第一篇：XX銀行-P2P公司資金監管合作協議

XX銀行股份有限公司

XX公司--資金監管合作協議

二零一五年五月

1/ 5

甲 方： XX銀行股份有限公司 法人代表： 地 址：

乙 方：XX公司 法人代表： 地 址：

為推進XX銀行股份有限公司（以下簡稱為甲方）與XX公司（以下簡稱為乙方）的全面合作，實現共同發展，根據國家法律、法規以及銀行業監督管理機構有關規定，雙方本著自愿、平等、互利、守信的原則，經充分協商，達成本合作協議。

第一條 說明

1.1 投資人：指在XX平臺使用自有資金認購標的的個人客戶。1.2 借款人：指在XX平臺進行貸款申請的中小企業或者個人。

1.3 P2B：指peer-to-business，個人對企業的一種貸款模式。P2B網絡借貸平臺是作為一種中介的模式，投資人能夠在平臺上找到合適的投資目標，能夠很好的解決小微企業融資難的問題。

1.4 P2P：指peer-to-peer，個人對個人的一種貸款模式。P2P網絡借貸平臺是作為一種中介的模式，投資人能夠在平臺上找到合適的投資目標，能夠很好的解決個人用戶的資金需求問題。

1.5平臺運作原理：投資人和借款人在乙方提供的XX平臺上自主實現資金撮合，由投資人向借款人提供資金貸款，貸款人定期支付利息和到期歸還本金的一種互聯網P2B及P2P的商業模式。第二條 合作內容

為加強對平臺流通資金的監督管理，保證資金的真實、合理、安全劃撥，由甲方對乙方運營的XX平臺（以下簡稱平臺）所有交易資金進行監管。

2.1 資金監管賬戶

戶名：

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賬戶號： 開戶銀行：

監管期間，乙方不得變更、撤銷該賬戶。

2.2 投資人通過乙方運營的平臺進行標的認購，其認購資金全部進入資金監管賬戶，平臺確認撮合交易成功后，乙方通過平臺向甲方發起劃款指令，甲方核對乙方劃款指令的真實性后，按劃款指令將投資人的認購資金劃入借款人的指定賬戶。2.3 借款人償還支付的借款本息、平臺管理服務費等到資金監管賬戶，由乙方統一管理，乙方再將屬于自己的平臺管理費轉入乙方自己的普通賬戶。

2.4 投資人如果擬收回全部或部分已到期或已取得的本金和利息，在向乙方下達提現請求后，乙方通過平臺向甲方發起支付指令，甲方在核對指令的真實性后，按支付指令將等額資金由監管賬戶劃入投資人的指定賬戶。第三條 甲方的權利義務

3.1 甲方負責對資金監管賬戶的合理監管，以保障該賬戶符合國家相關法規。3.2 甲方負責配合乙方接入銀聯在線支付/支付寶/微信支付，以支撐平臺的在線充值功能。

3.3 甲方負責接收乙方平臺傳輸的交易數據，該數據由甲乙雙方共同保存，并對數據進行核對確認，甲方以此數據進行資金劃撥，且數據準確性以甲方保存的為主。

3.4 在乙方平臺進行充值的客戶，其充值對應的銀行賬戶信息全部同步提供給甲方，由甲方進行信息備份并保存。

3.5 若甲方清算系統發生故障，甲方應于次日內告知乙方；若由于未及時告知導致甲方的損失，由甲方承擔。

3.6 在協議有效期內，對資金監管賬戶本身及賬戶內資金變動產生的手續費等費用，由甲方承擔。第四條 乙方的權利義務

4.1 提供給甲方接入乙方系統的接口規范，確保甲方系統能夠正確連接乙方的業務平臺。

4.2 負責本方系統的運營和維護工作。

4.3 保護用戶的交易傳輸安全，若因為乙方的原因包括但不限于技術故障、員工道德風險等導致用戶資金損失，乙方承擔全部責任。

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4.4 若乙方平臺系統發生故障，乙方應于次日內告知甲方；若由于未及時告知導致的損失，由乙方承擔。

