第一篇：利用銀行結(jié)算業(yè)務(wù)進行詐騙活動的幾個典型案例

利用銀行結(jié)算業(yè)務(wù)進行詐騙活動的幾個典型案例

1.利用假印鑒偽造匯票委托書詐騙

1993年8月4日，A銀行深圳分行營業(yè)部來了一位名叫林某的男青年要求辦理銀行匯票，匯款人為深圳市甲房地產(chǎn)開發(fā)公司，收款人林某，兌付地點南寧市，金額12.35萬元。匯票委托書背書姓名林某，身份證號碼441***1。深圳市甲房地產(chǎn)開發(fā)公司前來辦理業(yè)務(wù)時，發(fā)現(xiàn)該單位沒有辦理過此筆銀行匯票，林某也不是該單位職工。銀行立即向公安機關(guān)報案，并通知兌付行協(xié)助止付該筆匯票款。但為時已晚，此筆匯票款于1993年8月6日在A銀行南寧市分行營業(yè)部通過應(yīng)解匯款科目全部提取現(xiàn)金轉(zhuǎn)走。經(jīng)公安機關(guān)鑒定，匯票委托書蓋的印鑒與匯款人預(yù)先留下的印鑒有差異，按身份證號碼查證，沒有林某，身份證是偽造的，致使該銀行損失12.35萬元．

2.利用開戶單位與銀行之間對賬不及時，在提貨單上做手腳，騙取單位資金

合肥市某材料站是中行績溪路分理處的一個基本客戶，為幫助該站搞好核算，分理處很早就開始在電腦中為其錄入每筆轉(zhuǎn)賬所附的購貨合同號。1998年7月28日，該單位在分理處開出一筆金額為18萬元的匯票。日終結(jié)賬時，細心的經(jīng)辦員發(fā)現(xiàn)留底的匯票委托書上的購貨合同號似曾相識。經(jīng)調(diào)閱電腦記錄得知，月初曾開出過一筆金額及合同號完全一致的匯票。出于高度的責任心，次日分理處經(jīng)辦員與材料站會計取得聯(lián)系，主動提出進行對賬單勾對。經(jīng)單位會計仔細審查原始憑證，發(fā)現(xiàn)收款單位在提貸單上做了手腳，導(dǎo)致其重復(fù)付款。由于發(fā)現(xiàn)及時，所騙款項被很快追回。

3.承兌行資信不佳引出的糾紛

1996年5月，F(xiàn)行給當?shù)匾患铱蛻鬑公司辦理了一筆貼現(xiàn)。該貼現(xiàn)是J市一家支行級的商業(yè)銀行B開出的，當時按照有關(guān)規(guī)定，銀行的信貸部門和會計部門認真審驗了票據(jù)，票據(jù)各項要素齊全，H公司提供的與票據(jù)關(guān)聯(lián)的合同也無不符點，之后銀行給H公司辦理了貼現(xiàn)。但票據(jù)到期后，承兌行不履行付款責任。貼現(xiàn)行向承兌行追索，承兌行以承兌申請人和收款人無真實商品交易聯(lián)合詐騙銀行資金為由，拒絕付款。

4.利用銀行結(jié)算中間憑證詐騙

1995年4月18日，深圳甲公司與江西乙糧油公司簽訂大米購銷合同。4月30日，甲公司業(yè)務(wù)員沈某依照合同到M銀行營業(yè)部辦理貨款電匯，銀行經(jīng)過審查，受理了憑證，并加蓋“受理憑證專用章”。沈某持此金額9萬元電匯回單，交給江西糧油公司常駐深圳的業(yè)務(wù)員姜某，姜某隨即將回單電傳回公司．4月25日，江西糧油公司發(fā)貨運至深圳交給甲公司，但遲遲收不到電匯款，后派人前往銀行查詢，銀行因甲公司賬上無款，沒有轉(zhuǎn)賬。4月19日，江西糧油公司將憑證退回給該公司經(jīng)辦人沈某。沈某躲避江西來人．公司多次追款沒有結(jié)果，認為甲公司以空頭電匯回單欺騙他們，銀行予以受理有過錯，二者應(yīng)連帶承擔民事責任，故向某區(qū)法院提起訴訟。

