第一篇：合規操作,你我做起

萬金手中過，合規心中留

“合規”，進入農行工作一年多，聽到的與這一詞相關的字眼很多，但都是膚淺的了解，沒有太多的認識僅限字面理解：“是指商業銀行的經營活動與法律、規則和準則相一致”；隨著時間推移聽的多了，說的也多了，卻認為無非是形式主義罷了，只要按要求做好本職工作，不犯錯就是合規；再后來當我徹底融入了農行，合規融入了我的工作，我的生活才真正了解到什么是合規，真正的對合規有了自己的認識和理解。

合規是快樂工作的需要。快樂的工作同事之間協作、部門之間配合、工作績效提升的關鍵之一，同時也是生活幸福的必需前提。只有合規守法，工作才能問心無愧，才能安心工作，才能踏踏實實；合規是保護自己、保護家人的需要。合規免責，違規受罰，這是銀行業當前處理違規事件、實施問責的基本原則。要保護自己，保護家人，就必須合規，合規是每一位銀行從業人員必須堅持的基本原則；合規是職業道德操守的需要。作為金融行業的工作人員，合規是每一位銀行從業者的素質要求，是準入銀行的基本條件；合規是防止腐敗的需要。銀行業工作的特殊性條件，可使其成為腐敗的高發溫床。每一位從業者的操作行為合規、自律，是防止社會不良風氣的腐蝕的必然要求，是恪守職業操守、守住職業底線、防腐拒變的根本要求；合規是風險控制的需要。違規就是風險，安全就是效益。合規管理是對違規行為進行早期預警，防范、化解、控制風險的一整套管理活動和機制。只有主動合規，才能有效控制風險；合規是銀行經營發展的需要。銀行競爭力的一個核心部分就是駕馭風險的能力，而合規是有效風險管理的重要手段，是風險控制的必然要求。總而言之，只有合規才能自身安全，家庭才能幸福。

俗話說：不以規矩，不成方圓。懂得規矩才能知進退，才能不胡為。我作為農行的一員，無論是在業務上還是生活中心里牢記“合規”二字，同時也時刻加強自身的學習和提高。

我認為要做到合規操作，就應該做到以下幾點：

一、愛崗敬業、無私奉獻。在平凡中奉獻，愛崗敬業是各行各業中最為普遍的奉獻精神，它看似平凡，實則偉大。在支行這個大家庭里我是平凡的一員，從事平凡的工作，但如何真正做到“把平凡的事情做好就是不平凡”就需要我們以“合規”為中心理念，時刻牢記合規操作。一份職業，一個工作崗位，都是一個人賴以生存和發展的基礎保障。我們農行要發展，要在這個競爭激烈的金融業中不斷強大，立于不敗之地，沒有我們每一位同志的無私奉獻精神是不行的。作為農行人，為了農行的前途，為了農行的榮譽，做一名愛崗敬業的人，是職業道德對我們最引為用以規范行為品質，評價善惡的行為規則。

二、加強業務知識學習、提升合規操作意識。作為柜員，我深知臨柜工作的重要性，因為它是顧客直接了解我行窗口，起著溝通顧客與銀行的橋梁作用。因此，在臨柜工作中，我始終堅持要做一個“有心人”。虛心學習業務，用心鍛煉技能，耐心辦理業務，熱心對待客戶。在銀行業競爭日趨激烈的形勢下，我們都很清楚地意識到：只有更耐心、周到、快捷的優質服務才能為我行爭取更多的客戶，贏得更好的社會形象。我們每天面對形形色色不同層次的客戶和形形色色事物，更加要求我們一線員工有高度的思想覺悟。