4.5 乙方負責向甲方提供交易信息的安全性，由此產生的資金損失由乙方承擔。4.6 乙方應積極配合甲方對平臺交易真實性的檢查。第五條 保密條款及其它義務

5.1 不論是在本協議有效期內，還是在本協議結束以后，未經其他方書面同意,甲乙雙方均不得向第三方泄露本協議履行過程中所獲得的保密信息（法律法規另有規定的除外），否則違約方應向其他方賠償由此產生的所有損失。

5.2 雙方保證保密信息僅可在本方從事該項目合作的員工范圍內知悉。在雙方上述人員知悉該保密信息前，本方應向其提示保密信息的保密性和應承擔的義務，并保證上述人員以書面形式同意接受本協議條款的約束。

5.3 如果任何一方被要求向政府部門、法院或其他有權部門提供保密信息，該方在可能的情況下，應立即向保密信息提供方予以通報，以便保密信息提供方能以保密為抗辯理由或取得保護措施，并且應用盡適用的所有程序來保護該保密信息,由此所花費的合理費用由保密信息提供方承擔。

5.4 未經對方同意，雙方均不得使用對方名稱和商標用于合作范圍以外的商業宣傳和廣告。

第六條 爭議解決及其它事項

6.1 因本協議的履行和與本協議有關的爭議，協議雙方應平等、友好協商解決；協商不成的，可以在被告所在地法院提起訴訟。訴訟期間，除有爭議事項外，協議雙方應繼續履行本協議。

6.2 本協議任何條款的修改、放棄、撤銷或終止均由雙方協商一致后達成書面協議，方可有效。

6.3 本協議有效期為XX年(期限為年月日至年月日)，且協議必須由雙方法定代表人（或授權代理人）簽字并加蓋雙方公章后方可生效。本協議期滿后，如無任何一方書面提出終止要求，可自動延續壹年，累次有效。

6.4 本協議一式肆份，甲乙雙方各執貳份，每份具有同等法律效力。

（以下無正文）

4/ 5

甲 方：XX銀行股份有限公司 乙方：XX公司（蓋章）

授權簽字人：

簽約時間：

年 月（蓋章）

授權簽字人：

簽約時間： 5/ 5

年 月

日

日

第二篇：資金銀行監管協議

**卡交易資金銀行監管服務協議

甲方：

法定代表人或授權代理人：

注冊地址：

聯系電話：

傳真：

乙方：

法定代表人或授權代理人：

注冊地址：

聯系電話：

傳真：

依據中國人民銀行發布的《支付結算辦法》以及中華人民共和國其他有關法律、法規和結算制度，甲、乙雙方經友好協商，就商聯卡發行資金管理和結算等事宜達成以下協議。

一、關鍵名詞

1.**卡：符合乙方業務及技術標準，能在乙方發展受理商家使用的有統一標識的磁條卡、IC卡以及網上交易的信息載體。

2.交易：指持卡人使用商聯卡在受理商戶進行的消費行為。

3.特約商戶：指與乙方簽訂了《特約商戶協議書》，能夠受理商聯卡用戶交易的商戶。

4.結算監管賬戶：指為實現商聯卡交易資金清算而開立的資金結算賬戶。

5.資金監管：甲方對乙方的“結算監管賬戶”借方交易額進行監管，該賬戶資金僅用于與商聯卡業務相關資金結算。

二、適用范圍

本協議所約定的事項限于乙方銷售商聯卡資金全額存放在甲方，由甲方代為資金管理和結算的商聯卡資金運營模式。

三、賬戶的開立

乙方遵照甲方相關規定以乙方的名義在甲方處開立商聯卡交易資金結算監管賬戶（開戶行：；賬號：_________________________）（以下簡稱“結算監管賬戶”）。