法院經(jīng)審理認為，原告與被告甲公司簽訂的購銷合同合法有效，被告甲公司沒有履行合同中的付款義務(wù)，是一種違約行為，理應(yīng)承擔民事責任。被告M銀行營業(yè)部按規(guī)定履行工作職責，正常操作業(yè)務(wù)，沒有過錯。原告依據(jù)虛假的電匯回單發(fā)貨，審查把關(guān)不嚴，對自身遭受的經(jīng)濟損失亦有責任，故根據(jù)《中華人民共和國經(jīng)濟合同法》第32條之規(guī)定，判決被告甲公司在本判決生效之日起10天內(nèi)償清所欠原告貸款，駁回原告對被告M銀行營業(yè)部連帶承擔民事責任的訴訟請求。

【分析提示】

結(jié)算即支付結(jié)算，是銀行代客戶清償債權(quán)債務(wù)、收付款項的一種傳統(tǒng)業(yè)務(wù)。對商業(yè)銀行來說，這是一項業(yè)務(wù)量大、風險度小、收益穩(wěn)定的典型中間業(yè)務(wù)。根據(jù)中國人民銀行1997年l0月頒布的《支付結(jié)算辦法》，支付結(jié)算“是指單位、個人在社會經(jīng)濟活動中使用票據(jù)、信用卡和匯兌、托收承付、委托收款等結(jié)算方式進行貨幣給付及其資金清算的行為”。世界各國的商業(yè)銀行關(guān)于貨幣給付及其資金清算的手段工具大體

相同。目前，我國商業(yè)銀行的支付結(jié)算業(yè)務(wù)也基本與國際接軌．

支付結(jié)算是在銀行存款業(yè)務(wù)基礎(chǔ)上產(chǎn)生的中間業(yè)務(wù)，也是當前我國業(yè)務(wù)量最大的一項中間業(yè)務(wù)。商業(yè)銀行通過支付結(jié)算業(yè)務(wù)成為全社會的轉(zhuǎn)賬結(jié)算中心和貨幣出納中心，它不僅能為銀行帶來安全、穩(wěn)定的收益，同時也是積聚閑散資金、擴大銀行信貸資金來源的重要手段。規(guī)范和發(fā)展商業(yè)銀行的支付結(jié)算業(yè)務(wù)，對市場經(jīng)濟的健康穩(wěn)定發(fā)展具有不可估量的重大社會意義：(1)加速資金周轉(zhuǎn)．促進商品流通，提高資金運轉(zhuǎn)效率；(2)節(jié)約現(xiàn)金，調(diào)節(jié)貨幣流通，節(jié)約社會流通費用；（3)加強資金管理，提高票據(jù)意識，增強信用觀念，(4)鞏固經(jīng)濟合同制和經(jīng)濟核算制；(5)綜合反映結(jié)算信息，監(jiān)督國民經(jīng)濟活動，維護社會金融秩序的穩(wěn)定等。但是近幾年來，犯罪分子通過銀行結(jié)算業(yè)務(wù)的漏洞和疏忽之處進行詐騙，其方法多樣、手段隱蔽，違反了國家的有關(guān)法規(guī)，使本來風險很小的商業(yè)銀行中間業(yè)務(wù)蘊藏著極大的風險。

第二篇：銀行結(jié)算業(yè)務(wù)及流程

一、銀行結(jié)算業(yè)務(wù)：

銀行作為社會各項資金結(jié)算的中介, 使用票據(jù)、信用卡和匯兌、托收承付、委托收款等方式進行清算行為和開展的業(yè)務(wù)。

二、銀行結(jié)算業(yè)務(wù)的種類和內(nèi)容：

1.銀行匯票結(jié)算業(yè)務(wù)：銀行以銀行匯票作為結(jié)算方式，在見票時按實際結(jié)算金額無條件支付給收款人或持票人的業(yè)務(wù)；

