招募說明書主體部分

B.附加信息說明

C.基本信息

D.細節

[答] A B

14.招募說明書的主要職能是（）。

A.推銷基金證券

B.保護投資者的利益

C.信息披露

D.指導投資

[答] A B

15.基金信息披露的定期報告包括（）。

A.報告

B.中期報告

C.基金投資組合報告

D.基金凈值報告

[答] A B C D

16.下列是審批制缺陷的是（）.A.降低效率，孳生腐敗

B.既檢查文件的內容又檢查文件的形式，難度很大 C.強調政府一面，容易造成對市場的漠視

D.甄別了虛假的信息。）

[答] A B 來源:考試大-證券從業資格考試

三、判斷題

1.我國基金的設立實行的是注冊制。

[答]

非 來源：考試大的美女編輯們

2.注冊制是指證券監管當局按照有關的法律規定，對基金的設立進行實質性的檢查，并決定是否同意設立該基金的制度。

[答]

非

3.在注冊制下，證券監管當局會檢查材料的真實、完整性和準確性。

[答]

非

4.美國對公募基金實行注冊制，對私募基金實行注冊豁免。

[答]

是

5.審批制和注冊制的選擇就是要解決好政府與市場的關系。

[答]

是

6.設計一個基金品種，首先要確定投資策略。

[答]

非

7.每個基金發起人的實收資本不少于3億元。

[答]

是

8.基金管理公司申請設立基金，可以不需要3年以上從事證券投資的經驗和連續盈利的記錄。

[答]

是

9.封閉式基金的募集期限是6個月。

[答]

非

10.封閉式基金募集期限已滿時，其所募集的資金小于該基金批準規模的50％時，該基金不得成立。

[答]

非

11.開放式基金在批準之是起3個月內凈銷售額少于2億元、[答]

是

12.證券投資基金發起后不能成立，基金發起人須承擔募集費用，所募集的資金并加計銀行活期存款利息額須在15天內退還給基金認購者。

[答]

非

13.基金契約只是基金持有人和基金管理人之間的契約。

[答]

非

14.基金契約的當事人是基金持有人、基金管理人和基金托管人。

[答]

非

15.基金受益人本身不是基金契約的當事人。

[答]

是

16.基金發起人訂立的基金契約顯了受益人的利益，因此其創設的信托帶有他益性質。

[答]

是

17.我國法律將基金契約定義為諾成契約而不是實現契約。

[答]

是

18.基金契約是托管協議的一部分。

[答]

非

19.托管協議可以改變基金契約對基金管理人和托管人權利和義務的規定。

[答]

非

20.托管協議調整信托人內部關系的協議，基金契約是調整外部關系的協議。

[答]

是

21.沒有基金契約就沒有托管協議，基金契約終止，托管協議就終止。

[答]

是

22.基金托管人對基金設立和運作不承擔民事責任。

[答]

是

23.托管協議只有在托管資金交付給托管人后才發生法律效力。

[答]

是

24.基金托管人和基金管理人在行政上、財政上應相互獨立，其高級管理人員則可以相互兼職。

[答]

非

25.除了根據基金管理人的指令或基金契約的規定外，基金托管人在特殊情況下，可以動用基金資產。

[答]

非

26.托管協議在雙方當事人簽字蓋章之日起便生效。

[答]

非

第四篇：2015年新疆證券從業資格考試：證券投資基金概述考試試卷

2015年新疆證券從業資格考試：證券投資基金概述考試試

卷

一、單項選擇題（共 25題，每題2分，每題的備選項中，只有1個事最符合題意）

1、道氏理論認為市場波動具有__。A．1種趨勢 B．2種趨勢 C．3種趨勢 D．4種趨勢

2、買斷式回購的到期交易凈價與首期交易凈價的關系是__。A．到期交易凈價大于首期交易凈價

B．到期交易凈價加債券在回購期間的新增應計利息大于首期交易凈價 C．到期交易凈價等于首期交易凈價

D．到期交易凈價加債券在回購期間的新增應計利息等于首期交易凈價

3、托管銀行應當為每一個集合資產管理計劃代理開立專門的資金賬戶，其賬戶名稱為__。

A．集合資產管理計劃名稱

B．證券公司-托管銀行-集合資產管理計劃名稱 C．證券公司-集合資產管理計劃名稱 D．證券公司名稱

4、屬于國家限制外商直接投資的行業，公司注冊資本中所有外商投資企業所占股本的比例，不得超過注冊資本的__ A．5% B．10% C．15% D．25%

5、內地企業在香港創業板上市，如新申請人具備24個月活躍業務記錄，則公司的最低上市市值應達到（）。A．3000萬元人民幣 B．3500萬港元

C．4000萬元人民幣 D．4600萬港元

6、政府發行證券的品種僅限于__。A．債券 B．基金 C．股票

D．證券衍生產品

7、在我國，根據《開放式證券投資基金試點辦法》規定，開放式基金成立初期，可以在基金契約和招募說明書規定的期限內只接受申購，不辦理贖回，但該期限最長不得超過__個月。A．4 B．3 C．2 D．1