“結算監管賬戶”用于存放乙方出售商聯卡的資金，付款僅限于與特約商戶的資金結算和乙方收入、利息及手續費及過期資金等的劃轉。

四、甲乙雙方的權利和義務

（一）甲方的權利和義務：

1.甲方根據國家法律法規和銀行規章制度的規定，為乙方辦理“結算監管賬戶”的開立及其他相關金融業務。

2.甲方受乙方委托對“結算監管賬戶”的資金進行監管。“結算監管賬戶”用于存放乙方出售商聯卡的資金，付款僅限于與特約商戶的資金結算和乙方收入、利息及手續費、及過期資金等的劃轉。

如果乙方簽約的特約商戶要求乙方支付保證金（包括保付函）的，應從“結算監管賬戶”資金中進行劃撥。

3.甲方應指定專門的客戶經理積極配合、協助乙方辦理各類結算服務，并提供業務資料交接及傳遞相關憑證，做好各類金融服務。

4.若甲方出現遷址、暫停或終止營業、解散、撤銷、破產、清算、接管等任何對履行本協議有重大影響的情形，應及時通知乙方。如雙方協商后同意乙方變更服務銀行的，則甲方應配合做好乙方賬戶中資金的劃轉、賬戶的注銷或轉移等善后工作。

5、乙方特約商戶及其他相關合作方如需乙方出具銀行資金監管證明及其他相關材料的，甲方應配合出具相關材料。

乙方委托甲方進行商戶交易資金結算的，相關結算流程及結算手續費減免優惠等另行簽署補充協議。

（二）乙方的權利和義務

1.乙方根據相關規定和甲方的要求，在甲方處開立“結算監管賬戶”，辦理相關金融業務。

2.乙方應按時將商聯卡出售所收到的資金存入“結算監管賬戶”。

3.若乙方出現遷址、暫停或終止營業、解散、撤銷、破產、清算、接管等任何對履行本協議有重大影響的情形，應及時通知甲方。

五、關于資金結算

甲乙雙方協商采取以下一種資金結算方式

乙方委托甲方辦理資金結算業務

1.乙方按照與特約商戶簽署的結算周期，定期提供交易清算數據及商戶結算信息等報表給甲方，作為委托甲方辦理資金結算業務的委托指令，由甲方利用自身資源為乙方進行資金結算。甲方應確保資金結算及時、準確，如由于甲方原因造成資金結算不成功的，甲方應及時采取糾錯彌補措施，由此造成損失的甲方應承擔相應賠償責任。乙方結算監管賬戶內的資金因被有權單位采取停止支付、凍結等原因不足以甲方執行乙方委托指令的，或因乙方提供的有關交易清算報表的不準確、不完整，如數據存在錯誤或者缺失等原因造成甲方代為進行資金結算不成功的，乙方應及時采取糾錯彌補措施，由此造成損失的乙方應承擔相應賠償責任，與甲方無關。甲方并為此有權通知乙方采取補救措施或進行糾錯處理，乙方應按甲方通知要求及時辦理。

2.甲方在收到乙方提供的商聯卡交易清算數據后當日將資金劃至甲方已留檔的各相關特約商戶賬戶中。

資金劃撥手續費優惠另行簽署補充協議約定

六、爭議解決

1.因法律、法規、金融政策和銀行結算制度出現變更，甲乙雙方

應共同協商，并對本協議作相應調整和變更。

2.甲乙雙方應認真履行本協議規定，如有分歧、爭議，應本著友好協商的原則解決。如果無法協商解決，則應向甲方所在地有管轄權的人民法院起訴。

3.協議有效期間如因不可抗力或法律法規等事由導致本協議無法執行，則協議雙方互不追究對方的違約責任，但遭受到不可抗力的一方有義務立即書面通知另一方，雙方并盡最大努力減少該不可抗力帶來的后果，協助對方處理善后事宜。

七、保密條款

1.雙方均保證，對于本協議內容及雙方在履行本協議過程中所獲知的對方任何涉密信息，任何一方均負有保密義務，未經對方許可不得泄露給任何第三方（不包括乙方特約商戶及其他合作方）或用于其他目的。但法律、法規另有規定，金融監管部門另有要求的除外。