2.商業(yè)匯票結(jié)算業(yè)務(wù)：銀行作為受托付款人，在指定日期無條件支付確定的金額給收款人或持票人的業(yè)務(wù)；

3.銀行本票結(jié)算業(yè)務(wù)：銀行簽發(fā)的、承諾自己在見票時無條件支付確定的金額給收款人或持票人的票據(jù)結(jié)算業(yè)務(wù)；

4.支票結(jié)算業(yè)務(wù)：由出票人簽發(fā)的，委托辦理支票存款業(yè)務(wù)的銀行在見票時無條件支付確定金額給收款人或持票人的票據(jù)結(jié)算業(yè)務(wù)；

5.信用卡業(yè)務(wù)：銀行通過發(fā)行信用卡實現(xiàn)經(jīng)濟主體結(jié)算的業(yè)務(wù)； 6.匯兌結(jié)算業(yè)務(wù)：匯款人委托銀行將其款項支付給收款人的結(jié)算業(yè)務(wù)； 7.委托收款結(jié)算業(yè)務(wù)：收款人委托銀行向付款人收取款項的結(jié)算業(yè)務(wù)；

8.托收承付結(jié)算業(yè)務(wù)：根據(jù)購銷合同由收款人發(fā)貨后委托銀行向異地付款人收取款項，由付款人向銀行承認付款的結(jié)算業(yè)務(wù)；

9.信用證結(jié)算業(yè)務(wù)：銀行依照申請人的申請開出信用證，憑符合信用證條款的單據(jù)支付款項的結(jié)算業(yè)務(wù)。

三、銀行結(jié)算業(yè)務(wù)的具體流程：

1.銀行匯票結(jié)算業(yè)務(wù)流程：（1）申請人填寫銀行匯票申請書向開票銀行申請銀行匯票；（2）申請人將款項交開票銀行；（3）開票銀行開出銀行匯票；（4）申請人將匯票交給收款人；（4）收款人或者持票人向銀行出示匯票要求付款;(5)特別規(guī)定:銀行匯票的提示付款期限自出票日起1個月, 簽發(fā)現(xiàn)金銀行匯票，申請人和收款人須為個人, 持票人向銀行提示付款時，必須同時提交銀行匯票和解訖通知，未填明實際結(jié)算金額和多余金額或?qū)嶋H結(jié)算金額超過出票金額的，銀行不予受理。

2.商業(yè)匯票結(jié)算業(yè)務(wù)流程：（1）開票人在承兌銀行開立單位銀行結(jié)算賬戶；（2）開票人開立匯票；（3）開票人向收款人支付匯票；（4）收款人或者持票人向承對銀行出示匯票要求付款；（5）承對銀行收取手續(xù)費。

3.銀行本票結(jié)算業(yè)務(wù)流程：是由銀行簽發(fā)的、承諾自己在見票時無條件支付確定的金額給收款人或持票人的票據(jù)。銀行本票分為不定額本票和定額本票兩種，在同一票據(jù)交換區(qū)域的單位和個人的各種款項支付，均可以使用銀行本票。（1)銀行本票可以用于轉(zhuǎn)賬，注明“現(xiàn)金”字樣的可以支取現(xiàn)金；（2)銀行本票的提示付款期限自出票日期最長不得超過2個月（3)銀行本票見票即付；（4)現(xiàn)金銀行本票只適用于個人。4.支票結(jié)算業(yè)務(wù)流程：（1）開票人在銀行開立支票存款業(yè)務(wù)；（2）開票人簽發(fā)支票；（3）開票人向收款人支付支票；（4）收款人或者持票人向承對銀行出示支票要求付款；（5）注意事項：支票的提示付款期限自出票日起10日內(nèi)，出票人必須預(yù)留銀行簽章或支付密碼，不得簽發(fā)與其預(yù)留銀行簽章不符的支票。