加強合規操作意識，并不是一句掛在嘴邊的空話。有時，總是覺得有的規章制度在束縛著我們業務的辦理，在制約著我們的業務發展，細細想來，其實不然，各項規章制度的建立，不是憑空想象出來產物，而是在經歷過許許多多實際工作經驗教訓總結出來的，只有按照各項規章制度辦事，我們才有保護自已的權益和維護廣大客戶的權益能力。我們的各項規章制度正如一架龐大的機器，每一項制度都是一個機器零件，如果我們不按程序去操作維護它，哪怕是少了一顆鑼絲釘，也會造成不可估量的損失，各項制度的維護和貫徹是要我們廣大的員工嚴格執行，管中窺豹，時見一斑，規章制度的執行，不是某一人來執行的，而是要一個集體相互制約、監督來實施的。

三、增強規章制度的執行與監督防范案件意識。

車行千里始有道，對于規章制度的執行，就一線柜員而言，從內部講要做到從我做起，正確辦理每一筆業務，認真審核每張票據，監督授權業務的合法合規，嚴格執行業務操作系統安全防范，抵制各種違規作業等等，做好相互制約，相互監督，不能礙于同事情面或片面追求經濟效益而背離規章制度而不顧。堅持至始至終地按規章辦事。如此以來，我們的制度才得于實施，我們的資金安全防范才有保障。再好的制度，如果不能得到好的執行，那也將走向它的反面。近年來，金融系統發生的經濟案件，不僅干擾破壞了經濟金融秩序，而且嚴重地損害了銀行的社會信譽。采取相應措施，從源頭上加強預防，是新時期防范金融犯罪的一道重要防線。

合規對于每個員工來說都不只是口頭上或是書面上的，而是要求我們應用到實際當中，真誠服務于每一個客戶，把“違規就是風險，合規就是效益，規范就是信譽”銘記于心。合規讓資源利用最大化，合規使公路交通秩序井然，合規使人民的生命財產得到保護。合規使我們工作人員的天職，合規讓我們的明天更加美好。從你，從我做起，讓我們共筑合規的長城！

第二篇：合規操作

合規操作心得

看了昆明正義支行的合規操作錄像后，我明白了加強合規操作意識，并不是一句掛在嘴邊的空話。有時，總是覺得有的規章制度在束縛著我們業務的辦理，在制約著我們的業務發展，細細想來，其實不然，各項規章制度的建立，不是憑空想象出來產物，而是在經歷過許許多多實際工作經驗教訓總結出來的，只有按照各項規章制度辦事，我們才有保護自已的權益和維護廣大客戶的權益能力。銀行號稱“三鐵：“鐵制度、鐵算盤、鐵帳本”。正因為有了銀行的“三鐵”，銀行在百姓心中才是可以信賴的。規章制度的執行與否，取決于廣大員工對各項規章制度的清醒認識與熟練掌握程度，有規不遵，有章不遁是各行業之大忌，車行千里始有道，對于規章制度的執行，就一線柜員而言，從內部講要做到從我做起，正確辦理每一筆業務，認真審核每張票據，監督授權業務的合法合規，嚴格執行業務操作系統安全防范，抵制各種違規作業等等，做好相互制約，相互監督，不能礙于同事情面或片面追求經濟效益而背離規章制度而不顧。堅持至始至終地按規章辦事。如此以來，我們的制度才得于實施，我們的資金安全防范才有保障。再好的制度，如果不能得到好的執行，那也將走向它的反面。

“沒有規矩何成方圓”，身為網點一線員工，切實提高業務素質和風險防范能力，全面加強柜面營銷和柜臺服務，是我們臨柜人員最為實際的工作任務。作為臨柜人員，我深知臨柜工作的重要性，因為它是顧客直接了解我行窗口，起著溝通顧客與銀行的橋梁作用。因此，在臨柜工作中，我始終堅持要做一個“有心人”。虛心學習業務，用心鍛煉技能，耐心辦理業務，熱心對待客戶。在銀行業競爭日趨激烈的形勢下，我們都很清楚地意識到：只有更耐心、周到、快捷的優質服務才能為我行爭取更多的客戶，贏得更好的社會形象。我們每天面對不同層次的客戶和形形色色的事物，更加要求我們一線員工有高度的思想覺悟。