2.甲方及其工作人員須對乙方的交易結算資金賬戶情況保密。未經乙方許可，甲方應拒絕任何單位和個人的查詢。但法律、法規另有規定，金融監管部門另有要求以及乙方所做的查詢除外。

八、協議的履行及終止

1.本協議由雙方法定代表人（負責人）或授權代表簽章并加蓋公章后生效。除甲乙雙方按本協議有關條款提前解除外，本協議的有效期為12個月。本協議每一次到期后自動向后延長6個月，除非任何一方在到期之日前三個月內提出不再續簽。

2.在本協議有效期內，任何一方未及時履行本協議項下任何義務

或違反本協議項下任何規定的，未違約一方除有權提前解除本協議外，還有權請求對方賠償其所遭受的所有損失。

3.本協議終止或解除后，雙方應積極配合，妥善處理并解決善后事宜，甲方應當配合把剩余的資金在五個工作日內轉到乙方指定的賬戶。

4.本協議終止或解除后，雙方在此之間已經進行但尚未完結的商聯卡結算業務仍需繼續履行，不因本協議終止（解除）而終止。

5.本協議未盡事宜，甲、乙雙方可簽訂補充協議，補充協議與本協議具有同等的法律效力。

6.對本協議進行修改，必須以書面形式進行。

7.本協議正本一式四份，雙方各執兩份，四份協議具有同等法律效力。

雙方簽署如下：

甲方（公章）：乙方(公章):

法定代表人（負責人）法定代表人（負責人）

簽署日期：簽署日期：

第三篇：資金監管協議

專用資金賬戶監管協議

甲方（貸款人）：

乙方（借款人）：

丙方（銀行）：

為規范****公司在參與***業務上貸款資金的管理，確保**資金安全、合理、有效使用，經甲、乙、丙三方在平等自愿的基礎上進行了充分協商，并在各方協商一致的情況下，制定如下協議條款，共同遵照執行。

第一條 甲方權利義務

一、甲方應積極為乙方提供符合“*******”規定的各項****資金的貸款服務。

二、甲方應向丙方提供審查資金用途所需的有關資料。

三、甲方有權對本協議的執行情況進行檢查。

四、未經甲方書面同意，乙方擅自將貸款資金挪作其他經營業務，甲方有權停止貸款資金的發放。

第二條乙方權利義務

一、乙方擁有貸款資金的所有權和專項使用權。

二、乙方須在甲方指定銀行開立專項結算賬戶。

三、乙方應接受甲方對貸款資金結算的管理監督和檢查。

四、乙方應向單位所在地支行級及其以上級別的商業銀行申請辦理動員預付款銀行保函和銀行履約保函，在提交甲方和丙方審查合格后，方可按規定的程序辦理動員預付款支付手續。

五、乙方應按本協議約定的期限和方式向甲方報送當月用款計劃和。

六、乙方的所有合同或協議（包括分包合同、材料供應合同、設備的購買合同等），必須報甲方計劃合同處、財務資產處核備，并抄送丙方一份。

七、乙方必須保證貸款資金的安全、合理、有效的使用，未經甲方批準不得以任何名義轉移貸款資金，否則甲方有權停止與乙方的貸款合同。

八、甲方委托丙方對乙方貸款資金的支付進行監督管理，即乙方在丙方開設的貸款專用賬戶內的貸款資金要全部用于政府采購業務的資金結算，否則，丙方有權拒絕支付。

第三條丙方權利義務

一、丙方應為甲方和乙方提供優質服務，不得無理壓票壓匯壓款，應配備專管員提供資金結算咨詢服務。有義務接受甲方對貸款資金管理、監督。

二、丙方應配合甲方對乙方貸款資金監督管理。

三、丙方有權在乙方違反貸款合同規定、擅自轉移貸款資金時，按照甲方要求從乙方結算賬戶中劃轉等額款項進入專戶存儲。專戶存款未經甲方的書面批準不得支用。

第四條 違約責任

乙方未經甲方同意將核算專項賬戶內的貸款資金挪用，作為政府采購業務以外的支出時，應按挪用資金金額的5%向甲方支付違約金，同時視挪用金額大小、性質等情況，終止貸款合同。