5.信用卡業(yè)務(wù)結(jié)算流程：單位或個人申領(lǐng)信用卡，應(yīng)按規(guī)定填制申請表，連同有關(guān)資 料一并送交發(fā)卡銀行，符合條件并按銀行要求交存一定金額的備用金后，銀行為申領(lǐng)人開立信用卡存款賬戶并發(fā)給信用卡，然后持卡人就可以憑信用卡直接支付結(jié)算。

6.匯兌結(jié)算業(yè)務(wù)流程：（1）匯款人向銀行申請匯兌結(jié)算；（2）銀行接收匯款人的款項；（3）通知收款人所在地的代理行，請它向收款人支付相同金額的款項；（4）兩個銀行通過事先的辦法，結(jié)清兩者之間的債權(quán)債務(wù)。

7.委托收款結(jié)算業(yè)務(wù)流程：（1）委托人向托收銀行申請委托收款業(yè)務(wù)；（2）托收銀行通知代收銀行收款；（3）代收銀行向委托人的債務(wù)人收取款項；（4）付款人付款。

8.托收承付結(jié)算業(yè)務(wù)流程：(1)收款人按照簽訂的購銷合同發(fā)貨后，委托銀行辦理托收;(2)收教人應(yīng)將托收憑證并附發(fā)運憑證或其他符合托收承付結(jié)算的有關(guān)證明和交易單證送交銀行;(3)收款人開戶銀行接到托收憑證及其附件后，應(yīng)當按照托收的范圍、條件和托收 憑證記載的要求對其進行審查，必要時還應(yīng)查驗收、付款人簽訂的購銷合同;(4)付款人開戶銀行收到托收憑證及其附件后，應(yīng)當及時通知付款人。通知的方法可以采取付款人到銀行自取或由銀行郵寄給付款人。承付貸款分為驗單付款和驗貨付款兩種。由收付雙方自行商定選擇。驗單付款的承付期為3天，從付款人開戶銀行發(fā)出承付通知的次日算 起，付款人在承付期未向銀行表示拒絕付款，銀行即視為承付。驗貨付款的承付期為10天，從運輸部門向付款人發(fā)出提貨通知的次 日算起，對收付雙方在合同中明確規(guī)定，并在托收憑證上注明驗貨付款期限的，銀行從其規(guī)定。付款人收到提貨通知后，應(yīng)立即向銀行交驗提貨通知。付款人在銀行發(fā)生承付通 知的次日起10天內(nèi)，未收到提貨通知的，應(yīng)在第10天將貨物尚未到達的情況通知銀行。在第10天付款人沒有通知銀行的，銀行即視為已經(jīng)驗貨，于10天期滿的次日上午將款項劃給收款人。

9.信用證結(jié)算業(yè)務(wù)流程：（1）買賣雙方在貿(mào)易合同中規(guī)定使用跟單信用證支付；（2）買方通知當?shù)劂y行（開證行）開立以賣方為受益人的信用證；（3）開證行請求另一銀行通知或保兌信用證；（4）通知行通知賣方，信用證已開立（5）賣方收到信用證，并確保其能履行信用證規(guī)定的條件；（6）賣方將單據(jù)向指定銀行提交，該銀行可能是開證行，或是信用證內(nèi)指定的付款、承兌或議付銀行；（7）該銀行按照信用證審核單據(jù)。如單據(jù)符合信用證規(guī)定，銀行將按信用證規(guī)定進行支付、承兌或議付；（8）開證行以外的銀行將單據(jù)寄送開證行；（9）開證行審核單據(jù)無誤后，以事先約定的形式，對已按照信用證付款、承兌或議付的銀行償付；（10）開證行在買方付款后交單，然后買方憑單取貨。

第三篇：檔案利用典型案例

2011年楊家坪社區(qū)檔案利用

典型案例

社區(qū)函蓋的工作面廣，涉及的居民人數(shù)多，工作內(nèi)容豐富，在工作中形成的檔案資料數(shù)量較大，種類多的特點，是一座蘊涵豐富信息的資源寶庫。在工作中社區(qū)工作人員積極主動的開展檔案利用，服務(wù)于廣大居民群眾，就檔案的利用典型案例如下：