第三篇：合規操作

“木受繩則直，金就礪則利。”兩千多年前，中國大思想家荀子留下的這番論述，精辟之至。木繩一彈，斧鋸一動，一切都得按規矩行事，沒有什么好討價還價的。老百姓說的更加直白：“沒有規矩，不成方圓”；“國有國法，家有家規”，也就是說無論國家、集體、還是個人，都必須依法合規行事。而在金融界就更顯其重要了，有一句老話“十案九違規”。可見合規風險是銀行的最大風險。防范合規風險，建設文明合規文化，人人有責，與企業存亡關系密切，與每位職工關系密切。

根據省分行《嚴格履職、防控案件，堅決打擊違規操作行為風暴》實施方案的安排部署，作為一名普通員工，我深深感到了合規操作的重要性。“風險防范，人人有責，合規操作，從我做起”，這十六個字把合規的含義透徹了。有人說合規是一種責任，有人說是一種工作，是一種意識，是一個很廣泛的詞，是代表一些很小的行為和事，是由許許多多、點點滴滴的有序環節和規定組成，但它就是一種習慣，一種在工作中的習慣。在平凡的工作崗位上，大家都在不斷學習，不斷改進，不斷進步，都在讓自己走向合規之路，也就嚴格要求我們網點前臺在日常工作中對每一個細節都不能疏忽，如：離柜鎖屏、收章、鎖箱，妥善保管會計印章和個人名章，不得提供給他人使用，不得自辦業務等。這些已讓合規的習慣動作成為習慣的合規操作。從現在起，不違合規，我們已經開始做了，現在是要更進一步加強合規的必要性！要讓合規操作成為大家的習慣動作，成為大家的工作習慣，也成為大家避風的港灣。

規范就像紅綠燈，你遵守它，它才會保護你，稍有不慎可能出事故。當然合規操作，并不是一句掛在嘴邊的空話。各項規章制度的建立，是經歷了許許多多血的教訓總結出來的。一個個案件告訴我們只有嚴格按照各項規章制度辦事，我們才能更好地保護自己、保護單位和廣大客戶的利益。而要長期一貫按規章制度辦事，確實不是一件輕而易舉的事，要與毅力為伴，把合規操作當成紀律，養成言行一致、表里如

一、規范從業、恪盡職守的習慣。

合規操作不僅僅是一種制度，一種紀律，更是我們的希望，我們的使命。時間在變，習慣不變，合規不變，只有我們加強合規操作，主動合規，讓合規創造價值，合規保護員工，我們的各項業務才能得以健康的向前發展。

第四篇：百年中行 合規你我

百年中行 合規你我記得在省行培訓的時候，授課老師對行徽的詮釋讓我印象深刻：“外圓內方，無規矩不成方圓。”一句話詮釋了合規建設在中行文化中的分量。作為經營貨幣的機構，銀行與普通的商業企業不同，它的良好運轉關系到國家金融的穩定，因此合規運行至關重要。而作為其中的分子，學習合規知識、樹立合規意識、秉承合規文化與精通業務一樣，是應該放在首要位臵的。

作為一名新入行的大學生，從工作伊始，我就感覺到了中行無處不在的合規文化，無論是營業室的雙重門禁，防盜門的兩鎖雙開，還是無處不在的監控。合規文化帶給銀行職員的是規范的操作，而帶給儲戶的是一種踏實和安全感。一個簡單的授權復核能夠預防一筆重大業務失誤的發生，支票印章細致的對折復核能夠有效防止詐騙案件的發生，而每天的尾箱盤庫管理正是防范柜臺風險的最后一道防線。風險無小事，正是這些面面俱到的規章制度成就了中行嚴謹、細致、厚重的合規文化。