8、中央政府債券的發行主體是（）。A．證監會 B．國務院 C．中央銀行 D．財政部

9、對股份有限公司而言，發行優先股票的作用在于可以籌集__的公司股本。A．中期 B．中短期 C．短期

D．長期穩定

10、如果證券價格反映了全部公開的信息，則這樣的市場稱為__。A．無效市場 B．弱勢有效市場 C．半強勢有效市場 D．強勢有效市場

11、不承擔任何市場利率風險的策略是__。A．指數化策略

B．滿足單一負債要求的投資組合免疫策略 C．多重負債下的組合免疫策略 D．多重負債下的現金流匹配策略

12、在無紙化發行的情況下，股份交收以（）為要件。A．經簽字股票交付

B．認股者持股載入股東名冊 C．認股者認股款項的繳納 D．股票數載入股東磁卡賬戶

13、發行新股時的律師費用屬于__。A．發行費用 B．承銷費用

C．發行手續費用 D．評估費用

14、內地企業在中國香港發行股票，其公司治理要求審核委員會成員須有至少（）名成員，并必須全部是非執行董事。A．1 B．3 C．5 D．7

15、可轉換債券都具有的雙層的特征是__。A．債券和股權 B．債券和期權 C．權證和債權 D．股權和期權

16、對于發行人來說，可以起到一次發行、二次融資作用的債券是（）。A．信用公司債券

B．附認股權證的公司債券 C．保證公司債券 D．收益公司債券

17、證券公司的證券自營賬戶應當自開戶之日起__內向中報證券交易所備案。A．2個交易 B．3個交易日 C．4個交易日 D．5個交易日

18、下列說法不正確的有（）。

A．如果發行的證券化產品屬于債券，發行前必須經過評級機構進行信用評級 B．特定目的機構通常聘請信譽良好的金融機構進行資金和資產的托管 C．有些證券化交易中采用超額抵押等方法進行內部增級 D．信用評級機構負責提升證券化產品的信用等級

19、為了控制經營風險，中國證監會頒布的《證券公司風險控制指標管理辦法》規定：自營固定收益類證券的合計額不得超過凈資本的__。A．200% B．50% C．100% D．500% 20、經濟周期循環對股票市場的影響非常顯著，下列對經濟周期變動影響股票價格的描述正確的是__。

A．經濟周期變動——公司利潤增減——股息增減——投資者心理和投資決策變化——供求關系變化——股票價格變化

B．經濟周期變動——投資者心理和投資決策變化——公司利潤增減——股息增減——供求關系變化——股票價格變化

C．經濟周期變動——供求關系變化——公司利潤增減——股息增減——投資者心理和投資決策變化——股票價格變化

D．經濟周期變動——公司利潤增減——供求關系變化——股息增減——投資者心理和投資決策變化——股票價格變化

21、集合資產管理計劃推廣活動結束后，證券公司應當聘請具有證券相關業務資格的會計師事務所對集合資產管理計劃進行__。A．審計 B．稽核 C．驗資 D．評估

22、__最重要的功能發送字節較短的信息，包括證券行情和其他動態新聞。A．自動傳真 B．電子信箱

C．手機短信服務 D．郵寄服務

23、轉股價格修正方案須提交公司股東大會表決，且須經出席會議的（）同意。A．股東人數的1/2以上

B．股東所持表決權的1/2以上 C．股東人數的2/3以上

D．股東所持表決權的2/3以上

24、目前，在滬、深證券市場中，ST板塊的漲跌幅度被限制在__。A．3% B．5% C．l0% D．無限制

25、投資者之所以買入看跌期權，是因為他預期這種金融資產的價格將會__。A．上漲 B．下跌 C．不變

D．無法確定

二、多項選擇題（共25題，每題2分，每題的備選項中，有2個或2個以上符合題意，至少有1個錯項。錯選，本題不得分；少選，所選的每個選項得 0.5 分）

1、與證券市場的形成相聯系的有__。A．社會化大生產 B．小生產方式 C．股份公司 D．信用制度

2、根據席位使用的業務種類不同，交易席位可分為__。A．無形席位 B．自營席位 C．代理席位 D．有形席位

3、關于金融期貨與金融期權的比較，下列敘述正確的是__。A．一般而言，金融期貨的基礎資產少于金融期權的基礎資產 B．金融期貨與金融期權交易雙方的權利與義務是對稱的 C．金融期貨與金融期權交易雙方在成交時的現金流轉相同