一、劉女士結(jié)婚時因婚姻登記處工作人員失誤，將結(jié)婚證上的身份證號碼中的“0”輸成了“6”，當她要用結(jié)婚證時才發(fā)現(xiàn)錯誤，登記處的經(jīng)辦人因工作變動未能找到，未能將正確的號碼變更過來。現(xiàn)在她懷上孩子3個月要生育指標，必須要社區(qū)證明未生育過孩子的證明才能得到生育指標。經(jīng)檔案管理人員查閱

她的計生關(guān)系確實在本社區(qū)，也未生育過小孩，計生工作人員為她出具了證明，使她獲得了準生證。

二、社區(qū)在申報區(qū)級遠程教育終端站點時，申報表需要填報站點的安裝時間、設(shè)備型號、安裝單位等信息。經(jīng)檔案管理員查閱

找到了準確的相關(guān)信息，最終遠程教育獲得了示范站點的稱號。

三、袁登芳一家屬社區(qū)單親純居民家庭，家庭條件困難，2011年申報獨生子女費時，她在外地就醫(yī)不能回社區(qū)交納相關(guān)資料。檔案管理人員查閱到此的人相關(guān)資料，經(jīng)社區(qū)計生工作人員請示領(lǐng)導(dǎo)后，向上級提供了她資料，使她得到了全年的獨生子獎勵金。

楊家坪社區(qū)

2011年12月8日

第四篇：P2P詐騙典型案例分析

P2P詐騙典型案例分析

問題平臺案例警示

1、優(yōu)易網(wǎng)事件(2012年)

江蘇平臺優(yōu)易網(wǎng),2012年8月上線,2012年12月21日歇業(yè)。受害人60余位,涉案金額2000萬。當時由于涉案金額巨大,還曾一度被媒體稱為“網(wǎng)貸第一案”。三名主犯一度在作案后逃逸,后被抓回。目前如皋市檢察院定性其為集資詐騙罪,繆忠應(yīng)為主犯,王永光為從犯,蔡月珍無責不予追究。優(yōu)易網(wǎng)的受害投資人至今未能獲得一分錢補償。

早在優(yōu)易網(wǎng)跑路前,網(wǎng)貸**麥田便在論壇中發(fā)帖預(yù)警風險:優(yōu)易網(wǎng)存在運營主體不明、網(wǎng)站備案信息不全等問題。但當時投資人尚未形成風險意識,也未對此重視。事發(fā)前,幾乎無人去優(yōu)易網(wǎng)實地考察過,并且因為優(yōu)易網(wǎng)24小時均可提現(xiàn)并快速到帳而相信優(yōu)易網(wǎng)。事實上,對于這種反正常工作規(guī)律的情況,更應(yīng)該成為平臺的疑點。

2、科迅網(wǎng)事件(2014年)

2014年6月,上線僅4個月左右的深圳P2P平臺科迅網(wǎng)跑路。該事件涉及受害者千余人,金額超5000萬元。科迅網(wǎng)在運營中存在許多造假的地方,如團隊介紹造假,執(zhí)行董事“高大上”的學歷等皆為虛構(gòu),團隊人員照片是從別的網(wǎng)站抄襲過來的;宣傳資料造假,早在其成立一個月余時便有投資人曝光網(wǎng)站的合作項目是PS得來的;注冊地址造假,后來經(jīng)實地查看,發(fā)現(xiàn)其注冊地址上根本不存在這家公司。

但這些也都未引起投資人重視,當時的科迅網(wǎng)獲得百度加V認證和百度財富推廣,投資人們也就放松了警惕。科迅網(wǎng)在純粹詐騙平臺中,屬于涉案金額較大,影響較為惡劣的一種,應(yīng)當引以為鑒。

