第一篇：江西省2015年證券從業資格《證券市場》：政府債券概述模擬試題

江西省2015年證券從業資格《證券市場》：政府債券概述

模擬試題

一、單項選擇題（共25題，每題2分，每題的備選項中，只有1個事最符合題意）

1、證券公司以短期融資為目的，在銀行間債券市場發行的、約定在一定期限內還本付息的金融債券是指__。A．證券公司短期融資券

B．證券公司發行的可轉換債券 C．證券公司發行的次級債券 D．證券公司資產支持證券

2、在法人結算模式下，證券經營機構以（）名義集中在證券登記結算公司開立資金清算交收賬戶。A．法人

B．證券營業部 C．投資者 D．分支機構

3、如果將上網定價發行的申購日作為T日，則對申購資金進行驗資日為__日。A．T+1 B．T+2 C．T+3 D．T+4

4、在證券交易所場內掛牌分銷國債時，投資者買入債券__。A．要交傭金 B．免交傭金

C．由承銷商決定是否交傭金

D．數額大的要交傭金，數額小的不交

5、下列的__不是交易所交易基金具有的優勢。

A．與標的指數偏離度小，從而可以使投資者以較低成本投資于標的指數 B．能像股票一樣在交易時間內持續地被買賣

C．基金份額的申購、贖回均采取現金形式，便于投資者操作

D．通過復制指數和實物申贖機制，大大節省了研究費用、交易費用等運作費用

6、反映證券市場容量的重要指標是__。A．股票市值占GDP的比率 B．證券市場價值

C．證券化率(證券市值/GDP)D．證券市場指數

7、接第10題，如果該公司的優先股屬于部分參與優先股，每股面額為100元，固定股息率為8％，最終收益率上限為10％，則普通股每股可獲得__元股利。A．4.5 B．3.5 C．3 D．2.5

8、中國銀行間債券市場債券回購業務，中央國債登記結算有限責任公司為中國人民銀行指定的__。

A．全國銀行間債券市場的主管部門 B．辦理債券的登記、托管與結算的機構

C．對轄內金融機構的債券交易活動進行日常監督機構 D．全國銀行間債券市場的監督部門

9、衍生證券投資基金是一種以衍生證券為投資對象的基金，包括__。A．指數基金 B．認股權證基金 C．交易所交易基金 D．上市開放式基金

10、通過交易所交易系統采用上網資金申購方式公開發行股票，申購日后的第（）日，對未中簽部分的申購款予以解凍。A．T+1 B．T+2 C．T D．T+3

11、公司發行境內上市外資股，應當委托經______認可的______證券經營機構作為主承銷商或主承銷商之一。__ A．國務院；境內 B．中國證監會；境內 C．國務院；境外

D．中國證監會；境外

12、客戶融資買入證券時，融資保證金比例不得低于__。A．30% B．40% C．50% D．80%

13、公司發行可轉換公司債券設定抵押或質押的，抵押或質押財產的估值應不低于（）。A．擔保金額

B．最近1期末經審計的凈資產 C．最近1期末經審計的總資產 D．債券總值

14、證券交易所對A股和基金每日漲跌幅偏離值超過__的前3只證券，要公布其成交金額最大的5家會員營業部或席位名稱及其成交金額。A．5% B．7% C．10% D．15%

15、證券公司的主要業務有__。

A．經紀、承銷與保薦、證券投資咨詢、自營業務、資產管理、融資融券、IB業務

B．經紀、承銷與保薦、證券投資咨詢、自營業務、資產管理、融資融券、資信評級

C．經紀、承銷與保薦、資產評估、自營業務、資產管理、融資融券、IB業務 D．經紀、承銷與保薦、證券投資咨詢、自營業務、資產管理、登記結算、IB業務

16、上市公司決定撤回證券發行申請的，應當在撤回申請文件的次__個工作日予以公告。A．1 B．2 C．3 D．4

17、基金管理公司獨立董事人數不得少于__人，且不得少于董事會人數的1/3。A．3 B．4 C．5 D．6

18、保薦人（主承銷商）對可轉換公司債券上市后的持續督導期間為上市當年剩余時間及其后（）個完整會計年度。A．半 B．1 C．2 D．3

19、證券營業部的印鑒、支票專用章應確定由__專人保管。A．一名出納人員 B．兩名會計人員 C．兩名會計主管 D．一名會計人員

20、國家股、法人股的持有者放棄配股權，將配股權有償轉讓給其他法人或社會公眾，這些法人或社會公眾行使相應的配股權時所認購的新股，叫做__。A．配股 B．轉配股 C．除權股 D．除息股

21、向參與網下配售的詢價對象配售的，公開發行股票數量少于4億股的，配售數量不超過本次發行總量的__。A．100% B．20% C．30% D．40%

22、一般來說，夏普比率受非系統風險__的影響。A．反方向 B．同方向 C．方向不定 D．以上皆不確定

23、基金產品線是指一家基金管理公司所擁有的不同基金產品及其組合。考察基金產品線的內涵一般不包括__。A．產品線的高度 B．產品線的深度 C．產品線的長度 D．產品線的寬度

24、下列關于現貨市場與期貨市場投機的區別的說法，不正確的是__。A．目前我國股票市場實行T＋0清算制度，而期貨市場是T＋1 B．期貨市場可以進行日內投機 C．期貨投機具有較高的杠桿率

D．期貨交易的保證金制度使期貨投機具有更高的風險性

25、基金管理公司部門業務規章主要內容包括（）。A．各部門的主要職責 B．崗位設置 C．崗位責任 D．操作守則

二、多項選擇題（共25題，每題2分，每題的備選項中，有2個或2個以上符合題意，至少有1個錯項。錯選，本題不得分；少選，所選的每個選項得 0.5 分）

1、證券技術分析的要素有__。A．價 B．量 C．勢 D．時

2、避免“后悔”心理主要表現在（）。A．追漲殺跌投資 B．從眾投資

C．委托他人代為投資

D．“隨大流”投資

3、下列關于價值投資研究報告的說法中，正確的是（）。A．主承銷商應當在詢價時向詢價對象提供投資價值研究報告

B．發行人、主承銷商和詢價對象不得以任何形式公開披露投資價值研究報告的內容

C．投資價值研究報告應當由承銷商的研究人員獨立撰寫并署名，承銷商不得提供承銷團以外的機構撰寫的投資價值研究報告

D．出具投資價值研究報告的承銷商應當建立完善的投資價值研究報告質量控制制度，撰寫投資價值研究報告的人員應當遵守證券公司內部控制制度

4、普通股股東的義務有__。A．遵守公司章程

B．依其所認購的股份和入股方式繳納股金 C．除法律、法規規定的情形外不得退股 D．必須親自參加股東大會

5、H股公司上市后的公司治理要求是，公司上市后須指定至少（）名獨立非執行董事。A．1 B．2 C．3 D．5

6、證券組合管理的特點包括__。A．投資的分散性 B．投資的集中性

C．風險與收益的匹配性 D．風險的最小化

7、證券公司直接為投資者開立__。A．清算賬戶 B．銀行賬戶 C．證券賬戶

D．資金結算賬戶

8、證券交易所要對會員進行監督管理，其會員管理規則內容包括__等。A．會員資格管理

B．席位與交易權限管理 C．證券交易及相關業務管理 D．日常管理

9、既可以發行股票，又可以發行債券的經濟主體是（）。A．股份有限公司 B．有限責任公司 C．股份責任公司 D．合伙制企業

10、下列屬于封閉式基金交易規則的是（）。

A．封閉式基金的交易時間為每周一至周五，每天9:00～11:00、13:00～15:00。法定公眾假期除外

B．遵從“價格優先、時間優先”的原則 C．報價單位為每份基金價格

D．我國封閉式基金的交收同A股一樣，實行T+1交割交收

11、__擔負投資計劃反饋的職能，及時向投資決策委員會提供市場動態信息。A．市場部 B．交易部 C．投資部 D．研究部

12、某債券面值100元，年票面收益率10%，到期一次還本付息，當前債券全價為100元，剩余期限整2年，則該債券到期收益率為__。A．9.5% B．10.5% C．15% D．15.6%