D．金融期貨交易雙方均需開立保證金賬戶，金融期權的買方無需開立保證金賬戶，但需繳納保證金

4、下列交易方式中投機性最強的是__。A．現貨交易 B．信用交易 C．期貨交易 D．期權交易

5、以下關于最低結算備付金的限額公式，正確的是__。

A．最低結算備付金限額=上月證券買入金額/上月交易天數×最低結算備付金比例

B．最低結算備付金限額=上月證券買入金額×上月交易天數×最低結算備付金比例

C．最低結算備付金限額=證券買入金額×交易天數×最低結算備付金比例 D．最低結算備付金限額=證券賣出金額×交易天數×最低結算備付金比例

6、證券公司申請融資融券業務試點，應具備的條件有__。

A．經營證券經紀業務已滿3年，且被證券業協會評審為創新試點類證券公司 B．財務狀況良好，最近2年各項風險控制指標持續符合規定 C．最近6個月凈資本在20億元以上

D．已完成交易、清算、客戶賬戶和風險監控的集中管理

7、證券投資者在證券營業部開立資金賬戶時不須簽署的文件是__。A．證券交易委托代理協議書 B．風險揭示書

C．客戶資金第三方存管協議書 D．網上交易協議書

8、常見的內幕交易行為主要包括__。

A．發行人向他人透露涉及公司財務的尚未公開的消息，使他人利用該信息進行交易

B．內幕人員利用內幕信息買賣證券

C．內幕人員向他人透露內幕信息，使他人利用內幕信息進行交易

D．非內幕人員通過不正當手段或者其他途徑獲取內幕信息，并據此買賣證券

9、下列各項屬于開放式基金特有的風險的是__。A．市場風險 B．管理風險 C．技術風險

D．巨額贖回風險

10、開放式基金份額的申購價格和贖回價格是在__的基礎上再加一定的手續費而確定的。

A．基金資產總值 B．基金資產凈值 C．基金份額市值 D．雙方協商

11、在下列機構中，負責辦理派發紅股、股息和利息的是__。A．證券交易所

B．證券登記結算公司 C．發行證券的公司 D．證券公司

12、在風險性上，相對來說__要大一些。A．公司債券 B．政府債券

C．政府保證債券 D．金融債券

13、公司進行擴張型資產重組的方式有__。A．收購公司 B．資產置換 C．公司合并 D．購買資產

14、按照融資過程中金融中介起到的作用不同，可以將公司的融資方式分為__。A．內部融資和外部融資 B．直接融資和間接融資 C．短期融資和長期融資 D．股權融資和債券融資