3、網(wǎng)金寶事件(2014)網(wǎng)金寶是北京地區(qū)第一例P2P跑路案件,根據(jù)百度快照信息,截至2014年5月5日,網(wǎng)金寶累計成交金額達2億6千多萬元。網(wǎng)金寶存在許多虛假問題:首先是辦公地址虛假,經(jīng)實地查探,其公布的辦公地址實為虛構(gòu);其次,網(wǎng)金寶對外公布的合作擔保公司否認與其的合作關(guān)系;第三,平臺通過高大上的包裝的手段迷惑投資人,如宣稱自己與央行合作,平臺介紹資料曾顯示,“2014年2月27日,網(wǎng)金寶平臺與中國人民銀行(央行)正式簽署了戰(zhàn)略合作”,并配有簽署協(xié)議之時的圖片,但經(jīng)過一些專業(yè)人士認證圖片是經(jīng)過PS的。

如何識別排除詐騙平臺： 首先,可以通過全國企業(yè)信用信息公示系統(tǒng)(http://gsxt.saic.gov.cn/#net_loan_tools)查詢企業(yè)的工商登記信息,要注意其注冊資金、注冊地址、股東成分、經(jīng)營范圍等。尤其是經(jīng)營范圍,在注冊信息中,詐騙平臺的經(jīng)營范圍有可能是與互聯(lián)網(wǎng)或金融無關(guān)的一些領(lǐng)域。

其次,通過工信部域名信息備案管理系(http://www.tmdps.cn/publish/query/indexFirst.action)查詢網(wǎng)站的備案信息,查詢所屬平臺網(wǎng)站主辦單位名稱,網(wǎng)站備案/許可證號,網(wǎng)站負責人姓名。核對網(wǎng)站負責人與平臺管理團隊是否一致。如果不一致詢問平臺管理是何原因,是否能說得通。第三,通過百度圖片等工具識別平臺是否存在團隊成員、辦公環(huán)境圖片造假等情況。若一個平臺網(wǎng)站整體感觀粗制濫造,但團隊成員的履歷卻非常光鮮,則需要保持警惕。可將平臺的辦公環(huán)境照片、團隊成員照片等上傳,通過百度圖片搜索功能進行對比,可得知是否存在造假行為。

也可將相關(guān)履歷在百度中搜索。去年有個詐騙平臺,叫做德利鑫財富,它們的團隊介紹就是完全抄襲我們網(wǎng)貸**的團隊介紹,包括本人的履歷亦被抄襲在其中。

第四,實地核查平臺公布的辦公地址是否真實存在。若無法實地核查,還有一個辦法就是可根據(jù)平臺公布出來的辦公地址,利用百度地圖等工具找到該地址上的物業(yè)電話,致電詢問核實,如網(wǎng)金寶這類平臺。

第五,通過法院被執(zhí)行人信息查詢平臺來查詢平臺負責人是否有過被執(zhí)行記錄。需要注意的是,全國法院被執(zhí)行人信息查詢姓名時經(jīng)常會出現(xiàn)同名同姓的情況,投資人還是要根據(jù)執(zhí)行法院所在地進行判斷分析,如果能核對身份證號是最為妥當?shù)摹２贿^有過被執(zhí)行記錄也不能武斷地判定平臺老板有問題,還需要看具體執(zhí)行情況,結(jié)合平臺其他要素綜合判斷。

第六,通過登陸平臺網(wǎng)站,去體驗網(wǎng)站設(shè)計是否美觀,交互設(shè)計是否友好等。純詐騙平臺一般是低價購買模板,體驗感不會很好,也很容易識別,這個時候只要能抵制住其高息誘惑,就不會輕易上當。

以上是總結(jié)的一些識別詐騙平臺的辦法,供大家參考。詐騙平臺有時候其實只要稍微多留幾個心眼,多打幾個問號,就很容易能夠識別出來。若萬一真的踩了詐騙平臺的雷,怎么辦?那我的建議是大家趕緊報警,以便維護自己的權(quán)益。希望大家以后都不會中了詐騙平臺的雷,在網(wǎng)貸中安全地實現(xiàn)好收益。