13、下列關于利率風險的表述中，正確的有__。

A．利率風險是指市場利率變動引起證券投資收益變動的可能性 B．利率與證券價格呈反方向變化 C．利率提高會導致公司融資成本的提高 D．利率風險對不同證券的影響是不同的

14、境內上市公司所屬企業境外上市財務顧問的職責有__。A．盡職調查 B．持續督導 C．信息披露 D．監督管理

15、以__為主的債券期貨是各主要交易所最重要的利率期貨品種。A．市政債券指數期貨 B．市政債券期貨 C．國債期貨

D．倫敦銀行間同業拆放利率期貨

16、基金管理公司的內部控制制度由（）等組成。A．內部控制機制 B．內部控制大綱 C．基本管理制度 D．部門業務規章

17、同時以股票、債券為投資對象的基金類型是__。A．股票基金 B．債券基金 C．混合基金

D．貨幣市場基金

18、證券公司辦理集合資產管理業務，只能是__形式的資產。A．有價證券 B．實物資產 C．貨幣資金 D．存托憑證

19、公司改組為上市公司，其使用的國有土地使用權必須評估。應當由土地資產的使用單位或持有單位向國家土地管理部門提出申請，然后聘請具有（）級土地評估資格的土地評估機構評估。A．A B．AA C．AAA D．A+ 20、制約證券流通性的因素有__。A．證券期限

B．利率水平及計算方式 C．信用度 D．知名度

21、法律、行政法規規定禁止參與股票交易的人員，直接或者以化名、借他人名義持有、買賣股票的，責令依法處理非法持有的股票，沒收違法所得，并處以買賣股票__以下的罰款。A．等值 B．二倍 C．五倍 D．十倍

22、下列關于證券投資基金份額持有人的說法，正確的是__。

A．基金份額持有人即基金投資者，是基金的出資人、基金資產的所有者和基金投資回報的受益人

B．基金份額持有人的基本權利包括對基金收益的享有權、對基金份額的轉讓權和在一定程度上對基金經營決策的參與權

C．對于不同類型的基金，持有人對投資決策的影響方式是不同的

D．在公司型基金中，基金份額持有人通過股東大會選舉產生基金公司的董事會來行使對基金公司重大事項的決策權，對基金運作的影響力大些。而在契約型基金中，基金份額持有人只能通過召開基金受益人大會對基金的重大事項作出決議，但對基金日常決策一般不能施加直接影響

23、清算一般有三種解釋：一是指一定經濟行為引起的貨幣資金關系的應收、應付的計算；二是指公司、企業結束經營活動，收回債務、處置分配財產等行為的總和；三是指銀行同業往來中應收或應付差額的軋抵及資金匯劃。證券交易的清算，適用__解釋。A．第一種 B．第二種 C．第三種 D．都不適用

24、下列屬于貨幣衍生工具的有__。A．股票期貨 B．貨幣期貨 C．貨幣期權

D．股票指數期貨

25、構建證券組合的目標包括（）。A．降低風險 B．消除風險 C．保證盈利

D．實現收益最大化

第二篇：江西省2015年基金從業資格：短期政府債券試題

江西省2015年基金從業資格：短期政府債券試題

本卷共分為2大題60小題，作答時間為180分鐘，總分120分，80分及格。

一、單項選擇題(在每個小題列出的四個選項中只有一個是符合題目要求的，請將其代碼填寫在題干后的括號內。錯選、多選或未選均無分。本大題共30小題，每小題2分，60分。)

1、在我國，基金資產（）以上投資于債券的為債券型基金。A．50%? B．60%? C．80%? D．90%

2、隨著信用制度的發展，__等融資方式不斷出現，越來越多的信用工具隨之涌現。

A．國家信用 B．公司信用 C．銀行信用 D．商業信用

3、債券與股票的收益率相互影響，表現為__。A．如果市場有效，兩者的平均收益率相等

B．債券的平均收益率總是大于股票的平均收益率

C．如果市場有效，兩者的平均收益率會大體保持相對穩定的關系 D．股票的平均收益率總是大于債券的平均收益率

4、一般情況下，優先股票的股息率是__的，其持有者的股東權利受到一定限制。A．不確定 B．固定

C．隨公司盈利變化而變化 D．浮動

5、截至2008年2月，我國已有__家境外機構獲得QFII資格，另有__家金融機構成為QFII托管行。A．52，13 B．26，5 C．63，13 D．26，5

6、依照《財政部、國家稅務總局關于證券投資基金稅收問題的通知》規定，對__買賣基金的差價收入征收營業稅。A．銀行

B．非銀行金融機構 C．個人 D．非金融機構

7、劃分基金評價等級時，目前常用的等級評價主要根據指標的排序范圍設置為（）個等級。A．3 B．5 C．6 D．10

8、從反映的經濟關系上來看，股票反映的是__關系，債券反映的是__關系，契約型基金反映的是__關系。A．債權債務；信托；所有權 B．所有權；債權債務；所有權 C．所有權；債權債務；信托 D．債權債務；所有權；信托

9、開放式基金基金連續2個開放日以上發生巨額贖回，已經接受的贖回申請可以延緩支付贖回款項，但不得超過正常支付時間__。A．10天

B．10個工作日 C．20天

D．20個工作日

10、基金銷售監管是基金市場監管體系中不可缺少的組成部分，其意義表現在__。A．維護基金市場的良好秩序 B．提高基金市場效率

C．保護基金投資人合法權益 D．活躍基金市場

11、ETF基金管理人對最小申購、贖回單位進行更改，應在更改前至少__個工作日在至少一種中國證監會指定的信息披露媒體公告。A．3 B．5 C．8 D．10

12、經中國人民銀行總行批準，于1993年8月在上海證券交易所掛牌交易，成為我國第一只上市交易的投資基金的是__。A．武漢證券投資基金 B．淄博鄉鎮企業投資基金 C．深圳南山投資基金 D．富島基金

13、相關研究表明，資產配置對基金投資組合業績的貢獻度達到__。A．60%以上 B．80%以上 C．90%以上 D．95%以上

14、證券投資基金是以____為會計核算主體的。A：證券投資基金本身 B：基金管理公司 C：基金托管銀行 D：基金份額持有人

15、投資人應當認真閱讀基金合同、招募說明書等基金法律文件，了解基金的風險收益特征，并根據自身的__判斷基金是否和投資人的風險承受能力相適應。A．投資目的 B．投資期限 C．投資經驗 D．資產狀況

16、金融衍生工具的特征有__。A．跨期性 B．杠桿性 C．聯動性 D．高風險性

17、基金托管協議是明確__與基金托管人在相關事宜中的權利、義務及職責的協議。

A．基金管理人 B．基金份額持有人 C．基金注冊登記機構 D．基金銷售代理人

18、我國對投資者從基金分配中獲得的__收入，在此類收入對個人未恢復征收所得稅以前，暫不征收所得稅。A．國債利息

B．企業債券差價收入 C．買賣股票差價收入 D．儲蓄存款利息

19、下列基金公司，投資者應重點關注的有__。A．策略執行有力的基金公司 B．風格鮮明的基金公司 C．投資理念清晰的基金公司

D．個別基金經理業績突出的基金公司 20、在我國基金會計核算中，對于影響到__小數點后第5位的費用，應采用待攤或預提的方法。A．基金資產凈值 B．基金資產總值 C．基金份額凈值 D．基金所有者權益