15、標準券是由不同債券品種按相應__形成的回購融資額度。A．收益率加權 B．面值平均 C．折現率折現 D．折算率折算

16、我國的證券投資基金在全國銀行間同業拆借市場中的債券回購最長期限為__。A．7天 B．1個月 C．3個月 D．1年

17、我國《證券法》規定，投資咨詢機構及其從業人員從事證券服務業務不得有__行為。

A．代理委托人從事證券投資

B．與委托人約定分享證券投資收益或者分擔證券投資損失 C．買賣本咨詢機構提供服務的上市公司股票

D．向投資人或者客戶提供投資分析、預測或建議

18、我國基金托管人應當履行的職責有__。A．安全保管基金財產

B．保存基金托管業務活動的記錄、賬冊、報表和其他相關資料

C．對所托管的不同基金財產分別設置賬戶，確?；鹭敭a的完整與獨立 D．按照規定開設基金財產的資金賬戶和證券賬戶

19、金融工程起源于__。A．公司理財的需要 B．金融工具交易的需要 C．對投資的管理 D．對風險的管理

20、下列關于開放式基金的賣出價的說法中正確的是（）。A．在資產凈值的基礎上減一定的手續費 B．以資產凈值確定

C．在資產總值的基礎上加一定的手續費 D．以資產總值確定

21、下列不屬于基金信息披露的作用的是__。A．有利于投資者的價值判斷

B．有利于消除證券市場的系統性風險 C．有利于防止利益輸送

D．有利于提高證券市場的效率

22、證券市場的資金供給是指__。A．股民的投資 B．政府投入資金 C．一級市場的資金 D．二級市場的資金

23、對于托管人資格，《合格境外投資者境內證券投資管理辦法》規定了應當具備下列哪些條件__ A．設有專門的資產管理部門

B．實收資本不少于80億元人民幣 C．有足夠的熟悉托管業務的專職人員 D．具備安全、高效的清算、交割能力

E．最近3年沒有重大違反外匯管理規定的記錄

24、__一般在3日內回補，且成交量小。A．普通缺口 B．突破性缺口 C．持續性缺口 D．消耗性缺口

25、以要約方式收購上市公司股份的，收購人在報送上市公司收購報告書之日起（）日后，公告其要約收購報告書、財務顧問專業意見和律師出具的法律意見書。A．7 B．10 C．15 D．20

第五篇：2012證券從業考試《投資基金》強化模擬試題二

2012證券從業考試《投資基金》強化模擬試題二

一、單項選擇題（本大題共60小題，每小題0.5分，共30分。以下各小題所給出的四個選項中，只有一項最符合題目要求。）

1．基金合同是規范基金當事人權利義務關系的基本法律文件，這些當事人不包括（）。

A．基金代銷機構 B．基金管理人 C．基金托管人 D．基金份額持有人

2．持續推出各類產品，新形成的基金產品線通常歸為（）類型。A．綜合式 B．平衡式 C．垂直式 D．水平式

3．投資者提交基金認購申請后，一般最早可于（）日到辦理認購的網點查詢認購申請的受理情況。

A．T+3 B．T+1 C．T D．T+2 4．公司型基金與契約型基金的區別是（）。A．規模大小 B．是否上市 C．資金是否公募 D．是否具有獨立法人資格

5．信息管理平臺應用系統支持系統的規范不包括（）。

A．涉及基金投資人信息和交易記錄的備份應在不可修改的介質上保存15年 B．敏感數據在公網的傳輸應當進行可靠加密 C．系統數據應當按月備份

D．系統投入使用、系統重大升級、技術風險評估的報告應當報中國證監會備案 6．契約型基金運作關系中，處于核心地位的是（）。A．基金管理人 B．基金托管人 C．基金監管機構 D．基金持有人

7．基金贖回費在扣除手續費后，余額不低于贖回費總額的（），應歸入基金財產。A．25% B．30% C．20% D．10% 8．開放式基金首次募集，期限為該基金發售之13起（）內。A．4個月 B．3個月 C．2個月 D．1個月

9．基金管理公司投資決策的一般程序是（）。

A．公司研究發展部提出研究報告、投資決策委員會決定基金的總體投資計劃、基金投資部制定投資組合的具體方案、風險控制委員會提出風險控制建議

B．投資決策委員會決定基金的總體投資計劃、公司研究發展部提出研究報告、基金投資部制定投資組合的具體方案、風險控制委員會提出風險控制建議

C．基金投資部制定投資組合的具體方案、風險控制委員會提出風險控制建議、投資決策委員會決定基金的總體投資計劃、公司研究發展部提出研究報告

D．風險控制委員會提出風險控制建議、投資決策委員會決定基金的總體投資計劃、公司研究發展部提出研究報告、基金投資部制定投資組合的具體方案

10．基金資產估值需考慮的因素不包括（）。A．估值頻率 B．交易時間

C．價格操縱及濫估問題 D．估值方法的一致性及公開性 答案及解析

一、單項選擇題

1．【解析】答案為A。每只基金都會訂立基金合同，基金管理人、基金托管人和基金投資者（即基金份額持有人）的權利義務在基金合同中有詳細約定。

2．【解析】答案為D。常見的基金產品線類型有：水平式、垂直式和綜合式三種。水平式，即基金管理公司根據市場范圍，不斷開發新品種，增加產品線的長度，或擴大產品線的寬度。采用這種類型的基金管理公司具有較高的適應性和靈活性，在競爭中有回旋余地。但這要求公司有一定的實力，特別是要具備寬泛的基金管理能力。

3．【解析】答案為D。投資者T日提交認購申請后，可于T+2日起到辦理認購的網點查詢認購申請的受理情況。投資者在提交認購申請后應及時到原認購網點打印認購成交確認情況。