第五條 協議生效

本協議自三方簽字蓋章之日起生效，至貸款償還后自動失效。

第六條 協議文本數量

本協議一式三份，甲、乙、丙三方各持一份。未盡事宜，三方另行協商。

甲 方：乙 方：丙 方：

法定代表人法定代表人法定代表人

或授權代理人 ：或授權代理人 ：或授權代理人 ：：

2012年 月 日2012年 月 日2012年 月 日

第四篇：資金監管協議_

工程資金監管協議書

甲方：************************

乙方：*************************

為確保項目資金專款專用，保證工程質量和進度，根據《中華人民共和國合同法》以及甲乙雙方簽訂的《建設工程施工勞務分包合同》，甲乙雙方就工程資金監管事項協商一致，訂立如下協議：

一、乙方必須開設與簽訂合同單位名稱一致的銀行結算賬戶。如果甲方有指定銀行，乙方須在甲方指定銀行開戶。

二、為體現風險共擔、利益共享的原則，甲方視業主撥付資金情況，按合同約定向乙方支付工程款。發生業主不能付款情形，乙方不認為是甲方違約，對因此產生的遲延付款不主張利息、違約金。

三、乙方必須將甲方所撥資金用于本項目建設，保證不外借、挪用、轉移資金。嚴禁使用本項目資金購置設備。

四、為保證工程質量進度，甲方有權對乙方的資金流向進行監控，監控范圍包括農民工工資、構成工程實體的主要材料費、機械租賃費等大額款項，以及在當地的其他欠款，包括但不限于房租、水電費、臨時占地費等。

1、乙方保證不拖欠農民工工資，并承諾采用銀行代發工資的方式，按期支付。甲方可以協助乙方辦理代發工資事宜。

2、乙方沒有辦理工資代發業務時，甲方有權代乙方支付農民工工資，這種發放并不表示甲方與乙方工人構成勞動關系，乙方應提供授權及相關資料。

3、甲方有權采用委托付款的方式將監控范圍內的款項代乙方支付到與乙方就本工程有經濟業務往來的第三方。

4、乙方必須及時向甲方提供監控流向所需相關資料，包括：施工進場前提供農民工身份證等人員信息；支付農民工工資時提供加蓋單位公章并有被授權人簽字的工資單、付款委托書；發放后提供銀行代發工資業務回單原件；代付其他款項時提供付款委托書、與第三方合同等。乙方保證提供所有資料真實有效，否則由此引發的一切責任和損失均由乙方承擔。

五、甲方發現乙方將本項目資金外借、挪用、轉移，或存在套取資金嫌疑時，有權中止資金支付，并視情節采取終止合同、清退出場等措施，由此引發的一切責任和損失均由乙方承擔。

甲方（章）乙方（章）

法定代表人：法定代表人：

委托代理人：委托代理人：

聯系電話：聯系電話：

第五篇：資金監管協議

附件六 資金監管協議 甲方：國電寧夏英力特積家井煤業有限公司 乙方： 丙方：

為加強國電寧夏英力特積家井煤業有限公司宋新莊煤礦公寓樓工程項目建設資金的管理，提高資金使用效益，確保建設資金安全有效的使用，根據國家有關規定和重點項目財務管理的要求，甲、乙、丙三方協商達成如下協議：