21、在基金銷售活動中應當遵守的管理辦法和指引文件包括__。A．《證券投資基金銷售管理辦法》 B．《證券投資基金銷售機構內部控制指導意見》 C．《證券投資基金銷售人員執業守則》 D．《證券投資基金托管資格管理辦法》

22、基金管理公司的__負責向交易部下達投資指令。A．研究部 B．投資部

C．投資決策委員會 D．監察稽核部

23、可通過滬深證券交易所交易系統發行和交易的債券是__。A．實物債券 B．憑證式債券 C．記賬式債券 D．票券式債券

24、基金銷售機構信息管理平臺應用系統的支持系統中，涉及基金投資人信息的交易記錄的備份應當在不可修改的介質上保存__年。A．5 B．10 C．15 D．20

25、根據證券投資基金相關法律法規，基金銷售人員從事基金銷售活動應禁止以下__行為。

A．詆毀其他基金銷售機構 B．接受投資者全權委托

C．違規向他人提供基金未公開的信息 D．賬外暗中給予他人財物或利益

26、基金銷售機構是受__委托從事基金銷售的機構。A．基金機構投資者 B．中國銀監會 C．中國證監會 D．基金管理公司

27、開放式基金募集的基金份額總額符合《證券投資基金法》第四十四條的規定，并具備__條件的，方可成立。

A．基金募集份額總額不少于3億份 B．基金募集份額總額不少于2億份 C．基金募集金額不少于2億元人民幣 D．基金份額持有人不少于200人

28、__屬于證券投資基金合同的當事人。A．基金注冊登記機構 B．基金管理人 C．基金托管人

D．基金份額持有人

29、目前，基金買賣股票的印花稅稅率為__。A．0 B．0.1% C．0.3% D．0.5%

30、平衡型基金是指__。

A．既注重資本增值，又注重當期收入的一類基金 B．由各種基金混合而成的基金 C．投資于各種股票的基金

D．同時以股票、債券為投資對象的基金

二、多項選擇題（在每題的備選項中，有 2 個或 2 個以上符合題意，至少有1 個錯項。錯選，本題不得分；少選，所選的每個選項得 0.5 分，本大題共30小題，每小題2分，共60分。)

31、、是證券投資基金市場營銷的中心。A：確定目標客戶 B：擴大銷量 C：利潤最大化 D：分割市場

32、下列各項不屬于基金費用的是____ A：管理人報酬 B：托管費 C：交易費用 D：基金申購費

33、以追求穩定的經常性收入為基本目標的基金是__。A．指數型基金 B．收入型基金 C．增長型基金 D．平衡型基金

34、封閉式基金“價格優先、時間優先”的交易原則是指__。A．較低價格買進申報優先于較高價格買進申報 B．較高價格買進申報優先于較低價格買進申報 C．較低價格賣出申報優先于較高價格賣出申報

D．買賣方向、價格相同的，先申報者優先于后申報者

35、基金管理公司的投資管理部門中，主要從事宏觀經濟分析、行業發展狀況分析和上市公司價值分析的是__。A．投資部 B．研究部 C．交易部

D．監察稽核部 36、2007年11月中國證監會基金部發布____，允許符合條件的基金管理公司開展為特定客戶管理資產的業務。A：《基金法》 B：《開放式證券投資基金試點辦法》 C：《基金管理公司特定客戶資產管理業務試點辦法》 D：《證券投資基金管理暫行辦法》

37、下列情況中，有利于公司股票價格上升的有__。A．貨幣供應量寬松 B．公司業績穩定增長 C．公司股息提高 D．印花稅稅率提高

38、《證券投資基金法》規定基金托管人由依法設立并取得基金托管資格的____擔任。

A：證券公司 B：商業銀行

C：信托投資公司

D：非基金管理人的其他基金管理公司

39、在我國，承擔基金份額注冊登記工作的主要有__。A．基金管理人 B．基金銷售機構

C．中國登記結算公司 D．基金托管人

40、老基金的特點不包括__。A．缺乏基本的法律規范 B．不以上市證券為基本投資方向 C．是一種間接投資 D．資產質量普遍不高

41、關于債券發行主體，下列論述不正確的是__。A．政府債券的發行主體是政府 B．公司債券的發行主體是股份公司

C．憑證式債券的發行主體是非股份制企業

D．金融債券的發行主體是銀行或非銀行的金融機構

42、在存在活躍市場的情況下，下列有關投資品種公允價值的表述正確的有__。A．估值日有市價的，應當采用市價確定公允價值

B．估值日沒有市價的，且最近交易日后經濟環境沒有發生重大變化的，應當參考類似投資品種的現行市價確定股票投資的公允價值

C．估值日沒有市價的，且最近交易日后經濟環境發生了重大變化的，應當參考類似投資品種的現行價格及重大變化因素，調整最近交易的市價，確定公允價值 D．有充分證據表明最近交易市價不能真實反映公允價值的，應對最近交易的市價進行調整，以確定投資品種的公允價值

43、基金注冊登記機構的主要職責有__。A．負責基金份額登記，確認基金交易 B．建立并保管基金投資者名冊 C．建立并管理投資者基金份額賬戶 D．發放紅利

44、以下選項中，屬于客戶關系建立工作的有__。A．明確目標客戶市場 B．客戶的尋找 C．客戶的溝通

D．客戶關系的維護

45、基金托管人在保管基金財產時，無須__。A．保證基金財產的安全

B．對基金投資損失承擔賠償責任 C．依法處分基金財產 D．嚴守基金商業秘密

46、基金銷售機構采取集中性市場營銷策略時，__。

A．可以針對該細分市場的特點規劃、設計專門的營銷策略 B．可以把有限的資源集中利用，在有限市場中建立專業知名度 C．基金銷售機構整體業績的提升可能受到限制

D．其銷售機構能夠在激烈的市場競爭中發揮相對資源優勢

47、下列關于交易型開放式指數基金(ETF)的說法，正確的有__。A．投資者既可以在交易所二級市場買賣ETF份額，又可以像開放式基金那樣申購、贖回ETF份額

B．在一級市場申購ETF是一攬子股票交換ETF份額

C．ETF的申購、贖回既可以在代銷網點進行，又可以在交易所進行 D．投資者都可以申購和贖回任意數量的ETF份額

48、目前，對同類基金進行評價，常用的等級評價主要根據指標的排序范圍設置為（）個等級。A．3? B．5? C．6? D．10

49、以下基金類型中，屬于我國對證券投資基金的本土化創新的是__。A．ETF B．LOF C．ETF聯接基金 D．分級基金

50、下列關于基金資產估值陳述不正確的是__。

A．基金資產凈值除以基金當前的總份額，就是基金的份額凈值 B．基金的份額凈值的估值結果不必都是公允的

C．基金資產估值是指通過對基金所擁有的全部資產及所有負債按一定的原則和方法進行估算，進而確定基金資產公允價值的過程 D．基金估值過程中一般均采用資產最新公允價格

51、在債券合約中未規定利息支付的債券是__。A．浮動利率債券 B．附息債券 C．零息債券

D．息票累積債券

52、以下關于時間加權收益率指標的說法，正確的有__。A．計算比較簡便，并考慮到分紅的時間價值

B．其假設前提是基金的分紅金額全部進行紅利再投資 C．可以視為基金收益率的一種近似計算

D．可以準確地反映基金經理的真實投資能力

53、基金托管人的職責包括__。

A．按照規定開設基金財產的資金賬戶和證券賬戶 B．編制中期和基金報告

C．按照規定召集基金份額持有人大會

D．計算并公告基金資產凈值，確定基金份額申購、贖回價格

54、資產配置的過程中，____通常考慮投資者的投資風險偏好.流動性需求.時間跨度要求，并考慮市場上實際的投資限制.操作規則.稅收等問題，確定投資需求。A：明確投資目標和限制因素 B：明確資本市場的期望值