4．【解析】答案為D。依據法律形式的不同，基金可分為契約型基金與公司型基金。契約型基金是依據基金合同而設立的一類基金，其中基金合同是規定基金當事人之間權利義務的基本法律文件。而公司型基金在法律上是具有獨立法人地位的股份投資公司。因此，契約型基金不具有法人資格；公司型基金具有法人資格。

5．【解析】答案為C。信息管理平臺應用系統的支持系統包括數據庫、服務器、網絡通訊、安全保障等，主要規范如下：（1）對于關鍵的支持系統組成部分應當提供備份措施或方案；（2）具有業務集中處理、數據集中存貯的技術特征；（3）系統投入使用、系統重大升級、技術風險評估的報告應當報中國證監會備案；（4）制定業務連續性計劃和災難恢復計劃并定期組織演練；（5）建立完善的監控體系，對系統升級、網絡訪問、用戶密碼修改等重要操作，進行記錄；（6）系統數據應當逐日備份并異地妥善存放，系統運行數據中涉及基金投資人信息和交易記錄的備份應當在不可修改的介質上保存15年；（7）基金投資人身份、交易明細等敏感數據在公網的傳輸應當進行可靠加密；（8）基金銷售機構應當在系統開發和運行中采用已頒布的行業標準和數據接口。

6．【解析】答案為A?；鸸芾砣耸腔甬a品的募集者和管理者，其最主要職責就是按照基金合同的約定，負責基金資產的投資運作，在有效控制風險的基礎上為基金投資者爭取最大的投資收益?；鸸芾砣嗽诨疬\作中具有核心作用，基金產品的設計、基金份額的銷售與注冊登記、基金資產的管理等重要職能多半由基金管理人或基金管理人選定的其他服務機構承擔。在我國，目前設立的基金全部為契約型基金，且基金管理人只能由依法設立的基金管理公司擔任。

7．【解析】答案為A。基金管理人辦理開放式基金份額的贖回，應當收取贖回費，但中國證監會另有規定的除外。贖回費率不得超過基金份額贖回金額的5%。贖回費在扣除手續費后，余額不得低于贖回費總額的25%，并應當歸入基金財產。

8．【解析】答案為B。開放式基金的募集不得超過中國證監會核準的基金募集期限。開放式基金的募集期限自基金份額發售之日起計算，不得超過3個月。

9．【解析】答案為A。我國基金管理公司一般的投資決策程序是：（1）公司研究發展部提出研究報告。研究發展部負責向投資決策委員會和其他投資部門提供研究報告。（2）投資決策委員會決定基金的總體投資計劃。（3）基金投資部制定投資組合的具體方案。（4）風險控制委員會提出風險控制建議。為降低投資風險，風險控制委員會通過監控投資決策實施和執行的整個過程，并根據市場價格水平及公司的風險控制政策，提出風險控制建議。

10．【解析】答案為B。基金資產估值需考慮的因素包括：估值頻率；交易價格；價格操縱及濫估問題；估值方法的一致性及公開性。

11．關于貨幣市場基金的說法，正確的是（）。A．適合于長期投資 B．適合于短期投資 C．沒有投資風險

D．既適合于長期投資，也適合于短期投資

12．基金登記過程實際上是（）通過登記系統對基金投資者所投資基金份額及其變動的確認。

A．登記機構 B．交易所 C．基金托管人 D．基金管理人

13．2004年底，我國推出首只交易型開放式指數基金（ETF）是（）。A．深證100ETF B．上證50ETF C．上證180ETF D．上證紅利ETF 14．保本基金的（）是風險投資可承受的最高損失限額。A．安全墊 B．最低目標價值 C．價值底線 D．投資組合現時凈值

15．基金公司的債券研究主要側重于（）。A．到期收益率判斷 B．到期時間判斷 C．到期走勢形態

D．債券久期判斷和券種選擇

16．關于證券投資基金私募發行的說法，正確的是（）。A．投資對象是社會公眾 B．投資對象是不特定的投資人 C．投資對象是特定的投資人 D．投資對象是不確定的機構投資者

17．我國證券投資基金反映的是一種（）關系。A．信托 B．債權 C．擔保 D．股權

18．集合投資的優點是（）。A．強化監管 B．風險固定 C．收益穩定 D．具有規模優勢

19．混合型基金是指（）基金。

A．主要投資于股票、債券，且60%以上投資于股票 B．主要投資于股票、債券，且投資比例不符合規定 C．主要投資于股票、債券，且80%以上投資于債券

D．主要投資于股票、債券，且不低于20%的基金資產投資于貨幣市場工具 20．基金公司的督察長直接對（）負責。A．股東會 B．監事會 C．總經理 D．董事會 答案及解析