第一章 資金賬戶的管理

第一條：為保證本項目資金正常運行和安全有效使用，本項目資金采取封閉管理的模式，即甲方支付乙方工程款項資金的監管應在甲方和指定銀行丙方系統內進行。

第二條：乙方必須在甲方指定的銀行丙方開設銀行賬戶，如在未經批準的銀行開戶，甲方將對其不予拔付任何項目建設款項。

第三條：乙方申請開設銀行賬戶，應按規定向開戶銀行丙方出具有關證明材料，在符合條件的情況下，丙方應及時辦理開戶手續。

第四條：開戶銀行丙方應依法為乙方保密，除國家法律、法規規定的有權部門和甲方外，不準為任何單位和個人查詢、凍結、扣劃乙方的存款。針對丙方銀行新開展的業務，丙方有義務對甲方、乙方財務人員進行培訓。

第五條：乙方申請撤銷賬戶，需向甲方提出書面申請，并經同意。與丙方開戶銀行核對賬戶余額無誤后，交回各種重要空白票據、憑證、開戶許可證等方可辦理銷戶手續。

第六條：乙方的賬戶只能辦理與本工程建設有關的業務，不得出租或轉讓及用作其他用途。

第七條：乙方必須征得甲方同意才能在丙方銀行開立網上銀行業務，乙方使用網上銀行付款須經過甲方審核并授權后方能支付。

第二章 項目資金的管理

第八條：甲方將應付工程款統一支付到乙方賬戶內，丙方銀行在以后的開發建設中始終擔負監管資金的責任。

第九條：甲方授權丙方有權依據有關規定對乙方賬戶資金使用情況進行監督，并可以對乙方提供的支款憑證、資料進行調查、問詢等方式行使監督權，驗明乙方付款用途的真實性。乙方應及時、準確、完整、真實的向其提供所需用款用途的證明材料。

第十條：甲方向乙方支付的工程預付款，乙方支取預付工程款時，必須向丙方銀行提供購買材料的合同或發票，丙方須和甲方項目計劃的數量核對后方可為其辦理業務；乙方向上級單位支付管理費時，需經甲方同意方可辦理。乙方不得虛構業務套取項目建設資金，一經發現丙方有權利停止付款并報告甲方處理。

第十一條：甲方應于每月5日前向丙方銀行提供經許可后的乙方承包單位月資金使用計劃；丙方銀行要嚴格按照月資金使用計劃辦理付款業務。

第十二條：丙方銀行需建立資金管理臺賬，對乙方的用款情況詳細登記，并負責每月月底（2個工作日內）向甲方提供乙方的用款情況及流向報告。對于甲方支付給乙方的資金，丙方銀行應定期、不定期進行跟蹤調查，發現資金使用中的問題，及時將情況報到甲方。

第十三條：甲方支付的工程款，乙方應專款專用、嚴禁挪作他用；乙方違反規定用途轉款或用款的，丙方銀行應及時將信息反饋到甲方，并按甲方要求拒絕辦理付款業務。

第十四條：甲方資金到位后，乙方應對本單位的人工工資審核發放規范到位，每月______日前向丙方銀行提供工資支付表及個人開戶相關資料，由丙方銀行統一發放。

第十五條：為保證建設資金的安全和工程建設的順利進行，乙方在承建的工程交工驗收之前，未經甲方同意不得以任何名義轉移資金。

第十六條：丙方銀行應按有關規定和程序積極協助甲方審查、查詢乙方出具的合同履約保函、預付款保函，確保保函真實有效。

第三章 違約處理

第十七條：乙方違反上述規定或套取工程建設資金，甲方將要求丙方銀行停止乙方銀行賬戶的對外付款，并通過履約保證金追回流失資金，同時處以10萬元的違約金。情節嚴重的，甲方有權中止合同。

附 則

第十八條：對于本協議執行過程中出現的問題，乙方、丙方應及時向甲方反映。第十九條：本協議作為甲方與乙方簽訂的工程施工承包合同的附件，與工程施工承包合同具同等效力。第二十條：本協議正本一式叁份，甲方、乙方、丙方三方 各執一份。自簽約之日起生效執行。

（此頁無正文）

甲方（公章）：

法定代表人或授權簽字人：

乙方（公章）：

法定代表人或授權簽字人：

丙方（公章）：

法定代表人或授權簽字人：