C：明確資產組合中包括哪幾類資產 D：確定有效資產組合的邊界

55、根據《證券投資基金運作管理辦法》，開放式基金的基金合同生效后，基金份額持有人數量不滿__人或者基金資產凈值低于5000萬元的，基金管理人應當及時報告中國證監會。連續__個工作日出現前述情形的，基金管理人應當向中國證監會說明原因和報送解決方案。A．100；10 B．100；20 C．200；10 D．200；20

56、某基金50%的資產投資于股票，30%的資產投資于債券，20%的資產投資于貨幣市場工具，則該基金屬于__。A．股票基金 B．債券基金

C．貨幣市場基金 D．混合基金

57、在基金業績相仿的情況下，基金公司的__往往決定其資產管理規模的大小。A．營銷能力 B．研究能力 C．投資能力

D．風險控制能力

58、指數型基金按完全復制指數與部分復制指數的標準，可分為__。A．完全型基金 B．純指數型基金 C．增強型指數基金 D．部分型基金

59、基金營銷實務中，采用__，營銷人員可以逐步建立起屬于自己的營銷網絡。A．緣故法 B．介紹法

C．陌生拜訪法 D．尋親問友法

60、以下關于股票市場價格的闡述正確的是__。A．股票的市場價格由股票的價值決定

B．供求關系是最直接影響股票的市場價格因素 C．任何經濟、政治、軍事、社會因素的變動都會影響公司經營狀況，進而影響股票價格

D．影響股票價格的因素復雜多變，所以股票的市場價格呈現出高低起伏的波動性特征

第三篇：2015年上半年安徽省證券從業資格《證券市場》：可轉換債券試題

2015年上半年安徽省證券從業資格《證券市場》：可轉換

債券試題

一、單項選擇題（共 25題，每題2分，每題的備選項中，只有1個事最符合題意）

1、按照我國現行法律規定，發行人將證券賣給投資者，未向其提供招股說明書的行為，屬于__。A．內幕交易行為 B．操縱市場行為 C．欺詐客戶行為 D．虛假陳述行為

2、在圖形上，一個證券組合的特雷諾指數是__。A．連接證券組合與無風險資產的直線的斜率 B．連接證券組合與無風險證券的直線的斜率 C．證券組合所獲得的高于市場的那部分風險溢價 D．連接證券組合與最優風險證券組合的直線的斜率

3、證券交易的競價結果有三種可能，不可能的是__。A．全部成交 B．部分成交 C．不成交 D．推遲成交

4、金融衍生工具交易一般只需要支付少量的保證金或權利金就可簽訂遠期大額合約或互換不同的金融工具。這體現了金融衍生工具的__特征。A．跨期性 B．杠桿性 C．聯動性

D．不確定性或高風險性

5、證券公司從事經紀業務，以下說法有錯誤的是__。A．買賣成交后，可以不制作買賣成交報告單

B．開展經紀業務應當置備統一制定的證券買賣委托書，供委托人使用

C．客戶的證券買賣委托不論是否成交，其委托記錄應當按規定的期限保存于證券公司

D．必須為客戶分別開立證券和資金賬戶，并對客戶交付的證券和資金按戶分賬管理，如實進行交易記錄，不得作虛假記載

6、下列不符合可轉換證券籌資特點的是__。

A．可轉換證券通過出售看跌期權可降低籌資成本 B．可轉換證券有利于資本結構調整

C．如果可轉換證券持有人執行期權，將稀釋每股收益和剩余控制權 D．利用可轉換債券籌資的成本要低于普通股

7、無記名股票與記名股票的差別在于__。A．股東權利 B．股票記載方式 C．轉讓方式 D．安全性

8、（）應當按照業務規則，對與融資融券交易有關的證券劃轉和證券公司信用交易資金交收賬戶內的資金劃轉情況進行監督。A．證券交易所? B．證券登記結算機構? C．存管銀行? D．中國證監會

9、上市公司召開股東大會，董事會應當于會議召開__日前以公告方式通知各股東。A． 10 B．20 C．30 D．45 10、1940年，__頒布了基金法律的典范——《投資公司法》和《投資顧問法》。A．英國 B．美國 C．瑞士 D．法國

11、證券經紀業務營銷人員職業道德建設的根本、市場經濟的基本原則是__。A．客戶至上 B．公平競爭 C．勤勉盡責 D．友好合作

12、金融期權合約本身也可以成為金融期權的基礎資產，即所謂__。A．金融期貨合約期權 B．股票指數期權 C．貨幣期權 D．復合期權

13、證券從業人員禁止的行為是__。

A．舉辦有關證券投資咨詢的講座、報告會、分析會 B．接受投資人或客戶的委托，提供證券投資咨詢服務

C．以獲取投機利益為目的，利同職務之便從事證券買賣活動 D．接受客戶委托，按規定的標準收取各項費用

14、假定某公司在未來每期支付的每股股息為9元錢，必要收益率為10%，該公司股票當前的市場價格為80元，用零增長模型計算投資該公司股票可獲得的凈現值為__。A．5元 B．10元 C．15元 D．20元

15、通過證券交易所的證券交易，投資者持有或者通過協議、其他安排他人共同持有一個上市公司已發行的股份達到（）時，應當在該事實發生之日起3天內，向國務院證券監督管理機構及證券交易所作出書面報告。A．3% B．5% C．7% D．10%

16、建業股息是__。A．公司前期未分配利潤 B．對公司未來盈利的預分 C．公司的借款 D．公司當期盈利

17、新《公司法》，關于公司上市條件，公司股本總額降低至__萬元。A．1000 B．2000 C．3000 D．4000

18、假設公司上年經營收入為1.5億元，歸屬于公司普通股股東的凈利潤為6500萬元，發行在外的普通股加權平均數為2億股，則基本每股收益為__元。A．0.22 B．0.325 C．0.50 D．0.75

19、根據我國現行的交易制度，可以進行回轉交易的證券包括__等。A．A股 B．H股 C．債券 D．基金

20、凈資本是證券公司在凈資產的基礎上對資產負債等項目和有關業務進行（）后得出的綜合性風險控制指標。A．風險調整 B．納稅調整 C．負債調整 D．資產調整

21、如果某股票某交易日開盤封漲停，之后漲停板打開，收市再次封漲停，那么該日這支股票的K線為（）A.B.C.D.22、以下對于基金管理公司治理結構的論述，不正確的是__。

A．公司治理結構能夠使股東大會、董事會、監事會和經營層之間的職責明確，相互協助，又相互制衡 B．應實行獨立董事制度

C．應建立完善的內部監督和控制機制 D．應堅持股東利益優先原則

23、一般而言，劃分系統風險和非系統風險采用的方法是__。A．歷史數據法 B．情景綜合分析法 C．系統分析法 D．積極投資法

24、標有__字樣的股票表示該上市公司收到退市風險警示。A．ST B．*ST C．PT D．*PT

25、藥師不僅對所提供的藥品質量負責,而且要對藥品使用的結果負責 A．藥學服務 B．藥學服務階段 C．臨床用藥階段 D．臨床藥學階段 E．傳統藥學階段

二、多項選擇題（共25題，每題2分，每題的備選項中，有2個或2個以上符合題意，至少有1個錯項。錯選，本題不得分；少選，所選的每個選項得 0.5 分）

1、下列人員中，可以成為持有公司5%以上股權的股東的是__。A．甲公司凈資產占實收資本的30% B．乙公司或有負債達到凈資產的55% C．丙因做生意虧本，欠別人2萬元已經到期，至今不能清償 D．丁因搶劫罪被判處2年有期徒刑，現刑罰執行完畢已經4年