11．【解析】答案為B。與其他類型基金相比，貨幣市場基金具有風險低、流動性好的特點。貨幣市場基金是厭惡風險、對資產流動性和安全性要求較高的投資者進行短期投資的理想工具，或暫時存放現金的理想場所。但需要注意的是，貨幣市場基金的長期收益率較低。并不適合進行長期投資。

12．【解析】答案為A。基金登記過程實際上是登記機構通過登記系統對基金投資者所投資基金份額及其變動的確認、記賬的過程。

13．【解析】答案為B?！蹲C券投資基金法》實施以來，我國基金市場產品創新活動日趨活躍，具有代表性的基金創新產品包括：2004年10月成立的國內第一只上市開放式基金（1OF）——南方積極配置基金，2004年年底推出的國內首只交易型開放式指數基金（ETF）——華夏上證50ETF，2006年5月推出的國內首只生命周期基金——匯豐晉信2016基金，2007年7月推出的國內首只結構化基金——國投瑞銀瑞?；?，2007年9月推出的首只QDII基金——南方全球精選基金QDII基金，2008年4月推出的國內首只社會責任基金——興業社會責任基金等。

14．【解析】答案為A。保本基金的分析指標主要包括保本期、保本比例、贖回費、安全墊、擔保人等。其中，安全墊是風險資產投資可承受的最高損失限額。如果安全墊較小，基金將很難通過放大操作提高基金的收益。較高的安全墊在提高基金運作靈活性的同時也有助于增強基金到期保本的安全性。

15．【解析】答案為D。就債券研究而言，它主要側重于債券久期的判斷和券種的選擇。研究員通過對宏觀及利率走勢的判斷以及對長短期債券、不同信用等級債券利差的判斷，決定債券的久期策略，然后再依券種的信用程度、流動性等指標以及一級和二級市場供需情況等提出分析報告。

16．【解析】答案為C。公募基金是指可以面向社會公眾公開發售的一類基金。私募基金則是只能采取非公開方式，面向特定投資者募集發售的基金。

17．【解析】答案為A。我國證券投資基金反映的是一種信托關系，它是一種受益憑證，投資者購買基金份額就成為基金的受益人。

18、【解析】答案為D?；饘⒈姸嗤顿Y者的資金集中起來，委托基金管理人進行共同投資，表現出一種集合理財的特點。通過匯集眾多投資者的資金，積少成多，有利于發揮資金的規模優勢，降低投資成本。

19．【解析】答案為B。根據中國證監會對基金類別的分類標準，基金資產60%以上投資于股票的為股票基金；基金資產80%以上投資于債券的為債券基金；僅投資于貨幣市場工具的為貨幣市場基金；同時投資于股票、債券和貨幣市場工具，但股票投資和債券投資的比例不符合股票基金、債券基金規定的為混合基金。

20．【解析】答案為D。督察長應由董事會聘任，對董事會負責，對公司經營運作的合法合規性進行監察稽核。

21．封閉式基金交易報價最小變動單位是（）元人民幣。A．0.001 B．0.0001 C．0.01 D．0.1 22．基金公司主要股東的注冊資本不低于人民幣（）。A．1億元 B．2億元 C．3億元 D．5億元

23．基金銀行存款賬戶由基金托管人以（）名義開立。A．基金托管人 B．基金 C．基金管理人

D．基金管理人和托管人聯名

24．《證券投資基金銷售適用性指導意見》發布并實施于（）。A．2001年10月 B．2003年7月 C．2005年10月 D．2007年10月

25．反映股票基金風險大小的指標是（）。A．凸度 B．久期 C．安全墊 D．貝塔值

26．投資風險最低的基金是（）基金。A．債券 B．股票 C．指數 D．貨幣市場

27．債券基金投資風格主要依據基金所持債券的（）劃分。A．發行人 B．收益 C．凸度

D．久期與信用等級

28．價值型股票基金與成長型股票基金相比（）。A．投資風險無法比較 B．投資風險一樣 C．投資風險較低 D．投資風險較高

29．基金托管人每（）向監管機構報送一次監督報告。A．兩個月 B．一個月 C．半年 D．周

30．契約型基金份額持有人享有（）。A．基金投資決策權 B．基金資產保管權 C．基金資產管理權 D．基金份額所有權 答案及解析

21．【解析】答案為A。封閉式基金的報價單位為每份基金價格?；鸬纳陥髢r格最小變動單位為0.001元人民幣。買入與賣出封閉式基金份額，申報數量應當為100份或其整數倍。基金單筆最大數量應當低于100萬份。