夜不閉戶，路不拾遺已成為遙遠的過去。改革開放就像一把雙刃劍，帶來的不僅是現代經濟的迅猛發展，也帶來了道德價值判斷的多元化、模糊了是與非，善與惡的界限。利益至上的時代造成拜金主義盛行，也滋生了眾多的不正當取財之道，鉆法律漏洞，鉆制度漏洞，層出不窮，防不勝防。鉆銀行漏洞的那些人，就像攻擊大型網絡的電腦黑客那樣，智商極高，精通規則，只要

我們有一點疏忽，就會給這些別有用心的人留下空子。因此，時刻保持警惕性，增強風險意識，樹立合規文化，才能讓別有用心之人無漏可用，無空可鉆。

而且，必須看到的是，合規文化從來都不是業務發展的羈絆。古人云，欲速則不達，磨刀不誤砍柴功，一章章看似繁瑣的條文正是業務規范的有效前提，一段段看似嚴格的規定正是糾錯查亂的有效防線，一條條看似苛刻的要求正是員工保護自我的有利保障。業務發展和合規文化，就像水和舟的關系，合規文化就是托起業務發展的水，水能載舟，亦能覆舟，一旦出現合規方面的大問題，將會抹煞掉業務發展多年的心血。因此，沒有以合規文化為先導，業務發展就沒有立足點！只有合規文化，才能成就業務發展，只有合規文化，才能促進業務發展。業務發展，合規先行。

合規不是束縛，而是保障；合規不是約束，而是關愛。合規不僅是一種工作習慣，寫字有書法、走路有步法、彈琴有指法，一切皆有“法”，合規是貫穿于我們生命始終的生活態度和價值理念。百年中行，合規你我，讓我們從每一件小事做起，從每一個細節，每一個操作環節做起，讓合規成為一種習慣，讓合規成為一種態度，用合規文化譜寫我們工作和生活的絢麗篇章。（菏澤分行 劉慶 供稿）

第五篇：合規文化 你我共建

合規文化 你我共建

合規，作為社會良好運轉的紐帶，它滲透于社會生活中的方方面面、點點滴滴。作為一名基層銀行業監管人員，我深知一樁樁、一件件觸目驚心的案件，無一不是違規違紀、甚至違法行為釀成的惡果。“沒有規矩不成方圓”，在車輛穿梭的公路上，交通規則就是規矩；在莊嚴的法庭上，法律就是規矩；在我們從事的銀行業監管領域，各項規章制度就是我們的行為準則。辦合規業務，是對銀行從業人員的起碼要求；建合規文化，是銀行業監管事業發展的基本保障。

合規，與每個人的職業生涯緊密相關。一份職業，一個工作崗位，不僅是我們賴以生存和發展的基礎保障，更是我們實現自我人生價值的理想平臺。一次重大的違規，不僅會付出失去工作崗位的代價，更有可能毀掉一個人的職業生涯。珍惜崗位、珍愛事業，就要遠離違章違規、違法違紀，牢固樹立“合規是崗位工作第一要義”的理念，合規經營，增強遵章守紀意識。

合規，與我們的家庭幸福相依相存。一次小小的違規，我們也許并不在意，或許還報著一絲僥幸心理，但它所摧毀的是我們合規意識上的思想防線，為我們深埋的是違紀的禍根，也是我們滑向違法犯罪深淵的源頭。勿以善小而不為，勿以惡小而為之。身陷囹圄、失去自由的人向家人的失聲傾訴，是對我們樹立合規意識，嚴格遵章守紀、合規經營最好的警示。

合規，與單位的興衰同呼吸、共命運。銀行業機構只有牢牢守住鐵一樣的制度，才能在人民群眾中樹立威信，這就要求我們銀行業監管人員首先樹立持之以恒的合規理念。萬丈高樓平地起，雖經風雨而巋然不動，是因為地基牢固。建設合規文化，是我們規范操作行為之必然，是提升管理水平之必然，也是保證我們銀行業監管事業大發展的堅實基礎。合規不僅是一種文化，更應該成為我們一種良好的習慣。我愿堅定“合規持久戰”的意志，堅持從我做起、從現在做起、從小事做起，把我們共同的事業推向一個更高的起點。