2、下列敘述正確的是__。

A．歐洲債券一般由發行地所在國的證券公司、金融機構承銷 B．歐洲債券在法律上所受的限制比外國債券寬松得多 C．歐洲債券和外國債券在發行納稅方面不存在差異

D．外國債券由一家或幾家大銀行牽頭，組成十幾家或幾十家國際性銀行，在一個國家或幾個國家同時承銷

3、關于QDⅡ基金的申購和贖回，以下說法錯誤的是__。A．申購采用全額交款方式

B．若資金在規定時間內未全額到賬，則申購不成功；申購不成功或無效，款項將退回投資者賬戶

C．對QDⅡ基金而言，投資者贖回申請成功后，基金管理人將在T+7日(包括該日)內支付贖回款項

D．一般情況下，基金管理公司會在T+1日內對該申請的有效性進行確認。T日提交的有效申請，投資者應在T+2日到銷售網點柜臺或以銷售機構規定的其他方式查詢申請的確認情況

4、破產宣告以后，由__接管破產的股份有限公司。A．債權人 B．法院

C．上級主管部門 D．破產清算組

5、普通股票和優先股票是按__分類的。A．股票的價值 B．股票的格式

C．股東享有的權利 D．股東的風險和收益

6、境外從事B股交易的個人投資者申請開立B股賬戶時，必須填寫和提供其姓名、身份證或護照以及__等內容和資料。A．家庭成員 B．通訊地址 C．聯系電話 D．國籍

7、股份有限公司的資本，是指在公司登記機關登記的__。A．資產總額 B．股份資本 C．注冊資本 D．資產凈值

8、信用公司債券屬于__范疇。A．抵押債券 B．擔保債券 C．無擔保證券 D．金融債券

9、根據《證券發行與承銷管理辦法》的規定，首次公開發行股票數量在__億股以上的，可以向戰略投資者配售股票。A．2 B．2.5 C．3.5 D．4

10、上市公司發行新股信息披露的一般要求有__。

A．上市公司在公開發行證券前的2～5個工作日內，應當將經中國證監會核準的募集說明書摘要或者募集意向書摘要刊登在至少一種中國證監會指定的報刊，同時將其全文刊登在中國證監會指定的互聯網網站，置備于中國證監會指定的場所，供公眾查閱

B．上市公司在非公開發行新股后，應當將發行情況報告書刊登在至少一種中國證監會指定的報刊，同時將其刊登在中國證監會指定的互聯網網站，置備于中國證監會指定的場所，供公眾查閱

C．上市公司可以將公開募集證券說明書全文或摘要、發行情況公告書刊登于其他網站和報刊，但不得早于法定披露信息的時間

D．上市公司可以早于法定披露信息的時間將公開募集證券說明書全文或摘要、發行情況公告書刊登于其他網站和報刊

11、國際債券的記價貨幣通常是__，以便在國際資本市場籌集資金。A．外國貨幣 B．國際通用貨幣 C．本國貨幣

D．本國貨幣或外國貨幣

12、將招股說明書全文文本及備查文件置備于（），以備查閱。A．有關證券經營機構住所及其營業網點 B．發行人住所

C．擬上市證券交易所住所

D．主承銷商和其他承銷機構的住所

13、證券公司對發行人的權利，是指__。A．請求召開證券持有人會議的權力

B．參加證券持有人會議、提案、表決的權力 C．配售股份的認購權力

D．請求分配投資收益的權利

14、中國證監會對基金銷售機構內部控制情況的監督檢查，主要包括__。A．銷售機構的內部控制是否體現健全、有效、獨立、審慎的原則

B．控制環境、風險評估、授權控制、內部監控、危機處理等要素是否達到要求 C．銷售決策環節是否按照《基金銷售機構內部控制指導意見》設立的標準和公司的內控制度有效執行

D．銷售業務執行流程是否按照《基金銷售機構內部控制指導意見》設立的標準和公司的內控制度有效執行

15、情景綜合分析法的預測期間是__年。A．2～4 B．2～5 C．3～5 D．3～6

16、特殊類型基金包括__。A．系列基金 B．基金中的基金 C．保本基金

D．交易型開放式指數基金

17、下列關于“反向的”收益率曲線的表述，正確的有__。A．長期債券收益率比短期債券收益率高 B．預期市場收益率會上升

C．短期債券收益率比長期債券收益率高 D．預期市場收益率會下降

18、證券公司和資產托管機構應當保存資產管理業務的會計賬冊、有關的合同、協議、交易記錄等文件、資料，自資產管理合同終止之日起，保存期不得少于__年。A．7 B．10 C．15 D．20

19、對于發行人報告期內存在對同一公司控制權人下相同、類似或相關業務進行重組情況的，如同時符合下列（）條件，則視為主營業務沒有發生重大變化。A．被重組方應當自報告期期初起即與發行人受同一公司控制權人控制

B．如果被重組方是在報告期內新設立的，應當自成立之日即與發行人受同一公司控制權人控制

C．被重組方應當自報告期內與發行人受同一公司控制權人控制 D．被重組進入發行人的業務與發行人重組前的業務具有相關性

20、現行的證券交易競價方式有（）A．拍賣競價 B．招標競價 C．集合競價 D．連續競價

21、信息產業中的吉爾德定律，是指在未來25年，主干網的寬帶將每__個月增加1倍。A．3 B．6 C．12 D．18

22、融資融券業務的監管包括__。A．證券公司的監管 B．證券交易所的監管 C．客戶查詢 D．信息公告

23、某公司會計末的總資產為200萬元，其中無形資產為10萬元，長期負債為60萬元，股東權益為80萬元。根據上述數據，該公司的有形資產凈值債務率為__。A．1.50 B．1.71 C．3.85 D．0.80

24、股份每周轉讓3次的公司，在會計結束后的__內，必須公布經具有證券業從業資格會計師事務所審計的報告。A．1個月 B．4個月 C．6個月 D．15天

25、依據我國《公司法》的規定，下列說法正確的是__。

A．有限責任公司的注冊資本可以按照規定的比例在3年內分期繳清出資 B．全體股東的首次出資額不得低于注冊資本的30% C．投資公司的注冊資本在5年內繳足即可

D．有限責任公司的最低注冊資本額為人民幣5萬元

第四篇：陜西省基金從業資格：短期政府債券模擬試題

陜西省基金從業資格：短期政府債券模擬試題

本卷共分為1大題50小題，作答時間為180分鐘，總分100分，60分及格。

一、單項選擇題（共50題，每題2分。每題的備選項中，只有一個最符合題意）1.根據中國證監會的有關規定，基金認(申)購費率將按__為基礎收取。A．認(申)購份額 B．凈認(申)購份額 C．認(申)購金額 D．凈認(申)購金額

2.為保證本金安全或實現最低回報，保本型基金通常會將大部分資金投資于__。A．與基金到期日一致的債券 B．股票 C．衍生工具 D．活期存款

3.下列選項中，不屬于基金托管人職責的是__。A．防止基金財產挪作他用，有效保障資產安全

B．促使基金管理人按有關要求運作基金財產，保護份額持有人利益 C．計算并公告基金資產凈值，確定基金份額申購、贖回價格 D．防范、減少基金會計核算中的差錯 4.對基金營銷反應弱的客戶更加重視__。A．基金產品的未來收益 B．新產品、新服務