22．【解析】答案為C。我國相關法規規定，基金管理公司的注冊資本應不低于1億元人民幣。其主要股東（指出資額占基金管理公司注冊資本的比例最高且不低于25%的股東）應當具備下列條件：（1）從事證券經營、證券投資咨詢、信托資產管理或者其他金融資產管理；（2）注冊資本不低于3億元人民幣；（3）具有較好的經營業績，資產質量良好；（4）持續經營3個以上完整的會計，公司治理健全，內部監控制度完善；（5）最近3年沒有因違法違規行為受到行政處罰或者刑事處罰；（6）沒有挪用客戶資產等損害客戶利益的行為；（7）沒有因違法違規行為正在被監管機構調查，或者正處于整改期間；（8）具有良好的社會信譽，最近3年在稅務、工商等行政機關以及金融監管、自律管理、商業銀行等機構無不良記錄。

23．【解析】答案為B?；疸y行存款賬戶是指以基金名義在銀行開立的、用于基金名下資金往來的結算賬戶。該類賬戶是托管人為辦理資金清算需要而設立，由托管人開立并管理。

24．【解析】答案為D。2007年10月發布并實施的《證券投資基金銷售適用性指導意見》，圍繞投資人需要，從審慎調查、產品風險評價、基金投資人風險承受能力調查和評價等方面對銷售機構的行為進行了規范，并要求基金銷售機構在實施基金銷售適用性的過程中應當遵循投資人利益優先原則、全面性原則、客觀性原則和及時性原則。

25．【解析】答案為D。常用來反映股票基金風險大小的指標有標準差、貝塔值、持股集中度、行業投資集中度、持股數量等指標。

26．【解析】答案為D。貨幣市場基金同樣會面臨利率風險、購買力風險、信用風險、流動性風險。但由于我國貨幣市場基金不得投資于剩余期限高于397天的債券，投資組合的平均剩余期限不得超過180天，相比較而言，實際上貨幣市場基金的風險是較低的。

27．【解析】答案為D。與股票基金類似，債券基金也被分成不同的投資風格。債券基金投資風格主要依據基金所持債券的久期與債券的信用等級來劃分。

28．【解析】答案為C。專注于價值型股票投資的股票基金被稱為價值型股票基金，專注于成長型股票投資的股票基金被稱為成長型股票基金，同時投資于價值型股票與成長型股票的基金則被稱為平衡型基金。價值型股票基金的投資風險要低于成長型股票基金，但回報通常也不如成長型股票基金。

29．【解析】答案為D。托管銀行根據對基金運作的監督情況，每周編制基金運作監督周報，向監管機構報告。另外，托管銀行還要向監管機構報送內部監察稽核報告，即每季度由托管人撰寫內部監察稽核報告，向監管機構報告。

30．【解析】答案為D。契約型基金依據基金管理人、基金托管人之間所簽署的基金合同設立，基金投資者自取得基金份額后即成為基金份額持有人和基金合同的當事人，依法享受權利并承擔義務。因此，基金投資者享有基金份額所有權?；鸸芾砣讼碛型顿Y決策權、管理權；基金托管人享有基金資產保管權

31．2004年7月1日開始施行的《證券投資基金運作管理辦法》中，首次將我國的基金的類別分為（）等基本類型。

A．股票基金、債券基金、混合基金、貨幣市場基金 B．股票基金、債券基金、ETF、貨幣市場基金 C．平衡基金、指數基金、混合基金、股票基金 D．債券基金、指數基金、平衡基金、ETF 32．證券投資基金會計核算責任人為（）。A．會計師事務所 B．基金托管人 C．基金管理人

D．基金管理人與基金托管人

33．偏股型混合基金中股票的配置比例是（）。A．10%～20% B．20%～30% C．30%～50% D．50%～70% 34．基金管理人在銷售基金產品時，向投資者提供費率優惠，屬（）。A．營業推廣 B．廣告促銷 C．公共關系 D．人員推銷

35．關于上市開放式基金（1OF）的表述，錯誤的是（）。A．是一種本土化創新

B．可以在場外市場進行基金份額申購、贖回 C．不可以在交易所進行份額交易

D．基金份額可以通過跨系統轉托管實現在場外與場內市場的轉換 36．債券的久期是指（）。A．債券的票面到期時間 B．債券的信用等級 C．債券的加權到期時間 D．債券的價格波動