第五篇：網(wǎng)絡(luò)及手機典型詐騙案例

典型詐騙案例 1、2014年3月13日15時40分許,曹某報警稱:2014年3月11日上午其收到一條手機號碼為***的短信,說是其有一份補助金沒有領(lǐng)取,讓其聯(lián)系一個名叫秦某、電話號碼為18309******的人領(lǐng)取，電話聯(lián)系后對方稱要其先打款之后才可以領(lǐng)取，其信以為真，在駐馬店市開源大道西段的工商銀行內(nèi)用自己的工商銀行卡，以轉(zhuǎn)賬的方式向?qū)Ψ降馁~號上轉(zhuǎn)了2800元錢,后發(fā)現(xiàn)被騙。2、2014年3月12日18時43分,沈某報警稱:2014年3月12日17時48分接到一名女子的電話(1565******)稱其是淘寶上賣給其鞋的賣家,因其買鞋時多付了一次款現(xiàn)需要退款,其就按照那名女子要求告訴了那名女其本人的QQ號碼,并添加了QQ號碼的人為好友(網(wǎng)名:訂單處理客服),后其按對方要求用手機登陸QQ消息接受到的支付寶安全退款中心網(wǎng)址（http://yrdsjn.tbpaytt.com/caplik/portal/?fi=79并輸入了本人工商銀行賬號和密碼,淘寶賬號和密碼以及支付寶密碼,但那名女子打電話告知其因為不是買鞋時所用的銀行卡不能退款,其又輸入了農(nóng)業(yè)銀行賬號和密碼,后其收到銀行短信提醒其農(nóng)業(yè)銀行卡支付出162.46元錢,其就打電話詢問那名女子,那名女子告知其是銀行卡號輸入有誤,需再用另一張銀行卡申請,其在使用其同學的銀行卡操作時，3月9日凌晨收到一條中獎信息,后按照信息提示在網(wǎng)上(網(wǎng)址:http://www.zusak.net)填寫個人資料后被告知需要2500元錢手續(xù)費,對方稱如果在獲取通知后2個小時內(nèi)不匯款將會被起訴至法院,經(jīng)對方恐嚇后其在學校門口工商銀行向?qū)Ψ劫~戶(對方工行帳戶:6222021*******賬戶名:楊*)匯去2500元錢.。6、2014年03月04日17時12分許閻某撥打110報警稱：2014年2月22日13時許其手機收到一條來自號碼為180334*****的手機短信,聲稱能夠修改2014年碩士研究生入學考試初試成績以幫助其考取碩士研究生。隨后，其撥打短信中“劉主任”聯(lián)系電話（號碼為1324****）和通過自己QQ號與該客服QQ（號碼為597002079）聯(lián)系，并信以為真。2月22日17時許其通過中國銀行卡在網(wǎng)上向賬戶名為洪*、卡號為62220*****的工行卡內(nèi)轉(zhuǎn)賬2000元；2月28日19時許其在黃淮學院北區(qū)門口的工行通過工行卡向賬戶名為洪*、卡號為62220******的工行卡內(nèi)轉(zhuǎn)賬3000元；3月2日12時許其分別通過中國銀行卡在駿馬路兒童公園旁一中國銀行儲蓄點向賬戶名為康龍、卡號為6216******的中國銀行內(nèi)卡轉(zhuǎn)賬3400元、1600元。之后劉主任手機關(guān)機玩失蹤，其被騙共1萬元。7、2014年3月2日16時許,向某報警稱:其于下午13時許在淘寶網(wǎng)上購買衣服,購買衣服后有一個歸屬地為福建

學得知其同學的QQ賬號被盜，其同學并沒有用其支付寶賬號買衣服，其發(fā)現(xiàn)被騙。10、2014年3月14日18時50分許，周某報稱：其于2014年3月14日18時許在網(wǎng)上與一個昵稱為“客服—陳慧芳”的QQ號碼（QQ號碼為：893******）聊天，對方以刷信譽返利的方式騙取其錢財，其通過支付寶給對方支付1080元錢（支付寶賬號：1573*******），被騙金額為1080元錢。