C．銷售機構的營銷和服務 D．基金產品的外在表現形式

5.下列機構可以參與證券投資的有__。A．證券經營機構 B．商業銀行 C．保險公司

D．證券投資基金

6.目前，我國可以辦理開放式基金認購業務的機構類型包括__。A．商業銀行 B．證券公司

C．證券投資咨詢機構 D．專業基金銷售機構

7.通過報備制度，由基金銷售機構向基金監管部定期或不定期報送各種書面報告，基金監管部通過審閱并分析這些報告，及時發現并處理有關違規事件，保證法規的有效執行，這是基金銷售監管中的（）。A．市場準入監管 B．日常持續監管 C．現場檢查 D．非現場檢查

8.基金銷售機構應__。

A．不在同一時間代銷多只基金 B．關注投資人的風險承受能力和基金產品風險收益特征的匹配性 C．為投資人辦理基金銷售業務手續時，識別客戶有效身份

D．在投資人開立基金交易賬戶時，向投資人提供《投資人權益須知》 9.下列關于QDII基金申購和贖回的說法，正確的有__。

A．申購和贖回的場所為基金管理人的直銷中心及代銷機構的網點 B．“未知價”是申購贖回的原則，即申購、贖回價格以申請當日的基金份額凈值為基準進行計算 C．“金額申購，份額贖回”是申購贖回的原則 D．當日的申購與贖回申請可以隨時撤銷

10.下列情況中，有利于公司股票價格上升的有__。A．貨幣供應量寬松 B．公司業績穩定增長 C．公司股息提高 D．印花稅稅率提高

11.關于開放式基金，以下說法錯誤的有__。

A．投資者在基金募集期內購買基金份額的行為被稱為基金的申購 B．申購、贖回開放式基金時可即時獲知買賣價格 C．開放式基金采取“金額申購，份額贖回”的原則

D．基金管理人不得在基金合同約定之外的日期或者時間辦理基金份額的申購、贖回或者轉換

12.下列不屬于基金管理公司內部控制層次的是__。A．員工自律

B．部門各級主管的檢查監督

C．公司總經理及其領導的監察稽核部門對各部門和各項業務的監督控制 D．獨立董事的檢查、監督、控制和指導 13.備兌權證通常由__發行。A．證券交易所 B．投資銀行 C．上市公司 D．中國證監會

14.__是指基金在進行證券買賣交易時所發生的相關交易費用，其中，__是由證券公司按成交金額的一定比例向基金收取。A．基金銷售服務費；印花稅 B．基金交易費；印花稅 C．基金銷售服務費；傭金 D．基金交易費；傭金

15.下列關于基金銷售流程的說法，不正確的是__。

A．基金銷售基本流程包括投資者風險測試、產品適用性分析及風險提示、提供投資咨詢建議、受理基金業務申請和提供售后跟蹤服務

B．基金銷售機構需要在投資者認購超過其風險承受能力的基金產品時予以提示并要求投資者確認

C．基金銷售機構在介紹基金產品時應盡量使用專業術語以保證權威性和準確性

D．基金銷售的售后服務包括提供賬戶及交易查詢、提供市場資訊和了解資產狀況并調整投資建議 16.從反映的經濟關系上來看，股票反映的是__關系，債券反映的是__關系，契約型基金反映的是__關系。

A．債權債務；信托；所有權 B．所有權；債權債務；所有權 C．所有權；債權債務；信托 D．債權債務；所有權；信托

17.我國股票價格指數不包括__。A．滬深300指數 B．香港恒生指數 C．日經指數

D．金融時報指數

18.下列關于基金促銷手段的說法，正確的是__。

A．基金促銷就是通過人員推銷、廣告促銷、營業推廣、公共關系和持續營銷等手段來達到銷售基金的目的，并不需要與目標市場溝通

B．一般來說，針對機構投資者、中高收入階層這樣的大投資者，基金管理公司可以通過專業化的推銷達到最佳的營銷效果

C．基金廣告主要用于基金產品廣告和推廣活動信息，一般并不運用于品牌和形象推廣 D．公共關系所關注的是基金管理人、基金托管人與監管機構之間的關系 19.根據__不同，可將基金分為封閉式基金與開放式基金。A．法律形式 B．運作方式 C．投資目標 D．投資對象

20.基金信息披露的內容不包括__。A．募集信息披露 B．預期信息披露 C．運作信息披露 D．臨時信息披露

21.股票實質上代表了股東對股份公司的所有權，股東憑借股票可以獲得公司的__。A．股息 B．等額資產 C．等額資金 D．紅利

22.首次公開發行股票的定價方式是__。A．詢價方式 B．協商定價方式 C．上網競價方式 D．市價折扣方式

23.下列金融產品中，信息披露程度最高的是__。A．銀行理財產品 B．銀行儲蓄存款 C．基金

D．券商集合計劃

24.下列各要素中，基金促銷手段不包括__。A．人員推銷 B．廣告促銷 C．內部公告 D．營業推廣

25.下列關于基金銷售流程的說法，不正確的是__。

A．基金銷售基本流程包括投資者風險測試、產品適用性分析及風險提示、提供投資咨詢建議、受理基金業務申請和提供售后跟蹤服務

B．基金銷售機構需要在投資者認購超過其風險承受能力的基金產品時予以提示并要求投資者確認

C．基金銷售機構在介紹基金產品時應盡量使用專業術語以保證權威性和準確性

D．基金銷售的售后服務包括提供賬戶及交易查詢、提供市場資訊和了解資產狀況并調整投資建議

26.債券和其他證券三大類，是按照__來分類的。A．證券發行主體的不同

B．是否在證券交易所掛牌上市交易 C．募集方式的不同

D．證券所代表權利性質的不同

27.分發或公布基金宣傳推介材料，應當按照要求報送報告材料。其報送內容不包括__。A．基金宣傳推介材料的形式 B．基金宣傳推介材料的用途說明

C．基金管理公司督察長出具的合規意見書

D．基金托管銀行出具的基金業績復核函或基金定期報告中相關內容的原件以及有關獲獎證明的原件

28.基金管理公司的股東均應具備的條件有__。

A．具有良好的社會信譽，最近3年在稅務、工商等行政機關以及金融監管、自律管理、商業銀行等機構無不良記錄

B．注冊資本、凈資產應當不低于3億元人民幣

C．持續經營3個以上完整的會計，公司治理健全，內部監控制度完善 D．最近3年沒有因違法違規行為受到行政處罰或者刑事處罰

29.下列基金市場參與主體中，__在整個基金的運作中起著核心作用。A．基金投資人 B．基金管理人 C．基金托管人 D．基金監管機構

30.在基金募集期間，最主要的信息披露文件有__。A．基金合同

B．基金招募說明書 C．基金托管協議

D．基金審計報告

31.某股份公司擬向社會公眾公開發行股票并上市，該公司發行前注冊資本為1.2億元，公司沒有內部職工股，則其首次發行的普通股數量不得少于（）萬股。A．1800 B．2000 C．3000 D．4000 32.以下屬于貨幣證券的有__。A．商業匯票 B．商業本票 C．金融債券 D．銀行匯票

33.缺鐵性貧血早期最可靠的依據是（）。A．血清鐵減少 B．血清鐵蛋白降低 C．血清總鐵結合力增高 D．運鐵蛋白飽和度降低 E．紅細胞內原卟啉增高

34.基金報告應該在會計結束后（）日內經過審計后予以公告。A．15 B．45 C．60 D．90 35.貨幣市場基金的份額凈值__。A．固定在1元人民幣

B．隨市場利率的上升而減少 C．隨市場利率的上升而增加

D．隨平均剩余期限的增加而增加

36.基金銷售業務的風險主要包括__。A．合規風險 B．操作風險 C．技術風險

D．不可抗力風險

37.__是用來分析貨幣市場基金的指標。A．融資比例 B．保本期 C．安全墊 D．擔保人

38.首次公開發行的股票以__方式確定股票發行價格。A．詢價 B．協商定價 C．網上競價

D．資產核算定價

39.下列關于基金份額申購和贖回的說法，不正確的是__。

A．開放式基金份額凈值，應當按照每個開放日閉市后，基金資產凈值除以當日基金份額的余額數量計算

B．基金管理人不得在基金合同約定之外的日期或者時間辦理基金份額的申購、贖回或者轉換

C．投資人在基金合同約定之外的日期和時間提出申購、贖回或者轉換申請的，其基金份額申購、贖回價格為提出基金份額申購、贖回申請當天的價格 D．基金管理人應當自收到投資人申購、贖回申請之日起3個工作日內，對該申購、贖回的有效性進行確認

