對商業銀行員工行為管理的思考

當前，加強案件風險防控，不僅是商業銀行轉型發展的需要，也是應對行業風險和監管新常態的客觀選擇。而加強員工行為管理是防控案件的關鍵之一，目前來看，商業銀行在員工行為管理過程中仍存在一些問題需注意。

當前，銀行員工行為管理中的問題有：案防思想認識有待提高，部分基層員工風險識別和風控意識淡薄，導致一些案防基礎工作存在形式化、走過場的情況；員工自律、律他思想沒有完全形成，行為排查存在好人主義，怕得罪人、怕惹事，一些基層行存在發現問題不聞、不問、不抵制、不報告的情況；制度執行力亟待加強，一些基層行對案防制度認識存在偏差，存在以建章立制等同約束力的錯誤觀念，使制度執行變為被動應付；案防監督保障機制仍需完善，在營造公平公正的案防環境方面，一些監督環節不夠連貫，部分機構負責人存在指使或授意運營主管或柜員越權、違規、違章處理業務，干預授權柜員、操作柜員獨立履職的現象；在責任追究環節，一些基層行在遇到問題時，仍存在想要大事化小、小事化了的思想。

針對上述問題，應從管人、管思想、抓思想教育和人文關懷四個方面做起。應創新員工思想教育手段和方式，做到“四個突出”：一是抓品行培養，突出做好警示教育。通過挖掘、宣傳和表彰系統內先進人物，開展爭當業務標兵和合規先進典型評選活動，讓員工學有榜樣、做有方向、趕有目標，通過弘揚正氣，營造遵紀守法、合規操作、甘于奉獻的良好氛圍。二是抓制度執行，突出底線教育。通過完善相關制度，重點解決內容寬泛、重點不突出等問題，以強化制度針對性。三是抓行為規范，突出法治宣傳教育作用。約請公

檢法相關工作人員，協助開展典型案例宣講、觀看法庭庭審、預防職務犯罪巡回宣講等活動，以案例警示，提醒員工遠離違規違法違紀行為。四是寓教于樂，突出人文關懷。在開展員工行為管理培訓時，應注重把“課堂式”教育與“走出去教育”“說教式”教育與“競賽式”教育、“被動式”教育與“自我教育”“線下教育”與“線上教育”相結合，以提升宣傳教育效果。此外，應通過開展技能比賽、合規演講、辯論賽等活動，提升員工合規意識和水平。