37．基金管理公司督察長履行職責的范圍為（）。A．基金及公司運作的所有業務環節 B．公司稽核部的人員設置及業務管理 C．公司運作的所有環節 D．基金運作的所有環節 38．ETF的投資目標是（）。A．擬合某一指數而獲利 B．超越指數

C．提供盡可能多的套利機會 D．使ETF的規模擴大

39．保本基金的投資目標是（）。A．獲得盡可能高的回報 B．使投資風險盡可能低 C．獲得市場平均收益

D．在鎖定下跌風險的同時力爭有機會獲得潛在的高回報

40．投資基金優化金融結構和促進基金增長，這個作用是通過（）來實現。A．提供就業機會 B．將儲蓄轉化為生產資金 C．購買大量消費品 D．向工商企業提供信貸 答案及解析

31．【解析】答案為A。隨著我國基金品種的日益豐富，在原先簡單的封閉式基金與開放式基金劃分的基礎上，2004年7月1日開始施行的《證券投資基金運作管理辦法》，首次將我國的基金類別分為股票基金、債券基金、混合基金、貨幣市場基金等基本類型。

32．【解析】答案為D?；鸸芾砉臼亲C券投資基金會計核算的責任主體，對所管理的基金應當以每只基金為會計核算主體，獨立建賬、獨立核算，保證不同基金在名冊登記、賬戶設置、資金劃撥、賬簿記錄等方面相互獨立。同時，由于基金托管人對基金管理公司計算的基金資產凈值以及基金業績報告負有復核責任，因此基金托管人也需要對所托管的證券投資基金進行會計核算，并將有關結果同基金管理公司相核對。

33．【解析】答案為D。偏股型基金中股票的配置比例較高，債券的配置比例相對較低。通常，股票的配置比例在50%～70%，債券的配置比例在20%～40%。

34．【解析】答案為A。營業推廣多屬于階段性或短期性的刺激工具，用以鼓勵投資者在短期內較迅速和較大量地購買某一基金產品?；痄N售中常用的營業推廣手段主要有：銷售網點宣傳、激勵手段、舉辦投資者交流活動和費率優惠等。其中，費率優惠是指基金管理人一般在持續營銷期間，或者在不同的交易渠道間（如網上銀行），以更低的申購費率吸引客戶，前提是這種優惠應當在監管部門允許的范圍內，不能進行不正當的價格競爭。

35．【解析】答案為C。上市開放式基金（1OF）是一種既可以在場外市場進行基金份額申購、贖回，又可以在交易所（場內市場）進行基金份額交易和基金份額申購或贖回的開放式基金。它是我國對證券投資基金的一種本土化創新。1OF通過場外市場與場內市場獲得的基金份額分別被注冊登記在場外系統與場內系統，但基金份額可以通過跨系統轉托管（即跨系統轉登記）實現在場外市場與場內市場的轉換。

36．【解析】答案為C。久期是指一只債券的加權到期時間。它綜合考慮了到期時間、債券現金流以及市場利率對債券價格的影響，可以用以反映利率的微小變動對債券價格的影響，因此是一個較好的債券利率風險衡量指標。

37．【解析】答案為A。督察長履行職責的范圍應當涵蓋基金及公司運作的所有業務環節。督察長發現基金和公司運作中有違法違規行為的，應當及時予以制止，重大問題應當報告中國證監會及相關派出機構。

38．【解析】答案為A。交易型開放式指數基金，通常又被稱為交易所交易基金（ETF），是一種在交易所上市交易的、基金份額可變的一種開放式基金。ETF基金最早產生于加拿大，但其發展與成熟主要是在美國。ETF通常采用完全被動式管理方法，以擬合某一指數為目標，從而獲得收益。

39．【解析】答案為D。保本基金是指通過采用投資組合保險技術，保證投資者在投資到期時至少能夠獲得投資本金或一定回報的證券投資基金。保本基金的投資目標是在鎖定下跌風險的同時力爭有機會獲得潛在的高回報。

40．【解析】答案為B。目前，我國金融結構存在直接融資和間接融資相對失衡的矛盾，通過證券市場的直接融資比重較小，且有不斷萎縮的態勢。截至2007年底，超過17萬億元的儲蓄資金滯留在銀行系統，既增大了商業銀行的經營壓力，不利于銀行體制的改革，也增大了整個金融體系的風險。證券投資基金將中小投資者的閑散資金匯集起來投資于證券市場，擴大了直接融資的比例，為企業在證券市場籌集資金創造了良好的融資環境，實際上起到了將儲蓄資金轉化為生產資金的作用。