40.基金銷售機構從事基金銷售活動，不得__。

A．采取抽獎、回扣或者送實物、保險、基金份額等方式銷售基金 B．以排擠競爭對手為目的，壓低基金的收費水平C．募集期間對認購費用打折

D．通過先收后返、財務處理等方式變相降低收費標準

41.因為信息的不對稱性等原因導致基金管理人制定出錯誤的投資策略，由此引發的風險是__。

A．投資管理風險 B．通貨膨脹風險 C．職業道德風險 D．公司治理風險

42.基金份額凈值等于__除以基金當前的總份額。

A．基金資產總值 B．基金資產凈值 C．基金公允價值 D．基金資產估值 43.當前我國QDII基金的募集程序主要包括__等步驟。A．合格境內機構投資者資格的申請及審核 B．QDII基金產品的申請及核準 C．經營外匯業務資格申請，D．基金份額發售

44.關于交易型開放式指數基金(ETF)份額的上市交易規則，下列說法錯誤的是__。A．上市首日的開盤參考價為前一工作日的基金份額凈值

B．實行價格漲跌幅限制，漲跌幅設置為10%，從上市首日開始實行 C．買入申報數量為100份及其整數倍，不足100份的部分可以賣出 D．基金申報價格最小變動單位為0.01元

45.關于貨幣市場基金開放日收益公告和節假日收益公告的說法，正確的是__。

A．開放申購、贖回后法定節假日的收益公告，應于節假日結束后的第一個自然日披露 B．開放日的收益公告，應在當日進行披露

C．開放日的收益公告需披露開放日每萬份基金凈收益、7日年化收益率及月度平均收益率 D．開放申購、贖回后法定節假日的收益公告需披露節假日期間每萬份基金凈收益、節假日最后一日的7日年化收益率，以及節假日后首個開放日的每萬份基金凈收益和7日年化收益率

46.下列關于基金管理人的說法，不正確的是__。

A．基金管理人的職責是實現資產的保值和增值，因此基金管理人的投資管理能力和風險控制能力很重要

B．基金管理人對于投資者負有重要的信托責任

C．基金管理人在基金運營中處于核心地位，只有基金管理人才有權發售基金份額，進行基金資產的投資管理

D．基金管理人應根據投資指令，辦理基金名下的資金往來 47.基金銷售機構在基金銷售活動中的禁止行為不包括__。A．以排擠競爭對手為目的，壓低基金的收費水平B．申購期間對申購費用提供優惠政策

C．采取抽獎、回扣或者送實物、保險、基金份額等方式銷售基金 D．通過先收后返、財務處理等方式變相降低收費標準 48.投資者預計某上市公司自一年后開始分發紅利，紅利為每年 4元/股，必要的收益率為8%，則該公司股票的理論價格為__元/股。A．32 B．40 C．50 D．80 49.從事基金銷售的人員參加由中國證券業協會統一組織的證券投資基金銷售人員從業考試，考試科目為__，通過者獲得基金銷售從業許可。A．《證券市場基礎知識》 B．《證券投資基金》 C．《證券發行與承銷》 D．《證券投資基金銷售基礎知識》

50.目前我國各家商業銀行推廣的__是結構化金融衍生工具的典型代表之一。A．資產結構化理財產品 B．利率結構化理財產品 C．股權結構化理財產品

D．掛鉤不同標的資產的理財產品

第五篇：新疆基金從業：政府債券概述試題

新疆基金從業：政府債券概述試題

一、單項選擇題（共 25題，每題2分，每題的備選項中，只有1個事最符合題意）

1、____作為我國證券業的自律性組織，對基金業實行行業自律管理。A：中國證券監督管理委員會 B：中國證券業協會 C：證券交易所

D：證券登記結算公司

2、下列各項中，__屬于基金首次募集披露的信息。A．基金份額上市交易公告書 B．基金合同

C．基金報告

D．基金份額發售公告

3、廣告通過各種媒體和方式向投資者傳播，如__等。A．印刷媒體

B．戶外和公共交通廣告 C．移動電視媒體 D．網站在線服務

4、在股票型基金的風險分析中，表示基金的總風險的指標是__。A．股票周轉率 B．標準差 C．貝塔 D．協方差

5、基金銷售的__要求從投資人的需要和實際承受能力出發，向投資人銷售合適的產品。A．規范性 B．專業性 C．服務性 D．適用性

6、基金募集期間應披露的信息不包括__。A．基金合同和托管協議 B．基金份額發售公告 C．招募說明書 D．季度報告

7、某投資人投資1萬元申購某基金，申購費率1.5%，假設申購當日基金份額凈值為1.0500元，則其可得到的申購份額為__份。A．9480.95 B．9383.06 C．9350.95 D．9280.95

8、下列屬于理財經理工作方式的有__。A．全面了解客戶的個人財務狀況以及理財目標

B．制訂一個可操作的綜合理財方案并且協助客戶執行理財方案 C．選定基金管理人并監督基金管理人的業績，定期向客戶匯報 D．根據內外部因素的改變定期對綜合理財方案進行調整

9、根據《證券投資基金法》，基金管理人職責終止的，基金份額持有人大會應當在__個月內選任新基金管理人。A．3 B．6 C．9 D．12

10、下列__不屬于基金的運作相關環節。A．基金收益分配 B．基金募集

C．基金投資運作 D．基金前臺管理

11、商業銀行申請基金代銷業務資格，應當具備的條件有__。

A．有安全、高效的辦理基金發售、申購和贖回業務的技術設施，基金代銷業務的技術系統已與基金管理人、基金托管人、基金登記機構相應的技術系統進行了聯機、聯網測試，測試結果符合國家規定的標準

B．制定了完善的業務流程、銷售人員執業操守、應急處理措施等基金代銷業務管理制度

C．公司及其主要分支機構負責基金代銷業務的部門取得基金從業資格的人員不低于該部門員工人數的1/3，部門的管理人員已取得基金從業資格，熟悉基金代銷業務，并具備從事2年以上基金業務或者5年以上證券、金融業務的工作經歷 D．有與基金代銷業務相適應的營業場所、安全防范設施和其他設施

12、關于基金銷售監管的公開、公平、公正原則，下列說法錯誤的是__。A．基金市場必須要有充分的透明度，要實現信息的公開化 B．參與市場的主體具有完全平等的權利 C．監管部門執法必須公正

D．促進基金銷售機構審慎經營，有效防范和化解業務風險

13、根據我國的相關規定，以下不屬于私募證券的是__。A．證券公司的資產管理產品 B．基金管理公司的專戶理財產品

C．發行人通過中介機構向不特定的社會公眾投資者公開發行的證券 D．上市公司采取定向增發方式發行的有價證券

14、下面不屬于制定內部控制制度的原則的是____ A：合法合規性原則 B：全面性原則 C：有效性原則 D：適時性原則

15、《證券投資基金法》實施以來，我國基金業在發展上出現的新變化有__。A．實現從封閉式基金到開放式基金的歷史性跨越 B．基金業監管的法律體系日益完善 C．基金行業對外開放程度不斷提高 D．基金業市場營銷和服務創新日益活躍

16、如果某債券型基金的久期為4年，市場利率由5%上升到6%，則該債券型基金的份額凈值約__。A．減少4% B．增加24% C．增加4% D．增加20%

17、就一般開放式基金而言，基金管理人應當自受理基金投資者有效贖回申請之日起__個工作日內支付贖回款項。A．3 B．5 C．7 D．9

18、關于基金管理人和基金托管人的稅收，下列說法正確的是__。

A．基金管理人、基金托管人從事基金管理活動取得的收入，依照稅法的規定征收營業稅

B．基金管理人、基金托管人從事基金管理活動取得的收入，依照稅法的規定征收企業所得稅

C．基金管理人、基金托管人從事基金管理活動取得的收入，依照稅法的規定不征收企業所得稅

D．基金管理人、基金托管人從事基金管理活動取得的收入，依照稅法的規定不征收營業稅

19、銷售業務流程控制的內容不包括____ A：制定完善的資金清算流程 B：建立科學的基金產品評價體系 C：制定《投資****益須知》 D：制定客戶服務標準

20、監管部門應通過__，保障基金交易公平，使投資者能夠平等地進入市場，使用市場資源，獲取市場信息。A．制度安排 B．產品創新 C．服務創新 D．體制改革

21、根據《公司法》，有限責任公司注冊資本的最低限額為人民幣__萬元。A．2 B．3 C．5 D．10

22、在投資組合報告中，貨幣市場基金應披露的報告期內偏離度信息有__。A．偏離度絕對值在0.25%～0.5%間的次數 B．偏離度的最高值 C．偏離度的最低值

D．偏離度絕對值的簡單平均值

23、全球基金業發展的趨勢與特點包括__。A．美國占據主導地位，其他國家和地區發展迅猛 B．封閉式基金成為證券投資基金的主流產品 C．基金市場競爭加劇，行業集中趨勢突出 D．基金資產的資金來源發生了重大變化

24、對于收入低、收入大部分用于消費的年輕人來說，__是比較有效的積累投資的方式。

A．基金定期定投

B．以固定收益工具為主

C．以偏進取的平衡資產配置為主 D．以偏保守的平衡資產配置為主

25、下列說法正確的是__。

A．基金份額持有人有按合同規定繳納和支付費用的義務，其需要繳納和支付的費用僅包括申購費和贖回費

B．基金份額持有人有遵守基金合同的義務，但不承擔基金合同終止的義務 C．基金份額持有人有基金收益的享有權，也承擔基金虧損的無限責任 D．基金份額持有人有基金收益的享有權，也承擔基金虧損的有限責任

二、多項選擇題（共25題，每題2分，每題的備選項中，有2個或2個以上符合題意，至少有1個錯項。錯選，本題不得分；少選，所選的每個選項得 0.5 分）

1、資產證券化發展史上最早出現的證券化類型是__。A．實體資產證券化 B．資產支撐證券化 C．住房抵押貸款證券化 D．現金資產證券化

2、下列各項中，不是基會合同的當事人的是____ A：基金銷售機構 B：基金份額持有人 C：基金管理人 D：基金托管人

3、目前，國內開放式基金轉托管業務的辦理有__方式。A．一步轉托管 B．兩步轉托管 C．多步轉托管 D．直接轉托管

4、下列屬于利息收入的有__。A．結算備付金收入 B．存出保證金收入 C．股利收入

D．買入返售金融資產收入

5、通常，處于__的投資人多屬于保守型。A．家庭形成期 B．家庭成長期 C．家庭成熟期 D．家庭衰老期

6、____中最被廣泛接受的是流動性偏好理論。它認為市場是由短期投資者所控制的，一般來說遠期利率超過未來短期利率的預期，即遠期利率包括了預期的未來利率與流動溢價。A：完全預期理論 B：有偏預期理論 C：市場分割理論 D：優先置產理論

7、資產證券化是以特定資產組合或特定現金流為支持，發行可交易證券的一種__。

A．投資形式 B．負債形式 C．融資形式 D．資產形式

8、下列關于開放式股票型基金的說法，錯誤的是__。

A．開放式股票型基金的價格在每一交易日內始終處于變化之中

B．非交易所交易的股票型基金每天只進行一次凈值計算，因此每一個交易日只有一個價格

C．股票型基金的凈值是由其持有的證券價格復合而成

D．與其他類型基金相比，股票型基金的風險較高，但預期收益也較高

9、下列關子有價證券的說法，正確的有__。A．有價證券中的股票可以視為無期證券

B．有價證券的收益性是指持有證券本身可以獲得一定數額的收益 C．證券的流動性可通過到期兌付、承兌、貼現、轉讓等方式實現 D．一般而言，有價證券的風險與預期收益正相關

10、我國基金業在試點發展階段中呈現的特點有__。A．基金業監管的法律體系日益完善

B．基金在規范化運作方面得到很大的提高

C．在封閉式基金成功試點的基礎上成功地推出開放式基金 D．對老基金進行了全面規范的清理

11、中國證券業協會以“__”為自律管理的工作方針。A．公平、公開、公正 B．法制、監管、自律 C．自律、服務、傳導 D．效率、嚴謹、開拓

12、采用定期定額方式申購基金，客戶通過銷售機構提交的申請應約定__。A．扣款周期 B．扣款日期 C．扣款金額 D．扣款方式

13、如果股票價格波動越大，則投資組令的算術平均收益率與幾何平均收益率之間的差異____ A：越大 B：不變 C：越小

D：不能判斷

14、債券所規定的借貸雙方權利義務關系包含的含義有__。A．發行人是借人資金的經濟主體 B．投資者是出借資金的經濟主體 C．發行人必須在約定的時間付息還本

D．債券反映了發行者和投資者之間的債權、債務關系

15、、屬于低風險、低回報的基金產品。A：保本基金 B：期貨基金 C：對沖基金 D：傘形基金

16、基金定期報告中需要進行審計的是__。A．基金報告

B．基金季度報告和半報告 C．基金半報告和報告

D．基金季度報告、半報告和報告

17、、是基金管理公司的核心業務。____ A：投資運作管理業務 B：基金募集與銷售業務 C：基金行政業務

D：受托資產管理業務

18、下列各指標中，__以標準差代表基金的總風險。A．夏普指數 B．詹森指數 C．特雷諾指數 D．道-瓊斯指數

19、目前我國金融債券發行量最大的發行主體是____ A：中國工商銀行 B：國家開發銀行 C：中國進出口銀行 D：中國農業發展銀行

20、下列關于記名股票特點的說法，正確的有__。A．轉讓相對簡便

B．便于掛失，相對安全 C．股東權利歸屬于記名股東

D．認購股票款項不一定一次繳足

21、____將一只股票基金的凈值增長率與某個市場指數聯系起來，以反映基金凈值變動對市場指數變動的敏感程度。A：貝塔值 B：持股集中度

C：行業投資集中度 D：持股數量

22、開放式基金單個開放日的基金凈贖回申請超過基金總份額的__時，為巨額贖回。A．3% B．5% C．10% D．20%

23、基金已實現收益是指基金利潤減去__后的余額。A．利息收入 B．投資收益

C．公允價值變動收益

D．其他收入扣除相關費用后的余額

24、某開放式基金認購費率為1.0%，基金份額面值為1.00元人民幣。小張投入50 000元人民幣認購該基金，認購產生利息共計100元人民幣，則下列說法不正確的是__。

A．凈認購金額為49 504.95元人民幣 B．認購費用低于500元人民幣 C．認購份額為49 504.95份 D．認購金額為50000元人民幣

25、證券公司申請基金代銷業務資格，應最近____年沒有挪用客戶資產等損害客戶利益的行為。A：1 B：2 C：3 D：4